第一篇：人民幣管理自查報(bào)告

郵儲(chǔ)銀行懷德支行關(guān)于人民幣管理工作的

自查報(bào)告

為進(jìn)一步貫徹落實(shí)人行的相關(guān)規(guī)定，切實(shí)規(guī)范郵儲(chǔ)銀行人民幣收付業(yè)務(wù)，維護(hù)人民幣信譽(yù)，提升郵儲(chǔ)銀行公眾可信度，樹立文明服務(wù)窗口形象，我行組織臨柜人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件，并對(duì)員工進(jìn)行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)，現(xiàn)就我行人民幣現(xiàn)金收付和反假貨幣工作情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)現(xiàn)金需求預(yù)測，確?，F(xiàn)金供應(yīng)?，F(xiàn)金供應(yīng)問題是關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會(huì)穩(wěn)定的全局性問題，通過學(xué)習(xí)，職工對(duì)現(xiàn)金需求預(yù)測工作的重要性有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，按時(shí)向市分行上報(bào)現(xiàn)金需求預(yù)測，科學(xué)預(yù)測我行業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，同時(shí)積極了解客戶對(duì)現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預(yù)測的準(zhǔn)確性。

二、規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，提高流通中人民幣整潔度。我行柜員能按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》要求對(duì)殘缺、污損人民幣進(jìn)行挑剔整點(diǎn)，并按標(biāo)準(zhǔn)及時(shí)上繳市分行金庫再由市分行統(tǒng)一清分、捆扎、蓋章后上繳人民銀行。

三、加強(qiáng)內(nèi)部管理，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金調(diào)撥款業(yè)務(wù)規(guī)定。我行繳提款項(xiàng)時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行存取款預(yù)約制度，對(duì)繳存人民銀行的款項(xiàng)，做到了符合”五好”錢捆的標(biāo)準(zhǔn)，點(diǎn)準(zhǔn)墩齊挑凈捆緊印章清晰，標(biāo)簽粘貼合規(guī)。

四、加強(qiáng)大額現(xiàn)金支取登記備案落實(shí)制度。

落實(shí)儲(chǔ)蓄實(shí)名制度，嚴(yán)格客戶信息登記制度，對(duì)在儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)發(fā)生大額（五萬元以上）現(xiàn)金支付的儲(chǔ)戶必須提前一天登記預(yù)約，并對(duì)提供的有效證件的合法性進(jìn)行嚴(yán)格審核，確定儲(chǔ)戶身份，相關(guān)的個(gè)人數(shù)據(jù)信息檔案較為健全。

五、增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任感，樹立窗口服務(wù)意識(shí)。我行認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī)，無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù)，無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生，無將回收的殘損人民幣對(duì)個(gè)支付給客戶行為。

六、重視反假貨幣工作，建立長效機(jī)制。臨柜人員能自覺遵守《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》，嚴(yán)格按假幣收繳流程進(jìn)行操作，對(duì)收繳的假人民幣紙幣，當(dāng)面在假幣上加蓋假幣字樣的戳記，對(duì)應(yīng)的《假幣收繳憑證》編號(hào)等細(xì)項(xiàng)并按月上繳假幣實(shí)物。

七、加大反假宣傳力度。我行利用網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢，加大反假宣傳力度，柜臺(tái)擺放反假貨幣宣傳材料。對(duì)外公示了《中國人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》，設(shè)立了殘損人民幣兌換窗口，掛放標(biāo)識(shí)牌，公布了人民銀行貨幣金銀科舉報(bào)電話。

八、反假貨幣檢查。我行在日常工作檢查時(shí)，將人民幣收付業(yè)務(wù)及反假貨幣工作作為常規(guī)檢查事項(xiàng)，重點(diǎn)檢查了臨柜人員人民幣收付管理情況，兌換殘缺污損人民幣時(shí)掌握兌換標(biāo)準(zhǔn)是否準(zhǔn)確，程序是否規(guī)范，是否準(zhǔn)確掌握不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)，是否根據(jù)合理需要原則為公眾辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)，是否對(duì)回籠款及時(shí)進(jìn)行整點(diǎn)挑剔，流通券與殘損有無互相夾帶現(xiàn)象，收繳假幣操作規(guī)程執(zhí)行情況及實(shí)物上繳情況。

我行要求臨柜人員必須反復(fù)學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)管理制度，嚴(yán)格規(guī)范操作，提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力，切實(shí)做好人民幣收付業(yè)務(wù)和反假貨幣工作。

二0一二年七月二十日

第二篇：人民幣流通管理自查報(bào)告

人民幣流通管理自查報(bào)告

為進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣流通管理，提高流通中人民幣的整潔度，維護(hù)人民幣流通秩序，切實(shí)保護(hù)公眾利益，根據(jù)《XX有限公司人民幣流通管理考核辦法（試行）》要求，并按照《人民幣流通管理考核評(píng)價(jià)表》內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，我支行立即組織全面自查，現(xiàn)將自查工作情況匯報(bào)如下：

一、自查情況

（一）現(xiàn)金供應(yīng)

因我支行為XX分行轄屬支行，辦理提款、回籠業(yè)務(wù)直接通過XX分行預(yù)約辦理，并無向人民銀行、同業(yè)代理銀行辦理業(yè)務(wù)的情況。我支行現(xiàn)金券別結(jié)構(gòu)合理，符合人民銀行核定的小面額現(xiàn)金備付制度。

（二）現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)

1、規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，提高流通中人民幣整潔度。對(duì)大額現(xiàn)金支取的客戶實(shí)行提前預(yù)約、分級(jí)審批制度并進(jìn)行逐一登記。且我支行員工能按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，定期或不定期對(duì)殘缺、污損人民幣進(jìn)行挑剔整點(diǎn)，且按相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時(shí)上繳。

2、增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任感，樹立窗口服務(wù)意識(shí)。我支行員工能認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等規(guī)定，無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù)，無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)

生，沒有將回收的殘損人民幣對(duì)個(gè)支付給客戶的行為。

對(duì)于收付現(xiàn)金冠字號(hào)碼查詢執(zhí)行情況。因總行對(duì)所有分行配備的都是B類點(diǎn)鈔機(jī)，不能實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金冠字號(hào)碼的查詢，此事已聯(lián)系總行相關(guān)部門協(xié)調(diào)解決。

（三）反假貨幣

重視反假貨幣工作，建立反假長效機(jī)制。我支行員工在反假收繳過程能夠嚴(yán)格按照《XX有限公司假幣收繳業(yè)務(wù)管理操作規(guī)程（試行）》規(guī)定程序收繳；假幣實(shí)物登記好《假幣收繳憑證》后由儲(chǔ)蓄臨柜人員保管，在上繳前每天隨錢箱上交金庫；我支行收繳的假幣實(shí)物每月末上繳總行相關(guān)部門，由總行統(tǒng)一解繳人民銀行。對(duì)于回籠券中并無夾帶假幣的情況發(fā)生，柜臺(tái)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行現(xiàn)金存取的過程當(dāng)中也并無對(duì)外誤付假幣的情況發(fā)生。

（四）交存款質(zhì)量

我支行對(duì)繳存的款項(xiàng)，基本做到“五好”錢捆的標(biāo)準(zhǔn)：點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊、印章清晰。繳存的回籠券經(jīng)過全額清分，且進(jìn)行認(rèn)真的初點(diǎn)。

（五）營業(yè)場所服務(wù)設(shè)施

（一）網(wǎng)點(diǎn)公示、張貼情況 我支行公示以下業(yè)務(wù)服務(wù)承諾： 1.服務(wù)監(jiān)督電話；

2.業(yè)務(wù)咨詢臺(tái)，辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)等各類金融服務(wù) 3.支付現(xiàn)金時(shí)請(qǐng)您當(dāng)面點(diǎn)清驗(yàn)明

4.無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調(diào)劑業(yè)務(wù)，如有推諉、拒絕請(qǐng)電話投訴舉報(bào)。

我支行張貼了以下制度：

1、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》；

2、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》；

3、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。

我支行并非小面額現(xiàn)金主辦網(wǎng)點(diǎn)，但配備了足額的小面額現(xiàn)金供廣大客戶進(jìn)行兌換。營業(yè)大廳內(nèi)為客戶提供了點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)具供客戶使用。

（六）客戶交流

我支行在客戶辦理業(yè)務(wù)期間，由大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)向客戶發(fā)放調(diào)查問卷，以了解客戶在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)過程中遇到的問題，通過和客戶及時(shí)良好的溝通，讓我們清楚的知道在哪些方面還做得不夠完善，今后還應(yīng)從哪些方面提高我們的服務(wù)水平，更好的為客戶服務(wù)。

（七）人民幣知識(shí)學(xué)習(xí)、宣傳、培訓(xùn)

1、多渠道宣傳反假信息，加大反假宣傳力度。我行利用地理位置優(yōu)勢，常年在營業(yè)廳一側(cè)擺放反假貨幣、反洗錢宣傳材料并于每季度開展一次的反洗錢、反假幣戶外宣傳活動(dòng)，切實(shí)做到：宣傳到位，反饋及時(shí)，作用持久，管理有序，客戶受益。同時(shí)讓客戶了解相關(guān)的金融知識(shí)，知道反假幣、反洗錢的重要性，共同創(chuàng)建穩(wěn)定的金融市場秩序。

2、我支行按照2014年培訓(xùn)計(jì)劃，在每周四進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，其中就包含了反洗錢和反假幣的培訓(xùn)，利用培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，能夠使我支行員工提升自己的業(yè)務(wù)水平，更好的融入到平常的工作當(dāng)中，給客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

（八）報(bào)表、報(bào)告報(bào)送情況

我支行未接到關(guān)于現(xiàn)金業(yè)務(wù)報(bào)表報(bào)送的通知。

（九）考核情況

我支行已對(duì)本機(jī)構(gòu)的人民幣流通管理進(jìn)行檢查，并建立了登記簿記載相關(guān)情況?？己饲闆r按照總行規(guī)定時(shí)間上報(bào)總行。

三、存在問題

通過自查，我行在人民幣收付、反假、反洗錢等工作方面基本做到合法、合規(guī)，但還存在如下問題：

因我支行崗位輪換及其他原因，我支行員工僅有一人考取了反假幣上崗資格證書，其他人均未考取。

四、整改方案

針對(duì)以上存在的問題制定整改措施如下：

要求所有臨柜職工在今年考取反假幣上崗資格證書。今后工作中，我行將要求全員反復(fù)認(rèn)真學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格規(guī)范操作，提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力；加強(qiáng)人民幣收付業(yè)務(wù)和反假貨幣的內(nèi)容制度建設(shè)；提高對(duì)流通中人民幣和反假貨幣管理工作水平，完善人民幣流通和反假貨幣管理規(guī)章制度，維護(hù)人民幣流通秩序，切實(shí)做好現(xiàn)金流通管理工作。

XXXXXXXXX支行

二〇一四年七月三日

第三篇：人民幣流通管理自查報(bào)告

人民幣流通管理自查報(bào)告

為進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣流通管理，提高流通中人民幣的整潔度，維護(hù)人民幣流通秩序，切實(shí)保護(hù)公眾利益，根據(jù)《中國人民銀行湘潭市中心支行2013人民幣流通管理工作檢查方案》要求，我行立即組織總行營業(yè)部、各支行進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查工作情況匯報(bào)如下：

一、制度建設(shè)與內(nèi)控管理

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國人民銀行出納基本制度》、《現(xiàn)金管理暫行條例》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我市農(nóng)商行人民幣流通管理、發(fā)行出納業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金支付管理工作，出臺(tái)了《湘潭市農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司出納管理制度》、《湘潭農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢操作實(shí)施細(xì)則》、《湘潭農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司現(xiàn)金管理暫行規(guī)定》、《湘潭農(nóng)村商業(yè)銀行存取現(xiàn)金預(yù)約管理辦法》、《關(guān)于加強(qiáng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理的通知》等一系列的內(nèi)控制度?？傂袪I業(yè)部、各支行認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真受理每筆人民幣收付業(yè)務(wù)，開展反假貨幣工作，并依據(jù)各業(yè)務(wù)類型的相關(guān)資料進(jìn)行分類登記，資料專人專夾妥善保管，實(shí)物定期上繳。

二、自查情況

（一）網(wǎng)點(diǎn)公示、張貼情況

多數(shù)網(wǎng)點(diǎn)公示以下業(yè)務(wù)服務(wù)承諾：

1.人民幣收付業(yè)務(wù)舉報(bào)電話；

2.辦理提前支取、查詢、掛失、開戶等業(yè)務(wù)請(qǐng)出示有效身份證件；

3.反假貨幣業(yè)務(wù)咨詢臺(tái)、殘損人民幣兌換窗口；

4.錢幣當(dāng)面點(diǎn)清，出門概不負(fù)責(zé)、發(fā)現(xiàn)假幣一律收繳；

5.無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調(diào)劑業(yè)務(wù)，如有推諉、拒絕請(qǐng)電話投訴舉報(bào)。

部分網(wǎng)點(diǎn)張貼了以下制度：

1、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》；

2、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》；

3、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》。

（二）現(xiàn)金收付、反假、反洗錢情況

1、加強(qiáng)現(xiàn)金需求預(yù)測，確保現(xiàn)金供應(yīng)?，F(xiàn)金供應(yīng)問題關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會(huì)穩(wěn)定的全局性問題，通過深入學(xué)習(xí)和理解，員工對(duì)現(xiàn)金需求預(yù)測工作的重要性有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，能按時(shí)向總行上報(bào)現(xiàn)金需求預(yù)測，科學(xué)預(yù)測日常業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，及時(shí)了解和掌握客戶對(duì)現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預(yù)測的準(zhǔn)確性，對(duì)大額現(xiàn)金支取的客戶實(shí)行提前預(yù)約、分級(jí)審批制度并進(jìn)行逐一登記。

2、規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，提高流通中人民幣整潔度。我行

員工能按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》規(guī)定，定期或不定期對(duì)殘缺、污損人民幣進(jìn)行挑剔整點(diǎn)，且按相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時(shí)上繳。

3、加強(qiáng)內(nèi)部管理，嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金繳款業(yè)務(wù)規(guī)定。我行對(duì)繳存的款項(xiàng)，基本做到“五好”錢捆的標(biāo)準(zhǔn)：點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊、印章清晰。

4、增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任感，樹立窗口服務(wù)意識(shí)。我行員工能認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等規(guī)定，無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù)，無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生，沒有將回收的殘損人民幣對(duì)個(gè)支付給客戶的行為。

5、重視反假貨幣工作，建立反假長效機(jī)制。所有辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》；反假收繳過程嚴(yán)格按照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定程序收繳；假幣實(shí)物登記好假幣收繳登記簿后由儲(chǔ)蓄臨柜人員保管，在上繳前每天隨錢箱上交總行金庫；各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收繳的假幣實(shí)物每月末上繳總行營業(yè)部，由總行營業(yè)部統(tǒng)一解繳人民銀行；各授權(quán)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均無償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)，鑒定后都出具了中國人民銀行統(tǒng)一印制的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋了貨幣鑒定專用章和鑒定人私章。

6、多渠道宣傳反洗錢信息，加大反洗錢宣傳力度。我行利用地理位置優(yōu)勢，常年在營業(yè)廳一側(cè)擺放反洗錢宣傳材料并定于

每年反洗錢月開展不少于一次的反洗錢戶外宣傳活動(dòng)，切實(shí)做到：宣傳到位，反饋及時(shí)，作用持久，管理有序，客戶受益。

（三）現(xiàn)鈔處理設(shè)備情況

我行轄內(nèi)51個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，擁有自動(dòng)取款設(shè)備19臺(tái)，存取款一體機(jī)1臺(tái)，自助設(shè)備均及時(shí)進(jìn)行了升級(jí)。按照人行相關(guān)規(guī)定，我行全面更新了點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)，全轄更換點(diǎn)鈔機(jī)110臺(tái)，現(xiàn)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)內(nèi)使用的點(diǎn)鈔機(jī)為浙江依特諾電子有限公司出產(chǎn)，型號(hào)為JBY-D-ET800(A)，防偽鑒別點(diǎn)熒光、紫光、磁檢、紙質(zhì)、紅外、幅面、白光、多光譜、冠字、安全線，符合反假要求。柜臺(tái)外擺放了供客戶使用的點(diǎn)鈔設(shè)備，營業(yè)時(shí)間保持通電狀態(tài)，保證正常運(yùn)轉(zhuǎn)。所有現(xiàn)鈔處理設(shè)備均建立了臺(tái)賬，并及時(shí)向人行報(bào)備。

（四）培訓(xùn)、檢查情況

1、總行營業(yè)部、各支行委派會(huì)計(jì)，每月對(duì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)等基礎(chǔ)工作進(jìn)行檢查，并書面記錄檢查結(jié)果，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題提出整改建議，并定期回訪。

2、總行稽核監(jiān)察部定期、不定期的對(duì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，確保各項(xiàng)相關(guān)業(yè)務(wù)的合規(guī)操作。

3、總行營業(yè)部、各支行委派會(huì)計(jì)，每年制定當(dāng)年的培訓(xùn)計(jì)劃，并按計(jì)劃對(duì)員工進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。每年至少舉辦一次以上人民幣收付、反假幣、反洗錢、現(xiàn)金管理培訓(xùn)，做好培訓(xùn)記錄，完整保管培訓(xùn)資料。

三、存在問題

通過自查，我行在人民幣收付、反假、反洗錢等工作方面基本做到合法、合規(guī)，但還存在如下問題：

（一）我行于2012年10月26日由原岳塘、雨湖兩家聯(lián)社合并組建，所有網(wǎng)點(diǎn)公示的投訴電話均為之前所屬聯(lián)社號(hào)碼，未及時(shí)進(jìn)行更新替換。

（二）因網(wǎng)點(diǎn)裝修部分網(wǎng)點(diǎn)張貼的制度不完整，張貼制度完整的網(wǎng)點(diǎn)因張貼時(shí)間遠(yuǎn)久部分懸掛制度污損、變形。

（三）部分網(wǎng)點(diǎn)公示內(nèi)容不齊全。

（四）2012年新進(jìn)員工暫未考取反假上崗證，2012年已經(jīng)參加反假培訓(xùn)并通過考試的員工，人行暫未發(fā)放反假上崗證。

四、整改方案

針對(duì)以上存在的問題制定整改措施如下：

（一）由總行統(tǒng)一訂制各類需公示和張貼的制度，擺放、懸掛各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

（二）要求新進(jìn)員工積極學(xué)習(xí)反假知識(shí)，參加人行相關(guān)培訓(xùn)，必須在本人行組織的反假上崗考試中取得上崗證。

（三）要求全體職工統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，認(rèn)真落實(shí)相關(guān)制度，杜絕漏洞。

今后工作中，我行將要求全員反復(fù)認(rèn)真學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格規(guī)范操作，提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力；加強(qiáng)人民幣收付業(yè)務(wù)和反假貨幣的內(nèi)容制度建設(shè)；提高對(duì)流通中人民幣和反假貨幣管理工作水平，完善人民幣流通和反假貨幣管理規(guī)

章制度，維護(hù)人民幣流通秩序，切實(shí)做好現(xiàn)金流通管理工作。

湘潭農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

二〇一三年三月十一日

第四篇：2015人民幣收付自查報(bào)告

2015人民幣收付自查報(bào)告

自2015年1月1日以來，萊商銀行臨沂分行認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹了《人民幣收付業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)制度，在平時(shí)工作中堅(jiān)決執(zhí)行制度，不放松對(duì)人民幣收付業(yè)務(wù)的嚴(yán)格要求，現(xiàn)將自查情況進(jìn)行以下匯報(bào)：

1、制定并認(rèn)真學(xué)習(xí)了人民幣收付業(yè)務(wù)管理的相關(guān)條例及內(nèi)部考核制度，定期進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)與學(xué)習(xí)交流；

2、在柜臺(tái)醒目位置，公示了無償兌換殘缺污損人民幣、提供券別調(diào)劑的服務(wù)承諾及舉報(bào)電話、殘缺污損人民幣兌換辦法、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)并按要求組織愛護(hù)人民幣的宣傳；

3、向客戶無償兌換殘缺污損人民幣，通過準(zhǔn)確與規(guī)范的兌換標(biāo)準(zhǔn)與兌換程序，嚴(yán)格按照不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)不宜流通的人民幣與停止流通的人民幣進(jìn)行兌換；根據(jù)合理需要無償為公眾辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)；對(duì)回籠款及時(shí)進(jìn)行整點(diǎn)與挑剔，不存在流通券與殘損券互相夾帶的現(xiàn)象。

4、對(duì)于繳存到人民幣銀行（工商銀行沂蒙路支行）的錢捆符合“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)，殘損券按規(guī)定逐級(jí)解繳到人民銀行且流通券清分無差錯(cuò)、殘損券復(fù)點(diǎn)無差錯(cuò)。

5、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》；發(fā)現(xiàn)假幣后嚴(yán)格按規(guī)定程序收繳、鑒定、登記、保管，確保賬實(shí)相符；收繳的假幣實(shí)物按規(guī)定及時(shí)上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，不存在截留或私自處理收繳、鑒定、沒收假幣的情況，不存在已收繳、沒收的假幣重新流出的情況。

6、樹立服務(wù)意識(shí)，認(rèn)真受理顧客投訴的情況，時(shí)時(shí)接受公眾的監(jiān)督。

萊商銀行臨沂分行

2015/10/20

第五篇：人民幣收付業(yè)務(wù)自查報(bào)告

石河子市分行人民幣支付業(yè)務(wù)自查

報(bào)告

按照《中國人民銀行關(guān)于開展石河子轄區(qū)2011年人民幣收付業(yè)務(wù)檢查工作的通知》（石銀辦〔2011〕50號(hào)）文件要求，為進(jìn)一步協(xié)助人民銀行做好轄區(qū)人民幣收付業(yè)務(wù)監(jiān)督管理，結(jié)合我行人民幣收付業(yè)務(wù)實(shí)際情況，提出了具體的檢查要求，針對(duì)人民幣收付業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度建設(shè)、營業(yè)場所公示內(nèi)容、人民幣繳存款質(zhì)量等業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

為進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》和《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及中國人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》的相關(guān)規(guī)定，切實(shí)規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，維護(hù)人民幣信譽(yù)，提升我行公眾可信度，樹立文明服務(wù)窗口形象，我行組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件，并對(duì)員工進(jìn)行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)真組織。

為貫徹落實(shí)和配合好人民銀行的檢查工作要求，加強(qiáng)對(duì)我行人民幣收付檢查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，分行成立人民幣收付工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組，組員包括個(gè)人業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、審計(jì)部、會(huì)計(jì)結(jié)算部。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在會(huì)計(jì)結(jié)算部。在開展自查工作前，我行組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)人民銀行關(guān)于人民幣支付檢查的通知要求，充分認(rèn)識(shí)到開展人民幣收付自查工作的重要意義，并以此次檢查為契機(jī)，對(duì)全行人民幣收付管理進(jìn)

行一次全面的梳理，爭取在自查階段將存在的問題全部查出，并落實(shí)整改。

二、全員行動(dòng)，以查促規(guī)。

（一）、人民幣收付管理制度執(zhí)行情況。

1、分行各網(wǎng)點(diǎn)在日常的現(xiàn)金業(yè)務(wù)收付過程中，能夠嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行下發(fā)的《現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》。在具體業(yè)務(wù)辦理的過程中，要求柜員必須對(duì)涉及現(xiàn)金收付的細(xì)節(jié)嚴(yán)格、認(rèn)真的執(zhí)行遵守。如“唱收唱付、錢款當(dāng)面點(diǎn)清、所有經(jīng)手現(xiàn)金必須驗(yàn)鈔”等現(xiàn)金收付細(xì)節(jié)。

2、加強(qiáng)現(xiàn)金需求預(yù)測，確?，F(xiàn)金供應(yīng)?，F(xiàn)金供應(yīng)問題是關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會(huì)穩(wěn)定的全局性問題，通過學(xué)習(xí)，職工對(duì)現(xiàn)金需求預(yù)測工作的重要性有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，按時(shí)向分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部上報(bào)現(xiàn)金需求預(yù)測，科學(xué)預(yù)測支行業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，同時(shí)積極了解客戶對(duì)現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預(yù)測的準(zhǔn)確性。

3、分行制訂《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行人民幣現(xiàn)金出納管理辦法》（郵銀發(fā)〔2009〕655號(hào)）辦法；要求網(wǎng)點(diǎn)按月對(duì)臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)；并設(shè)置檢查人員，將檢查、培訓(xùn)情況在登記簿登記，待分行審計(jì)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部抽查。

（二）、增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任感,樹立窗口服務(wù)意識(shí)。我行各網(wǎng)點(diǎn)均按照人民銀行要求在營業(yè)場所公示無償兌換殘缺污損人民幣兌換辦法、舉報(bào)電話，并設(shè)置了殘損缺人民幣兌換窗口，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī),無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù),無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生,無將

回收的殘損人民幣對(duì)個(gè)支付給客戶行為。

（三）、規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，提高流通中人民幣整潔度。自查過程中，支行所有臨柜人員都能自覺遵守人行及行內(nèi)對(duì)人民幣挑剔、整理的相關(guān)要求，按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》要求對(duì)殘缺、污損人民幣進(jìn)行挑剔整點(diǎn)，在辦理業(yè)務(wù)結(jié)束后，都能主動(dòng)、及時(shí)、準(zhǔn)確的按要求將每筆收進(jìn)的現(xiàn)金進(jìn)行幣別、質(zhì)量的把關(guān)和挑剔整理，保證在對(duì)外支付時(shí)做到券別清晰、券面整潔、券捆整齊，自營網(wǎng)點(diǎn)能夠并按標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時(shí)上繳分行金庫。

（四）假幣收繳、鑒定管理辦法執(zhí)行情況。辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》上崗證；各支行發(fā)現(xiàn)假幣均能按規(guī)定程序進(jìn)行假幣鑒定、收繳及登記、保管，能夠做到賬實(shí)相符，收繳的假幣實(shí)物由分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部統(tǒng)一按規(guī)定及時(shí)上繳石河子市人民銀行；無截留或私自處理收繳、鑒定、沒收的假幣的情況，未發(fā)現(xiàn)有已收繳、沒收的假幣重新流出情況。

（五）、ATM機(jī)等清分設(shè)備的使用情況。目前，我分行自營網(wǎng)點(diǎn)：分行出納班共有人民幣清分機(jī)一臺(tái)，直屬營業(yè)部配備三臺(tái)ATM和一臺(tái)自助存取款一體機(jī)；北四路支行自助銀行配備了兩臺(tái)ATM機(jī)和一臺(tái)自助存取款機(jī)。二類支行及代理網(wǎng)點(diǎn)：布放ATM機(jī)具共計(jì)28臺(tái)，各支行儲(chǔ)蓄柜員均配備假幣鑒別儀。截止自查結(jié)束，分行自助機(jī)具運(yùn)行良好，未發(fā)生因現(xiàn)金配置有誤發(fā)生的運(yùn)行不暢或客戶投訴問題。支行ATM管理人員在對(duì)自助機(jī)具的現(xiàn)金管理及配置工作方面能夠嚴(yán)格遵守分行下發(fā)《ATM管理辦法》中相

關(guān)現(xiàn)金配置的要求，在配置現(xiàn)金時(shí)均能做到對(duì)配置入鈔箱的人民幣嚴(yán)格把關(guān)，保證券別清晰、券面整潔，確?？蛻粼谑褂帽拘蠥TM時(shí)操作順暢、金額準(zhǔn)確。

今后我行將繼續(xù)加強(qiáng)臨柜人員在人民幣收付業(yè)務(wù)方面的培訓(xùn)力度，要求臨柜人員必須反復(fù)學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)管理制度及分行下發(fā)的各項(xiàng)規(guī)定,嚴(yán)格規(guī)范操作,提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力,切實(shí)做好人民幣收付業(yè)務(wù)工作。