第一篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引發(fā)布

銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引發(fā)布

2010年08月11日 02:44中國證券網(wǎng)－上海證券報【大 中 小】 【打印】

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日前，銀監(jiān)會對外發(fā)布了《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》，明確指出銀行從業(yè)人員應自覺抵制欺詐、非法集資、商業(yè)賄賂及內(nèi)幕交易行為。

根據(jù)《指引》，銀行從業(yè)人員在社會交往和商業(yè)活動中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益，應自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。

從業(yè)人員還應自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人；此外，應拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務。

《指引》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和人力資源管理范圍，定期評估，建立可持續(xù)的評價和監(jiān)督機制。從業(yè)人員遇到利益沖突，應主動回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務的從業(yè)人員，在涉及親屬關系或利害關系人時，應主動提出回避。不從事與本機構(gòu)有利害關系的第二職業(yè)。

銀監(jiān)會：銀行7項服務不得收取任何費用

2010年08月11日 05:01證券日報【大 中 小】 【打印】 共有評論0條 8月10日，銀監(jiān)會發(fā)布消息表示，商業(yè)銀行對客戶提供以下7項服務不得收取任何費用，包括：同行個人儲蓄賬戶的開立和撤銷；個人銀行結(jié)算賬戶的開立和撤銷；同城同行存款、取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務；無論以電子形式，還是紙制形式，銀行提供的不超過1年的本行對賬單服務不得收費；通過銀行柜臺、ATM、電子銀行等提供的境內(nèi)本行查詢服務也不可以收費；通過POS、ATM機，或者轉(zhuǎn)賬電話提供的境內(nèi)跨行查詢服務；密碼重置服務相關費用納入賬戶、密碼、電子證書等掛失費處理，不得單獨收費。

銀證保自查從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為

2010年08月11日 02:44中國證券網(wǎng)－上海證券報【大 中 小】 【打印】

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中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會對金融從業(yè)人員行為準則貫徹執(zhí)行情況開展自查和督查工作以來，從總體上看，行為準則的實施取得了明顯成效，強化了對金融機構(gòu)及其從業(yè)人員依法合規(guī)經(jīng)營活動的監(jiān)管，推動了金融領域反腐倡廉的深入開展，促進了金融業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展。

為完善我國監(jiān)管體系、規(guī)范金融從業(yè)人員行為、防范金融風險，去年以來，中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會分別制定了銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)從業(yè)人員行為準則。銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則分為兩類：第一類是規(guī)范銀行從業(yè)人員行為的《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》。第二類是規(guī)范銀監(jiān)會工作人員履職行為的“會規(guī)會紀”，主要包括：銀監(jiān)會工作人員守則、“約法三章”、“履職回避”、現(xiàn)場檢查若干紀律、履職問責、履職承諾、違規(guī)違紀處罰等配套制度規(guī)定。證券期貨從業(yè)人員行為準則分為《中國證監(jiān)會工作人員行為準則》、《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》和《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》，對規(guī)范證券期貨監(jiān)管人員和從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為，維護證券市場秩序具有十分重要的意義。《保險監(jiān)管人員行為準則》在文明公正執(zhí)法、遵守監(jiān)管工作紀律、改進工作作風等方面作出了明確規(guī)定；《保險從業(yè)人員行為準則》及《實施細則》根據(jù)保險業(yè)最大誠信原則，嚴禁銷售誤導、理賠難和不正當競爭，堅決維護被保險人合法權(quán)益。

今年3月，中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會按照中央紀委要求，認真組織開展了對金融從業(yè)人員和監(jiān)管人員貫徹執(zhí)行行為準則情況的監(jiān)督檢查，并向行業(yè)內(nèi)金融機構(gòu)提出了具體執(zhí)行的新要求，即將行為準則的貫徹執(zhí)行情況與部門績效考察相結(jié)合，執(zhí)行好黨風廉政建設責任制；將行為準則的貫徹執(zhí)行情況與部門從業(yè)資格考試認證標準相結(jié)合，增強行為準則的權(quán)威性，提高從業(yè)人員素質(zhì)；將行為準則的貫徹執(zhí)行情況與新錄用人員簽訂合同相結(jié)合，形成勞動處罰的依據(jù)；將行為準則的貫徹執(zhí)行情況與本單位原有的規(guī)章制度相結(jié)合，形成有單位特色的行為準則體系。

通過此次檢查，金融從業(yè)人員依法合規(guī)從業(yè)的意識得到增強，金融行業(yè)各機構(gòu)風險控制和合規(guī)管理機制建設得到改進，行為準則的貫徹執(zhí)行取得了一定的成效。據(jù)統(tǒng)計，銀行業(yè)共有36個銀監(jiān)局、300個銀監(jiān)分局、3857家銀行業(yè)法人機構(gòu)和19.3萬個營業(yè)網(wǎng)點參與了自查活動，覆蓋面達100%。證監(jiān)會各監(jiān)管單位以深化監(jiān)管工作、加強內(nèi)部管理和加大對權(quán)力監(jiān)督制約為重點，共制定和修訂監(jiān)管工作制度、內(nèi)部管理制度、廉政監(jiān)督制度431項，2家交易所還制定了專屬行為準則。保監(jiān)會2009年至2010年6月共處罰保險機構(gòu)1392家次，強化對法人機構(gòu)的監(jiān)管和對高管人員的約束，依法嚴格問責，共責令撤換高管人員156人。(新華社電)

銀監(jiān)會就銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則制定及執(zhí)行情況答問

2010年08月10日 16:51新華網(wǎng)【大 中 小】 【打印】 共有評論0條 中國銀監(jiān)會紀委書記王華慶就銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則制定及執(zhí)行情況答記者問

新華網(wǎng)北京8月10日電(新華社記者)日前，新華社記者就銀行業(yè)制定及執(zhí)行《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》和《銀監(jiān)會工作人員守則》等準則的有關情況采訪了中國銀監(jiān)會黨委委員、紀委書記王華慶。

問：制定銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則的意義是什么？

答：金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，中國銀行[3.54-0.28%]業(yè)在整個金融體系中占據(jù)重要地位，目前，銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)總額87萬億元。中國銀行業(yè)如何保持安全、高效、穩(wěn)健運行，建立一支愛崗敬業(yè)、勤勉盡責、誠實守信、嚴謹規(guī)范、忠誠廉潔的銀行業(yè)從業(yè)隊伍至關重要。此次國際金融危機的深刻教訓，再次警示我們，中國銀行業(yè)必須進一步深化對從業(yè)人員的職業(yè)道德教育，規(guī)范和約束從業(yè)人員行為，培育從業(yè)人員職業(yè)操守。這不僅是保證銀行業(yè)科學、平穩(wěn)、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展的客觀需要，也是維護廣大存款人和金融消費者的合法利益現(xiàn)實需要。這幾年，銀監(jiān)會按照黨中央、國務院要求，積極履行社會責任，先后發(fā)布了銀行業(yè)從業(yè)人員和銀行監(jiān)管人員行為規(guī)范，有效促進了銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展。

問：銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則的主要內(nèi)容是什么？

答：銀行業(yè)制定的從業(yè)人員行為準則分為兩類。第一類是規(guī)范銀行從業(yè)人員行為的《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》?！恫偈刂敢饭?6條，針對銀行從業(yè)人員履職行為，重點對銀行從業(yè)人員愛崗敬業(yè)、遵章守紀、規(guī)范操作、優(yōu)質(zhì)服務、文明禮儀等明確了基本準則；對銀行從業(yè)人員杜絕利益沖突、內(nèi)幕交易、抵制欺詐等明確了禁止性規(guī)定；對銀行業(yè)金融機構(gòu)董(理)事、監(jiān)事和高級管理人員的履職行為明確了限制性要求。還要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)結(jié)合實際，制定具體實施細則和辦法，并認真貫徹落實。第二類是規(guī)范銀監(jiān)會工作人員履職行為的“會規(guī)會紀”，主要包括：銀監(jiān)會工作人員守則、“約法三章”、“履職回避”、現(xiàn)場檢查若干紀律、履職問責、履職承諾、違規(guī)違紀處罰等配套制度規(guī)定。

問：銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則的貫徹執(zhí)行要求是什么？

答：銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)貫徹行為準則的要求是：加強宣傳教育，完善實施細則，接受社會監(jiān)督，領導以身作則，特別是要把行為準則的貫徹執(zhí)行情況與部門績效考核相結(jié)合、與從業(yè)資格考試認證標準相結(jié)合、與新錄用人員簽訂合同相結(jié)合、與本單位原有的規(guī)章制度相結(jié)合。

銀監(jiān)會對監(jiān)管人員貫徹行為準則的要求是：“嚴”字當頭，加強教育，嚴格管理，強化監(jiān)督，嚴肅懲處。通過巡視、執(zhí)法監(jiān)察、內(nèi)部審計、履職問責、績效考核、行風評議等方式加強監(jiān)督檢查，有效防止利益沖突，提高監(jiān)管公信力。

問：銀行業(yè)從業(yè)人員執(zhí)行行為準則的情況怎么樣？

答：為了解掌握銀行業(yè)從業(yè)人員和監(jiān)管人員遵守行為準則的基本情況，及時總結(jié)工作，完善制度，鞏固提高，根據(jù)中央要求和有關部門統(tǒng)一部署，今年5月份，銀監(jiān)會各派出機構(gòu)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)組織對本系統(tǒng)從業(yè)人員貫徹落實行為準則情況進行了自查，覆蓋面

達到100%。在此基礎上，銀監(jiān)會會同有關部門聯(lián)合組織檢查組按20%比例對銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)會派出機構(gòu)貫徹落實行為準則情況進行了抽查。

從檢查情況看，銀監(jiān)會各派出機構(gòu)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)對貫徹落實行為準則高度重視，積極響應，措施有力，落實堅決，氛圍濃厚，效果明顯。通過行為準則的貫徹落實，銀行業(yè)從業(yè)人員的合規(guī)價值理念不斷強化，對行為準則的認同感不斷增強；銀行業(yè)行為準則的制度體系不斷健全，服務水平和風險防范能力不斷提高，銀行監(jiān)管的整體效率不斷提升，銀行業(yè)的社會形象顯著提高，有效促進了銀行業(yè)更加穩(wěn)健的發(fā)展。在這次百年不遇的國際金融危機中，我國銀行業(yè)成功地經(jīng)受了這次考驗，不僅自身綜合實力、風險管理和抵補能力、國際地位得到比較快速上升，而且對我國整體經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展作出了重要貢獻。在監(jiān)管方面，認真貫徹落實國家宏觀調(diào)控政策，大力提升審慎監(jiān)管有效性，全面推進風險監(jiān)管和管理體制機制建設，有效促進銀行業(yè)均衡持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，審慎穩(wěn)妥推動銀行業(yè)金融創(chuàng)新，科學引領銀行業(yè)承擔社會責任，實現(xiàn)中國銀行業(yè)新的跨越，在國內(nèi)外得到了普遍肯定。這是對近年來我國銀行業(yè)改革開放成果的肯定，對提升我國銀行業(yè)在國際上的地位和話語權(quán)具有重要意義。

商業(yè)銀行立即自查清理收費行為

2010年08月04日 10:00新聞晨報【大 中 小】 【打印】 共有評論0條 記者 郭文珺

晨報訊近日，銀監(jiān)會發(fā)布通知，要求各商業(yè)銀行進一步規(guī)范服務收費行為，立即開展服務項目的清理工作，對本行所有服務項目的收費行為進行自查和清理，發(fā)現(xiàn)問題要及時整改。

通知要求，各商業(yè)銀行要妥善處理服務收費相關事宜，堅持科學定價測算原則，堅持履行社會責任。各商業(yè)銀行要認真做好服務收費的管理工作，深入論證收費項目的可行性和收費水平的合理性。對違反規(guī)定的收費項目，要立即停止收費；對沒有違反規(guī)定但存在較大爭議的收費項目，要對收費項目和定價水平的合理性進行評估，并及時采取措施妥善處理；對代理收取的費用，要對客戶做好信息披露和解釋工作。

通知強調(diào)，各商業(yè)銀行要充分做好信息披露工作，嚴格執(zhí)行明碼標價的有關規(guī)定，通過營業(yè)場所公告、網(wǎng)站公示、媒體公告、宣傳材料、對賬單、柜臺工作人員告知等多種式向客戶充分告知相關免費服務和收費服務的服務項目、服務內(nèi)容和服務價格。

針對目前備受關注的商業(yè)銀行服務收費問題，銀監(jiān)會近日發(fā)布通知，要求各商業(yè)銀行立即開展服務項目的清理工作，對本行所有服務項目的收費行為進行自查和清理。對違反規(guī)定的收費項目，要立即停止收費。

根據(jù)銀監(jiān)會網(wǎng)站昨日刊發(fā)的名為《銀監(jiān)會要求商業(yè)銀行進一步規(guī)范服務收費行為》的新聞稿，上述通知指出，各商業(yè)銀行要認真做好服務收費的管理工作，深入論證收費項目的可行性和收費水平的合理性。對違反規(guī)定的收費項目，要立即停止收費；各商業(yè)銀行對沒有違反規(guī)定但存在較大爭議的收費項目，要對收費項目和定價水平的合理性進行評估，并及時采取措施妥善處理；對代理收取的費用，要對客戶做好信息披露和解釋工作。

銀監(jiān)會又強調(diào)，各商業(yè)銀行要充分做好信息披露工作，嚴格執(zhí)行明碼標價的有關規(guī)定，通過營業(yè)場所公告、網(wǎng)站公示、媒體公告、宣傳材料、對賬單、柜臺工作人員告知等多種方式向客戶充分告知相關免費服務和收費服務的服務項目、服務內(nèi)容和服務價格。

昨日另有相關媒體報道稱，銀監(jiān)會已給出相應期限：各國有大行、各股份制銀行及郵政儲蓄銀行要在8月6日前上報自查結(jié)果；各農(nóng)商行、各中小金融機構(gòu)主要按照當?shù)劂y監(jiān)局的要求進行自查；8月中旬，銀監(jiān)會將就各銀行上報結(jié)果進行統(tǒng)計分析。

值得關注的是，銀監(jiān)會昨日還表示，與國家發(fā)改委正抓緊對《商業(yè)銀行服務價格管理辦法》進行修訂，將重點明確對商業(yè)銀行在公平競爭、信息透明、消費者權(quán)益保護、公眾監(jiān)督、協(xié)會自律等方面的具體要求。

“為給相關政府指導價管理工作提供依據(jù)，目前已組織有代表性的240家銀行業(yè)金融機構(gòu)對基礎結(jié)算業(yè)務成本進行詳細測算?！便y監(jiān)會稱，待征求各方意見后將盡快發(fā)布上述管理辦法。

7月28日國家發(fā)改委曾專門針對商業(yè)銀行服務收費問題以答記者問形式在其網(wǎng)站上發(fā)布新聞稿稱，國家發(fā)改委正配合有關部門《商業(yè)銀行服務價格管理辦法》，該管理辦法明確，“(商業(yè)銀行)對于涉及普通百姓切身利益的部分服務實行免費”。

第二篇：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

中國銀監(jiān)會關于印發(fā)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的通知（銀監(jiān)發(fā)[2009]12號）

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，中國郵政儲蓄銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司，中央結(jié)算公司、建銀投資公司：

現(xiàn)將《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》印發(fā)給你們，請認真組織實施。實施中的經(jīng)驗做法和重要情況及意見建議，請及時上報銀監(jiān)會。請各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會二00九年二月五日問：制定銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則的意義是什么？

答：金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，中國銀行業(yè)在整個金融體系中占據(jù)重要地位，目前，銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)總額８７萬億元。中國銀行業(yè)如何保持安全、高效、穩(wěn)健運行，建立一支愛崗敬業(yè)、勤勉盡責、誠實守信、嚴謹規(guī)范、忠誠廉潔的銀行業(yè)從業(yè)隊伍至關重要。此次國際金融危機的深刻教訓，再次警示我們，中國銀行業(yè)必須進一步深化對從業(yè)人員的職業(yè)道德教育，規(guī)范和約束從業(yè)人員行為，培育從業(yè)人員職業(yè)操守。這不僅是保證銀行業(yè)科學、平穩(wěn)、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展的客觀需要，也是維護廣大存款人和金融消費者的合法利益現(xiàn)實需要。這幾年，銀監(jiān)會按照黨中央、國務院要求，積極履行社會責任，先后發(fā)布了銀行業(yè)從業(yè)人員和銀行監(jiān)管人員行為規(guī)范，有效促進了銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展。

問：銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則的主要內(nèi)容是什么？

答：銀行業(yè)制定的從業(yè)人員行為準則分為兩類。第一類是規(guī)范銀行從業(yè)人員行為的《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》?！恫偈刂敢饭玻保稐l，針對銀行從業(yè)人員履職行為，重點對銀行從業(yè)人員愛崗敬業(yè)、遵章守紀、規(guī)范操作、優(yōu)質(zhì)服務、文明禮儀等明確了基本準則；對銀行從業(yè)人員杜絕利益沖突、內(nèi)幕交易、抵制欺詐等明確了禁止性規(guī)定；對銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員的履職行為明確了限制性要求。還要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)結(jié)合實際，制定具體實施細則和辦法，并認真貫徹落實。第二類是規(guī)范銀監(jiān)會工作人員履職行為的“會規(guī)會紀”，主要包括：銀監(jiān)會工作人員守則、“約法三章”、“履職回避”、現(xiàn)場檢查若干紀律、履職問責、履職承諾、違規(guī)違紀處罰等配套制度規(guī)定。問：銀行業(yè)從業(yè)人員行為準則的貫徹執(zhí)行要求是什么？

答：銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)貫徹行為準則的要求是：加強宣傳教育，完善實施細則，接受社會監(jiān)督，領導以身作則，特別是要把行為準則的貫徹執(zhí)行情況與部門績效考核相結(jié)合、與從業(yè)資格考試認證標準相結(jié)合、與新錄用人員簽訂合同相結(jié)合、與本單位原有的規(guī)章制度相結(jié)合。

銀監(jiān)會對監(jiān)管人員貫徹行為準則的要求是：“嚴”字當頭，加強教育，嚴格管理，強化監(jiān)督，嚴肅懲處。通過巡視、執(zhí)法監(jiān)察、內(nèi)部審計、履職問責、績效考核、行風評議等方式加強監(jiān)督檢查，有效防止利益沖突，提高監(jiān)管公信力。

問：銀行業(yè)從業(yè)人員執(zhí)行行為準則的情況怎么樣？

答：為了解掌握銀行業(yè)從業(yè)人員和監(jiān)管人員遵守行為準則的基本情況，及時總結(jié)工作，完善制度，鞏固提高，根據(jù)中央要求和有關部門統(tǒng)一部署，今年５月份，銀監(jiān)會各派出機構(gòu)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)組織對本系統(tǒng)從業(yè)人員貫徹落實行為準則情況進行了自查，覆蓋面達到１００％。在此基礎上，銀監(jiān)會會同有關部門聯(lián)合組織檢查組按２０％比例對銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)會派出機構(gòu)貫徹落實行為準則情況進行了抽查。

從檢查情況看，銀監(jiān)會各派出機構(gòu)和各銀行業(yè)金融機構(gòu)對貫徹落實行為準則高度重視，積極響應，措施有力，落實堅決，氛圍濃厚，效果明顯。通過行為準則的貫徹落實，銀行業(yè)從業(yè)人員的合規(guī)價值理念不斷強化，對行為準則的認同感不斷增強；銀行業(yè)行為準則的制度體系不斷健全，服務水平和風險防范能力不斷提高，銀行監(jiān)管的整體效率不斷提升，銀行業(yè)的社會形象顯著提高，有效促進了銀行業(yè)更加穩(wěn)健的發(fā)展。在這次百年不遇的國際金融危機中，我國銀行業(yè)成功地經(jīng)受了這次考驗，不僅自身綜合實力、風險管理和抵補能力、國際地位得到比較快速上升，而且對我國整體經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展作出了重要貢獻。在監(jiān)管方面，認真貫徹落實國家宏觀調(diào)控政策，大力提升審慎監(jiān)管有效性，全面推進風險監(jiān)管和管理體制機制建設，有效促進銀行業(yè)均衡持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，審慎穩(wěn)妥推動銀行業(yè)金融創(chuàng)新，科學引領銀行業(yè)承擔社會責任，實現(xiàn)中國銀行業(yè)新的跨越，在國內(nèi)外得到了普遍肯定。這是對近年來我國銀行業(yè)改革開放成果的肯定，對提升我國銀行業(yè)在國際上的地位和話語權(quán)具有重要意義。

銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員（以下簡稱從業(yè)人員）職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務素質(zhì)，維護銀行業(yè)信譽，制定本指引。

第二條 本指引所稱從業(yè)人員是指按照勞動合同法規(guī)定，與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員，由行政機關、有關部門任命（推薦任命、聘用）的銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理）事、監(jiān)事及高級管理人員，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用或與勞務代理機構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務的其他人員。

第三條 本指引適用于在中華人民共和國境內(nèi)的從業(yè)人員（含外資銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員）和銀行業(yè)金融機構(gòu)委派到國（境）外分支機構(gòu)、附屬公司的從業(yè)人員。

第四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和人力資源管理范圍，定期評估，建立可持續(xù)的評價和監(jiān)督機制。

第五條 從業(yè)人員應知法守法，維護國家利益和金融安全。履行法律義務，保守國家機密和商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護知識產(chǎn)權(quán)和專利。實事求是，客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)活動信息，拒絕作假。

第六條 從業(yè)人員應規(guī)范操作，認真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀行為，或可能導致風險時，應立即向上級報告或越級報告。熟練掌握業(yè)務技能，取得任職崗位應具備的資格。

第七條 從業(yè)人員應遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭手段。

第八條 從業(yè)人員應做到客戶至上，誠實守信，優(yōu)質(zhì)服務。執(zhí)行首問負責制，熱情接待，語言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。

第九條 從業(yè)人員應熱心公益，奉獻愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。

第十條 從業(yè)人員遇到利益沖突，應主動回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務的從業(yè)人員，在涉及親屬關系或利害關系人時，應主動提出回避。不從事與本機構(gòu)有利害關系的第二職業(yè)。

第十一條 從業(yè)人員應自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會交往和商業(yè)活動中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。

第十二條 從業(yè)人員應自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務。

第十三條 董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員除了遵守第五條至第十二條所列內(nèi)容外，還應遵守以下職業(yè)操守指引。

一、認真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服務國家宏觀調(diào)控，維護大局。善于管理，公道正派，作風民主，堅持原則。履行社會責任。

二、忠實履行受托人責任和經(jīng)營管理職責，組織制定科學發(fā)展戰(zhàn)略，科學決策，謹慎用權(quán)，防范風險，遠離職務犯罪。

三、以身作則，自覺遵行本指引并承擔組織從業(yè)人員遵行本指引的義務。

四、知人善任，任人唯賢，關心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團隊意識。

五、適度參與公共活動，遠離違法及不良行為，不得利用職務上的便利謀取或輸送非法利益。

六、細化管理，重點監(jiān)控，明確本機構(gòu)關鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關鍵崗位從業(yè)人員遵行。

第十四條 本指引是銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守的標準要求。銀行業(yè)金融機構(gòu)和行業(yè)自律組織可依照本指引修訂或者制定本機構(gòu)（行業(yè)）員工相關規(guī)范。

第十五條 本指引由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責解釋并修訂。第十六條 本指引自公布之日起生效。[

第三篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

第一條

為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員(以下簡稱從業(yè)人員)職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務素質(zhì)，維護銀行業(yè)信譽，制定本指引。

第二條

本指引所稱從業(yè)人員是指按照《中華人民共和國勞動合同法》規(guī)定，與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員;銀行業(yè)金融機構(gòu)董(理)事會成員、監(jiān)事會成員及高級管理人員;以及銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用或與勞務代理機構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務的其他人員。

第三條

本指引適用于中華人民共和國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機構(gòu)(含外資銀行業(yè)金融機構(gòu))從業(yè)人員和境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)委派到國(境)外分支機構(gòu)、控股、參股公司的從業(yè)人員。

第四條

從業(yè)人員應當學法、懂法、守法，保守國家秘密和商業(yè)秘密，尊重和保護知識產(chǎn)權(quán)，自覺維護國家利益和金融安全。

從業(yè)人員應當依法、客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務信息。

第五條

從業(yè)人員應當具備崗位任職資格或能力，熟嫉掌握業(yè)務技能，自覺遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度，合規(guī)操作;對已發(fā)生的違法違規(guī)行為或尚未發(fā)生但存在潛在風險隱患的行為，應當按照相關報告制度規(guī)定，及時報告。

第六條

從業(yè)人員應當遵循公平競爭、客戶自愿原則，不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭行為。

第七條

從業(yè)人員應當尊重客戶，了解客戶需求，依法保護客戶權(quán)益和客戶信息。

從業(yè)人員應當對客戶如實詳細提示產(chǎn)品的特點和風險，切實保護客戶權(quán)益;不得采取隱瞞或誤導等不正當手段，損害客戶權(quán)益。從業(yè)人員應當執(zhí)行首問負責制，誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質(zhì)服務。

從業(yè)人員不得因國籍、地區(qū)、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康情況或其他因素等差異而歧視客戶。

第八條

從業(yè)人員應當關愛社會，積極參與公益活動，履行社會責任，發(fā)揚勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，珍惜資源，抵制鋪張浪費。

第九條

從業(yè)人員應當公私分明，秉公辦事，不得謀取非法利益。

從業(yè)人員應當遵守國家和本單位防止利益沖突的規(guī)定，在辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務涉及本人、親屬或其他利益相關人時，主動匯報和提請工作回避。

從業(yè)人員未經(jīng)批準不得在其他經(jīng)濟組織兼職。

從業(yè)人員應當有效識別現(xiàn)實或潛在的利益沖突，并及時向有關部門報告。

第十條

從業(yè)人員應當遵守有關法律法規(guī)和本單位有關進行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息買賣資本市場產(chǎn)品;不得挪用本單位資金和客戶資金或利用本人消費貸款買賣資本市場產(chǎn)品。

第十一條 從業(yè)人員應當遵守禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得利用內(nèi)幕信息為自己或他人謀取利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

從業(yè)人員應當拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務。

第十二條 從業(yè)人員應當自覺抵制并積極向有關部門舉報商業(yè)欺詐、非法集資、高利貸和黃、賭、毒活動。

從業(yè)人員在社會文往和商業(yè)活動中，應當廉潔從業(yè)，自覺抵制商業(yè)賄賂及不正當交易行為。

第十三條 從業(yè)人員應當樹立終身學習理念，與時俱進，追求新知，提升素質(zhì)，完善技能。

第十四條 董(理)事會成員、監(jiān)事會成員和高級管理人員除遵守第四條至第十三條所列內(nèi)容外，還應當遵守以下職業(yè)操守。

(一)認真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服從國家宏觀調(diào)控，維護大局。科學管理，公道正派、作風民主，堅持原則。

(二)嚴格執(zhí)行國家關于企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)、“三重一大”決策制度等規(guī)定。

(三)嚴格執(zhí)行國家關于薪酬管理的法律法規(guī)和政策，負責制定本單位穩(wěn)健的薪酬管理制度，并認真組織實施。

(四)忠實履行決策、監(jiān)督和經(jīng)營管理職責，組織制定科學的發(fā)展戰(zhàn)略，謹慎用權(quán)，防范風險。

(五)以身作則，自覺遵守本指引并承擔組織本單位從業(yè)人員學習、遵守本指引的責任。

(六)知人善任，任人唯賢，關心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團隊意識。

(七)適度參與公共活動，防止違法及不良行為，不得利用職務上的便利謀取或輸送非法利益。

(八)優(yōu)化流程，精細管理、重點監(jiān)控，明確本單位關鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關鍵崗位從業(yè)人員學習、遵守。

第十五條 本指引是從業(yè)人員職業(yè)操守的標準要求。銀行業(yè)金融機構(gòu)和行業(yè)自律組織應當依照本指引制定或者修訂本單位(行業(yè))員工具體職業(yè)行為規(guī)范。

第十六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應當將從業(yè)人員遵守本指勃的情況納入反腐倡廉建設、合規(guī)和操作風險管理、員土教育培訓和人力資源管理范圍，定期評佑，建立持續(xù)的評價和監(jiān)督機制。

第十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應當將本指引和本單位員工職業(yè)行為規(guī)范以適當形式告知社會，接受監(jiān)督。

銀行業(yè)金融機構(gòu)應當對模范遵守本指引的從業(yè)人員給予獎勵，對違反本指引的從業(yè)人員進行相應處置。

第十八條 銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)應當將董(理)事會成員、監(jiān)事會成員和高級管理人員執(zhí)行本指引的情況納入任職資格管理范圍。

第十九條 銀行業(yè)協(xié)會、信托業(yè)協(xié)會及財務公司協(xié)會等行業(yè)自律組織，可以依據(jù)本指引對會員單位貫徹落實情況進行監(jiān)督檢查和評估。

第二十條 本指引由中國銀監(jiān)會負責解釋和修訂。

第二十一條 本指引自公布之黔起生效。《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于印發(fā)<銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引>的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2009]12號)同時廢止。

第四篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引（2010 年 8 月）

第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員（以下簡稱從業(yè)人員）職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職 業(yè)道德和業(yè)務素質(zhì)，維護銀行業(yè)信譽，制定本指引。與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動合同的

第二條 本指引所稱從業(yè)人員是指按照勞動合同法規(guī)定，在崗人員，由行政機關、有關部門任命（推薦任命、聘用）的銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理）事、監(jiān) 事及高級管理人員，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用或與勞務代理機構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務的 其他人員。

第三條 本指引適用于在中華人民共和國境內(nèi)的從業(yè)人員（含外資銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人 員）和銀行業(yè)金融機構(gòu)委派到國（境）外分支機構(gòu)、附屬公司的從業(yè)人員。

第四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和人力資源管理范 圍，定期評估，建立可持續(xù)的評價和監(jiān)督機制。第五條 從業(yè)人員應知法守法，維護國家利益和金融安全。履行法律義務，保守國家機密和 商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護知識產(chǎn)權(quán)和專利。實事求是，客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)活動 信息，拒絕作假。第六條 從業(yè)人員應規(guī)范操作，認真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀行為，或可能導致風險時，應立即向上級報告或越級報告。熟練掌握業(yè)務技能，取得任職崗位應具備 的資格。

第七條 從業(yè)人員應遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭手段。第八條 從業(yè)人員應做到客戶至上，誠實守信，優(yōu)質(zhì)服務。執(zhí)行首問負責制，熱情接待，語 言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。第九條 從業(yè)人員應熱心公益，奉獻愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。

第十條 從業(yè)人員遇到利益沖突，應主動回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務的從業(yè)人 員，在涉及親屬關系或利害關系人時，應主動提出回避。不從事與本機構(gòu)有利害關系的第二職 業(yè)。

第十一條 從業(yè)人員應自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會交往 和商業(yè)活動中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。不得利用內(nèi)幕信息牟取個人利益，不得將內(nèi)幕信

第十二條 從業(yè)人員應自覺抵制內(nèi)幕交易，息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務。第十三條 董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員除了遵守第五條至第十二條所列內(nèi)容外，還應 遵守以下職業(yè)操守指引。

一、認真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服務國家宏觀調(diào) 控，維護大局。善于管理，公道正派，作風民主，堅持原則。履行社會責任。

二、忠實履行受托人責任和經(jīng)營管理職責，組織制定科學發(fā)展戰(zhàn)略，科學決策，謹慎用權(quán)，防范風險，遠離職務犯罪。

三、以身作則，自覺遵行本指引并承擔組織從業(yè)人員遵行本指引的義務。

四、知人善任，任人唯賢，關心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團隊意識。

五、適度參與公共活動，遠離違法及不良行為，不得利用職務上的便利謀取或輸送非法利 益。

六、細化管理，重點監(jiān)控，明確本機構(gòu)關鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關鍵崗位從業(yè)人員遵 行。銀行業(yè)金融機構(gòu)和行業(yè) 第十四條 本指引是銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守的標準要求。自律組織可依照本指引修訂或者制定本機構(gòu)（行業(yè)）員工相關規(guī)范。

第十五條 本指引由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責解釋并修訂。第十六條 本指引自公布之日起生效。發(fā)布部門：中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

發(fā)布日期：2010 年 08 月 實施日期：2010 年 08 月(中央法規(guī))

第五篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引（范文模版）

【發(fā)布單位】中國銀監(jiān)會 【發(fā)布文號】

【發(fā)布日期】 2010-8-1 【生效日期】 2010-8-1 【失效日期】--【所屬類別】規(guī)范性文件

【文件來源】中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引

（2010年8月）

第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員（以下簡稱從業(yè)人員）職業(yè)操守，提高從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務素質(zhì)，維護銀行業(yè)信譽，制定本指引。

第二條本指引所稱從業(yè)人員是指按照勞動合同法規(guī)定，與銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂勞動合同的在崗人員，由行政機關、有關部門任命（推薦任命、聘用）的銀行業(yè)金融機構(gòu)董（理）事、監(jiān)事及高級管理人員，以及銀行業(yè)金融機構(gòu)聘用或與勞務代理機構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務的其他人員。

第三條本指引適用于在中華人民共和國境內(nèi)的從業(yè)人員（含外資銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員）和銀行業(yè)金融機構(gòu)委派到國（境）外分支機構(gòu)、附屬公司的從業(yè)人員。

第四條銀行業(yè)金融機構(gòu)應將從業(yè)人員遵循本指引的情況納入合規(guī)管理和人力資源管理范圍，定期評估，建立可持續(xù)的評價和監(jiān)督機制。

第五條從業(yè)人員應知法守法，維護國家利益和金融安全。履行法律義務，保守國家機密和商業(yè)秘密。尊重創(chuàng)造，保護知識產(chǎn)權(quán)和專利。實事求是，客觀、真實反映銀行業(yè)金融機構(gòu)活動信息，拒絕作假。

第六條從業(yè)人員應規(guī)范操作，認真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀行為，或可能導致風險時，應立即向上級報告或越級報告。熟練掌握業(yè)務技能，取得任職崗位應具備的資格。

第七條從業(yè)人員應遵循公平競爭，恪守“客戶自愿”原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當競爭手段。

第八條從業(yè)人員應做到客戶至上，誠實守信，優(yōu)質(zhì)服務。執(zhí)行首問負責制，熱情接待，語言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而優(yōu)待或歧視。

第九條從業(yè)人員應熱心公益，奉獻愛心，公私分明，勤儉節(jié)約。

第十條從業(yè)人員遇到利益沖突，應主動回避。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務的從業(yè)人員，在涉及親屬關系或利害關系人時，應主動提出回避。不從事與本機構(gòu)有利害關系的第二職業(yè)。

第十一條從業(yè)人員應自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。在社會交往和商業(yè)活動中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。

第十二條從業(yè)人員應自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒絕洗錢，及時報告大額交易和可疑交易，履行反洗錢義務。

第十三條董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員除了遵守第五條至第十二條所列內(nèi)容外，還應遵守以下職業(yè)操守指引。

一、認真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服務國家宏觀調(diào)控，維護大局。善于管理，公道正派，作風民主，堅持原則。履行社會責任。

二、忠實履行受托人責任和經(jīng)營管理職責，組織制定科學發(fā)展戰(zhàn)略，科學決策，謹慎用權(quán)，防范風險，遠離職務犯罪。

三、以身作則，自覺遵行本指引并承擔組織從業(yè)人員遵行本指引的義務。

四、知人善任，任人唯賢，關心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團隊意識。

五、適度參與公共活動，遠離違法及不良行為，不得利用職務上的便利謀取或輸送非法利益。

六、細化管理，重點監(jiān)控，明確本機構(gòu)關鍵崗位特殊職業(yè)操守并組織關鍵崗位從業(yè)人員遵行。

第十四條本指引是銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守的標準要求。銀行業(yè)金融機構(gòu)和行業(yè)自律組織可依照本指引修訂或者制定本機構(gòu)（行業(yè)）員工相關規(guī)范。

第十五條本指引由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責解釋并修訂。

第十六條本指引自公布之日起生效。

2010.08.01