第一篇：保險從業(yè)人員的工作總結(jié)

自20xx年1月進入人壽參加工作至今，一年的時間即將過去。回溯這一年的工作過程，在分公司領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過自身的努力，在各方面都取得了長足的進步。一年的時間彈指一揮間就毫無聲息的流逝，就在此時需要回頭總結(jié)之際才猛然間意識到日子的匆匆。“千里之行，始于足下”，這一年充實的工作使我真正體會到一個車險查勘員辛苦、樂趣和責(zé)任。下面我將這一年的工作總結(jié)如下：

一、剛到分公司的前幾個月非常難熬：

由于以前有工作經(jīng)驗，一進單位我就被安排連續(xù)幾個月查勘市區(qū)和理賠中心片，由于工作量大、工作節(jié)奏快，電腦流程需要學(xué)習(xí)適應(yīng)，經(jīng)常自己晚上來加班做作業(yè)，要求自己按時完成作業(yè)，不拖拉，名字不上小黑板。這期間使我學(xué)會了快節(jié)奏的工作，承受工作高壓下如何緩解自己，如何和同事交流學(xué)習(xí)。

二、查勘員我覺得除了查勘，定損這些技術(shù)外，如何與保戶溝通才是最重要的。

這也是我今后工作學(xué)習(xí)需要更加努力的方向。不同的情況如何說話，才會有更好的結(jié)果，能為公司節(jié)省更多的賠款又能讓保戶明了保險的真諦和實惠。我覺得這才是第一位的，所以我認(rèn)為今后在工作中應(yīng)該更好的學(xué)習(xí)語言藝術(shù)。

三、認(rèn)識并學(xué)習(xí)公司的企業(yè)文化，增強自身素質(zhì)，融進新的工作環(huán)境時，自己如何調(diào)整心態(tài)。

如果不能有一個歸零的心態(tài)，不能把自己原有的杯子暫時倒空，很多事情往往會起到事倍功半的效果。加入人壽對我來說是一個全新的切入點，從零開始，我立志用新的觀念走進新的人生及職業(yè)生涯，是我主要的工作目標(biāo)和方向

四、更好的和同事溝通，融入一個企業(yè)這是最關(guān)鍵的。和身邊每一位同事在生活和工作中相互信任幫助。做到不恥下問，認(rèn)真請教。和大家成為生活中的朋友，工作上的“戰(zhàn)友”。

五、加強團隊合作。

查勘定損工作需要大家一起溝通并一起合作，無論是查勘現(xiàn)場、車輛定損速度上，還是結(jié)案率上，除了要求自己工作效率，還要和同事間的互相協(xié)作。公司給了我這么一個大的環(huán)境，自己去營造出其中的活力氛圍。

六、學(xué)習(xí)更多的保險知識和業(yè)務(wù)。

在今后工作學(xué)習(xí)中，多和老同志學(xué)習(xí)，彌補個人的不足，會依然保持學(xué)無止境的精神，學(xué)習(xí)其他崗位的業(yè)務(wù)知識，以做保險業(yè)務(wù)尖子為目標(biāo)。

以上是我這一年工作的總結(jié)，也希望得到領(lǐng)導(dǎo)和同事們的認(rèn)可，我會努力解決自己在工作中遇到的難題，把工作做的更好更優(yōu)秀。

本人自xx年x月x日參加工作至今，一年零四個月的實習(xí)時間已結(jié)束?；厮菔鶄€月的實習(xí)過程，在中支公司領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過自身的努力，在各方面都取得了長足的進步。十六個月彈指一揮間就毫無聲息的流逝，就在此時需要回頭總結(jié)之際才猛然間意識到日子的匆匆?！扒Ю镏校加谧阆隆?，這十六個月短暫又充實的實習(xí)使我真正體會到一個保險工作者的辛苦，樂趣和責(zé)任。由于自己來的較晚，和其他同事還有一定差距。但我一定會加快腳步跟上來，并超過他們。

一年多以來，我把學(xué)習(xí)期分為了三個階段：熟悉環(huán)境、熟悉工作、習(xí)慣工作環(huán)境和壓力及掌握業(yè)務(wù)知識。

在每個階段中都使我我收獲良多。

第一個階段：剛到縣公司的前幾天非常難熬：不認(rèn)識人、不熟悉工作、最難捱的是不能感覺到自己的價值。在這種境況下，使我學(xué)會了承受工作高壓下如何緩解自己，如何和同事交流學(xué)習(xí)。那一刻起，我就下定決心：一定要做一名合格的、優(yōu)秀的查勘員。說起來，做一名查勘員容易，但要做一名優(yōu)秀的查勘員就難了。千里之行，始于足下。我從小事學(xué)起，從點滴做起。我相信，成之道，唯有恒，因為堅守信念，所以終會有高度。

第二個階段：了解自己的工作性質(zhì)職能，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)新系統(tǒng)，如何做，怎樣做。查勘和定損都是為了確定事故損失而存在的，包括損失的真實性，損失的實際程度，維修或賠償?shù)某潭鹊榷鄠€方面，查勘和定損都是理賠工作中的重點，適合事故的查勘和定損通常能為保險公司對事故的處理提供良好的基礎(chǔ)，也為客戶迅速快捷的得到賠付提供了重要的依據(jù)?？梢哉f查勘與定損是車險理賠工作的重中之重。

第三個階段：真正的把自己融入進工作之中，能夠獨立查勘，定損，使用系統(tǒng)以及與客戶溝通。

由一個車險查勘定損的門外漢，變成了能夠獨立工作的查勘員。本人較好地完成了實習(xí)期工作目標(biāo)。

在玉溪太保工作，自己認(rèn)為自己的處事風(fēng)格，工作態(tài)度，完全對得起天地，對得起任何一個客戶，對得起自己的公牌，更加對得起自己的代碼。在此，我首先感謝我的公司，給我提供了一個進入玉溪太保的平臺，同時也感謝太保的領(lǐng)導(dǎo)，給予了我進入玉溪太保工作的機會，沒有這兩者，可能我今天也沒有在這里寫工作總結(jié)的機會，因此，我從心底里感謝您們!但是，我更需要感謝的，是曾經(jīng)教導(dǎo)過我的各位老師傅：朱師、楊師、潘師、陶師、施師、……沒有他們的耐心教導(dǎo)，就算我有在玉溪太保的機會，也沒有今天的成績，人不學(xué)不成器，刀不磨不鋒利，如果沒有他們默默的指導(dǎo)與支持，再鋒利的刀韌也因時光的流失與歲月的沖刷而生銹，最終成為一堆廢鐵!一日為師終生為父!父母給予了我生存的機會，他們卻給了我事業(yè)發(fā)展的動力，誰輕誰重，缺一不可!因此，我在這里，再次表示我對他們的感謝，希望他們工作順利，身體健康!

下面將一年多以來的工作總結(jié)如下：

一、查勘員我覺得除了查勘，定損這些技術(shù)外，如何與客戶溝通才是最重要的。

這也是我今后工作學(xué)習(xí)需要努力的方向。不同的情況如何說話，才會有更好的結(jié)果，能為公司節(jié)省更多的賠款又能讓保戶明了保險的真諦和實惠。我覺得這才是第一位的，所以我認(rèn)為今后在工作中應(yīng)該更好的學(xué)習(xí)語言藝術(shù)。工作中，很多時候，自己也實話實說，直話直說，或者，這個也是個人的一大缺點，因為很多時候，因為經(jīng)驗不足，所站的角度不對，說出來的話語，往往因欠缺周全考慮而產(chǎn)生一些不必要的麻煩，但是，個人認(rèn)為，這些日子過來，自己也沒有因這個缺點而影響了工作的正常開展。我只能說：讓時間證明一切，敢于正視自己的人，有改正缺點的勇氣。

從事查勘工作，是一份非常辛苦的工作，尤其是在中支，案子多是一個問題，但是業(yè)務(wù)與理賠相關(guān)聯(lián)，這個是難以取舍的問題，因為查勘才是我們的工作，業(yè)務(wù)并不是我考慮的問題，剛剛開始，個人也是這樣認(rèn)為的，隨著逐步的開展工作，個人才慢慢體會到當(dāng)中的關(guān)系，因此，自己處理案子的時候也非常小心，尤其是面對大客戶，從來不敢瞞報，程序該怎樣，就怎樣去做，從來沒有為難客戶。我想，是男人就應(yīng)該不怕苦不怕累，工作中的困難，也應(yīng)該勇敢去做，哪怕做錯了，學(xué)了經(jīng)驗之余，還學(xué)了做人的道理，也是值得的!偶而的被投訴也是我與客戶溝通出了問題，今后的工作中一定會注意改正。我們看似是做售后服務(wù)，實際戰(zhàn)斗在業(yè)務(wù)一線，唯有努力·認(rèn)真·負(fù)責(zé)的對待工作，才能不讓查勘定損拖業(yè)務(wù)發(fā)展的后腿。

二、查勘、定損工作作為理賠服務(wù)的第一環(huán)。

實際上也是保險公司對案件是否賠償、賠償多少的第一關(guān)，它直接關(guān)系到保險公司理賠案件的數(shù)量、結(jié)案的速度、社會影響、品牌效應(yīng)等諸多方面，所以，保險公司都非常重視這一環(huán)節(jié)。了解了自己的工作性質(zhì)，讓我知道了自己崗位的責(zé)任，我們查勘員能單獨出勤是贏得了分管領(lǐng)導(dǎo)的信任，代表公司做好客戶服務(wù)的窗口崗位，雖然我是一名普通的查勘員，但我深知，我的一舉一動、一言一行，代表著我們公司的形象。

時光流逝，又在永安開心的過了一年，回顧這一年的工作歷程，作為公司的每一名員工，我們深深感到永安之蓬勃發(fā)展的朝氣，感受到永安人之拼搏的精神。這一年來的工作，有收獲，有教訓(xùn)，總結(jié)，對一個熱情工作的人來說是承上啟下的，因此年終工作總結(jié)，現(xiàn)將這一年來的工作總結(jié)如下：

1、在工作上

今年也是忙碌充實的一年，我的工作主要是案件的預(yù)估錄入和處理客戶對保險及案件的咨詢和投訴及對案件的銷案整理及銷案結(jié)案等等。

其中預(yù)估錄入和客戶的咨詢和投訴是理賠部的兩項比較重要的工作，預(yù)估是否準(zhǔn)確，要列入分公司的一項考核當(dāng)中，不單單是理賠部門的'一項工作，而是關(guān)系到溫州中支公司，所以每個月都要關(guān)注的一個問題。于是在預(yù)估上，對于不知曉的案件金額，收集各方面的資料，如問客戶，問查勘員，問損失部位，問三者的車型等等，盡量問的全面，讓預(yù)估偏差盡量做到最小。

在這過程當(dāng)中，便會遇到各式各樣的客戶，有態(tài)度好的，非常配合的，讓我感到很欣慰;有態(tài)度差的，讓我莫名其妙的，苦笑不得的……而更是郁悶的便是臨近過年那會兒，我這里要提前預(yù)估放假期間的工作，讓預(yù)估工作難上加難年終工作總結(jié)，不但是工作量大，一天要估兩天的案件，最多的那天一天要估80件，就算全部錄入核價系統(tǒng)，也要一個個復(fù)制進去查，然后錄入系統(tǒng)估掉年終工作總結(jié)，何況三分之二的案件是沒有錄入的，也就意味著要打電話，幾十個電話要打，要是打了都知道也就罷了，關(guān)鍵的是連定損員都估不出來，因為很多車子臨近過年修理廠關(guān)門而導(dǎo)致的無法修理情況，無法拆解，也就無法知曉，但預(yù)估工作并不是因為無法知道而停滯在那里，我必須要得到接近的數(shù)字，所以常常一個案件，我要打好幾個電話，所以預(yù)估是一份棘手的工作，但我還是在預(yù)估偏差率上很好的體現(xiàn)出來，20xx年我想我會做的更好。

接下來是客戶的咨詢和投訴，面對客戶的咨詢和投訴，我首先做的工作便是對此案件的來龍去脈摸個清楚，對不清楚的條款向同事們討教，于是能夠很好的答復(fù)客戶的疑問，同時也給客戶一些很好的建議，常常引得客戶“滿意而歸”，當(dāng)然這其中也有著難纏的客戶，但最后都能迎刃而解。這是我最為開心的事情。

在處理咨詢和投訴上，不但能讓我學(xué)會與各式各樣的客戶溝通的能力，還在理賠及其它知識上給予了一定的學(xué)習(xí)和提升，特別在20xx年12月份，投訴只有1個，還是無效投訴，很明顯的降低了，讓我很欣喜，這不但說明我們在外工作人員在理論上，技術(shù)上，溝通上有了很好的提升，還說明了平時我對于客戶咨詢問題處理的好。

最后是20xx年的銷案工作的做的好。在領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事的相互幫助下，在自己平時的辛勤努力工作下，案件的未決件數(shù)一直處于一個很好的位置，20xx年將做的更好。

2、業(yè)務(wù)上

完成了今年公司完分配的業(yè)務(wù)任務(wù)，實現(xiàn)了業(yè)績和效益雙豐收。為了配合公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，管理部門人員分配了一定的業(yè)務(wù)任務(wù)，每季度都定期評比，面對了相當(dāng)?shù)膲毫?，我通過自身的努力，順利的完成了全年任務(wù)，期間遇到的客戶多種多樣，通過耐心回答客戶的疑問，盡量系統(tǒng)解釋條款，最終讓客戶滿意買下我們的保險產(chǎn)品，中間雖然有很多小麻煩，但經(jīng)歷這些讓我增加了業(yè)務(wù)方面的知識并更能體會業(yè)務(wù)員的辛勞。

3、勞動紀(jì)律上

今年在勞動紀(jì)律上公司出臺了相應(yīng)的獎懲文件，本人嚴(yán)格遵循文件精神做到不遲到不早退，上班時間不開小差，認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作。平時盡量不請假，遇到事情必須請假時，也提早向上級領(lǐng)導(dǎo)申請并交接好自己的工作。做到不影響部門日常工作正常運行。

本人以“立足本職、扎實工作”為理念，勤奮務(wù)實，，盡責(zé)盡職，按時完成工作任務(wù)。并團結(jié)同志。本人在工作中一直勤勤懇懇，任勞任怨，把工作放在第一位，及時完成領(lǐng)導(dǎo)交與的工作。

由于工作性質(zhì)的不同，預(yù)估是非常注重實效的，要在規(guī)定是時間里完成，如不然，就會超時，所以加班也是難免的。平時都會很虛心的請教領(lǐng)導(dǎo)，請教同事，在工作中能夠發(fā)現(xiàn)問題、并力求方法解決問題。能夠?qū)で髣?chuàng)新，來提高自己的工作效率和工作技能，在工作與生活中，本人與同事間和睦相處，互相友愛，互相學(xué)習(xí)，互相幫助。

本人雖然在工作中取得了一定成績，但也存在許多不足，20xx年要更加的努力克服，在與客戶的溝通方面更待上一層，本人要“做到老，學(xué)到老”。要不斷的學(xué)習(xí)保險的專業(yè)知識，充實自己，也要不斷的提高自己的業(yè)務(wù)水平，更好的服務(wù)于我們的客戶，更好的為我們的客服部做出一些貢獻。祝愿永安在20xx年發(fā)揚成績，更上規(guī)模。

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第二篇：第三章 保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則

第三章 保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則

第一節(jié) 保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則

第一章 保險從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則

第一條 應(yīng)依法合規(guī)，自覺遵守法律法規(guī)、規(guī)章制度，接受中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)的監(jiān)督與管理，遵守中國保險行業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則，執(zhí)行所在機構(gòu)的規(guī)章制度。

第二條 應(yīng)誠實守信，不隱瞞、不說謊、不作假，不損害投保人、被保險人和受益人權(quán)益。

第三條 應(yīng)愛崗敬業(yè)，盡職盡責(zé)，努力提高服務(wù)質(zhì)量。

第四條 應(yīng)專業(yè)勝任，熱愛學(xué)習(xí)，鉆研業(yè)務(wù)，不斷提高專業(yè)素養(yǎng)。

第五條 應(yīng)保守秘密，不泄露商業(yè)秘密和客戶資料。

第六條 應(yīng)公平競爭，自覺抵制不正當(dāng)競爭。

第二章 保險機構(gòu)高級管理人員行為準(zhǔn)則

第七條 應(yīng)統(tǒng)籌兼顧，妥善處理企業(yè)與客戶、企業(yè)與員工、企業(yè)與股東、個人與企業(yè)之間的利益關(guān)系。

第八條 應(yīng)樹立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀，創(chuàng)新進取，努力提高所在機構(gòu)的發(fā)展質(zhì)量、競爭能力和服務(wù)水平。

第九條 應(yīng)堅持科學(xué)決策、民主決策，正確行使權(quán)力，遵守決策程序，尊重員工民主管理權(quán)利。

第十條 應(yīng)穩(wěn)健經(jīng)營，加強內(nèi)控，提高管理能力，防范化解風(fēng)險。

第十一條 應(yīng)以人民群眾需求和利益為導(dǎo)向，積極開發(fā)保險產(chǎn)品，制止銷售誤導(dǎo)，確保公正、及時理賠。

第十二條 應(yīng)恪盡職守，勤勉高效，嚴(yán)格自律，發(fā)揮表率作用。

第三章 保險銷售、理賠和客戶服務(wù)人員行為準(zhǔn)則

第十三條 應(yīng)根據(jù)客戶需求、經(jīng)濟承受能力推薦適合的保險產(chǎn)品。

第十四條 應(yīng)以客戶易懂的方式提供保險產(chǎn)品的信息，不得進行任何形式的誤導(dǎo)。

第十五條 應(yīng)主動提示保險產(chǎn)品可能涉及的風(fēng)險，不得有意規(guī)避。

第十六條 應(yīng)確保所有文件的有效性和準(zhǔn)確性，不得代簽名、代體檢、偽造客戶回訪記錄。

第十七條 應(yīng)客觀、公正、及時理賠，不得拖賠、惜賠。

第十八條 應(yīng)迅速回應(yīng)客戶咨詢，及時提供服務(wù)，不得推諉懈怠。

保險機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照本準(zhǔn)則規(guī)范從業(yè)人員行為。對遵守本準(zhǔn)則表現(xiàn)突出的人員，應(yīng)予表彰；對違反本準(zhǔn)則的，應(yīng)予批評教育，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)依據(jù)有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。

中國保險行業(yè)協(xié)會依據(jù)本準(zhǔn)則制定實施細(xì)則，對保險機構(gòu)執(zhí)行本準(zhǔn)則的情況進行檢查。

中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)指導(dǎo)和監(jiān)督保險機構(gòu)、保險行業(yè)自律組織貫徹本準(zhǔn)則。第二節(jié) 保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則細(xì)則

第一章 總則

第一條根據(jù)中國保監(jiān)會《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，制定本細(xì)則。

第二條本細(xì)則適用于經(jīng)中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)(以下簡稱“保險監(jiān)管機構(gòu)”)批準(zhǔn)、在中國境內(nèi)從事保險及其有關(guān)業(yè)務(wù)的各類保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)(以下簡稱“機構(gòu)”)的員工及其代理制營銷員。

銀行、郵政、機動車銷售及修理廠等兼業(yè)代理機構(gòu)從事保險招攬介紹、保險銷售的人員適用本細(xì)則。

第三條本細(xì)則是保險從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的基本行為規(guī)范，是機構(gòu)和行業(yè)自律組織對保險從業(yè)人員進行獎勵和處分的依據(jù)。

第二章 保險從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則

第四條遵紀(jì)守法，服從監(jiān)管，執(zhí)行自律規(guī)則，遵守所在機構(gòu)規(guī)章制度。不得違法違規(guī)，不得損害保險業(yè)形象。

第五條重合同，守信用，恪守最大誠信原則，珍惜和維護保險從業(yè)人員職業(yè)聲譽。

第六條舉止文明，謙遜有禮，堅持客戶至上，認(rèn)真履行保險監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)自律組織、所在機構(gòu)制定的各項服務(wù)規(guī)范和承諾。

第七條熱愛工作，竭誠服務(wù)，維護所在機構(gòu)利益和形象。不得玩忽職守，嚴(yán)禁參與承保欺詐、騙賠、多賠等活動。

第八條勤于學(xué)習(xí)，精通業(yè)務(wù)，獲得崗位所需要的資格認(rèn)證，積極參加保險監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)自律組織、所在機構(gòu)組織的專業(yè)知識和職業(yè)操守培訓(xùn)，提高專業(yè)勝任能力。

第九條加強修養(yǎng)，嚴(yán)于律己，自覺執(zhí)行廉潔從業(yè)各項規(guī)定。不得利用職務(wù)和工作之便牟取不正當(dāng)利益。

第十條應(yīng)保護所在機構(gòu)商業(yè)秘密，遵守與其簽訂的保密和競業(yè)禁止協(xié)議。不得擅自披露業(yè)務(wù)信息及客戶資料。

第三章 保險機構(gòu)高級管理人員行為準(zhǔn)則

第十一條堅持科學(xué)發(fā)展，防范化解風(fēng)險，維護客戶利益，統(tǒng)籌兼顧股東利益、機構(gòu)利益及員工利益。

第十二條不斷提高管理能力，避免決策和管理失誤。不得推卸對因本機構(gòu)出現(xiàn)的問題應(yīng)承擔(dān)的管理責(zé)任。

第十三條倡導(dǎo)客戶至上的經(jīng)營理念，鼓勵開發(fā)適合人民群眾需求的保險產(chǎn)品。不得采用明示或暗示手段，唆使或縱容從業(yè)人員從事有損投保人、被保險人和受益人合法權(quán)益的行為。

第十四條高度重視保險理賠工作，努力提高理賠服務(wù)質(zhì)量。對屬于保險責(zé)任的理賠案件，應(yīng)在規(guī)定時限內(nèi)及時賠償或給付;對不屬于保險責(zé)任的，應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)及時通知。不得刁難客戶，不得惜賠、拖賠、欠賠，更不得應(yīng)賠不賠、無理拒賠。

第四章 保險銷售、理賠和客戶服務(wù)人員行為準(zhǔn)則

第十五條主動出示《展業(yè)證》或《執(zhí)業(yè)證書》等有效證件，使用所在機構(gòu)統(tǒng)一印制的宣傳資料。不得自行手寫、印制、變更所在機構(gòu)的宣傳資料，不得使用或傳播其他不合規(guī)的宣傳資料。

第十六條應(yīng)根據(jù)客戶的需求和經(jīng)濟承受能力推薦合適產(chǎn)品。在客戶明確拒絕投保的情況下，不得強行繼續(xù)向客戶推銷，干擾客戶的正常工作和生活。

第十七條客觀、全面、準(zhǔn)確地履行產(chǎn)品和服務(wù)的說明義務(wù)，代理機構(gòu)代理保險業(yè)務(wù)應(yīng)明確說明銷售產(chǎn)品的經(jīng)營主體，確?？蛻糁獣云渌徺I保險產(chǎn)品的完整內(nèi)容，對分紅保險、投資連結(jié)保險、萬能保險等投資產(chǎn)品應(yīng)明確說明其費用扣除情況和投資風(fēng)險及收益的不確定性。不得有虛假陳述、隱瞞真相、誤導(dǎo)客戶、違規(guī)承諾等行為。

第十八條加強客戶回訪和跟蹤服務(wù)，協(xié)助客戶進行客觀、公正、及時理賠。所在機構(gòu)對客戶提出賠償或者給付保險金請求作出拒賠決定的，應(yīng)將所在機構(gòu)出具的拒絕賠償或者拒絕給付保險金通知書及時送交客戶，并說明理由。

第五章公平競爭準(zhǔn)則

第十九條同業(yè)互尊，同業(yè)互助，增進交流。不得以不正當(dāng)手段招徠其他保險機構(gòu)在職從業(yè)人員。

第二十條公平競爭，嚴(yán)禁從業(yè)人員有下列不正當(dāng)競爭行為：

(一)采用不實宣傳或易引起誤解方式自我夸大或者損害其他同業(yè)聲譽;

(二)貶低或詆毀其他機構(gòu)、從業(yè)人員、保險產(chǎn)品，或利用保險監(jiān)管機構(gòu)的處罰決定攻擊同業(yè);

(三)向客戶給予或承諾保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益;

(四)在未經(jīng)保險監(jiān)管機構(gòu)核準(zhǔn)的區(qū)域開展業(yè)務(wù)或采取其他不正當(dāng)手段開展業(yè)務(wù);

(五)以排擠競爭對手為目的，擅自降低保險費率或高于行業(yè)自律標(biāo)準(zhǔn)支付手續(xù)費。

第六章獎勵與處分

第二十一條行業(yè)自律組織對表現(xiàn)優(yōu)秀的從業(yè)人員，可視情形給予以下獎勵：

(一)書面表揚;

(二)公開表彰;

(三)授予榮譽稱號;

(四)其他合適形式的獎勵。

前款所列的獎勵可以單獨適用，也可以合并適用。

第二十二條高級管理人員應(yīng)以身作則，率先垂范，帶頭遵守并指導(dǎo)和監(jiān)督從業(yè)人員遵守本細(xì)則。對違反本細(xì)則的從業(yè)人員，由其所在機構(gòu)根據(jù)內(nèi)部管理規(guī)定進行處分。

第二十三條行業(yè)自律組織對違反本細(xì)則的從業(yè)人員，可采取書面或口頭形式進行提示或質(zhì)詢，并可視情節(jié)輕重給予紀(jì)律處分。

從業(yè)人員違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，由行業(yè)自律組織提請保險監(jiān)管機構(gòu)依法采取有關(guān)監(jiān)管措施。

第二十四條行業(yè)自律組織對違規(guī)從業(yè)人員，可以給予以下形式的紀(jì)律處分：

(一)警告;

(二)業(yè)內(nèi)通報批評;

(三)通過媒體公開譴責(zé);

(四)提請保險監(jiān)管機構(gòu)查處;

(五)從業(yè)禁止。

前款所列的紀(jì)律處分可以單獨適用，也可以合并適用。

第二十五條從業(yè)人員違反本細(xì)則，情節(jié)輕微，且沒有造成嚴(yán)重后果的，行業(yè)自律組織應(yīng)予以警告，限期整改。警告由行業(yè)自律組織以信函形式向從業(yè)人員本人發(fā)出，同時抄報其所在的上級機構(gòu)和保險監(jiān)管機構(gòu)。

第二十六條有下列情形之一的，行業(yè)自律組織對負(fù)有主要責(zé)任的高級管理人員予以業(yè)內(nèi)通報批評：

(一)機構(gòu)經(jīng)營管理不善造成突發(fā)事件，未進行及時處理，引發(fā)行業(yè)公共關(guān)系危機的;

(二)機構(gòu)違規(guī)經(jīng)營，違反行業(yè)自律規(guī)則和服務(wù)承諾的;

(三)違反本細(xì)則第十四條規(guī)定，理賠服務(wù)質(zhì)量差的;

(四)違反本細(xì)則第十九條規(guī)定，以不正當(dāng)手段招徠從業(yè)人員的;

(五)違反本細(xì)則第二十條規(guī)定，進行不正當(dāng)競爭的。

第二十七條從業(yè)人員有下列行為之一，其所在機構(gòu)應(yīng)將其名單上報行業(yè)自律組織，予以業(yè)內(nèi)通報批評：

(一)代簽名;

(二)代體檢;

(三)偽造客戶回訪記錄、故意滯留客戶保險合同;

(四)偽造機構(gòu)和客戶的公章、印件;

(五)在資格考試中參與考試作弊、冒名代考，及偽造、變造、轉(zhuǎn)讓《資格證書》、《展業(yè)證》或《執(zhí)業(yè)證書》;

(六)挪用侵占保費、滯留保費私設(shè)賬戶及公款私存;

(七)與客戶勾結(jié)，故意隱瞞承保條件，虛假理賠騙取保險金;

(八)擅自印制、偽造、變造、隱匿保險單證，違規(guī)制作宣傳材料，私自更改客戶投保和保全信息;

(九)偽造、銷毀賬務(wù)，指使違規(guī)操作;

(十)泄露所在機構(gòu)和客戶重大商業(yè)秘密;

(十一)盜取或惡意毀壞機構(gòu)重要數(shù)據(jù)設(shè)備;

(十二)所在機構(gòu)認(rèn)為其他應(yīng)該上報的行為。

前款所列行為涉嫌犯罪的，應(yīng)依法移交司法機關(guān)追究其刑事責(zé)任。

第二十八條有下列情形之一，情節(jié)嚴(yán)重的，行業(yè)自律組織對負(fù)有主要責(zé)任的從業(yè)人員應(yīng)通過媒體予以公開譴責(zé)：

(一)機構(gòu)或個人嚴(yán)重?fù)p害保險業(yè)整體形象的;

(二)機構(gòu)或個人嚴(yán)重?fù)p害投保人、被保險人和受益人合法權(quán)益的。

第二十九條高級管理人員嚴(yán)重違反本細(xì)則且符合行政處罰條件的，行業(yè)自律組織可提請保險監(jiān)管機構(gòu)依法予以查處。

第三十條從業(yè)人員有下列情形之一的，各機構(gòu)均不得再行錄用：

(一)違反本細(xì)則第二十七條規(guī)定的情形，被業(yè)內(nèi)通報批評的;

(二)違反本細(xì)則第二十八條規(guī)定的情形，被公開譴責(zé)的;

(三)嚴(yán)重違反所在機構(gòu)管理規(guī)定，導(dǎo)致重大經(jīng)濟損失且對行業(yè)造成惡劣影響的。

第三十一條行業(yè)自律組織應(yīng)建立從業(yè)人員信息管理制度，詳實記錄從業(yè)人員獎勵和處分情況;對受到第二十四條第(二)項至第(五)項處分的信息，應(yīng)在其網(wǎng)站上予以公示，以供查詢;對其中的高級管理人員，應(yīng)定期通報保險監(jiān)管機構(gòu)。

第三十二條從業(yè)人員對所在機構(gòu)執(zhí)行本細(xì)則第二十二條有異議的，可向行業(yè)自律組織申請復(fù)議;對行業(yè)自律組織處分決定有異議的，可向保險監(jiān)管機構(gòu)申請復(fù)議。

復(fù)議期間原處分決定繼續(xù)執(zhí)行。

第七章附則

第三十三條中國保險行業(yè)協(xié)會應(yīng)對保險機構(gòu)執(zhí)行本細(xì)則情況進行檢查。保險機構(gòu)應(yīng)如實記錄其從業(yè)人員執(zhí)行本細(xì)則情況，建立報告制度，年終向其加入的行業(yè)自律組織報告情況。

第三十四條本細(xì)則由中國保險行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)解釋。

第三十五條本細(xì)則自中國保險行業(yè)協(xié)會公布之日起正式施行。

第三篇：《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》（模版）

保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則

（保監(jiān)發(fā)[2009]24號）

為規(guī)范保險從業(yè)人員職業(yè)行為，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、中國保監(jiān)會有關(guān)政策規(guī)定，制定本準(zhǔn)則。

第一章

保險從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則

第一條

應(yīng)依法合規(guī)，自覺遵守法律法規(guī)、規(guī)章制度，接受中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)的監(jiān)督與管理，遵守中國保險行業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則，執(zhí)行所在機構(gòu)的規(guī)章制度。

第二條

應(yīng)誠實守信，不隱瞞、不說謊、不作假，不損害投保人、被保險人和受益人權(quán)益。

第三條

應(yīng)愛崗敬業(yè)，盡職盡責(zé)，努力提高服務(wù)質(zhì)量。

第四條

應(yīng)專業(yè)勝任，熱愛學(xué)習(xí)，鉆研業(yè)務(wù)，不斷提高專業(yè)素養(yǎng)。

第五條

應(yīng)保守秘密，不泄露商業(yè)秘密和客戶資料。

第六條

應(yīng)公平競爭，自覺抵制不正當(dāng)競爭。

第二章

保險機構(gòu)高級管理人員行為準(zhǔn)則

第七條

應(yīng)統(tǒng)籌兼顧，妥善處理企業(yè)與客戶、企業(yè)與員工、企業(yè)與股東、個人與企業(yè)之間的利益關(guān)系。

第八條

應(yīng)樹立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀，創(chuàng)新進取，努力提高所在機構(gòu)的發(fā)展質(zhì)量、競爭能力和服務(wù)水平。

第九條 應(yīng)堅持科學(xué)決策、民主決策，正確行使權(quán)力，遵守決策程序，尊重員工民主管理權(quán)利。

第十條

應(yīng)穩(wěn)健經(jīng)營，加強內(nèi)控，提高管理能力，防范化解風(fēng)險。

第十一條

應(yīng)以人民群眾需求和利益為導(dǎo)向，積極開發(fā)保險產(chǎn)品，制止銷售誤導(dǎo)，確保公正、及時理賠。

第十二條

應(yīng)恪盡職守，勤勉高效，嚴(yán)格自律，發(fā)揮表率作用。

第三章

保險銷售、理賠和客戶服務(wù)人員行為準(zhǔn)則

第十三條

應(yīng)根據(jù)客戶需求、經(jīng)濟承受能力推薦適合的保險產(chǎn)品。

第十四條

應(yīng)以客戶易懂的方式提供保險產(chǎn)品的信息，不得進行任何形式的誤導(dǎo)。

第十五條

應(yīng)主動提示保險產(chǎn)品可能涉及的風(fēng)險，不得有意規(guī)避。

第十六條

應(yīng)確保所有文件的有效性和準(zhǔn)確性，不得代簽名、代體檢、偽造客戶回訪記錄。

第十七條

應(yīng)客觀、公正、及時理賠，不得拖賠、惜賠。

第十八條

應(yīng)迅速回應(yīng)客戶咨詢，及時提供服務(wù)，不得推諉懈怠。

保險機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照本準(zhǔn)則規(guī)范從業(yè)人員行為。對遵守本準(zhǔn)則表現(xiàn)突出的人員，應(yīng)予表彰；對違反本準(zhǔn)則的，應(yīng)予批評教育，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)依據(jù)有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。

中國保險行業(yè)協(xié)會依據(jù)本準(zhǔn)則制定實施細(xì)則，對保險機構(gòu)執(zhí)行本準(zhǔn)則的情況進行檢查。

中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)指導(dǎo)和監(jiān)督保險機構(gòu)、保險行業(yè)自律組織貫徹本準(zhǔn)則。

本準(zhǔn)則自公布之日起施行并由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

第四篇：保險從業(yè)人員自我評價

保險從業(yè)人員自我評價

我叫向吉娥，女，38歲，身高1.57m,體重59公斤，專科文憑。

我相貌平平，才能更是平平，但具備一個傳統(tǒng)中國女性所應(yīng)該具備的所有美德：孝順善良、勤勞節(jié)儉。

我的個人信條是：先做人，后做事;

珍愛自己，善待他人;

享受生活品位時低調(diào)，追求生活品質(zhì)時高調(diào)。

這三句話指引著我一路走來，讓我無論在哪個角色的定位中都能找到自己的位置。在我為人女時，我孝順父母，勤奮學(xué)習(xí)，努力工作;為人妻為人媳后，我孝順公婆，和老公相濡以沫，共同經(jīng)營一個幸福的家;為人母后，我含辛茹苦地哺養(yǎng)，點點滴滴地教育，在哺育女兒的過程中，我深深明白身教重于言教的道理，也真正做到了言傳身教。在家庭中的三個角色我應(yīng)該還是充當(dāng)?shù)牟诲e吧。在工作中，我恪盡職守，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨，踏實的工作表現(xiàn)得到了同事和領(lǐng)導(dǎo)的首肯。我能和同事融洽相處，能夠做到嚴(yán)于律己，寬以待人，所以我群眾關(guān)系也是很不錯的。特別是在我患重疾乳腺癌后，同事們對我那一份最真摯最細(xì)微的關(guān)心和呵護，讓我真正體會到了社會大家庭的溫暖，也讓我欣慰地感受到自己在大家的心目中是一個受歡迎的人，而不是一個平日讓人嗤之以鼻、落難后讓人幸災(zāi)樂禍的人。

我在患病以前，沒給自己買保險，自己患上乳腺癌后，才認(rèn)識到保險的重要，也才走進了保險公司的大門。我相信我的做人準(zhǔn)責(zé)也能指導(dǎo)著我在保險這個行業(yè)做的很好!相信我吧!各位博友!如果你需要在我手中投保，敬請留言!我一定為你做好業(yè)務(wù)!

第五篇：保險從業(yè)人員資格核準(zhǔn)

項目：保險從業(yè)人員資格核準(zhǔn)

受理機關(guān)：中國保監(jiān)會

法律依據(jù)：

1、《中華人民共和國保險法》；

2、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》。

申請人：保險公司

申報材料：

1、個人簡歷；

2、從業(yè)人員資格考試成績復(fù)印件；

3、本人需出具未受過刑事處罰的聲明；

4、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

（應(yīng)報送以上材料一式三份）

審查原則及標(biāo)準(zhǔn)：

1、在中華人民共和國境內(nèi)有住所；

2、考試成績合格；

3、申報材料完整、真實；

4、未受過刑事處罰；

5、在執(zhí)業(yè)中，沒有故意欺騙行為。

審查期限：

中國保監(jiān)會自受理申請之日起20個工作日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。