第一篇：銀行支行合規(guī)工作報(bào)告

銀行支行合規(guī)工作報(bào)告

為積極響應(yīng)省農(nóng)信聯(lián)社在全省信用聯(lián)社開(kāi)展“合規(guī)制度建設(shè)年”主題活動(dòng)，切實(shí)提高經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，促進(jìn)各信用社安全穩(wěn)健運(yùn)行，全面提升可持續(xù)發(fā)展。自活動(dòng)啟動(dòng)以來(lái)，我支行認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度、政策，圍繞合規(guī)建設(shè)主題積極開(kāi)展學(xué)習(xí)活動(dòng)，深入查找問(wèn)題和不足，研究解決問(wèn)題的對(duì)策措施。

一、工作成效

（一）加強(qiáng)員工思想教育，鞏固思想道德防線。自活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，多次組織學(xué)習(xí)總行下發(fā)的各項(xiàng)文各項(xiàng)文件。監(jiān)督檢察部組織員工崗位廉潔合規(guī)從業(yè)標(biāo)兵培訓(xùn)。通過(guò)組織專(zhuān)項(xiàng)學(xué)習(xí)，以真人真事為例深入剖析了近年來(lái)嚴(yán)重違法違規(guī)的多起案例，具有較強(qiáng)的教育性和警示性。支行內(nèi)部多次組織學(xué)習(xí)內(nèi)控制度，風(fēng)險(xiǎn)案防制度及員工行為規(guī)范等各項(xiàng)制度，強(qiáng)化員工職業(yè)道德精神、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)，尤其是樹(shù)立新員工案件防控意識(shí)和合規(guī)操作意識(shí)，認(rèn)真掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)內(nèi)控和合規(guī)操作的重要性。對(duì)于黨員員工還開(kāi)展黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)，努力提倡將黨員的先進(jìn)性黨風(fēng)落到實(shí)處。

（二）全面開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，狠抓整改落實(shí)。6月以來(lái)，總行財(cái)務(wù)部門(mén)協(xié)同各支行主辦會(huì)計(jì)對(duì)支行會(huì)計(jì)崗位進(jìn)行檢查。通過(guò)檢查，對(duì)員工服務(wù)規(guī)范、合規(guī)操作、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提出了整改建議。存在問(wèn)題主要有：?jiǎn)T工文明服務(wù)規(guī)范有待加強(qiáng)；部分網(wǎng)點(diǎn)柜員著裝不統(tǒng)一；網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)衛(wèi)生情況有待加強(qiáng)；部分柜員交叉軋庫(kù)不規(guī)范；個(gè)別柜員授權(quán)業(yè)務(wù)未按規(guī)范操作；柜員對(duì)客戶(hù)辦理匯款業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)固話詐騙宣傳需加強(qiáng)；個(gè)別久懸

賬戶(hù)未及時(shí)銷(xiāo)戶(hù)；個(gè)別對(duì)公賬務(wù)對(duì)賬工作需及時(shí)進(jìn)行；部分中間業(yè)務(wù)未簽約成功的賬戶(hù)還未及時(shí)處理。對(duì)提出的各項(xiàng)建議，主辦會(huì)計(jì)及時(shí)傳達(dá)各崗位人員，要求限時(shí)整改，并及時(shí)將整改信息反饋給相關(guān)部門(mén)。支行內(nèi)部對(duì)員工實(shí)行強(qiáng)制休假、崗位輪換等措施，在此期間對(duì)重要崗位和相關(guān)人員從思想動(dòng)態(tài)、員工行為規(guī)范及業(yè)務(wù)操作進(jìn)行全面檢查，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)不正常行為動(dòng)態(tài)。支行內(nèi)部通過(guò)“互幫促、共提高”活動(dòng)，對(duì)幫促人和幫促對(duì)象進(jìn)行抽查，通過(guò)談話了解員工思想動(dòng)態(tài)，了解員工8小時(shí)外生活。

（三）多次開(kāi)展消防演練和防搶、防盜預(yù)案演練?？傂薪M織專(zhuān)業(yè)人員進(jìn)行消防主題講座，支行也組織員工進(jìn)行消防演練。此外從實(shí)戰(zhàn)出發(fā)，根據(jù)當(dāng)前頻繁發(fā)生的各種突發(fā)事件特點(diǎn)，靈活學(xué)習(xí)處置操作程序，細(xì)化演練步驟，多次在各網(wǎng)點(diǎn)組織演練。熟練掌握各種防范器材的使用要領(lǐng)，掌握各種突發(fā)事件的處置辦法，提高臨場(chǎng)應(yīng)變能力。

（四）組織開(kāi)展工作評(píng)估。評(píng)估工作主要通過(guò)發(fā)放問(wèn)卷調(diào)查和座談會(huì)的形式展開(kāi)。支行通過(guò)向客戶(hù)包括農(nóng)戶(hù)、中小企業(yè)發(fā)放問(wèn)卷調(diào)查，征求客戶(hù)在業(yè)務(wù)、服務(wù)等方面意見(jiàn)和建議。利用選舉股東代表契機(jī)，開(kāi)展座談會(huì)聽(tīng)取轄內(nèi)股東對(duì)我行工作的意見(jiàn)。通過(guò)此次開(kāi)展評(píng)估活動(dòng)，支行收到諸多發(fā)展建議，也了解了部分員工的日常工作行為。

二、存在不足及對(duì)策

（一）員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)理念有待加強(qiáng)。在支行組織的多次學(xué)習(xí)中和員工日常業(yè)務(wù)操作中發(fā)現(xiàn)，個(gè)別員工的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)銀行工作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)把握有待加強(qiáng)。下一階段，支行還須強(qiáng)化思想教育。要

緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)教育，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

（二）控制操作風(fēng)險(xiǎn)能力有待加強(qiáng)。在臨柜服務(wù)中，由于柜員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，警惕性不高，產(chǎn)生了許多風(fēng)險(xiǎn)隱患。例如個(gè)別柜員授權(quán)流于形式，大額取現(xiàn)頻繁、錯(cuò)賬沖正業(yè)務(wù)沒(méi)有按規(guī)定進(jìn)行操作。臨柜員工必須要具有風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)要加強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，提高對(duì)內(nèi)控中的重點(diǎn)環(huán)節(jié)的認(rèn)識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)，熟悉掌握崗位技能，把風(fēng)險(xiǎn)降到最低。客戶(hù)經(jīng)理管轄的貸款戶(hù)數(shù)較多，業(yè)務(wù)量大且發(fā)生頻繁，涉及客戶(hù)信息未及時(shí)掌握，尤其是對(duì)貸款資金流向未及時(shí)有效投放。為此，支行仍應(yīng)堅(jiān)持實(shí)行 “3+2監(jiān)督和管理機(jī)制”——三個(gè)監(jiān)督平臺(tái)和兩項(xiàng)制度，促進(jìn)廉潔從業(yè)，同時(shí)督促客戶(hù)經(jīng)理發(fā)放每一筆貸款須按制度、照流程嚴(yán)格審查，科學(xué)發(fā)放，真正做到“信貸權(quán)力”置于陽(yáng)光下監(jiān)督。對(duì)此，支行還應(yīng)加強(qiáng)對(duì)信貸、會(huì)計(jì)以及臨柜人員等重點(diǎn)崗位人員的監(jiān)督和管理，進(jìn)一步強(qiáng)化崗位監(jiān)督約束，促進(jìn)各項(xiàng)操作流程規(guī)范化，形成一個(gè)相互監(jiān)督、相互制約的內(nèi)控防范運(yùn)作機(jī)制。

通過(guò)此次主題活動(dòng)，取得了一定的成效，使每位員工強(qiáng)化了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，樹(shù)立和強(qiáng)化“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)”的觀念。但由于執(zhí)行制度、完善制度是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、艱巨性、復(fù)雜性的工作，今后，我支行將繼續(xù)深入開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)，堅(jiān)持理論、業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)，讓員工在思想上筑牢防線，嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)提出的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格監(jiān)督，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，真正使合規(guī)經(jīng)營(yíng)落實(shí)到各每個(gè)員工每個(gè)崗位，真正讓嚴(yán)格的內(nèi)控執(zhí)行力保障我行穩(wěn)健發(fā)展。

第二篇：銀行支行合規(guī)文化建設(shè)總結(jié)

合規(guī)經(jīng)營(yíng) 防范風(fēng)險(xiǎn)

積極開(kāi)展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)

——記＃＃銀行支行合規(guī)文化建設(shè)總結(jié)

根據(jù)總行在全轄范圍內(nèi)開(kāi)展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)方案以及支行合規(guī)文化建設(shè)的進(jìn)展情況，并結(jié)合省聯(lián)社王亞書(shū)記發(fā)表的題為《加強(qiáng)合規(guī)建設(shè) 實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型跨越》一文，我＃＃支行高度重視合規(guī)文化建設(shè)，將其作為我行穩(wěn)固發(fā)展的重要目標(biāo)。

為鞏固案件專(zhuān)項(xiàng)治理成果，扎實(shí)推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制和合規(guī)文化建設(shè)，不斷提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，培育良好合規(guī)文化。我支行緊密?chē)@活動(dòng)方案，認(rèn)真貫徹落實(shí)，面對(duì)支行的現(xiàn)狀：縣域環(huán)境中，人情文化較大，人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò)緊密，無(wú)形之中人情代替制度的現(xiàn)實(shí)在一定程度上弱化了依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)體制的建設(shè)與發(fā)展的速度；管理辦法居多，具體的操作流程偏少，規(guī)定不夠細(xì)化，流程不夠明確；覆蓋面窄，針對(duì)性不強(qiáng)，未形成動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)、有效防控風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)控制度體系；對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為輕究或不究，消極對(duì)待，不能起到應(yīng)有的警示、懲戒作用；合規(guī)管理意識(shí)單薄，常常自覺(jué)或不自覺(jué)地讓位于市場(chǎng)份額管理、收入效益管理、業(yè)績(jī)考核管理等。我行從上到下沖破重重阻撓，迎難而上，建立了與本行相適應(yīng)的合規(guī)管理機(jī)制，促進(jìn)了內(nèi)部控制更加嚴(yán)密，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，激勵(lì)考核機(jī)制更加科學(xué)，各種風(fēng)險(xiǎn)得到了有效控制，實(shí)現(xiàn)了依法、合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。

我行行長(zhǎng)以身作則，帶領(lǐng)全員全面加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)型跨越。首先提高全員的合規(guī)認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)。合規(guī)管理有利于業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)不是加重成本負(fù)擔(dān)，相反，健全良好的合規(guī)管理可以提升銀行的聲譽(yù)、增強(qiáng)內(nèi)在競(jìng)爭(zhēng)力和提高業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)效益。

其次制定規(guī)范的流程制度和管理運(yùn)行機(jī)制，在制度建設(shè)中，應(yīng)以便于服務(wù)客戶(hù)和基層操作的流程化建設(shè)為思路，克服“本位主義”思想，著力加強(qiáng)操作流程、實(shí)施細(xì)則的制定，進(jìn)一步細(xì)分操作環(huán)節(jié)，明確工作要求，提升流程設(shè)計(jì)的可操作性和實(shí)用性，降低實(shí)際工作中的隨意性和主觀性，確保員工照章辦事，實(shí)現(xiàn)自我合規(guī)控制，專(zhuān)業(yè)化、持續(xù)性的合規(guī)控制，事后的審計(jì)評(píng)價(jià)，實(shí)施定期的再控制等一系列合規(guī)體系。

最后擴(kuò)大宣傳，組織培訓(xùn)，營(yíng)造合規(guī)氛圍。強(qiáng)化合規(guī)理念的宣傳，以企業(yè)文化建設(shè)和員工培訓(xùn)為平臺(tái)，大力推廣和培育“合規(guī)從高層做起”、“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念，積極倡導(dǎo)合規(guī)行為，加強(qiáng)正向激勵(lì)，嚴(yán)厲懲處違規(guī)行為，自上而下強(qiáng)化全體員工的合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)氛圍。

＃＃支行

第三篇：銀行支行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告

銀行支行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告

在人們?cè)絹?lái)越注重自身素養(yǎng)的今天，越來(lái)越多人會(huì)去使用報(bào)告，報(bào)告具有雙向溝通性的特點(diǎn)。在寫(xiě)之前，可以先參考范文，以下是小編為大家整理的銀行支行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告，歡迎大家分享。

今年以來(lái)，農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢(shì)，積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段，力推“四項(xiàng)轉(zhuǎn)型”，全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺(tái)階，進(jìn)一步強(qiáng)化了員工的合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

一是推進(jìn)檢查目標(biāo)的轉(zhuǎn)型。隨著內(nèi)控制度的不斷完善，直觀的顯而易見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和漏洞越來(lái)越少，以查錯(cuò)糾弊、堵塞漏洞為主要目標(biāo)的傳統(tǒng)合規(guī)檢查，已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，該行檢查目標(biāo)開(kāi)始從查錯(cuò)糾弊向風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)評(píng)估轉(zhuǎn)型。通過(guò)整合20xx年各部室檢查計(jì)劃，調(diào)整原來(lái)的業(yè)務(wù)檢查目標(biāo)，業(yè)務(wù)主管部門(mén)組織盡職監(jiān)督時(shí)實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，合規(guī)部門(mén)組織整體移位檢查時(shí)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，法務(wù)人員組織“六五”普法工作時(shí)實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估…… 從一系列的評(píng)價(jià)評(píng)估中，提高了合規(guī)檢查工作的時(shí)效性和針對(duì)性。

二是推進(jìn)檢查職能的轉(zhuǎn)型。查找漏洞，糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門(mén)的職能，形式上監(jiān)督，實(shí)質(zhì)是服務(wù)，檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型。在發(fā)現(xiàn)各類(lèi)業(yè)務(wù)問(wèn)題的同時(shí)，該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效益性，以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制，實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化。如在組織“內(nèi)控管理專(zhuān)項(xiàng)治理年”活動(dòng)和“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)整治”活動(dòng)中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對(duì)立關(guān)系，轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導(dǎo)、邊扶持的關(guān)系。

三是推進(jìn)檢查對(duì)象的轉(zhuǎn)型。該行在抓好基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查的同時(shí)，積極從業(yè)務(wù)活動(dòng)向管理活動(dòng)、業(yè)務(wù)活動(dòng)并重轉(zhuǎn)型。如在支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)責(zé)任(離任)審計(jì)工作中，通過(guò)對(duì)被審計(jì)人職責(zé)履行情況的進(jìn)行認(rèn)定與評(píng)價(jià)，突出決策行為的合法性、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的真實(shí)性以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性，提高了管理者的能力，達(dá)到降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高管理效能與效率的'目的。

四是推進(jìn)檢查手段的轉(zhuǎn)型。從手工操作向信息化、自動(dòng)化轉(zhuǎn)型，多次組織培訓(xùn)，進(jìn)行“手把手”式的輔導(dǎo)，努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力，每季度組織開(kāi)展提取非現(xiàn)場(chǎng)疑點(diǎn)線索，組織人員諸條逐項(xiàng)落實(shí)。利用計(jì)算機(jī)開(kāi)展合規(guī)檢查，實(shí)現(xiàn)了向信息化、自動(dòng)化的轉(zhuǎn)變，不僅提高合規(guī)檢查效率，節(jié)約合規(guī)檢查成本，也為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。

今年以來(lái)，農(nóng)行山東菏澤分行緊跟業(yè)務(wù)發(fā)展的新形勢(shì)，積極探索內(nèi)控合規(guī)檢查工作的新方式、新手段，力推“四項(xiàng)轉(zhuǎn)型”，全行內(nèi)控合規(guī)工作不斷邁上新臺(tái)階，進(jìn)一步強(qiáng)化了員工的合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

一、推進(jìn)檢查目標(biāo)的轉(zhuǎn)型。

隨著內(nèi)控制度的不斷完善，直觀的顯而易見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和漏洞越來(lái)越少，以查錯(cuò)糾弊、堵塞漏洞為主要目標(biāo)的傳統(tǒng)合規(guī)檢查，已經(jīng)不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，該行檢查目標(biāo)開(kāi)始從查錯(cuò)糾弊向風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)評(píng)估轉(zhuǎn)型。通過(guò)整合20xx年各部室檢查計(jì)劃，調(diào)整原來(lái)的業(yè)務(wù)檢查目標(biāo)，業(yè)務(wù)主管部門(mén)組織盡職監(jiān)督時(shí)實(shí)施操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，合規(guī)部門(mén)組織整體移位檢查時(shí)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，法務(wù)人員組織“六五”普法工作時(shí)實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估……從一系列的評(píng)價(jià)評(píng)估中，提高了合規(guī)檢查工作的時(shí)效性和針對(duì)性。

二、推進(jìn)檢查職能的轉(zhuǎn)型。

查找漏洞，糾正偏差是內(nèi)控合規(guī)部門(mén)的職能，形式上監(jiān)督，實(shí)質(zhì)是服務(wù)，檢查職能由單純監(jiān)督向監(jiān)督、服務(wù)并重轉(zhuǎn)型。在發(fā)現(xiàn)各類(lèi)業(yè)務(wù)問(wèn)題的同時(shí)，該行側(cè)重觀察內(nèi)控制度的有效性，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的效益性，以促進(jìn)各支行不斷完善自我約束機(jī)制，實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化。如在組織“內(nèi)控管理專(zhuān)項(xiàng)治理年”活動(dòng)和“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)整治”活動(dòng)中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對(duì)立關(guān)系，轉(zhuǎn)變?yōu)檫厵z查、邊糾正、邊輔導(dǎo)、邊扶持的關(guān)系。

三、推進(jìn)檢查對(duì)象的轉(zhuǎn)型。

該行在抓好基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)檢查的同時(shí)，積極從業(yè)務(wù)活動(dòng)向管理活動(dòng)、業(yè)務(wù)活動(dòng)并重轉(zhuǎn)型。如在支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)責(zé)任(離任)審計(jì)工作中，通過(guò)對(duì)被審計(jì)人職責(zé)履行情況的進(jìn)行認(rèn)定與評(píng)價(jià)，突出決策行為的合法性、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的真實(shí)性以及各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)性，提高了管理者的能力，達(dá)到降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高管理效能與效率的目的。

四是推進(jìn)檢查手段的轉(zhuǎn)型。從手工操作向信息化、自動(dòng)化轉(zhuǎn)型，多次組織培訓(xùn)，進(jìn)行“手把手”式的輔導(dǎo)，努力提高全員利用內(nèi)控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的能力，每季度組織開(kāi)展提取非現(xiàn)場(chǎng)疑點(diǎn)線索，組織人員諸條逐項(xiàng)落實(shí)。利用計(jì)算機(jī)開(kāi)展合規(guī)檢查，實(shí)現(xiàn)了向信息化、自動(dòng)化的轉(zhuǎn)變，不僅提高合規(guī)檢查效率，節(jié)約合規(guī)檢查成本，也為業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的安全性提供了保障。

第四篇：銀行支行合規(guī)問(wèn)責(zé)制度

郵政儲(chǔ)蓄銀行ⅩⅩ支行合規(guī)問(wèn)責(zé)制度

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)郵政儲(chǔ)蓄銀行ⅩⅩ支行合規(guī)管理，樹(shù)立“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的意識(shí)，增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性與主動(dòng)性，加快合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制的建立與完善，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理操作指引》、《河南省郵政儲(chǔ)蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》，結(jié)合我市實(shí)際，制定本制度。

第二條 合規(guī)問(wèn)責(zé)，是指對(duì)全轄各機(jī)構(gòu)、工作人員的違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行責(zé)任追究的一項(xiàng)制度。

第三條 合規(guī)問(wèn)責(zé)與各單位、工作人員的任用、考核工作相結(jié)合。

第二章 問(wèn)責(zé)原則

第四條 合規(guī)問(wèn)責(zé)必須堅(jiān)持以下原則：

（一）實(shí)事求是、有錯(cuò)必究的原則。以事實(shí)為依據(jù)，單位或個(gè)人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實(shí)有違規(guī)違紀(jì)行為，不論錯(cuò)誤大小，是否形成損失，一律追究相關(guān)人員的違規(guī)責(zé)任。

（二）問(wèn)責(zé)與整改相結(jié)合的原則。在追究責(zé)任的同時(shí)，必須把整改落實(shí)到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。

（三）教育與懲戒相結(jié)合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員的教育，增強(qiáng)他們的法律法規(guī)知識(shí)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)；對(duì)于屢查屢犯，屢教不改的，要

停崗學(xué)習(xí)，直至測(cè)試合格，使每個(gè)員工都做到知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)，避免無(wú)知犯錯(cuò)。

第三章 問(wèn)責(zé)范圍

第五條 市郵政儲(chǔ)蓄銀行員工及網(wǎng)點(diǎn)工作人員，有下列情形之一的，應(yīng)實(shí)施問(wèn)責(zé)：

（一）執(zhí)行國(guó)家法律法規(guī)或落實(shí)監(jiān)管部門(mén)和上級(jí)管理部門(mén)各項(xiàng)規(guī)章制度、決定、命令不力的；

（二）無(wú)正當(dāng)理由未能按期完成部署的工作任務(wù)而影響郵政儲(chǔ)蓄銀行工作整體推進(jìn)的；

（三）不認(rèn)真履行監(jiān)督管理職責(zé)，對(duì)下級(jí)報(bào)告、請(qǐng)示事項(xiàng)不簽署具體意見(jiàn)，對(duì)內(nèi)部管理中出現(xiàn)的問(wèn)題放任不管，對(duì)下屬的違法違紀(jì)行為不制止、不查處的；

（四）向上級(jí)主管部門(mén)報(bào)告，弄虛作假、隱瞞真相的；

（五）對(duì)群眾反映強(qiáng)烈并經(jīng)查實(shí)的問(wèn)題有條件處理而不及時(shí)處理的；

（六）對(duì)群眾反映的屬職責(zé)范圍內(nèi)的問(wèn)題不認(rèn)真調(diào)查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規(guī)定追究責(zé)任人的責(zé)任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；

（七）其他違反國(guó)家法律法規(guī)和郵政儲(chǔ)蓄銀行管理規(guī)定的行為。

第四章 問(wèn)責(zé)機(jī)構(gòu)

第六條 合規(guī)問(wèn)責(zé)實(shí)行分級(jí)負(fù)責(zé)、條線管理、各司其職、全面監(jiān)督的辦法。

（一）各業(yè)務(wù)條線的主管職能部門(mén)、各郵政儲(chǔ)蓄銀行領(lǐng)導(dǎo)班子對(duì)本條線、本機(jī)構(gòu)的違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行問(wèn)責(zé)；

（二）郵政儲(chǔ)蓄銀行規(guī)管理機(jī)構(gòu)具體負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理全面問(wèn)責(zé)及問(wèn)責(zé)的日常管理工作，在問(wèn)責(zé)方面主要履行下列職責(zé)：

1、決定是否啟動(dòng)問(wèn)責(zé)程序；

2、審議調(diào)查報(bào)告；

3、做出處理決定；

4、做好上級(jí)管理部門(mén)交辦的問(wèn)責(zé)事項(xiàng)，接受上級(jí)合規(guī)管理機(jī)構(gòu)的檢查和督導(dǎo)。

（三）涉及對(duì)被問(wèn)責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的，由市郵政儲(chǔ)蓄銀行人力資源部具體實(shí)施問(wèn)責(zé)。

第五章 問(wèn)責(zé)程序

第七條 下列情形可以作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)責(zé)的信息來(lái)源：

（一）各業(yè)務(wù)條線、各分支機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題；

（二）其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報(bào)、控告、申訴；

（三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實(shí)與建議；

（四）其他有關(guān)問(wèn)責(zé)的信息來(lái)源。

第八條 得到上述信息來(lái)源的，問(wèn)責(zé)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工

作日內(nèi)開(kāi)始調(diào)查工作，并向郵政儲(chǔ)蓄銀行主要領(lǐng)導(dǎo)或分管領(lǐng)導(dǎo)提交調(diào)查報(bào)告。調(diào)查報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括過(guò)錯(cuò)行為的具體事實(shí)、基本結(jié)論和處理的具體建議。

第九條 問(wèn)責(zé)機(jī)構(gòu)根據(jù)調(diào)查報(bào)告決定不予追究責(zé)任的，應(yīng)將決定書(shū)面告知被調(diào)查的問(wèn)責(zé)對(duì)象，并書(shū)面告知提出問(wèn)責(zé)批示或建議的有關(guān)部門(mén)或個(gè)人。

第十條 處理決定為書(shū)面形式，在作出處理決定后5個(gè)工作日內(nèi)，由問(wèn)責(zé)機(jī)構(gòu)向被問(wèn)責(zé)人送達(dá)處理決定書(shū)。處理決定書(shū)應(yīng)當(dāng)列明錯(cuò)誤事實(shí)、處理理由和依據(jù)，并告知被問(wèn)責(zé)人有申請(qǐng)復(fù)核調(diào)查權(quán)利。

第十一條 被問(wèn)責(zé)人對(duì)處理決定不服的，可自收到處理決定書(shū)之日起15個(gè)工作日內(nèi)申請(qǐng)復(fù)核。在做出受理復(fù)核申請(qǐng)決定后，郵政儲(chǔ)蓄銀行問(wèn)責(zé)機(jī)構(gòu)可根據(jù)復(fù)核申請(qǐng)的內(nèi)容，請(qǐng)示郵政儲(chǔ)蓄銀行主要負(fù)責(zé)人或分管領(lǐng)導(dǎo)，指定或派出調(diào)查組進(jìn)行復(fù)核調(diào)查。調(diào)查組應(yīng)在做出復(fù)核調(diào)查決定后20個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核調(diào)查并寫(xiě)成復(fù)核調(diào)查報(bào)告。在復(fù)核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。在復(fù)核調(diào)查結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，調(diào)查組應(yīng)把復(fù)核調(diào)查報(bào)告及擬處理意見(jiàn)及時(shí)上報(bào)。郵政儲(chǔ)蓄銀行黨委在征詢(xún)做出處理決定的問(wèn)責(zé)機(jī)構(gòu)意見(jiàn)后，做出最終決定；涉及對(duì)被問(wèn)責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的由市郵政儲(chǔ)蓄黨委會(huì)做出最終決定。對(duì)原問(wèn)責(zé)調(diào)查報(bào)告反映的情況事實(shí)清楚、處理意見(jiàn)恰當(dāng)?shù)?，繼續(xù)執(zhí)行處理決定；對(duì)原問(wèn)責(zé)調(diào)

查報(bào)告反映的情況失實(shí)或處理意見(jiàn)不恰當(dāng)?shù)?，決定終止或變更處理決定。并在5個(gè)工作日內(nèi)，把復(fù)核調(diào)查處理意見(jiàn)書(shū)面送達(dá)被問(wèn)責(zé)人。

第六章 責(zé)任劃分

第十二條 問(wèn)責(zé)實(shí)行過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則。根據(jù)合規(guī)管理過(guò)錯(cuò)責(zé)任分為直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人。

（一）直接責(zé)任人：直接實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為的人員。

（二）相關(guān)責(zé)任人：由于不履行或不正確履行自己的職責(zé)而對(duì)直接責(zé)任人的違規(guī)違紀(jì)行為及其后果負(fù)有一定責(zé)任的人員。包括相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人等。第七章 責(zé)任追究

第十三條 凡被實(shí)施問(wèn)責(zé)的對(duì)象，采取下列方式追究責(zé)任：

（一）誡免談話；

（二）責(zé)令作出書(shū)面檢查；

（三）通報(bào)批評(píng)或責(zé)令公開(kāi)道歉；

（四）《河南省郵政儲(chǔ)蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》規(guī)定的處理種類(lèi)。

以上責(zé)任追究方式可以單獨(dú)或者合并適用。涉嫌犯罪應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的，依法提起訴訟。

第十四條 實(shí)施責(zé)任追究，按照管理權(quán)限和規(guī)定的程序辦理。

第八章 附則

第十五條 本制度問(wèn)責(zé)事項(xiàng)，國(guó)家法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十六條 各業(yè)務(wù)條線根據(jù)各自業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定各自具體的問(wèn)責(zé)辦法；沒(méi)有制定的，按照《河南省郵政儲(chǔ)蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》執(zhí)行。

第十七條 本辦法由中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行ⅩⅩ支行理事會(huì)制定、解釋、修改。

第十八條 本辦法自下文之日起施行。

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行ⅩⅩ支行

第五篇：銀行支行合規(guī)考試題

銀行支行合規(guī)考試題

部門(mén)：_________________

姓名：____________

一、單項(xiàng)選擇題（下列題中只有一個(gè)正確答案，錯(cuò)選或不選不計(jì)分，共30分，每小題1.5分）1.嚴(yán)禁借_____名義私自代客理財(cái)，泄露或違規(guī)修改客戶(hù)信息。A.個(gè)人

B.銀行

C.單位

D.企業(yè) 2.嚴(yán)禁違規(guī)（），違規(guī)發(fā)放貸款。A.攬存

B.攬儲(chǔ)

C.授權(quán)

D.受理

3.嚴(yán)禁開(kāi)具虛假（），違規(guī)出具擔(dān)保承諾書(shū)。A.承諾書(shū)

B.擔(dān)保書(shū)

C.資信證明

D.資金證明 4.嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是（）辦理的業(yè)務(wù)不抵制.不報(bào)告。A.合規(guī)

B.違規(guī)

C.變相合規(guī)

D.變相違規(guī)

5.嚴(yán)禁辦理（）業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。A.親友

B.他人

C.本人

D.結(jié)算

6.嚴(yán)禁不督促（）已調(diào)離、停用柜員的柜員號(hào)。A.清除

B.修改

C.注銷(xiāo)

D.調(diào)整

7.嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫(kù)存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)外出辦事離開(kāi)（）的現(xiàn)金柜員碰庫(kù)。

A.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

B.網(wǎng)點(diǎn)

C.柜臺(tái)

D.庫(kù)房

8.嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的案件和（）事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。A.常規(guī)差錯(cuò)

B.一般差錯(cuò)

C.重大差錯(cuò)

D.較大差錯(cuò)

9.嚴(yán)禁指使或（）下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)授權(quán)柜員、操作柜員獨(dú)立履行職責(zé)。

A.安排

B.授意

C.強(qiáng)制

D.要求 10.嚴(yán)禁不按規(guī)定的（）和方法查庫(kù)。A.次數(shù)

B.內(nèi)容

C.時(shí)間

D.頻率

11.嚴(yán)禁在沒(méi)有（）的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作。A、報(bào)警系統(tǒng)

B、視頻監(jiān)控

C、聲控系統(tǒng)

D、聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)

12.嚴(yán)禁吞沒(méi)卡非本人領(lǐng)取，不按時(shí)回收、保管、（）、上繳吞沒(méi)卡。

A、非本人

B、登記

C、作廢

D、本人

13.嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對(duì)自助設(shè)備（），不對(duì)外包加鈔過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督。A、加鈔

B、維護(hù)

C、查庫(kù)

14.嚴(yán)禁清、裝(卸)鈔后不進(jìn)行（）核對(duì)。A、現(xiàn)金

B、賬務(wù)

C、賬實(shí)

D、憑證

15.嚴(yán)禁自助設(shè)備（）不及時(shí)查清原因并進(jìn)行賬務(wù)登記。A、長(zhǎng)短款

B、長(zhǎng)款

C、短款

D、非正?？铐?xiàng)

二、多項(xiàng)選擇題（錯(cuò)選或不選不計(jì)分，共30分，每小題3分）1.下列屬于嚴(yán)重違規(guī)行為的有（）A、挪用、盜取銀行或客戶(hù)資產(chǎn)、資金 B、辦理空存空取、空繳空撥操作 C、以個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡銀行或客戶(hù)資金 D、偽造、擅自印制、套用重要空白憑證

2.代客戶(hù)辦理或容許他人代客戶(hù)辦理了以下業(yè)務(wù)制度規(guī)定不允許代辦的業(yè)務(wù),也屬于嚴(yán)重違規(guī)行為的有（）

A、申請(qǐng)、啟用、操作網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、電視銀行等電子銀行業(yè)務(wù)

B、申請(qǐng)、購(gòu)買(mǎi)、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備（如網(wǎng)銀Ukey或電子令牌、密碼信封、支付密碼器等）

C、申請(qǐng)貸款、支用貸款、歸還貸款 D、設(shè)置、修改、重置密碼、申請(qǐng)副卡 3.下列說(shuō)法正確的是（）

A、自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼平行交接是指凡是保管過(guò)鑰匙的柜員不能再保管密碼，保管過(guò)密碼的柜員也不能保管鑰匙

B、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)只辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、不出售支付憑證、不辦理柜臺(tái)支付業(yè)務(wù)的客戶(hù)可以不要求其購(gòu)買(mǎi)支付密碼器

C、從業(yè)人員違規(guī)檔案應(yīng)該在考核完畢后10個(gè)工作日內(nèi)整理移交檔案管理部門(mén)

D、從業(yè)人員在本省郵政金融系統(tǒng)內(nèi)交流、輪崗、調(diào)動(dòng)時(shí)，個(gè)人積分跟隨人員調(diào)動(dòng)，并繼續(xù)有效，仍然作為當(dāng)月/年考核依據(jù)

4.在一個(gè)積分周期內(nèi)從業(yè)人員總積分達(dá)到（）分的，由其直接上級(jí)管理者給予誡勉談話；總積分達(dá)到（）分的，取消該從業(yè)人員轉(zhuǎn)聘、競(jìng)聘、晉升、評(píng)先評(píng)優(yōu)資格，并待崗學(xué)習(xí)一個(gè)月

或調(diào)換崗位或撤職。

A、12

B、24

C、36

D、48 5.違規(guī)使用他人名章、操作卡、密碼、（）、（）、（）等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。A、業(yè)務(wù)印章

B、個(gè)人名章

C、有價(jià)單證

D、重要空白憑證

6.嚴(yán)禁使用他人的（）、（）、（）辦理業(yè)務(wù)。A、章

B、密碼

C、證件

D、卡

7.嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)或違反崗位不相容原則，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、（）、（）、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調(diào)劑現(xiàn)金以及預(yù)先在空白憑證、有價(jià)單證上加蓋業(yè)務(wù)印章。A、有價(jià)單證

B、重要空白憑證

C、工號(hào)

D、電子令牌 8.嚴(yán)禁接收未經(jīng)（）加密的批量（）數(shù)據(jù)包。

A、客戶(hù)

B、身份

C、鑰匙

D、代發(fā)工資

9.嚴(yán)禁現(xiàn)金類(lèi)自助設(shè)備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后不按規(guī)定（）保管，或（）不堅(jiān)持平行交接，以及密碼交接后仍延用原密碼。A、入庫(kù)（柜）

B、保險(xiǎn)柜

C、保險(xiǎn)柜鑰匙、密碼

D、金庫(kù)

10.為確保積分管理的公平和有效，各級(jí)機(jī)構(gòu)的檢查人員應(yīng)按規(guī)定（）、（）、（）開(kāi)展檢查工作。

A、頻率 B、頻次 C、內(nèi)容 D、標(biāo)準(zhǔn)

三、填空題（共10小空，每空1分）

1.嚴(yán)禁復(fù)制、_______、______持有操作卡、授權(quán)卡、個(gè)人名章，以及用他人密碼操作。

2.對(duì)公賬戶(hù)和結(jié)算管理嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶(hù)______、_____、______。

3.從業(yè)人員對(duì)開(kāi)除的處理決定不服的，可自收到處理決定之日起________個(gè)工作日內(nèi)，向作出處理決定的機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)查。復(fù)查機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起________個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)查決定；復(fù)查時(shí)，原調(diào)查人員不得參與。

4.嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行______和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。

5.從業(yè)人員在一個(gè)內(nèi)積分達(dá)到______分或者連續(xù)兩年積分均達(dá)到______分即給予開(kāi)除處分。

四、判斷題（共10小題，每題1分）

1.從業(yè)人員一次有兩種及以上違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)分別計(jì)算，累加分值。

（）

2.根據(jù)違規(guī)行為的輕重程度，將積分指標(biāo)等級(jí)分為三級(jí)。一級(jí)為一般違規(guī)行為，二級(jí)為較大違規(guī)行為，三級(jí)為重大違規(guī)行為。

（）3.嚴(yán)禁將個(gè)人名章（按規(guī)定授權(quán)除外）、授權(quán)卡、密碼交給他人使用。

（）4.積分決定作出后，須經(jīng)本人確認(rèn)后生效。

（）5.業(yè)務(wù)制度規(guī)定可以由代理人代客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)，但柜員未按辦理流程執(zhí)行的，屬于嚴(yán)重違規(guī)行為，給予開(kāi)除處分。（）

6.嚴(yán)禁弄虛作假，向上級(jí)和人行提供不實(shí)信息。

（）7.從業(yè)人員對(duì)本人違規(guī)積分情況或者檢查人員對(duì)本人的檢查履職情況有異議的，應(yīng)以違規(guī)積分管理系統(tǒng)記錄為準(zhǔn)。

（）8.在對(duì)從業(yè)人員選拔任用.轉(zhuǎn)聘、競(jìng)聘上崗、晉升等事項(xiàng)進(jìn)行考察時(shí)，應(yīng)該將該從業(yè)人員近兩年的積分情況列入考察內(nèi)容。

（）9.嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫(kù)存現(xiàn)金、重要空白憑證.業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)臨時(shí)外出離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的操作柜員進(jìn)行現(xiàn)金碰庫(kù)。

（）10.嚴(yán)禁將個(gè)人名章（按規(guī)定授權(quán)除外）、授權(quán)卡、密碼交給他人使用。

（）

五、簡(jiǎn)答題。（共20分）

請(qǐng)寫(xiě)出中國(guó)郵儲(chǔ)銀行員工行為十條禁令的內(nèi)容。