第一篇：分行三季度會(huì)計(jì)結(jié)算部工作總結(jié)

分行三季度會(huì)計(jì)結(jié)算部工作總結(jié)

分行三季度會(huì)計(jì)結(jié)算部工作總結(jié) 第三季度分行會(huì)計(jì)結(jié)算部工作總結(jié) 第三季度，分行會(huì)計(jì)結(jié)算部繼續(xù)健全會(huì)計(jì)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)防范的長效機(jī)制，落實(shí)年初制定的內(nèi)控檢查計(jì)劃，緊緊圍繞會(huì)計(jì)結(jié)算安全建設(shè)，開展會(huì)計(jì)結(jié)算檢查與輔導(dǎo)工作，防范會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化事后監(jiān)督功能，加強(qiáng)對會(huì)計(jì)人員序列化管理，規(guī)范會(huì)計(jì)行為，提高會(huì)計(jì)工作質(zhì)量，現(xiàn)總結(jié)報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)對全轄會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理。會(huì)計(jì)結(jié)算部根據(jù)分行的實(shí)際情況，認(rèn)真履行會(huì)計(jì)管理職責(zé)，適時(shí)改進(jìn)會(huì)計(jì)管理職能與手段；建章立制，制定相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，提高會(huì)計(jì)核算水平；積極完善和健全會(huì)計(jì)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)防范的長效機(jī)

制。

1、分行將對公貸款業(yè)務(wù)收歸分行放款中心進(jìn)行集中下柜，放款中心由我部的清算中心兼任。面對承擔(dān)的新的業(yè)務(wù)職責(zé)，為防范和控制授信風(fēng)險(xiǎn)，提高下柜效率，保證放款審核的質(zhì)量，我部組織放款操作人員認(rèn)真學(xué)習(xí)《興業(yè)銀行公司公司客戶放款審核盡職管理暫行辦法》、《興業(yè)銀行分行放款審核操作規(guī)程》和《興業(yè)銀行分行信用業(yè)務(wù)放款審核標(biāo)準(zhǔn)指引》等放款相關(guān)文件和操作規(guī)程；同時(shí)為防范結(jié)算事故發(fā)生，會(huì)計(jì)結(jié)算部組織對分行貸款計(jì)息的準(zhǔn)確性進(jìn)行一次全面的核查，一季度來實(shí)現(xiàn)放款中心操作無差錯(cuò)。

2、針對人行取消同城特約委托收款，配合分行科技人員開發(fā)系統(tǒng)內(nèi)相應(yīng)的代扣程序，制定《興業(yè)銀行分行系統(tǒng)內(nèi)定期借記業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，與同城委托收款單位電業(yè)局簽訂代扣協(xié)議，并由系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)代扣功能，減輕柜面工作人員的負(fù)擔(dān)，提高柜面工作效率；其他幾家同

城委托收款單位也正在進(jìn)一步協(xié)商中。

3、為加強(qiáng)對各營業(yè)機(jī)構(gòu)庫存現(xiàn)金的監(jiān)控，制定《興業(yè)銀行分行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫存現(xiàn)金限額表》，對各營業(yè)機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金限額進(jìn)行重新的匡算與核定，加大對限額管理與考核力度，進(jìn)一步減少了庫存現(xiàn)金的占用，提高資金效率減少資金成本。分行庫房堅(jiān)持做好對全轄入庫現(xiàn)金“五好錢捆”的審核和現(xiàn)金整點(diǎn)，第三季度繳存人行金庫現(xiàn)金30325萬元，實(shí)現(xiàn)庫房業(yè)務(wù)操作無差錯(cuò)。

4、積極穩(wěn)妥推進(jìn)全轄各會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作等級申報(bào)驗(yàn)收審核工作，根據(jù)《興業(yè)銀行分行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作等級管理實(shí)施細(xì)則》，到末，分行力爭所有支行網(wǎng)點(diǎn)、分行營業(yè)部、分行本部會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作達(dá)到二級以上水平，為實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，會(huì)計(jì)結(jié)算部于8月13日向各會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)下發(fā)《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作等級單位申報(bào)表》，同時(shí)要求申請單位準(zhǔn)備提供相關(guān)資料：一是會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作等級管理工作規(guī)劃和實(shí)施方案；二是對照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行檢查整改的

工作報(bào)告；三是按《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作等級考核評分標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行自檢評分的最后得分情況；四是考核小組要求提供的其它有關(guān)資料，含會(huì)計(jì)工作總結(jié)及工作計(jì)劃等。會(huì)計(jì)結(jié)算部將于下階段開展驗(yàn)收工作，要堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格把關(guān)，按規(guī)定做好對申報(bào)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作等級機(jī)構(gòu)的審批事宜，切實(shí)落實(shí)獎(jiǎng)懲辦法,及時(shí)通報(bào)各機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作上等級進(jìn)展情況，推廣先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和做法，規(guī)范分行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作，強(qiáng)化會(huì)計(jì)工作質(zhì)量，提高會(huì)計(jì)管理水平。

5、加快新入行委外柜員培訓(xùn)，落實(shí)會(huì)計(jì)人員崗位輪崗和強(qiáng)制休假計(jì)劃。對招聘的11名委外柜員，制定了為期三個(gè)月的培訓(xùn)計(jì)劃，實(shí)行集中培訓(xùn)方式，嚴(yán)格要求在期限內(nèi)掌握包括綜合柜員上崗理論知識、本外幣核心系統(tǒng)模擬環(huán)境上機(jī)操作、五筆輸入、數(shù)字錄入、機(jī)器點(diǎn)鈔、手工點(diǎn)鈔等六項(xiàng)基本技能，經(jīng)過考試、考核，第一批參加培訓(xùn)的九名柜員已于9月份到各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行上崗實(shí)習(xí)，10初將正

式上崗。隨著新柜員的上崗，我部將會(huì)同分行綜合部于10月份開始著手對部分在同一機(jī)構(gòu)同一崗位工作年限較長的會(huì)計(jì)人員進(jìn)行調(diào)整，同時(shí)落實(shí)會(huì)計(jì)人員強(qiáng)制休假計(jì)劃，預(yù)計(jì)在年底前強(qiáng)制休假制度可全面啟動(dòng)。

6、做好賬戶管理系統(tǒng)運(yùn)行、年檢進(jìn)度跟蹤報(bào)告工作，及時(shí)溝通、協(xié)調(diào)、反饋、指導(dǎo)轄屬機(jī)構(gòu)賬戶年檢過程中存在的問題；做好新業(yè)務(wù)印章的刻制、下發(fā)工作，保證各部門、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在規(guī)定的時(shí)間啟用新的業(yè)務(wù)公章，并對全轄舊印章進(jìn)行收繳、核對及入庫保管；做好本外幣核心系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)工作和柜員號新增、遷入遷出刪除管理工作；配合當(dāng)?shù)厝诵凶龊梅乾F(xiàn)金結(jié)算的推廣工作，大力推廣商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)，認(rèn)真做好調(diào)研反饋工作，包括支付結(jié)算工作調(diào)研、小額業(yè)務(wù)調(diào)研、同城票據(jù)交換調(diào)研、農(nóng)村地區(qū)通匯情況調(diào)研等，以及總行的納稅人賬戶賬號信息核對工作、非居民機(jī)構(gòu)外匯賬戶信息清理工作等。

7、舉辦會(huì)計(jì)主管銀行案件分析會(huì)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，提高窺避柜面操作法律風(fēng)險(xiǎn)能力。銀行人員在臨柜業(yè)務(wù)操作中，未嚴(yán)格按章辦事，就可能產(chǎn)生法律風(fēng)險(xiǎn),影響業(yè)務(wù)經(jīng)營安全。因此，如何防范臨柜業(yè)務(wù)操作中法律風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行安全經(jīng)營，是擺在我們面前的一個(gè)重要課題。為增強(qiáng)會(huì)計(jì)主管的風(fēng)險(xiǎn)防范意識、提高會(huì)計(jì)主管的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，我部收集部分商業(yè)銀行在銀行承兌匯票的開票、承兌與抵押；掛失業(yè)務(wù)合規(guī)性、大額現(xiàn)金支取及帳戶管理等方面發(fā)生的案件，預(yù)先發(fā)送給會(huì)計(jì)主管，每人負(fù)責(zé)對1個(gè)案例進(jìn)行重點(diǎn)剖析，之后召開會(huì)計(jì)主管案例分析會(huì)，展開案例分析討論，會(huì)議現(xiàn)場氣氛活躍，會(huì)議重申了“不因流程繁瑣而簡化操作程序，不因競爭激烈而放松業(yè)務(wù)操作管理”的內(nèi)控管理規(guī)定，切實(shí)做到操作流程的規(guī)范化。會(huì)計(jì)主管反映通過這種方式，能進(jìn)一步明確業(yè)務(wù)操作關(guān)鍵點(diǎn)，防范流程中的風(fēng)險(xiǎn)。

8、完善會(huì)計(jì)內(nèi)控管理，落實(shí)總行會(huì)計(jì)

檢查整改。9月4日至8日，總行會(huì)計(jì)結(jié)算檢查小組對我分行本部、營業(yè)部和國稅大廈支行進(jìn)行會(huì)計(jì)結(jié)算內(nèi)控檢查，形成檢查意見書。分行會(huì)計(jì)結(jié)算部針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照總、分行有關(guān)規(guī)章制度落實(shí)整改，并舉一反三，對內(nèi)控關(guān)健點(diǎn)的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行跟蹤管理，將此次會(huì)計(jì)結(jié)算檢查當(dāng)作是分行會(huì)計(jì)結(jié)算案件專項(xiàng)治理的一次契機(jī)，組織會(huì)計(jì)人員對《興業(yè)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)部控制要點(diǎn)》的再學(xué)習(xí)，堵塞安全隱患，規(guī)范會(huì)計(jì)行為，切實(shí)有效提高會(huì)計(jì)工作質(zhì)量。

9、由于我部與營業(yè)機(jī)構(gòu)做好人民幣銀行結(jié)算賬戶自查、復(fù)查工作。對轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次較為全面的檢查，對檢查過程中發(fā)現(xiàn)的不符合規(guī)定的賬戶堅(jiān)決給予撤銷，對缺少的資料要求在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)齊；當(dāng)?shù)厝诵袑ξ曳中醒影脖敝械馁~戶檢查，未查到不合規(guī)賬戶。

二、會(huì)計(jì)結(jié)算部繼續(xù)落實(shí)下半年內(nèi)控檢查輔導(dǎo)計(jì)劃。內(nèi)控檢查輔導(dǎo)，是完善內(nèi)部控制制度,查找內(nèi)控管理薄弱環(huán)節(jié)的重

要手段，本季度會(huì)計(jì)結(jié)算部進(jìn)行了較為全面的檢查輔導(dǎo)：

1、堅(jiān)持定期常規(guī)檢查：分行會(huì)計(jì)結(jié)算部對庫房現(xiàn)金與代保管物品查庫每月不少于兩次；對分行憑證庫進(jìn)行每月一次的查庫；對各營業(yè)機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)憑證庫和柜員尾箱進(jìn)行每季一次查庫。

2、積極開展專項(xiàng)檢查：

加強(qiáng)對會(huì)計(jì)人員人員特別是重要崗位人員的管理，注重對會(huì)計(jì)人員業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)和重要崗位人員的安全防范意識和思想政治素質(zhì)教育。加強(qiáng)印章和重要空白憑證的管理，嚴(yán)格執(zhí)行印、押、證分管制度，印、押、證的領(lǐng)用、使用和交接要做到手續(xù)完整、登記記錄齊全，同時(shí)，印、押、機(jī)要做到人離加鎖，營業(yè)終了入庫保管。出售、使用重要空白憑證要嚴(yán)格按有關(guān)制度和程序辦理。加強(qiáng)對會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作的規(guī)范管理，結(jié)合分行實(shí)際，對會(huì)計(jì)結(jié)算各環(huán)節(jié)內(nèi)控管理流程進(jìn)行再造，做實(shí)、做細(xì)會(huì)計(jì)結(jié)算基礎(chǔ)工作，規(guī)范一般憑證、各類登記簿的管

理使用，防范會(huì)計(jì)結(jié)算操作風(fēng)險(xiǎn)，夯實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作，切實(shí)提高會(huì)計(jì)工作水平。加強(qiáng)預(yù)留簽章卡的管理，對預(yù)留簽章卡的真實(shí)性、有效性應(yīng)嚴(yán)格審查，用法人公章以外的財(cái)務(wù)專用章和法定代表人以外的被授權(quán)私章為預(yù)留簽章的應(yīng)嚴(yán)格要求客戶出具相應(yīng)的授權(quán)證明。加強(qiáng)對重要空白憑證、現(xiàn)金和尾數(shù)箱的管理，監(jiān)督柜員堅(jiān)持執(zhí)行“三碰庫”原則和營業(yè)終了尾數(shù)箱由主辦柜員卡大數(shù)后，與經(jīng)辦柜員共同落雙鎖的規(guī)定；認(rèn)真執(zhí)行查庫制度，確?，F(xiàn)金與重要空白憑證的安全。做到檢查到哪整到哪，不延不壓，不留死角。

為迎接人民銀行將于10月初對我分行進(jìn)行的反洗錢專項(xiàng)檢查，認(rèn)真組織開展反洗錢檢查。我部于9月14日起分成兩組赴市區(qū)8個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展反洗錢檢查，檢查內(nèi)容包括組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、內(nèi)控制度建設(shè)、客戶盡職調(diào)查、大額和可疑交易報(bào)告等8個(gè)方面的內(nèi)容，對大額現(xiàn)金支取、賬戶開戶合法合規(guī)性及賬戶留存資

料完整性審查、單位向個(gè)人支付真實(shí)性合法性審查、可疑交易的甄別與報(bào)告等項(xiàng)目進(jìn)行重點(diǎn)檢查，檢查重點(diǎn)放在分行營業(yè)部、國稅大廈支行、元光北支行和龍文支行等四個(gè)經(jīng)營單位。同時(shí)進(jìn)一步完善分行反洗錢的管理。在開展自查工作的同時(shí)，我部把建立和完善規(guī)章制度放在重要位置，努力消除制度“盲區(qū)”。會(huì)計(jì)結(jié)算部于9月初便著手開始匯編反洗錢相關(guān)制度規(guī)定，根據(jù)人民銀行福州中心支行副行長吳成居在5月17日召開的全省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作電視電話會(huì)議的講話精神，對照提出的反洗錢內(nèi)控制度十一項(xiàng)內(nèi)容逐條進(jìn)行自查，進(jìn)一步落實(shí)“五個(gè)一”工作，對分行的反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況進(jìn)行重新梳理、歸納、總結(jié)和完善，于9月21日出臺《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢管理工作的通知》，重點(diǎn)要求了反洗錢工作保密制度，進(jìn)一步明確了反洗錢內(nèi)部檢查制度，對如何做好客戶盡職調(diào)查、反洗錢工作內(nèi)部考核和責(zé)任追究制度作出了初步規(guī)范，同時(shí)按

照“十一項(xiàng)”反洗錢內(nèi)控制度分類整理分行的反洗錢制度3本，反洗錢有關(guān)學(xué)習(xí)材料1本。

8月和9月，組織對全轄11個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)的錄像檢查，對照會(huì)計(jì)憑證對柜員的臨柜操作進(jìn)行監(jiān)督，內(nèi)容包括是否落實(shí)“三碰庫”制度、營業(yè)終了主辦柜員有否對經(jīng)辦柜員尾數(shù)箱現(xiàn)金卡大數(shù)、查實(shí)憑證并共落雙鎖、經(jīng)辦柜員對外大額現(xiàn)金的收付是否換人卡大數(shù)以及大額轉(zhuǎn)帳支付是否進(jìn)行換人雙線驗(yàn)印并向付款人電話核實(shí)等，共發(fā)現(xiàn)各類違規(guī)行為22人次，增強(qiáng)我部非現(xiàn)場監(jiān)督職能。

三、依據(jù)《興業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》和《分行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》，有效發(fā)揮事后監(jiān)督的功能。事后監(jiān)督是銀行內(nèi)部對會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)所實(shí)施的自我控制、自我調(diào)節(jié)、自我完善的一種重要手段。有針對性地尋找業(yè)務(wù)核算的薄弱環(huán)節(jié)，有重點(diǎn)地審查有關(guān)憑證和賬務(wù)資料，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)，下發(fā)整改通知單，使會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)一般性差控制在

合理的容錯(cuò)率之內(nèi)。第三季度，共發(fā)現(xiàn)營業(yè)機(jī)構(gòu)的各類差錯(cuò)，包括電匯業(yè)務(wù)收費(fèi)計(jì)算有誤、銀行承兌匯票手續(xù)費(fèi)漏收、轉(zhuǎn)帳支票金額有誤、現(xiàn)金支票無收款人背書、浮動(dòng)利率輸入有誤等共有69筆，給予相關(guān)責(zé)任人通報(bào)批評并進(jìn)行相應(yīng)1 2 下一頁

第二篇：分行三季度會(huì)計(jì)結(jié)算部工作總結(jié)

分行三季度會(huì)計(jì)結(jié)算部工作總結(jié)

分行三季度會(huì)計(jì)結(jié)算部工作總結(jié) 第三季度分行會(huì)計(jì)結(jié)算部工作總結(jié) 第三季度，分行會(huì)計(jì)結(jié)算部繼續(xù)健全會(huì)計(jì)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)防范的長效機(jī)制，落實(shí)年初制定的內(nèi)控檢查計(jì)劃，緊緊圍繞會(huì)計(jì)結(jié)算安全建設(shè)，開展會(huì)計(jì)結(jié)算檢查與輔導(dǎo)工作，防范會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化事后監(jiān)督功能，加強(qiáng)對會(huì)計(jì)人員序列化管理，規(guī)范會(huì)計(jì)行為，提高會(huì)計(jì)工作質(zhì)量，現(xiàn)總結(jié)報(bào)告如下：

一、加強(qiáng)對全轄會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理。會(huì)計(jì)結(jié)算部根據(jù)分行的實(shí)際情況，認(rèn)真履行會(huì)計(jì)管理職責(zé)，適時(shí)改進(jìn)會(huì)計(jì)管理職能與手段；建章立制，制定相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，提高會(huì)計(jì)核算水平；積極完善和健全會(huì)計(jì)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)防范的長效機(jī)

制。

1、分行將對公貸款業(yè)務(wù)收歸分行放款中心進(jìn)行集中下柜，放款中心由我部的清算中心兼任。面對承擔(dān)的新的業(yè)務(wù)職責(zé)，為防范和控制授信風(fēng)險(xiǎn)，提高下柜效率，保證放款審核的質(zhì)量，我部組織放款操作人員認(rèn)真學(xué)習(xí)《興業(yè)銀行公司公司客戶放款審核盡職管理暫行辦法》、《興業(yè)銀行分行放款審核操作規(guī)程》和《興業(yè)銀行分行信用業(yè)務(wù)放款審核標(biāo)準(zhǔn)指引》等放款相關(guān)文件和操作規(guī)程；同時(shí)為防范結(jié)算事故發(fā)生，會(huì)計(jì)結(jié)算部組織對分行貸款計(jì)息的準(zhǔn)確性進(jìn)行一次全面的核查，一季度來實(shí)現(xiàn)放款中心操作無差錯(cuò)。

2、針對人行取消同城特約委托收款，配合分行科技人員開發(fā)系統(tǒng)內(nèi)相應(yīng)的代扣程序，制定《興業(yè)銀行分行系統(tǒng)內(nèi)定期借記業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，與同城委托收款單位電業(yè)局簽訂代扣協(xié)議，并由系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)代扣功能，減輕柜面工作人員的負(fù)擔(dān)，提高柜面工作效率；其他幾家同

城委托收款單位也正在進(jìn)一步協(xié)商中。

3、為加強(qiáng)對各營業(yè)機(jī)構(gòu)庫存現(xiàn)金的監(jiān)控，制定《興業(yè)銀行分行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)庫存現(xiàn)金限額表》，對各營業(yè)機(jī)構(gòu)的庫存現(xiàn)金限額進(jìn)行重新的匡算與核定，加大對限額管理與考核力度，進(jìn)一步減少了庫存現(xiàn)金的占用，提高資金效率減少資金成本。分行庫房堅(jiān)持做好對全轄入庫現(xiàn)金“五好錢捆”的審核和現(xiàn)金整點(diǎn)，第三季度繳存人行金庫現(xiàn)金30325萬元，實(shí)現(xiàn)庫房業(yè)務(wù)操作無差錯(cuò)。

4、積極穩(wěn)妥推進(jìn)全轄各會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作等級申報(bào)驗(yàn)收審核工作，根據(jù)《興業(yè)銀行分行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作等級管理實(shí)施細(xì)則》，到末，分行力爭所有支行網(wǎng)點(diǎn)、分行營業(yè)部、分行本部會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作達(dá)到二級以上水平，為實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，會(huì)計(jì)結(jié)算部于8月13日向各會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)下發(fā)《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作等級單位申報(bào)表》，同時(shí)要求申請單位準(zhǔn)備提供相關(guān)資料：一是會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作等級管理工作規(guī)劃和實(shí)施方案；二是對照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行檢查整改的

工作報(bào)告；三是按《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作等級考核評分標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行自檢評分的最后得分情況；四是考核小組要求提供的其它有關(guān)資料，含會(huì)計(jì)工作總結(jié)及工作計(jì)劃等。會(huì)計(jì)結(jié)算部將于下階段開展驗(yàn)收工作，要堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格把關(guān)，按規(guī)定做好對申報(bào)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作等級機(jī)構(gòu)的審批事宜，切實(shí)落實(shí)獎(jiǎng)懲辦法,及時(shí)通報(bào)各機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作上等級進(jìn)展情況，推廣先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和做法，規(guī)范分行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作，強(qiáng)化會(huì)計(jì)工作質(zhì)量，提高會(huì)計(jì)管理水平。

5、加快新入行委外柜員培訓(xùn)，落實(shí)會(huì)計(jì)人員崗位輪崗和強(qiáng)制休假計(jì)劃。對招聘的11名委外柜員，制定了為期三個(gè)月的培訓(xùn)計(jì)劃，實(shí)行集中培訓(xùn)方式，嚴(yán)格要求在期限內(nèi)掌握包括綜合柜員上崗理論知識、本外幣核心系統(tǒng)模擬環(huán)境上機(jī)操作、五筆輸入、數(shù)字錄入、機(jī)器點(diǎn)鈔、手工點(diǎn)鈔等六項(xiàng)基本技能，經(jīng)過考試、考核，第一批參加培訓(xùn)的九名柜員已于9月份到各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行上崗實(shí)習(xí)，10初將正

式上崗。隨著新柜員的上崗，我部將會(huì)同分行綜合部于10月份開始著手對部分在同一機(jī)構(gòu)同一崗位工作年限較長的會(huì)計(jì)人員進(jìn)行調(diào)整，同時(shí)落實(shí)會(huì)計(jì)人員強(qiáng)制休假計(jì)劃，預(yù)計(jì)在年底前強(qiáng)制休假制度可全面啟動(dòng)。

6、做好賬戶管理系統(tǒng)運(yùn)行、年檢進(jìn)度跟蹤報(bào)告工作，及時(shí)溝通、協(xié)調(diào)、反饋、指導(dǎo)轄屬機(jī)構(gòu)賬戶年檢過程中存在的問題；做好新業(yè)務(wù)印章的刻制、下發(fā)工作，保證各部門、各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在規(guī)定的時(shí)間啟用新的業(yè)務(wù)公章，并對全轄舊印章進(jìn)行收繳、核對及入庫保管；做好本外幣核心系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)工作和柜員號新增、遷入遷出刪除管理工作；配合當(dāng)?shù)厝诵凶龊梅乾F(xiàn)金結(jié)算的推廣工作，大力推廣商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)，認(rèn)真做好調(diào)研反饋工作，包括支付結(jié)算工作調(diào)研、小額業(yè)務(wù)調(diào)研、同城票據(jù)交換調(diào)研、農(nóng)村地區(qū)通匯情況調(diào)研等，以及總行的納稅人賬戶賬號信息核對工作、非居民機(jī)構(gòu)外匯賬戶信息清理工作等。

7、舉辦會(huì)計(jì)主管銀行案件分析會(huì)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，提高窺避柜面操作法律風(fēng)險(xiǎn)能力。銀行人員在臨柜業(yè)務(wù)操作中，未嚴(yán)格按章辦事，就可能產(chǎn)生法律風(fēng)險(xiǎn),影響業(yè)務(wù)經(jīng)營安全。因此，如何防范臨柜業(yè)務(wù)操作中法律風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行安全經(jīng)營，是擺在我們面前的一個(gè)重要課題。為增強(qiáng)會(huì)計(jì)主管的風(fēng)險(xiǎn)防范意識、提高會(huì)計(jì)主管的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，我部收集部分商業(yè)銀行在銀行承兌匯票的開票、承兌與抵押；掛失業(yè)務(wù)合規(guī)性、大額現(xiàn)金支取及帳戶管理等方面發(fā)生的案件，預(yù)先發(fā)送給會(huì)計(jì)主管，每人負(fù)責(zé)對1個(gè)案例進(jìn)行重點(diǎn)剖析，之后召開會(huì)計(jì)主管案例分析會(huì)，展開案例分析討論，會(huì)議現(xiàn)場氣氛活躍，會(huì)議重申了“不因流程繁瑣而簡化操作程序，不因競爭激烈而放松業(yè)務(wù)操作管理”的內(nèi)控管理規(guī)定，切實(shí)做到操作流程的規(guī)范化。會(huì)計(jì)主管反映通過這種方式，能進(jìn)一步明確業(yè)務(wù)操作關(guān)鍵點(diǎn)，防范流程中的風(fēng)險(xiǎn)。

8、完善會(huì)計(jì)內(nèi)控管理，落實(shí)總行會(huì)計(jì)

檢查整改。9月4日至8日，總行會(huì)計(jì)結(jié)算檢查小組對我分行本部、營業(yè)部和國稅大廈支行進(jìn)行會(huì)計(jì)結(jié)算內(nèi)控檢查，形成檢查意見書。分行會(huì)計(jì)結(jié)算部針對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照總、分行有關(guān)規(guī)章制度落實(shí)整改，并舉一反三，對內(nèi)控關(guān)健點(diǎn)的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行跟蹤管理，將此次會(huì)計(jì)結(jié)算檢查當(dāng)作是分行會(huì)計(jì)結(jié)算案件專項(xiàng)治理的一次契機(jī)，組織會(huì)計(jì)人員對《興業(yè)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)部控制要點(diǎn)》的再學(xué)習(xí)，堵塞安全隱患，規(guī)范會(huì)計(jì)行為，切實(shí)有效提高會(huì)計(jì)工作質(zhì)量。

9、由于我部與營業(yè)機(jī)構(gòu)做好人民幣銀行結(jié)算賬戶自查、復(fù)查工作。對轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次較為全面的檢查，對檢查過程中發(fā)現(xiàn)的不符合規(guī)定的賬戶堅(jiān)決給予撤銷，對缺少的資料要求在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)齊；當(dāng)?shù)厝诵袑ξ曳中醒影脖敝械馁~戶檢查，未查到不合規(guī)賬戶。

二、會(huì)計(jì)結(jié)算部繼續(xù)落實(shí)下半年內(nèi)控檢查輔導(dǎo)計(jì)劃。內(nèi)控檢查輔導(dǎo)，是完善內(nèi)部控制制度,查找內(nèi)控管理薄弱環(huán)節(jié)的重

要手段，本季度會(huì)計(jì)結(jié)算部進(jìn)行了較為全面的檢查輔導(dǎo)：

1、堅(jiān)持定期常規(guī)檢查：分行會(huì)計(jì)結(jié)算部對庫房現(xiàn)金與代保管物品查庫每月不少于兩次；對分行憑證庫進(jìn)行每月一次的查庫；對各營業(yè)機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)憑證庫和柜員尾箱進(jìn)行每季一次查庫。

2、積極開展專項(xiàng)檢查：

加強(qiáng)對會(huì)計(jì)人員人員特別是重要崗位人員的管理，注重對會(huì)計(jì)人員業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)和重要崗位人員的安全防范意識和思想政治素質(zhì)教育。加強(qiáng)印章和重要空白憑證的管理，嚴(yán)格執(zhí)行印、押、證分管制度，印、押、證的領(lǐng)用、使用和交接要做到手續(xù)完整、登記記錄齊全，同時(shí)，印、押、機(jī)要做到人離加鎖，營業(yè)終了入庫保管。出售、使用重要空白憑證要嚴(yán)格按有關(guān)制度和程序辦理。加強(qiáng)對會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作的規(guī)范管理，結(jié)合分行實(shí)際，對會(huì)計(jì)結(jié)算各環(huán)節(jié)內(nèi)控管理流程進(jìn)行再造，做實(shí)、做細(xì)會(huì)計(jì)結(jié)算基礎(chǔ)工作，規(guī)范一般憑證、各類登記簿的管

理使用，防范會(huì)計(jì)結(jié)算操作風(fēng)險(xiǎn)，夯實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作，切實(shí)提高會(huì)計(jì)工作水平。加強(qiáng)預(yù)留簽章卡的管理，對預(yù)留簽章卡的真實(shí)性、有效性應(yīng)嚴(yán)格審查，用法人公章以外的財(cái)務(wù)專用章和法定代表人以外的被授權(quán)私章為預(yù)留簽章的應(yīng)嚴(yán)格要求客戶出具相應(yīng)的授權(quán)證明。加強(qiáng)對重要空白憑證、現(xiàn)金和尾數(shù)箱的管理，監(jiān)督柜員堅(jiān)持執(zhí)行“三碰庫”原則和營業(yè)終了尾數(shù)箱由主辦柜員卡大數(shù)后，與經(jīng)辦柜員共同落雙鎖的規(guī)定；認(rèn)真執(zhí)行查庫制度，確?，F(xiàn)金與重要空白憑證的安全。做到檢查到哪整到哪，不延不壓，不留死角。

為迎接人民銀行將于10月初對我分行進(jìn)行的反洗錢專項(xiàng)檢查，認(rèn)真組織開展反洗錢檢查。我部于9月14日起分成兩組赴市區(qū)8個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展反洗錢檢查，檢查內(nèi)容包括組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、內(nèi)控制度建設(shè)、客戶盡職調(diào)查、大額和可疑交易報(bào)告等8個(gè)方面的內(nèi)容，對大額現(xiàn)金支取、賬戶開戶合法合規(guī)性及賬戶留存資

料完整性審查、單位向個(gè)人支付真實(shí)性合法性審查、可疑交易的甄別與報(bào)告等項(xiàng)目進(jìn)行重點(diǎn)檢查，檢查重點(diǎn)放在分行營業(yè)部、國稅大廈支行、元光北支行和龍文支行等四個(gè)經(jīng)營單位。同時(shí)進(jìn)一步完善分行反洗錢的管理。在開展自查工作的同時(shí)，我部把建立和完善規(guī)章制度放在重要位置，努力消除制度“盲區(qū)”。會(huì)計(jì)結(jié)算部于9月初便著手開始匯編反洗錢相關(guān)制度規(guī)定，根據(jù)人民銀行福州中心支行副行長吳成居在5月17日召開的全省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作電視電話會(huì)議的講話精神，對照提出的反洗錢內(nèi)控制度十一項(xiàng)內(nèi)容逐條進(jìn)行自查，進(jìn)一步落實(shí)“五個(gè)一”工作，對分行的反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況進(jìn)行重新梳理、歸納、總結(jié)和完善，于9月21日出臺《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢管理工作的通知》，重點(diǎn)要求了反洗錢工作保密制度，進(jìn)一步明確了反洗錢內(nèi)部檢查制度，對如何做好客戶盡職調(diào)查、反洗錢工作內(nèi)部考核和責(zé)任追究制度作出了初步規(guī)范，同時(shí)按

照“十一項(xiàng)”反洗錢內(nèi)控制度分類整理分行的反洗錢制度3本，反洗錢有關(guān)學(xué)習(xí)材料1本。

8月和9月，組織對全轄11個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)的錄像檢查，對照會(huì)計(jì)憑證對柜員的臨柜操作進(jìn)行監(jiān)督，內(nèi)容包括是否落實(shí)“三碰庫”制度、營業(yè)終了主辦柜員有否對經(jīng)辦柜員尾數(shù)箱現(xiàn)金卡大數(shù)、查實(shí)憑證并共落雙鎖、經(jīng)辦柜員對外大額現(xiàn)金的收付是否換人卡大數(shù)以及大額轉(zhuǎn)帳支付是否進(jìn)行換人雙線驗(yàn)印并向付款人電話核實(shí)等，共發(fā)現(xiàn)各類違規(guī)行為22人次，增強(qiáng)我部非現(xiàn)場監(jiān)督職能。

三、依據(jù)《興業(yè)銀行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》和《分行會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》，有效發(fā)揮事后監(jiān)督的功能。事后監(jiān)督是銀行內(nèi)部對會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)所實(shí)施的自我控制、自我調(diào)節(jié)、自我完善的一種重要手段。有針對性地尋找業(yè)務(wù)核算的薄弱環(huán)節(jié)，有重點(diǎn)地審查有關(guān)憑證和賬務(wù)資料，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)，下發(fā)整改通知單，使會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)一般性差控制在

合理的容錯(cuò)率之內(nèi)。第三季度，共發(fā)現(xiàn)營業(yè)機(jī)構(gòu)的各類差錯(cuò)，包括電匯業(yè)務(wù)收費(fèi)計(jì)算有誤、銀行承兌匯票手續(xù)費(fèi)漏收、轉(zhuǎn)帳支票金額有誤、現(xiàn)金支票無收款人背書、浮動(dòng)利率輸入有誤等共有69筆，給予相關(guān)責(zé)任人通報(bào)批評并進(jìn)行相應(yīng)1 2 下一頁

第三篇：銀行會(huì)計(jì)結(jié)算部工作總結(jié)

銀行會(huì)計(jì)工作總結(jié)

一年來，在州分行黨委特別是分管行長的高度重視、正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，在省分行垂直業(yè)務(wù)部門的幫助下，在各位同事的配合下，我按照上級行及本行領(lǐng)導(dǎo)賦予會(huì)計(jì)結(jié)算部的工作職責(zé)，團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)我部員工恪盡職守，努力工作，圓滿完成了全年各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)將一年來的主要工作情況匯報(bào)如下：

一、認(rèn)真貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作會(huì)議精神，狠抓會(huì)計(jì)內(nèi)控建設(shè)。為從根本上解決困繞我行的基礎(chǔ)管理差，內(nèi)部控制力弱的問題，我行于年初召開了高規(guī)格的會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作會(huì)議。會(huì)議認(rèn)真查找了我行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理方面問題，深入分析了問題存在的原因，提出了提高我行會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平的具體措施。會(huì)后不久，會(huì)計(jì)結(jié)算部正式單設(shè)。作為會(huì)計(jì)結(jié)算部的負(fù)責(zé)人，我把貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作會(huì)議精神作為首要任務(wù)和工作切入點(diǎn)，并從以下幾個(gè)方面開展了工作：

1、以抓《中國農(nóng)業(yè)銀行云南省分行會(huì)計(jì)內(nèi)控管理盡職指引》和在會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作會(huì)議上簽訂的《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理及內(nèi)控建設(shè)責(zé)任書》的落實(shí)為契機(jī)，把各級行的行長、分管行長、會(huì)計(jì)部門(職能所在部門)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管、監(jiān)管員以及人事、監(jiān)察等相關(guān)職能納入會(huì)計(jì)內(nèi)控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監(jiān)督、一體考核，讓會(huì)計(jì)內(nèi)控管理關(guān)系更清晰，會(huì)計(jì)內(nèi)控管理層次得到提升。

2、堅(jiān)持按季組織開展監(jiān)管檢查工作，促進(jìn)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平逐步提高。會(huì)計(jì)監(jiān)管是內(nèi)控管理的重要組成部分和操作風(fēng)險(xiǎn)的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅(jiān)持按計(jì)劃、按程序每季度對各縣支行各經(jīng)營機(jī)構(gòu)組織開展一次認(rèn)真細(xì)致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責(zé)任人有處理。監(jiān)管的內(nèi)容也嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項(xiàng)治理的要求逐條細(xì)化，不敢有絲毫的馬虎。

從已經(jīng)結(jié)束的前三季度監(jiān)管來看，累計(jì)查出問題273個(gè)次，絕大部分問題已得到整改或改善，處理或建議處理責(zé)任人96人次，其中扣發(fā)考核性工資44人次，扣款金額7750元，向州分行員工違規(guī)行為積分管理辦法領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提請積分建議52人次。我把實(shí)質(zhì)重于形式作為監(jiān)管的重要原則，通過持續(xù)、認(rèn)真細(xì)致的監(jiān)管，我們的會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平有了明顯的進(jìn)步。

3、堅(jiān)持值班制度，提高預(yù)警信息核銷的及時(shí)性和真實(shí)性，充分發(fā)揮會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)督作用。州分行會(huì)計(jì)結(jié)算部分設(shè)后，我對會(huì)計(jì)監(jiān)管系統(tǒng)的在線值班非常重視，明確責(zé)任到人并嚴(yán)格執(zhí)行值班員每日在線值班監(jiān)控預(yù)警信息，督促網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管按時(shí)核銷預(yù)警信息。對督辦信息及時(shí)分配給包片監(jiān)管員進(jìn)行核實(shí)回復(fù)。節(jié)假日輪流值班，值班員輪班或休假交接時(shí)，通過“值班交接”功能進(jìn)行交接。值班工作的加強(qiáng)，直接促進(jìn)了我行預(yù)警信息核銷效率的提高，更重要的是對會(huì)計(jì)人員產(chǎn)生了一種持續(xù)的強(qiáng)大的監(jiān)督和震懾作用。

4、注重提高會(huì)計(jì)主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。會(huì)計(jì)主管履職到位與否，是會(huì)計(jì)內(nèi)控好壞的關(guān)鍵一環(huán)，2008年，我認(rèn)真貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)主管委派制，倡導(dǎo)提高會(huì)計(jì)主管待遇，加大考核力度，提高會(huì)計(jì)主管履職能力。2008年，我督促對在同一機(jī)構(gòu)履職滿一年的會(huì)計(jì)主管進(jìn)行輪換調(diào)整，全州九個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)共輪換會(huì)計(jì)主管六名，新委派會(huì)計(jì)主管三名，增派會(huì)計(jì)副主管兩名。我按月組織召開由分管行領(lǐng)導(dǎo)、直管網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管、會(huì)計(jì)結(jié)算部人員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等人員參加的會(huì)計(jì)主管例會(huì)，分析內(nèi)控形勢，學(xué)習(xí)新的文件精神，研究解決管理中存在的實(shí)際問題。以會(huì)代訓(xùn)，提高會(huì)計(jì)主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。

二、深入學(xué)習(xí)實(shí)踐報(bào)告科學(xué)發(fā)展觀，認(rèn)真組織部門員工和業(yè)務(wù)條線參加《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)。

1、深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀。深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)是適應(yīng)新形勢，完成新任務(wù)，實(shí)現(xiàn)新發(fā)展的需要，對于推動(dòng)我行業(yè)務(wù)經(jīng)營又好又快發(fā)展具有極其重要的歷史意義和現(xiàn)實(shí)意義。通過認(rèn)真的思考、學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我認(rèn)為我行會(huì)計(jì)工作要貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，讓會(huì)計(jì)工作上水平，為我行經(jīng)營改革發(fā)展大局做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)，著重應(yīng)做好以下幾點(diǎn)：

(1)、堅(jiān)持以人為本，狠抓內(nèi)控建設(shè)?！耙匀藶楸尽?，是科學(xué)發(fā)展觀的本質(zhì)和核心。銀行會(huì)計(jì)工作要真正做到以人為本，把全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的發(fā)展觀深入貫徹落實(shí)到工作實(shí)踐中去，最重要的就是要抓好內(nèi)控建設(shè)，確保業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)“又好又快”地發(fā)展?！昂谩笔侵纲|(zhì)量、安全，“快”是指速度、效益。這是在強(qiáng)調(diào)內(nèi)控優(yōu)先，是一種發(fā)展觀念的轉(zhuǎn)變。對銀行來講，首先就是要講風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控，然后才是效益、發(fā)展。

(2)、堅(jiān)持全面、協(xié)調(diào)發(fā)展，突出工作重點(diǎn)。會(huì)計(jì)工作落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，必須堅(jiān)持全面協(xié)調(diào)發(fā)展的方針。對我行會(huì)計(jì)結(jié)算工作來講，所謂“全面”，就是要全面履行會(huì)計(jì)核算和會(huì)計(jì)監(jiān)督職能，全面提高會(huì)計(jì)質(zhì)量和會(huì)計(jì)工作水平，將凡是有經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的地方都要納入會(huì)計(jì)的視野;所謂“協(xié)調(diào)”，就是要使會(huì)計(jì)工作與全行整體利益和改革發(fā)展的大局相適應(yīng)，使會(huì)計(jì)核算和會(huì)計(jì)監(jiān)督兩方面相互促進(jìn)，協(xié)調(diào)發(fā)展。(3)、堅(jiān)持可持續(xù)發(fā)展，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制。會(huì)計(jì)工作要實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制，必須堅(jiān)持精細(xì)化管理和執(zhí)行力建設(shè)。要堅(jiān)決貫徹“內(nèi)控優(yōu)先”的理念，特別是在案件防控工作中，要“警鐘長鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過強(qiáng)化培訓(xùn)、完善“技防”措施、加大獎(jiǎng)懲力度等多種手段，提高相關(guān)人員的風(fēng)險(xiǎn)識別能力。要強(qiáng)化問責(zé)，不斷健全完善考核激勵(lì)機(jī)制。

2、認(rèn)真組織部門員工和業(yè)務(wù)條線參加《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)。農(nóng)業(yè)銀行每位員工的服務(wù)和言行舉止直接體現(xiàn)農(nóng)行的社會(huì)形象和社會(huì)聲譽(yù)?？傂兄贫▽ｉT的守則來統(tǒng)一規(guī)范全行員工的行為準(zhǔn)則，弘揚(yáng)良好的職業(yè)操守，倡導(dǎo)按規(guī)則為人做事的風(fēng)氣，是做好各項(xiàng)工作、推動(dòng)全行改革發(fā)展非常重要的基礎(chǔ)和保障。學(xué)習(xí)好、領(lǐng)會(huì)好、遵守好《守則》，將有助于規(guī)范全行服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提升全行金融服務(wù)水平;有助于防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn);有利于推動(dòng)全行合規(guī)文化建設(shè)。為達(dá)到規(guī)范行為、培育文化、弘揚(yáng)正氣、改善形象的目的，我按照怒江州分行開展《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》教育檢查活動(dòng)實(shí)施方案的部署，積極組織我部員工和業(yè)務(wù)條線積極參加學(xué)習(xí)教育、檢查評價(jià)和總結(jié)驗(yàn)收各階段的活動(dòng)。我本人參加了省分行開展《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)視頻會(huì)議。反復(fù)學(xué)習(xí)了褚行長“一把手”所作的“學(xué)習(xí)第一、認(rèn)真第一、責(zé)任第一”的精彩而語重心長的講課。通過會(huì)計(jì)主管例會(huì)和部務(wù)會(huì)等多種形式組織員工集體學(xué)習(xí)《員工行為守則》并討論交流學(xué)習(xí)心得。組織部室員工參加網(wǎng)上測試并全部順利通過。我還公開在部室內(nèi)進(jìn)行了述合規(guī)，自覺接受大家的監(jiān)督，同時(shí)組織部室員工進(jìn)行對照檢查評分，簽署了《承諾書》，教育檢查活動(dòng)所形成的材料已整理移交辦公室。通過集中系統(tǒng)的《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)，讓我更加深刻地理解了《守則》的內(nèi)在涵義，更準(zhǔn)確地把握《守則》具體條文與精神實(shí)質(zhì)，讓我知曉何事可為、何事不可為，自覺用《守則》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范自身行為。我決心認(rèn)真執(zhí)行《守則》，率先垂范，力求在部室內(nèi)和條線上形成守法合規(guī)氛圍。

三、加強(qiáng)金庫管理，規(guī)范金庫運(yùn)轉(zhuǎn)。

根據(jù)總行和省分行對金庫管理體制的改革和日趨嚴(yán)格的管理要求，我按照分管領(lǐng)導(dǎo)的安排，牽頭組織成立州分行現(xiàn)金管理中心，在人員極其有限的情況下，通過合理設(shè)置崗位、對金庫門進(jìn)行技術(shù)改造等措施最大限度地保障了按照制度要求對中心金庫實(shí)行專業(yè)化管理的需要。對不符合保留條件的蘭坪金頂營業(yè)所金庫積極組織撤并。按制度要求監(jiān)督并親自參與查庫，把金庫管理作為每次會(huì)計(jì)監(jiān)管的重點(diǎn)內(nèi)容之一。

此外，在分管領(lǐng)導(dǎo)的重視下，我行查庫“飛行隊(duì)”的工作得到加強(qiáng)，一是調(diào)整充實(shí)了人員，二是先后組織了20余次突擊查庫活動(dòng)，檢查了轄內(nèi)大小所有金庫，通過專項(xiàng)督導(dǎo)，諸如損傷券解繳人行、假幣收繳流程不清、庫存登記簿券別與實(shí)物券別不符等問題得到及時(shí)糾正，金庫門不合規(guī)等問題得到及時(shí)解決，進(jìn)一步強(qiáng)化對全轄庫款安全管理，健全金庫管理制度。

四、配合風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理部（資產(chǎn)處置部）做好不良資產(chǎn)剝離各環(huán)節(jié)工作，確保剝離數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無誤，做到了應(yīng)剝盡剝，順利完成了上下級行之間剝離款項(xiàng)的清算。

不良資產(chǎn)剝離是農(nóng)行財(cái)務(wù)重組的重要環(huán)節(jié)，其中與我部工作聯(lián)系緊密的是剝離前對擬剝離不良資產(chǎn)的核對確認(rèn)工作和剝離時(shí)對在剝離范圍內(nèi)但不符合自動(dòng)剝離條件的資產(chǎn)進(jìn)行手工錄入剝離以及剝離后續(xù)賬務(wù)處理幾項(xiàng)。

為確保整個(gè)剝離工作萬無一失，對以上工作我都主動(dòng)學(xué)習(xí)、主動(dòng)參與，及時(shí)指導(dǎo)轄屬機(jī)構(gòu)對擬剝離不良貸款按戶逐筆進(jìn)行核對，確保CMS貸款憑證號與CAS貸款賬號建立正確的對應(yīng)關(guān)系，確保兩系統(tǒng)戶名、基準(zhǔn)日余額和當(dāng)前余額一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。對擬剝離非信貸不良資產(chǎn)，按照剝離要求，認(rèn)真及時(shí)組織有關(guān)支行做好擬剝離非信貸不良資產(chǎn)賬務(wù)劃轉(zhuǎn)信息的準(zhǔn)備工作，逐個(gè)賬戶填寫《非信貸不良資產(chǎn)賬務(wù)劃轉(zhuǎn)信息清單》，規(guī)范填寫賬戶合并、拆分信息表，確保剝離日成功劃轉(zhuǎn)。

根據(jù)財(cái)政部最后確定的剝離要求，財(cái)政部只對基準(zhǔn)日本金支付對價(jià)款，對基準(zhǔn)日表內(nèi)外利息和基準(zhǔn)日后新產(chǎn)生的表內(nèi)外利息，都不再支付對價(jià)款，需要無償剝離，并且基準(zhǔn)日后收回的表內(nèi)外利息需無償剝給委托處置行。因此，要對系統(tǒng)已自動(dòng)進(jìn)行賬務(wù)處理，但不符合財(cái)政部要求的部分賬務(wù)進(jìn)行沖正，同時(shí)，還要對系統(tǒng)未能自動(dòng)完成賬務(wù)處理的部分賬務(wù)進(jìn)行手工處理，才能最終完成不良資產(chǎn)剝離的全部賬務(wù)處理。我和我部員工在資產(chǎn)處置部和各經(jīng)營機(jī)構(gòu)同事的配合支持下，在十分緊張的時(shí)限要求內(nèi)，準(zhǔn)確無誤地完成了所有后續(xù)賬務(wù)處理，順利完成了上下級行之間剝離款項(xiàng)的清算，為剝離工作劃上了一個(gè)完美的休止符。

五、做好外部審計(jì)信息申報(bào)表的填報(bào)和新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則報(bào)表轉(zhuǎn)換工作 2008里，總行繼續(xù)聘請外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對我行2007年年末和2008年中期進(jìn)行全面審計(jì)，因兩輪外部審計(jì)不同于以往的外部審計(jì)，審計(jì)結(jié)果將對各項(xiàng)戰(zhàn)略舉措產(chǎn)生重要影響，其時(shí)間的要求是剛性的，貫穿于審計(jì)工作的計(jì)劃、實(shí)施、匯總溝通等各階段。時(shí)間緊、任務(wù)重，為了不給縣支行及基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增加負(fù)擔(dān)，我把絕大部分的信息申報(bào)表填報(bào)任務(wù)自己承擔(dān)了下來，以高度的責(zé)任感和使命感，按時(shí)按質(zhì)按量完成任務(wù)。

與此同時(shí)，實(shí)施新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則是我行完善公司治理結(jié)構(gòu)、提高管理水平的重要舉措,是當(dāng)前我行股份制改革的重要基礎(chǔ)性工作之一。2008年，我一是按照上級行統(tǒng)一部署，完成2007全行會(huì)計(jì)報(bào)表轉(zhuǎn)換的信息采集工作。二是定期做好2008年中期(季度、半)及會(huì)計(jì)報(bào)表轉(zhuǎn)換。三是在四季度，陸續(xù)完成了新舊準(zhǔn)則差異的落賬調(diào)整,實(shí)現(xiàn)在會(huì)計(jì)報(bào)告和會(huì)計(jì)核算層面與新準(zhǔn)則對接。

六、組織會(huì)計(jì)核算清理，凈化賬面數(shù)據(jù)。

為建立清晰、嚴(yán)明、規(guī)范、有效的會(huì)計(jì)核算新秩序，確保會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、完整、合規(guī)，為股份公司發(fā)展奠定會(huì)計(jì)核算基礎(chǔ)，同時(shí)也是落實(shí)外審管理建議，按照總行的統(tǒng)一部署，我積極組織轄內(nèi)各縣支行、各營業(yè)機(jī)構(gòu)就存款、貸款等方面不規(guī)范、不真實(shí)的會(huì)計(jì)信息進(jìn)行徹底整改，補(bǔ)充、完善和改進(jìn)不完整、不精細(xì)的會(huì)計(jì)信息，提高會(huì)計(jì)核算工作的合規(guī)性、真實(shí)性。

七、推廣上線指紋認(rèn)證系統(tǒng)、集中對賬管理系統(tǒng)和會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)等一批新系統(tǒng)，管理手段得到創(chuàng)新和加強(qiáng)。

針對基層網(wǎng)點(diǎn)“明碼、飛卡”的問題，推廣上線“柜員指紋認(rèn)證系統(tǒng)”，實(shí)現(xiàn)柜員身份的活體認(rèn)證，通過技術(shù)手段解決“明碼、飛卡”問題。針對對賬管理不到位，對賬率偏低的問題，在對全州單位結(jié)算賬戶摸底清查的基礎(chǔ)上，推廣電子對賬管理系統(tǒng)，進(jìn)行集中對賬，實(shí)現(xiàn)對賬、記賬的分離，提升對賬管理層次，增強(qiáng)對賬工作的及時(shí)性、真實(shí)性

第四篇：銀行會(huì)計(jì)結(jié)算部工作總結(jié)專題

銀行會(huì)計(jì)結(jié)算部工作總結(jié)

2009年即將過去，回顧一年來的工作，wenmi.支行會(huì)計(jì)結(jié)算部按照省、分行的總體部署，以安全防范為主題，強(qiáng)化會(huì)計(jì)結(jié)算基礎(chǔ)管理工作為主線，堅(jiān)持銳意進(jìn)取、開拓創(chuàng)新、求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，在行領(lǐng)導(dǎo)及分行專業(yè)科的關(guān)心、重視和支持下，在各部室的密切配合以及結(jié)算部全體人員的共同努力下，較好的完成了攬存增儲(chǔ)、中間業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)、基金等各項(xiàng)任務(wù)，全員的防范意識、業(yè)務(wù)素質(zhì)、核算質(zhì)量、服務(wù)技能等有了很大的提高，下面將本的工作情況匯報(bào)如下：

一、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范，確保實(shí)現(xiàn)會(huì)計(jì)結(jié)算安全無事故 一年來在主管行長的帶領(lǐng)下，一總兩員、各位經(jīng)理及專職監(jiān)管員各履其職、各負(fù)其責(zé)，加強(qiáng)管理、監(jiān)督、檢查與輔導(dǎo)，盡其所能把工作做細(xì)做實(shí)，從最基本的制度入手，指導(dǎo)全員嚴(yán)格按照規(guī)章制度和操作流程辦理業(yè)務(wù)，通過現(xiàn)場檢查，調(diào)閱錄像、傳票、登記簿和不定期抽查等多種形式進(jìn)行檢查，全年重點(diǎn)對反交易及沖正業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測和檢查，同時(shí)對省、分行以及各部門檢查出現(xiàn)的問題逐條逐項(xiàng)分析原因，及時(shí)落實(shí)整改，將隱患消除在萌芽狀態(tài)，從而化解并防范了風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)計(jì)結(jié)算全年安全無事故。

二、加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和核算質(zhì)量 利用晨訓(xùn)和空閑時(shí)間，有計(jì)劃、有步驟的組織員工學(xué)習(xí)有關(guān)文件、規(guī)章制度以及新業(yè)務(wù)、新知識，使員工對所做的業(yè)務(wù)有了更深的了解，如組織員工對外匯業(yè)務(wù)、財(cái)政支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程及非稅收入業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，使每一個(gè)柜員都能順利辦理業(yè)務(wù)。針對會(huì)計(jì)結(jié)算部和兩個(gè)分理處三個(gè)對公網(wǎng)點(diǎn)的傳票核算質(zhì)量出現(xiàn)的問題，制定出憑證樣本，提供給柜員參考，同時(shí)針對錢捆質(zhì)量問題，下發(fā)了文件，根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)下發(fā)業(yè)務(wù)明確進(jìn)行指導(dǎo)，杜絕習(xí)慣做法，以制度為標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求，使核算質(zhì)量有了很大的提高。

三、加大營銷力度，積極拓展中間業(yè)務(wù)發(fā)展空間，增加中間業(yè)務(wù)收入 結(jié)算部在鞏固和完善傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)的同時(shí)，利用報(bào)紙、電視媒體和發(fā)放宣傳單等形式，大力宣傳保管箱業(yè)務(wù)；與人壽保險(xiǎn)公司、煙草公司及城市信用社等多家企業(yè)簽訂現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議，同全區(qū)四十多家執(zhí)法單位簽訂代收罰沒款協(xié)議，大幅度增加中間業(yè)務(wù)收入；利用銀稅聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)上繳稅和人行清理帳戶之機(jī)，開立和清理帳戶，從而大大增加了帳戶管理費(fèi)。

四、深化會(huì)計(jì)核算體制改革，做好全功能銀行組織牽頭工作。精心組織，周密安排，在衛(wèi)東所撤并到加鐵分理處，專柜所撤并到支行的過程中，指導(dǎo)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行帳務(wù)結(jié)轉(zhuǎn)，使我行的網(wǎng)點(diǎn)撤并工作準(zhǔn)確無誤，順利完成。組織各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員參加全功能銀行系統(tǒng)的測試和驗(yàn)證工作。

五、有效壓縮現(xiàn)金庫存，努力提高現(xiàn)金綜合運(yùn)用率 我們按照分行下發(fā)的現(xiàn)金庫存額度，為各網(wǎng)點(diǎn)重新核定了庫存限額，為了合理運(yùn)用資金，提高資金使用率，做到支取大額現(xiàn)金提前預(yù)約，各網(wǎng)點(diǎn)使用現(xiàn)金勤繳勤調(diào)，節(jié)假日、月末有效控制庫存額度，全年101002科目無在途，現(xiàn)金綜合運(yùn)用率達(dá)61%。

六、全行上下積極行動(dòng)，清理帳戶。在人行清理帳戶過程中，會(huì)計(jì)結(jié)算部搶先抓早，在帳戶數(shù)量多，開戶時(shí)間久遠(yuǎn)，企業(yè)分布較廣的情況下，有計(jì)劃、有重點(diǎn)的對優(yōu)質(zhì)的大客戶提前收集帳戶資料，同時(shí)得到了機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、個(gè)金業(yè)務(wù)等部門的大力幫助和支持，同志們克服各種困難，下企業(yè)收集開戶資料，現(xiàn)已核準(zhǔn)430戶。

七、加強(qiáng)錢捆質(zhì)量管理，使“五好”錢捆質(zhì)量達(dá)到95%。上半年由結(jié)算部牽頭，組織兩辦及各儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人召開了“加強(qiáng)錢捆質(zhì)量工作現(xiàn)場會(huì)”，并制定下發(fā)了《關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)錢捆質(zhì)量工作的通知》，制定了具體的獎(jiǎng)罰措施，指定專人對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)錢捆質(zhì)量情況進(jìn)行監(jiān)測、考核，定期通報(bào)，表揚(yáng)先進(jìn)，鞭策后進(jìn)，提高了業(yè)務(wù)人員的責(zé)任心，調(diào)動(dòng)經(jīng)辦人員的工作積極性，取得了較好的效果。

八、積極配合人民銀行，做好反假和反洗錢宣傳工作 在人民銀行組織的反假幣和反洗錢工作中，在主管行長的帶領(lǐng)下，結(jié)算部組織人員以掛宣傳標(biāo)語、宣傳畫報(bào)、發(fā)放宣傳手冊、宣傳單及設(shè)咨詢臺等多種形式，向廣大市

民宣傳反假幣和反洗錢知識，提高了廣大人民群眾和企業(yè)財(cái)務(wù)人員反假、識假的能力，有效的防范了現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)。2009年，會(huì)計(jì)結(jié)算工作雖然取得了一些成績，但離領(lǐng)導(dǎo)和同志們的要求還有很大的差距，如服務(wù)不到位，不常使用文明用語等，因此在今后的工作中，我們要加強(qiáng)管理，發(fā)揮一總兩員、會(huì)計(jì)主管職能，加強(qiáng)內(nèi)控外防，提高員工的素質(zhì)和核算質(zhì)量，拓展外匯市場，使結(jié)算部的工作再上新臺階。

第五篇：銀行會(huì)計(jì)結(jié)算部工作總結(jié)[范文]

銀行會(huì)計(jì)工作總結(jié)

一年來，在州分行黨委特別是分管行長的高度重視、正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，在省分行垂直業(yè)務(wù)部門的幫助下，在各位同事的配合下，我按照上級行及本行領(lǐng)導(dǎo)賦予會(huì)計(jì)結(jié)算部的工作職責(zé)，團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)我部員工恪盡職守，努力工作，圓滿完成了全年各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)將一年來的主要工作情況匯報(bào)如下：

一、認(rèn)真貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作會(huì)議精神，狠抓會(huì)計(jì)內(nèi)控建設(shè)。為從根本上解決困繞我行的基礎(chǔ)管理差，內(nèi)部控制力弱的問題，我行于年初召開了高規(guī)格的會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作會(huì)議。會(huì)議認(rèn)真查找了我行會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理方面問題，深入分析了問題存在的原因，提出了提高我行會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平的具體措施。會(huì)后不久，會(huì)計(jì)結(jié)算部正式單設(shè)。作為會(huì)計(jì)結(jié)算部的負(fù)責(zé)人，我把貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作會(huì)議精神作為首要任務(wù)和工作切入點(diǎn)，并從以下幾個(gè)方面開展了工作：

1、以抓《中國農(nóng)業(yè)銀行云南省分行會(huì)計(jì)內(nèi)控管理盡職指引》和在會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理工作會(huì)議上簽訂的《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理及內(nèi)控建設(shè)責(zé)任書》的落實(shí)為契機(jī)，把各級行的行長、分管行長、會(huì)計(jì)部門(職能所在部門)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管、監(jiān)管員以及人事、監(jiān)察等相關(guān)職能納入會(huì)計(jì)內(nèi)控管理組織體系，大家各司其職、齊抓共管、相互制約、相互監(jiān)督、一體考核，讓會(huì)計(jì)內(nèi)控管理關(guān)系更清晰，會(huì)計(jì)內(nèi)控管理層次得到提升。

2、堅(jiān)持按季組織開展監(jiān)管檢查工作，促進(jìn)會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平逐步提高。會(huì)計(jì)監(jiān)管是內(nèi)控管理的重要組成部分和操作風(fēng)險(xiǎn)的重要防線。對這一塊工作的重視我一刻也沒有放松過，盡管面臨這樣或那樣的困難，我還是堅(jiān)持按計(jì)劃、按程序每季度對各縣支行各經(jīng)營機(jī)構(gòu)組織開展一次認(rèn)真細(xì)致的檢查。做到每次檢查都有方案、有通知、有記錄、有整改、對責(zé)任人有處理。監(jiān)管的內(nèi)容也嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)監(jiān)管制度的規(guī)定和案件專項(xiàng)治理的要求逐條細(xì)化，不敢有絲毫的馬虎。

從已經(jīng)結(jié)束的前三季度監(jiān)管來看，累計(jì)查出問題273個(gè)次，絕大部分問題已得到整改或改善，處理或建議處理責(zé)任人96人次，其中扣發(fā)考核性工資44人次，扣款金額7750元，向州分行員工違規(guī)行為積分管理辦法領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提請積分建議52人次。我把實(shí)質(zhì)重于形式作為監(jiān)管的重要原則，通過持續(xù)、認(rèn)真細(xì)致的監(jiān)管，我們的會(huì)計(jì)內(nèi)控管理水平有了明顯的進(jìn)步。

3、堅(jiān)持值班制度，提高預(yù)警信息核銷的及時(shí)性和真實(shí)性，充分發(fā)揮會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)的監(jiān)督作用。州分行會(huì)計(jì)結(jié)算部分設(shè)后，我對會(huì)計(jì)監(jiān)管系統(tǒng)的在線值班非常重視，明確責(zé)任到人并嚴(yán)格執(zhí)行值班員每日在線值班監(jiān)控預(yù)警信息，督促網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管按時(shí)核銷預(yù)警信息。對督辦信息及時(shí)分配給包片監(jiān)管員進(jìn)行核實(shí)回復(fù)。節(jié)假日輪流值班，值班員輪班或休假交接時(shí)，通過“值班交接”功能進(jìn)行交接。值班工作的加強(qiáng)，直接促進(jìn)了我行預(yù)警信息核銷效率的提高，更重要的是對會(huì)計(jì)人員產(chǎn)生了一種持續(xù)的強(qiáng)大的監(jiān)督和震懾作用。

4、注重提高會(huì)計(jì)主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。會(huì)計(jì)主管履職到位與否，是會(huì)計(jì)內(nèi)控好壞的關(guān)鍵一環(huán)，2008年，我認(rèn)真貫徹落實(shí)會(huì)計(jì)主管委派制，倡導(dǎo)提高會(huì)計(jì)主管待遇，加大考核力度，提高會(huì)計(jì)主管履職能力。2008年，我督促對在同一機(jī)構(gòu)履職滿一年的會(huì)計(jì)主管進(jìn)行輪換調(diào)整，全州九個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)共輪換會(huì)計(jì)主管六名，新委派會(huì)計(jì)主管三名，增派會(huì)計(jì)副主管兩名。我按月組織召開由分管行領(lǐng)導(dǎo)、直管網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管、會(huì)計(jì)結(jié)算部人員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等人員參加的會(huì)計(jì)主管例會(huì)，分析內(nèi)控形勢，學(xué)習(xí)新的文件精神，研究解決管理中存在的實(shí)際問題。以會(huì)代訓(xùn)，提高會(huì)計(jì)主管的業(yè)務(wù)素質(zhì)與履職能力。

二、深入學(xué)習(xí)實(shí)踐報(bào)告科學(xué)發(fā)展觀，認(rèn)真組織部門員工和業(yè)務(wù)條線參加《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)。

1、深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀。深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)是適應(yīng)新形勢，完成新任務(wù)，實(shí)現(xiàn)新發(fā)展的需要，對于推動(dòng)我行業(yè)務(wù)經(jīng)營又好又快發(fā)展具有極其重要的歷史意義和現(xiàn)實(shí)意義。通過認(rèn)真的思考、學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我認(rèn)為我行會(huì)計(jì)工作要貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，讓會(huì)計(jì)工作上水平，為我行經(jīng)營改革發(fā)展大局做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)，著重應(yīng)做好以下幾點(diǎn)：

(1)、堅(jiān)持以人為本，狠抓內(nèi)控建設(shè)?！耙匀藶楸尽保强茖W(xué)發(fā)展觀的本質(zhì)和核心。銀行會(huì)計(jì)工作要真正做到以人為本，把全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)的發(fā)展觀深入貫徹落實(shí)到工作實(shí)踐中去，最重要的就是要抓好內(nèi)控建設(shè)，確保業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)“又好又快”地發(fā)展?！昂谩笔侵纲|(zhì)量、安全，“快”是指速度、效益。這是在強(qiáng)調(diào)內(nèi)控優(yōu)先，是一種發(fā)展觀念的轉(zhuǎn)變。對銀行來講，首先就是要講風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控，然后才是效益、發(fā)展。

(2)、堅(jiān)持全面、協(xié)調(diào)發(fā)展，突出工作重點(diǎn)。會(huì)計(jì)工作落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，必須堅(jiān)持全面協(xié)調(diào)發(fā)展的方針。對我行會(huì)計(jì)結(jié)算工作來講，所謂“全面”，就是要全面履行會(huì)計(jì)核算和會(huì)計(jì)監(jiān)督職能，全面提高會(huì)計(jì)質(zhì)量和會(huì)計(jì)工作水平，將凡是有經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的地方都要納入會(huì)計(jì)的視野;所謂“協(xié)調(diào)”，就是要使會(huì)計(jì)工作與全行整體利益和改革發(fā)展的大局相適應(yīng)，使會(huì)計(jì)核算和會(huì)計(jì)監(jiān)督兩方面相互促進(jìn)，協(xié)調(diào)發(fā)展。(3)、堅(jiān)持可持續(xù)發(fā)展，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制。會(huì)計(jì)工作要實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制，必須堅(jiān)持精細(xì)化管理和執(zhí)行力建設(shè)。要堅(jiān)決貫徹“內(nèi)控優(yōu)先”的理念，特別是在案件防控工作中，要“警鐘長鳴”。人員管理要常抓不懈。要通過強(qiáng)化培訓(xùn)、完善“技防”措施、加大獎(jiǎng)懲力度等多種手段，提高相關(guān)人員的風(fēng)險(xiǎn)識別能力。要強(qiáng)化問責(zé)，不斷健全完善考核激勵(lì)機(jī)制。

2、認(rèn)真組織部門員工和業(yè)務(wù)條線參加《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)。農(nóng)業(yè)銀行每位員工的服務(wù)和言行舉止直接體現(xiàn)農(nóng)行的社會(huì)形象和社會(huì)聲譽(yù)?？傂兄贫▽ｉT的守則來統(tǒng)一規(guī)范全行員工的行為準(zhǔn)則，弘揚(yáng)良好的職業(yè)操守，倡導(dǎo)按規(guī)則為人做事的風(fēng)氣，是做好各項(xiàng)工作、推動(dòng)全行改革發(fā)展非常重要的基礎(chǔ)和保障。學(xué)習(xí)好、領(lǐng)會(huì)好、遵守好《守則》，將有助于規(guī)范全行服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提升全行金融服務(wù)水平;有助于防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn);有利于推動(dòng)全行合規(guī)文化建設(shè)。為達(dá)到規(guī)范行為、培育文化、弘揚(yáng)正氣、改善形象的目的，我按照怒江州分行開展《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》教育檢查活動(dòng)實(shí)施方案的部署，積極組織我部員工和業(yè)務(wù)條線積極參加學(xué)習(xí)教育、檢查評價(jià)和總結(jié)驗(yàn)收各階段的活動(dòng)。我本人參加了省分行開展《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)視頻會(huì)議。反復(fù)學(xué)習(xí)了褚行長“一把手”所作的“學(xué)習(xí)第一、認(rèn)真第一、責(zé)任第一”的精彩而語重心長的講課。通過會(huì)計(jì)主管例會(huì)和部務(wù)會(huì)等多種形式組織員工集體學(xué)習(xí)《員工行為守則》并討論交流學(xué)習(xí)心得。組織部室員工參加網(wǎng)上測試并全部順利通過。我還公開在部室內(nèi)進(jìn)行了述合規(guī)，自覺接受大家的監(jiān)督，同時(shí)組織部室員工進(jìn)行對照檢查評分，簽署了《承諾書》，教育檢查活動(dòng)所形成的材料已整理移交辦公室。通過集中系統(tǒng)的《員工行為守則》教育檢查活動(dòng)，讓我更加深刻地理解了《守則》的內(nèi)在涵義，更準(zhǔn)確地把握《守則》具體條文與精神實(shí)質(zhì)，讓我知曉何事可為、何事不可為，自覺用《守則》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范自身行為。我決心認(rèn)真執(zhí)行《守則》，率先垂范，力求在部室內(nèi)和條線上形成守法合規(guī)氛圍。

三、加強(qiáng)金庫管理，規(guī)范金庫運(yùn)轉(zhuǎn)。

根據(jù)總行和省分行對金庫管理體制的改革和日趨嚴(yán)格的管理要求，我按照分管領(lǐng)導(dǎo)的安排，牽頭組織成立州分行現(xiàn)金管理中心，在人員極其有限的情況下，通過合理設(shè)置崗位、對金庫門進(jìn)行技術(shù)改造等措施最大限度地保障了按照制度要求對中心金庫實(shí)行專業(yè)化管理的需要。對不符合保留條件的蘭坪金頂營業(yè)所金庫積極組織撤并。按制度要求監(jiān)督并親自參與查庫，把金庫管理作為每次會(huì)計(jì)監(jiān)管的重點(diǎn)內(nèi)容之一。

此外，在分管領(lǐng)導(dǎo)的重視下，我行查庫“飛行隊(duì)”的工作得到加強(qiáng)，一是調(diào)整充實(shí)了人員，二是先后組織了20余次突擊查庫活動(dòng)，檢查了轄內(nèi)大小所有金庫，通過專項(xiàng)督導(dǎo)，諸如損傷券解繳人行、假幣收繳流程不清、庫存登記簿券別與實(shí)物券別不符等問題得到及時(shí)糾正，金庫門不合規(guī)等問題得到及時(shí)解決，進(jìn)一步強(qiáng)化對全轄庫款安全管理，健全金庫管理制度。

四、配合風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理部（資產(chǎn)處置部）做好不良資產(chǎn)剝離各環(huán)節(jié)工作，確保剝離數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無誤，做到了應(yīng)剝盡剝，順利完成了上下級行之間剝離款項(xiàng)的清算。

不良資產(chǎn)剝離是農(nóng)行財(cái)務(wù)重組的重要環(huán)節(jié)，其中與我部工作聯(lián)系緊密的是剝離前對擬剝離不良資產(chǎn)的核對確認(rèn)工作和剝離時(shí)對在剝離范圍內(nèi)但不符合自動(dòng)剝離條件的資產(chǎn)進(jìn)行手工錄入剝離以及剝離后續(xù)賬務(wù)處理幾項(xiàng)。

為確保整個(gè)剝離工作萬無一失，對以上工作我都主動(dòng)學(xué)習(xí)、主動(dòng)參與，及時(shí)指導(dǎo)轄屬機(jī)構(gòu)對擬剝離不良貸款按戶逐筆進(jìn)行核對，確保CMS貸款憑證號與CAS貸款賬號建立正確的對應(yīng)關(guān)系，確保兩系統(tǒng)戶名、基準(zhǔn)日余額和當(dāng)前余額一致，不一致的，查明原因，按要求做了整改。對擬剝離非信貸不良資產(chǎn)，按照剝離要求，認(rèn)真及時(shí)組織有關(guān)支行做好擬剝離非信貸不良資產(chǎn)賬務(wù)劃轉(zhuǎn)信息的準(zhǔn)備工作，逐個(gè)賬戶填寫《非信貸不良資產(chǎn)賬務(wù)劃轉(zhuǎn)信息清單》，規(guī)范填寫賬戶合并、拆分信息表，確保剝離日成功劃轉(zhuǎn)。

根據(jù)財(cái)政部最后確定的剝離要求，財(cái)政部只對基準(zhǔn)日本金支付對價(jià)款，對基準(zhǔn)日表內(nèi)外利息和基準(zhǔn)日后新產(chǎn)生的表內(nèi)外利息，都不再支付對價(jià)款，需要無償剝離，并且基準(zhǔn)日后收回的表內(nèi)外利息需無償剝給委托處置行。因此，要對系統(tǒng)已自動(dòng)進(jìn)行賬務(wù)處理，但不符合財(cái)政部要求的部分賬務(wù)進(jìn)行沖正，同時(shí)，還要對系統(tǒng)未能自動(dòng)完成賬務(wù)處理的部分賬務(wù)進(jìn)行手工處理，才能最終完成不良資產(chǎn)剝離的全部賬務(wù)處理。我和我部員工在資產(chǎn)處置部和各經(jīng)營機(jī)構(gòu)同事的配合支持下，在十分緊張的時(shí)限要求內(nèi)，準(zhǔn)確無誤地完成了所有后續(xù)賬務(wù)處理，順利完成了上下級行之間剝離款項(xiàng)的清算，為剝離工作劃上了一個(gè)完美的休止符。

五、做好外部審計(jì)信息申報(bào)表的填報(bào)和新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則報(bào)表轉(zhuǎn)換工作 2008里，總行繼續(xù)聘請外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對我行2007年年末和2008年中期進(jìn)行全面審計(jì)，因兩輪外部審計(jì)不同于以往的外部審計(jì)，審計(jì)結(jié)果將對各項(xiàng)戰(zhàn)略舉措產(chǎn)生重要影響，其時(shí)間的要求是剛性的，貫穿于審計(jì)工作的計(jì)劃、實(shí)施、匯總溝通等各階段。時(shí)間緊、任務(wù)重，為了不給縣支行及基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增加負(fù)擔(dān)，我把絕大部分的信息申報(bào)表填報(bào)任務(wù)自己承擔(dān)了下來，以高度的責(zé)任感和使命感，按時(shí)按質(zhì)按量完成任務(wù)。

與此同時(shí)，實(shí)施新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則是我行完善公司治理結(jié)構(gòu)、提高管理水平的重要舉措,是當(dāng)前我行股份制改革的重要基礎(chǔ)性工作之一。2008年，我一是按照上級行統(tǒng)一部署，完成2007全行會(huì)計(jì)報(bào)表轉(zhuǎn)換的信息采集工作。二是定期做好2008年中期(季度、半)及會(huì)計(jì)報(bào)表轉(zhuǎn)換。三是在四季度，陸續(xù)完成了新舊準(zhǔn)則差異的落賬調(diào)整,實(shí)現(xiàn)在會(huì)計(jì)報(bào)告和會(huì)計(jì)核算層面與新準(zhǔn)則對接。

六、組織會(huì)計(jì)核算清理，凈化賬面數(shù)據(jù)。

為建立清晰、嚴(yán)明、規(guī)范、有效的會(huì)計(jì)核算新秩序，確保會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、完整、合規(guī)，為股份公司發(fā)展奠定會(huì)計(jì)核算基礎(chǔ)，同時(shí)也是落實(shí)外審管理建議，按照總行的統(tǒng)一部署，我積極組織轄內(nèi)各縣支行、各營業(yè)機(jī)構(gòu)就存款、貸款等方面不規(guī)范、不真實(shí)的會(huì)計(jì)信息進(jìn)行徹底整改，補(bǔ)充、完善和改進(jìn)不完整、不精細(xì)的會(huì)計(jì)信息，提高會(huì)計(jì)核算工作的合規(guī)性、真實(shí)性。

七、推廣上線指紋認(rèn)證系統(tǒng)、集中對賬管理系統(tǒng)和會(huì)計(jì)檔案管理系統(tǒng)等一批新系統(tǒng)，管理手段得到創(chuàng)新和加強(qiáng)。

針對基層網(wǎng)點(diǎn)“明碼、飛卡”的問題，推廣上線“柜員指紋認(rèn)證系統(tǒng)”，實(shí)現(xiàn)柜員身份的活體認(rèn)證，通過技術(shù)手段解決“明碼、飛卡”問題。針對對賬管理不到位，對賬率偏低的問題，在對全州單位結(jié)算賬戶摸底清查的基礎(chǔ)上，推廣電子對賬管理系統(tǒng)，進(jìn)行集中對賬，實(shí)現(xiàn)對賬、記賬的分離，提升對賬管理層次，增強(qiáng)對賬工作的及時(shí)性、真實(shí)性