第一篇：全國證券從業(yè)人員資格考試

第一次全國證券從業(yè)人員資格考試：

考試時間：2012年3月24日、25日

考試地點：北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、?？?、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、溫州、泉州、拉薩等39個城市。第二次全國證券從業(yè)人員資格考試：

考試時間：2012年6月16日、17日報名時間4月11號-26號

考試地點：北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、?？?、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、溫州、泉州、拉薩等39個城市。第三次全國證券從業(yè)人員資格考試：

考試時間：2012年9月22、23日報名時間8月1-16號

考試地點：北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、海口、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、溫州、泉州、拉薩等39個城市。第四次全國證券從業(yè)人員資格考試：

考試時間：2012年12月1日、2日報名時間10.10-10.25

考試地點：北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、?？?、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、溫州、泉州、拉薩等39個城市。

2012年證券從業(yè)資格考試科目考試科目分為基礎(chǔ)科目和專業(yè)科目，基礎(chǔ)科目為《證券基礎(chǔ)知識》。專業(yè)科目包括：《證券交易》、《證券發(fā)行與承銷》、《證券投資分析》、《證券投資基金》。單科考試時間為120分鐘。基礎(chǔ)科目為必考科目，專業(yè)科目可以自選。

《證券市場基礎(chǔ)》是證券從業(yè)資格考試的必考科目，基金從業(yè)、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格、證券分析師資格、證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)資格都必須通過《證券市場基礎(chǔ)》。例如，從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，就需要通過《證券市場基礎(chǔ)》和《證券交易》；從事基金業(yè)務(wù)就需通過《證券市場基礎(chǔ)》和《證券投資基金》兩門等。

證券基礎(chǔ)知識+證券交易+證券投資基金

第二篇：證券從業(yè)人員資格考試

證券從業(yè)人員資格考試是由中國證券業(yè)協(xié)會負責(zé)組織的全國統(tǒng)一考試，證券資格是進入證券行業(yè)的必備證書，是進入銀行或非銀行金融機構(gòu)、上市公司、投資公司、大型企業(yè)集團、財經(jīng)媒體、政府經(jīng)濟部門的重要參考，因此，參加證券從業(yè)人員資格考試是從事證券職業(yè)的第一道關(guān)口，證券從業(yè)資格證同時也被稱為證券行業(yè)的準(zhǔn)入證。該考試時間由證券協(xié)會每年統(tǒng)一確定，資格考試已全部采用網(wǎng)上報名，采用全國統(tǒng)考、閉卷方式對學(xué)員進行考核

第三篇：2012年3月證券從業(yè)人員資格考試南京培訓(xùn)

迎2012年3月證券從業(yè)資格考試培訓(xùn)班12月24日開班（天梯培訓(xùn)）

從業(yè)證書+基金從業(yè)資格證書=高通過率 推薦就業(yè)

一、培訓(xùn)背景

近年來，我市股票證券業(yè)發(fā)展迅猛，各大證券公司對證券經(jīng)紀(jì)人等專業(yè)人才需求量劇增，證券從業(yè)人員是當(dāng)前薪酬水平最好的行業(yè)之一。

南京天梯金融業(yè)培訓(xùn)中心與華泰證券，中信證券，銀河證券，海通證券等眾多證券公司強強聯(lián)手，通過天梯旗下“金融業(yè)培訓(xùn)網(wǎng)”平臺，在我市推出證券從業(yè)人員資格相關(guān)培訓(xùn)，成績合格者將優(yōu)先推薦到南京各大證券營業(yè)部。

二、考試報名條件

（一）報名截止日年滿18周歲；

（二）具有高中或國家承認的相當(dāng)于高中以上文憑；

（三）具有完全民事行為能力。

三、培訓(xùn)班課表

培訓(xùn)費用：證券基礎(chǔ)知識：750元，證券交易：850元，證券投資基金：1200元

培訓(xùn)時間：2011年12月24日到2012年3月4日（周末班）

四、培訓(xùn)特點：

1、證券業(yè)專業(yè)師資執(zhí)教，通過“難點講解 + 重點劃分 + 模擬考試與點評”的授課模式，確保較高的考試合格率。（本機構(gòu)通過率高達80%！另出勤率達到90%以上，可免費參加下期培訓(xùn)）

2、證券業(yè)成功人士現(xiàn)身說法，幫助有志從事證券業(yè)者確立科學(xué)合理的職場發(fā)展規(guī)劃。

3、可獲得從業(yè)證書及本機構(gòu)向證券公司推薦工作。

五、外地學(xué)員

1、天梯上課時間主要是周末，可以代安排食宿，費用自理。

2、合格學(xué)員，天梯免費推薦用人單位，培訓(xùn)費用用人單位報銷一部分。

南京天梯金融業(yè)培訓(xùn)中心

聯(lián)系電話：025-84448356，025-52923777

網(wǎng)址：http://.cn/

論壇：http://b1223236.xici.net/

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第四篇：2012年3月全國證券從業(yè)人員資格考試 證券投資基金面授卷B

2012年3月全國證券從業(yè)人員資格考試 證券投資基金面授卷B

一、單項選擇題

1.公司型基金依據(jù)（B）設(shè)立并營運

A 公司法B 公司章程 C 基金法 D 基金合同

解析：公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任

2.二、多項選擇題

1.開放式基金托管人必須履行的職責(zé)包括（資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)核算、投資運作監(jiān)督）

2.下列說法中，符合證券投資基金內(nèi)涵的有（通過發(fā)行基金份額向投資人募集資金、有規(guī)定的投資組合和投資限制、投資操作與財產(chǎn)保管相互分享、基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進行投資）

3.一下關(guān)于基金管理人調(diào)整投資組合比例的有關(guān)時間限制的表述，正確的有（基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6各月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)規(guī)定、因證券市場波動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整）。

4.對于債券收益率曲線不同形狀的解釋產(chǎn)生了不同的期限結(jié)構(gòu)理論，主要包括（預(yù)期理論、市場分割理論、優(yōu)先置產(chǎn)理論）

5.計算基金資產(chǎn)配置貢獻需已知的變量包括（基金包括的資產(chǎn)類別數(shù)量、基金在第I類資產(chǎn)上實現(xiàn)確定的正常投資比例、第I類資產(chǎn)的實際投資比例）。

6.某商業(yè)銀行擬申請基金托管人資格，其應(yīng)具備以下哪些條件（凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定、具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件）

7.下列關(guān)于麥考林久期的論述，正確的有（對于零息債券而言，麥考林久期與到期期限相同、只要麥考林久期與目標(biāo)投資期相同，就要以消除利率變動的風(fēng)險）

8.在滿足單一負債要求的投資組合免疫中，為使債券組合最大限度地避免市場利率變化的影響，組合應(yīng)滿足（債券的投資組合久期等于負債的久期、投資組合的現(xiàn)金流量現(xiàn)值等于未來負債的現(xiàn)值）

9.一下關(guān)于基金管理公司業(yè)務(wù)特點的說法中，正確的有（在經(jīng)營上更多地體現(xiàn)出一種知識密集型產(chǎn)業(yè)的特色、對時間與準(zhǔn)確性的要求較高，任何失誤與遲誤都會造成很大問題、經(jīng)營風(fēng)險相對具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構(gòu)要低得多、資產(chǎn)管理規(guī)模的擴大對基金管理公司具有重要的意義）

10.基金管理人可以委托其他機構(gòu)代為辦理開放式基金有關(guān)業(yè)務(wù)，包括開放式基金份額的（申購、認購、贖回）

11.以下關(guān)于混合基金的表述，正確的有（偏股型基金、靈活配置型基金風(fēng)險較高、偏債型基金風(fēng)險較低，預(yù)期收益率也較低）。

12.按公司規(guī)模劃分的股票投資風(fēng)格通常包括（小型資本股票、大型資本股票、混合性資本股票）

13.基金托管人對基金管理人的監(jiān)督包括（對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督，對基金投融資比例的監(jiān)督，對基金投資禁止行為的監(jiān)督，對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督）方面

14.依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金管理人主要職責(zé)的有（依照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的證券賬戶、安全保管基金財產(chǎn)）。

15.下列關(guān)于基金半報告中基金凈值增長率披露的表述，正確的有（半報告披露凈值增長率列表的時間段與報告有所不同、半報告無需披露近5年每年的凈值增長

率）。

16.績效貢獻分析可用于對基金經(jīng)理的（行業(yè)配置、資產(chǎn)配置、證券選擇）能力做出衡量。

17.對基金銷售行為的規(guī)范包括（對基金銷售機構(gòu)人員行為的規(guī)范、基金宣傳推介材料的規(guī)范、基金銷售費用的規(guī)范、銷售適用性的規(guī)范）

18.關(guān)于契約型投資者，下列說法正確的有（契約型基金的投資者是基金的出資人，基金資產(chǎn)的所有者、契約型基金的投資者有分享基金財產(chǎn)收益的權(quán)利）

19.關(guān)于現(xiàn)金替代下列說法正確的是（分為禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代，現(xiàn)金替代溢價又稱為現(xiàn)金替代保證，必須現(xiàn)金替代是指在申購贖回基金份額時，該成分證券必須使用現(xiàn)金作為替代）

20.關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，正確的有（保證基金托管業(yè)務(wù)的安全、有效、穩(wěn)健運行是內(nèi)部控制的目標(biāo)之一，內(nèi)部控制的原則有合法性、及時性、審慎性、有效性和獨立性，內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控）

21.基金公司和代銷機構(gòu)共同為即將發(fā)行的新基金推介會進行策劃時，不符合基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)容有（采取抽獎、回扣或者送實物等方式推銷基金，以低于成本的銷售費率銷售基金，承諾募集期間對認購費用打折）

22.按照披露時間段不同，貨幣市場基金收益公告包括（封閉期的收益公告、開放日的收益公告、節(jié)假日的收益公告）

23.在我國，基金管理公司投資決策委員會的主要職責(zé)包括（制定投資管理相關(guān)制度、確定基金投資的原則、審定基金資產(chǎn)配置的比例或范圍）

24.按照我國的實戰(zhàn)，以下關(guān)于基金管理公司投資決策委員會主要職責(zé)的表述，正確的有（負責(zé)決定公司所管理基金的投資計劃、投資策略，負責(zé)決定公司所管理基金的投資原則。投資目標(biāo)，負責(zé)決定公司所管理基金的資產(chǎn)分配以及投資組合的總體計劃）。

25.我國基金信息披露制度體系可分為（自律性規(guī)則、國家法律、規(guī)范性文件、部門規(guī)章）

26.用于分析ETF動作效率的指標(biāo)主要有（周轉(zhuǎn)率、折價率/溢價率、跟蹤偏離度、費用率）

27.以下屬于證監(jiān)會發(fā)布的基金信息披露的規(guī)范性文件有（基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則、基金信息披露編報規(guī)則、基金信息披露XBRL模板與相關(guān)標(biāo)引規(guī)范）

28.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人在管理運作基金資產(chǎn)時，不得有下列（購買托管人發(fā)行的債券或股票、承銷證券、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資、向他人貸款或者提供擔(dān)保）行為

29.關(guān)于開放是股票基金申購與贖回的說法，正確的是（采用金額申購、份額贖回的原則，申購費率不得超過申購金額的5%）。

30、混合型基金包括（偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金）

31、根據(jù)《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，出現(xiàn)下列情況之一，中國證監(jiān)會將建議任職機構(gòu)暫停相應(yīng)高級管理人員職務(wù)或者免除其職務(wù)（收到警示函、被監(jiān)管談話后不按照規(guī)定整改，拒絕配合證監(jiān)會履行監(jiān)管職責(zé)，向證監(jiān)會提供虛假信息、隱瞞重大事項，擅離職守）

解析：當(dāng)高級管理人員有下列情形之一的，中國證監(jiān)會可以建議任職機構(gòu)暫?；蛘呙獬渎殑?wù)：1.高級管理人員最近1年內(nèi)被證監(jiān)會出具警示函、或者監(jiān)管談話2次以上的，或者在收到警示函、被監(jiān)管談話后不按照規(guī)定整改2，最近1年內(nèi)受到行業(yè)協(xié)會紀(jì)律處分、證券交易所公開譴責(zé)2次以上

3、擅離職守

32.為了保護投資者利益，我國基金信息披露的禁止行為包括（虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，對證券投資業(yè)績進行預(yù)測，違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失，詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機構(gòu)）。

33.三、判斷是非題

1.目前在我國市場上的可轉(zhuǎn)換證券只有可轉(zhuǎn)換公司債券（正確）

解析：在國際市場上，按照發(fā)行時證券的性質(zhì)，可將可轉(zhuǎn)換證券分為可轉(zhuǎn)換債券和可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票兩種。目前，我國只有可轉(zhuǎn)換債券。

2.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足六個月的除外（正確）。

3.計算某天的乖離率所需的兩個基本變量時當(dāng)日平均價和一段時間內(nèi)的移動平均價（錯）解析：計算某天的乖離率所需的兩個基本變量是當(dāng)日收盤價和一段時間內(nèi)的移動平均價

4.債券凸性對于投資者是不利的，在其他情況相同時，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性較小的債券進

行投資（錯誤）

解析：凸性對于投資者是有利的，在其他情況相同時，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性更大的債券進行投資。

5.證券交易所決定上市證券的每日收盤價（錯誤）

解析：交易所本身不進行證券買賣，也不決定證券價格

6.股票投資組合管理的加強指數(shù)法的出現(xiàn)反應(yīng)了投資管理方式的發(fā)展出現(xiàn)了新的變化，即

隨著市場信息獲得成本的持續(xù)降低，超額收益的獲得隨之減少，消極管理逐漸成為投資管理方式的主流（錯誤）

解析：股票投資組合管理的加強指數(shù)法的出現(xiàn)，反映了投資管理方式的發(fā)展出現(xiàn)了新的變化，即積極管理與消極管理開始相互借鑒，甚至相互融合。

7.我國《證券法》對證券交易中的內(nèi)幕信息、知情人員的范圍作了明確界定。（正確）

8.封閉式基金發(fā)行募集成功后，基金管理公司既可依法向有關(guān)證券交易所提出上市申請，經(jīng)核準(zhǔn)即可在交易所掛牌交易（正確）

9.對企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，應(yīng)按稅法規(guī)定征收企業(yè)所得稅，稅款由基金在分配時依法代扣代繳（錯誤）

解析：對企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅

10.按照投資組合理論，每個投資者將擁有同一個風(fēng)險證券組合的可行域（正確）解析：所有投資者擁有同一個證券組合可行域和有效邊界。

11.基金管理人應(yīng)以基金管理公司的利益為重（錯誤）

解析：基金管理人應(yīng)以投資者的利益為重

12.實施積極的股票風(fēng)格管理之需要能夠準(zhǔn)確預(yù)測股票未來收益，而不需要考慮轉(zhuǎn)換投資風(fēng)

格時的交易成本（錯誤）

解析：實施積極的股票風(fēng)格管理需要考慮轉(zhuǎn)換投資風(fēng)格時的交易成本

13.我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，因此基金托管人沒有責(zé)任。（錯誤）解析：基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負有復(fù)核責(zé)任

14.價格較高的賣出申報優(yōu)先于價格較低的賣出申報，符合價格優(yōu)先的交易原則（錯誤）解析：價格優(yōu)先的交易原則：價格較高的買入申報優(yōu)先于價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報

15.中國證監(jiān)會個地方證監(jiān)局主要負責(zé)對注冊地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進行日常監(jiān)管

（錯誤）

解析：中國證監(jiān)會個地方證監(jiān)局主要負責(zé)對經(jīng)營地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進行日常監(jiān)管

16.為了提高基金投資質(zhì)量，防范和降低投資的風(fēng)險，切實保障基金投資者的利益，風(fēng)險部

門應(yīng)對投資指令的合規(guī)、合法、投資目標(biāo)的投資價值做全面審核（錯誤）

解析：見“內(nèi)部檢查稽核控制”。風(fēng)險部門應(yīng)對投資運作的合規(guī)、合法、投資目標(biāo)的投資價值做全面審核而不是對投資指令的合規(guī)、合法、投資目標(biāo)的投資價值做全面審核。

17.套利定價模型（APT）認為有多種因素影響股票價格，并清楚地描述了影響證券期望收

益率的因素有哪些，因而擴大了資產(chǎn)定價的思考范圍（錯誤）

解析：套利定價模型（APT）的前提假設(shè)是所有證券的收益都收到一個共同因素的影響。

18.一般而言，證券投資基金通過組合投資可以分散投資風(fēng)險。（正確）

解析：考核證券投資基金的特點：1.集合理財、專業(yè)管理2.組合投資、分散風(fēng)險3。利益共享、風(fēng)險共擔(dān) 4.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明 5.獨立托管、保障安全

19.證券公司自營業(yè)務(wù)具體的投資運作管理由股東大會授權(quán)公司投資決策機構(gòu)決定（錯誤）解析：自營業(yè)務(wù)具體投資運作管理由董事會授權(quán)公司投資決策機構(gòu)決定

20.在上半年結(jié)束后45日內(nèi)，在指定報刊上披露半報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半

報告全文（錯誤）

解析：在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露上半報告全文

21.基金管理公司內(nèi)部控制制度體系中的最高層次是部門規(guī)章（錯誤）

解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度體系中的鬼高層次是內(nèi)部控制大綱，其次是基本管理制度，第三是部門業(yè)務(wù)規(guī)章

22.托管人可以自行運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)（錯誤）

解析：托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)

23.根據(jù)我國政府對世貿(mào)組織的承諾，我國證券業(yè)在5年過渡期對外開放的內(nèi)容包括證券機

構(gòu)可以直接從事B股交易（正確）

24.保本基金是指通過采用投資組合保險技術(shù)，保證投資者在投資到期時獲得投資本金和一

定回報的投資基金（錯誤）

解析：保本基金為投資者提供的是本金或收益的保障，并不保證獲得一定回報

25.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司的專戶投資經(jīng)理與公募基金經(jīng)理之間不得相互兼任（正確）解析：重要崗位不得有人員的兼任

26.根據(jù)我國證券從業(yè)人員資格管理的有關(guān)規(guī)定，中國證券業(yè)協(xié)會負責(zé)從業(yè)人員從業(yè)資格考

試、執(zhí)業(yè)證書發(fā)放以及執(zhí)業(yè)注冊登記等工作（正確）

27.目前，我國的證券投資基金可以以基金的名義，直接在中國證券登記結(jié)算公司開立清算

備付金賬戶并進行資金結(jié)算（錯誤）

解析：考察基金資產(chǎn)賬戶管理。基金賬戶的開立和使用只限于滿足開展基金業(yè)務(wù)的需要，基金管理人和托管人不得假借基金的名義開立任何其他賬戶

28.目前，指導(dǎo)我國基金信息披露的部門規(guī)章主要是《證券投資基金信息披露指引》（錯誤）解析：應(yīng)為2004年7月1日起施行的《證券投資基金信息披露管理辦法》

29.資產(chǎn)配置的恒定混合策略的支付曲線為向下凸型，投資組合保險策略的支付曲線為向下

凹形。（錯誤）

解析：恒定混合策略的支付曲線為凹形，投資組合保險策略的支付曲線為凸型

30.資本資產(chǎn)定價模型將風(fēng)險劃分為系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險，由于系統(tǒng)風(fēng)險不可分散，因此

將投資者和基金管理人的注意力吸引到可分散的非系統(tǒng)保險商。（錯誤）

解析：資本資產(chǎn)定價模型中的貝塔系數(shù)衡量的是系統(tǒng)風(fēng)險

31.我國封閉式基金的資產(chǎn)凈值應(yīng)至少每周在指定的全國性報刊上公告一次（正確）

32.目前我國封閉式基金按照0.5%的比例計提基金托管費；開放式基金根據(jù)基金契約的規(guī)定

比例計提，計提比例通常低于0.5%（錯誤）

解析：目前我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金托管費；開放式基金根絕基金契約的規(guī)定比例計提，計提比例通常低于0.25%

33.基金信息披露是指基金市場上的當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)

中，按照法律法規(guī)規(guī)定，向社會公眾披露信息。（正確）

34.操縱市場行為包括單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操

縱證券交易數(shù)量的行為（正確）

35.當(dāng)證券收益率曲線很平緩時，子彈組合的業(yè)績才會優(yōu)于兩極組合（錯誤）

解析：當(dāng)債券收益率曲線很陡時，子彈組合的業(yè)績才會優(yōu)于兩極組合36.我國基金業(yè)正處于發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循連續(xù)性和有效性原則，以免出現(xiàn)大

起大落的情形，并處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管收益之間的關(guān)系（正確）

37.對個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，暫不征收個人所得稅（正確）

38.基金半、財務(wù)會計報告至少應(yīng)披露會計報表和會計報表附注。（正確）

39.基金托管人對基金管理人的監(jiān)督，包括對基金投資對象、基金投資范圍、基金投資比例的監(jiān)督（正確）

40.根據(jù)規(guī)定，封閉式基金交易的價格變化單位為0.001元（正確）

41.以現(xiàn)款買現(xiàn)貨方式進行的交易時現(xiàn)貨交易（正確）

42.基金托管人負責(zé)保管基金的重大合同，基金的開戶資料、預(yù)留印鑒、實物證券的憑證等

重要文件（正確）。

43.開放式基金申購價格以申購日交易時間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)

進行計算。（正確）

解析：“未知價“交易原則相關(guān)內(nèi)容

44.證券投資基金是一種專家理財工具，通過專家管理，可以規(guī)避證券市場波動的風(fēng)險（錯

誤）

解析：證券投資基金可以通過專家管理，分散風(fēng)險，但這并不是說基金可以規(guī)避證券市場波動的風(fēng)險，因為通過專家管理分散的是非系統(tǒng)風(fēng)險，而證券市場波動的風(fēng)險屬于系統(tǒng)風(fēng)險無法規(guī)避

45.保本基金只對持有到期的投資提供保本，不對提前贖回的投資提供保本（正確）解析：保本基金有一個保本期，投資者只有持有到期后才能獲得本金保證或者收益保證

46.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認購費率不得超過認購金額的10%。

（錯誤）

解析：開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5%

47.在我國，根據(jù)擬募集基金的實際情況組織專家評審會進行評審，評審會委員根據(jù)國家有

關(guān)法律法規(guī)審閱基金募集申請材料，并通過民主投票的方式作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的規(guī)定（錯誤）

解析：評審委員會獨立發(fā)表評審意見，供中國證監(jiān)會參考，由中國證監(jiān)會作出核準(zhǔn)或者不核準(zhǔn)的決定。

48.夏普指數(shù)、特雷諾指數(shù)和詹森指數(shù)都是經(jīng)過風(fēng)險調(diào)整后的單位風(fēng)險收益率。（錯誤）解析：夏普指數(shù)、特雷諾指數(shù)是經(jīng)過風(fēng)險調(diào)整后的單位風(fēng)險收益率，詹森指數(shù)是基金組合的實際收益率與SML直線上具有相同風(fēng)險水平組合的期望收益率之間的偏離

49.為了確保我國基金管理部門與國際市場的接軌，在基金監(jiān)管的實踐中，原則上不允許使

用行政監(jiān)管手段（錯誤）

解析：基金監(jiān)管屬于行政執(zhí)法活動。

50.基金管理人運用基金買賣股票按照千分之二的稅率征收印花稅（錯誤）

解析：買入股票不征收印花稅，賣出時征收千分之一的印花稅

51.理論上講，當(dāng)股票組合中所包含的股票數(shù)趨于無窮大時，股票組合的風(fēng)險僅由個股票之

間的協(xié)方差決定（正確）

52.債券發(fā)行以價格為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)，以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的中標(biāo)價格作為最

終中標(biāo)價，各中標(biāo)者的認購價格是不同的（錯誤）

53.跟蹤誤差是衡量指數(shù)化投資管理績效的指標(biāo)。（正確）

54.QDII基金披露投資顧問主要負責(zé)人變動時，基金管理人應(yīng)進行及時公告（正確）

55.在股票交易所交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的外匯結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)

產(chǎn)品等都是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表（正確）

56.基金凈值變動表屬于基金會計報表的范疇（正確）

57.股票投資組合管理的加強指數(shù)法的重點是在復(fù)制組合的基礎(chǔ)上加強風(fēng)險控制，其目的在于積極尋求投資收益的最大化（錯誤）

58.在利率微波變動的情況下，具有相同麥考林久期的債權(quán)，其利率風(fēng)險是相同的（正確）

59.個股的研究就是通過長期的股性研究來判斷買賣點（錯誤）

60.當(dāng)基金出現(xiàn)折價交易時不一定是買入封閉式基金的好時機。（正確）

第五篇：全國保險銷售從業(yè)人員資格考試試卷

全國保險銷售從業(yè)人員資格考試試卷

（二）一、單選題

1、在類型上看投保人對擁有財產(chǎn)的占有權(quán)所享有的利益屬于（）。A.期待利益 B.現(xiàn)有利益 C.經(jīng)濟利益 D.合同利益

2、在人身意外傷害保險中，構(gòu)成人身意外傷害保險責(zé)任的首要條件是（）。

A.在保險期間內(nèi)的被保險人遇到了意外 B.在保險期內(nèi)被保險人遭受了意外傷害

C.在保險期間內(nèi)被保險人可能遭受了傷害 C.在保險期限外被保險人可能遭受了傷害

3、在我國合同約定分期支付保險費，投保人支付的首期保險除合同另有約定外，投保人從被告知之日起，超過30日未支付保險費，或超過規(guī)定期限60日內(nèi)未支付當(dāng)期保險費的（）。

A.合同效力中止 B.合同效力終止 C.合同解除 D.合同失效

4、經(jīng)債務(wù)人同意，債權(quán)人以債務(wù)人為被保險人投保死亡保險時，其保險利益的限制范圍是（）。

A.以生命價值為限 B.以繳費能力為限 C.以債權(quán)金額為限 D.以財產(chǎn)價值為限

5、在健康保險實務(wù)中，保險人對初次投保健康保險的被保險人都要規(guī)定一個等待期（或觀察期），如果被保險人在等待期內(nèi)發(fā)生疾病，則保險人的處理意見是（）。

A.部分承擔(dān)保險責(zé)任 B.全部承擔(dān)保險責(zé)任

C.不承擔(dān)任何保險責(zé)任 D.追加保費后承擔(dān)保險責(zé)任

6、根據(jù)我國法律法規(guī)和司法解釋，以死亡為給付保險金條件的保險合同，在未經(jīng)被保險人同意并認可的保險金額時（）。

A.保險合同不變更 B.保險合同無效 C.保險合同被解除 D.保險合同終止

7、風(fēng)險管理的具體目標(biāo)可以劃分為（）。

A.財務(wù)目標(biāo)和技術(shù)目標(biāo) B.損失前目標(biāo)和損失后目標(biāo) C.分析目標(biāo)和處理目標(biāo) D.政治目標(biāo)和經(jīng)濟目標(biāo)

8、除重大疾病等保險以外，絕大多數(shù)健康保險尤其是醫(yī)療費用保險通常為（）。

A.短于一年的極短期保險 B.一年期的短期保險 C.五年期的中期保險 D.五年以上的長期保險

9、根據(jù)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》保險銷售人員從事保險銷售活動時，不得有的行為包括（）。

A.自覺接受所屬保險公司的管理 B.向客戶明確說明保險合同中責(zé)任免除

C.挪用、截留、侵占保險費或保險金 D.向客戶說明分紅保險等新型產(chǎn)品的費用扣除情況

10、根據(jù)保險的基本原理，汽車碰撞的風(fēng)險一般屬于（）。A.投機風(fēng)險 B.純粹風(fēng)險 C.社會風(fēng)險 D.自然風(fēng)險

11、投保人未按約定維護保險標(biāo)的的安全義務(wù)時，保險人有權(quán)要求增加保費，也可以才去的一種處理方式是（）。

A.宣布合同無效 B.解除合同 C.變更合同 D.宣布合同終止

12、保險人向投保人收取的保險費，在保險人賠付的金額和業(yè)務(wù)費用后，不應(yīng)獲得過高的營業(yè)利潤，這種保險費率厘定所體現(xiàn)的標(biāo)準(zhǔn)與原則是（）。

A.適度性原則 B.公益性原則 C.合理性原則 D.盈利性原則

13、投保人與保險人之間訂立保險合同的正式書面憑證為（）。A.批單 B.保險憑證 C.暫保單 D.保險單

14、保險代理從業(yè)人員遭到某些特殊情況須要超越代理權(quán)須要經(jīng)過（）許可。

A.保監(jiān)會 B.所屬機構(gòu) C.行業(yè)機構(gòu) D.投保人

15、保險代理從業(yè)人員的最基本的職業(yè)道德是（）。A.守法遵規(guī) B.誠實信用 C.勤勉盡責(zé) D.專業(yè)勝任

16.在壽險契約保全中，客戶申請保單借款，險別轉(zhuǎn)換等所涉及的壽險契約保全的具體內(nèi)容屬于（）。

A.合同權(quán)益行駛 B.合同內(nèi)容變更 C.保險關(guān)系轉(zhuǎn)移 D.保險金和投保金給付

17、保險銷售從業(yè)人員的職業(yè)道德核心是（）。

A守法遵規(guī) B.誠實信用 C.客戶至上 D.勤勉盡責(zé)

18、某定期死亡保險的被保險人死亡時，保險人發(fā)現(xiàn)其投保年齡小于實際年齡（假定該被保險人的死亡原因?qū)儆诒ｋU責(zé)任），則保險人通常運用的正確處理方法是（）。

A.增加保險金給付額 B.減少保險金給付額 C.退返多收保險費 D.收取少交保險費

19、在保險合同中，被保險人違反了保證義務(wù)的法律后果是（）。A.保險人承擔(dān)或賠償或給付全部保險金責(zé)任 B.保險人部分承擔(dān)或給付賠償保險金責(zé)任

C.保險人不承擔(dān)賠償或給付保險金責(zé)任，并不退還保險費 D.保險人不承擔(dān)賠償或給付保險金責(zé)任，但可退還保險費 20、社會保證是保持（）的重要條件。

A.社會進步 B.經(jīng)濟發(fā)展 C.社會發(fā)展 D.社會穩(wěn)定

21、保險人在厘定健康保險費率時，重要考慮的因素是（）。A.疾?。▊麣垼┏掷m(xù)時間 B.利息率 C.解約率 D.死亡率

22、人們只能在一定的時間和空間改變風(fēng)險的存在和發(fā)生的條件，降低發(fā)生頻率和損失程度，但是從總體上風(fēng)險是不能徹底解除的，這一原理所體現(xiàn)的風(fēng)險特點是（）。

A.發(fā)展性 B.普遍性 C.客觀性 D.不確定性

23、在重大疾病保險中，某類產(chǎn)品通常作為壽險的附約，保險責(zé)任包含重大疾病和死亡高殘兩類，且有確定的生存期間，這種類型的重大疾病保險屬于（）。

A.獨立主險型重大疾病保險 B.提前給付型重大疾病保險 C.附加給付型重大疾病保險 D.比例給付型重大疾病保險

24、在長期護理保險中，影響其年交保費的主要因素是（）。A.投保年齡，等待期間和保險金額 B.投保年齡，共付比例和保險責(zé)任 C.投保年齡，給付方式和投保利益 D.投保年齡，給付限額和保險條款

25、最大誠信原則的基本內(nèi)容一般是指（）。

A.告知、擔(dān)保、棄權(quán)與合理反言 B.告知、保證、主張與禁止反言 C.告知、保證、棄權(quán)與禁止反言 D.告知、保證、棄權(quán)與合理反言

26、可保風(fēng)險的條件之一是風(fēng)險不能使大多數(shù)的保險標(biāo)的同時遭受損失，該條件的含義是（）。

A.要求損失的發(fā)生具有分散性 B.要求損失的發(fā)生具有一致性 C.要求損失的發(fā)生具有一貫性 D.要求損失的發(fā)生具有積累性

27、根據(jù)保險基本原理，少數(shù)保險人所遭受的損失分?jǐn)偡秶牵ǎ.投保人之間 B.保險人與被保險人之間 C.被保險人與代理人之間 D.保險公司與政府之間

28、我國在保險合同變更的各種情況中，由于保險合同的被保險人變化而引起的保險合同變更是（）。

A.保險合同主體變更 B.保險合同內(nèi)容變更 C.保險合同客體變更 D.保險合同效力變更

29、根據(jù)保險理論，可保風(fēng)險的條件之一是（）。A.風(fēng)險應(yīng)當(dāng)是純粹性風(fēng)險 B.風(fēng)險應(yīng)當(dāng)具有必然性 C.風(fēng)險應(yīng)當(dāng)使少量標(biāo)的均有遭受損失的可能性 D.風(fēng)險應(yīng)當(dāng)有導(dǎo)致重大損失的確定性

30、投保人在保險訂立之前，訂立之時及在合同有效期內(nèi)，因?qū)σ阎呐c危險和標(biāo)的的有關(guān)實質(zhì)性重要事實向保險人做真實陳述，投保人必須履行的基本義務(wù)是（）。

A.危險增加通知義務(wù) B.如實告知義務(wù) C.提供單證義務(wù) D.協(xié)助追償義務(wù)

31、人壽保險費定價過程中，計算人壽保險費的三大要素是（）。A.預(yù)定死亡率，預(yù)定利息率，預(yù)定費用率 B.預(yù)定死亡率，實際利息率，預(yù)定費用率

C.預(yù)定死亡率，預(yù)定利息率，實際費用率 D.實際死亡率，預(yù)定利息率，預(yù)定利息率

32、在我國健康保險經(jīng)營實務(wù)中，保險人對疾病保險所做的投保規(guī)定是（）。

A.作為附加險投保 B.作為獨立險種投保 C.作為輔助險種投保 D.作為組合險種投保

33、國家（政府）對特定對象通過法律或行政手段規(guī)定其必須投保的保險叫做（）。

A.商業(yè)保險 B.資源保險 C.強制保險 D.普通保險

34、按照我國《保險法》的規(guī)定，對屬于保險責(zé)任保險事故損失，在保險人與被保險人或受益人達成賠償協(xié)議或給付保險金額協(xié)議的情況下，履行賠償或給付義務(wù)的最長時限是（）。A.15日 B.20日 C.30日 D.10日

35、投保人必須將保險單移交給保險人的情況是（）。

A.自動墊交保費 B.將原保單改為交清保單 C.將原保單改為期限保險單 D.保單貸款

36、在人身意外傷害保險中，對于意外傷害造成的殘疾來說，責(zé)任期限實際上是（）。

A.確定殘忍程度的標(biāo)準(zhǔn) B.確定殘疾程度的條件 C.確定殘疾程度的期限 D.確定殘疾程度的依據(jù)

37、保險代理從業(yè)人員應(yīng)為客戶提供熱情、周到和優(yōu)質(zhì)的專業(yè)服務(wù)，這所詮釋的是職業(yè)道德中的（）。

A.客戶至上原則 B.誠實信用原則 C.勤勉盡責(zé)原則 D.專業(yè)勝任原則

38、如果損失的發(fā)生是由具體因果關(guān)系的連續(xù)事故所致，且前因是除外風(fēng)險，后因是被保風(fēng)險，則保險人對該損失的正確處理方式是（）。A.比例賠償 B.予以賠償 C.不予賠償 D.部分賠償

39、保險費率厘定的公平性原則要求（）。A.保險費率與實際損失率一致 B.同一險種對所有被保險人費率相同 C.所有保險公司同一險種的費率相同

D.保險人收取的保險費應(yīng)與其承擔(dān)的保險責(zé)任對等

40、在長期護理保險保單中，保險人可以在保單更新時提高保險費率，但提高保險費率的基本要求是（）。

A.必須一視同仁的對待同樣風(fēng)險情況下的所有被保險人 B.必須一視同仁的對待不同風(fēng)險情況下的所有被保險人 C.必須明顯區(qū)別的對待同樣風(fēng)險情況下的所有被保險人 D.必須明顯區(qū)別的對待不同風(fēng)險情況下的所有被保險人

41、執(zhí)業(yè)證遺失或因損毀影響使用的，根據(jù)規(guī)定其不發(fā)或者更換的單位是（）。

A.保險中介公司 B.所屬保險公司 C.當(dāng)?shù)乇ｋU學(xué)會 D.保監(jiān)局

42、作為保險合同法律特征之一的射幸性具體是指（）。A.保險人并不必然履行賠付義務(wù) B.投保人履行告知義務(wù)，保險人必須履行賠付義務(wù) C.保險人必然履行賠付義務(wù)

D.投保人繳納保險費，保險人必須履行賠付義務(wù)

43、“一人為眾，眾為一人”的思想所體現(xiàn)的是保險特征是（）。A.經(jīng)濟性 B.互助性 C.法律性 D.補償性

44、人們只能在一定時間和空間內(nèi)改變風(fēng)險存在和發(fā)生的條件，降低風(fēng)險發(fā)生頻率和損失程度，但是從總體上說，風(fēng)險是不能徹底消除，這一原理體現(xiàn)風(fēng)險特征是（）。

A.發(fā)展性 B.普遍性 C.客觀性 D.不確定性

45、保險合同成立后，有權(quán)隨時解除合同的主題是（）。A、保險人 B被保險人 C投保人 D受益人

二、判斷題

46、根據(jù)我國保險法規(guī)定，保險代理人是根據(jù)被保險人委托向被保險人收取代辦手續(xù)費，代理手續(xù)費并在被保險人授權(quán)范圍代辦，辦理保險業(yè)務(wù)的機構(gòu)或者個人。（）

47、保險利益是指投保人對保險標(biāo)的具有法律上承認的利益。（）

48、根據(jù)我國保險法規(guī)定，保險是指投保人根據(jù)保險約定保險人支付保險費，保險人按照保險合同約定到期給付保險金責(zé)任的商業(yè)保險行為。（）

49、根據(jù)我國保險法規(guī)定，在財產(chǎn)保險中，保險事故發(fā)生時。被保險人無責(zé)任盡力才去必要的措施，防止或者減少損失。（）

50、根據(jù)我國保險法規(guī)定，保險人將其承擔(dān)的保險業(yè)務(wù)，以分保形式，部分轉(zhuǎn)移給其他保險人的，為共同保險。（）