第一篇：2017非法集資專項(xiàng)行動(dòng)總結(jié)報(bào)告

關(guān)于我縣由金融信貸引發(fā)的社會(huì)矛盾糾紛大排查大化解專項(xiàng)行動(dòng)開展情況的

總結(jié)報(bào)告

呼和浩特市處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室: 根據(jù)《關(guān)于在全市開展金融信貸引發(fā)的社會(huì)矛盾糾紛大排查大化解專項(xiàng)行動(dòng)的通知》（呼處非辦發(fā)【2017】2號(hào)）文件要求，縣處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室及時(shí)召開會(huì)議，研究部署了此次專項(xiàng)行動(dòng)，各成員單位按照各自職責(zé)認(rèn)真開展了大排查大化解專項(xiàng)排查工作，現(xiàn)將我縣此次專項(xiàng)行動(dòng)開展情況匯報(bào)如下：

一、排查工作組織情況

按照市處非辦有關(guān)要求，縣處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室及時(shí)召開會(huì)議安排部署此次排查活動(dòng)。按照“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的要求，各單位高度重視此項(xiàng)工作，充分調(diào)動(dòng)整合轄內(nèi)各類資源，組織開展了本轄區(qū)內(nèi)專項(xiàng)行動(dòng)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)指導(dǎo)排查工作，形成了“條塊結(jié)合、左右聯(lián)動(dòng)、橫向到邊、縱向到底”的排查化解體系。落實(shí)了牽頭部門、責(zé)任單位和責(zé)任人，落實(shí)了排查責(zé)任、工作措施和解決期限。確保排查工作全面、徹底，不留死角。

二、排查工作宣傳情況

此次專項(xiàng)行動(dòng)充分調(diào)動(dòng)報(bào)紙、廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體力 量，緊扣非法集資、網(wǎng)絡(luò)借貸法規(guī)政策宣傳和風(fēng)險(xiǎn)警示教育兩大主體，以鮮活生動(dòng)，喜聞樂(lè)見的手段和方式，向公眾傳輸了“買者自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的投資理念，增強(qiáng)了宣傳效果，防范非法集資和違規(guī)網(wǎng)絡(luò)借貸，做到了及時(shí)化解矛盾糾紛，維護(hù)了社會(huì)穩(wěn)定。

三、重點(diǎn)排查化解對(duì)象

此次專項(xiàng)行動(dòng)重點(diǎn)排查對(duì)象是全面排查化解由潛在的由非法集資、網(wǎng)絡(luò)借貸引發(fā)的社會(huì)矛盾糾紛，化解已發(fā)非法集資、網(wǎng)絡(luò)借貸案件引發(fā)社會(huì)矛盾糾紛，重點(diǎn)關(guān)注參與非法集資、網(wǎng)絡(luò)借貸利益受損群體。

四、排查結(jié)果

經(jīng)排查，我縣轄區(qū)未發(fā)現(xiàn)非法集資、網(wǎng)絡(luò)借貸引發(fā)的社會(huì)矛盾糾紛。排查中未收到群眾損失申訴、未發(fā)現(xiàn)轄區(qū)內(nèi)有非法直接吸收公眾存款或以投資咨詢、財(cái)富管理、第三方理財(cái)?shù)刃刨J中介、農(nóng)民專業(yè)合作社、房地產(chǎn)企業(yè)、典當(dāng)、融資租賃、電子商務(wù)、醫(yī)療機(jī)構(gòu)、民辦學(xué)校等形式的非法集資行為。

我縣農(nóng)村人口較多，群眾防范意識(shí)較差。因此，縣委、政府高度重視，堅(jiān)持認(rèn)真排查，嚴(yán)厲打擊。一要充分利用報(bào)刊、電視等傳媒手段加強(qiáng)宣傳力度，不斷提高群眾防范意識(shí)；二要加大對(duì)典型案件打擊力度，增強(qiáng)對(duì)不法分子的威攝；三要加強(qiáng)排查監(jiān)管力度，主管部門要及時(shí)掌握非法集資動(dòng)向，把不安定因素消滅在萌芽狀態(tài)。

托克托縣處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室

2017年5月11日

第二篇：安國(guó)鎮(zhèn)打擊處置非法集資專項(xiàng)行動(dòng)

安國(guó)鎮(zhèn)打擊處置非法集資專項(xiàng)行動(dòng)

工作方案

為深入貫徹落實(shí)縣政府關(guān)于《沛縣打擊處置非法集資專項(xiàng)行動(dòng)工作方案》的相關(guān)要求，有效防范和打擊各類非法集資行為，切實(shí)維護(hù)我鎮(zhèn)的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)人民群眾的合法權(quán)益，現(xiàn)結(jié)合我鎮(zhèn)實(shí)際，制訂本工作方案。

一、指導(dǎo)思想和工作目標(biāo)

（一）、指導(dǎo)思想

以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹落實(shí)市、縣關(guān)于打擊非法集資的文件精神及工作部署，健全完善打擊非法集資預(yù)防、管理、處置工作機(jī)制，集中力量，綜合整治，嚴(yán)防嚴(yán)控，標(biāo)本兼治，堅(jiān)決維護(hù)群眾利益，切實(shí)履行社會(huì)管理和公共服務(wù)職能，最大程度地維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定，為我鎮(zhèn)改革發(fā)展?fàn)I造良好的社會(huì)環(huán)境。

（二）、工作目標(biāo)

1．建立完善涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信息預(yù)警研判、日常巡查監(jiān)管、基層防控、快速處置等機(jī)制，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，及時(shí)掌握潛在風(fēng)險(xiǎn)和不穩(wěn)定因素，快速應(yīng)對(duì)處置，及時(shí)化解矛盾和風(fēng)險(xiǎn)；建立健全疏堵并舉、防治結(jié)合的綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制。

2．嚴(yán)厲打擊和處置非法集資行為和案件。重點(diǎn)打擊涉嫌詐騙組織者、惡意集資中間人和借款人；嚴(yán)厲打擊超范圍違規(guī)經(jīng)營(yíng)、虛假?gòu)V告宣傳等行為，徹底整頓涉嫌非法集資、高利貸、違規(guī)融資等行為。

3．依法規(guī)范投融資服務(wù)中介公司、融資性擔(dān)保公司、農(nóng)村小額貸款公司、農(nóng)民資金互助合作社等機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)、融資和宣傳行為，促進(jìn)民間借貸規(guī)范健康發(fā)展。

二、工作重點(diǎn)

(一)、深入開展“五查一整頓”活動(dòng)。對(duì)所有與投資理財(cái)有關(guān)的企業(yè)和經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行拉網(wǎng)式檢查，集中梳理清查企業(yè)虛假注冊(cè)、抽逃資本金、超范圍經(jīng)營(yíng)、虛假宣傳以及資產(chǎn)負(fù)債能力等，徹底整頓涉嫌非法集資、高利貸、違規(guī)融資等行為。對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的，嚴(yán)格依法依規(guī)處理，限時(shí)辦結(jié)。

(二)重點(diǎn)案件包案逐案處理。按照“一案一組、一案一策”的要求，每個(gè)重點(diǎn)涉嫌非法集資案件都要成立專案組，實(shí)行“領(lǐng)導(dǎo)包掛、責(zé)任到人”，集中辦案，限時(shí)辦結(jié)，做好案件處置、化解和維穩(wěn)各項(xiàng)工作。

(三)集中梳理排查。建立健全涉嫌非法集資防范管控和信息快速傳遞機(jī)制，加強(qiáng)日常監(jiān)測(cè)預(yù)警，強(qiáng)化日常巡查監(jiān)管，暢通信息快速反應(yīng)反饋渠道，把苗頭性、動(dòng)態(tài)性問(wèn)題消除在萌芽狀態(tài)。對(duì)排查出來(lái)的問(wèn)題要有效應(yīng)對(duì)、果斷處置；重大問(wèn)題要及時(shí)報(bào)送上級(jí)。

(四)從速?gòu)目焯幹谩?duì)涉嫌非法集資的案件要及時(shí)查處，早定性、早處理，加大案件處置力度，快速查實(shí)案情，最大程度地追索保全資產(chǎn)，依法合規(guī)、公平公正清償，切實(shí)維護(hù)集資參與人的合法權(quán)益。對(duì)煽動(dòng)群眾鬧訪、嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的集資參與人，要采取果斷措施，依法嚴(yán)厲查處。

三、部門工作職責(zé)

1．鎮(zhèn)處非辦：負(fù)責(zé)鎮(zhèn)打擊處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室日常工作，做好調(diào)度協(xié)調(diào)等方面工作。

2．鎮(zhèn)文體站：負(fù)責(zé)輿情防控，掌握輿情動(dòng)向，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，迅速妥善處置，防止媒體炒作，組織引導(dǎo)宣傳，發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，增強(qiáng)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

3.鎮(zhèn)司法辦：協(xié)調(diào)派出所做好非法集資案件的查辦、審理、處置等工作。對(duì)重點(diǎn)非法集資案件，實(shí)行專案處理。4．鎮(zhèn)派出所：做好日常摸排和巡查；負(fù)責(zé)對(duì)單位和個(gè)人舉報(bào)、報(bào)案、移送的涉嫌非法集資案件的依法立案?jìng)刹椋瑢?duì)從事非法集資活動(dòng)的單位或個(gè)人依法采取強(qiáng)制措施，查詢、凍結(jié)、扣押涉案資產(chǎn)；負(fù)責(zé)非法集資活動(dòng)引發(fā)的群眾性事件現(xiàn)場(chǎng)秩序和安全維護(hù)等工作。

5．鎮(zhèn)信用社：負(fù)責(zé)本金融機(jī)構(gòu)為非法金融機(jī)構(gòu)或非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)開立賬戶、辦理結(jié)算和提供貸款的監(jiān)管排查。配合做好涉嫌非法集資案件調(diào)查取證工作。

6．鎮(zhèn)工業(yè)辦：參與組織協(xié)調(diào)全鎮(zhèn)打擊非法集資專項(xiàng)活動(dòng)各項(xiàng)工作。負(fù)責(zé)對(duì)全鎮(zhèn)工業(yè)企業(yè)涉及內(nèi)部集資情況進(jìn)行檢查監(jiān)管；對(duì)涉案企業(yè)牽頭做好情況檢排、協(xié)調(diào)處置等工作。7．鎮(zhèn)工商分局：依法查處涉及非法集資活動(dòng)的違法廣告；查處超范圍經(jīng)營(yíng)、虛假宣傳廣告行為；積極配合有關(guān)部門對(duì)涉嫌非法集資企業(yè)進(jìn)行監(jiān)管和處置。

8．鎮(zhèn)城管辦：負(fù)責(zé)組織對(duì)市政公用設(shè)施、車船體、村居及各類戶外廣告(店招)中融資理財(cái)類廣告進(jìn)行清理、整頓和規(guī)范；加大對(duì)虛假宣傳、超范圍宣傳等誤導(dǎo)公眾行為的處罰力度。

9．鎮(zhèn)農(nóng)經(jīng)中心：負(fù)責(zé)組織農(nóng)民資金互助合作社、農(nóng)民專業(yè)合作社的自查排查，嚴(yán)肅查處超許可范圍經(jīng)營(yíng)行為。

10．鎮(zhèn)信訪辦：負(fù)責(zé)處置非法集資的信訪工作，接受涉嫌非法集資的舉報(bào)和信訪，并及時(shí)反饋縣打擊處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室；參與非法集資活動(dòng)引發(fā)的群眾性事件現(xiàn)場(chǎng)勸導(dǎo)和說(shuō)服解釋工作。

11．鎮(zhèn)監(jiān)察室：對(duì)照相關(guān)文件，嚴(yán)肅查處在非法集資中違反相關(guān)規(guī)定的黨政機(jī)關(guān)人員。

12．鎮(zhèn)財(cái)政所：協(xié)助做好非法集資案件的查處工作；給予必要的工作經(jīng)費(fèi)保障。

13．鎮(zhèn)國(guó)土所：協(xié)助做好非法集資案件涉案土地資產(chǎn)的調(diào)查取證、處置等工作。

14.鎮(zhèn)建管站：協(xié)助做好非法集資案件涉案房產(chǎn)的調(diào)查取證、處置等工作。

四、工作要求 一要強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。我鎮(zhèn)各村（居）和各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要從講政治、保穩(wěn)定的大局出發(fā)，高度重視，精心組織，周密部署，密切協(xié)作，確保打擊處置非法集資工作取得實(shí)效。各各村（居）、各有關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人要研究部署、積極協(xié)調(diào)，成立工作班子，抓好落實(shí)。

二要完善聯(lián)動(dòng)機(jī)制。成立專門工作班子，成立案件查辦組(鎮(zhèn)派出所等)、資金追查組(派出所、信用社等)、輿情防控組(文體站等)、信訪維穩(wěn)組(信訪辦公室等)、日常巡查組(工商分局、工業(yè)辦、農(nóng)經(jīng)中心、城管辦等)、調(diào)度督查組(監(jiān)察室)等工作小組，具體做好案件查辦、信息處置、任務(wù)分解、矛盾化解等各項(xiàng)工作；要加大兌付政策研究，制訂處理內(nèi)部流程，妥善處置資產(chǎn)，積極清償兌付，最大程度地減少群眾損失。

三要全面落實(shí)責(zé)任。嚴(yán)格實(shí)行“屬地管理”和“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的責(zé)任。各村（居）負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)涉嫌非法集資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)排查、監(jiān)測(cè)預(yù)警、案件查處、善后處置以及維護(hù)穩(wěn)定等工作。鎮(zhèn)打擊處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位嚴(yán)格履行職責(zé)，強(qiáng)化協(xié)作配合，形成處置合力。要把握好重點(diǎn)案件、信訪、輿情、苗頭性問(wèn)題，積極化解矛盾，防止不穩(wěn)定因素的放大。要及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題、及時(shí)回應(yīng)群眾關(guān)注的問(wèn)題、及時(shí)溝通案件進(jìn)展情況、及時(shí)告知資產(chǎn)兌付情況，穩(wěn)定群眾情緒、贏得群眾支持，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。四要強(qiáng)化輿情防控。建立輿情監(jiān)控研判機(jī)制，密切監(jiān)控輿情動(dòng)態(tài)，掌握輿情動(dòng)向，慎防媒體炒作，防止引發(fā)社會(huì)恐慌，特別是要加大對(duì)煽動(dòng)組織者、網(wǎng)絡(luò)炒作者的監(jiān)控力度，從快從重打擊處置。要大力開展宣傳引導(dǎo)，以農(nóng)村地區(qū)為重點(diǎn)，進(jìn)村入戶宣傳講解，引導(dǎo)群眾提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，自覺(jué)抵制各種誘惑，防止和避免參與非法集資活動(dòng)。

五要加強(qiáng)調(diào)度督查。各村（居）、各有關(guān)部門要加強(qiáng)值班備勤，確保信息渠道暢通，繼續(xù)實(shí)行非法集資處置情況“每周一報(bào)”制度，重點(diǎn)案件查處情況“每日一報(bào)”。鎮(zhèn)打擊處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)調(diào)度、督辦、督查。

六要嚴(yán)肅工作紀(jì)律。各村（居）、各有關(guān)部門參加打擊處置非法集資工作的工作人員要嚴(yán)格遵守保密紀(jì)律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得擅自泄露非法集資工作處置情況。凡向被排查處置對(duì)象通風(fēng)報(bào)信的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴(yán)肅處理。

安國(guó)鎮(zhèn)打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)

領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)小組

為切實(shí)維護(hù)我鎮(zhèn)的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，保護(hù)人民群眾的合法權(quán)益，結(jié)合我鎮(zhèn)實(shí)際，成立了打擊非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)處非辦，抽調(diào)司法辦、監(jiān)察室、派出所、財(cái)政所等部門骨干實(shí)行聯(lián)合辦公，形成機(jī)構(gòu)健全、人員齊備、制度完善的防范和處置網(wǎng)絡(luò)。經(jīng)鎮(zhèn)政府研究，成立安國(guó)鎮(zhèn)打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組人員。成員名單如下：

組 長(zhǎng)：高立波 黨委副書記、鎮(zhèn)長(zhǎng) 副組長(zhǎng)：季忠義 常務(wù)副鎮(zhèn)長(zhǎng) 成 員：李璪籍 黨政辦主任 孟 輝 文體站長(zhǎng)

呂柏濤 司法所長(zhǎng)

李新東 安國(guó)派出所所長(zhǎng)

高 翔 朱王莊派出所所長(zhǎng)

丁零點(diǎn) 信用聯(lián)社主任

杜廣化 工業(yè)助理

席玉福 工商分局局長(zhǎng)

李更生 城管辦主任

吳忠鶴 農(nóng)經(jīng)中心主任

李曉楓 信訪辦主任

閆興義 監(jiān)察室主任

夏樂(lè)毅 國(guó)土所長(zhǎng) 馬培亞 財(cái)政所長(zhǎng)

溫法貞 建管站站長(zhǎng) 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在黨政辦。

二〇一二年五月八日

第三篇：鄉(xiāng)鎮(zhèn)：開展整治非法集資專項(xiàng)行動(dòng)方案

托五政字（2011）92號(hào)

五申鎮(zhèn)人民政府

關(guān)于印發(fā)《五申鎮(zhèn)開展整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)

工作方案》的通知

各村委會(huì)、鎮(zhèn)各有關(guān)單位：

《五申鎮(zhèn)開展整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)工作方案》已經(jīng)鎮(zhèn)人民政府研究同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行。

二O一一年十一月三十日

五申鎮(zhèn)開展整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)

工 作 方 案

為有效防范和打擊非法集資行為，從源頭上防止非法集資違法犯罪活動(dòng)的發(fā)生和蔓延，維護(hù)全縣金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，按照上級(jí)政府要求，鎮(zhèn)政府決定在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)集中開展整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)。結(jié)合我鎮(zhèn)實(shí)際，制定如下工作方案：

一、指導(dǎo)思想

以保護(hù)人民群眾切身利益、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和有利于打擊非法集資案件為出發(fā)點(diǎn)，認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)家、自治區(qū)和呼市整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)會(huì)議精神，健全和完善工作機(jī)制，堅(jiān)持以打促防，強(qiáng)化源頭治理，有效防止非法集資活動(dòng)的發(fā)生和蔓延，維護(hù)良好的經(jīng)濟(jì)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)和諧。

二、工作目標(biāo)

各村委會(huì)、各有關(guān)單位要按照“地方為主、部門配合、職責(zé)明確、打防并舉、綜合治理、重在治本”的總體思路，以及“誰(shuí)主管，誰(shuí)審批，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的基本原則，對(duì)民間借貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入排查，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置，切實(shí)防止民間借貸演變?yōu)榉欠Y，采取有效措施防止各類非法集資事件的發(fā)生和蔓延，做到防患于未然。要摸清底數(shù)、分類處置，對(duì)各類非法集資活動(dòng)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，快速偵破和查處，嚴(yán)懲犯罪分子，最大限度地維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全、人民群眾利益和社會(huì)政治穩(wěn)定。

三、工作原則

（一）把握政策，切實(shí)維護(hù)穩(wěn)定。要認(rèn)真落實(shí)維穩(wěn)在先原則，做好重大案件維穩(wěn)預(yù)案，堅(jiān)決防止發(fā)生重大群體性事件，維護(hù)公眾合法權(quán)益，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。

（二）依法處置，樹立正確導(dǎo)向。依法進(jìn)行政策制定、案件查處、善后處置、維護(hù)穩(wěn)定等工作，切實(shí)維護(hù)法律的權(quán)威性和嚴(yán)肅性。

（三）加強(qiáng)宣傳，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。深入揭示非法集資的危害性和欺騙性，讓廣大群眾知曉非法集資不受法律保護(hù)的常識(shí)，有效提高公眾對(duì)非法集資的識(shí)別能力和法律意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，自覺(jué)遠(yuǎn)離和抵制非法集資。

（四）以打促防，注重源頭治理。深入研究和把握非法集資案件的規(guī)律和特點(diǎn)，不斷完善相關(guān)制度機(jī)制，形成疏堵并舉、懲防結(jié)合的長(zhǎng)效機(jī)制，注重從源頭上防止非法集資案件的發(fā)生和蔓延。

四、整治時(shí)間和重點(diǎn)

（一）專項(xiàng)行動(dòng)時(shí)間： 即日起至2012年2月底

（二）整治工作重點(diǎn)：

以房地產(chǎn)、融資性中介、礦產(chǎn)、能源、化工等行業(yè)為重點(diǎn)整治領(lǐng)域；以集資詐騙、非法吸收公眾存款進(jìn)行非法集資犯罪等為重點(diǎn)打擊對(duì)象；以房地產(chǎn)公司、各類投資公司、投資咨詢公司、小額貨款公司、典當(dāng)公司、擔(dān)保公司等為重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象。

五、工作安排

（一）宣傳發(fā)動(dòng)階段（12月2日—12月10日）

1、召開專題會(huì)議，對(duì)全鎮(zhèn)整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)進(jìn)行部署。

2、開展防范打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)。充分利用廣播、電視、報(bào)紙、互聯(lián)網(wǎng)、通信網(wǎng)絡(luò)等媒體以及宣傳展板等，開展多種形式的宣傳教育活動(dòng)。讓社會(huì)公眾了解非法集資活動(dòng)的特點(diǎn)、手段、危害和打擊非法集資的相關(guān)法律法規(guī)，有效引導(dǎo)和提高社會(huì)公眾對(duì)非法集資社會(huì)危害性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，培養(yǎng)正確的投資理念，營(yíng)造防范和打擊非法集資的良好輿論氛圍，從源頭上有效防止非法集資案件的發(fā)生和蔓延。

（二）摸底排查階段（12月11日—12月30日）各村委會(huì)、各有關(guān)單位按照工作職責(zé)，認(rèn)真組織開展本村、本行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)集中排查行動(dòng)，盡快掌握情況，同時(shí)結(jié)合排查結(jié)果有針對(duì)性地采取措施，防止各類非法集資活動(dòng)發(fā)生。要堅(jiān)持以打促防，強(qiáng)化源頭治理，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作取得實(shí)效。

1、排查內(nèi)容

（1）對(duì)已在相關(guān)部門注冊(cè)登記的企業(yè)，各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要逐家進(jìn)行排查、登記造冊(cè)，對(duì)專業(yè)性強(qiáng)、業(yè)務(wù)復(fù)雜的可以聘請(qǐng)權(quán)威中介機(jī)構(gòu)和專家，進(jìn)行清查、核查和排查，重點(diǎn)關(guān)注如下內(nèi)容：一是被查單位的償債能力，包括資產(chǎn)總額、負(fù)債總額、凈資產(chǎn)、資產(chǎn)負(fù)債率；二是被查單位的應(yīng)收款項(xiàng)是否存在轉(zhuǎn)移資金現(xiàn)象；三是被查單位是否存在非法籌集資金的現(xiàn)象，四是被查單位財(cái)務(wù)費(fèi)用是否存在高額支付利息或約定不支付利息等非正?，F(xiàn)象；五是被查單位是否存在虛報(bào)注冊(cè)資本、抽逃注冊(cè)資本的跡象；六是被查單位的資本公積是否存在股東出資但未及時(shí)變更注冊(cè)資本的跡象；七是被查單位是否符合規(guī)定設(shè)立的條件；八是小額貸款公司、擔(dān)保公司、典當(dāng)行、各類投資公司、投資咨詢公司、房地產(chǎn)公司等企業(yè)或單位、個(gè)人是否存在超范圍經(jīng)營(yíng)投資、融資業(yè)務(wù)情況；九是其他涉嫌非法集資行為。

（2）對(duì)未在相關(guān)部門登記注冊(cè)、無(wú)任何證照從事投融資行為的單位和個(gè)人，由工商等有關(guān)部門依法取締，并按照法律規(guī)定作出相應(yīng)處理。

2、排查方法

（1）各村要對(duì)所轄范圍內(nèi)的重點(diǎn)整治領(lǐng)域和重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象以及群眾反映的個(gè)人投融資行為進(jìn)行全面認(rèn)真排查，將排查情況和存在的問(wèn)題形成書面材料，及時(shí)報(bào)送鎮(zhèn)整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

（2）開展全面行業(yè)檢查。重點(diǎn)整治領(lǐng)域的主管、監(jiān)管部門，要對(duì)重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，以及行業(yè)內(nèi)易發(fā)非法集資案件的企業(yè)進(jìn)行全面認(rèn)真檢查，并就檢查情況和存在的問(wèn)題形成書面報(bào)告，及時(shí)報(bào)送鎮(zhèn)整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

（三）集中整治階段（2012年1月4日—2月5日）領(lǐng)導(dǎo)小組組織相關(guān)職能部門，結(jié)合各村排查情況、各行業(yè)檢查情況，對(duì)重點(diǎn)企業(yè)開展集中整治。對(duì)已注冊(cè)登記的企業(yè)實(shí)行行業(yè)監(jiān)管；對(duì)無(wú)證無(wú)照從事集資、融資的企業(yè)和個(gè)人由工商等相關(guān)部門予以取締；對(duì)重點(diǎn)非法集資企業(yè)由行業(yè)監(jiān)管部門集中取締；對(duì)高息攬儲(chǔ)、高息放貸行為構(gòu)成犯罪的依法由公安部門進(jìn)行嚴(yán)厲打擊。

（四）總結(jié)建制階段（2012年2月6日—2月24日）鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位要認(rèn)真總結(jié)整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)工作情況，并針對(duì)工作中存在或發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，制定、完善工作制度和工作機(jī)制，建立打擊非法集資行為的長(zhǎng)效機(jī)制?？h領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要及時(shí)匯總各成員單位報(bào)送的打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)工作情況，并及時(shí)上報(bào)有關(guān)部門。

六、組織機(jī)構(gòu)和工作職責(zé)

（一）組織機(jī)構(gòu)

為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)整治非法集資工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，鎮(zhèn)政府成立整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱領(lǐng)導(dǎo)小組），負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全鎮(zhèn)整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)。

（二）工作職責(zé)

1、鎮(zhèn)政府職責(zé)：

成立整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定本地區(qū)非法集資問(wèn)題專項(xiàng)工作方案。針對(duì)易發(fā)非法集資企業(yè)、群體，制定專門的宣傳方案，采取多種形式向群眾宣傳非法集資的表現(xiàn)形式、手段和危害，提示風(fēng)險(xiǎn)，宣傳典型案件，提高公眾的識(shí)別能力、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)能力；對(duì)本轄區(qū)范圍內(nèi)的非法集資問(wèn)題進(jìn)行全面排查、屬地監(jiān)管，并協(xié)助行業(yè)主管、監(jiān)管部門進(jìn)行嚴(yán)厲打擊。

2、各部門職責(zé)：

（1）托克托縣農(nóng)合行五申支行：參與領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室日常工作和非法集資活動(dòng)的查處工作。特別是要對(duì)異常的資金流向給予重點(diǎn)關(guān)注，對(duì)金融系統(tǒng)與大型企業(yè)的資金融入民間借貸給予及時(shí)監(jiān)測(cè)。

（2）派出所：按照要求制定本系統(tǒng)的專項(xiàng)活動(dòng)方案；負(fù)責(zé)依法對(duì)非法集資活動(dòng)進(jìn)行偵查、打擊和處理，負(fù)責(zé)對(duì)我鎮(zhèn)小額貸款公司、擔(dān)保公司進(jìn)行非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作；負(fù)責(zé)整治非法集資的宣傳教育工作；負(fù)責(zé)非法集資活動(dòng)引發(fā)的群體性事件現(xiàn)場(chǎng)秩序和安全維護(hù)等工作；參與領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室日常工作。

（3）財(cái)政所：負(fù)責(zé)財(cái)政系統(tǒng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和查處工作，完成鎮(zhèn)政府交辦的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和打擊活動(dòng)的有關(guān)工作。

（4）地稅所：負(fù)責(zé)征管范圍內(nèi)涉嫌非法集資納稅人員情況及賬務(wù)核算情況等查處工作。

（5）維穩(wěn)辦：配合和協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室工作。（6）信訪辦：負(fù)責(zé)處置非法集資的信訪工作，接受涉嫌非法集資的舉報(bào)和信訪并及時(shí)反饋領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，參與非法集資活動(dòng)引發(fā)群體性事件的現(xiàn)場(chǎng)勸導(dǎo)和說(shuō)服解釋等工作。

（7）五申移動(dòng)營(yíng)業(yè)廳、聯(lián)通營(yíng)業(yè)廳負(fù)責(zé)對(duì)各類融資和虛假貸款的手機(jī)短信息進(jìn)行清理，利用手機(jī)短信覆蓋面廣、傳播速度快的優(yōu)勢(shì)向社會(huì)公眾發(fā)送整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)的正面宣傳短信。

七、工作要求

（一）統(tǒng)一思想，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

各村委會(huì)、各有關(guān)單位要切實(shí)提高認(rèn)識(shí)，把開展專項(xiàng)行動(dòng)作為一項(xiàng)重大任務(wù)來(lái)抓。要從全局和政治的高度，充分認(rèn)識(shí)開展專項(xiàng)行動(dòng)的重要性和緊迫性，切實(shí)做到組織領(lǐng)導(dǎo)到位、工作措施到位。要建立和落實(shí)工作責(zé)任追究制度，對(duì)工作失職、管理監(jiān)督不到位、不作為造成嚴(yán)重后果的，依法依紀(jì)追究有關(guān)人員的責(zé)任。

（二）依法處置，懲防結(jié)合

發(fā)現(xiàn)問(wèn)題要依法處置，在抓好專項(xiàng)行動(dòng)的同時(shí)，深入研究和把握非法集資案件的規(guī)律與特點(diǎn)，不斷完善相關(guān)制度機(jī)制，形成疏堵并舉、懲防結(jié)合的長(zhǎng)效機(jī)制。

（三）嚴(yán)守紀(jì)律，落實(shí)責(zé)任

參加排查工作的人員要遵守保密紀(jì)律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得向任何人泄露排查工作的相關(guān)情況。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)排查工作責(zé)任制，對(duì)在整治非法集資工作中未按規(guī)定制定本行業(yè)整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)工作方案和宣傳教育規(guī)劃的，未按規(guī)定履行非法集資監(jiān)測(cè)、預(yù)警、形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)排查職責(zé)的，未按規(guī)定報(bào)送涉嫌非法集資活動(dòng)監(jiān)測(cè)、預(yù)警、排查報(bào)告的，未按規(guī)定辦理交辦事項(xiàng)的，給予部門負(fù)責(zé)人、直接責(zé)任人紀(jì)律處分。

第四篇：非法集資摸底排查總結(jié)報(bào)告

非法集資摸底排查總結(jié)報(bào)告

在接到上級(jí)通知及《非法集資風(fēng)險(xiǎn)告知書》后，我園對(duì)全體員工非法集資問(wèn)題進(jìn)行摸底排查，把摸底排查作為一項(xiàng)重要工作來(lái)抓，強(qiáng)化措施，積極部署，確保摸底排查工作全面、真實(shí)、準(zhǔn)確、有效?，F(xiàn)將活動(dòng)開展情況匯報(bào)如下：

一、召開會(huì)議、傳達(dá)精神

6月24日總校會(huì)議后，我園立即組織全體員工，召開了摸底排查專項(xiàng)工作會(huì)議，傳達(dá)關(guān)于開展摸底排查工作的精神要求，積極開展工作，并對(duì)排查摸底工作進(jìn)行安排部署，確保工作扎實(shí)高效完成。

二、強(qiáng)化措施，落實(shí)責(zé)任

根據(jù)工作要求成立了專項(xiàng)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，進(jìn)一步明確了目標(biāo)責(zé)任。由副組長(zhǎng)王謙和林冬梅對(duì)臧村校區(qū)和馬莊校區(qū)分別進(jìn)行排查。摸底排查實(shí)行責(zé)任包干制，排查小分隊(duì)對(duì)責(zé)任范圍內(nèi)的區(qū)域一查到底，如有遺漏，承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

1、下發(fā)《非法集資風(fēng)險(xiǎn)告知書》，能過(guò)網(wǎng)絡(luò)、微信學(xué)習(xí)非法集資知識(shí)和MMM非法集資案例。

2、簽定《拒絕非法集資承諾書》，明確法律責(zé)任拒絕參與投資。

3、填寫責(zé)任表。根據(jù)工作要求，幼兒園制定了摸排責(zé)任表，要求每個(gè)每個(gè)校區(qū)單位個(gè)人如實(shí)、認(rèn)真的填寫是否存在上述非法集資，并對(duì)填寫情況負(fù)責(zé)，如有隱瞞，嚴(yán)格處理。

4、及時(shí)匯總。對(duì)摸底排查情況，校區(qū)于6月27日前將領(lǐng)導(dǎo)小組將相關(guān)情況及時(shí)匯總，如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)上報(bào)。

5、進(jìn)行公示。我園利用6月27日、28日兩天的時(shí)間，對(duì)摸底排查情況和責(zé)任表的填寫情況，在一樓大廳進(jìn)行了公示，通報(bào)摸底排查情況，接受全體工作人員和群眾的監(jiān)督，確保摸底排查真實(shí)有效。

通過(guò)這次摸底排查的開展，我園面對(duì)面排查全體工作人員23人，其中在編在崗教師16人，代課教師4人，退休教師3人，未發(fā)現(xiàn)非法集資問(wèn)題。

臧村中心幼兒園

2016/6/28

第五篇：非法集資材料

防范打擊非法集資

問(wèn)：什么是非法集資？

答：非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向投資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

問(wèn)：非法集資有哪些特征？

答：非法集資主要有以下幾點(diǎn)特征：

1）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；

2）通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；

3）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；

4）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

問(wèn)：非法集資的主要表現(xiàn)形式是什么？

答：非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：

1）借用投資名義進(jìn)行非法集資。

2）以發(fā)行或變相發(fā)行股票等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。

3）通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。

4）通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。

5）以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

6）利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。

7）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。

8）對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。

9）以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。

10）利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。

11）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。

12）利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

13）私自、違法利用銀行工作人員身份或銀行場(chǎng)所“代銷”理財(cái)產(chǎn)品、基金、股權(quán)、債券等進(jìn)行非法集資。

問(wèn)：非法集資的常見手段有哪些？

答：非法集資的常見手段主要是：第一，承諾高額回報(bào)；第二，編造虛假項(xiàng)目；第三，以虛假宣傳造勢(shì)；第四，利用親情、朋友、同鄉(xiāng)誘騙。

問(wèn)：非法集資活動(dòng)對(duì)社會(huì)的危害性如何？

答：非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。一是參與非法集資的當(dāng)事人會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無(wú)歸。二是非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定與安全問(wèn)題。由于非法集資是違法行為，危害極大，希望社會(huì)公眾一定不要參與非法集資活動(dòng)。

問(wèn)：從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰？

答：對(duì)進(jìn)行非法集資活動(dòng)的，除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒(méi)收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對(duì)構(gòu)成犯罪的，還要依法追究刑事責(zé)任。例如：依照我國(guó)刑法規(guī)定，對(duì)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴(yán)重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對(duì)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

近年來(lái)，按照黨中央國(guó)務(wù)院的部署，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議和各省區(qū)市采取了一系列的行動(dòng)，非法集資快速蔓延的勢(shì)頭得到了有效遏制。但受多種因素影響，非法集資活動(dòng)仍比較猖獗，形勢(shì)不容樂(lè)觀。

一、非法集資形勢(shì)依然嚴(yán)峻

（一）非法集資案件持續(xù)高發(fā)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2005年以來(lái)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)非法集資立案年均2000多起，涉案金額200億元左右。2011年底至2012年初，按照國(guó)務(wù)院的部署，部際聯(lián)席會(huì)議會(huì)同公安部在全國(guó)組織開展了為期三個(gè)月的整治非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng)，各地方政府積極行動(dòng)，公安機(jī)關(guān)重拳出擊，打出了聲勢(shì)，打出成效。許多非法集資案件被偵破，一些潛在的案件得到了集中暴露。盡管今年新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)與2012年同期相比有大幅下降，但與以往常規(guī)年份相比較仍呈增加趨勢(shì)。

（二）涉案地域、人員、行業(yè)廣泛。當(dāng)前非法集資案件已覆蓋全國(guó)大部分地（市），集資參與者既有家境富裕人群，也有吃低保的社會(huì)弱勢(shì)群體，既有在職人員，也有離退休人員，幾乎涵蓋了社會(huì)各個(gè)階層。案件涉及眾多行業(yè)和領(lǐng)域，包括農(nóng)業(yè)、林業(yè)、房地產(chǎn)、教育、商品流通等等，并由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖業(yè)逐步蔓延至科技、環(huán)保、投資等領(lǐng)域，形式手段更趨債權(quán)化和機(jī)構(gòu)化，依托網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行借貸涉嫌非法集資的情況日漸突出。

（三）社會(huì)危害嚴(yán)重。非法集資作為典型的涉眾型違法經(jīng)濟(jì)犯罪，往往因?yàn)樯婕皡^(qū)域廣泛、集資參與者眾多，使得案件處置難度很大。而且常常由于經(jīng)營(yíng)不善或犯罪分子侵吞、揮霍及轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，造成案件最終挽損率普遍偏低，有的甚至是血本無(wú)歸，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾利益，擾亂國(guó)家正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，甚至激化社會(huì)矛盾，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。例如，湖南省湘西州曾成杰集資詐騙案，先后集資34.52億余元，涉及人數(shù)24238人。集資總額減去還本付息的金額后，曾成杰集資詐騙金額為8.29億元，造成集資戶經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)6.2億元。集資戶吳安英見集資兌付無(wú)望，當(dāng)眾自焚造成七級(jí)傷殘。湖南省高級(jí)人民法院以集資詐騙罪判處被告人曾成杰死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。最高人民法院依法核準(zhǔn)。

（四）非法集資存在原因復(fù)雜

非法集資的成因十分復(fù)雜，與社會(huì)經(jīng)濟(jì)、文化、歷史狀況密切關(guān)聯(lián)，涉及國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)、社會(huì)環(huán)境、金融服務(wù)、個(gè)體參與者情況等因素，歸納起來(lái)主要有以下三個(gè)方面：一是經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素。隨著經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)和國(guó)民財(cái)富的增強(qiáng)，民間資金充裕，投資需求強(qiáng)烈，而投資渠道和投資工具比較有限，不同投資者可能選擇的收益性、風(fēng)險(xiǎn)性和流動(dòng)性的偏好也不同，部分投資偏好于高收益的投資者，可能會(huì)把資金投向于高收益的民間借貸，甚至是非法集資。二是參與者自身因素。許多參與集資者缺乏相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)金融法律方面的知識(shí)，不能區(qū)分合法與非法的界限，對(duì)“謹(jǐn)慎投資，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，非法集資不受法律保護(hù)”的投資理念認(rèn)識(shí)不足，經(jīng)受不住社會(huì)上的高利誘惑，加劇了非理性逐利沖動(dòng)而上當(dāng)受騙。三是制度政策方面因素。當(dāng)前一些領(lǐng)域的改革還待于進(jìn)一步深化，制度還有待進(jìn)一步完善，一些領(lǐng)域的監(jiān)管還有待于加強(qiáng)，對(duì)民間借貸等投融資的規(guī)范引導(dǎo)還有待于完善，特別是防范預(yù)警和打擊非法集資的機(jī)制還需進(jìn)一步健全，工作力度應(yīng)進(jìn)一步加大，開正道、堵邪門、強(qiáng)監(jiān)管，嚴(yán)防不法分子鉆政策和法律空子，從事非法集資活動(dòng)?？偟膩?lái)看，影響非法集資的一些因素仍將不同程度的存在，而且，隨著市場(chǎng)活躍程度的進(jìn)一步提高，如果監(jiān)管與管理一時(shí)難以同步加強(qiáng)，非法集資的風(fēng)險(xiǎn)還可能進(jìn)一步加大。在當(dāng)前及今后一段時(shí)期，非法集資活動(dòng)仍會(huì)頻繁發(fā)生，案件高發(fā)態(tài)勢(shì)仍將持續(xù)，并不排除在一些地區(qū)、行業(yè)和領(lǐng)域集中爆發(fā)的可能，形勢(shì)依然嚴(yán)峻，防范和打擊非法集資的工作任務(wù)仍將艱巨。

二、高度關(guān)注、防范一些領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)

近些年來(lái)，許多非法集資活動(dòng)打著“支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展”、“倡導(dǎo)綠色消費(fèi)”、“金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新”等旗號(hào)，以合法公司名義，以高收益、高回報(bào)為誘餌，形式多樣手段翻新，由直接吸收資金發(fā)展到進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)投資，由單一債權(quán)發(fā)展到股權(quán)甚至債權(quán)、股權(quán)相混合，由個(gè)人作案發(fā)展到組織化、智能化和網(wǎng)絡(luò)化，手段更加隱蔽，欺騙性更強(qiáng)。當(dāng)前，以下領(lǐng)域及形成的非法集資風(fēng)險(xiǎn)尤其要注意關(guān)注和防范。

（一）民間借貸誘發(fā)非法集資案件在一些地區(qū)或行業(yè)仍會(huì)高發(fā)。從近幾年的發(fā)案情況看，民間借貸越是活躍，非法集資的案件越是高發(fā)，在當(dāng)前企業(yè)融資需求旺盛、民間資金較為充裕、社會(huì)投融資政策積極寬松，而相關(guān)規(guī)范引導(dǎo)不盡完善的環(huán)境下，民間借貸在一些地區(qū)或行業(yè)誘發(fā)非法集資案件的風(fēng)險(xiǎn)仍然較大。

（二）一些中介機(jī)構(gòu)參與非法集資，風(fēng)險(xiǎn)集聚。目前社會(huì)上各種中介機(jī)構(gòu)種類繁多、數(shù)量很大，但監(jiān)管缺失或不足，在很大程度上可以說(shuō)是無(wú)序發(fā)展、惡性競(jìng)爭(zhēng)，助長(zhǎng)了民間融資亂象，積聚了很大的非法集資風(fēng)險(xiǎn)。一些中介機(jī)構(gòu)以高額回報(bào)為誘餌非法吸收公眾資金，用于投資或轉(zhuǎn)借給他人，謀取不法利益，隱患很大，一些地方的風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)集中暴露。

（三）農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社類非法集資風(fēng)險(xiǎn)開始上升。近年來(lái)全國(guó)農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社發(fā)展迅猛，在促進(jìn)農(nóng)村農(nóng)業(yè)發(fā)展、農(nóng)民致富方面發(fā)揮了積極重要的作用，但有的農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社背離辦社宗旨，專門從事吸收農(nóng)民資金和放貸等業(yè)務(wù)，甚至進(jìn)行異地吸金和放貸，進(jìn)行非法集資，直接損害了農(nóng)民利益，影響農(nóng)村發(fā)展與穩(wěn)定，甚至可能引發(fā)嚴(yán)重的社會(huì)問(wèn)題。今年上半年全國(guó)各地已發(fā)生了十多起農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社引發(fā)的非法集資案件。

（四）網(wǎng)絡(luò)借貸誘發(fā)非法集資將成為新的案件高發(fā)點(diǎn)。近幾年網(wǎng)絡(luò)借貸迅猛發(fā)展，今年初以來(lái)更是火爆，新開設(shè)的P2P平臺(tái)數(shù)量和貸款規(guī)模也都迅速飚升，但目前尚無(wú)明確的法律規(guī)范和規(guī)定，該領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)正快速積聚，應(yīng)及時(shí)加強(qiáng)有效規(guī)范和引導(dǎo)，防止網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域成為非法集資“重災(zāi)區(qū)”。

（五）股權(quán)投資領(lǐng)域非法集資活動(dòng)一直比較活躍。今年股權(quán)投資領(lǐng)域非法集資新發(fā)案件雖有減少，但陳案風(fēng)險(xiǎn)很大。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前全國(guó)50余家私募股權(quán)企業(yè)涉嫌非法集資，涉案金額逾160億元，參與人數(shù)超過(guò)10萬(wàn)人。

（六）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個(gè)別工作人員涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個(gè)別工作人員打著單位旗號(hào)、利用職務(wù)之便涉嫌非法集資，嚴(yán)重影響銀行聲譽(yù)和正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。盡管目前案件數(shù)量很少，但風(fēng)險(xiǎn)及影響不容忽視。

三、全面加強(qiáng)防范打擊非法集資宣傳教育工作

防范和打擊非法集資工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，也是一項(xiàng)長(zhǎng)期、復(fù)雜、艱巨的工作任務(wù)，要標(biāo)本兼治。一方面要嚴(yán)厲打擊，依法懲處犯罪分子，進(jìn)行警示和震懾；另一方面要加強(qiáng)防范和預(yù)警，特別是要加強(qiáng)宣傳教育，營(yíng)造良好的社會(huì)輿論，引導(dǎo)社會(huì)公眾提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，自覺(jué)抵制并遠(yuǎn)離非法集資。

年初以來(lái)，部際聯(lián)席會(huì)議在大力推動(dòng)一些重點(diǎn)案件查處的同時(shí)，按照“關(guān)口前移、打早打小”的工作思路，于5月在全國(guó)集中開展了防范打擊非法集資宣傳月活動(dòng)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，活動(dòng)期間共開展集中宣傳活動(dòng)730余次，發(fā)放各類宣傳材料2200余萬(wàn)份（冊(cè)），擺放、張貼展板、海報(bào)35萬(wàn)多個(gè)（張），懸掛標(biāo)語(yǔ)橫幅55000余條，出動(dòng)巡回宣傳車1400輛（次），設(shè)置宣傳咨詢點(diǎn)6300多個(gè)，接受咨詢?nèi)藬?shù)320多萬(wàn)人（次），發(fā)送公益短信8億余條，在電視、廣播、報(bào)刊等媒體宣傳7000余次，在68萬(wàn)輛移動(dòng)公交載體播發(fā)宣傳信息等，取得了顯著的社會(huì)效果。

從8月起，在全國(guó)范圍內(nèi)又開展了為期三個(gè)月的涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)，多地政府高度重視，認(rèn)真部署，積極行動(dòng)，整合力量，多方位、多渠道、細(xì)致深入地對(duì)涉嫌非法集資廣告資訊信息進(jìn)行了排查清理，成效明顯。

今天，我們召開座談會(huì)就是為了深入學(xué)習(xí)全面貫徹落實(shí)黨的十八屆三中全會(huì)精神，在研究分析當(dāng)前非法集資形勢(shì)的同時(shí)，組織開展新一輪的防范打擊非法集資法律政策宣傳攻勢(shì)，營(yíng)造引導(dǎo)公眾防范和遠(yuǎn)離非法集資、打擊震懾非法集資犯罪的良好社會(huì)氛圍，從源頭上有效遏制非法集資，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序，維護(hù)人民群眾根本利益，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。

我希望而且相信在大家的共同努力下，特別是在媒體的大力支持和積極參與下，打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)一定能夠取得豐碩的成果，取得成功。保監(jiān)會(huì)歷來(lái)重視非法集資風(fēng)險(xiǎn)防范治理工作，加大非法集資防范打擊力度，取得了初步成效。一是健全機(jī)制。先后出臺(tái)非法集資預(yù)警和查處工作暫行辦法等9項(xiàng)制度，建立包括案件監(jiān)測(cè)、報(bào)告、分析、處置、責(zé)任追究在內(nèi)的全流程工作機(jī)制，強(qiáng)化非法集資案件日常管理。二是定期排查風(fēng)險(xiǎn)。采取多種方式、通過(guò)多種途徑，深入排查非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患。先后4次部署行業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查和預(yù)警防控，重點(diǎn)排查保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)、基層機(jī)構(gòu)及收付費(fèi)環(huán)節(jié)案件風(fēng)險(xiǎn)，力爭(zhēng)“打早打小”。三是嚴(yán)肅查處大案要案。對(duì)于非法集資案件做到每案必查，及時(shí)處置化解風(fēng)險(xiǎn)，完善內(nèi)控，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制。嚴(yán)肅追究案件管理責(zé)任，先后對(duì)32起非法集資案件140人進(jìn)行了責(zé)任追究。四是加強(qiáng)宣傳和警示教育。通過(guò)下發(fā)宣傳手冊(cè)、組織宣傳活動(dòng)、通報(bào)典型案件等方式，不斷提高保險(xiǎn)消費(fèi)者以及保險(xiǎn)從業(yè)人員防范非法集資的意識(shí)和能力。今年5月組織開展宣傳月，全行業(yè)懸掛條幅、擺放海報(bào)、展板等3萬(wàn)份，發(fā)放宣傳資料100多萬(wàn)份，通過(guò)短信或微信平臺(tái)、電子郵件等發(fā)送宣傳短信130多萬(wàn)條，舉辦客戶講座千余次，直接受教育的社會(huì)公眾達(dá)到260余萬(wàn)人次。

從近幾年全國(guó)情況看，非法集資持續(xù)活躍，新增案件多、金額大，并且呈現(xiàn)由傳統(tǒng)生產(chǎn)領(lǐng)域向投資理財(cái)領(lǐng)域、活動(dòng)空間由實(shí)體向網(wǎng)絡(luò)發(fā)展、參與人員遍及社會(huì)多個(gè)階層、民間融資引發(fā)案件較多、衍生犯罪頻發(fā)等特點(diǎn)。今后一段時(shí)期，受國(guó)際、國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)等影響，一些潛在非法集資案件可能會(huì)加速暴露。在全國(guó)非法集資形勢(shì)更趨復(fù)雜嚴(yán)峻的大背景下，保險(xiǎn)從業(yè)人員從事非法集資活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)也在增加。

近年來(lái)，保監(jiān)會(huì)在防控行業(yè)案件風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中，也發(fā)現(xiàn)了一些非法集資案件。保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資主要表現(xiàn)為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作人員或銷售人員利用職務(wù)便利或公司管理漏洞，假借銷售保險(xiǎn)名義、制售虛假保險(xiǎn)單證或理財(cái)協(xié)議，向社會(huì)公眾給予或承諾給予高額回報(bào)并非法吸收資金。保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資的特點(diǎn)主要有：一是利用職務(wù)便利。部分涉案人為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作人員甚至是高管人員，在當(dāng)?shù)赜幸欢ㄉ鐣?huì)人脈或知名度，利用管理或職務(wù)便利獲得消費(fèi)者信任；部分涉案人為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)代理人員，熟悉保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程并長(zhǎng)期接觸客戶，客戶較為信任。二是假借銷售保險(xiǎn)名義。涉案人虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，或者在原有保險(xiǎn)產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益，或者與消費(fèi)者簽訂所謂的“理財(cái)協(xié)議”，吸收資金。三是高額利息誘導(dǎo)。涉案人采取先支付利息、到期支付本金或繼續(xù)滾存的方式，給予或者承諾給予消費(fèi)者高額回報(bào)。四是偽造單證印鑒。涉案人出具假保單，并在自購(gòu)收據(jù)或公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章，甚至直接出具白條騙取資金。

與其他行業(yè)相比，保險(xiǎn)業(yè)非法集資案件的數(shù)量、涉案金額、受害人數(shù)都比較少，非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)整體可控。但由于保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的特殊性、非法集資犯罪行為的復(fù)雜性，我們?cè)诓榉拦ぷ鬟^(guò)程中也遇到不少困難。一是對(duì)保單的法律定位不明晰，影響了案件立案。銷售假保單只能以實(shí)際非法所得計(jì)算犯罪數(shù)額，不能以票面金額計(jì)算犯罪數(shù)額，導(dǎo)致一些利用虛假保險(xiǎn)單證非法集資的案件因行為人的犯罪所得較少而不能立案，錯(cuò)過(guò)了“打早、打小”的有利時(shí)機(jī)。二是有關(guān)部門基層機(jī)構(gòu)處置涉案財(cái)產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)不明確。當(dāng)事人將通過(guò)非法集資、傳銷等途徑獲取的資金用于投保，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)來(lái)說(shuō)，在案件結(jié)案前屬正常業(yè)務(wù)，有關(guān)部門直接要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)全額退保并劃轉(zhuǎn)資金或重復(fù)劃轉(zhuǎn)，將導(dǎo)致保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)面臨訴訟風(fēng)險(xiǎn)或承擔(dān)經(jīng)濟(jì)損失。三是部分非法集資案件處置操作要求不明晰。案發(fā)后各級(jí)政府都十分重視案件處置工作，但出于地方利益考慮，往往寄希望于公司“買單”，與相關(guān)規(guī)定中“因參與非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)”的精神不符，甚至致使一些非法集資案件的性質(zhì)難以及時(shí)、準(zhǔn)確認(rèn)定，同時(shí)也給公司造成一定負(fù)擔(dān)。

非法集資涉及金額高、涉及面廣、危害性大，需要全社會(huì)一齊努力，共同預(yù)防，堅(jiān)決打擊。下一步，我會(huì)將認(rèn)真貫徹落實(shí)十八屆三中全會(huì)精神，積極配合部際聯(lián)席會(huì)議做好各項(xiàng)防范處置工作，構(gòu)建并完善保險(xiǎn)行業(yè)非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)管理體系。保險(xiǎn)監(jiān)管部門要建立完善打擊和處置非法集資工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉嫌非法集資活動(dòng)的監(jiān)管，加強(qiáng)針對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)人員、保險(xiǎn)消費(fèi)者的宣傳教育。特別是要提醒消費(fèi)者，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力，在保險(xiǎn)消費(fèi)過(guò)程中力爭(zhēng)做到“兩查兩配合”，即“查產(chǎn)品、查單證，配合做好繳費(fèi)，配合做好回訪”。“查產(chǎn)品”就是買保險(xiǎn)時(shí)通過(guò)網(wǎng)上查證（中國(guó)保監(jiān)會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)以及保險(xiǎn)公司網(wǎng)站），或者致電保險(xiǎn)公司客服人員等方式核實(shí)所購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品的真假，不要相信高息“保險(xiǎn)”，也不要受“先返息”之類的誘惑?！安閱巫C”就是交費(fèi)后要求銷售人員及時(shí)提供正式保單和保費(fèi)發(fā)票，并認(rèn)真鑒別保險(xiǎn)單證的真?zhèn)危赫姹紊嫌斜ｋU(xiǎn)公司印章且為電腦打印，不應(yīng)有人為改動(dòng)、手寫的地方?！芭浜献龊美U費(fèi)”就是消費(fèi)者所交保費(fèi)超過(guò)1000元時(shí)，應(yīng)選擇銀行轉(zhuǎn)賬方式或者到保險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所繳納，不要隨意將現(xiàn)金交給公司人員?！芭浜献龊没卦L”就是購(gòu)買分紅、萬(wàn)能、投連等新型保險(xiǎn)產(chǎn)品后，積極配合公司回訪，確保利益不受損害，如果購(gòu)買上述保險(xiǎn)產(chǎn)品未接到回訪，或者發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員存在非法集資嫌疑的，可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話、信件等方式向保險(xiǎn)監(jiān)管部門進(jìn)行舉報(bào)反映。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要積極開展風(fēng)險(xiǎn)排查，及早發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭；案件發(fā)生后積極做好案件調(diào)查、客戶回訪、追贓挽損等工作；要針對(duì)案件暴露出的管控漏洞，做好責(zé)任追究、后續(xù)整改以及警示教育工作，防止同質(zhì)同類案件發(fā)生。防范和打擊非法集資工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、艱巨、復(fù)雜的工作任務(wù)，為了積極防范保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)，我們建議：一是加強(qiáng)部際聯(lián)席會(huì)議成員單位間的溝通與交流，特別是進(jìn)一步加強(qiáng)行政執(zhí)法與刑事執(zhí)法協(xié)作力度，建立案件查辦會(huì)商機(jī)制、加強(qiáng)執(zhí)法信息交流，形成打擊違法違規(guī)行為的執(zhí)法合力。二是建議明確保險(xiǎn)單的法律性質(zhì)，即明確保單為金融票證的法律屬性，并使之得到刑法保護(hù)。三是進(jìn)一步明確非法集資案件處置環(huán)節(jié)的操作要求，明確債權(quán)債務(wù)處理規(guī)則，細(xì)化不能償還債務(wù)的處理方法與標(biāo)準(zhǔn)。