第一篇：外匯論文

對(duì)于一個(gè)炒匯新手，你認(rèn)為他需要知道和了解的炒匯知識(shí)有哪些？

對(duì)于一個(gè)炒匯新手，你認(rèn)為他需要知道和了解的炒匯知識(shí)有哪些？

一、外匯及外匯市場(chǎng)

外匯原指貨幣兌換率（EXCHANGE TATE）。簡(jiǎn)單來說，是一個(gè)國家的貨 幣兌換別國的貨幣稱為外匯；即國家與國家之間，因貿(mào)易、投資、旅游等經(jīng)濟(jì)往來，引起貨幣間支付的關(guān)系。由于各國貨幣不同，在國外支付時(shí)，必須先將本國貨幣兌換成外國貨幣，或是收到外國的貨幣，換成本國貨幣才得以在國內(nèi)流通，從而產(chǎn)生了貨幣兌換的關(guān)系。也就是說，只要有國際貿(mào)易的存在，便有外匯交易的產(chǎn)生。

外匯市場(chǎng)是一個(gè)先進(jìn)的電訊網(wǎng)路，不受時(shí)空限制，透過電子通訊設(shè)備進(jìn)行

買賣。匯市是一個(gè)龐大的國際化交易市場(chǎng)，外匯價(jià)格會(huì)因市場(chǎng)對(duì)不同貨幣的供求而變化，不受人為操縱，買賣時(shí)間長達(dá)24小時(shí)。

外匯市場(chǎng)是外匯投資者進(jìn)行交易的場(chǎng)所，世界金融業(yè)發(fā)達(dá)的國家都擁有自己的外匯交易市場(chǎng)，目前全世界最大的交易場(chǎng)所主要有：倫敦外匯交易市場(chǎng)、紐約外匯交易市場(chǎng)、法蘭克福外匯交易市場(chǎng)和東京外匯交易市場(chǎng)。另外還有其他不同的細(xì)小外匯交易市場(chǎng)在世界各地運(yùn)作，所以外匯交易買賣是二十四小時(shí)在進(jìn)行的。

亞洲和遠(yuǎn)東地區(qū)的外匯市場(chǎng)，雖然以日本為首，但近年來，香港在這方面的發(fā)展相當(dāng)蓬勃，足可與新加坡外匯市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，正成為亞洲另一個(gè)重要的外匯交易地區(qū)。無論投資者在任何地方，任何時(shí)間，都能夠進(jìn)行外匯交易買賣，加上外匯買賣是屬于雙邊投資，即是指能夠在某些貨幣處于高位時(shí)，賣出貨幣；或是在某些貨幣處于低位時(shí)，買入貨幣。所以外匯投資買賣，較一般其它投資工具，容易掌握，交易時(shí)間亦具有很大的靈活性。

二、外匯交易

外匯交易是指買入一種貨幣并且同時(shí)賣出另一種貨幣的交易.外匯市場(chǎng)是全世界最大的金融市場(chǎng), 其日交易額超過1.9兆美元.交易貨幣例如歐元/美元和美元/日元.大多數(shù)貨幣交易均涉及到“主要貨幣”(包括美元, 歐元, 日元, 英鎊, 瑞士法郎, 加元和澳元).不同于其它金融市場(chǎng), 外匯市場(chǎng)沒有中央交易所.借助于銀行, 公司和個(gè)人交易者的電子網(wǎng)絡(luò), 外匯市場(chǎng)每天24小時(shí)均運(yùn)行.每天外匯交易從悉尼開始, 然后依次移到東京, 倫敦和紐約.主要券商包括商業(yè)銀行, 投資銀行, 外匯期貨交易者及注冊(cè)外匯券商(比如 FX Solutions).FX Solutions每天24小時(shí)制向客戶提供交易服務(wù).三.外匯交易的方式及主要外匯市場(chǎng)交易時(shí)間

外匯交易方式：主要是網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)交易和電話交易。全球外匯市場(chǎng)交易時(shí)間（北京時(shí)間）惠 靈 頓 04：00--12：00 悉 尼 06：00--14：00 東 京 08：00--14：30 新 加 坡 09：00--16：00 法蘭克福 14：30--23：30 倫 敦 16：30--00：30 紐 約 20：30--04：00 可用于外匯交易的貨幣

美元（USD）、歐元（EUR）、日元（JPY）、英鎊（GBP）、瑞士法郎（CHF）、法國法郎（FRF）、意大利里拉（ITL）、荷蘭盾（NLG）、比利時(shí)法郎（BEC）、丹麥克郎（DKK）、瑞典克郎（SEK）、奧地利先令（ATS）、港元（HKD）、加拿大元（CAD）、澳大利亞元（AUD）、新西蘭元（NZD）、新加坡元（SIN）、澳門元（MOP）、馬來西亞林吉特（MYR）等。

四、外匯市場(chǎng)的組成分子

1、中央銀行

負(fù)責(zé)發(fā)行本國貨幣，制貨幣供給額，持有及調(diào)度外匯儲(chǔ)備，維持本國貨幣之對(duì)內(nèi)及對(duì)外的價(jià)值，在浮動(dòng)匯率制度下，中央銀行在外匯市場(chǎng)上，經(jīng)常被迫買進(jìn)或賣出外匯來干預(yù)外匯市場(chǎng)，以維持市場(chǎng)秩序。譬如：美國、日本、德國、英國、法國、加拿大與意大利所組成的七大工業(yè)組織（G7），經(jīng)常舉行高峰會(huì)議，對(duì)于主要貨幣之匯率設(shè)有協(xié)議，限定匯率波動(dòng)之幅度。由于G7經(jīng)常聯(lián)合干預(yù)，使匯價(jià)穩(wěn)定；央行有時(shí)也會(huì)為了調(diào)節(jié)貨幣標(biāo)準(zhǔn)，或政策上的需要，在公開市場(chǎng)上進(jìn)行干預(yù)，干預(yù)行動(dòng)基本上是和市場(chǎng)大眾持不同的立場(chǎng)，通常沒有特殊的因素，中央銀行是不會(huì)主動(dòng)出面干預(yù)的。通常央行干預(yù)匯市只能收到暫時(shí)的效果，使匯率變化速度不致上升或下跌太快，但卻無法改變長期基本的走勢(shì)。

2、銀行

在任何一個(gè)地方，不管該地是否是一個(gè)外匯兌換的主要市場(chǎng)，一般的小量現(xiàn)鈔買賣，支票兌現(xiàn)都差不多全由銀行壟斷，銀行外匯部門的主要業(yè)務(wù)就是將商業(yè)交易與財(cái)務(wù)交易的客戶資產(chǎn)與負(fù)債從一種貨幣轉(zhuǎn)換為另一種貨幣，這種轉(zhuǎn)換可以即期交易（SPOT），或遠(yuǎn)期交易（FORWARD）方式辦理，由于從事外匯交易的銀行為數(shù)眾多，所以外匯買賣這亦日漸普及。

3、外匯經(jīng)紀(jì)商

外匯與股票市場(chǎng)一樣，任何活躍的市場(chǎng)都有不少的經(jīng)紀(jì)商，在美國稱為(Exchange Dealer)的角色，僅以收取傭金為目的，為客戶代洽外匯買賣的匯兌商定，在買主與賣主之間，拉攏搓合，透過外匯經(jīng)紀(jì)人的接洽，直接或間接買賣。外匯經(jīng)紀(jì)商及經(jīng)紀(jì)人，本身并不承擔(dān)外匯交易的盈虧風(fēng)險(xiǎn)，其從事中介工作的代價(jià)為傭金收入（Broker Fee or Commission）,外匯經(jīng)紀(jì)人因熟悉市場(chǎng)外匯供需情形、消息及圖表的分析，以及匯率變化漲跌及買賣程序，故投資人樂于采用。

4、基金

此類機(jī)構(gòu)性質(zhì)上基本與經(jīng)紀(jì)商大同小異，所不同的是[它]經(jīng)常自行買賣，亦可隨本身的意愿，對(duì)客戶的交易作選擇性的盈虧風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，而銀行及經(jīng)紀(jì)商也經(jīng)常是它的交易對(duì)象。

5、外匯供需者

由于貿(mào)易的往來，進(jìn)出口商在商品輸出或輸入后貨款的結(jié)算，以及運(yùn)輸、保險(xiǎn)、旅行、留學(xué)、國外公債、證券、基金的買賣、利息支付等而產(chǎn)生的外匯供給者與需求者。

6、外匯投資者

所謂外匯投資者，為預(yù)測(cè)匯率的漲跌，以現(xiàn)匯（SPOT）、遠(yuǎn)匯（FORWARD）或者期貨外匯（FUTUERS）的交易途徑，以少數(shù)的保證金從事大額外匯買賣交易，行情看漲時(shí)，先買入，后賣出，看跌時(shí)，先賣出后補(bǔ)回來沖銷，用極小的波動(dòng)賺取中間的差價(jià)，獲取厚利，所以外匯投資者也經(jīng)常是主要外匯的供給及需求者。

五、外匯報(bào)價(jià)方式

匯率是外匯投資者經(jīng)常接觸到的，是指兩種不同貨幣的交換比率，亦稱之為匯價(jià)，通常是兌換美元。而匯率的表示方式有兩種，一是以本國貨幣為基準(zhǔn)，另一種是以外國貨幣為基準(zhǔn)。

直接貨幣：是以本國貨幣為基準(zhǔn)的表示方式，即是說一個(gè)單位的本國貨幣，可以競(jìng)換干單位的美元。當(dāng)該種貨幣數(shù)字增大時(shí)，即表示該貨幣上升，反之則表示下跌。這種報(bào)價(jià)稱為：直接報(bào)價(jià)（Direct Quotation）

而另一種間接貨幣是以美元為基準(zhǔn)的，即是說一美元能兌換若干單位的本國貨幣，這種匯率與直接匯率的波動(dòng)完全相反，當(dāng)該種貨幣數(shù)字增大時(shí)，即表示該貨幣下跌，反之則表示上升。這種報(bào)價(jià)稱為：間接報(bào)價(jià)（Indirect Quotation）

六、外匯主要交易方式

在中國適合中小投資者參與的外匯交易方式主要有兩種：外匯實(shí)盤交易也即銀行的那些外匯寶之類的及外匯保證金交易。前者可以通過開設(shè)銀行賬戶交易，后者主要是通過在國外一些交易商在國內(nèi)的代理商處開戶后入金交易，因?yàn)閲鴥?nèi)目前沒有自己的交易商。

1、實(shí)盤交易

外匯實(shí)盤交易又稱外匯現(xiàn)貨交易。在中國個(gè)人外匯交易，又稱外匯寶，是指?jìng)€(gè)人委托銀行，參照國際外匯市場(chǎng)實(shí)時(shí)匯率，把一種外幣買賣成另一種外幣的交易行為。由于投資者必須持有足額的要賣出外幣，才能進(jìn)行交易，較國際上流行的外匯保證金交易缺少保證金交易的賣空機(jī)制和融資杠桿機(jī)制，因此也被成為實(shí)盤交易。自從1993年12月上海工商銀行開始代理個(gè)人外匯買賣業(yè)務(wù)以來，隨著我國居民個(gè)人外匯存款的大幅增長，新交易方式的引進(jìn)和投資環(huán)境的變化，個(gè)人外匯買賣業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，目前已成為我國除股票以外最大的投資市場(chǎng)。

截止目前，工、農(nóng)、中、建、交、招，光大等多家銀行都開展了個(gè)人外匯買賣業(yè)務(wù)，國內(nèi)的投資者，憑手中的外匯，到上述任何一家銀行辦理開戶手續(xù)，存入資金，即可透過互聯(lián)網(wǎng)、電話或柜臺(tái)方式進(jìn)行外匯買賣。

2、保證金交易

外匯保證金交易又稱虛盤交易，就是投資者用自有資金作為擔(dān)保，從銀行或經(jīng)紀(jì)商處提供的融資放大來進(jìn)行外匯交易，也就是放大投資者的交易資金。融資的比例大小，一般由銀行或者經(jīng)紀(jì)商決定，融資的比例越大，客戶需要付出的資金相對(duì)就越少。

七、外匯的風(fēng)險(xiǎn)

外匯風(fēng)險(xiǎn)是指一個(gè)金融的公司、企業(yè)組織、經(jīng)濟(jì)實(shí)體、國家或個(gè)人在一定時(shí)期內(nèi)對(duì)外經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易、金融、外匯儲(chǔ)備的管理與營運(yùn)等活動(dòng)中，以外幣表示的資產(chǎn)（債權(quán)、權(quán)益）與負(fù)債（債務(wù)、義務(wù)）因未預(yù)料的外匯匯率的變動(dòng)而引起的價(jià)值的增加或減少的可能性。外匯風(fēng)險(xiǎn)可能具有兩種結(jié)果，或是獲得利（Gain）；或是遭受損失（Loss）。一個(gè)國際企業(yè)組織的全部活動(dòng)中，即在它的經(jīng)營活動(dòng)過程、結(jié)果、預(yù)期經(jīng)營收益中，都存在著由于外匯匯率變化而引起的外匯風(fēng)險(xiǎn)。在經(jīng)營活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)為交易風(fēng)險(xiǎn)，在經(jīng)營

活動(dòng)結(jié)果中的風(fēng)險(xiǎn)為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期經(jīng)營收益的風(fēng)險(xiǎn)為經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。所以，入市有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎。

參考網(wǎng)址：

外匯論壇http://004km.cn

第二篇：外匯投資分析的方法論文

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外匯投資分析的方法

無疑的，要想在外匯投資市場(chǎng)上分一杯羹，我們自身必須具備最基本的也是最適合自己的外匯投資分析方法，剛剛涉足外匯投資的我經(jīng)驗(yàn)也是不足的，但是從我接觸外匯投資以，我嘗試著在福匯亞洲的模擬外匯交易軟件上進(jìn)行操作，總結(jié)出一些我自己的經(jīng)驗(yàn)。

如何進(jìn)行外匯投資? 首先，作為一個(gè)剛涉足外匯行業(yè)的新手，我們必須先清楚明白外匯交易的操作方法，例如外匯保證金交易的原理是利用杠桿投資原理、選擇一個(gè)穩(wěn)定可靠的交易平臺(tái)、各國貨幣符號(hào)、盈虧狀況、止損止贏、圖表分析等等。了解了外匯投資操作的基本方法，我們便要學(xué)會(huì)分析，通過基本面分析和技術(shù)層面分析，我們選擇有利可圖的幣種進(jìn)行買進(jìn)賣出，從而獲得利潤。下面為大家介紹基本面分析和技術(shù)分析的方法。

基本面分析，透過一些重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的理論上的觀察方法和結(jié)論來分析。由于美圓在外匯市場(chǎng)中的地位，以及絕大多數(shù)的外匯交易都是以美圓為中心的交易等原因，美國的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)在外匯市場(chǎng)中最為引人注目。以下是一些我比較常注意的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的理論上的觀察方法和結(jié)論：

非農(nóng)就業(yè)人數(shù)，它能反映出制造行業(yè)和服務(wù)行業(yè)的發(fā)展及其增長，數(shù)字減少便代表企業(yè)減低生產(chǎn)，經(jīng)濟(jì)步入蕭條。當(dāng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)較快時(shí)，消費(fèi)自然隨之而增加，消費(fèi)性以及服務(wù)性行業(yè)的職位也就增多。當(dāng)非農(nóng)業(yè)就業(yè)數(shù)字大幅增加時(shí)，表明了一個(gè)健康的經(jīng)濟(jì)狀況，理論上對(duì)匯率應(yīng)當(dāng)有利，并可能預(yù)示著更高的利率，而潛在的高利率促使外匯市場(chǎng)更多地推動(dòng)該國貨幣價(jià)值，反之亦然。因此，該數(shù)據(jù)是觀察社會(huì)經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展程度和狀況的一項(xiàng)重要指標(biāo)。

失業(yè)率，也是美國就業(yè)報(bào)告中的另外一個(gè)項(xiàng)目，是指一定時(shí)期全部就業(yè)人口中有工作意愿而仍未有工作的勞動(dòng)力數(shù)字。該數(shù)據(jù)與非農(nóng)就業(yè)人數(shù)一同由美國勞工部公布，公布時(shí)間通常為每月第一周的周五。

國際資本流動(dòng)，是指資本從一國或地區(qū)轉(zhuǎn)移到另一個(gè)國家或地區(qū)。凈資本流入主要是指境外投資者因購買某個(gè)國家國債、股票和其他證券而流入的凈額。

消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)，英文縮寫為CPI，是反映與居民生活有關(guān)的產(chǎn)品及勞務(wù)價(jià)格統(tǒng)計(jì)出來的物價(jià)變動(dòng)指標(biāo)，通常作為觀察通貨膨脹水平的重要指針。

GDP，是按市場(chǎng)價(jià)格計(jì)算的國內(nèi)生產(chǎn)總值，是指一個(gè)國家(或地區(qū))所有常住單位在一定時(shí)期內(nèi)生產(chǎn)活動(dòng)的最終成果。也就是說，日本公司在美國投資的工廠所創(chuàng)造的價(jià)值，也將計(jì)入美國的 GDP。它涉及的是實(shí)實(shí)在在的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。西方國家 GDP 的公布通常分為每月公布和每季公布，其中又以每季公布的 GDP 數(shù)據(jù)最為重要，投資者應(yīng)考察該季度 GDP 與前一季度及去年同期數(shù)據(jù)相比的結(jié)果，增速提高，或高于預(yù)期，均可視為利好。此外還有消費(fèi)者信心指數(shù)、利率、生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)等指標(biāo)，可以提供我們進(jìn)行基本面分析，進(jìn)而有基本的投資方向。（經(jīng)濟(jì)指標(biāo) 內(nèi)容參考網(wǎng)上解釋）

確定了投資方向，我們便要學(xué)會(huì)更深層次的分析，即是技術(shù)分析。技術(shù)分析中，我們主要是從圖表中進(jìn)行分析。

一、成交量牽制價(jià)格走勢(shì)

買氣和賣壓的大小，透過每日成交量和價(jià)格漲跌幅度得以反映。根據(jù)量價(jià)分析的一般原理，價(jià)位上升，而成交量大增，表示上升趨勢(shì)大；價(jià)位仍升，但成交量漸次縮小者，這是大市回--------------------------精品

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頭的先兆；反過來，價(jià)位下跌，量價(jià)分析不能是今日與昨日的簡(jiǎn)單對(duì)比，這樣就看不出它的延續(xù)性。必須對(duì)一周來、一個(gè)月來、三十月來的量價(jià)互動(dòng)資料作詳盡評(píng)估。

二、行情反復(fù)時(shí)的對(duì)策 具體對(duì)策是：判斷了是一個(gè)反復(fù)上落市之后，接近下限就買入做多頭，漲到上限就平倉賣出，并反手做空頭。再跌至下限，又平倉平倉，并反轉(zhuǎn)做多頭。

三、利用技術(shù)性調(diào)整做短線

技術(shù)性調(diào)整的出現(xiàn)亦是有信號(hào)可尋的。例如在上升勢(shì)中，連續(xù)三日拉出紅線，但一根比一根短，漲幅逐日遞減；或者連漲多日之后，來一個(gè)高開低收，拉出一根有上影線的黑線，這些搬是表明升勢(shì)將要調(diào)整的信號(hào)。反過來，在下降勢(shì)中，連續(xù)三日拉出黑線，但一根比一根短，跌幅逐日遞減；或者連跌多日之后，來一個(gè)低開高收，拉出一根有下影線的紅線，這些都是顯示跌勢(shì)將要反彈的預(yù)兆。趁著升勢(shì)出現(xiàn)調(diào)整時(shí)做空頭，或抓住跌勢(shì)出現(xiàn)反彈時(shí)做多頭，合乎順市而行的原則。甚至前一階段已捉住了升勢(shì)或跌勢(shì)的機(jī)會(huì)，又趁調(diào)整之局反賣或反買，那就可真達(dá)到“既摘西瓜，又撿芝麻”的最理想境界了。利用技術(shù)性調(diào)整作買賣只能做短線，絕對(duì)不能太貪。

四、注意單日轉(zhuǎn)向的信號(hào)

即大漲中出現(xiàn)小跌或者大跌中出現(xiàn)小漲。這種轉(zhuǎn)向，通常以一條高開低收，很多時(shí)帶有上影的黑線；或者一條低開高收，很多時(shí)帶有下影的紅線為標(biāo)志，屬于小動(dòng)作，在一個(gè)交易日內(nèi)完成，所以稱之為單日轉(zhuǎn)向。在單日轉(zhuǎn)向的局面將要確定，即臨近收市時(shí)去做空頭或多頭，往往可以賺到往后數(shù)日的跌幅或升幅。

五、把握“頭肩頂”的良機(jī)

頭肩頂是比較可靠的下跌信號(hào)，把握重要的賣空良機(jī)，六、雙頂與雙底 雙頂像字母“M ”，雙底則像字母“W”，M頂是強(qiáng)烈的下跌信號(hào)，w底是可靠的上升征兆。雙頂?shù)男纬?，反映了普遍不敢看好后市的市?chǎng)心理，是買家人心虛怯的表現(xiàn)。特別是跌破“頸線”后，整個(gè)下降走勢(shì)便可以確認(rèn)。相反的情況下，雙底就是一個(gè)上升勢(shì)的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。七、三次到頂與三次到底 三次到頂不破就賣出，三次到底下穿就買入，必須注意，三次到頂與三次到底的信號(hào)太明顯，散戶深信不疑。特殊情況下大戶亦會(huì)故意引人上鉤，待散戶狂沽之后回頭直上，或趁小戶買齊之后急轉(zhuǎn)直下。所以三次到頂不破做空頭或三次到底不穿做多頭之際，都要在第一時(shí)間設(shè)限價(jià)指令單止損，萬一破頂穿底就認(rèn)賠，這樣便高枕無憂了。

八、參考趨勢(shì)線買賣

如果大勢(shì)軌跡仍在上升趨勢(shì)線之上運(yùn)行，多頭合約仍可以持有；如果跌破上升趨勢(shì)線，就視為轉(zhuǎn)勢(shì)，要改為作空頭。但是，參考趨勢(shì)線買賣的多數(shù)是初入市者，因此，市場(chǎng)大戶最喜歡把趨勢(shì)線的迷信者當(dāng)獵物，有意破一破線，設(shè)個(gè)圖表陷阱讓你踩，然后又回頭，把你殺個(gè)莫名其妙，虧了也不知是怎么回事，所以，就算圖表沖破了下降趨勢(shì)線或跌破了上升趨勢(shì)線，你也要綜合當(dāng)時(shí)的供求、經(jīng)濟(jì)、政治等因素，看看基本面是否真的利多或利空，這樣，才不容易被“假動(dòng)作”騙倒。此外，我們還要記得圖是死的人是活的要靈活應(yīng)用，可以參考不能迷信，專家意見不能盲從，學(xué)會(huì)自律。

由于我是學(xué)生的緣故，不能時(shí)刻守在電腦前，所以我介紹大家我的交易系統(tǒng)，基本是長線操作。

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我的長線交易策略是基于套息交易的基礎(chǔ)上的，贏利持單時(shí)間數(shù)周甚至數(shù)月。貨幣對(duì)的選擇主要集中在息差較高的貨幣對(duì)上。我選擇的工具主要有；蠟燭圖、趨勢(shì)線、移動(dòng)均線、一周圖表。我一直堅(jiān)守這樣的規(guī)則：在價(jià)格上漲時(shí)利用超短線入場(chǎng)規(guī)則進(jìn)場(chǎng)做多高息差貨幣對(duì)，在交易獲利之后調(diào)整止損在盈虧平衡點(diǎn)上并把止損固定于這個(gè)點(diǎn)，直到價(jià)格走回打掉止損，否則長期持有賺取息差。

3.交易前工作：

（1）.關(guān)注價(jià)格向下回調(diào)很深的高息差貨幣對(duì)；（2）.使用工具確定價(jià)格開始走出上漲趨勢(shì)。

4.策略跟蹤：

關(guān)注息差變化及時(shí)了結(jié)利潤變小的息差交易。

5.策略重點(diǎn)：

（1）.高息差貨幣對(duì)；

（2）.入場(chǎng)前貨幣對(duì)應(yīng)該向下發(fā)生深度回撤；

（3）.長期持有，價(jià)格不打掉止損不離場(chǎng)、息差不縮水不離場(chǎng)。

6.策略說明：

有朋友會(huì)問你為什么不在價(jià)格走出去開始回撤的時(shí)候離場(chǎng)呢？這樣不但可以賺取息差還能賺取走勢(shì)帶來的利潤，我想告訴你這就叫---紀(jì)律。

如果想賺取走勢(shì)的利潤我有波段交易策略，在同一筆交易中不斷變化和轉(zhuǎn)換你的策略和規(guī)則，不斷違反你的紀(jì)律。你可能賺點(diǎn)小暴利，表面上你比那些死板的監(jiān)守自己規(guī)則和紀(jì)律的人短期內(nèi)多賺了一些錢，但長遠(yuǎn)來看你遠(yuǎn)沒有他們獲得的利潤高、也遠(yuǎn)沒有他們活的長久。

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第三篇：外匯自查報(bào)告

外匯業(yè)務(wù)自查報(bào)告

我行對(duì)2013年6月1日至2013年12月31日期間的外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報(bào)如下：

（—）國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)

2013年下半年期間共發(fā)生國際收支申報(bào)業(yè)務(wù)3筆，其中個(gè)人收匯1筆，共7045美元，公司收匯2筆，共709377美元，個(gè)人付匯1筆，共154美元，公司付匯7筆，共2345913.29美元，總計(jì)3062489.29美元。

1、國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)要素準(zhǔn)確、齊全，要素包括：交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金

額（包括現(xiàn)匯金額、結(jié)售匯金額和其他金額）、收付款人名稱、個(gè)人身份證號(hào)碼、收付款賬號(hào)、對(duì)方收付款人名稱、常駐國家（地區(qū)）名稱及代碼、申報(bào)日期、結(jié)算方式等各項(xiàng)信息。

2、單位基本情況表要素準(zhǔn)確、齊全，具體包括：組織機(jī)構(gòu)代碼、機(jī)構(gòu)名稱、經(jīng)濟(jì)類型、行

業(yè)屬性、常駐國家（地區(qū)）、是否為特殊經(jīng)濟(jì)區(qū)企業(yè)、外方投資者國別、住處/營業(yè)場(chǎng)所、所屬外匯局等。

3、能夠按照相關(guān)規(guī)定及時(shí)傳輸基礎(chǔ)信息和申報(bào)信息。

4、國際收支申報(bào)信息能夠做到完整齊全，未錯(cuò)誤刪除申報(bào)單、按照規(guī)定及時(shí)報(bào)送外管局、按規(guī)定備份。

（二）結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理及統(tǒng)計(jì)

2013年下半年共發(fā)生結(jié)售匯業(yè)務(wù)筆7筆，公司結(jié)售匯7筆，共4891048.24美元。

1、辦理即期結(jié)售匯均經(jīng)過外匯局審批或備案，支行基本具備開辦結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)的條

件。

2、未發(fā)生遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)、人民幣對(duì)外匯期權(quán)交易。

3、未有發(fā)生辦理自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

4、按照規(guī)定辦理外幣代兌機(jī)構(gòu)備案，按照規(guī)定設(shè)置個(gè)人本外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí)，對(duì)授權(quán)外幣

代兌機(jī)構(gòu)的管理基本到位。

5、對(duì)客戶美元掛牌匯價(jià)符合浮動(dòng)幅度管理規(guī)定，對(duì)議定客戶（如大額客戶、重點(diǎn)客戶等）的美元實(shí)際結(jié)算價(jià)不存在超出牌價(jià)浮動(dòng)幅度的情況。

6、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能夠及時(shí)、準(zhǔn)確和完整。包括：是否按照規(guī)定時(shí)間向外匯局報(bào)送數(shù)據(jù)；

統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確，主要包括：幣種、金額、交易主體以及統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目分類等；是否存在報(bào)表漏報(bào)情況，如新準(zhǔn)入數(shù)據(jù)不符；向外匯局報(bào)送遠(yuǎn)期（含合作辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)）、掉期（含貨幣掉期）、期權(quán)（含期權(quán)組合）業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)是否及時(shí)、準(zhǔn)確等。

（三）貨物貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。

2013年下半年共發(fā)生貨物貿(mào)易業(yè)務(wù)7筆，業(yè)務(wù)總金額2345913.29美元。

1、不存在為名錄企業(yè)外企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項(xiàng)下收付匯。

2、按照規(guī)定審核貿(mào)易進(jìn)出口交易單證的真實(shí)性及其外匯收支的一致性。

3、按照規(guī)定將貿(mào)易外匯收入納入待核查賬戶；不存在代核查賬戶收入超范圍、待核查賬戶

之間資金相互劃轉(zhuǎn)等違反外匯賬戶管理規(guī)定的情形。

4、未發(fā)生B類、C類企業(yè)辦理貨物外匯業(yè)務(wù)。

5、按照規(guī)定留存相關(guān)資料。

（四）服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)

2013年下半年共發(fā)生2筆，金額538.48美元。

按照服務(wù)貿(mào)易外匯管理法規(guī)履行真實(shí)性審核義務(wù)，包括：是否按規(guī)定審核相關(guān)單證，是否按照規(guī)定在相關(guān)登記證明或單據(jù)上進(jìn)行簽注，是否按照規(guī)定留存相關(guān)單證等。

（五）保險(xiǎn)公司項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)

未發(fā)生保險(xiǎn)公司項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)。

（六）個(gè)人外匯業(yè)務(wù)

2013年下半年共發(fā)生個(gè)人外匯業(yè)務(wù)2筆，金額共7199美元。

1、獲批合規(guī)開辦各項(xiàng)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。

2、不存在未經(jīng)批準(zhǔn)開辦電子銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況、未經(jīng)批準(zhǔn)，與匯款機(jī)構(gòu)、電子商務(wù)

平臺(tái)合作開辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況。

3、嚴(yán)格按照政策規(guī)定進(jìn)行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的真實(shí)性審核，并按照規(guī)定留存相關(guān)證明材料備

查，不存在協(xié)助客戶違規(guī)辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況。

4、能規(guī)范和準(zhǔn)確地運(yùn)用個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)，包括：是否按規(guī)定接入系統(tǒng)，并按照業(yè)

務(wù)流程通過系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；是否使用具有業(yè)務(wù)權(quán)限的銀行代碼辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)；是否按照規(guī)定將個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)逐筆錄入系統(tǒng)；錄入數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確、完整，出現(xiàn)錯(cuò)誤是否按規(guī)定進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；是否未經(jīng)許可擅自脫機(jī)操作或補(bǔ)錄數(shù)據(jù)。

5、采取有效措施保證工作人員對(duì)個(gè)人外匯政策的準(zhǔn)確理解和掌握；能對(duì)異常、可疑業(yè)務(wù)具

有敏感性，及時(shí)將發(fā)現(xiàn)問題報(bào)告外匯局，并進(jìn)行有效處理。

（七）資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)

未發(fā)生資本項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)。

第四篇：個(gè)人外匯

一．單選題：

1． 個(gè)人憑身份證提取現(xiàn)鈔每日每人額度為：（）

A．等值2千美圓B。等值5千美圓C。等值1萬美圓D。無限制

2．目前，境內(nèi)個(gè)人結(jié)售匯及境外個(gè)人結(jié)匯的限額是：（）

A．等值2萬美圓B.等值5萬美圓C.等值2千美圓D.沒有限額

3.攜帶外幣現(xiàn)鈔出境需要在銀行開立外幣攜帶證的金額范圍：（）

A． 等值2000美圓以上B。等值5000至10000美圓 C.等值10000美圓以

上

4.手持外幣現(xiàn)鈔匯出匯款當(dāng)日累計(jì)等值（）的，僅憑本人有效身份證件即可在銀行辦

理。（）

A.1萬美圓以下（含）B.5千美圓以下（含）C.2萬美圓以下（含）

D.5萬美圓以下（含）

5.個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)（）以下（含）的，可以在銀行直接辦理；

A.等值10000美圓B.等值5000美元C.不限制

6.原未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理。原兌換水單的兌回有效期為自兌換之日起（）。

A.6個(gè)月B.12個(gè)月C.18個(gè)月D.24個(gè)月

7.境內(nèi)居民儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值（）美圓以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。

A.1000B.30000C.40000D.50000

8.當(dāng)日外匯現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額超過等值（）美元的，憑本人有效身份證件、本人經(jīng)海關(guān)簽章的海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單或原現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。

A.1000B.5000C.10000D.20000

9.外管局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》有效期為自簽發(fā)之日起（）。

A.7天B.10天C.15天D.30天

10.在境內(nèi)工作、居住滿（）的境外個(gè)人，可以用源于境內(nèi)的收入購買商業(yè)銀行發(fā)行的外幣或人民幣理財(cái)產(chǎn)品。

A.半年B.1年C.2年D.3年

11.境外個(gè)人在境內(nèi)購房的外匯結(jié)匯，資金結(jié)匯性質(zhì)應(yīng)計(jì)入（）項(xiàng)目。

A.直接投資B.其他投資C.資本賬戶D.經(jīng)批準(zhǔn)的其他資本

二．多選題：

1．下列無需納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的情況有：

A．通過外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯B。小于1等值100美圓的結(jié)匯

C。境內(nèi)卡境外使用后購匯還款D。客戶持2000美圓現(xiàn)鈔結(jié)匯

2．下列可以在境內(nèi)銀行間相互劃轉(zhuǎn)外幣的親屬關(guān)系有：

A． 兄弟B。夫妻C。母子D。本人

3.個(gè)人委托其直系親屬代辦限額內(nèi)的結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)分別提供：

B.委托人身份證件 B.受托人身份證件 C.委托人授權(quán)書 D.直系親屬證明

4..境外個(gè)人從境外匯入資金購買自用商品房應(yīng)向銀行提供哪些資料：

A.商品房銷售合同或預(yù)售合同；

B..有效護(hù)照等身份證明；

C..一年期以上的境內(nèi)有效勞動(dòng)雇傭合同或?qū)W籍證明；

D..房地產(chǎn)主管部門出具的該境外個(gè)人在所在城市購房的商品房預(yù)售合同登記備

案等相關(guān)證明

5.個(gè)人分拆結(jié)售匯行為主要具有以下哪些特征：

A.境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯。

B.5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)。

C.5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶。

D.個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。

E.同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶。

6.境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目下贍家款結(jié)匯超過限額的，需要提供以下證明材料在銀行辦理。

A.本人身份證件B.直系親屬關(guān)系證明C.境外給付人相關(guān)收入證明 D.書面申請(qǐng)

7.境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目下職工報(bào)酬結(jié)匯超過總額的，需要提交以下證明材料在銀行辦理。

A.本人身份證件 B.銀行存款證明C.雇傭證明D.個(gè)人收入納稅憑證

E.收入證明

8.為個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的流程包括：

A.通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)查詢個(gè)人結(jié)售匯情況

B.按規(guī)定審核個(gè)人提供的證明材料

C.在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)上逐筆錄入個(gè)人結(jié)售匯數(shù)據(jù)

D.通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)打印“結(jié)匯/購匯通知書”，作為會(huì)計(jì)憑證留存

9.銀行為個(gè)人開立外匯賬戶，應(yīng)區(qū)分境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人。賬戶按交易性質(zhì)可分為：

A.外匯結(jié)算賬戶B.外匯儲(chǔ)蓄賬戶、C.資本項(xiàng)目賬戶。D.聯(lián)名賬戶

10.除以下情況外，銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)都應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng):

A.外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯；

B.銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯；

C.卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯；

D.過自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔；

E.境外使用購匯還款。

三．判斷題：

1．個(gè)人攜帶12000美圓出境，可直接在銀行開立攜帶證。

2．個(gè)人將其持有的美圓兌換成英鎊，應(yīng)在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中辦理登記。

3.個(gè)人持6000元美圓現(xiàn)鈔和身份證可直接在銀行辦理個(gè)人外匯買賣。

4.目前，居民已經(jīng)可以直接購匯或以現(xiàn)匯形式匯款到境外炒股。

5.僅持中華人民共和國護(hù)照的個(gè)人，不能辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

6.對(duì)漏錄入個(gè)人結(jié)售匯管理系統(tǒng)的業(yè)務(wù)，可以在事后直接補(bǔ)錄。

7.目前，境內(nèi)個(gè)人可以直接投資境外金融市場(chǎng)。

8.當(dāng)日結(jié)匯交易可以使用“撤銷”或“修改”功能進(jìn)行撤銷或修改

9.錄入結(jié)售匯信息時(shí)，外國人姓名太長超過系統(tǒng)允許最大范圍時(shí)，可在“姓名”欄錄入其姓名的簡(jiǎn)稱，在“備注”欄標(biāo)明其全稱。

10.標(biāo)有身份證號(hào)碼的戶口簿、臨時(shí)身份證不能作為境內(nèi)個(gè)人有效身份證件？

第五篇：外匯申請(qǐng)書

申請(qǐng)書

外匯局XX市中心支局：

我XXXX有限公司（統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：XXXXXXXXXXXXX）經(jīng)外經(jīng)貿(mào)部門批準(zhǔn)經(jīng)營貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)，并已辦理工商、外經(jīng)貿(mào)、海關(guān)、技監(jiān)局等相關(guān)登記手續(xù)，現(xiàn)因公司法人發(fā)生變更，特向貴局申請(qǐng)辦理貨物貿(mào)易收支名錄變更手續(xù)，請(qǐng)給予辦理。

XXXX有限公司

年 月 日