第一篇：合規(guī)執(zhí)行年

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? 龍?zhí)锓掷硖幒弦?guī)自查報(bào)告

龍?zhí)锓掷硖幀F(xiàn)根據(jù)休合銀[2010]81號(hào)文件及“雙建”的有關(guān)規(guī)定,結(jié)合本分理處上半年合規(guī)工作執(zhí)行情況,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下: 一 ,合規(guī)管理工作的開展情況:1,職工重視,認(rèn)識(shí)到位:本分理處根據(jù)總行“雙建”的精神,通過自查本分理處工作,以促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行,促進(jìn)更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開展,為我分理處可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ).2,分工明確,責(zé)任到人:我分理處對(duì)自查工作進(jìn)行了分工,對(duì)內(nèi)勤,外勤按崗位分工責(zé)任到人.二,員工合規(guī)教育和學(xué)習(xí)情況:為使我分理處員工在學(xué)習(xí)階段步調(diào)一致,統(tǒng)一發(fā)了學(xué)習(xí)筆記本,統(tǒng)一了學(xué)習(xí)時(shí)間,統(tǒng)一了學(xué)習(xí)內(nèi)容,堅(jiān)持每月不少于四次的學(xué)習(xí),實(shí)現(xiàn)了學(xué)習(xí)內(nèi)容和學(xué)習(xí)時(shí)間上的統(tǒng)一.三,上半年識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng):1,忙時(shí)憑證沒有實(shí)時(shí)蓋章.2,會(huì)計(jì)一人多卡.3,農(nóng)戶小額信貸檔案資料部分不全.3,監(jiān)控系統(tǒng)與110連接中斷.四,合規(guī)制度執(zhí)行中存在的問題及原因.(一)存在問題:1,柜臺(tái)業(yè)務(wù)制度執(zhí)行不到位.主要是對(duì)賬制度未能完全落實(shí)到位,未實(shí)行雙人對(duì)賬,折角驗(yàn)印.2,會(huì)計(jì)結(jié)算制度落實(shí)不到位.主要是賬務(wù)核對(duì)不及時(shí),當(dāng)日出單沒有及時(shí)核對(duì),計(jì)算機(jī)打印的出單沒有全部核對(duì).3,內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督檢查不到位:事后監(jiān)督登記簿沒有存在問題記錄.(二)存在原因分析:1,員工防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不高,易造成操作風(fēng)險(xiǎn).2,規(guī)章制度不完善和執(zhí)行力度不夠.規(guī)章制度執(zhí)行不夠嚴(yán),有章不循,違規(guī)操作,檢查監(jiān)督不力,使制度形同虛設(shè),失去約束力,從而產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn).五,本單位員工思想狀態(tài)較好,認(rèn)識(shí)到了“合規(guī)人人有責(zé)”,“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等價(jià)值理念和行為準(zhǔn)則.員工們主要的想法還是希望有更好的工作環(huán)境,更科學(xué),更人性化的工資考核體制.六,合規(guī)工作的有關(guān)建議: 1,繼續(xù)完善內(nèi)控合規(guī)制度建設(shè):(1)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)有制度的梳理整合.把現(xiàn)有的制度整合梳理成清晰和簡(jiǎn)明扼要的流程,易學(xué),易懂,易操作,易檢查,把“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè),一個(gè)流程一項(xiàng)制度,一個(gè)崗位一套規(guī)定”的要求落到實(shí)處.(2)完善內(nèi)控合規(guī)管理的激勵(lì)約束考評(píng)機(jī)制.堅(jiān)持正確的業(yè)績(jī)觀,注重責(zé),權(quán),利相結(jié)合,密切內(nèi)控合規(guī)管理與經(jīng)營(yíng)發(fā)展的利益關(guān)系,把內(nèi)控制度建設(shè),內(nèi)控管理評(píng)價(jià)指標(biāo),合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范等內(nèi)容納入經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核的重要考評(píng)指標(biāo).(3)加強(qiáng)負(fù)責(zé)人和重要崗位人員履職情況的合規(guī)性管理,研究制定相應(yīng)的強(qiáng)制性離崗審計(jì)辦法,實(shí)施不定期檢查,嚴(yán)格考核評(píng)價(jià),切實(shí)防范經(jīng)濟(jì)案件和重大違規(guī)案件.2,健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制,提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是構(gòu)建有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心,切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制,對(duì)于提高經(jīng)營(yíng)管理水平和效率的意義重大.(1)根據(jù)業(yè)務(wù)管理垂直化和組織機(jī)構(gòu)扁平化的趨勢(shì),科學(xué)設(shè)定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告線路,明確合規(guī)部門與其他部門在合規(guī)管理中的分工,溝通與合作機(jī)制.并將其作為現(xiàn)在仍至今后一個(gè)時(shí)期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)性文件.(2)重點(diǎn)抓好業(yè)務(wù)流程操作的合規(guī)管理,為此,要突出加強(qiáng)四個(gè)方面的管理:一是加強(qiáng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性管理,實(shí)施嚴(yán)格的問責(zé),強(qiáng)化制度執(zhí)行力,解決屢查屢犯問題.二是重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)負(fù)責(zé)人和其他有權(quán)人的監(jiān)督管理,重點(diǎn)關(guān)注貸前調(diào)查,貸后檢查,賬戶開立等重點(diǎn)業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性.三是加強(qiáng)對(duì)整改措施落實(shí)情況的檢查和督促,把好整改質(zhì)量關(guān).四是加強(qiáng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)預(yù)警和規(guī)避.完善相應(yīng)的合規(guī)操作程序及盡職標(biāo)準(zhǔn),開發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)項(xiàng)目.3,加強(qiáng)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作,提高內(nèi)控管理水平(1)注重對(duì)內(nèi)部控制成果軟指標(biāo)的評(píng)價(jià),完善內(nèi)控評(píng)價(jià)指標(biāo)體系.尤其是員工具有的內(nèi)控合規(guī)意識(shí)和執(zhí)行力,內(nèi)控合規(guī)管理能力,內(nèi)控工具的操作與應(yīng)用能力以及內(nèi)部控制的長(zhǎng)效機(jī)制,可持續(xù)發(fā)展能力,都應(yīng)納入內(nèi)部控制評(píng)價(jià)范圍.(2)加大對(duì)內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果在經(jīng)營(yíng)管理中的運(yùn)用力度,積極探索內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果與績(jī)效考核掛鉤模式,把內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果與資源配置緊密結(jié)合起來,推動(dòng)加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理.

第二篇：合規(guī)執(zhí)行年

學(xué)習(xí)“合規(guī)管理年”之心得體會(huì)

2011年，對(duì)于中行來說，最常提到的兩個(gè)字就是合規(guī)了。從上到下深入推進(jìn)的“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，使“合規(guī)”二字深入每一位從業(yè)人員的內(nèi)心。省分行設(shè)立了“專人、專線和專評(píng)”機(jī)制，對(duì)“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)開展逐行、逐條線的專門點(diǎn)評(píng)，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣。

自“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)啟動(dòng)后，市行領(lǐng)導(dǎo)，各部門負(fù)責(zé)人都高度重視。多次強(qiáng)調(diào)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性。要求全轄機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn)對(duì)以前的違規(guī)業(yè)務(wù)進(jìn)行整改，為了確保以后無重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)業(yè)務(wù)的發(fā)生，市行與每位員工簽訂合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書，要求每個(gè)員工都要牢記中國(guó)銀行員工“十個(gè)嚴(yán)禁”和銀監(jiān)局的“六個(gè)不準(zhǔn)”，隨時(shí)抽查提問。并多次組織全行員工學(xué)習(xí)，觀看金融大案要案警示紀(jì)錄片。

通過一系列的學(xué)習(xí)，我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)我行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面

要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺(tái)帳內(nèi)容，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎(jiǎng)金分配等臺(tái)帳，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個(gè)很好的方法。

三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。

四、銀行要建立正向激勵(lì)機(jī)制和相應(yīng)的處罰機(jī)制 正向激勵(lì)措施是保證各種規(guī)章制度得以執(zhí)行的必要措施，但是一定的處罰機(jī)制也是必不可少的。只有兩者相結(jié)合，才能成為規(guī)章制度有效執(zhí)行的保障。

通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)。

第三篇：合規(guī)執(zhí)行年心得

合規(guī)經(jīng)營(yíng)，從我做起

—“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)心得體會(huì)

古人云：無規(guī)矩，不成方圓。對(duì)于金融行業(yè)來說更是如此。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、樹立了合規(guī)意識(shí)、提高了合規(guī)經(jīng)營(yíng)的能力?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)如下：

一、切實(shí)樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)

首先, 加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。其次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善我行制度體系的需要。金融機(jī)構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于每條業(yè)務(wù)線的每個(gè)環(huán)節(jié)，源于每個(gè)崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。再次，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度

首先，要堅(jiān)持對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，包括銀行業(yè)的相關(guān)法律規(guī)章以及本部門的各項(xiàng)規(guī)章制度。制度，是全體銀行從業(yè)人員共同遵守的行為準(zhǔn)則，是對(duì)我們具體行為的規(guī)范和約束。因此，要注重用制度來約束自己，用制度規(guī)范日常行為。同時(shí)，也要始終把制度建設(shè)放在突出位置，要建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，要建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求經(jīng)濟(jì)效益的過程中不斷完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。

三、要養(yǎng)成執(zhí)行制度的良好習(xí)慣

要培育合乎制度的操作習(xí)慣。一個(gè)動(dòng)作重復(fù)7次就會(huì)變成習(xí)慣，重復(fù)21次就成了永久習(xí)慣。對(duì)于銀行從業(yè)人員來說，好的習(xí)慣是合規(guī)操作必不可少的因素，而壞的習(xí)慣則會(huì)成為違規(guī)操作的助推器，甚至葬送了自己的職業(yè)生涯。因此，在日常工作中必須堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。要養(yǎng)成終生學(xué)習(xí)的求知習(xí)慣。制度不是一成不變的，一項(xiàng)新業(yè)務(wù)的推廣就會(huì)催生一部新制度的產(chǎn)生，如果我們平時(shí)不關(guān)注制度的變化，對(duì)新制度提出的新要求，理解不深，把握不準(zhǔn)，就有可能在操作中出現(xiàn)違規(guī)的 2 行為。為此，我們必須加強(qiáng)自身的制度學(xué)習(xí)，建立有效溝通的平臺(tái)，及時(shí)執(zhí)行各項(xiàng)制度，真正使合規(guī)制度入腦入心。同時(shí)要保持時(shí)刻警覺的意識(shí)習(xí)慣。要增強(qiáng)自身防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業(yè)務(wù)，善于提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問。

四、有獎(jiǎng)有懲，提高合規(guī)執(zhí)行力

制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規(guī)定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好比是一個(gè)燒紅的火爐，用手去碰就必然會(huì)受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴(yán)守制度的底線，讓合規(guī)的人受到制度的保護(hù)，讓惡意違規(guī)的人受到制度的懲處。要切記，職位再高高不過制度、權(quán)力再大大不過法律。不管是誰，無論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經(jīng)常聽到或看到這樣一些人，他們位高權(quán)重，然而卻由于經(jīng)不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅(qū)使下，逆規(guī)而動(dòng)、越軌而行，最終走向了人生的另一個(gè)極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀(jì)、政紀(jì)的懲處；重者受到法律的嚴(yán)懲，毀了自己、害了家庭。制度執(zhí)行不可變通，個(gè)人的行為必須以制度作為衡量的標(biāo)準(zhǔn)，只要是違反制度的事情，都堅(jiān)決不能去做，只要是破壞規(guī)則的行為，都要堅(jiān)決予以抵制，只有每個(gè)人都樹立了“合規(guī)操作是崗位 3 工作的第一要義”的理念，才能構(gòu)建起牢固的案件防線。

合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄就企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績(jī)。

二〇一一年八月十六日

第四篇：合規(guī)執(zhí)行年心得體會(huì)

合規(guī)人人有責(zé) 合規(guī)從我做起

——合規(guī)執(zhí)行年心得體會(huì)

今年以來，省銀監(jiān)局在河南金融業(yè)開展為期一年的“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)，按照省聯(lián)社和市辦的統(tǒng)一部署，我社分階段開展了金融業(yè)“一法四令”的學(xué)習(xí)，安全防控文件培訓(xùn)，內(nèi)控制度建設(shè)，合規(guī)執(zhí)行自查整改等一系列活動(dòng)，并對(duì)聯(lián)社下發(fā)的案件進(jìn)行討論學(xué)習(xí)，提高了內(nèi)控管理水平、夯實(shí)安全經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)、鞏固了穩(wěn)健持續(xù)經(jīng)營(yíng)的能力。作為基層信用社主管內(nèi)控建設(shè)，安全保衛(wèi)，優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的內(nèi)勤主任，我感觸頗深，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，讓我切實(shí)感受到在信用社開展合規(guī)執(zhí)行年活動(dòng)的緊迫性和必要性，針對(duì)此次活動(dòng)我有如下幾點(diǎn)體會(huì)。

一、優(yōu)化規(guī)章制度，建立合規(guī)管理機(jī)制

鄧小平同志說過：“制度好可以使壞人無法任意橫行，制度不好可以使好人無法充分做好事，甚至?xí)呦蚍疵??！焙玫囊?guī)章制度是金融業(yè)安全經(jīng)營(yíng)的前提，也是推行“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)的基礎(chǔ)。在制度安排上，重點(diǎn)加強(qiáng)核算、安防、內(nèi)控管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的規(guī)范，完善現(xiàn)有的規(guī)章制度，使之盡可能的更加合理、科學(xué)，更具可操作性，確保每一個(gè)崗位，每一筆業(yè)務(wù)，每一個(gè)環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴(yán)格約束之下，不留空白點(diǎn)。努力建設(shè)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理提升的良好的法制基礎(chǔ)，增強(qiáng)信用社發(fā)展后勁。把合規(guī)管理工作的重點(diǎn)推向基層，針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事故主要發(fā)生在基層的問題，研究探索加強(qiáng)基層合規(guī)管理的方法和措施，提高基層合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。把合規(guī)管理工作滲透到業(yè)務(wù)發(fā)

展的流程中去，正確處理好合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)新的關(guān)系，更好地發(fā)揮合規(guī)保障發(fā)展、合規(guī)促進(jìn)創(chuàng)新、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的作用。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，切實(shí)提高合規(guī)意識(shí)

目前，信用社正處在改革發(fā)展的重要時(shí)期，所面臨的環(huán)境與考驗(yàn)更為復(fù)雜，經(jīng)營(yíng)中將面對(duì)更加多變的系列風(fēng)險(xiǎn)。從全國(guó)范圍來看，案件多發(fā)、高發(fā)的勢(shì)頭還未從根本上得到扼制，在日益競(jìng)爭(zhēng)激烈的同行業(yè)中，從業(yè)人員極易淡化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，盲目尋求發(fā)展；在我行業(yè)務(wù)發(fā)展的攻堅(jiān)階段，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力具有更加特殊的意義。但從員工思想上解決防范風(fēng)險(xiǎn)才是問題的關(guān)鍵。然而觀念的確立不是一蹴而就的，風(fēng)險(xiǎn)防控也不是一勞永逸，需要我們?cè)谌粘９ぷ髦胁粩嗉訌?qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提升合規(guī)意識(shí)和執(zhí)行力。養(yǎng)成誠(chéng)實(shí)、守信、正直、審慎的經(jīng)營(yíng)觀念，樹立基層信用社主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的作風(fēng)，倡導(dǎo)及時(shí)排查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，通過評(píng)價(jià)糾正機(jī)制對(duì)存在的問題進(jìn)行改進(jìn)，形成全員尊重規(guī)則、嚴(yán)守規(guī)則并恪守職業(yè)道德的良好合規(guī)氛圍。徹底根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的現(xiàn)象。讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作，實(shí)現(xiàn)從“必須合規(guī)”到“我要合規(guī)”，從“合規(guī)制度”約束到形成良好“合規(guī)文化”的轉(zhuǎn)變。

三、自覺養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣，注意業(yè)務(wù)中的細(xì)節(jié)和重點(diǎn)

制度的執(zhí)行是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要統(tǒng)籌各方面力量，齊抓共管，人人參與，協(xié)同推進(jìn)。好的習(xí)慣是成功的一半，我們要自覺養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣，把合規(guī)執(zhí)行工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中。教育每一位員工認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)清合規(guī)工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，深入研究?jī)?nèi)

控工作的變化特點(diǎn)和趨勢(shì)，使自己的工作具有較強(qiáng)的針對(duì)性。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，以高度的責(zé)任心，百倍的警惕性預(yù)防各類經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件。

在日常工作經(jīng)營(yíng)與管理中要更加注意細(xì)節(jié)和重點(diǎn)，通過抓重要環(huán)節(jié)，重點(diǎn)區(qū)域，重要部位，重要時(shí)點(diǎn)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)具體化，細(xì)致化。重點(diǎn)加強(qiáng)往來帳目、現(xiàn)金、票據(jù)的管理、重要空白憑證的使用與管理等業(yè)務(wù)的監(jiān)督復(fù)核；加強(qiáng)對(duì)印、押、章、證的使用和對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及一線操作人員的約束與監(jiān)督，嚴(yán)把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務(wù)授權(quán)和交接等重要關(guān)口，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，做到防于未發(fā)，止于未萌。

四、加大考察處罰力度，提高員工執(zhí)行力

制度的生命在與執(zhí)行，必須建立嚴(yán)格有效的保障機(jī)制，堅(jiān)決維護(hù)制度執(zhí)行的剛性，嚴(yán)肅追究不執(zhí)行、亂執(zhí)行制度的行為，提高員工的執(zhí)行力，杜絕違規(guī)違紀(jì)行為。會(huì)計(jì)主管、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、一線柜員要切實(shí)履行職責(zé)，做到經(jīng)常性監(jiān)督與重點(diǎn)檢查相結(jié)合，事前預(yù)防，事中控制和事后監(jiān)督相結(jié)合。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)落實(shí)責(zé)任人，及時(shí)制定整改措施，及時(shí)整改。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的屢查屢犯的問題，不但依據(jù)內(nèi)控條例進(jìn)行處罰，而且與員工的績(jī)效工資關(guān)聯(lián)，堅(jiān)決查處違規(guī)違章行為，痛下決心，決不手軟。內(nèi)控與案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組每月對(duì)各級(jí)檢查人員履行職責(zé)情況進(jìn)行一次檢查監(jiān)督，對(duì)應(yīng)付了事，敷衍塞責(zé)，走過場(chǎng)者給于行政及經(jīng)濟(jì)處罰。造成案件的撤銷其職務(wù)，堅(jiān)決根除以經(jīng)驗(yàn)代替制度，以信任代替管理的錯(cuò)誤行為。

開展合規(guī)文化活動(dòng)的主要目的，是通過各種形式的合規(guī)文化教育，使全體員工樹立正確、積極的工作理念，強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行力，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，健康發(fā)展。強(qiáng)化“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動(dòng)”等價(jià)值觀念，使合規(guī)文化的核心價(jià)值觀成為全體員工的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范。以合規(guī)促發(fā)展，通過合規(guī)經(jīng)營(yíng)建立信用社良好、穩(wěn)定的發(fā)展環(huán)境和發(fā)展基礎(chǔ)，保障信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)蓬勃穩(wěn)健的發(fā)展。

第五篇：開展合規(guī)執(zhí)行年

開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)心得體會(huì)

公司業(yè)務(wù)部

一、切實(shí)提高制度執(zhí)行力的認(rèn)識(shí)。

增強(qiáng)制度執(zhí)行力，體現(xiàn)在經(jīng)營(yíng)管理決策、業(yè)務(wù)營(yíng)銷執(zhí)行、門柜業(yè)務(wù)操作等方方面面。各級(jí)管理人員和每一個(gè)員工必須要牢固樹立合規(guī)意識(shí)，做到認(rèn)識(shí)到位、細(xì)節(jié)到位、狀態(tài)到位、作風(fēng)到位，養(yǎng)成按章辦事、合規(guī)操作的行為習(xí)慣，特別是各級(jí)管理人員要重視和加強(qiáng)合規(guī)教育與管理，身體力行，成為制度執(zhí)行的示范者和推動(dòng)者。

二、完善制度落實(shí)的責(zé)任制、明確制度責(zé)任主體

在這次活動(dòng)中，我們結(jié)合自身情況把制度落實(shí)和貫徹到每一個(gè)部門、崗位員工。梳理了各種操作規(guī)程，按照相互監(jiān)督、前中后臺(tái)分離原則和全面風(fēng)險(xiǎn)控制要求，將流程環(huán)節(jié)進(jìn)行了分解，落實(shí)到不同的崗位，使調(diào)整后的崗位設(shè)置與制度要求和操作規(guī)范相匹配，明確責(zé)任。每個(gè)員工的崗位職責(zé)邊界清晰，內(nèi)容完整，相鄰崗位之間職責(zé)無縫，員工的崗位職責(zé)與制度規(guī)定和流程控制目標(biāo)相匹配。

三、加強(qiáng)員工教育培訓(xùn)，增強(qiáng)制度意識(shí)

制度落實(shí)的關(guān)鍵在人，具有良好政治覺悟和較高業(yè)務(wù)素質(zhì)的員工是制度執(zhí)行到位的根本保障。

（一）重視培養(yǎng)員工的規(guī)矩意識(shí)和履職意識(shí)。無論是管理人員還是操作人員，都要嚴(yán)格遵守和執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，忠實(shí)履行職責(zé)，按照業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)謹(jǐn)慎地開展業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得故意隱瞞工作中的失誤，誠(chéng)實(shí)、客觀地保持賬務(wù)、信息的合法性、真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性。

（二）加強(qiáng)員工法制道德教育、價(jià)值觀教育、職業(yè)操守教育和案例警示教育，突出員工愛崗敬業(yè)觀念的培養(yǎng)，將合規(guī)根植于自我意識(shí)和自我行為中。

四、內(nèi)控和案防制度執(zhí)行要常抓不懈，效果方可顯現(xiàn)

通過這次內(nèi)控和制度執(zhí)行年活動(dòng)，清醒的認(rèn)識(shí)到在農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)中，依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作是信用社一切工作的基本要求，是每一個(gè)員工應(yīng)盡的基本職責(zé)，只有上下形成“案件防控的合力”。把抓查防案件與抓追究責(zé)任統(tǒng)一起來，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，把合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念貫穿到員工的日常行為之中，使之成為自覺的習(xí)慣，把立規(guī)建制的工作做實(shí)、做細(xì)，把操作風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)措施真正細(xì)化落實(shí)到每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一個(gè)崗位、每一個(gè)節(jié)點(diǎn)，才能有效防止各類案件的發(fā)生。