第一篇：考核科業(yè)務(wù)考試題庫(kù)考核工作相關(guān)試題_組工業(yè)務(wù)知識(shí)考試試題

業(yè)務(wù)考試題庫(kù)考核工作相關(guān)試題

1、對(duì)公務(wù)員的考核主要考核德、能、勤、績(jī)、廉五個(gè)方面，重點(diǎn)考核工作實(shí)績(jī)。

2、公務(wù)員的考核分為平時(shí)考核和定期考核，定期考核以平時(shí)考核為基礎(chǔ)。

3、對(duì)非領(lǐng)導(dǎo)成員公務(wù)員的定期考核采取年度考核的方式。

4、定期考核的結(jié)果分為優(yōu)秀、稱(chēng)職、基本稱(chēng)職和不稱(chēng)職四個(gè)等次。

5、定期考核的結(jié)果作為調(diào)整公務(wù)員職務(wù)、級(jí)別、工資以及公務(wù)員獎(jiǎng)勵(lì)、培訓(xùn)、辭退的依據(jù)。

6、公務(wù)員考核按照公務(wù)員管理權(quán)限進(jìn)行考核。

7、公務(wù)員獎(jiǎng)勵(lì)是指對(duì)工作表現(xiàn)突出，有顯著成績(jī)和貢獻(xiàn)，或者有其他突出事跡的公務(wù)員、公務(wù)員集體給予的獎(jiǎng)勵(lì)。

8、公務(wù)員集體是按照編制序列設(shè)置的機(jī)構(gòu)或者為完成專(zhuān)項(xiàng)任務(wù)組成的工作集體。

9、對(duì)公務(wù)員、公務(wù)員集體的獎(jiǎng)勵(lì)分為：嘉獎(jiǎng)、記三等功、記二等功、記一等功、授予榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)。

10、嘉獎(jiǎng)、記三等功，由縣級(jí)以上黨委、政府或者市（地）級(jí)以上機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。

11、記二等功，由市（地）級(jí)黨委、政府或者省級(jí)以上機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。

12、記一等功，由省級(jí)以上黨委、政府或者中央機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。

13、授予榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)，由省級(jí)以上黨委、政府或者中央公務(wù)員主管部門(mén)批準(zhǔn)。

14、給予嘉獎(jiǎng)和三等功，一般結(jié)合年度考核進(jìn)行。

15、年度考核被確定為優(yōu)秀等次的，予以嘉獎(jiǎng)，連續(xù)三年被確定為優(yōu)秀等次的，記三等功。

16、給予二等功、一等功和授予“人民滿(mǎn)意的公務(wù)員”、“人民滿(mǎn)意的公務(wù)員集體”榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)，一般五年評(píng)選一次。

17、對(duì)在處理突發(fā)事件和承擔(dān)專(zhuān)項(xiàng)重要工作中做出顯著成績(jī)和貢獻(xiàn)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以獎(jiǎng)勵(lì)。

18、對(duì)符合獎(jiǎng)勵(lì)條件的已故人員，可以追授獎(jiǎng)勵(lì)。

19、給予公務(wù)員、公務(wù)員集體獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)于因同一事由已獲得上級(jí)機(jī)關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)的，下級(jí)機(jī)關(guān)不再重復(fù)獎(jiǎng)勵(lì)。

20、公務(wù)員的獎(jiǎng)金標(biāo)準(zhǔn)分為：嘉獎(jiǎng)800元，記三等功1500元，記二等功3000元。

21、公務(wù)員受記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職處分的期間，參加年度考核，只寫(xiě)評(píng)語(yǔ)，不定等次。

22、連續(xù)三年被確定為優(yōu)秀等次的公務(wù)員在晉升職務(wù)時(shí)優(yōu)先考慮。

23、年度考核為稱(chēng)職及以上等次的公務(wù)員享受年度考核獎(jiǎng)金。

24、累計(jì)兩年被確定為稱(chēng)職以上等次的，在所定級(jí)別對(duì)應(yīng)工資標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)晉升一個(gè)工資檔次。

25、累計(jì)五年被確定為稱(chēng)職以上等次的，在所任職務(wù)對(duì)應(yīng)級(jí)別范圍內(nèi)晉升一個(gè)級(jí)別。

26、公務(wù)員年度考核結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式通知本人。

27、公務(wù)員年度考核被確定為不稱(chēng)職等次的，降低一個(gè)職務(wù)層次任職。

28、公務(wù)員年度考核被確定為基本稱(chēng)職和不稱(chēng)職等次的，不享受年度考核獎(jiǎng)金。

29、公務(wù)員年度考核被確定為不稱(chēng)職等次的，本考核年度不計(jì)算為按年度考核結(jié)果晉升級(jí)別工資檔次的考核年限。

30、公務(wù)員連續(xù)兩年年度考核被確定為不稱(chēng)職等次的，予以辭退。

31、新錄用的公務(wù)員在試用期內(nèi)參加年度考核，不確定等次，只寫(xiě)評(píng)語(yǔ)，作為任職，定級(jí)的依據(jù)。

32、病、事假累計(jì)超過(guò)考核年度半年的公務(wù)員，不進(jìn)行考核。

33、對(duì)無(wú)正當(dāng)理由不參加年度考核的公務(wù)員，經(jīng)教育后仍然拒絕參加的，直接確定其考核結(jié)果為不稱(chēng)職等次。

34、公務(wù)員年度考核在每年年末或翌年年初進(jìn)行。

35、掛職鍛煉的公務(wù)員在掛職期間由掛職單位考核并確定等次。

36、公務(wù)員受警告處分的當(dāng)年，參加年度考核，不得確定為優(yōu)秀等次。

37、中央出臺(tái)的“一個(gè)意見(jiàn)”是指《關(guān)于建立促進(jìn)科學(xué)發(fā)展的黨政領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部考核評(píng)價(jià)機(jī)制的實(shí)施意見(jiàn)》、“三個(gè)辦法”是指《地方黨政領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評(píng)價(jià)辦法（試行）》、《黨政工作部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部綜合考核評(píng)價(jià)辦法（試行）》、《黨政領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部年度考核辦法（試行）》。

38、擔(dān)任多項(xiàng)職務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)干部，一般在承擔(dān)主要工作職責(zé)的單位進(jìn)行考核。

39、新提拔任職的領(lǐng)導(dǎo)干部，按現(xiàn)任職務(wù)進(jìn)行考核。

40、交流任職的領(lǐng)導(dǎo)干部，在現(xiàn)工作單位進(jìn)行考核。

41、交流任職不足半年的，其交流前的工作情況由原單位提供。

42、領(lǐng)導(dǎo)班子年度考核，主要考核本年度發(fā)揮職能作用情況，包括定性考核和定量考核兩部分。

43、領(lǐng)導(dǎo)干部年度考核，主要考核本年度履行崗位職責(zé)情況，對(duì)德、能、勤、績(jī)、廉等5個(gè)方面進(jìn)行定性考核評(píng)價(jià)。

44、市《年度考核辦法》中規(guī)定：縣（市、區(qū)）領(lǐng)導(dǎo)班子的定量考核由市直有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)，領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部的定性考核，由

市干部考核委員會(huì)辦公室負(fù)責(zé)。

45、市《年度考核辦法》中規(guī)定：縣（市、區(qū)）委書(shū)記的年度考核等次，由市委根據(jù)省的考核辦法和市委確定的領(lǐng)導(dǎo)班子評(píng)價(jià)等次提出意見(jiàn)，報(bào)省委確定。

46、市《年度考核辦法》中規(guī)定：縣（市、區(qū)）長(zhǎng)的年度考核等次，按所在單位領(lǐng)導(dǎo)班子考核等次確定。

47、市《年度考核辦法》中規(guī)定：其他領(lǐng)導(dǎo)干部的評(píng)價(jià)等次根據(jù)定性評(píng)價(jià)的情況確定。

48、縣委、縣政府為強(qiáng)化對(duì)鄉(xiāng)科級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子的日?？己顺雠_(tái)的“兩個(gè)實(shí)施辦法”分別是：《鄉(xiāng)鎮(zhèn)大事實(shí)事互看聯(lián)查制度實(shí)施辦法》和《縣直部門(mén)公開(kāi)述職測(cè)評(píng)制度實(shí)施辦法》。

49、為調(diào)動(dòng)承擔(dān)市考核指標(biāo)的縣直部門(mén)創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)、爭(zhēng)先進(jìn)位的積極性，確保我縣在市綜合考核中取得好成績(jī)，縣委、縣政府制發(fā)了《滿(mǎn)城縣縣直部門(mén)在市綜合考核中爭(zhēng)先進(jìn)位的獎(jiǎng)懲辦法》。

50、目前，我縣對(duì)鄉(xiāng)科級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子實(shí)行千分制量化考核，對(duì)科級(jí)干部進(jìn)行定性評(píng)價(jià)確定年度考核等次。

第二篇：社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)考核試題

社會(huì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)考核試題

單位：___________

一、填空題（20 分）《中華人民共和國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)法》 已于 2010 年 10 月 28 日第十

1、屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十七次會(huì)議通過(guò)，本法自_____ 年___月___日起施行?！渡鐣?huì)保險(xiǎn)法》是指______通過(guò)______設(shè)立_____________，2、使________在________或_______喪失_________以及______時(shí)獲得 ______幫助和補(bǔ)償?shù)囊环N社會(huì)保障制度。3、基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金的結(jié)余包括_____________________和 ____________________。3、社 會(huì) 保 險(xiǎn) 主 要 包 括 _________、_________、________、________和________5 個(gè)項(xiàng)目。2010 年深化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革要重點(diǎn)圍繞______、_______、4、_______的原則來(lái)開(kāi)展工作。

5、社會(huì)保險(xiǎn)基金預(yù)算是根據(jù)國(guó)家社會(huì)保險(xiǎn)和________ _______________、反映各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)基金收支的計(jì)劃。城鄉(xiāng)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)實(shí)行________和___________相結(jié)合。

6、7、原始憑證的內(nèi)容必須具備：憑證的名稱(chēng)、__________ ________、________________、經(jīng) 辦 人 員 簽 名 或 蓋 章、_________________、經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)容和金額等。8、工 傷、生 育 保 險(xiǎn) 費(fèi) 由 ________________，職 工 個(gè) 人 _________________工傷、生育保險(xiǎn)費(fèi)?！蹲灾螀^(qū)統(tǒng)籌城鄉(xiāng)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)的意見(jiàn)》規(guī)定：個(gè)人繳

9、費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)分別為一檔_____元，二檔_____元，三檔_____元。

10、基本醫(yī)療保險(xiǎn)包括___________、__________醫(yī)療保險(xiǎn)和 10 ____________________。姓名________、社 會(huì) 保 險(xiǎn) 基 金 預(yù) 算 應(yīng) 遵 循 ： _________，_________、_________，_________、________，_________、_________，_________、_________，________等五個(gè)原則。12、基 本 醫(yī) 療 保 險(xiǎn) “ 兩 定 ” 機(jī) 構(gòu) 是 指 “ ______________、______________?！?13、職 工 應(yīng) 當(dāng) 參 加 職 工 基 本 醫(yī) 療 保 險(xiǎn)，由 ____________ 和 ____________按照國(guó)家規(guī)定共同繳納基本醫(yī)療費(fèi)。

14、社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全____、____、____和_____ 14 管理制度。

15、社會(huì)保險(xiǎn)制度堅(jiān)持______、?；尽______、_____的方 15 針，社會(huì)保險(xiǎn)水平應(yīng)當(dāng)與經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展水平相適應(yīng)。

16、在推進(jìn)社會(huì)保障“一卡通”工程建設(shè)上，自治區(qū)將按照在 16 推進(jìn)社會(huì)保障 “一卡通” 工程建設(shè)上，自治區(qū)將按照 “_____、______、______、______、_______”的要求，建立標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、規(guī)劃合理的社 會(huì)保障信息數(shù)據(jù)庫(kù)。

17、社會(huì)保險(xiǎn)稽核工作方式主要有：________、________和 17 _________。

18、職工應(yīng)當(dāng)參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)，由_________和_______共同 繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)。

19、對(duì)欠繳養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)的單位，由____________________或者 19 _________責(zé)令限期繳納；逾期仍不繳納的，除補(bǔ)繳欠繳數(shù)額外，從 欠繳之日起，每日加收___________得滯納金。20、發(fā)現(xiàn)被稽核對(duì)象在繳納社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)或按規(guī)定參加社會(huì)保險(xiǎn) 20 等方面，存在違反法規(guī)行為，要據(jù)實(shí)寫(xiě)出稽核意見(jiàn)書(shū)，并在稽核結(jié) 束后_____工作日內(nèi)送達(dá)被稽核對(duì)象。被稽核對(duì)象應(yīng)在限定時(shí)間內(nèi)予 以改正。

二、選擇題(單項(xiàng)或多項(xiàng))（20 分）

1、社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制建設(shè)應(yīng)遵循的原則是_____。A、合法性 B、完整性 C、制衡性 D、有效性

E、適應(yīng)性 度。A、140 多個(gè)

F、連續(xù)性。

2、目前，全世界約有_____國(guó)家建立了各種形式的社會(huì)保險(xiǎn)制 B、150 多個(gè) C、160 多個(gè) D、180 多個(gè)

我區(qū)基本醫(yī)療保險(xiǎn)參保人員在退休時(shí)，醫(yī)療保險(xiǎn)繳費(fèi)年限男

3、滿(mǎn)____年、女滿(mǎn)____年的，退休后可按規(guī)定享受基本醫(yī)療保險(xiǎn)待遇。Ａ、15 A、15%和 8% Ｂ、18 B、10%和 5% C、25 D、30

4、目前，企業(yè)及職工繳納基本養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)比例分別是____。C、20%和 7% D、20%和 8%

5、建立職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度的主要原則是___________。A、基本醫(yī)療保險(xiǎn)籌資和保障水平與經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展水平相適應(yīng) B、所有用人單位及其職工都應(yīng)逐步參加基本醫(yī)療保險(xiǎn) C、基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)由用人單位和職工雙方共同負(fù)擔(dān) D、基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金實(shí)行社會(huì)統(tǒng)籌和個(gè)人賬戶(hù)相結(jié)合

6、社會(huì)保障的內(nèi)容的最核心部分______。A、社會(huì)保險(xiǎn) B、社會(huì)福利 C、社會(huì)救助 D、社會(huì)優(yōu)撫 失業(yè)人員在領(lǐng)取失業(yè)保險(xiǎn)金期間患病住院治療時(shí)，可以申領(lǐng)

7、_____住院醫(yī)療補(bǔ)助金？ A、一次 A、省級(jí) A、基金 B、兩次 B、地級(jí) C、三次 C、縣（市）級(jí) D、四次

8、目前我區(qū)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)以_____為統(tǒng)籌地區(qū)。

9、社會(huì)保險(xiǎn)基金會(huì)計(jì)核算主體是_____。B、社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)

10、女性失業(yè)人員在領(lǐng)取失業(yè)保險(xiǎn)金期間生育，符合國(guó)家計(jì)劃 10 生育規(guī)定的，可申請(qǐng)領(lǐng)取與其失業(yè)保險(xiǎn)金標(biāo)準(zhǔn)相同的___月生育補(bǔ)助 金？ A、一個(gè)月 A、收付記賬法 B、三個(gè)月 C、半個(gè)月 D、一年

11、社會(huì)保險(xiǎn)基金會(huì)計(jì)記賬采取____。11 B、借貸記賬法 C、增減記賬法

12、對(duì)于經(jīng)稽核未發(fā)現(xiàn)違反法規(guī)行為的被稽核對(duì)象，社會(huì)保險(xiǎn) 經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在稽核結(jié)束后個(gè)____工作日內(nèi)書(shū)面告知其稽核結(jié)果。A、3 個(gè) B、5 個(gè) C、10 個(gè)

13、參保人員因違法犯罪、自殺、自殘、打架斗毆、吸毒、酗 酒等發(fā)生的醫(yī)療費(fèi)用_____。A、屬于醫(yī)保報(bào)銷(xiāo)范圍 機(jī)構(gòu)就醫(yī)的可以

14、社會(huì)保險(xiǎn)基金資產(chǎn)包括基金運(yùn)行過(guò)程中形成的______等項(xiàng) A、現(xiàn)金 B、銀行存款 C、債權(quán)投資 D、暫付款 E、固定資產(chǎn)

15、下列_______屬于醫(yī)保 IC 卡的支付范圍？ A、門(mén)（急）診醫(yī)療及購(gòu)藥費(fèi)用，定點(diǎn)藥店購(gòu)藥費(fèi)用 B、起付標(biāo)準(zhǔn)以下的住院醫(yī)療費(fèi)用 C、起付標(biāo)準(zhǔn)以上，最高支付 限額以下規(guī)定比例應(yīng)由個(gè)人負(fù)擔(dān)的住院醫(yī)療費(fèi)用 D、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)和公務(wù)員醫(yī)療補(bǔ)助中的個(gè)人自負(fù)部分

16、基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金實(shí)行社會(huì)統(tǒng)籌和個(gè)人賬戶(hù)相結(jié)合，基本 醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)由_____負(fù)擔(dān)。A、用人單位 B、職工 C、社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu) D、用人單位和職工共同

17、社會(huì)保險(xiǎn)稽核通知書(shū)應(yīng)提前_____下達(dá)被稽核單位。17 A、2 天 B、3 天 C、4 天 D、5 天18、18 《社會(huì)保險(xiǎn)法》規(guī)定，用人單位應(yīng)當(dāng)自成立之日起___日內(nèi)，憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照、登記證書(shū)或者單位用章，向當(dāng)?shù)厣鐣?huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)申 請(qǐng)辦理社會(huì)保險(xiǎn)登記。A、15 B、20 C、30 D、60 C、參保受益人

19、社會(huì)保險(xiǎn)基金資產(chǎn)所有權(quán)不屬于____，也不屬于____ 19 A、社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu) B 國(guó)有資產(chǎn) 《 指出，20、國(guó)務(wù)院關(guān)于建立城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度的決定》 建立城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)制度的基本思路是：_______。A、基本保障 B、廣泛覆蓋 C、雙方負(fù)擔(dān) D、統(tǒng)賬結(jié)合 B、不屬于醫(yī)保報(bào)銷(xiāo)范圍 C、在定點(diǎn)醫(yī)療

21、醫(yī)保 IC 卡的資金組成部分為_(kāi)______。A、個(gè)人繳納的基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi) B、用人單位繳納的基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)劃入部分 C、個(gè)人賬戶(hù)存儲(chǔ)額的利息

三、判斷題（20 分）（×）

1、醫(yī)療保險(xiǎn)基金計(jì)征稅、費(fèi)。（×）

2、退休人員繳納醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)。

3、完善社會(huì)保障制度的總目標(biāo)是建立獨(dú)立于企業(yè)事業(yè)單位之 外，資金來(lái)源多元化、保障制度規(guī)范化、管理服務(wù)社會(huì)化的社會(huì)保 障體系嗎？（√）（×）

4、醫(yī)?？ㄓ囝~為零，不可劃卡就醫(yī)。國(guó)家建立健全失業(yè)保險(xiǎn)制度，依法確保失業(yè)人員的基本生活，5、并促進(jìn)其實(shí)現(xiàn)就業(yè)。（√）社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)參保個(gè)人領(lǐng)取社會(huì)保險(xiǎn)待遇情況進(jìn)

6、行核查，發(fā)現(xiàn)社會(huì)保險(xiǎn)待遇領(lǐng)取人喪失待遇領(lǐng)取資格后本人或他人 繼續(xù)領(lǐng)取待遇或以其他形式騙取社會(huì)保險(xiǎn)待遇的，社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī) 構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即停止待遇的支付并責(zé)令退還；拒不退還的，由勞動(dòng)保障 行政部門(mén)依法處理，并可對(duì)其處以 5000 元以上 10000 元以下罰款； 構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。（×）（×）

7、我區(qū)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)統(tǒng)籌是 1985 年開(kāi)始的。企業(yè)職工在我區(qū)范圍內(nèi)流動(dòng)就業(yè)時(shí)，基本養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)系只轉(zhuǎn)

8、移基本養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)系，不轉(zhuǎn)移資金。（√）

9、異地就醫(yī)人員只享受住院醫(yī)療待遇（×）

10、某市長(zhǎng)為發(fā)展經(jīng)濟(jì)，吸引外資，對(duì)外商說(shuō)，到我市投資可 10 以根據(jù)投資的數(shù)額降低社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)的繳費(fèi)比例。請(qǐng)根據(jù)社會(huì)保險(xiǎn)方 面的政策法規(guī)，指出該市長(zhǎng)的做法是否正確。（×）“五五”普法的時(shí)間是 2007-2011 年。（×）11、12、非公經(jīng)濟(jì)組織參保人數(shù)是由集體所有制企業(yè)，港、澳、臺(tái) 12 及外資企業(yè)，私營(yíng)企業(yè)，個(gè)體工商戶(hù)、自由職業(yè)者的參保人數(shù)構(gòu)成 的。（×）（√）

13、我區(qū)城鎮(zhèn)職工醫(yī)保和生育保險(xiǎn)實(shí)行市級(jí)統(tǒng)籌。

14、我區(qū)城鎮(zhèn)私營(yíng)企業(yè)個(gè)體工商戶(hù)及其從業(yè)人員基本養(yǎng)老保險(xiǎn) 暫行辦法分別是 1998 年發(fā)布和 1999 年施行的。（√）（×）

15、基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)只由用人單位按月繳納。

16、國(guó)家規(guī)定，退休人員每月基本養(yǎng)老金社會(huì)化發(fā)放日期一般 應(yīng)定在 5 日至 25 日之間，我區(qū)發(fā)放日定在每月的 20 日。（×）建國(guó)前老工人與其他退休職工一樣參加基本醫(yī)療保險(xiǎn)?！蹋?7、18、財(cái)政專(zhuān)戶(hù)、收入戶(hù)和支出戶(hù)在同一國(guó)有商業(yè)銀行可以各開(kāi) 設(shè)兩個(gè)以上帳戶(hù)。（×）

19、財(cái)政專(zhuān)戶(hù)是社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按照國(guó)務(wù)院有關(guān)規(guī)定設(shè)立的社會(huì) 19 保險(xiǎn)基金專(zhuān)用計(jì)息帳戶(hù)，在同級(jí)財(cái)政和勞動(dòng)保障部門(mén)共同認(rèn)定的國(guó) 有商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)。（×）20、社會(huì)保險(xiǎn)基金結(jié)余除預(yù)留兩個(gè)月以上支出外，全部用于購(gòu) 買(mǎi)國(guó)家發(fā)行的特種定向債券和其他種類(lèi)的國(guó)家債券。（√）

21、出納在保管好庫(kù)存現(xiàn)金、有價(jià)證券和各種空白結(jié)算票據(jù)的 21 同時(shí)還應(yīng)保管好財(cái)務(wù)檔案資料。（×）

22、個(gè)人醫(yī)療賬戶(hù)的本金和利息歸參保人員個(gè)人所有，可隨便 使用。（×）

23、醫(yī)療事故所發(fā)生的費(fèi)用基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金給予支付醫(yī)療費(fèi) 用。（×）（√）

24、醫(yī)療保險(xiǎn)卡是職工就醫(yī)的專(zhuān)用憑證。

四、簡(jiǎn)答題（20 分）

1、什么是基本養(yǎng)老保險(xiǎn)？ 答：養(yǎng)老保險(xiǎn)是指勞動(dòng)者在達(dá)到法定退休年齡后，從政府和社會(huì) 得到一定經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償。

2、基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金的構(gòu)成及主要來(lái)源是什么？ 答：基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金分為統(tǒng)籌基金和個(gè)人賬戶(hù)兩部分構(gòu)成。主要來(lái)源為用人單位和職工個(gè)人繳納的基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)及所產(chǎn)生的 利息。，企業(yè)要建立年金，應(yīng)該具

3、按照國(guó)家《企業(yè)年金試行辦法》 備哪三項(xiàng)條件？ 答：一是依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)并履行繳費(fèi)義務(wù)；二是具備相 應(yīng)的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)能力；三是已建立集體協(xié)商機(jī)制。

4、城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)個(gè)人賬戶(hù)是如何構(gòu)成的？ 答：城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)個(gè)人賬戶(hù)，由個(gè)人繳納的全部醫(yī)療 保險(xiǎn)費(fèi)、用人單位繳納的基本醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)按規(guī)定比例劃入個(gè)人賬戶(hù) 部分、利息三部分構(gòu)成。參保職工養(yǎng)老保險(xiǎn)年繳費(fèi)工資基數(shù)以什么為準(zhǔn)？其繳費(fèi)比例

5、是多少？ 答： 本人上一平均工資的 8%。應(yīng)該以檔案最先記載的出生 時(shí)間為準(zhǔn)。6、1993 年黨的十四屆三中全會(huì)決定建立企業(yè)企業(yè)基本養(yǎng)老保 險(xiǎn)模式是什么？ 答：社會(huì)統(tǒng)籌與個(gè)人賬戶(hù)相結(jié)合。，企業(yè)要建立年金，應(yīng)該具

7、按照國(guó)家《企業(yè)年金試行辦法》 備哪三項(xiàng)條件？ 答：一是依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)并履行繳費(fèi)義務(wù)；二是具備相 應(yīng)的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)能力；三是已建立集體協(xié)商機(jī)制。

8、社會(huì)保險(xiǎn)基金預(yù)算的指導(dǎo)思想是什么？ 答：社會(huì)保險(xiǎn)基金預(yù)算堅(jiān)持以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導(dǎo)，通過(guò)對(duì)社會(huì) 保險(xiǎn)基金籌集和使用實(shí)行預(yù)算管理，增強(qiáng)政府宏觀(guān)調(diào)控能力，強(qiáng)化 社會(huì)保險(xiǎn)基金的管理和監(jiān)督，保證社會(huì)保險(xiǎn)基金安全完整，提高社 會(huì)保險(xiǎn)基金運(yùn)行效益，促進(jìn)社會(huì)保險(xiǎn)制度可持續(xù)發(fā)展。目前參保人員在檔案記載與身份證記載不一致時(shí)，應(yīng)該以哪

9、個(gè)出生時(shí)間為準(zhǔn)辦理退休？ 答：以參保人員本人檔案記載為準(zhǔn)。

10、轉(zhuǎn)外住院報(bào)銷(xiāo)需要提供有哪些材料？ 10

答：需提供轉(zhuǎn)診單、醫(yī)?？吧矸葑C復(fù)印件、醫(yī)?？ㄔ⒆?院收據(jù)、住院費(fèi)用清單、住院病志（病志必須完整）等材料。

11、我區(qū)首批新農(nóng)保試點(diǎn)是什么時(shí)間正式啟動(dòng)實(shí)施的？首批試 11 點(diǎn)的有哪三個(gè)縣？ 答：2009 年 11 月。賀蘭縣、平羅縣、鹽池縣。

12、如何辦理醫(yī)療保險(xiǎn)卡掛失及補(bǔ)辦？ 12 答：職工醫(yī)?？▉G失后持本人身份證到醫(yī)保大廳或通過(guò)職工所 在單位專(zhuān)職工作人員電話(huà)辦理掛失。確認(rèn)丟失后通過(guò)職工所在人事科辦理補(bǔ)辦手續(xù)。

13、參保職工就醫(yī)急診享受那些待遇？ 13 答：在急診科（室）搶救死亡或轉(zhuǎn)入住院的急診搶救費(fèi)用，按 住院標(biāo)準(zhǔn)由統(tǒng)籌基金和個(gè)人按比例支付。

14、社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制建設(shè)的目標(biāo)是什么？ 答：在全系統(tǒng)內(nèi)建立一個(gè)運(yùn)作規(guī)范、管理科學(xué)、監(jiān)控有效、考 評(píng)嚴(yán)格的內(nèi)部控制體系，對(duì)社會(huì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行 全過(guò)程的監(jiān)督，提高社會(huì)保險(xiǎn)政策法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行力，保證社會(huì)保險(xiǎn)基金的安全完整，維護(hù)參保者的合法權(quán)益。

15、社會(huì)保險(xiǎn)具有哪些特征。15 答：社會(huì)保險(xiǎn)具有強(qiáng)制性、共濟(jì)性和普遍性的特征。

16、社會(huì)保險(xiǎn)基金財(cái)務(wù)管理的任務(wù)是什么？ 16 答：認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和方針、政策，依法籌 集和使用基金；建立健全財(cái)務(wù)管理制度，努力做好基金的計(jì)劃、控 制、核算、分析和考核工作，并如實(shí)反映基金收支狀況；嚴(yán)格遵守 財(cái)經(jīng)紀(jì)律，加強(qiáng)監(jiān)督和檢查，確保基金的安全。

17、應(yīng)立即追回非法所得醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)，17 參保人員有哪些行為時(shí)，并沒(méi)收其醫(yī)療保險(xiǎn)卡，取消當(dāng)年享受醫(yī)療保險(xiǎn)待遇資格？ 答：將本人的醫(yī)療保險(xiǎn) IC 卡轉(zhuǎn)借他人就醫(yī)或購(gòu)藥； 盜用他人 的醫(yī)療保險(xiǎn) IC 卡就醫(yī)和購(gòu)藥； 偽造、涂改處方、病志、醫(yī)療費(fèi)用 單據(jù)等醫(yī)學(xué)資料憑證，虛報(bào)冒領(lǐng)醫(yī)療費(fèi)的； 其他違反基本醫(yī)療保險(xiǎn)

管理規(guī)定行為的。

18、職工住院享受那些待遇？ 18 答：參保職工住院費(fèi)起付標(biāo)準(zhǔn)及以下部分，由參保職工個(gè)人支 付；起付標(biāo)準(zhǔn)以上統(tǒng)籌基金支付限額以下的部分，符合基本醫(yī)療保 險(xiǎn)政策規(guī)定的醫(yī)療費(fèi)，由統(tǒng)籌基金和個(gè)人按比例支付；統(tǒng)籌基金限 額以上大額醫(yī)療保險(xiǎn)支付限額以下，符合基本醫(yī)療保險(xiǎn)政策規(guī)定的 醫(yī)療費(fèi)由大額醫(yī)療保險(xiǎn)和個(gè)人按比例支付；超過(guò)大額醫(yī)療保險(xiǎn)限額 部分自付。

19、什么是“三個(gè)目錄”？ 19 答： 《基本醫(yī)療保險(xiǎn)和工傷保險(xiǎn)藥品目錄》、《基本醫(yī)療保險(xiǎn)診療 項(xiàng)目和醫(yī)療服務(wù)設(shè)施項(xiàng)目目錄》簡(jiǎn)稱(chēng)“三個(gè)目錄”。職工就醫(yī)應(yīng)遵循 目錄要求。20、藥品目錄的適用范圍？ 20 答：城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)；城鄉(xiāng)居民醫(yī)療保險(xiǎn)；城鎮(zhèn)職工工 傷保險(xiǎn)；生育保險(xiǎn)。

21、何為城鄉(xiāng)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)？ 21 答：城鄉(xiāng)居民醫(yī)療保險(xiǎn)是以沒(méi)有參加城鎮(zhèn)職工醫(yī)療保險(xiǎn)的城鄉(xiāng) 未成年人和沒(méi)有工作的城鄉(xiāng)居民為主要參保對(duì)象的醫(yī)療保險(xiǎn)制度。是指由政府組織、引導(dǎo)、支持，居民自愿參加，個(gè)人、集體和政府 多方籌資，以大病統(tǒng)籌為主的居民醫(yī)療互助共濟(jì)制度。采取個(gè)人繳 費(fèi)、集體扶持和政府資助的方式籌集資金。

五、論述題（20 分）

第三篇：融資融券業(yè)務(wù)知識(shí)考試試題題庫(kù)

單選題：

1、假設(shè)客戶(hù)提交市值100萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶(hù)可以融資買(mǎi)入的最大金額為（140萬(wàn)元）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A． 200萬(wàn)元 B.50萬(wàn)元 C.140萬(wàn)元 D.70萬(wàn)元

2、客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例超過(guò)（300%）時(shí)，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（300%）。交易所另有規(guī)定的出外。

A.150%,130% B.150%,150% C．300% 300% D 300% 150%

3、目前，融資融券的交易期限最長(zhǎng)是（180天）A.30 B.60 C.90 D.180

4、其他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額 減少。

A、無(wú)法判斷； B、減少； C、不變； D、增加。

5、以下關(guān)于信用證券賬戶(hù)內(nèi)資產(chǎn)的說(shuō)法，正確的是（C）A.信用賬戶(hù)內(nèi)僅證券作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)

B．信用賬戶(hù)內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn) C．信用賬戶(hù)內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn) D．信用賬戶(hù)內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)

6、擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時(shí)，應(yīng)當(dāng)由（C）A、證券公司根據(jù)自己的意愿直接進(jìn)行投票

B、證券公司通知客戶(hù)到證券持有人會(huì)議（如股東大會(huì)、基金持有人大會(huì)、債權(quán)人會(huì)議等）進(jìn)行投票

C、證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶(hù)投票意愿，根據(jù)客戶(hù)的意愿進(jìn)行投票

D、證券公司可自行放棄投票

7、融資融券合同應(yīng)約定融資融券特定的（B）關(guān)系 A、財(cái)產(chǎn)委托 B、財(cái)產(chǎn)信托 C、財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài) D、財(cái)產(chǎn)托管

8、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）

A、投資者在開(kāi)立信用賬戶(hù)前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)上簽字留痕 B、投資者辦理信用賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶(hù)

C、投資者在開(kāi)戶(hù)從事融資融券交易前，必須了解所在證券公司是否具有開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)資格

D、投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請(qǐng)信用證券賬戶(hù)的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷(xiāo)其原先的信用證券賬戶(hù)。（必須再原公司先注銷(xiāo)，再去新證券公司重新簽訂合同，重開(kāi)信用證券賬戶(hù)）

9、客戶(hù)維持擔(dān)保比例低于平倉(cāng)維持擔(dān)保比例時(shí)，證券公司通知客戶(hù)追加擔(dān)保物是（A）

A、合同約定的義務(wù)

B、為了提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量 C、其他三項(xiàng)都不對(duì) D、客戶(hù)提出的服務(wù)要求

10、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信用賬戶(hù)的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（D）現(xiàn)金或等值證券。(12+3/10=150%)

A、4萬(wàn)元 B、1萬(wàn)元 C、2萬(wàn)元 D、3萬(wàn)元

11、投資者信用賬戶(hù)內(nèi)有60萬(wàn)元現(xiàn)金和100萬(wàn)元市值的某證券，假設(shè)該證券的折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶(hù)內(nèi)的保證金金額為（C）萬(wàn)元。

A、160 B、136 C、120 D、100

12、投資者追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于（B）A、140% B、150% C、120% D、130%

13、維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式是（A）：

A、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值）/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià)＋利息及費(fèi)用)B、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值）/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià))C、維持擔(dān)保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券前一交易日收盤(pán)價(jià)）/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià)＋利息及費(fèi)用)D、維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值/(融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量×市價(jià)＋利息及費(fèi)用)

14、某投資者信用賬戶(hù)中有100元保證金可用余額，擬融券賣(mài)出融券保證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣(mài)出（D200）元市值的證券C。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A、50 B、100 C、150 D、200

15、資者融資余額為100萬(wàn)元，擔(dān)保物的價(jià)值為125萬(wàn)。投資者需追加的擔(dān)保物最少為（C）。

A、100萬(wàn)元x300%－125萬(wàn)元=175萬(wàn)元 B、100萬(wàn)元x130%－125萬(wàn)元=5萬(wàn)元 C、100萬(wàn)元x150%－125萬(wàn)元=25萬(wàn)元 D、100萬(wàn)元x200%－125萬(wàn)元=75萬(wàn)元

16、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信用賬戶(hù)的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔(dān)保物，并使追加后的維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者選擇賣(mài)券還款了結(jié)部分債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)（D）債務(wù)。（12-X/(10-X)=150%

A、4萬(wàn)元 B、8萬(wàn)元 C、2萬(wàn)元 D、6萬(wàn)元

17、客戶(hù)甲向其信用賬戶(hù)提交了150000元現(xiàn)金和5000股“證券A”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A”市價(jià)為20元，其折算率為70%，“證券B”市價(jià)為10元，客戶(hù)甲以每股10元融資買(mǎi)入20000股“證券B”，此時(shí)其信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例是（B225%）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A．2.25% B、225% C、125% D、1.25%

18、融券賣(mài)出的申報(bào)價(jià)格（）該證券的最近成交價(jià)；當(dāng)天沒(méi)有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格（A）其前收盤(pán)價(jià)。

A、不得低于；不得低于 B、不得高于；不得高于 C、不得低于；不得高于 D、不得高于；不得低于

19、假設(shè)“證券A”屬于交易所規(guī)定的可充抵保證金證券，折算率為70%，證券公司甲將其折算率下調(diào)為50%。當(dāng)前“證券A”市價(jià)為20元，如果客戶(hù)向證券公司甲提交10000股“證券A”作為擔(dān)保物，則其可充抵保證金為（A）元。

A、100000

B、10000

C、140000

D、200000 20、假設(shè)客戶(hù)信用賬戶(hù)有市值100萬(wàn)元的可充抵保證金證券A，融券賣(mài)出50萬(wàn)元的標(biāo)的證券B，A和B的折算率均為70％，則維持擔(dān)保比例為（B）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。（100+50/50）

A、200% B、300% C、210% D、140% 維保比例與保證金、折算率無(wú)關(guān)

21投資者從信用賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（A）

A、只有賬戶(hù)中維持擔(dān)保比例超過(guò)300%部分的資產(chǎn)，經(jīng)過(guò)證券公司審核同意后才能從信用賬戶(hù)中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔(dān)保比例不低于300%

B、賬戶(hù)中維持擔(dān)保比例超過(guò)150%部分的資產(chǎn)可以從信用賬戶(hù)中轉(zhuǎn)出

C、沒(méi)有限制，投資者可根據(jù)意愿自行轉(zhuǎn)出

D、只需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證券登記結(jié)算公司審核同意即可，不受維持擔(dān)保比例限制

22、假設(shè)客戶(hù)提交市值100萬(wàn)元的股票A作為進(jìn)行融資融券交易的擔(dān)保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。客戶(hù)融資買(mǎi)入50萬(wàn)元的股票B，則保證金可用余額為（C）。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A、20萬(wàn)元、B、70萬(wàn)元 C、45萬(wàn)元 D、50萬(wàn)元 100萬(wàn)元市值X70%=保證金70萬(wàn)

保證金比例50%融資買(mǎi)入50萬(wàn)需要交付25萬(wàn)保證金 70萬(wàn)-25萬(wàn)=45萬(wàn)

23、客戶(hù)進(jìn)行融資融券交易時(shí)，能融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券范圍是（C）A、所有上市證券 B、可充抵保證金的有價(jià)證券 C、標(biāo)的證券 D、大盤(pán)藍(lán)籌

24、在保證金金額一定的情況下（D）: A、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高 B、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越高 C、保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低 D、保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低

25、交易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過(guò)（D）。A、65% B、80% C、90% D、70%

26、根據(jù)滬深交易所實(shí)施細(xì)則，證券公司可以根據(jù)不同標(biāo)的證券的折算率相應(yīng)地確定其保證金。假設(shè)某證券公司公布的最低融資保證金比例為60%,具體到某標(biāo)的證券的融資保證金比例=60%+（1-該證券的折算率）?，F(xiàn)某客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)有資金余額1萬(wàn)元、股票A為1萬(wàn)股（折算率為0.65，最新價(jià)位5元）。該客戶(hù)擬以4.5元價(jià)格融資買(mǎi)入股票B（折算率為0.75），請(qǐng)問(wèn)該客戶(hù)的保證金余額、最多可融資金額、可融資買(mǎi)入股票B數(shù)量分別為（A），本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)：(A)

A、42500元、50000.00元、11100股 B、42500元、50000.00元，11111股 C、60000元、70588.23元、15600股 D、42500元、56666.67元、12500股

27、投資者從事融資融券交易，可以通過(guò)（D）方式向信用資金賬戶(hù)轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。

A、從普通資金賬戶(hù)直接轉(zhuǎn)入 B、其他三項(xiàng)都不對(duì) C、柜臺(tái)現(xiàn)金轉(zhuǎn)入 D、通過(guò)銀行第三方存管轉(zhuǎn)入

28、以下敘述錯(cuò)誤的是（A）。

A、融資融券可以采用大宗交易方式。

B、未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣(mài)出所得價(jià)款除買(mǎi)券還券外不得他用。

C、投資者信用證券賬戶(hù)不得買(mǎi)入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購(gòu)交易。

D、投資者賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券所得價(jià)款，須先償還其融資欠款。

30、某客戶(hù)賬戶(hù)內(nèi)有100萬(wàn)元市值的股票A，如果該股票的折算率為0.7，則100萬(wàn)元股票A股票可以充抵的保證金是（A）？

A、70萬(wàn)元 B、50萬(wàn)元 C、80萬(wàn)元 D、100萬(wàn)元

31、、（D）是客戶(hù)在證券公司開(kāi)立的用于記載客戶(hù)委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)，是證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)的二級(jí)賬戶(hù)。

A、融資專(zhuān)用資金賬戶(hù) B、融券專(zhuān)用證券賬戶(hù) C、信用資金賬戶(hù) D、信用證券賬戶(hù)

32、《融資融券合同必備條款》中規(guī)定，下列哪種情形不屬于合同必須載明的情形（B）。A、投資者的姓名 B、投資者的配偶姓名 C、投資者的住所 D、開(kāi)立信用賬戶(hù)的有關(guān)內(nèi)容

33、融資利率的收取標(biāo)準(zhǔn)為：（D）

A、不低于金融機(jī)構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率 B、不低于行業(yè)水平C、不低于金融機(jī)構(gòu)5年期貸款基準(zhǔn)利率 D、不低于金融機(jī)構(gòu)同期貸款基準(zhǔn)利率

34、投資者信用證券賬戶(hù)明細(xì)數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)查詢(xún)結(jié)果不一致的，由（B）負(fù)責(zé)向投資者作出解釋

A、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) B、證券公司 C、證券交易所 D、存管銀行

35、客戶(hù)向證券公司提供的，可以作為“擔(dān)保物”充抵保證金的是以下哪種（C）？

A汽車(chē) B房產(chǎn) C現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票 D定期存折

36、客戶(hù)及其一致行動(dòng)人持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計(jì)達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。即當(dāng)出現(xiàn)下列情形（A）時(shí)，須履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。

A其他三項(xiàng)中的任何情形

B客戶(hù)及其一致行動(dòng)人信用賬戶(hù)持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例客戶(hù)及其一致行動(dòng)人普通賬戶(hù)持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例

C客戶(hù)及其一致行動(dòng)人普通賬戶(hù)持有數(shù)量未達(dá)規(guī)定比例，D客戶(hù)及其一致行動(dòng)人信用賬戶(hù)持有數(shù)量未達(dá)規(guī)定比例，但是客戶(hù)及其一致行動(dòng)人普通賬戶(hù)和信用賬戶(hù)持有數(shù)量之和達(dá)規(guī)定比例

37、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買(mǎi)入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券，（A）按照從嚴(yán)到寬、從少到多、逐步擴(kuò)大的原則，根據(jù)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的進(jìn)展情況，在滿(mǎn)足規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取標(biāo)的證券名單，并向市場(chǎng)公布。

A、證券交易所 B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) C、中國(guó)證監(jiān)會(huì) D、證券公司

38、證券公司不得向下列（D）客戶(hù)融資融券 A、交易結(jié)算資金已納入第三方存管

B、已在該證券公司從事證券交易二年以上 C、具有一定的投資能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力 D、有重大違約記錄

39、證券公司向客戶(hù)收取融資融券的利息費(fèi)用時(shí)，按（C）時(shí)間標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。A、按“季”計(jì)息 B、按“月”計(jì)息 C、按“天”計(jì)息 D、按“年”計(jì)息(按日計(jì)提，按月計(jì)收)

40、投資者賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券所得價(jià)款（B）A、可以自行考慮是否歸還融資欠款 B、先償還其融資欠款

C、可以在當(dāng)日交易收市前買(mǎi)入其他證券 D、可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶(hù)

41、、“融資”是指客戶(hù)向證券公司借入什么（C）？ A、債券 B、基金 C、資金 D、股票

42、客戶(hù)及其一致行動(dòng)人（B）達(dá)到規(guī)定的比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)。

A、只有通過(guò)普通證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過(guò)信用證券賬戶(hù)持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量 B、合計(jì)通過(guò)普通證券賬戶(hù)和信用證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量

C、只有通過(guò)普通證券賬戶(hù)持有一家上市公司股票的數(shù)量 D、只有通過(guò)信用證券賬戶(hù)持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量

43、根據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出時(shí)，融資、融券保證金比例不得低于（A）。A、50% B、60% C、80% D、70%

44、融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)期間，券商可以將以下證券融給客戶(hù)（C）A、券商其他客戶(hù)的證券

B、券商自有證券和基金公司提供的證券 C、券商自有的證券

D、券商自有的證券和金融公司提供的證券

45、客戶(hù)到期未償還融資融券債務(wù)的，則證券公司將采取下列哪項(xiàng)措施（D）。

A、給客戶(hù)延期

B、給客戶(hù)增加新的融資融券額度

C、根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶(hù)擔(dān)保物，不足部分不得向客戶(hù)追索

D、根據(jù)約定采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施，處分客戶(hù)擔(dān)保物，不足部分可以向客戶(hù)追索

46、客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例不得低于（C）。A 100% B 150% C 130% D 300%

47、擔(dān)保證券上市公司股東大會(huì)議案需要投票贊成、反對(duì)或棄權(quán)時(shí)（B）。A、不允許參加投票

B、按客戶(hù)的意見(jiàn)以券商的名義投票 C、以每位客戶(hù)的名義投票

D、按券商的意見(jiàn)以券商的名義投票

48、客戶(hù)查詢(xún)信用證券賬戶(hù)的明細(xì)數(shù)據(jù)（D）。A、只能在券商查詢(xún) B、只能在登記公司查詢(xún)

C、可以在券商和登記公司查詢(xún)，兩者查詢(xún)結(jié)果不一致時(shí)以登記公司的為準(zhǔn) D、可以在券商和登記公司查詢(xún)，兩者查詢(xún)結(jié)果不一致時(shí)由券商向客戶(hù)解釋

49、融資融券業(yè)務(wù)涉及的基本的法律關(guān)系包括（C）A、借貸關(guān)系 B、買(mǎi)賣(mài)關(guān)系 C、委托買(mǎi)賣(mài)關(guān)系、借貸關(guān)系及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系 D、因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系

50、在交易所上市的下列證券，不在標(biāo)的證券范圍的是（C）A、證券投資基金

B、交易所認(rèn)可的其他證券 C、ST股票 D、債券

51、證券公司一般規(guī)定以下哪些客戶(hù)不能申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)（D）A、拒絕提供相關(guān)資料，或提供虛假資料的客戶(hù)

B、公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn)，風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足以開(kāi)展融資融券交易的客戶(hù)

C、本證券公司的股東及相關(guān)關(guān)聯(lián)人 D、其他三項(xiàng)都包括

52、根據(jù)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的規(guī)定，投資者可以選擇（B1）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個(gè)證券市場(chǎng)可委托證券公司為其開(kāi)（B1）個(gè)信用證券賬戶(hù)

A 1，2 B 1，1 C 2，2 D多，多

53、關(guān)于“標(biāo)的證券”正確的說(shuō)法是（D）

A、證券公司確定標(biāo)的證券名單，可以超出證券交易所公布的標(biāo)的證券名單 B、標(biāo)的證券名單由中國(guó)證監(jiān)會(huì)確定并向市場(chǎng)公布 C、在滬深交易所上市的所以證券

D、標(biāo)的證券是投資者融入資金可買(mǎi)入的證券和證券公司可對(duì)投資者融出的證券

54、某投資者信用賬戶(hù)內(nèi)有100元現(xiàn)金和200元市值的證券A，假設(shè)證券A的折算率為60%，擬融資買(mǎi)入融資保證金比例為50%的證券B，則該投資者理論上可融資買(mǎi)入（A）元市值的證券B。本例中客戶(hù)的傭金及融資利息、融券費(fèi)用均忽略不計(jì)。

A、440 B、400 C、480 D、600

55、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶(hù)可以有（C）個(gè)

A 3個(gè) B 2個(gè) C 1個(gè) 沒(méi)有限制

56、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例超過(guò)（C）時(shí)，客戶(hù)可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定的除外

A 100% B 200% C 300% D 400%

57、證券公司在向客戶(hù)融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應(yīng)明確約定的事項(xiàng)包括（A）A、其他三項(xiàng)都包括

B、融資、融券的額度、期限、利率（費(fèi)率）、利息（費(fèi)用）的計(jì)算方式 C、追加保證金的通知方式、追加保證金的期限、客戶(hù)清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)

D、保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充地保證金的證券的種類(lèi)及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍

58、當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，會(huì)接到證券公司的補(bǔ)倉(cāng)通知，若通知日為T(mén)日投資者追加擔(dān)保物的期限不得超過(guò)（B）個(gè)交易日，否則將面臨被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)

A、T+4 B、T+2 C、T+1 D、T+3

59、當(dāng)投資者信用賬戶(hù)當(dāng)日清算后維持擔(dān)保比例低于警戒線(xiàn)時(shí)，證券公司發(fā)出《追加擔(dān)保物通知》，投資者必須在（B）追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于150% A1個(gè)交易日內(nèi) B 2個(gè)交易日內(nèi) C 3個(gè)交易日內(nèi) D 4個(gè)交易日內(nèi)

60、客戶(hù)提高信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例的方式包括（C）A、轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券 B、轉(zhuǎn)入資金

C、其他三項(xiàng)都包括 D、賣(mài)出證券

61、交易所規(guī)定單只標(biāo)的證券的融券余額達(dá)到該證券上市可流通市值的（A）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出，并向市場(chǎng)公布。

A、25% B20% C30% D35% 62、（A）是指投資者通過(guò)其信用證券賬戶(hù)申報(bào)買(mǎi)券，結(jié)算時(shí)買(mǎi)入證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專(zhuān)用賬戶(hù)的一種債務(wù)償還方式。A、買(mǎi)券還券 B、融券賣(mài)出 C、賣(mài)券還款 D、融資買(mǎi)入

63、交易所規(guī)定的可充地保證金的證券的折算率中，證券交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金折算率不超過(guò)90%(A)A、90% B、80% C、75% D、95%

64、（D）是指證券公司在與客戶(hù)簽訂融資融券合同后，根據(jù)客戶(hù)的申請(qǐng)，按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定，為其開(kāi)立實(shí)名證券賬戶(hù) A、融券專(zhuān)用賬戶(hù) B、信用交易證券交收賬戶(hù) C、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù) D、客戶(hù)信用證券賬戶(hù)

65、在客戶(hù)信用賬戶(hù)權(quán)益處置時(shí)，以下優(yōu)先級(jí)別最高的是：（D）A、客戶(hù)權(quán)益 B財(cái)產(chǎn)保全 C強(qiáng)制執(zhí)行 D公司債權(quán)

66、投資者通過(guò)系統(tǒng)提交和返回?fù)?dān)保證券時(shí)每筆劃轉(zhuǎn)被扣除 D 元非交易過(guò)戶(hù)費(fèi)。D A、30； B、10； C、5； D、20 67、投資者申請(qǐng)變更信用證券賬戶(hù)時(shí)，需系統(tǒng)同時(shí)變更普通證券賬戶(hù)的是 C。B

A、上海； B、深圳； C、上海、深圳。

1、在融資融券業(yè)務(wù)中，客戶(hù)信用額度期限是（A）A、1年 B、2年 C、3年 D、4年

2、在現(xiàn)行規(guī)則中，融資融券交易產(chǎn)生的負(fù)債最長(zhǎng)存續(xù)期為（B）A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、9個(gè)月 D、1年

3、在融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則中，投資者維持擔(dān)保比例不得低于（C）A、100% B、130% C、150% D、300%

4、擔(dān)保物劃轉(zhuǎn)費(fèi)用每筆（B）

A、10元 B、20元 C、30元 D、40元

5、擔(dān)保物由普通賬戶(hù)轉(zhuǎn)入信用賬戶(hù)后，如果擔(dān)保物是證券，則提交（B）日后可以開(kāi)始進(jìn)行融資融券交易。

A、T+0 B、T+1 C、T+2 D、T+3

6、投資者維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)通知投資者在（C）個(gè)交易日內(nèi)追加擔(dān)保物，否則證券公司將采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施。A、0 B、1 C、2 D、3

7、追保后維持擔(dān)保比例不得低于（C）A、100% B、130% C、150% D、300%

8、某投資者信用賬戶(hù)內(nèi)有100萬(wàn)元現(xiàn)金，則該投資者信用賬戶(hù)內(nèi)保證金金額為（C）

A、0 B、50萬(wàn)元 C、100萬(wàn)元 D、以上都不對(duì)

9、某投資者信用賬戶(hù)內(nèi)有100萬(wàn)元市值的M證券，假設(shè)M證券的折算率為70%，則該投資者信用賬戶(hù)內(nèi)保證金金額為（B）

A、0 B、70萬(wàn)元 C、100萬(wàn)元 D、以上都不對(duì)

10、投資者進(jìn)行融券交易時(shí)，融券賣(mài)出價(jià)格不得低于（C）A、前日收盤(pán)價(jià) B、當(dāng)日開(kāi)盤(pán)價(jià) C、最新成交價(jià) D、以上均不對(duì)

12、按照監(jiān)管要求，投資者申請(qǐng)開(kāi)立融資融券賬戶(hù)，應(yīng)具有 個(gè)月以上的證券投資經(jīng)歷（C）

A.6 B.12 C.18 D.24

13、按照華泰證券的規(guī)定，投資者申請(qǐng)開(kāi)立融資融券賬戶(hù)，普通賬戶(hù)的總資產(chǎn)時(shí)點(diǎn)值應(yīng)達(dá)到 萬(wàn)以上（B）

A.30 B.50 C.100 D.200

14、下列關(guān)于擔(dān)保券折算率為0證券市值，說(shuō)法正確的是（B）A、不可折算保證金可用余額，也不納入維持擔(dān)保比例計(jì)算 B、不可折算保證金可用余額，但納入維持擔(dān)保比例計(jì)算 C、可折算保證金可用余額，但不納入維持擔(dān)保比例計(jì)算 D、可折算保證金可用余額，也納入維持擔(dān)保比例計(jì)算

多選題：

1．個(gè)人投資者申請(qǐng)信用額度（低于500萬(wàn)），必須提交的證件和資料包括（ABD）A.身份證 B.證券賬戶(hù)卡 C.個(gè)人信用報(bào)告 D.地址、電話(huà)證明 2．以下哪些投資者申請(qǐng)信用額度時(shí)，必須提交信用報(bào)告（BC）A.申請(qǐng)信用額度低于500萬(wàn)的個(gè)人投資者 B.申請(qǐng)信用額度高于500萬(wàn)的個(gè)人投資者 C.機(jī)構(gòu)投資者 D.所有投資者

3.投資者申請(qǐng)信用額度，需自行登錄融資融券網(wǎng)站進(jìn)行以下哪些操作（ABC）A.知識(shí)測(cè)評(píng) B.客戶(hù)申請(qǐng) C.征信調(diào)查 D.參與融資融券仿真交易 4．投資者申請(qǐng)開(kāi)立融資融券賬戶(hù)，需填寫(xiě)的資料包括（ABCD）A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū) B.融資融券業(yè)務(wù)合同 C.信用資產(chǎn)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表 D.信用證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表 5.以下哪些資料，必須投資者簽字（ACD）

A.知識(shí)測(cè)評(píng)分?jǐn)?shù)條 B.股票對(duì)賬單 C.資質(zhì)調(diào)查表 D.業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 6.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)與業(yè)務(wù)合同講解工作底稿，必須以下哪些人員簽字（BD）A.柜臺(tái)人員 B.培訓(xùn)教育崗人員 C.客戶(hù)開(kāi)發(fā)人員 D.客戶(hù)

10、證監(jiān)會(huì)窗口指導(dǎo)要求的授信額度上限是（AD）

A.金融資產(chǎn)的1/2 B.金融資產(chǎn)的1/4 C.全部資產(chǎn)的1/2 D.全部資產(chǎn)的1/4

11、目前標(biāo)的證券范圍主要為（AB）A.上證50指數(shù)成分股 B.深成指40成分股 C.上證180指數(shù)成分股 D.深證100指數(shù)成分股

68、公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)需要在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立以下賬戶(hù)（BD）

A、客戶(hù)信用證券賬戶(hù) B、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù) C、客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù) D、融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)

69、客戶(hù)辦理融資融券業(yè)務(wù)需要開(kāi)立以下賬戶(hù)（ACD）A、客戶(hù)信用資金賬戶(hù) B客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù) C客戶(hù)信用證券賬戶(hù) D、客戶(hù)信用資金管理賬戶(hù)

70、以下哪些條件是開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)證券營(yíng)業(yè)部必須具備的：（BCD）A開(kāi)業(yè)時(shí)間超過(guò)兩年，有一定數(shù)量的融資融券意愿客戶(hù)。

B、基礎(chǔ)管理規(guī)范，內(nèi)控、風(fēng)控、合規(guī)管理有效，最近一年內(nèi)未受到監(jiān)管部門(mén)和公司的處罰。

C、客戶(hù)交易行為規(guī)范，近一年內(nèi)沒(méi)有因客戶(hù)交易行為異常被交易所約請(qǐng)談話(huà)、通報(bào)批評(píng)等情況發(fā)生。

D、具備開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的信息技術(shù)環(huán)境，通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)測(cè)試。

71、客戶(hù)征信的內(nèi)容包括：(ABC)A、客戶(hù)基本信息 B、客戶(hù)證券資產(chǎn)

C、客戶(hù)其他金融資產(chǎn)和收入狀況 D、客戶(hù)戶(hù)口所在地

72、出現(xiàn)下列哪些情況，客戶(hù)信用級(jí)別可能下調(diào)（BCD）A、客戶(hù)信用賬戶(hù)出現(xiàn)賬面虧損 B、客戶(hù)被多次強(qiáng)制平倉(cāng) C、客戶(hù)出現(xiàn)訴訟

D、客戶(hù)保證金可用余額小于零

73、出現(xiàn)以下哪些情況，公司將可能下調(diào)客戶(hù)授信額度(ABCD)A、客戶(hù)交易異常 B、客戶(hù)信用等級(jí)降低 C、監(jiān)管機(jī)關(guān)要求

D、公司財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變化

74、客戶(hù)注銷(xiāo)信用賬戶(hù)須滿(mǎn)足以下哪些條件（ABCD）A、無(wú)未了結(jié)融資融券交易 B、無(wú)未清償債權(quán)債務(wù)關(guān)系 C、無(wú)未了結(jié)交易糾紛 D、信用賬戶(hù)內(nèi)無(wú)擔(dān)保物

75、、公司將對(duì)符合以下哪些條件的客戶(hù)強(qiáng)制平倉(cāng)（AC）

A、客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)的擔(dān)保物價(jià)值未達(dá)到公司規(guī)定維持擔(dān)保比例且未按時(shí)補(bǔ)足 B、客戶(hù)保證金可用余額小于零

C、客戶(hù)融資融券合約到期未償還時(shí)

D、客戶(hù)信用賬戶(hù)維持擔(dān)保比例低于130%時(shí)

76、融資融券的標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（AD）A、在交易所上市交易滿(mǎn)3個(gè)月

B、融券賣(mài)出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于10億元8 C、股東人數(shù)不少于5000人4000 D、近3個(gè)月內(nèi)日換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20% 77、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí)，證券交易所可視情況采取以下措施并向市場(chǎng)公布（ABCDEFG）

A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍

B、調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率 C、調(diào)整融資、融券保證金比例 D、調(diào)整維持擔(dān)保比例

E、暫停特定標(biāo)的證券的融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出交易 F、暫停整個(gè)市場(chǎng)的融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出交易 G、證券交易所認(rèn)為必要的其他措施

證券公司為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券提供融資融券服務(wù)的，必須符合下列哪些規(guī)定__ __ ABCDE__。

A、為單一客戶(hù)融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%； B、為單一客戶(hù)融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%； C、接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過(guò)該股票總市值的20%； D、按對(duì)客戶(hù)融資規(guī)模的10%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備； E、按對(duì)客戶(hù)融券規(guī)模的10%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。

79、客戶(hù)從事融資交易的，可以選擇 AB 的方式，償還向證券公司借入的資金。

A、賣(mài)券還款； B、直接還款； C、買(mǎi)券還券； D、平倉(cāng)還款。

80、證券公司應(yīng)當(dāng)在符合有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，在網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)公示下列哪些信息__ __ABCD____。A、融資融券的利率與費(fèi)率；

B、可充抵保證金的證券的種類(lèi)及折算率； C、客戶(hù)可融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出的證券的種類(lèi)； D、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例。

81、當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí)，交易所可視情況采取以下哪些措施并向市場(chǎng)公布_ __ABCD____。

A、調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍； B、調(diào)整可充抵保證金有價(jià)證券的折算率； C、調(diào)整融資保證金比例； D、調(diào)整融券保證金比例。

82、公司下發(fā)的證券營(yíng)業(yè)部開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)管理辦法中明確，證券營(yíng)業(yè)部的主要工作職責(zé)有___ABCD____。

A、客戶(hù)培育、市場(chǎng)推廣； B、及時(shí)報(bào)告應(yīng)急突發(fā)事件；

C、處理客戶(hù)投訴、糾紛； D、及時(shí)報(bào)告嚴(yán)重影響客戶(hù)償債能力的事件。83、強(qiáng)制平倉(cāng)的條件包括___ABCDEF_____。

A、客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例等于或低于平倉(cāng)線(xiàn)且客戶(hù)沒(méi)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物；

B、客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例等于或低于警戒線(xiàn)且客戶(hù)沒(méi)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物；

C、客戶(hù)有危及公司債權(quán)的違約行為； D、客戶(hù)因被起訴或涉及糾紛使歸還資金和證券的能力受到限制； E、客戶(hù)被司法機(jī)關(guān)或其他有權(quán)機(jī)關(guān)限制人身自由； F、客戶(hù)融資融券合約到期未償還公司負(fù)債。

84、如果融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在債務(wù)到期日之后的，債務(wù)到期日順延至。其中，融券債務(wù)因暫停交易無(wú)法買(mǎi)券還券的，償還方式和金額為。(AC)

A、如交易恢復(fù)日確定且距離債務(wù)到期日不超過(guò)30個(gè)自然日，則順延至交易恢復(fù)當(dāng)日；

B、如交易恢復(fù)日不確定或距離債務(wù)到期日超過(guò)30個(gè)自然日，則順延30個(gè)自然日；

C、現(xiàn)金補(bǔ)償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補(bǔ)償金額=暫停交易當(dāng)日收盤(pán)價(jià)×融券賣(mài)出數(shù)量×滬深300指數(shù)同期漲跌幅；

D、現(xiàn)金補(bǔ)償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股的，現(xiàn)金補(bǔ)償金額=暫停交易當(dāng)日收盤(pán)價(jià)×融券賣(mài)出數(shù)量×當(dāng)前大盤(pán)指數(shù)。

85、客戶(hù)授信額度受其提交的金融資產(chǎn)的 和托管在本公司的總資產(chǎn)的 雙重控制，取兩者的較低值。如客戶(hù)的金融資產(chǎn)（包括證券資產(chǎn)）為200萬(wàn)元，而其托管在本公司的證券總資產(chǎn)為80萬(wàn)元，則客戶(hù)的授信額度最高為?？蛻?hù)的授信額度是其融資融券額的理論上限，證券公司對(duì)客戶(hù)交易時(shí)的具體可使用額度。(ABDF)A:100％； B:50%； C: 100萬(wàn)； D：80萬(wàn)； E：完全保證；

F: 實(shí)行先到先得原則。

86、為了防范市場(chǎng)過(guò)度波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，《融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》對(duì)單只證券的融資融券規(guī)模進(jìn)行了限制，正確的是 AC。

A、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買(mǎi)入；當(dāng)其融資余額降低至20%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買(mǎi)入；

B、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的30%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買(mǎi)入；當(dāng)其融資余額降低至15%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買(mǎi)入；

C、單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出；當(dāng)其融券余量降低至20%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣(mài)出。

D、單只標(biāo)的證券的融券余量達(dá)到該證券上市可流通量的30%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣(mài)出；當(dāng)其融券余量降低至15%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣(mài)出。

87、假設(shè)您的信用賬戶(hù)中的某股票因長(zhǎng)期停牌或其他原因被調(diào)出擔(dān)保物范圍，這種情形如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在警戒線(xiàn)之下，則您需要，如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在平倉(cāng)線(xiàn)之下，則。(AC)A、補(bǔ)充或替換擔(dān)保物使維持擔(dān)保比例不低于150％； B、不用采取任何措施； C、可能會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)； D、不會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)。

88、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)內(nèi)的證券，除有下列 ABCDE 情形外，任何人不得動(dòng)用。

A、為客戶(hù)融資融券交易的結(jié)算； B、收取客戶(hù)應(yīng)當(dāng)歸還的證券；

C、按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的規(guī)定以及與客戶(hù)的約定處分作為擔(dān)保物的證券；

D、客戶(hù)提取了結(jié)融資融券交易后的剩余證券，或在維持擔(dān)保比例超出300%時(shí)按照規(guī)定提取有關(guān)證券；

E、法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

89、可充抵保證金的有價(jià)證券，按交易所規(guī)定在計(jì)算保證金時(shí)折算率分為 ABCDE。

A、上證180指數(shù)成份股股票、深證100指數(shù)成份股股票折算率最高不超過(guò)70%。B、其他股票折算率最高不超過(guò)65%。

C、交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金折算率最高不超過(guò)90%。D、國(guó)債折算率最高不超過(guò)95%。

E、其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過(guò)80%。F、權(quán)證50%。

90、交易所在每個(gè)交易日開(kāi)市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)，向市場(chǎng)公布的信息有（ABCD）。

A、融資買(mǎi)入額；B、融資余額；

C、融券賣(mài)出量； D、融券余量

判斷題：

1、信用開(kāi)戶(hù)時(shí)錄入的信息必須與合同中客戶(hù)提供信息保持一致。（對(duì)）

2、營(yíng)業(yè)部在受理客戶(hù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)，無(wú)需提醒客戶(hù)主動(dòng)申報(bào)董監(jiān)高、限售股及關(guān)聯(lián)人等信息。（錯(cuò)）

3、營(yíng)業(yè)部在審核客戶(hù)提交的材料時(shí)，所提資產(chǎn)必須與所提供的證明材料金額相符。（對(duì)）

4、合同簽署后，營(yíng)業(yè)部要告知客戶(hù)公司專(zhuān)門(mén)為其配備的電子信箱地址和使用注意事項(xiàng)。（對(duì)）

6、信用開(kāi)戶(hù)前必須查詢(xún)普通證券賬戶(hù)，信用證券賬戶(hù)與普通證券賬戶(hù)客戶(hù)信息必須完全一致，否則客戶(hù)在擔(dān)保證券提交時(shí)，不成功。（對(duì)）

7、新意系統(tǒng)錄入后，需要在“業(yè)務(wù)復(fù)核”模塊下進(jìn)行復(fù)核；在恒生系統(tǒng)中加入“T”融資融券業(yè)務(wù)權(quán)限并且進(jìn)行限制601688股票買(mǎi)入的操作。（對(duì)）

8、個(gè)人客戶(hù)持有未解禁限售股的不得提交該股作為擔(dān)保，也不得融券賣(mài)出該股（對(duì)）

9、個(gè)人金融資產(chǎn)包括證券資產(chǎn)、銀行存款、國(guó)債認(rèn)購(gòu)單、基金、期貨資產(chǎn)等。（對(duì)）

10、機(jī)構(gòu)客戶(hù)持有未解禁限售股不得提交該股作為擔(dān)保，解除限售可提交作為擔(dān)保(對(duì))

11、上市公司董監(jiān)高客戶(hù)不可以在信用賬戶(hù)內(nèi)買(mǎi)賣(mài)其所在上市公司的股票，但可以提交其所在上市公司的股份作為擔(dān)保。（錯(cuò)）

12、客戶(hù)信用賬戶(hù)擔(dān)保券投票權(quán)歸客戶(hù)所有，客戶(hù)可自行行使投票權(quán)，無(wú)需向證券公司及營(yíng)業(yè)部報(bào)備（錯(cuò)）

13、客戶(hù)負(fù)債合約逾期是指客戶(hù)融資融券負(fù)債滿(mǎn)180天，客戶(hù)未能在到期日前償還相應(yīng)負(fù)債。按公司營(yíng)業(yè)部常態(tài)考核辦法，每發(fā)生一次將扣一分（對(duì)）

14、客戶(hù)追保失敗是指客戶(hù)維持擔(dān)保比例低于130%后，未能在兩個(gè)交易日內(nèi)補(bǔ)足至150%以上。按公司營(yíng)業(yè)部常態(tài)考核辦法，每發(fā)生一次將扣一分（對(duì)）15.證券公司向客戶(hù)收取融資融券的利息費(fèi)用時(shí)，按“天”標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。（對(duì)）16.投資者申請(qǐng)開(kāi)立融資融券賬戶(hù)，必須本人親自前往營(yíng)業(yè)部辦理，不接受任何形式的代理開(kāi)戶(hù)。（對(duì)）

17.深圳信用證券帳戶(hù)當(dāng)天開(kāi)戶(hù)當(dāng)天生效。（對(duì)）

91、公司融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系按照董事會(huì)-融資融券業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組-融資融券部等業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)-證券營(yíng)業(yè)部的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。(對(duì))

92、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶(hù)信用證券賬戶(hù)或信用資金賬戶(hù)記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因客戶(hù)融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。（對(duì)）

93、證券公司向客戶(hù)融資，只能使用融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)內(nèi)的資金；向客戶(hù)融券，只能使用融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券。（對(duì)）

94、標(biāo)的證券為股票的，該股票近3個(gè)月內(nèi)日換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%，日均漲跌幅的平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅的平均值的偏離值不超過(guò)4個(gè)百分點(diǎn)，且波動(dòng)幅度不超過(guò)基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的500%以上。（對(duì)）

95、投資者不得將已設(shè)定擔(dān)?；蚱渌谌綑?quán)利及被采取查封、凍結(jié)的司法措施的證券提交為擔(dān)保物，證券公司不得向客戶(hù)借出此類(lèi)證券。（對(duì)）

96、證券交易所規(guī)定融資買(mǎi)入標(biāo)的證券和融券賣(mài)出標(biāo)的證券限于其認(rèn)可的上市股票、證券投資基金、債券及其他證券。（對(duì)）

97、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶(hù)的利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。（對(duì)）

98、在接受證券劃轉(zhuǎn)指令的規(guī)定截止時(shí)間前，證券公司不可以撤銷(xiāo)已經(jīng)發(fā)出的證券劃轉(zhuǎn)指令。（錯(cuò)）

99、融資融券可以采用大宗交易方式。（錯(cuò)）

100、自然人客戶(hù)可委托他人代理申請(qǐng)辦理在國(guó)元證券的融資融券業(yè)務(wù)（錯(cuò)）

101、客戶(hù)信用證券賬戶(hù)可從事債券回購(gòu)交易（錯(cuò)）

102、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市流通市值的20%時(shí)，證券交易所可以在下一交易日暫停其融資買(mǎi)入，并向市場(chǎng)公布。（錯(cuò)）

103、客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立信用賬戶(hù)，在滿(mǎn)足基本條件的情況下只需通過(guò)征信評(píng)級(jí)即可。（錯(cuò)）

104、融券賣(mài)出所得現(xiàn)金可以作為保證金。（對(duì)）

105、充抵保證金證券部分可以直接計(jì)入保證金可用余額。（錯(cuò)）106、投資者信用證券賬戶(hù)可以用于債券回購(gòu)交易。（錯(cuò)）

107、擔(dān)保證券涉及收購(gòu)（包括要約收購(gòu)和協(xié)議收購(gòu)）情形時(shí)，投資者可以通過(guò)信用證券賬戶(hù)申報(bào)預(yù)受要約。（錯(cuò)）

108、在接受證券劃轉(zhuǎn)指令的規(guī)定截止時(shí)間前，證券公司可以撤銷(xiāo)已經(jīng)發(fā)出的證券劃轉(zhuǎn)指令。（對(duì)）

109、投資者不在本公司進(jìn)行融資融券交易后不需要將信用證券、資金賬戶(hù)注銷(xiāo)，去其他證券公司新開(kāi)戶(hù)即可。（錯(cuò)）

110、在公司進(jìn)行融資融券交易的投資者可以提交“000728”國(guó)元證券股票作為擔(dān)保物，也可以在信用賬戶(hù)中融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出“000728”國(guó)元證券股票。（錯(cuò)）111、、信用資金賬戶(hù)辦理的第三方存管銀行必須與普通資金賬戶(hù)的第三方存管銀行一致，使用同一個(gè)銀行賬號(hào)。（錯(cuò)）

112、客戶(hù)融資融券合約開(kāi)倉(cāng)必須先激活授信額度。（對(duì)）

113、維持擔(dān)保比例是指投資者擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例，其計(jì)算公式：維持擔(dān)保比例=現(xiàn)金+信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券市值/融資買(mǎi)入金額+融券賣(mài)出證券數(shù)量*市價(jià)（錯(cuò)）

114、在證券交易所上市交易的股票、證券投資基金、債券和其他證券都可以作為融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的標(biāo)的證券。（錯(cuò)）

115、為了控制融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，證券公司與投資者約定的融資、融券期限最長(zhǎng)不得超過(guò)12個(gè)月。（錯(cuò)）

116、證券公司對(duì)單個(gè)投資者融資、融券業(yè)務(wù)規(guī)模分別不得超過(guò)凈資本的5%。（對(duì)）

117、單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%（含25%）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買(mǎi)入；當(dāng)其融資余額降低至20%（含20%）時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買(mǎi)入。（對(duì)）

118、證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，必須經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。（對(duì)）

119、融資買(mǎi)入、融券賣(mài)出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為1000股（份）或其整數(shù)倍。（錯(cuò)）

120、在保證金金額一定的情況下，保證金比例越低，證券公司向投資者融資、融券的規(guī)模就越少，財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)越低。（錯(cuò)）

121、投資者信用證券賬戶(hù)由有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司直接為投資者開(kāi)立，這與普通證券賬戶(hù)由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立不同。（錯(cuò)）

122、客戶(hù)融券期間，其本人或關(guān)聯(lián)人賣(mài)出與所融入證券相同的證券的，客戶(hù)應(yīng)當(dāng)自該事實(shí)發(fā)生之日起5個(gè)交易內(nèi)向證券公司申報(bào)。（錯(cuò)）

123、客戶(hù)未能按期交足差額或者到期未償還債務(wù)的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即按照約定處分其擔(dān)保物。（對(duì)）

第四篇：信用卡業(yè)務(wù)知識(shí)考核試題1

信用卡業(yè)務(wù)知識(shí)考核試題

考核日期：營(yíng)銷(xiāo)中心：組別：

姓名：職位：得分：

一、填空題（每空1分，共60分）

1.營(yíng)銷(xiāo)人員在推卡過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格做到?！坝H訪(fǎng)”是指：對(duì)于營(yíng)銷(xiāo)人員發(fā)卡（包括直銷(xiāo)營(yíng)銷(xiāo)

中心營(yíng)銷(xiāo)員和卡部營(yíng)銷(xiāo)人員）的，營(yíng)銷(xiāo)人員必須親訪(fǎng)。親訪(fǎng)單位以確認(rèn)到

“，，”為準(zhǔn)。

2.營(yíng)銷(xiāo)人員在推卡過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格做到。“親簽”是指：不允許他人（包括單位代

辦）或，申請(qǐng)人必須辦理和交件（包括集體辦卡），并當(dāng)面親自。

3.營(yíng)銷(xiāo)人員在推卡過(guò)程中，應(yīng)嚴(yán)格做到?！坝H核”是指：客戶(hù)交件時(shí)，收件人員必須要求客

戶(hù)出示，并嚴(yán)格核實(shí)是否。

4.**卡消費(fèi)憑密碼功能已于2009年12月23日正式上線(xiàn)，該功能上線(xiàn)后，將為我行所有信用卡提供消費(fèi)憑密碼功能，客戶(hù)的消費(fèi)密碼與一致。持卡人可以通過(guò)IVR自助語(yǔ)音系統(tǒng)以及個(gè)人網(wǎng)上銀行渠道自助進(jìn)行消費(fèi)密碼功能的開(kāi)通。

5.申請(qǐng)表“刻印名”域（申請(qǐng)表上客戶(hù)的拼音）必須用字母填寫(xiě)，且每個(gè)漢字的拼音之間須用分開(kāi)。

6.如申請(qǐng)表需要修改的，不得使用涂改液對(duì)填寫(xiě)項(xiàng)進(jìn)行修改，修改方式為：以條橫線(xiàn)平行劃去后，在錯(cuò)誤點(diǎn)上蓋私章，不能蓋在其他地方。

7.申請(qǐng)表上直系親屬和緊急聯(lián)系人的固定電話(huà)每人至少提供個(gè)電話(huà)，要求與不同且互不相同（固話(huà)或均可）。

8.根據(jù)客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)操作流程要求，營(yíng)銷(xiāo)員應(yīng)在信用卡申請(qǐng)表“”欄位填寫(xiě)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（或），審核人在條形碼粘貼區(qū)頂部垂直寬度1cm區(qū)域空白部位或加蓋私章。評(píng)定依據(jù)在申請(qǐng)表“”欄位填寫(xiě)。

9.營(yíng)銷(xiāo)員與營(yíng)銷(xiāo)組長(zhǎng)的申請(qǐng)表交接：營(yíng)銷(xiāo)員結(jié)束當(dāng)天營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)后，須將的申請(qǐng)表（含客戶(hù)已填寫(xiě)的申請(qǐng)表、空白申請(qǐng)表、作廢損壞的申請(qǐng)表）交還營(yíng)銷(xiāo)組長(zhǎng)，所交還的申請(qǐng)表數(shù)量需與當(dāng)日領(lǐng)用的數(shù)量。如不一致，須作書(shū)面說(shuō)明。若營(yíng)銷(xiāo)員因故不能當(dāng)天返回營(yíng)銷(xiāo)中心的，第二天須補(bǔ)交申請(qǐng)表后方可重新申請(qǐng)申請(qǐng)表。

10.升級(jí)聰明卡的核心賣(mài)點(diǎn)：發(fā)卡后月內(nèi)刷卡滿(mǎn)筆，單筆滿(mǎn)元，額外返還元；

單筆消費(fèi)滿(mǎn)元可獲倍積分，分期或透支提現(xiàn)更有倍積分；抵消費(fèi)最實(shí)惠

11.真情卡可以在，，四個(gè)行業(yè)中任選一12.13.14.15.個(gè)行業(yè)刷卡消費(fèi)計(jì)3倍積分，其余可計(jì)積分行業(yè)計(jì)積分。**卡的超多優(yōu)惠商戶(hù)和最新活動(dòng)信息可以登陸網(wǎng)進(jìn)行了解。**卡超快積分累積是指同樣的刷卡消費(fèi)、**給您更多，例如：生日當(dāng)月倍積分累計(jì)和真情卡自選類(lèi)型商戶(hù)倍積分。**信用卡最長(zhǎng)可享受天的免息透支消費(fèi)，最低可選擇低至的最低還款額。**信用卡的客服中心被評(píng)為“亞太最佳客服中心”，打客服電話(huà)的服務(wù)電話(huà)為。

實(shí)習(xí)期員工考核

116.**車(chē)主卡提供全年優(yōu)惠洗車(chē)服務(wù)，洗車(chē)費(fèi)用是元每年。

17.**卡收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：

1）**信用卡年費(fèi)收取方式：

2）手續(xù)費(fèi)（交易類(lèi)）

?

?

?

?

?

二、判斷題（每小題1分，共14分）

1)在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中充分告知有關(guān)收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)水平；（）

2)在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中充分告知有關(guān)計(jì)罰息政策；（）

3)在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中充分告知相關(guān)用卡風(fēng)險(xiǎn)；（）

4)在客戶(hù)提出申請(qǐng)時(shí)確認(rèn)客戶(hù)已知曉和理解有關(guān)收費(fèi)項(xiàng)目和收費(fèi)水平；（）

5)在客戶(hù)提出申請(qǐng)時(shí)確認(rèn)客戶(hù)已知曉和理解有關(guān)計(jì)罰息政策；（）

6)在客戶(hù)提出申請(qǐng)時(shí)確認(rèn)客戶(hù)已知曉和理解相關(guān)用卡風(fēng)險(xiǎn)；（）

7)告訴客戶(hù)信用卡使用絕對(duì)安全，不存在任何風(fēng)險(xiǎn)；（）

8)當(dāng)客戶(hù)提出了解有關(guān)計(jì)罰息政策時(shí)以“內(nèi)部機(jī)密”為由拒絕告知；（）

9)如客戶(hù)單位在寫(xiě)字樓的，在樓下大堂收件可視同親訪(fǎng)單位；（）

10)營(yíng)銷(xiāo)人員應(yīng)如實(shí)填寫(xiě)所收取的申請(qǐng)表的推廣方式，不得虛報(bào)推廣方式。（）

11)**卡是國(guó)內(nèi)發(fā)行的首張國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)信用卡。（）

12)**卡用戶(hù)在同城提取自有存款全免手續(xù)費(fèi)。（）

13)**深航尊鵬卡持卡人尊鵬會(huì)員賬戶(hù)之間可進(jìn)行兩兩關(guān)聯(lián)，關(guān)聯(lián)后的賬戶(hù)可在扣除一定里程作為手續(xù)

費(fèi)的基礎(chǔ)上向關(guān)聯(lián)的另一方進(jìn)行里程轉(zhuǎn)賬。（）

14)標(biāo)準(zhǔn)卡的金融功能包括最長(zhǎng)56天免息期、臨時(shí)提高額度、樣樣行分期、電話(huà)購(gòu)匯還款、掛失前48

小時(shí)全額保障和瞬時(shí)通短信服務(wù)等。（）

三、單項(xiàng)選擇題（每小題1分，共9分）

1、他行他行信貸記錄良好客戶(hù)進(jìn)件，要求他行信用卡的開(kāi)戶(hù)時(shí)間為（）。

Ａ、６個(gè)月Ｂ、９個(gè)月Ｃ、１２個(gè)月Ｄ、１８?jìng)€(gè)月

2、以下群體不接受工作證明代替收入證明進(jìn)件的有()

A、非績(jī)優(yōu)企業(yè)、非穩(wěn)定企業(yè)的業(yè)務(wù)員

B、導(dǎo)游

C、導(dǎo)購(gòu)員

D、直銷(xiāo)員

3、外地戶(hù)籍個(gè)體業(yè)主，進(jìn)件基本條件為開(kāi)業(yè)時(shí)間滿(mǎn)（）

Ａ、６個(gè)月Ｂ、一年Ｃ、兩年Ｄ、不允許進(jìn)件

4、他行信貸記錄良好客戶(hù)屬于哪一個(gè)客戶(hù)群（）

實(shí)習(xí)期員工考核 2 自有存款提現(xiàn)手續(xù)費(fèi):透支提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)（同城、異地）:均為% , 最低 RMB境外“銀聯(lián)”標(biāo)識(shí)ATM機(jī)提現(xiàn)手續(xù)費(fèi):%,最低 超限費(fèi) 按超限額的 %計(jì)收，最低 RMB 最高RMB/ USD20 滯納金 按月結(jié)帳單最低還款額未還部分的% 計(jì)收，最低 RMB/USD

2A、A類(lèi)客戶(hù)群B、B類(lèi)客戶(hù)群C、C類(lèi)客戶(hù)群D、D類(lèi)客戶(hù)群

5、社?？蛻?hù)進(jìn)件屬于哪一個(gè)客戶(hù)群（）

A、A類(lèi)客戶(hù)群B、B類(lèi)客戶(hù)群C、C類(lèi)客戶(hù)群D、D類(lèi)客戶(hù)群

6、社?？蛻?hù)的要求是：目前在征狀態(tài)，并要求社保繳納時(shí)間滿(mǎn)（）

A、1年B、9個(gè)月C、6個(gè)月D、3個(gè)月

7、小型企業(yè)的界定標(biāo)準(zhǔn)為單位正式員工人數(shù)不足（）人。

A20B 10C、30D、158、地區(qū)穩(wěn)定企業(yè)相比一般群體中C2類(lèi)進(jìn)一步放寬的是（）要求

A本地城鎮(zhèn)戶(hù)籍B外地城鎮(zhèn)戶(hù)籍C、本地農(nóng)村戶(hù)籍D、外地農(nóng)村戶(hù)籍

9、以下對(duì)于“瞬時(shí)通”的描述正確的有（）

A、持**卡消費(fèi)每筆滿(mǎn)300元的交易，可享受免費(fèi)短信提醒

B、只要持**卡消費(fèi)，即可享受免費(fèi)短信提醒

C、每月支付4元，可享受所有交易短信通知服務(wù)

D、每月支付3元，可享受所有交易短信通知服務(wù)

四、不定項(xiàng)選擇（每小題1分，共 11 分）

1、以下說(shuō)法正確的是（）

A、有房貸/車(chē)貸信息，則貸款信息沒(méi)有時(shí)間的要求。

B、他行信貸良好客戶(hù)進(jìn)件需要附上他行卡片的復(fù)印件。

C、社保進(jìn)件除時(shí)間上的要求外，還需要滿(mǎn)足基數(shù)的要求。

D、個(gè)體業(yè)主在滿(mǎn)足時(shí)間的要求后，不受戶(hù)籍政策的限制。

2、關(guān)于公積金進(jìn)件，以下說(shuō)法正確的是（）

A、屬于次優(yōu)先群體

B、要求連續(xù)繳費(fèi)時(shí)間滿(mǎn)1年，目前在征狀態(tài)

C、目前在征狀態(tài)

D、繳費(fèi)基數(shù)要求達(dá)到地區(qū)月收入要求

3、以下屬于穩(wěn)定居住地證明文件是（）

A、水費(fèi)、電費(fèi)、煤氣費(fèi)、固定電話(huà)費(fèi)繳費(fèi)發(fā)票原件B、戶(hù)口本復(fù)印件（要求為戶(hù)主）

C、宅基地證明D、自建房證明

4、地區(qū)穩(wěn)定企業(yè)的正式員工不包括以下哪些崗位的員工（）

A、管理人員B、營(yíng)業(yè)員C、導(dǎo)購(gòu)員D、收銀員

5、地區(qū)穩(wěn)定企業(yè)報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)為（）

A、2007年及以前成立且注冊(cè)資金在100萬(wàn)元以上；

B、2007年及以前成立且注冊(cè)資金在200萬(wàn)元以上

C、2008年及以后成立且注冊(cè)資金在300萬(wàn)元以上；

D、2008年及以后成立且注冊(cè)資金在500萬(wàn)元以上。

6、以下行業(yè)屬于簡(jiǎn)易進(jìn)件的行業(yè)有（）

A、教育事業(yè)單位

B、交通事業(yè)單位

C、國(guó)有傳媒業(yè)

D、大型能源加工業(yè)

7、以下關(guān)于個(gè)體業(yè)主進(jìn)件，說(shuō)法正確的是（）

A、本地農(nóng)村居民進(jìn)件要求開(kāi)業(yè)滿(mǎn)2年

B、本地農(nóng)村居民進(jìn)件要求開(kāi)業(yè)滿(mǎn)1年

C、外地農(nóng)村居民進(jìn)件要求開(kāi)業(yè)滿(mǎn)2年

實(shí)習(xí)期員工考核

3D、外地農(nóng)村居民進(jìn)件要求開(kāi)業(yè)滿(mǎn)1年

8、以下哪些進(jìn)件方式，需要先進(jìn)行報(bào)送審批并通過(guò)才能進(jìn)行（）

A、公積金客戶(hù)（除公積金存折外）

B、地區(qū)特色進(jìn)件客戶(hù)

C、社?？蛻?hù)

D、個(gè)體業(yè)主

9、哪些客戶(hù)群將限制外地農(nóng)村戶(hù)籍進(jìn)件（）

A、C2B、C6C、D1D、C310、地區(qū)穩(wěn)定企業(yè)的進(jìn)件除滿(mǎn)足附加文件外，可以是（）

A、要求初審崗在申請(qǐng)表JYQY欄填寫(xiě)穩(wěn)定企業(yè)編號(hào)

B、打印有企業(yè)信息的公開(kāi)網(wǎng)頁(yè)（須具備成立時(shí)間和注冊(cè)資金信息）

C、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

D、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照拍照的打印件

11.**車(chē)主卡的特色功能包括（）

A、１００公里免費(fèi)道路救援服務(wù)

B、全年優(yōu)惠洗車(chē)服務(wù)

C、加油５倍積分增值或１％現(xiàn)金返還

D、免費(fèi)贈(zèng)送高額意外保險(xiǎn)

五、問(wèn)答題（每小題5分，共 15 分）

1.信用卡使用存在的風(fēng)險(xiǎn)，在營(yíng)銷(xiāo)推廣過(guò)程中要充分告知客戶(hù)有關(guān)收費(fèi)水平、計(jì)罰息政策和相關(guān)潛在風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)寫(xiě)出工作中告知和提醒的相關(guān)話(huà)術(shù)。

話(huà)術(shù)：

2.什么是“樣樣行”免息分期付款？分期的費(fèi)率分別為多少？

3.請(qǐng)講述升級(jí)版聰明卡的產(chǎn)品功能。

六、計(jì)算題（每小題5分，共 5 分）

客戶(hù)（生日是10月16日）辦了一張真情卡，在4月18日消費(fèi)了1000元錢(qián)，那么他的這筆1000元可享受多少天的免息還款期？要求寫(xiě)出計(jì)算過(guò)程。

實(shí)習(xí)期員工考核 4

第五篇：工會(huì)業(yè)務(wù)知識(shí)考試試題

2010工會(huì)業(yè)務(wù)知識(shí)考試試題及參考答案

姜堰市實(shí)驗(yàn)小學(xué)工會(huì)委員會(huì)

2010工會(huì)業(yè)務(wù)知識(shí)考試試題

姓名工會(huì)職務(wù)

2010年12月

一、姜堰市實(shí)驗(yàn)小學(xué)工會(huì)委員會(huì)在2010年取得的主要成績(jī)有哪些？

二、姜堰市教育系統(tǒng)2010年開(kāi)展的“爭(zhēng)做六有好教師，立足本崗創(chuàng)佳績(jī)”立功競(jìng)賽活動(dòng)，“六有”指的是什么？

三、你認(rèn)為學(xué)校工會(huì)干部應(yīng)具備怎樣的素質(zhì)？

四、工會(huì)工作的基本臺(tái)賬包括“五簿五冊(cè)”。具體指的是哪“五簿五冊(cè)”？

五、黃正亞同志在市教育系統(tǒng)工會(huì)工作會(huì)議上，就如何才能提高民主參與、民主監(jiān)督的水平、能力和層次等問(wèn)題，提出了哪幾點(diǎn)要求？

六、市教育局召開(kāi)了創(chuàng)建教育現(xiàn)代化總結(jié)表彰大會(huì)，會(huì)議要求弘揚(yáng)“創(chuàng)現(xiàn)”。你認(rèn)為創(chuàng)現(xiàn)精神包含哪些方面？

2010工會(huì)業(yè)務(wù)知識(shí)考試參考答案

一、姜堰市實(shí)驗(yàn)小學(xué)工會(huì)委員會(huì)在2010年取得的主要成績(jī)有哪些？

在2009工會(huì)工作考核中獲一等獎(jiǎng)；有180篇論文在教工論壇發(fā)表，占全市發(fā)表總數(shù)的三分之一多；在教工論壇論文評(píng)比活動(dòng)中，有4人獲一等獎(jiǎng)，9人獲二等獎(jiǎng)，11人獲三等獎(jiǎng)；在工會(huì)財(cái)務(wù)競(jìng)賽中評(píng)為優(yōu)秀；學(xué)校工會(huì)網(wǎng)頁(yè)被市教育工會(huì)網(wǎng)頁(yè)評(píng)為優(yōu)秀工會(huì)網(wǎng)頁(yè)；美術(shù)學(xué)科組被推薦為泰州市教育系統(tǒng)“工人先鋒號(hào)”，花宏、潘月蘭老師被市教育工會(huì)表彰為立功競(jìng)賽“好教師”。

二、姜堰市教育系統(tǒng)2010年開(kāi)展的“爭(zhēng)做六有好教師，立足本崗創(chuàng)佳績(jī)”立功競(jìng)賽活動(dòng)，“六有”指的是什么？有高尚的職業(yè)道德。有扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)功底。有健康的身心素質(zhì)。有優(yōu)良的崗位業(yè)績(jī)。有規(guī)范的民主意識(shí)。有良好的口碑和形象。

三、你認(rèn)為學(xué)校工會(huì)干部應(yīng)具備怎樣的素質(zhì)？

學(xué)校工會(huì)干部應(yīng)該具備這樣的素質(zhì)：政治堅(jiān)定、品德優(yōu)秀、業(yè)務(wù)扎實(shí)、作風(fēng)過(guò)硬，適應(yīng)姜堰教育發(fā)展要求。

四、工會(huì)工作的基本臺(tái)賬包括“五簿五冊(cè)”。具體指的是哪“五簿五冊(cè)”？

即：工會(huì)會(huì)員代表大會(huì)會(huì)議記錄簿、工會(huì)委員會(huì)會(huì)議記錄簿、工會(huì)小組會(huì)議記錄簿，教職工代表大會(huì)（含聯(lián)席會(huì)議）會(huì)議記錄簿、教代會(huì)代表小組會(huì)議記錄簿；工會(huì)會(huì)員名冊(cè)、工會(huì)代表名冊(cè)、教代會(huì)代表名冊(cè)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)收支帳冊(cè)、光彩人生榮譽(yù)冊(cè)。

五、黃正亞同志在市教育系統(tǒng)工會(huì)工作會(huì)議上，就如何提高民主參與、民主監(jiān)督的水平、能力和層次等問(wèn)題，提出了哪幾點(diǎn)要求？第一要增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)。一是大局意識(shí)，第二是要有一個(gè)獨(dú)立意識(shí)。第二要善于調(diào)查研究。要注意發(fā)現(xiàn)一些問(wèn)題，發(fā)現(xiàn)一些矛盾。再一個(gè)要研究政策，研究各個(gè)群體的訴求，從中把握一定的規(guī)律。再一個(gè)就是善于科學(xué)切入，要抓住反映問(wèn)題比較多的事情，立足點(diǎn)放在排憂(yōu)解難，鈍化矛盾上。第三要常懷一顆平和之心。我們就堅(jiān)持去做，自己心態(tài)平和，就不會(huì)氣餒，就能夠堅(jiān)持下去，就能夠做出成績(jī)。

六、市教育局召開(kāi)了創(chuàng)建教育現(xiàn)代化總結(jié)表彰大會(huì)，會(huì)議要求弘揚(yáng)“創(chuàng)現(xiàn)”精神。你認(rèn)為“創(chuàng)現(xiàn)”精神包含哪些方面？

一是知難而進(jìn)，敢為人先的超越精神。二是守土有責(zé)，勇于擔(dān)當(dāng)?shù)呢?fù)責(zé)精神。三是艱苦奮斗，不能吃苦的奉獻(xiàn)精神。四是顧全大局，眾志成誠(chéng)的協(xié)作精神。