第一篇：合規(guī)執(zhí)行年實(shí)施方案2)

長葛市農(nóng)村信用合作聯(lián)社

關(guān)于印發(fā)開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動實(shí)施方案的通知

各信用社、部：

現(xiàn)將《長葛市農(nóng)村信用合作聯(lián)社開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動實(shí)施方案》印發(fā)給你們，請組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，并遵照執(zhí)行。

長葛市農(nóng)村信用合作聯(lián)社 開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動實(shí)施方案

為打造我聯(lián)社合規(guī)經(jīng)營品牌，提升風(fēng)險(xiǎn)防控水平，增強(qiáng)在金融機(jī)構(gòu)中的綜合實(shí)力和核心競爭力，促進(jìn)長葛市經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健發(fā)展，按照許昌銀監(jiān)分局關(guān)于印發(fā)《許昌銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動實(shí)施細(xì)則》的通知（許銀監(jiān)發(fā)?2011?5號）要求，經(jīng)聯(lián)社黨委研究，特制定開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動實(shí)施方案。

一、指導(dǎo)思想和工作目標(biāo)

開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，全面貫徹執(zhí)行國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策和銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)，堅(jiān)持依法經(jīng)營、合規(guī)執(zhí)業(yè)、防范風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)發(fā)展，全面加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，著力提高聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控能力，促進(jìn)聯(lián)社安全、穩(wěn)健運(yùn)營，實(shí)現(xiàn)聯(lián)社經(jīng)營和經(jīng)濟(jì)社會的科學(xué)發(fā)展。

2011年度，我聯(lián)社重要業(yè)務(wù)活動要全部達(dá)到合規(guī)要求，堅(jiān)決杜絕重大、實(shí)質(zhì)性違規(guī)問題，合規(guī)管理水平顯著提升，風(fēng)險(xiǎn)防范能力大幅提高，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展良好，支持地方經(jīng)濟(jì)增長能力顯著提高。

二、合規(guī)執(zhí)行主要內(nèi)容

（一）嚴(yán)格執(zhí)行國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策。貫徹落實(shí)宏觀財(cái)政政策、貨幣政策和產(chǎn)業(yè)政策，合理把握信貸投放節(jié)奏和信貸投放總量，在堅(jiān)持總量控制的前提下優(yōu)化信貸投放結(jié)構(gòu)，支持地方經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略規(guī)劃的全面實(shí)施。加強(qiáng)對重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán) 2 節(jié)的信貸支持，加大對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移、自主創(chuàng)新、民生、消費(fèi)等的信貸支持力度，加大對節(jié)能減排和生態(tài)環(huán)保項(xiàng)目的金融支持，加大對小企業(yè)、“三農(nóng)”的信貸投放力度。

（二）嚴(yán)格執(zhí)行金融法律法規(guī)和銀監(jiān)會、河南銀監(jiān)局監(jiān)管政策制度和許昌銀監(jiān)分局的監(jiān)管要求。嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行法》和《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等銀行業(yè)經(jīng)營和監(jiān)管的基本法律，做到機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、人員的合規(guī)準(zhǔn)入和依法合規(guī)運(yùn)營；嚴(yán)格執(zhí)行“三個辦法一個指引”貸款新規(guī)等銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)章、規(guī)范性文件，建立全流程的精細(xì)化信貸管理模式，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

（三）嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會案件防控工作制度，力爭案件零發(fā)生。全面貫徹落實(shí)銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)“案防”工作的相關(guān)規(guī)定，加大案件查處和違規(guī)問題整改力度，加強(qiáng)同質(zhì)同類案件風(fēng)險(xiǎn)提示和警示教育。杜絕因未認(rèn)真履行管理責(zé)任、崗位職責(zé)或個人職業(yè)操守等原因，新發(fā)生職務(wù)犯罪案件。

（四）嚴(yán)守信用社風(fēng)險(xiǎn)底線。嚴(yán)格執(zhí)行資本充足率、撥備覆蓋率指標(biāo)要求，提升風(fēng)險(xiǎn)抵御能力；嚴(yán)格遵守不良貸款率指標(biāo)要求，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量；嚴(yán)格遵守存貸比、授信集中度、流動性比率等指標(biāo)要求，確保信用社安全穩(wěn)健運(yùn)營。

（五）嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)操作制度及內(nèi)部管理規(guī)定。嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)授權(quán)制度，杜絕越權(quán)越位行為；規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，執(zhí)行資產(chǎn)、負(fù)債、結(jié)算等業(yè)務(wù)管理制度，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)；落實(shí)內(nèi)審稽核機(jī)制，完善內(nèi)部自我糾錯功 3 能。建立獨(dú)立的內(nèi)審體系和工作機(jī)制，堅(jiān)決杜絕違規(guī)行為發(fā)生。

（六）加強(qiáng)重要業(yè)務(wù)和管理活動合規(guī)化建設(shè)。在堅(jiān)持各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動全面合規(guī)的基礎(chǔ)上，還要重點(diǎn)關(guān)注以下幾項(xiàng)業(yè)務(wù)活動的合規(guī)情況。

一是存款業(yè)務(wù)要合規(guī)。開展存款業(yè)務(wù)要嚴(yán)格遵循國家相關(guān)法律及銀監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，不得以下列形式吸收客戶存款：采取存款“貼水”、高套利率檔次、套用人民幣同業(yè)間利率、提前支取享受原利率、虛增存款計(jì)息積數(shù)及其他擅自或變相提高存款利率等不正當(dāng)手段吸收存款；通過向“存款中介”支付相關(guān)費(fèi)用的方式拉攏存款；通過“存貸強(qiáng)制掛鉤”的方式吸收客戶存款及其他違規(guī)行為。

二是貸款業(yè)務(wù)要合規(guī)。開展貸款業(yè)務(wù)要本著優(yōu)化調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)、防范信貸風(fēng)險(xiǎn)的原則，嚴(yán)格遵循銀監(jiān)會的各項(xiàng)監(jiān)管政策規(guī)定，審慎開展房地產(chǎn)行業(yè)、地方政府融資平臺以及國家限制類行業(yè)的貸款業(yè)務(wù)。嚴(yán)格貸款授權(quán)、授信行為，防止逆程序操作；嚴(yán)格土地儲備貸款，防止貸款拿地；嚴(yán)格治理商業(yè)賄賂，防止里外勾結(jié)；嚴(yán)格貸款全流程盡職管理，防范貸款風(fēng)險(xiǎn)。

三是票據(jù)業(yè)務(wù)要合規(guī)。開展票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，禁止或應(yīng)避免以下行為：對無真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)簽發(fā)承兌和辦理貼現(xiàn)；利用銀行承兌匯票置換資產(chǎn)、滾動簽發(fā)銀行承兌匯票；超規(guī)定限額簽發(fā)銀行承兌匯票；與企業(yè)聯(lián)手“包裝”票據(jù)等違規(guī)行為。

四是代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)要合規(guī)。開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)要嚴(yán)格執(zhí)行《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)?2009?47號）、《中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)銷售與風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》（銀監(jiān)發(fā)?2010?90 號）規(guī)定，不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲蓄存款、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等產(chǎn)品混淆銷售，不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品收益與上述產(chǎn)品簡單類比，不得夸大保險(xiǎn)產(chǎn)品收益。不得以中獎、抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)等方式進(jìn)行誤導(dǎo)銷售等違規(guī)行為。

五是內(nèi)部管理活動要合規(guī)。要嚴(yán)格按照長葛聯(lián)社內(nèi)部控制管理規(guī)定，制定切實(shí)可行的實(shí)施細(xì)則，強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。要認(rèn)真落實(shí)近親回避、干部交流、崗位輪換和強(qiáng)制休假四項(xiàng)制度；要加強(qiáng)印、證、章和密碼管理；要注重建立完善科學(xué)的激勵機(jī)制，在績效考核的指標(biāo)體系中，既要考慮業(yè)務(wù)增長與薪酬的掛鉤，又要有合規(guī)考核的指標(biāo)設(shè)定，做到既重業(yè)績又重合規(guī)，使激勵機(jī)制適應(yīng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。

三、工作措施

（一）簽訂合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書。為確?！昂弦?guī)執(zhí)行年”活動順利開展、取得實(shí)效，要實(shí)行工作目標(biāo)責(zé)任制，層層簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”，要明確約定各信用社、各部門、業(yè)務(wù)條線、業(yè)務(wù)崗位的合規(guī)責(zé)任及違規(guī)處罰措施。“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”應(yīng)設(shè)計(jì)必要的語句，如“我已認(rèn)真閱讀上述內(nèi)容，同意并承諾落實(shí)上述內(nèi)容，如有違反，愿 5 接受相應(yīng)的處理”，供簽署人抄錄，以確認(rèn)合規(guī)責(zé)任與承諾。

（二）建立違規(guī)信息庫。為推動“合規(guī)執(zhí)行年”活動的有效開展，做到“監(jiān)管有力、考評有據(jù)、查詢方便”，將在全轄范圍內(nèi)建立違規(guī)信息庫。通過現(xiàn)場各類專項(xiàng)及常規(guī)性檢查、社會輿論監(jiān)督、群眾信訪舉報(bào)等方式搜集違規(guī)信息，并將違規(guī)信息分類錄入違規(guī)信息庫。

（三）強(qiáng)化合規(guī)責(zé)任追究機(jī)制。對各信用社在2010年底前發(fā)生且2011年6月底前尚未進(jìn)行整改或者2011年以后新發(fā)生的以下現(xiàn)象或問題，要依法進(jìn)行責(zé)任追究：

一是違反國家產(chǎn)業(yè)政策、銀行業(yè)監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章及機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度進(jìn)行信貸投放，造成重大經(jīng)濟(jì)損失的。二是因未認(rèn)真履行管理責(zé)任、崗位職責(zé)或個人職業(yè)操守問題，新發(fā)生案件的。三是不嚴(yán)格執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)管部門的各項(xiàng)監(jiān)管警示、風(fēng)險(xiǎn)提示和整改要求，一年內(nèi)發(fā)生一起以上，且性質(zhì)嚴(yán)重、情節(jié)惡劣的。四是未嚴(yán)格履行職責(zé)，致使各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)觸及風(fēng)險(xiǎn)底線，趨于惡化的。

要建立明確的與違規(guī)行為情節(jié)輕重相適應(yīng)的責(zé)任追究體系，明確責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)、責(zé)任認(rèn)定程序，按照“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”對存在違規(guī)行為的員工進(jìn)行責(zé)任追究。

（四）建設(shè)合規(guī)執(zhí)行長效機(jī)制。要按照銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，從合規(guī)部門設(shè)置、職責(zé)權(quán)限、工作流程、合規(guī)措施、報(bào)告路線等方面進(jìn)一步完善合規(guī)機(jī)制的建設(shè)，并要建立舉報(bào)獎勵機(jī)制，公布舉報(bào)電話，鼓勵舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為。要以此次活動為契機(jī)，6 全面加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程制度建設(shè)、員工行為規(guī)范建設(shè)等全方位的制度建設(shè)，建立健全經(jīng)營與管理合規(guī)執(zhí)行的長效機(jī)制。

要把合規(guī)文化建設(shè)作為加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)的一個重要組成部分，著力培育符合機(jī)構(gòu)特色的合規(guī)文化。要強(qiáng)化員工職業(yè)操守修養(yǎng)，通過警示教育等方式建立“獎合規(guī)，懲違規(guī)”的良好職業(yè)操守促成培育機(jī)制；要強(qiáng)化高級管理人員的引導(dǎo)作用，以勤勉敬業(yè)、高效履職的行為，倡導(dǎo)和推行誠信和正直的道德行為準(zhǔn)則和價(jià)值觀念，引領(lǐng)全體員工提高合規(guī)意識，樹立合規(guī)人人有責(zé)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念。

四、工作安排

（一）建立組織。成立以聯(lián)社理事長為組長，主任、監(jiān)事長、副主任為副組長，各部室負(fù)責(zé)人和信用社主任為成員的“合規(guī)執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組。全面負(fù)責(zé)活動的組織、協(xié)調(diào)、推動工作。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的安排具體負(fù)責(zé)“合規(guī)執(zhí)行年”活動的各項(xiàng)日常工作。辦公室設(shè)在稽核監(jiān)督部。

各信用社負(fù)責(zé)人是“合規(guī)執(zhí)行年”活動的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)建立信用社“合規(guī)執(zhí)行年”活動的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制，組織“合規(guī)執(zhí)行年”各項(xiàng)工作的開展。

各信用社要制定活動的實(shí)施方案，并于3月底之前將活動方案和聯(lián)系人報(bào)送聯(lián)社“合規(guī)執(zhí)行年”活動辦公室。

（二）簽訂責(zé)任與承諾書。3月份，各信用社負(fù)責(zé)人簽訂“合規(guī)執(zhí)行責(zé)任與承諾書”。信用社負(fù)責(zé)人與崗位員工簽 7 訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”，并于3月底之前將簽訂的“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”樣本報(bào)市聯(lián)社“合規(guī)執(zhí)行年”活動辦公室。

（三）加強(qiáng)學(xué)習(xí)。要認(rèn)真組織開展對員工有針對性的合規(guī)培訓(xùn)，深化員工學(xué)習(xí)培訓(xùn)的效果，做到人人知規(guī)并守規(guī)。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括國家宏觀經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)政策、監(jiān)管法律法規(guī)和規(guī)范性文件、機(jī)構(gòu)內(nèi)部的各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)操作制度、行業(yè)從業(yè)準(zhǔn)則等。

(四)自查整改。要在全面學(xué)習(xí)、培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，于4－5月份按照合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，對信用社從制度設(shè)計(jì)到業(yè)務(wù)運(yùn)營，從內(nèi)部管理到員工的具體操作，進(jìn)行一次全面深入徹底的自查自糾整改工作。

要對照自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行認(rèn)真整改，修訂內(nèi)部管理規(guī)章制度，完善業(yè)務(wù)操作程序，改進(jìn)業(yè)務(wù)運(yùn)營模式，對違規(guī)行為嚴(yán)格進(jìn)行責(zé)任追究和處罰。聯(lián)社相關(guān)部門在信用社自查整改階段，要對各信用社的自查整改情況進(jìn)行督導(dǎo)檢查，并視情況進(jìn)行通報(bào)。

（五）總結(jié)評價(jià)。8月份，將對信用社落實(shí)“合規(guī)執(zhí)行年”活動各項(xiàng)工作要求的情況進(jìn)行檢查。對存在自查整改不到位、瞞報(bào)重大、實(shí)質(zhì)性違規(guī)或新發(fā)生重大、實(shí)質(zhì)性違規(guī)等情形的機(jī)構(gòu)，將予以嚴(yán)肅處理，并錄入違規(guī)信息庫。

12月底，各信用社要認(rèn)真總結(jié)“合規(guī)執(zhí)行年”活動的經(jīng)驗(yàn)，并將開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動的情況形成報(bào)告，報(bào)送聯(lián)社“合規(guī)執(zhí)行年”活動辦公室。報(bào)告要對組織員工開展全面 8 學(xué)習(xí)情況、對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)情況、自查發(fā)現(xiàn)的問題及問題整改情況、取得的經(jīng)驗(yàn)及教訓(xùn)，以及下一步擬采取的加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)、合規(guī)執(zhí)行的具體措施做出充分的說明，并對今后合規(guī)執(zhí)行做出承諾。

要切實(shí)提高認(rèn)識，統(tǒng)一思想，充分認(rèn)識到全面加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)、提升合規(guī)執(zhí)行力，對于實(shí)現(xiàn)自身科學(xué)發(fā)展和安全、穩(wěn)健運(yùn)營的重要意義，對于創(chuàng)建誠信長葛、構(gòu)建和諧法治金融環(huán)境的重要意義。要一手抓合規(guī)執(zhí)行，一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展，正確處理合規(guī)與發(fā)展的關(guān)系，以合規(guī)促發(fā)展，為支持長葛經(jīng)濟(jì)的發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。

第二篇：合規(guī)執(zhí)行年

學(xué)習(xí)“合規(guī)管理年”之心得體會

2011年，對于中行來說，最常提到的兩個字就是合規(guī)了。從上到下深入推進(jìn)的“合規(guī)執(zhí)行年”活動，使“合規(guī)”二字深入每一位從業(yè)人員的內(nèi)心。省分行設(shè)立了“專人、專線和專評”機(jī)制，對“合規(guī)執(zhí)行年”活動開展逐行、逐條線的專門點(diǎn)評，獎優(yōu)罰劣。

自“合規(guī)執(zhí)行年”活動啟動后，市行領(lǐng)導(dǎo)，各部門負(fù)責(zé)人都高度重視。多次強(qiáng)調(diào)合規(guī)經(jīng)營的重要性。要求全轄機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)對以前的違規(guī)業(yè)務(wù)進(jìn)行整改，為了確保以后無重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)業(yè)務(wù)的發(fā)生，市行與每位員工簽訂合規(guī)經(jīng)營承諾書，要求每個員工都要牢記中國銀行員工“十個嚴(yán)禁”和銀監(jiān)局的“六個不準(zhǔn)”，隨時(shí)抽查提問。并多次組織全行員工學(xué)習(xí)，觀看金融大案要案警示紀(jì)錄片。

通過一系列的學(xué)習(xí)，我進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對我行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面

要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個很好的方法。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。

四、銀行要建立正向激勵機(jī)制和相應(yīng)的處罰機(jī)制 正向激勵措施是保證各種規(guī)章制度得以執(zhí)行的必要措施，但是一定的處罰機(jī)制也是必不可少的。只有兩者相結(jié)合，才能成為規(guī)章制度有效執(zhí)行的保障。

通過此次合規(guī)教育活動，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會。

第三篇：合規(guī)執(zhí)行年心得

合規(guī)經(jīng)營，從我做起

—“合規(guī)執(zhí)行年”活動心得體會

古人云：無規(guī)矩，不成方圓。對于金融行業(yè)來說更是如此。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動，我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識，進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、樹立了合規(guī)意識、提高了合規(guī)經(jīng)營的能力?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動總結(jié)如下：

一、切實(shí)樹立合規(guī)經(jīng)營意識

首先, 加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營，是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。金融機(jī)構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于每條業(yè)務(wù)線的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度

首先，要堅(jiān)持對各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，包括銀行業(yè)的相關(guān)法律規(guī)章以及本部門的各項(xiàng)規(guī)章制度。制度，是全體銀行從業(yè)人員共同遵守的行為準(zhǔn)則，是對我們具體行為的規(guī)范和約束。因此，要注重用制度來約束自己，用制度規(guī)范日常行為。同時(shí)，也要始終把制度建設(shè)放在突出位置，要建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，要建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求經(jīng)濟(jì)效益的過程中不斷完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。

三、要養(yǎng)成執(zhí)行制度的良好習(xí)慣

要培育合乎制度的操作習(xí)慣。一個動作重復(fù)7次就會變成習(xí)慣，重復(fù)21次就成了永久習(xí)慣。對于銀行從業(yè)人員來說，好的習(xí)慣是合規(guī)操作必不可少的因素，而壞的習(xí)慣則會成為違規(guī)操作的助推器，甚至葬送了自己的職業(yè)生涯。因此，在日常工作中必須堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。要養(yǎng)成終生學(xué)習(xí)的求知習(xí)慣。制度不是一成不變的，一項(xiàng)新業(yè)務(wù)的推廣就會催生一部新制度的產(chǎn)生，如果我們平時(shí)不關(guān)注制度的變化，對新制度提出的新要求，理解不深，把握不準(zhǔn)，就有可能在操作中出現(xiàn)違規(guī)的 2 行為。為此，我們必須加強(qiáng)自身的制度學(xué)習(xí)，建立有效溝通的平臺，及時(shí)執(zhí)行各項(xiàng)制度，真正使合規(guī)制度入腦入心。同時(shí)要保持時(shí)刻警覺的意識習(xí)慣。要增強(qiáng)自身防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業(yè)務(wù)，善于提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問。

四、有獎有懲，提高合規(guī)執(zhí)行力

制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規(guī)定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好比是一個燒紅的火爐，用手去碰就必然會受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴(yán)守制度的底線，讓合規(guī)的人受到制度的保護(hù)，讓惡意違規(guī)的人受到制度的懲處。要切記，職位再高高不過制度、權(quán)力再大大不過法律。不管是誰，無論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經(jīng)常聽到或看到這樣一些人，他們位高權(quán)重，然而卻由于經(jīng)不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅(qū)使下，逆規(guī)而動、越軌而行，最終走向了人生的另一個極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀(jì)、政紀(jì)的懲處；重者受到法律的嚴(yán)懲，毀了自己、害了家庭。制度執(zhí)行不可變通，個人的行為必須以制度作為衡量的標(biāo)準(zhǔn)，只要是違反制度的事情，都堅(jiān)決不能去做，只要是破壞規(guī)則的行為，都要堅(jiān)決予以抵制，只有每個人都樹立了“合規(guī)操作是崗位 3 工作的第一要義”的理念，才能構(gòu)建起牢固的案件防線。

合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄就企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績。

二〇一一年八月十六日

第四篇：合規(guī)執(zhí)行年心得體會

開展合規(guī)執(zhí)行活動心得體會

（建行人民路支行 孫青璐）

加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營，是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。另外，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。金融機(jī)構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于每條業(yè)務(wù)線的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每位員工。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度

首先，要堅(jiān)持對各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，包括銀行業(yè)的相關(guān)法律規(guī)章以及本部門的各項(xiàng)規(guī)章制度。制度，是全體銀行從業(yè)人員共同遵守的行為準(zhǔn)則，是對我們具體行為的規(guī)范和約束。因此，要注重用制度來約束自己，用制度規(guī)范日常行為。同時(shí)，也要始終把制度建設(shè)放在突出位置，要建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評估和預(yù)警系統(tǒng)，要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，要建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求經(jīng)濟(jì)效益的過程中不斷完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。

二、要養(yǎng)成執(zhí)行制度的良好習(xí)慣 要培育合乎制度的操作習(xí)慣。一個動作重復(fù)7次就會變成習(xí)慣，重復(fù)21次就成了永久習(xí)慣。對于銀行從業(yè)人員來說，好的習(xí)慣是合規(guī)操作必不可少的因素，而壞的習(xí)慣則會成為違規(guī)操作的助推器，甚至葬送了自己的職業(yè)生涯。因此，在日常工作中必須堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。要養(yǎng)成終生學(xué)習(xí)的求知習(xí)慣。制度不是一成不變的，一項(xiàng)新業(yè)務(wù)的推廣就會催生一部新制度的產(chǎn)生，如果我們平時(shí)不關(guān)注制度的變化，對新制度提出的新要求，理解不深，把握不準(zhǔn)，就有可能在操作中出現(xiàn)違規(guī)的行為。為此，我們必須加強(qiáng)自身的制度學(xué)習(xí)，建立有效溝通的平臺，及時(shí)執(zhí)行各項(xiàng)制度，真正使合規(guī)制度入腦入心。同時(shí)要保持時(shí)刻警覺的意識習(xí)慣。要增強(qiáng)自身防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業(yè)務(wù)，善于提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問。

三、有獎有懲，提高合規(guī)執(zhí)行力

制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規(guī)定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好比是一個燒紅的火爐，用手去碰就必然會受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴(yán)守制度的底線，讓合規(guī)的人受到制度的保護(hù)，讓惡意違規(guī)的人受到制度的懲處。要切記，職位再高高不過制度、權(quán)力再大大不過法律。不管是誰，無論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經(jīng)常聽到或看到這樣一些人，他們位高權(quán)重，然而卻由于經(jīng)不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅(qū)使下，逆規(guī)而動、越軌而行，最終走向了人生的另一個極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀(jì)、政紀(jì)的懲處；重者受到法律的嚴(yán)懲，毀了自己、害了家庭。制度執(zhí)行不可變通，個人的行為必須以制度作為衡量的標(biāo)準(zhǔn)，只要是違反制度的事情，都堅(jiān)決不能去做，只要是破壞規(guī)則的行為，都要堅(jiān)決予以抵制，只有每個人都樹立了“合規(guī)操作是崗位工作的第一要義”的理念，才能構(gòu)建起牢固的案件防線。

“乘風(fēng)破浪會有時(shí)，直掛云帆濟(jì)滄?！?。銀行業(yè)的發(fā)展日新月異，時(shí)不我待。合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄就企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績。我們相信在總行以及省行、市行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們建行一定能在這場同業(yè)競爭中拔得頭籌，為社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展為人民群眾幸福生活做出自己的貢獻(xiàn)。

第五篇：開展合規(guī)執(zhí)行年

開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動心得體會

公司業(yè)務(wù)部

一、切實(shí)提高制度執(zhí)行力的認(rèn)識。

增強(qiáng)制度執(zhí)行力，體現(xiàn)在經(jīng)營管理決策、業(yè)務(wù)營銷執(zhí)行、門柜業(yè)務(wù)操作等方方面面。各級管理人員和每一個員工必須要牢固樹立合規(guī)意識，做到認(rèn)識到位、細(xì)節(jié)到位、狀態(tài)到位、作風(fēng)到位，養(yǎng)成按章辦事、合規(guī)操作的行為習(xí)慣，特別是各級管理人員要重視和加強(qiáng)合規(guī)教育與管理，身體力行，成為制度執(zhí)行的示范者和推動者。

二、完善制度落實(shí)的責(zé)任制、明確制度責(zé)任主體

在這次活動中，我們結(jié)合自身情況把制度落實(shí)和貫徹到每一個部門、崗位員工。梳理了各種操作規(guī)程，按照相互監(jiān)督、前中后臺分離原則和全面風(fēng)險(xiǎn)控制要求，將流程環(huán)節(jié)進(jìn)行了分解，落實(shí)到不同的崗位，使調(diào)整后的崗位設(shè)置與制度要求和操作規(guī)范相匹配，明確責(zé)任。每個員工的崗位職責(zé)邊界清晰，內(nèi)容完整，相鄰崗位之間職責(zé)無縫，員工的崗位職責(zé)與制度規(guī)定和流程控制目標(biāo)相匹配。

三、加強(qiáng)員工教育培訓(xùn)，增強(qiáng)制度意識

制度落實(shí)的關(guān)鍵在人，具有良好政治覺悟和較高業(yè)務(wù)素質(zhì)的員工是制度執(zhí)行到位的根本保障。

（一）重視培養(yǎng)員工的規(guī)矩意識和履職意識。無論是管理人員還是操作人員，都要嚴(yán)格遵守和執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，忠實(shí)履行職責(zé)，按照業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)謹(jǐn)慎地開展業(yè)務(wù)活動，不得故意隱瞞工作中的失誤，誠實(shí)、客觀地保持賬務(wù)、信息的合法性、真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。

（二）加強(qiáng)員工法制道德教育、價(jià)值觀教育、職業(yè)操守教育和案例警示教育，突出員工愛崗敬業(yè)觀念的培養(yǎng)，將合規(guī)根植于自我意識和自我行為中。

四、內(nèi)控和案防制度執(zhí)行要常抓不懈，效果方可顯現(xiàn)

通過這次內(nèi)控和制度執(zhí)行年活動，清醒的認(rèn)識到在農(nóng)村信用社經(jīng)營中，依法經(jīng)營、合規(guī)操作是信用社一切工作的基本要求，是每一個員工應(yīng)盡的基本職責(zé)，只有上下形成“案件防控的合力”。把抓查防案件與抓追究責(zé)任統(tǒng)一起來，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，把合規(guī)經(jīng)營理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習(xí)慣，把立規(guī)建制的工作做實(shí)、做細(xì)，把操作風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)措施真正細(xì)化落實(shí)到每一個環(huán)節(jié)、每一個崗位、每一個節(jié)點(diǎn)，才能有效防止各類案件的發(fā)生。