第一篇：新進(jìn)保險從業(yè)人員實習(xí)心得

《細(xì)微之處見風(fēng)范，毫厘之優(yōu)定乾坤》

——首期組訓(xùn)班的學(xué)習(xí)心得

——株洲中支醴陵服務(wù)部 譚曹瓊

2011年11月10日上午，懷著無比期待的心情奔赴目的地——長沙市鐵道學(xué)院。泰康人壽湖南分公司首期組訓(xùn)班，也是被我們譽(yù)為黃埔一期的培訓(xùn)將在這里舉行。在剛?cè)胄械臅r候，就一直聽說泰康人壽的世紀(jì)組訓(xùn)班被業(yè)界譽(yù)為黃埔軍校，今天能有幸參加這個向往已久的培訓(xùn)，我清晰的意識到，我將開啟職涯生活的新篇章。

剛走進(jìn)鐵道學(xué)院的歐雅快捷酒店，首先映入眼簾的就是泰康人壽歡迎學(xué)員們的巨大的橫幅，頓時感受到一種家的溫暖，走入酒店大廳，譚文波總和幾位班老師早已在簽到臺等候，一切被安排的井然有序，就連水杯都貼上學(xué)員們的姓名，碼放的非常整齊，給人的第一感覺就是好正規(guī)，尤其是看到那長達(dá)幾頁紙的學(xué)員須知，我從剛開始的不以為然一下子就轉(zhuǎn)變成肅然起敬。在此，我了解到泰康人的形象的重要性，曾經(jīng)每天都在大聲高喊著“我愛泰康”，可內(nèi)心的感受遠(yuǎn)比不上這么嚴(yán)格且規(guī)范的要求來的震撼，與此同時，也學(xué)會了應(yīng)該時刻的注意自己的行為舉止，因為穿上了職業(yè)裝，戴上了司徽，我們就不再是單純的個體，而是代表著公司的形象，我們要隨時展現(xiàn)最好的一面給大眾知曉：泰康人的專業(yè)精神和認(rèn)真執(zhí)著的態(tài)度。

所謂“強(qiáng)將手下無弱兵”。還記得那次，經(jīng)過反復(fù)的練習(xí)，當(dāng)我們響亮的回應(yīng)整齊如一的響徹整個培訓(xùn)室時，心中的震撼不止一點(diǎn)點(diǎn)。對比起以往工作中每次的問好時稀稀拉拉的回應(yīng)和總是不怎么干脆的擊掌聲，這是才感受到什么叫做真正的“熱情的回饋”。原來真正的回饋是帶著感情和熱度的！

學(xué)習(xí)班中，感觸頗多。不論是開訓(xùn)典禮前的測試，還是領(lǐng)導(dǎo)的訓(xùn)勉，都在無形中找到身為泰康人的自豪。還記得訓(xùn)前譚文波總的講話，他說，我們處在一個歷史轉(zhuǎn)折點(diǎn)，所以只有要通過不斷的學(xué)習(xí)提高自身的素質(zhì)，全心投入打造優(yōu)良品質(zhì)，并發(fā)揮團(tuán)結(jié)一心的特質(zhì)，方能讓組訓(xùn)的旗幟高高飄揚(yáng)；在交流中，也讓我們明白什么是組訓(xùn)，我們的工作職責(zé)又是什么，我們應(yīng)該要怎樣來武裝自己，又應(yīng)該從哪些方面來提升自我，用何種精神面貌去應(yīng)對今后的工作等，要如何放眼世界，展望未來。

開訓(xùn)典禮上，分公司總經(jīng)理尹建新總表達(dá)他對我們的殷切希望，他告訴我們，千萬別低估了自己和他人，“一個人決定一個市場”，因此在以后的工作開展中，不離開業(yè)務(wù)、不離開隊伍，更不離開市場和客戶。客戶是我們的上帝，而業(yè)務(wù)隊伍是我們的衣食父母，我們只有深入市場，接近客戶，才能更好的幫助隊伍去開展業(yè)務(wù)。

接下來開始的幾天緊張的學(xué)習(xí)中，來自分公司高層的精英團(tuán)隊給我們傳授了豐富的理論知識和精湛的實戰(zhàn)經(jīng)驗，相信大家都受益匪淺。每位講師都獨(dú)具特色，曾玉桃老師的感性和輕柔，帶領(lǐng)我們走進(jìn)《壽險的殿堂》，讓我們再次感受風(fēng)險的不可抗性和人生的不確定性，從而更加堅定了作為壽險人的信心；華鋼總通過中西文化的對比，巧妙地將我們引入《泰康企業(yè)文化》，回顧了泰康十五年的成長之路，讓我們再次領(lǐng)略到偉大泰康的神圣和輝煌；在《縣支運(yùn)作》這堂課中，讓我們看到以往工作中的不足之處，也適時的讓我們學(xué)習(xí)到應(yīng)該如何去協(xié)助縣支領(lǐng)導(dǎo)去進(jìn)行縣支的運(yùn)作。的確，“外勤隊伍很現(xiàn)實”，所以，我們的教育方式很重要。因此，只有將工作量化且細(xì)化才能更好的管理自己的團(tuán)隊。作為“生存”的基礎(chǔ)——《活動量的管理》的課上，蔣元林總分享了他的經(jīng)驗的同時，告訴我們應(yīng)該怎么去運(yùn)用各種指標(biāo)去衡量現(xiàn)有狀況，從而制定相對應(yīng)的措施，并運(yùn)用管理工具幫助提升活動量。

有一句我非常認(rèn)同，那就是“營銷沒有重點(diǎn)，因為都是重點(diǎn)，但一切都會有切入點(diǎn)”。一切從細(xì)微處著手，運(yùn)用專業(yè)和勤奮，把握“政通人和”這一個可快速發(fā)展的關(guān)鍵，堅守制度，抓人心建設(shè)，要堅定“走正確的道路，永遠(yuǎn)都不會嫌遠(yuǎn)”的信念，營銷組織的發(fā)展和管理就不會是難題。

雖然所有的課程都是不可或缺的，但是不可否認(rèn)的是：能立馬見到成效的一定就屬于譚潭總給我們帶來的《職場布置》了。第一階段學(xué)習(xí)的結(jié)束，緊接著就參加育英班的學(xué)習(xí)，一回到職場，第一件事就是“大刀闊斧”的進(jìn)行改革了，將之前欲整改的全部羅列在冊，并一一實施，經(jīng)過大半天的辛勤勞作，職場頓時煥然一新。這些，從次日營銷團(tuán)隊的眼神和言語中得到了充分的認(rèn)可。是的，營銷團(tuán)隊需要激情，所以需要我們營造良好的工作氛圍。由于我們的付出，早會質(zhì)量也有了很大的改善，從流程的再制作和主持稿的精心準(zhǔn)備及與主講的有效溝通，于是我們欣喜的看到，來早會的伙伴數(shù)量明顯增加了。

很多東西都是“不學(xué)不知道，一學(xué)嚇一跳?！痹谌粘＝?jīng)營中那些看似很簡單的事情原來也蘊(yùn)含了那么深的寓意。感謝泰康人壽湖南分公司給我們提供了一個這么好的學(xué)習(xí)的平臺。

在接下來的學(xué)習(xí)中，我將更加努力，發(fā)揮組訓(xùn)的工作精神，使出全力，用盡智慧，全面行動來吸取知識，為團(tuán)隊提供更好更合適的服務(wù)和輔助，做一個優(yōu)秀且自信的組訓(xùn)人員。

第二篇：保險實習(xí)心得

年終總結(jié)

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不知不覺來到公司已經(jīng)整整10天了，十天的時間說長不長，說短也不短，畢竟身邊的朋友都看得到我身上的改變，每天都在學(xué)習(xí)中進(jìn)步一點(diǎn)點(diǎn)，我也在我們PICC人保健康從2011走到了2012。回望過去，更多的是在培訓(xùn)班的日子。

進(jìn)入公司的那一天，我就參加了第一次早會，首先從認(rèn)識自我到認(rèn)識一個公司再到認(rèn)識整個行業(yè)，這是我對保險行業(yè)一次深刻的認(rèn)知，我覺得“信心”這是公司給我的最大感覺。無論做任何一個行業(yè)，擔(dān)任任何一角色。首先樹立自我對公司，對產(chǎn)品、對行業(yè)的自信心這是很重要的。一個人最大的敵人就是自我，如果自己對公司、對產(chǎn)品沒信心，底氣不足，自己都說服不了自己，我們又如何去說服客戶呢？其次再到對產(chǎn)品、業(yè)務(wù)流程、銷售技能等基礎(chǔ)知識的培訓(xùn)。這次培訓(xùn)雖說很短暫，但它刺激著我的神經(jīng)，沖擊著我的心靈，讓我知道保險是可從事終身的事業(yè)，也讓我看到自己專業(yè)知識的匱乏和人際交往的乏力。

另外，**經(jīng)理不止一次的強(qiáng)調(diào)，我們是一個團(tuán)隊，要發(fā)揮合作精神，如果自己進(jìn)行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個面，甚至只是一點(diǎn)而已，很難考慮周全，然而展開小組討論，就可彌補(bǔ)這個不足，大家從多角度地看問題，結(jié)論也就更加全面、合理、準(zhǔn)確。通過討論，能使我們立對糾錯，提高個體認(rèn)識，在這個過程中，傾聽、思考、分析、評價、表決這一系列的活動使小組里的每一個成員都受到了鍛煉，同時，這也是一個取長補(bǔ)短的過程，彌補(bǔ)自身認(rèn)識上的不足，從而不斷提高自身認(rèn)識水平。業(yè)績分享的時，再把成功者的經(jīng)驗記下來，互相交流學(xué)習(xí)。公司的這種要求讓我體會到了員工團(tuán)隊的專業(yè)、高效、凝聚力。輪流的會議主持，上臺演講提高了我的膽識及演講水平，正因如此我發(fā)覺我成長的很快。

知識可以不斷積累、心態(tài)可以慢慢去調(diào)整、技能也可以不斷的從實踐中獲得、惟有習(xí)慣難以改變。一個好的工作習(xí)慣直接決定了工作的成敗。這點(diǎn)以前沒有覺察過，工作中才真正體會到。

第一、要做到準(zhǔn)時，這是最起碼的要求，它能反映一個人的工作態(tài)度與作風(fēng)，所以提前去工作點(diǎn)已成為了我的第一個工作習(xí)慣。

第二、達(dá)標(biāo)，承擔(dān)了的任務(wù)就一定要完成。這需要有一個合理的計劃，把可能出現(xiàn)的意外也放置于計劃中，工作就不會因為突發(fā)事件的發(fā)生而受影響了。有了好的工作習(xí)慣就更加明確自己所處的位置，不會為工作而工作，就如同有了航海圖的船只才不容易迷路。

第三、學(xué)會做筆記。“只聽不記，就像聽演唱會一樣，做完筆記之后還要馬上把它運(yùn)用出去，有了知識不用，一切都等于0”。

第四、虛心聽取別人的批評與意見。

第五，善于推銷自己。勇于說出自己對問題的看法，并把它合理的表達(dá)出來是問題的關(guān)鍵所在。清楚自己的優(yōu)缺點(diǎn)，管理好尚存的優(yōu)點(diǎn)，將缺點(diǎn)慢慢轉(zhuǎn)變成為自己目標(biāo)所服務(wù)的優(yōu)點(diǎn)。合理的轉(zhuǎn)移自己的興趣愛好，譬如，如果你把將來的目標(biāo)設(shè)置為管理者，那么你就要現(xiàn)在培養(yǎng)適合的愛好：愛好演講、愛好領(lǐng)導(dǎo)、愛好?。?

雖說我取得了不少進(jìn)步但我還存在著以下幾點(diǎn)的不足：一是工作中有時自信心不足，有放棄的念頭，時而出現(xiàn)低級錯誤；二是在處理一些事情時有時顯得較為急躁，沒有及時找出失敗的原因。三是對一些業(yè)務(wù)知識特別是保險知識不夠熟悉。四是社會閱歷相對來說較少，跟大家聊不起來。在今后的工作中，要堅持不懈地努力學(xué)習(xí)各種理論知識，并用于指導(dǎo)實踐，以更好的適應(yīng)行業(yè)發(fā)展的需要；熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能才能更好的投入工作，我將通過多看、多學(xué)、多問、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務(wù)技能；通過實踐不斷的總結(jié)經(jīng)驗，提高自己解決實際問題的能力，并在實踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一件工作。

來到了新年，我們也已經(jīng)簽了合同，加入了公司，但是擺在我面前的還有很多難題，如何掌握客戶的需要，如何給客戶設(shè)置合適的理財規(guī)劃，如何系統(tǒng)的掌握專業(yè)的知識，以及如何拓展自己的人脈和社會交際成為一個很重要的問題，在接下來的這段時間里。首先我要進(jìn)行專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，向周圍的人進(jìn)行實戰(zhàn)模擬，向他們講述我們公司的產(chǎn)品并向我提出一些問題，有針對性的尋找答案，另外，學(xué)會做一個理財規(guī)劃，掌握客戶的需要，因人而異。最后，熟悉公司的同事和員工，把握每一個上臺的機(jī)會，讓大家都認(rèn)識自己，了解自己，努力讓自己變得更優(yōu)秀。

第三篇：保險實習(xí)心得

保險實習(xí)心得(精選多篇)

在這個學(xué)期快要結(jié)束時，在學(xué)校財政金融系老師的組織下進(jìn)行了為期一星期的實習(xí)，也是我們這屆保險專業(yè)的是第一次實習(xí)。時間時是xx年12月21日至xx年12月25日，實習(xí)的專題是對保險專業(yè)認(rèn)識的實習(xí)，實習(xí)的保險公司是安邦財產(chǎn)保險股份有限公司貴州分公司，地址是貴陽市云巖區(qū)北京路27號鑫都財富大廈25層。主要是對保險專業(yè)崗位的了解和崗位的體驗。加深對保險實務(wù)專業(yè)的理解加強(qiáng)對保險專業(yè)理論學(xué)習(xí)與實踐的結(jié)合，感受學(xué)校學(xué)習(xí)與社會實踐的不同，為將來走出校門更好更快融入社會的工作和學(xué)習(xí)作準(zhǔn)備。

第一天到安邦實習(xí)，首先了解了安

邦保險的文化： “水”文化，憑借智慧，遵從規(guī)律。要做水一樣的企業(yè)，隨需而變。“隨需而變”，水是平等的，沒有哪一滴水比另一滴水高級。人與人之間唯一公平的籌碼是生命，生命于每個人短暫而美好，所以說應(yīng)珍惜每一天，所以說要“馬上就辦”； 安邦的家文化其實是“東西文化”，是東方的情感文化加上西方的績效文化，即人與人之間就象家人般注重親情、感情，但是績效考核要嚴(yán)格量化到數(shù)據(jù)。薪酬與績效掛鉤，以此達(dá)到公平和平衡。這樣的機(jī)制能使員工高績效，公司高績效，這樣的安邦是一個能給客戶帶來增值的安邦，也是一個能給員工更多安全感的安邦。必將是一個有品牌的公司；安邦希望形成一個龐大的網(wǎng)絡(luò)，硬件是分支機(jī)構(gòu)，軟件是一流的人才。而最大的關(guān)聯(lián)是國家，是社會。安邦要對國家有貢獻(xiàn)，回報社會，提倡分享。

安邦和其它保險公司一樣工作分為外勤和內(nèi)勤，在內(nèi)勤人員要具有三種

業(yè)務(wù)能力；

1、拓展能力；

2、分析問題的能力；

3、人際交往能力。內(nèi)勤工作是一門藝術(shù)，要做好內(nèi)勤工作，首先要具備作為內(nèi)勤的一些基本素質(zhì)，如語言表達(dá)能力、文電處理能力、會務(wù)接待能力等，注意處理好一些工作上的矛盾。內(nèi)勤工作沒有盲區(qū)，只要領(lǐng)導(dǎo)工作有可能涉及的領(lǐng)域，內(nèi)勤就必須積極配合、認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)所交辦的各項工作。有點(diǎn)類似于文秘的性質(zhì)，內(nèi)勤工作職責(zé)

一、協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)草擬工作計劃、總結(jié)和各類報告。

二、按要求匯總、統(tǒng)計、上報敵情、政情和治安情況。

三、即使準(zhǔn)確統(tǒng)計有關(guān)數(shù)據(jù)，上報各種報表，做好日?？记诘怯浐统銮诮y(tǒng)計。

四、搞好文書材料收發(fā)、登記、閱辦和分類管理工作。

五、做好資料、穩(wěn)當(dāng)、印章管理和文印工作。

六、負(fù)責(zé)全處財務(wù)報帳，會同戶籍管理員搞好分管工作及辦公室日常接待、管理工作。

七、按月擬造臨時工工資表，送領(lǐng)導(dǎo)審批后，及時發(fā)放。

八、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。外勤人員有時

必須吃苦。春夏秋冬，他們最知冷暖；東西南北，他們最識路遙。他們不能懶，不能饞，要時刻打起精神，準(zhǔn)備出發(fā)。外勤工作不僅勞力，而且勞心。表面上的外出工作是體力勞動，可在很多方面也是一項腦力勞動． 類似的工作有:銷售員,業(yè)務(wù)員,簽證員等。

我在安邦實習(xí)的崗位是外勤，這主要是因為外勤很自由而且很有挑戰(zhàn)性，也能學(xué)到很多知識其次是我喜歡在外面跑，而且我更喜歡做有挑戰(zhàn)性的事，總之從個人興趣上上講我愿意做外勤所以毫不猶豫地選擇了外勤這個崗位作為鍛煉自己的平臺，這也的確讓我學(xué)到了許許多多的東西，可以說事我真真正接觸到保險了解保險，更了解了外勤這個崗位，在這之中我也了解過內(nèi)勤，但我還是更喜歡外勤的工作。這次實習(xí)由于時間的關(guān)系我們的實習(xí)也相對較淺。最終也達(dá)到了認(rèn)識的目的。

我們做外勤的的確是在外面跑的，第一節(jié)實習(xí)課就是到外面收集名片，這

事看著簡單實際做起來不像想象中那么容易，首先考驗了我們大學(xué)生沒出過校門去跟陌生人接觸,并且還要說服別人給你名片.第一次跟別人要名片時就遇到困難了,如目標(biāo)不 讓我們接觸或者連說話的機(jī)會都不給就把我們打發(fā)走了.更有意思的是在要門片時還被保安趕出了大樓,心里的卻不好受啊,不過趕歸趕名片還得要,換了各地方,我和組員商量了以下要名片的臺詞及尋找以些相對較容易靠近的客戶各自順利地收集到了5張名片.在外勤部的第二堂課就是根據(jù)收集來的名片信息給客戶打電話,和詢問客戶是否對保險感興趣或者需要保險,我們會給他們送一些資料并當(dāng)面談?wù)?又是一次和客戶打電話了.說實話我還沒真正意義上和陌生人打過電話,突然來個這么過題目只好叫老師給我們做示范了,按照老師的指導(dǎo)我們一順利的約到了客戶,約在下午見面,給他帶去了一些資料。

下午就見到了客戶,剛開始總是找不到聊的話題,不知道怎么寒暄,讓談話 的氣氛顯得有些尷尬,并且除了談保險之外沒找到客戶喜歡的話題,這是我們失敗的原因之一,其二我們的專業(yè)知識沒能和安邦財產(chǎn)保險相關(guān)險種相結(jié)合,與至于和客戶交談時,出現(xiàn)了對本公司產(chǎn)品的不了解不熟悉等問題.由于吸取了第一次經(jīng)驗,我們不在盲目拜訪,開始去收集客戶的資料,如公司是做什么的,具體做些什么業(yè)務(wù),及客戶多大年紀(jì)及待人怎樣等進(jìn)行了調(diào)查,并熟悉了相應(yīng)險種.也確定了我們目標(biāo)住要是與客戶交流向客戶學(xué)習(xí)為主的拜訪目標(biāo),所以拜訪很順利交談得也很愉快,唯一的缺陷就是沒有和客戶推薦保險產(chǎn)品,或許這也是我們拜訪順利的原因吧,有了這樣一次拜訪我相信能給客戶留下一個深刻的印象,便于在以后拜訪中將保險保障楚地給客戶,幫助客戶避免風(fēng)險減低風(fēng)險.也從客戶那里學(xué)到了許多營銷和做人做事的道理.我們的客戶是餐廳總經(jīng)理,由于她忙加上我們準(zhǔn)備的問題不是很經(jīng)典,所以

交流效果沒有預(yù)想那么好.從這次實習(xí)中我不進(jìn)學(xué)到了營銷技巧還從老師從客戶那里學(xué)到了怎樣與人交往與人交流.我從實習(xí)中得到了以下經(jīng)驗:

交流經(jīng)驗

一)在拜訪客戶時要做從分的準(zhǔn)備,包括客戶的基本資料及其公司的相關(guān)業(yè)務(wù)還包括客戶的興趣愛好.二)與客戶交流要注意語氣,學(xué)會傾聽,真誠地向客戶學(xué)習(xí),認(rèn)真做好筆記.還要注重眼神的交流,適當(dāng)時候還要學(xué)會贊美.三)做一個愛學(xué)習(xí)的人,天文地理的知識就算不精通但需要了解,相關(guān)專業(yè)要通入股票,基金,債券等還要關(guān)注社會信息,特別是社會熱點(diǎn)話題.有助于和客戶找到共同語言共同話題.第一次做事的經(jīng)驗

一)大膽接受挑戰(zhàn),不怕失敗,說做就做,不拖拉.勇敢地做出第一步.二)學(xué)會自我激勵,和團(tuán)隊激勵相

互鼓勵和支持.三)認(rèn)真聽取團(tuán)隊的意見,制定出合理的計劃.四)相互交流互相學(xué)習(xí),認(rèn)真總結(jié)失敗或成功的經(jīng)驗.五)積極認(rèn)真地完成每一個環(huán)節(jié).六)學(xué)會喜歡自己的工作自己的團(tuán)隊自己的生活.

第四篇：《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》（模版）

保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則

（保監(jiān)發(fā)[2009]24號）

為規(guī)范保險從業(yè)人員職業(yè)行為，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、中國保監(jiān)會有關(guān)政策規(guī)定，制定本準(zhǔn)則。

第一章

保險從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則

第一條

應(yīng)依法合規(guī)，自覺遵守法律法規(guī)、規(guī)章制度，接受中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)督與管理，遵守中國保險行業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則，執(zhí)行所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。

第二條

應(yīng)誠實守信，不隱瞞、不說謊、不作假，不損害投保人、被保險人和受益人權(quán)益。

第三條

應(yīng)愛崗敬業(yè)，盡職盡責(zé)，努力提高服務(wù)質(zhì)量。

第四條

應(yīng)專業(yè)勝任，熱愛學(xué)習(xí)，鉆研業(yè)務(wù)，不斷提高專業(yè)素養(yǎng)。

第五條

應(yīng)保守秘密，不泄露商業(yè)秘密和客戶資料。

第六條

應(yīng)公平競爭，自覺抵制不正當(dāng)競爭。

第二章

保險機(jī)構(gòu)高級管理人員行為準(zhǔn)則

第七條

應(yīng)統(tǒng)籌兼顧，妥善處理企業(yè)與客戶、企業(yè)與員工、企業(yè)與股東、個人與企業(yè)之間的利益關(guān)系。

第八條

應(yīng)樹立科學(xué)的發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀，創(chuàng)新進(jìn)取，努力提高所在機(jī)構(gòu)的發(fā)展質(zhì)量、競爭能力和服務(wù)水平。

第九條 應(yīng)堅持科學(xué)決策、民主決策，正確行使權(quán)力，遵守決策程序，尊重員工民主管理權(quán)利。

第十條

應(yīng)穩(wěn)健經(jīng)營，加強(qiáng)內(nèi)控，提高管理能力，防范化解風(fēng)險。

第十一條

應(yīng)以人民群眾需求和利益為導(dǎo)向，積極開發(fā)保險產(chǎn)品，制止銷售誤導(dǎo)，確保公正、及時理賠。

第十二條

應(yīng)恪盡職守，勤勉高效，嚴(yán)格自律，發(fā)揮表率作用。

第三章

保險銷售、理賠和客戶服務(wù)人員行為準(zhǔn)則

第十三條

應(yīng)根據(jù)客戶需求、經(jīng)濟(jì)承受能力推薦適合的保險產(chǎn)品。

第十四條

應(yīng)以客戶易懂的方式提供保險產(chǎn)品的信息，不得進(jìn)行任何形式的誤導(dǎo)。

第十五條

應(yīng)主動提示保險產(chǎn)品可能涉及的風(fēng)險，不得有意規(guī)避。

第十六條

應(yīng)確保所有文件的有效性和準(zhǔn)確性，不得代簽名、代體檢、偽造客戶回訪記錄。

第十七條

應(yīng)客觀、公正、及時理賠，不得拖賠、惜賠。

第十八條

應(yīng)迅速回應(yīng)客戶咨詢，及時提供服務(wù)，不得推諉懈怠。

保險機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照本準(zhǔn)則規(guī)范從業(yè)人員行為。對遵守本準(zhǔn)則表現(xiàn)突出的人員，應(yīng)予表彰；對違反本準(zhǔn)則的，應(yīng)予批評教育，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)依據(jù)有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。

中國保險行業(yè)協(xié)會依據(jù)本準(zhǔn)則制定實施細(xì)則，對保險機(jī)構(gòu)執(zhí)行本準(zhǔn)則的情況進(jìn)行檢查。

中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)指導(dǎo)和監(jiān)督保險機(jī)構(gòu)、保險行業(yè)自律組織貫徹本準(zhǔn)則。

本準(zhǔn)則自公布之日起施行并由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

第五篇：保險實習(xí)心得

實習(xí)日志

第一天：

人壽保險和人身健康險的直接投保和委托投保：

人壽保險和人身健康險的直接投保和委托投保的操作流程基本一致，以人壽保險為例說明人壽保險的具體投保過程。

關(guān)于人壽保險的的直接投保流程：1.確認(rèn)客戶和保險公司的基本信息；2.確認(rèn)經(jīng)紀(jì)公司和壽險代理人的基本信息3.；保險公司產(chǎn)品發(fā)布，并將研發(fā)中的產(chǎn)品投放市場；4.代理人資格認(rèn)證；5.客戶選擇保險公司及代理人進(jìn)行投保，填寫相關(guān)資料并確定投保內(nèi)容，然后提交給代理人；6.代理人在業(yè)務(wù)報告書中確認(rèn)申請并提交給保險公司；

7.保險公司確認(rèn)錄單；8.客戶繳納保險金9.保險公司核保并扣繳保險金，簽發(fā)保單，投保完成。如客戶變更保單，則可到保險公司保險業(yè)務(wù)部進(jìn)行相關(guān)資料的填寫并申請變更，保險公司受理后同意即可變更部分內(nèi)容。

關(guān)于人身健康險的的委托投保流程：1.客戶在經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行投保委托，經(jīng)紀(jì)公司通過受理；2.客戶在經(jīng)紀(jì)公司進(jìn)行投保，填寫相應(yīng)資料，并提交給經(jīng)紀(jì)公司處理；3.經(jīng)紀(jì)公司審核委托資料后，為客戶選擇適當(dāng)險種，并提交給保險公司；5.庫戶繳費(fèi)，保險公司扣費(fèi)并進(jìn)行核保，核保后簽發(fā)保單，客戶確認(rèn)，投保合同即告成立。

第二天：

人壽保險和人身健康險的理賠：

理賠流程：1.客戶在保險公司報案；2.保險公司理賠中心受理；

3.客戶填寫理賠申請書，并提交給保險公司；4.保險公司立案并理算賠償金額，再進(jìn)行核賠；5.客戶同意，保險公司即支付賠償費(fèi)，理賠完成；6.若客戶不同意，則可向保險公司進(jìn)行上訴，保險公司重新理算進(jìn)行賠償。

第三天：

機(jī)動車輛險和企業(yè)財產(chǎn)險的投保：

機(jī)動車輛險的直接投保：1.客戶確認(rèn)車輛基本信息，并在保險公司營銷部投保；2.填寫相關(guān)資料并提交給保險公司；3.保險公司錄單、核保、客戶繳費(fèi)，保險公司扣費(fèi)并簽發(fā)保單，經(jīng)客戶確認(rèn)后投保即告完成。4.如客戶需要變更保單，則可到保險公司保險業(yè)務(wù)部進(jìn)行相關(guān)資料的填寫并申請變更，保險公司確認(rèn)——錄單——核保，客戶批單支付即可。

企業(yè)財產(chǎn)險的直接投保 ：1.保險公司發(fā)布保險產(chǎn)品；2.客戶確認(rèn)企業(yè)基本信息，向保險公司詢價，保險公司回復(fù)詢價；3.客戶向保險公司投保，填寫相關(guān)資料并提交保單，保險公司核保并簽發(fā)保單；4.客戶簽收保單并繳費(fèi)，保險公司扣費(fèi)，投保即告完成。5.客戶需要變更保單，則可到保險公司保險業(yè)務(wù)部進(jìn)行相關(guān)資料的填寫并申請變更，保險公司受理后同意即可。

第四天：

機(jī)動車輛險和企業(yè)財產(chǎn)險的理賠：

機(jī)動車輛險的理賠流程：1.客戶到理賠中心管報案，填寫理賠通知書并提交給保險公司；2.保險公司接案，并指定勘察人員進(jìn)行勘查；

3.勘察人員進(jìn)行勘查后提交現(xiàn)場事故勘查定損書，確認(rèn)定損明細(xì)，客戶確認(rèn)勘查結(jié)果；4.保險公司核損后立案并理算；5.客戶確認(rèn)，保險公司支付賠償金，客戶確認(rèn)后案件處理即告結(jié)束。

企業(yè)財產(chǎn)險的理賠流程：1.客戶到保險公司報案，填寫企業(yè)事故報告單；2.保險公司接案，并指定勘察人員進(jìn)行勘查；3.勘察人員進(jìn)行勘查后提交勘查定損書，確認(rèn)定損明細(xì)，客戶確認(rèn)勘查結(jié)果；4.保險公司立案，客戶填寫理賠申請書，保險公司通過并理算，核賠后財務(wù)部支付賠償金；5.客戶確認(rèn)賠償金，案件即告結(jié)束。

第五天：

家庭財產(chǎn)險和工程險的投保：

家庭財產(chǎn)險的投保：1.保險公司發(fā)布產(chǎn)品，客戶詢價，保險公司回復(fù)詢價；2.客戶投保，選擇保險險種及產(chǎn)品，填寫相關(guān)資料提交給保險公司；3.保險公司核保并簽發(fā)保單，客戶簽收保單并繳費(fèi)，保險公司確認(rèn)繳費(fèi)后投保即告完成；4.若客戶想變更保險險種，可在保險業(yè)務(wù)部辦理。

工程險的直接投保：1.保險公司發(fā)布產(chǎn)品，客戶選擇保險產(chǎn)品進(jìn)行投保，提交投保單；2.保險公司核保后派發(fā)核保書，客戶同意后簽發(fā)保單，待客戶繳費(fèi)；3.客戶簽收保單后支付保費(fèi)，保險公司扣繳保

費(fèi)，投保完成；6.若客戶需要變更保單，在保險業(yè)務(wù)部辦理即可。

第六天：

家庭財產(chǎn)險和工程險的理賠：

流程如下：1.客戶向保險公司報案，填寫事故表；2.保險公司受理報案，派勘查人員進(jìn)行勘查并填寫報告，客戶同意后，勘察人員即提交報告給保險公司；3.客戶填寫理賠申請書，提交后等待保險公司立案；4.保險公司立案后理賠并確認(rèn)支付賠償；5.客戶確認(rèn)收到賠償金，理賠即告結(jié)束。

第七天：

運(yùn)輸險和責(zé)任險的投保：