第一篇：合規(guī)管理執(zhí)行年活動(dòng)總結(jié)

“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動(dòng)總結(jié)

為全面提高內(nèi)控管理水平，認(rèn)真落實(shí)“從嚴(yán)治行，促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營”的工作指導(dǎo)思想，遵照總行和省、市分行及銀監(jiān)局的統(tǒng)一安排部署，我行從四月份以來深入開展了“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動(dòng)。整個(gè)活動(dòng)期間我行建立組織、制定方案、落實(shí)職責(zé)，明確目標(biāo)，嚴(yán)格按照上級行要求認(rèn)真完成各階段的工作任務(wù)。通過活動(dòng)的開展使我行員工合規(guī)理念不斷得到升華，內(nèi)控制度逐步健全，各類風(fēng)險(xiǎn)隱患得到及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正，有效的促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

一、領(lǐng)導(dǎo)重視、工作有序，保障活動(dòng)有序開展 為確保活動(dòng)有序開展，達(dá)到預(yù)期目的，我行在認(rèn)真學(xué)習(xí)上級行有關(guān)文件的基礎(chǔ)上，立足本行實(shí)際研究采取了的具體措施，為活動(dòng)順利開展打下思想基礎(chǔ)和內(nèi)部保障。及時(shí)召開動(dòng)員會，宣傳合規(guī)文化理念?；顒?dòng)開始我行為提升全行員工參與活動(dòng)的積極性，增強(qiáng)對合規(guī)文化的認(rèn)識程度，專門召開了動(dòng)員會組織學(xué)習(xí)上級行、銀監(jiān)局有關(guān)會議精神和相關(guān)文件，使全行員工認(rèn)識到開展“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動(dòng)是有效提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識，完善內(nèi)控機(jī)制，增強(qiáng)制度執(zhí)行力，杜絕違規(guī)違紀(jì)行為，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的具體舉措，使員工從思想上加強(qiáng)對活動(dòng)的重視，對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的責(zé)任觀和緊迫感。其次，為加強(qiáng)對活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，我行成立了“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，縣行行長任組長，副行長任副組長，部室主任及紀(jì)檢監(jiān)察專員任成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)指導(dǎo)工作。再是，在認(rèn)真學(xué)習(xí)上級行文件的基礎(chǔ)上，根據(jù)活動(dòng)要求，我行立足實(shí)際制定了切實(shí)可行的實(shí)施方案，把各階段工作任務(wù)都進(jìn)行了細(xì)化，使其更具可操作性，同時(shí)把活動(dòng)的目標(biāo)任務(wù)分解落實(shí)到各專業(yè)和各崗位，明確考核標(biāo)準(zhǔn)、落實(shí)獎(jiǎng)懲辦法，使每位員工都明確職責(zé)和要求。最后，為使內(nèi)控制度執(zhí)行力得到進(jìn)一步加強(qiáng)，違規(guī)問題得到糾正，我行圍繞各專業(yè)崗位和分工行長、副行長、分管部門主要負(fù)責(zé)人逐級簽訂“合規(guī)管理執(zhí)行責(zé)任與承諾書”，確保及時(shí)糾正存在的違規(guī)違紀(jì)行為，保證不發(fā)生重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)行為。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，創(chuàng)新方式，為活動(dòng)開展提供理論基礎(chǔ) 強(qiáng)化規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，使員工進(jìn)一步掌握各種業(yè)務(wù)操作的標(biāo)準(zhǔn)，理解各項(xiàng)規(guī)章制度的主要內(nèi)容和精神實(shí)質(zhì)，是增強(qiáng)員工自查自糾能力和自覺性的重要前提，為此，我行按照市分行要求的學(xué)習(xí)目錄制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃。規(guī)定每星期二下午定時(shí)組織學(xué)習(xí)規(guī)章制度必讀學(xué)習(xí)的篇目目錄，切實(shí)抓好規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。同時(shí)，為提升學(xué)習(xí)效果，我行還創(chuàng)新學(xué)習(xí)方式，采取集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合、專題講座與案例分析相結(jié)合、集中討論與個(gè)別交流相結(jié)合、理論知識與實(shí)際操作相結(jié)合的方法，提高學(xué)習(xí)效果。再此基礎(chǔ)上，行領(lǐng)導(dǎo)帶頭學(xué)習(xí)宣傳合規(guī)管理“講合規(guī)”、部門領(lǐng)導(dǎo)時(shí)時(shí)“倡合規(guī)”，大力宣傳合規(guī)管理的重要意義，提高員工對依法合規(guī)經(jīng)營管理重要性的認(rèn)識。使員工養(yǎng)成“時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)”的良好習(xí)慣，實(shí)現(xiàn)由“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變，由“形式合規(guī)”向“實(shí)質(zhì)合規(guī)”的提升。

三、查缺補(bǔ)漏、嚴(yán)抓整改，促進(jìn)活動(dòng)取得實(shí)效 自查自糾階段是有效發(fā)現(xiàn)問題、糾正問題，建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的關(guān)鍵階段。為確保自查自糾工作取得實(shí)效，切實(shí)查找出在制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)防控中存在的問題，以便制定行之有效的整改措施，我行一是提升自查自糾工作的責(zé)任意識。開展自查前我行專門召開了專題會議，組織全行員工學(xué)習(xí)自查自糾工作的重點(diǎn)、意義以及有關(guān)政策，使員工認(rèn)識到做好自查自糾階段工作是確保“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動(dòng)成效的關(guān)鍵，通過查缺補(bǔ)漏、嚴(yán)抓整改將進(jìn)一步促進(jìn)我行建立嚴(yán)密的內(nèi)控機(jī)制，提升制度的執(zhí)行力，有效防控風(fēng)險(xiǎn)，遏制大案要案發(fā)生，進(jìn)而使我行合規(guī)文化建設(shè)更加深入，合規(guī)理念進(jìn)一步深入人心。二是完善自查措施。在整個(gè)自查自糾工作中，全行員工本著高度負(fù)責(zé)的精神，堅(jiān)持制度建設(shè)與當(dāng)前我行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢相結(jié)合，全面自查與系統(tǒng)內(nèi)外部檢查情況相結(jié)合，邊自查與邊整改相結(jié)合的原則，認(rèn)真組織開展自查自糾工作。真正做到個(gè)人查找不漏一筆業(yè)務(wù)，單位自查不漏一個(gè)崗位，對于查出的問題要積極上報(bào)、勇于揭發(fā)、認(rèn)真整改。三是明確整改方案。通過對重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行合規(guī)操作情況排查，以及對各項(xiàng)規(guī)章制度的梳理情況來看我行沒有發(fā)現(xiàn)重大、實(shí)質(zhì)性問題，但也反映出我行員工在從事業(yè)務(wù)辦理中存在風(fēng)險(xiǎn)防范意識不強(qiáng)，業(yè)務(wù)技能還有待進(jìn)一步提高等情況。針對檢查出的問題，我行深入分析查找問題產(chǎn)生的原因，積極采取有效措施進(jìn)行整改。首先，通過建立教育培訓(xùn)長效機(jī)制，不斷提高員工政策水平和業(yè)務(wù)操作技能，使其能夠更加適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要；其次，根據(jù)易發(fā)生違規(guī)的環(huán)節(jié)、關(guān)口和節(jié)點(diǎn), 以及對自查和條線檢查發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險(xiǎn)，組織力量，深入開展分析調(diào)研，制定完善相應(yīng)的制度辦法，力求從源頭上堵塞風(fēng)險(xiǎn)隱患；三是嚴(yán)格落實(shí)“四個(gè)處罰辦法”、“違規(guī)積分管理”等各項(xiàng)處罰辦法，對于發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行為采取“零容忍”態(tài)度，對號入座絕不姑息，提高管理者及全行員工的合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。

中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行封丘縣支行

第二篇：合規(guī)執(zhí)行年

學(xué)習(xí)“合規(guī)管理年”之心得體會

2011年，對于中行來說，最常提到的兩個(gè)字就是合規(guī)了。從上到下深入推進(jìn)的“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，使“合規(guī)”二字深入每一位從業(yè)人員的內(nèi)心。省分行設(shè)立了“專人、專線和專評”機(jī)制，對“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)開展逐行、逐條線的專門點(diǎn)評，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣。

自“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)啟動(dòng)后，市行領(lǐng)導(dǎo)，各部門負(fù)責(zé)人都高度重視。多次強(qiáng)調(diào)合規(guī)經(jīng)營的重要性。要求全轄機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)對以前的違規(guī)業(yè)務(wù)進(jìn)行整改，為了確保以后無重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)業(yè)務(wù)的發(fā)生，市行與每位員工簽訂合規(guī)經(jīng)營承諾書，要求每個(gè)員工都要牢記中國銀行員工“十個(gè)嚴(yán)禁”和銀監(jiān)局的“六個(gè)不準(zhǔn)”，隨時(shí)抽查提問。并多次組織全行員工學(xué)習(xí)，觀看金融大案要案警示紀(jì)錄片。

通過一系列的學(xué)習(xí)，我進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對我行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面

要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎(jiǎng)金分配等臺帳，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個(gè)很好的方法。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。

四、銀行要建立正向激勵(lì)機(jī)制和相應(yīng)的處罰機(jī)制 正向激勵(lì)措施是保證各種規(guī)章制度得以執(zhí)行的必要措施，但是一定的處罰機(jī)制也是必不可少的。只有兩者相結(jié)合，才能成為規(guī)章制度有效執(zhí)行的保障。

通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會。

第三篇：合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)征文

強(qiáng)化執(zhí)行 落實(shí)責(zé)任

全面加強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)建設(shè)

“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)征文

為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，2011年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)執(zhí)行年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革和發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。

郵儲銀行xx縣支行按照市分行下發(fā)的“合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)方案”進(jìn)行統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實(shí)際情況，從二月份開始，在全行范圍內(nèi)開展“合規(guī)執(zhí)行年”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)。此次活動(dòng)分為自學(xué)和驗(yàn)收兩個(gè)階段進(jìn)行，自學(xué)階段的活動(dòng)內(nèi)容包括：一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、規(guī)章制度進(jìn)行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以《2011年“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)學(xué)習(xí)資料》為主。每名信貸業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫一篇以“合規(guī)執(zhí)行年”為主題的學(xué)習(xí)心得。二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)案件防范與治理的合規(guī)文化，深入排查信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實(shí)整改。根據(jù)信貸人員“八不準(zhǔn)”和“三十個(gè)嚴(yán)禁”，以實(shí)際案例進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和警示教育。驗(yàn)收階段活動(dòng)內(nèi)容包括一是組織集中

考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行信貸管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。二是檢查、抽查學(xué)習(xí)筆記。把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個(gè)員工。在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中，我深刻認(rèn)識到，郵儲銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。為增強(qiáng)郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培養(yǎng)良好的合規(guī)文化。下面，就如何提高銀行效益，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見解。

一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。

郵政儲蓄銀行成立已經(jīng)三年來，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險(xiǎn)意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險(xiǎn)，只有采取識別、計(jì)量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險(xiǎn)得到有效釋放。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴(yán)重。無數(shù)案例表明，當(dāng)前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過于操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險(xiǎn)意識、合規(guī)意識不強(qiáng)，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風(fēng)險(xiǎn)防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實(shí)制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯(cuò)和問題沒有及時(shí)整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生；業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進(jìn)行針對性地檢查、督促、整改、落實(shí)。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)揭示以及對應(yīng)的措施和辦法；二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責(zé)任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進(jìn)一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實(shí)行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔(dān)責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔(dān)起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實(shí)稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。

二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。

（一）建立健全各項(xiàng)制度。制度是實(shí)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營和管理目標(biāo)的行為準(zhǔn)則。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行專門研究，及時(shí)制訂或修訂；對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認(rèn)真研究，及時(shí)解決。

（二）認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度。制度是要強(qiáng)制硬性執(zhí)行的，保證其各方協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)和全方位安全的基本法則，它不同于道德準(zhǔn)則，不是規(guī)勸、不是倡導(dǎo)，而是必須。就目前迫切需要完善建設(shè)的就有建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)體制，建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，還有就是建立有利于合規(guī)信貸風(fēng)險(xiǎn)的三項(xiàng)基本制度，信貸管理工作要想健康發(fā)展，就必須要有

制度作保障，用制度引導(dǎo)信貸人員的行為，使他們明白什么信貸行為是可行的，什么信貸行為是不可行的，違反規(guī)定要受到什么樣的制裁。使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。經(jīng)常進(jìn)行工作回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時(shí)補(bǔ)缺補(bǔ)漏，及時(shí)整改，逐步完善。在信貸管理方面特別要完善三查制度、崗位連帶責(zé)任制度、責(zé)任追究制度，做到防范到位，從嚴(yán)管理、有度可查。相比較而言在以前的相當(dāng)長時(shí)間里，缺乏一套完整的授信體系和貸款責(zé)任追究辦法，貸款操作流程較粗放，缺乏可操作性。

另一個(gè)需要解決的問題是力度的問題，它包括制度執(zhí)行力度和監(jiān)督檢查力度。從眾多違規(guī)違法貸款中我們可以看出其力度問題也占很大的比例。主要有：

一、制度執(zhí)行不到位。貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查等諸多環(huán)節(jié)存在著不盡職行為和責(zé)任追究的軟約束，致使違法違規(guī)行為屢禁不止。

二、監(jiān)督檢查不力。這樣就嚴(yán)重制約著信貸質(zhì)量。從而也就給信貸管理上帶來不便。我認(rèn)為，執(zhí)行對象本身的可執(zhí)行性，內(nèi)部各項(xiàng)配套制度的激勵(lì)約束，外部各類條件的保障程度，三駕馬車齊頭并進(jìn)，才能解決一直困擾的執(zhí)行不力的問題。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識、熟練掌握程度以及個(gè)人的基本職業(yè)道德素質(zhì)。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。執(zhí)行需要暢通的通道，需要相關(guān)制度的保障基礎(chǔ)，需要對執(zhí)行好與壞的激勵(lì)約束機(jī)制。

三、培育錘煉，構(gòu)建金融合規(guī)文化體系。

合規(guī)，它是銀行內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，即：確保銀行的活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。構(gòu)建郵政銀行特色的合規(guī)文化需要不斷培育錘煉。

（一）加強(qiáng)從業(yè)人員全方位教育。一是要建立員工教育培訓(xùn)制度和短、中、長期的教育培訓(xùn)計(jì)劃；二是要定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)、輔導(dǎo)，請專家、教授講課，主要內(nèi)容是：國家的方針政策、銀行業(yè)的有關(guān)法律法規(guī)、業(yè)務(wù)理論知識、業(yè)務(wù)操作知識、新業(yè)務(wù)知識、有關(guān)業(yè)務(wù)的流程等等；三是定期組織崗位培訓(xùn)和崗位練兵活動(dòng)，組織各種考試、測試，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍和積極向上的合規(guī)文化環(huán)境。四是建立健全員工的教育培訓(xùn)獎(jiǎng)懲機(jī)制。

（二）加強(qiáng)企業(yè)文化多元化建設(shè)。一要繼續(xù)保持傳統(tǒng)的做法，不因體制變化而變化。二要建立健全內(nèi)控體系、授權(quán)授信體系、風(fēng)險(xiǎn)識別監(jiān)測體系、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)監(jiān)控。三要加強(qiáng)稽查檢查，提高檢查的質(zhì)量和效果。四要加強(qiáng)溝通聯(lián)系，與郵政企業(yè)形成管控合力，切實(shí)抓好案件防控工作，提高各類資金案件的控制防范能力。

（三）打造郵儲銀行特色的合規(guī)文化。合規(guī)作為一種文化，強(qiáng)調(diào)的是人人合規(guī)。合規(guī)工作與銀行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。要讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個(gè)員工的血液中，樹立“從高層做起，合規(guī)人人有責(zé)，主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”

四種理念，在全體員工中逐步形成時(shí)時(shí)事事處處 “行興我榮，行衰我恥”的榮辱觀，成為業(yè)務(wù)的尖兵，發(fā)展的高手，營銷的能手。

總之，在構(gòu)建信貸合規(guī)經(jīng)營上，以“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)為契機(jī)，我們要認(rèn)真細(xì)讀和領(lǐng)會，以規(guī)章制度為準(zhǔn)繩，時(shí)刻矯正自己的心態(tài)和行為，做到有所為，有所不為，做到學(xué)以致用，知與行的統(tǒng)一，從而自覺養(yǎng)成按章辦事，合規(guī)操作的良好風(fēng)氣，針對新政策新流程新情況，有針對性地抓好信貸管理工作，進(jìn)一步促進(jìn)郵儲銀行信貸業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)定、有效發(fā)展，為進(jìn)一步提升綜合競爭力做出努力。

第四篇：合規(guī)執(zhí)行年心得

合規(guī)經(jīng)營，從我做起

—“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)心得體會

古人云：無規(guī)矩，不成方圓。對于金融行業(yè)來說更是如此。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識，進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、樹立了合規(guī)意識、提高了合規(guī)經(jīng)營的能力?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)如下：

一、切實(shí)樹立合規(guī)經(jīng)營意識

首先, 加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營，是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。金融機(jī)構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于每條業(yè)務(wù)線的每個(gè)環(huán)節(jié)，源于每個(gè)崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度

首先，要堅(jiān)持對各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，包括銀行業(yè)的相關(guān)法律規(guī)章以及本部門的各項(xiàng)規(guī)章制度。制度，是全體銀行從業(yè)人員共同遵守的行為準(zhǔn)則，是對我們具體行為的規(guī)范和約束。因此，要注重用制度來約束自己，用制度規(guī)范日常行為。同時(shí)，也要始終把制度建設(shè)放在突出位置，要建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性、效益性，要建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求經(jīng)濟(jì)效益的過程中不斷完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。

三、要養(yǎng)成執(zhí)行制度的良好習(xí)慣

要培育合乎制度的操作習(xí)慣。一個(gè)動(dòng)作重復(fù)7次就會變成習(xí)慣，重復(fù)21次就成了永久習(xí)慣。對于銀行從業(yè)人員來說，好的習(xí)慣是合規(guī)操作必不可少的因素，而壞的習(xí)慣則會成為違規(guī)操作的助推器，甚至葬送了自己的職業(yè)生涯。因此，在日常工作中必須堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。要養(yǎng)成終生學(xué)習(xí)的求知習(xí)慣。制度不是一成不變的，一項(xiàng)新業(yè)務(wù)的推廣就會催生一部新制度的產(chǎn)生，如果我們平時(shí)不關(guān)注制度的變化，對新制度提出的新要求，理解不深，把握不準(zhǔn)，就有可能在操作中出現(xiàn)違規(guī)的 2 行為。為此，我們必須加強(qiáng)自身的制度學(xué)習(xí)，建立有效溝通的平臺，及時(shí)執(zhí)行各項(xiàng)制度，真正使合規(guī)制度入腦入心。同時(shí)要保持時(shí)刻警覺的意識習(xí)慣。要增強(qiáng)自身防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業(yè)務(wù)，善于提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問。

四、有獎(jiǎng)有懲，提高合規(guī)執(zhí)行力

制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規(guī)定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好比是一個(gè)燒紅的火爐，用手去碰就必然會受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴(yán)守制度的底線，讓合規(guī)的人受到制度的保護(hù)，讓惡意違規(guī)的人受到制度的懲處。要切記，職位再高高不過制度、權(quán)力再大大不過法律。不管是誰，無論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經(jīng)常聽到或看到這樣一些人，他們位高權(quán)重，然而卻由于經(jīng)不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅(qū)使下，逆規(guī)而動(dòng)、越軌而行，最終走向了人生的另一個(gè)極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀(jì)、政紀(jì)的懲處；重者受到法律的嚴(yán)懲，毀了自己、害了家庭。制度執(zhí)行不可變通，個(gè)人的行為必須以制度作為衡量的標(biāo)準(zhǔn)，只要是違反制度的事情，都堅(jiān)決不能去做，只要是破壞規(guī)則的行為，都要堅(jiān)決予以抵制，只有每個(gè)人都樹立了“合規(guī)操作是崗位 3 工作的第一要義”的理念，才能構(gòu)建起牢固的案件防線。

合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄就企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績。

二〇一一年八月十六日

第五篇：合規(guī)執(zhí)行年心得體會

合規(guī)人人有責(zé) 合規(guī)從我做起

——合規(guī)執(zhí)行年心得體會

今年以來，省銀監(jiān)局在河南金融業(yè)開展為期一年的“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，按照省聯(lián)社和市辦的統(tǒng)一部署，我社分階段開展了金融業(yè)“一法四令”的學(xué)習(xí)，安全防控文件培訓(xùn)，內(nèi)控制度建設(shè)，合規(guī)執(zhí)行自查整改等一系列活動(dòng)，并對聯(lián)社下發(fā)的案件進(jìn)行討論學(xué)習(xí)，提高了內(nèi)控管理水平、夯實(shí)安全經(jīng)營基礎(chǔ)、鞏固了穩(wěn)健持續(xù)經(jīng)營的能力。作為基層信用社主管內(nèi)控建設(shè)，安全保衛(wèi)，優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的內(nèi)勤主任，我感觸頗深，對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識，讓我切實(shí)感受到在信用社開展合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)的緊迫性和必要性，針對此次活動(dòng)我有如下幾點(diǎn)體會。

一、優(yōu)化規(guī)章制度，建立合規(guī)管理機(jī)制

鄧小平同志說過：“制度好可以使壞人無法任意橫行，制度不好可以使好人無法充分做好事，甚至?xí)呦蚍疵?。”好的?guī)章制度是金融業(yè)安全經(jīng)營的前提，也是推行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的基礎(chǔ)。在制度安排上，重點(diǎn)加強(qiáng)核算、安防、內(nèi)控管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的規(guī)范，完善現(xiàn)有的規(guī)章制度，使之盡可能的更加合理、科學(xué)，更具可操作性，確保每一個(gè)崗位，每一筆業(yè)務(wù)，每一個(gè)環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴(yán)格約束之下，不留空白點(diǎn)。努力建設(shè)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理提升的良好的法制基礎(chǔ)，增強(qiáng)信用社發(fā)展后勁。把合規(guī)管理工作的重點(diǎn)推向基層，針對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事故主要發(fā)生在基層的問題，研究探索加強(qiáng)基層合規(guī)管理的方法和措施，提高基層合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。把合規(guī)管理工作滲透到業(yè)務(wù)發(fā)

展的流程中去，正確處理好合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)新的關(guān)系，更好地發(fā)揮合規(guī)保障發(fā)展、合規(guī)促進(jìn)創(chuàng)新、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的作用。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，切實(shí)提高合規(guī)意識

目前，信用社正處在改革發(fā)展的重要時(shí)期，所面臨的環(huán)境與考驗(yàn)更為復(fù)雜，經(jīng)營中將面對更加多變的系列風(fēng)險(xiǎn)。從全國范圍來看，案件多發(fā)、高發(fā)的勢頭還未從根本上得到扼制，在日益競爭激烈的同行業(yè)中，從業(yè)人員極易淡化風(fēng)險(xiǎn)意識，盲目尋求發(fā)展；在我行業(yè)務(wù)發(fā)展的攻堅(jiān)階段，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識和能力具有更加特殊的意義。但從員工思想上解決防范風(fēng)險(xiǎn)才是問題的關(guān)鍵。然而觀念的確立不是一蹴而就的，風(fēng)險(xiǎn)防控也不是一勞永逸，需要我們在日常工作中不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提升合規(guī)意識和執(zhí)行力。養(yǎng)成誠實(shí)、守信、正直、審慎的經(jīng)營觀念，樹立基層信用社主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的作風(fēng)，倡導(dǎo)及時(shí)排查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，通過評價(jià)糾正機(jī)制對存在的問題進(jìn)行改進(jìn)，形成全員尊重規(guī)則、嚴(yán)守規(guī)則并恪守職業(yè)道德的良好合規(guī)氛圍。徹底根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的現(xiàn)象。讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作，實(shí)現(xiàn)從“必須合規(guī)”到“我要合規(guī)”，從“合規(guī)制度”約束到形成良好“合規(guī)文化”的轉(zhuǎn)變。

三、自覺養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣，注意業(yè)務(wù)中的細(xì)節(jié)和重點(diǎn)

制度的執(zhí)行是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要統(tǒng)籌各方面力量，齊抓共管，人人參與，協(xié)同推進(jìn)。好的習(xí)慣是成功的一半，我們要自覺養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣，把合規(guī)執(zhí)行工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中。教育每一位員工認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)清合規(guī)工作的嚴(yán)峻形勢，深入研究內(nèi)

控工作的變化特點(diǎn)和趨勢，使自己的工作具有較強(qiáng)的針對性。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，以高度的責(zé)任心，百倍的警惕性預(yù)防各類經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件。

在日常工作經(jīng)營與管理中要更加注意細(xì)節(jié)和重點(diǎn)，通過抓重要環(huán)節(jié)，重點(diǎn)區(qū)域，重要部位，重要時(shí)點(diǎn)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)具體化，細(xì)致化。重點(diǎn)加強(qiáng)往來帳目、現(xiàn)金、票據(jù)的管理、重要空白憑證的使用與管理等業(yè)務(wù)的監(jiān)督復(fù)核；加強(qiáng)對印、押、章、證的使用和對營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及一線操作人員的約束與監(jiān)督，嚴(yán)把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務(wù)授權(quán)和交接等重要關(guān)口，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，做到防于未發(fā)，止于未萌。

四、加大考察處罰力度，提高員工執(zhí)行力

制度的生命在與執(zhí)行，必須建立嚴(yán)格有效的保障機(jī)制，堅(jiān)決維護(hù)制度執(zhí)行的剛性，嚴(yán)肅追究不執(zhí)行、亂執(zhí)行制度的行為，提高員工的執(zhí)行力，杜絕違規(guī)違紀(jì)行為。會計(jì)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一線柜員要切實(shí)履行職責(zé)，做到經(jīng)常性監(jiān)督與重點(diǎn)檢查相結(jié)合，事前預(yù)防，事中控制和事后監(jiān)督相結(jié)合。對發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)落實(shí)責(zé)任人，及時(shí)制定整改措施，及時(shí)整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的屢查屢犯的問題，不但依據(jù)內(nèi)控條例進(jìn)行處罰，而且與員工的績效工資關(guān)聯(lián)，堅(jiān)決查處違規(guī)違章行為，痛下決心，決不手軟。內(nèi)控與案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組每月對各級檢查人員履行職責(zé)情況進(jìn)行一次檢查監(jiān)督，對應(yīng)付了事，敷衍塞責(zé)，走過場者給于行政及經(jīng)濟(jì)處罰。造成案件的撤銷其職務(wù)，堅(jiān)決根除以經(jīng)驗(yàn)代替制度，以信任代替管理的錯(cuò)誤行為。

開展合規(guī)文化活動(dòng)的主要目的，是通過各種形式的合規(guī)文化教育，使全體員工樹立正確、積極的工作理念，強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行力，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)信用社穩(wěn)健經(jīng)營，健康發(fā)展。強(qiáng)化“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動(dòng)”等價(jià)值觀念，使合規(guī)文化的核心價(jià)值觀成為全體員工的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。以合規(guī)促發(fā)展，通過合規(guī)經(jīng)營建立信用社良好、穩(wěn)定的發(fā)展環(huán)境和發(fā)展基礎(chǔ)，保障信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)蓬勃穩(wěn)健的發(fā)展。