第一篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守宣傳教育情況報(bào)告

銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守宣傳教育情況報(bào)告

根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于開(kāi)展文明規(guī)范服務(wù)系列活動(dòng)的通知》精神，以及《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操手宣傳教育活動(dòng)方案》要求，甘肅省銀行業(yè)協(xié)會(huì)在積極開(kāi)展“文明服務(wù)月”活動(dòng)的同時(shí)，把深入學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》作為協(xié)會(huì)文明規(guī)范服務(wù)系列活動(dòng)的重要內(nèi)容之一，融入整個(gè)文明服務(wù)月活動(dòng)當(dāng)中，從5月12日開(kāi)始到6月底各會(huì)員單位均采取了形式多樣的措施進(jìn)行學(xué)習(xí)和宣傳，并且組織員工參加多種測(cè)試，取得了很好的效果，銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守宣傳教育情況報(bào)告?，F(xiàn)將情況報(bào)告如下：

一、精心組織，為員工學(xué)習(xí)踐行職業(yè)操守提供保證

為了深入學(xué)習(xí)和貫徹《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，進(jìn)一步規(guī)范銀行從業(yè)人員的職業(yè)行為，大部分會(huì)員單位在“文明服務(wù)月”活動(dòng)的基礎(chǔ)上，又專(zhuān)門(mén)制定下發(fā)了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守宣傳教育活動(dòng)實(shí)施方案》，有的會(huì)員單位還成立了職業(yè)操手宣傳教育活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。甘肅省農(nóng)村信用社各聯(lián)社專(zhuān)門(mén)召開(kāi)了“銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守宣傳教育”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行了安排部署和動(dòng)員。工行甘肅省分行將甘肅省銀行業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)的《銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)文件匯編》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等一系列文件資料統(tǒng)一印發(fā)到每位員工手中，確保員工人手一冊(cè)，為全行員工學(xué)習(xí)踐行職業(yè)操守營(yíng)造了濃厚的學(xué)習(xí)氛圍。建行甘肅省分行為了搞好銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守宣傳教育活動(dòng)，省分行和各分行采取各種形式，對(duì)全體員工進(jìn)行了提高從業(yè)人員職業(yè)道德水準(zhǔn)的教育。從5月19 日起，各分支行利用下班或倒班的時(shí)間集中組織員工學(xué)習(xí)《銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)文件匯編》，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《中國(guó)銀行業(yè)文明服務(wù)公約》、《中國(guó)銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》、等文件，要求員工逐條掌握職業(yè)操守的各項(xiàng)要求，包括：從業(yè)基本準(zhǔn)則、銀行從業(yè)人員與客戶、銀行從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員、銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者附則等內(nèi)容。從這次各會(huì)員單位職業(yè)操守宣傳教育活動(dòng)進(jìn)展情況統(tǒng)計(jì)情況看，以各種方式組織的活動(dòng)達(dá)到72次（詳見(jiàn)附表二：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守宣傳教育活動(dòng)進(jìn)展情況統(tǒng)計(jì)表）。通過(guò)各種形式的學(xué)習(xí)和宣傳，進(jìn)一步強(qiáng)化了開(kāi)展《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》宣傳教育活動(dòng)的深刻意義，規(guī)范了銀行員工的職業(yè)行為，提高了員工整體素質(zhì)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，在全銀行業(yè)系統(tǒng)大力倡導(dǎo)了誠(chéng)信、合規(guī)、盡職的職業(yè)價(jià)值理念，為建立健康的企業(yè)文化，維護(hù)銀行業(yè)社會(huì)聲譽(yù)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

二、提高認(rèn)識(shí)，不斷強(qiáng)化銀行從業(yè)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)

在宣傳教育活動(dòng)期間，各會(huì)員單位都為這次活動(dòng)進(jìn)行了周密安排，為了使整個(gè)活動(dòng)不走過(guò)場(chǎng)，大部分會(huì)員單位都成立了專(zhuān)門(mén)的《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》檢查督導(dǎo)組，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)和機(jī)關(guān)部室組織開(kāi)展學(xué)習(xí)教育活動(dòng)的情況進(jìn)行了檢查督導(dǎo)，并就鞏固宣傳教育活動(dòng)成果提出了具體要求，工作匯報(bào)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守宣傳教育情況報(bào)告》。甘肅省農(nóng)村信用社結(jié)合本單位的實(shí)際情況在員工中以座談會(huì)、撰寫(xiě)心得體會(huì)等形式開(kāi)展討論，進(jìn)一步統(tǒng)一思想，樹(shù)立起踐行職業(yè)操守、加強(qiáng)誠(chéng)信建設(shè)的價(jià)值理念。如天水市麥積區(qū)聯(lián)社以“把握機(jī)遇、迎接挑戰(zhàn)”為主體，組織員工開(kāi)展改革形勢(shì)下農(nóng)村信用社市場(chǎng)定位和方向發(fā)展的大討論。部分聯(lián)社通過(guò)開(kāi)展業(yè)務(wù)技能比賽、職業(yè)操守競(jìng)賽等活動(dòng)，興起了“學(xué)業(yè)務(wù)，比技能，創(chuàng)一流”的學(xué)習(xí)熱潮，提高了廣大員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)技能。如定西市安定區(qū)聯(lián)社組織了全區(qū)第三屆業(yè)務(wù)技能比賽，張掖市臨澤縣聯(lián)社開(kāi)展了“銀行從業(yè)人員職業(yè)操守”知識(shí)競(jìng)賽。蘭州市商業(yè)銀行針對(duì)該行實(shí)際和扁平化管理的要求，提出了大力培育誠(chéng)信、守法、合規(guī)、盡職的理念。為了使每位員工守法盡職、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念和意識(shí)滲透到全行每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，要求各支行、各部門(mén)重視和關(guān)心職工的工作、學(xué)習(xí)、生活及八小時(shí)以外的活動(dòng)，密切關(guān)注從事經(jīng)商和不正常交友現(xiàn)象。對(duì)關(guān)鍵崗位的職工建立了內(nèi)部登記、報(bào)告等制度，幫助職工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，克服本位主義和極端個(gè)人主義思想，增強(qiáng)工作責(zé)任心，做到自重、自省、自警、自勵(lì)。農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行結(jié)合集中推進(jìn)企業(yè)文化建設(shè)工作和此次“文明服務(wù)月”活動(dòng)的開(kāi)展，對(duì)本行辦公環(huán)境和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行了美化整治，并在營(yíng)業(yè)大廳醒目位置懸掛了《中國(guó)銀行業(yè)服務(wù)公約》和《規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)》，向社會(huì)昭示了銀行服務(wù)理念。使整個(gè)活動(dòng)搞的有聲有色。

三、認(rèn)真組織開(kāi)展《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》知識(shí)測(cè)試，確保宣傳教育活動(dòng)取得實(shí)效

為了保證這次《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》宣傳教育活動(dòng)取得實(shí)效，甘肅省銀行業(yè)協(xié)會(huì)在接到中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)職業(yè)操守測(cè)試試題和通知以后，及時(shí)進(jìn)行了安排布置，要求所有從事銀行工作人員必須參加這次測(cè)試。各會(huì)員單位也十分重視這次活動(dòng)的實(shí)際效果，按照甘肅省銀行業(yè)協(xié)會(huì)的要求，以各省分行為單位在全省范圍內(nèi)組織員工進(jìn)行測(cè)試。從這次測(cè)試統(tǒng)計(jì)的情況看，參加測(cè)試人員共計(jì)37420人，其中：中層以上人員4048人，基層人員33372人，占從業(yè)人員總數(shù)42777人的87.5%，平均成績(jī)?yōu)?4.2分（詳見(jiàn)附表一：銀行從業(yè)人員職業(yè)操守學(xué)習(xí)測(cè)試情況統(tǒng)計(jì)表）。這次測(cè)試除甘肅省郵政儲(chǔ)匯局平均成績(jī)較低以外，其余各會(huì)員單位都在90分以上，從這次測(cè)試成績(jī)中反映出，絕大部分銀行員工能夠做到較全面、系統(tǒng)地掌握《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》具體條文和規(guī)定，充分認(rèn)識(shí)到開(kāi)展銀行從業(yè)人員職業(yè)操守宣傳教育活動(dòng)的重大意義，牢固樹(shù)立“服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值”的新理念，也為員工正確處理與客戶、同事、所屬機(jī)構(gòu)以及同業(yè)間的關(guān)系提供了保證。但通過(guò)這次測(cè)試，也反映出個(gè)別會(huì)員單位對(duì)這次活動(dòng)抓的還不夠，離銀行業(yè)的總體要求，還存在一定差距。對(duì)此，甘肅省銀行業(yè)協(xié)會(huì)將針對(duì)這次測(cè)試反映出來(lái)的問(wèn)題，要求各會(huì)員單位下大力氣繼續(xù)抓好培訓(xùn)，重點(diǎn)是加強(qiáng)對(duì)一線客戶經(jīng)理、柜面員工和客服中心員工在業(yè)務(wù)操作規(guī)范、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識(shí)、業(yè)務(wù)技能、業(yè)務(wù)流程、溝通技巧、服務(wù)禮儀等內(nèi)容的培訓(xùn)，切實(shí)增強(qiáng)銀行員工對(duì)內(nèi)、對(duì)外的服務(wù)意識(shí)，提高員工服務(wù)技能和水平，以此促進(jìn)服務(wù)創(chuàng)新，為客戶創(chuàng)造價(jià)值，不斷提高服務(wù)質(zhì)量，滿足客戶對(duì)金融服務(wù)的需求。

第二篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守

第10章 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定

10.1銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶

10.1.1 熟知業(yè)務(wù)

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程及風(fēng)險(xiǎn)控制框架。

一是對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況有較為全面的認(rèn)識(shí)和了解，并對(duì)銀行在現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)中所起的作用有所了解。

二是熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及管理有關(guān)的法規(guī)，并對(duì)金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務(wù)涉及的監(jiān)管規(guī)定有較為深入的了解。

三是具備勝任本職工作的相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能。

10.1.2 監(jiān)管規(guī)避

銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)樹(shù)立依法合規(guī)意識(shí)，不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。

禁止性、授權(quán)性、義務(wù)性或程序性規(guī)定。

10.1.3 崗位職責(zé)

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循銀行崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程，確保客戶交易安全。

(一)不打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息;

(二)除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男小?/p>

(三)不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員。

道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行日常運(yùn)營(yíng)中面臨的兩種主要風(fēng)險(xiǎn)。

10.1.4 信息保密

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，不得透露任何客戶資料和交易信息。10.1.5 利益沖突

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理業(yè)務(wù)開(kāi)拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系，并按照以下原則處理潛在利益沖突。

(一)在存在潛在沖突的情形下，應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)管理層主動(dòng)說(shuō)明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議;

(二)銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬購(gòu)買(mǎi)其所在機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售或代理的金融產(chǎn)品，或接受其所在機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分所在機(jī)構(gòu)利益與個(gè)人利益，不得利用本職工作便利，以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費(fèi)者的條件或價(jià)格與其所在的機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易。

10.1.6 內(nèi)幕交易

銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)允許范圍以外的人員，不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益，也不得基于內(nèi)幕信息為他人提供理財(cái)或投資方面的建議。

10.1.7 了解客戶

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶賬戶開(kāi)立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會(huì)被第三方控制使用等情況。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求，了解客戶的財(cái)物狀況、業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)單據(jù)及客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

10.1.8 反洗錢(qián)

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢(qián)義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照所在機(jī)構(gòu)的要求，報(bào)告大額和可疑交易。

10.1.9 禮貌服務(wù)

銀行業(yè)從業(yè)人員分在接洽業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)衣著特體、態(tài)度穩(wěn)重、禮貌周到。對(duì)客戶提出的合理要求盡量滿足，對(duì)暫時(shí)無(wú)法滿足或明顯不合理的要求，應(yīng)當(dāng)耐心說(shuō)明情況，取得理解和諒解。

10.1.10公平對(duì)待

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有客戶，不得因客戶的國(guó)籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、殘障及業(yè)務(wù)的繁簡(jiǎn)程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。

對(duì)殘障者或語(yǔ)言存在障礙的客戶，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)盡可能為其提供便利。

但根據(jù)所在機(jī)構(gòu)與客戶之間的契約而產(chǎn)生的服務(wù)方式、費(fèi)率等方面的差異，不應(yīng)視為歧視。

第10章 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定

10.1銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶

10.1.1 熟知業(yè)務(wù)

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程及風(fēng)險(xiǎn)控制框架。

一是對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融狀況有較為全面的認(rèn)識(shí)和了解，并對(duì)銀行在現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)中所起的作用有所了解。

二是熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及管理有關(guān)的法規(guī)，并對(duì)金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務(wù)涉及的監(jiān)管規(guī)定有較為深入的了解。

三是具備勝任本職工作的相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能。

10.1.2 監(jiān)管規(guī)避

銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)樹(shù)立依法合規(guī)意識(shí)，不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。

禁止性、授權(quán)性、義務(wù)性或程序性規(guī)定。

10.1.3 崗位職責(zé)

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循銀行崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程，確?？蛻艚灰装踩?。

(一)不打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息;

(二)除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男小?/p>

(三)不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、重要憑證、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員。

道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行日常運(yùn)營(yíng)中面臨的兩種主要風(fēng)險(xiǎn)。

10.1.4 信息保密

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，不得透露任何客戶資料和交易信息。10.1.5 利益沖突

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持誠(chéng)實(shí)守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理業(yè)務(wù)開(kāi)拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系，并按照以下原則處理潛在利益沖突。

(一)在存在潛在沖突的情形下，應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)管理層主動(dòng)說(shuō)明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議;

(二)銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬購(gòu)買(mǎi)其所在機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售或代理的金融產(chǎn)品，或接受其所在機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分所在機(jī)構(gòu)利益與個(gè)人利益，不得利用本職工作便利，以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費(fèi)者的條件或價(jià)格與其所在的機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易。

10.1.6 內(nèi)幕交易

銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)允許范圍以外的人員，不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益，也不得基于內(nèi)幕信息為他人提供理財(cái)或投資方面的建議。

10.1.7 了解客戶

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶賬戶開(kāi)立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會(huì)被第三方控制使用等情況。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求，了解客戶的財(cái)物狀況、業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)單據(jù)及客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

10.1.8 反洗錢(qián)

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢(qián)義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照所在機(jī)構(gòu)的要求，報(bào)告大額和可疑交易。

10.1.9 禮貌服務(wù)

銀行業(yè)從業(yè)人員分在接洽業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)衣著特體、態(tài)度穩(wěn)重、禮貌周到。對(duì)客戶提出的合理要求盡量滿足，對(duì)暫時(shí)無(wú)法滿足或明顯不合理的要求，應(yīng)當(dāng)耐心說(shuō)明情況，取得理解和諒解。

10.1.10公平對(duì)待

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有客戶，不得因客戶的國(guó)籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、殘障及業(yè)務(wù)的繁簡(jiǎn)程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。

對(duì)殘障者或語(yǔ)言存在障礙的客戶，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)盡可能為其提供便利。

但根據(jù)所在機(jī)構(gòu)與客戶之間的契約而產(chǎn)生的服務(wù)方式、費(fèi)率等方面的差異，不應(yīng)視為歧視。

10.2 銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

10.2.1 尊重同事

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同事，不得因同事的國(guó)籍、膚色、民族、年齡、性別、宗教信仰、婚姻狀況、身體健康或殘障而進(jìn)行任何形式的騷擾和侵害。禁止帶有任何歧視性的語(yǔ)言和行為。

尊重同事的個(gè)人隱私。工作中接觸到同事個(gè)人隱私的，不得擅自向他人透露。

尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當(dāng)引用、剽竊同事的工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。

10.2.2 團(tuán)結(jié)合作

銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)樹(shù)立理解、信任、合作的團(tuán)隊(duì)精神，共同創(chuàng)造，共同進(jìn)步，分享專(zhuān)業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。

10.2.3 互相監(jiān)督

對(duì)同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門(mén)、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。

10.3 銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)

10.3.1 忠于職守

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度，保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專(zhuān)有技術(shù)，自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)。10.3.2 爭(zhēng)議處理

銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照正常渠道反映和申訴。10.3.3 離職交接

銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)的財(cái)物、工作資料和客戶資源。在離職后，仍應(yīng)恪守誠(chéng)信，保守原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密和客戶隱私。10.3.4 兼職

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定。

在允許的范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得利用兼職崗位為本人、本職機(jī)構(gòu)或利用本職為本人、兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益。

10.3.5 愛(ài)護(hù)機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)和使用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)。遵守工作場(chǎng)所安全保障制度，保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，合理、有效運(yùn)用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，不得將公共財(cái)產(chǎn)用于個(gè)人用途，禁止以任何方式損害、浪費(fèi)、侵占、挪用、濫用所在機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)。

10.3.6 費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)

銀行業(yè)從業(yè)人員在外出工作時(shí)應(yīng)當(dāng)節(jié)儉支出并誠(chéng)實(shí)記錄，不得向所在機(jī)構(gòu)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用。

10.3.7 電子設(shè)備使用

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)及所在機(jī)構(gòu)關(guān)于電子信息技術(shù)設(shè)備使用的規(guī)定以及有關(guān)安全規(guī)定，并做到：

(一)按照有關(guān)規(guī)定安裝使用各類(lèi)安全防護(hù)系統(tǒng)，不在電子設(shè)備上安裝盜版軟件和其他未經(jīng)安全檢測(cè)的軟件;

(二)不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁(yè)，下載不安全的、有害于本機(jī)構(gòu)信息設(shè)備的軟件;

(三)不得實(shí)施其他有害于本機(jī)構(gòu)電子信息技術(shù)設(shè)備的行為。

10.3.8 媒體采訪

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定，不擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪，或擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息。

10.3.9 舉報(bào)違法行為

銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向上級(jí)機(jī)構(gòu)或所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門(mén)直至國(guó)家司法機(jī)關(guān)舉報(bào)。

10.4 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員

10.4.1 互相尊重

銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，不得發(fā)表貶低、詆毀、損害同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的言論，不得捏造、傳播有關(guān)同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的謠言，或?qū)ν瑯I(yè)人員進(jìn)行侮辱、恐嚇和誹謗。

10.4.2 交流合作

銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)通過(guò)日常信息交流、參加學(xué)術(shù)研討會(huì)、召開(kāi)專(zhuān)題協(xié)調(diào)會(huì)、參加同業(yè)聯(lián)席會(huì)議以及銀行業(yè)自律組織等多重途徑和方式，促進(jìn)行業(yè)內(nèi)信息交流與合作。10.4.3 同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間公平、有序競(jìng)爭(zhēng)原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，不得使用不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。

10.4.4 商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)

銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的財(cái)物數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策以及新的產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。

銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開(kāi)的財(cái)物數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。

銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專(zhuān)有技術(shù)。

10.5 銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者

10.5.1 接受監(jiān)管

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和誠(chéng)實(shí)，與監(jiān)管部門(mén)建立并保持良好的關(guān)系，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管。

10.5.2 配合現(xiàn)場(chǎng)檢查

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，及時(shí)、如實(shí)、全面地提供資料信息，不得拒絕或無(wú)故推諉，不得轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損有關(guān)證明材料。

10.5.3 配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門(mén)要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級(jí)別報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度。

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保證所提供數(shù)據(jù)、信息完整、真實(shí)、準(zhǔn)確。

10.5.4 禁止賄賂及不當(dāng)便利

銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。

第三篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守宣傳教育活動(dòng)方案

一、活動(dòng)的意義

開(kāi)展銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守宣傳教育活動(dòng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)宣傳教育活動(dòng)）是中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)自律工作委員會(huì)2012年文明規(guī)范服務(wù)系列活動(dòng)內(nèi)容之一，旨在深入學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高銀行從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)，倡導(dǎo)誠(chéng)信、合規(guī)、盡職的職業(yè)價(jià)值理念，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。

二、活動(dòng)內(nèi)容

（一）編輯出版《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守解讀》

《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》已經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)第六次會(huì)員大會(huì)審議通過(guò)。為了幫助廣大銀行從業(yè)人員學(xué)習(xí)、理解、掌握進(jìn)而踐行職業(yè)操守規(guī)定，協(xié)會(huì)從業(yè)人員職業(yè)操守編寫(xiě)小組編寫(xiě)了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守解讀》，對(duì)操守具體條文逐一進(jìn)行闡述，選擇若干現(xiàn)實(shí)事例進(jìn)行點(diǎn)評(píng)，并附上相關(guān)法律法規(guī)，基本做到了切合實(shí)際，通俗易懂，便于學(xué)習(xí)掌握，已經(jīng)有關(guān)專(zhuān)家審閱。在此次活動(dòng)中，由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)組織印刷出版《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》和《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守解讀》，各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)和銀行組織征訂，下發(fā)銀行從業(yè)人員學(xué)習(xí)和貫徹執(zhí)行。

（二）深入開(kāi)展《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》及解讀學(xué)習(xí)活動(dòng)

各銀行首先組織員工自學(xué)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》及解讀，在員工自學(xué)的基礎(chǔ)上，銀行組織培訓(xùn)，結(jié)合本行現(xiàn)行規(guī)章制度向銀行從業(yè)人員進(jìn)行宣講，使廣大銀行員工熟知和掌握具體條文，指導(dǎo)從業(yè)人員的職業(yè)行為。

各銀行要將《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》及解讀的學(xué)習(xí)與本行規(guī)章制度的學(xué)習(xí)緊密結(jié)合在一起，積極推動(dòng)銀行誠(chéng)信自律和精神文明建設(shè)。

活動(dòng)后期，由地方銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織學(xué)習(xí)測(cè)試，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果，統(tǒng)計(jì)測(cè)試的參與情況和成績(jī)，據(jù)此評(píng)選先進(jìn)組織獎(jiǎng)。

（三）組織開(kāi)展宣傳活動(dòng)

各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)和各會(huì)員銀行利用網(wǎng)絡(luò)開(kāi)展宣傳工作，在網(wǎng)站、網(wǎng)頁(yè)上登載和宣傳《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》及解讀，以及銀行領(lǐng)導(dǎo)和員工學(xué)習(xí)體會(huì)的文章，促進(jìn)宣傳教育活動(dòng)的廣泛開(kāi)展，樹(shù)立和提升銀行服務(wù)形象。

三、時(shí)間安排

宣傳教育活動(dòng)自2012年5月12日開(kāi)始，5月至6月為學(xué)習(xí)和宣傳期，6月底組織考試。

四、活動(dòng)組織及要求

（一）中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)自律工作委員會(huì)負(fù)責(zé)本次活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)和組織工作。

（二）各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)組織本地區(qū)開(kāi)展宣傳教育活動(dòng)，通過(guò)組織考試檢驗(yàn)從業(yè)人員學(xué)習(xí)效果，評(píng)選和表?yè)P(yáng)先進(jìn)組織單位。

（三）各會(huì)員行負(fù)責(zé)組織本行各機(jī)構(gòu)積極參加宣傳教育活動(dòng)，抓好活動(dòng)內(nèi)容和方案的落實(shí)。

（四）各會(huì)員及準(zhǔn)會(huì)員單位應(yīng)健全宣傳教育活動(dòng)組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，發(fā)揮指導(dǎo)作用，保證宣傳教育活動(dòng)取得實(shí)效。

（五）各會(huì)員及準(zhǔn)會(huì)員單位要及時(shí)總結(jié)活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)和糾正出現(xiàn)的問(wèn)題，認(rèn)真編寫(xiě)統(tǒng)計(jì)表，及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)。活動(dòng)結(jié)束后認(rèn)真總結(jié)，形成完整的總結(jié)報(bào)告，于2012年7月15日前上報(bào)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)。

附件：（1）銀行從業(yè)人員職業(yè)操守學(xué)習(xí)測(cè)試情況統(tǒng)計(jì)表

（2）銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守宣傳教育活動(dòng)進(jìn)展情況統(tǒng)計(jì)表

附件（1）

銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守學(xué)習(xí)測(cè)試情況統(tǒng)計(jì)表

單位名稱(chēng):填報(bào)日期:

參加測(cè)試單位參加測(cè)試人數(shù)從業(yè)人員總?cè)藬?shù)平均成績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中層以上人員基層人員

測(cè)試匯總：參加單位數(shù)（）；參加總?cè)藬?shù)（）；從業(yè)人員總數(shù)（）。

測(cè)試情況分析：

填表人：聯(lián)系電話：

說(shuō)明：

1、會(huì)員單位匯總轄屬各機(jī)構(gòu)情況，準(zhǔn)會(huì)員單位匯總各會(huì)員單位情況，XX年7月15日前上報(bào)。

2．評(píng)價(jià)由地方銀行業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)對(duì)該單位的卷面成績(jī)、參加人數(shù)的覆蓋率的統(tǒng)計(jì)，以及通過(guò)檢查、評(píng)比等作出。

3．測(cè)試情況分析填寫(xiě)測(cè)試活動(dòng)的效果、取得的經(jīng)驗(yàn)、意見(jiàn)和建議。

附件（2）

銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守宣傳教育活動(dòng)進(jìn)展情況統(tǒng)計(jì)表

單位名稱(chēng):填報(bào)日期:

開(kāi)展活動(dòng)日期活動(dòng)內(nèi)容目標(biāo)參加對(duì)象或范圍參加人數(shù)取得的效果

先進(jìn)組織獎(jiǎng)評(píng)選結(jié)果：

對(duì)活動(dòng)的意見(jiàn)或建議：

填表人：聯(lián)系電話：

說(shuō)明：1.會(huì)員單位填報(bào)本單位及轄屬機(jī)構(gòu)開(kāi)展宣傳教育活動(dòng)的情況。準(zhǔn)會(huì)員單位填報(bào)本單位和所屬會(huì)員單位開(kāi)展宣傳教育活動(dòng)的情況。XX年7月15日前上報(bào)。

2.先進(jìn)組織獎(jiǎng)評(píng)選結(jié)果：準(zhǔn)會(huì)員單位填報(bào)評(píng)選結(jié)果；會(huì)員單位填報(bào)本單位轄屬機(jī)構(gòu)被評(píng)情況。

第四篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守 三

銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守 三 單選題

1.以下有關(guān)“接受監(jiān)管”的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是： √

A

B

C

D 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和誠(chéng)實(shí)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門(mén)建立并保持良好的關(guān)系為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，銀行業(yè)從業(yè)人員不應(yīng)向監(jiān)管部門(mén)披露負(fù)面信息銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管

正確答案： C

2.銀行業(yè)是政府審慎監(jiān)督和管理的行業(yè)，以下原因不正確的是： √

A

B

C

D 銀行的經(jīng)營(yíng)潛伏著較大的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)具有較強(qiáng)的外部性銀行具有貨幣派生功能銀行業(yè)更容易犯錯(cuò)誤

正確答案： D

3.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)配合監(jiān)管者的現(xiàn)場(chǎng)檢查，以下做法不當(dāng)?shù)氖牵?√

A

B

C

D 拒絕或推諉檢查積極予以配合及時(shí)、如實(shí)、全面提供資料信息不轉(zhuǎn)移或隱匿有關(guān)材料

正確答案： A

4.監(jiān)管部門(mén)在定期或不定期采集商業(yè)銀行相關(guān)信息的基礎(chǔ)上，通過(guò)對(duì)信息的分析處理，持續(xù)監(jiān)測(cè)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并相機(jī)采取監(jiān)管措施的過(guò)程叫做： √A

B

C

D 長(zhǎng)期監(jiān)管非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管臨時(shí)監(jiān)管

正確答案： B

5.造成銀行業(yè)從業(yè)人員中的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)管部門(mén)的約見(jiàn)的行為有： √

A B

C

D 按要求報(bào)送整改或糾正計(jì)劃所報(bào)送整改計(jì)劃能夠有效所在銀行存在嚴(yán)重問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)銀行招聘大批新員工

正確答案： C

6.《合規(guī)及銀行內(nèi)部合規(guī)職能》規(guī)定，違反銀行業(yè)自律性組織的有關(guān)準(zhǔn)則所遭受的風(fēng)險(xiǎn)被視為：√

A

B

C

D 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)銀行風(fēng)險(xiǎn)規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)

正確答案： A

7.以下關(guān)于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的說(shuō)法，不正確的是：√

A

B

C

D 由中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定并公布解釋權(quán)歸屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)可以主動(dòng)對(duì)本操守進(jìn)行釋義從中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)第五次會(huì)員大會(huì)審議通過(guò)之日起生效

正確答案： D

8.在檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題需要調(diào)查取證的，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該配合調(diào)查人員進(jìn)行取證，其中不包括： √

A

B

C

D 查詢計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)接受調(diào)查詢問(wèn)提供公司商業(yè)秘密收集會(huì)議記錄等證據(jù)

正確答案： C

9.從（）開(kāi)始，打擊商業(yè)賄賂成為我國(guó)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的一項(xiàng)重點(diǎn)工作?！?/p>

A 2006年

B

C

D 2007年2008年2009年

正確答案： A

10.銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄，提供相關(guān)便利，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是： √A

B

C

D 不得向監(jiān)管人員提供禮品可以適當(dāng)給予監(jiān)管人員加班費(fèi)不得為監(jiān)管人員報(bào)銷(xiāo)因公因私的任何費(fèi)用不得向監(jiān)管人員借用資金

正確答案： B

判斷題

11.面對(duì)監(jiān)管者的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員不得拒絕。此種說(shuō)法： √

正確

錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

12.銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。此種說(shuō)法： √

正確

錯(cuò)誤

正確答案： 正確

13.規(guī)范的現(xiàn)場(chǎng)檢查包括檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查報(bào)告、檢查處理四個(gè)階段。此種說(shuō)法：√

正確

錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

14.銀行業(yè)從業(yè)人員無(wú)需對(duì)其所提供數(shù)據(jù)、信息以及約見(jiàn)談話內(nèi)容的完整性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。此種說(shuō)法： √

正確

錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

15.銀行業(yè)從業(yè)人員以下配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管時(shí)，可以用自已習(xí)慣的方式報(bào)送相關(guān)信息。此種說(shuō)法： √

正確

錯(cuò)誤

正確答案： 錯(cuò)誤

第五篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的通知（銀監(jiān)發(fā)[2009]12號(hào)）

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司，中央結(jié)算公司、建銀投資公司：

現(xiàn)將《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織實(shí)施。實(shí)施中的經(jīng)驗(yàn)做法和重要情況及意見(jiàn)建議，請(qǐng)及時(shí)上報(bào)銀監(jiān)會(huì)。請(qǐng)各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)二00九年二月五日問(wèn)：制定銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的意義是什么？

答：金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，中國(guó)銀行業(yè)在整個(gè)金融體系中占據(jù)重要地位，目前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額８７萬(wàn)億元。中國(guó)銀行業(yè)如何保持安全、高效、穩(wěn)健運(yùn)行，建立一支愛(ài)崗敬業(yè)、勤勉盡責(zé)、誠(chéng)實(shí)守信、嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范、忠誠(chéng)廉潔的銀行業(yè)從業(yè)隊(duì)伍至關(guān)重要。此次國(guó)際金融危機(jī)的深刻教訓(xùn)，再次警示我們，中國(guó)銀行業(yè)必須進(jìn)一步深化對(duì)從業(yè)人員的職業(yè)道德教育，規(guī)范和約束從業(yè)人員行為，培育從業(yè)人員職業(yè)操守。這不僅是保證銀行業(yè)科學(xué)、平穩(wěn)、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展的客觀需要，也是維護(hù)廣大存款人和金融消費(fèi)者的合法利益現(xiàn)實(shí)需要。這幾年，銀監(jiān)會(huì)按照黨中央、國(guó)務(wù)院要求，積極履行社會(huì)責(zé)任，先后發(fā)布了銀行業(yè)從業(yè)人員和銀行監(jiān)管人員行為規(guī)范，有效促進(jìn)了銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展。

問(wèn)：銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的主要內(nèi)容是什么？

答：銀行業(yè)制定的從業(yè)人員行為準(zhǔn)則分為兩類(lèi)。第一類(lèi)是規(guī)范銀行從業(yè)人員行為的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》?！恫偈刂敢饭玻保稐l，針對(duì)銀行從業(yè)人員履職行為，重點(diǎn)對(duì)銀行從業(yè)人員愛(ài)崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)、規(guī)范操作、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、文明禮儀等明確了基本準(zhǔn)則；對(duì)銀行從業(yè)人員杜絕利益沖突、內(nèi)幕交易、抵制欺詐等明確了禁止性規(guī)定；對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的履職行為明確了限制性要求。還要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)結(jié)合實(shí)際，制定具體實(shí)施細(xì)則和辦法，并認(rèn)真貫徹落實(shí)。第二類(lèi)是規(guī)范銀監(jiān)會(huì)工作人員履職行為的“會(huì)規(guī)會(huì)紀(jì)”，主要包括：銀監(jiān)會(huì)工作人員守則、“約法三章”、“履職回避”、現(xiàn)場(chǎng)檢查若干紀(jì)律、履職問(wèn)責(zé)、履職承諾、違規(guī)違紀(jì)處罰等配套制度規(guī)定。問(wèn)：銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行要求是什么？

答：銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貫徹行為準(zhǔn)則的要求是：加強(qiáng)宣傳教育，完善實(shí)施細(xì)則，接受社會(huì)監(jiān)督，領(lǐng)導(dǎo)以身作則，特別是要把行為準(zhǔn)則的貫徹執(zhí)行情況與部門(mén)績(jī)效考核相結(jié)合、與從業(yè)資格考試認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)相結(jié)合、與新錄用人員簽訂合同相結(jié)合、與本單位原有的規(guī)章制度相結(jié)合。

銀監(jiān)會(huì)對(duì)監(jiān)管人員貫徹行為準(zhǔn)則的要求是：“嚴(yán)”字當(dāng)頭，加強(qiáng)教育，嚴(yán)格管理，強(qiáng)化監(jiān)督，嚴(yán)肅懲處。通過(guò)巡視、執(zhí)法監(jiān)察、內(nèi)部審計(jì)、履職問(wèn)責(zé)、績(jī)效考核、行風(fēng)評(píng)議等方式加強(qiáng)監(jiān)督檢查，有效防止利益沖突，提高監(jiān)管公信力。

問(wèn)：銀行業(yè)從業(yè)人員執(zhí)行行為準(zhǔn)則的情況怎么樣？

答：為了解掌握銀行業(yè)從業(yè)人員和監(jiān)管人員遵守行為準(zhǔn)則的基本情況，及時(shí)總結(jié)工作，完善制度，鞏固提高，根據(jù)中央要求和有關(guān)部門(mén)統(tǒng)一部署，今年５月份，銀監(jiān)會(huì)各派出機(jī)構(gòu)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)組織對(duì)本系統(tǒng)從業(yè)人員貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則情況進(jìn)行了自查，覆蓋面達(dá)到１００％。在此基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會(huì)會(huì)同有關(guān)部門(mén)聯(lián)合組織檢查組按２０％比例對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則情況進(jìn)行了抽查。

從檢查情況看，銀監(jiān)會(huì)各派出機(jī)構(gòu)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則高度重視，積極響應(yīng)，措施有力，落實(shí)堅(jiān)決，氛圍濃厚，效果明顯。通過(guò)行為準(zhǔn)則的貫徹落實(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員的合規(guī)價(jià)值理念不斷強(qiáng)化，對(duì)行為準(zhǔn)則的認(rèn)同感不斷增強(qiáng)；銀行業(yè)行為準(zhǔn)則的制度體系不斷健全，服務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力不斷提高，銀行監(jiān)管的整體效率不斷提升，銀行業(yè)的社會(huì)形象顯著提高，有效促進(jìn)了銀行業(yè)更加穩(wěn)健的發(fā)展。在這次百年不遇的國(guó)際金融危機(jī)中，我國(guó)銀行業(yè)成功地經(jīng)受了這次考驗(yàn)，不僅自身綜合實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)管理和抵補(bǔ)能力、國(guó)際地位得到比較快速上升，而且對(duì)我國(guó)整體經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展作出了重要貢獻(xiàn)。在監(jiān)管方面，認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)家宏觀調(diào)控政策，大力提升審慎監(jiān)管有效性，全面推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和管理體制機(jī)制建設(shè)，有效促進(jìn)銀行業(yè)均衡持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，審慎穩(wěn)妥推動(dòng)銀行業(yè)金融創(chuàng)新，科學(xué)引領(lǐng)銀行業(yè)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，實(shí)現(xiàn)中國(guó)銀行業(yè)新的跨越，在國(guó)內(nèi)外得到了普遍肯定。這是對(duì)近年來(lái)我國(guó)銀行業(yè)改革開(kāi)放成果的肯定，對(duì)提升我國(guó)銀行業(yè)在國(guó)際上的地位和話語(yǔ)權(quán)具有重要意義。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員（以下簡(jiǎn)稱(chēng)從業(yè)人員）職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，維護(hù)銀行業(yè)信譽(yù)，制定本指引。

第二條 本指引所稱(chēng)從業(yè)人員是指按照勞動(dòng)合同法規(guī)定，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的在崗人員，由行政機(jī)關(guān)、有關(guān)部門(mén)任命（推薦任命、聘用）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聘用或與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的其他人員。

第三條 本指引適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的從業(yè)人員（含外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)委派到國(guó)（境）外分支機(jī)構(gòu)、附屬公司的從業(yè)人員。

第四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和人力資源管理范圍，定期評(píng)估，建立可持續(xù)的評(píng)價(jià)和監(jiān)督機(jī)制。

第五條 從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護(hù)國(guó)家利益和金融安全。履行法律義務(wù)，保守國(guó)家機(jī)密和商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專(zhuān)利。實(shí)事求是，客觀、真實(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)信息，拒絕作假。

第六條 從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級(jí)指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)立即向上級(jí)報(bào)告或越級(jí)報(bào)告。熟練掌握業(yè)務(wù)技能，取得任職崗位應(yīng)具備的資格。

第七條 從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守“客戶自愿”原則。自覺(jué)抵制低價(jià)傾銷(xiāo)、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段。

第八條 從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠(chéng)實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制，熱情接待，語(yǔ)言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。

第九條 從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛(ài)心，公私分明，勤儉節(jié)約。

第十條 從業(yè)人員遇到利益沖突，應(yīng)主動(dòng)回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時(shí)，應(yīng)主動(dòng)提出回避。不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。

第十一條 從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會(huì)交往和商業(yè)活動(dòng)中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。

第十二條 從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢(qián)，及時(shí)報(bào)告大額交易和可疑交易，履行反洗錢(qián)義務(wù)。

第十三條 董（理）事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員除了遵守第五條至第十二條所列內(nèi)容外，還應(yīng)遵守以下職業(yè)操守指引。

一、認(rèn)真執(zhí)行國(guó)家方針政策，恪守職業(yè)道德，服務(wù)國(guó)家宏觀調(diào)控，維護(hù)大局。善于管理，公道正派，作風(fēng)民主，堅(jiān)持原則。履行社會(huì)責(zé)任。

二、忠實(shí)履行受托人責(zé)任和經(jīng)營(yíng)管理職責(zé)，組織制定科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略，科學(xué)決策，謹(jǐn)慎用權(quán)，防范風(fēng)險(xiǎn)，遠(yuǎn)離職務(wù)犯罪。

三、以身作則，自覺(jué)遵行本指引并承擔(dān)組織從業(yè)人員遵行本指引的義務(wù)。

四、知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團(tuán)隊(duì)意識(shí)。

五、適度參與公共活動(dòng)，遠(yuǎn)離違法及不良行為，不得利用職務(wù)上的便利謀取或輸送非法利益。

六、細(xì)化管理，重點(diǎn)監(jiān)控，明確本機(jī)構(gòu)關(guān)鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關(guān)鍵崗位從業(yè)人員遵行。

第十四條 本指引是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守的標(biāo)準(zhǔn)要求。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和行業(yè)自律組織可依照本指引修訂或者制定本機(jī)構(gòu)（行業(yè)）員工相關(guān)規(guī)范。

第十五條 本指引由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋并修訂。第十六條 本指引自公布之日起生效。[