第一篇：信用社反洗錢工作總結(jié)

反洗錢宣傳活動總結(jié)

為全面推進(jìn)反洗錢工作，打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動，純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高信用社信譽(yù)，保證信用支付的穩(wěn)定，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ)，根據(jù)區(qū)聯(lián)社要求，我社于2011年10月24日—31日開展了“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動，通過采取一系列行之有效的舉措，確保了此項活動扎實有效開展，取得了較好的成效。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識。

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。

1.深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。我們注重了全體人員的學(xué)習(xí)，并每季進(jìn)行集中學(xué)習(xí)一次有關(guān)反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識。

2.有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，通過與公安部門的合作，強(qiáng)化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。

二、精心組織，確保反洗錢宣傳周活動的有序開展。為確保反洗錢宣傳周活動有序開展，一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對活動的時間、形式和要求進(jìn)行了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動領(lǐng)導(dǎo)小組。接通知后，迅速成立了以主任為組長，全體員工為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，與此同時，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強(qiáng)與公安、其他金融機(jī)構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進(jìn)共識，形成合力。

二是通過現(xiàn)場及信息化手段展開專項檢查，并以此進(jìn)一步推動反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時提出整改措施并及時進(jìn)行整改。通過檢查摸清情況，積累經(jīng)驗，鍛煉了隊伍，增強(qiáng)了做好反洗錢工作責(zé)任意識；

三、周密實施，做到了宣傳活動形式與內(nèi)容統(tǒng)一。

一是在所轄網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標(biāo)語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進(jìn)一步的認(rèn)識，更使他們認(rèn)識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

二是組織轄網(wǎng)點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動。我們以散發(fā)宣傳材料等形式，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識，受到了廣大市民的好評。三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強(qiáng)對外宣傳的同時，掌握了可疑資金的識別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法

律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動。

四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時報告，組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序，掌握可疑資金的識別和分析，加強(qiáng)柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級人行的有關(guān)規(guī)定，提高了員工的遵紀(jì)守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動，使本次“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動取得了實效并獲得了圓滿成功。

總之，通過反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認(rèn)識到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟(jì)和社會安全，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識，打擊洗錢犯罪已成為共識。舉辦這次“反洗錢知識宣傳周”活動開展的過程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作和一些民眾對此項工作認(rèn)識不夠、使命感不強(qiáng)，公眾在辦理業(yè)務(wù)時，不積極配合反洗錢工作等。

信用社

2011年10月31日

第二篇：信用社反洗錢工作總結(jié)

XX縣聯(lián)社年反洗錢工作總結(jié)

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高信用社信譽(yù)，促進(jìn)信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及開封縣村信用社反洗錢工作規(guī)定》等文件精神，認(rèn)真執(zhí)行制度規(guī)定，現(xiàn)將2009年反洗錢工作總結(jié)如下：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識。

二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)及開戶證件的審查

我縣聯(lián)社根據(jù)上級有關(guān)文件精神，在各信用社、部確定了一名反洗錢兼職員，負(fù)責(zé)對各自網(wǎng)點數(shù)據(jù)的分析報告工作，聯(lián)社計劃財務(wù)部確定一名業(yè)務(wù)人員專職負(fù)責(zé)反洗錢工作，監(jiān)測各信用社、部的數(shù)據(jù)，并對全縣各網(wǎng)點的大額數(shù)據(jù)及可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)督。在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查證件（營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開戶許可證）及經(jīng)辦人有效身份證件的真實性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相應(yīng)的科目

賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，在辦理開戶時，嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性，并在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中進(jìn)行核查；能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進(jìn)行監(jiān)控；能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等。暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、留存資料不完整的賬戶。對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

三、大額和可疑交易報告情況

縣聯(lián)社不斷加強(qiáng)對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。建立臺賬制度和異常交易報告制度，制定《大額交易登記簿》、《大額現(xiàn)金支付登記簿》，加強(qiáng)對大額交易收付交易、大額轉(zhuǎn)賬收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記，防止不法分子進(jìn)行洗錢活動。按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

四、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。

我縣聯(lián)社對有意套取現(xiàn)金或公款私存的賬戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，以確保縣聯(lián)社結(jié)算賬戶都能合規(guī)運(yùn)營，各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收付和大額轉(zhuǎn)賬等現(xiàn)象，經(jīng)過我社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。我縣聯(lián)社沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

五、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。

我縣聯(lián)社在09年開展了不同形式的宣傳活動，如通過張貼宣傳畫、懸掛橫幅等進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。使員工進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢工作能力。

六、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。

思想認(rèn)識不到位。農(nóng)村信用社沒有對反洗錢工作引起足夠的重視，沒有設(shè)立獨(dú)立的反洗錢機(jī)構(gòu)及反洗錢專職人員，基層信用社反洗錢意識淡薄，內(nèi)控制度未落實。

宣傳培訓(xùn)不到位。農(nóng)村信用社對反洗錢的宣傳培訓(xùn)工作力度不夠，首先是基層信用社廣大一線員工沒有系統(tǒng)性地進(jìn)行反洗錢專門培訓(xùn)，對洗錢行為認(rèn)識模糊，無法有效監(jiān)督可疑交易、識別

洗錢犯罪。

今后，一是繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度；二是將繼續(xù)深入開展反洗錢工作，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；三是不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展；四是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞；五是繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學(xué)習(xí)，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

第三篇：信用社反洗錢工作總結(jié)

反洗錢宣傳月工作總結(jié)

為全面推進(jìn)我區(qū)農(nóng)聯(lián)社反洗錢工作，全面普及反洗錢知識，提高公眾的反洗錢意識，為反洗錢工作提供良好的社會環(huán)境，貫徹《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，我社在2009年11月份積極主動開展反洗錢宣傳工作，現(xiàn)將工作開展情況匯報如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)行精心部署。為響應(yīng)聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)使反洗錢宣傳工作得到真正落實。一是我社班子高度重視，成立了與XXX主任為主要負(fù)責(zé)人的專項小組。二是結(jié)合我社地域情況，制定了適合的反洗錢宣傳工作計劃，加強(qiáng)與鎮(zhèn)府、村委小組、學(xué)校等部門的協(xié)調(diào)溝通，為開展反洗錢工作營造良好的社會環(huán)境。

二、加強(qiáng)內(nèi)部學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識。我社組織員工進(jìn)行《反洗錢》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)。同時，我社多次利用早會時間講解反洗錢的重要性，強(qiáng)化臨柜人員反洗錢意識。

三、為更好地實施聯(lián)社的宣傳計劃，我社進(jìn)行了如下宣傳工作。

（一）、從2009年11月1日起，我社與XX分社都懸掛反洗錢宣傳橫幅。我社的標(biāo)語為“打擊洗錢犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定”，XX分社的標(biāo)語為“履行反洗錢職責(zé)，嚴(yán)懲洗錢犯罪”。

（二）、積極主動發(fā)放宣傳折頁，我社與XX分社都在營業(yè)網(wǎng)點顯眼地方放置有反洗錢宣傳折頁，同時要求臨柜人員做到尋找適當(dāng)時機(jī)提醒客戶閱讀我們的宣傳折頁，甚至在不違背客戶意愿的情況下直接向客戶發(fā)放宣傳折頁。

（三）、聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我社針對中小學(xué)生接受知識快的特點，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的宣傳活動——向?qū)W生發(fā)放發(fā)洗錢宣傳資料。

以上是我社在反洗錢工作總結(jié)。雖然我社的宣傳工作起到了一定的成效，但因多種原因也有很多不足的地方，比如：我社地域人口文化素質(zhì)總體偏低，在宣傳工作時沒有切實做到對不同素質(zhì)人員進(jìn)行有差別宣傳。

經(jīng)過這次的反洗錢宣傳活動月的多項工作，我社提出以下幾方面建議，以便更好切實地履行反洗錢工作。

一、嚴(yán)格執(zhí)行帳戶實名制度，確?？蛻粜畔⑼暾?、準(zhǔn)確。中間業(yè)務(wù)種類繁多，很難一一細(xì)說，但無論何種類型的洗錢活動，其最終目的都是將問題資金通過銀行從一方賬戶轉(zhuǎn)到另一方賬戶。在此過程中銀行作為中間業(yè)務(wù)的受委托方，必須與委托人接觸并簽訂委托協(xié)議，因此，銀行應(yīng)盡力做委托客戶身份識別工作，保證與委托方發(fā)生業(yè)務(wù)的交易對手的基本信息齊全，同時做委托方身份資料與交易紀(jì)錄的保存留檔，保留發(fā)現(xiàn)問題時的追查線索。認(rèn)真把好反洗錢工作的大門。

二、制定并完善中間業(yè)務(wù)的反洗錢管理制度。

銀行要健康發(fā)展中間業(yè)務(wù)，首先要健全中間業(yè)務(wù)的管理制度，主要是完善反洗錢的操作細(xì)則。制度的完善程度取決于制度的細(xì)節(jié)，制度制定的目的是給基層人員在遇到實際問題時執(zhí)行。那么，首先是可執(zhí)行，其次是詳細(xì)，只有健全了制度，基層人員發(fā)展中間業(yè)務(wù)才能有章可依。

三、銀行反洗錢部門應(yīng)加強(qiáng)與中間業(yè)務(wù)拓展部門的溝通，共同做好銀行的反洗錢工作。

做好反洗錢工作需要銀行建立防范洗錢風(fēng)險的一整套管理體系。反洗錢日常工作雖然有固定的部門和人員負(fù)責(zé)，但不代表銀行的所有反洗錢的事情只跟反洗錢職能部門有關(guān)，它需要其他業(yè)務(wù)部門的共同協(xié)助，在業(yè)務(wù)設(shè)立時就要考慮防范洗錢風(fēng)險的措施，而不是由銀行反洗錢職能部門在事后來補(bǔ)救，否則，銀行永遠(yuǎn)處于被動的地位。

四、加強(qiáng)對基層人員中間業(yè)務(wù)管理制度與反洗錢技能的培訓(xùn)。在制定反洗錢的有關(guān)制度后需要定期針對制度向基層人員進(jìn)行培訓(xùn)，培訓(xùn)的過程除了達(dá)到解釋制度的目的外，也是與基層人員交流并根據(jù)反饋情況進(jìn)行完善制度的過程。只有通過加強(qiáng)員工的反洗錢技能培訓(xùn)，才能保證制度在執(zhí)行過程中的有效性，不會因員工誤解而產(chǎn)生扭曲。同時，員工的反洗錢技能的提高也能夠及時發(fā)現(xiàn)一些系統(tǒng)電子篩選分析無法發(fā)現(xiàn)的可疑情況（如案例中情況），達(dá)到拾遺補(bǔ)漏的效果。

五、生成可疑客戶數(shù)據(jù)庫并建立客戶風(fēng)險等級制度。

定期對銀行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行疏理和歸納統(tǒng)計，將行為可疑的客戶提取出來，建立可疑客戶數(shù)據(jù)庫。根據(jù)客戶的業(yè)務(wù)量及交易累計金額等要素進(jìn)行分析，確定客戶風(fēng)險等級并進(jìn)行分類，定期將情節(jié)比較嚴(yán)重的客戶向人民銀行進(jìn)行報告。

六、提高服務(wù)意識，與客戶進(jìn)行良性溝通，合理解釋有關(guān)制度。正常的客戶到銀行是為了辦理業(yè)務(wù)，不是想跟銀行鬧矛盾的。因此，只要制度合情合理，客戶是理解的。基層人員只要自身清楚制度，并保持應(yīng)有的禮貌，將需要的手續(xù)解釋清楚，不要說一點漏一點，麻煩客戶重復(fù)多次來回，一般不會引起客戶不滿并丟失客戶。因此，關(guān)鍵是服務(wù)，服務(wù)質(zhì)量將是中間業(yè)務(wù)的健康發(fā)展的有利保證。

第四篇：信用社反洗錢工作總結(jié)

ⅩⅩ信用社反洗錢工作總結(jié)

財務(wù)信息部：

ⅩⅩ，我社按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易及可疑交易報告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等文件精神，加強(qiáng)反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真執(zhí)行制度規(guī)定，較好地完成了反洗錢工作任務(wù)。一年來，主要做了以下工作：

一、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)，嚴(yán)格開戶證件的審查

我社根據(jù)總行有關(guān)文件精神，確定了一名反洗錢報告員，負(fù)責(zé)對本社數(shù)據(jù)的分析報告工作。在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查證件（營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開戶許可證）及經(jīng)辦人有效身份證件的真實性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，在辦理開戶時，嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性，并在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中進(jìn)行核查；能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進(jìn)行監(jiān)控；能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等。暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、留存資料不完整的賬戶。對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶

第五篇：信用社(銀行)反洗錢工作總結(jié)

信用社（銀行）＃＃反洗錢工作總結(jié)

＃＃年，我縣聯(lián)社按照人行《關(guān)于開展甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作考核評估的通知》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等文件精神，加強(qiáng)反洗錢工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真執(zhí)行制度規(guī)定，較好地完成了反洗錢工作任務(wù)。一年來，主要做了以下工作：

一、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)及開戶證件的審查

我縣聯(lián)社根據(jù)上級有關(guān)文件精神，在各信用社、分社確定了一名反洗錢報告員，負(fù)責(zé)對各自網(wǎng)點數(shù)據(jù)的分析報告工作，聯(lián)社計劃財務(wù)部確定一名業(yè)務(wù)人員專職負(fù)責(zé)反洗錢工作，監(jiān)測各信用社、分社的數(shù)據(jù)，并對全縣各網(wǎng)點的大額數(shù)據(jù)及可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行備份。在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查證件（營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開戶許可證）及經(jīng)辦人有效身份證件的真實性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，在辦理開戶時，嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料的真實性、完整性和有效性，并在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中進(jìn)行核查；能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進(jìn)行監(jiān)控；能夠按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料等。暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、假名、留存資料不完整的賬戶。對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。

二、大額和可疑交易報告情況

縣聯(lián)社不斷加強(qiáng)對大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬支付交易的監(jiān)測，落實大額和可疑交易報告制度。建立臺賬制度和異常交易報告制度，制定《大額交易登記簿》、《大額現(xiàn)金支付登記簿》，加強(qiáng)對大額交易收付交易、大額轉(zhuǎn)賬收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，防止不法分子進(jìn)行洗錢活動。對現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定對不符合要求的存款賬戶（如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。

三、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。

我縣聯(lián)社對有意套取現(xiàn)金或公款私存的賬戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，以確?？h聯(lián)社結(jié)算賬戶都能合規(guī)運(yùn)營，各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收付和大額轉(zhuǎn)賬等現(xiàn)象，經(jīng)過我社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。我縣聯(lián)社沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。

四、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。

我縣聯(lián)社組織過反洗錢宣傳活動，通過張貼宣傳畫、橫幅等進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢知識普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。編印反洗錢制度匯編書籍，使員工進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢工作能力。

五、反洗錢工作存在不足及今后工作要求。

我縣聯(lián)社能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。

今后，一是將繼續(xù)深入開展反洗錢工作，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；二是不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展；三是要不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞；四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)賬支付交易監(jiān)測，特別是加強(qiáng)對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好大額現(xiàn)金收付和大額轉(zhuǎn)賬的分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢的社會宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。