第一篇：綜合柜員職責

中國郵政儲蓄銀行綜合柜員業(yè)務職責

(一)、負責業(yè)務管理。業(yè)務管理具體包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、審核監(jiān)督、鑰匙管理、章戳管理、報表管理、檔案管理、合規(guī)及反洗錢工作等基本內(nèi)控管理和監(jiān)管職責，以及新業(yè)務中有關規(guī)定職責；

(二)、負責安全管理。綜合柜員（會計主管）負責對網(wǎng)點的監(jiān)控設備、安全設施進行檢查，對網(wǎng)點人員執(zhí)行安全操作管理規(guī)定進行監(jiān)督，負責報告有關異常情況和對發(fā)現(xiàn)的風險隱患提出整改建議；

(三)、負責督促內(nèi)控隱患整改。綜合柜員（會計主管）協(xié)助網(wǎng)點負責人對發(fā)現(xiàn)的隱患及各級監(jiān)督檢查部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改，督促整改的實施情況；

(四)、負責業(yè)務指導。綜合柜員（會計主管）要熟識業(yè)務規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，指導營業(yè)人員正確辦理業(yè)務，提高營業(yè)人員業(yè)務水平，協(xié)助或輔導解決營業(yè)過程遇到的業(yè)務問題。協(xié)助網(wǎng)點負責人做好業(yè)務培訓工作；

(五)、負責業(yè)務授權和監(jiān)督。綜合柜員（會計主管）按儲蓄業(yè)務處理系統(tǒng)的柜員權限，履行授權職責。負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督；

(六)、與綜合柜員（會計主管）職能相應的其他相關職責。

第二篇：綜合柜員工作內(nèi)容及職責)

綜合柜員工作內(nèi)容及職責

1、對私儲蓄業(yè)務：私人儲蓄存款、開銷戶、掛失等基本業(yè)務，按照中

行服務禮儀標準為客戶服務。

2、按業(yè)務性質(zhì)做電腦交易，做到“上機簽到，離機簽退”，妥善保管

和發(fā)出重要空白憑證，營業(yè)結(jié)束，扎實對相符后，章、證、現(xiàn)金按規(guī)定經(jīng)

后臺盤點確認移交或入庫，必須按照行里有關規(guī)定合規(guī)操作。

3、對公業(yè)務：現(xiàn)金支票取現(xiàn)，轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬，電匯，營業(yè)終了扎帳、流水的勾對。

4、5、搞好團隊協(xié)作，加強與大堂、低柜的配合，發(fā)現(xiàn)潛在客戶及時推薦。向客戶適時推介銷售產(chǎn)品，做好交叉銷售，在辦理業(yè)務時想客戶遞

送宣傳折頁，并開展“一句話”營銷，做好產(chǎn)品臺賬和客戶臺賬的登記。

6、7、每月至少參加場外營銷或定向開發(fā)一次。每月至少與網(wǎng)點內(nèi)同事配合對潛在客戶進行“一對一”店外約訪兩

次，并及時向負責人匯報約訪進展。

8、9、維護20戶以上個人重點客戶，維護對公客戶，做好登記和維護工作。搞好高柜區(qū)得環(huán)境衛(wèi)生，搞好文明優(yōu)質(zhì)服務。

10.全面完成支行下達的全員營銷任務。

a)負責打印對公客戶計息清單，對賬單等。協(xié)助開立借記卡、貸記卡、網(wǎng)上銀行、手機銀行等批量業(yè)務。

b)負責憑證，現(xiàn)金庫存的足額使用?，F(xiàn)金做到不超限額，憑證。現(xiàn)金

不 足及時向大廳經(jīng)理反映，及時進行配送。

13.完成支行布置的其他任務。如有不懂或不會的問題，及時向業(yè)務經(jīng)

理，條線部門反映、咨詢，用最短的時間為客戶解決問題，不得推諉。

14.聯(lián)網(wǎng)核查及外匯結(jié)售匯系統(tǒng)的使用。

第三篇：銀行柜員職責

銀行柜員職責

篇一：信用社柜員工作職責 信用社柜員工作職責 柜員制崗位職責

一、監(jiān)督（主管）柜員崗位職責：

1、負責各項基本制度、業(yè)務核算辦法和崗位操作規(guī)程的貫徹執(zhí)行，內(nèi)部控制制度的落實和本單位的內(nèi)部管理工作。

2、逐筆勾對還原上日業(yè)務，按規(guī)定裝訂賬、簿、表及憑證并做到合規(guī)合法，管理會計檔案。

3、負責審查大額款項的解付、費用列支、應收應付款列賬及錯賬沖正等。

4、掌管使用行政公章、匯票專用章、結(jié)算專用章、對各柜員使用的重要空白憑證進行監(jiān)督再銷號，掌管一把庫房鑰匙，每日營業(yè)終了檢查各柜員庫存現(xiàn)金是否賬款相符。監(jiān)督現(xiàn)金和印、押（機）、證以及營業(yè)柜員的出入庫情況。

5、負責計算機的管理、維護保養(yǎng)，掌管計算機的控制密碼，負責特殊業(yè)務的授權，負責計算機的開關機工作。

6、負責組織本單位的日結(jié)、月結(jié)、半年、試算、年終決算，審核各類報表確保準確無誤。

7、定期不定期檢查營業(yè)室、檔案室、賬表室以及庫房的安全設施及衛(wèi)生情況，檢查重要空白憑證的管理情況，按規(guī)定對柜員管理的現(xiàn)金進行檢查。

8、負責掌管登記“業(yè)務印章保管使用登記簿”、“業(yè)務印章、大庫鑰匙交接登記簿”、“行政公章使用登記簿”、“會計檔案登記簿”“查閱、調(diào)閱會計檔案登記簿”、“密碼保管使用登記簿”、“每日查庫登記簿”、“臨時交接登記簿”、“會計、出納工作日志”、“計算機運行日志”“大額資金提現(xiàn)匯劃登記簿”、“特殊賬務授權處理登記簿”“省轄通存通兌異常差錯登記簿”做到填寫及時、正規(guī)，內(nèi)容齊全、完整。

9、組織柜員開展崗位練兵活動，落實好各項業(yè)務考核。

10、對以下內(nèi)容定期進行監(jiān)督，并作到有記錄。（1）每日對庫存現(xiàn)金、重要空白憑證和有價單證的管理、使用情況進行檢查，并做好檢查記錄。（2）按月對貸款賬據(jù)進行核對，確保賬據(jù)相符，按月對貸款質(zhì)押物進行賬實核對，督促柜員檢查貸款逾期情況和辦理貸款形態(tài)轉(zhuǎn)移工作。（3）按月對各種卡片和科目分戶賬、登記簿核對相符。（4）按月抽查存、貸款計息積數(shù)，利率及利息是否正確。（5）按季檢查存、貸款賬戶的對賬情況。（6）按季檢查會計檔案管理情況。（7）組織人員正確、及時、全面地編制各種報表，每季或半年、年終及時總結(jié)本單位經(jīng)營情況，并對會計出納工作進行綜合分析、總結(jié)、并提出改進意見。（8）監(jiān)督職責范圍內(nèi)應監(jiān)督的內(nèi)容。

11、完成領導交辦的其他工作。

二、綜合柜員的崗位職責

1、熟練掌握業(yè)務知識和崗位操作規(guī)程，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，按制度規(guī)定辦理一切業(yè)務。

2、正確操作計算機，定期不定期進行維護保養(yǎng)。

3、負責當日賬務轉(zhuǎn)載自百分網(wǎng)，請保留此標記的總軋平，負責輸出打印各柜員經(jīng)辦的業(yè)務明細及有關報表，監(jiān)督柜員進行核對。

4、辦理庫款、箱包及其他物品的出入庫登記工作，掌管庫房一把鑰匙。負責庫房內(nèi)現(xiàn)金、有價證券、代保管物品的管理，并定期不定期進行核對。

5、負責各柜員的款項檢查以及總庫存的軋計核對。

6、負責本單位款項的上解下?lián)?、現(xiàn)金管理工作，準確編報現(xiàn)金計劃，做好規(guī)定限額的現(xiàn)金 調(diào)度。

7、負責會計出納部門日結(jié)、月結(jié)、半年試算及決算等各種報表的匯總編制與上報工作。管理自身經(jīng)管的業(yè)務印章，做到按制度規(guī)定正確保管、使用業(yè)務印章。

8、管理重要空白憑證，做到賬、簿、實三相符；負責一般憑證、微機耗材的管理，編報用量計劃，科學管理賬表憑證、微機耗材。

9、負責股金賬卡和存單卡片的管理，做到定期核對確保賬卡相符，手續(xù)齊全。

10、負責掌管會計憑證、賬簿、報表，及時移交內(nèi)勤主任裝訂入檔保管。

11、負責進行賬務核對、賬款核對。

12、負責計算機信息資料的打印、通知中心軋賬工作。

13、管理記載儲蓄臺賬，正確計算手續(xù)費。

14、審查監(jiān)督代辦站報賬業(yè)務。

15、崗位變動或臨時離職，將所經(jīng)管的業(yè)務事項交接清楚。

16、完成領導交辦的其他工作。

三、營業(yè)柜員的崗位職責

1、熟練掌握專業(yè)知識和崗位操作規(guī)程，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，按制度規(guī)定辦理一切業(yè)務。

2、熟練、正確使用計算機，保持清潔、完好。

3、按分工要求掌管有關業(yè)務印章，并按規(guī)定保管使用。

4、保管使用臨柜的重要空白憑證。

5、辦理主輔幣，殘幣的兌換和有價證券的兌付業(yè)務，并負責票幣的整點、挑剔、捆軋工作。

6、做好柜臺服務和監(jiān)督，及時處理并按規(guī)定記載賬務，確保賬款相符，按規(guī)定正確辦理存款、貸款業(yè)務和內(nèi)部賬務的處理。

7、按規(guī)定辦理中間業(yè)務的代收、代付工作。

8、完成領導交辦的其他工作。

四、臨柜信貸員的崗位職責

（一）崗位職責

1、熟練掌握業(yè)務知識和崗位操作規(guī)程，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，按制度規(guī)定辦理一切業(yè)務。

2、負責借款契約、貸款證付本、貸款合同文本、申請書、附屬資料及法律文書的管理，做到資料齊全、內(nèi)容完整、符合法律規(guī)定，做到入柜、入櫥加鎖保管。

3、負責門市收貸業(yè)務、正確進行利息的計算，填寫收貸憑證；貸款證業(yè)務貸款發(fā)放手續(xù)的填寫，做到填寫手續(xù)齊全、內(nèi)容完整，及時傳遞給營業(yè)柜員做計算機輸入記賬等業(yè)務事項。

4、每月對借款契約至少核對2次，并做到有記錄，確保賬據(jù)相符。

5、崗位變動或臨時離職，將所經(jīng)管的業(yè)務事項交接清楚。

6、完成領導交辦的其他工作。農(nóng)村信用社是聯(lián)系農(nóng)民最好的金融紐帶，是新形勢下農(nóng)村金融的主力軍?！痹谖覈?jīng)濟進入新的發(fā)展階段，農(nóng)村信用社攸關著促進農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展、農(nóng)民收入增加。責任重大，任務繁重。在此新形勢下，如何作一名合格的農(nóng)村信用社員工，成為我們每一位信合人應認真思考的問題。我認為：要真正成為一名合格的農(nóng)村信用社員工，必須堅持“一個中心、兩個基本點”，即堅持以經(jīng)濟效益為中心，而堅持基本職責、抓好基本素質(zhì)為兩個基本點?；韭氊熀突舅刭|(zhì)具有同一性，兩者相互協(xié)調(diào)、相融相通。它們保證著信用社業(yè)務工作的順利進行，促進著信用社安全、健康、高效地運作發(fā)展，有利于經(jīng)濟效益的創(chuàng)造，從而更加有利于農(nóng)村信用社發(fā)揮其作用，完成黨和國家賦予的神圣使命。

所謂的以“經(jīng)濟效益為中心”，是指我們在辦每一件事、辦理每一筆業(yè)務時，都必須想到和做到創(chuàng)造經(jīng)濟效益。經(jīng)濟效益是目的，包括社會經(jīng)濟效益、集體經(jīng)濟效益和個人經(jīng)濟效益三著兼顧。一名合格的農(nóng)村信用社員工就必須恰當?shù)卣_地處理好這三個經(jīng)濟利益的關系。既要支持“三農(nóng)”的發(fā)展，又要為信用社創(chuàng)造財富、積累資金，還要為個人創(chuàng)造和積累生存、發(fā)展和享受資本。在實際工作中，我們只有堅定為“三農(nóng)”服務的信念，切實端正經(jīng)營方向、轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制；只有不斷拓展服務領域，增加服務種類，改善服務水平；只有立足于農(nóng)業(yè)、植根于農(nóng)村、服務于農(nóng)民，切實肩負起支農(nóng)重任，取得農(nóng)民的支持與信任，牢固占領農(nóng)村金融市場，“三農(nóng) ”經(jīng)濟才能良性發(fā)展，信用社才能求得生存與發(fā)展，員工才能過上舒適的生活。所謂“基本職責”，是指履行自身職務所賦予的職權與責任。作為信用社員工,從事著不同的崗位，履行的職責也不同，但都應遵循其基本職責。一是遵紀守法、廉潔奉公。信用社的規(guī)章制度就是鐵的紀律，必須嚴格的全面執(zhí)行。作為信用社職工，時刻處于金錢的包圍中，要時時警醒，做到清廉純潔、一心為公，杜絕以權謀私、損公肥私。既要嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，又要遵守國家法律法規(guī)，才能算得上是合格的信合員工。遵紀守法、兩相結(jié)合，才能促進業(yè)務活動的順利開展,否則,信用社就會遭受損失。二是忠于職守、熱愛本職。信用社員工既是目標任務的制定者，又是具體業(yè)務的操作者，當然也是經(jīng)濟利益的創(chuàng)造者，職工是否忠于職守、熱愛本職，關系著目標任務能否完成，關系著業(yè)務進度的快慢，關系著工作質(zhì)量的好壞。因此，合格的信合員工，只有結(jié)合不同崗位的具體要求，忠于自己的本職，熱愛自己的本職，才能提高工作效率，完成工作任務，創(chuàng)造出良好的經(jīng)濟效益。三是竭誠服務、維護社譽。竭誠服務,就是要對客戶提供誠摯,熱情,周到,耐心,主動的服務。它關系著企業(yè)的聲譽和經(jīng)營效果,是建設社會主義精神文明的需要。再舉個例子來說明這點,幾年前,一位老人到幾家銀行要求兌換他積蓄的大量硬幣未果, 最后到濟南工行某儲蓄所順利兌換,后來他將所有存款全部轉(zhuǎn)到該儲蓄所。這曾是全國金融系統(tǒng)學習的典范。所以業(yè)績和榮譽都是*竭誠服務換來的。作為信用社的員工，還一定要具有“社興我榮，社衰我恥”的主人翁意識。信用社曾經(jīng)在整頓合作基金會時遭受到一定沖擊，社譽受到一定程度的影響。為此，信用社經(jīng)過極大的努力才重塑了形象，挽回了聲譽和信譽。“誠招天下客，譽從信中來?！彼砸蔀橐幻细竦男藕蠁T工，一定要更新觀念，不斷進取，要具有嫻熟的業(yè)務技能技巧，誠摯的工作態(tài)度，細致文明的工作方式，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務，贏得客戶的信賴，維護集體的榮譽。四是協(xié)作互助、顧全大局。農(nóng)村信用社是一個大集體，他需要各部門，各崗位相互配合，協(xié)同一致。而作為信用社的合格員工，就應該時時想到信用社這個整體，處處圍繞信用社的整體功能而實施職責。不能發(fā)生內(nèi)耗，要為集體著想，以大局為重，協(xié)作互助，發(fā)揮整體功能。所謂的“基本素質(zhì)”包括思想政治素質(zhì)、知識技能素質(zhì)和職業(yè)道德修養(yǎng)。員工如果沒有良好的思想政治素質(zhì)，就不可能順利地完成本職工作，甚至會影響信用社整體發(fā)展。因此要做一名合格的信合員工，在思想政治方面就應具有崇高的共產(chǎn)主義理想，要有全心全意為人民服務的思想，要有民主法制的觀念，要有銳意改革的意識。知識技能素質(zhì)則包括文化知識、經(jīng)濟理論知識、專業(yè)知識及業(yè)務技能技巧。這些知識技能是理論與實際的統(tǒng)一，是認識與實踐的統(tǒng)一，是理論向才能的轉(zhuǎn)化。合格的信用社員工就應該具備這些知識技能。試想,如果一位缺乏文化知識的員工,他怎樣在工作中理解黨的方針政策,執(zhí)行規(guī)章制度?怎樣掌握統(tǒng)計方法,理解財務分析?怎樣合理運用理論去解決工作問題?如果缺乏專業(yè)知識與業(yè)務技能技巧,那他怎樣應付各種不同崗位的需要,怎樣為客戶服務,為“三農(nóng)”服務?職業(yè)道德修養(yǎng)應該說是前兩者由員工在職業(yè)活動中融通運用而必須遵循的道德準則和規(guī)范。包括職業(yè)理想、職業(yè)態(tài)度、職業(yè)良心、職業(yè)義務、職業(yè)技能、職業(yè)榮譽、職業(yè)紀律、職業(yè)作風?！皭蹗従礃I(yè)、遵紀守法”是它的基本構(gòu)成。合格的信用社員工一定養(yǎng)成了良好的職業(yè)道德修養(yǎng)，在工作中形成了良好的信合形象和人際關系，才能促進業(yè)務工作的順利開展,并充分發(fā)揮著支持“三農(nóng)”發(fā)展的職能作用。綜上所述,要成為農(nóng)村信用社這個大集體的一名合格員工，就必須堅持上述的“一個中心，兩個基本點”，使基本職責和基本素質(zhì)都緊緊地圍繞著經(jīng)濟效益這個中心。同樣，只要農(nóng)村信用社的員工堅持了“一個中心，兩個基本點”，他就是一名合格的員工。作為農(nóng)村信用社的一員，一定要不懈努力，從細微做起，從點滴做起，日臻完善，堅持做到“一個中心、兩個基本點”，努力成為一名合格的信合員工。

篇二：銀行柜員實習總結(jié) 銀行柜員實習報告 根據(jù)總行關于管理培訓生實習工作的統(tǒng)籌安排，從*月24日開始，我在**支行進行了為期十天的實習。實習期間，在支行領導和指導老師的悉心幫助和指導下，我對銀行柜員崗位的主要工作內(nèi)容、工作流程及工作職責有了一個較為系統(tǒng)和全面的認識，現(xiàn)就本次實習做出以下總結(jié)。

一、基本情況 此次實習的目的在于通過實地的觀摩和學習，熟悉銀行營業(yè)部的各項規(guī)章制度，了解柜面業(yè)務的操作流程和處理要點，學習相關業(yè)務技能，為后續(xù)的會計培訓和實習工作打下堅實的基礎。我們一批學員于6月24日正式開始柜員崗位的實習。我和其他兩位同學被分到了**路支行進行實習。我們嚴格遵守各項規(guī)章制度，積極主動投入到實習工作中，在指導老師“一對一”的帶教下，主要學習柜員崗位各項業(yè)務的辦理流程和處理要點。此前，我對銀行工作的了解比較有限，既沒有相關的專業(yè)背景，也沒有相應的實習經(jīng)歷。通過實習，我個人不僅增長了業(yè)務知識和專業(yè)技能，而且從思想認識上做好了從應屆畢業(yè)生轉(zhuǎn)變?yōu)槁殘鋈?、投身銀行工作的心理準備。

二、實習過程 在十天的時間內(nèi)，實習主要圍繞著熟悉綜合柜員崗位的工作內(nèi)容展開。具體而言，整個實習過程包括以下幾個方面：

1、熟悉綜合柜面操作系統(tǒng)，了解柜員一日工作的內(nèi)容及流程。綜合柜面系統(tǒng)主要分為集中作業(yè)管理、公共類交易、負債類交易、資產(chǎn)類交易、支付類交易、銀行卡、中間業(yè)務、聯(lián)網(wǎng)核查等幾個大的模塊，每個模塊下又包括兩級菜單。實習之初，指導老師為我詳

細講解了各個業(yè)務模塊的劃分，以及所涉及的具體業(yè)務內(nèi)容。同時，通過現(xiàn)場觀摩，我對柜員一天的工作內(nèi)容和流程有了較全面的認識，從早上的接款車、簽到、尾箱確認、領款、業(yè)務辦理，到下班前的查庫、扎賬。柜員一天的工作充實緊湊，工作強度很大，根本不像表面看上去的那么輕松。

2、基本技能的學習和訓練 點鈔、小鍵盤輸入、五筆輸入法、鑒別偽鈔、計算器的使用等是一名柜員必備的基本技能?？吹嚼蠋焸冊跇I(yè)務辦理過程中運指如飛，熟練地運用這些專業(yè)技能，不禁讓人由衷贊嘆。在指導老師的幫助下，通過一段時間的練習，我基本掌握了正確的技巧和訓練方法。比如，點鈔時手指捏握紙幣的位置、力度、姿勢都是很講究的，“差之毫厘，失之千里”，不掌握正確的方法，細微的差別，就會直接、顯著地反映在工作效率和準確性上。但是，更為重要的是勤加練習，正如指導老師所說，專業(yè)技能的習得就是“熟能生巧”。在接下來的培訓和工作中，對于這些專業(yè)技能我會勤加練習。

3、儲蓄柜業(yè)務的學習綜合柜員崗位可以分為儲蓄柜和會計柜，所辦理的業(yè)務有所交叉，也各有側(cè)重。儲蓄柜主要辦理個人客戶相關業(yè)務，會計柜主要辦理法人客戶相關業(yè)務。儲蓄柜最常見的業(yè)務以公共類交易、負債類交易、支付類交易、中間業(yè)務為主。以最常見的負債類交易為例，就有活期、定期、支票/印鑒卡等多個業(yè)務類別，其中活期業(yè)務又包括對公和對私的開銷戶、存入、支取、轉(zhuǎn)賬、賬戶維護等具體業(yè)務。相關業(yè)務的辦理必須十分謹慎，尤其強調(diào)操作流程的規(guī)范性。在受理業(yè)務時，必須嚴格按照業(yè)務處理要點和流程進行，收支現(xiàn)金時，須將鈔票“正反”兩面過驗鈔機鑒別并計數(shù)，手工點鈔和機器點鈔

相結(jié)合；業(yè)務憑證必須按要求加蓋“現(xiàn)金訖”、“業(yè)務圓章”、“個人私章”等印鑒，仔細核對相關憑證要素（客戶姓名、日期、金額、大小寫等）填寫是否完整準確。儲蓄柜所面對的是各種各樣的個人客戶，涉及的業(yè)務內(nèi)容種類繁多，且業(yè)務量較大，一天上百筆的業(yè)務，很容易產(chǎn)生倦怠感，稍不留神就會出現(xiàn)錯誤。實習期間，主要是觀摩實習老師辦理業(yè)務，在空閑時也會進行模擬操作，增強對業(yè)務流程的熟悉程度。在今后的工作崗位上，我會牢記指導老師的忠告，在業(yè)務辦理過程中，一方面要高度集中注意力，另一方面就是嚴格遵照業(yè)務流程，這樣才能有效防范業(yè)務風險。

4、會計柜業(yè)務的學習在指導老師輪休期間，我也跟其他老師學習了一些基本銀行會計業(yè)務，包括對公賬戶開戶、變更、撤銷、印鑒卡變更業(yè)務、票據(jù)業(yè)務等。對公業(yè)務的辦理流程更為復雜和繁瑣，以對公基本賬戶開立為例，需要審核包括營業(yè)執(zhí)照（正副本）、組織機構(gòu)代碼證（正副本）、稅務登記證（正副本）、機構(gòu)信用代碼證、法人代表身份證件、授權委托書、代理人身份證件等一二十份證明材料，需要進行電腦驗印和遠程集中授權。由于實習時間所限，且個人知識儲備欠缺，對于會計業(yè)務我只有一個初步的認知，需要進一步加強學習。

三、收獲與感悟 通過這段時間的實習，我感到，一名優(yōu)秀的柜員必須具備極強的責任心、細心和耐心。柜員每天的工作節(jié)奏很快，工作強度也很大，一不小心，就可能犯錯誤，而后果也比較嚴重，一個憑證要素的缺失、一個小數(shù)點的錯誤，都有可能造成不可挽回的損失。一名優(yōu)秀的柜員，需要注重細節(jié)。比如，在開始營業(yè)前的準備工作階段填寫個人憑證上的日期，重要憑證和現(xiàn)金的分類擺放等。對于細節(jié)的關注，可以節(jié)省業(yè)務辦理時間，積少成多，就可以極大縮短單筆業(yè)務的辦理時間、提升工作效率。而在為客戶服務的過程中，重視個人禮儀這樣的細節(jié)，有助于提升服務質(zhì)量，提高客戶滿意度。一名優(yōu)秀的柜員，要具備強烈學習意識。作為金融業(yè)的典型代表，銀行業(yè)有一個非常龐大的業(yè)務體系，而且也最具創(chuàng)新性和變革性，不僅需要從業(yè)人員具備豐富的專業(yè)知識和過硬的業(yè)務技能，更為重要的需要具備極強的學習意識和學習能力。對于一線的從業(yè)人員來講，我們需要不斷地利用業(yè)余時間學習充電，一方面要加強業(yè)務技能的訓練，另一方面還要加強專業(yè)知識的學習，考取相關的從業(yè)資格證，比如銀行從業(yè)、證券從業(yè)、會計從業(yè)、保險從業(yè)、金融理財師（AFP）等，提升專業(yè)水準和業(yè)務素質(zhì)。一名優(yōu)秀的柜員，要有照章辦事的強烈意識。在工作中，必須嚴格遵守規(guī)章制度和操作規(guī)范，所有業(yè)務的辦理都要做到規(guī)范化、流程化和標準化。比如，本地授權和遠程授權形結(jié)合的業(yè)務審核制度，對于柜員來講，一方面是監(jiān)督，另一方面也是保護。因為，完善的制度和嚴格的規(guī)范能夠有效防范和規(guī)避潛在風險。一名優(yōu)秀的柜員，要有強烈的服務意識。有的客戶在等待叫號的時候，比較急躁，甚至無理取鬧，提出不合理的要求。就需我們能夠進行換位思考，給予充分理解和包容，同時也要善于照章辦事，堅持原則；碰到年齡較大的客戶，行動比較遲緩，聽力也不太好，需要我們提供更加細致入微的服務；有的客戶文化程度不高，對于業(yè)務辦理流程和要求理解起來比較困難，需要我們耐心講解；碰到很繁瑣的業(yè)務，如代發(fā)工資、現(xiàn)金繳款業(yè)務，有零有整，單據(jù)多，比較繁瑣，要充滿耐心。作為金融服務業(yè)的從業(yè)者，需要我們不斷

提高“以客戶為中心”的服務意識。對一段經(jīng)歷進行總結(jié)，其意義在于梳理一個時間段的收獲和成長，反思問題和不足。在許昌的實習已接近尾聲，我將帶著屬于自己的收獲開啟下一個階段的學習和工作，迎接全新的挑戰(zhàn)。2015年7月2日

篇三：2016年銀行柜員工作計劃

一、20xx年工作計劃中的重點仍以客戶為中心，做好結(jié)算服務工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷矗鳛闋I業(yè)部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽

1、我行一直提倡的 首問責任制、滿時點服務、站立服務、三聲服務 我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。

3、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。

4、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務。

二、強內(nèi)控制度管理，防范風險，保證工作質(zhì)量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。

2、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風險的手段。

3、規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。

4、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。

5、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務。

6、制定出財務人員工作計劃，進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍

1、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平。

3、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。

4、加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將員工培訓工作計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。

5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn) 變。篇二：2016銀行柜員工作小結(jié) 2016銀行柜員工作小結(jié)

銀行柜員工作小結(jié)

（一）歲月不居！來也匆匆，去也匆匆！雖然我老是覺得累，可是時間老人卻總也不覺得累，每天自我陶醉地嘀嘀噠噠跑個不停！回首這一年，頗有感慨——我完完整整的為商行服務了一年，商行也給了我別人羨慕不已的報酬——幸福！增加工作成果——你做了別人沒有做的 從正常班到倒班，我踏踏實實地做，用心地體會，感悟最深的就是“端正態(tài)度，遵守行紀行規(guī)；尊敬領導，服從安排；團結(jié)同事，虛心求教；明確目標，腳踏實地”。一年的工作實踐，深深地體會到“臨柜工作是銀行第一形象”的含義。我們的形象直接影響到客戶對我行的第一印象，關系到能否留下客戶，更關系到能否能留住客戶。這要求我們要有較高的綜合素質(zhì)，要求我們必須切實堅持臨柜工作的服務宗旨“熱情周到，耐心細致，為客戶辦好每一筆業(yè)務，讓客戶滿意”。一年的工作使我深刻體會到業(yè)務知識欠缺的嚴重性。這促使我又學習了更多的新東西，使自己的業(yè)務知識更具全面性。雖然我們新增了不少業(yè)務，但是要想保證我行的不斷壯大（即使僅為了保證我們的優(yōu)厚待遇），只有不斷地新增業(yè)務。這就要求我必須吸收新的知識才能順利開展工作，才能跟上我行的步伐。要做一名合格臨柜人員，光有全面的業(yè)務知識不夠，還需要配合主動、熱情、耐心的服務。我們工作中的主性首先是要做到經(jīng)理要求我們的“主動和客戶打招呼、交流”。我隨時主動向部分客戶介紹我行的業(yè)務信息、新產(chǎn)品。工作態(tài)度好了，業(yè)務知識跟上了，還需要良好的工作氛圍。營造良好的工作氛圍最主要是團結(jié)同事。團結(jié)同事不是吃吃喝喝，也不是不拌嘴，而是要理解、尊重。虛心請教，互幫互助，共同學習，大家才能同心協(xié)力，才能融洽相處。通過這一年的認真工作，使我自身有了很大的提高。第一，增加了對工作的熱情度與自豪感，尤其是處理完棘手的業(yè)務問題與刁難的客戶時。第二，提高了自身素質(zhì)，臨柜工作使我理解到人的一生就是存“知識、經(jīng)驗、修養(yǎng)”，存的越多利息就越高，日益積累，回報自然提高。第三，提升了人際交流能力，通過與不同客戶交流，見識、膽識、才識增加了，溝通能力曾強了，人際關系處理的越來越好。增加一點你的想法——讓工作能發(fā)揮你的知識優(yōu)勢 領導的關心和幫助使我更加喜愛這份工作，增加了我的壓力，更增加了我的動力。我在學習和工作中逐步成長、成熟，但我清楚認識到自身的不足，需待提高自身的心理素質(zhì)、技能素質(zhì)、綜合素質(zhì)。新的一年，給自己定下新的目標。

1、自覺加強學習，學習業(yè)務理論，學習業(yè)務實踐，學習身邊的同事，全方面提高自己。

2、腳踏實地做更多工作，提高工作主動性，不怕份外事，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己。

3、提高自身文化的修養(yǎng)，努力使自己成為優(yōu)秀的銀行工作人?；貞涍^去，看今朝，展望未來，相信通過自己的努力明天會更好。銀行柜員工作小結(jié)

（二）xxxx年，我滿懷著對金融事業(yè)的向往與追求走進了xxxx支行，在這里我將釋放青春的能量，點燃事業(yè)的夢想。時光飛逝，來xx支行已經(jīng)一個年頭了，在這短短的一年中，我的人生經(jīng)歷了巨大的變化，無論是工作上，學習上，還是思想上都逐漸成熟起來。在xx支行，我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺上一樣可以干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡，完美源于認真。我熱愛這份工作，把它作為我事業(yè)的一個起點。作為一名農(nóng)行員工，特別是一線員工，我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務是展示××行系統(tǒng)良好服務的“文明窗口”，所以我每天都以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，以自己積極的工作態(tài)度羸得顧客的信任。是的，在××行員工中，柜員是直接面對客戶的群體，柜臺是展示農(nóng)行形象的窗口，柜員的日常工作也許是繁忙而單調(diào)的，然而面對各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務，日復一日，用點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到××行人的真誠，感受到在××行辦業(yè)務的溫馨，這樣的工作就是不平凡的，我為自己的崗位而自豪！為此，我要求自己做到：一是掌握過硬的業(yè)務本領、時刻不放松業(yè)務學習；二是保持良好的職業(yè)操守，遵守國家的法律、法規(guī)；三是培養(yǎng)和諧的人際關系，與同事之間和睦相處；四是清醒的認識自我、勝不驕、敗不餒。在為客戶服務的過程中，我始終堅持“想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務，做到操作標準、服務規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。實際辦理業(yè)務時，在保證遵守我行各項規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營銷方式，為客戶提供一定的方便，靈活、適度地為客戶提供個性化、快捷的服務。完美源于認真。在做好柜面優(yōu)質(zhì)服務的基礎上，我們想方設法為客戶提供更加周到的服務。因為，沒有挑剔的客戶，只有不完美的服務。在日常工作中，我積極刻苦鉆研新知識，新業(yè)務，理論結(jié)合實踐，熟練掌握各項服務技能。我從點滴小事做起，在辦理業(yè)務時，盡量做到快捷、準確、高效，讓客戶少等、少跑、少問，給客戶提供及時、準時、定時、隨時的服務。青年時期是人生最寶貴的時光，因為躊躇滿志，精力充沛，因為敢闖敢干，活力四射，因為有太多的夢想和希望！但在我看來，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團隊的融合，崇高的道德修養(yǎng)，以及堅強的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻！今天，我們正把如火的青春獻給平凡的××行崗位，××行正是在這青春的交替中，一步一步向前發(fā)展。在她清晰的年輪上，也將深深的烙下我們青春的印記。富蘭克林有句名言：“推動你的事業(yè)，不要讓你的事業(yè)來推動你”。今天我正是為推動我的事業(yè)而來，這源于我對人生價值的追求，對金融事業(yè)的一份熱情。因為我知道作為一名成長中的青年，只有把個人理想與××行事業(yè)的發(fā)展有機結(jié)合起來，才能充分發(fā)揮自己的工作積極性、主動性和創(chuàng)造性，在開創(chuàng)銀××行美好明天的過程中實現(xiàn)自身的人生價值。銀行柜員工作小結(jié)

（三）20**年已經(jīng)到來，回顧過去在銀行的半年，我收獲頗多。在領導和師傅的關心、幫助下，通過自身不斷努力學習，各方面均取得一定的進步。在這里我只簡要的總結(jié)一下我在這半年中的學習工作情況：

一、工作態(tài)度方面 我自參加銀行工作以來，一直在各方面嚴格要求自己，努力地提高自己，以便使自己更快地適應銀行的工作環(huán)境。通過閱讀大量的書籍資料，掌握銀行各種業(yè)務操作流程，勇于發(fā)現(xiàn)問題，在不懂的問題上，虛心向各位前輩請教，學習他們的先進經(jīng)驗和知識，提高自身素質(zhì)。領導交給的任務總是放在第一位，如基金銷售，充分動用社會關系，很好地完成了行里的指標。

二、工作學習方面 在銀行的這5個月里，前四個月是在營業(yè)部實習。銀行屬于服務行業(yè)，工作使我每天要面對眾多的客戶，在營業(yè)部充分的體現(xiàn)了這一點，為此，我常常提醒自己“善待別人，便是善待自己”。在這里學到了一部分銀行基礎業(yè)務，比如：人民幣匯入?yún)R出、外幣rts、同城交換、質(zhì)押貸款等。讓我充分的體會到銀行的工作最重要的就是仔細。每一個帳號，每一個小數(shù)點對一筆業(yè)務起到了關鍵的作用。在營業(yè)部的實習對我以后的工作有很大幫助，打下了堅實的基礎。12月份來到了公司業(yè)務部，在領導的安排下，跟從了楊智師傅學習。在這短短的一個月里我學到了很多東西，認識到公司業(yè)務部在銀行體系中的主導地位。楊師傅為了我以后能獨立的完成工作任務，讓我學習了公司法、擔保法、票據(jù)法等一些法律知識，大體掌握了企業(yè)網(wǎng)上銀行辦理、企業(yè)貸款、客戶信息采集等一些業(yè)務的操作流程，并使我能獨立完成信貸工作最基礎的業(yè)務——票據(jù)貼現(xiàn)。營業(yè)部和公司業(yè)務部最不同的一點就是面對的客戶不同，營業(yè)部面對的是個人，而公司業(yè)務部則是跟企業(yè)打交道。鄒經(jīng)理為了讓我充分的認識到這一點，開闊眼界，了解更多的客戶，早日上崗，帶我走訪了很多企業(yè)，如dpcm、東北特鋼、華銳重工、大連船舶燃料供應等。給我印象最深的就是企業(yè)領導人的素質(zhì)都相當高，跟我想象中的完全不一樣，這就給我們帶來很大的挑戰(zhàn)，為了能跟企業(yè)高層更好的交流就必須先提高自身的素質(zhì)，掌握更多、更新、更全面的知識跟企業(yè)交流。我們是企業(yè)和銀行之間的紐帶，兩者之間的信息交流是通過我們完成的，在平時的工作中了解企業(yè)的需求，研究企業(yè)的發(fā)展方向，掌握企業(yè)的資金流，把銀行的業(yè)務一點點的滲透進企業(yè)，讓企業(yè)了解銀行提供的多方面服務，同時給銀行帶來更多的經(jīng)濟效益，使兩者雙贏。新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，()以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新工作的挑戰(zhàn)。面對嚴峻的挑戰(zhàn)，加強學習的緊迫感和自覺性。今年會有更多的機會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩(wěn)腳步。篇三：2016銀行窗口柜員個人工作總結(jié) 2016銀行窗口柜員個人工作總結(jié) 銀行窗口柜員個人工作總結(jié) 當元旦來臨前的一剎那，一年就這樣不知不覺中度過了。這一年里，有辛酸，有苦楚，同時也有甜蜜滿心，每天我們以真誠服務大眾，用真心感動大眾，一分耕耘一分收獲，在付出汗水的同時，我們贏得了客戶的肯定與尊重。雖然每天記賬，結(jié)賬很枯燥，但我們盡心盡力，忠于職守。我們用這平平淡淡的生活，兢兢業(yè)業(yè)的工作，收獲著豐收的喜悅。在這一年里，我始終保持著良好的精神面貌，以一名優(yōu)秀的前臺柜員的標準嚴格的要求自己。從本職出發(fā)，刻苦鍛煉業(yè)務技能，認真學習業(yè)務知識，為信合事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。作為前臺一線員工，我們更應該加強自己的業(yè)務技能水平，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務。以客戶滿意、業(yè)務發(fā)展為目標，搞好服務，樹立熱情服務的良好窗口形象，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，要讓每個顧客都高興而來滿意而歸。眾所周知，在**聯(lián)社轄內(nèi)，刁翎信用社是比較忙的一個點。旺季每天每人的業(yè)務量平均就要達到二百多筆。因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按各項規(guī)章制度來進行實際操作。一年中始終如一的要求自己，在我的努力下，2016年我個人沒有發(fā)生一次責任事故。在我做好自己工作的同時，我在心里給自己下了一條規(guī)定：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會，盡快掌握信貸會計報表，做到人無我有，人有我優(yōu)。在今年9月中旬，我有幸參加2016業(yè)務技能比賽，在比賽中見到的各家聯(lián)社的精英，歡喜的同時也倍感壓力，比賽結(jié)果并不突出，在總結(jié)經(jīng)驗的同時，也為自己加油，明天在那榮譽的獎臺上，一定有我。同月還參加了市聯(lián)社舉辦的通聯(lián)站溝通學習會議，()通過此次會議使我學到了許多，在肯定成績的同時認清了自己的不足，雖有十多篇推薦，但無發(fā)表，暗下決心加強文學修養(yǎng)，為通聯(lián)站的發(fā)展壯大添磚加瓦。一年里，在單位領導的帶領下，在同事的關心教導下我積極參加政治理論學習和業(yè)務知識學習，自覺遵守法律法規(guī)和單位的各項規(guī)章制度，同時刻苦鉆研業(yè)務知識，不斷提高自己的工作技能。回顧這一年來的工作，我是問心無愧的，在工作中，我是忠于職守，盡力而為的，銀行屬于服務行業(yè)，工作使我每天要面對眾多的客戶，為此，我常常提醒自己善待別人，便是善待自己，在繁忙的工作中，我仍然堅持做好真心服務、微笑服務，耐心細致的解答客戶的問題，遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重?；仡欉^去是為將來打下基礎，新的一年里我應加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)，更好地干好今后的工作。

第四篇：綜合柜員崗位責任制

綜合柜員崗位責任制

一、積極開展柜面業(yè)務宣傳，主動熱情、準確快捷的為客戶辦理業(yè)務；

二、加強柜面監(jiān)督，認真審核各類憑證的完整性、合法性和真實性，嚴格執(zhí)行個人結(jié)算、個人儲蓄、單位結(jié)算、貸款、代收代付等各類業(yè)務的操作規(guī)程，及時處理并按規(guī)定記載賬務；

三、辦理營業(yè)用現(xiàn)金的領用、保管；負責票幣整點、挑剔、捆扎及殘缺污損人民幣的兌換工作和假幣的收繳工作；

四、保管使用業(yè)務公章、業(yè)務訖章、受理憑證專用章等；

五、辦理存款及密碼掛失業(yè)務，積極配合有權部門辦理依法查詢、凍結(jié)和扣劃等業(yè)務；

六、人員交接和臨時離崗按要求辦理交接和簽退手續(xù)；

七、營業(yè)終了，軋記當日經(jīng)辦業(yè)務，核對記賬憑證、現(xiàn)金與有關賬表，做到賬賬、賬款、賬實相符?，F(xiàn)金、憑證、印章經(jīng)換人復后交叉上鎖，并及時入庫保管；

八、建立和登記好各種登記簿，實行定期復核，帳實核對，帳帳核對，實現(xiàn)“六相符”。

九、負責本柜計算機及其它業(yè)務用機具的正常使用和維護，發(fā)現(xiàn)故障及時與有關部門聯(lián)系并協(xié)助迅速解決；

十、辦理授權范圍內(nèi)的其他柜面業(yè)務及主任交辦的其他工作。

責任人簽字：

二00八年一 月一

電子聯(lián)行業(yè)務記帳員崗位責任制

1、正確使用匯兌科目、帳戶，做到科目帳戶歸屬準確，資金反映關系明了。

2、數(shù)據(jù)輸入必須依據(jù)合法有效憑證，錄入數(shù)據(jù)必須按照業(yè)務種類及輸入格式逐項輸入，做到數(shù)據(jù)準確，內(nèi)容完整。

3、負責匯兌、銀行匯票劃回、委托收款劃回、托收承付劃回、內(nèi)部資金劃撥等聯(lián)行往帳業(yè)務的錄入、修改、刪除。

4、負責銀行匯票、銀行本票、銀行承兌匯票簽發(fā)的錄入、修改、刪除。

5、負責登記本崗位相關的業(yè)務登記簿。

6、負責審查有關聯(lián)行憑證，及時辦理聯(lián)行往來帳務核算。

7、負責電子聯(lián)行系統(tǒng)規(guī)定的錄入員辦理的其它業(yè)務。

8、記帳員應嚴格按照“有疑必查、有查必得、復必祥盡、切實處理”的原則，讓查詢查復員進行詳細的查詢查復；記帳員應根據(jù)查復內(nèi)容按規(guī)定及時轉(zhuǎn)帳。

責任人簽字：

二00八年一月一日

電子聯(lián)行業(yè)務復核員崗位責任制

1、錄入復核入帳。錄入前應認真審查結(jié)算憑證是否確已記帳，然后再進行數(shù)據(jù)錄入。復核員應認真履行崗位責任制，不得委托他人進行操作。

2、憑證錄入復核后，復核員應及時打印有關信息資料。

3、負責復核已錄入的匯兌、銀行匯票劃回、委托收款劃回、托收承付劃回、內(nèi)部資金劃撥等聯(lián)行往帳業(yè)務。

4、負責簽發(fā)銀行匯票、銀行本票、銀行承兌匯票的復核。

5、負責登記本崗位相關的業(yè)務登記簿。

6、負責電子聯(lián)行系統(tǒng)規(guī)定由復核員辦理的其它業(yè)務。

責任人簽字：

二00八年一 月一 日

安全員工作崗位責任制

一、熟悉“三防一保”應急防暴預案，經(jīng)常檢查安全防范器材的使用和保管情況，經(jīng)常檢查通訊設備、防搶報警器是否處正常狀態(tài)，狼牙棒、電警棍等自衛(wèi)工具、消防器是否完好，放置是否妥當，取用是否方便。經(jīng)常檢查營業(yè)場邊門、后門、通勤門的是否處于正常狀態(tài)，并且時刻監(jiān)督邊門是否隨即鎖定，嚴禁非工作人員出入營業(yè)場內(nèi)。

二、營業(yè)終了，應檢查門、窗、抽屜是否已關閉并且加鎖。提高警惕，加強法制觀念，嚴格安全保衛(wèi)措施，堅守崗位，忠于職守，防范措施落實，把確保國家財產(chǎn)安全作為自己的應盡職務和光榮崗位責任制。

三、完成領導交辦其他工作任務。

責任人簽字：

二00八年一月一日

會計的工作崗位責任制

一、編制有關報表，做到數(shù)字準確，內(nèi)容完整，字跡清楚，印章齊全，報送及時。

二、、做好會計憑證的檔案登記工作，并及時規(guī)范裝訂帳冊和報表等會計檔案資料，及時入檔保管，做好會計檔案管理工作。

三、督促會計人員按照“會計工作達標升級實施細則”的要求，規(guī)范賬務核算與支付結(jié)算工作，確保賬務達到“五無”、“六相符”，并達到會計工作達標升級目標。

四、會同本級事后監(jiān)督員共同負責差錯的更改和修改。

五、加強柜面監(jiān)督、事后監(jiān)督與服務，嚴格勞動紀律，保持營業(yè)場所的衛(wèi)生，協(xié)助主任做好各方面的考核工作。

六、做好主任交辦的其他工作

浦江縣信用聯(lián)社營業(yè)部責任人簽字：

二00七年一月三日

信貸員崗位責任制

一、認真學習和執(zhí)行金融政策，注重經(jīng)濟信息。

二、負責各項貸款的管理及利息的收回。

三、按照浦江縣信用社貸款風險動態(tài)管理辦法，做好貸款企業(yè)信貸調(diào)查，發(fā)放、收回工作，嚴格執(zhí)行信貸政策、原則。

四、貸款嚴格執(zhí)行審批手續(xù)，不以貸謀私。做好貸款“三查”工作，嚴格按照信貸部門要求，勤上門調(diào)查，杜絕盲目發(fā)放貸款和超權限發(fā)放貸款。

五、負責收集、整理、積累各種資料，建立健全信貸檔案。

六、及時簽發(fā)到期貸款通知書，積極地催收不良貸款。

七、及時編制上級部門下發(fā)的各種信貸報表，認真做好貸款五級分類工作。

八、負責不良貸款向法院上訴工作，應積極配合法院做好不良貸款的執(zhí)行工作。

九、完成領導交辦的其它工作。

責任人簽字：

二00八年 一月一日

第五篇：綜合柜員試卷

綜合柜員試題

一、單選題：

1、附加生育團體醫(yī)療保險必須附加在（C）A、《附加門急診團體醫(yī)療保險》 B、《附加住院團體醫(yī)療保險》

C、《附加門急診團體醫(yī)療保險》與《附加住院團體醫(yī)療保險》 D、《團體意外傷害保險》與《團體定期壽險》

2．溫暖人生終身壽險同時附加了“附加溫暖人生提前給付重大疾病保險”和“附加豁免保險費重大疾病保險”時，客戶預對附加重大疾病險種退保，則附加豁免險種（）C A 可以繼續(xù)保持有效 B 自然終止 C 必須退保

3．關于附加豐盛人身提前給付重大疾病保險(A)，以下說法正確的是（）B A 客戶可以申請增加保額 B 必須同主險同時投保

C 主合同辦理減額交清，本附加險保額也相應減少 4．關于附加豁免保險費重大疾病保險，以下說法正確的是（）C A 保險期間必須與主合同的交費期間一致 B 交費方式可以為躉交

C 主合同申請減額交清，本附加險必須進行退保處理

5、客戶投保暢享人生年金保險（分紅型）（C款），基本保額最低要達到（A）元，才需先核保后收費。A、5萬 B、10萬 C、50萬 D、100萬元

6、某客戶投保我司暢享人生年金保險（分紅型）（C款），基本保額是1萬元，如該客戶乘坐民航班機發(fā)生意外身故，我司應給付身故保險金（C）元 A、10萬 B、20萬 C、40萬 D、1．05萬

7、關于保險補償原則的理解，下列哪些是錯誤的？（C）A、補償原則是為合理補償客戶因風險發(fā)生導致的經(jīng)濟損失，以不超過實際損失額為限

B、基本原則是限制因補償或賠償而獲得額外的收益 C、人身保險中定額賠付的醫(yī)療險同樣適應于補償原則 D、人身保險中定額賠付的醫(yī)療險不適用于補償原則。

8、關于和諧人生萬能保險的期交保費標準，下列哪種描述是正確的？（A）A、保費最低不得低于500元

B、未成年人最低保費不得低于2500元 C、成年人最低保費不得低于3000元 D、成年人最低保費不得低于6000元

9、如果和諧人生萬能保險期交保費3000元，下列哪種描述是正確的？（A）A、可以附加《附加安心提前給付重大疾病保險（A）款》 B、可以附加短期醫(yī)療險（附加住院費用醫(yī)療保險）4檔 C、可以追加保費

D、可以附加短期醫(yī)療險（附加住院收入保障保險）5檔

10、回銷：支付時轉(zhuǎn)帳失敗的問題件，客戶提供了新帳號，正確的操作步驟為：（D）

A 信件管理——信件回銷：更新銀行帳號

B（1）收付費管理——財務付費——帳號新增，（2）信件管理——信件回銷：更新銀行帳號

C（1）收付費管理——財務付費——帳號新增，（2）信件管理——信件回銷：更新銀行帳號（3）換用戶名，收付費管理——財務付費——銀行轉(zhuǎn)帳退費——非團險轉(zhuǎn)帳付費帳號確認

D（1）信件管理——信件回銷：更新銀行帳號（2）換用戶名，收付費管理——財務付費——銀行轉(zhuǎn)帳退費——非團險轉(zhuǎn)帳付費帳號確認

11、客戶投保了金鼎富貴兩全保險，此單已完成預收錄入，為待一錄的狀態(tài)?？蛻舸藭r要求承保前撤件，正確的系統(tǒng)操作為：（B）

A、（1）新契約特殊權限——承保前撤件申請，（2）新契約特殊權限——承保前撤件審核

B、（1）個險新契約—— 一遍錄入，（2）新契約特殊權限——承保前撤件申請，（3）新契約特殊權限——承保前撤件審核

C、（1）新契約特殊權限——承保前退回預收，（2）新契約 特殊權限——承保前撤件申請，（3）新契約特殊權限——承保前撤件審核

D、（1）收付費管理——客戶帳號定義，（2）個險新契約—— 一遍錄入，（3）新契約特殊權限——承保前撤件申請，（4）新契約特殊權限——承保前撤件審核

12、遇醫(yī)療出險事故，下列做法不正確的是：(D)A、應關注就診醫(yī)院是否屬于公司指定認可醫(yī)院； B、遇客戶正在住院，為便于查勘和慰問進行，應詳細了解并記錄其所住醫(yī)院科室、入住日期，治療情況，病區(qū)和病床號等信息。

C、提醒客戶我司保險產(chǎn)品對于醫(yī)療費用的保障范圍內(nèi)規(guī)定和社保公費醫(yī)療標準一致。

D、客戶在非定點醫(yī)院住院時，要求客戶立即轉(zhuǎn)院。

13、下列哪些情況不符合醫(yī)療單證要求（C）A、醫(yī)療發(fā)票須有國家政稅收部門的印章 B、診斷證明有醫(yī)生簽字并加蓋公章

C、如已在社?；虻谌綀箐N時，醫(yī)療發(fā)票提供復印件即可 D、已在社保報銷，提供社保費用分割單即可，無須再提供醫(yī)療發(fā)票原件

14、客戶擬投保豐盛人生兩全保險（分紅型）（A款）2萬元+附加豐盛人生提前給付重大疾病保險（A款）1萬元，下列說法正確的是（A）

A、需同時投保附加豁免保險費重大疾病保險 B、需同時投保附加投保人豁免保險費定期壽險 C、可以附加定期壽險6萬元 D、可以附加意外傷害保險4萬元

15、錄入團體年金B(yǎng)時，上傳的人名清單名稱是（B）Ａ、年金測試被保人清單

Ｂ、團險萬能

Ｃ、團險—１險種

Ｄ、養(yǎng)老團體年金保險（A款）被保險人上載清單模板

16、金鼎富貴兩全保險（Ｂ款）（分紅型）按不同的保險期間有幾種產(chǎn)品說明書（B）

Ａ、一種 Ｂ、兩種

Ｃ、三種 Ｄ、四種

17、下列案件條件不符合理賠類訴訟仲裁案件管理范圍的是（B）

A.已經(jīng)進入訴訟裁程序 B.客戶向我公司提交對理賠結(jié)論不同意見的書面材料，并且情緒激動

C.已收悉來自于仲裁委員會的書面通知

D.已收悉來自于客戶方的律師書面信函，明確表明即將提起提起仲裁

18、某被保險人身故，其保單受益人為其獨子10歲小孩，被保險人已離異（前夫健在），離異后小孩與被保險人及被保險人的母親共同生活，此時被保險人的身故保險金應由誰向保險公司申請？（C）

A.被保險人的母親 B.被保險人的法定繼承人 C.被保險人的前夫

D.被保險人獨子的法定繼承人

19、某客戶因疾病在醫(yī)院治療，調(diào)查重點不包括（E）

A、調(diào)查確診疾病的名稱，查詢是否屬于先天性疾病范疇；

B、查看是否有既往病史； C、查看檢查、用藥是否合理； D、查看是否是本人住院 E、是否醫(yī)保報銷合理

20、根據(jù)新保險法規(guī)定，雇主可以為雇員投保，但身故受益 人不可以指定為（）。D A、父母 B、配偶

C、有撫養(yǎng)或贍養(yǎng)關系 D、雇主

21、下列產(chǎn)品組合的主險與附加險必須按1:1配比的是。（A）A、康寧終身壽險（A款）+附加康寧重大疾病保險 B、和諧人生萬能險+附加安心提前給付重大疾病保險 C、豐盛人生兩全保險+附加豐盛人生提前給付重大疾病保險+附加豁免重疾險

D、金色朝陽定期壽險+附加少兒重大疾病保險

22、下列產(chǎn)品組合中附加險保額可以超過主險保額的是（D）

A、康寧終身壽險（A款）+附加康寧重大疾病保險 B、和諧人生萬能險+附加安心提前給付重大疾病保險 C、豐盛人生兩全保險+附加豐盛人生提前給付重大疾病保險

D、金色朝陽定期壽險+附加少兒重大疾病保險

23、以下哪類險種報銷必須提供醫(yī)療費用發(fā)票原件或者分割單（C）A、津貼型險種 B、意外傷害險種 C、費用型險種 D、重大疾病險種

24、有遺傳病史的人比沒有遺傳病史的人更愿意投保人壽保險，這一行為構(gòu)成（D）A、保險欺詐 B、道德風險 C、負選擇 D、逆選擇

25、張某死亡時有一份有效的人壽保險單 , 但保險公司在受理死亡索賠時發(fā)現(xiàn) , 在簽發(fā)保單時不滿足可保利益要求。則(C)A、協(xié)議給付保險金 B、拒付保險金 C、解約退費 D、給付保險金

26、《保險法》規(guī)定以死亡為給付保險金條件的合同，未經(jīng)（A）同意并認可保險金額的，合同無效。A、被保險人 B、投保人 C、受益人 D、保險人

27、健康保險合同中通常規(guī)定有免賠額條款，以下表述錯誤的是（D）

A、促使被保險人合理控制醫(yī)療費支出，避免浪費

B、避免小額理賠，節(jié)省經(jīng)營管理費用

C、讓被保險人與保險人形成共保關系

D、避免那些經(jīng)?；夹〔〉娜送侗?/p>

28、附加豐盛人生重大疾病提前給付保險條款中重大疾病的種類有（C）種。A、25 B、23 C、31 D、36

29、附加溫暖人生重大疾病提前給付，賠付重大疾病保險金錯誤的是（D）。

A、生效之日起1年內(nèi)因疾病所致，給付所交保費。B、生效之日起第二年因疾病所致，給付所交保費的110%。C、生效之日起2年后因疾病所致，給付基本保險金額。D、生效之日起1年內(nèi)因意外所致，給付所交保費。

30、如果客戶已投保豐盛人生兩全保險（A款），保額3萬元，附加豐盛人生重大疾病提前給付（A）款保險的保額錯誤的是（D）。A、1萬元 B、2萬元 C、3萬元 D、4萬元

31、如果客戶已投保溫暖人生終身壽險，保額3萬元，附加溫暖人生重大疾病提前給付保險的保額錯誤的是（D）。A、1萬元 B、2萬元 C、3萬元 D、4萬元

32、關于附加住院團體醫(yī)療保險，可以承保的最低保額是（A）。A、1000元 B、1萬元 C、2萬元 D、5000元

33.對于智勝金的“部分領取特別優(yōu)惠”以下說法正確的是（）A A 在某次部分領取后30日內(nèi)單筆追加保險費中的不高于該次部分領取的金額將免收初始費用 B 客戶本次“部分領取”免收退保費用

C “部分領取特別優(yōu)惠”無需客戶選擇，只要客戶做“部分 領取”自動享受“特別優(yōu)惠”

34.關于和諧人生期交保費調(diào)整，以下錯誤的是（）C A 被保險人為成年人，則調(diào)整后的期交保費必須大于6000元

B 對于生效日期為2009年10月31日之前的和諧人生可以調(diào)整

C 該保全使用的申請書為個人保險合同內(nèi)容變更申請書（收付費類）

35、團體意外傷害保險附加住院團體醫(yī)療保險，保額一般不得低于（C）。A、1萬元 B、10萬元 C、15萬元 D、5萬元

36、首次投保（或非連續(xù)投保）附加住院團體醫(yī)療保險，被保險人非因遭受意外傷害出現(xiàn)的疾病、癥狀或其復發(fā)的疾病的免責期是（B）天.A、0 B、15天 C、30天 D、90天

37.根據(jù)總公司規(guī)定，從2010年1月1日起，欠繳保費的年利率（）,紅利累積生息年利率（）.C A 2.5% 2.5% B 5.5% 5.5% C 5.5% 2.5% D 2.5% 5.5%

38.由于客戶原因，保單中被保險人的身份證號碼有誤，客戶如果申請變更，柜員通過系統(tǒng)內(nèi)（）保全項目進行變更。C A 保單基本信息變更 B 客戶基本資料變更 C 生日性別變更

39．建工險進行同質(zhì)風險加減人的比例上限為（）C A 15% B 20% C 30%

40.某單位投保的團體年金保險（B款），其中部分被保險人個人將保費直接存入我公司的保費賬戶，柜面處理時該保費歸入哪一賬戶（）A 該保單的公共賬戶

B 被保險人個人賬戶下的單位交費部分 C 被保險人個人賬戶下的個人直接交費部分

41.某客戶對其和諧人生保單提出猶豫期撤單申請，如因節(jié)日長假我公司延遲處理，則從客戶簽收保單后（）天可以撤銷本合同.B A 10 B 18 C 25

42．同時投保長期壽險、人生無憂及附加住院醫(yī)療費用產(chǎn)品，長期壽險申請猶豫期撤單，人生無憂及附加險可以采?。ǎ〣 A 同時進行猶豫期撤單保全操作 B 利用“退保*”處理 C 無需處理，自然解約

43.客戶保單還款時，應于申請日（）內(nèi)按系統(tǒng)計算的本息進行還款，否則，需重新計算所需償還的本息。B A 7日 B 10日 C 15日 D 30日

44.和諧人生追加保費的前提條件之一是（）。B A 保險合同有效 B 沒有欠交保險費

C 被保險人是未成年人時，期交保險費大于3000元

45．客戶辦理猶豫期撤單，無需提供哪些資料（）B A 投保人身份證明

B 個人保險合同變更申請書（收付費類）C 保費收據(jù)或發(fā)票

46.購買金鼎富貴兩全保險的投保人身故，對于該保單可以進行如下處理（）C A 更換投保人為保單的受益人

B 對該保單進行退保處理，退保金支付給保單的受益人 C 該保單處于質(zhì)押貸款狀態(tài)，現(xiàn)金價值需支付給保單的第一受益人即銀行。

47.暢享年金第一次領取生存金時必須進行的保全項目（）B A 個單給付柜面領取 B 個單給付授權及變更 C 年金領取方式變更

48.根據(jù)保全基本作業(yè)規(guī)則規(guī)定，哪些保全項目必須客戶親辦（）A A 變更簽名 B 保險合同掛失 C 金鼎富貴紅利領取

49．我公司的個人分紅保險產(chǎn)品是以什么區(qū)間發(fā)放紅利（）A A 保單 B 會計 C 按保險合同的有效期間

50．暢享人生年金保險（C款）客戶辦理了減額交清，則以下說法正確的是（）A A 變更后的保險合同不再享有紅利分配權

B 需要按照新的交費標準繼續(xù)繳納剩余交費期間的保險費 C 變更后的保險合同不再享有年金領取權

51.客戶09年10月購買我公司智勝金產(chǎn)品，保費10000元，2010年4月客戶急需用錢，客戶可以通過（）方式領取。A A 萬能險部分領取 B 向公司保單借款 C 退保

52．以下哪種產(chǎn)品不能向公司保單借款（）。C A 金鼎富貴兩全保險（B款）B暢享人生年金保險（C款）C和諧人生 D盛世富貴兩全保險

53．若客戶未對投保單上保費逾期未付的選項做勾選，則公司默認的方式為（）B A 不適用 B 自動墊交 C 合同中止

54．團體年金B(yǎng)保單要繼續(xù)繳納保險費，可選擇哪一保全項目（）B A 賬戶型產(chǎn)品追加保費 B 追加交費 C 萬能險追加保費

55．客戶申請保單貸款，需要提交的申請資料包括（）B A 個人保險合同變更申請書（收付費類）B 保險合同

C 受益人同意的書面證明

56．客戶申請保單質(zhì)押借款，以下說法錯誤的是（）C A 必須提供銀行個人貸款合同復印件 B 保單的第一受益人更改為貸款銀行 C 客戶必須保管好保險合同，以備還款時用

57．關于新增附加短期險，以下說法不正確的是（）B A 必須提供被保險人告知書

B 被保險人可以做為該保全項目的申請人 C 以申請當時的被保險人職業(yè)和年齡計算保險費

58、溫暖人生如果附加定期壽險，附加險的保額應該不超過主險保額的（D）A、1/3 B、1倍 C、2倍 D、3倍

59．關于被保險人職業(yè)變更，以下說法正確的是（）A A 被保險人職業(yè)變更為拒保，原主附長險的費率不受影響 B 職業(yè)加費需提交核保進行審核處理

C 該保全受理時間可以在保險合同有效情況下的任意時點

60．關于紅利，以下說法錯誤的是（）B A 保險合同已滿一年，如果客戶在本期紅利未公布前申請 退保，則系統(tǒng)會自動按上期紅利分配情況給該客戶計算紅利 B 保險合同滿期時，被保險人可以一并申請滿期金和紅利 C 紅利累計生息利率一年一公布

61.保單處于（）狀態(tài)，不能參與分紅。B A 保單貸款尚未清償

B 自動墊交現(xiàn)價不足，保單狀態(tài)失效 C 寬限期內(nèi)，保單尚未繳納續(xù)期保費

62.某客戶提出減保，則以下說法錯誤的是（）A 如果條款允許，猶豫期內(nèi)也可以做減保

B 減保后現(xiàn)金價值發(fā)生變化，只需打印批單，無需重印現(xiàn)金價值表

C 超過猶豫期的減保視同部分退保

63、關于暢享人生年金保險（分紅型）（C款）的風險保額計算錯誤的是（A）

A、壽險保額是10倍的基本保額 B、意外險風險保額是20倍基本保額 C、人身險風險保額是20倍基本保額 D、壽險風險保額是0

64、暢享人生終身壽險（分紅型）（C款）如果附加意外傷害保險，附加險保額不能超過主險保額的（D）A、1倍 B、2倍 C、3倍 D、5倍

65、為未成年人投保暢享人生年金保險（分紅型）（C款），保額上限是（D）A、30萬元 B、50萬元 C、80萬元 D、無上限

66.團體年金（B款）的某一分單被保險人提出退保，則以下提交的申請資料錯誤的有（）A A 個人保險合同解除申請書 B 團體保險合同

C 受托人相關證明資料

67.團體保險新增被保險人，以下說法錯誤的是（）B A 需提交新增被保險告知書

B 如果新增被保險人時，原團體組合險種下的某一附加已經(jīng)停辦，則公司不能接受本次增人

C 新增被保險人的保險責任終止日期與原合同一致 68.團體保險合同的投保人信息變更不能辦理如下保全業(yè)務（）A A 投保主體變更 B 投保單位名稱變更 C 投保單位的地址變更

69.結(jié)束自動墊交和復效的利息計算始點為（）B A 保險合同中止日 B 欠繳保費當年的應繳日 C 當年應繳日+68天

70、關于溫暖人生終身壽險，下列說法錯誤的是（B）A、意外身故給付基本保額 B、疾病身故給付基本保額 C、意外全殘給付基本保額

D、180日內(nèi)因疾病身故或全殘給付所交保費

71.某團體年金（B款）保單2008年1月1日生效，2009年7月1日做了新增被保險人A，該被保險人2010年1月1日提出解約，則合同終止費用率為（）A A 執(zhí)行第三保單的終止費用率 B 執(zhí)行第二保單的終止費用率 C 執(zhí)行第一保單的終止費用率

72．客戶在投保時因過失未履行如實告知義務，合同生效后（猶豫期過后）提出補充告知，但是該事項足以影響保險公司是否承保該合同，保險公司可以采取的處理方式為（）B A 解除保險合同，退還現(xiàn)金價值

B 利用“保險公司解除合同”保全處理模塊，退還保險費 C 利用“退保*”退出全額保險費

73．以下哪種情形不得辦理交費年期變更（）B A 處于寬限期內(nèi)的保單 B 交費期間與保險期間一致的險種

C 客戶感覺保單交費期間太長，想縮短交費期間

74．客戶提出清償保單貸款，則說法正確的是（）B A 客戶需要提交個人借款清償申請書 B 客戶可以申請部分清償 C 客戶可以只償還部分本金

75.團體年金保險（B款）某保單生效日期為2009年7月1日，2010年4月1日提出整單退保，關于分紅以下說法正確的是（）B A 因該合同不足一年退保時無紅利

B 紅利以2009年分紅標準，按保單實際經(jīng)過天數(shù)計算 C 因公司統(tǒng)一分紅日期為每年6月，紅利要等2010年6月以后才能計算

76.客戶購買以下哪一險種，兩年內(nèi)的退保金為固定值（）C A 盛世富貴兩全保險 B 康寧人生兩全保險 C 金鼎富貴兩全保險（B款）

77、《人保壽險附加門急診團體醫(yī)療保險》、《人保壽險附加住院團體醫(yī)療保險》和《人保壽險附加生育團體醫(yī)療保險》可附加于（B）

A、《終身重疾保障團體疾病保險（A款）》 B、《團體定期保險》

C、《社保補充團體醫(yī)療保險》 D、《團體年金保險（分紅型）（B款）》

78、附加住院定額給付醫(yī)療保險的疾病免責期是（C）天 A、0 B、15天 C、30天 D、90天

79、暢享人生年金保險（分紅型）（C款）期交保費最低值是（B）A、300元 B、500元 C、1000元 D、2000元 80、投保溫暖人生終身壽險+附加溫暖人生重大疾病提前給付保險+附加豁免保險費重大疾病保險，如需附加短期醫(yī)療險2檔，則該產(chǎn)品組合的期交保費不得低于（D）。A、500元 B、1000元 C、1500元 D、2500元

二、多選題：

1、關于和諧變更保額，下列說法正確的是（）BD A、保險合同生效后即可變更，變更后的基本保額不得低于1萬元

B、被保險人60周歲后不得變更保額 C、減少保額必須在續(xù)期交費完成后才能進行 D、增加保額必須在續(xù)期交費完成后才能進行

2、有一處于繳費期內(nèi)的期交方式的保險合同過了60天寬限期，但是保險合同狀態(tài)仍然有效，可能的原因（）ABCD A 處于生效對應日后68天之內(nèi) B 保險合同自動墊交

C 保單逾期未付的方式為“不適用”

D 該客戶授權續(xù)期轉(zhuǎn)賬的銀行為交通銀行，因該行非我公司簽約銀行，無法批扣處理，續(xù)期保費一直處于“轉(zhuǎn)賬途中”，保單被鎖定

3、關于暢享年金生存金的領取，下列說法正確的是（）AD A被保險人必須生存 B 被保險人每3年到柜面辦理一次給付授權變更

C與精彩人生生存金領取一樣，被保險人每5年到柜面辦理一次給付授權變更

D 被保險人有10年未領取生存金，生存金在公司不會計息。

4、關于保單續(xù)期交費，以下說法正確的是（）ACD A 客戶如果不愿繳納續(xù)期保費，公司可以根據(jù)客戶意愿提前進行續(xù)期交費方式變更，將轉(zhuǎn)賬方式變更為現(xiàn)金 B 保單處于自動墊交狀態(tài)，可以利用保單“復效”來繳納續(xù)期保費

C 處于續(xù)期轉(zhuǎn)賬途中的保單，可以直接由財務出納以現(xiàn)金方式收取續(xù)期保費

D 我公司設定的續(xù)期轉(zhuǎn)賬頻率為：在保單60天寬限期內(nèi)轉(zhuǎn)賬8次

5、附加豁免保險費重大疾病保險不能附加于下列哪種組合（ABD）A、康寧兩全+附加康寧定期重大疾病保險 B、金色朝陽兩全保險+附加教育年金保險

C、豐盛人生兩全保險+附加豐盛人生提前給付重大疾病保險，且附加險保額低于主險保額

D、溫暖人生終身壽險+附加溫暖人生提前給付重大疾病保險，且附加險保額與主險保額相同。

6、下列（）業(yè)務不受理委托代辦，必須客戶親辦。BCD A、受益人變更 B、減額交清

C、保險合同補發(fā)后一年內(nèi)辦理的給付類保全項目 D、申請書簽名與原投保書簽名不一致的情況下辦理退保、猶豫期退保 E、滿期金給付

7、關于減額交清，下列說法正確的有（）BCE A、合同生效后可以隨時辦理

B、條款有減額交清約定、保險合同有現(xiàn)金價值并同時符合提出保全申請時公司的投保規(guī)則方可辦理

C、停效保險合同申請減額交清，應先辦理復效，復效保費轉(zhuǎn)實收后方可辦理

D、辦理減額交清后不影響客戶參與紅利分配 E、附加險不能單獨辦理減額交清

8、從事下列哪類職業(yè)的人不可以投保暢享人生C款（CD）A、3類 B、4類 C、5類 D、6類

9、下列哪些條件符合簡易案件標準？（ABCD）A、簡易案件的范圍僅限于醫(yī)療險種 B、給付金額在600元以下（含600元）C、相關理賠單證齊全 D、保險責任認定明確

10、下列附加險可以與主險保額不一致的是（BCD）A、附加康寧重大疾病保險 B、附加安心提前給付重大疾病保險 C、附加少兒重大疾病保險

D、附加溫暖人生提前給付重大疾病保險

11、關于和諧追加保險費，下列說法正確的是（）BCD A、每年追加第一筆扣初始費用5%，以后追加不再扣費用 B、每筆追加保費的初始費為5% C、被保險人應填寫健康告知書 D、追加保費后，基本保額等額增加 E、追加保費后，基本保額等比例增加

12、有一單位投保建工險，因建筑材料不到位延誤工期，對于該保險合同，我們可以酌情進行哪些保全處理最為合適（）AB A 保單延期 B 保單中止 C 投保單位變更 D 保單退保

13、遇醫(yī)療出險事故，下列說法正確的是：(ABC)A、應關注就診醫(yī)院是否屬于公司指定認可醫(yī)院； B、遇客戶正在住院，為便于進行查勘和慰問，應詳細了解并記錄其所住醫(yī)院科室、入住日期、治療情況、病區(qū)和病床號等信息。

C、提醒客戶我司保險產(chǎn)品對于醫(yī)療費用的保障范圍內(nèi)規(guī)定和社保公費醫(yī)療標準一致。

14、保險合同復效需要提供的資料有（）BCDEF A、保險合同變更申請書(非收付費類)B、轉(zhuǎn)賬賬戶復印件

C、保險合同 D、被保險人填寫健康告知書 E、申請人的身份證件 F、授權委托書（代辦）、轉(zhuǎn)賬授權書

15、關于建工險的說法下列正確的有（）AC A 建工險合同一經(jīng)成立，不得解約 B 附加建工醫(yī)療險不可以單獨解約

C 附加建工醫(yī)療險必須與主險一起投保，不受理保全新增

16.同質(zhì)風險加減人操作適用的產(chǎn)品有（）ABCE A 社保補充團體醫(yī)療保險 B 團體意外傷害保險 C 公共交通工具團體意外傷害保險 D附加住院費用團體醫(yī)療保險

E 建筑工程團體意外傷害保險

17、關于團體補充醫(yī)療保險（管理型）（C款）的說法正確的有（）AC A本險種各項保險金受益人為被保險人本人

B投保人申請退保，本公司將按照個人賬戶余額和公共賬戶

余額分別退還給被保險人和投保人

C本合同有效期內(nèi)，投保人可以申請將公共賬戶金額轉(zhuǎn)入被保險人個人賬戶

D 賬戶間資金轉(zhuǎn)移按照投保時確定的比例收取管理費用

18、團體年金保險（分紅型）（B款）的個人賬戶中的“單位繳費”部分，在下列哪種情況下可以歸屬于被保險人（）。ABC A、被保險人離職時，經(jīng)投保單位同意的部分； B、被保險人身故時； C、被保險人養(yǎng)老金領取時； D、被保險人退保時；

19、需要提供被保險人健康告知的保全類型有（）C D A 被保險人職業(yè)變更 B 減額交清 C 附加長期險新增 D 和諧萬能追加保費

20、客戶申請辦理猶豫期退保時，關于保全審核正確的是（）ABC A 申請人的資格

B 申請資料的真實性和齊全性 C 保險合同是否處于猶豫期內(nèi)

D 該保全申請是否為委托代辦可以不做考慮因素