第一篇：私募基金公司合格投資者風(fēng)險揭示制度[大全]

合格投資者風(fēng)險揭示制度

? 為規(guī)范本公司投資者風(fēng)險揭示工作，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù) 《中華人民共和國證券法》、《私募基金管理暫行條例》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本制度。

第二條 本公司向投資者提供的產(chǎn)品或相關(guān)服務(wù),適用本制度、本公司其他業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)行業(yè)自律組織有關(guān)投資者風(fēng)險揭示管理的規(guī)定。本公司可按照本制度的規(guī)定，制定具體產(chǎn)品或服務(wù)的投資者風(fēng)險揭示管理指引。嚴(yán)格投資者風(fēng)險揭示管理，堅持面向合格投資者募集資金：

（一）投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人:

1、凈資產(chǎn)不低于 1000 萬元的單位;

2、金融資產(chǎn)不低于 300 萬元或者最近三年個人年均收入不低于 50 萬 元的個人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

（二）視為合格投資者：

1、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會公益基金;

2、依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃;

3、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;

4、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者,并合并計算投資者人數(shù)。但是，符合第（1）、（2）、（4）項規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)。

第三條 投資者風(fēng)險揭示的實施不能取代投資者本人的投資判斷，也不會降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險，相應(yīng)的投資風(fēng)險、履約責(zé)任以及費用由投資者自行承擔(dān)。

第四條 本公司可對參與的投資者設(shè)置準(zhǔn)入條件。投資者準(zhǔn)入條件包括但不限于財務(wù)狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗等方面的要求。法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度對投資者準(zhǔn)入條件另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第五條 除法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度和本公司業(yè)務(wù)規(guī)則另有規(guī)定外，本公司向投資者提供產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行以下投資者風(fēng)險揭示義務(wù)：

（一）對于投資者，應(yīng)當(dāng)全面履行本制度規(guī)定的投資者風(fēng)險揭示義務(wù)；

（二）對于本制度投資者，應(yīng)當(dāng)履行揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險、與合格投資者簽署《風(fēng)險揭示書》。

第六條 本公司投資者應(yīng)填寫《私募基金投資者風(fēng)險調(diào)查問卷》，按照財務(wù)狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力等情況，成為合格投資者。

第七條 本公司設(shè)計投資者風(fēng)險調(diào)查問卷，應(yīng)確保問卷結(jié)果與投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力相匹配。調(diào)查問卷主要內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下方面:

（一）投資者基本信息,其中個人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學(xué)歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息;機(jī)構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息;

（二）財務(wù)狀況,其中個人投資者財務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年 個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息;機(jī)構(gòu)投資者財務(wù)狀況包括 凈資產(chǎn)狀況等信息;

（三）投資知識,包括金融法律法規(guī)、投資市場和產(chǎn)品情況、對私募基金 風(fēng)險的了解程度、參加專業(yè)培訓(xùn)情況等信息;

（四）投資經(jīng)驗,包括投資期限、實際投資產(chǎn)品類型、投資金融產(chǎn)品的數(shù) 量、參與投資的金融市場情況等;

（五）風(fēng)險偏好,包括投資目的、風(fēng)險厭惡程度、計劃投資期限、投資出現(xiàn)波動時的焦慮狀態(tài)等。

第八條 投資者要求本公司提供產(chǎn)品或服務(wù)，本公司認(rèn)為該產(chǎn)品或服務(wù)超出投資者的風(fēng)險承受能力的，應(yīng)當(dāng)向投資者警示風(fēng)險。

第九條 本公司按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，建立健全本公司的投資者風(fēng)險管理制度。

第十條 本公司對履行投資者風(fēng)險揭示管理職責(zé)進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)和監(jiān)督，引導(dǎo)公司強(qiáng)化投資者風(fēng)險管理工作。

第十一條 本公司開展投資者教育和風(fēng)險揭示，引導(dǎo)投資者重視風(fēng)險、理性投資。

第十二條 本制度經(jīng)股東會審議通過后生效，公司董事會負(fù)責(zé)解釋。

第十三條 公司各部門（子公司）可根據(jù)本制度，結(jié)合實際情況制訂具體實施制度或細(xì)則。

第十四條 本制度進(jìn)行修改時，由董事會提出修正案，提請股東會審議通過后生效。

第十五條 除非有特別說明，本制度所使用的術(shù)語與《公司章程》中該等術(shù)語的含義相同。

第十六條 本制度所稱“以上”、“內(nèi)”，均含本數(shù)；“以下”、“過”、“低于”等均不含本數(shù)。

第十七條 本制度未盡事宜及本制度規(guī)定與法律、規(guī)范性文件或經(jīng)合法程序制定或修改的《公司章程》相抵觸時，執(zhí)行法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件和《公司章程》的有關(guān)規(guī)定。本制度如與國家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的《公司章程》相抵觸時，執(zhí)行國家法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定。

第二篇：私募基金合格投資者風(fēng)險揭示制度

XXXX公司

合格投資者風(fēng)險揭示制度（模板）

XXXX公司

合格投資者風(fēng)險揭示制度

第一條 為規(guī)范本公司合格投資者風(fēng)險揭示工作，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù) 《中華人民共和國證券法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本制度。

第二條 本公司向投資者提供的產(chǎn)品或相關(guān)服務(wù),適用本制度、本公司其他業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)行業(yè)自律組織有關(guān)投資者風(fēng)險揭示管理的規(guī)定。本公司可按照本制度的規(guī)定，制定具體產(chǎn)品或服務(wù)的投資者風(fēng)險揭示管理指引。嚴(yán)格投資者風(fēng)險揭示管理，堅持面向合格投資者募集資金：

（一）投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：

1、凈資產(chǎn)不低于 1000 萬元的單位;

2、金融資產(chǎn)不低于 300 萬元或者最近三年個人年均收入不低于 50 萬 元的個人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

（二）視為合格投資者：

1、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會公益基金;

2、依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃;

3、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;

4、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者,并合并計算投資者人數(shù)。但是，符合第（1）、（2）、（4）項規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數(shù)。

第三條 投資者風(fēng)險揭示的實施不能取代投資者本人的投資判斷，也不會降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險，相應(yīng)的投資風(fēng)險、履約責(zé)任以及費用由投資者自行承擔(dān)。

第四條 本公司可對參與的投資者設(shè)置準(zhǔn)入條件。投資者準(zhǔn)入條件包括但不限于財務(wù)狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗等方面的要求。法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度對投資者準(zhǔn)入條件另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第五條 除法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度和本公司業(yè)務(wù)規(guī)則另有規(guī)定外，本公司向投資者提供產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行以下投資者風(fēng)險揭示義務(wù)：

（一）對于投資者，應(yīng)當(dāng)全面履行本制度規(guī)定的投資者風(fēng)險揭示義務(wù)；

（二）對于本制度投資者，應(yīng)當(dāng)履行揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險、與合格投資者簽署《風(fēng)險揭示書》。

第六條 本公司投資者應(yīng)填寫《私募基金投資者風(fēng)險調(diào)查問卷》，按照財務(wù)狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力等情況，成為合格投資者。

第七條 本公司設(shè)計投資者風(fēng)險調(diào)查問卷，應(yīng)確保問卷結(jié)果與投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力相匹配。調(diào)查問卷主要內(nèi)容應(yīng)包括但

不限于以下方面:

（一）投資者基本信息,其中個人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學(xué)歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息;機(jī)構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息;

（二）財務(wù)狀況,其中個人投資者財務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年 個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息;機(jī)構(gòu)投資者財務(wù)狀況包括 凈資產(chǎn)狀況等信息;

（三）投資知識,包括金融法律法規(guī)、投資市場和產(chǎn)品情況、對私募基金 風(fēng)險的了解程度、參加專業(yè)培訓(xùn)情況等信息;

（四）投資經(jīng)驗,包括投資期限、實際投資產(chǎn)品類型、投資金融產(chǎn)品的數(shù) 量、參與投資的金融市場情況等;

（五）風(fēng)險偏好,包括投資目的、風(fēng)險厭惡程度、計劃投資期限、投資出現(xiàn)波動時的焦慮狀態(tài)等。

第八條 投資者要求本公司提供產(chǎn)品或服務(wù)，本公司認(rèn)為該產(chǎn)品或服務(wù)超出投資者的風(fēng)險承受能力的，應(yīng)當(dāng)向投資者警示風(fēng)險。第九條 本公司按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，建立健全本公司的投資者風(fēng)險管理制度。

第十條 本公司對履行投資者風(fēng)險揭示管理職責(zé)進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)和監(jiān)督，引導(dǎo)公司強(qiáng)化投資者風(fēng)險管理工作。

第十一條 本公司開展投資者教育和風(fēng)險揭示，引導(dǎo)投資者重視風(fēng)險、理性投資。

第十二條 本制度經(jīng)股東會審議通過后生效，公司董事會負(fù)責(zé)解釋。

第十三條 公司各部門（子公司）可根據(jù)本制度，結(jié)合實際情況制訂具體實施制度或細(xì)則。

第十四條 本制度進(jìn)行修改時，由董事會提出修正案，提請股東會審議通過后生效。

第十五條 除非有特別說明，本制度所使用的術(shù)語與《公司章程》中該等術(shù)語的含義相同。

第十六條 本制度所稱“以上”、“內(nèi)”，均含本數(shù)；“以下”、“過”、“低于”等均不含本數(shù)。

第十七條 本制度未盡事宜及本制度規(guī)定與法律、規(guī)范性文件或經(jīng)合法程序制定或修改的《公司章程》相抵觸時，執(zhí)行法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件和《公司章程》的有關(guān)規(guī)定。本制度如與國家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的《公司章程》相抵觸時，執(zhí)行國家法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定。

第三篇：基金-合格投資者風(fēng)險揭示制度

XX基金管理有限公司

合格投資者風(fēng)險揭示制度

第一章 總則

第一條為規(guī)范公司投資者適當(dāng)性管理工作，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》及其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本制度。

第二條公司向投資者提供的產(chǎn)品或相關(guān)服務(wù),適用本制度、本公司其他業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)行業(yè)自律組織有關(guān)向合格投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示的規(guī)定。

本公司可按照本制度的規(guī)定，制定具體產(chǎn)品或服務(wù)的合格投資者風(fēng)險揭示指引，嚴(yán)格投資者適當(dāng)性管理，堅持面向合格投資者募集資金。

第三條向投資者進(jìn)行的風(fēng)險揭示工作不能取代投資者本人的投資判斷，也不會降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險，相應(yīng)的投資風(fēng)險、履約責(zé)任以及費用由投資者自行承擔(dān)。

第二章合格投資者風(fēng)險揭示的內(nèi)容及規(guī)定

第四條投資者風(fēng)險揭示制度包括以下內(nèi)容：

（一）了解投資者的相關(guān)情況并評估其風(fēng)險承受能力；

（二）了解擬提供的產(chǎn)品或服務(wù)的相關(guān)信息；

（三）向投資者提供與其風(fēng)險承受能力相匹配的產(chǎn)品或服務(wù)，并進(jìn)行持續(xù)跟蹤和管理；

（四）提供產(chǎn)品或服務(wù)前，向投資者介紹產(chǎn)品或服務(wù)的內(nèi)容、性質(zhì)、特點、業(yè)務(wù)規(guī)則等，進(jìn)行有針對性的投資者教育；

（五）揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險，與合格投資者簽署《風(fēng)險揭示書》。

第五條本公司可對參與的投資者設(shè)置準(zhǔn)入條件。投資者準(zhǔn)入條件包括但不限于財務(wù)狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗等方面的要求。法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度對投資者準(zhǔn)入條件另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第六條本公司有權(quán)按照投資者的財務(wù)狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力等情況，在符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定的前提下，決定該投資者是否為合格投資者。

第三章合格投資者風(fēng)險揭示的義務(wù)及制度規(guī)范

第七條除法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度和本公司業(yè)務(wù)規(guī)則另有規(guī)定外，公司向投資者提供產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行以下投資者風(fēng)險揭示及適當(dāng)性管理義務(wù)：

（一）對于投資者，應(yīng)當(dāng)全面履行本制度規(guī)定的投資者適當(dāng)性管理義務(wù)；

（二）對于本制度投資者，應(yīng)當(dāng)履行揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險、與合格投資者簽署《風(fēng)險揭示書》。

第八條投資者要求公司提供產(chǎn)品或服務(wù)，公司認(rèn)為該產(chǎn)品或服務(wù)超出投資者的風(fēng)險承受能力的，應(yīng)當(dāng)向投資者警示風(fēng)險。

對于不符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章或公司業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的產(chǎn)品或服務(wù)準(zhǔn)入條件的投資者，公司應(yīng)當(dāng)拒絕為其提供相應(yīng)產(chǎn)品或服務(wù)。

第九條公司按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，建立健全公司的合格投資者風(fēng)險揭示制度。

第十條董事會對公司的履行投資者適當(dāng)性管理職責(zé)進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)和監(jiān)督，引導(dǎo)公司強(qiáng)化投資者適當(dāng)性管理工作。

第十一條本公司開展投資者教育和風(fēng)險揭示，引導(dǎo)投資者理性投資。

第四章附則

第十二條本制度自公司董事會審議通過并發(fā)布之日起實施。附件：風(fēng)險揭示書參考模板

風(fēng)險揭示書

尊敬的基金投資者：

投資有風(fēng)險，當(dāng)您認(rèn)購或申購本基金的基金份額時，可能獲得投資收益，但同時也面臨著投資風(fēng)險。您在做出投資決策之前，請仔細(xì)閱讀本風(fēng)險揭示書和基金合同，全面認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，認(rèn)真考慮基金存在的各項風(fēng)險因素，并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人特做出如下風(fēng)險揭示：

（一）基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用本基金財產(chǎn)，但不保證基金財產(chǎn)本金不受損失，也不保證一定盈利及最低收益。

（二）基金投資者在認(rèn)購本基金之前，請仔細(xì)閱讀基金合同，全面認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策。

（三）基金管理人依據(jù)基金合同約定管理和運用基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險，由基金財產(chǎn)及基金投資者承擔(dān)。本基金的風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險（包括股票投資風(fēng)險和債券投資風(fēng)險）、基金管理人的管理風(fēng)險、基金交易對手方發(fā)生交易違約帶來的信用風(fēng)險、特定的投資方法及基金財產(chǎn)所投資的特定投資對象可能引起的特定風(fēng)險、基金相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的操作或技術(shù)風(fēng)險、相關(guān)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營風(fēng)險（包括基金管理人經(jīng)營風(fēng)險、基金托管人經(jīng)營風(fēng)險、證券經(jīng)紀(jì)商經(jīng)營風(fēng)險）、基金本身面臨的風(fēng)險（包括法律及違約風(fēng)險、購買力風(fēng)險、基金管理人不能承諾基金利益風(fēng)險、基金終止的風(fēng)險、止損風(fēng)險（如有））、關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險（如有）、及其他風(fēng)險。

（四）本基金只在合同規(guī)定的特定時間對基金投資者開放申購和贖回，因此本基金存在流動性風(fēng)險。

（五）本基金的成立需符合相關(guān)法律法規(guī)、基金合同等的規(guī)定，本基金可能存在不能滿足成立條件從而無法成立的風(fēng)險。

（六）基金投資者知曉基金管理人或其關(guān)聯(lián)方管理的其他投資產(chǎn)品與本基金 在投資范圍上可能存在重疊或交叉，基金管理人并不保證本基金投資的產(chǎn)品在投資收益或投資風(fēng)險方面會優(yōu)于基金管理人及其關(guān)聯(lián)方管理的、投資范圍與本基金存在重疊和交叉的其他投資產(chǎn)品?；鸸芾砣嘶蚱潢P(guān)聯(lián)方管理的其他投資產(chǎn)品未出現(xiàn)投資損失或投資收益未達(dá)預(yù)期的情況，并不意味著本基金不會出現(xiàn)投資損失或投資收益未達(dá)預(yù)期的情況?；鹜顿Y者不得因本基金投資收益劣于基金管理人及其關(guān)聯(lián)方管理的其他類似投資產(chǎn)品，而向基金管理人提出任何損失或損害補(bǔ)償?shù)囊蟆?/p>

（七）基金管理人在法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)履行義務(wù)，并為基金投資者提供標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)，但不提供投資咨詢等個性化服務(wù)。

（八）基金投資者需按照基金合同約定承擔(dān)相關(guān)費用，包括但不限于管理費、托管費、運營外包服務(wù)費、業(yè)績報酬等費用，詳情請仔細(xì)閱讀基金合同第十六條“基金的費用與稅收”相關(guān)內(nèi)容。

本風(fēng)險揭示書的揭示事項僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明基金投資者參與私募基金投資所面臨的全部風(fēng)險和可能導(dǎo)致基金投資者損失的所有因素。

基金投資者在參與私募基金投資前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、基金合同及本風(fēng)險揭示書的全部內(nèi)容，并確信自身已做好足夠的風(fēng)險評估與財務(wù)安排，避免因參與私募基金投資而遭受難以承受的損失。

基金投資者簽署本風(fēng)險揭示書即表明：

1、基金投資者已仔細(xì)閱讀本風(fēng)險揭示書、基金合同等法律文件，充分理解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)、本基金運作方式及風(fēng)險收益特征，愿意承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險，委托事項符合基金投資者業(yè)務(wù)決策程序的要求。

2、基金投資者承認(rèn)，基金管理人、基金托管人未對基金財產(chǎn)的收益狀況做出任何承諾或擔(dān)保，基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)、年化收益（率）等類似表述僅是投資目標(biāo)而不是基金管理人的保證。

3、基金投資者已充分了解并謹(jǐn)慎評估自身風(fēng)險承受能力，自愿自行承擔(dān)投資本基金所面臨的風(fēng)險?；鸸芾砣艘约按N機(jī)構(gòu)已就基金情況向基金投資者做出了詳細(xì)說明。

(客戶簽字與蓋章頁)個人客戶請在下面填寫您的風(fēng)險承受能力評級、抄錄風(fēng)險揭示語句并簽字： 客戶聲明：本人在購買本理財產(chǎn)品前已完成風(fēng)險承受能力評估，且該評估結(jié)果具有效力。

本人風(fēng)險承受能力評級：_________________________（由客戶自行填寫）根據(jù)監(jiān)管部門的要求，為確?？蛻舫浞掷斫獗井a(chǎn)品的風(fēng)險，請在確認(rèn)欄抄錄以下語句并簽名：

本人已經(jīng)閱讀風(fēng)險揭示，愿意承擔(dān)投資風(fēng)險。

客戶抄錄：__________________________________________________________

客戶簽名：__________________________________________________________

年月日

（客戶聲明：投資決策完全是由客戶獨立、自主、謹(jǐn)慎做出的?？蛻粢呀?jīng)閱讀客戶權(quán)益須知、本期產(chǎn)品風(fēng)險揭示書、本期產(chǎn)品說明書及客戶協(xié)議書所有條款（包括背面），充分理解并自愿承擔(dān)本產(chǎn)品相關(guān)風(fēng)險。）機(jī)構(gòu)客戶請在下面簽章：

客戶聲明：投資決策完全是由客戶獨立、自主、謹(jǐn)慎做出的?？蛻粢呀?jīng)閱讀客戶權(quán)益須知、本期產(chǎn)品風(fēng)險揭示書、本期產(chǎn)品說明書及客戶協(xié)議書所有條款（包括背面），充分理解并自愿承擔(dān)本產(chǎn)品相關(guān)風(fēng)險。

機(jī)構(gòu)客戶蓋章（公章或合同專用章）：

法定代表人或授權(quán)代理人（簽字或蓋章）：_______________________________

年月日

（加蓋銷售機(jī)構(gòu)公章）

第四篇：私募基金公司合格投資者內(nèi)部審核制度

合格投資者內(nèi)部審核制度

第一條 為規(guī)范本公司投資者適當(dāng)性管理工作，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《私募基金管理暫行條例》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本制度。

第二條 本公司向投資者提供的產(chǎn)品或相關(guān)服務(wù)，適用本制度、本公司其他業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)行業(yè)自律組織有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的規(guī)定。本公司可按照本制度的規(guī)定，制定具體產(chǎn)品或服務(wù)的投資者適當(dāng)性管理指引。嚴(yán)格投資者適當(dāng)性管理，堅持面向合格投資者募集資金。

第三條 募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向特定對象推介私募基金，未經(jīng)特定對象調(diào)查程序，不得向任何人推介私募基金。

第四條 募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向投資者推介私募基金之前采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象調(diào)查程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估，投資者簽字承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過 3 年，逾期需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險評估。投資者風(fēng)險承擔(dān)能力發(fā)生重大變化時，可主動申請對自身風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行重新評估。本公司可對參與的投資者設(shè)置準(zhǔn)入條件。投資者準(zhǔn)入條件包括但不限于財務(wù)狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗等方面的要求。本公司的投資者按照財務(wù)狀況、證券投資知識水平、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力等情況，成為合格投資者。

第五條 投資者適當(dāng)性管理的實施不能取代投資者本人的投資判斷，也不會降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險，相應(yīng)的投資風(fēng)險、履約責(zé)任以及費用由投資者自行承擔(dān)。

第六條 投資者適當(dāng)性管理包括以下內(nèi)容：

（一）了解投資者的相關(guān)情況并評估其風(fēng)險承受能力；

（二）了解擬提供的產(chǎn)品或服務(wù)的相關(guān)信息；

（三）向投資者提供與其風(fēng)險承受能力相匹配的產(chǎn)品或服務(wù)，并進(jìn)行持續(xù)跟蹤和管理；

（四）提供產(chǎn)品或服務(wù)前，向投資者介紹產(chǎn)品或服務(wù)的內(nèi)容、性質(zhì)、特點、業(yè)務(wù)規(guī)則等，進(jìn)行有針對性的投資者教育；

（五）揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險，與合格投資者簽署《風(fēng)險揭示書》。

第七條 本公司通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金的，應(yīng)當(dāng)設(shè)置在線特定對象調(diào)查程序，投資者承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。前述認(rèn)定程序包括但不限于:

（一）投資者如實填報真實身份信息及聯(lián)系方式;

（二）募集機(jī)構(gòu)應(yīng)通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息;

（三）投資者閱讀并同意募集機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)協(xié)議;

（四）投資者閱讀并確認(rèn)其自身公司關(guān)于合格投資的規(guī)定;

（五）投資者在線填寫風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力調(diào)查問卷;

（六）募集機(jī)構(gòu)根據(jù)調(diào)查問卷及其評估方法在線確認(rèn)投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力。

第八條 對于不符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章或公司業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的產(chǎn)品或服務(wù)準(zhǔn)入條件的投資者，公司應(yīng)當(dāng)拒絕為其提供相應(yīng)產(chǎn)品或服務(wù)。

第九條 本公司按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，建立健全本公司的投資者適當(dāng)性管理制度。

第十條 本公司對履行投資者適當(dāng)性管理職責(zé)進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)和監(jiān)督，引導(dǎo)本公司強(qiáng)化投資者適當(dāng)性管理工作。

第十一條 本公司開展投資者教育和風(fēng)險揭示，引導(dǎo)投資者理性投資。

第十二條 本制度經(jīng)股東會審議通過后生效，公司董事會負(fù)責(zé)解釋。

第十三條 公司各部門（子公司）可根據(jù)本制度，結(jié)合實際情況制訂具體實施制度或細(xì)則。

第十四條 本制度進(jìn)行修改時，由董事會提出修正案，提請股東會審議通過后生效。

第十五條 除非有特別說明，本制度所使用的術(shù)語與《公司章程》中該等術(shù)語的含義相同。

第十六條 本制度所稱“以上”、“內(nèi)”，均含本數(shù)；“以下”、“過”、“低于”等均不含本數(shù)。

第十七條 本制度未盡事宜及本制度規(guī)定與法律、規(guī)范性文件或經(jīng)合法程序制定或修改的《公司章程》相抵觸時，執(zhí)行法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件和《公司章程》的有關(guān)規(guī)定。本制度如與國家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的《公司章程》相抵觸時，執(zhí)行國家法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定。

第五篇：私募股權(quán)基金風(fēng)險揭示書

【 】投資企業(yè)（有限合伙）

投資風(fēng)險揭示書

致：【 】企業(yè)（有限合伙）擬入伙之有限合伙人

【深圳儲銀股權(quán)投資基金管理有限公司】作為普通合伙人擬設(shè)立專門從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)的有限合伙企業(yè)【 】投資企業(yè)（有限合伙）。為使貴公司更好地了解本合伙企業(yè)的風(fēng)險，特此提供本風(fēng)險揭示書，請認(rèn)真詳細(xì)閱讀，慎重決定是否入伙本合伙企業(yè)。

一、了解有限合伙企業(yè)及普通合伙人與有限合伙人的區(qū)別

有限合伙企業(yè)由普通合伙人和有限合伙人組成，普通合伙人對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，有限合伙人以其認(rèn)繳的出資額為限對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

有限合伙企業(yè)由普通合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)。執(zhí)行事務(wù)合伙人可以要求在合伙協(xié)議中確定執(zhí)行事務(wù)的報酬及報酬提取方式。有限合伙人不執(zhí)行合伙事務(wù)，不得對外代表有限合伙企業(yè)。

有限合伙企業(yè)上述獨特的法律結(jié)構(gòu)使其成為開展股權(quán)投資的理想模式。在擬設(shè)立的合伙企業(yè)中，【深圳儲銀股權(quán)投資基金管理有限公司】作為普通合伙人，執(zhí)行合伙事務(wù)，擔(dān)任合伙企業(yè)股權(quán)投資的管理人；普通合伙人及有限合伙人共同作為投資人，向本合伙企業(yè)提供資金并按照出資比例共享收益、分擔(dān)損失。

二、了解本合伙企業(yè)所從事的股權(quán)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險

擬成立的合伙企業(yè)可能面臨的風(fēng)險包括但不限于以下風(fēng)險，請擬入伙人仔細(xì)閱讀并充分理解。

（一）常規(guī)風(fēng)險

1、證券市場風(fēng)險

證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，導(dǎo)致收益水平變化，將使本合伙企業(yè)的股權(quán)投資組合資產(chǎn)面臨潛在的風(fēng)險，主要包括：

（1）政策風(fēng)險

貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等國家政策的變化對證券市場產(chǎn)生一定的影響，導(dǎo)致市場價格波動，影響本合伙企業(yè)的收益而產(chǎn)生風(fēng)險。

（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險

證券市場是國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)運行具有周期性的特點。宏觀經(jīng)濟(jì)運行狀況將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，本合伙企業(yè)通過投資于擬上市公司，再通過公開證券市場退出，其收益也會受到影響，從而產(chǎn)生風(fēng)險。

（3）利率風(fēng)險

金融市場利率波動會導(dǎo)致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動，同時直接影響企業(yè)的融資成本和利潤水平。本合伙企業(yè)通過投資于擬上市公司，再通過公開證券市場退出，其收益水平會受到利率變化的影響。

（4）上市公司經(jīng)營風(fēng)險

上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如市場、技術(shù)、競爭、管理、財務(wù)等都會導(dǎo)致公司盈利發(fā)生變化，本合伙企業(yè)通過投資于擬上市公司，再通過公開證券市場退出，從而導(dǎo)致其股權(quán)投資收益變化。

（5）被投資企業(yè)業(yè)績風(fēng)險

本合伙企業(yè)所投資的擬上市企業(yè)由于其管理人的管理失誤等原因，造成業(yè)績下降，也會影響到本合伙企業(yè)的收益率。

（6）新股/新債申購風(fēng)險

新股/新債申購風(fēng)險是指本合伙企業(yè)在對閑置出資進(jìn)行現(xiàn)金管理時，獲配新股/新債上市后其二級市場交易價格下跌至申購價以下的風(fēng)險。由于網(wǎng)下獲配新股有一定的鎖定期，鎖定期間股票價格受各種市場因素、宏觀政策因素等的影響，股票價格有可能下跌到申購價以下。

（7）購買力風(fēng)險

本合伙企業(yè)投資的目的是追求合伙企業(yè)的資產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，本合伙企業(yè)投資于擬上市企業(yè)所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響本合伙企業(yè)資產(chǎn)的保值增值。

2、流動性風(fēng)險

指本合伙企業(yè)的資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金會對資產(chǎn)價格造成重大不利影響的風(fēng)險。在本合伙企業(yè)存續(xù)期間，可能會發(fā)生個別偶然事件，如出現(xiàn)被投資企業(yè)無法上市、所投資資產(chǎn)無法或難以變現(xiàn)的情況。上述情形的發(fā)生可能會導(dǎo)致本合伙企業(yè)的資產(chǎn)變現(xiàn)困難，從而產(chǎn)生流動性風(fēng)險，甚至影響本合伙企業(yè)資產(chǎn)的價值。

3、管理風(fēng)險

本合伙企業(yè)由普通合伙人進(jìn)行管理，存在管理風(fēng)險。

管理人在管理本合伙企業(yè)、做出投資決定的時候，會運用其投資技能和風(fēng)險分析方法，但是這些技能和方法不能保證一定會達(dá)到預(yù)期的效果。

管理人在管理本合伙企業(yè)時，管理人的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理制度可能沒有被嚴(yán)格執(zhí)行而對本合伙企業(yè)的資產(chǎn)產(chǎn)生不利影響，特別是可能出現(xiàn)本合伙企業(yè)的資產(chǎn)與管理人的自有資產(chǎn)或管理人管理的其他股權(quán)投資合伙企業(yè)的資產(chǎn)之間產(chǎn)生利益輸送。

4、信用風(fēng)險

本合伙企業(yè)在交易過程中可能發(fā)生交易違約或者所投資企業(yè)倒閉、信用評級被降低、違約、拒絕支付到期股息紅利的情況，從而導(dǎo)致本合伙企業(yè)財產(chǎn)損失。

5、合規(guī)性風(fēng)險

指本合伙企業(yè)在管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者本合伙企業(yè)普通合伙人違反法規(guī)及《合伙協(xié)議》有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。

6、有限合伙人認(rèn)知風(fēng)險

可能存在由于有限合伙人對本合伙企業(yè)缺乏足夠的認(rèn)知和了解而造成的投資風(fēng)險。

7、管理人、資金保管人風(fēng)險

本合伙企業(yè)管理人、資金保管人因重大違法、違規(guī)行為，受到行政處罰、被取消業(yè)務(wù)資格等，或因管理人、資金保管人停業(yè)、解散、破產(chǎn)、撤銷等原因，不能履行相應(yīng)職責(zé)而導(dǎo)致本合伙企業(yè)終止的風(fēng)險。

8、突發(fā)偶然事件的風(fēng)險

指超出本合伙企業(yè)管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致本合伙企業(yè)或其有限合伙人的利益受損。

其中“突發(fā)偶然事件”指任何無法預(yù)見、不能避免、無法克服的事件或因素。

（二）特定風(fēng)險

除了以上常規(guī)風(fēng)險外，本合伙企業(yè)還將面臨以下特定風(fēng)險：

1、設(shè)立失敗風(fēng)險

由于本合伙企業(yè)的合伙人人數(shù)不得超過50人，募集期結(jié)束時，本合伙企業(yè)受市場環(huán)境，或其他同業(yè)競爭的影響，募集規(guī)?？赡芪催_(dá)到合伙文件規(guī)定的最低設(shè)立條件，導(dǎo)致本合伙企業(yè)不能成立的風(fēng)險。

2、提前終止風(fēng)險

存續(xù)期間，出現(xiàn)合伙文件約定情形，導(dǎo)致本合伙企業(yè)提前終止。

3、流動性風(fēng)險

根據(jù)合伙文件的約定，合伙人的出資轉(zhuǎn)讓和退出受到嚴(yán)格限制，將有可能出資人對本合伙企業(yè)的出資變現(xiàn)困難，面臨流動性風(fēng)險。

三、了解自身特點，慎重選擇參與入伙本合伙企業(yè)

由于本合伙企業(yè)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，由普通合伙人承擔(dān)無限連帶責(zé)任，有限合伙人僅按其出資額為限承擔(dān)有限責(zé)任。擬入伙有限合伙人在入伙本合伙企業(yè)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解合伙文件的全部內(nèi)容，應(yīng)綜合考慮自身的資產(chǎn)與收入狀況、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好，慎重選擇入伙本合伙企業(yè)。

本風(fēng)險揭示書的揭示事項僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明擬入伙人參與入伙本合伙企業(yè)所面臨的全部風(fēng)險和可能導(dǎo)致擬入伙人資產(chǎn)損失的所有因素。

有限合伙人在入伙本合伙企業(yè)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解合伙文件的全部內(nèi)容，并確信自身已做好足夠的風(fēng)險評估與財務(wù)安排，避免因入伙本合伙企業(yè)而遭受難以承受的損失。

本合伙企業(yè)的投資風(fēng)險由全體合伙人共同分擔(dān)，其管理人、財務(wù)顧問及保管銀行不以任何方式向擬入伙合伙人做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者保證其取

得最低收益的承諾。

特別提示：擬入伙有限合伙人在本風(fēng)險揭示書上簽字，表明擬入伙有限合伙人已經(jīng)理解并愿意自行承擔(dān)入伙本合伙企業(yè)的風(fēng)險和損失。

對于以上《【 】公司（有限合伙）風(fēng)險揭示書》，本人（或本單位）已經(jīng)完全閱讀并充分理解其全部內(nèi)容，本人（或本單位）已經(jīng)理解并愿意自行承擔(dān)入伙本合伙企業(yè)的風(fēng)險和損失。

擬入伙有限合伙人姓名（或名稱）：

身份證號碼（或機(jī)構(gòu)執(zhí)照號碼）：

簽字（或蓋章）：

日期：

住所：

電話： 傳真：