第一篇：合規(guī)文化學(xué)習(xí)體會(huì)

“合規(guī)文化建設(shè)大討論”學(xué)習(xí)體會(huì)

近期，通過學(xué)習(xí)總、分行下發(fā)的關(guān)于開展合規(guī)文件建設(shè)的文件、講話等，其目的在于，通過開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，努力使全行上下充分認(rèn)知合規(guī)文化、接受合規(guī)文化、形成合規(guī)習(xí)慣，為打造優(yōu)秀大型上市銀行，提供基礎(chǔ)性保障。具體的講就是，著力解決思想認(rèn)識(shí)不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，以習(xí)慣代替制度等突出問題，努力夯實(shí)合規(guī)文化建設(shè)基礎(chǔ)，探索建立推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)的新理念、新思路、新辦法、新舉措、新機(jī)制。開展合規(guī)文化大討論，是推進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化的重大舉措。

我們要按照合規(guī)文化建設(shè)實(shí)施方案要求，采取多種有效的措施，抓好宣傳教育、制度建設(shè)、強(qiáng)化執(zhí)行、監(jiān)督檢查、整改糾錯(cuò)和考核獎(jiǎng)懲六個(gè)方面的工作，確保我行合規(guī)文化建設(shè)持續(xù)健康發(fā)展。

合規(guī)文化建設(shè)是以教育為基礎(chǔ)，合規(guī)為目標(biāo)，理念為引導(dǎo)，活動(dòng)為手段的系統(tǒng)工程，我們要統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，切實(shí)把大討論作為營(yíng)造氛圍、擴(kuò)大影響的過程；作為統(tǒng)一思想、達(dá)成共識(shí)的過程；作為自我教育、自我提高的過程；作為凝聚力量，形成合力的過程。

我們要學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化，制度的執(zhí)行從要我執(zhí)行轉(zhuǎn)變成我要執(zhí)行，開展每一項(xiàng)工作從要我合規(guī)轉(zhuǎn)變成我要合規(guī)，合規(guī)是立行之本，經(jīng)營(yíng)之本。

合規(guī)是嚴(yán)肅的“愛”，合規(guī)促進(jìn)發(fā)展；合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值；合規(guī)成就幸福；合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì)保護(hù)你。

我們要做到時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，把合規(guī)文化建設(shè)各

項(xiàng)工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐！。

第二篇：銀行合規(guī)文化學(xué)習(xí)體會(huì)

銀行合規(guī)文化學(xué)習(xí)體會(huì)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信合信用風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的首要配伍。作為光大銀行員工，從光大銀行實(shí)際出發(fā)，必須緊緊抓住合規(guī)管理這個(gè)重要抓手和切入點(diǎn)，扎扎實(shí)實(shí)努力，打造合規(guī)文化品牌，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管控能力持續(xù)穩(wěn)步提升，為實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)服務(wù)。統(tǒng)一思想，深刻認(rèn)識(shí)合規(guī)管理的重要性

1、加強(qiáng)合規(guī)管理是城商行進(jìn)入新的發(fā)展階段的必然要求。要加快發(fā)展，必須正視幾個(gè)基本事實(shí)：（１）基因不好。對(duì)內(nèi)控建設(shè)的成效和全員的合規(guī)意識(shí)不可估價(jià)太高，雖有一些小的進(jìn)步，但是還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，而且稍一放松就會(huì)出現(xiàn)巨大反彈。（2）基礎(chǔ)薄弱。作為一家股份銀行，總體風(fēng)險(xiǎn)管控能力還比較差，這是一個(gè)基本事實(shí)。一個(gè)銀行最核心的能力就是風(fēng)險(xiǎn)管控能力，如果不加強(qiáng)合規(guī)管理，風(fēng)險(xiǎn)管控能力不提高，產(chǎn)品就出不來，發(fā)展就快不了，一切宏圖偉略只能是紙上談兵。

2、加強(qiáng)合規(guī)管理是適應(yīng)目前經(jīng)營(yíng)環(huán)境的客觀要求。（１）監(jiān)管政策趨嚴(yán)。從大的監(jiān)管政策來看，我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管與國(guó)際慣例接軌的步伐越來越快，對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的要求越來越高。從城商行群體來說，監(jiān)管政策從扶持走向嚴(yán)管，已經(jīng)走過了適度容忍期?？客稒C(jī)、靠變通、靠打擦邊球越來越走不通了。（2）只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能夠?qū)崿F(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。從同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)來看，目前各家銀行都在尋找新的出路，比如招商

銀行就提出要“二次轉(zhuǎn)型”。與大環(huán)境相適應(yīng)，城商行必須進(jìn)行重大戰(zhàn)略調(diào)整，走差異化、精細(xì)化、特色化發(fā)展道路。這些調(diào)整客觀上也為合規(guī)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造了條件。必須教育員工明白一個(gè)基本道理，只有合規(guī)經(jīng)營(yíng)才會(huì)有光明的未來，靠違規(guī)求發(fā)展是不可持續(xù)的。

3、加強(qiáng)合規(guī)管理是我行加快發(fā)展和實(shí)施經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型的迫切要求。越是加快發(fā)展，越要加強(qiáng)合規(guī)管理。如果只是“沖”而沒有適度的“控”，就會(huì)翻車。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是加快發(fā)展的必要條件。只有把合規(guī)管理做好，監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)到一定層次，才能跨省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。只有風(fēng)險(xiǎn)管控能力真正提升了，作為小銀行才敢于走出去，才能夠在巨大的藍(lán)海中游泳而不被淹死。同時(shí)，“個(gè)、微、小”等草根性客戶群為合規(guī)管理提出了新要求。這些客戶千差萬別，魚龍混雜，如果員工隊(duì)伍不過關(guān)，很可能犯錯(cuò)誤，良好的風(fēng)氣極容易被撕開口子。只有加強(qiáng)合規(guī)管理，才能通過轉(zhuǎn)型樹品牌，否則就會(huì)損害品牌，走向我們良好愿望的反面。

合規(guī)是一項(xiàng)全行性的工作，涉及方方面面和各個(gè)環(huán)節(jié)，起步并不難，但要真正做深入、做到位卻十分不易。要打造合規(guī)品牌，自己必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)嚴(yán)格律己。

第三篇：合規(guī)文化

合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)自查報(bào)告(2011-07-24 12:38:08)轉(zhuǎn)載標(biāo)簽： 合規(guī)文化自查報(bào)告雜談 分類： 案防類

本人XXX，根據(jù)“WY縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案”的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。2008年9月調(diào)入YL信用社開始從事個(gè)人信貸崗位，2011年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無論是在個(gè)人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅(jiān)持堅(jiān)立科學(xué)發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學(xué)習(xí)上能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。

二、存在的問題

（一）在學(xué)習(xí)上。主要是自學(xué)意識(shí)不強(qiáng)，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度較慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等。

（三）在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時(shí)或貸后檢查簡(jiǎn)單、不詳實(shí)；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫(kù)保管等。

三、原因分析

一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙，特別是在辦理個(gè)人貸款時(shí)，由于每筆業(yè)務(wù)辦理時(shí)間較長(zhǎng)，平均每天辦理業(yè)務(wù)較大，上班時(shí)間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的自學(xué)。

二是由于近年來YL信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強(qiáng)調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí)，同時(shí)理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。

三是要嚴(yán)格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務(wù)，切實(shí)加強(qiáng)貸后檢查，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關(guān)交接和領(lǐng)用。

總之，今后在信貸崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

自查人：

2011年7月10日

第四篇：合規(guī)文化

2012年xxx在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除；防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

一、優(yōu)化激勵(lì)約束，引領(lǐng)合規(guī)文化。

一是完善考核激勵(lì)機(jī)制，xxx制定了員工績(jī)效考核辦法，并對(duì)合規(guī)文化學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、按規(guī)操作等內(nèi)容加大了考核分值，以利益分配機(jī)制引導(dǎo)員工行主動(dòng)合規(guī)，做到過程與結(jié)果并重。二是完善薪酬分配機(jī)制，提高薪酬分配透明度，增強(qiáng)薪酬分配機(jī)制的正向激勵(lì)和引導(dǎo)作用，使員工收入與業(yè)務(wù)發(fā)展同步提高，共享改革發(fā)展成果，不斷增強(qiáng)員工的忠誠(chéng)度和歸屬感。

二、加強(qiáng)員工培訓(xùn)力度

只有真正以廣大員工為本，堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行?；谶@種理念，xxx召開了各種形式的員工座談會(huì)、廣泛開展“爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)”活動(dòng)，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺(tái)了“合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃”，分別對(duì)信貸、會(huì)計(jì)、電子銀行等幾大系列實(shí)行全員培訓(xùn)。

三、建立防控機(jī)制

2012年，該行通過對(duì)內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)。針對(duì)普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，使每一位員工對(duì)內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，對(duì)違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。

四、從規(guī)范行為到自覺行為

過去，基層網(wǎng)點(diǎn)對(duì)制度要么被動(dòng)執(zhí)行，要么打折扣，開展基礎(chǔ)管理活動(dòng)以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場(chǎng)、效益觀念的強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的提高，使員工從過去的被動(dòng)執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動(dòng)學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。

第五篇：合規(guī)文化

合規(guī)從我做起，合規(guī)人人有責(zé)，請(qǐng)你談?wù)剬?duì)合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，并結(jié)合自己的工作崗位和工作實(shí)際，談?wù)勅绾巫龊米陨砗弦?guī)，以及有效推進(jìn)本單位或部門合規(guī)建設(shè)工作？

合規(guī)是一種行為規(guī)范，更是一種文化，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是農(nóng)信社存在和發(fā)展的基礎(chǔ)，是農(nóng)信社競(jìng)爭(zhēng)的有力武器。只有講究合規(guī)，才能在約定的規(guī)則中獲得利益最大化。因此合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)對(duì)我們農(nóng)信社的發(fā)展壯大具有十分重要意義。

稽核工作在信用社業(yè)務(wù)發(fā)展中具有重要作用，依法監(jiān)督各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)執(zhí)行情況，在合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)中要從以下幾方面做好本職工作，保障信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利發(fā)展。

一、切實(shí)樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，不斷提高自身素質(zhì)。

二、從我做起，從自身做起，要養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣。

三、充分發(fā)揮內(nèi)部稽核監(jiān)督職能作用，處理好服務(wù)與查錯(cuò)糾弊的關(guān)系。

四、加大稽核檢查力度，提高制度執(zhí)行力。

五、有獎(jiǎng)有罰，有效提高全員工作水平。