信用社反洗錢工作情況自查報告

根據(jù)省聯(lián)社的工作部署，結(jié)合我縣農(nóng)村信用社的實際工作，為切實做好反洗錢工作，縣聯(lián)社決定于1月3日至1月10日這段時間對我社的反洗錢工作進行自查。通過這次自查，能充分讓我社所有工作職員貫徹落實《反洗錢法》及各項相干法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)章制度，及時理順和改進在之前反洗錢工作中存在的不足的地方，全面完善反洗錢工作措施，以進步反洗錢工作水平?，F(xiàn)將有關(guān)自查情況做以下匯報：

一、機構(gòu)組織設(shè)立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組

自縣聯(lián)社設(shè)立安排反洗錢工作以來，我社成立了以主任為組長、副主任為副組長，我社員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對反洗錢做了全臉部署。在全社范圍內(nèi)大力展開反洗錢工作，對反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其各具體崗位的職能、職責(zé)做明確分工，完善了反洗錢工作的進展，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深進展開，并于XX年11月市信用社網(wǎng)絡(luò)中心在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中新增反洗錢維護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析和上報功能。

主任在每次會議中夸大了反洗錢工作的重要性與迫切性，設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)，配備必要工作職員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到

三明確、二落實，將反洗錢工作職責(zé)落實到崗，落實到人。由會計、出納專門負(fù)責(zé)搜集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，再由專人打印整理按月報送縣聯(lián)社，并依照分級管理的原則，對分社的反洗錢情況進行監(jiān)視、檢查。

我社加強了對全轄分社執(zhí)行反洗錢工作盡職調(diào)查制度、大額交易報告制度、可疑交易報告制度、保存記錄制度等工作的監(jiān)視檢查，同時要求我社內(nèi)控小組把反洗錢工作列進平常檢查范圍，構(gòu)成一級抓一級、層層抓落實的局面，將反洗錢工作落到實處。

二、組織員工培訓(xùn)學(xué)習(xí)反洗錢宣傳工作

往年以來，我社全面開設(shè)了對反洗錢工作的學(xué)習(xí)和宣傳工作，組織反洗錢宣傳活動。通過張貼宣傳畫、分發(fā)傳單等***工具，結(jié)合存款利率上浮進行廣泛宣傳，加強反洗錢知識普及和相干金融法規(guī)的教育，進步客戶的法律意識，積極配合我社展開反洗錢工作，構(gòu)成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

新一年到來之際，我社繼續(xù)展開對客戶的反洗錢宣傳工作，并將反洗錢培訓(xùn)擺上工作日程，展開反洗錢學(xué)習(xí)活動，讓所有工作職員進一步把握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強反洗錢工作能力，制定完善反洗錢內(nèi)控制度，進一步健全和完善反洗錢內(nèi)控制度。組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《中華人民共和國貿(mào)易銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)外匯大額和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《反洗錢可疑交易報送錄進操縱手冊》和其他法律規(guī)定，對本社反洗錢工作的基本原則、內(nèi)控要求、組織機構(gòu)、崗位責(zé)職、報告方式等做出全面規(guī)定。建立了反洗錢調(diào)和聯(lián)系機制，每個月按時召開反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員會議，交換溝通反洗錢工作信息，分析我社反洗錢工作情勢，研究解決反洗錢工作中碰到的題目，調(diào)和落實各項反洗錢工作。

為提升員工反洗錢業(yè)務(wù)技能，我社組織了屢次反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)對象是全轄臨柜工作職員、會計、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人。通過組織多情勢、多層次的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，進一步進步了全轄負(fù)責(zé)人和反洗錢崗位職員的反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)和操縱技能，增強了反洗錢法律意識和職業(yè)操守，嚴(yán)格履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)。