第一篇：證券公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系—以平安證券為例課后測(cè)驗(yàn)答案(100)

證券公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系—以平安證券為例

單選題（共 3 題，每題 20 分）.壓力測(cè)試應(yīng)采用以（）為主的風(fēng)險(xiǎn)分析方法，測(cè)算壓力情景下信用風(fēng)險(xiǎn)敞口暴露。并當(dāng)根據(jù)壓力測(cè)試結(jié)果反映的風(fēng)險(xiǎn)情況，結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，采取必要的應(yīng)對(duì)措施，必要時(shí)實(shí)施應(yīng)急預(yù)案。

A.定性分析 B.定量分析 C.專(zhuān)家判斷 我的答案：

B 2.信用風(fēng)險(xiǎn)分析常用方法有 CAMELS 分析法，主要從資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、管理水平、盈利能力、流動(dòng)性、（）六個(gè)維度分析。

A.對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的敏感性 B.還款意愿 C.財(cái)務(wù)報(bào)表 D.擔(dān)保品 我的答案：

A 3.核銷(xiāo)，是指公司將認(rèn)定的呆賬經(jīng)過(guò)既定的審批程序準(zhǔn)予核銷(xiāo)，賬務(wù)上將資產(chǎn)沖減至零，同時(shí)全額沖銷(xiāo)已計(jì)提的資產(chǎn)減值準(zhǔn)備，不足的部分直接計(jì)入當(dāng)期虧損的賬務(wù)處理辦法，公司將（）追索權(quán)。

A.保留 B.放棄 我的答案：

A 多選題（共 1 題，每題 20 分）.證券公司應(yīng)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型進(jìn)行建設(shè)、驗(yàn)證和維護(hù)，確保相關(guān)（）的合理性和可靠性。

A.假設(shè) B.參數(shù) C.數(shù)據(jù)來(lái)源 D.計(jì)量程序 我的答案：

ABCD 判斷題（共 1 題，每題 20 分）.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，是指通過(guò)對(duì)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及非預(yù)期損失情況的評(píng)估，計(jì)量公司承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)所需預(yù)提的損失準(zhǔn)備。

對(duì)

錯(cuò) 我的答案：錯(cuò)

第二篇：C13024《證券公司證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)指引》課后測(cè)驗(yàn)(100分)

一、單項(xiàng)選擇題

1.根據(jù)《證券公司證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)指引》的規(guī)定，證券公司應(yīng)確保A型和B型證券營(yíng)業(yè)部提供至少（）種相互獨(dú)立的行情揭示系統(tǒng)、委托方式。

A.3 B.2 C.1 D.4 2.在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)未部署與現(xiàn)場(chǎng)交易服務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng)，但依托公司總部或其他證券營(yíng)業(yè)部的信息系統(tǒng)為客戶(hù)提供現(xiàn)場(chǎng)交易服務(wù)。采用該類(lèi)型信息系統(tǒng)建設(shè)模式的證券營(yíng)業(yè)部在《證券公司證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)指引》中被稱(chēng)為（）型營(yíng)業(yè)部。

A.D B.B C.A D.C 3.根據(jù)《證券公司證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)指引》的規(guī)定，（）應(yīng)全面負(fù)責(zé)證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)管理，統(tǒng)一制定證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)建設(shè)、運(yùn)維、安全等管理制度。

A.證券公司

B.證券營(yíng)業(yè)部

C.證券公司區(qū)域中心

D.證券公司分支機(jī)構(gòu)

4.根據(jù)《證券公司證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)指引》的規(guī)定，機(jī)房應(yīng)具備獨(dú)立空調(diào)系統(tǒng)，使機(jī)房溫度保持在（）范圍內(nèi)。

A.25℃±3℃

B.25℃±5℃

C.23℃±3℃

D.23℃±5℃

二、多項(xiàng)選擇題

5.根據(jù)《證券公司證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)指引》的相關(guān)要求，機(jī)房選址應(yīng)滿(mǎn)足的要求包含（）。

A.遠(yuǎn)離強(qiáng)震源、強(qiáng)磁場(chǎng)源和強(qiáng)噪聲源，遠(yuǎn)離電磁干擾源或?qū)嵤┯行щ姶鸥蓴_防護(hù)；遠(yuǎn)離產(chǎn)生粉塵、油煙、有害氣體以及具有腐蝕性、易燃、易爆物品的工廠(chǎng)、倉(cāng)庫(kù)等場(chǎng)所

B.選擇具備可靠供電的場(chǎng)所

C.盡量避免低洼地帶

D.符合當(dāng)?shù)乜拐饛?qiáng)度要求；符合當(dāng)?shù)叵乐鞴懿块T(mén)的消防安全要求 6.根據(jù)《證券公司證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)指引》的相關(guān)要求，機(jī)房供電應(yīng)滿(mǎn)足如下要求（）。

A.應(yīng)配置UPS電源，并不得將與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的設(shè)備接入U(xiǎn)PS電源

B.市電插座與UPS插座應(yīng)嚴(yán)格區(qū)分，插座面板應(yīng)有提示性的標(biāo)識(shí)或標(biāo)簽

C.相關(guān)電器設(shè)備、電線(xiàn)應(yīng)與機(jī)柜用電負(fù)載相適應(yīng)，并留有余量

D.應(yīng)具有獨(dú)立于一般照明電的專(zhuān)用供電線(xiàn)路，設(shè)有獨(dú)立的配電柜或配電箱

三、判斷題

7.根據(jù)《證券公司證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)指引》的規(guī)定，證券公司應(yīng)為A型和B型證券營(yíng)業(yè)部至少配備一名專(zhuān)職技術(shù)人員。（）

正確

錯(cuò)誤

8.根據(jù)《證券公司證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)指引》的規(guī)定，證券公司應(yīng)確保證券營(yíng)業(yè)部局域網(wǎng)與公司廣域網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)實(shí)現(xiàn)有效隔離。（）

正確

錯(cuò)誤

9.根據(jù)《證券公司證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)指引》的規(guī)定，A型、B型、C型證券營(yíng)業(yè)部的通信線(xiàn)路中應(yīng)有一條為地面數(shù)據(jù)專(zhuān)線(xiàn)。（）

正確 錯(cuò)誤

10.證券公司需根據(jù)《證券公司證券營(yíng)業(yè)部信息技術(shù)指引》的規(guī)定，建設(shè)證券營(yíng)業(yè)部的信息系統(tǒng)，不可以自主選擇證券營(yíng)業(yè)部信息系統(tǒng)建設(shè)模式。（）

正確

錯(cuò)誤

第三篇：中國(guó)平安內(nèi)控管理體系：以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向

老客呼死你

中國(guó)平安內(nèi)控管理體系：以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向

風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制是企業(yè)生存與發(fā)展的永恒課題。保險(xiǎn)公司的內(nèi)控既有其獨(dú)有的特點(diǎn)，又具有一定的代表性。特編輯一組專(zhuān)題，傾聽(tīng)來(lái)自典型企業(yè)、監(jiān)管部門(mén)及咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的聲音。

自國(guó)家財(cái)政部、保監(jiān)會(huì)等五部委聯(lián)合下發(fā)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》和相關(guān)的配套指引，以及保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》以來(lái)，中國(guó)平安(微博)集團(tuán)充分利用政府創(chuàng)造的良好環(huán)境和強(qiáng)大推動(dòng)力，將公司的內(nèi)控體系再次整合升級(jí)，并通過(guò)深入貫徹落實(shí)保監(jiān)會(huì)《基本準(zhǔn)則》，將平安內(nèi)控管理機(jī)制深入落實(shí)到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

目前平安集團(tuán)保持著健全的公司治理結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)管控的三道防線(xiàn)，包括：

第一道防線(xiàn)：業(yè)務(wù)及管理部門(mén)。作為風(fēng)險(xiǎn)管控的第一責(zé)任單位，執(zhí)行公司制定的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控政策，并組織開(kāi)展業(yè)務(wù)自我改進(jìn)。

第二道防線(xiàn)：風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理的專(zhuān)業(yè)職能部門(mén)。合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律部以公司風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理政策為核心，協(xié)助各級(jí)業(yè)務(wù)部門(mén)和管理職能部門(mén)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制、應(yīng)對(duì)流程，建立各項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，完善風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)體系和報(bào)告機(jī)制，并推動(dòng)整體改進(jìn)和落實(shí)。在具體的內(nèi)控建設(shè)和評(píng)價(jià)工作中，合規(guī)部負(fù)責(zé)建立全年內(nèi)控自評(píng)計(jì)劃，其中包括主數(shù)據(jù)的維護(hù)、風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)、內(nèi)控自評(píng)和內(nèi)控測(cè)試的工作時(shí)間計(jì)劃及工作項(xiàng)任務(wù)。

第三道防線(xiàn)：監(jiān)察稽核的職能部門(mén)?；瞬块T(mén)作為相對(duì)獨(dú)立的部門(mén)，對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控體系和機(jī)制的整體運(yùn)作情況(內(nèi)控機(jī)制的設(shè)計(jì)有效性和執(zhí)行有效性)進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)和報(bào)告。

創(chuàng)建平安信賴(lài)工程

信用、信譽(yù)是金融企業(yè)的生命，信心、信賴(lài)是金融企業(yè)成長(zhǎng)壯大的基石。全球金融危機(jī)的爆發(fā)、蔓延再一次驗(yàn)證了內(nèi)控管理對(duì)于企業(yè)的意義，對(duì)以金融服務(wù)為業(yè)的平安而言，內(nèi)控管理水平更是能否贏得客戶(hù)信賴(lài)、能否保證股東利益并確保監(jiān)管放心的衡量標(biāo)準(zhǔn)。

公司領(lǐng)導(dǎo)明確指出：內(nèi)部控制管理不是被動(dòng)地滿(mǎn)足法規(guī)的要求，而是公司經(jīng)營(yíng)管理的內(nèi)在需求，內(nèi)部控制管理也不僅僅可以控制風(fēng)險(xiǎn)，更可以增強(qiáng)客戶(hù)信賴(lài)，提高老客戶(hù)忠誠(chéng)度，吸引更多的新客戶(hù)，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)發(fā)展。

平安根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)以及監(jiān)管要求，結(jié)合公司經(jīng)營(yíng)管理的需要，確立了以“促進(jìn)公司三大支柱業(yè)務(wù)(保險(xiǎn)、銀行、資產(chǎn)管理)以及整個(gè)集團(tuán)有效益可持續(xù)健康發(fā)展”為公司內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)期目標(biāo)；建立了覆蓋全面、運(yùn)作規(guī)范、針對(duì)性強(qiáng)、執(zhí)行到位、監(jiān)督有力的合規(guī)內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理體系和運(yùn)行機(jī)制。先進(jìn)的內(nèi)控管理機(jī)制為公司持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展提供了保障，為客戶(hù)利益維護(hù)建立了堅(jiān)實(shí)的保護(hù)屏障，為公司戰(zhàn)略有效實(shí)施奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。把信賴(lài)建立在機(jī)制上，把信賴(lài)建立在系統(tǒng)、平臺(tái)上，把信賴(lài)建立在可預(yù)期的結(jié)果上。

滿(mǎn)足法規(guī)只是起點(diǎn)

內(nèi)部控制“體系是否健全”、“運(yùn)行是否有效”是平安管理層非常關(guān)心的問(wèn)題，也是即將或準(zhǔn)備實(shí)施內(nèi)控體系建設(shè)的企業(yè)所關(guān)心的。根據(jù)《基本規(guī)范》的要求，企業(yè)需要報(bào)告和披露在規(guī)定時(shí)點(diǎn)內(nèi)部控制運(yùn)行有效性的評(píng)價(jià)結(jié)果。表面看起來(lái)企業(yè)只要順利通過(guò)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行的內(nèi)部控制審計(jì)就算過(guò)關(guān)了，但平安管理層確定的內(nèi)控目標(biāo)不僅如此，更強(qiáng)調(diào)提升內(nèi)部控制管理的長(zhǎng)效機(jī)制和持續(xù)保證能力，至少應(yīng)實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)：

順利通過(guò)會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行的內(nèi)部控制審計(jì)；

形成風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和內(nèi)部控制制度設(shè)計(jì)、運(yùn)行及控制效果測(cè)試評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)流程，并保持動(dòng)態(tài)更新、反復(fù)運(yùn)行；

記錄內(nèi)部控制管理和維護(hù)的過(guò)程軌跡；

梳理并分類(lèi)歸檔內(nèi)部控制設(shè)計(jì)及運(yùn)行有效性的舉證資料，并動(dòng)態(tài)保持其充分有效性；

形成內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)及缺陷的主動(dòng)檢視、持續(xù)改進(jìn)、自我完善的運(yùn)行機(jī)制；

實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果與相關(guān)責(zé)任人的績(jī)效問(wèn)責(zé)考核指標(biāo)掛鉤。

在構(gòu)建平安集團(tuán)合規(guī)內(nèi)控體系的過(guò)程中，平安一方面努力加強(qiáng)內(nèi)部制度和風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控團(tuán)隊(duì)建設(shè)；另一方面充分利用外腦，與國(guó)際知名咨詢(xún)機(jī)構(gòu)積極合作，借鑒國(guó)際、國(guó)內(nèi)先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理方法、成熟經(jīng)驗(yàn)和現(xiàn)代化工具。

特別是2008年6月五部委正式發(fā)布《基本規(guī)范》后，平安集團(tuán)管理層非常重視，敏銳地認(rèn)識(shí)到建立健全內(nèi)部控制體系不僅是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)要求，更是獲得客戶(hù)信賴(lài)，提升公司品牌，提升上市公司外部評(píng)價(jià)的契機(jī)和抓手。認(rèn)識(shí)決定態(tài)度，思想決定行動(dòng)。在對(duì)美國(guó)薩班斯奧克斯利法案、COSO內(nèi)部控制以及企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)等制度、標(biāo)準(zhǔn)及其實(shí)施狀況進(jìn)行調(diào)研的基礎(chǔ)上，結(jié)合平安的戰(zhàn)略方向及現(xiàn)實(shí)狀況，平安管理層以“務(wù)實(shí)”、“整合”為核心價(jià)值理念，提出“以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向、以制度為基礎(chǔ)、以流程為紐帶、以?xún)?nèi)控系統(tǒng)為抓手”的26字方針，為整個(gè)集團(tuán)內(nèi)部控制體系建設(shè)明確了“四項(xiàng)基本原則”。

簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，即首先梳理關(guān)鍵流程并識(shí)別和評(píng)估與內(nèi)控相關(guān)的固有風(fēng)險(xiǎn)；其次結(jié)合公司各項(xiàng)規(guī)章制度及實(shí)施現(xiàn)狀，辨識(shí)各個(gè)流程的關(guān)鍵控制活動(dòng)并固化；然后開(kāi)展內(nèi)控自評(píng)工作，評(píng)估現(xiàn)有內(nèi)控體系對(duì)于上述固有風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，最終得出剩余風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估結(jié)果。固有風(fēng)險(xiǎn)扣除現(xiàn)有內(nèi)部控制和管理舉措對(duì)于固有風(fēng)險(xiǎn)的緩釋效果后，即為剩余風(fēng)險(xiǎn)水平。對(duì)于內(nèi)控自評(píng)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，有針對(duì)性地彌補(bǔ)內(nèi)控缺失、進(jìn)一步完善內(nèi)控體系，從而將內(nèi)控相關(guān)的剩余風(fēng)險(xiǎn)控制在公司可接受的水平。

以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向

內(nèi)部控制體系建設(shè)需要回答的首要問(wèn)題是：“控制什么？”，也就是控制目標(biāo)的問(wèn)題。不少保險(xiǎn)公司在開(kāi)展內(nèi)部控制時(shí)的一大誤區(qū)在于“為內(nèi)控而內(nèi)控”，流于形式，眉毛胡子一把抓，沒(méi)有對(duì)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行梳理和分類(lèi)，最后既浪費(fèi)了人力、財(cái)力，也降低了內(nèi)控項(xiàng)目的有效性。而“以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向”的理念，則是要明確識(shí)別行業(yè)及公司內(nèi)部所面臨的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)級(jí)，同時(shí)與現(xiàn)有的控制活動(dòng)進(jìn)行匹配，進(jìn)而評(píng)估相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的控制水平。即哪些是不足的？哪些是沒(méi)有涵蓋的？不足的或未涵蓋的風(fēng)險(xiǎn)，平安是否能接受？若不能接受，應(yīng)當(dāng)如何對(duì)控制不足的部分進(jìn)行強(qiáng)化？如何對(duì)尚未涵蓋的部分進(jìn)行控制？等等。最終把平安的風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受的范圍內(nèi)。因此“以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向”實(shí)質(zhì)在于“為管控風(fēng)險(xiǎn)而內(nèi)控”，關(guān)注“控制有效性”，并通過(guò)梳理、提升現(xiàn)有的控制活動(dòng)，使內(nèi)部控制與日常管理活動(dòng)緊密融合，讓業(yè)務(wù)部門(mén)人員作“主角”，內(nèi)控管理部門(mén)作“導(dǎo)演”。

以制度為基礎(chǔ)

平安集團(tuán)充分認(rèn)識(shí)到現(xiàn)代企業(yè)的管理中，制度是核心和基礎(chǔ)。通過(guò)制度進(jìn)行管理，最能體現(xiàn)效率，最能體現(xiàn)統(tǒng)一性和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，因此制度建設(shè)是平安內(nèi)控體系建設(shè)的一個(gè)重要內(nèi)容。內(nèi)控制度并非是現(xiàn)有業(yè)務(wù)部門(mén)日常管理制度的簡(jiǎn)單集合，也不是游離于現(xiàn)有業(yè)務(wù)管理制度之外的一套完全獨(dú)立的制度體系，而是對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)管理制度補(bǔ)充、完善、整合的過(guò)程。制度在企業(yè)內(nèi)部應(yīng)該只有統(tǒng)一的一套，保持“唯一正確性”，這一點(diǎn)非常重要。平安現(xiàn)已建立并不斷完善內(nèi)控制度體系，明確各層級(jí)的職責(zé)定位和工作目標(biāo)，確定內(nèi)控工作開(kāi)展的程序循環(huán)。集團(tuán)合規(guī)部牽頭完成平安《內(nèi)部控制評(píng)價(jià)管理辦法》和《內(nèi)部控制自評(píng)手冊(cè)》，以期建立健全“以風(fēng)險(xiǎn)管控和內(nèi)部控制評(píng)價(jià)為導(dǎo)向，以合規(guī)、風(fēng)控等公司制度為核心和依據(jù)，以?xún)?nèi)部控制自評(píng)手冊(cè)為工具和方法”的內(nèi)部控制制度體系。

以流程為紐帶

部分企業(yè)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，往往習(xí)慣于以部門(mén)為單位，殊不知風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生和由此帶來(lái)的結(jié)果往往是疊加的、跨部門(mén)的，因?yàn)橐粋€(gè)完整業(yè)務(wù)流程的實(shí)現(xiàn)是多個(gè)部門(mén)之間協(xié)同工作、相互配合的結(jié)果。如果僅從部門(mén)的角度看風(fēng)險(xiǎn)，往往看不清楚、看不全面，容易以偏概全，進(jìn)而影響對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)級(jí)及相應(yīng)內(nèi)控點(diǎn)的識(shí)別。平安“以流程為紐帶”將內(nèi)部控制落實(shí)于業(yè)務(wù)流程的全過(guò)程，以流程為脈絡(luò)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，消除了各部門(mén)間的壁壘和脫節(jié)，避免出現(xiàn)真空地帶，增強(qiáng)了流程的銜接性，也更易于從整體的視角把握企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。平安在內(nèi)控評(píng)價(jià)過(guò)程中，涵蓋了絕大部分法人專(zhuān)業(yè)子公司及其關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程。

以?xún)?nèi)控系統(tǒng)為抓手

內(nèi)部控制體系應(yīng)當(dāng)以IT系統(tǒng)的建立及完善為基礎(chǔ)。比如內(nèi)控自我評(píng)估，整個(gè)過(guò)程牽涉面很廣，基本涉及平安所有的業(yè)務(wù)部門(mén)和人員，涉及的數(shù)據(jù)資料信息量非常大，評(píng)估流程管理也很繁雜，若在常態(tài)管理中采用手工方式進(jìn)行，則難度更大。因此平安就有一個(gè)非常明確的認(rèn)識(shí)，即需要有系統(tǒng)的支持。對(duì)于系統(tǒng)，其基本設(shè)想是：其一，要有一個(gè)自動(dòng)工作流的驅(qū)動(dòng)，也就是說(shuō)每個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)的每個(gè)業(yè)務(wù)人員都需要明確自己的角色定位和工作內(nèi)容，而這些應(yīng)當(dāng)通過(guò)系統(tǒng)來(lái)實(shí)現(xiàn)。同時(shí)涉及相應(yīng)的內(nèi)控節(jié)點(diǎn)，該節(jié)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人一定要做出反應(yīng)(采取相應(yīng)的內(nèi)控動(dòng)作，如審批)，若在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)沒(méi)有響應(yīng)，則系統(tǒng)將會(huì)觸發(fā)郵件提醒。其二，要有一個(gè)自動(dòng)的報(bào)表管理功能，既能對(duì)內(nèi)控自我評(píng)估過(guò)程中的成果進(jìn)行分門(mén)別類(lèi)的存放，并能按監(jiān)管要求提供相應(yīng)的報(bào)表。同時(shí)亦能定期給高級(jí)管理層發(fā)送相應(yīng)的內(nèi)控報(bào)表，報(bào)表內(nèi)容可以包括部門(mén)內(nèi)控管理的實(shí)施情況(哪個(gè)部門(mén)開(kāi)展了什么工作，還有哪些工作沒(méi)有開(kāi)展)，進(jìn)而可作為內(nèi)控管理工作得以有效推動(dòng)的基礎(chǔ)工具。目前平安集團(tuán)已經(jīng)建立了內(nèi)部控制評(píng)價(jià)管理電子平臺(tái)(RiskIntegrator，簡(jiǎn)稱(chēng)“RI系統(tǒng)”)，該系統(tǒng)主要包括內(nèi)部控制的管理模塊(ICM)、風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)模塊(RCSA)、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)模塊(KRI)、損失事件管理模塊(LEM)，從內(nèi)部控制角度對(duì)系統(tǒng)分級(jí)，明確各層級(jí)業(yè)務(wù)部門(mén)、合規(guī)部門(mén)、稽核部門(mén)在系統(tǒng)中的角色定位。今后還將把企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、合規(guī)管理功能在系統(tǒng)平臺(tái)上進(jìn)一步整合。

平安集團(tuán)在如何把上述的風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控管理的整體理念、體系建設(shè)和具體的操作步驟逐步固化在系統(tǒng)中做出了初步的嘗試。通過(guò)逐步建立和完善一個(gè)符合國(guó)際最佳實(shí)踐的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)管理電子平臺(tái)，運(yùn)用先進(jìn)工具和技術(shù)支持公司業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)增長(zhǎng)模式。該平臺(tái)的內(nèi)部控制管理(ICM)和風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)(RCSA)模塊目前已經(jīng)可以協(xié)助公司識(shí)別、分析、評(píng)估、應(yīng)對(duì)、報(bào)告各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，并與內(nèi)部控制相關(guān)聯(lián)，支撐內(nèi)控自我評(píng)估在平臺(tái)上的運(yùn)行。此外，信息系統(tǒng)平臺(tái)還支持平臺(tái)進(jìn)一步建立關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)(KRI)量化信息和預(yù)警體系，及時(shí)發(fā)出對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警信號(hào)；并且利用損失事件管理(LEM)加強(qiáng)對(duì)歷史重大損失事件和數(shù)據(jù)的收集和管理，提升公司預(yù)測(cè)尚未發(fā)生事件之潛在風(fēng)險(xiǎn)的能力。

全員參與、分級(jí)實(shí)施、逐級(jí)匯總

內(nèi)控項(xiàng)目在開(kāi)展初期采取“全員參與、分級(jí)實(shí)施、逐級(jí)匯總”的方式，總體安排分為設(shè)計(jì)階段(確定項(xiàng)目范圍和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估)、計(jì)劃階段(試點(diǎn)，確定內(nèi)控自評(píng)方法、工具、模板，搭建內(nèi)控管理電子平臺(tái))、推廣階段(全面推廣)階段。目前，平安已經(jīng)把這些動(dòng)作納入了日常常態(tài)管理的模式。

項(xiàng)目歷時(shí)將近3年，涉及平安集團(tuán)保險(xiǎn)、銀行、投資各板塊多家法人公司及其關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程，超過(guò)3000名平安員工直接參與了本項(xiàng)目的開(kāi)展，接受了咨詢(xún)公司關(guān)于內(nèi)控方法論的培訓(xùn)。通過(guò)本項(xiàng)目的開(kāi)展，內(nèi)控自我評(píng)價(jià)工作已納入各公司、各部門(mén)的日常工作范圍，并設(shè)計(jì)相應(yīng)機(jī)制促進(jìn)內(nèi)部控制活動(dòng)基于內(nèi)外部環(huán)境的變化而及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整。

項(xiàng)目成果

平安致力于搭建并不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)內(nèi)控的統(tǒng)一體系，梳理核心業(yè)務(wù)流程，診斷風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控缺陷并整改。而在關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，同時(shí)有針對(duì)性地進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)對(duì)和深入研究，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制的有效銜接和融合。項(xiàng)目完成了與實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估，從定量角度確定了范圍內(nèi)的各業(yè)務(wù)流程、機(jī)構(gòu)的固有風(fēng)險(xiǎn)和剩余風(fēng)險(xiǎn)水平，為管理層權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略奠定了實(shí)實(shí)在在的基礎(chǔ)?；仡欗?xiàng)目成果，基本可以用“四個(gè)一”來(lái)概括：

建立了一個(gè)體系

平安現(xiàn)已基本建立并不斷完善合規(guī)內(nèi)控管理體系，通過(guò)體系的力量推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控合規(guī)“PDCA”管理閉循環(huán)，使平安內(nèi)控管理中心各部門(mén)目標(biāo)統(tǒng)一、高效配合，同時(shí)也促進(jìn)了風(fēng)險(xiǎn)管控三道防線(xiàn)之間的聯(lián)動(dòng)與有效運(yùn)作。

導(dǎo)入了一套標(biāo)準(zhǔn)

通過(guò)內(nèi)部控制操作標(biāo)準(zhǔn)和相應(yīng)測(cè)試標(biāo)準(zhǔn)的建立，加強(qiáng)了內(nèi)控評(píng)價(jià)工作的可操作性，并且促進(jìn)了公司各業(yè)務(wù)單元之間的橫向比較和內(nèi)部對(duì)標(biāo)學(xué)習(xí)。

完善了一批流程

通過(guò)內(nèi)控評(píng)審?fù)晟屏嗽械牧鞒膛c制度，通過(guò)與國(guó)內(nèi)外行業(yè)最佳實(shí)踐的對(duì)比，從提高經(jīng)營(yíng)效率效果角度完善了多項(xiàng)內(nèi)控流程，以緩釋潛在風(fēng)險(xiǎn)，并加以追蹤落實(shí)和明確各自的部門(mén)責(zé)任。

培養(yǎng)了一批人才

通過(guò)共同參與項(xiàng)目，培養(yǎng)了平安自己的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控的一批人才，這些人將作為平安自己的“火種”，確保了在咨詢(xún)公司離開(kāi)后，平安仍然可以進(jìn)一步把業(yè)已建立的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理體系長(zhǎng)久運(yùn)作。

總之，通過(guò)內(nèi)控項(xiàng)目實(shí)施，明確業(yè)務(wù)、內(nèi)控各部門(mén)在內(nèi)控自評(píng)中的職責(zé)、工作模式，同時(shí)將內(nèi)部控制和合規(guī)管理進(jìn)行整合，并且與風(fēng)險(xiǎn)管理職能(定量部分)和稽核監(jiān)察職能進(jìn)行整合，促進(jìn)內(nèi)控各部門(mén)更加緊密協(xié)調(diào)，以進(jìn)一步完善“事前/事中/事后”三位一體的風(fēng)險(xiǎn)管理體系及內(nèi)控架構(gòu)，打造綜合內(nèi)控管理體系及運(yùn)作平臺(tái)。通過(guò)這個(gè)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)對(duì)集團(tuán)及各子公司整體的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行全面了解、評(píng)價(jià)和動(dòng)態(tài)跟蹤；同時(shí)，分解、落實(shí)內(nèi)控職責(zé)，充分調(diào)動(dòng)業(yè)務(wù)部門(mén)參與內(nèi)控管理，梳理重要風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，以及持續(xù)開(kāi)展內(nèi)控自評(píng)和改進(jìn)追蹤。

(本文選自《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制精要—業(yè)績(jī)和品牌價(jià)值提升的有效手段》)分享到: 歡迎發(fā)表評(píng)論我要評(píng)論

.corrTxt_01{border-top:1pxdashed#C8D8F2;margin-top:-1px;}.corrTxt_01h3{font-weight:bold;padding:5px003px;line-height:25px;margin:0;}.corrTxt_01ul{padding:0020px18px;}.corrTxt_01ulli{font-size:14px;line-height:164.28%;}

第四篇：C13001 如何解讀證券研究報(bào)告——以公司研究報(bào)告為案例答案

C13001 如何解讀證券研究報(bào)告——以公司研究報(bào)告為案例

90分

測(cè)試一

一、單項(xiàng)選擇題

1.下列哪一項(xiàng)不是證券研究報(bào)告中的常規(guī)結(jié)論（D）。

A.股票估值

B.盈利預(yù)測(cè)

C.投資評(píng)級(jí)

D.市場(chǎng)熱度

二、多項(xiàng)選擇題

2.在閱讀證券研究報(bào)告時(shí)，需要辨別（ABCD）等事項(xiàng)。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）

A.哪些是通過(guò)分析師加工得出的信息

B.哪些是分析師自己掌握的信息

C.信息中是否存在內(nèi)幕信息或非公開(kāi)重大信息

D.哪些是公開(kāi)信息

3.證券研究的核心三步曲是（BCD）。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）

A.超預(yù)期

B.預(yù)測(cè)

C.判斷

D.分析

4.投資故事的必備要點(diǎn)包括（ABCD）等。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）

A.評(píng)級(jí)與估值

B.風(fēng)險(xiǎn)提示

C.有別于大眾的認(rèn)識(shí)

D.關(guān)鍵假設(shè)

三、判斷題

5.當(dāng)研究報(bào)告發(fā)布后的市場(chǎng)行情發(fā)生變化時(shí)，分析師需要調(diào)整盈利預(yù)測(cè)與估值并發(fā)布更新報(bào)告。（正確）

正確

錯(cuò)誤

6.一篇證券研究報(bào)告可以滿(mǎn)足所有類(lèi)別客戶(hù)的需要，一名證券分析師可以服務(wù)好所有類(lèi)別的客戶(hù)。（錯(cuò)誤）

正確

錯(cuò)誤

7.證券研究報(bào)告的三個(gè)要素是信息、方法、結(jié)論，核心是超預(yù)期。（正確）

正確

錯(cuò)誤

8.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從組織設(shè)置、人員職責(zé)上，將證券研究報(bào)告的制作、發(fā)布與銷(xiāo)售、服務(wù)等進(jìn)行統(tǒng)一管理.（正確）

正確

錯(cuò)誤

9.證券研究報(bào)告主要包括涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析報(bào)告、行業(yè)研究報(bào)告、投資策略報(bào)告等。（正確）

正確

錯(cuò)誤

10.證券研究報(bào)告相關(guān)銷(xiāo)售服務(wù)人員不得在證券研究報(bào)告發(fā)布前干涉和影響證券研究報(bào)告的制作過(guò)程、研究觀(guān)點(diǎn)和發(fā)布時(shí)間。（正確）

正確

錯(cuò)誤

測(cè)試二

一、單項(xiàng)選擇題

1.下列哪一項(xiàng)不是證券研究報(bào)告中的常規(guī)結(jié)論（A）。

A.市場(chǎng)熱度

B.盈利預(yù)測(cè)

C.投資評(píng)級(jí)

D.股票估值

二、多項(xiàng)選擇題

2.投資故事的必備要點(diǎn)包括（ABCD）等。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）

A.有別于大眾的認(rèn)識(shí)

B.關(guān)鍵假設(shè)

C.評(píng)級(jí)與估值

D.風(fēng)險(xiǎn)提示

3.證券研究的核心三步曲是（ABD）。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）

A.分析

B.判斷

C.超預(yù)期

D.預(yù)測(cè)

4.證券研究報(bào)告中應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括（ABCD）等。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）

A.發(fā)布證券研究報(bào)告的時(shí)間

B.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)

C.證券研究報(bào)告采用的信息和資料來(lái)源

D.使用證券研究報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)提示

三、判斷題

5.當(dāng)研究報(bào)告發(fā)布后的市場(chǎng)行情發(fā)生變化時(shí)，分析師需要調(diào)整盈利預(yù)測(cè)與估值并發(fā)布更新報(bào)告。（正確）

正確

錯(cuò)誤

6.證券研究報(bào)告相關(guān)銷(xiāo)售服務(wù)人員不得在證券研究報(bào)告發(fā)布前干涉和影響證券研究報(bào)告的制作過(guò)程、研究觀(guān)點(diǎn)和發(fā)布時(shí)間。（正確）

正確

錯(cuò)誤

7.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從組織設(shè)置、人員職責(zé)上，將證券研究報(bào)告的制作、發(fā)布與銷(xiāo)售、服務(wù)等進(jìn)行統(tǒng)一管理.（正確）

正確

錯(cuò)誤

8.證券研究報(bào)告主要包括涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析報(bào)告、行業(yè)研究報(bào)告、投資策略報(bào)告等。（正確）

正確

錯(cuò)誤

9.投資顧問(wèn)在獲取投資信息或使用研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)避免違法違規(guī)行為、注意可能擔(dān)負(fù)的法律責(zé)任。（正確）

正確

錯(cuò)誤

10.一篇證券研究報(bào)告可以滿(mǎn)足所有類(lèi)別客戶(hù)的需要，一名證券分析師可以服務(wù)好所有類(lèi)別的客戶(hù)。（錯(cuò)誤）

正確

錯(cuò)誤

測(cè)試三

一、單項(xiàng)選擇題

1.下列哪一項(xiàng)不是證券研究報(bào)告中的常規(guī)結(jié)論（C）。

A.股票估值

B.投資評(píng)級(jí)

C.市場(chǎng)熱度

D.盈利預(yù)測(cè)

二、多項(xiàng)選擇題

2.在證券研究報(bào)告制作的過(guò)程中，分析師至少需要具備（ABCD）等方面的知識(shí)。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）

A.金融學(xué)

B.會(huì)計(jì)學(xué)

C.經(jīng)濟(jì)學(xué)

D.管理學(xué)

3.投資故事的必備要點(diǎn)包括（ABCD）等。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）

A.評(píng)級(jí)與估值

B.關(guān)鍵假設(shè)

C.有別于大眾的認(rèn)識(shí)

D.風(fēng)險(xiǎn)提示

4.證券研究報(bào)告中應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括（ABCD）等。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）

A.發(fā)布證券研究報(bào)告的時(shí)間

B.使用證券研究報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)提示

C.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)

D.證券研究報(bào)告采用的信息和資料來(lái)源

三、判斷題

5.證券研究報(bào)告相關(guān)銷(xiāo)售服務(wù)人員不得在證券研究報(bào)告發(fā)布前干涉和影響證券研究報(bào)告的制作過(guò)程、研究觀(guān)點(diǎn)和發(fā)布時(shí)間。（正確）

正確

錯(cuò)誤 6.投資故事中所說(shuō)的催化劑往往是一個(gè)使大眾認(rèn)識(shí)到投資股市中的觀(guān)點(diǎn)是正確的而放棄他們?cè)杏^(guān)點(diǎn)的一個(gè)事件。（正確）

正確

錯(cuò)誤

7.證券研究報(bào)告主要包括涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析報(bào)告、行業(yè)研究報(bào)告、投資策略報(bào)告等。（正確）

正確

錯(cuò)誤

8.一篇證券研究報(bào)告可以滿(mǎn)足所有類(lèi)別客戶(hù)的需要，一名證券分析師可以服務(wù)好所有類(lèi)別的客戶(hù)。（錯(cuò)誤）

正確

錯(cuò)誤

9.當(dāng)研究報(bào)告發(fā)布后的市場(chǎng)行情發(fā)生變化時(shí)，分析師需要調(diào)整盈利預(yù)測(cè)與估值并發(fā)布更新報(bào)告。（正確）

正確

錯(cuò)誤

10.投資顧問(wèn)在獲取投資信息或使用研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)避免違法違規(guī)行為、注意可能擔(dān)負(fù)的法律責(zé)任。（正確）

正確

錯(cuò)誤

測(cè)試四

一、單項(xiàng)選擇題

1.下列哪一項(xiàng)不是證券研究報(bào)告中的常規(guī)結(jié)論（C）。

A.投資評(píng)級(jí)

B.盈利預(yù)測(cè)

C.市場(chǎng)熱度

D.股票估值

二、多項(xiàng)選擇題

2.證券研究的核心三步曲是（）。ABC（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）

A.預(yù)測(cè)

B.分析

C.判斷

D.超預(yù)期

3.證券研究報(bào)告中應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括（ABCD）等。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）

A.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)

B.使用證券研究報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)提示

C.發(fā)布證券研究報(bào)告的時(shí)間

D.證券研究報(bào)告采用的信息和資料來(lái)源 4.投資故事的必備要點(diǎn)包括（ABCD）等。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）

A.有別于大眾的認(rèn)識(shí)

B.關(guān)鍵假設(shè)

C.風(fēng)險(xiǎn)提示

D.評(píng)級(jí)與估值

三、判斷題

5.證券研究報(bào)告的三個(gè)要素是信息、方法、結(jié)論，核心是超預(yù)期。（正確）

正確

錯(cuò)誤

6.投資顧問(wèn)在獲取投資信息或使用研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)避免違法違規(guī)行為、注意可能擔(dān)負(fù)的法律責(zé)任。（正確）

正確

錯(cuò)誤

7.證券研究報(bào)告主要包括涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析報(bào)告、行業(yè)研究報(bào)告、投資策略報(bào)告等。（正確）

正確

錯(cuò)誤

8.當(dāng)研究報(bào)告發(fā)布后的市場(chǎng)行情發(fā)生變化時(shí)，分析師需要調(diào)整盈利預(yù)測(cè)與估值并發(fā)布更新報(bào)告。（正確）

正確

錯(cuò)誤

9.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從組織設(shè)置、人員職責(zé)上，將證券研究報(bào)告的制作、發(fā)布與銷(xiāo)售、服務(wù)等進(jìn)行統(tǒng)一管理.（正確）

正確

錯(cuò)誤

10.證券研究報(bào)告相關(guān)銷(xiāo)售服務(wù)人員不得在證券研究報(bào)告發(fā)布前干涉和影響證券研究報(bào)告的制作過(guò)程、研究觀(guān)點(diǎn)和發(fā)布時(shí)間。（正確）

正確

錯(cuò)誤

測(cè)試五

一、單項(xiàng)選擇題

1.下列哪一項(xiàng)不是證券研究報(bào)告中的常規(guī)結(jié)論（C）。

A.盈利預(yù)測(cè)

B.投資評(píng)級(jí)

C.市場(chǎng)熱度

D.股票估值

二、多項(xiàng)選擇題

2.證券研究報(bào)告中應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括（ABCD）等。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）

A.發(fā)布證券研究報(bào)告的時(shí)間

B.證券研究報(bào)告采用的信息和資料來(lái)源

C.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)

D.使用證券研究報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)提示

3.在閱讀證券研究報(bào)告時(shí)，需要辨別（ABCD）等事項(xiàng)。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）

A.哪些是通過(guò)分析師加工得出的信息

B.哪些是公開(kāi)信息

C.哪些是分析師自己掌握的信息

D.信息中是否存在內(nèi)幕信息或非公開(kāi)重大信息

4.在證券研究報(bào)告制作的過(guò)程中，分析師至少需要具備（ABCD）等方面的知識(shí)。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）

A.會(huì)計(jì)學(xué)

B.經(jīng)濟(jì)學(xué)

C.管理學(xué)

D.金融學(xué)

三、判斷題

5.證券研究報(bào)告相關(guān)銷(xiāo)售服務(wù)人員不得在證券研究報(bào)告發(fā)布前干涉和影響證券研究報(bào)告的制作過(guò)程、研究觀(guān)點(diǎn)和發(fā)布時(shí)間。（正確）

正確

錯(cuò)誤

6.證券研究報(bào)告的三個(gè)要素是信息、方法、結(jié)論，核心是超預(yù)期。（）

正確

錯(cuò)誤

7.投資顧問(wèn)在獲取投資信息或使用研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)避免違法違規(guī)行為、注意可能擔(dān)負(fù)的法律責(zé)任。（正確）

正確

錯(cuò)誤

8.證券研究報(bào)告主要包括涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析報(bào)告、行業(yè)研究報(bào)告、投資策略報(bào)告等。（正確）

正確

錯(cuò)誤

9.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從組織設(shè)置、人員職責(zé)上，將證券研究報(bào)告的制作、發(fā)布與銷(xiāo)售、服務(wù)等進(jìn)行統(tǒng)一管理.（正確）

正確

錯(cuò)誤

10.投資故事中所說(shuō)的催化劑往往是一個(gè)使大眾認(rèn)識(shí)到投資股市中的觀(guān)點(diǎn)是正確的而放棄他們?cè)杏^(guān)點(diǎn)的一個(gè)事件。（正確）

正確

錯(cuò)誤

第五篇：金融行業(yè)招聘留學(xué)生如何篩選簡(jiǎn)歷？以招商證券為例,用大數(shù)據(jù)分析

海歸求職網(wǎng)（004km.cn）-專(zhuān)注留學(xué)生海歸求職培訓(xùn)輔導(dǎo)服務(wù)

金融行業(yè)招聘留學(xué)生如何篩選簡(jiǎn)歷？以招商證券為例，用大

數(shù)據(jù)分析

隨著秋風(fēng)習(xí)習(xí)而至，又到了各位應(yīng)屆生秣馬厲兵霍霍豬羊的時(shí)節(jié)，不過(guò)這次待割的不是羊毛，收獲的也不是果實(shí)，而是眾位心甘情愿嗷嗷待宰的即將出圈的應(yīng)屆生求職大軍們。

上年中國(guó)留學(xué)生史上最難就業(yè)年的寒冬過(guò)去，本屆應(yīng)屆留學(xué)生生又要面對(duì)史上更難就業(yè)年。

尚未殺至面試、筆試、群面PK、boss面種種環(huán)節(jié)，多路英雄就已倒在了網(wǎng)申簡(jiǎn)歷的雄關(guān)險(xiǎn)隘之前，雖自負(fù)懷有斗戰(zhàn)群儒三寸不爛之舌卻終得鎩羽而歸。

在眼花繚亂的校招宣講背后，也是有著哭爹罵娘霸面跪求種種姿態(tài)。到底企業(yè)需要什么樣的人，企業(yè)需要的人是要什么樣的條件，恐怕也是幕后大boss和各位神龍見(jiàn)首不見(jiàn)尾的HR才會(huì)知道。

但咱家既然是響當(dāng)當(dāng)研究生，那么揭露迷霧后面的真相自然也是我們的神圣使命和職責(zé)。

那么用人單位到底是要什么樣的人，需要什么素質(zhì)，需要什么專(zhuān)業(yè)，需要什么經(jīng)歷和要求，各家單位也有所不同。

知己知彼才能百戰(zhàn)不殆，在信息不斷透明健全的今天，除了各種七嘴八舌討論臆測(cè)猜想之外，大數(shù)據(jù)也為我們提供了一個(gè)很不錯(cuò)的分析思路和方法。

近日，招商證券在27號(hào)放出的筆試名單為我們提供了充足的數(shù)據(jù)和資料，并且招聘部門(mén)和崗位要為齊全，那么我們現(xiàn)在就以招商證券——這所招商局集團(tuán)的御用券商為例，和小伙伴們一起來(lái)分析用人單位的簡(jiǎn)歷篩選的要求和條件。

OK，let go.此時(shí)此刻，招行的網(wǎng)申系統(tǒng)已經(jīng)關(guān)閉，因此只能通過(guò)有限的途徑來(lái)搜集我們所需要的信息。

總結(jié)，數(shù)據(jù)來(lái)源：招行官網(wǎng)、年報(bào)、Wind以及其他公開(kāi)信息。招收部門(mén)總體情況。

讓我們先來(lái)看一下總體情況，此次招商證券招聘共收到簡(jiǎn)歷18000余份，審核通過(guò)給予機(jī)試名額共3157人次，網(wǎng)申審核通過(guò)比例為17%多一點(diǎn)。

而最終21個(gè)部門(mén)的33個(gè)崗位將在其中錄取238人（不包括招商期貨和招遠(yuǎn)資本），網(wǎng)測(cè)至此通過(guò)比例為7.5%左右，也就是說(shuō)13錄1的概率。也就是說(shuō)在所有申請(qǐng)人中通過(guò)層層選拔后最終通過(guò)比例為1.3%，可真謂是百里挑一了。

下面我們主要針對(duì)這3157人次的筆試名單來(lái)分析，希望可以從中發(fā)現(xiàn)大家所報(bào)崗位和崗位篩選要求雙方面的信息。海歸求職網(wǎng)（004km.cn）-專(zhuān)注留學(xué)生海歸求職培訓(xùn)輔導(dǎo)服務(wù)

在所有部門(mén)中，招人最多前三崗位是營(yíng)業(yè)部財(cái)富管理崗、投行部分析師崗和營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)崗。分別是110人、34和30人，而其余崗位所招人數(shù)都是個(gè)位數(shù)。

網(wǎng)申通過(guò)人數(shù)最多的三個(gè)崗位分別是投行分析師崗（608）、財(cái)富顧問(wèn)（429）和債券銷(xiāo)售交易（421），可以推測(cè)出計(jì)劃招聘人數(shù)、門(mén)檻和專(zhuān)業(yè)限制以及預(yù)期收入等綜合作用下的熱門(mén)崗位。

在這3157人次中，從錄取比例來(lái)看，競(jìng)爭(zhēng)最為激烈的崗位是債券銷(xiāo)售交易崗，招聘4人，當(dāng)前421人，為105：1。

其次是固收部的投資研究崗（368/5）和債券承攬崗（255/5），固定收益部毫不意外的成為了第一熱門(mén)部門(mén)。

零售經(jīng)紀(jì)部人力資源管理崗（47/1）與投行部并購(gòu)研究崗（42/1）緊隨其后。競(jìng)爭(zhēng)最為輕松地部門(mén)要數(shù)私人客戶(hù)部的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)崗，招聘2人，審核通過(guò)1人。也就是說(shuō)只要此人過(guò)了筆試，面試不要太2，基本也就進(jìn)了。其次為財(cái)富顧問(wèn)崗（429/110）、固收部交易員崗（13/3）和場(chǎng)外的內(nèi)控綜合崗（5/1）。

另外，傳統(tǒng)較為熱門(mén)的崗位，如研究所行研（76/3），明顯人數(shù)已有下降，可能與當(dāng)前行研性?xún)r(jià)比下降有關(guān)，也有可能大家都了解到行研基本都是實(shí)習(xí)內(nèi)定，所以缺乏熱情。

目前看來(lái)，各部門(mén)的熱門(mén)程度與我們大家所了解也幾近相當(dāng)。接下來(lái)讓我們看看都有哪些名校畢業(yè)生能入招商法眼呢？

學(xué)校分析

剔除掉學(xué)校名稱(chēng)不全不詳?shù)?，有效?shù)據(jù)3140人次。

其中共有149所海外及港澳臺(tái)地區(qū)大學(xué)459人次，香港四所大學(xué)共占120，其余在美國(guó)、英國(guó)、法國(guó)、澳洲、新加坡的學(xué)校都有涉及，而學(xué)校排名從國(guó)際前列的芝加哥大學(xué)、紐約大學(xué)、哥倫比亞大學(xué)等頂尖學(xué)府到其他泛泛歐美各學(xué)院都有分布，分布較為平均。

國(guó)內(nèi)大學(xué)共分布在127所高校，總計(jì)2504人次。

其中人數(shù)最多前十名分別為北京大學(xué)-（包括光華、匯豐等學(xué)院，315）、復(fù)旦大學(xué)（219）、中國(guó)人民大學(xué)（212）、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)（205）、對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)（161）、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)（138）、清華大學(xué)（129）、廈門(mén)大學(xué)（105）、上海交通大學(xué)（82），共計(jì)1566，占比62.5%，前20名高校共計(jì)1992，占比80%。其他高校分布較為平均，且有部分非985、211院校也有通過(guò)簡(jiǎn)歷篩選（非重點(diǎn)院校還是有機(jī)會(huì)的，不過(guò)可能關(guān)系戶(hù)，也不排除個(gè)別牛人）?？梢?jiàn)，招商證券對(duì)于國(guó)內(nèi)高校招聘方面仍是以老牌經(jīng)濟(jì)金融名校與重點(diǎn)985院校為主。

從人事關(guān)系方面來(lái)看，招商證券9名高管分別來(lái)自西南財(cái)經(jīng)大學(xué)、北京大學(xué)、遼寧大學(xué)、華中科技大學(xué)、清華大學(xué)、華南理工大學(xué)、上海海運(yùn)學(xué)院、澳州南昆士蘭大學(xué)，可見(jiàn)，傳言中的高管母校與應(yīng)屆生招聘并沒(méi)有直接關(guān)系。

下面看一下各類(lèi)部門(mén)崗位人員的學(xué)校分布。海歸求職網(wǎng)（004km.cn）-專(zhuān)注留學(xué)生海歸求職培訓(xùn)輔導(dǎo)服務(wù)

所有研究類(lèi)部門(mén)海歸的總體占比18%，其中最高的是量化套利投資崗（33%），且人員中無(wú)論國(guó)內(nèi)外也都是清一色金融或工科的名校，其次是研究員崗，海歸占22%；另外產(chǎn)品設(shè)計(jì)崗、場(chǎng)外產(chǎn)品交易設(shè)計(jì)崗和投資研究崗等也都達(dá)到了20%，且無(wú)一例外的也都是名校。接下來(lái)是業(yè)務(wù)類(lèi)部門(mén)中，總部業(yè)務(wù)崗位債承債攬等海龜比例為19%，最高的為債券銷(xiāo)售交易崗24%，且學(xué)校以歐洲居多。而在一線(xiàn)業(yè)務(wù)崗位中，海龜比例僅為8%，最低的為，基金銷(xiāo)售經(jīng)理0人，其次柜臺(tái)業(yè)務(wù)崗僅占5%。后臺(tái)類(lèi)崗位中，合規(guī)和風(fēng)控等專(zhuān)業(yè)技術(shù)較強(qiáng)的崗位海歸比例較高，總體為13.6%。其他后臺(tái)類(lèi)，如軟件開(kāi)發(fā)、數(shù)據(jù)支持、業(yè)務(wù)運(yùn)維、營(yíng)銷(xiāo)策劃服務(wù)等，都沒(méi)有海歸，主辦會(huì)計(jì)崗海歸比例也僅為3%。

網(wǎng)申和篩選是一個(gè)雙向選擇的動(dòng)態(tài)過(guò)程，那么從以上可以看出，券商如投行研究、行業(yè)研究及量化研究等研究類(lèi)崗位仍是非常重視需要名牌院校重點(diǎn)相關(guān)專(zhuān)業(yè)。其次在一般研究類(lèi)崗位上，院校間差異并不顯著。在業(yè)務(wù)類(lèi)崗位上，基層業(yè)務(wù)崗位學(xué)校分布廣泛，且海歸較少，核心業(yè)務(wù)崗位上，海歸較多，且學(xué)校分布較為分散?？梢?jiàn)對(duì)于基層業(yè)務(wù)崗，門(mén)檻要求相對(duì)較低，而對(duì)于核心業(yè)務(wù)崗，國(guó)內(nèi)方面仍是需要在國(guó)內(nèi)業(yè)界有著一定人脈資源的金融經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)專(zhuān)業(yè)的院校，在海歸中對(duì)自有業(yè)務(wù)資源要求較高。后臺(tái)類(lèi)崗位，一是信息技術(shù)支持類(lèi)，并不需要海歸，并且畢竟現(xiàn)在海歸出國(guó)很少有學(xué)IT方面專(zhuān)業(yè)，且IT精英在微軟等大公司做遠(yuǎn)遠(yuǎn)比在券商做后臺(tái)支持有發(fā)展前景。其他后臺(tái)類(lèi)，如合規(guī)和人力資源等，技術(shù)要求限制較多，且收入一般，因此也有較少的海歸愿意投這些崗位。

學(xué)歷分析

3157人次中，初中及以下2人，本科245人，碩士研究生2836人，MBA18人，博士56人，碩士為此次應(yīng)聘的主力。本科學(xué)歷人數(shù)最多的崗位為柜臺(tái)業(yè)務(wù)崗（78）、財(cái)富顧問(wèn)崗（95）及主辦會(huì)計(jì)崗（19），本科生大都從事業(yè)務(wù)及后臺(tái)類(lèi)崗位，而從事研究崗的本科生僅有2人（投行分析師崗）。博士人數(shù)最多的崗位為投行部分析師崗（13）和固定收益部投資研究崗（25），博士參與比例最高的為量化投資研究崗（80/8），而業(yè)務(wù)及后臺(tái)崗位都只有1個(gè)博士，可見(jiàn)越是研究類(lèi)技術(shù)崗位有著越高的學(xué)歷要求，此次招聘并沒(méi)有限制博士學(xué)歷的崗位，可見(jiàn)目前研究生學(xué)歷仍足以應(yīng)聘大部分的券商崗位工作（研究或業(yè)務(wù)）。

部門(mén)專(zhuān)業(yè)要求分析

3157人次中，涉及具體細(xì)分的專(zhuān)業(yè)小類(lèi)600余個(gè)，其中金融263個(gè)，會(huì)計(jì)管理類(lèi)144個(gè)，法律類(lèi)42個(gè)，統(tǒng)計(jì)或數(shù)學(xué)類(lèi)50個(gè)。其中分布最為廣泛的為投資管理崗，559的有效人次上共有181個(gè)專(zhuān)業(yè)小類(lèi)分布。

下面依次來(lái)分析各類(lèi)崗位上的專(zhuān)業(yè)錄取情況：

并購(gòu)研究支持崗（83）：研究類(lèi)，經(jīng)濟(jì)（21）、管理（19）、金融（35）、法律（6），額，怎么還有自動(dòng)化、工程機(jī)械這種奇怪的專(zhuān)業(yè)； 海歸求職網(wǎng)（004km.cn）-專(zhuān)注留學(xué)生海歸求職培訓(xùn)輔導(dǎo)服務(wù)

財(cái)富顧問(wèn)（429）：業(yè)務(wù)類(lèi)，其中經(jīng)濟(jì)管理類(lèi)的占95%以上，也有少部分語(yǔ)言及工科專(zhuān)業(yè)；

產(chǎn)品估值（7）： 研究類(lèi)，資產(chǎn)估值（1）、會(huì)計(jì)（3）、金融經(jīng)濟(jì)（3）； 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與研究支持（25）：研究類(lèi)，金融（17）、金融工程數(shù)學(xué)類(lèi)（8）； 產(chǎn)品設(shè)計(jì)崗（20）：研究類(lèi)，數(shù)學(xué)（4）、法律（3）、會(huì)計(jì)（2）、金融（11）； 場(chǎng)外產(chǎn)品設(shè)計(jì)交易崗（10）：研究類(lèi)，數(shù)學(xué)、運(yùn)籌控制學(xué)（5）、金融學(xué)（5）； 場(chǎng)外業(yè)務(wù)銷(xiāo)售交易崗（12）：業(yè)務(wù)類(lèi)，管理（4）、金融（5）、經(jīng)濟(jì)（3）創(chuàng)新業(yè)務(wù)支持崗（54）：研究類(lèi)，幾乎全為經(jīng)濟(jì)、金融專(zhuān)業(yè)，法律3個(gè)，沒(méi)有管理專(zhuān)業(yè)；

投行-分析師崗（608）：研究類(lèi)，純理工專(zhuān)業(yè)共20個(gè)，剩余金融、經(jīng)濟(jì)、會(huì)計(jì)管理、數(shù)學(xué)統(tǒng)計(jì)比例為4:2:2:2；

柜臺(tái)業(yè)務(wù)崗（191）：業(yè)務(wù)類(lèi)，金融、經(jīng)濟(jì)、管理、其他比例為3:2:2:2:1； 基金銷(xiāo)售經(jīng)理（37）：業(yè)務(wù)類(lèi)，金融（13）、經(jīng)濟(jì)（12）、管理（8）數(shù)學(xué)計(jì)算機(jī)（4）；

監(jiān)控分析崗（45）：后臺(tái)類(lèi)，金融（22）、經(jīng)濟(jì)（23）； 結(jié)算管理崗（7）：后臺(tái)類(lèi)，經(jīng)濟(jì)、會(huì)計(jì)、計(jì)算機(jī)；

量化套利投資（80）：研究類(lèi)，金融學(xué)（10）較少，幾乎為數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)、運(yùn)籌、工程、計(jì)算機(jī)建模等專(zhuān)業(yè)占據(jù)；

內(nèi)控綜合崗（5）：后臺(tái)類(lèi)，清一色法律專(zhuān)業(yè)；

清算管理崗（19）：后臺(tái)類(lèi)，金融（6）、會(huì)計(jì)（4）、數(shù)學(xué)計(jì)算機(jī)（9）； 渠道營(yíng)銷(xiāo)崗（13）：業(yè)務(wù)類(lèi)，金融（6）、管理（5）、經(jīng)濟(jì)（2）；

人力資源管理崗（54）：后臺(tái)類(lèi)，金融（5）、管理（35）、社會(huì)心理學(xué)（9）； 軟件開(kāi)發(fā)崗（63）：后臺(tái)類(lèi)，清一色計(jì)算機(jī)和通信工程專(zhuān)業(yè)； 數(shù)據(jù)支持崗（8）：后臺(tái)類(lèi)，計(jì)算機(jī)與自動(dòng)化；

投資研究崗（368），研究類(lèi)，金融（150）、金工數(shù)學(xué)統(tǒng)計(jì)運(yùn)籌計(jì)算機(jī)（60）、其余為經(jīng)濟(jì)與管理等專(zhuān)業(yè)；

網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)崗（12）：業(yè)務(wù)類(lèi)，都為金融與管理專(zhuān)業(yè) 研究員（76）：研究類(lèi)，金融經(jīng)濟(jì)學(xué)（50）、理工類(lèi)（26）

業(yè)務(wù)審核崗（56）：后臺(tái)類(lèi)，管理（12）、金融經(jīng)濟(jì)（38）、其他（8）業(yè)務(wù)運(yùn)行維護(hù)崗（22）：后臺(tái)類(lèi)，都為計(jì)算機(jī)與通信專(zhuān)業(yè) 營(yíng)銷(xiāo)策劃崗（7）：后臺(tái)類(lèi)，管理、金融、新傳、經(jīng)濟(jì)、統(tǒng)計(jì)都有

債券承攬（255）：業(yè)務(wù)類(lèi)，金融、經(jīng)濟(jì)、管理、其他占比5：2：2：1左右； 債券交易崗（13）：業(yè)務(wù)類(lèi)，金融（7）、經(jīng)濟(jì)（6）

債券銷(xiāo)售交易崗（421）：業(yè)務(wù)類(lèi)，金融、經(jīng)濟(jì)、管理、數(shù)學(xué)及其他占比5:2:2：1左右；

主辦會(huì)計(jì)崗（121）：后臺(tái)類(lèi)，金融（3）、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)（102）、企管稅務(wù)（14）海歸求職網(wǎng)（004km.cn）-專(zhuān)注留學(xué)生海歸求職培訓(xùn)輔導(dǎo)服務(wù)

綜合調(diào)研崗（12）：后臺(tái)類(lèi)，新傳、語(yǔ)言、政治、經(jīng)濟(jì)專(zhuān)業(yè)均有 其他因素分析

校友人脈因素：這個(gè)對(duì)于實(shí)習(xí)真的是幫助很大，然后對(duì)于校招沒(méi)什么實(shí)際作用，但是想進(jìn)券商的話(huà)，實(shí)習(xí)起到的助推作用也是毋庸置疑的。

實(shí)習(xí)生因素：有些崗位尤其是研究崗某些名額已經(jīng)被長(zhǎng)期于此的實(shí)習(xí)生給拿下了。公布名額和網(wǎng)申網(wǎng)測(cè)也都是走走流程。

關(guān)系戶(hù)因素：那些個(gè)聞所未聞的學(xué)校，不對(duì)口的專(zhuān)業(yè)，還有學(xué)歷等等可以看出，關(guān)系戶(hù)確實(shí)是存在的，可是券商能夠拒絕這些關(guān)系戶(hù)為自己帶來(lái)的實(shí)際和潛在收益嗎？

帥哥美女因素：如果你相貌堂堂，一表人才，傾國(guó)傾城，恭喜也是有很大把握進(jìn)的。這些嘛，從簡(jiǎn)歷和個(gè)人中完全可以發(fā)掘出來(lái)。業(yè)務(wù)型人才，至于高富帥和白富美們，進(jìn)的必須也都是核心業(yè)務(wù)崗呢。

HR隨機(jī)波動(dòng)因素：好吧，這個(gè)臆測(cè)的，可能存在，HR心情好看你順眼輕輕一點(diǎn)就過(guò)了呢，說(shuō)不定也是手抖啊。

地域因素：對(duì)總部崗位來(lái)說(shuō)關(guān)系不大，除非地域限制要求比較高的一線(xiàn)業(yè)務(wù)部門(mén)，高?；蛏吹厥钱?dāng)?shù)刈詈谩?/p>

綜上所述：

研究生學(xué)歷以及985招牌仍是應(yīng)對(duì)機(jī)構(gòu)招聘的重要優(yōu)勢(shì)；

沒(méi)有背景的同學(xué)們要逆襲券商的話(huà)：實(shí)習(xí)、CFA、CPA和司考等都是利器； 專(zhuān)業(yè)不對(duì)口么，學(xué)校不出名么，多添加點(diǎn)提示性關(guān)鍵字說(shuō)不定就能過(guò)了呢； 研究類(lèi)崗位需要專(zhuān)業(yè)對(duì)口，或有相關(guān)實(shí)習(xí)經(jīng)歷，業(yè)務(wù)類(lèi)崗位基本要求專(zhuān)業(yè)大類(lèi)符合即可。后臺(tái)類(lèi)專(zhuān)業(yè)相關(guān)要求也較高。

一位券商HR曾經(jīng)講過(guò)，券商業(yè)務(wù)部門(mén)看重的是在學(xué)校的學(xué)生活動(dòng)和社會(huì)活動(dòng)經(jīng)歷、而研究部門(mén)更為看重實(shí)習(xí)經(jīng)歷，成績(jī)也屬其次，簡(jiǎn)歷放眼望去寫(xiě)的成績(jī)?nèi)乔?0%的。

固收和投資研究類(lèi)崗位目前仍是為熱門(mén)，計(jì)算機(jī)和金融成為了就業(yè)范圍最廣、最為百搭的兩個(gè)專(zhuān)業(yè)大類(lèi)，而碼農(nóng)和金融民工的較量才剛剛開(kāi)始。

一般的同學(xué)，報(bào)崗位時(shí)還是要認(rèn)真考慮下所報(bào)崗位錄取人數(shù)，專(zhuān)業(yè)和學(xué)歷要求，以及自己是否有相關(guān)實(shí)習(xí)經(jīng)歷，最好還是要向內(nèi)部打聽(tīng)一下哪些部門(mén)今年有內(nèi)定，哪些是真要招人。比如一同學(xué)在招商某部門(mén)實(shí)習(xí)，換了好幾撥實(shí)習(xí)生最后也就只有他1個(gè)人還在實(shí)習(xí)，但是崗位今年要招5個(gè)，所以空缺還是蠻多的。而研究員只招3個(gè)，且基本已經(jīng)從實(shí)習(xí)生中定下的，網(wǎng)申時(shí)還是要慎重考慮。

文已至此，在考慮自己的適合性，還有把握程度之后，本人在投行和債攬里面最終還是選擇了投行。

這里用到的其實(shí)也是較為簡(jiǎn)陋的數(shù)據(jù)透視分析，有很大的的局限性，比如數(shù)據(jù)缺失所導(dǎo)致偏差（包括實(shí)習(xí)因素影響和內(nèi)部關(guān)系戶(hù)因素未能發(fā)掘），以及其實(shí)在面 海歸求職網(wǎng)（004km.cn）-專(zhuān)注留學(xué)生海歸求職培訓(xùn)輔導(dǎo)服務(wù)

臨實(shí)際問(wèn)題時(shí)，也會(huì)用到許多更為復(fù)雜的動(dòng)態(tài)模型和方法。在下所學(xué)有限，且不獻(xiàn)丑了。希望大家在網(wǎng)申時(shí)注意一些細(xì)節(jié)和申請(qǐng)條件及要求，選擇符合要求和自己把握較大的崗位。也希望以上能夠?qū)Υ蠹以诮酉聛?lái)的網(wǎng)申和面試過(guò)程有所幫助。

俗話(huà)說(shuō)，三分靠運(yùn)氣，七分靠努力，愛(ài)拼才會(huì)贏。Pay與Payoff 不正是一體兩面么。各位，加油啦。

一些另類(lèi)數(shù)據(jù)：

此次通過(guò)建立篩選進(jìn)入機(jī)試環(huán)節(jié)的3157人次中，最西洋化的人：有12人用的是拼音或英文姓名，北大清華各1人用的英文校名。最稀里糊涂的人：有2人姓名未知（意味著有倆二貨名字都沒(méi)填竟然也給過(guò)了，Ou, a meizi in）

最有券商范的名字：揚(yáng)帆。有5人重名叫揚(yáng)帆。最全能的牛人：來(lái)自復(fù)旦大學(xué)的李哲，一人獨(dú)中5個(gè)崗位 最后，還是要提醒一下大家注意細(xì)節(jié)。細(xì)節(jié)決定成??！

本人僅代表個(gè)人觀(guān)點(diǎn)，如有偏頗或疏漏，望各位同仁及前輩指正。