第一篇：合規(guī)征文

堅守合規(guī)底線，實現(xiàn)追趕超越

合規(guī)，即合乎規(guī)范。對一個企業(yè)而言，合規(guī)可能是對員工簡單的行為規(guī)范，但對銀行而言，這個規(guī)范是要求、是責(zé)任，更是底線！

“沒有規(guī)矩，不成方圓”，銀行作為高風(fēng)險行業(yè)，更應(yīng)該嚴(yán)格約束自己。這時，建設(shè)銀行自己的合規(guī)文化顯得尤為重要。我行于2009年成立，至今已走過7年，這7年來，正是始終堅持合規(guī)理念和風(fēng)險管理不動搖，堅持走在創(chuàng)新與改革前列，才有了今天煥發(fā)活力的長安銀行。今天，在高舉“二次創(chuàng)業(yè)”大旗的基礎(chǔ)上，我們應(yīng)該把合規(guī)文化建設(shè)提升到一個新的臺階。那么，如何建設(shè)一個適應(yīng)未來發(fā)展的合規(guī)文化呢？ 一：讓合規(guī)有章可依

首先，應(yīng)該建設(shè)合規(guī)制度。制度，是管理者實施管理的重要手段，完善制度規(guī)范體系，實現(xiàn)“有規(guī)可依”，嚴(yán)格落實在規(guī)章制度中提出的各點要求，全體員工言行一致、互相監(jiān)督、共同進步。從規(guī)章制度上著手，使員工自覺樹立起遵守合規(guī)文化的習(xí)慣。如此，我們應(yīng)該思考如何制定一個科學(xué)的合規(guī)制度?？茖W(xué)的、人性化的制度不僅有利于工作的推進，更使員工易于接受。所以，在合規(guī)制度的制定上，要結(jié)合我行實際，認(rèn)真調(diào)查研究，廣泛征求意見，使合規(guī)制度具有更強的可實用性和可操作性。在員工中樹起控制合規(guī)風(fēng)險的意識，建立舉報監(jiān)督機制，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供途徑和建立獎勵機制。

同時，“上行下效”是踐行合規(guī)文化最直接的體現(xiàn)，一個企業(yè)，管理層不僅是合規(guī)文化的推動者，也是踐行者，示范者。所以，各級領(lǐng)導(dǎo)以自身為表率，努力推動合規(guī)文化深入人心。二：讓合規(guī)成為習(xí)慣

合規(guī)制度的建設(shè)，只是對員工條例式的要求，而員工能否長久的遵守，則必須養(yǎng)成一種習(xí)慣。合規(guī)習(xí)慣的養(yǎng)成，是安全經(jīng)營的基礎(chǔ)，近年來，銀行資金事故頻發(fā)，而很多本可以避免，正是因為員工沒有養(yǎng)成良好的合規(guī)習(xí)慣，對合規(guī)制度不重視，沒有潛意識中的良好合規(guī)素質(zhì)，造成銀行和客戶巨大損失。

依法合規(guī)要養(yǎng)成習(xí)慣，絕不是被動地、消極地去接受，而是主動的，積極的。不是階段性的，而是持久性的，把這種習(xí)慣貫穿到自然工作中。在思想上正確認(rèn)識，在行動上身體力行，有時，我們會聽到客戶抱怨我們的程序繁瑣，同事之間私語我們的流程不簡便，于是一些員工久而久之也覺得很多制度是多余或在工作中產(chǎn)生懈怠，細(xì)細(xì)想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，都有它的原因所在，它是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，每一個看似不起眼的規(guī)章制度，都在保護著我行和客戶的權(quán)益。

從小事入手，從細(xì)節(jié)抓起，柜員辦理的每一筆業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理對客戶的正確指導(dǎo)等，這些細(xì)節(jié)處處體現(xiàn)著合規(guī)文化，所以，規(guī)范操作，認(rèn)真細(xì)心，有責(zé)任心是每位員工必不可少的素質(zhì)。無論何崗位，無論員工擔(dān)任的何職務(wù)，都必須牢記”合規(guī)不可越”的底線，在這一點上，應(yīng)大力宣揚合規(guī)文化，時常學(xué)習(xí)合規(guī)教育，真正落實到行動上，貫徹到思想中，深入到意識里。

三：讓合規(guī)成為文化

合規(guī)成為員工的習(xí)慣僅僅是不夠的，在慢慢的一個過程中，逐漸把這種習(xí)慣培養(yǎng)成我行的企業(yè)文化，成為全行員工認(rèn)同和踐行的價值觀，成為企業(yè)的核心理念和競爭力，將依法合規(guī)理念融入到思想深處。首先，培育合規(guī)文化、強化合規(guī)經(jīng)營是對金融企業(yè)的必然要求。當(dāng)前，長安銀行處于“二次創(chuàng)業(yè)”新時期，面對新的起點，新的形勢，以此為契機，使合規(guī)理念得到強化，規(guī)章制度得到完善，避免違規(guī)操作，不合規(guī)范的行為發(fā)生。正確的合規(guī)文化能為銀行創(chuàng)造價值，反之，將為銀行帶來損失，一個文化的形成，必然要讓每個人認(rèn)識到自己負(fù)有責(zé)任，樹立起“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念，讓員工自動融入到這個氛圍當(dāng)中來。

合規(guī)文化建設(shè)是一項長期的、持續(xù)性的群體性活動，它的特點是全員參與、共同互進，因此我們要加強監(jiān)管者與操作者的互動，兩者之間達成必要的共識。其次，要定期進行合規(guī)文化教育，讓每位員工熟悉合規(guī)制度，通過培訓(xùn)，增強每位員工的風(fēng)險意識，從以往的合規(guī)風(fēng)險實例中總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，認(rèn)真體會合規(guī)風(fēng)險帶來的危害。總之，讓每位長安員工明白：長安銀行是大家的，遵紀(jì)守法，合規(guī)操作才能使自己和長安銀行共同進步。四： 合規(guī)文化建設(shè)的意義

首先，加強合規(guī)文化建設(shè)，有助于提升長安銀行品牌。在我們的日常工作中，有許多細(xì)小，不為人所重視的不合規(guī)行為和操作，長此以往很可能引發(fā)不可估量的損失，同時也會對長安銀行的聲譽造成重大影響。如此來說，良好的合規(guī)文化提升品牌，創(chuàng)造價值也同時體現(xiàn)。向員工傳遞“員工對社會負(fù)責(zé)”的理念有助于提升長安銀行在客戶心中的印象，同時也會增強公眾對長安銀行的認(rèn)同感。

其次，加強合規(guī)文化建設(shè)，有助于各級領(lǐng)導(dǎo)對合規(guī)文化教育的認(rèn)識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動者。把對合規(guī)文化的培訓(xùn)，考核做到專業(yè)性、系統(tǒng)性，形成一個長久持續(xù)的系統(tǒng)建設(shè)。

再之，加強合規(guī)文化建設(shè)，有助于建設(shè)長效發(fā)展機制。在合規(guī)文化教育中，可以通過學(xué)習(xí)、交流、研討合理確定發(fā)展目標(biāo)，建立一個長期的發(fā)展機制。讓每位員工暢所欲言，談?wù)勛约簩弦?guī)文化的理解，統(tǒng)一出符合長安銀行實際的合規(guī)文化，有針對性的開展教育活動。

最后，加強合規(guī)建設(shè)，有助于提高經(jīng)濟效益。因為合規(guī)文化教育不僅降低金融風(fēng)險，減少銀行損失，而且可以提升銀行凝聚力，向心力，使銀行效益最大化。

在長安銀行成長的路上，希望我們每一位長安銀行人努力，爭取在成為“現(xiàn)代、特色、精品”銀行的道路上更進一步，把追趕超越的使命牢記于心，而要達到這些目標(biāo)的前提，離不開我們對合規(guī)文化的牢記與踐行。

第二篇：合規(guī)征文

合規(guī)就是底線，越線就是風(fēng)險

在競爭如此白熱化的今天，信用社是一個十分特殊而高風(fēng)險的服務(wù)行業(yè)，信用社的制度都是用血的教訓(xùn)和沉痛的代價換來的，合規(guī)文化正是我們所需要的溫暖的陽光，守規(guī)無小事，違規(guī)即大事。相信大家一定聽過這樣一則寓言故事：奔騰的河水一直認(rèn)為是堤岸限制了他的自由。一天，他在憤怒之下沖出河床，漫過大堤，涌上原野，任意逞兇肆虐，而它自己也因蒸發(fā)和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推動巨輪的河水，在奄奄一息之時終于明白，它哭哭追尋的自由其實就只在那兩條堤岸之間。

現(xiàn)實中，自由永遠(yuǎn)是相對的。沒有規(guī)矩的約束，一切自由都將變成空談。業(yè)務(wù)發(fā)展和防范風(fēng)險可以說是信用社的兩大命脈。對于任何一個不堅持制度而一味發(fā)展業(yè)務(wù)的信用社，或者一味堅持制度而不謀發(fā)展的信用社都是沒有前途和難以持久的。

我們都知道，在競爭如此白熱化的今天，信用社是一個十分特殊而高風(fēng)險的服務(wù)行業(yè)，可謂“前有天使引路，后又魔鬼誘惑”，對于深處其間的每一位工作人員來說，每時每刻都面臨道德、紀(jì)律和法規(guī)的考驗，稍有不慎就會陷入美麗的陷阱。

信用社經(jīng)營時刻與風(fēng)險相伴，更要有自己的“規(guī)矩”。信用社的制度都是用血的教訓(xùn)和沉痛的代價換來的，在制度執(zhí)行上不能有半點的僥幸，任何1%的疏忽都可能導(dǎo)致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都可能帶來終生悔恨。從某種意義上說，一個人不可能搞好一個信用社，但是可能搞垮一個信用社。巴林銀行倒閉事件就是最好的佐證！由于交易員尼克里森利用制度的漏洞，違規(guī)操作，使得這個號稱“英國皇家銀行”的百年老字號轟然倒塌，而里森本人也鋃鐺入獄，可見合規(guī)是多么的重要。

有這樣一個很典型的案例：2007年3月，河北省邯鄲農(nóng)業(yè)銀行金庫管理員馬向景與任曉峰密謀盜取金庫現(xiàn)金購買彩票，中獎后2人平分。僅僅用了三個月的時間，他們就瘋狂盜取金庫現(xiàn)金5100多萬元人民幣。不久后，二人雙雙落網(wǎng)，終審被判死刑。外行看熱鬧，內(nèi)行看門道，說到這里我們不禁會想：每次查賬是怎么通過的？僅僅只有兩個人怎么就可以漫天過海，從金庫搬走5100多萬元現(xiàn)金?這就從中嚴(yán)重反映了一個合規(guī)問題。正是因為不合規(guī)操作，才助長了二人的囂張氣焰，導(dǎo)致他們越來越無視法律法規(guī)，今天一千，兩千，明天一萬，兩萬，后天呢？大后天呢？換來的是什么？換來的那是支離破碎的家庭，換來的是那遭人唾棄千古的罵名！合規(guī)，是一面盾牌，他時時刻刻都在守護著我們的心靈，它即在阻止我們內(nèi)心邪念、雜念的產(chǎn)生，同樣也在抵擋一切外來的傷害。如果說一旦放棄了這面盾牌，那我們很可能會像他們二人一樣，走上那條不歸路。

做人，有才有德是正品，無才有德是次品，無才無德是廢品，有才無德呢？有才無德，是危險品！這里的才，是業(yè)務(wù)能力，那么德，便是合規(guī)文化了。一味的提升業(yè)務(wù)能力卻沒有一個正確的合規(guī)理念相并行，就猶如在風(fēng)雨中一直不停搖擺的小樹苗，雖有雨水的灌溉，卻缺少陽光的普照，而合規(guī)文化正是我們所需要的溫暖的陽光。守規(guī)無小事，違規(guī)即大事。在工作中，一旦因不合規(guī)而發(fā)生問題，那么將會直接造成不良的社會影響和巨大的經(jīng)濟損失。用我們自己的話說便是搬起石頭砸自己的腳?！疤煜轮?，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽言，而難于言之必效”合規(guī)文化是秩序的代表，是和諧的根基，是促進信用社安全穩(wěn)定運行的重要保障，更是對員工自我，對信合事業(yè)和社會公眾負(fù)責(zé)的體現(xiàn)。

如今，合規(guī)理念已經(jīng)深入人心。讓我們將合規(guī)從文字變成意識，從意識變成行動，從行動變成習(xí)慣。我相信，只要我們以事業(yè)為己任，投身于合規(guī)文化沃土，我們信合事業(yè)一定能再鑄輝煌！

電子銀行部 王 可 2018年8月17日

第三篇：合規(guī)征文

合規(guī)經(jīng)營 你我共創(chuàng)

“木受繩則直，金就礪則利?！眱汕Ф嗄昵?，中國大思想家荀子留下的這番論述，精辟之至。木繩一彈，斧鋸一動，一切都得按規(guī)矩行事。老百姓說的更加直白：“沒有規(guī)矩，不成方圓”；“國有國法，家有家規(guī)”，也就是說無論國家、集體、還是個人，都必須依法合規(guī)行事。而在金融界就更顯其重要了，有一句老話“十案九違規(guī)”?？梢姾弦?guī)風(fēng)險是銀行的最大風(fēng)險。防范合規(guī)風(fēng)險，建設(shè)文明合規(guī)文化，人人有責(zé)，與企業(yè)存亡關(guān)系密切，與每位職工關(guān)系密切。

今年是銀行業(yè)的“合規(guī)執(zhí)行年”，通過行內(nèi)的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、宣傳，使我深深感到了合規(guī)的重要性。具體到我所從事的信貸業(yè)務(wù)，我認(rèn)為掌控風(fēng)險就是最大意義上的合規(guī)。例如在辦理一筆同樣貸款業(yè)務(wù)時，為什么有的客戶經(jīng)理可以辦理而有的客戶經(jīng)理不予辦理，因為后者看到了潛在的風(fēng)險，看似損失了利潤，實質(zhì)避免了更大的損失?？蛻艚?jīng)理必須意識到，貸款業(yè)務(wù)是把雙刃劍，如果做得好，就能為銀行創(chuàng)造利潤，發(fā)展和鞏固客戶關(guān)系，帶動存款、結(jié)算等相關(guān)業(yè)務(wù)的發(fā)展；如果做不好，不但收不回貸款本息，還要用歷年的利潤來彌補，甚至造成不可彌補的損失。而如何把握好風(fēng)險，最重要的措施之一，就是先制定完善的規(guī)章制度，并遵照執(zhí)行。制度不僅是前人經(jīng)驗教訓(xùn)的總結(jié)，也是對日后操作業(yè)務(wù)的指南。另外，在對制度的認(rèn)識上，我們要上升到一個更高的層次，不能機械地執(zhí)行制度，更要理解制定制度的原因，要把制度當(dāng)做保護我們的有力武器，而不能將其看做強迫

我們?nèi)?zhí)行的各種條款，只有這樣我們才能做到真正意義上的合規(guī)，從而從源頭上杜絕違規(guī)業(yè)務(wù)的產(chǎn)生。

作為企業(yè)，盈利是我們的目的，制度則是達到這個目的的關(guān)鍵所在。從目標(biāo)的制定再到目標(biāo)的實現(xiàn)是一個完滿的過程，你我都在這個過程之中，而對制度的執(zhí)行是維系這個過程的重要一環(huán)。我們的企業(yè)正如一架龐大的機器，每個員工都是這架機器不可或缺的零部件，而我們每個人對制度的執(zhí)行就是這其中的一顆顆螺絲釘，哪怕是一顆鑼絲釘出現(xiàn)了一點點小問題，都會使這部機器不能正常地運轉(zhuǎn)。在金融業(yè)發(fā)展的歷史長河中，一樁樁、一件件觸目驚心的案件，無不留下違規(guī)操作的痕跡，無一不是違規(guī)違紀(jì)、甚至違法行為釀成的惡果，是前人的淚水、悔恨和無數(shù)金融機構(gòu)無法計量的損失換來了今天的各項規(guī)章制度，我們作為金融工作者還有什么理由對各種制度熟視無睹呢？

各位同仁，為了我們自己，為了中國銀行事業(yè)的輝煌明天，讓我們共同倡議:“合規(guī)從我做起，合規(guī)人人有責(zé)”！

中國銀行洛陽分行

零售貸款中心

趙君

第四篇：合規(guī)征文

風(fēng)險在我身邊，合規(guī)從我做起

一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。合規(guī)，是銀行業(yè)內(nèi)部一項核心的風(fēng)險管理活動。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險管理的一部分, 同時也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分, 如果將合規(guī)風(fēng)險管理作為企業(yè)文化建設(shè)的范疇, 那合規(guī)風(fēng)險管理將停滯在意識領(lǐng)域, 不利于銀行的風(fēng)險防范。如果銀行全行上下都嚴(yán)格遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德行為準(zhǔn)則, 那么該銀行合規(guī)風(fēng)險的管理是最為有效的。

近年來隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風(fēng)險專項治理，使大家都充分認(rèn)識到合規(guī)風(fēng)險管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀而言，由于我行剛組建不久,銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂觀。一是對于合規(guī)風(fēng)險、合規(guī)文化的認(rèn)識還存在偏差，這種認(rèn)識的偏差導(dǎo)致銀行在追求金融創(chuàng)新，追求企業(yè)利潤的時候，忽視了合規(guī)風(fēng)險管理，忽視了銀行合規(guī)文化建設(shè)。二是銀行在進行合規(guī)建設(shè)，制定設(shè)計合規(guī)制度體系時，未能全面考慮、覆蓋合規(guī)風(fēng)險管理或者說合規(guī)文化內(nèi)涵的各個層面。三是“規(guī)”的嚴(yán)肅性不強。銀行內(nèi)部各層次員工中，均不同程度存在輕視或無視銀行合規(guī)建設(shè)的問題，在大量的規(guī)章制度面前，有規(guī)不依、有章不循的現(xiàn)象時有發(fā)生。從近年來分析整個銀行業(yè)屢屢發(fā)生的一些案件得知，案發(fā)人大部分在基層支行，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規(guī)文化就顯得尤其重要。

一.要努力建立和完善合格的“規(guī)” 有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制是銀行構(gòu)建全面風(fēng)險管理體系和有效內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)和核心，是合規(guī)文化形成的基礎(chǔ)。建立合規(guī)的風(fēng)險管理機制，急迫建立一系列合格的“規(guī)”。在我國銀行業(yè)股份制改革的背景下，銀行自身的公司治理、企業(yè)文化、組織結(jié)構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、目標(biāo)市場需求和競爭環(huán)境、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度、績效考核和激勵機制等因素必須與市場競爭的客觀需要相匹配，并且應(yīng)隨著上述因素的不斷變化而動態(tài)的調(diào)整和保持。如果這個“規(guī)”本身不充分、不系統(tǒng)或者沒有得到及時修訂，就會使銀行在客觀上處于違規(guī)的境地。

二.要創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機制

許多案件的形成，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個“規(guī)”自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。要切實建立合規(guī)風(fēng)險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在風(fēng)險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。

三.要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線和基層崗位員工之中去

要實現(xiàn)銀行經(jīng)營目標(biāo)就必須在合規(guī)價值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險。

四.要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線

從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時時發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認(rèn)識。因此，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強”。四種意識：一是合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)；二是責(zé)任意識，應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)、對同志負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項要素；三是監(jiān)督意識，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監(jiān)督別人不犯錯誤；四是保密意識，要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。三個加強是：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應(yīng)處罰；二是加強工作作風(fēng)建設(shè)，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線。三是加強培訓(xùn)。要通過一定方式對所有新上任的部門和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達到對工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗工作。

五.合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本

人是各種社會實踐的主體。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系。

首先要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。由于銀行內(nèi)部風(fēng)險存在與各個環(huán)節(jié)、各個部門，因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強調(diào)人人有責(zé)，即每個人都是風(fēng)險的責(zé)任人，每個部門或崗位都會有風(fēng)險發(fā)生，作為銀行的員工，每個人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險。員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機結(jié)合起來，將合規(guī)文化意識滲透到自己的工作中。

其次，合規(guī)的“規(guī)”要在實踐中得以貫徹執(zhí)行，必須通過有效的激勵機制，把對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任，使整個團隊形成合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的工作氛圍。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的交行人，為實現(xiàn)中原銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻力量！

第五篇：合規(guī)征文

眾改革開放以來特別是入世以后，企業(yè)文化建設(shè)越來越受到企業(yè)管理者和廣大員工的關(guān)注和重視。一個好的企業(yè)文化氛圍建立后，它所帶來的是群體的智慧、協(xié)作的精神、新鮮的活力，這就相當(dāng)于在企業(yè)核心裝上了一臺大功率的發(fā)動機，可為企業(yè)的創(chuàng)新和發(fā)展提供源源不斷的精神動力。

合規(guī)文化是農(nóng)行企業(yè)文化的精髓，是我國金融企業(yè)科學(xué)發(fā)展的必然保證。合規(guī)文化的作用不僅僅是對內(nèi)的導(dǎo)向、凝聚和規(guī)范、督控等作用，還在于提高企業(yè)的團隊績效，更重要的是提升企業(yè)整體競爭力，塑造為企業(yè)和消費者甚至社會的品牌精神。所以我行不僅要加強企業(yè)文化能力建設(shè)，更應(yīng)高效推進合規(guī)文化的建設(shè)。以形成尊崇合規(guī)、??的良好的企業(yè)創(chuàng)新文化氛圍。

然而，我們也看到，在市場經(jīng)濟過程中，由于各種文化的滲透，人們的價值取向呈現(xiàn)多元化的格局。特別是在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型過程中，一些傳統(tǒng)的優(yōu)秀文化因素會受到?jīng)_擊，一些員工急功近利，追求短期的利益最大化，致使誠信缺失。加上誠信的制度化規(guī)范還沒有完全形成，使得一些不法之徒鉆了空子，做出不法之事對企業(yè)形象造成負(fù)面影響。

那么，作為農(nóng)行員工，我們應(yīng)該如何從誠信入手，以誠信推進合規(guī)，從而促進我行企業(yè)文化的建設(shè)，并達到建立一個 的文化氛圍，推動我們跨入國際一流金融企業(yè)之列呢？通過調(diào)查研究，筆者認(rèn)為可從以下幾方面入手。

一、端正心態(tài)，樹立正確的思想觀。誠信是品行，是思想境界，要做到誠信，就需要我行從上到下堅持強化思想政治學(xué)習(xí)，在大方向上，堅持從政治上、思想上、工作上、制度上進行引導(dǎo)，端正員工的心態(tài)，使其牢固樹立正確的榮辱觀，積極優(yōu)化各種作風(fēng)，不斷提高其綜合素質(zhì)，增強其明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。在工作中能夠從思想深處理解并建設(shè)合規(guī)文化，認(rèn)真履行自身責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行廉潔自律的各項制度和規(guī)定，堅決抵御不誠信不合規(guī)行為，發(fā)現(xiàn)不合規(guī)事件能夠以誠信的心態(tài)去及時批評并抵制，消除一切不利于合規(guī)管理、操作的因素，從而確保黨和國家的路線方針政策以及金融、上級行的各項規(guī)章制度、方針策略得以順利執(zhí)行。

第二，宣傳先進理念，堅持“以誠待客”。首先，俗話說“基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山；基礎(chǔ)不牢，地動山搖”。風(fēng)險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。其次，誠信是一種禮儀，更是服務(wù)業(yè)立身之本。以誠待客就是積極倡導(dǎo)誠信理念，把誠信的觀念滲透到每個員工的血液中，使員工們從思想上重視，行動中實踐。在任何一個崗位上，誠信對人對己，都是員工人格價值的鮮活體現(xiàn)。哪怕是在小小的柜臺，員工們誠懇的工作態(tài)度，時時刻刻以誠待人、將心比心、以心換心，也是農(nóng)行人誠信的體現(xiàn)。誠信，是用心去服務(wù)，用心貼近客戶，就會贏得客戶的尊重和信任。因而，如果每個崗位的員工以接待客戶時都能以誠信以本，嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會得到有效的遏制。因而我們要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳“以誠待客”理念，讓全體員工將誠信工作、合規(guī)工作作為第一道防線納入到風(fēng)險控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全體農(nóng)行員工形成規(guī)范操作、防范風(fēng)險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高風(fēng)險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實。第三、強化教育培訓(xùn)，樹立以誠信促合規(guī)的理念。筆者認(rèn)為，我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，要以誠信促合規(guī)，全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念深入人心。讓依法決策、誠信經(jīng)營、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實整治弄虛作假、有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患，增強防范風(fēng)險的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造良好條件。

總之，企業(yè)文化建設(shè)是一項系統(tǒng)工程，一項長期任務(wù)。而合規(guī)建設(shè)則是這建設(shè)的重中之重，當(dāng)我們以誠信為本，通過思想建設(shè)與積極學(xué)習(xí)來建設(shè)合規(guī)文化，堅持學(xué)習(xí)并引進各種先進金融文化理念，不斷改進和創(chuàng)新合規(guī)的內(nèi)容和方法，培育良好的合規(guī)文化，就能夠把合規(guī)理念貫穿于農(nóng)行的整個經(jīng)營管理過程中去，使“依法經(jīng)營、時時講合規(guī)、事事要合規(guī)”成為每位員工的自覺行動，并為我行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造良好的內(nèi)部環(huán)境；同時，通過開展合規(guī)文化教育、遵紀(jì)守法、合規(guī)操作，能夠從根本上使每位員工深刻認(rèn)識合規(guī)操作的必要性、重要性和緊迫性，自覺增強執(zhí)行制度的自覺性，以及提高制度的執(zhí)行力，有效把握各項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險點，有效防范各類風(fēng)險，高效地促進農(nóng)行的和諧發(fā)展。

矯健的蒼鷹煽動著雙翅，無畏的目光點亮前行的道路，呼吸一口新鮮的空氣，讓久儲的夢想復(fù)活，讓我們一起飛翔。

銀行合規(guī)文化建設(shè)征文

銀行是一種高風(fēng)險的行業(yè)，由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢打交道，為此銀行里的事事都要按部就班地進行。在銀行里只要是違規(guī)操作，即使是擦邊球，也會逐漸變成大風(fēng)險。巴林銀行倒閉就是一個很好的警示，所以銀行的合規(guī)文化建設(shè)尤為重要。

俗話說“沒有規(guī)矩，不成方圓”。在銀行里合規(guī)是一種文化，強調(diào)的是人人合規(guī)。規(guī)矩即系合規(guī)，即要求每個成員都應(yīng)遵守的用來約束自己行為的規(guī)則、條文等。合規(guī)，它是銀行內(nèi)部一項核心的風(fēng)險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。

如何建設(shè)銀行的合規(guī)文化呢？

首先，我們要了解合規(guī)文化的內(nèi)涵。

“合規(guī)文化”的主要內(nèi)涵為堅持誠信正直準(zhǔn)則、提倡合規(guī)人人有責(zé)、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)監(jiān)管有效互動。其目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風(fēng)險點和控制方法，牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念，使其“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范的行為。

孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從?！?銀行由上到下地改革，高管要起帶頭作用，認(rèn)真遵守銀行里制定的各項規(guī)章制度，并將其實施到各個部門，如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險。

第二，我們要從合規(guī)文化的特點出發(fā)。

合規(guī)是一種文化，文化就具有大眾性，尤其在銀行這一行中，合規(guī)本身就是銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守的基本要求，合規(guī)絕不僅僅是合規(guī)部門或者合規(guī)人員的事情，合規(guī)工作與銀行中各個流程、各個工作環(huán)節(jié)更和每個銀行員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)意識觀念滲透到每個員工的血液中，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，包括誠信、盡職等，讓每一位員工在工作中就受到合規(guī)文化的熏陶。只有這樣才能達到全行員工合規(guī)，這樣才能有效控制合規(guī)風(fēng)險。因此，銀行及銀行人員在日常經(jīng)營管理活動中應(yīng)主動遵守上述規(guī)范，使自己的行為符合上述規(guī)范的要求，才能確保銀行的經(jīng)營不偏離目標(biāo)，實現(xiàn)銀行經(jīng)營價值的最大化。

第三，分析當(dāng)前銀行業(yè)合規(guī)文化的現(xiàn)狀。

近年來，銀行里的金融案件頻頻發(fā)生，許多案件的形成主要原因是，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風(fēng)險專項治理，使大家都充分認(rèn)識到合規(guī)風(fēng)險管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂觀。我們奢求規(guī)矩如何完美，好似歐美這些經(jīng)歷了幾百年的資本市場不算不成熟，但也不能阻止內(nèi)幕交易，也不能讓金融行業(yè)進入完善的不出錯的規(guī)章制度下進行管理。所以我們只能在不斷地建設(shè)銀行的合規(guī)文化，把傷害減到最少，防范于末然。

第四，要努力建設(shè)銀行的合規(guī)文化。

1、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

從近年來分析整個銀行業(yè)屢屢發(fā)生的一些案件得知，案發(fā)人大部分在基層支行，而中國銀行的相應(yīng)的規(guī)章制度是齊全的，但基層網(wǎng)點屢查屢犯的問題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。所以，要在全行員工中灌輸合規(guī)文化就顯得尤其重要。所以要提倡員工每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我

2、合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本。

中國銀行的主要組成成分，就是員工。合規(guī)文化的形成，與員工的文化層次、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行有著直接的聯(lián)系，所以要建立“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。由于銀行內(nèi)部風(fēng)險存在與各個環(huán)節(jié)、各個部門息息相關(guān)。因此，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)強調(diào)人人有責(zé)，即每個人都是風(fēng)險的責(zé)任人，每個部門或崗位都會有風(fēng)險發(fā)生，作為銀行的員工，每個人都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險。員工應(yīng)將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機結(jié)合起來，從而將自己置身于合規(guī)文化的氛圍當(dāng)中。

3、要創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機制。

要創(chuàng)建科學(xué)建立合規(guī)風(fēng)險管理機制，就必須從銀行整體的企業(yè)文化、組織機構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在風(fēng)險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。

4、將合規(guī)文化實施到方方面面。

要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線和基層崗位員工之中去。加強合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險。

總之，“合規(guī)文化”的建設(shè)與實踐絕非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，保持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘。加強合規(guī)文化建設(shè)，在全行積極倡導(dǎo)合規(guī)文化和合規(guī)理念，使其“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范行為，也只有這樣，銀行才能將風(fēng)險減到最低，良好的合規(guī)文化才能形成風(fēng)氣。

。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，每一位員工應(yīng)該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的員工，關(guān)健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險管理；片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強風(fēng)險管理和防控。二樹立責(zé)任意識，員工應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)任、對同志負(fù)責(zé)任、對自己負(fù)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕管理“斷層”和風(fēng)險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險。三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。要實施強制休假稽核制度，并將對員工行為監(jiān)督延伸到八小時之外，強化異常行為員工的日常教育和管理，防患于未然。四樹立保密意識，員工要作好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應(yīng)的處罰；二要加強工作作風(fēng)建設(shè)，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作

合規(guī)創(chuàng)造價值

發(fā)展與合規(guī)是銀行業(yè)金融機構(gòu)日常經(jīng)營中的雙刃劍，二者同等重要，缺一不可。依法合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展是并行不悖的，合規(guī)是發(fā)展的前提和保障，合規(guī)經(jīng)營的過程既是防范風(fēng)險的過程，也是創(chuàng)造價值的過程。

合規(guī)創(chuàng)造價值，主要體現(xiàn)在：

第一，合規(guī)是違規(guī)的對立面和制衡手段。違規(guī)必然會損害銀行的價值和效益，而合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風(fēng)險或損失，而這種被減少或避免的風(fēng)險或損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價值。第二，銀行堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升銀行在客戶中的信譽和社會地位，合規(guī)銀行將增強持續(xù)競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。第三，堅持合規(guī)經(jīng)營，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工作失誤或瀆職等違紀(jì)、違規(guī)、違法、違德行為，促其健康成長。

眾所周知的巴林銀行，就是因為操作員的越權(quán)違規(guī)操作，導(dǎo)致這個具有230年歷史的金融帝國轟然倒塌；如出一轍的是法國第二大銀行——興業(yè)銀行，也是因為操作員越權(quán)操作金融衍生產(chǎn)品，給銀行帶來了49億歐元的巨額損失。

從英國的巴林銀行，到法國的興業(yè)銀行；從國內(nèi)江西省的鄱陽農(nóng)信社案件到樅陽農(nóng)信社高風(fēng)險化解案，無數(shù)的正反事例、一部部銀行業(yè)金融機構(gòu)的發(fā)展史無不印證出，合規(guī)管理不是一種負(fù)擔(dān)和成本，而是一種創(chuàng)造價值的活動，是銀行業(yè)金融機構(gòu)核心競爭力的重要體現(xiàn)，是推動銀行業(yè)金融機構(gòu)健康發(fā)展的生命線和根本保證。