第一篇：福州國壽理財(cái)經(jīng)理2012年年度總結(jié)
筆走龍蛇，時(shí)光如梭，即將過去的2012年對福州銀保理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍而言是一個(gè)關(guān)鍵的年度，是一個(gè)轉(zhuǎn)型的年度，是一個(gè)壯大的年度。在省、市公司總經(jīng)理室的關(guān)懷下，在鄭明副總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下，在分公司銀保部陳旭芝經(jīng)理的指導(dǎo)下，銀保部全體同仁在2012年福州銀保理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍的經(jīng)營中堅(jiān)決執(zhí)行了“堅(jiān)持借勢而起自主經(jīng)營、強(qiáng)員增效做大隊(duì)伍的一條戰(zhàn)略主線，聚焦標(biāo)保和人力兩大核心目標(biāo)，強(qiáng)化分公司銀保部、支公司、理財(cái)團(tuán)隊(duì)的三級(jí)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，建立以業(yè)務(wù)規(guī)模高低和隊(duì)伍張力強(qiáng)弱為標(biāo)準(zhǔn)的四級(jí)管理架構(gòu)，構(gòu)造經(jīng)營動(dòng)態(tài)交流、培訓(xùn)力量統(tǒng)籌、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)、經(jīng)營聯(lián)動(dòng)常態(tài)、追蹤體系立體的五個(gè)經(jīng)營平臺(tái)，賦予隊(duì)伍自主營銷、維系客戶、凝聚團(tuán)隊(duì)、高度執(zhí)行、勇于奉獻(xiàn)、敢于承擔(dān)的六種能力”的戰(zhàn)略規(guī)劃，上下同心，戮力向前，成果喜人。
總結(jié)過往是為了開拓未來，勇于反省是為了提升自我。每日尚需三省吾身，況乎年？現(xiàn)就福州銀保理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍2012年全年經(jīng)營的得失情況總結(jié)如下：
一、搶占先機(jī)，明確戰(zhàn)略主線；堅(jiān)持不懈，聚焦核心目標(biāo)。鑒于對總、省公司2012年加大理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)的必然性地充分認(rèn)識(shí)，鄭明副總經(jīng)理和陳旭芝經(jīng)理在2011年年末收官與2012年開門紅準(zhǔn)備的繁忙工作中，特意多次抽出時(shí)間，組織鼓樓、晉安、臺(tái)江、福清4家單位以及部分發(fā)展理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)意愿較強(qiáng)的縣支公司的管理人員、理財(cái)部準(zhǔn)區(qū)
部經(jīng)理、理財(cái)團(tuán)隊(duì)主管，分角度、分層級(jí)、分命題地就2012年全區(qū)理財(cái)經(jīng)理的發(fā)展戰(zhàn)略和核心目標(biāo)進(jìn)行研討，最終確定并提現(xiàn)部署了“借勢而起自主經(jīng)營、強(qiáng)員增效做大隊(duì)伍”的年度戰(zhàn)略和以發(fā)展標(biāo)保、做大隊(duì)伍，實(shí)現(xiàn)標(biāo)保與人力雙增長的核心目標(biāo)。
所謂借勢，一是借助了省公司推行理財(cái)經(jīng)理基本法的有利契機(jī)，積極參與省公司組織的基本法制定研討，積極預(yù)熱基本法推廣的職場氛圍，積極推動(dòng)基本法上線的培訓(xùn)、職級(jí)套轉(zhuǎn)、隊(duì)伍架構(gòu)搭建、追蹤及薪酬計(jì)算系統(tǒng)的建設(shè)等一系列工作。
在鄭總的要求下，陳旭芝經(jīng)理先后組織城區(qū)專業(yè)化公司管理人員、理財(cái)部一級(jí)主管、團(tuán)隊(duì)主管參與到對《省公司理財(cái)經(jīng)理基本法2012版（意見征求稿）》的研討中，并形成了多份書面建議，經(jīng)營市公司銀保部匯總、修正、增改后報(bào)送省公司銀保部參考，其中相當(dāng)一部分的建議被省公司銀保部接受，并列入了2012版的理財(cái)經(jīng)理基本法之中。
在基本法推廣預(yù)熱的過程中，本著“綱舉目張”的管理理念，在陳旭芝經(jīng)理的要求和組織下，銀保部陳德華主管、鄭敏主管、銷售管理崗林旻分別掛點(diǎn)鼓樓、晉安、臺(tái)江理財(cái)部。銀保部的這三位工作人員每周至少1次到掛點(diǎn)單位，與其理財(cái)部一級(jí)主管、團(tuán)隊(duì)主管乃至有志于發(fā)展團(tuán)隊(duì)的骨干人員進(jìn)行的逐一面談：沙盤推演理財(cái)經(jīng)理基本法實(shí)施后各層級(jí)
人員可以享受到的基本法利益，并一一說明其目前人員架構(gòu)與基本法所要求的差距，動(dòng)員大家積極增員、補(bǔ)足架構(gòu)。自3月起，經(jīng)過近4個(gè)月的不懈努力，三家專業(yè)化公司理財(cái)部對待新版基本法上線和隊(duì)伍擴(kuò)展做到了“一級(jí)主管有決心，團(tuán)隊(duì)主管有激情，團(tuán)隊(duì)骨干有干勁”；團(tuán)隊(duì)主管和骨干紛紛自主增員，在二季度實(shí)現(xiàn)了新增人力129人，較運(yùn)作前增長了84個(gè)百分點(diǎn)。
而且，為了保證新版基本法順利、有效推廣上線，鄭明副總經(jīng)理和陳旭芝經(jīng)理多次要求銀保部全體同仁對待基本法要做到了口徑一致，統(tǒng)一唱好。因此，銀保部全體同仁無論在日常對各營業(yè)單位管理人員的追蹤經(jīng)營中，還是每個(gè)月理財(cái)經(jīng)理聯(lián)合大夕會(huì)上，孩子是每半個(gè)月的理財(cái)經(jīng)理一級(jí)主管及團(tuán)隊(duì)主管例會(huì)上，還是在各類理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)班中，都不遺余力，尋找機(jī)會(huì)對新版理財(cái)經(jīng)理基本法將會(huì)產(chǎn)生的一切利好消息進(jìn)行宣揚(yáng)，充分炒熱了新版基本法上線的氛圍。
所謂借勢，二是借助了總、省公司尤其是省公司理財(cái)經(jīng)理“星光大道”黃金聯(lián)賽”的有利契機(jī)，明確競賽目標(biāo)：獲得總公司黃金聯(lián)賽總分前三和省公司黃金聯(lián)賽逐鹿組、爭霸組、爭鋒組每組總分第一的成績，并將目標(biāo)逐層分解，由分公司到理財(cái)部，由理財(cái)部到團(tuán)隊(duì)，由團(tuán)隊(duì)到個(gè)人；組織理財(cái)團(tuán)隊(duì)自主經(jīng)營，必達(dá)目標(biāo)。截止2012年11月15日止，福州銀保理財(cái)經(jīng)理在總公司理財(cái)經(jīng)理“星光大道”黃金聯(lián)賽中
獲得了同期總積分全國第二的同時(shí)，在省公司黃金聯(lián)賽中鼓樓、福清、羅源三家公司同時(shí)發(fā)力，分別獲得逐鹿組總分第一、爭霸組總分第三、爭鋒組總分第一的成績。
所謂借勢，三是借助了總公司5月份奪PAD行動(dòng)、8月鑫泰專項(xiàng)活動(dòng)的契機(jī)，強(qiáng)勢啟動(dòng)了理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)客戶鏈構(gòu)建工程，本著讓隊(duì)伍擺脫等、靠、要公司客戶資源的習(xí)慣，自主營銷，自主經(jīng)營。
通過銀行客戶深度開發(fā)、老客戶轉(zhuǎn)介紹等有效方式，邊拓展市場，邊積累客戶，全區(qū)理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)不僅在5月份總部奪PAD行動(dòng)一舉奪PAD153部、占全省**%、入司1年以上理財(cái)經(jīng)理人手1PAD，8月鑫泰專項(xiàng)活動(dòng)銷售鑫泰***萬，占全區(qū)**%的優(yōu)異成績；更是借助以上三大有利契機(jī)，全員行動(dòng)，淡季不淡，使核心的目標(biāo)得到了有效地聚焦，使固有的隊(duì)伍得到了有效地壯大，使新增的人員得到了有效地歷練，使心態(tài)搖擺的伙伴得到了有效地穩(wěn)定，使骨干的力量得到了有效地沉淀，不僅做大隊(duì)伍規(guī)模，還提升隊(duì)伍士氣，為實(shí)現(xiàn)了全區(qū)新單、標(biāo)保、人力三項(xiàng)指標(biāo)同步正增長奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。截止2012年11月15日，全區(qū)理財(cái)經(jīng)理實(shí)現(xiàn)新單保費(fèi)7606.4萬，同比增長2.1%；標(biāo)保808.6萬，同比增長79.7%；在冊人力439人，同比增長100%，全區(qū)12家營業(yè)單位均已成立了理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍，10家營業(yè)單位完成了理財(cái)部準(zhǔn)區(qū)部經(jīng)理（一級(jí)主管）的配置，鼓樓、晉安、臺(tái)江、福清、馬尾
5家營業(yè)單位達(dá)到了配置職場項(xiàng)目經(jīng)理的隊(duì)伍規(guī)模，鼓樓、晉安、臺(tái)江、馬尾4家營業(yè)單位配置了職場項(xiàng)目經(jīng)理。
二、著眼一線，強(qiáng)化聯(lián)動(dòng)機(jī)制；揚(yáng)長避短，實(shí)行分類管理。
強(qiáng)化分公司銀保部、支公司、理財(cái)團(tuán)隊(duì)的三級(jí)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，建立以業(yè)務(wù)規(guī)模高低和隊(duì)伍張力強(qiáng)弱為標(biāo)準(zhǔn)的四級(jí)管理架構(gòu)，三、平臺(tái)再造，致力營銷管理；理念先行，凝聚團(tuán)隊(duì)軍魂。
構(gòu)造經(jīng)營動(dòng)態(tài)交流、培訓(xùn)力量統(tǒng)籌、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)、經(jīng)營聯(lián)動(dòng)常態(tài)、追蹤體系立體的五個(gè)經(jīng)營平臺(tái)，賦予隊(duì)伍自主營銷、維系客戶、凝聚團(tuán)隊(duì)、高度執(zhí)行、勇于奉獻(xiàn)、敢于承擔(dān)的六種能力
第二篇：理財(cái)經(jīng)理
理財(cái)經(jīng)理：您好，葛總，今天天挺熱的先喝杯水吧。葛總你在哪里發(fā)財(cái)啊？
大款夫人：他啊，倒煤的。
理財(cái)經(jīng)理：倒霉。
大款：就是倒動(dòng)煤的，剛從山西那邊回來，這不是卡壞了嗎，換一張還得走啊，耽誤老事了這卡。
理財(cái)經(jīng)理：一看您就是特別忙，看您的卡里資金量這么大，也不打理，這么長時(shí)間都是活期利息您不覺得可惜嗎？
大款：利息多少我也不太在意，都是小數(shù)，沒時(shí)間管它。
理財(cái)經(jīng)理：葛總您看我說的在不在理哈，反正也是放在那里，到不如把他打理一下。要知道如果按照年收益8%的復(fù)利計(jì)算的話，您猜5年后會(huì)有一個(gè)怎么樣的收益
大款：多少??？
理財(cái)經(jīng)理：5年后47%左右吧。也就是說您投1000萬的話五年將變成1500萬，500萬的收益不是個(gè)小數(shù)了吧！
大款：別說是那么回事哈。
理財(cái)經(jīng)理：這是我行的風(fēng)險(xiǎn)評估問卷，請您填寫一下。
理財(cái)經(jīng)理：您以前做過那些方面的投資。
大款：前兩年買過股票，中石油，好像從我買的那天起就沒漲過，幾年前倒煤賺的錢賠一半了。
理財(cái)經(jīng)理：您看啊，這就是您對理財(cái)產(chǎn)品的誤解了，您就是把所有的雞蛋都放到了一個(gè)籃子里。這樣風(fēng)險(xiǎn)就太大了，我們要綜合理財(cái)，合理搭配對沖風(fēng)險(xiǎn)。
大款夫人：那放幾個(gè)籃子呀？
理財(cái)經(jīng)理：我們行里就有一些產(chǎn)品就很好，比如說黃金，國債，保險(xiǎn)，基金啊。
大款：基金？這時(shí)候基金還敢買嗎？
理財(cái)經(jīng)理：您是穩(wěn)健型客戶，用您現(xiàn)有20%的資金買一只好基金是可以的比如說農(nóng)銀匯理大盤藍(lán)籌基金，這只基金的基金經(jīng)理曹劍飛能力非常強(qiáng)，它曾經(jīng)管理過的農(nóng)銀匯理行業(yè)成長
基金，兩年內(nèi)收益率達(dá)到44%，高于大盤的平均水平59%。最高的收益甚至達(dá)到了72%。
大款夫人：那咱們多買點(diǎn)唄。20%太少了吧？
大款：你還想打多少雞蛋！
理財(cái)經(jīng)理：對的，投資有風(fēng)險(xiǎn)，所以，您的投資不要過于集中?？梢再I一些黃金，債券型基金，都可以。
大款夫人：你們這黃金挺好的。
理財(cái)經(jīng)理：對啊，您要是感興趣可以買一些。對您的保值增值都是有幫助的。
大款：好，那個(gè)大盤雞買200萬的理財(cái)經(jīng)理：大盤藍(lán)籌基金
大款：黃金買200萬的，其他的錢，有時(shí)候會(huì)用到，就放活期吧 理財(cái)經(jīng)理：我們有雙利豐，可以讓您隨時(shí)支取，卻能享受活期3.75倍的利息。
大款：是么。那這個(gè)行。
理財(cái)經(jīng)理：如果您對我的建議滿意的話，您在這些單據(jù)上簽個(gè)字，我馬上就為您辦理！
大款：好的，謝謝。
大款：我還有事，先走了，就不打擾了！
這是我們主任…….
第三篇：國壽理財(cái)說明會(huì)主持詞
理財(cái)說明會(huì)主持詞
會(huì)前提醒
（開始）尊敬的各位來賓、親愛的朋友們，大家下午好！歡迎您參加中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司藁城支公司舉辦的“真心感恩，真誠服務(wù)”客戶答謝會(huì)。我是來自中國人壽藁城支公司的耿琰，非常榮幸由我來擔(dān)任本次答謝會(huì)的主持人。在此請?jiān)试S我代表中國人壽藁城支公司對大家的到來表示最忠心的感謝和最熱烈的歡迎！
有道是：“相逢皆有緣，相聚情更深”，在這繁花宜人的九月，帶著事業(yè)成功的自豪，帶著對美好生活的渴望，我們激情飛揚(yáng)！在這充滿希望的季節(jié)，中國人壽喜訊不斷：成功回航A股，中國人壽在中國內(nèi)地資本市場再掀波瀾、連續(xù)五年入選世界500強(qiáng)，連續(xù)三年成為中國十大品牌、繼續(xù)占據(jù)國內(nèi)壽險(xiǎn)市場份額的半壁江山、公司總資產(chǎn)突破一萬億元人民幣、成為中國迄今為止唯一一家總資產(chǎn)突破萬億元的保險(xiǎn)公司；投資渠道進(jìn)一步拓寬，使中國人壽成為多家國有商業(yè)銀行的戰(zhàn)略投資者，成為投資國家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和能源建設(shè)的領(lǐng)航者。中國人壽多年來一直秉承“客戶至上”的服務(wù)理念，把客戶的利益和需求放在第一位，服務(wù)好每一位客戶是我們永恒的信念，為此我們也做著堅(jiān)持不懈的努力，正是基于對所有客戶的感恩和重視，今天我們特意把您邀請到這里，就是為了答謝您對中國人壽一如既往的支持與信賴，各位來賓都是中國人壽最尊貴的客人，在歡迎您的同時(shí)我們也做了精心的準(zhǔn)備，我們將帶給您全新的理財(cái)觀念。（今天到場保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)（004km.cn）
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的所有來賓都將得到中國人壽饋贈(zèng)您的精美禮品）（此外，我們還特別在會(huì)議期間安排了有獎(jiǎng)參與活動(dòng)，您在收獲知識(shí)的同時(shí)還有機(jī)會(huì)收獲意外驚喜。）希望今天的相約能拉近你我之間的距離，也希望這個(gè)繽紛的秋天能夠?yàn)槟鷰硎斋@的喜悅！
各位來賓朋友：晨操是中國人壽企業(yè)文化的重要組成部分，在大會(huì)開始之前，請欣賞由中國人壽的愛心天使帶給您的魅力晨操《永恒的諾言》，掌聲有請愛心天使。
感謝我們的愛心天使。正象歌詞中唱的那樣：當(dāng)風(fēng)雨來臨時(shí)保險(xiǎn)是為您遮風(fēng)擋雨的一把傘，當(dāng)冰雪滿天時(shí)，保險(xiǎn)是溫暖您心靈的一盆炭，安定祖國，幸福家園，這是國壽人永恒的諾言。）
各位來賓朋友：以心為媒 傳遞財(cái)富理念，用愛作傘 呵護(hù)幸福人生?，F(xiàn)在，我宣布：中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司藁城公司“真心感恩，真誠服務(wù)”客戶答謝會(huì)現(xiàn)在開始！
中國人壽藁城支公司的領(lǐng)導(dǎo)對今天的會(huì)議給予了高度重視，在百忙之中抽出時(shí)間來到大會(huì)現(xiàn)場，（介紹背景）首先借助大家熱情的掌聲有請中國人壽藁城支公司總經(jīng)理趙克齊先生上臺(tái)致答謝詞。
感謝 經(jīng)理熱情洋溢的講話！從他的講話中，我們可以深切的感受到中國人壽帶給我們的忠誠承諾；同時(shí)也可以深切的感受到是各位客戶的支持讓我們一路走來。我們相信在未來的日子里，我們會(huì)做的更好。（再次掌聲感謝 經(jīng)理。）
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中國人壽取得了這么多成績，我們懷著一顆感恩的心當(dāng)然要首先回饋給客戶，下面就進(jìn)入到我們激動(dòng)人心的幸運(yùn)抽獎(jiǎng)環(huán)節(jié)。幸運(yùn)三等獎(jiǎng)（音樂）
我們知道：沒有在座的各位，沒有一億五千萬客戶對中國人壽的信賴和支持，就沒有中國人壽今天的成就。為了讓您更好地了解中國人壽、感受中國人壽，接下來讓我們共同走進(jìn)中國人壽。請一同觀來看由中國人壽與中央電視臺(tái)聯(lián)合錄制的專題片《相知多年 值得托付》
各位來賓朋友：剛才的短片濃縮了中國人壽的發(fā)展歷程，詮釋了中國人壽“成己為人 成人達(dá)己”的企業(yè)文化理念，我們共同見證了中國人壽的業(yè)績與輝煌，愛心與執(zhí)著，光榮與夢想！上市三載，中國人壽用事實(shí)證明著：我們在用永恒的愛心，凝聚成一顆幸福的太陽。我們用真情服務(wù)，使您的生活充滿燦爛的陽光。如果您給我們一朵鮮花，我們愿意回報(bào)您整個(gè)春天。[在剛剛過去的2006年，中國人壽再一次成功書寫在投資領(lǐng)域的輝煌，這也是讓廣大分紅險(xiǎn)客戶歡欣鼓舞的喜事，讓我們共同關(guān)注一下：（幻燈片）我們可以看到，中國人壽這么多大手筆的投資，必將給分紅險(xiǎn)客戶帶來豐厚的利潤，展望未來，又將是收獲的春天！
提到“收獲”，下面要進(jìn)行的是我們又一輪的收獲環(huán)節(jié)！幸運(yùn)二等獎(jiǎng)
各位來賓朋友，我們每一個(gè)人無論年輕、無論年長，都在通過自己的奮斗不斷的積累財(cái)富。并且我們也都向往著一種高品質(zhì)的生活方式，每個(gè)人都希望有更多的能力去規(guī)劃，設(shè)計(jì)自己的未來，有幾個(gè)問題需要大家共同思考：如何使我們手里的錢保值增值，如何通過規(guī)劃，在人生的不同保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)（004km.cn）
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階段都能得到穩(wěn)健有效的財(cái)務(wù)支持和財(cái)產(chǎn)保全？如何在低利率甚至是負(fù)利率時(shí)代做好家庭理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃呢？帶著這樣幾個(gè)問題，我們有幸請到到了中國人壽總公司資深的投資理財(cái)顧問***先生/女士，他從事家庭投資理財(cái)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃工作已經(jīng)11年，11年來為數(shù)百個(gè)（或上千個(gè)客戶）量身定做了家庭理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃方案，深受廣大客戶認(rèn)可。接下來就借助大家熱情的雙手，用最熱烈的掌聲請出 ***先生作精彩講解，掌聲有請。
感謝**先生的精彩講解，通過 先生通俗易懂、精辟獨(dú)道講解，讓我們認(rèn)識(shí)了一個(gè)能讓我們的資產(chǎn)安全穩(wěn)健，保值增值，完善我們幸福生活的理財(cái)以及（合理避稅）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃的好方法，再次用熱烈掌聲感謝**先生。
各位來賓朋友：每個(gè)人都希望能夠?yàn)樽约旱募彝碛薪】?、平安、幸福的生活筑起一道屏障，中國人壽也希望大家能早日擁有這樣的保障，特為今天到場的各位來賓朋友開設(shè)儲(chǔ)投“鴻鑫理財(cái)計(jì)劃”的綠色通道。（有請綠色通道工作人員就位。）
各位來賓朋友：如果您認(rèn)同 先生的投資理財(cái)觀念和“鴻鑫理財(cái)計(jì)劃”的話，您只需在我們工作人員提供的投保意向書（投保單）上填寫您的預(yù)計(jì)投保金額并簽上您的姓名，在三天之交齊保險(xiǎn)費(fèi)就可以擁有“鴻鑫理財(cái)計(jì)劃”。坐在您身邊優(yōu)秀的客戶經(jīng)理會(huì)為您提供熱情、專業(yè)、周到的服務(wù)。各位來賓朋友：為答謝您的一貫支持，您今天的選擇不但能為您和家人帶去一份保障、一份呵護(hù)，而且所有現(xiàn)場簽單的朋友還將得到我們給予您的“真情回饋”！如果您的儲(chǔ)投金額在：
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下面這段時(shí)間您可以與您身邊優(yōu)秀的客戶經(jīng)理深入地聊一聊理財(cái)話題，希望通過我們真誠的服務(wù)能夠帶給您無憂的未來！讓我們共同聆聽動(dòng)人的旋律，享受甘美的水果，品味幽幽的香茗，探索財(cái)富人生！中國人壽將伴您度過難忘的美好時(shí)光?。ㄒ魳罚?/p>
心動(dòng)不如行動(dòng)，機(jī)會(huì)不容錯(cuò)過，下面就進(jìn)入到我們的墾談時(shí)間！第一單已經(jīng)產(chǎn)生，一位*先生/女士非常認(rèn)同 “鴻鑫”理財(cái)計(jì)劃，儲(chǔ)投金額 元，他（她）將獲得****，感謝您的支持與信賴，祝這位*先生/女士（青春永駐，萬事如意）（前程似錦，一帆風(fēng)順）（事業(yè)有成，家庭美滿）（幸福安康，好運(yùn)連連）（身體健康、心想事成）（事業(yè)興旺，金豬大吉）（家庭幸福，健康長壽）（福星高照，財(cái)源滾滾）
各位來賓朋友：讓我們的手牽得更緊，心貼得更近。不管前方的道路上會(huì)有多少艱難險(xiǎn)阻，國壽人所有的努力只為證明：中國人壽必將是您明智而無悔的選擇！牽手中國人壽，幸福天長地久！
各位來賓朋友：有人說，上帝創(chuàng)造了人類，但不能照顧每一個(gè)人，保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)（004km.cn）
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于是創(chuàng)造了母親。母親又不能陪伴孩子一生，于是有了人壽保險(xiǎn)！人壽保險(xiǎn)是愛的體現(xiàn)，是親情的延續(xù)，是一種責(zé)任，一促積極的生活態(tài)度。您選擇了人壽保險(xiǎn)，您就選擇了幸福和安寧！
各位來賓朋友：為了體現(xiàn)責(zé)任與愛心，為了您和您的家人能早日擁有無憂的未來，也為了您的生活能夠錦上添花，請各位來賓朋友抓住我們今天為您開設(shè)投保綠色通道的難得的機(jī)會(huì)，及早為您和您的家人送上一份關(guān)愛，送上一份貼心的禮物！
各位來賓朋友：無論您今天是否已經(jīng)選擇了人壽保險(xiǎn)，您的生活都需要它，無論您投保了多少，您也都會(huì)受益終生，無論您選擇了哪位代理人，中國人壽的承諾，一言九鼎，始終不變；無論您在何時(shí)，無論您在何方，只要您需要，國壽人就會(huì)陪伴在您的身邊！為您撐起一片晴朗的天空！
各位來賓朋友：您今天選擇了中國人壽，就等于選擇了專業(yè)的呵護(hù)，您選擇了中國人壽，就等于選擇了責(zé)任與愛心，中國人壽會(huì)為您創(chuàng)造更多的財(cái)富，讓您的未來擁有高品質(zhì)的生活和尊貴的晚年！讓溫馨和關(guān)愛永伴您左右！
各位來賓朋友，再有5分鐘為專門提供的綠色通道服務(wù)時(shí)間就要結(jié)束了，請您抓住著零距離的現(xiàn)場服務(wù)時(shí)間，爭取早日獲得理想的財(cái)務(wù)規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)保障。（也請各位來賓填寫意見反饋表，把您的建議和議建留給我們，中國人壽將為您提供更加貼心的服務(wù)）
在答謝會(huì)結(jié)束之前，中國人壽還會(huì)再次把幸運(yùn)帶給您，現(xiàn)在就讓我們保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)（004km.cn）
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抽取幸運(yùn)一等獎(jiǎng)。
我在此也祝福所有的朋友好運(yùn)常在！
各位來賓朋友，相識(shí)是緣分，再見是祝福，中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司藁城支公司舉辦的“真心感恩，真誠服務(wù)”客戶答謝會(huì)到此就要結(jié)束了，祝福所有的來賓在未來的日子里家庭幸福、理財(cái)成功！再見！保險(xiǎn)網(wǎng)絡(luò)（004km.cn）
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第四篇：銀行理財(cái)經(jīng)理總結(jié)
未到XX時(shí)我們無數(shù)次的憧憬XX的美好，可是，當(dāng)XX轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。
1、當(dāng)長期投資遭遇“雷曼”
我是一個(gè)徹底的長期投資理念信奉者。對于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念，因?yàn)樵谖铱磥硎袌龅闹芷谛园l(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候，也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是唯一的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對的！
但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來…
雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例達(dá)到30%。
許多人在很長的時(shí)間內(nèi)（甚至一生）持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時(shí)，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該怎么辦？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。
2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影
任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn)、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)！
因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’” 的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時(shí)了解近況，潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動(dòng)地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時(shí)，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶），選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶）等。
3、當(dāng)投資者草木皆兵
經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢？
首先，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開會(huì)的時(shí)候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡？”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū)）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會(huì)被客戶全盤否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。
4、當(dāng)客戶問：我可以買了嗎？
“我可以買了嗎？”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題。
但是，我們經(jīng)常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯(cuò)誤；不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通，減少客戶對自己的決策依賴。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會(huì)給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。
第五篇：銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)
銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)
總結(jié)是在某一時(shí)期、某一項(xiàng)目或某些工作告一段落或者全部完成后進(jìn)行回顧檢查、分析評價(jià)，從而得出教訓(xùn)和一些規(guī)律性認(rèn)識(shí)的一種書面材料，它在我們的學(xué)習(xí)、工作中起到呈上啟下的作用，因此我們需要回頭歸納，寫一份總結(jié)了。那么你知道總結(jié)如何寫嗎？以下是小編為大家收集的銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)120xx年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來，我在xx銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：
作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)水平，做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。
1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強(qiáng)化理財(cái)管理意識(shí)
為了能夠更好的拓展客戶，在分行xx部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升；另外，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后x次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。
2﹑加強(qiáng)客戶營銷，做好客戶考察、授信上報(bào)、維護(hù)等工作
由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財(cái)工作，為客戶建立了良好的關(guān)系，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元。
3、我還積極營銷外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品
今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元。
由于今年國內(nèi)資本市場異常活躍，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧，適時(shí)地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達(dá)到了萬元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。
4、加強(qiáng)客戶營銷，增加客戶群體
自己的擔(dān)子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí)、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行，能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動(dòng)性，具備較強(qiáng)的專業(yè)心，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。
5、存在的問題和今后努力方向
我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：
第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財(cái)方案。
第二，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會(huì)。
第三，有些工作做的不夠過細(xì)，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。
下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：
第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余。
第二，在做好本職工作的同時(shí)，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報(bào)xx銀行。
第三，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識(shí)，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財(cái)工作。
大家好！我是來自**支行的**，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競聘，首先，請?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，**年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。**年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。
一、首先我對銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過**年底開始的股市牛市以來，客戶對個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>
二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。
三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。()這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。
2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)，今年內(nèi)，爭取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢的需要。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。
銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)3迎來玉兔喜悅之時(shí)，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量。
一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率241%。
理財(cái)產(chǎn)品
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。
理財(cái)客戶
新增戶，完成111%。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率115%。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率130%。
貸記卡
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。
2、學(xué)習(xí)上：
20xx年8月通過了cfp（國際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。
3、工作上：
1）、積極營銷新客戶
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。
后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xx-x萬元。
2）、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的.產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知
他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xx-x多萬元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。
3）、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。>在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xx-x、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、工作中存在的不足：
部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營銷力度有待提高。
三、20xx年的工作打算：
業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。
營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓！
銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)4時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下：
一、工作收獲
20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx電力實(shí)業(yè)公司、xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，PS商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、明確崗位的職責(zé)和使命
擔(dān)任經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命。經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力的方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。
銀行理財(cái)經(jīng)理個(gè)人總結(jié)5我于xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理。在xxx支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識(shí)到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的'對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識(shí)的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一、金融專業(yè)知識(shí)有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢，以提高自身金融專業(yè)知識(shí)水平;
二、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;
個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年，我將會(huì)更有信心、更加努力、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
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