第一篇：蘇州銀監(jiān)辦[2011]30號(hào)正文：蘇州銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于重大監(jiān)管事項(xiàng)定期報(bào)告等工作的通知

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

蘇州監(jiān)管分局辦公室

蘇州銀監(jiān)辦?2011?30號(hào)

蘇州銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于重大監(jiān)管事項(xiàng)

定期報(bào)告等工作的通知

農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行蘇州市分行，各國(guó)有商業(yè)銀行蘇州分行，各股份制商業(yè)銀行蘇州分行，蘇州銀行，各城市商業(yè)銀行蘇州分行, 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行蘇州市分行，招商銀行小企業(yè)信貸中心，蘇州市各農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)：

根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步提高三項(xiàng)重大監(jiān)管工作成效報(bào)告質(zhì)量的通知》（銀監(jiān)辦便函﹝2011﹞314號(hào)）和《江蘇銀監(jiān)局辦公室關(guān)于重大監(jiān)管事項(xiàng)定期報(bào)告工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》（蘇銀監(jiān)辦﹝2011﹞165號(hào)）要求，現(xiàn)就蘇州轄內(nèi)平臺(tái)貸款清理工作進(jìn)展及抵質(zhì)押擔(dān)保整改、貸款按“三個(gè)辦法一個(gè)指引”走款比例和中長(zhǎng)期貸款合同修訂補(bǔ)正情況報(bào)送工作有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、報(bào)送內(nèi)容

關(guān)于平臺(tái)貸款清理工作進(jìn)展及抵質(zhì)押擔(dān)保整改、“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”執(zhí)行、走款比例和中長(zhǎng)期貸款合同修訂補(bǔ)正等情況的文字材料及相關(guān)表格（見(jiàn)附表1至4），文字材料應(yīng)簡(jiǎn)明扼要，重點(diǎn)說(shuō)明上述工作取得成效和實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，以及每個(gè)報(bào)告期的變化動(dòng)態(tài)。

二、相關(guān)要求

（一）各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

1、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視相關(guān)工作，保證提供數(shù)字及內(nèi)容的準(zhǔn)確性、完整性。并于7月31日前以正式文件形式向我分局報(bào)送三項(xiàng)重大監(jiān)管工作的達(dá)標(biāo)計(jì)劃，內(nèi)容至少應(yīng)包括當(dāng)前基本情況、工作目標(biāo)、工作進(jìn)度、完成時(shí)限、具體整改措施等內(nèi)容。

2、附表1及平臺(tái)貸款清理工作進(jìn)展及抵質(zhì)押擔(dān)保整改工作相關(guān)文字材料于每月8日和22日（遇節(jié)假日順延）下班前通過(guò)金融專網(wǎng)報(bào)至我分局相應(yīng)監(jiān)管科室。

3、附表2至4及“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”執(zhí)行、走款比例和中長(zhǎng)期合同修訂補(bǔ)正等情況相關(guān)文字材料于每月8日（遇節(jié)假日順延）下班前通過(guò)金融專網(wǎng)報(bào)至我分局相應(yīng)監(jiān)管科室。

4、附表1每月8日?qǐng)?bào)送上月末數(shù)據(jù)、22日?qǐng)?bào)送當(dāng)月15日數(shù)據(jù)。附表2至4的統(tǒng)計(jì)數(shù)字截止時(shí)間均為上月末。法人城商行、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)需填報(bào)兩個(gè)口徑的數(shù)據(jù)：一是含省外異地分支機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)；二是不含省外異地分支機(jī)構(gòu)的數(shù)字。

5、《中長(zhǎng)期貸款合同修訂補(bǔ)正情況表》（見(jiàn)附表4）中“2011年已修訂補(bǔ)正的中長(zhǎng)期貸款（含平臺(tái)）合同”指對(duì)— 2 —

2010年底以前簽訂的貸款合同的修訂情況，不包含2011年新簽訂的中長(zhǎng)期貸款合同的修訂情況；“金額”指合同約定的貸款金額。

6、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，明確一名分管行長(zhǎng)作為聯(lián)系人，安排業(yè)務(wù)能力和責(zé)任心強(qiáng)的人員具體負(fù)責(zé)，并把聯(lián)系方式報(bào)我分局相應(yīng)監(jiān)管科室。

（二）監(jiān)管科室

1、各監(jiān)管科室要根據(jù)各銀行的整改計(jì)劃建立達(dá)標(biāo)考核臺(tái)賬，定期開(kāi)展達(dá)標(biāo)督查。同時(shí)將重大監(jiān)管事項(xiàng)達(dá)標(biāo)情況作為對(duì)各銀行的重要監(jiān)管評(píng)價(jià)依據(jù)，并與監(jiān)管評(píng)級(jí)、市場(chǎng)準(zhǔn)入等掛鉤，適時(shí)采取綜合監(jiān)管措施。

2、各監(jiān)管科室負(fù)責(zé)收集并審核銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)上報(bào)數(shù)據(jù)的真實(shí)性，確保數(shù)據(jù)的連續(xù)性和可比性，并將“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”執(zhí)行、走款比例和中長(zhǎng)期貸款合同整改工作進(jìn)展情況等（見(jiàn)附表2-4）進(jìn)行匯總，與相關(guān)文字材料一起于每月10日前報(bào)送至分局辦公室，文字報(bào)告至少應(yīng)包括基本情況、工作進(jìn)度、具體措施、工作成效等內(nèi)容。辦公室負(fù)責(zé)匯總轄內(nèi)情況并報(bào)上級(jí)監(jiān)管部門。

3、地方政府融資平臺(tái)貸款抵質(zhì)押品整改情況（見(jiàn)附表

1）由各科室審核匯總后報(bào)解包辦，由解包辦負(fù)責(zé)按要求匯總上報(bào)。

4、《2011年累計(jì)發(fā)放三類貸款的受托支付金額與2011年累計(jì)發(fā)放三類貸款按貸款新規(guī)要求應(yīng)受托支付金額的比例》（見(jiàn)附表3）中的統(tǒng)計(jì)數(shù)字為2011年以來(lái)截止報(bào)告期末、監(jiān)管部門已下發(fā)現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)或上傳至EAST系統(tǒng)的— 3 —

現(xiàn)場(chǎng)檢查累計(jì)數(shù)。各相關(guān)監(jiān)管科室負(fù)責(zé)填報(bào)報(bào)告期內(nèi)開(kāi)展的有關(guān)現(xiàn)場(chǎng)檢查情況。

5、各監(jiān)管科室要確定一名副科長(zhǎng)承擔(dān)重大監(jiān)管事項(xiàng)報(bào)告工作，并作為聯(lián)系人。

附件：附表1－

4二○一一年七月二十一日

主題詞：辦公室重大事項(xiàng)定期報(bào)告通知

內(nèi)部發(fā)送：各局領(lǐng)導(dǎo)、辦公室、各監(jiān)管科

聯(lián)系 人：黃曉輝 聯(lián)系電話：68311538（共印5份）

2011年7月21日印發(fā) 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)蘇州監(jiān)管分局辦公室

第二篇：銀監(jiān)分局ＸＸ監(jiān)管辦黨支部事跡材料

帕米爾高原上的一棵雪蓮

——記ＣＣ銀監(jiān)分局ＸＸ監(jiān)管辦黨支部

ＸＸ縣地處祖國(guó)西部邊陲，四面環(huán)山，境內(nèi)海拔在1760――6146米之間，“一年一場(chǎng)風(fēng)，從春刮到冬?！倍L(zhǎng)無(wú)夏春秋相連，是對(duì)這里自然環(huán)境的真實(shí)寫照。人煙稀少，經(jīng)濟(jì)落后，交通不便，信息閉塞，更使不少人聞而卻步。就是在這種環(huán)境下，有一支隊(duì)伍猶如帕米爾高原上的一顆雪蓮，不畏高寒缺氧，狂風(fēng)襲擾，克服重重困難，團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)全體黨員干部，創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)，積極進(jìn)取，以不懈地努力為黨旗爭(zhēng)輝，這就是ＣＣ銀監(jiān)分局烏恰監(jiān)管辦黨支部。

該支部于2004年9月成立，現(xiàn)有職工3人，全部是中共黨員，平均年齡32歲，其中：漢族2人，維吾爾族1人。一年來(lái)，烏恰監(jiān)管辦黨支部在分局黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)全體黨員，以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)貫徹十六屆四中全會(huì)精神，解放思想，開(kāi)拓創(chuàng)新，以身邊的先進(jìn)楷模吳登云同志為學(xué)習(xí)榜樣，扎根邊疆，踏實(shí)工作，努力探索黨建工作的新思路，在增強(qiáng)黨組織的凝聚力戰(zhàn)斗力、發(fā)揮黨員的先鋒模范作用上下功夫，取得了一定的成績(jī)。2004“雙先”工作評(píng)比中，被評(píng)為先進(jìn)單位，該支部書(shū)記被評(píng)為優(yōu)秀黨務(wù)工作者。

抓黨建，制度是保障

搞好黨建，首先是黨的組織，要靠建立和完善有關(guān)黨建的各種制度。去年該辦事處人員剛從縣人行劃轉(zhuǎn)，當(dāng)時(shí)就對(duì)如何把黨建工作與監(jiān)管工作更好地結(jié)合起來(lái)，以適應(yīng)新形勢(shì)下工作的需要進(jìn)行了探討。三名劃轉(zhuǎn)人員全是中共黨員，但是當(dāng)時(shí)又沒(méi)有成立黨支部，單位名稱沒(méi)有確定、機(jī)構(gòu)是否長(zhǎng)期存在不明確等等，面對(duì)問(wèn)題和困難，對(duì)黨建工作是放任不管、隨大流呢？還是等待上級(jí)局給予提示、坐以觀望？

烏恰監(jiān)管組一班人沒(méi)有選擇等待，而是結(jié)合實(shí)際建立了《學(xué)習(xí)制度》、《考勤制度》、《談話談心制度》等最基本的一些制度，保證了最初工作的需要。9月份黨支部成立后，又先后制訂了《2004年――2005年文明單位建設(shè)規(guī)劃》、《黨支部工作制度》、《黨建目標(biāo)責(zé)任制》、《黨風(fēng)廉政建設(shè)措施》等制度，用制度規(guī)范一班人的言行，從領(lǐng)導(dǎo)干部自身做起，從點(diǎn)滴做起，嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)頒布的《約法三章》和《領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律“十不準(zhǔn)”》，在黨員中開(kāi)展“講學(xué)習(xí)、講政治、講正氣、講奉獻(xiàn)”的活動(dòng)、“文明單位創(chuàng)建”活動(dòng)，要求黨員干部要做到政治強(qiáng)、業(yè)務(wù)精、經(jīng)濟(jì)廉、作風(fēng)硬、紀(jì)律嚴(yán)，努力營(yíng)造清正廉潔的環(huán)境。

該支部堅(jiān)持每周五學(xué)習(xí)日制度，主要學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”的有關(guān)論述，學(xué)習(xí)十六屆四中全會(huì)精神和新《黨章》，大家通過(guò)討論，形成統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)，提高黨員的思想政治水平，使大家充分認(rèn)識(shí)新時(shí)期黨建工作的重要性和特點(diǎn)，以及搞好黨建工作的深遠(yuǎn)意義，要保持執(zhí)政黨的先進(jìn)性，就是要從每個(gè)黨員做起。抓黨建，就是保持黨的先進(jìn)性的必要措施之一。

在黨支部具體工作中，堅(jiān)持三項(xiàng)制度建設(shè)，一是完善“三會(huì)一課”制度。堅(jiān)持每季度上一次黨課；二是完善黨員目標(biāo)管理制度。黨支部每年對(duì)每位黨員進(jìn)行一次考核，考核情況進(jìn)行總結(jié)歸檔；三是完善組織制度，黨支部每年召開(kāi)1次黨員批評(píng)與自我批評(píng)大會(huì)，指出工作中存在的問(wèn)題和改正措施。

抓好四項(xiàng)教育，提高黨員思想政治素養(yǎng)

一年多來(lái)，烏恰黨支部針對(duì)銀行監(jiān)管工作的特殊性，以及員工全是青年人、思想活躍的特點(diǎn)，不斷探索思想教育的方法，走出了一條“特色之路”。他們把思想教育內(nèi)容歸納為基礎(chǔ)理論教育、形勢(shì)任務(wù)教育、職業(yè)道德教育和法律法規(guī)教育。做到教育主題鮮明、內(nèi)容豐富、形式多樣。

一抓理論教育。在抓黨員理論教育時(shí)，主要開(kāi)展了馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想、《公民道德建設(shè)實(shí)施綱要》等，以及黨的基本路線、方針政策等內(nèi)容的教育。認(rèn)真開(kāi)展“讀好一本書(shū)，寫好一篇心得體會(huì)”活動(dòng)。堅(jiān)持用理論武裝黨員干部頭腦，并指導(dǎo)實(shí)踐，增強(qiáng)了黨員干部學(xué)習(xí)理論自覺(jué)性，為黨建工作奠定了堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。

二抓形勢(shì)教育。每當(dāng)國(guó)內(nèi)外政治局勢(shì)發(fā)生變化，他們都結(jié)合形勢(shì)任務(wù)，及時(shí)組織黨員干部學(xué)習(xí)黨中央、國(guó)務(wù)院、中央領(lǐng)導(dǎo)的重要指示和講話，通過(guò)座談?dòng)懻摰榷喾N形式，增強(qiáng)黨員的政治敏銳性和鑒別力。如該支部3月份開(kāi)展了《公民道德建設(shè)實(shí)施綱要》的學(xué)習(xí)；5月份開(kāi)展了“一個(gè)黨員一面旗幟”活動(dòng)，以聆聽(tīng)身邊的先進(jìn)典型人物――全國(guó)勞模、全國(guó)優(yōu)秀共產(chǎn)黨員、全國(guó)民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步模范、黨的十六大代表、全國(guó)人大代表吳登云同志的先進(jìn)事跡報(bào)告會(huì)為活動(dòng)載體等。

三抓道德教育。他們以確定全心全意為人民服務(wù)的思想為核心，以弘揚(yáng)集體主義精神為原則，以四德教育為主體，大力倡導(dǎo)員工“做文明人、辦文明事、講文明話”的道德風(fēng)尚和“一方有難，八方支援”的大協(xié)作精神。一年來(lái)，該支部三名黨員先后為阿克陶監(jiān)管辦徐柯同志、東南亞海嘯災(zāi)區(qū)、單親貧困女職工等累計(jì)捐款1000元，為促進(jìn)社會(huì)主義精神文明建設(shè)做出了自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

四抓法紀(jì)教育。結(jié)合監(jiān)管辦職能及特點(diǎn)，該支部經(jīng)常組織黨員學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)近兩年出臺(tái)的法律法規(guī)，對(duì)每一階段學(xué)習(xí)情況自己出題測(cè)試，并采取多種形式進(jìn)行防腐倡廉教育，使黨員的法制觀念普遍提高。

在不斷強(qiáng)化思想教育的同時(shí)，該支部還十分注重黨員業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高，年初就制訂了學(xué)習(xí)計(jì)劃，并嚴(yán)格執(zhí)行，堅(jiān)持崗位練兵，通過(guò)集中學(xué)習(xí)和自學(xué)、觀看講座等方式，使員工的業(yè)務(wù)技能有了較大提高。

發(fā)揮兩個(gè)作用，塑造奮發(fā)向上的良好形象

實(shí)踐證明，思想政治工作是否有成效，是否能轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力，關(guān)鍵是領(lǐng)導(dǎo)干部的表率作用和黨員的先鋒模范作用發(fā)揮的如何。所以該支部在做發(fā)干部職工思想工作時(shí)，堅(jiān)持育人為本思想，注重兩個(gè)作用的發(fā)揮。

表率作用是關(guān)鍵。如何調(diào)動(dòng)職工積極性、激發(fā)工作熱情，該支部書(shū)記認(rèn)為作為一名領(lǐng)導(dǎo)，不能以身作則，就不能帶好一支過(guò)硬的隊(duì)伍。所以在黨風(fēng)廉政建設(shè)方面處處起表率作用，嚴(yán)格要求自己，從不對(duì)被監(jiān)管單位施威，而是要求員工把監(jiān)管與服務(wù)二者結(jié)合起來(lái)，原創(chuàng)文秘材料，盡在文秘知音網(wǎng)絡(luò).com網(wǎng)。為了化解農(nóng)村信用社多年形成的信貸風(fēng)險(xiǎn)，該支部書(shū)記高展同志注重人格精神的體現(xiàn)，在自己腿傷還未痊愈的情況下，帶病和其他監(jiān)管人員爬雪山過(guò)草地，到各個(gè)牧場(chǎng)清收不良貸款，樹(shù)立了監(jiān)管辦良好的形象，贏得了群眾和被監(jiān)管單位的尊重和支持。

模范作用是優(yōu)勢(shì)。一個(gè)黨員就是一面旗幟，黨員的一言一行直接關(guān)系到黨的形象。所以該支部特別注重黨員先鋒模范作用的體現(xiàn)，要求黨員站在前頭起帶頭作用，站在中間起橋梁作用，在實(shí)際工作、生活中，黨員干部處處以身作則，嚴(yán)格要求自己，較好地發(fā)揮了“排頭兵”的作用。

烏恰地處偏僻，條件十分艱苦，人員剛從人行劃轉(zhuǎn)時(shí)，曾有一段時(shí)間干部職工思想波動(dòng)很大，對(duì)縣監(jiān)管組何去何從很擔(dān)憂，一度給工作帶來(lái)困難。針對(duì)這一思想狀況，該辦事處負(fù)責(zé)人充分利用黨員的先鋒模范作用這個(gè)優(yōu)勢(shì)，積極做好干部職工思想穩(wěn)定工作。建立了干部職工談心談話制度，并以“白衣圣人”吳登云同志先進(jìn)模范事跡教育職工要發(fā)揚(yáng)艱苦奮斗的優(yōu)良傳統(tǒng)，樹(shù)立正確的人生觀和價(jià)值觀，勇于奉獻(xiàn)，不求索取。通過(guò)教育，呈現(xiàn)出學(xué)先進(jìn)、講奉獻(xiàn)的新風(fēng)尚。

為了保持黨員清正廉潔形象，促進(jìn)黨風(fēng)建設(shè)，該支部還經(jīng)常深入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)調(diào)查黨員廉政情況，征求各方面意見(jiàn)，同時(shí)還聘請(qǐng)了社會(huì)義務(wù)監(jiān)督員若干名進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督和考核。一年多來(lái)，該辦事處未發(fā)生一起以監(jiān)管謀私等違紀(jì)案件，縣監(jiān)管辦在當(dāng)?shù)劂y行系統(tǒng)及社會(huì)中保持了良好的形象。

強(qiáng)化基礎(chǔ)建設(shè)，為黨建注入生機(jī)活力

“基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖”。做任何工作，做任何事情，沒(méi)有一定的基礎(chǔ)就是一句空話，為此，該支部堅(jiān)持做到圍繞監(jiān)管抓黨建，抓好黨建促發(fā)展?！躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》賦予監(jiān)管部門很大的權(quán)力，同時(shí)也肩負(fù)著重任。隨著中國(guó)加入WTO，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)開(kāi)放運(yùn)行，銀行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)防不勝防。在這種情況下，烏恰黨支部認(rèn)真研究轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)和困難，堅(jiān)持以人為本，明確監(jiān)管人員崗位職責(zé)，劃清監(jiān)管對(duì)象，明確監(jiān)管目標(biāo)和任務(wù)，積極應(yīng)對(duì)、依法監(jiān)管，想方設(shè)法促進(jìn)其穩(wěn)步發(fā)展。同時(shí)加大非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查的力度，堅(jiān)持發(fā)現(xiàn)苗頭就檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題就責(zé)令其馬上整改。及時(shí)了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的新情況新問(wèn)題，積極加以引導(dǎo)，規(guī)避出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)。2004年末全轄農(nóng)村信用社不良貸款余額下降到了7000元，連續(xù)六年實(shí)現(xiàn)贏利；轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有發(fā)生任何案件。該支部為當(dāng)?shù)匾环狡桨沧龀隽朔e極貢獻(xiàn)，也為黨建工作打下了基礎(chǔ)。

第三篇：贛州銀監(jiān)分局及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大金融突發(fā)事件報(bào)告制度

贛州銀監(jiān)分局及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大金融突發(fā)事件報(bào)告制度

根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，為切實(shí)維護(hù)轄內(nèi)金融和社會(huì)的穩(wěn)定，確保金融突發(fā)事件能夠及時(shí)有效處理，避免出現(xiàn)誤報(bào)、漏報(bào)等情況，特制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告制度。

一、報(bào)告內(nèi)容

贛州監(jiān)管分局各科室、監(jiān)管辦事處發(fā)生重大人身安全、財(cái)產(chǎn)損失、涉及銀監(jiān)分局員工的各類案件及對(duì)本單位造成重大影響的突發(fā)事件。轄內(nèi)政策性銀行、各國(guó)有商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社、郵政儲(chǔ)蓄等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)擠提、金融詐騙、盜竊、搶劫、涉槍、爆炸、綁架案件（以下簡(jiǎn)稱六類案件）以及其他需要報(bào)告的重要情況。

二、報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

(一)分局系統(tǒng)內(nèi)報(bào)告事項(xiàng)

1、分局各科室、監(jiān)管辦負(fù)責(zé)人、工作人員意外發(fā)生重傷、死亡、不明原因失蹤的情況。

2、分局各科室、監(jiān)管辦發(fā)生被盜造成五千元以上財(cái)產(chǎn)損失的情況。

3、分局各科室、監(jiān)管辦工作人員涉及經(jīng)濟(jì)、刑事、治安等案件的情況。

4、分局及監(jiān)管辦辦公場(chǎng)所失火情況。

5、分局各科室、監(jiān)管辦工作人員重大泄密事件。

（二）關(guān)于擠提事件的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

存款非正常大幅下降，眾多客戶同時(shí)要求提款，頭寸不能滿足客戶正常取款要求。

（三）六類案件的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

1、發(fā)生50萬(wàn)元以上的詐騙案件；

2、發(fā)生計(jì)算機(jī)犯罪50萬(wàn)元以上的案件；

3、發(fā)生10萬(wàn)元以上的盜竊案件；

4、金融部門現(xiàn)金或運(yùn)鈔車被搶劫的案件；

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大爆炸造成職工傷亡或重大經(jīng)濟(jì)損失的案件；

6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員被綁架的案件；

7、丟失、被盜槍支的案件；

8、其他需要報(bào)告的重大刑事和治安案件。

（四）高管人員任職期間重大事項(xiàng)報(bào)告

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職期間發(fā)生叛逃、出走、非正常死亡等情況，或因司法、紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)依法行使職能，造成崗位空缺；

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員在未辦理離崗請(qǐng)假手續(xù)的情況下，無(wú)故離開(kāi)工作崗位3個(gè)工作日以上；

3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職期間因辭職、撤職等原因造成崗位空缺，或因意外傷害、疾病、學(xué)習(xí)等原因造成崗位空缺1個(gè)月以上。

（五）其他需要報(bào)告的重要情況

1、火災(zāi)、水災(zāi)、地震等自然及其他重要情況。報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)為：對(duì)銀行賬冊(cè)、財(cái)產(chǎn)、人員造成的損害和傷害；

2、發(fā)生重大竊（泄）密案件，包括案情分析；

3、違反內(nèi)控制度造成的重大工作失誤情況，包括已采取的彌補(bǔ)和懲處措施；

4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)新發(fā)生重大債務(wù)被逃廢現(xiàn)象。

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證丟失。

6、工作人員利用職務(wù)上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金行為。

三、報(bào)告要求

（一）分局系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生重大突發(fā)事件電話及時(shí)上報(bào)分局主要領(lǐng)導(dǎo)及辦公室。文字材料12小時(shí)內(nèi)報(bào)達(dá)分局。

（二）轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)擠提事件、六類案件及其他需要報(bào)告的事項(xiàng)，須在事件發(fā)生后24小時(shí)內(nèi)；對(duì)高級(jí)管理人員任職期間重大事項(xiàng)，應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告情況

（三）報(bào)告要素要齊全。關(guān)于擠提事件要說(shuō)明擠提原因、時(shí)間、地點(diǎn)、參加擠提人數(shù)、被擠提機(jī)構(gòu)及其資產(chǎn)負(fù)債和頭寸狀況，風(fēng)險(xiǎn)蔓延情況，監(jiān)管組和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已采取和擬采取的措施，地方政府在事態(tài)發(fā)生后所采取的措施以及下一步事態(tài)發(fā)展的預(yù)測(cè)等。關(guān)于六類案件要說(shuō)明何時(shí)、何地、何人、何事、何果。報(bào)告要求文字簡(jiǎn)練、內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確。

（四）分局及監(jiān)管辦在接到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)立即組織調(diào)查處置，并根據(jù)監(jiān)管權(quán)限，及時(shí)將有關(guān)情況向上級(jí)局報(bào)告；

（五）對(duì)發(fā)生上述重大事件，而未及時(shí)向銀監(jiān)分局及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告情況、提交書(shū)面報(bào)告的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，分局將依據(jù)有關(guān)法規(guī)予以處罰；對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人及有關(guān)責(zé)任人，將視情節(jié)輕重，予以處罰。

第四篇：濱州銀監(jiān)分局關(guān)于加強(qiáng)輿情應(yīng)對(duì)工作的通知

濱州銀監(jiān)分局關(guān)于加強(qiáng)輿情應(yīng)對(duì)工作的通知

農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行濱州市分行，工商銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、齊商銀行濱州分行，省聯(lián)社濱州辦事處，鄒平農(nóng)村商業(yè)銀行，博興農(nóng)村合作銀行，各縣（區(qū)）聯(lián)社：

根據(jù)分局領(lǐng)導(dǎo)批示要求和省局有關(guān)文件精神，結(jié)合近期銀行業(yè)工作實(shí)際，就做好輿情應(yīng)對(duì)工作通知如下：

一、進(jìn)一步提高做好輿情應(yīng)對(duì)工作重要性的認(rèn)識(shí)

今年是我國(guó)進(jìn)入新世紀(jì)后經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展形勢(shì)最為困難的一年，銀行業(yè)輿情在當(dāng)前復(fù)雜的國(guó)際國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下尤為敏感，直接影響到金融秩序和社會(huì)秩序穩(wěn)定。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)此要高度重視，按照“建設(shè)一支隊(duì)伍，形成一片網(wǎng)絡(luò)，弘揚(yáng)一片正氣，建設(shè)一種機(jī)制”的要求，切實(shí)做好銀行業(yè)輿情監(jiān)測(cè)工作。對(duì)各種負(fù)面輿論，果斷處置，防止輿論激化，平息社會(huì)謠言，穩(wěn)定公眾心理，控制由不良信息引起的群體非理性行為，將危害降低到最低程度。

二、進(jìn)一步完善銀行業(yè)輿情監(jiān)測(cè)應(yīng)對(duì)工作體系，努力提高引導(dǎo)社會(huì)輿論的能力和水平

要落實(shí)屬地監(jiān)測(cè)、報(bào)告與引導(dǎo)責(zé)任。銀監(jiān)分局成立輿情工作領(lǐng)導(dǎo)小組，辦公室落實(shí)專人負(fù)責(zé)開(kāi)展輿情工作；銀監(jiān)分局及各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)都要進(jìn)一步完善輿情應(yīng)對(duì)的機(jī)制建設(shè)，搭建輿情工作信息管理平臺(tái)，加強(qiáng)對(duì)輿情工作的引導(dǎo)。建立輿情應(yīng)對(duì)口徑庫(kù)和回帖樣本庫(kù)，提升輿情應(yīng)對(duì)的針對(duì)性、專業(yè)性和一致性。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要增強(qiáng)輿情敏感度，認(rèn)真組織本系統(tǒng)的監(jiān)測(cè)隊(duì)伍，扎實(shí)做好輿情應(yīng)對(duì)工作。

三、健全輿情監(jiān)測(cè)分析研判機(jī)制，加強(qiáng)網(wǎng)上輿情監(jiān)測(cè)引導(dǎo)

銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)牽頭與市委宣傳部、傳媒集團(tuán)和公安網(wǎng)監(jiān)部門建立不良金融信息監(jiān)控處置工作機(jī)制，提高對(duì)負(fù)面輿情信息的處置能力。對(duì)網(wǎng)上重大輿情動(dòng)向早發(fā)現(xiàn)、早引導(dǎo)，對(duì)網(wǎng)上非法和過(guò)激言論，及時(shí)協(xié)調(diào)有關(guān)部門在第一時(shí)間予以刪除，對(duì)不實(shí)的信息要及時(shí)澄清、釋疑解惑。建立新聞?shì)浨闀?huì)商機(jī)制，加強(qiáng)正面引導(dǎo)。建立與主流媒體（包括《濱州日?qǐng)?bào)》、《魯北晚報(bào)》、濱州電視臺(tái)、新浪濱州等）的溝通交流機(jī)制，加強(qiáng)新聞宣傳和輿論引導(dǎo)。選定媒體財(cái)經(jīng)記者以及政策理論和專業(yè)水平較高的專業(yè)人士，建立新聞?shì)浨閼?yīng)急會(huì)商隊(duì)伍，分專題做好相關(guān)新聞?shì)浨閼?yīng)對(duì)。

四、建立銀行業(yè)輿情監(jiān)測(cè)溝通、協(xié)作機(jī)制，增強(qiáng)銀行業(yè)輿情應(yīng)對(duì)工作合力

精心組織新中國(guó)成立60周年宣傳活動(dòng)，以銀行業(yè)監(jiān)管和改革發(fā)展的巨大成績(jī)及典型事例，充分展示新中國(guó)成立以來(lái)特別是改革開(kāi)放以來(lái)取得的偉大成就以及我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的大好形勢(shì)，為銀行業(yè)監(jiān)管工作營(yíng)造良好氛圍。按照及時(shí)主動(dòng)、公開(kāi)透明的原則，完善新聞發(fā)布制度，認(rèn)真落實(shí)《突發(fā)公共事件新聞報(bào)道應(yīng)急辦法》，健全突發(fā)事件新聞報(bào)道應(yīng)急機(jī)制，尊重社會(huì)公眾的知情權(quán)，掌握輿論引導(dǎo)的話語(yǔ)權(quán)、主導(dǎo)權(quán)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要與監(jiān)管部門保持聯(lián)動(dòng)，及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告工作進(jìn)展情況、輿情應(yīng)對(duì)情況，形成工作合力。

五、建立輿情監(jiān)測(cè)引導(dǎo)報(bào)告制度

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市級(jí)管轄機(jī)構(gòu)要組織相關(guān)人員，加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)重大負(fù)面輿情，及時(shí)報(bào)告，于發(fā)現(xiàn)負(fù)面輿情的當(dāng)日下午 3 : 00 前通過(guò)電子郵件報(bào)送濱州銀監(jiān)分局辦公室（郵箱地址：bzyjfj@163.com）。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括發(fā)現(xiàn)的主要負(fù)面輿情（包括登載輿情的媒體、網(wǎng)站、鏈接、主要負(fù)面報(bào)道內(nèi)容等）、輿情應(yīng)對(duì)措施（包括組織正面新聞發(fā)布和／或網(wǎng)上跟帖引導(dǎo)內(nèi)容等）、引導(dǎo)效果等有關(guān)情況，六、定期通報(bào)和開(kāi)展評(píng)價(jià)

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要定期對(duì)本單位輿情工作開(kāi)展自我評(píng)估，在此基礎(chǔ)上，銀監(jiān)分局辦公室將根據(jù)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)日常輿情監(jiān)測(cè)引導(dǎo)工作情況，定期進(jìn)行通報(bào)和后評(píng)價(jià)。請(qǐng)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在3月20日之前將輿情監(jiān)測(cè)引導(dǎo)相關(guān)制度安排、隊(duì)伍建設(shè)情況，以及輿情工作相關(guān)人員名單（包括單位分管領(lǐng)導(dǎo)、新聞發(fā)言人、部門負(fù)責(zé)人、具體經(jīng)辦人員名單及聯(lián)系方式,具體格式見(jiàn)附件）報(bào)送銀監(jiān)分局辦公室（聯(lián)系人：賈青冰、劉廣東；聯(lián)系電話： 3185877）,如有調(diào)整請(qǐng)隨時(shí)報(bào)告。特此通知。

第五篇：川銀監(jiān)發(fā)(2011)103號(hào)要做好2011年地方政府融資平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作有關(guān)事項(xiàng)的通知

特

急

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局文件

川銀監(jiān)發(fā)“2011”103號(hào)

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局關(guān)于貫徹 銀監(jiān)會(huì)有關(guān)要求切實(shí)做好2011年地方政府 融資平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作有關(guān)事項(xiàng)的通知

各市（州）銀監(jiān)分局，四川銀監(jiān)局成都各縣（區(qū)、市）監(jiān)管辦事處，四川各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行一級(jí)分行，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行四川省分行,四川省農(nóng)村信用社聯(lián)合社，各股份制商業(yè)銀行、省外城市商業(yè)銀行、外資銀行成都分行，各城市商業(yè)銀行，成都農(nóng)商銀行，各信托公司，各財(cái)務(wù)公司，各新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)：

為切實(shí)貫徹落實(shí)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于切實(shí)做好2011年地方政府融資平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)“2011”34號(hào)），以下簡(jiǎn)稱《通知》)，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、關(guān)于“名單制”管理

各銀監(jiān)分局和各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)均應(yīng)分別建立平臺(tái)類客戶和整改為一般公司類客戶的名單，并實(shí)行每季度動(dòng)態(tài)調(diào)整。對(duì)于存量

— 1 —平臺(tái)貸款客戶，以我局2011年3月31日匯總下發(fā)的電子版名單為準(zhǔn)；風(fēng)險(xiǎn)定性存在差異的，由牽頭行在各行報(bào)送銀監(jiān)會(huì)融資平臺(tái)臺(tái)賬系統(tǒng)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上進(jìn)行協(xié)調(diào)認(rèn)定。對(duì)于新增平臺(tái)客戶，需在授信以前將以下資料報(bào)當(dāng)?shù)劂y監(jiān)分局初審后報(bào)省局復(fù)審：一是新增平臺(tái)客戶的基本情況，包括平臺(tái)名稱、組織機(jī)構(gòu)代碼、貸款證號(hào)、平臺(tái)級(jí)別、注冊(cè)地、行政區(qū)劃、法人性質(zhì)、平臺(tái)屬性、平臺(tái)主營(yíng)業(yè)務(wù)及最近的資產(chǎn)負(fù)債情況,以銀監(jiān)會(huì)平臺(tái)臺(tái)賬系統(tǒng)格式報(bào)送；二是當(dāng)?shù)刎?cái)政、發(fā)改部門、銀監(jiān)分局、人民銀行蓋章認(rèn)可為平臺(tái)客戶并納入財(cái)政統(tǒng)計(jì)的證明材料；三是客戶自身還款現(xiàn)金流的構(gòu)成、對(duì)擬發(fā)放貸款本息覆蓋程度的測(cè)算和說(shuō)明，以及是否滿足銀監(jiān)會(huì)新增平臺(tái)貸款的要求；四是各貸款行的風(fēng)險(xiǎn)定性意見(jiàn)；五是屬地銀監(jiān)（分）局的初審意見(jiàn)。省局審核確認(rèn)后于每月末公布調(diào)整后名單，并納入銀監(jiān)會(huì)平臺(tái)臺(tái)賬系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)。

擬對(duì)平臺(tái)名單范圍內(nèi)無(wú)貸款余額的客戶新發(fā)放貸款，需要按照《通知》中?嚴(yán)格信貸準(zhǔn)入條件?的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行審批，在每季度向?qū)俚乇O(jiān)管部門和四川銀監(jiān)局報(bào)送銀監(jiān)會(huì)平臺(tái)臺(tái)賬系統(tǒng)客戶基本信息時(shí)予以注釋說(shuō)明，便于增加至銀監(jiān)會(huì)臺(tái)賬系統(tǒng)名單中進(jìn)行報(bào)數(shù)統(tǒng)計(jì)。

二、關(guān)于切實(shí)強(qiáng)化平臺(tái)貸款的規(guī)制約束

轄內(nèi)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)（含各縣級(jí)聯(lián)社）要按照《通知》要求，盡快制訂完善地方政府融資平臺(tái)貸款新的管理制度，包括但不限于以下內(nèi)容：?名單制?信息管理系統(tǒng)的建立；貸款審批權(quán)限上收和集中審批的制度（多級(jí)法人的農(nóng)村信用社上收至縣級(jí)聯(lián)社）；新發(fā)放貸款的信貸準(zhǔn)入條件；統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬管理和報(bào)送；貸款五級(jí)分類和資本、撥備的計(jì)提要求；季度貸后管理機(jī)制；平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)半年自查制度和報(bào)告報(bào)送路線等。

— 2 — 轄內(nèi)有平臺(tái)貸款余額的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)（含總行不在我省的分支機(jī)構(gòu)）要每半年組織開(kāi)展一次自查面不低于平臺(tái)貸款總額50%的風(fēng)險(xiǎn)自查，按季開(kāi)展平臺(tái)貸款客戶的貸后檢查，至少每半年實(shí)地深入檢查一次，在完成貸后管理報(bào)告的基礎(chǔ)上按季更新融資平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告并報(bào)送我局和屬地銀監(jiān)分局，多行貸款客戶由牽頭行負(fù)責(zé)匯總和報(bào)送（修訂后的報(bào)告格式和報(bào)送要求另行通知）。

轄內(nèi)有平臺(tái)貸款余額的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要制訂平臺(tái)貸款?降舊控新?計(jì)劃，按照《四川省銀行業(yè)機(jī)構(gòu)2011地方政府融資平臺(tái)貸款降舊控新計(jì)劃表》（詳見(jiàn)附件1）的要求報(bào)送本計(jì)劃。

三、關(guān)于“整改為一般公司類貸款”的認(rèn)定和審查程序

（一）申報(bào)條件。?整改為一般公司類貸款?的企業(yè)法人類平臺(tái)貸款,除滿足《通知》要求的?全覆蓋?、?定性一致?、?三方簽字?三項(xiàng)退出條件要求外，還需滿足以下條件：一是現(xiàn)金流合規(guī)原則，即借款人自身現(xiàn)金流的認(rèn)定必須符合銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)地方政府融資平臺(tái)貸款清查工作的通知》（銀監(jiān)辦便函“2010”63號(hào)）的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)；還款現(xiàn)金流來(lái)源屬于自有土地處臵收入的（平臺(tái)已經(jīng)辦理土地使用權(quán)證并作為貸款抵押辦理了他項(xiàng)權(quán)證），銀行計(jì)算現(xiàn)金流時(shí)須扣除尚未繳納的土地出讓金的余額后作為平臺(tái)自身現(xiàn)金流計(jì)算。二是整改合規(guī)原則。融資平臺(tái)和地方政府對(duì)于各行統(tǒng)一會(huì)談所提出的后續(xù)完善措施和整改建議，已經(jīng)落實(shí)并經(jīng)各行一致認(rèn)定完成整改。凡我局現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)貸款有違規(guī)問(wèn)題的融資平臺(tái)，必須整改到位并提交整改及內(nèi)部問(wèn)責(zé)情況報(bào)告后，方能作為?整改為一般公司類貸款?上報(bào)。

（二）報(bào)審資料內(nèi)容。?整改為一般公司類貸款?的平臺(tái)客戶，由最大債權(quán)行向監(jiān)管部門報(bào)送以下資料：?三方簽字四方備案?會(huì)談紀(jì)要紙質(zhì)版及PDF掃描電子文檔、?整改為一般公司類貸款?平

— 3 — 臺(tái)客戶現(xiàn)金流覆蓋測(cè)算表電子版（格式見(jiàn)附件2）及還款現(xiàn)金流說(shuō)明（紙質(zhì)和電子版，模板見(jiàn)附件3）、土地使用權(quán)證等權(quán)屬證明文件復(fù)印件、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)定性和已完成整改結(jié)論達(dá)成一致意見(jiàn)的書(shū)面材料等。對(duì)2011年5月1日前已報(bào)審的客戶，需補(bǔ)充現(xiàn)金流覆蓋測(cè)算認(rèn)定表及附注說(shuō)明和土地使用權(quán)證等權(quán)屬證明文件的復(fù)印件。

（三）建立三級(jí)審查制度。各牽頭行對(duì)擬報(bào)審的?整改為一般公司類貸款?客戶，要協(xié)調(diào)各貸款行成立現(xiàn)金流測(cè)算和審查組，負(fù)責(zé)形成全套報(bào)審資料并完成初步審核。省局和各市（州）銀監(jiān)分局要分別成立由各監(jiān)管處室及派出機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)骨干和銀行業(yè)機(jī)構(gòu)專家組成的聯(lián)合審查組，集中審核?整改為一般公司類貸款?的還款現(xiàn)金流計(jì)算及風(fēng)險(xiǎn)分類認(rèn)定資料，對(duì)還款現(xiàn)金流測(cè)算的準(zhǔn)確性、風(fēng)險(xiǎn)定性分類的一致性及三方簽字等情況進(jìn)行審查。

（四）分級(jí)審核程序。第一道環(huán)節(jié)：所在地監(jiān)管部門初審。地方政府融資平臺(tái)所在地位于成都市以外的，由最大債權(quán)行將報(bào)審資料于每月10日（第一次于2011年5月20日前）前報(bào)至平臺(tái)所在地銀監(jiān)分局。平臺(tái)所在地銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)進(jìn)行審核，對(duì)其中審核通過(guò)的平臺(tái)客戶，將全套資料（紙質(zhì)和電子版）和銀監(jiān)分局初審報(bào)告（格式參見(jiàn)附件4）一并于當(dāng)月15日前（第一次于2011年5月25日前）報(bào)送至省局。地方政府融資平臺(tái)所在地位于成都市的，由最大債權(quán)行將報(bào)審資料于每月15日（第一次于2011年5月25日前）前報(bào)至省局。第二道環(huán)節(jié)：省局集中審核。我局將及時(shí)組織聯(lián)合專家組進(jìn)行集中審核，并向牽頭行通知審查結(jié)果。對(duì)于《通知》下發(fā)前已報(bào)審?fù)ㄟ^(guò)的?整改為一般公司類貸款?客戶，屬于機(jī)關(guān)和事業(yè)類平臺(tái)的，一律于2011年5月1日起先調(diào)回平臺(tái)貸款管理，按照各家行達(dá)成一致的意見(jiàn)認(rèn)定風(fēng)險(xiǎn)定性結(jié)果；屬于公司類平臺(tái)的，要盡快補(bǔ)充現(xiàn)金流測(cè)算資料，爭(zhēng)取第一批報(bào)

— 4 — 審，對(duì)我局統(tǒng)一審查后不符合要求的和逾期未補(bǔ)報(bào)資料的平臺(tái)客戶，所有貸款必須于2011年6月末前重新歸入平臺(tái)貸款管理。

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照《通知》要求真實(shí)準(zhǔn)確報(bào)送平臺(tái)現(xiàn)金流測(cè)算結(jié)果，各級(jí)監(jiān)管部門依據(jù)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)報(bào)送材料進(jìn)行審核，凡經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)檢查驗(yàn)證銀行報(bào)送資料不真實(shí)、不完整、不準(zhǔn)確而影響監(jiān)管部門審查判斷的，融資平臺(tái)不僅要立即調(diào)回非全覆蓋類平臺(tái)管理，我局還將對(duì)有關(guān)銀行責(zé)任人嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。

四、關(guān)于全面推進(jìn)存量平臺(tái)貸款整改

各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)逐戶制定整改計(jì)劃和工作時(shí)間表，重點(diǎn)落實(shí)《通知》的?四項(xiàng)整改?工作，有步驟地推進(jìn)存量貸款的資產(chǎn)保全和風(fēng)險(xiǎn)化解工作，并按季向我局報(bào)送地方政府融資平臺(tái)貸款分類處臵和整改進(jìn)度統(tǒng)計(jì)表（報(bào)表格式單獨(dú)下發(fā)）。在平臺(tái)貸款清理規(guī)范與整改工作中取得明顯成效和進(jìn)展、創(chuàng)新工作方式方法、風(fēng)險(xiǎn)處臵方面有典型案例的，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)可及時(shí)向我局報(bào)送專題報(bào)告或工作信息。我局將不定期通報(bào)整改工作進(jìn)展情況，并于2011年3季度組織整改工作成效突出的機(jī)構(gòu)開(kāi)展經(jīng)驗(yàn)交流。

五、報(bào)送要求

（一）轄內(nèi)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的融資平臺(tái)?降舊控新?計(jì)劃和有關(guān)制度文件，要于2011年5月25日前報(bào)送屬地銀監(jiān)（分）局備案審查。各法人機(jī)構(gòu)所在地的銀監(jiān)分局按《四川省銀行業(yè)法人機(jī)構(gòu)建立地方政府融資平臺(tái)管理新規(guī)情況審核表》（詳見(jiàn)附件5）的要求逐項(xiàng)審查填報(bào)后，于2011年5月30日前將附件5紙質(zhì)版（加蓋分局公章）報(bào)至省局。

（二）轄內(nèi)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的融資平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告（紙質(zhì)和電子版）要于2011年7月25日和2012年1月25日前報(bào)至屬地銀監(jiān)（分）局。各市（州）銀監(jiān)分局收齊轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

— 5 — 檢查報(bào)告電子版后，于機(jī)構(gòu)報(bào)送當(dāng)月的月末前轉(zhuǎn)報(bào)至省局。

（三）各市（州）銀監(jiān)分局（除?三州?以外）和我局指定的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)（見(jiàn)附件6）要選派1名業(yè)務(wù)骨干，作為省局地方政府融資平臺(tái)聯(lián)合審查組的備選人員。有關(guān)人員名單于2011年5月25日前報(bào)至省局。

聯(lián)系人：周靜 028-61886523 高恒娣61886444 請(qǐng)各銀監(jiān)分局及時(shí)將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，并督促做好相關(guān)資料報(bào)送工作。

附件：1.四川省銀行業(yè)機(jī)構(gòu)2011地方政府融資平臺(tái)貸款降舊控新計(jì)劃表

2.?整改為一般公司類貸款?平臺(tái)客戶現(xiàn)金流覆蓋測(cè)算表

3.?整改為一般公司類貸款?平臺(tái)客戶還款現(xiàn)金流說(shuō)明（模版）

4.?整改為一般公司類貸款?平臺(tái)客戶銀監(jiān)分局初審意見(jiàn)書(shū)

5.四川省銀行業(yè)法人機(jī)構(gòu)建立地方政府融資平臺(tái)管理新規(guī)情況審核表

6.?整改為一般公司類貸款?平臺(tái)客戶聯(lián)合審查組選派人員報(bào)名表

二○一一年五月三日

主題詞：金融監(jiān)管 融資平臺(tái) 監(jiān)管 通知

內(nèi)部發(fā)送：局領(lǐng)導(dǎo)，辦公室，非現(xiàn)場(chǎng)處，政法處，準(zhǔn)入處，各現(xiàn)場(chǎng)檢查處。聯(lián) 系 人：陳錦 聯(lián)系電話：028-61886535 四川銀監(jiān)局辦公室 2011年5月3日印發(fā)

(共印18份)

— 7 — 附件3 “整改為一般公司類貸款”平臺(tái)客戶還款現(xiàn)金流說(shuō)明

（模版）

——XXX平臺(tái)（名稱）

一、貸款項(xiàng)目本身可用于償債的現(xiàn)金流

（一）A項(xiàng)目：項(xiàng)目基本簡(jiǎn)介、開(kāi)工和完工以及目前建設(shè)進(jìn)度、項(xiàng)目未來(lái)經(jīng)濟(jì)效益分析、還款現(xiàn)金流的分說(shuō)明

（二）B項(xiàng)目 ……

二、自有資產(chǎn)變現(xiàn)價(jià)值

（一）XX土地處臵變現(xiàn)收入：土地位臵及現(xiàn)狀（三通一平、附著物情況等）、土地使用詳細(xì)規(guī)劃、土地使用權(quán)歸屬說(shuō)明（屬于儲(chǔ)備土地的要說(shuō)明國(guó)土資源部門批復(fù)出具的情況）、土地使用權(quán)證及國(guó)土資源部門批復(fù)等有關(guān)證明材料復(fù)印件的編號(hào)、土地出讓金繳納情況、他項(xiàng)權(quán)證辦理情況、最近一次臨近區(qū)域類似地塊的變現(xiàn)時(shí)間及成交價(jià)格、本地塊的預(yù)計(jì)變現(xiàn)時(shí)間及還款現(xiàn)金流說(shuō)明、有無(wú)扣除尚未繳納的土地出讓金

（二）XX 上市公司股權(quán)：上市公司股權(quán)數(shù)量、權(quán)屬說(shuō)明、權(quán)屬證明材料復(fù)印件的編號(hào)、最近三年的最高價(jià)和最低價(jià)、預(yù)計(jì)變現(xiàn)時(shí)間及還款現(xiàn)金流說(shuō)明

……

三、已明確歸屬借款人的專項(xiàng)規(guī)費(fèi)收入（如車輛通行費(fèi)）

（一）A專項(xiàng)收入：收費(fèi)項(xiàng)目的名稱與性質(zhì)、基本情況、通車情況、權(quán)屬說(shuō)明、有關(guān)部門批文等權(quán)屬證明材料復(fù)印件的編號(hào)、— 8 — 未來(lái)效益分析、還款現(xiàn)金流的分說(shuō)明

（二）B專項(xiàng)收入 ……

四、其他自身經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流

（一）其他現(xiàn)金流來(lái)源于XX無(wú)貸款項(xiàng)目的現(xiàn)金流: 參照第一部分?貸款項(xiàng)目本身可用于償債的現(xiàn)金流?的要求進(jìn)行說(shuō)明

（二）B現(xiàn)金流：可用于還款的其他現(xiàn)金流來(lái)源的詳細(xì)說(shuō)明、近三年歷史數(shù)據(jù)作為參考依據(jù)、未來(lái)經(jīng)濟(jì)效益分析、還款現(xiàn)金流的分說(shuō)明

……

注意：在平臺(tái)客戶現(xiàn)金流覆蓋測(cè)算表中，2016年至最終到期日的還款現(xiàn)金流以合計(jì)數(shù)顯示，在本資料的分說(shuō)明中應(yīng)分項(xiàng)加以詳細(xì)說(shuō)明，特別是自有資產(chǎn)變現(xiàn)價(jià)值需要逐項(xiàng)列示。

XX牽頭行(加蓋行章)

參與行：XX行(加蓋行章)

XX行(加蓋行章)

……

— 9 — 附件4 “整改為一般公司類貸款”平臺(tái)客戶銀監(jiān)分局

初審報(bào)告（參考格式）

——XXX平臺(tái)（名稱）

編號(hào)：XXXX

四川銀監(jiān)局地方政府融資平臺(tái)聯(lián)合審查組：

我分局地方政府融資平臺(tái)聯(lián)合審查組已對(duì)XXX平臺(tái)客戶報(bào)送材料進(jìn)行初審，結(jié)論如下：

1.XXX平臺(tái)客戶會(huì)議紀(jì)要中，各債權(quán)銀行對(duì)借款人的風(fēng)險(xiǎn)定性在會(huì)談紀(jì)要和平臺(tái)臺(tái)賬系統(tǒng)報(bào)表報(bào)送中均一致認(rèn)定為全覆蓋；各債權(quán)銀行均有?該平臺(tái)客戶的風(fēng)險(xiǎn)定性和整改措施已與融資平臺(tái)及地方政府相關(guān)部門達(dá)成一致意見(jiàn)，整改措施已全面落實(shí)，并經(jīng)各行一致認(rèn)定為‘已整改為一般公司類貸款’?的明確意思表示。

2.?現(xiàn)金流測(cè)算表?中，對(duì)融資平臺(tái)?自身現(xiàn)金流?無(wú)違反銀監(jiān)會(huì)相關(guān)政策的認(rèn)定；計(jì)算過(guò)程無(wú)誤。

3.地方政府相關(guān)部門、融資平臺(tái)及各債權(quán)銀行均已在會(huì)議紀(jì)要上簽字蓋章，其中地方中小法人銀行加蓋總行行章；全國(guó)性銀行機(jī)構(gòu)加蓋省級(jí)分行行章。

4.其他需要說(shuō)明事項(xiàng)。如我分局現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)該平臺(tái)的XX違規(guī)問(wèn)題，已全部整改并進(jìn)行了內(nèi)部問(wèn)責(zé)。

我分局/監(jiān)管辦事處地方政府融資平臺(tái)聯(lián)合審查組認(rèn)為：XXX平臺(tái)客戶材料形式完備，要素齊全，無(wú)瑕疵，擬同意該客戶貸款?全覆蓋，已整改為一般公司類貸款?的結(jié)論。