第一篇：創(chuàng)新引領(lǐng)上海國際金融中心建設(shè)

創(chuàng)新引領(lǐng)上海國際金融中心建設(shè)

上海股權(quán)交易中心的“非上市股份有限公司股份轉(zhuǎn)讓制度體系”等46個(gè)項(xiàng)目，獲評(píng)2012年度上海金融創(chuàng)新獎(jiǎng)各類獎(jiǎng)項(xiàng)。

獲獎(jiǎng)項(xiàng)目反映了市場最新變化和趨勢，對(duì)中國金融市場及實(shí)體經(jīng)濟(jì)均具重要影響。如上海證券交易所的“中小企業(yè)私募債業(yè)務(wù)試點(diǎn)”，使中小企業(yè)除了銀行貸款和民間借貸之外又有了新的融資選擇，拓寬了中小企業(yè)的融資渠道。該項(xiàng)目最大的創(chuàng)舉是“備案制”。國泰君安高級(jí)經(jīng)濟(jì)學(xué)家林采宜稱，中國的直接融資之前都是審批制，該項(xiàng)目對(duì)中國資本市場而言邁出了一大步。

上海經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展，對(duì)金融服務(wù)、特別是金融創(chuàng)新提出了更高的要求。上海主管金融的副市長屠光紹，日前在上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院主辦的金融創(chuàng)新論壇上表示，上海的金融創(chuàng)新需滿足促進(jìn)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、民生各個(gè)方面發(fā)展的需求。他還特別提到，人民幣國際化也需要金融領(lǐng)域的一系列創(chuàng)新產(chǎn)品和工具。

據(jù)上海銀監(jiān)局統(tǒng)計(jì)，近幾年上海銀行業(yè)推出的創(chuàng)新成果每年都達(dá)600至700項(xiàng)，涉及上海重點(diǎn)行業(yè)建設(shè)、改善民生、支持航運(yùn)中心建設(shè)和金融中心建設(shè)，以及支持小微企業(yè)發(fā)展和企業(yè)“走出去戰(zhàn)略”等諸多領(lǐng)域。

倫敦金融城公司旗下智庫Z/YenGroup，每年都發(fā)布全球金融中心指數(shù)(GFCI)，追蹤全球75個(gè)金融中心城市實(shí)力的變化。2009年，上海的GFCI排名為第11位，2012年則升至第8位。該智庫稱，上海名次的上升，是因?yàn)槠湓诮ㄔO(shè)國際金融中心方面取得長足進(jìn)展，其中包括在金融改革、金融產(chǎn)品，特別是金融服務(wù)創(chuàng)新等“軟環(huán)境”方面取得的突破。

倫敦卡斯商學(xué)院金融學(xué)教授、前英國金融服務(wù)監(jiān)管局顧問梅澤安?拉斯法博士認(rèn)為，上海要成為與倫敦、紐約比肩的國際金融中心，尚需在具備創(chuàng)新能力的人才，以及創(chuàng)新型的政策監(jiān)管等方面繼續(xù)作出努力。

屠光紹透露，上海下一步將圍繞金融市場體系建設(shè)和上海的轉(zhuǎn)型發(fā)展進(jìn)行金融創(chuàng)新，而與人民幣國際化相關(guān)的領(lǐng)域更是金融創(chuàng)新的重點(diǎn)。他稱，上海將繼續(xù)健全和完善金融創(chuàng)新的環(huán)境，包括法制環(huán)境、人才環(huán)境和誠信環(huán)境，使上海的金融創(chuàng)新?lián)碛懈鼒?jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

上海金融創(chuàng)新獎(jiǎng)是上海市政府為推動(dòng)上海金融創(chuàng)新、優(yōu)化上海金融發(fā)展環(huán)境、增強(qiáng)上海金融機(jī)構(gòu)綜合競爭力、推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)而特意設(shè)立。

第二篇：上海國際金融中心建設(shè)需要何種法律服務(wù)

上海國際金融中心建設(shè)需要何種法律服務(wù)？

國際金融, 上海, 法律服務(wù), 建設(shè)

2009年4月14日國務(wù)院發(fā)布了《關(guān)于推進(jìn)上海加快發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和先進(jìn)制造業(yè)、建設(shè)國際金融中心和國際航運(yùn)中心的意見》(以下簡稱《意見》)，上海國際金融中心建設(shè)首次以國家文件形式加以認(rèn)可，凸顯了上海國際金融中心建設(shè)作為國家戰(zhàn)略的定位和發(fā)展要求。

筆者認(rèn)為，改革開放三十多年以來，我國的經(jīng)濟(jì)建設(shè)取得的巨大成就為上海建設(shè)國際金融中心打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。此外，建設(shè)國際金融中心需要有完備的金融體系、金融機(jī)構(gòu)、人才、環(huán)境與管理，需要能夠提供最便捷的國際融資服務(wù)、最有效的國際支付清算系統(tǒng)、最活躍的國際金融交易場所等，而從目前國內(nèi)各大中城市的現(xiàn)狀來看，上海也最有條件和基

礎(chǔ)。

上海建設(shè)國際金融中心，除了要加大在基礎(chǔ)建設(shè)、硬件設(shè)施以及人才儲(chǔ)備方面的投入并逐步與國際接軌外，更為重要的是，要進(jìn)一步完善金融法律法規(guī)尤其是與國際金融相關(guān)的法律法規(guī)?！兑庖姟分幸仓赋觯?020年，上海國際金融中心應(yīng)基本形成符合發(fā)展需要和國際慣例的稅收、信用和監(jiān)管等法律法規(guī)體系。據(jù)報(bào)道，國務(wù)院及上海市政府已經(jīng)開始著手制定或修改各項(xiàng)金融法規(guī)和制度，這將大大加快上海建設(shè)國際金融中心的步伐。

上海國際金融中心的建設(shè)，對(duì)律師業(yè)也提出了更高的要求，隨著各項(xiàng)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的出現(xiàn)，中國律師業(yè)無疑將需要根據(jù)上海國際金融中心的發(fā)展，抓住機(jī)遇、迎接挑戰(zhàn)，利用本土經(jīng)驗(yàn)，達(dá)到國際水準(zhǔn)，更好地為上海國際金融中心的建設(shè)提供專業(yè)法律服務(wù)。

國際金融中心建設(shè)的法律服務(wù)需求

律師提供的法律服務(wù)一方面具有“從屬性”和“適應(yīng)性”，法律服務(wù)業(yè)的發(fā)展與繁榮依賴于其他產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與繁榮；另一方面，適當(dāng)前瞻性的法律服務(wù)可以引領(lǐng)客戶需求，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展?！兑庖姟吩诮鹑谑袌鲶w系、金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)體系方面提出了多方面的詳細(xì)要求，每個(gè)要求都蘊(yùn)藏豐富的法律服務(wù)需求。

（一）上交所國際板塊方面的法律服務(wù)需求

上海國際金融中心的建設(shè)呼喚國際化的證券市場，開放性是建設(shè)國際金融中心的一個(gè)重要指標(biāo)，而證券市場的開放尤其值得關(guān)注?！兑庖姟芳跋嚓P(guān)配套文件在推進(jìn)金融市場擴(kuò)大開放中明確規(guī)定“積極支持上海證券交易所國際板建設(shè)，適時(shí)啟動(dòng)符合條件的境外企業(yè)在上海證券交易所上市，推進(jìn)紅籌企業(yè)在上海證券市場發(fā)行A股”，引起了各個(gè)方面的熱烈反響。此舉不但可以開創(chuàng)紅籌股回歸境內(nèi)股票市場的新途徑，而且可以滿足國外公司來境內(nèi)市場上市的需求，提升我國資本市場的國際地位，并對(duì)IPO及存托憑證方面的法律服務(wù)業(yè)務(wù)提出大量需求。瑞銀證券曾發(fā)布報(bào)告，列出三類可能在A股上市的“外企候選人名單”：第一類是在內(nèi)地有不少業(yè)務(wù)的外國公司；第二類是香港藍(lán)籌股；第三類則是香港紅籌股。

同時(shí)，我們也應(yīng)當(dāng)看到，上交所國際板的推出，還需要解決技術(shù)上的一系列問題，包括上市主體、上市所需的審計(jì)和評(píng)估、上市后的交易規(guī)則和證券退出等。

筆者認(rèn)為，在全球性經(jīng)濟(jì)衰退陰云籠罩下的今天，國內(nèi)證券市場卻保持了良好的發(fā)展勢頭，上交所國際板塊的相關(guān)操作規(guī)則預(yù)計(jì)不久將陸續(xù)頒布。無論為外國企業(yè)在國內(nèi)上市擔(dān)任發(fā)行人律師，還是作為國內(nèi)券商的承銷商律師，或者作為國際板塊的相關(guān)政策和配套規(guī)定的建議者，國內(nèi)律師尤其是本地律師都可以在國際板塊中，展現(xiàn)律師的智慧和專業(yè)水準(zhǔn)。

(二)私募股權(quán)基金法律服務(wù)需求

2008年8月，上海市金融辦、市工商局和市財(cái)稅局聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于本市股權(quán)投資企業(yè)工商登記等事項(xiàng)的通知》，分別從工商登記、稅收政策、投資者、行業(yè)自律、政府引導(dǎo)等方面，對(duì)股權(quán)投資企業(yè)在上海發(fā)展提出了指導(dǎo)性的意見，鼓勵(lì)符合條件的境內(nèi)外各類主體參與上海股權(quán)投資企業(yè)的發(fā)展。此外各省市各級(jí)政府風(fēng)險(xiǎn)投資創(chuàng)業(yè)引導(dǎo)基金也在加緊推出，急需和國內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)合作，通過設(shè)立股權(quán)投資基金的方式共同扶持中小創(chuàng)新型企業(yè)的發(fā)展。私募股權(quán)基金作為高端新型金融業(yè)務(wù)，將資本市場與實(shí)業(yè)緊密結(jié)合，其對(duì)于律師服務(wù)也存在著天然的巨大需求。無論是從基金設(shè)立、增資、投資還是到分配、退出，在私募股權(quán)基金的整個(gè)生命周期的每個(gè)環(huán)節(jié)均有相應(yīng)的法律服務(wù)需求。尤其是在當(dāng)前，該領(lǐng)域的很多法律規(guī)范都處于空白狀態(tài)或者可以稱之為灰箱狀態(tài)，更是需要專業(yè)人士充分運(yùn)用法律原則與精神在投資人、政府、管理人、被投資對(duì)象等之間進(jìn)行協(xié)調(diào)、溝通。

在筆者為眾多私募股權(quán)投資基金的設(shè)立和運(yùn)作提供法律服務(wù)的過程中，感覺最為復(fù)雜的，就是外商投資私募股權(quán)基金，雖然我國在2003年已經(jīng)頒布并實(shí)施《外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理規(guī)定》并有一些配套規(guī)定的出臺(tái)，但是實(shí)際操作中，還是存在審批、外匯、投資主體資格、投資對(duì)象、投資比例等諸多方面的限制。例如非法人制亦非合伙制的外商投資私募股權(quán)基金(如以中外合作形式設(shè)立的股權(quán)投資基金)，存在無法開設(shè)證券賬戶等等問題，需要律師在實(shí)際操作中，根據(jù)目前我國的法律法規(guī)設(shè)計(jì)可行的法律框架，滿足中外投資者的要求并保障其合法利益。

(三)航運(yùn)金融法律服務(wù)需求

筆者認(rèn)為，上海關(guān)于兩個(gè)中心(即國際金融中心和國際航運(yùn)中心)建設(shè)的定位具有戰(zhàn)略意義，這體現(xiàn)了上海在未來的國際競爭中的定位。兩個(gè)中心存在的共同基礎(chǔ)是繁榮的國際貿(mào)易和國際投資，國際貿(mào)易業(yè)務(wù)繁榮必將產(chǎn)生對(duì)金融服務(wù)和遠(yuǎn)洋運(yùn)輸服務(wù)的需求，同時(shí)，國際遠(yuǎn)洋運(yùn)輸?shù)倪M(jìn)一步發(fā)展亦會(huì)產(chǎn)生對(duì)國際金融服務(wù)的需求。

國際航運(yùn)中心建設(shè)的核心，是軟環(huán)境建設(shè)，倫敦已經(jīng)不是航運(yùn)大港，但是其憑借先進(jìn)的航運(yùn)金融、保險(xiǎn)、法律制度仍然保持國際航運(yùn)中心的地位。上海的航運(yùn)硬件設(shè)施已較為完備，如果進(jìn)一步加強(qiáng)軟環(huán)境的建設(shè)，將會(huì)在未來與其他各港口的競爭中不斷提升地位。

隨著國際航運(yùn)中心的建設(shè)，將產(chǎn)生船舶代管、海上保險(xiǎn)、資金結(jié)算、保險(xiǎn)航運(yùn)中介、航運(yùn)

定價(jià)等方面的金融法律服務(wù)需求。

(四)其他相關(guān)法律服務(wù)

上海國際金融中心的建設(shè)，必將進(jìn)一步促進(jìn)先進(jìn)制造業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的發(fā)展，金融業(yè)的開放也必將引起國有資產(chǎn)并購重組領(lǐng)域的法律服務(wù)需求。此外，上海國際金融中心的建設(shè)還將催生創(chuàng)新型金融衍生品相關(guān)方面的法律服務(wù)、間接融資方面的法律服務(wù)、離岸金融法律服務(wù)和個(gè)人理財(cái)法律服務(wù)等法律服務(wù)需求。

律師業(yè)面臨的挑戰(zhàn)

如上所述，上海國際金融中心建設(shè)產(chǎn)生的大量法律服務(wù)需求是律師業(yè)的福音。但機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存，我國律師提供優(yōu)質(zhì)法律服務(wù)的水平尚須進(jìn)一步提高。況且隨著法律服務(wù)市場的逐步開放，國外的律師同行憑借其優(yōu)質(zhì)的服務(wù)已經(jīng)開始通過各種方式搶占法律服務(wù)的高端市場。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在海外國際金融中心，一般存在法律服務(wù)方面的二八現(xiàn)象，即訴訟業(yè)務(wù)占20%、非訟業(yè)務(wù)占80%，目前上海的法律服務(wù)市場中，大量非訟業(yè)務(wù)由海外高端律師占據(jù)。我國律

師業(yè)面臨的壓力不言而喻。

筆者認(rèn)為，我國律師事務(wù)所要勇于面對(duì)上海國際金融中心建設(shè)所帶來的挑戰(zhàn)，在以下幾個(gè)

方面做好應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備：

一是重視律師事務(wù)所的規(guī)?；l(fā)展，適當(dāng)擴(kuò)大律所規(guī)模，提高全球法律服務(wù)的競爭能力，占領(lǐng)海外市場。

二是積極打造專業(yè)服務(wù)品牌，重視律師事務(wù)所的品牌化建設(shè)，培養(yǎng)服務(wù)信譽(yù)、提高服務(wù)質(zhì)量、打造服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化，并配備先進(jìn)辦公設(shè)施，擁有各種高素質(zhì)的專業(yè)人才。

三是積極培養(yǎng)高精尖服務(wù)團(tuán)隊(duì)，迎接高端法律服務(wù)的需要，加強(qiáng)律師服務(wù)團(tuán)隊(duì)金融、證券、財(cái)務(wù)、外語方面的專業(yè)知識(shí)，增強(qiáng)高精尖法律業(yè)務(wù)服務(wù)能力，提高法律服務(wù)的附加值。

四是努力增加國際交流，中國律師要勇敢走出去，跨出國門，積極為外國企業(yè)提供法律服

務(wù)。

金融資源交易的實(shí)質(zhì)是一種產(chǎn)權(quán)制度的具體體現(xiàn)，因而在整個(gè)金融體系中，法制是最基礎(chǔ)的，只有健全的法律制度才能使金融市場具有持久的生存和維系能力。上海要建設(shè)國際金融中心，就必須有國際上認(rèn)可的法律體系?，F(xiàn)在世界上排名前列的國際金融中心，如紐約、倫敦、香港等，無一不是金融法律服務(wù)業(yè)相當(dāng)發(fā)達(dá)、法制完備的城市，并由此催生了以金融法律服務(wù)為主業(yè)的世界知名的律師事務(wù)所。

因此，我國的律師業(yè)應(yīng)抓住機(jī)遇，全力應(yīng)對(duì)，積極參與到建設(shè)上海國際金融中心的進(jìn)程中來，在提供優(yōu)質(zhì)法律服務(wù)、展現(xiàn)職業(yè)律師風(fēng)采的同時(shí)，以戰(zhàn)養(yǎng)戰(zhàn)，打造一支能征善戰(zhàn)的律

師隊(duì)伍。

(本文作者吳連明律師和馬駿律師系德恒律師事務(wù)所合伙人，本文已于2009年12月發(fā)表于

上海國際集團(tuán)刊物《探索與研究》)

第三篇：上海市推進(jìn)國際金融中心建設(shè)條例

上海市人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)公告

（第13號(hào)）

《上海市推進(jìn)國際金融中心建設(shè)條例》已由上海市第十三屆人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十二次會(huì)議于2009年6月25日通過，現(xiàn)予公布，自2009年8月1日起施行。

上海市人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

2009年6月25日

上海市人大常委會(huì)于2009年6月25日通過的《上海市推進(jìn)國際金融中心建設(shè)條例》中規(guī)定：上海市政府將制定相關(guān)政策積極支持融資租賃等各類金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展，鼓勵(lì)國內(nèi)外融資租賃公司在上海設(shè)立總部和分支機(jī)構(gòu)，支持和推動(dòng)信托租賃業(yè)務(wù)的發(fā)展，并積極推進(jìn)在融資租賃業(yè)務(wù)中使用信用產(chǎn)品。

上海市推進(jìn)國際金融中心建設(shè)條例

目錄

第一章 總則

第二章 金融市場體系建設(shè)

第三章 區(qū)域布局和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

第四章 金融人才環(huán)境建設(shè)

第五章 信用環(huán)境建設(shè)第

第六章 金融創(chuàng)新環(huán)境建設(shè)第

第七章 金融風(fēng)險(xiǎn)防范與法治環(huán)境建設(shè)

第八章 附則

第一章 總則

第一條 為了貫徹實(shí)施建設(shè)上海國際金融中心的國家戰(zhàn)略，營造具有國際競爭力的金融發(fā)展環(huán)境，推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際，制定本條例。

第二條 本市推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)工作適用本條例。第三條 本市推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)應(yīng)當(dāng)按照國家統(tǒng)一部署，以金融市場體系建設(shè)為核心，以改革創(chuàng)新和營造環(huán)境為重點(diǎn)，將上海建成與我國經(jīng)濟(jì)實(shí)力和人民幣國際地位相適應(yīng)的國際金融中心。

第四條 市人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)本市推進(jìn)建設(shè)上海國際金融中心相關(guān)工作的領(lǐng)導(dǎo)。

本市設(shè)立的推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，在國家有關(guān)部門的指導(dǎo)下，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)的有關(guān)工作，組織有關(guān)部門制定和落實(shí)階段性目標(biāo)和各項(xiàng)措施。

市人民政府有關(guān)部門和區(qū)縣人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)協(xié)作配合，具體落實(shí)推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)的各項(xiàng)工作。

第五條 市人民政府負(fù)責(zé)組織編制金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，并將其納入本市國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃。

第六條 市人民政府安排上海金融發(fā)展資金，用于對(duì)金融人才、金融創(chuàng)新的獎(jiǎng)勵(lì)和金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的扶持。

第七條 本市應(yīng)當(dāng)按照國家明確的戰(zhàn)略定位和分工，加強(qiáng)與長江三角洲地區(qū)以及國內(nèi)其他中心城市在金融領(lǐng)域的相互協(xié)作和支持，增強(qiáng)本市金融業(yè)的服務(wù)功能，推動(dòng)金融要素市場、金融機(jī)構(gòu)為各地區(qū)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展提供良好的金融服務(wù)；加強(qiáng)與香港特別行政區(qū)在金融市場建設(shè)、金融產(chǎn)品創(chuàng)新、金融風(fēng)險(xiǎn)防范、金融人才培養(yǎng)等方面的優(yōu)勢互補(bǔ)和戰(zhàn)略合作；推動(dòng)在本市的金融機(jī)構(gòu)與澳門特別行政區(qū)、臺(tái)灣地區(qū)金融機(jī)構(gòu)的合作、交流。

市人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與其他國際金融中心城市的交流，鼓勵(lì)金融要素市場、金融機(jī)構(gòu)、金融教育研究機(jī)構(gòu)等開展國際合作、交流。

第二章 金融市場體系建設(shè)

第八條 市人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)按照國家關(guān)于形成多功能、多層次、國際化金融市場體系的要求，配合國家金融管理部門推進(jìn)貨幣、外匯、債券、股票、商品期貨、金融衍生品、保險(xiǎn)、黃金、產(chǎn)權(quán)等市場的建設(shè)。

市人民政府應(yīng)當(dāng)配合國家金融管理部門優(yōu)化金融市場參與者結(jié)構(gòu)，發(fā)展證券投資基金、社?；?、保險(xiǎn)資產(chǎn)、企業(yè)年金、信托計(jì)劃等各類機(jī)構(gòu)投資者。

第九條 市人民政府應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)政策，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)體系建設(shè)，支持銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、期貨、基金、融資租賃、貨幣經(jīng)紀(jì)、財(cái)務(wù)公司等各類金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展；鼓勵(lì)國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)在本市設(shè)立總部和分支機(jī)構(gòu)；培育具有國際競爭力和行業(yè)影響力的金融機(jī)構(gòu)。

第十條 本市配合國家金融管理部門將上海銀行間同業(yè)拆放利率和國債收益率培育成為金融市場的基準(zhǔn)利率。

本市支持金融機(jī)構(gòu)開發(fā)、推廣有利于金融市場健康發(fā)展、符合國家金融監(jiān)管要求的各種金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)；支持有關(guān)機(jī)構(gòu)研究探索以股指、匯率、利率、股票、債券、銀行貸款等為基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品；推動(dòng)離岸金融、股權(quán)投資、并購貸款、私人銀行、券商直投、信托租賃、汽車金融等業(yè)務(wù)的發(fā)展，鼓勵(lì)有序開發(fā)跨機(jī)構(gòu)、跨市場、跨產(chǎn)品的金融業(yè)務(wù)。

第十一條 市人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)配合國家有關(guān)部門促進(jìn)各類金融信息系統(tǒng)、市場交易系統(tǒng)互聯(lián)互通，建設(shè)、完善與上海國際金融中心功能相匹配的登記、托管、清算、結(jié)算等統(tǒng)一高效的現(xiàn)代化金融支持體系。

第十二條 本市鼓勵(lì)發(fā)展金融外包服務(wù)，支持金融軟件開發(fā)、數(shù)據(jù)處理、客戶服務(wù)、電子支付等金融專業(yè)化服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，鼓勵(lì)設(shè)立金融專業(yè)化服務(wù)機(jī)構(gòu)。

第十三條 本市支持信用評(píng)級(jí)、資產(chǎn)評(píng)估、融資擔(dān)保、投資咨詢、會(huì)計(jì)審計(jì)、法律服務(wù)等與金融相關(guān)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展，規(guī)范中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的執(zhí)業(yè)行為，增強(qiáng)行業(yè)自律，提高中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的專業(yè)水平和服務(wù)能力。

市人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)配合國家有關(guān)部門建設(shè)金融資訊信息服務(wù)平臺(tái)和全球金融信息服務(wù)市場。

第十四條 本市支持金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)從業(yè)人員的專業(yè)技能和職業(yè)道德教育，培養(yǎng)誠實(shí)守信、服務(wù)至上、嚴(yán)格規(guī)范的職業(yè)操守，提升金融服務(wù)水平。

第十五條 市人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)支持金融行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)揮規(guī)范、協(xié)調(diào)、服務(wù)、自律等作用。

第三章 區(qū)域布局和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

第十六條 市人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)陸家嘴金融城、外灘金融集聚帶、張江金融信息服務(wù)產(chǎn)業(yè)基地、洋山保稅港區(qū)以及其他區(qū)域各自的發(fā)展優(yōu)勢，完善本市金融業(yè)空間布局。

市人民政府有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)組織編制金融集聚區(qū)布局規(guī)劃，按照國家規(guī)定的程序報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)后，納入相應(yīng)的城市規(guī)劃。

第十七條 市規(guī)劃國土管理部門和區(qū)縣人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)本市城市總體規(guī)劃和土地利用總體規(guī)劃，結(jié)合金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃和金融集聚區(qū)布局規(guī)劃的要求，在組織編制控制性詳細(xì)規(guī)劃和土地利用計(jì)劃時(shí)，保證金融集聚區(qū)的建設(shè)用地。

市房屋管理部門和區(qū)縣人民政府應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)措施，為金融機(jī)構(gòu)解決營業(yè)、辦公用房提供便利。

第十八條 市和區(qū)縣人民政府有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)完善金融集聚區(qū)內(nèi)市政公用基礎(chǔ)設(shè)施的配套建設(shè)，改善辦公、商業(yè)等服務(wù)環(huán)境。

本市電力、通信、交通等相關(guān)企業(yè)應(yīng)當(dāng)做好金融集聚區(qū)的電力、通訊、交通等服務(wù)保障工作。

第四章 金融人才環(huán)境建設(shè)

第十九條 市人力資源管理部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同市金融服務(wù)部門制定金融人才的集聚、發(fā)展規(guī)劃和培養(yǎng)、引進(jìn)計(jì)劃；在國家有關(guān)部門的指導(dǎo)下，建立和完善以市場為導(dǎo)向的、與國際金融中心建設(shè)相適應(yīng)的金融人才使用評(píng)價(jià)機(jī)制，分類制定與金融人才相關(guān)的政策。

第二十條 市金融服務(wù)部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同市有關(guān)部門建立本市金融教育信息資源庫，推動(dòng)教學(xué)資源共享。

市教育管理部門和市金融服務(wù)部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同市有關(guān)部門設(shè)立金融職業(yè)教育與培訓(xùn)基地，培養(yǎng)各類金融專業(yè)人才和金融管理人才。

市人力資源管理部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同市金融服務(wù)部門按照國家有關(guān)規(guī)定，引進(jìn)國際認(rèn)可的金融職業(yè)能力考試認(rèn)證機(jī)構(gòu)在本市開展相關(guān)認(rèn)證業(yè)務(wù)。

第二十一條 本市鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)以及相關(guān)單位通過市場機(jī)制，從國內(nèi)外引進(jìn)各類高層次、緊缺的金融人才。

市人民政府有關(guān)部門和區(qū)、縣人民政府應(yīng)當(dāng)對(duì)引進(jìn)的高層次、緊缺金融人才在戶籍和居住證辦理、住房、醫(yī)療保障、子女就學(xué)等方面提供便利。對(duì)引進(jìn)的境外金融人才，出入境管理部門應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定簡化出入境手續(xù)。

第二十二條 市人民政府應(yīng)當(dāng)制定金融人才獎(jiǎng)勵(lì)辦法，對(duì)為上海國際金融中心建設(shè)做出貢獻(xiàn)的各類金融人才給予獎(jiǎng)勵(lì)。

第五章 信用環(huán)境建設(shè)

第二十三條 市經(jīng)濟(jì)信息化管理部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同市金融服務(wù)等部門，配合國家金融管理部門建設(shè)金融業(yè)統(tǒng)一的征信平臺(tái)，擴(kuò)大信用信息采集的覆蓋面和數(shù)據(jù)量，改善信用信息查詢服務(wù)。

市經(jīng)濟(jì)信息化管理部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同市金融服務(wù)等部門，配合國家金融管理部門健全金融業(yè)高級(jí)管理人員執(zhí)業(yè)信用記錄。

第二十四條 本市工商、稅務(wù)、公安、質(zhì)監(jiān)等行政管理部門和司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立信用信息共享機(jī)制，依法提供相關(guān)信用信息查詢服務(wù)。

第二十五條 本市鼓勵(lì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)開發(fā)信用產(chǎn)品，支持信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的合法經(jīng)營活動(dòng)。

信用服務(wù)機(jī)構(gòu)收集、處理信用信息、提供信用產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立、客觀、公正和審慎的原則。

信用服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)征信過程中獲悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私負(fù)有保密義務(wù)，不得損害被征信企業(yè)和個(gè)人的合法權(quán)益，不得妨礙公共利益和公共安全。

第二十六條 本市支持金融機(jī)構(gòu)在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中使用信用產(chǎn)品，推進(jìn)在企業(yè)融資、創(chuàng)業(yè)扶持以及典當(dāng)、融資租賃等業(yè)務(wù)中使用信用產(chǎn)品。

第六章 金融創(chuàng)新環(huán)境建設(shè)

第二十七條 本市鼓勵(lì)金融要素市場、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行金融產(chǎn)品、技術(shù)、服務(wù)、管理、組織形式等方面的創(chuàng)新。第二十八條 市人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)為金融要素市場、金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)造條件，在國家金融管理部門支持下，將各類金融創(chuàng)新成果率先在本市實(shí)施推廣。

第二十九條 市人民政府有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)完善金融創(chuàng)新保護(hù)機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)金融創(chuàng)新成果的商標(biāo)權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)、商業(yè)秘密等知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)。

第三十條 市人民政府應(yīng)當(dāng)制定金融創(chuàng)新獎(jiǎng)勵(lì)辦法，對(duì)優(yōu)秀金融創(chuàng)新項(xiàng)目給予獎(jiǎng)勵(lì)。

第七章 金融風(fēng)險(xiǎn)防范與法治環(huán)境建設(shè)

第三十一條 市人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與國家金融管理部門的協(xié)調(diào)，配合國家金融管理部門在本市建立健全金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，依法履行監(jiān)管職能，完善監(jiān)管體系，改進(jìn)監(jiān)管方式，加強(qiáng)跨行業(yè)、跨市場監(jiān)管協(xié)作。

第三十二條 市人民政府應(yīng)當(dāng)在國家金融管理部門的指導(dǎo)下，健全金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)機(jī)制，完善金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案和應(yīng)急處置機(jī)制。

市人民政府有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)配合國家金融管理部門建立完善金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測信息系統(tǒng)和評(píng)估機(jī)制，支持相關(guān)機(jī)構(gòu)開展金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測、評(píng)估、防范等方面的研究，增強(qiáng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警防范能力，維護(hù)金融穩(wěn)定和安全。

市人民政府有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)支持金融風(fēng)險(xiǎn)管理工具及技術(shù)的開發(fā)和應(yīng)用，并為金融機(jī)構(gòu)維護(hù)重要金融信息系統(tǒng)安全提供必要的指導(dǎo)和幫助。

第三十三條 本市各級(jí)行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)配合國家金融管理部門做好反洗錢、反假幣等打擊非法金融活動(dòng)的工作。

本市各級(jí)行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法加強(qiáng)對(duì)金融違法犯罪行為的預(yù)防和打擊。

第三十四條 本市各級(jí)行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)優(yōu)化行政審批程序，簡化行政審批環(huán)節(jié)，為金融要素市場、金融機(jī)構(gòu)、相關(guān)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)、有關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)等提供公開透明、便捷高效的行政服務(wù)。

本市各級(jí)行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，不得干預(yù)金融機(jī)構(gòu)的依法自主經(jīng)營。

第三十五條 本市各級(jí)人民法院應(yīng)當(dāng)完善金融訴訟案件審理機(jī)制，加大對(duì)金融案件的執(zhí)行力度。

第三十六條 本市金融仲裁機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、法規(guī)和國際慣例完善金融仲裁規(guī)則，提高金融仲裁專業(yè)水平和國際化程度。

第三十七條 本市支持金融法律服務(wù)業(yè)發(fā)展，鼓勵(lì)法律服務(wù)機(jī)構(gòu)拓展金融法律服務(wù)領(lǐng)域，為金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)企業(yè)、個(gè)人提供金融法律服務(wù)。

第三十八條 本市有關(guān)部門和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過媒體和其他形式，宣傳普及金融知識(shí)，開展金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)教育。

第八章 附則 第三十九條 本條例自2009年8月1日起施行。

第四篇：對(duì)上海金融機(jī)構(gòu)集聚與國際金融中心建設(shè)的理論思考(發(fā)表)

上海金融機(jī)構(gòu)集聚與金融中心建設(shè)問題研究

張 望

摘要：文章分析了近年來上海金融機(jī)構(gòu)集聚的特點(diǎn)及對(duì)上海國際金融中心建設(shè)的影響，從有利促進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)的角度，提出了上海金融機(jī)構(gòu)集聚的建議措施。

關(guān)鍵詞：金融機(jī)構(gòu) 金融中心

近年來，隨著開放的不斷深化擴(kuò)大和上海國際金融中心建設(shè)的不斷推進(jìn)，上海金融機(jī)構(gòu)不斷集聚。以銀行業(yè)為例，越來越多的中外資金融機(jī)構(gòu)入駐上海，機(jī)構(gòu)數(shù)量、類型、創(chuàng)新和競爭發(fā)展呈現(xiàn)一些新的特點(diǎn)。國務(wù)院2009年3月25日召開的常務(wù)會(huì)原則通過《推進(jìn)上海國際金融中心與航運(yùn)中心建設(shè)指導(dǎo)意見》（以下簡稱指導(dǎo)意見），未來進(jìn)入上海的金融機(jī)構(gòu)速度將明顯加快，未來金融機(jī)構(gòu)集聚發(fā)展對(duì)自身及對(duì)國際金融中心建設(shè)影響是目前需要關(guān)注研究的重要課題。

一、近年來上海金融機(jī)構(gòu)集聚與發(fā)展特點(diǎn)

1.機(jī)構(gòu)集聚效應(yīng)明顯增強(qiáng)，機(jī)構(gòu)類型更趨多樣化，中小銀行進(jìn)入上海的數(shù)量明顯提速。盡管2007年下半年以來國際金融形勢急劇惡化，但上海機(jī)構(gòu)集聚效應(yīng)仍持續(xù)增強(qiáng)。2008年，新增分行級(jí)以上銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)13家，其中，股份制銀行分行2家，外資法人銀行分行及外國銀行分行9家。機(jī)構(gòu)類型多樣化方面取得新突破，除了在國內(nèi)唯一設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司外，還成立1家私人銀行業(yè)務(wù)部，村鎮(zhèn)銀行也獲準(zhǔn)籌建，郵政儲(chǔ)蓄銀行改革取得新進(jìn)展。截至12月底，上海銀行業(yè)營業(yè)性金融機(jī)構(gòu)達(dá)到3167家，機(jī)構(gòu)類型方面突出表現(xiàn)為“三多”，即外資銀行多，外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)已達(dá)164家；非銀行金融機(jī)構(gòu)多，共26家；商業(yè)銀行營運(yùn)中心多，共計(jì)43家，其中持牌11家。

受上海國際金融中心建設(shè)、金融市場和經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的吸引，自2007年以來，進(jìn)入上海的機(jī)構(gòu)數(shù)量明顯增加，2007年下半年2008年末，有6家中資城市商業(yè)銀行和中小銀行上海分行設(shè)立，預(yù)計(jì)未來進(jìn)入上海的異地城市商業(yè)銀行數(shù)量還將增加。

2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總體運(yùn)營水平再上新臺(tái)階。據(jù)監(jiān)管部門統(tǒng)計(jì)，2008年上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)賬面利潤811.5億元，同比增長26.7%。盈利結(jié)構(gòu)持續(xù)改善，中間業(yè)務(wù)收入占比為12.2%；成本收入比為27.3%。上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在資產(chǎn)質(zhì)量總體較好基礎(chǔ)上，不良貸款余額與比率持續(xù)7年“雙降”。截至2009年12月末，不良貸款率為1.47%。

3.金融創(chuàng)新不斷豐富并日趨活躍，國內(nèi)示范效應(yīng)不斷顯現(xiàn)。從銀行業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、優(yōu)化經(jīng)營模式、改善盈利結(jié)構(gòu)和提升綜合競爭力出發(fā)，上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極推進(jìn)經(jīng)營轉(zhuǎn)型，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理方式和盈利模式，加快業(yè)務(wù)創(chuàng)新，在公司治理、經(jīng)營理念、風(fēng)險(xiǎn)管理、流程再造等方面取得明顯進(jìn)展，在個(gè)人理財(cái)、電子銀行、衍生交易、銀行卡、消費(fèi)信貸、中間業(yè)務(wù)等領(lǐng)域創(chuàng)新活躍，取得了長足的進(jìn)步。一是理財(cái)產(chǎn)品成為銀行主要?jiǎng)?chuàng)新領(lǐng)域。理財(cái)業(yè)務(wù)的深度和廣度不斷拓寬。人民幣理財(cái)產(chǎn)品從以債券投資為主的債券型，逐步延伸拓展，信托計(jì)劃、信貸資產(chǎn)、貨幣市場、票據(jù)市場和資本市場等也已成為理財(cái)產(chǎn)品的載體。從掛鉤境內(nèi)資本市場發(fā)展到境外股票、基金等市場。理財(cái)產(chǎn)品從固定收益型，發(fā)展到保本浮動(dòng)收益和不保本浮動(dòng)收益型。二是衍生交易快速增長。衍生交易的市場環(huán)境繼續(xù)向好。人民幣外幣貨幣掉期業(yè)務(wù)、遠(yuǎn)期利率協(xié)議業(yè)務(wù)相繼獲準(zhǔn)推出，同時(shí)隨著人民幣外匯衍生產(chǎn)品的法律文本得以統(tǒng)一、《期貨交易管理?xiàng)l例》出臺(tái)、《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理辦法》重新修訂、銀監(jiān)會(huì)建立銀行業(yè)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)聯(lián)系機(jī)制，衍生交易的法律環(huán)境得到改善。三是中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新加快，收入增加。中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新主要表現(xiàn)在支付結(jié)算類業(yè)務(wù)，其次為交易類業(yè)務(wù)和基金托管業(yè)務(wù)。一些銀行將收費(fèi)面較廣的項(xiàng)目與銀行卡連通，導(dǎo)致支付結(jié)算、銀行卡和電子銀行等方面業(yè)務(wù)量的增長。四是機(jī)制創(chuàng)新不斷深化。如組織架構(gòu)變革，以“事業(yè)部制”或“準(zhǔn)事業(yè)部制”改革為切入點(diǎn)，上海各商業(yè)銀行按行業(yè)金融服務(wù)的不同要求，對(duì)現(xiàn)有組織架構(gòu)進(jìn)行專業(yè)細(xì)分，以期適應(yīng)金融創(chuàng)新和銀行服務(wù)的新要求。業(yè)務(wù)流程再造。通過前臺(tái)營銷功能集中、中后臺(tái)管理功能集中的流程改造，上海各商業(yè)銀行積極推進(jìn)管理部門集中化、管理層次扁平化改革，探索適合于金融創(chuàng)新的業(yè)務(wù)流程。

4、上海市中外資銀行呈現(xiàn)競爭合作的發(fā)展態(tài)勢。從近年來上海市中外資銀行的發(fā)展情況看，二者之間既存在競爭，也存在合作。在短期內(nèi)，受制于各種因素，外資銀行尚難以對(duì)中資銀行構(gòu)成實(shí)質(zhì)性威脅，二者之間存在較大的互補(bǔ)性和合作空間，合作的特征體現(xiàn)得較為明顯。一方面，外資銀行發(fā)展人民幣業(yè)務(wù)面臨著不少制約，促使其必須加強(qiáng)同中資銀行的合作。另一方面，外資銀行先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)值得中資銀行學(xué)習(xí)。外資銀行在金融創(chuàng)新、產(chǎn)品開發(fā)、管理經(jīng)驗(yàn)等方面具有明顯的優(yōu)勢，這些方面恰恰是中資銀行的薄弱環(huán)節(jié)。中資銀行希望通過與外資銀行的合作提高自身的產(chǎn)品開發(fā)能力和經(jīng)營管理水平。同時(shí)，中資銀行也希望通過合作利用外資銀行的全球網(wǎng)絡(luò)，增強(qiáng)開拓國際業(yè)務(wù)的能力。近年來中外資銀行之間的合作形式多樣，實(shí)現(xiàn)了互利雙贏的良好效果。中外資銀行間的合作包括股權(quán)合作、業(yè)務(wù)合作等。在業(yè)務(wù)方面，雙方的合作領(lǐng)域主要包括信用卡、資金清算、人民幣資金拆借、銀團(tuán)貸款、貨幣互換、資產(chǎn)證券化等。入世以來，外資銀行參股中資銀行成為其快速進(jìn)入中國市場的主要途徑。

但中長期看，外資銀行的發(fā)展?jié)摿Σ蝗莺鲆?，未來中外資銀行之間的競爭將趨于加劇。隨著外資銀行業(yè)務(wù)范圍的拓寬、分支機(jī)構(gòu)的擴(kuò)張、客戶關(guān)系的建立，外資銀行在華業(yè)務(wù)必將進(jìn)一步發(fā)展。到2008年末，上海市外資銀行本外幣資產(chǎn)和貸款規(guī)模占全市的14.55%和16.24%。

二、金融機(jī)構(gòu)集聚對(duì)上海國際金融中心建設(shè)的影響

國務(wù)院通過《指導(dǎo)意見》后，上海國際金融中心建設(shè)真正進(jìn)入國家層面推進(jìn)的新時(shí)期。國內(nèi)外對(duì)上海國際金融中心關(guān)注程度將明顯提高，上海金融中心建設(shè)力度和步伐都將加強(qiáng)和加快。各類金融機(jī)構(gòu)與中介服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)入上海的速度也將加快。對(duì)上海金融發(fā)展環(huán)境、監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)防范、危機(jī)處理機(jī)制和金融安全等都提出了更高要求。國際金融中心是金融資源集聚的城市，其基本特點(diǎn)是金融機(jī)構(gòu)大量集聚，產(chǎn)生對(duì)當(dāng)?shù)睾蛥^(qū)域較強(qiáng)的服務(wù)功能。但金融業(yè)本身是風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，從國際主要金融中心的發(fā)展歷程看，國際金融中心容易爆發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)和危機(jī)。因此，對(duì)于上海近年來金融機(jī)構(gòu)的大量集聚，其對(duì)上海國際金融中心的影響也是雙面的。

（一）金融機(jī)構(gòu)集聚對(duì)金融中心建設(shè)的三大積極影響。從機(jī)構(gòu)的功能分析，機(jī)構(gòu)集聚的對(duì)金融中心的積極作用主要體現(xiàn)在：一是增強(qiáng)金融中心的服務(wù)功能和能量，有利資金和人才的集聚。尤其是目前集聚上海的一些銀行的研發(fā)、資金、信息、票據(jù)、信用卡中心集聚上海的力度加大，增強(qiáng)了上海國際金融中心的服務(wù)功能，功能中心的特征不斷體現(xiàn)。二是有利促進(jìn)創(chuàng)新。從區(qū)位理論分析，機(jī)構(gòu)的集聚，創(chuàng)造了交流的便利，可以增進(jìn)信息交流，有利促進(jìn)創(chuàng)新。創(chuàng)新是市場需求和競爭壓力的結(jié)果，但機(jī)構(gòu)之間的良好交流，往往是創(chuàng)新靈感的重要源泉。面對(duì)面的交流是網(wǎng)絡(luò)和現(xiàn)代通信技術(shù)所無法替代的。金融中心是金融市場的集中地，金融機(jī)構(gòu)是市場的重要參與主體和服務(wù)主體，利用金融市場帶動(dòng)自身交易和服務(wù)產(chǎn)品的創(chuàng)新，也是近年上海金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新的重要特點(diǎn)。三是提升金融中心的品牌效應(yīng)。上海的陸家嘴目前成為上海和國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)集聚密度最高的區(qū)域，并成為上海國際金融中心的標(biāo)志。

此外，機(jī)構(gòu)的集聚為上海國際金融中心的確定國內(nèi)外市場的定價(jià)功能、引領(lǐng)經(jīng)營服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理新理念、培養(yǎng)集聚金融人才、引領(lǐng)制度創(chuàng)新、打造良好的行業(yè)服務(wù)規(guī)范和金融文化等方面，都具有積極的促進(jìn)作用。

（二）金融機(jī)構(gòu)集聚需要關(guān)注的三大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。隨著機(jī)構(gòu)的集聚，風(fēng)險(xiǎn)的防范壓力必然增加，主要有三方面：一是來自金融機(jī)構(gòu)自身的風(fēng)險(xiǎn)防范壓力增加。由于機(jī)構(gòu)自身管理能力和水平存在較大差距，機(jī)構(gòu)越多，出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的概率也會(huì)增加。如信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等。近年來，涉及操作性風(fēng)險(xiǎn)的案件、關(guān)聯(lián)企業(yè)集團(tuán)資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)、涉及理財(cái)及投資類產(chǎn)品的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等時(shí)有發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)管理和處臵的任務(wù)較為艱巨。二是跨市場的風(fēng)險(xiǎn)傳遞風(fēng)險(xiǎn)。作為金融市場的所在在地，目前金融市場對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的影響不斷增加。對(duì)銀行負(fù)債、資產(chǎn)和理財(cái)、自身交易等銀行業(yè)務(wù)的影響不斷增加。金融機(jī)構(gòu)自身跨市場風(fēng)險(xiǎn)管理的壓力高于其他地區(qū)。如資本市場出現(xiàn)大起大落時(shí)，銀行資金負(fù)債業(yè)務(wù)就會(huì)受到較大影響，增加資金管理難度和困難，甚至出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是開放環(huán)境下上海的中外資金融機(jī)構(gòu)容易受國際金融風(fēng)險(xiǎn)傳遞的影響。2008年受國際金融危機(jī)影響，上海就有部分外資銀行受母行影響流動(dòng)性管理出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。

由于上海金融機(jī)構(gòu)集中，一旦機(jī)構(gòu)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，其風(fēng)險(xiǎn)傳播擴(kuò)散性將比其他區(qū)域強(qiáng)烈，對(duì)上海國際金融中心的聲譽(yù)，監(jiān)管，環(huán)境等都會(huì)產(chǎn)生較大影響。

（三）金融中心對(duì)金融機(jī)構(gòu)集聚需求的理論分析。機(jī)構(gòu)集聚對(duì)金融中心的服務(wù)功能體現(xiàn)在兩方面，一是增強(qiáng)對(duì)金融中心城市所在地的服務(wù)供給，為所在地的跨國公司總部、企業(yè)和居民服務(wù)。二是增強(qiáng)對(duì)金融中心所在區(qū)域的服務(wù)功能，既集聚和輻射功能。從金融中心集聚輻射金融資源的定義來看，機(jī)構(gòu)集聚的目的和作用主要應(yīng)該是能有效發(fā)揮對(duì)區(qū)域的服務(wù)作用。從這個(gè)意義上講，機(jī)構(gòu)的集聚應(yīng)有所選擇。一是要有一定能級(jí)的銀行，增強(qiáng)對(duì)金融中心的影響和品牌效應(yīng)；二是對(duì)機(jī)構(gòu)集聚的質(zhì)量應(yīng)重于數(shù)量。雖然金融中心需要一定數(shù)量的機(jī)構(gòu)，但數(shù)量要求是區(qū)域金融中心的初級(jí)集聚階段，金融中心發(fā)展到一定階段后，應(yīng)注重機(jī)構(gòu)集聚的質(zhì)量，主要體現(xiàn)在業(yè)內(nèi)影響、管理水平、服務(wù)特色等方面。目前上海已經(jīng)奠定國內(nèi)金融中心的地位，初步實(shí)現(xiàn)“四個(gè)確立”，按照2020年完成國際金融中心的戰(zhàn)略目標(biāo)，目前機(jī)構(gòu)集聚不應(yīng)過多引進(jìn)一般中小銀行分支機(jī)構(gòu)。三是要引進(jìn)功能性機(jī)構(gòu)，如資金、信息和研發(fā)中心等進(jìn)入。這類機(jī)構(gòu)具有輻射服務(wù)功能，不僅對(duì)金融中心所在城市，而且對(duì)金融中心所在區(qū)域具有服務(wù)功能，對(duì)金融中心發(fā)展具有很大的促進(jìn)作用。外資法人機(jī)構(gòu)，中資銀行營運(yùn)中心應(yīng)是機(jī)構(gòu)集聚的重點(diǎn)。同時(shí)，要集聚一些創(chuàng)新性金融機(jī)構(gòu)，完善金融中心的服務(wù)功能。近年來上海設(shè)立的汽車金融服務(wù)公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等公司對(duì)完善市場服務(wù)功能發(fā)揮了作用，應(yīng)是以后借鑒集聚的方向。

三、對(duì)未來上海金融機(jī)構(gòu)集聚的若干建議

（一）注重金融機(jī)構(gòu)集聚的質(zhì)量而非數(shù)量。一是要引進(jìn)國內(nèi)外具有重要影響的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入；要嚴(yán)格機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入上海市場的門檻，確保進(jìn)入上海的金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營管理上具有較先進(jìn)的水平，尤其是市場風(fēng)險(xiǎn)、操作性風(fēng)險(xiǎn)管理較強(qiáng)的銀行；二是加快發(fā)展地方法人機(jī)構(gòu)，通過整合資源，加快壯大地方法人機(jī)構(gòu)的實(shí)力，發(fā)揮上海的品牌優(yōu)勢；三是要注意引進(jìn)功能性金融機(jī)構(gòu)，尤其是吸引大型銀行的研究發(fā)展中心和資金中心進(jìn)入上海。完善上海金融中心的服務(wù)，并突出服務(wù)和對(duì)金融資源的集聚輻射作用。

（二）鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新，加快國際金融中心的創(chuàng)新效應(yīng)。一是監(jiān)管部門要倡導(dǎo)和鼓勵(lì)上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)尤其是法人機(jī)構(gòu)，建立有利于金融創(chuàng)新發(fā)展的管理機(jī)制。督促其制定科學(xué)的創(chuàng)新考核激勵(lì)機(jī)制，建立創(chuàng)新產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)制度，理順創(chuàng)新研發(fā)授權(quán)機(jī)制，明確創(chuàng)新戰(zhàn)略與定位；建立和完善法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部創(chuàng)新機(jī)構(gòu)和流程，提高金融創(chuàng)新效率；提高針對(duì)金融創(chuàng)新活動(dòng)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力；切實(shí)加強(qiáng)金融消費(fèi)者教育，提升金融消費(fèi)者對(duì)創(chuàng)新產(chǎn)品的認(rèn)知能力。

二是穩(wěn)步推進(jìn)上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的綜合化經(jīng)營工作，鼓勵(lì)和支持銀行業(yè)法人機(jī)構(gòu)通過股權(quán)投資等方式，參與多種經(jīng)營業(yè)務(wù)；鼓勵(lì)和支持銀行業(yè)分支機(jī)構(gòu)通過銀證合作、銀保合作、銀信合作等方式，實(shí)現(xiàn)跨市場的多元化經(jīng)營。

三是要鼓勵(lì)機(jī)構(gòu)確立創(chuàng)新方向，找準(zhǔn)創(chuàng)新重點(diǎn)。選擇創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)時(shí)，必須做好事前市場調(diào)研、客戶需求分析，量力而行，循序漸進(jìn)。要在充分評(píng)估自身治理水平、風(fēng)險(xiǎn)管控、合規(guī)機(jī)制、專業(yè)資源等方面的內(nèi)容后，審慎選擇需要?jiǎng)?chuàng)新的內(nèi)容，明確金融創(chuàng)新戰(zhàn)略。積極探索創(chuàng)新路徑，找準(zhǔn)創(chuàng)新切入點(diǎn)，解決“怎樣創(chuàng)新”的問題。要明確創(chuàng)新服務(wù)的受眾，解決“為誰創(chuàng)新”的問題。針對(duì)不同時(shí)期、不同地域、不同要求的受眾，設(shè)計(jì)不同的產(chǎn)品，提高產(chǎn)品設(shè)計(jì)和產(chǎn)品定價(jià)能力，從根本上解決創(chuàng)新中“技術(shù)含量偏低”和“跟風(fēng)現(xiàn)象”。

四是利用國務(wù)院通過的《指導(dǎo)意見》，充分發(fā)揮上海先行先試優(yōu)勢。法人銀行應(yīng)積極利用有利時(shí)機(jī)加快創(chuàng)新步伐，各銀行分行要積極將經(jīng)營過程中發(fā)現(xiàn)的市場需求和客戶需求等信息及時(shí)向總行反饋，積極支持和協(xié)助總行推進(jìn)產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，為先行先試提供條件。

（三）加快監(jiān)管創(chuàng)新，為機(jī)構(gòu)集聚和安全運(yùn)營創(chuàng)造良好環(huán)境。一是為銀行業(yè)金融創(chuàng)新提供良好的監(jiān)管環(huán)境。在初審或者終審金融創(chuàng)新產(chǎn)品的市場準(zhǔn)入時(shí)，加強(qiáng)指導(dǎo)，鼓勵(lì)、支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在上海先行先試；將監(jiān)管重點(diǎn)轉(zhuǎn)到金融創(chuàng)新的內(nèi)控機(jī)制上，建立創(chuàng)新業(yè)務(wù)評(píng)估分析制度，跟蹤監(jiān)測新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新能力及其風(fēng)險(xiǎn)管控能力進(jìn)行評(píng)價(jià)。

二是銀行業(yè)監(jiān)管部門應(yīng)努力構(gòu)建有利于金融創(chuàng)新的寬松環(huán)境，引導(dǎo)社會(huì)輿論支持、理解銀行業(yè)創(chuàng)新活動(dòng),對(duì)創(chuàng)新中不可避免的“善意”錯(cuò)誤要有合理的容錯(cuò)機(jī)制，對(duì)一些暫時(shí)無法定論的創(chuàng)新產(chǎn)品可設(shè)立一定時(shí)間的“觀察期”。

三是簡化銀行業(yè)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的審批程序，縮短審批流程，提高審批效率。目前大部分理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行需要逐期申報(bào)，銀行理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)售管理成本相應(yīng)較高，可采取一次申報(bào)辦法或按月報(bào)備，避免過于頻繁。創(chuàng)新活躍地區(qū)可先行先試新產(chǎn)品放寬準(zhǔn)入；對(duì)新設(shè)的銷售型中心,可以在人員配臵要求及監(jiān)管模式上與傳統(tǒng)的機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)有所區(qū)別,鼓勵(lì)商業(yè)銀行大膽嘗試。

（四）建立有效的監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，為上海金融中心建設(shè)和機(jī)構(gòu)發(fā)展創(chuàng)造安全的運(yùn)行環(huán)境。一方面能切實(shí)有效促進(jìn)上海金融創(chuàng)新發(fā)展，并保障穩(wěn)定發(fā)展，使監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制成為上海金融安全穩(wěn)定的重要手段；同時(shí)，能有效節(jié)約監(jiān)管資源和協(xié)調(diào)成本，發(fā)揮各監(jiān)管資源的使用效率。一是樹立大監(jiān)管協(xié)調(diào)的概念，擴(kuò)大協(xié)調(diào)機(jī)制參與主體，擴(kuò)大協(xié)調(diào)廣度。大監(jiān)管協(xié)調(diào)概念是將監(jiān)管主體，從目前的法律明確的央行和三大金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，擴(kuò)展到與金融發(fā)展有關(guān)的政府部門和各類金融市場服務(wù)主體，使更多的部門和機(jī)構(gòu)參與金融穩(wěn)定和發(fā)展的工作機(jī)制中。將監(jiān)管協(xié)調(diào)內(nèi)容從狹義的監(jiān)管金融工作，擴(kuò)展到金融生態(tài)環(huán)境的各個(gè)環(huán)節(jié)。

二是增強(qiáng)靈活性和協(xié)調(diào)創(chuàng)新的主動(dòng)性，注重操作層面的合作，增強(qiáng)協(xié)調(diào)深度和實(shí)效。鑒于有效監(jiān)管協(xié)調(diào)重在解決實(shí)際問題，節(jié)約監(jiān)管資源，所以，除了常規(guī)的監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議作為決策機(jī)制以外，還需要操作和落實(shí)層面的制度安排，所以涉及協(xié)調(diào)機(jī)制的各類主體，要確定固定的聯(lián)系處室，便于持續(xù)快速協(xié)調(diào)監(jiān)管中出現(xiàn)的問題，使有關(guān)問題真正有效解決。

三是構(gòu)建大監(jiān)管信息共享平臺(tái)。要完善現(xiàn)有跨部門和跨市場的經(jīng)濟(jì)金融信息共享平臺(tái)，整合宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門的實(shí)體經(jīng)濟(jì)信息和三家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管信息，明確信息收集、交換與共享的制度安排，重點(diǎn)實(shí)現(xiàn)人民銀行與三家監(jiān)管部門的金融監(jiān)管信息共享。建立上海各主要金融市場以及各金融市場與監(jiān)管部門之間的信息交流共享平臺(tái)。要加強(qiáng)國際合作與信息交流，上海作為在中國的外資金融機(jī)構(gòu)最集中的地區(qū)，加強(qiáng)監(jiān)管的國際交流與合作必須走在國內(nèi)前列。要全面了解、認(rèn)真學(xué)習(xí)、研究和借鑒國際監(jiān)管的先進(jìn)做法和有益經(jīng)驗(yàn)，促進(jìn)金融監(jiān)管與國際慣例接軌。

四要拓展協(xié)調(diào)的內(nèi)容和視野。要探索將推進(jìn)金融文化作為協(xié)調(diào)合作的重要內(nèi)容，使良好的金融文化作為有效的監(jiān)管輔助作用，共同推進(jìn)階段性金融文化建設(shè)工作。要關(guān)注經(jīng)濟(jì)對(duì)金融的影響，把經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和金融需求作為監(jiān)管協(xié)調(diào)的重要內(nèi)容。經(jīng)濟(jì)是金融發(fā)展的基礎(chǔ)，經(jīng)濟(jì)的大起大落，可能會(huì)影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)的盈利和可持續(xù)發(fā)展能力，最終會(huì)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)的不良資產(chǎn)上升，影響金融機(jī)構(gòu)和金融市場的穩(wěn)健運(yùn)行。所以，監(jiān)管協(xié)調(diào)始終要把經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展作為促進(jìn)金融發(fā)展的重要內(nèi)容來關(guān)注。此次美國金融危機(jī)，除了監(jiān)管和創(chuàng)新方面出現(xiàn)問題，經(jīng)濟(jì)持續(xù)衰退和發(fā)展方式缺陷也是重要原因。要關(guān)注交叉性金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和監(jiān)管。交叉性金融業(yè)務(wù)涉及多種金融工具，體現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)和投資者之間復(fù)雜的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，蘊(yùn)藏著跨機(jī)構(gòu)、跨市場和跨境風(fēng)險(xiǎn)。為此，要進(jìn)一步完善主監(jiān)管制度，強(qiáng)化功能監(jiān)管，通過實(shí)施功能監(jiān)管使監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)組合總體風(fēng)險(xiǎn)做出判斷。要持續(xù)關(guān)注金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。如支付服務(wù)組織的市場化運(yùn)營機(jī)制，支付結(jié)算管理水平、金融法制、會(huì)計(jì)和審計(jì)標(biāo)準(zhǔn)、信息披露水平、征信體系建設(shè)等都需要進(jìn)一步加強(qiáng)。

作者；博士、研究員。

參考資料：《上海金融發(fā)展報(bào)告》2004—2008年版，上海金融服務(wù)辦主編。

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第五篇：科技創(chuàng)新引領(lǐng)班組建設(shè)之路

科技創(chuàng)新引領(lǐng)班組建設(shè)之路

伊寧（那拉提）機(jī)場 吳克凡

班組是一個(gè)企業(yè)最基層、最活躍的組織，也是企業(yè)各項(xiàng)工作的落腳點(diǎn)和具體實(shí)踐者。班組素質(zhì)的高低，體現(xiàn)和反映了企業(yè)的生產(chǎn)、經(jīng)營管理水平和參與市場的競爭力。班組建設(shè)的好壞，將直接影響企業(yè)的社會(huì)形象和經(jīng)濟(jì)效益，甚至決定著企業(yè)的后備人才培養(yǎng)和生存發(fā)展。那么民航企業(yè)應(yīng)當(dāng)通過怎樣的途徑開展班組的建設(shè)呢？伊寧機(jī)場飛行區(qū)“謙心”班組利用科技創(chuàng)新引領(lǐng)班組建設(shè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，是值得借鑒和學(xué)習(xí)的。

伊寧機(jī)場隸屬于新疆機(jī)場（集團(tuán)）有限責(zé)任公司。始建于1936年，是新疆境內(nèi)最早建設(shè)的機(jī)場之一。伊寧機(jī)場三年來在機(jī)場集團(tuán)的績效考核、安全業(yè)績檢測名次均列新疆支線機(jī)場第一，安全運(yùn)行狀況平穩(wěn)有序。飛行區(qū)“謙心”班組是機(jī)場安全運(yùn)行的核心部門，班組主要負(fù)責(zé)機(jī)場鳥擊防范及野生動(dòng)物防治管理、凈空環(huán)境管理、FOD外來物防治管理、圍界管理、跑道的日常維護(hù)管理、助航燈光系統(tǒng)維護(hù)管理、特種車輛的管理、冬季的清除冰雪管理等工作。

近年來，飛行區(qū)“謙心”班組緊密圍繞伊寧機(jī)場生產(chǎn)經(jīng)營和建設(shè)發(fā)展方針，創(chuàng)新性地開展各項(xiàng)科技活動(dòng)，切實(shí)履行安全生產(chǎn)職責(zé)，不斷強(qiáng)化班組飛行區(qū)管理模式，通過建立健全有效的機(jī)制，切實(shí)加強(qiáng)和完善科技創(chuàng)新工作，為穩(wěn)步推進(jìn)班組建設(shè)夯實(shí)了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

下面以鳥擊防范工作為例，談?wù)劙嘟M的科技創(chuàng)新經(jīng)驗(yàn)。鳥擊航

空器事件是航空領(lǐng)域內(nèi)的一個(gè)日益突出的問題。據(jù)國際民航組織統(tǒng)計(jì)，全世界每年大約發(fā)生1萬次鳥撞飛機(jī)事件，造成的損失高達(dá)12億美元。因此鳥擊防范工作是機(jī)場保證飛行安全的一項(xiàng)重要工作。鳥擊航空器事件和鳥類在飛行區(qū)內(nèi)活動(dòng)的頻次成正比，因此如何減少飛行區(qū)內(nèi)鳥類活動(dòng)的種類及頻次，成為伊寧機(jī)場飛行區(qū)“謙心”班組必須面對(duì)和深入研究的重要課題。

班組努力尋找鳥擊防治與環(huán)境保護(hù)的平衡點(diǎn)，經(jīng)過多方調(diào)研，發(fā)現(xiàn)薰衣草全株有香氣、根莖含樟腦，既可以驅(qū)蟲防鼠，又不吸引鳥類，非常有利于機(jī)場的鳥害防治工作。且伊犁有中國“薰衣草之鄉(xiāng)” 稱謂，大面積種植薰衣草還能起到美化環(huán)境的作用；并有利于開發(fā)深加工產(chǎn)品、開展特色旅游業(yè)。

班組將思路向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報(bào)，經(jīng)機(jī)場領(lǐng)導(dǎo)研究決定給予班組大力的支持。2009年秋季機(jī)場開始在飛行區(qū)試種薰衣草，連續(xù)三年累計(jì)種植面積達(dá)1450畝。將機(jī)場飛行區(qū)改造成為在國內(nèi)都小有名氣的薰衣草景觀區(qū)，受到了前來機(jī)場旅客和民航業(yè)界人士的一致稱贊。

班組正是依靠創(chuàng)新的思路，科學(xué)的管理，使得鳥擊防范由依靠大量的人力、物力被動(dòng)驅(qū)鳥，向依靠科學(xué)、生態(tài)綜合治理過渡，促進(jìn)鳥擊防范工作質(zhì)量的提高。

質(zhì)量管理也是科技創(chuàng)新的重要方面，班組每年邀請(qǐng)國家優(yōu)秀質(zhì)量管理小組成員以及質(zhì)量管理診斷師對(duì)小組成員進(jìn)行質(zhì)量管理知識(shí)的現(xiàn)場培訓(xùn)，培訓(xùn)過程中要求老師不僅對(duì)質(zhì)量管理的基礎(chǔ)知識(shí)進(jìn)行培

訓(xùn)講解，同時(shí)注重質(zhì)量管理中的工具方法的使用應(yīng)用進(jìn)行重點(diǎn)強(qiáng)化練習(xí)。

班組不滿足QC知識(shí)的掌握，更注重QC在實(shí)際工作中的應(yīng)用，班組每年都結(jié)合安全生產(chǎn)考核目標(biāo)組織開展QC活動(dòng)，解決現(xiàn)實(shí)生產(chǎn)中存在的問題?；顒?dòng)中小組成員分工協(xié)作，各展所長，充分發(fā)揮各自的主觀能動(dòng)性，提高了成員團(tuán)隊(duì)協(xié)同作戰(zhàn)的能力和解決實(shí)際問題的信心。

通過這些年持之以恒的QC小組活動(dòng)，小組成員已能熟練的運(yùn)用質(zhì)量管理辦法和PDCA循環(huán)來解決工作中的實(shí)際難題，通過群策群力，小組成員的團(tuán)隊(duì)協(xié)作與創(chuàng)新能力得到了進(jìn)一步提高，真正做到了會(huì)分析、會(huì)控制、會(huì)計(jì)算、會(huì)做圖、保證年年有成果。使機(jī)場飛行區(qū)的保障能力得到了明顯的提升。

班組連續(xù)四年內(nèi)科技創(chuàng)新的工作有：有改進(jìn)太陽能滅蟲燈、太陽能遙控驅(qū)鳥炮、太陽能能見度測試燈、跑道巡視車輛夜間燈光照明，自行設(shè)計(jì)了驅(qū)鳥風(fēng)箏并獲得了專利證書。三年來共立科技項(xiàng)目五項(xiàng)：飛行區(qū)技術(shù)工作站建設(shè)、植物單一性鳥擊防范探索研究、跑道隔離變壓器深埋技術(shù)、獵鷹馴養(yǎng)驅(qū)鳥技術(shù)、瀝青混凝土道面裂縫修補(bǔ)技術(shù)的實(shí)驗(yàn)，兩項(xiàng)已順利通過機(jī)場集團(tuán)驗(yàn)收，一項(xiàng)申報(bào)國家級(jí)科技項(xiàng)目。這些新舉措的實(shí)行使得機(jī)場的安全運(yùn)行得到了更好的保障。

在大家的共同努力下，班組取得了驕人的成績。2009年班組成果獲得了自治區(qū)優(yōu)秀小組成果一等獎(jiǎng)；2010年班組成果獲得了自治區(qū)優(yōu)秀小組成果三等獎(jiǎng)；2010年自主研發(fā)的課題榮獲國家級(jí)優(yōu)秀稱

號(hào)；2010年班組獲得機(jī)場優(yōu)秀項(xiàng)目管理小組及鳥擊防范“優(yōu)秀組織獎(jiǎng)”稱號(hào)；2011年班組成果獲得了自治區(qū)優(yōu)秀小組成果一等獎(jiǎng)；2011年班組成果獲得了自治區(qū)優(yōu)秀小組成果一等獎(jiǎng).自治區(qū)優(yōu)秀質(zhì)量管理小組。2012年獲得全國“質(zhì)量信得過”班組稱號(hào)。

班組成員永遠(yuǎn)會(huì)牢記正是是科技創(chuàng)新為班組帶來了所有的這些榮譽(yù)。創(chuàng)新是企業(yè)的生命，一個(gè)沒有創(chuàng)新能力的企業(yè)是根本不可能在激烈的市場競爭中得以生存和發(fā)展的，而企業(yè)的創(chuàng)新有賴于班組，伊寧機(jī)場飛行區(qū)“謙心”班組通過實(shí)踐表明科技創(chuàng)新是一條引領(lǐng)班組建設(shè)的成功之路。