第一篇：銀行支行自律監(jiān)管檢查方案

為進一步加強信貸管理，防范和化解信貸風(fēng)險，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加大內(nèi)部監(jiān)控力度，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信貸基本管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于進一步加強貸后管理若干規(guī)定（試行）》、《中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管工作指導(dǎo)原則》等文件精神，支行信貸管理部決定對各分理處及客戶部的信貸業(yè)務(wù)進行全面檢查。

一、檢查對象及范圍

1、檢查對象

。對所轄有信貸業(yè)務(wù)的6個分理處和客戶業(yè)務(wù)部進行普查。

2、檢查范圍。重點對2000年1月1日至檢查日發(fā)放的企事業(yè)法人客戶本外幣貸款、個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款進行逐戶檢查。

二、檢查形式及時間

1、本次檢查工作在支行黨總支統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下進行，由支行信貸管理部牽頭，客戶業(yè)務(wù)部及各分理處配合完成此項工作。此次檢查本著自查與檢查相結(jié)合的原則。

2、本次檢查歷時14天，2005年4月11日開始至2005年4月24日結(jié)束。4月25日檢查組整理匯總形成書面材料。

三、檢查內(nèi)容及重點

（一）、自查內(nèi)容信貸管理部自查本級行信貸經(jīng)營管理授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)管理制度執(zhí)行情況，客戶統(tǒng)一授信管理制度執(zhí)行情況，貸審會制度執(zhí)行情況，貸審部門分離制度執(zhí)行情況、信貸業(yè)務(wù)審查情況。

（二）、檢查內(nèi)容

1、信貸業(yè)務(wù)辦理程序和要求的執(zhí)行情況。是否按規(guī)定程序和要求辦理信貸業(yè)務(wù)，有無違規(guī)、逆程序、越權(quán)辦理信貸業(yè)務(wù)的行為。

2、貸款風(fēng)險分類制度執(zhí)行情況。是否按規(guī)定對貸款風(fēng)險進行分類和認定，真實反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量；對新發(fā)生的不良貸款是否按規(guī)定明確和追究相關(guān)責(zé)任人。

3、貸后管理制度執(zhí)行情況。是否按《中國農(nóng)業(yè)銀行吉林省分行關(guān)于進一步加強貸后管理的實施細則（試行）》進行貸后管理。

4、信貸管理系統(tǒng)使用情況。數(shù)據(jù)錄入時候及時、準確、完整、真實。

5、是否及時發(fā)現(xiàn)客戶奉賢預(yù)警信號，是否按規(guī)定填制《風(fēng)險預(yù)警信號處理表》，處理措施是否得當(dāng)。

6、是否按規(guī)定對到逾期貸款進行處理。對到期貸款客戶經(jīng)理是否在貸款到期前20天填制《到期貸款通知書》并通知客戶；對逾期貸款客戶經(jīng)理是否及時填制《債務(wù)逾期催收通知書》。

7、客戶經(jīng)理是否按規(guī)定實施有效的客戶監(jiān)管，是否按規(guī)定進行貸后首次跟蹤檢查和定期檢查，是否填表并形成檢查報告，是否對抵（質(zhì)）押物進行有效監(jiān)管；是否按規(guī)定進行走訪客戶，并形成走訪記錄。

8、是否落實了上級行審批的限制性條款。

9、合同文本的使用和簽定是否依法合規(guī)。

四、檢查要求

1、檢查人員要按照規(guī)定的檢查事項，逐項進行檢查，必要時可延伸客戶進行現(xiàn)場檢查，認真填寫工作底稿和各項檢查表，切實保證檢查工作質(zhì)量，對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題要準確認定。

2、檢查結(jié)束后，對檢查記錄、工作底稿以及檢查出的問題進行分類匯總和分析，在檢查結(jié)束5日內(nèi)形成檢查報告上交支行黨委，并下發(fā)整改意見書，各部、處應(yīng)在15日內(nèi)將整改情況以書面報告形式報支行信貸管理部備案。

第二篇：支行自律監(jiān)管檢查計劃

為進一步加強信貸管理，防范和化解信貸風(fēng)險，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加大內(nèi)部監(jiān)控力度，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信貸基本管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于進一步加強貸后管理若干規(guī)定（試行）》、《中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管工作指導(dǎo)原則》等文件精神，支行信貸管理部制訂如下檢查方案：

一、檢查對象及檢查計劃

1、檢查對象。對所轄有信貸業(yè)務(wù)的6個分理處和客戶業(yè)務(wù)部進行季度監(jiān)管。

2、檢查計劃。為加大貸后管理的檢查力度，我行對每季一次的信貸自律監(jiān)管檢查，要做到每次檢查均有側(cè)重點。2005年第一季度強調(diào)對去年發(fā)生的信用業(yè)務(wù)進行全面檢查；第二季度要求對今年上半年發(fā)生的新增信用業(yè)務(wù)進行全面檢查評價；第三季度根據(jù)前兩個季度檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改落實情況進行全面檢查，對整改未落實到位的單位和個人，視其情節(jié)進行相應(yīng)處罰和批評；第四季度對貸后管理工作進行重點檢查，認真檢查貸款五級分類是否及時、準確。

二、檢查形式及時間

2005年自律監(jiān)管檢查工作在支行黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下進行，由支行信貸管理部牽頭，客戶業(yè)務(wù)部及各分理處配合完成此項工作。檢查時間定在每季度結(jié)束后10日內(nèi)進行。

三、檢查要求

1、檢查人員要按照規(guī)定的檢查事項，逐項進行檢查，必要時可延伸客戶進行現(xiàn)場檢查，認真填寫工作底稿和各項檢查表，切實保證檢查工作質(zhì)量，對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題要準確認定。

2、檢查結(jié)束后，對檢查記錄、工作底稿以及檢查出的問題進行分類匯總和分析，在檢查結(jié)束5日內(nèi)形成檢查報告上交支行黨委，并下發(fā)整改意見書，各部、處應(yīng)在15日內(nèi)將整改情況以書面報告形式報支行信貸管理部備案。

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第三篇：銀行支行反洗錢現(xiàn)場檢查方案

關(guān)于ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行開展反洗錢現(xiàn)場檢查的通知

各分支行、市行營業(yè)部：

根據(jù)《中國ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行現(xiàn)場檢查通知書》（大銀反洗錢現(xiàn)檢字[ⅩⅩ]11號）（以下簡稱《通知書》）精神，ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行將于ⅩⅩ年11月2日至11月6日，對分行及部分分支行開展反洗錢現(xiàn)場檢查。為貫徹落實ⅩⅩ銀行精神，做好ⅩⅩ銀行現(xiàn)場檢查的協(xié)調(diào)配合，現(xiàn)將《通知書》）轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請各單位認真做好各項前期準備工作，確?，F(xiàn)場檢查順利完成。

一、檢查內(nèi)容和范圍

（一）檢查內(nèi)容

1、內(nèi)控制度的健全性和有效性

（1）是否建立健全大額和可疑交易報告制度及操作規(guī)程、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度及其操作規(guī)程，業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范是否合理。

（2）是否定期進行內(nèi)部審計，評估操作流程是否健全、有效，并及時修改和完善相關(guān)制度和內(nèi)部操作規(guī)程，進一步整合和優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程。

2、反洗錢組織機構(gòu)建立及運行

（1）是否在高級管理層中明確專人負責(zé)反洗錢合規(guī)工作，該專人是否能夠嚴格履行職責(zé)，監(jiān)督指導(dǎo)本機構(gòu)反洗錢工作的有效開展。（2）本機構(gòu)反洗錢牽頭部門設(shè)置是否合理，能否有效上傳下達，協(xié)調(diào)各項工作。

（3）反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組各成員部門組成是否合理，能否全面涵蓋反洗錢各項工作、各項業(yè)務(wù)。

（4）反洗錢崗位管理人員是否專職，是否經(jīng)過必要的上崗前的培訓(xùn)與考核。

3、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存

（1）是否按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，科學(xué)劃分客戶風(fēng)險等級；是否在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，并據(jù)此開展客戶身份識別工作；對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的業(yè)務(wù)審核是否嚴于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的業(yè)務(wù)審核。

（2）在為客戶提供開立賬戶、辦理業(yè)務(wù)等金融服務(wù)時，執(zhí)行客戶身份識別情況；在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，是否采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

（3）在為客戶辦理一次性交易、境外匯出（匯入）資金中執(zhí)行客戶身份識別制度情況。

（4）對已經(jīng)報送的可疑交易中涉及的客戶，是否進行了客戶身份重新識別。

（5）是否按照有關(guān)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。

4、大額和可疑交易報告（1）大額和可疑交易報告報送是否及時、準確、完整，是否存在漏報、錯報，是否存在明顯“防御性報告”問題，是否及時補報缺項的可疑交易報告。

（2）對于我國有關(guān)部門和聯(lián)合國安理會發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，是否采取有效措施進行監(jiān)控。

（3）重點可疑交易報告報送情況。

5、反洗錢培訓(xùn)和宣傳

（1）是否扎實有效開展反洗錢培訓(xùn)工作，培訓(xùn)那些內(nèi)容，采取何種方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否經(jīng)得起考核檢驗。

（2）是否積極主動地組織反洗錢宣傳工作，內(nèi)部相關(guān)部門的協(xié)調(diào)和配合情況以及宣傳工作取得的效果。

6、銀行卡、網(wǎng)上銀行等非面對面業(yè)務(wù)

（1）在辦理批量發(fā)卡業(yè)務(wù)時，是否嚴格履行客戶身份識別義務(wù)，并嚴格按照規(guī)定保存客戶身份資料。

（2）對于持有多張信用卡的客戶，是否嚴格履行客戶身份識別義務(wù)。

（3）委托第三方開展客戶身份識別工作時，雙方職責(zé)是否明確、是否符合相關(guān)規(guī)定。

（4）是否對特約商戶有效開展客戶身份識別、可疑交易監(jiān)測。

（5）銀行機構(gòu)在辦理網(wǎng)上銀行、ATM等非面對面業(yè)務(wù)過程中是否采取了必要的反洗錢風(fēng)險管理措施。

7、其他反洗錢義務(wù)履行情況。

（二）檢查范圍：ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日

二、現(xiàn)場檢查時間

ⅩⅩ年11月2日至11月6日

三、須提供數(shù)據(jù)、資料

（一）由信息科技部提供的資料

2008年2季度、ⅩⅩ年2季度本外幣所有結(jié)算賬戶交易數(shù)據(jù)，交易數(shù)據(jù)保存為EXCEL格式，須具備交易日期、交易時間、收（付）款人、收（付）方賬號、金額、交易類型（結(jié)算方式）等要素。如ⅩⅩ銀行現(xiàn)場檢查需要提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期間其他時段有關(guān)數(shù)據(jù)，另行通知。

（二）由運行管理部準備并按人行現(xiàn)場檢查要求提供的資料

1、檢查期間的會計憑證；

2、個人客戶開戶檔案資料；

3、本專業(yè)反洗錢制度、包括相關(guān)操作規(guī)程和控制措施；

4、反洗錢崗位組織機構(gòu)建設(shè)資料；

5、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表；

6、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本專業(yè)反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

7、本專業(yè)反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)相關(guān)資料。

（三）由銀行卡中心準備并按人行現(xiàn)場檢查要求提供的資料 1、2008年、ⅩⅩ年上半年銀行卡客戶明細數(shù)據(jù)。如ⅩⅩ銀行現(xiàn)場檢查需要提供ⅩⅩ銀行卡客戶明細數(shù)據(jù)，另行通知；

2、本專業(yè)反洗錢制度、包括相關(guān)操作規(guī)程和控制措施；

3、反洗錢崗位組織機構(gòu)建設(shè)資料；

4、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本專業(yè)反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

6、本專業(yè)反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)相關(guān)資料。

（四）由電子銀行部準備并按人行現(xiàn)場檢查要求提供的資料 1、2008年、ⅩⅩ年上半年網(wǎng)上銀行客戶明細數(shù)據(jù)。如ⅩⅩ銀行現(xiàn)場檢查需要提供ⅩⅩ網(wǎng)上銀行客戶明細數(shù)據(jù)，另行通知；

2、本專業(yè)反洗錢制度、包括相關(guān)操作規(guī)程和控制措施；

3、反洗錢崗位組織機構(gòu)建設(shè)資料；

4、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本專業(yè)反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

6、本專業(yè)反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)相關(guān)資料。

（五）由個人金融業(yè)務(wù)部、國際業(yè)務(wù)部準備并按人行現(xiàn)場檢查要求提供的資料

1、本專業(yè)反洗錢制度、包括相關(guān)操作規(guī)程和控制措施；

2、反洗錢崗位組織機構(gòu)建設(shè)資料；

3、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表；

4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年本專業(yè)反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

5、本專業(yè)反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)相關(guān)資料。

（六）由相關(guān)分支行提供的資料

1、開銷戶登記簿及對公開戶檔案；

2、反洗錢崗位組織機構(gòu)建設(shè)資料；

3、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表（包括分支行及所轄營業(yè)網(wǎng)點）；

4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年涉及反洗錢工作行級會議記錄；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年反洗錢工作報告、反洗錢檢查報告；

6、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)相關(guān)資料。

四．要求(一)高度重視，積極協(xié)調(diào)配合。近年來，ⅩⅩ銀行加大反洗錢的監(jiān)管處罰力度，在對其他行開展業(yè)務(wù)檢查中，對檢查發(fā)現(xiàn)的未嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，未認真履行職責(zé)等問題，實施了較嚴厲的處罰決定，包括行政處罰和經(jīng)濟處罰。因此各單位要對檢查工作高度重視，嚴格按照ⅩⅩ銀行《通知書》要求，全力配合ⅩⅩ銀行反洗錢現(xiàn)場檢查工作，確保檢查工作順利完成。同時請相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門指定一名專業(yè)負責(zé)人作為本次現(xiàn)場檢查工作聯(lián)系人，主要負責(zé)做好檢查前的各項前期準備、資料報送工作，以及檢查期間與ⅩⅩ銀行檢查組及市行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的溝通協(xié)調(diào)。聯(lián)系人名單、電話請于10月16日報市行內(nèi)控合規(guī)部。

（二）認真做好各項業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)的采集和業(yè)務(wù)資料的匯總。由于我行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息量非常大，而ⅩⅩ銀行反洗錢現(xiàn)場檢查要求業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)采集的時間較緊，請各相關(guān)部室要高度重視，盡快落實，指定專人負責(zé)業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)的采集和各項業(yè)務(wù)資料的匯總，嚴格按照時間要求做好各項業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的提取，確保各項資料的完整性和準確性。信息科技部、銀行卡中心、電子銀行部負責(zé)準備的結(jié)算賬戶交易數(shù)據(jù)、銀行卡、電子銀行客戶明細數(shù)據(jù)資料于10月29日前，以電子文本形式報市行內(nèi)控合規(guī)部。如ⅩⅩ銀行現(xiàn)場檢查需提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期間其他時段有關(guān)數(shù)據(jù)，請相關(guān)部室協(xié)調(diào)配合，按要求及時提供。

（三）各分支行應(yīng)指定一名副行長負責(zé)本次反洗錢現(xiàn)場檢查工作，及時將《通知》在全行轉(zhuǎn)發(fā)，落實各部門職責(zé)，督促相關(guān)部門認真做好各項資料的前期準備工作，確保在檢查組入場前準備完整、設(shè)專人保管存放待查。

執(zhí)行過程中如有疑問，請及時與市行內(nèi)控合規(guī)部聯(lián)系。

聯(lián)系人：房愛菊

辛玉君

聯(lián)系電話：82378279

郵箱地址：ⅩⅩ反洗錢/內(nèi)控合規(guī)/ⅩⅩ/ICBC，附件：《中國ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行現(xiàn)場檢查通知書》（大銀反洗錢現(xiàn)檢字[ⅩⅩ]8號）

ⅩⅩ市分行內(nèi)控合規(guī)部

二○○九年十月十四日

抄送：運行管理部、個人金融業(yè)務(wù)部、國際業(yè)務(wù)部、電子銀行部、銀行卡中心、信息科技部

附件：

中國ⅩⅩ銀行ⅩⅩ市中心支行現(xiàn)場檢查通知書

大銀反洗錢現(xiàn)檢字[ⅩⅩ]11號

中國工商銀行ⅩⅩ市分行：

根據(jù)《中華ⅩⅩ共和國反洗錢法》、《中國ⅩⅩ銀行法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)規(guī)定，茲指派下列人員于ⅩⅩ年11月2日至11月6日對你單位及所屬分支機構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查。

一、檢查組成員

二、被查業(yè)務(wù)時間跨度

ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日

三、檢查內(nèi)容

（一）內(nèi)控制度的健全性和有效性

1、是否建立健全大額和可疑交易報告制度及操作規(guī)程、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度及其操作規(guī)程，業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范是否合理。

2、是否定期進行內(nèi)部審計，評估操作流程是否健全、有效，并及時修改和完善相關(guān)制度和內(nèi)部操作規(guī)程，進一步整合和優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程。

（二）反洗錢組織機構(gòu)建立及運行

1、是否在高級管理層中明確專人負責(zé)反洗錢合規(guī)工作，該專人是否能夠嚴格履行職責(zé)，監(jiān)督指導(dǎo)本機構(gòu)反洗錢工作的有效開展。

2、本機構(gòu)反洗錢牽頭部門設(shè)置是否合理，能否有效上傳下達，協(xié)調(diào)各項工作。

3、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組各成員部門組成是否合理，能否全面涵蓋反洗錢各項工作、各項業(yè)務(wù)。

4、反洗錢崗位管理人員是否專職，是否經(jīng)過必要的上崗前的培訓(xùn)與考核。

（三）客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存

1、是否按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，科學(xué)劃分客戶風(fēng)險等級；是否在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級，并據(jù)此開展客戶身份識別工作；對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的業(yè)務(wù)審核是否嚴于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的業(yè)務(wù)審核。

2、在為客戶提供開立賬戶、辦理業(yè)務(wù)等金融服務(wù)時，執(zhí)行客戶身份識別情況；在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，是否采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

3、在為客戶辦理一次性交易、境外匯出（匯入）資金中執(zhí)行客戶身份識別制度情況。

4、對已經(jīng)報送的可疑交易中涉及的客戶，是否進行了客戶身份重新識別。

5、是否按照有關(guān)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。

（四）大額和可疑交易報告

1、大額和可疑交易報告報送是否及時、準確、完整，是否存在漏報、錯報，是否存在明顯“防御性報告”問題，是否及時補報缺項的可疑交易報告。

2、對于我國有關(guān)部門和聯(lián)合國安理會發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單，是否采取有效措施進行監(jiān)控。

3、重點可疑交易報告報送情況。

（五）反洗錢培訓(xùn)和宣傳

1、是否扎實有效開展反洗錢培訓(xùn)工作，培訓(xùn)那些內(nèi)容，采取何種方式，取得哪些效果，存在哪些不足，能否經(jīng)得起考核檢驗。

2、是否積極主動地組織反洗錢宣傳工作，內(nèi)部相關(guān)部門的協(xié)調(diào)和配合情況以及宣傳工作取得的效果。

（六）銀行卡、網(wǎng)上銀行等非面對面業(yè)務(wù)

1、在辦理批量發(fā)卡業(yè)務(wù)時，是否嚴格履行客戶身份識別義務(wù)，并嚴格按照規(guī)定保存客戶身份資料。

2、對于持有多張信用卡的客戶，是否嚴格履行客戶身份識別義務(wù)。

3、委托第三方開展客戶身份識別工作時，雙方職責(zé)是否明確、是否符合相關(guān)規(guī)定。

4、是否對特約商戶有效開展客戶身份識別、可疑交易監(jiān)測。

5、銀行機構(gòu)在辦理網(wǎng)上銀行、ATM等非面對面業(yè)務(wù)過程中是否采取了必要的反洗錢風(fēng)險管理措施。

（七）其他反洗錢義務(wù)履行情況

四、你單位需提供的數(shù)據(jù)、資料：

（一）電子數(shù)據(jù)

1、請你單位提取ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期間本外幣所有結(jié)算賬戶交易數(shù)據(jù)，須具備交易日期、交易時間、收（付）款人、收（付）方賬號、金額、交易類型（結(jié)算方式）等要素；

2、檢查期間你單位報送的反洗錢大額交易和可疑交易報告明細。

（二）業(yè)務(wù)資料

1、檢查期間的會計憑證；

2、開銷戶登記簿及全部開戶檔案；

3、銀行卡、網(wǎng)上銀行客戶明細。

（三）其他資料

1、反洗錢內(nèi)控制度，包括相關(guān)操作規(guī)程和控制措施；

2、反洗錢崗位組織機構(gòu)建設(shè)資料；

3、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表；

4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年涉及反洗錢工作會議記錄；

5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年反洗錢工作報告、稽核審計對反洗錢工作的檢查報告；

6、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)相關(guān)資料；

7、檢查需要的有關(guān)資料。

請你單位積極配合ⅩⅩ銀行檢查組的工作，準備好相關(guān)資料并提供必要的辦公條件。

特此通知。

第四篇：小企業(yè)自律監(jiān)管

中國農(nóng)業(yè)銀行辦公室文件

農(nóng)銀辦發(fā)〔２００７〕４８３號

關(guān)于印發(fā)《中國農(nóng)業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務(wù)部門 自律監(jiān)管實施細則》的通知

各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團分行，各直屬分行： 現(xiàn)將《中國農(nóng)業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管實施細則》印發(fā) 給你們，請認真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇有情況和問題，請及時報告總 行（小企業(yè)業(yè)務(wù)部）。

附件：中國農(nóng)業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管實施細則 二○○七年六月二十日

主題詞：信貸業(yè)務(wù) 小企業(yè)業(yè)務(wù) 自律監(jiān)管 通知

抄

送：中國農(nóng)業(yè)銀行監(jiān)事會，各審計特派辦，蘇州分行。內(nèi)部發(fā)送：農(nóng)業(yè)信貸部、信貸管理部、審計局、法律與合規(guī)部、監(jiān)察部。中國農(nóng)業(yè)銀行辦公室２００７年６月２１日印發(fā) —１—附件：

中國農(nóng)業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管實施細則 第一章 總

則

第一條 為加強小企業(yè)業(yè)務(wù)管理，加大內(nèi)部控制力度，有效防 范和化解小企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險，促進我行小企業(yè)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根 據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管工作指導(dǎo)原則》（農(nóng)銀發(fā)

〔２０００〕７８號）及農(nóng)業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務(wù)有關(guān)制度，制定本實施細則。第二條 本實施細則是總行小企業(yè)業(yè)務(wù)部對各一級分行（直

屬分行）小企業(yè)業(yè)務(wù)部門、崗位及其業(yè)務(wù)經(jīng)營活動進行自律性監(jiān)督 管理的依據(jù)。一級分行（直屬分行）、二級分行小企業(yè)業(yè)務(wù)部門對 下級行小企業(yè)業(yè)務(wù)部門的自律性監(jiān)督管理可參照本細則執(zhí)行。小企業(yè)業(yè)務(wù)部門是指各級行單設(shè)的小企業(yè)業(yè)務(wù)部或小企業(yè)業(yè) 務(wù)歸口管理部門。

第三條 小企業(yè)業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管工作采取下管一級的原

則，上級行監(jiān)管的主要對象是下一級分支機構(gòu)的對口業(yè)務(wù)部門。在監(jiān)管過程中，上級行小企業(yè)業(yè)務(wù)部門根據(jù)工作需要，也可延伸監(jiān) 管檢查至所轄的各級分支機構(gòu)。

第四條 小企業(yè)業(yè)務(wù)部門實施自律監(jiān)管的形式為非現(xiàn)場監(jiān)測 和現(xiàn)場檢查。非現(xiàn)場監(jiān)測的范圍主要為下一級分支機構(gòu)對口業(yè)務(wù) 部門小企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理情況?，F(xiàn)場檢查范圍主要為下一級分支 機構(gòu)對口業(yè)務(wù)部門上的小企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理情況，必要時可 上溯或下延。

—２—第五條 小企業(yè)業(yè)務(wù)部門實施自律監(jiān)管的主要依據(jù)為農(nóng)業(yè)銀 行有關(guān)小企業(yè)業(yè)務(wù)管理的制度、辦法和操作規(guī)程。第二章 自律監(jiān)管的主要內(nèi)容 第六條 監(jiān)管部門職責(zé)履行情況。

（一）是否按總行有關(guān)規(guī)定在小企業(yè)業(yè)務(wù)部門內(nèi)設(shè)置了相應(yīng)崗 位，明確了崗位職責(zé)，配備了專職客戶經(jīng)理。

（二）是否對轄內(nèi)小企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展組織實施了有效監(jiān)管，落實 了監(jiān)管責(zé)任。

（三）是否按照總行小企業(yè)業(yè)務(wù)工作要點，明確了本行發(fā) 展思路和工作目標(biāo)，并采取了積極措施，推動轄內(nèi)小企業(yè)業(yè)務(wù)健 康、快速發(fā)展。

（四）各一級分行（直屬分行）、二級分行小企業(yè)業(yè)務(wù)部門是否 按照農(nóng)業(yè)銀行貸后管理工作的有關(guān)規(guī)定，切實履行了對下轄對口 部門小企業(yè)客戶貸后管理的指導(dǎo)與監(jiān)督職責(zé)。

（五）是否向上級行定期、按時上報了小企業(yè)業(yè)務(wù)非現(xiàn)場監(jiān)測 數(shù)據(jù)和經(jīng)營管理情況分析報告，上報材料是否真實、準確。第七條 監(jiān)管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況。

（一）小企業(yè)業(yè)務(wù)整體經(jīng)營情況。包括：小企業(yè)客戶信用余額 及增減變動、信貸結(jié)構(gòu)和客戶結(jié)構(gòu)、信貸資產(chǎn)質(zhì)量狀況。

（二）小企業(yè)業(yè)務(wù)對象是否符合總行規(guī)定的小企業(yè)客戶標(biāo)準。

（三）小企業(yè)貸款投向是否符合國家產(chǎn)行業(yè)政策要求，是否符 合農(nóng)業(yè)銀行有關(guān)信貸政策和信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整方向。

（四）小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)操作程序是否符合農(nóng)業(yè)銀行有關(guān)信貸政 策和管理制度的要求。

—３—

（五）小企業(yè)客戶授信前的調(diào)查、評估是否按規(guī)定進行，首筆信 貸業(yè)務(wù)是否按規(guī)定進行了雙人實地調(diào)查。

（六）對除辦理免評級或可不單獨進行評級及統(tǒng)一授信業(yè)務(wù)以 外的小企業(yè)信貸客戶，是否按《中國農(nóng)業(yè)銀行小企業(yè)信用等級測評 計分表》的標(biāo)準進行信用等級評定，是否按小企業(yè)信貸管理制度對 小企業(yè)客戶測算授信額度。

（七）采用（抵）質(zhì)押擔(dān)保方式辦理小企業(yè)貸款的，抵（質(zhì)）押品 是否符合相關(guān)信貸制度規(guī)定，且足值、有效，是否辦妥了有效抵

（質(zhì)）押登記、質(zhì)物交付、凍結(jié)、止付等手續(xù)；采用保證擔(dān)保方式的，保證人是否符合相關(guān)信貸制度規(guī)定，具有保證資格和保證能力。

（八）貸款合同是否合法合規(guī)、真實有效，貸款發(fā)放的流程與手 續(xù)是否符合農(nóng)業(yè)銀行有關(guān)規(guī)定。

（九）小企業(yè)客戶與貸款的檔案資料是否完整，管理是否合規(guī)。

（十）信貸管理系統(tǒng)（ＣＭＳ）中的小企業(yè)客戶標(biāo)識認定是否符 合總行有關(guān)標(biāo)準，客戶信息填制是否真實、準確。

（十一）是否按照農(nóng)業(yè)銀行有關(guān)規(guī)定，切實履行了小企業(yè)客戶 的各項貸后管理職責(zé)；貸后管理各類記錄是否真實、完備；對發(fā)現(xiàn) 的重大風(fēng)險，是否及時進行了預(yù)警、上報，并采取了妥善的應(yīng)對措 施。

（十二）對到期未收回的小企業(yè)貸款是否進行了及時催收，并 按相關(guān)信貸制度及時調(diào)整了貸款形態(tài)。第三章 非現(xiàn)場監(jiān)測

第八條 各級行小企業(yè)業(yè)務(wù)部門根據(jù)上級行小企業(yè)業(yè)務(wù)部門 的要求，按照下管一級的原則，組織實施非現(xiàn)場監(jiān)測。

—４—總行小企業(yè)業(yè)務(wù)部對一級分行的非現(xiàn)場監(jiān)測主要通過ＣＭＳ 系統(tǒng)進行。

第九條 各一級分行（直屬分行）于每季度后１５日內(nèi)向總行 小企業(yè)業(yè)務(wù)部報送該季度轄內(nèi)小企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理分析報告。報告的主要內(nèi)容包括：轄內(nèi)小企業(yè)業(yè)務(wù)市場營銷、業(yè)務(wù)經(jīng)營、系統(tǒng)管理的基本情況，取得的主要成績，存在的主要問題及擬采取 的措施；本部門對轄內(nèi)分支機構(gòu)自律監(jiān)管工作的落實情況；對上一 期分析報告中提出的主要問題采取相應(yīng)措施后的效果；當(dāng)?shù)赝瑯I(yè) 小企業(yè)業(yè)務(wù)的最新動態(tài)；對總行小企業(yè)業(yè)務(wù)工作的意見和建議。非現(xiàn)場監(jiān)測報表指“中國農(nóng)業(yè)銀行小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營管理 情況監(jiān)測表（附表１）”。

第十條 非現(xiàn)場監(jiān)測結(jié)果的處理?？傂行∑髽I(yè)業(yè)務(wù)部以電子 文本形式建立一級分行小企業(yè)業(yè)務(wù)監(jiān)測檔案，每半年形成一份監(jiān) 測報告，并以文件形式向各一級分行通報監(jiān)測情況。

第十一條 異常情況的處理?？傂行∑髽I(yè)業(yè)務(wù)部在非現(xiàn)場監(jiān) 測中發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)要求相關(guān)一級分行小企業(yè)業(yè)務(wù)部門在規(guī)定 時間內(nèi)提交專題報告，也可對發(fā)現(xiàn)的問題進行現(xiàn)場檢查。第四章 現(xiàn)場檢查

第十二條 現(xiàn)場檢查采取周期制方式。具體要求如下：

（一）總行小企業(yè)業(yè)務(wù)部每年對一級分行（直屬分行）小企業(yè)業(yè) 務(wù)部門進行一次抽查，抽查面不低于３０％?？傂行∑髽I(yè)業(yè)務(wù)部將 根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)測結(jié)果，重點抽查業(yè)務(wù)量較大、反映問題較多的一級 分行小企業(yè)業(yè)務(wù)部門及轄內(nèi)相關(guān)分支機構(gòu)。對違法違規(guī)案件發(fā)生 數(shù)量較多、業(yè)務(wù)風(fēng)險程度較高的分支機構(gòu)，將適當(dāng)增加監(jiān)管次數(shù)，—５—擴大監(jiān)管范圍。

（二）一級分行小企業(yè)業(yè)務(wù)部門每年對所轄二級分行對口部門 進行一次抽查，抽查面不低于４０％。

（三）二級分行小企業(yè)業(yè)務(wù)部門每半年對所轄支行對口業(yè)務(wù)部 門進行一次抽查，抽查面不低于３０％。

（四）縣支行小企業(yè)業(yè)務(wù)主管部門每半年對本部門管理的小企 業(yè)業(yè)務(wù)進行一次全面檢查。

第十三條 現(xiàn)場檢查程序。包括檢查前的準備階段、檢查實 施階段和檢查后處理階段。

（一）檢查前準備階段的主要工作程序

１、抽選檢查人員組成檢查組，明確職責(zé)分工。

２、制定檢查工作實施方案，報小企業(yè)業(yè)務(wù)部門負責(zé)人審批。實施方案的主要內(nèi)容包括：制定實施方案的依據(jù)，被查單位的名稱 和基本情況，擬檢查的范圍、內(nèi)容、目標(biāo)、重點、實施步驟和時間要 求，檢查組人員的組成和分工，審批人的意見、簽名和日期。３、發(fā)出現(xiàn)場檢查通知。檢查組應(yīng)提前５個工作日向被查單位 發(fā)出現(xiàn)場檢查通知，主要內(nèi)容包括：被查單位名稱、檢查內(nèi)容、方 式、時間安排，檢查組成員名單，對被查單位配合檢查工作的要求，被檢查單位應(yīng)提供的資料清單等。

（二）檢查實施階段的主要程序

１、實施檢查。檢查組人員根據(jù)分工，按照檢查實施方案中規(guī) 定的檢查事項，調(diào)閱有關(guān)資料，逐項進行檢查。

２、交換意見，整理登記。全部事項檢查完成后，要對檢查記錄 進行整理分析，補充必要的證明材料。檢查組通過與被檢查單位 進行溝通，就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題交換意見，進行認定，并填寫《自律 —６—監(jiān)管檢查登記簿》（附表２）。登記簿一式三聯(lián)，第一聯(lián)留被監(jiān)管單 位，第二聯(lián)由小企業(yè)業(yè)務(wù)部門保管，第三聯(lián)交同級審計部門。

（三）檢查后處理階段的主要程序

１、撰寫檢查報告。主要內(nèi)容為：檢查的業(yè)務(wù)和時間范圍，發(fā)現(xiàn) 的問題以及處罰處理和整改建議。檢查報告經(jīng)小企業(yè)業(yè)務(wù)部門負 責(zé)人審定后，報主管行領(lǐng)導(dǎo)。

２、下發(fā)意見書。根據(jù)內(nèi)部監(jiān)督委員會或主管行長簽發(fā)的意

見，小企業(yè)業(yè)務(wù)部門會同有關(guān)部門研究處理意見，將處罰處理和整 改建議正式形成意見書下發(fā)，并限期糾正。

３、建立檢查檔案。檢查全過程完成后，要建立檢查檔案，內(nèi)容 包括：現(xiàn)場檢查實施方案、現(xiàn)場檢查通知、自律監(jiān)管登記簿、現(xiàn)場檢 查報告、現(xiàn)場檢查意見書及有關(guān)附件等。

第十四條 跟蹤檢查整改措施和處理意見的落實情況。被檢

查單位根據(jù)下發(fā)的現(xiàn)場檢查意見書，在規(guī)定期限內(nèi)完成整改工作，并將整改情況及時上報上級行小企業(yè)業(yè)務(wù)部門。對同一被檢查單 位再次進行檢查時，檢查組必須首先核實上次現(xiàn)場檢查提出的整 改意見是否落實到位。

第五章 自律監(jiān)管的權(quán)力與責(zé)任

第十五條 小企業(yè)業(yè)務(wù)部門實施自律監(jiān)管時，監(jiān)管人員有權(quán)

查閱被查單位的相關(guān)業(yè)務(wù)資料，查詢有關(guān)事項；有權(quán)對違法違規(guī)事 項當(dāng)場糾正或責(zé)令限期整改；有權(quán)依據(jù)總行制定的有關(guān)工作人員 違反規(guī)章制度的處理辦法提出處理建議。給予經(jīng)濟處罰的，經(jīng)監(jiān) 管部門負責(zé)人審核同意后，報主管行領(lǐng)導(dǎo)批準后執(zhí)行；需要給予紀 律處分的，移交監(jiān)察部門，需要給予組織處理的，移交人事部門；違 —７—法違規(guī)行為已構(gòu)成案件的，移交監(jiān)察、保衛(wèi)部門查處。第十六條 各一級分行小企業(yè)業(yè)務(wù)部門可根據(jù)本實施細則制 定自律監(jiān)管措施，明確監(jiān)管責(zé)任。對沒有按規(guī)定要求進行檢查或 檢查走過場，其間發(fā)生違法違規(guī)問題的，對發(fā)現(xiàn)問題未按規(guī)定進行 處理的，對檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題隱瞞不報的，視情節(jié)輕重追究檢查 人員或有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。第六章 附

則

第十七條 小企業(yè)業(yè)務(wù)部門的自律監(jiān)管工作接受經(jīng)內(nèi)部監(jiān)督 委員會或行長授權(quán)的行內(nèi)同級審計部門的監(jiān)督和檢查。第十八條 本實施細則由中國農(nóng)業(yè)銀行總行小企業(yè)業(yè)務(wù)部負 責(zé)解釋和修訂。

第十九條 本實施細則自發(fā)布之日起執(zhí)行。

附表：１．中國農(nóng)業(yè)銀行小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營管理情況監(jiān)測表 ２．中國農(nóng)業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管登記簿 —８—

第五篇：銀行支行消防演練方案

根據(jù)上級行的通知精神，結(jié)合我行的實際情況和近期發(fā)生的火災(zāi)案例，為加強全行員工的消防安全意識，提高員工應(yīng)付和處置火險隱患的能力，真正落實“預(yù)防為主，防消結(jié)合”的方針，保障全行工作安全運營無事故，決定在每季第一個月中上旬進行一次消防演練活動。具體實施方案如下：

一、消防演練的內(nèi)容：

1、報警與接警；

2、初期火災(zāi)的撲救；

3、人員的逃生、自救、疏散和重要物品的轉(zhuǎn)移；

4、火災(zāi)現(xiàn)場的安全保衛(wèi)。

二、消防演練的階段劃分：

1、進行學(xué)習(xí)動員。在全行進行一次消防安全大教育活動，組織員工學(xué)習(xí)《中華人民共和國消防法》、《中國建設(shè)銀行消防安全管理暫行規(guī)定》和《中國建設(shè)銀行辦公樓安全管理辦法》，提高員工的消防安全意識。由各部門為單位在支行分管領(lǐng)導(dǎo)和安全員的組織指導(dǎo)下，認真學(xué)習(xí)和模擬演練我行制訂的消防應(yīng)急預(yù)案，熟悉在消防突發(fā)事件中各自的職責(zé)和任務(wù)，熟練掌握每一種消防器材的性能和用途，掌握火災(zāi)中基本的自救和逃生方法，保障自身和國家財產(chǎn)的安全。

2、成立消防演練領(lǐng)導(dǎo)組織機構(gòu)，明確責(zé)任，嚴格組織實施演練活動，確保演練活動順利完成，達到預(yù)期效果。

指揮組：

滅火組：

接水組：

搶救組：

警戒組：

保障組：

3、組織演練。請縣公安和消防部門的同志來行，講解消防知識及演練過程中的注意事項，并在消防隊的指導(dǎo)下進行演練。全體人員都要參加，把演練當(dāng)成實戰(zhàn)，認真對待；擔(dān)任警戒任務(wù)的員工要提高警惕，防止在演練當(dāng)中不法分子趁火打劫。

4、總結(jié)匯報。演練結(jié)束后，各部門要對演練進行總結(jié)，針對演練中出現(xiàn)的問題要及時上報并進行整改，總結(jié)情況按要求上報支行辦公室，辦公室整理后上報市分行安全保衛(wèi)部。

三、演練要求：

1、加強領(lǐng)導(dǎo)，確保演練工作達到預(yù)期目的。在支行的統(tǒng)一部署下，全行人員要高度重視，提高認識，積極參加，確保演練效果。

2、各部門調(diào)整好工作，確保全員參加。這次演練是全面性的、較大規(guī)模的消防演練，各部門要組織好員工積極參加這次演練學(xué)習(xí)，增強自己處理火災(zāi)隱患、躲避火災(zāi)危險的能力等消防技能。

3、完善規(guī)章制度，強化責(zé)任制的落實。演練結(jié)束后，支行辦公室要對這次演練活動進行認真的總結(jié)，針對演練中出現(xiàn)的問題要及時進行整改，設(shè)施、器材需要更新的立即請示行領(lǐng)導(dǎo)進行解決，制度不完善的立即著手完善，個別員工需要補課的要堅決補上，不能使任何一人缺課。對于各部門的消防安全責(zé)任制要再次加以明確和落實。

4、本方案將從每季第一個月初開始逐步實施，到該月中旬結(jié)束。