第一篇：-03-私募投資基金風(fēng)險揭示書內(nèi)容與格式指引-2016-7-15

私募投資基金風(fēng)險揭示書內(nèi)容與格式指引

[格式示例如下，風(fēng)險揭示書須包含但不限于以下內(nèi)容] 尊敬的投資者：

投資有風(fēng)險。當(dāng)您/貴機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購私募基金時，可能獲得投資收益，但同時也面臨著投資風(fēng)險。您/貴機(jī)構(gòu)在做出投資決策之前，請仔細(xì)閱讀本風(fēng)險揭示書和基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議(以下統(tǒng)稱基金合同)，充分認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，認(rèn)真考慮基金存在的各項風(fēng)險因素，并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷并謹(jǐn)慎做出投資決策。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人[具體機(jī)構(gòu)名稱]及投資者分別作出如下承諾、風(fēng)險揭示及聲明：

一、基金管理人承諾

(一)私募基金管理人保證在募集資金前已在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(以下簡稱中國基金業(yè)協(xié)會)登記為私募基金管理人,并取得管理人登記編碼。

(二)私募基金管理人向投資者聲明，中國基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可;不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。(三)私募基金管理人保證在投資者簽署基金合同前已(或已委托基金銷售機(jī)構(gòu))向投資者揭示了相關(guān)風(fēng)險;已經(jīng)了解私募基金投資者的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認(rèn)知能力和承受能力;已向私募基金投資者說明有關(guān)法律法規(guī)，說明投資冷靜期、回訪確認(rèn)的制度安排以及投資者的權(quán)利。

(四)私募基金管理人承諾按照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理運(yùn)用基金財產(chǎn)，不保證基金財產(chǎn)一定盈利，也不保證最低收益。

二、風(fēng)險揭示

(一)特殊風(fēng)險揭示

[具體風(fēng)險應(yīng)由管理人根據(jù)私募基金的特殊性闡明]

若存在以下事項，應(yīng)特別揭示風(fēng)險：

1、基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會合同指引不一致所涉風(fēng)險;

2、私募基金未托管所涉風(fēng)險;

3、私募基金委托募集所涉風(fēng)險

4、私募基金外包事項所涉風(fēng)險;

5、私募基金聘請投資顧問所涉風(fēng)險;

6、私募基金未在中國基金業(yè)協(xié)會履行登記備案手續(xù)所涉風(fēng)險。

(二)一般風(fēng)險揭示

1、資金損失風(fēng)險

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金財產(chǎn)中的認(rèn)購資金本金不受損失，也不保證一定盈利及最低收益。

本基金屬于[相應(yīng)評級水平]風(fēng)險投資品種，適合風(fēng)險識別、評估、承受能力[相應(yīng)評級水平]的合格投資者。

2、基金運(yùn)營風(fēng)險

基金管理人依據(jù)基金合同約定管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險，由基金財產(chǎn)及投資者承擔(dān)。投資者應(yīng)充分知曉投資運(yùn)營的相關(guān)風(fēng)險，其風(fēng)險應(yīng)由投資者自擔(dān)。

3、流動性風(fēng)險

本基金預(yù)計存續(xù)期限為基金成立之日[ ]起至[存續(xù)期限](包括延長期(如有))結(jié)束并清算完畢為止。在本基金存續(xù)期內(nèi)，投資者可能面臨資金不能退出帶來的流動性風(fēng)險。

根據(jù)實際投資運(yùn)作情況，本基金有可能提前結(jié)束或延期結(jié)束，投資者可能因此面臨委托資金不能按期退出等風(fēng)險。

4、募集失敗風(fēng)險

本基金的成立需符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本基金可能存在不能滿足成立條件從而無法成立的風(fēng)險。

基金管理人的責(zé)任承擔(dān)方式：

(一)以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;(二)在基金募集期限屆滿(確認(rèn)基金無法成立)后三十日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

5、投資標(biāo)的風(fēng)險(適用于股權(quán)類)本基金投資標(biāo)的的價值取決于投資對象的經(jīng)營狀況，原股東對所投資企業(yè)的管理和運(yùn)營，相關(guān)市場宏觀調(diào)控政策、財政稅收政策、產(chǎn)業(yè)政策、法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)周期的變化以及區(qū)域市場競爭格局的變化等都可能影響所投資企業(yè)經(jīng)營狀況，進(jìn)而影響本基金投資標(biāo)的的價值。

6、稅收風(fēng)險

契約性基金所適用的稅收征管法律法規(guī)可能會由于國家相關(guān)稅收政策調(diào)整而發(fā)生變化，投資者收益也可能因相關(guān)稅收政策調(diào)整而受到影響。

7、其他風(fēng)險 包括但不限于法律與政策風(fēng)險、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和操作風(fēng)險等。

三、投資者聲明

作為該私募基金的投資者，本人/機(jī)構(gòu)已充分了解并謹(jǐn)慎評估自身風(fēng)險承受能力，自愿自行承擔(dān)投資該私募基金所面臨的風(fēng)險。本人/機(jī)構(gòu)做出以下陳述和聲明，并確認(rèn)(自然人投資者在每段段尾“【________】”內(nèi)簽名，機(jī)構(gòu)投資者在本頁、尾頁蓋章，加蓋騎縫章)其內(nèi)容的真實和正確：

1、本人/機(jī)構(gòu)已仔細(xì)閱讀私募基金法律文件和其他文件，充分理解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)、本私募基金運(yùn)作方式及風(fēng)險收益特征，愿意承擔(dān)由上述風(fēng)險引致的全部后果。【________】

2、本人/機(jī)構(gòu)知曉，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金托管人及相關(guān)機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)對基金財產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保?！綺_______】

3、本人/機(jī)構(gòu)已通過中國基金業(yè)協(xié)會的官方網(wǎng)站(004km.cn)查詢了私募基金管理人的基本信息，并將于本私募基金完成備案后查實其募集結(jié)算資金專用賬戶的相關(guān)信息與打款賬戶信息的一致性?！綺_______】

4、在購買本私募基金前，本人/機(jī)構(gòu)已符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》有關(guān)合格投資者的要求并已按照募集機(jī)構(gòu)的要求提供相關(guān)證明文件?！綺_______】

5、本人/機(jī)構(gòu)已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同的所有內(nèi)容，并愿意自行承擔(dān)購買私募基金的法律責(zé)任。【________】

6、本人/機(jī)構(gòu)已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同第××章第××節(jié)“當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)”的所有內(nèi)容，并愿意自行承擔(dān)購買私募基金的法律責(zé)任?！綺_______】

7、本人/機(jī)構(gòu)知曉，投資冷靜期及回訪確認(rèn)的制度安排以及在此期間的權(quán)利?！綺_______】

8、本人/機(jī)構(gòu)已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同第××章第××節(jié)“私募基金的投資”的所有內(nèi)容，并愿意自行承擔(dān)購買私募基金的法律責(zé)任?！綺_______】

9、本人/機(jī)構(gòu)已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同第××章第××節(jié)“私募基金的費(fèi)用與稅收”中的所有內(nèi)容?！綺_______】

10、本人/機(jī)構(gòu)已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同第××章第××節(jié)“爭議的處理”中的所有內(nèi)容?！綺_______】

11、本人/機(jī)構(gòu)知曉，中國基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可;不作為對基金財產(chǎn)安全的保證?！綺_______】

12、本人/機(jī)構(gòu)承諾本次投資行為是為本人/機(jī)構(gòu)購買私募投資基金?！綺_______】

13、本人/機(jī)構(gòu)承諾不以非法拆分轉(zhuǎn)讓為目的購買私募基金，不會突破合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，將私募基金份額或其收益權(quán)進(jìn)行非法拆分轉(zhuǎn)讓?！綺_______】

基金投資者(自然人簽字或機(jī)構(gòu)蓋章)：

日期：

經(jīng)辦員(簽字)：

日期：

募集機(jī)構(gòu)(蓋章)：

日期：

第二篇：私募股權(quán)基金風(fēng)險揭示書

【 】投資企業(yè)（有限合伙）

投資風(fēng)險揭示書

致：【 】企業(yè)（有限合伙）擬入伙之有限合伙人

【深圳儲銀股權(quán)投資基金管理有限公司】作為普通合伙人擬設(shè)立專門從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)的有限合伙企業(yè)【 】投資企業(yè)（有限合伙）。為使貴公司更好地了解本合伙企業(yè)的風(fēng)險，特此提供本風(fēng)險揭示書，請認(rèn)真詳細(xì)閱讀，慎重決定是否入伙本合伙企業(yè)。

一、了解有限合伙企業(yè)及普通合伙人與有限合伙人的區(qū)別

有限合伙企業(yè)由普通合伙人和有限合伙人組成，普通合伙人對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，有限合伙人以其認(rèn)繳的出資額為限對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

有限合伙企業(yè)由普通合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)。執(zhí)行事務(wù)合伙人可以要求在合伙協(xié)議中確定執(zhí)行事務(wù)的報酬及報酬提取方式。有限合伙人不執(zhí)行合伙事務(wù)，不得對外代表有限合伙企業(yè)。

有限合伙企業(yè)上述獨(dú)特的法律結(jié)構(gòu)使其成為開展股權(quán)投資的理想模式。在擬設(shè)立的合伙企業(yè)中，【深圳儲銀股權(quán)投資基金管理有限公司】作為普通合伙人，執(zhí)行合伙事務(wù)，擔(dān)任合伙企業(yè)股權(quán)投資的管理人；普通合伙人及有限合伙人共同作為投資人，向本合伙企業(yè)提供資金并按照出資比例共享收益、分擔(dān)損失。

二、了解本合伙企業(yè)所從事的股權(quán)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險

擬成立的合伙企業(yè)可能面臨的風(fēng)險包括但不限于以下風(fēng)險，請擬入伙人仔細(xì)閱讀并充分理解。

（一）常規(guī)風(fēng)險

1、證券市場風(fēng)險

證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，導(dǎo)致收益水平變化，將使本合伙企業(yè)的股權(quán)投資組合資產(chǎn)面臨潛在的風(fēng)險，主要包括：

（1）政策風(fēng)險

貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等國家政策的變化對證券市場產(chǎn)生一定的影響，導(dǎo)致市場價格波動，影響本合伙企業(yè)的收益而產(chǎn)生風(fēng)險。

（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險

證券市場是國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點。宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，本合伙企業(yè)通過投資于擬上市公司，再通過公開證券市場退出，其收益也會受到影響，從而產(chǎn)生風(fēng)險。

（3）利率風(fēng)險

金融市場利率波動會導(dǎo)致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動，同時直接影響企業(yè)的融資成本和利潤水平。本合伙企業(yè)通過投資于擬上市公司，再通過公開證券市場退出，其收益水平會受到利率變化的影響。

（4）上市公司經(jīng)營風(fēng)險

上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如市場、技術(shù)、競爭、管理、財務(wù)等都會導(dǎo)致公司盈利發(fā)生變化，本合伙企業(yè)通過投資于擬上市公司，再通過公開證券市場退出，從而導(dǎo)致其股權(quán)投資收益變化。

（5）被投資企業(yè)業(yè)績風(fēng)險

本合伙企業(yè)所投資的擬上市企業(yè)由于其管理人的管理失誤等原因，造成業(yè)績下降，也會影響到本合伙企業(yè)的收益率。

（6）新股/新債申購風(fēng)險

新股/新債申購風(fēng)險是指本合伙企業(yè)在對閑置出資進(jìn)行現(xiàn)金管理時，獲配新股/新債上市后其二級市場交易價格下跌至申購價以下的風(fēng)險。由于網(wǎng)下獲配新股有一定的鎖定期，鎖定期間股票價格受各種市場因素、宏觀政策因素等的影響，股票價格有可能下跌到申購價以下。

（7）購買力風(fēng)險

本合伙企業(yè)投資的目的是追求合伙企業(yè)的資產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，本合伙企業(yè)投資于擬上市企業(yè)所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響本合伙企業(yè)資產(chǎn)的保值增值。

2、流動性風(fēng)險

指本合伙企業(yè)的資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金會對資產(chǎn)價格造成重大不利影響的風(fēng)險。在本合伙企業(yè)存續(xù)期間，可能會發(fā)生個別偶然事件，如出現(xiàn)被投資企業(yè)無法上市、所投資資產(chǎn)無法或難以變現(xiàn)的情況。上述情形的發(fā)生可能會導(dǎo)致本合伙企業(yè)的資產(chǎn)變現(xiàn)困難，從而產(chǎn)生流動性風(fēng)險，甚至影響本合伙企業(yè)資產(chǎn)的價值。

3、管理風(fēng)險

本合伙企業(yè)由普通合伙人進(jìn)行管理，存在管理風(fēng)險。

管理人在管理本合伙企業(yè)、做出投資決定的時候，會運(yùn)用其投資技能和風(fēng)險分析方法，但是這些技能和方法不能保證一定會達(dá)到預(yù)期的效果。

管理人在管理本合伙企業(yè)時，管理人的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理制度可能沒有被嚴(yán)格執(zhí)行而對本合伙企業(yè)的資產(chǎn)產(chǎn)生不利影響，特別是可能出現(xiàn)本合伙企業(yè)的資產(chǎn)與管理人的自有資產(chǎn)或管理人管理的其他股權(quán)投資合伙企業(yè)的資產(chǎn)之間產(chǎn)生利益輸送。

4、信用風(fēng)險

本合伙企業(yè)在交易過程中可能發(fā)生交易違約或者所投資企業(yè)倒閉、信用評級被降低、違約、拒絕支付到期股息紅利的情況，從而導(dǎo)致本合伙企業(yè)財產(chǎn)損失。

5、合規(guī)性風(fēng)險

指本合伙企業(yè)在管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者本合伙企業(yè)普通合伙人違反法規(guī)及《合伙協(xié)議》有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。

6、有限合伙人認(rèn)知風(fēng)險

可能存在由于有限合伙人對本合伙企業(yè)缺乏足夠的認(rèn)知和了解而造成的投資風(fēng)險。

7、管理人、資金保管人風(fēng)險

本合伙企業(yè)管理人、資金保管人因重大違法、違規(guī)行為，受到行政處罰、被取消業(yè)務(wù)資格等，或因管理人、資金保管人停業(yè)、解散、破產(chǎn)、撤銷等原因，不能履行相應(yīng)職責(zé)而導(dǎo)致本合伙企業(yè)終止的風(fēng)險。

8、突發(fā)偶然事件的風(fēng)險

指超出本合伙企業(yè)管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致本合伙企業(yè)或其有限合伙人的利益受損。

其中“突發(fā)偶然事件”指任何無法預(yù)見、不能避免、無法克服的事件或因素。

（二）特定風(fēng)險

除了以上常規(guī)風(fēng)險外，本合伙企業(yè)還將面臨以下特定風(fēng)險：

1、設(shè)立失敗風(fēng)險

由于本合伙企業(yè)的合伙人人數(shù)不得超過50人，募集期結(jié)束時，本合伙企業(yè)受市場環(huán)境，或其他同業(yè)競爭的影響，募集規(guī)模可能未達(dá)到合伙文件規(guī)定的最低設(shè)立條件，導(dǎo)致本合伙企業(yè)不能成立的風(fēng)險。

2、提前終止風(fēng)險

存續(xù)期間，出現(xiàn)合伙文件約定情形，導(dǎo)致本合伙企業(yè)提前終止。

3、流動性風(fēng)險

根據(jù)合伙文件的約定，合伙人的出資轉(zhuǎn)讓和退出受到嚴(yán)格限制，將有可能出資人對本合伙企業(yè)的出資變現(xiàn)困難，面臨流動性風(fēng)險。

三、了解自身特點，慎重選擇參與入伙本合伙企業(yè)

由于本合伙企業(yè)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，由普通合伙人承擔(dān)無限連帶責(zé)任，有限合伙人僅按其出資額為限承擔(dān)有限責(zé)任。擬入伙有限合伙人在入伙本合伙企業(yè)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解合伙文件的全部內(nèi)容，應(yīng)綜合考慮自身的資產(chǎn)與收入狀況、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好，慎重選擇入伙本合伙企業(yè)。

本風(fēng)險揭示書的揭示事項僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明擬入伙人參與入伙本合伙企業(yè)所面臨的全部風(fēng)險和可能導(dǎo)致擬入伙人資產(chǎn)損失的所有因素。

有限合伙人在入伙本合伙企業(yè)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解合伙文件的全部內(nèi)容，并確信自身已做好足夠的風(fēng)險評估與財務(wù)安排，避免因入伙本合伙企業(yè)而遭受難以承受的損失。

本合伙企業(yè)的投資風(fēng)險由全體合伙人共同分擔(dān)，其管理人、財務(wù)顧問及保管銀行不以任何方式向擬入伙合伙人做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者保證其取

得最低收益的承諾。

特別提示：擬入伙有限合伙人在本風(fēng)險揭示書上簽字，表明擬入伙有限合伙人已經(jīng)理解并愿意自行承擔(dān)入伙本合伙企業(yè)的風(fēng)險和損失。

對于以上《【 】公司（有限合伙）風(fēng)險揭示書》，本人（或本單位）已經(jīng)完全閱讀并充分理解其全部內(nèi)容，本人（或本單位）已經(jīng)理解并愿意自行承擔(dān)入伙本合伙企業(yè)的風(fēng)險和損失。

擬入伙有限合伙人姓名（或名稱）：

身份證號碼（或機(jī)構(gòu)執(zhí)照號碼）：

簽字（或蓋章）：

日期：

住所：

電話： 傳真：

第三篇：私募投資基金風(fēng)險揭示書

私募投資基金風(fēng)險揭示書（內(nèi)容與格式指引）

[格式示例如下，風(fēng)險揭示書須包含但不限于以下內(nèi)容]

尊敬的投資者：

投資有風(fēng)險。當(dāng)您/貴單位認(rèn)購或申購私募基金時，可能獲得投資收益，但同時也面臨著投資風(fēng)險。您/貴單位在做出投資決策之前，請仔細(xì)閱讀本風(fēng)險揭示書和基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議（以下統(tǒng)稱基金合同），充分認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，認(rèn)真考慮基金存在的各項風(fēng)險因素，并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷并謹(jǐn)慎做出投資決策。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人[具體機(jī)構(gòu)名稱]及投資者分別作出如下承諾、風(fēng)險揭示及聲明：

一、基金管理人承諾

私募基金管理人保證在募集資金前已在中國基金業(yè)協(xié)會登記為私募基金管理人,并取得管理人登記編碼。私募基金管理人向投資者聲明，基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可；不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。私募基金管理人保證在投資者簽署基金合同前已向投資者揭示了相關(guān)風(fēng)險；已經(jīng)了解私募基金投資者的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認(rèn)知能力和承受能力。私募基金管理人承諾按照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理運(yùn)用基金財產(chǎn)，不保證基金財產(chǎn)一定盈利，也不保證最低收益。

二、風(fēng)險揭示

（一）特殊風(fēng)險揭示

[具體風(fēng)險應(yīng)由管理人根據(jù)私募基金的特殊性闡明] 若存在以下事項，應(yīng)特別揭示風(fēng)險：

1、私募基金未托管所涉風(fēng)險；

2、私募基金聘請投資顧問所涉風(fēng)險；

3、私募基金外包事項所涉風(fēng)險；

4、私募基金未在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱“中國基金業(yè)協(xié)會”）履行備案手續(xù)所涉風(fēng)險；

5、基金合同與中國基金業(yè)協(xié)會合同指引不一致所涉風(fēng)險；

6、其他風(fēng)險。

（二）一般風(fēng)險揭示

1、資金損失風(fēng)險

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金財產(chǎn)中的認(rèn)購資金本金不受損失，也不保證一定盈利及最低收益。

本基金屬于[相應(yīng)評級水平]風(fēng)險投資品種，適合風(fēng)險識別、評估、承受能力[相應(yīng)評級水平]的合格投資者。

2、基金運(yùn)營風(fēng)險

基金管理人依據(jù)基金合同約定管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險，由基金財產(chǎn)及投資者承擔(dān)。投資者應(yīng)充分知曉投資運(yùn)營的相關(guān)風(fēng)險，其風(fēng)險應(yīng)由投資者自擔(dān)。

3、流動性風(fēng)險

本基金預(yù)計存續(xù)期限為基金成立之日[ ]起至[存續(xù)期限]（包括延長期（如有））結(jié)束并清算完畢為止。在本基金存續(xù)期內(nèi)，投資者可能面臨資金不能退出帶來的流動性風(fēng)險。

根據(jù)實際投資運(yùn)作情況，本基金有可能提前結(jié)束或延期結(jié)束，投資者可能因此面臨委托資金不能按期退出等風(fēng)險。

4、募集失敗風(fēng)險

本基金的成立需符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本基金可能存在不能滿足成立條件從而無法成立的風(fēng)險。

基金管理人的責(zé)任承擔(dān)方式：

（一）以其固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；

（二）在基金募集期限屆滿（確認(rèn)基金無法成立）后三十日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

5、投資標(biāo)的風(fēng)險（適用于股權(quán)類）

本基金投資標(biāo)的的價值取決于投資對象的經(jīng)營狀況，原股東對所投資企業(yè)的管理和運(yùn)營，相關(guān)市場宏觀調(diào)控政策、財政稅收政策、產(chǎn)業(yè)政策、法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)周期的變化以及區(qū)域市場競爭格局的變化等都可能影響所投資企業(yè)經(jīng)營狀況，進(jìn)而影響本基金投資標(biāo)的的價值。

6、稅收風(fēng)險

契約性基金所適用的稅收征管法律法規(guī)可能會由于國家相關(guān)稅收政策調(diào)整而發(fā)生變化，投資者收益也可能因相關(guān)稅收政策調(diào)整而受到影響。

7、其他風(fēng)險

包括但不限于法律與政策風(fēng)險、發(fā)生不可抗力事件的風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和操作風(fēng)險等。

三、投資者聲明

作為該私募基金的投資者，本人/機(jī)構(gòu)已充分了解并謹(jǐn)慎評估自身風(fēng)險承受能力，自愿自行承擔(dān)投資該私募基金所面臨的風(fēng)險。本人做出以下陳述和聲明，并逐條簽字確認(rèn)（在段尾“【________】”內(nèi)簽名）其內(nèi)容的真實和正確：

1、本人已仔細(xì)閱讀私募基金法律文件和其他文件，充分理解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)、本私募基金運(yùn)作方式及風(fēng)險收益特征，愿意承擔(dān)由上述風(fēng)險引致的全部后果?！綺_______】

2、本人知曉，基金管理人、基金托管人及相關(guān)機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)對基金財產(chǎn)的收益狀況作出任何承諾或擔(dān)保?！綺_______】

3、本人已通過中國基金業(yè)協(xié)會的官方網(wǎng)站（004km.cn）查詢了私募基金管理人的基本信息，并將于本私募基金完成備案后查實其募集結(jié)算資金專用賬戶的相關(guān)信息與打款賬戶信息的一致性?！綺_______】

4、在購買本私募基金前，本人已符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》有關(guān)合格投資者的要求并已簽署合格投資者確認(rèn)書?！綺_______】

5、本人已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同的所有內(nèi)容，并愿意自行承擔(dān)購買私募基金的法律責(zé)任?！綺_______】

6、本人已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同第××章第××節(jié)“當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)”的所有內(nèi)容，并愿意自行承擔(dān)購買私募基金的法律責(zé)任?！綺_______】

7、本人已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同第××章第××節(jié)“私募基金的投資”的所有內(nèi)容，并愿意自行承擔(dān)購買私募基金的法律責(zé)任?！綺_______】

8、本人已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同第××章第××節(jié)“私募基金的費(fèi)用與稅收”中的所有內(nèi)容。【________】

9、本人已認(rèn)真閱讀并完全理解基金合同第××章第××節(jié)“爭議的處理”中的所有內(nèi)容?！綺_______】

10、本人知曉，中國基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可；不作為對基金財產(chǎn)安全的保證?！綺_______】

基金投資者（自然人簽字或機(jī)構(gòu)蓋章）： 日期：

經(jīng)辦員（簽字）： 日期：

募集機(jī)構(gòu)（蓋章）： 日期：

私募投資基金投資者風(fēng)險問卷調(diào)查內(nèi)容與格式指引(個人版)

[格式示例如下，問卷調(diào)查須包含但不限于以下內(nèi)容]

投資者姓名：____________ 填寫日期：_____________

風(fēng)險提示：私募基金投資需承擔(dān)各類風(fēng)險，本金可能遭受損失。同時，私募基金投資還要考慮市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等各類投資風(fēng)險。您在基金認(rèn)購過程中應(yīng)當(dāng)注意核對自己的風(fēng)險識別和風(fēng)險承受能力，選擇與自己風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力相匹配的私募基金。

以下一系列問題可在您選擇合適的私募基金前，協(xié)助評估您的風(fēng)險承受能力、理財方式及投資目標(biāo)。

請簽字承諾您是為自己購買私募基金產(chǎn)品【 】

請簽字確認(rèn)您符合以下何種合格投資者財務(wù)條件：

符合金融資產(chǎn)不低于300萬元(金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等)【 】

符合最近三年個人年均收入不低于50萬元【 】

問卷調(diào)查應(yīng)至少涵蓋以下幾方面：

一、基本信息，包含身份信息、聯(lián)系方式、年齡(了解客戶對收入的需要和投資期限)、學(xué)歷(了解客戶的專業(yè)背景)、職業(yè)(了解客戶的職業(yè)背景)等。

樣題：

1、您的姓名【 】 聯(lián)系方式【 】

證件類型【 】 證件號碼【 】

2、您的年齡介于

A 18-30歲

B 31-50歲

C 51-65歲

D 高于65歲

3、你的學(xué)歷

A 高中及以下

B 中專或大專

C 本科

D 碩士及以上

4、您的職業(yè)為

A 無固定職業(yè)

B 專業(yè)技術(shù)人員

C 一般企事業(yè)單位員工

D 金融行業(yè)一般從業(yè)人員

二、財務(wù)狀況(了解金融資產(chǎn)狀況、最近三年個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息)。

樣題：

1、您的家庭可支配年收入為(折合人民幣)?

A 50萬元以下

B 50—100萬元

C 100—500萬元

D 500—1000萬元

E 1000萬元以上

2、在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投資(儲蓄存款除外)的比例為?

A 小于10%

B 10%至25%

C 25%至50%

D 大于50%

三、投資知識(了解客戶對于金融投資知識的掌握，如由專業(yè)機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會組織金融知識的培訓(xùn)及相關(guān)測評，通過測評的可認(rèn)為客戶為該類投資的專業(yè)投資者)及投資經(jīng)驗(了解客戶對于各類投資的參與情況，如客戶曾投資經(jīng)歷10年以上，或投資過期權(quán)、私募基金等高風(fēng)險產(chǎn)品，同時了解客戶的風(fēng)險偏好)。

樣題：

1、您的投資知識可描述為：

A.有限：基本沒有金融產(chǎn)品方面的知識

B.一般：對金融產(chǎn)品及其相關(guān)風(fēng)險具有基本的知識和理解

C.豐富：對金融產(chǎn)品及其相關(guān)風(fēng)險具有豐富的知識和理解

2、您的投資經(jīng)驗可描述為：

A、除銀行儲蓄外，基本沒有其他投資經(jīng)驗

B、購買過債券、保險等理財產(chǎn)品

C、參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易

D、參與過權(quán)證、期貨、期權(quán)等產(chǎn)品的交易

3、您有多少年投資基金、股票、信托、私募證券或金融衍生產(chǎn)品等風(fēng)險投資品的經(jīng)驗?

A、沒有經(jīng)驗

B、少于2年

C、2至5年

D、5至10年

E、10年以上

四、投資目標(biāo)(了解客戶的投資需求及對投資收益成長性的要求)

樣題：

1、您計劃的投資期限是多久?

A、1年以下

B、1至3年

C、3至5年

D、5年以上

2、您的投資目的是?

A、資產(chǎn)保值

B、資產(chǎn)穩(wěn)健增長

C、資產(chǎn)迅速增長

五、風(fēng)險偏好(了解客戶的風(fēng)險承受能力，包括年齡、財務(wù)狀況、投資知識、投資經(jīng)驗、愿意接受的投資期限、投資目標(biāo)等及風(fēng)險偏好)。

樣題：

1、以下哪項描述最符合您的投資態(tài)度?

A、厭惡風(fēng)險，不希望本金損失，希望獲得穩(wěn)定回報

B、保守投資，不希望本金損失，愿意承擔(dān)一定幅度的收益波動

C、尋求資金的較高收益和成長性，愿意為此承擔(dān)有限本金損失

D、希望賺取高回報，愿意為此承擔(dān)較大本金損失

2、假設(shè)有兩種投資：投資A預(yù)期獲得10%的收益，可能承擔(dān)的損失非常小;投資B預(yù)期獲得30%的收益，但可能承擔(dān)較大虧損。您會怎么支配您的投資：

A、全部投資于收益較小且風(fēng)險較小的A

B、同時投資于A和B，但大部分資金投資于收益較小且風(fēng)險較小的A

C、同時投資于A和B，但大部分資金投資于收益較大且風(fēng)險較大的B

D、全部投資于收益較大且風(fēng)險較大的B

3.您認(rèn)為自己能承受的最大投資損失是多少?

A.10%以內(nèi)

B.10%-30%

C.30%-50%

D.超過50%

[私募基金投資者風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力分為保守型、穩(wěn)健型，平衡型，成長型、進(jìn)取型等五大類，對應(yīng)分值表由機(jī)構(gòu)自行制定]

投資者風(fēng)險評估結(jié)果確認(rèn)書：(募集機(jī)構(gòu)填寫)

以上問題的總分為100分，根據(jù)您所選擇的問題答案，您對投資風(fēng)險的整體承受程度及您的風(fēng)險偏好總得分為： _______分。

根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力評估評分表的評價，您的風(fēng)險承受能力為：xx(機(jī)構(gòu)根據(jù)評級方式自己填寫)，適合您的基金產(chǎn)品評級為xx(機(jī)構(gòu)根據(jù)評級方式自己填寫)。

聲明：本人已如實填寫《私募基金投資者風(fēng)險問卷調(diào)查(個人版內(nèi)容與格式指引)》，并了解了自己的風(fēng)險承受類型和適合購買的產(chǎn)品類型。

投資者簽字：

日期：

經(jīng)辦員簽字：

日期：

募集機(jī)構(gòu)(蓋章)：

日期：

第四篇：一文整理私募基金風(fēng)險揭示書相關(guān)知識點

一文整理私募基金風(fēng)險揭示書相關(guān)知識點！

想必最近正忙著季度更新的私募大大們一定有被風(fēng)險揭示書刷屏?；痫L(fēng)險揭示書，即對私募基金“募、投、管、退”各階段有可能存在風(fēng)險的一種書面提示與告知。

中基協(xié)發(fā)布的各項法規(guī)政策中也對風(fēng)險揭示環(huán)節(jié)作出了明確的規(guī)范。今天跟著君華匯一起來整理下相關(guān)知識點吧！

1、風(fēng)險揭示書應(yīng)何時簽訂？

在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說明有關(guān)法律法規(guī)，說明投資冷靜期、回訪確認(rèn)等程序性安排以及投資者的相關(guān)權(quán)利，重點揭示私募基金風(fēng)險，并與投資者簽署風(fēng)險揭示書。

2、風(fēng)險揭示書協(xié)會新要求有哪些？ 協(xié)會要求：

1、請上傳截至本季度末所有投資者的風(fēng)險揭示書，如投資者較多，可將風(fēng)險揭示書分多個壓縮包上傳。

2、風(fēng)險揭示書應(yīng)加蓋募集機(jī)構(gòu)和投資者的簽章和簽署日期。

3、若私募基金涉及關(guān)聯(lián)交易、單一投資標(biāo)的、流動性等特殊風(fēng)險的，應(yīng)在風(fēng)險揭示書的“特殊風(fēng)險”部分中予以披露。同時，在“投資者聲明”部分第一項“運(yùn)作方式及風(fēng)險收益特征”增加對應(yīng)表述。

4、投資者應(yīng)當(dāng)在風(fēng)險揭示書的“投資者聲明”部分的十三項內(nèi)容后逐一簽章。此前，協(xié)會系統(tǒng)中關(guān)于上傳風(fēng)險揭示書，是在【產(chǎn)品備案】里的【相關(guān)上傳附件】里出現(xiàn)的，要求為——風(fēng)險揭示書（可上傳多個），并未明確要求上傳所有投資者的：此次新增系統(tǒng)通知后，則是直接要求上傳截至本季度末所有投資者的風(fēng)險揭示書。

3、這個上傳有截止時間嗎？

截至第二季度末所有投資者的風(fēng)險揭示書，截止時間為2018年7月31日。逾期會計入異常機(jī)構(gòu)情形次數(shù)，累積兩次，會被列為異常機(jī)構(gòu)。

4、可以補(bǔ)提電子版的風(fēng)險揭示書嘛？

對于紙質(zhì)或電子版的風(fēng)險揭示書無特殊要求，只要簽署內(nèi)容符合協(xié)會要求即可（即投資者需在“投資者聲明”部分的十三項內(nèi)容后逐一簽章）。

補(bǔ)簽電子版風(fēng)險揭示書，不局限于之前的基金是否簽署過電子合同，只要最終補(bǔ)簽的內(nèi)容符合協(xié)會要求即可。

新補(bǔ)的風(fēng)險揭示書，與之前做產(chǎn)品備案/補(bǔ)錄時候的風(fēng)險揭示書并不沖突。

5、已經(jīng)贖回的投資者需要再上傳嗎？

季度內(nèi)贖回的投資者不需要再上傳風(fēng)險揭示書。季度內(nèi)新增的投資者則要上傳。

6、風(fēng)險揭示書丟失的怎么辦？舊的風(fēng)險揭示書沒有按照投資者聲明“十三項內(nèi)容”簽署怎么辦？

風(fēng)險揭示書要按照最新的投資者聲明“十三項內(nèi)容”標(biāo)準(zhǔn)，重新簽好上傳。如果之前簽好的就是十三項投資者聲明的，則不需要重新簽。否則就需要重新簽。

7、成立時間久遠(yuǎn)的產(chǎn)品，也全都需要補(bǔ)充上傳新的風(fēng)險揭示書嗎？ 協(xié)會關(guān)于老產(chǎn)品的處理意見：

①2016年7月15日以前成立的產(chǎn)品，如果產(chǎn)品不涉及特殊風(fēng)險的，可不上傳新的風(fēng)險揭示書，需要上傳情況說明材料，說明為什么沒有簽署13項投資者聲明的風(fēng)險揭示書。

（情況說明可寫明產(chǎn)品設(shè)立時間，并承諾后續(xù)新投資者將按照新版風(fēng)險揭示書操作簽署。）

②但如果私募基金涉及關(guān)聯(lián)交易、單一投資標(biāo)的、流動性等特殊風(fēng)險的，建議都與投資者補(bǔ)簽新的風(fēng)險揭示書。（此類基金產(chǎn)品的風(fēng)險揭示書，除了13項投資者聲明外，還需在風(fēng)險揭示書的“特殊風(fēng)險”部分中對相關(guān)情況予以披露）。

8、本次更新未按要求上傳風(fēng)險揭示書怎么辦？

如果風(fēng)險揭示書上傳不符合要求，季度更新有可能會被打回重報。（不確定一定會被打回）。最后總結(jié)一下

7月31日前，要上傳所有投資者的風(fēng)險揭示書，逾期則會增加被列入異常機(jī)構(gòu)的風(fēng)險。

產(chǎn)品成立于16年7月15日之后，如果風(fēng)險揭示書丟失、或舊的風(fēng)險揭示書不符合“十三項投資者聲明”的……要進(jìn)行補(bǔ)簽并上傳！

如果私募基金涉及關(guān)聯(lián)交易、單一投資標(biāo)的、流動性等特殊風(fēng)險的，建議都補(bǔ)簽新的風(fēng)險揭示書。

如果各位投資者還對私募基金風(fēng)險揭示書有疑惑的話，可在君華匯微信后臺留言。

第五篇：私募投資基金投資者風(fēng)險問卷調(diào)查內(nèi)容與格式指引(個人版)

私募投資基金投資者風(fēng)險問卷調(diào)查

內(nèi)容與格式指引（個人版）

[格式示例如下，問卷調(diào)查須包含但不限于以下內(nèi)容]

投資者姓名：____________ 填寫日期：_____________

風(fēng)險提示：私募基金投資需承擔(dān)各類風(fēng)險，本金可能遭受損失。同時，私募基金投資還要考慮市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等各類投資風(fēng)險。您在基金認(rèn)購過程中應(yīng)當(dāng)注意核對自己的風(fēng)險識別和風(fēng)險承受能力，選擇與自己風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承受能力相匹配的私募基金。

以下一系列問題可在您選擇合適的私募基金前，協(xié)助評估您的風(fēng)險承受能力、理財方式及投資目標(biāo)。

請簽字承諾您是為自己購買私募基金產(chǎn)品【 】 請簽字確認(rèn)您符合以下何種合格投資者財務(wù)條件：

符合金融資產(chǎn)不低于300萬元（金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等）【 】

符合最近三年個人年均收入不低于50萬元【 】

問卷調(diào)查應(yīng)至少涵蓋以下幾方面：

一、基本信息，包含身份信息、聯(lián)系方式、年齡（了解客戶對收入的需要和投資期限）、學(xué)歷（了解客戶的專業(yè)背景）、職業(yè)（了解客戶的職業(yè)背景）等。

樣題：

1、您的姓名【 】 聯(lián)系方式【 】 證件類型【 】 證件號碼【 】 / 5

2、您的年齡介于 A 18-30歲 B 31-50歲 C 51-65歲 D 高于65歲

3、你的學(xué)歷 A 高中及以下 B 中?；虼髮?C 本科 D 碩士及以上

4、您的職業(yè)為 A 無固定職業(yè) B 專業(yè)技術(shù)人員 C 一般企事業(yè)單位員工 D 金融行業(yè)一般從業(yè)人員

二、財務(wù)狀況（了解金融資產(chǎn)狀況、最近三年個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息）。

樣題：

1、您的家庭可支配年收入為（折合人民幣）？ A 50萬元以下 B 50—100萬元 C 100—500萬元 D 500—1000萬元 E 1000萬元以上

2、在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投資（儲蓄存款除外）的比例為？ A 小于10% B 10%至25% C 25%至50% D 大于50% / 5

三、投資知識（了解客戶對于金融投資知識的掌握，如由專業(yè)機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會組織金融知識的培訓(xùn)及相關(guān)測評，通過測評的可認(rèn)為客戶為該類投資的專業(yè)投資者）及投資經(jīng)驗（了解客戶對于各類投資的參與情況，如客戶曾投資經(jīng)歷10年以上，或投資過期權(quán)、私募基金等高風(fēng)險產(chǎn)品，同時了解客戶的風(fēng)險偏好）。

樣題：

1、您的投資知識可描述為：

A.有限：基本沒有金融產(chǎn)品方面的知識

B.一般：對金融產(chǎn)品及其相關(guān)風(fēng)險具有基本的知識和理解 C.豐富：對金融產(chǎn)品及其相關(guān)風(fēng)險具有豐富的知識和理解

2、您的投資經(jīng)驗可描述為：

A、除銀行儲蓄外，基本沒有其他投資經(jīng)驗 B、購買過債券、保險等理財產(chǎn)品 C、參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易 D、參與過權(quán)證、期貨、期權(quán)等產(chǎn)品的交易

3、您有多少年投資基金、股票、信托、私募證券或金融衍生產(chǎn)品等風(fēng)險投資品的經(jīng)驗？ A、沒有經(jīng)驗 B、少于2年 C、2至5年 D、5至10年 E、10年以上

四、投資目標(biāo)（了解客戶的投資需求及對投資收益成長性的要求）樣題：

1、您計劃的投資期限是多久？ A、1年以下 B、1至3年 C、3至5年 D、5年以上 / 5

2、您的投資目的是？ A、資產(chǎn)保值 B、資產(chǎn)穩(wěn)健增長 C、資產(chǎn)迅速增長

五、風(fēng)險偏好（了解客戶的風(fēng)險承受能力，包括年齡、財務(wù)狀況、投資知識、投資經(jīng)驗、愿意接受的投資期限、投資目標(biāo)等及風(fēng)險偏好）。

樣題：

1、以下哪項描述最符合您的投資態(tài)度？

A、厭惡風(fēng)險，不希望本金損失，希望獲得穩(wěn)定回報

B、保守投資，不希望本金損失，愿意承擔(dān)一定幅度的收益波動 C、尋求資金的較高收益和成長性，愿意為此承擔(dān)有限本金損失 D、希望賺取高回報，愿意為此承擔(dān)較大本金損失

2、假設(shè)有兩種投資：投資A預(yù)期獲得10%的收益，可能承擔(dān)的損失非常?。煌顿YB預(yù)期獲得30%的收益，但可能承擔(dān)較大虧損。您會怎么支配您的投資： A、全部投資于收益較小且風(fēng)險較小的A B、同時投資于A和B，但大部分資金投資于收益較小且風(fēng)險較小的A C、同時投資于A和B，但大部分資金投資于收益較大且風(fēng)險較大的B D、全部投資于收益較大且風(fēng)險較大的B 3.您認(rèn)為自己能承受的最大投資損失是多少？ A.10%以內(nèi) B.10%-30% C.30%-50% D.超過50% [私募基金投資者風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力分為保守型、穩(wěn)健型，平衡型，成長型、進(jìn)取型等五大類，對應(yīng)分值表由機(jī)構(gòu)自行制定] / 5

投資者風(fēng)險評估結(jié)果確認(rèn)書：（募集機(jī)構(gòu)填寫）

以上問題的總分為100分，根據(jù)您所選擇的問題答案，您對投資風(fēng)險的整體承受程度及您的風(fēng)險偏好總得分為： _______分。

根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力評估評分表的評價，您的風(fēng)險承受能力為：xx(機(jī)構(gòu)根據(jù)評級方式自己填寫)，適合您的基金產(chǎn)品評級為xx(機(jī)構(gòu)根據(jù)評級方式自己填寫)。

聲明：本人已如實填寫《私募基金投資者風(fēng)險問卷調(diào)查（個人版內(nèi)容與格式指引）》，并了解了自己的風(fēng)險承受類型和適合購買的產(chǎn)品類型。

投資者簽字： 日期：

經(jīng)辦員簽字： 日期：

募集機(jī)構(gòu)（蓋章）： 日期： / 5