第一篇：銀行稽核部稽核監(jiān)督工作總結(jié)

一、主要業(yè)務(wù)開展

（一）2012年是個(gè)上會(huì)報(bào)告年

隨著稽核體制改革的不斷深化，我感覺稽核部的角色定位被行領(lǐng)導(dǎo)不斷地提高。為什么這么說呢，2012年最突出的體現(xiàn)就是需要稽核部上會(huì)的綜合材料越來越多了。我粗略地統(tǒng)計(jì)了一下，從年初的董事會(huì)開始，由我室或我本人參與撰寫的各類董事會(huì)、行長(zhǎng)辦公會(huì)、經(jīng)營分析會(huì)，或向行長(zhǎng)單獨(dú)匯報(bào)的會(huì)議綜合性材料就多達(dá)10項(xiàng)次13份報(bào)告，平均每個(gè)月1份多，僅正文及附件總字?jǐn)?shù)約13萬余字，至于為寫成這13萬字所需要讀的基礎(chǔ)材料更是數(shù)量巨大。

《華夏銀行股份有限公司xx年年內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報(bào)告》，20389字，分為匯報(bào)版、報(bào)告版和說明，董事會(huì)通過。

《華夏銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)報(bào)告》，8678字，分為匯報(bào)版、報(bào)告版和說明，董事會(huì)通過。

《華夏銀行關(guān)聯(lián)交易審計(jì)報(bào)告》，董事會(huì)通過。

《2012年1季度內(nèi)外部檢查問題整改情況報(bào)告》，10583字，由李總作為部分內(nèi)容向吳行長(zhǎng)匯報(bào)。

《2012年上半年稽核監(jiān)督分析報(bào)告》，正文6885字，數(shù)易其稿，同時(shí)制作ppt，上半年經(jīng)營分析會(huì)上宣講，行領(lǐng)導(dǎo)好評(píng)。

《2012年上半年內(nèi)部控制監(jiān)督報(bào)告》，7017字，董事會(huì)通過。

《2012年度各分行突出風(fēng)險(xiǎn)問題分析報(bào)告》，11003字，準(zhǔn)備向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

《2012年度市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)稽核報(bào)告》，6300字，準(zhǔn)備向董事會(huì)報(bào)告。

此外，還根據(jù)部領(lǐng)導(dǎo)安排，規(guī)范報(bào)告模式和要求，組織各分部向吳行長(zhǎng)和成書記匯報(bào)區(qū)域行風(fēng)險(xiǎn)狀況。

一是全年工作計(jì)劃的制定。2012年工作計(jì)劃，最突出的特點(diǎn)就是首次提出了“稽核需求”和“風(fēng)險(xiǎn)分析”的理念，并將其貫徹到各稽核辦公室和各分部的思想中，落實(shí)到計(jì)劃的實(shí)際編制行動(dòng)中。在李總的大力肯定和支持下，我就計(jì)劃的編制細(xì)節(jié)多次和吳總溝通，由于無可借鑒經(jīng)驗(yàn)。從計(jì)劃通知的下發(fā)開始，我們一步步地討論需求調(diào)研的層面和對(duì)象（首次涵蓋了總分行從行領(lǐng)導(dǎo)到柜臺(tái)操作人員的各層面）、需求調(diào)研的問卷格式（分ab卷，既有選擇題又有問答題）、需求報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析的方向和內(nèi)容、計(jì)劃主體的層次和附件的內(nèi)容，每個(gè)細(xì)節(jié)和節(jié)點(diǎn)都設(shè)計(jì)得力求完美。當(dāng)一份份需求調(diào)研問卷發(fā)給行長(zhǎng)秘書，看到他們驚奇而贊許的目光，當(dāng)一份份行領(lǐng)導(dǎo)稽核需求調(diào)研問卷返還時(shí)，讀到他們或詳盡或簡(jiǎn)潔的答案時(shí)，心中被稽核帶給自已的快樂填滿了，很有成就感。講個(gè)小插曲，這里面效率最高的當(dāng)屬我們成書記，當(dāng)我給劉秦送上去，還在電梯間奔波時(shí)，成書記就答完了，我和劉秦在電梯間完成了交接過程，可見主管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的支持力度。當(dāng)然，具體的計(jì)劃編制過程就不細(xì)說了，我們的閱讀量約為21萬余字，這期間的加班加點(diǎn)和反復(fù)多次的修改到底有多少，已經(jīng)記不清了，我只記得2012年的計(jì)劃的編制，我的汗水和淚水并存，收獲和快樂并存。在這里，我要感謝北京分部的王冬主任給我的大力支持與配合。

二是半年度稽核監(jiān)督分析報(bào)告的撰寫。這是我們稽核體制改革后第一次在各分行和各部門之前的亮相，是各位奮戰(zhàn)在稽核一線同志半年來稽核監(jiān)督成果的首次展示，同事們的辛苦能否得到認(rèn)可，全承載在這份報(bào)告上，承載在李總那半個(gè)小時(shí)的演講上。

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我常想，部領(lǐng)導(dǎo)都這樣注重細(xì)節(jié)，我們這些從事具體工作的員工，根本沒有理由不細(xì)心，不用心。這點(diǎn)點(diǎn)滴滴的付出還是有所回報(bào)的，二季度的經(jīng)營分析會(huì)上，有一位分行行長(zhǎng)說這是他十二年參加經(jīng)營分析會(huì)聽到的最好的一次報(bào)告，董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)也給了充分的肯定。聽到李總傳達(dá)的這些評(píng)價(jià)，我們的心也舒展起來，一切的努力都是值得的。

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（二）2012年是個(gè)開拓創(chuàng)新年

為什么這么說呢？主要是督改室從無到有，從年初摸著石頭過河，到年末總結(jié)出一整套經(jīng)驗(yàn)和機(jī)制，哪一條哪一款都是我們?cè)诓款I(lǐng)導(dǎo)的啟發(fā)和引導(dǎo)下，通過深入調(diào)研、認(rèn)真分析、舉一反三，由理論到實(shí)踐，再由實(shí)踐上升到理論的一個(gè)螺旋型提升的過程。

1.建立整改工作制度。這個(gè)制度是我部率先提出的，開同業(yè)之先例。

2.建立重點(diǎn)難點(diǎn)問題協(xié)同整改機(jī)制。這是我行首次在全行范圍內(nèi)為分行解決實(shí)際困難，系統(tǒng)化地解決各分行的難點(diǎn)問題。

3.建立差異化整改機(jī)制。這同樣是前所未有的創(chuàng)新舉措，有效地利用稽核資源，有重點(diǎn)地開展工作。

4.首次和專業(yè)部室聯(lián)合督改。

5.首次接受北京分行、資金營運(yùn)部等單位的主動(dòng)溝通整改。

6.探索對(duì)分行現(xiàn)場(chǎng)整改理念的講解、一對(duì)一專家輔導(dǎo)式督改等方式

7.建立日常督改與現(xiàn)場(chǎng)及離任稽核工作相結(jié)合的工作方式

8.建立非現(xiàn)場(chǎng)分析性審核與現(xiàn)場(chǎng)整改核查工作相結(jié)合的工作方式

9.建立按季度形成督改工作報(bào)告的機(jī)制

10.深化現(xiàn)場(chǎng)核查與延伸檢查相結(jié)合的工作方法

11.建立現(xiàn)場(chǎng)核查與現(xiàn)場(chǎng)協(xié)調(diào)整改相結(jié)合的工作方法

12.建立針對(duì)行領(lǐng)導(dǎo)批示問題的快速反映機(jī)制

（三）2012年是個(gè)制度規(guī)范年

1.年初伴隨著稽核體制的改革，我根據(jù)新的稽核體制下新的業(yè)務(wù)流程特點(diǎn)，重新梳理

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第二篇：銀行稽核監(jiān)督工作總結(jié)

銀行稽核監(jiān)督工作總結(jié)

銀行稽核監(jiān)督工作總結(jié) “MsoNormal”>20XX年，我部稽核工作在總行理事會(huì)直接領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞總行“業(yè)務(wù)發(fā)展年”和全年稽核工作計(jì)劃，堅(jiān)持實(shí)事求是，客觀公正的稽核原則，積極開展各類稽核活動(dòng)，認(rèn)真組織開展深化案件專項(xiàng)治理工作，充分發(fā)揮稽核職能作用，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供了有力的保障。

“MsoNormal” style=““>

一、加強(qiáng)稽核隊(duì)伍建設(shè)，提高稽核工作能力

“MsoNormal” style=““>一是建立定期學(xué)習(xí)制度。我部將每月的第一個(gè)星期一為學(xué)習(xí)日，結(jié)合一個(gè)月來的稽核工作情況，組織全體稽核人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)及

有關(guān)文件的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)使稽核人員擴(kuò)大了知識(shí)面，增強(qiáng)了發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力；二是改善稽核工作條件。經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，今年年初稽核部門新添了筆記本電腦4臺(tái)，提高了稽核工作效率和質(zhì)量；三是進(jìn)一步規(guī)范稽核行為，嚴(yán)肅稽核工作紀(jì)律。為切實(shí)提高稽核工作質(zhì)量，樹立稽核員隊(duì)伍良好形象，我部對(duì)稽核人員稽核工作質(zhì)量、稽核工作責(zé)任明確了考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)稽核工作中存在應(yīng)查出而未查出、隱瞞不報(bào)等問題責(zé)任人，將依據(jù)規(guī)章制度嚴(yán)肅追究責(zé)任，在提高稽核工作質(zhì)量的同時(shí)，樹立稽核員的良好形象。

“MsoNormal” style=““>

二、全面落實(shí)稽核工作計(jì)劃，確?；斯ぷ靼磿r(shí)保質(zhì)完成

“MsoNormal” style=““>為了保證稽核工作規(guī)范有序進(jìn)行，按照上級(jí)要求，年初我們結(jié)合總行工作的實(shí)際，有重點(diǎn)地選取稽核對(duì)象和稽核項(xiàng)目，制定全年工作計(jì)劃，并細(xì)化到每個(gè)月，精心組織，合理安排，對(duì)工作要求和分工加以明確，落實(shí)稽核工作責(zé)任和目標(biāo)，認(rèn)真組織實(shí)施稽核項(xiàng)目。一是有計(jì)劃、有步驟、有質(zhì)量地開展全面稽核工作。根據(jù)年初工作計(jì)劃，我們對(duì)XX等10家支行進(jìn)行了全面稽核，并圍繞接近授權(quán)貸款、借新還舊貸款、展期貸款及當(dāng)年新增不良貸款等進(jìn)行上門核對(duì)，共核對(duì)貸款X筆、金額X萬元。在稽核內(nèi)容上既全面覆蓋，不留死角，又有所側(cè)重，突出重點(diǎn)。對(duì)稽核中發(fā)現(xiàn)的一般性、苗頭性問題，檢查時(shí)就責(zé)令現(xiàn)場(chǎng)整改，對(duì)當(dāng)場(chǎng)未能整改的都書面提出整改意見，落實(shí)整改責(zé)任人和整改期限。12月份，按年初計(jì)劃對(duì)XX支行進(jìn)行了后續(xù)稽核，確保稽核工作的連續(xù)性和效力；二是有的放矢，開展專項(xiàng)稽核，規(guī)范操作行為。全年，我們根據(jù)年初的工作計(jì)劃和領(lǐng)導(dǎo)交辦，開展了全轄20XX業(yè)務(wù)經(jīng)營的真實(shí)性合規(guī)性和當(dāng)年新發(fā)生不良貸款、十大貸款戶風(fēng)險(xiǎn)檢查等專項(xiàng)稽核。通過專項(xiàng)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問題和潛在的風(fēng)險(xiǎn)，提

出了合理的改進(jìn)和防范措施，規(guī)范了操作行為、規(guī)避了經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高了經(jīng)營管理水平；三是實(shí)事求是，客觀公正做好離任審計(jì)工作。根據(jù)人事部門離任稽核建議和領(lǐng)導(dǎo)批示，我們對(duì)8家支行的8名基層負(fù)責(zé)人進(jìn)行了離任稽核，分別對(duì)他們?nèi)温毱陂g的工作業(yè)績(jī)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任及存在問題進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，并對(duì)他們經(jīng)管的X筆、X萬元貸款，進(jìn)行了責(zé)任界定。通過離任稽核，增強(qiáng)了基層負(fù)責(zé)人的工作責(zé)任感，提高了經(jīng)營管理水平，促進(jìn)了干部員工認(rèn)真履行職責(zé)，優(yōu)化了內(nèi)部管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

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三、加大問題反饋力度，發(fā)揮稽核監(jiān)督效能

“MsoNormal” style=““>為進(jìn)一步發(fā)揮稽核監(jiān)督效能，稽核部堅(jiān)持以稽核檢查為突破口，把加大對(duì)稽核中發(fā)現(xiàn)問題的處罰和整改工作力度作為重要環(huán)節(jié)來抓。一是提高對(duì)問題的認(rèn)識(shí)。每家全面稽核現(xiàn)場(chǎng)檢查工作結(jié)束后，總行領(lǐng)導(dǎo)和

稽核負(fù)責(zé)人都到被稽核單位聽取稽核情況匯報(bào)，對(duì)稽核中發(fā)現(xiàn)的問題，分析產(chǎn)生的原因，幫助被稽核單位提高對(duì)問題的認(rèn)識(shí)，并提出具體整改意見和要求；二是協(xié)同抓好整改。每家全面稽核項(xiàng)目結(jié)束后，及時(shí)召開專題辦公會(huì)，稽核部向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)送稽核報(bào)告并通報(bào)稽核情況，提請(qǐng)總行領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部室督促被稽核單位及時(shí)整改存在的問題。“MsoNormal” style=““>

四、稽核工作存在的不足

“MsoNormal” style=““>今年，我行稽核工作雖取得了一定的成績(jī)，但對(duì)照稽核工作要求，仍存在不足：一是稽核檢查還不夠深入，尚須從深度和廣度上加以拓展；二是稽核工作的思路、方法還需進(jìn)一步創(chuàng)新；三是稽核處理問題的效率還有待進(jìn)一步提高等。針對(duì)存在的這些問題，我們將按照稽核工作質(zhì)量要求，積極加以重視和研究，在來年的工作中，采取扎實(shí)有效的措施，認(rèn)真予以解決，促進(jìn)稽核工作再上新臺(tái)階。

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五、20XX稽核工作初步打算

“MsoNormal” style=““>20XX年，我部在總行理事會(huì)直接領(lǐng)導(dǎo)下，繼續(xù)認(rèn)真執(zhí)行全年工作計(jì)劃，不斷提高稽核工作質(zhì)量，將稽核工作與案件專項(xiàng)治理工作有機(jī)結(jié)合，營造安全、穩(wěn)健的經(jīng)營環(huán)境，促進(jìn)總行實(shí)現(xiàn)又好又快的發(fā)展目標(biāo)。“MsoNormal” style=““>

1、不斷加強(qiáng)和改進(jìn)稽核工作。在總結(jié)前期稽核工作基礎(chǔ)上，與時(shí)俱進(jìn)，不斷拓展工作思路、不斷創(chuàng)新工作方法，切實(shí)提高稽核工作質(zhì)量。

“MsoNormal”>

2、科學(xué)合理制定全面稽核工作計(jì)劃，確保全面稽核工作任務(wù)的完成。我們將根據(jù)上級(jí)要求，對(duì)至少9家支行進(jìn)行全面稽核，爭(zhēng)取稽核面達(dá)到轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)的30%以上。

3、有的放矢開展專項(xiàng)稽核工作，提高專項(xiàng)稽核工作的針對(duì)性。根據(jù)上級(jí)部門和銀監(jiān)部門的要求，結(jié)合工作實(shí)際，開展4-6個(gè)專項(xiàng)稽核項(xiàng)目，并根據(jù)總行

人員變動(dòng)安排，適時(shí)開展人員離任稽核。“MsoNormal” style=““>

4、適時(shí)開展后續(xù)跟蹤檢查，實(shí)現(xiàn)稽核檢查工作的全覆蓋、不間斷。對(duì)已開展全面稽核3家單位進(jìn)行后續(xù)稽核，對(duì)稽核中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行跟蹤檢查，督查各項(xiàng)問題整改與落實(shí)，提高檢查問題的處理效率。

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5、在做好稽核工作的同時(shí)，根據(jù)銀監(jiān)部門的要求，進(jìn)一步加大案件專項(xiàng)治理工作力度，切實(shí)提升案件查防工作水平，有效控制各類案件的發(fā)生，著力推動(dòng)案件防范長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，把案件專項(xiàng)治理工作變?yōu)槿珕T的自覺行為。

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6、圍繞總行的中心工作，積極完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作任務(wù)。

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7、積極開展稽核工作的專業(yè)理論研討和信息調(diào)研工作，不斷用先進(jìn)的稽核思想和理論，指導(dǎo)具體的稽核工作，全面增強(qiáng)稽核工作效果。

第三篇：銀行稽核監(jiān)督工作總結(jié)

銀行稽核監(jiān)督工作總結(jié)

銀行稽核監(jiān)督工作總結(jié) “MsoNormal”>20XX年，我部稽核工作在總行理事會(huì)直接領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞總行“業(yè)務(wù)發(fā)展年”和全年稽核工作計(jì)劃，堅(jiān)持實(shí)事求是，客觀公正的稽核原則，積極開展各類稽核活動(dòng)，認(rèn)真組織開展深化案件專項(xiàng)治理工作，充分發(fā)揮稽核職能作用，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供了有力的保障。

“MsoNormal” style=““>

一、加強(qiáng)稽核隊(duì)伍建設(shè)，提高稽核工作能力

“MsoNormal” style=““>一是建立定期學(xué)習(xí)制度。我部將每月的第一個(gè)星期一為學(xué)習(xí)日，結(jié)合一個(gè)月來的稽核工作情況，組織全體稽核人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)及

有關(guān)文件的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)使稽核人員擴(kuò)大了知識(shí)面，增強(qiáng)了發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力；二是改善稽核工作條件。經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，今年年初稽核部門新添了筆記本電腦4臺(tái)，提高了稽核工作效率和質(zhì)量；三是進(jìn)一步規(guī)范稽核行為，嚴(yán)肅稽核工作紀(jì)律。為切實(shí)提高稽核工作質(zhì)量，樹立稽核員隊(duì)伍良好形象，我部對(duì)稽核人員稽核工作質(zhì)量、稽核工作責(zé)任明確了考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)稽核工作中存在應(yīng)查出而未查出、隱瞞不報(bào)等問題責(zé)任人，將依據(jù)規(guī)章制度嚴(yán)肅追究責(zé)任，在提高稽核工作質(zhì)量的同時(shí)，樹立稽核員的良好形象。

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二、全面落實(shí)稽核工作計(jì)劃，確?；斯ぷ靼磿r(shí)保質(zhì)完成

“MsoNormal” style=““>為了保證稽核工作規(guī)范有序進(jìn)行，按照上級(jí)要求，年初我們結(jié)合總行工作的實(shí)際，有重點(diǎn)地選取稽核對(duì)象和稽核項(xiàng)目，制定全年工作計(jì)劃，并細(xì)化到每個(gè)月，精心組織，合理安排，對(duì)工作要求和分工加以明確，落實(shí)稽核工作責(zé)任和目標(biāo)，認(rèn)真組織實(shí)施稽核項(xiàng)目。一是有計(jì)劃、有步驟、有質(zhì)量地開展全面稽核工作。根據(jù)年初工作計(jì)劃，我們對(duì)XX等10家支行進(jìn)行了全面稽核，并圍繞接近授權(quán)貸款、借新還舊貸款、展期貸款及當(dāng)年新增不良貸款等進(jìn)行上門核對(duì)，共核對(duì)貸款X筆、金額X萬元。在稽核內(nèi)容上既全面覆蓋，不留死角，又有所側(cè)重，突出重點(diǎn)。對(duì)稽核中發(fā)現(xiàn)的一般性、苗頭性問題，檢查時(shí)就責(zé)令現(xiàn)場(chǎng)整改，對(duì)當(dāng)場(chǎng)未能整改的都書面提出整改意見，落實(shí)整改責(zé)任人和整改期限。12月份，按年初計(jì)劃對(duì)XX支行進(jìn)行了后續(xù)稽核，確?；斯ぷ鞯倪B續(xù)性和效力；二是有的放矢，開展專項(xiàng)稽核，規(guī)范操作行為。全年，我們根據(jù)年初的工作計(jì)劃和領(lǐng)導(dǎo)交辦，開展了全轄20XX業(yè)務(wù)經(jīng)營的真實(shí)性合規(guī)性和當(dāng)年新發(fā)生不良貸款、十大貸款戶風(fēng)險(xiǎn)檢查等專項(xiàng)稽核。通過專項(xiàng)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問題和潛在的風(fēng)險(xiǎn)，提

出了合理的改進(jìn)和防范措施，規(guī)范了操作行為、規(guī)避了經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高了經(jīng)營管理水平；三是實(shí)事求是，客觀公正做好離任審計(jì)工作。根據(jù)人事部門離任稽核建議和領(lǐng)導(dǎo)批示，我們對(duì)8家支行的8名基層負(fù)責(zé)人進(jìn)行了離任稽核，分別對(duì)他們?nèi)温毱陂g的工作業(yè)績(jī)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任及存在問題進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，并對(duì)他們經(jīng)管的X筆、X萬元貸款，進(jìn)行了責(zé)任界定。通過離任稽核，增強(qiáng)了基層負(fù)責(zé)人的工作責(zé)任感，提高了經(jīng)營管理水平，促進(jìn)了干部員工認(rèn)真履行職責(zé)，優(yōu)化了內(nèi)部管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

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三、加大問題反饋力度，發(fā)揮稽核監(jiān)督效能

“MsoNormal” style=““>為進(jìn)一步發(fā)揮稽核監(jiān)督效能，稽核部堅(jiān)持以稽核檢查為突破口，把加大對(duì)稽核中發(fā)現(xiàn)問題的處罰和整改工作力度作為重要環(huán)節(jié)來抓。一是提高對(duì)問題的認(rèn)識(shí)。每家全面稽核現(xiàn)場(chǎng)檢查工作結(jié)束后，總行領(lǐng)導(dǎo)和

稽核負(fù)責(zé)人都到被稽核單位聽取稽核情況匯報(bào)，對(duì)稽核中發(fā)現(xiàn)的問題，分析產(chǎn)生的原因，幫助被稽核單位提高對(duì)問題的認(rèn)識(shí)，并提出具體整改意見和要求；二是協(xié)同抓好整改。每家全面稽核項(xiàng)目結(jié)束后，及時(shí)召開專題辦公會(huì)，稽核部向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)送稽核報(bào)告并通報(bào)稽核情況，提請(qǐng)總行領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部室督促被稽核單位及時(shí)整改存在的問題?！癕soNormal” style=““>

四、稽核工作存在的不足

“MsoNormal” style=““>今年，我行稽核工作雖取得了一定的成績(jī)，但對(duì)照稽核工作要求，仍存在不足：一是稽核檢查還不夠深入，尚須從深度和廣度上加以拓展；二是稽核工作的思路、方法還需進(jìn)一步創(chuàng)新；三是稽核處理問題的效率還有待進(jìn)一步提高等。針對(duì)存在的這些問題，我們將按照稽核工作質(zhì)量要求，積極加以重視和研究，在來年的工作中，采取扎實(shí)有效的措施，認(rèn)真予以解決，促進(jìn)稽核工作再上新臺(tái)階。

“MsoNormal” style=““>

五、20XX稽核工作初步打算

“MsoNormal” style=““>20XX年，我部在總行理事會(huì)直接領(lǐng)導(dǎo)下，繼續(xù)認(rèn)真執(zhí)行全年工作計(jì)劃，不斷提高稽核工作質(zhì)量，將稽核工作與案件專項(xiàng)治理工作有機(jī)結(jié)合，營造安全、穩(wěn)健的經(jīng)營環(huán)境，促進(jìn)總行實(shí)現(xiàn)又好又快的發(fā)展目標(biāo)。“MsoNormal” style=““>

1、不斷加強(qiáng)和改進(jìn)稽核工作。在總結(jié)前期稽核工作基礎(chǔ)上，與時(shí)俱進(jìn)，不斷拓展工作思路、不斷創(chuàng)新工作方法，切實(shí)提高稽核工作質(zhì)量。

“MsoNormal”>

2、科學(xué)合理制定全面稽核工作計(jì)劃，確保全面稽核工作任務(wù)的完成。我們將根據(jù)上級(jí)要求，對(duì)至少9家支行進(jìn)行全面稽核，爭(zhēng)取稽核面達(dá)到轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)的30%以上。

3、有的放矢開展專項(xiàng)稽核工作，提高專項(xiàng)稽核工作的針對(duì)性。根據(jù)上級(jí)部門和銀監(jiān)部門的要求，結(jié)合工作實(shí)際，開展4-6個(gè)專項(xiàng)稽核項(xiàng)目，并根據(jù)總行

人員變動(dòng)安排，適時(shí)開展人員離任稽核?！癕soNormal” style=““>

4、適時(shí)開展后續(xù)跟蹤檢查，實(shí)現(xiàn)稽核檢查工作的全覆蓋、不間斷。對(duì)已開展全面稽核3家單位進(jìn)行后續(xù)稽核，對(duì)稽核中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行跟蹤檢查，督查各項(xiàng)問題整改與落實(shí)，提高檢查問題的處理效率。

“MsoNormal” style=““>

5、在做好稽核工作的同時(shí)，根據(jù)銀監(jiān)部門的要求，進(jìn)一步加大案件專項(xiàng)治理工作力度，切實(shí)提升案件查防工作水平，有效控制各類案件的發(fā)生，著力推動(dòng)案件防范長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，把案件專項(xiàng)治理工作變?yōu)槿珕T的自覺行為。

“MsoNormal” style=““>

6、圍繞總行的中心工作，積極完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作任務(wù)。

“MsoNormal” style=““>

7、積極開展稽核工作的專業(yè)理論研討和信息調(diào)研工作，不斷用先進(jìn)的稽核思想和理論，指導(dǎo)具體的稽核工作，全面增強(qiáng)稽核工作效果。

第四篇：銀行稽核監(jiān)督工作總結(jié)

銀行稽核監(jiān)督工作總結(jié)

銀行稽核監(jiān)督工作總結(jié) “MsoNormal”>20XX年，我部稽核工作在總行理事會(huì)直接領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞總行“業(yè)務(wù)發(fā)展年”和全年稽核工作計(jì)劃，堅(jiān)持實(shí)事求是，客觀公正的稽核原則，積極開展各類稽核活動(dòng)，認(rèn)真組織開展深化案件專項(xiàng)治理工作，充分發(fā)揮稽核職能作用，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展提供了有力的保障。

“MsoNormal” style=““>

一、加強(qiáng)稽核隊(duì)伍建設(shè)，提高稽核工作能力

“MsoNormal” style=““>一是建立定期學(xué)習(xí)制度。我部將每月的第一個(gè)星期一為學(xué)習(xí)日，結(jié)合一個(gè)月來的稽核工作情況，組織全體稽核人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)及

有關(guān)文件的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)使稽核人員擴(kuò)大了知識(shí)面，增強(qiáng)了發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力；二是改善稽核工作條件。經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，今年年初稽核部門新添了筆記本電腦4臺(tái)，提高了稽核工作效率和質(zhì)量；三是進(jìn)一步規(guī)范稽核行為，嚴(yán)肅稽核工作紀(jì)律。為切實(shí)提高稽核工作質(zhì)量，樹立稽核員隊(duì)伍良好形象，我部對(duì)稽核人員稽核工作質(zhì)量、稽核工作責(zé)任明確了考核內(nèi)容及標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)稽核工作中存在應(yīng)查出而未查出、隱瞞不報(bào)等問題責(zé)任人，將依據(jù)規(guī)章制度嚴(yán)肅追究責(zé)任，在提高稽核工作質(zhì)量的同時(shí)，樹立稽核員的良好形象。

“MsoNormal” style=““>

二、全面落實(shí)稽核工作計(jì)劃，確?；斯ぷ靼磿r(shí)保質(zhì)完成

“MsoNormal” style=““>為了保證稽核工作規(guī)范有序進(jìn)行，按照上級(jí)要求，年初我們結(jié)合總行工作的實(shí)際，有重點(diǎn)地選取稽核對(duì)象和稽核項(xiàng)目，制定全年工作計(jì)劃，并細(xì)化到每個(gè)月，精心組織，合理安排，對(duì)工作要求和分工加以明確，落實(shí)稽核工作責(zé)任和目標(biāo)，認(rèn)真組織實(shí)施稽核項(xiàng)目。一是有計(jì)劃、有步驟、有質(zhì)量地開展全面稽核工作。根據(jù)年初工作計(jì)劃，我們對(duì)XX等10家支行進(jìn)行了全面稽核，并圍繞接近授權(quán)貸款、借新還舊貸款、展期貸款及當(dāng)年新增不良貸款等進(jìn)行上門核對(duì)，共核對(duì)貸款X筆、金額X萬元。在稽核內(nèi)容上既全面覆蓋，不留死角，又有所側(cè)重，突出重點(diǎn)。對(duì)稽核中發(fā)現(xiàn)的一般性、苗頭性問題，檢查時(shí)就責(zé)令現(xiàn)場(chǎng)整改，對(duì)當(dāng)場(chǎng)未能整改的都書面提出整改意見，落實(shí)整改責(zé)任人和整改期限。12月份，按年初計(jì)劃對(duì)XX支行進(jìn)行了后續(xù)稽核，確?；斯ぷ鞯倪B續(xù)性和效力；二是有的放矢，開展專項(xiàng)稽核，規(guī)范操作行為。全年，我們根據(jù)年初的工作計(jì)劃和領(lǐng)導(dǎo)交辦，開展了全轄20XX業(yè)務(wù)經(jīng)營的真實(shí)性合規(guī)性和當(dāng)年新發(fā)生不良貸款、十大貸款戶風(fēng)險(xiǎn)檢查等專項(xiàng)稽核。通過專項(xiàng)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問題和潛在的風(fēng)險(xiǎn)，提

出了合理的改進(jìn)和防范措施，規(guī)范了操作行為、規(guī)避了經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高了經(jīng)營管理水平；三是實(shí)事求是，客觀公正做好離任審計(jì)工作。根據(jù)人事部門離任稽核建議和領(lǐng)導(dǎo)批示，我們對(duì)8家支行的8名基層負(fù)責(zé)人進(jìn)行了離任稽核，分別對(duì)他們?nèi)温毱陂g的工作業(yè)績(jī)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任及存在問題進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，并對(duì)他們經(jīng)管的X筆、X萬元貸款，進(jìn)行了責(zé)任界定。通過離任稽核，增強(qiáng)了基層負(fù)責(zé)人的工作責(zé)任感，提高了經(jīng)營管理水平，促進(jìn)了干部員工認(rèn)真履行職責(zé)，優(yōu)化了內(nèi)部管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

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三、加大問題反饋力度，發(fā)揮稽核監(jiān)督效能

“MsoNormal” style=““>為進(jìn)一步發(fā)揮稽核監(jiān)督效能，稽核部堅(jiān)持以稽核檢查為突破口，把加大對(duì)稽核中發(fā)現(xiàn)問題的處罰和整改工作力度作為重要環(huán)節(jié)來抓。一是提高對(duì)問題的認(rèn)識(shí)。每家全面稽核現(xiàn)場(chǎng)檢查工作結(jié)束后，總行領(lǐng)導(dǎo)和

稽核負(fù)責(zé)人都到被稽核單位聽取稽核情況匯報(bào)，對(duì)稽核中發(fā)現(xiàn)的問題，分析產(chǎn)生的原因，幫助被稽核單位提高對(duì)問題的認(rèn)識(shí)，并提出具體整改意見和要求；二是協(xié)同抓好整改。每家全面稽核項(xiàng)目結(jié)束后，及時(shí)召開專題辦公會(huì)，稽核部向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)送稽核報(bào)告并通報(bào)稽核情況，提請(qǐng)總行領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部室督促被稽核單位及時(shí)整改存在的問題?！癕soNormal” style=““>

四、稽核工作存在的不足

“MsoNormal” style=““>今年，我行稽核工作雖取得了一定的成績(jī)，但對(duì)照稽核工作要求，仍存在不足：一是稽核檢查還不夠深入，尚須從深度和廣度上加以拓展；二是稽核工作的思路、方法還需進(jìn)一步創(chuàng)新；三是稽核處理問題的效率還有待進(jìn)一步提高等。針對(duì)存在的這些問題，我們將按照稽核工作質(zhì)量要求，積極加以重視和研究，在來年的工作中，采取扎實(shí)有效的措施，認(rèn)真予以解決，促進(jìn)稽核工作再上新臺(tái)階。

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五、20XX稽核工作初步打算

“MsoNormal” style=““>20XX年，我部在總行理事會(huì)直接領(lǐng)導(dǎo)下，繼續(xù)認(rèn)真執(zhí)行全年工作計(jì)劃，不斷提高稽核工作質(zhì)量，將稽核工作與案件專項(xiàng)治理工作有機(jī)結(jié)合，營造安全、穩(wěn)健的經(jīng)營環(huán)境，促進(jìn)總行實(shí)現(xiàn)又好又快的發(fā)展目標(biāo)?！癕soNormal” style=““>

1、不斷加強(qiáng)和改進(jìn)稽核工作。在總結(jié)前期稽核工作基礎(chǔ)上，與時(shí)俱進(jìn)，不斷拓展工作思路、不斷創(chuàng)新工作方法，切實(shí)提高稽核工作質(zhì)量。

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2、科學(xué)合理制定全面稽核工作計(jì)劃，確保全面稽核工作任務(wù)的完成。我們將根據(jù)上級(jí)要求，對(duì)至少9家支行進(jìn)行全面稽核，爭(zhēng)取稽核面達(dá)到轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)的30%以上。

3、有的放矢開展專項(xiàng)稽核工作，提高專項(xiàng)稽核工作的針對(duì)性。根據(jù)上級(jí)部門和銀監(jiān)部門的要求，結(jié)合工作實(shí)際，開展4-6個(gè)專項(xiàng)稽核項(xiàng)目，并根據(jù)總行

人員變動(dòng)安排，適時(shí)開展人員離任稽核?！癕soNormal” style=““>

4、適時(shí)開展后續(xù)跟蹤檢查，實(shí)現(xiàn)稽核檢查工作的全覆蓋、不間斷。對(duì)已開展全面稽核3家單位進(jìn)行后續(xù)稽核，對(duì)稽核中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行跟蹤檢查，督查各項(xiàng)問題整改與落實(shí)，提高檢查問題的處理效率。

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5、在做好稽核工作的同時(shí)，根據(jù)銀監(jiān)部門的要求，進(jìn)一步加大案件專項(xiàng)治理工作力度，切實(shí)提升案件查防工作水平，有效控制各類案件的發(fā)生，著力推動(dòng)案件防范長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，把案件專項(xiàng)治理工作變?yōu)槿珕T的自覺行為。

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6、圍繞總行的中心工作，積極完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作任務(wù)。

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7、積極開展稽核工作的專業(yè)理論研討和信息調(diào)研工作，不斷用先進(jìn)的稽核思想和理論，指導(dǎo)具體的稽核工作，全面增強(qiáng)稽核工作效果。

第五篇：銀行稽核部稽核監(jiān)督工作總結(jié)（共）

先套用葛優(yōu)在一部賀歲電影中的經(jīng)典臺(tái)詞：2010年過去了，我很懷念它。這一年，我和我的團(tuán)隊(duì)，秉乘李總簡(jiǎn)約睿智、高屋建翎式的行事風(fēng)范，直接在吳總嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)、追求卓越管理風(fēng)格的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷汲取著魏總、默總等老領(lǐng)導(dǎo)的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，不斷向工行的老師們請(qǐng)教和探討，在內(nèi)外部檢查問題督改等方面圓滿完成了工作任務(wù)，劃上了一個(gè)比較圓句號(hào)。下面，我簡(jiǎn)要對(duì)2010年的工作做以下總結(jié)：

一、主要業(yè)務(wù)開展

用三句話來概括，就是2010年是個(gè)上會(huì)報(bào)告年，2010年是個(gè)開拓創(chuàng)新年，2010年是個(gè)制度規(guī)范年。

（一）2010年是個(gè)上會(huì)報(bào)告年

隨著稽核體制改革的不斷深化，我感覺稽核部的角色定位被行領(lǐng)導(dǎo)不斷地提高。為什么這么說呢，2010年最突出的體現(xiàn)就是需要稽核部上會(huì)的綜合材料越來越多了。我粗略地統(tǒng)計(jì)了一下，從年初的董事會(huì)開始，由我室或我本人參與撰寫的各類董事會(huì)、行長(zhǎng)辦公會(huì)、經(jīng)營分析會(huì)，或向行長(zhǎng)單獨(dú)匯報(bào)的會(huì)議綜合性材料就多達(dá)10項(xiàng)次13份報(bào)告，平均每個(gè)月1份多，僅正文及附件總字?jǐn)?shù)約13萬余字，至于為寫成這13萬字所需要讀的基礎(chǔ)材料更是數(shù)量巨大。

《稽核部工作計(jì)劃》，計(jì)劃合計(jì)13543字，附件4532字，匯總分析量214065字，分為簡(jiǎn)約版和詳細(xì)版，上了2次行長(zhǎng)辦公會(huì)并通過。

《華夏銀行股份有限公司XX年年內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報(bào)告》，20389字，分為匯報(bào)版、報(bào)告版和說明，董事會(huì)通過。

《華夏銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)報(bào)告》，8678字，分為匯報(bào)版、報(bào)告版和說明，董事會(huì)通過。

《華夏銀行關(guān)聯(lián)交易審計(jì)報(bào)告》，董事會(huì)通過。

《2010年1季度稽核監(jiān)督報(bào)告》，正文6284字，附件38435字，行長(zhǎng)辦公會(huì)匯報(bào)。

《2010年1季度內(nèi)外部檢查問題整改情況報(bào)告》，10583字，由李總作為部分內(nèi)容向吳行長(zhǎng)匯報(bào)。

《2010年上半年稽核監(jiān)督分析報(bào)告》，正文6885字，數(shù)易其稿，同時(shí)制作ppt，上半年經(jīng)營分析會(huì)上宣講，行領(lǐng)導(dǎo)好評(píng)。

《2010年上半年內(nèi)部控制監(jiān)督報(bào)告》，7017字，董事會(huì)通過。

《2010各分行突出風(fēng)險(xiǎn)問題分析報(bào)告》，11003字，準(zhǔn)備向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。

《2010市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)稽核報(bào)告》，6300字，準(zhǔn)備向董事會(huì)報(bào)告。

此外，還根據(jù)部領(lǐng)導(dǎo)安排，規(guī)范報(bào)告模式和要求，組織各分部向吳行長(zhǎng)和成書記匯報(bào)區(qū)域行風(fēng)險(xiǎn)狀況。

記得我曾和同事們感言，寫報(bào)告我是最不怕的，但是最怕的是寫上會(huì)的材料。因?yàn)?，每次上?huì)宣講，面對(duì)的受眾往往層次很高或范圍很廣，出現(xiàn)錯(cuò)誤后其放大倍數(shù)較大，因此對(duì)工作的精準(zhǔn)度和深度分析要求更高。短短一句話可能都會(huì)對(duì)行長(zhǎng)或分行有很大的影響，XX年至今，這么多年，承擔(dān)著稽核部大部分上會(huì)材料的組織，壓力是非常之大的。可以說，每一次匯報(bào)，每一次上會(huì)，都如“過堂”一般，從材料的搜集到結(jié)構(gòu)的搭建;從內(nèi)容的填充到整體的潤色，從撰寫的角度到總體的高度，沒有哪一個(gè)流程不是耗費(fèi)了主撰人、協(xié)作者及各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的大量心血，每一份報(bào)告的辛苦寫作過程都深深刻在每一個(gè)經(jīng)歷它從無到有全過程的參與者的心里。而2010年上會(huì)材料是尤其的多，這么多上會(huì)材料中，我不想一一道來，僅想講印象最深的2份。

一是全年工作計(jì)劃的制定。2010年工作計(jì)劃，最突出的特點(diǎn)就是首次提出了“稽核需求”和“風(fēng)險(xiǎn)分析”的理念，并將其貫徹到各稽核辦公室和各分部的思想中，落實(shí)到計(jì)劃的實(shí)際編制行動(dòng)中。在李總的大力肯定和支持下，我就計(jì)劃的編制細(xì)節(jié)多次和吳總溝通，由于無可借鑒經(jīng)驗(yàn)。從計(jì)劃通知的下發(fā)開始，我們一步步地討論需求調(diào)研的層面和對(duì)象（首次涵蓋了總分行從行領(lǐng)導(dǎo)到柜臺(tái)操作人員的各層面）、需求調(diào)研的問卷格式（分ab卷，既有選擇題又有問答題）、需求報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析的方向和內(nèi)容、計(jì)劃主體的層次和附件的內(nèi)容，每個(gè)細(xì)節(jié)和節(jié)點(diǎn)都設(shè)計(jì)得力求完美。當(dāng)一份份需求調(diào)研問卷發(fā)給行長(zhǎng)秘書，看到他們驚奇而贊許的目光，當(dāng)一份份行領(lǐng)導(dǎo)稽核需求調(diào)研問卷返還時(shí)，讀到他們或詳盡或簡(jiǎn)潔的答案時(shí)，心中被稽核帶給自已的快樂填滿了，很有成就感。講個(gè)小插曲，這里面效率最高的當(dāng)屬我們成書記，當(dāng)我給劉秦送上去，還在電梯間奔波時(shí)，成書記就答完了，我和劉秦在電梯間完成了交接過程，可見主管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)稽核工作的支持力度。當(dāng)然，具體的計(jì)劃編制過程就不細(xì)說了，我們的閱讀量約為21萬余字，這期間的加班加點(diǎn)和反復(fù)多次的修改到底有多少，已經(jīng)記不清了，我只記得2010年的計(jì)劃的編制，我的汗水和淚水并存，收獲和快樂并存。在這里，我要感謝北京分部的王冬主任給我的大力支持與配合。

二是半稽核監(jiān)督分析報(bào)告的撰寫。這是我們稽核體制改革后第一次在各分行和各部門之前的亮相，是各位奮戰(zhàn)在稽核一線同志半年來稽核監(jiān)督成果的首次展示，同事們的辛苦能否得到認(rèn)可，全承載在這份報(bào)告上，承載在李總那半個(gè)小時(shí)的演講上。

為了這份報(bào)告的成功，成書記專門在一季度稽核運(yùn)行會(huì)上具體講到怎樣抓住分行的特點(diǎn)進(jìn)行描述，李總、吳總召開專門的會(huì)議布置安排，我記得在我們?cè)谙掳l(fā)給各分部的通知里面，傳遞的信息是這份報(bào)告的質(zhì)量將決定著他們考核的位次。各分部都將此項(xiàng)工作當(dāng)成大事來抓，上海分部對(duì)上海分行的分析尤其突出，孫影在整理的過程中，曾和我說，一個(gè)字都不想刪，但受篇幅所限，又只能忍痛割愛?；瞬繛榇耸状螌ｉT成立了寫作班子，各室也是通力配合。現(xiàn)場(chǎng)室，將此項(xiàng)工作當(dāng)成了當(dāng)期最重要的工作為我們提供著分析素材；非現(xiàn)場(chǎng)室為我們統(tǒng)計(jì)各類數(shù)據(jù)；系統(tǒng)室將業(yè)務(wù)骨干借給我們；離任室將最突出的人員風(fēng)險(xiǎn)提供給我們。報(bào)告的內(nèi)容和結(jié)構(gòu)經(jīng)歷了一次大的調(diào)整，第一稿是以分行為序，講述各分行的突出風(fēng)險(xiǎn)或有特色的經(jīng)營亮點(diǎn)，這一稿我們就付出很多艱辛，不僅我室的人加班，寫作班子成員也在加班。但第一次部?jī)?nèi)會(huì)議討論后，認(rèn)為不能全面地反映各業(yè)務(wù)條線的稽核問題整體特點(diǎn)，因此短時(shí)期內(nèi)，讓我們做了顛覆式的修改，完全按業(yè)務(wù)條線進(jìn)行歸類和分析。在這里我要特別提一下孫影，她的工作效率和質(zhì)量真的是非一般人所比，在短短半天的時(shí)間內(nèi)，就在大量的資料中，去粗取精，去偽存真，將修改后的報(bào)告初稿完成了，為后來的修改節(jié)約了寶貴的時(shí)間。還有曲晨，作為系統(tǒng)室的援軍，連續(xù)2天作ppt做到凌晨二三點(diǎn)。最后兩天的白天，吳總在我的辦公桌前現(xiàn)場(chǎng)辦公，一字一句的修改，最后一天的深夜9點(diǎn)至10點(diǎn)，李總給我打了不下20個(gè)電話，一個(gè)問題、一個(gè)字地核實(shí)確認(rèn)，報(bào)告當(dāng)天早晨5點(diǎn)鐘，李總還在對(duì)建議部分做最后的修改和完善，吳總還打來電話提醒我又想起一個(gè)地方注意是否改了。