第一篇：銀行綜合管理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管情況報(bào)告

XX行綜合管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管報(bào)告

市銀監(jiān)局：

今年以來(lái)，我行認(rèn)真按照上級(jí)行和市銀監(jiān)局監(jiān)管工作要求，狠抓各項(xiàng)制度落實(shí)，不斷加大內(nèi)控監(jiān)管力度、切實(shí)把風(fēng)險(xiǎn)防范作為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)同部署、同安排、同檢查、同考核，不但防范了各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，而且促進(jìn)了業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。現(xiàn)將我行2006年綜合經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管情況報(bào)告如下，不妥之處，請(qǐng)指正。

一、一年來(lái)的總體經(jīng)營(yíng)情況

一是各項(xiàng)存款持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)，市場(chǎng)占有份額再創(chuàng)新高。截止12月末，全行各項(xiàng)存款余額達(dá)362825萬(wàn)元，比年初增加82670萬(wàn)元，同比多增21986萬(wàn)元，完成省分行下達(dá)凈增計(jì)劃的187.9%。其中：儲(chǔ)蓄存款余額246447萬(wàn)元，凈增58040萬(wàn)元，同比多增18739萬(wàn)元；對(duì)公存款余額116378萬(wàn)元，凈增24630萬(wàn)元，同比多增3247萬(wàn)元。

二是貸款投放重點(diǎn)突出，營(yíng)銷工作初見(jiàn)成效。各項(xiàng)貸款余額133005萬(wàn)元，比年初增加8934萬(wàn)元，同比多增6131萬(wàn)元；其中:重點(diǎn)類貸款比年初增加12800萬(wàn)元，引導(dǎo)類貸款比年初減少180萬(wàn)元，自主類貸款比年初減少6489萬(wàn)元。

三是財(cái)務(wù)收支雙線增長(zhǎng)，盈利能力明顯增強(qiáng)。截止12月底，我行實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入819萬(wàn)元，同比增收265萬(wàn)元，完成省、分行下達(dá)計(jì)劃的其中：銀行卡手續(xù)費(fèi)收入404萬(wàn)元，同比增收175萬(wàn)元，保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)收入156萬(wàn)元，同比少收4萬(wàn)元，其它中間業(yè)務(wù)收入259萬(wàn)元，同比增收94萬(wàn)元，完成省分行下達(dá)計(jì)劃的96.3%。12月底，全行實(shí)現(xiàn)賬面利潤(rùn)盈余2394萬(wàn)元，同比增盈1078萬(wàn)元，分別完成省、市分行下達(dá)計(jì)劃的138.6%和113.4%。

四是綜合內(nèi)控管理和防范、抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力進(jìn)一步增強(qiáng)。年初我行按照省分行工作總體部署和市銀監(jiān)局要求，通過(guò)大力開(kāi)展“會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理規(guī)范年”、“信貸基礎(chǔ)管理規(guī)范年”、“自律監(jiān)管規(guī)范年”、“合規(guī)文化教育活動(dòng)年”、及“反冼錢(qián)”等活動(dòng)，使我行內(nèi)控管理進(jìn)一步加強(qiáng)，全員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和規(guī)操作、自我保護(hù)意識(shí)進(jìn)一步增強(qiáng)，一年來(lái)全行末發(fā)生各類經(jīng)濟(jì)和責(zé)任性刑事案件。

二、貸款五級(jí)分類變化及不良貸款清收情況。

（一）貸款五級(jí)分類變化情況：截止2006年12月底，各項(xiàng)貸款余額133005萬(wàn)元，其中五級(jí)分類不良貸款56125萬(wàn)元，占比42.20%，余額和占比分別比年初下降2584萬(wàn)元和5.12個(gè)百分點(diǎn)，完成省分行下達(dá)下降計(jì)劃4500萬(wàn)元的57.42%。按照不良形態(tài)劃分分別為：次級(jí)貸款352萬(wàn)元，比年初下降133萬(wàn)元；可疑貸款27864萬(wàn)元，比年初下降2023萬(wàn)元；損失貸款27909萬(wàn)元，比年初下降428萬(wàn)元。

（二）新發(fā)放貸款質(zhì)量情況：2004年以來(lái)我行新發(fā)放貸款95118萬(wàn)元，其中形成不良貸款286萬(wàn)元，占新發(fā)放貸款的0.3%；2005年以來(lái)我行新發(fā)放貸款60991萬(wàn)元，其中形成不良貸款0.29萬(wàn)元，占新發(fā)放貸款的0.00005%；2006年以來(lái)我行新發(fā)放貸款35541萬(wàn)元，未形成不良。

（三）、非信貸不良資產(chǎn)清收管理情況。12月末，我行非信貸資產(chǎn)余額241855萬(wàn)元。其中，正常類241266萬(wàn)元、關(guān)注類141萬(wàn)元、次級(jí)類59萬(wàn)元、可疑類215.6萬(wàn)元、損失類218萬(wàn)元。非信貸不良資產(chǎn)余額合計(jì)492.6萬(wàn)元，較年初減少13853萬(wàn)元，占比為0.2%，較年初下降了9.49個(gè)百分點(diǎn)。2006年累計(jì)處置抵債資產(chǎn)283萬(wàn)元，占省分行下達(dá)年處置計(jì)劃的141.5%，實(shí)現(xiàn)變現(xiàn)收入130萬(wàn)元，變現(xiàn)率為45.94%；通過(guò)匯報(bào)爭(zhēng)取上級(jí)行彌補(bǔ)以前年度虧損掛賬13,753萬(wàn)元，最大限度地實(shí)現(xiàn)了當(dāng)年非信貸不良資產(chǎn)清收處置目標(biāo)。

（四）不良貸款產(chǎn)生的內(nèi)外部因素。我行不良貸款按貸款類別劃分主要集中在政策性扶貧貸款上，約占全行不良貸款的95%以上。形成不良的原因很復(fù)雜，即有歷史和政策性原因造成的，也有內(nèi)部管理上的問(wèn)題。從不良貸款產(chǎn)生的外部因素分析看，主要有三方面的原因：一是歷史和政策性因素造成了我行不良貸款的大量積沉。20世紀(jì)90年代末期，我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)尚末形成，計(jì)劃經(jīng)濟(jì)仍占主導(dǎo)地位，在此歷史背景下，江寧作為全省扶貧的重點(diǎn)地區(qū)，我行承擔(dān)了90%以上的國(guó)家扶貧貸款發(fā)放任務(wù)，這些貸款的發(fā)放政策性很強(qiáng)，主要由各級(jí)政府下達(dá)指令性計(jì)劃，并嚴(yán)格要求按期集中進(jìn)行投放，這為我行貸款到期后的清收管理埋下了諸多隱患。二是社會(huì)信用環(huán)境制約了清收工作的開(kāi)展。由于受地方保護(hù)主義影響，個(gè)別地方寧可保一家效益不高的企業(yè)，也不愿看到銀行動(dòng)用法律工具清收一家大戶企業(yè)不良貸款，從而也導(dǎo)致了銀行清收大戶企業(yè)貸款難的窘態(tài)狀況，加劇了個(gè)別企業(yè)逃廢銀行債務(wù)的行為。三是農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展緩慢，農(nóng)民人均收入水平依然較低，這也是造成不良貸款的另一個(gè)客觀主要原因。從不良貸款產(chǎn)生的內(nèi)部因素上分析：一是在信貸管理制度的落實(shí)上還不是很實(shí)。二是信貸管理人員的綜合素質(zhì)亟待進(jìn)一步提高。三是清收人員與大量的不良貸款，特別是“散小差”貸款比例極不相稱。目前，全行包括風(fēng)險(xiǎn)管理崗位人員在內(nèi)，僅有清收隊(duì)員110余名，與40多萬(wàn)戶“散小差”貸款相比，比例為110人/3637戶，也就是說(shuō)，每個(gè)清收隊(duì)員要承擔(dān)3637戶不良貸款的清收任務(wù)，談何容易？

（五）、不良貸款清收的主要措施：一是早安排、早部署、早主動(dòng)、早見(jiàn)效，確保了不良貸款“雙降”目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。針對(duì)我行不良貸款占比高、清收難度大的實(shí)際，我行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)高度重視不良貸款清降工作，并于上年11月末就層層分解下達(dá)了2006年第一季度不良資產(chǎn)質(zhì)量管進(jìn)計(jì)劃和清收處置計(jì)劃，為不良貸款的清收管理奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。二是繼續(xù)實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制和市縣行班子成員包片掛點(diǎn)清收、分管領(lǐng)導(dǎo)直接參與清收管理。市分行在年初年中工作會(huì)議上明確要求，不良貸款占比50%以上的XX行和、XX、XX、XX縣支行“一把手”把主要精力放在清收管理上，分管副行長(zhǎng)全職抓清收，按季向市分行匯報(bào)清收處置進(jìn)展情況。市分行領(lǐng)導(dǎo)還率先垂范抓清收。我行班子4名成員掛點(diǎn)十大不良貸款客戶清收，涉及不良貸款本息5020萬(wàn)元，到10月底己實(shí)現(xiàn)貨幣收回1065萬(wàn)元，帶動(dòng)和促進(jìn)了不良貸款清收工作。三是突出清收重點(diǎn)，堅(jiān)持“抓大、收中、不放小”的清收策略。全行充分利用ABIS、CMS兩大系統(tǒng)拆包的機(jī)會(huì)核對(duì)、補(bǔ)登《清收花名冊(cè)》，采取專職人員拉網(wǎng)式清收、競(jìng)標(biāo)承包清收、清收人員就地招聘村社干部幫收，委托信用社及公檢法人員清收，搶抓地方政府兌付退耕還林資金的機(jī)遇促收等方法措施，因地制宜，各取所長(zhǎng)，向“散小差”貸款要效益。另外，全行堅(jiān)持把清收重點(diǎn)放在去年新準(zhǔn)入不良貸款、2000年以來(lái)新放貸款形成的不良和改制企業(yè)不良貸款及表外利息上，嚴(yán)控了新增不良貸款的發(fā)生。四是加強(qiáng)當(dāng)年臨到期貸款的提前預(yù)警和清收，防止了正常和關(guān)注類貸款脫變?yōu)椴涣?，并從消化存量和控制增量?jī)蓚€(gè)方面監(jiān)控貸款質(zhì)量的變化，確保了新增貸款質(zhì)量。五是充分發(fā)揮機(jī)制創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)，資源配置向資產(chǎn)管理傾斜。進(jìn)一步完善了清收考核激勵(lì)機(jī)制，激發(fā)了全員參與清收的積極性。市、縣（區(qū)）支行逐步完善了《IA農(nóng)行不良資產(chǎn)清收處置考核管理辦法》，對(duì)清收人員全面推行“基本工資+提成”的薪酬分配辦法，實(shí)行萬(wàn)元含量工資制，有效地激發(fā)了清收員工積極性，實(shí)現(xiàn)了不良貸款清收由“要我清收”向“我要清收”的轉(zhuǎn)變；資源配置向清收管理工作傾斜。今年，市分行籌集100萬(wàn)元專項(xiàng)費(fèi)用分別按清收不良貸款本金的1%、表外利息的5%與各經(jīng)營(yíng)行清收進(jìn)度掛鉤兌現(xiàn)，并適當(dāng)提高縣（區(qū)）支行分管副行長(zhǎng)的工資兌現(xiàn)比例，對(duì)當(dāng)年全面完成清收管理任務(wù)的分管副行長(zhǎng)按行長(zhǎng)工資總額的85%兌現(xiàn)工資，資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)欠賬的依率扣減。六是主動(dòng)介入、積極滲透，努力在清收改制企業(yè)貸款本息上挖潛力、求突破、要進(jìn)度。為了防范新一輪企業(yè)改制過(guò)程中逃廢銀行債務(wù)的現(xiàn)象發(fā)生，自年初開(kāi)始我行就要求各縣（區(qū)）支行要逐戶逐筆落實(shí)維權(quán)工作責(zé)任制，密切關(guān)注和洞察企業(yè)改制動(dòng)態(tài)，具體分析、充分把握維權(quán)機(jī)遇，有效防范了個(gè)別企業(yè)逃債行為。同時(shí)，我行還加大依法催收，強(qiáng)制清收力度，并按照訴必勝、勝必果的審慎原則依法起訴了一批，申請(qǐng)執(zhí)結(jié)了一批，對(duì)貸戶起到了震攝作用，使清收進(jìn)度明顯加快。七是進(jìn)一步加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)管工作。首先，市分行實(shí)行按月監(jiān)測(cè)分析，按季度對(duì)資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)進(jìn)度差的行實(shí)行問(wèn)責(zé)制、一對(duì)一談話制和《資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)提示函》制度。今年以來(lái)，已累計(jì)實(shí)施一對(duì)一談話或問(wèn)責(zé)的6個(gè)支行涉及行長(zhǎng)和主管行長(zhǎng)15人（次），下發(fā)《資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)提示函》7份。同時(shí)按照市銀監(jiān)分局的要求對(duì)9個(gè)重點(diǎn)監(jiān)管行進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)，對(duì)全行十大貸款客戶和十大不良貸款客戶實(shí)行直接監(jiān)管，對(duì)市、縣行班子成員掛點(diǎn)清收處置情況進(jìn)行定期監(jiān)測(cè)評(píng)比通報(bào)。其次，對(duì)2001年以來(lái)新發(fā)放貸款形成的不良全面進(jìn)行了責(zé)任認(rèn)定和責(zé)任追究。對(duì)清理核查出的233名相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)和責(zé)任清收，對(duì)其中58人實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰；對(duì)違規(guī)、越權(quán)發(fā)放信用貸款的6名審批主責(zé)任人分別給予行政警告處分。

三、內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況

（一）、加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育，集中開(kāi)展了“十項(xiàng)”活動(dòng)，全面提高全員合規(guī)文化意識(shí)。認(rèn)真開(kāi)展了規(guī)章制度學(xué)習(xí)教育、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理規(guī)范年、信貸管理規(guī)范年、自律監(jiān)管規(guī)范年、合規(guī)文化學(xué)習(xí)教育、商業(yè)賄賂專項(xiàng)治理、案件專項(xiàng)治理“回頭看”、反洗錢(qián)、防范案件專題教育、內(nèi)控管理上臺(tái)階等十項(xiàng)活動(dòng)。深入學(xué)習(xí)了《中國(guó)XX銀行XX分行案件防范和查處十項(xiàng)規(guī)定》、“三個(gè)指引”、《中國(guó)XX銀行會(huì)計(jì)基本制度》、《中國(guó)XX銀行信貸管理基本制度》、《中國(guó)XX銀行XX分行安全保衛(wèi)工作要害部位重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范規(guī)程（暫行）》、銀監(jiān)會(huì)提出的操作風(fēng)險(xiǎn)防范13 條要求等規(guī)章制度，使每位員工熟悉和掌握了各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)崗位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施，增強(qiáng)了全員的合規(guī)文化意識(shí)，自覺(jué)做到嚴(yán)守制度，合規(guī)操作。

（二）、狠抓基本制度落實(shí)，強(qiáng)化了操作層面的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控力度。一是建立和完善柜員操作質(zhì)量考核制度。各縣（區(qū)）支行均按崗位設(shè)置配齊了柜員，并在考核柜員業(yè)務(wù)量、現(xiàn)金收付量、柜面服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，將柜員操作質(zhì)量納入考核內(nèi)容，與柜員績(jī)效考核掛鉤。二是落實(shí)了事后監(jiān)督制度，把事后監(jiān)督作為會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理的重要內(nèi)容來(lái)抓，完善了會(huì)計(jì)事后監(jiān)督體系和規(guī)范運(yùn)作。三是認(rèn)真落實(shí)了會(huì)計(jì)主管制度，并嚴(yán)禁會(huì)計(jì)主管辦理前臺(tái)業(yè)務(wù)，保證了會(huì)計(jì)主管專職履行職責(zé)。四是落實(shí)了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人“十親自”制度。五是落實(shí)了財(cái)會(huì)監(jiān)管員制度。各縣支行財(cái)會(huì)監(jiān)管員每季度都能對(duì)轄屬機(jī)構(gòu)監(jiān)管的內(nèi)容深入檢查一遍，市分行財(cái)會(huì)監(jiān)管員，每半年對(duì)支行財(cái)會(huì)監(jiān)管員和部門(mén)的履行職責(zé)情況、以及支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了全面檢查，且檢查面達(dá)到了100%。六是落實(shí)了信貸管理基本制度和貸后管理制度，嚴(yán)格控制了信貸風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。七是落實(shí)了干部交流、基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人輪崗輪換及強(qiáng)制休假制度和柜員崗位責(zé)任制和定期輪崗制度。八是落實(shí)了員工日常行為排查制度。定期對(duì)員工特別是重要崗位員工進(jìn)行全方位的監(jiān)督排查。對(duì)涉足賭博、經(jīng)商辦企業(yè)、兼職或從事第二職業(yè)、投資股票、社會(huì)交往復(fù)雜、日常消費(fèi)與收入明顯不符、勞動(dòng)紀(jì)律散漫的員工高度關(guān)注，對(duì)發(fā)現(xiàn)苗頭問(wèn)題的員工該談話的談話，該調(diào)整崗位的調(diào)整了崗位，及早消除了隱患。九是落實(shí)了安全保衛(wèi)各項(xiàng)制度。全面落實(shí)金庫(kù)鑰匙、保險(xiǎn)柜鑰匙“雙線平行交接”、槍彈分離等規(guī)定。并組織開(kāi)展了守押人員行為排查和技能測(cè)試。同時(shí)，我行還落實(shí)了反洗錢(qián)各項(xiàng)制度，對(duì)大額交易及時(shí)向市銀監(jiān)局按月定期報(bào)送了反冼錢(qián)報(bào)告和報(bào)表。

（三）、落實(shí)了部門(mén)職責(zé)，全面提高了自律監(jiān)管水平。市縣行業(yè)務(wù)主管部門(mén)嚴(yán)格按照《中國(guó)XX銀行業(yè)務(wù)部門(mén)自律監(jiān)管指導(dǎo)原則》和本部門(mén)《自律監(jiān)管實(shí)施細(xì)則》，認(rèn)真開(kāi)展了自律監(jiān)管工作，切實(shí)提高了自律監(jiān)管的質(zhì)量和效果。自律監(jiān)管工作中，市縣兩級(jí)行分管領(lǐng)導(dǎo)把主管部門(mén)履行自律監(jiān)管職責(zé)作為加強(qiáng)內(nèi)控、防范案件的一項(xiàng)重要工作，經(jīng)常督促檢查，抓細(xì)抓實(shí)，使我行自律監(jiān)管工作水平有較大提高。

（四）、組織開(kāi)展了案件專項(xiàng)治理“回頭看”工作。我行根據(jù)省分行和銀監(jiān)局有關(guān)精神，認(rèn)真分析研究，制定印發(fā)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行IA分行案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案》、《案件專項(xiàng)治理“回頭看”檢查和重點(diǎn)治理工作實(shí)施方案》，成立了由黨委書(shū)記、行長(zhǎng)XX任組長(zhǎng)，黨委委員、紀(jì)委書(shū)記、副行長(zhǎng)XX任副組長(zhǎng)，辦公室、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、信貸、公司業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、個(gè)人業(yè)務(wù)、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、法律、人事、監(jiān)察、保衛(wèi)等部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的“案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，市分行對(duì)領(lǐng)導(dǎo)小組和各部門(mén)、各成員單位的工作任務(wù)逐一進(jìn)行了分解，落實(shí)了責(zé)任，突出了工作重點(diǎn)。同時(shí),我行及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了省分行《關(guān)于切實(shí)做好案件防范工作的緊急通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理工作的通知》、《關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)XX銀行甘肅XX行案件防范和查處十項(xiàng)規(guī)定〉的通知》、《中國(guó)XX銀行貫徹落實(shí)〈建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實(shí)施綱要〉實(shí)施意見(jiàn)》等一系列文件，并對(duì)各縣支行提出了嚴(yán)格的貫徹落實(shí)意見(jiàn)；組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了銀監(jiān)會(huì)提出的操作風(fēng)險(xiǎn)防范13 條要求，對(duì)號(hào)入座，讓全員熟悉自已在操作中應(yīng)遵守的制度，在案件防范工作中應(yīng)履行的職責(zé)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

（五）、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理，落實(shí)案件防范措施。開(kāi)展了內(nèi)控管理上臺(tái)階活動(dòng)，制訂了《中國(guó)XX銀行XX分行內(nèi)控管理上臺(tái)階活動(dòng)實(shí)施方案》，市分行還成立了內(nèi)控管理上臺(tái)階活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，在監(jiān)察室下設(shè)了辦公室。各縣（區(qū)）支行也成立了相應(yīng)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)組織本行的內(nèi)控管理上臺(tái)階活動(dòng)。通過(guò)活動(dòng)的開(kāi)展，使全行內(nèi)控管理和案件防查工作實(shí)現(xiàn)了由粗放管理向精細(xì)化管理的轉(zhuǎn)變。

（六）、全面落實(shí)《案件防范和查處十項(xiàng)規(guī)定》，進(jìn)一步靠實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。按照省分行《案件防范和查處十項(xiàng)規(guī)定》的要求，及時(shí)召開(kāi)了案件防范專題會(huì)議，市分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)XX同志與班子其它成員、市分行各部室負(fù)責(zé)人、各縣（區(qū)）支行行長(zhǎng)就加強(qiáng)內(nèi)控、防范案件進(jìn)行了談話，并要求各行、各部門(mén)必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行的方針，把加強(qiáng)內(nèi)控、防范案件作為一項(xiàng)長(zhǎng)期而緊迫的工作，抓緊抓好。在此基礎(chǔ)上，我行還于8月21日，召開(kāi)了加強(qiáng)內(nèi)控管理、案件防范分析會(huì)，深入分析了我行內(nèi)控管理、案件防范工作中存在的問(wèn)題，并針對(duì)存在的問(wèn)題要求市縣行要自覺(jué)將科學(xué)發(fā)展觀和正確業(yè)績(jī)觀貫穿于經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程，一手抓業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，一手抓內(nèi)部管理，切實(shí)將內(nèi)控管理、案件防范工作納入各級(jí)黨組織的重要議事日程，落實(shí)好銀監(jiān)會(huì)和總分行加強(qiáng)內(nèi)控和案件防范的各項(xiàng)措施，防止了各類風(fēng)險(xiǎn)和案件的發(fā)生。

（七）、組織開(kāi)展了兩次綜合大檢查。2006年1月10日至3月25日，市分行抽調(diào)21人組成7個(gè)工作組，按照《中國(guó)XX銀行IA分行案防范安全保衛(wèi)大檢查工作方案》，對(duì)全轄16個(gè)縣（區(qū)）支行所轄的67個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、36個(gè)設(shè)庫(kù)單位進(jìn)行了全面檢查。重點(diǎn)檢查了全省操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查中查出問(wèn)題的整改情況和員工行為排查、崗位輪換、槍支管理、金庫(kù)值守、反洗錢(qián)等各項(xiàng)制度的落實(shí)情況,檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題156個(gè)。2006年6月15日至6月25日，市分行再次抽調(diào)18人組成13個(gè)工作組，對(duì)全轄16個(gè)縣支行和25個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了檢查。重點(diǎn)檢查了3月份大檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的糾改情況。通過(guò)檢查，各行對(duì)3月份案件防范、安全保衛(wèi)大檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改比較重視，142個(gè)問(wèn)題得到整改。同時(shí)，對(duì)個(gè)人貸款操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)治理工作發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)情況，存款、結(jié)算、票據(jù)、個(gè)人信貸、資產(chǎn)處置等重點(diǎn)業(yè)務(wù)和柜員身份認(rèn)證、密碼使用、離崗簽退、授權(quán)、大額可疑交易報(bào)告、重要空白憑證管理、內(nèi)外部各種對(duì)賬、日終現(xiàn)金核對(duì)、金庫(kù)鑰匙管理、庫(kù)存現(xiàn)金管理、印鑒管理、守庫(kù)押運(yùn)、槍彈管理等重點(diǎn)環(huán)節(jié)的制度執(zhí)行情況進(jìn)行了檢查。

（八）、加大了整改力度，突出整改重點(diǎn)，落實(shí)整改責(zé)任。市、縣行業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上半年自律監(jiān)管檢查和各類工作組檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，向被檢查單位提出了書(shū)面整改建議，逐項(xiàng)拿出了整改意見(jiàn)，并逐條貫徹落實(shí)，使存在的問(wèn)題得到有效的整改和糾正。同時(shí)，對(duì)發(fā)現(xiàn)的比較嚴(yán)重的問(wèn)題進(jìn)行了通報(bào)，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰，共處罰126人，罰款14300元。

四、存在的問(wèn)題。

（一）不良資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的主要問(wèn)題：一是社會(huì)信用環(huán)境較差對(duì)抓降工作影響較大。當(dāng)前在法制保障不力的情況下，借款人失信后得不到應(yīng)有的制裁，于是賴賬、失信、逃廢債條成為一些貸款企業(yè)生存的法則。另外，國(guó)有商業(yè)銀行股改及各資產(chǎn)管理公司處置不良貸款的一些做法，對(duì)我行清收處置不良貸款帶來(lái)了較大的負(fù)面影響。二是企業(yè)改制最終懸空了銀行貸款債權(quán)，相當(dāng)一部分不良資產(chǎn)實(shí)際上變成了待處理（核銷）損失資產(chǎn)。全市國(guó)有企業(yè)改制工作于2003年11月28日全面啟動(dòng)，涉及我行貸款的改制企業(yè)113個(gè)結(jié)欠貸款（本金28078萬(wàn)元，利息11716萬(wàn)元）債權(quán)5億元，其中破產(chǎn)的17個(gè)，涉及貸款9,401萬(wàn)元，利息8,204萬(wàn)元，僅追償債權(quán)173萬(wàn)元，僅占破產(chǎn)企業(yè)貸款債權(quán)的0.98%。雖然全行上下竭盡全力申報(bào)債權(quán)、維護(hù)權(quán)益，但在改制潛規(guī)則的作用下，收效甚微。三是清收空間越來(lái)越狹窄，清收難度越來(lái)越大。2000年以來(lái)，我行大打不良貸款清收處置殲滅戰(zhàn)、攻堅(jiān)戰(zhàn)，通過(guò)連續(xù)多年持續(xù)不斷的清收，好收的己經(jīng)收完了，剩余不良貸款均為難啃的硬骨頭，使全行清收空間越來(lái)越窄；同時(shí)，難度大的投入多，產(chǎn)出少，甚至得不償失，影響了一部分同志的清收積極性。四是非信貸不良資產(chǎn)中行社糾紛形成的掛賬清收處置難。

（二）內(nèi)控管理方面存在的問(wèn)題：一是各項(xiàng)制度還落得不是很實(shí)，個(gè)別人員違規(guī)操作的、屢查屢犯的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。二是個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)內(nèi)控管理重視程度不夠，特別是一些員工警覺(jué)性不高，自我保護(hù)意識(shí)還不是很強(qiáng)。三是檢查的內(nèi)容還不是十分全面，檢查的頻次不高。四是內(nèi)控綜合管理的要求與當(dāng)前我行員工的綜合素質(zhì)還有一定的差距，基層員工綜合素質(zhì)普遍偏低，特別是對(duì)政策、制度的理解能力、實(shí)踐應(yīng)用能力還不能做到很好的結(jié)合和應(yīng)用。

（三）、綜合業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方面存在的問(wèn)題：一是有效貸款營(yíng)銷進(jìn)度緩慢與存款快速增長(zhǎng)形成較大反差。資金營(yíng)運(yùn)效益較低的問(wèn)題十分突出，嚴(yán)重制約了全行的經(jīng)營(yíng)收益和持續(xù)有效發(fā)展。二是業(yè)務(wù)項(xiàng)目及行際間發(fā)展不平衡，不良貸款清收進(jìn)度緩慢，壓降形勢(shì)非常嚴(yán)峻，信貸資產(chǎn)質(zhì)量差的問(wèn)題仍很突出。10月底，大部分縣支行不良貸款凈下降欠賬較大。三是基礎(chǔ)設(shè)施落后，市分行辦公樓破損陳舊已成危房，西和支行無(wú)營(yíng)業(yè)辦公樓，與同業(yè)形象和業(yè)務(wù)發(fā)展形成反差較大，嚴(yán)重影響了我行的整體形象和社會(huì)聲譽(yù)。

五、改進(jìn)措施和對(duì)監(jiān)管工作建議

（一）改進(jìn)措施：一是繼續(xù)開(kāi)展“內(nèi)控管理上臺(tái)階”活動(dòng)，全面落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真抓好內(nèi)外部各項(xiàng)檢查中查出各類問(wèn)題的整改，切實(shí)使我行的內(nèi)控管理邁上一個(gè)新臺(tái)階；進(jìn)一步加大對(duì)信貸、結(jié)算、現(xiàn)金等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度和操作層面的風(fēng)險(xiǎn)管控力度，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。充分發(fā)揮市、縣兩級(jí)行部門(mén)自律監(jiān)管職能作用，在進(jìn)一步明確自身職責(zé)，嚴(yán)格規(guī)范自身經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)上，切實(shí)發(fā)揮再監(jiān)督作用，確?！叭婪谰€”收到實(shí)效；整章建制，切實(shí)抓好各類案件防范工作，充分用運(yùn)檢查成果，舉一反三，標(biāo)本兼治，堵塞漏洞，消除隱患，從制度上對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為予以約束，杜絕各類經(jīng)濟(jì)和責(zé)任性刑事案件的發(fā)生。二是加快清收處置進(jìn)度，努力防范和化解信貸風(fēng)險(xiǎn)。密切關(guān)注企業(yè)改制新動(dòng)向，積極創(chuàng)新清收方式，逐戶制定清收方案，靠實(shí)清收人員責(zé)任，綜合運(yùn)用清收政策和手段，積極搶收大額不良貸款；充分利用后兩個(gè)多月務(wù)工農(nóng)民返鄉(xiāng)、大宗農(nóng)副產(chǎn)品上市之機(jī)，集中人力、物力、財(cái)力，全力以赴打好旺季“散小差”貸款清退“殲滅戰(zhàn)”；繼續(xù)加大考核力度，全面推行和完善清收不良貸款本息萬(wàn)元工資含量等考核激勵(lì)機(jī)制，充分發(fā)揮工資資源分配對(duì)清收管理工作的促進(jìn)作用；認(rèn)真借鑒和推廣市場(chǎng)化清收方面的成功經(jīng)驗(yàn)和做法，充分運(yùn)用市場(chǎng)化清收手段加快全行清收處置進(jìn)度。三是靠實(shí)責(zé)任，完善機(jī)制，不斷加強(qiáng)貸款五級(jí)分類管理，堅(jiān)決防止新增貸款發(fā)生不良，努力提高貸款收回“四率”（貸款到期收回率，貸款利息收回率等）。

（二）、對(duì)監(jiān)管工作建議：加強(qiáng)對(duì)我行監(jiān)管工作的監(jiān)督和指導(dǎo)；加強(qiáng)區(qū)域間商業(yè)銀行監(jiān)管信息的溝通和交流，建立監(jiān)管信息反饋機(jī)制。加強(qiáng)對(duì)我行監(jiān)管工作的培訓(xùn)，努力提高我行監(jiān)管工作水平。

第二篇：銀行綜合監(jiān)管工作總結(jié)

銀行綜合監(jiān)管工作總結(jié)

××年，我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在金管、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長(zhǎng)較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)?？偨Y(jié)回顧一年工作現(xiàn)述職如下：

××年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性實(shí)行規(guī)范化管理，年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合做到崗位到人責(zé)任分工明確的工作管理體系經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開(kāi)科務(wù)會(huì)安排布置的各崗位工作，及時(shí)溝通情況。通過(guò)上述舉措××年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善較好地解決了人員不穩(wěn)定的問(wèn)題。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》，把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。二是在××年月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級(jí)管理人員的任職期間的考試及考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級(jí)管理人員檔案存檔。

（）加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出家、遷址家、降格家。

各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí)，按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對(duì)××年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正，復(fù)審結(jié)果于××年月日前上報(bào)到銀行科。

真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們?cè)缭凇痢聊暝戮烷_(kāi)展了對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù)，年檢中沒(méi)有走過(guò)場(chǎng)，現(xiàn)場(chǎng)檢查面達(dá)。年檢報(bào)告于月日前上報(bào)了銀行科。

⒋進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制，切實(shí)履行了監(jiān)管職責(zé)。月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國(guó)人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長(zhǎng)與監(jiān)管股長(zhǎng)簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長(zhǎng)與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀，制定了監(jiān)管、制，明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo)，使各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實(shí)。

⒌采取簽定監(jiān)管責(zé)任狀和按月對(duì)新增貸款合規(guī)性進(jìn)檢查等措施，督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社進(jìn)一步端正服務(wù)方向，加大支農(nóng)力度，全面推動(dòng)農(nóng)戶小額聯(lián)保貸款和農(nóng)戶小額信用貸款，進(jìn)一步控制和壓縮大額貸款的發(fā)放。全年我支行克服了全國(guó)普遍流行的“非典型性肺炎”疫情帶來(lái)的影響，利用現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查等手段對(duì)轄內(nèi)家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的合規(guī)性進(jìn)行按月檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及處理意見(jiàn)及時(shí)反饋給聯(lián)社和各社，并督促其及時(shí)改正。通過(guò)檢查，轄內(nèi)家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的以上投放于農(nóng)牧業(yè)，投向總體上達(dá)到合規(guī)，但部分農(nóng)村信用社存在當(dāng)年新增貸款的大部分發(fā)放給國(guó)有企事業(yè)單位、發(fā)放壘大戶大額單戶貸款和貸款抵押擔(dān)保手續(xù)不合規(guī)等情況。

⒍高度重視清收不良貸款工作，進(jìn)一步化解農(nóng)村信用社貸款風(fēng)險(xiǎn)。今伊始，我支行把督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社加強(qiáng)對(duì)沉欠貸款的清收力度，特別是要加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn)貸款和呆滯、呆帳貸款的清收力度，進(jìn)一步落實(shí)去年年底支行監(jiān)管部門(mén)和聯(lián)社共同制定的責(zé)任清收和崗位清收不良貸款工作當(dāng)做首要工作來(lái)抓，截止月末，我支行轄內(nèi)家農(nóng)村信用社共收回風(fēng)險(xiǎn)貸款萬(wàn)元，占全部風(fēng)險(xiǎn)貸款，取得較好的成效。

三、貨幣信貸與統(tǒng)計(jì)

一年來(lái)我組織帶領(lǐng)綜合監(jiān)管全體職工，對(duì)轄區(qū)國(guó)有商業(yè)銀行和信用社貨幣政策執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管按月對(duì)信貸資產(chǎn)質(zhì)量、繳存準(zhǔn)備金進(jìn)行監(jiān)控為及時(shí)掌握轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)貸款投向?yàn)樨泿疟O(jiān)管提供依據(jù)我們按月對(duì)商業(yè)銀行和城鄉(xiāng)信用社資金狀況進(jìn)行簡(jiǎn)析按季進(jìn)行綜合分析。全年共上報(bào)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析份信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析三期；動(dòng)態(tài)反應(yīng)期，調(diào)查報(bào)告期，按月及時(shí)上報(bào)工業(yè)企業(yè)景氣調(diào)查報(bào)告及表期。全年按時(shí)完成了利率管理現(xiàn)場(chǎng)檢查、金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查和信貸咨詢系統(tǒng)登錄情況檢查工作使我轄區(qū)違規(guī)問(wèn)題明顯減少。

第三篇：2006銀行綜合監(jiān)管工作總結(jié)

銀行綜合監(jiān)管工作總結(jié)

2007年，我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在“金管、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)金”等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長(zhǎng)較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)。總結(jié)回顧一年工作現(xiàn)述職如下：

2007年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規(guī)范化管理,，年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責(zé)任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開(kāi)科務(wù)會(huì),安排布置的各崗位工作，及時(shí)溝通情況。通過(guò)上述舉措,2004年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色,內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩(wěn)定的問(wèn)題。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》，把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。做到了：人員落實(shí)、制度落實(shí)、責(zé)責(zé)落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認(rèn)真按季進(jìn)行考核，將每個(gè)人員崗位責(zé)任與目標(biāo)化管理結(jié)合，充分發(fā)揮了金融監(jiān)管各崗位人員的職能作用。

一、銀行監(jiān)管與合作監(jiān)管

1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能，不斷提高綜合素質(zhì)

今年以來(lái)，我們監(jiān)管部門(mén)定期和不定期組織人員開(kāi)展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn)，積極樹(shù)立新的監(jiān)管理念，將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操文章轉(zhuǎn)載自004km.cn作的要點(diǎn)融入在具體的工作中，從2004年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)分析和預(yù)警上，監(jiān)管人員必須作到對(duì)政策規(guī)定熟、實(shí)際現(xiàn)場(chǎng)檢查技能高、非現(xiàn)場(chǎng)分析到位，圍繞上述三個(gè)方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時(shí)，督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識(shí)，在一定的時(shí)期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展的需要。

2、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)會(huì)精神，加快監(jiān)管電子化的步伐

3、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性

（2）加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。最好的原創(chuàng)免費(fèi)公文站gongwen123.com

各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí)，按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對(duì)2003年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正，復(fù)審結(jié)果于2004年2月20日前上報(bào)到銀行科。

4、進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制，切實(shí)履行了監(jiān)管職責(zé)。2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國(guó)人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長(zhǎng)與監(jiān)管股長(zhǎng)簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長(zhǎng)與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo)，使各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實(shí)。

5、采取簽定監(jiān)管責(zé)任狀和按月對(duì)新增貸款合規(guī)性進(jìn)檢查等措施，督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社進(jìn)一步端正服務(wù)方向，加大支農(nóng)力度，全面推動(dòng)農(nóng)戶小額聯(lián)保貸款和農(nóng)戶小額信用貸款，進(jìn)一步控制和壓縮大額貸款的發(fā)放。全年我支行克服了全國(guó)普遍流行的“非典型性肺炎”疫情帶來(lái)的影響，利用現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查等手段對(duì)轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的合規(guī)性進(jìn)行按月檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及處理意見(jiàn)及時(shí)反饋給聯(lián)社和各社，并督促其及時(shí)改正。通過(guò)檢查，轄內(nèi)4家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的50%以上投放于農(nóng)牧業(yè)，投向總體上達(dá)到合規(guī)，但部分農(nóng)村信用社存在當(dāng)年新增貸款的大部分發(fā)放給國(guó)有企事業(yè)單位、發(fā)放壘大戶大額單戶貸款和貸款抵押擔(dān)保手續(xù)不合規(guī)等情況。

5三、貨幣信貸與統(tǒng)計(jì)

三、取得的成績(jī)及收獲

二00五年在全體綜合監(jiān)管人員的共同努力下，在行黨組的正確引導(dǎo)下，使我負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管工作明顯提高，主要表現(xiàn)為：一是各項(xiàng)管理制度已初具雛形，有了一定的基礎(chǔ)；二是全員綜合素質(zhì)有較大提高，并有了一些工作經(jīng)驗(yàn)；三是搞了一些分析、預(yù)測(cè)、調(diào)查，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了部分可借鑒的依據(jù)，為今后工作打下了基礎(chǔ)；四是監(jiān)管手段有所改進(jìn)，力度進(jìn)一步加強(qiáng)；五是我本人經(jīng)常跟隨檢查，學(xué)到了很多知識(shí)，工作能力有所提高。最好的原創(chuàng)免費(fèi)公文站gongwen123.com

回顧一年的工作，我在金融監(jiān)管和化解金融風(fēng)險(xiǎn)方面做了一些工作取得了一些成績(jī)，但具體工作當(dāng)中存在監(jiān)管力度不夠和工作積極性不高等缺點(diǎn)。在今后的工作當(dāng)中克服缺點(diǎn)，發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，取得更好地工作成績(jī)而努力。

第四篇：銀行綜合監(jiān)管工作總結(jié)

銀行綜合監(jiān)管工作總結(jié)

××年，我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在金管、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長(zhǎng)較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)?？偨Y(jié)回顧一年工作現(xiàn)述職如下：

××年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性實(shí)行規(guī)范化管理，年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合做到崗位到人責(zé)任分工明確的工作管理體系經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開(kāi)科務(wù)會(huì)安排布置的各崗位工作，及時(shí)溝通情況。通過(guò)上述舉措××年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善較好地解決了人員不穩(wěn)定的問(wèn)題。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》，把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。二是在××年月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級(jí)管理人員的任職期間的考試及考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級(jí)管理人員檔案存檔。

（）加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出家、遷址家、降格家。

各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí)，按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對(duì)××年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正，復(fù)審結(jié)果于××年月日前上報(bào)到銀行科。

真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們?cè)缭凇痢聊暝戮烷_(kāi)展了對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù)，年檢中沒(méi)有走過(guò)場(chǎng)，現(xiàn)場(chǎng)檢查面達(dá)。年檢報(bào)告于月日前上報(bào)了銀行科。

⒋進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制，切實(shí)履行了監(jiān)管職責(zé)。月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國(guó)人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長(zhǎng)與監(jiān)管股長(zhǎng)簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長(zhǎng)與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀，制定了監(jiān)管、制，明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo)，使各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實(shí)。

⒌采取簽定監(jiān)管責(zé)任狀和按月對(duì)新增貸款合規(guī)性進(jìn)檢查等措施，督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社進(jìn)一步端正服務(wù)方向，加大支農(nóng)力度，全面推動(dòng)農(nóng)戶小額聯(lián)保貸款和農(nóng)戶小額信用貸款，進(jìn)一步控制和壓縮大額貸款的發(fā)放。全年我支行克服了全國(guó)普遍流行的“非典型性肺炎”疫情帶來(lái)的影響，利用現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查等手段對(duì)轄內(nèi)家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的合規(guī)性進(jìn)行按月檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及處理意見(jiàn)及時(shí)反饋給聯(lián)社和各社，并督促其及時(shí)改正。通過(guò)檢查，轄內(nèi)家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的以上投放于農(nóng)牧業(yè)，投向總體上達(dá)到合規(guī)，但部分農(nóng)村信用社存在當(dāng)年新增貸款的大部分發(fā)放給國(guó)有企事業(yè)單位、發(fā)放壘大戶大額單戶貸款和貸款抵押擔(dān)保手續(xù)不合規(guī)等情況。

⒍高度重視清收不良貸款工作，進(jìn)一步化解農(nóng)村信用社貸款風(fēng)險(xiǎn)。今伊始，我支行把督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社加強(qiáng)對(duì)沉欠貸款的清收力度，特別是要加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn)貸款和呆滯、呆帳貸款的清收力度，進(jìn)一步落實(shí)去年年底支行監(jiān)管部門(mén)和聯(lián)社共同制定的責(zé)任清收和崗位清收不良貸款工作當(dāng)做首要工作來(lái)抓，截止月末，我支行轄內(nèi)家農(nóng)村信用社共收回風(fēng)險(xiǎn)貸款萬(wàn)元，占全部風(fēng)險(xiǎn)貸款，取得較好的成效。

三、貨幣信貸與統(tǒng)計(jì)

一年來(lái)我組織帶領(lǐng)綜合監(jiān)管全體職工，對(duì)轄區(qū)國(guó)有商業(yè)銀行和信用社貨幣政策執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管按月對(duì)信貸資產(chǎn)質(zhì)量、繳存準(zhǔn)備金進(jìn)行監(jiān)控為及時(shí)掌握轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)貸款投向?yàn)樨泿疟O(jiān)管提供依據(jù)我們按月對(duì)商業(yè)銀行和城鄉(xiāng)信用社資金狀況進(jìn)行簡(jiǎn)析按季進(jìn)行綜合分析。全年共上報(bào)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析份信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析三期；動(dòng)態(tài)反應(yīng)期，調(diào)查報(bào)告期，按月及時(shí)上報(bào)工業(yè)企業(yè)景氣調(diào)查報(bào)告及表期。全年按時(shí)完成了利率管理現(xiàn)場(chǎng)檢查、金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查和信貸咨詢系統(tǒng)登錄情況檢查工作使我轄區(qū)違規(guī)問(wèn)題明顯減少。

第五篇：銀行綜合監(jiān)管工作總結(jié)

銀行綜合監(jiān)管工作總結(jié)

××年，我在黨組的領(lǐng)導(dǎo)下，在金管、計(jì)統(tǒng)、農(nóng)金等監(jiān)管專業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長(zhǎng)較好地完成了所承擔(dān)的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監(jiān)管綜合崗位的職責(zé)?？偨Y(jié)回顧一年工作現(xiàn)述職如下：

××年我繼續(xù)負(fù)責(zé)綜合監(jiān)管的全面工作。為充分調(diào)動(dòng)該股職員的整體工作積極性實(shí)行規(guī)范化管理，年初我就安排對(duì)綜合監(jiān)管人員進(jìn)行重新組合做到崗位到人責(zé)任分工明確的工作管理體系經(jīng)常參加綜合監(jiān)管每周定期召開(kāi)科務(wù)會(huì)安排布置的各崗位工作，及時(shí)溝通情況。通過(guò)上述舉措××年綜合金融監(jiān)管工作又有新起色內(nèi)控管理機(jī)制進(jìn)一步完善較好地解決了人員不穩(wěn)定的問(wèn)題。另外，我與監(jiān)管股負(fù)責(zé)人按《金融監(jiān)管責(zé)任制》和行內(nèi)制定的《量化細(xì)化實(shí)施細(xì)責(zé)》，把每一個(gè)被監(jiān)管專業(yè)、每一項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監(jiān)管責(zé)任的分解落實(shí)工作，從而明確了監(jiān)管人員的具體分工和職責(zé)。二是在××年月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級(jí)管理人員的任職期間的考試及考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級(jí)管理人員檔案存檔。

（）加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出家、遷址家、降格家。

各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí)，按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對(duì)××年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正，復(fù)審結(jié)果于××年月日前上報(bào)到銀行科。

真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們?cè)缭凇痢聊暝戮烷_(kāi)展了對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù)，年檢中沒(méi)有走過(guò)場(chǎng)，現(xiàn)場(chǎng)檢查面達(dá)。年檢報(bào)告于月日前上報(bào)了銀行科。

⒋進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制，切實(shí)履行了監(jiān)管職責(zé)。月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國(guó)人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長(zhǎng)與監(jiān)管股長(zhǎng)簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長(zhǎng)與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀，制定了監(jiān)管、制，明確了監(jiān)管職責(zé)、責(zé)任和目標(biāo)，使各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實(shí)。

⒌采取簽定監(jiān)管責(zé)任狀和按月對(duì)新增貸款合規(guī)性進(jìn)檢查等措施，督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社進(jìn)一步端正服務(wù)方向，加大支農(nóng)力度，全面推動(dòng)農(nóng)戶小額聯(lián)保貸款和農(nóng)戶小額信用貸款，進(jìn)一步控制和壓縮大額貸款的發(fā)放。全年我支行克服了全國(guó)普遍流行的“非典型性肺炎”疫情帶來(lái)的影響，利用現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查等手段對(duì)轄內(nèi)家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的合規(guī)性進(jìn)行按月檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及處理意見(jiàn)及時(shí)反饋給聯(lián)社和各社，并督促其及時(shí)改正。通過(guò)檢查，轄內(nèi)家農(nóng)村信用社當(dāng)年新增貸款的以上投放于農(nóng)牧業(yè)，投向總體上達(dá)到合規(guī)，但部分農(nóng)村信用社存在當(dāng)年新增貸款的大部分發(fā)放給國(guó)有企事業(yè)單位、發(fā)放壘大戶大額單戶貸款和貸款抵押擔(dān)保手續(xù)不合規(guī)等情況。

⒍高度重視清收不良貸款工作，進(jìn)一步化解農(nóng)村信用社貸款風(fēng)險(xiǎn)。今伊始，我支行把督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社加強(qiáng)對(duì)沉欠貸款的清收力度，特別是要加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn)貸款和呆滯、呆帳貸款的清收力度，進(jìn)一步落實(shí)去年年底支行監(jiān)管部門(mén)和聯(lián)社共同制定的責(zé)任清收和崗位清收不良貸款工作當(dāng)做首要工作來(lái)抓，截止月末，我支行轄內(nèi)家農(nóng)村信用社共收回風(fēng)險(xiǎn)貸款萬(wàn)元，占全部風(fēng)險(xiǎn)貸款，取得較好的成效。

三、貨幣信貸與統(tǒng)計(jì)

一年來(lái)我組織帶領(lǐng)綜合監(jiān)管全體職工，對(duì)轄區(qū)國(guó)有商業(yè)銀行和信用社貨幣政策執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管按月對(duì)信貸資產(chǎn)質(zhì)量、繳存準(zhǔn)備金進(jìn)行監(jiān)控為及時(shí)掌握轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)貸款投向?yàn)樨泿疟O(jiān)管提供依據(jù)我們按月對(duì)商業(yè)銀行和城鄉(xiāng)信用社資金狀況進(jìn)行簡(jiǎn)析按季進(jìn)行綜合分析。全年共上報(bào)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析份信貸資產(chǎn)質(zhì)量分析三期；動(dòng)態(tài)反應(yīng)期，調(diào)查報(bào)告期，按月及時(shí)上報(bào)工業(yè)企業(yè)景氣調(diào)查報(bào)告及表期。全年按時(shí)完成了利率管理現(xiàn)場(chǎng)檢查、金融統(tǒng)計(jì)執(zhí)法檢查和信貸咨詢系統(tǒng)登錄情況檢查工作使我轄區(qū)違規(guī)問(wèn)題明顯減少。