第一篇：中國工商銀行員工行為守則
第一章、總則
第一條、為加強員工管理，規(guī)范員工行為，提高員工素質(zhì)，特制定本守則。
第二條、本守則是工商銀行員工必須遵守的準則，是規(guī)范員工言行的依據(jù)，是評價員工言行的標準。全體員工應從我做起，從本崗位做起，自覺遵守行為守則，共同塑造工商銀行良好的企業(yè)形象。
第三條、員工如對本守則有任何疑問或異議，可向本部門或各級行人事部門咨詢，本部門和各級行人事部門有責任予以解釋或答復。本守則的最終解釋權(quán)在工商銀行總行。
第二章、職業(yè)道德
第四條、愛國愛行，積極奉獻
愛國體現(xiàn)員工高尚的政治品質(zhì)，愛行體現(xiàn)員工良好的職業(yè)素質(zhì)，愛崗體現(xiàn)員工良好的精神風貌。
熱愛祖國。熱愛社會主義祖國，具有遠大的政治理想和堅定的政治信念，認真貫徹執(zhí)行黨和國家的各項路線、方針、政策，自覺維護國家利益；認真學習馬列主義、毛澤東思想和鄧小平理論，在行動上與黨中央保持一致；積極參加政治學習，了解時事政治，關(guān)心國家大事，心系社稷安危；自覺執(zhí)行金融政策，嚴守金融法紀，維護金融秩序，堅定正確的金融服務方向。
熱愛工行。以工行發(fā)展為己任，牢記工行宗旨和目標，維護工行利益，信守工行精神和理念，執(zhí)行工行政策和規(guī)定，維護工行信譽和形象，致力于工行改革與發(fā)展。
竭誠奉獻。樹立職業(yè)榮譽感，忠于工行，獻身工行，甘愿為工行奉獻自己的才華。
工作目標明確，工作態(tài)度認真，堅守工作崗位，技術(shù)精益求精。
具有較強的職業(yè)意識和奉獻精神，有壓力感、緊迫感和危機感，有強烈的團隊意識和群體觀念，能夠?qū)⒆约旱睦媾c集體利益緊密聯(lián)系在一起，將自己的行為和集體行為牢固凝聚在一起。
增強服務意識，提高服務技能，提供優(yōu)質(zhì)服務，自覺維護工行信譽與形象。
勤奮好學，刻苦鉆研，不斷提高業(yè)務素質(zhì)。
工作作風扎實嚴謹，實事求是。
第五條、著眼整體，顧全大局
維護工行整體利益是員工義不容辭的責任，是員工隊伍凝聚力的體現(xiàn)，是工行事業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。員工應以此為出發(fā)點，想問題，辦事情，時刻把工行的改革與發(fā)展大局放在首位。
堅持統(tǒng)一法人制度，維護統(tǒng)一法人權(quán)威，嚴格按照授權(quán)授信范圍開展工作，不越權(quán)，不擅權(quán)，認真執(zhí)行管理制度和辦事程序。
注意處理好個人與工行之間的關(guān)系。當工行利益與個人利益不一致時，員工應從大局出發(fā)，把工行利益放在首位，不計較個人得失。
第六條、敬業(yè)樂業(yè)，扎實工作
敬業(yè)樂業(yè)，不僅是工行對員工的職業(yè)要求，也是員工個人發(fā)展與進步的基本條件。
始終保持積極主動的工作態(tài)度、飽滿的工作熱情和良好的精神狀態(tài)。
工作兢兢業(yè)業(yè)，勤勤懇懇，任勞任怨，對上級交辦的工作，不推諉，不延誤。
勤于思考，積極提出建設(shè)性意見和合理化建議。
遇到“苦、臟、累、險”的情形，要克服畏難或不滿情緒，迎難而上，不影響工作大局。
新入行員工要積極進取，勤學好問，虛心向同事請教，盡快熟悉崗位工作，提高工作技能。
第七條、服務至上，誠實守信
誠實守信、優(yōu)質(zhì)服務是立行之本。員工應恪守誠信，為客戶提供高標準、高質(zhì)量的服務。
服務原則?？蛻魹楸荆鹬乜蛻?，忠于職守，嚴守信用，文明熱情，竭誠服務。
對不同膚色、民族、身份的客戶應一視同仁。
對老人、兒童和殘疾人應優(yōu)先服務，盡力為他們提供方便。
服務態(tài)度。誠懇熱情，謙遜有禮，耐心細致，不怕煩瑣。
客戶提出咨詢或辦理業(yè)務，員工應迅速準確答復或受理。不屬于本職范圍的，也不應推諉或不予答復，應及時報請上級或有關(guān)部門處理。
處處替客戶著想，急客戶所急；辦理業(yè)務態(tài)度和藹，提供咨詢耐心細致；接受批評、聽取意見冷靜謙虛；受到誤解和委屈顧全大局，爭取理解。
對客戶取款存款一樣熱情；忙時閑時一樣主動；大宗小宗一樣歡迎。
因客觀情況必須暫停辦理業(yè)務時，要放置標識牌，并向顧客解釋清楚。
服務質(zhì)量。認真負責，按章操作，防止錯誤。
嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，堅持優(yōu)質(zhì)服務，確?？蛻舻恼敊?quán)益不受侵犯。
辦理業(yè)務、宣傳或推銷業(yè)務品種，應向客戶提供準確、真實、可靠的信息，以便客戶作出正確判斷和合理選擇。
銀行不準備做、不能做或無條件做的業(yè)務，任何人無權(quán)對外許愿或承諾，以免影響工行信譽。
服務效率。安全、準確、快捷。
嚴格按照業(yè)務規(guī)程和業(yè)務流程進行操作，不無故延誤業(yè)務進程。
充分利用培訓機會和業(yè)余時間，刻苦學習，鉆研業(yè)務，提高素質(zhì)，增強技能。
業(yè)務記載、財物記載要真實、完整，準確無誤。
業(yè)務（交易）活動及賬務記錄準確、及時、完整。
嚴格按照業(yè)務申請書的內(nèi)容辦理業(yè)務，未填列事項不得辦理，原始憑證以外的內(nèi)容不得登記入賬。
第八條、品格正直，言行可靠
員工應不斷加強自身修養(yǎng)，養(yǎng)成誠實、正直、可靠的良好品格。
推薦客戶或評估客戶信譽，必須實事求是，嚴格按程序辦理。
報告工作必須客觀、準確，一分為二。
知曉或發(fā)現(xiàn)違反銀行規(guī)定的行為應立即報告。
第九條、積極進取，求實創(chuàng)新
積極進取反映員工的精神狀態(tài)，求實創(chuàng)新反映員工的工作作風。
有理想，有追求，保持積極進取的精神風貌、健康向上的心理素質(zhì)，對工作、對事業(yè)嚴肅認真，一絲不茍。
工作中遇到困難或挫折，應尋求積極方式、方法應對。
對經(jīng)營管理中存在的問題，要主動進行分析，積極研究對策，迅速采取補救措施。
支持改革，扶持新生事物。
對于工作中遇到的新情況、新問題、新挑戰(zhàn)，要冷靜對待，客觀分析，用改革的精神，積極開拓，大膽創(chuàng)新。
第十條、謹慎認真，確保安全
要時刻警惕任何欺騙、破壞等一切有損工行利益的行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，員工應予以制止或向有關(guān)部門及時報告，不應視而不見，置若罔聞。
要研究金融政策，熟悉金融法規(guī)，掌握政策界限，增強識別能力。
要認真執(zhí)行政策，嚴格金融紀律，堅持規(guī)范操作，及時堵塞漏洞，時刻防范風險。
發(fā)現(xiàn)事故苗頭或事故隱患，應立即制止，或向有關(guān)部門報告。
柜面人員應不斷提高業(yè)務技能，增強辨?zhèn)文芰?，預防社會犯罪。
如知曉客戶可能出現(xiàn)對工行產(chǎn)生不利影響的特別情況，要及時向有關(guān)部門報告。
當工行利益受到威脅時，有義務保護國家財產(chǎn)和人民生命安全。
第三章、職業(yè)紀律
第十一條、知法守法，依法行事
知法守法、依法行事是金融業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的重要保證。
在日常生活中，員工應牢固樹立法律意識，注意學習法律，遵守法律、法規(guī)，維護法律尊嚴，做守法、用法的模范。
在日常工作中，要熟悉、掌握并嚴格遵守有關(guān)銀行工作及銀行從業(yè)人員的法律、法規(guī)與條例。
依法制定規(guī)章制度，開展工作。
工作中遇有不清楚的法律問題，應及時進行咨詢，不得自行其是。
嚴禁參與賭博、吸毒、販毒、嫖娼、賣淫等違法活動。
嚴禁觀看、傳播色情、淫穢書畫及音像制品或其他非法出版物。
第十二條、遵章守紀，按章辦事
遵章守紀、按章辦事是銀行經(jīng)營管理有條不紊的重要保證。
嚴格遵守勞動合同規(guī)定的各項條款，履行勞動合同規(guī)定的各項義務。
嚴格遵守考勤制度和勞動紀律，不遲到，不早退，不曠工。缺勤事先請假。
工作時間，禁止員工有以下行為：
下棋、打牌、打麻將。
酗酒肇事，打架斗毆。
挑起事端，制造是非。
擅離職守。
吃零食，看與工作無關(guān)的書刊、電視。
大聲喧嘩，嬉笑打鬧。
用辦公計算機玩游戲。
其他嚴重影響工作秩序的行為。
員工工作時間辦理私事應遵守以下要求：
離崗處理私事應事先請假，要征得上級同意。獲批準后，應做好工作交接。未經(jīng)批準，不得擅自離崗處理私事。
工作時間不應要求同事為自己辦理私事。
接打私人電話，盡量長話短說。
銀行的內(nèi)部交換及銀行購用的其他郵政服務，不得用于發(fā)送私人信件。
厲行節(jié)約，愛護公物。
增強勤儉辦行、勤儉辦事業(yè)的意識，注意節(jié)約費用開支，養(yǎng)成良好的節(jié)約習慣。
各種設(shè)備、設(shè)施和辦公用品，要精心維護，嚴格管理，不得私用，不得損壞，不得浪費。
離職、離崗，應辦好交接手續(xù)。員工工作調(diào)動、離休、退休或長期休假，必須將自己經(jīng)手的文件、資料、圖書、公物登記造冊，辦理交接手續(xù)并由直接行政領(lǐng)導負責監(jiān)交。尚未處理完畢的工作要交代清楚。
開展工作，辦理業(yè)務，必須遵守工作紀律，堅持做到：
嚴守信貸、財務、人事等項業(yè)務工作紀律，按政策規(guī)定、原則、標準、程序辦事。
不越權(quán)行事，不違章辦理業(yè)務。
執(zhí)行制度，不徇私情，不喪失原則。
嚴禁在工作中弄虛作假，營私舞弊。
不得擅自改變銀行經(jīng)營資金的專向用途。例如：
不能將此客戶的貸款用于彼客戶項目。
客戶存款不能串戶，有意識串戶視同挪用公款。
嚴禁挪用客戶資金。
嚴禁挪用銀行現(xiàn)金。
原有分錄不得更改，未經(jīng)批準不得沖賬。
執(zhí)行規(guī)章制度應牢記“授權(quán)有限，相互制約，事后復核”三條原則。違背三原則導致以下違章、違紀行為的，應予以嚴肅處理：
越權(quán)交易。
錢賬不分，錢物不分，賬物不分。
印章、密押、憑證未分人保管。
審、貸不分。
前臺交易與后臺結(jié)算不分。
總賬與分戶賬不平，賬實不符。
當日交易不入賬或只入分戶賬不入總賬。
管理人員對業(yè)務經(jīng)營缺乏有效的監(jiān)督。
違反程序決策。
上級機關(guān)的員工到基層，應堅持做到：
食宿從簡。
第二篇：員工行為守
唐山美方家具有限公司
員工行為守則
第一章 總則
第一條
為了使員工對本公司的簡況、工作要求、獎懲辦法等規(guī)定的了解，在工作中能認真執(zhí)行，維護生產(chǎn)經(jīng)營、工作生活的正常秩序，制定本守則。
第二條
制定本守則的目的是以生產(chǎn)經(jīng)營為中心，把思想政治工作與必要的行政手段、經(jīng)濟手段結(jié)合起來，培養(yǎng)和造就一支有理想、有道德、有文化、有紀律的員工隊伍，充分發(fā)揮每個人的積極性和創(chuàng)造性，保證實現(xiàn)企業(yè)的奮斗目標。
第三條
本守則適用本公司員工。
第二章 員工的權(quán)利和義務
第四條
員工必須具備愛公司如家的意識，樹立“廠興我榮，廠衰我恥”的企業(yè)文化理念。關(guān)心和維護企業(yè)的公共利益，忠于職守，快節(jié)奏、高質(zhì)量地出色完成各項工作和任務。
第五條
員工必須積極、努力地學習政治，學習科學文化知識，不斷提高政治、文化、技術(shù)業(yè)務水平。
第六條
員工必須嚴格遵守本公司制定的各項規(guī)章制度，對規(guī)章制度有不同的意見和建議，須在執(zhí)行制度指令的前提下向上一級直至公司總經(jīng)理提出。
第七條
員工對管理人員的工作有進行批評和提出批評、建議的權(quán)利，對管理人員的違法違章和失職行為有申訴、控告和檢舉的權(quán)利。
第八條
員工可按本公司制度享受工資福利等多項權(quán)利的待遇。
第三章 工作紀律
第九條
員工應自覺遵守勞動紀律，按時上下班，不準曠工、遲到、早退。工作時間不準擅離工作崗位和做與工作無關(guān)的事。
第十條
員工應無條件服從公司和車間領(lǐng)導的工作安排。
第十一條
員工必須高度集中精力，認真負責的進行工作，把好工總質(zhì)量關(guān)，節(jié)約原材料，愛護設(shè)備工具等一切公共財物（對設(shè)備工具要做到“四懂三會”即懂結(jié)構(gòu)、懂原理、懂性能、懂用途、會使用、會維護、會排除故障）。
第十二條
員工應自覺遵守文明生產(chǎn)、文明辦公的制度規(guī)定，經(jīng)常保持生產(chǎn)工作環(huán)
時整改。
第二十五條
加強生產(chǎn)過程，包括作業(yè)過程、輔助生產(chǎn)過程、交付服務過程的產(chǎn)品質(zhì)量管理。嚴格按工藝要求施工，發(fā)生產(chǎn)品質(zhì)量事故，要堅持按照“三不放過”的原則（即事故原因不清不放過、事故責任不追究不處理不放過、整改措施不制定不放過）進行嚴肅處理。
第二十六條
認真做好產(chǎn)品質(zhì)量售后服務工作，建立貨主調(diào)查訪問制度，對客戶提出的意見做到條條有著落，有答復，有整改，有記錄。
第七章 衛(wèi)生守則
第二十七條
辦公室、生產(chǎn)車間應做到布局合理，物品擺放有序，地面清潔無雜物，通道暢通無阻。
第二十八條
禁止隨地吐痰，亂扔果皮、紙屑、煙蒂；禁止在墻上和所有設(shè)備上亂寫亂畫、亂涂亂掛；禁止穿拖鞋、赤膊上班。
第二十九條
公司各工作生產(chǎn)場所要建立嚴格的衛(wèi)生管理制度，實行職業(yè)衛(wèi)生責任制。每天下午下班后除把個人所涉及的地方清理干凈，公共地方由部門和車間領(lǐng)導安排員工輪流值日清掃干凈。
第八章 外出施工人員應遵守的制度
第三十條 外出施工人員必須認真執(zhí)行公司的各項規(guī)章制度。
第三十一條 外出施工人員當天下班前原則上要做好明天施工的各項準備工作，以免影響施工進度。為了提高生產(chǎn)效率，盡量縮短準備工時，盡快進入生產(chǎn)施工。出滿勤干滿點，爭創(chuàng)一流業(yè)績。
第三十二條 外出施工人員必須以精益求精的工作態(tài)度，做好施工中的每個環(huán)節(jié)，確保施工質(zhì)量，讓用戶滿意。
第三十三條 勤儉辦公司，在家裝施工中在不影響工程質(zhì)量的條件下，要精確下料，物盡其用，應用盡用，不浪費一塊材料。
第三十四條 外出施工人員從庫房領(lǐng)取的施工材料及施工工具要辦理出庫手續(xù)，經(jīng)手人要簽字。工程施工結(jié)束后，該退回庫房的要退回庫房，經(jīng)手人也要簽字。之所以要堅持出入庫手續(xù)，目的就是便于公司成本核算。
第九章 出入庫制度
第三十五條 堅持出入庫制度是企業(yè)管理的一項重要工作，必不可少。
第三十六條 庫房要建立臺賬。一本是入庫臺賬，公司生產(chǎn)中用的各種材料都必須
第四十一條
對犯有過失的員工，視情節(jié)輕重，給予經(jīng)濟處罰和行政處分。經(jīng)濟處罰分為罰款、賠償經(jīng)濟損失。行政處分分為警告、記過、撤職、辭退、開除、直至送交公安司法部門。
第四十二條
對犯有以下過失的員工，分別給予如下罰款和賠償經(jīng)濟損失的處罰。1.犯有以下過失行為的員工，每發(fā)現(xiàn)一次罰款50元：
⑴ 上班遲到、早退、中途溜號一小時以內(nèi)的（超過1小時作曠工半天論處，超過四小時作曠工一天論處）；
⑵ 穿拖鞋或赤膊上班的；
⑶ 工作時有非工作串崗、脫崗或嬉鬧、閑談、看無關(guān)書報行為的； ⑷ 在要求禁煙地區(qū)隨便吸煙的；
⑸ 亂丟煙蒂、果殼紙屑、亂倒飯菜、隨地吐痰影響環(huán)境衛(wèi)生的； ⑹ 未經(jīng)批準留宿外來人員的； ⑺ 在員工宿舍亂接亂拉電線、電器的； ⑻ 在營銷和對外交往中，工作態(tài)度粗暴的；
⑼ 違反工藝操作規(guī)程和安全生產(chǎn)管理制度行為，未造成不良后果的； ⑽ 在員工宿舍使用大功率電爐或其它電器的； 2.對犯有以下過失的員工，每發(fā)現(xiàn)一次罰款100-200元
⑴ 當月上班遲到、早退累計達到三次及以上或曠工半天以上的； ⑵ 工作器具、材料不按規(guī)定存放的； ⑶ 非電工人員亂拉亂接亂開啟電動設(shè)備的； ⑷ 在本公司范圍內(nèi)干私活的；
⑸ 上班時喝酒、睡覺的（業(yè)務接待例外）； ⑹ 多次違反工藝操作規(guī)程或安全生產(chǎn)管理制度的； ⑺ 謊報虛報考勤的； ⑻ 有賭博或打架斗毆行為的；
⑼ 占用挪用本公司原材料設(shè)備工具上班干私活的； ⑽ 非緊急情況動用消防器材的；
⑾ 不服從工作分配而影響生產(chǎn)、工作、生活秩序和社會秩序的； 3.對以下嚴重違規(guī)違紀的員工，交送公安、司法部門處理。⑴ 行兇斗毆，盜竊及其它違法行為的；
⑵ 損害企業(yè)形象，給本公司、或其它人造成不良影響或損害的；
第三篇：員工守責
員工守責
1． 未經(jīng)允許，不得帶外來人員進入公司及廠區(qū)
2． 提前5分鐘打卡到崗，做好上班準備工作
3． 上班時不可交頭接耳、不可談論與工作無關(guān)的事情
4． 認真工作，做到不接不良品、不制造不良品、不流出不良品
5． 保管好成品，半成品
6． 離崗時須有全能作業(yè)員頂替工作，佩戴離崗證，方可離崗
7． 倒垃圾箱前，確認無材料等有用之物被丟棄
8． 空紙箱必須被劃破后方可丟充，并整齊擺放于廢品區(qū)外
9． 合理地節(jié)約公司的每一滴水、每一度電、每一個元件、每一種材料 10物料的擺放整潔，清潔，標注明了積極響應、配合公司的方針政策，做到不怠工未經(jīng)許可不得擅自交換工作崗位生產(chǎn)車間不得睡覺，玩手機及從事其他與工作無關(guān)的事情 14 生產(chǎn)車間無論上下班時間，均嚴禁喧嘩、吵鬧嬉戲需要請假的要寫請假條，通過相關(guān)人員簽名方可上班時間不可以代人打卡
違反以上規(guī)定者，視情節(jié)、動機、影響 分別給予口頭批評、書面警告，每次罰款5—50元
獎勵按以下四個等級懲罰按以下四個等級 表揚一次：獎勵5元警告一次：罰款5元 嘉獎一次：獎勵10元申誡一次：罰款10元 記小功一次：獎勵30元記小過一次：罰款30元 記大功一次：獎勵50元記大過一次：罰款50元
員工獎懲制度
一、目的：
為提高員工整體素質(zhì)，規(guī)范化管理，讓各項獎罰做到有法可依，杜絕違法違紀行為的發(fā)生，特制定本規(guī)定
二、適用范圍：
適用于公司內(nèi)部所有人員，嚴防公司員工特權(quán)的產(chǎn)生，在制度面前公司所有員工應人人平等。一視同仁，遵循有功獎，有過必懲的原則
三、作業(yè)內(nèi)容：
公司員工均應遵守以下規(guī)定：
1． 準時上下班，對所有擔負的工作爭取時效，不拖延不積壓，當日工作當日完成。
2． 服從上級指揮管理，如有不同意見，可婉轉(zhuǎn)陳述或事后解釋，但不得以此為借口拖延或拒不執(zhí)行
3． 愛護本公司財務，不浪費，不損公濟私
4． 遵守公司制度及工作守則
5． 提高自身的品德修養(yǎng)和管理素質(zhì)，尊重上級，如實反映情況，積極主動地協(xié)助上級的工作，完成上級交代的各項任務，幫助下屬提升工作技能，業(yè)務素質(zhì)和工作成績。積極配合其他部門的工作，為人誠信、公正負責、不卑不亢、不偏不私，在求得發(fā)展的情況下，提升自己的人生價值
第四篇：員工守冊
員工守則
1.總則
1.1 目的1.1.1 為明確xx公司員工在公司工作期間的權(quán)益、責任和義務，以及必須遵守的各項規(guī)定，特制定本守則。
1.1.2 本守則未規(guī)定事項，應遵照中華人民共和國《勞動法》執(zhí)行。
1.2 適用范圍
本守則適用于公司正式員工和試用期員工。
1.3 公司與員工相互間的義務
公司應尊重員工，尊重和保障員工的合法權(quán)益，盡可能地為發(fā)揮員工的聰明才智創(chuàng)造條件和提供機會，并力求不斷改善和提高員工的福利和待遇。員工應承認公司的章程、遵守公司的規(guī)定，維護公司的利益，為公司的發(fā)展和繁榮盡責努力工作。
2.實施細則
2.1 基本原則
2.1.1 員工不得利用職權(quán)和業(yè)務關(guān)系，接受客戶或廠家的饋贈，不收賄受賄。
2.1.2 員工應遵守公司的工作原則，遇事逐級上報，報告應及時、準確，不得瞞
報、謊報。
2.1.3 愛護公司設(shè)施、設(shè)備及公物，節(jié)約使用辦公資源及耗材。員工因過失或故意致公司遭受損害時，應負賠償責任
2.1.4 未經(jīng)總經(jīng)理批準，員工不得從事公司以外的業(yè)務；不得利用公司的設(shè)施、設(shè)備進行與公司業(yè)務無關(guān)的活動。
2.2 建議
2.2.1 員工應主動、積極地為公司的經(jīng)營提出良好可行的建設(shè)性建議。
2.2.2 建議經(jīng)公司采納并收到預期效果，公司按獎懲規(guī)定給予獎勵。
2.3 工作調(diào)動、職務變更
2.3.1 員工無正當理由，必須服從公司的工作調(diào)動或職務變更的命令。
2.3.2 員工接到調(diào)動、變更通知后，兩周以內(nèi)到位。異地赴任，按公司指定日期
到位。
2.3.3 員工赴新任職位前，必須與下一任做好工作交接。
2.4 工作時間
2.4.1 每周五天工作制； 如因工作需要，可依照政府有關(guān)規(guī)定適當延長工作時間，所延長時數(shù)為加班，可
給加班費或補休。
2.4.2 工作時間：
上午8:30—12:00下午13:30-17:30
2.5 公休日、法定節(jié)假日
2.5.1 公休日：星期
六、星期日
2.5.2 元旦
2.5.3 春節(jié)
2.5.4 清明節(jié)
2.5.5 五·一勞動節(jié)
2.5.6 端午節(jié)
2.5.7 中秋節(jié)
2.5.8 十·一國慶節(jié)
2.6 出勤及各類假期
參見公司《員工考勤管理制度》。
2.7 出差
2.7.1 公司根據(jù)工作需要，安排員工出差工作。
2.7.2 員工出差應按所規(guī)定或所指示的日程、時間期限、路線行動，無正當理由，不得隨意改變出差路線和計劃。
2.7.3員工出差期間領(lǐng)取出差補貼，出差期間工資和出差補貼按公司規(guī)定執(zhí)行。
2.7.4員工出差按公司出差差旅費規(guī)定領(lǐng)取出差經(jīng)費，返回后按規(guī)定結(jié)算報銷。
2.7.5 具體管理辦法參見公司《出差管理制度》。
2.8 工資
員工的工資按公司工資《薪酬管理制度》規(guī)定執(zhí)行。
2.09 招聘
（1）公司根據(jù)公司業(yè)務發(fā)展的需要，獨立自主面向社會公開招聘。
（2）公司招聘由用人部門及總經(jīng)理辦公室共同負責，經(jīng)過考試，擇優(yōu)錄取，招聘的辦法和程序按公司的人事規(guī)定執(zhí)行。
2.10 試用
（1）公司招聘決定錄用的人員均需經(jīng)過試用期，試用員工的試用期為一至
三個月不等。
（2）試用期員工工資按公司工資制度執(zhí)行。
（3）試用期員工因工作需要，可在國內(nèi)出差。
（4）試用期員工，因工作成績優(yōu)秀經(jīng)總經(jīng)理批準可以提前轉(zhuǎn)正。
（5）試用期員工因業(yè)務能力或其它原因，經(jīng)總經(jīng)理批準，可延長試用期，延長期一般不超過三個月。
2.11 錄用
（1）試用期員工試用期滿后本人寫出轉(zhuǎn)正申請，由公司考核批準轉(zhuǎn)為正
式員工。
（2）轉(zhuǎn)正后員工與公司簽訂正式勞動合動，并按規(guī)定享受公司正式員工的福利待遇。
2.12 員工檔案
（1）公司建立員工檔案人事管理制度，新員工報到時應至人事部辦理建立
檔案手續(xù)。所有員工檔案存放至公司辦公室
（2）員工應按規(guī)定如實提供下列文件（原件交付查驗，復印件留存）：
A 個人簡歷
B 身份證/畢業(yè)證書/學位證/專業(yè)技術(shù)資格證書/職稱原件及復印件
C 家庭情況：戶口簿/暫住證原件及復印件、家庭地址、主要社會關(guān)系
及聯(lián)系電話/地址
2.13 勞動合同的終止、辭職事由與資格請參照勞動合同相應條款。
其它離職程序詳見相關(guān)人事制度。
2.14 辭職手續(xù)
（1）副總級員工申請辭職應至少提前6個月提出申請；經(jīng)理級員工申請辭
職應至少提前3個月提出申請；一般員工申請辭職應至少提前30天提
出申請；試用期員工應至少提前10天提出辭職申請。
（2）辭職程序：
A 員工提交《辭職報告》，交各級主管審批：
辭職報告副總經(jīng)理
B 員工填寫《員工離職移交清單》和《員工離職財務結(jié)算通知書》相
應條款交部門經(jīng)理審批，并配合做好相應移交工作；
C 員工按《員工離職財務結(jié)算通知書》要求分別到各部相關(guān)人員及部
門主管處核簽。
D 員工交接工作順利完成后，財務部在《員工離職財務結(jié)算通知書》
上結(jié)算工資。
E（副）總經(jīng)理批準。
F 員工到財務部領(lǐng)取工資，正式離職。
（3）未辦妥手續(xù)而擅自離職的員工，公司將追究當事人及其新公司的法律責
任。
2.15 勞動安全
（1）公司和員工應遵守國家勞動安全、勞動衛(wèi)生規(guī)定。
（2）員工應遵守公司的勞動安全、勞動衛(wèi)生規(guī)定。
（3）具體實施辦法請參見公司《安全生產(chǎn)規(guī)章制度》。
2.16 培訓
參見公司《培訓管理制度》附則
3.1 本守則由辦公室負責解釋并督促執(zhí)行，辦公室可依據(jù)本制度修訂有關(guān)細則，報總經(jīng)理批準后實施。
3.2 本守則是對公司管理制度、員工行為守則等的大致描述。具體管理規(guī)定、操
作規(guī)程請參照專項制度。實施日期：2011/04/01文件編號：
第五篇：中國工商銀行員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定
《員工違規(guī)行為處理暫行規(guī)定》
第一章 總 則
第一節(jié) 目的、原則和適用范圍
第一條 為依法合規(guī)治行，加強內(nèi)部管理，防范操作風險，懲治違規(guī)行為，保障員工合法權(quán)益，依據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和本行相關(guān)制度，制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱違規(guī)行為是指本行員工違反國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章或本行相關(guān)制度，應受到處理的行為。
第三條 處理遵循的原則：實事求是，程序規(guī)范；錯罰相當、懲教結(jié)合；制度面前人人平等；保障員工合法權(quán)益。
第四條 本規(guī)定適用于本行員工（境內(nèi)機構(gòu)全體從業(yè)人員和境外機構(gòu)的外派人員），境外機構(gòu)的當?shù)毓蛦T適用所在機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
第五條 對已解除勞動合同人員在其勞動合同存續(xù)期間的違規(guī)行為，可書面建議其現(xiàn)所在單位作出處理；對勞務派遣人員的違規(guī)行為，可書面建議其勞動合同所在單位作出處理。
第二節(jié) 處理的種類
第六條 本規(guī)定所稱處理方式包括：違規(guī)積分、批評教育、日常處理和行政處分。
（一）違規(guī)積分：包括一級（積1分）、二級（積3分）、三級（積6分）、四級（積16分），由內(nèi)控合規(guī)部門負責；
（二）批評教育：包括告誡和通報批評等，由各單位及轄屬部門負責；
（三）日常處理：包括待崗管理、扣減績效收入、責令辭職或引咎辭職、取消任職資格、解除勞動合同等，由人力資源部門負責；
（四）行政處分：包括警告、記過、記大過、撤職、開除，由監(jiān)察部門負責。以上處理方式可合并使用。第七條 行政處分的限制：
（一）受到警告處分之日起，六個月內(nèi)不得晉升管理職務、工資等級及檔次；
（二）受到記過處分之日起，十二個月內(nèi)不得晉升管理職務、工資等級及檔次；
（三）受到記大過處分之日起,十八個月內(nèi)不得晉升管理職務、工資等級及檔次；
（四）受到撤職處分之日起, 按照新崗位等級確定工資等級，新工資等級應當?shù)陀谠べY等級；二十四個月內(nèi)不得擔任與原職務相當?shù)穆殑涨也坏脮x升管理職務、工資等級及檔次；
（五）受到開除處分的，不得重新錄用、聘用。受到行政處分的，取消當年評優(yōu)評先資格。
第三節(jié) 處理程序
第八條 各部門在監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，需積分的，應根據(jù)《違規(guī)積分 1 管理規(guī)定（試行）》（工銀辦發(fā)[2007]481號）進行積分認定，移送同級內(nèi)控合規(guī)部門辦理；需給予日常處理和行政處分的，應根據(jù)本規(guī)定提出建議，分別移送同級人力資源部門、監(jiān)察部門辦理。
第九條 辦理部門應對責任人違規(guī)事實及相關(guān)證據(jù)材料的真實性、違規(guī)行為性質(zhì)及應負責任的認定和處理意見是否恰當進行審核或?qū)徖怼?/p>
第十條 給予員工行政處分的，由監(jiān)察部門辦理，處分決定應抄送同級人力資源部門；需解除勞動合同的，由人力資源部門按規(guī)定辦理解除勞動合同手續(xù)。
第十一條 二級分行及以上機構(gòu)解除違規(guī)員工勞動合同，應由人力資源管理部門進行審核，聽取當事人申訴，將理由通知工會后提交行長辦公會作出決定。工會認為該決定違反相關(guān)規(guī)定或合同約定提出不同意見時，行長辦公會應研究工會意見，并將處理結(jié)果書面通知工會。
第十二條 給予員工行政處分的，檢查（含調(diào)查，下同）和審理應實行查審分離。檢查人員負責查清違規(guī)的事實，對收集的材料及證據(jù)的可靠性、真實性負責，并提出初步處分意見；審理人員負責認定違規(guī)行為的性質(zhì)，審查違規(guī)事實及相關(guān)證據(jù)材料的真實性、程序的合法性，提出適用行政處分的結(jié)論性意見。
第十三條 檢查部門應在從錯誤事實材料與責任人見面、簽字之日起（司法機關(guān)和監(jiān)管部門移送的從收到材料之日起）一個月內(nèi)將檢查材料移送審理部門審理。
第十四條 移送審理的材料應包括：檢查依據(jù)、檢查報告、證據(jù)材料、責任人錯誤事實見面材料、責任人對錯誤事實見面材料的意見及調(diào)查組對其意見的說明、移交部門給予責任人處分的建議及依據(jù)等。
第十五條 行政處分由二級分行及以上機構(gòu)監(jiān)察部門按員工管理權(quán)限分級審理；50萬元（含）以上經(jīng)濟案件責任人由總行負責審理，50萬元以下經(jīng)濟案件責任人由一級（直屬）分行、直屬學院、直屬機構(gòu)負責審理。
第十六條 給予員工開除處分的，審理部門應在受理后四個月內(nèi)作出決定；給予其他處分的，應在兩個月內(nèi)作出決定。特殊情況經(jīng)批準可以適當延長。
第十七條 給予員工開除處分的，應將理由通知工會后作出決定。工會有不同意見時，行長辦公會應研究工會意見后作出決定，并書面通知工會。
第十八條 行政處分的限制期限按本規(guī)定第七條執(zhí)行，到期前十五日由被處分人員提出申請，原作出處分決定的機構(gòu)按其表現(xiàn)決定到期日是否解除；也可由作出處分決定的機構(gòu)直接決定是否解除。
在行政處分期間，被處分人員工作表現(xiàn)突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除限制期限，提前解除的時間不得少于規(guī)定的行政處分限制期限的一半；工作表現(xiàn)良好，無其他違規(guī)行為的可按期解除；考核不合格可延期解除，但延期解除的期限一般不超過原限制期限的一半。
本規(guī)定所稱解除是指解除被處分人員在處分期內(nèi)晉升職務、工資等級或檔次等方面的限制，不是對原處分決定的撤銷。解除撤職處分的限制不是對原職務、工資等級或檔次的恢復。
第十九條 行政處分和解除勞動合同決定應以書面形式送達被處理人簽收。第二十條 一級（直屬）分行、直屬學院、直屬機構(gòu)對部門副總經(jīng)理（含）、二級分行副行級（含）以上管理人員作出行政處分的，應報總行監(jiān)察室備案；二級分行對部門副經(jīng)理（含）、支行副行長（含）以上管理人員作出行政處分的，應報 2 上一級行監(jiān)察部門備案。
第四節(jié) 申訴程序
第二十一條 不服處理決定的，應在接到處理決定三十日內(nèi)向作出處理決定的機構(gòu)提出申訴，有關(guān)機構(gòu)應在受理后一個月內(nèi)，作出復審決定；對復審決定不服的，應在接到復審決定三十日內(nèi)向作出復審決定的上一級主管部門申請復核，復核部門自受理之日起二個月內(nèi)應作出復核決定。上一級主管部門或總行作出復核決定后，申訴人仍然不服繼續(xù)申訴的，一般不再受理。違規(guī)問題重大、復雜或有其他特殊情況的，經(jīng)主管部門批準，可以適當延長作出復審復核的決定時間。復審復核期間，不影響原處理決定的執(zhí)行。
第二十二條 員工對解除勞動合同有爭議的，可以向本行勞動爭議調(diào)解委員會申請調(diào)解；也可以按照國家有關(guān)法律法規(guī)向有關(guān)部門申請仲裁。
第二章 運用規(guī)則
第二十三條 積分標準按每項違規(guī)行為的積分級別所對應的標準值分別進行積分。
第二十四條 本規(guī)定分則未明列的違規(guī)行為，且未造成后果的，按《違規(guī)積分管理規(guī)定（試行）》執(zhí)行；凡造成后果，或本規(guī)定分則明列違規(guī)行為與《違規(guī)積分管理規(guī)定（試行）》所列重復的，按本規(guī)定執(zhí)行，不再累計積分。
第二十五條 對責任人同一錯誤事實不得重復處理，但可對處理明顯偏輕的予以糾正。
第二十六條
每次扣減績效收入下限為本人當年月平均目標績效工資的10%，上限為40%，但不得超過當月應發(fā)工資的20%。
第二十七條
對因違規(guī)給本行造成直接經(jīng)濟損失或信譽損失的員工（含已終止、解除勞動合同人員），可以要求其承擔全部或部分賠償責任。
第二十八條
有下列情形之一，可從輕或減輕處理：
（一）違規(guī)情節(jié)輕微，所造成的損失較小且能夠主動賠償?shù)模?/p>
（二）主動報告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為經(jīng)查證屬實的；
（三）自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的；
（四）自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題并落實整改的；
（五）案發(fā)后積極提供有價值破案線索，及時抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金的；
（六）主動報告，積極采取補救措施有效避免、減輕損失或主動賠償大部損失以及上繳非法所得的；
（七）有證據(jù)證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為或向上級報告的；
（八）其他具有從輕、減輕情節(jié)的。
本規(guī)定所稱從輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按下限處理；減輕處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，減輕一檔處理。
第二十九條 有下列情形之一的，可免予處理：
（一）已按業(yè)務操作流程審慎操作，但以現(xiàn)有條件無法識別偽造變造身份證 3 件、鑒章、票據(jù)、支付憑證、存單（折）、本外幣等，形成風險或損失的；
（二）在業(yè)務操作中由于制度、系統(tǒng)缺陷形成風險或損失的；
（三）國家法律、法規(guī)、宏觀產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生重大變化，導致貸款劣變并已積極采取相關(guān)措施的；
（四）形成資金損失或發(fā)生案件，但已按制度規(guī)定充分履行管理職責的；
（五）有證據(jù)證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規(guī)有抵制行為并向上級報告的；
（六）受到暴力脅迫時的失當行為；
（七）因不可抗力造成損失、毀損的；
（八）有證據(jù)證明，發(fā)現(xiàn)事故、案件前，檢查人員已指出問題、隱患或向被檢查機構(gòu)下發(fā)整改建議，并向上級行主管部門和本行領(lǐng)導報告的。
第三十條 網(wǎng)點發(fā)生案件，二級分行及以上機構(gòu)、部門負責人任職不足六個月，且到職后認真履職的，可視情況從輕、減輕或免予處理。
第三十一條 有下列情形之一，應當從重或加重處理：
（一）同一違規(guī)行為已受到處理再次違規(guī)的；
（二）推卸責任、誣陷他人的；
（三）提供、出具虛假或偽造的報表、賬冊、憑證等資料的；
（四）對檢舉人、證人、鑒定人、檢查人、處理人打擊報復的；
（五）強令、脅迫他人違規(guī)的；
（六）直接或間接強迫檢查人員修改檢查結(jié)論，強迫檢查人員對發(fā)現(xiàn)的重要問題隱瞞不報的；
（七）其他具有從重、加重情節(jié)的。
本規(guī)定所稱從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加重一檔處理。
同時違反本規(guī)定兩條（含）以上的，按處理較重的條款執(zhí)行。兩人以上共同故意違規(guī)的，對主要責任人從重處理。
第三十二條 本規(guī)定所稱不良后果是指因違規(guī)行為導致下列情形之一的：
（一）累計形成個人客戶不良貸款50萬元以下、法人客戶不良貸款500萬元以下的；
（二）造成印章、密押器等重要機具被盜用、丟失的；
（三）造成空白重要憑證、有價單證、電子銀行客戶證書及視同空白重要憑證管理的卡、證、票樣等被盜用、丟失的；
（四）造成借款合同、擔保合同、抵（質(zhì)）押物的權(quán)利憑證、質(zhì)押物、保險單據(jù)等重要資料、物品以及檔案資料丟失、毀損、被篡改的；
（五）造成信息系統(tǒng)二級或三級生產(chǎn)事件的；
（六）對本行形象、商譽造成一定負面影響的；
（七）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬元（評估價值，下同）以下的；
（八）造成50萬元以下經(jīng)濟案件或100萬元以下責任事故的；
（九）造成外部欺詐100萬元以下的；
（十）造成其他不良后果或直接經(jīng)濟損失50萬元以下的。
第三十三條
本規(guī)定所稱嚴重后果是指因違規(guī)行為給我行造成下列重大損害 4 之一的:
（一）累計形成個人不良貸款50萬元（含）以上、法人客戶不良貸款500萬元（含）以上的；
（二）造成信息系統(tǒng)一級生產(chǎn)事件的；
（三）對本行形象、商譽造成嚴重負面影響的；
（四）致使抵債資產(chǎn)損毀、滅失50萬元（含）以上的；
（五）造成外部欺詐100萬元（含）以上的；
（六）造成50萬元（含）以上經(jīng)濟案件或100萬元（含）以上責任事故的；
（七）網(wǎng)點被責令停業(yè)整頓的；
（八）造成槍支、彈藥被盜、被搶或丟失的；
（九）造成其他嚴重后果或直接經(jīng)濟損失50萬元（含）以上的。
第三十四條 本規(guī)定所稱情節(jié)輕微是指：初次違規(guī)，且未造成損失的。情節(jié)較重是指：經(jīng)批評教育不予改正；屢查屢犯的。
情節(jié)嚴重是指：明知或應知其行為的后果有損于本行利益而實施該行為或主動參與違規(guī)；嚴重失職、營私舞弊的。
第三十五條 具有貪污、挪用、侵占、盜竊、詐騙、收受賄賂行為的, 給予記大過或撤職處分；情節(jié)較重的，可解除勞動合同或給予開除處分。
第三十六條 本規(guī)定所稱責任人主要包括：直接責任人、領(lǐng)導責任人、管理責任人、監(jiān)督檢查責任人。
直接責任人是指：實施違規(guī)行為的當事人。
領(lǐng)導責任人是指：不履行或不正確履行職責，對違規(guī)行為和后果負有領(lǐng)導責任的機構(gòu)正副負責人。
管理責任人是指：不履行或不正確履行職責，對違規(guī)行為和后果負有管理責任的部門正副負責人和管理人員。
監(jiān)督檢查責任人是指：在監(jiān)督檢查中，未履行或未正確履行監(jiān)督檢查職責，對違規(guī)行為和后果負有監(jiān)督檢查責任的人員。
第三十七條 本規(guī)定第三十六條直接責任人界定如下：
（一）經(jīng)集體研究決定發(fā)生的違規(guī)行為，參加的主要負責人為第一直接責任人，其他持贊同意見的人為直接責任人；
（二）領(lǐng)導或上級部門指令經(jīng)辦人員違規(guī)辦理業(yè)務，發(fā)出指令的人員及經(jīng)辦人員均為直接責任人；
（三）因決策失誤發(fā)生的違規(guī)行為，決策人為直接責任人；
（四）因制度、規(guī)定存在缺陷或不完善造成重大風險或損失的，負責制定制度、規(guī)定的主管人員為直接責任人；
（五）因系統(tǒng)缺陷造成重大風險或損失的，負責提出需求、采購、開發(fā)、測試、驗收、投產(chǎn)環(huán)節(jié)的相關(guān)主管人員為直接責任人；
（六）發(fā)生違規(guī)行為，責任不清時直接負責的領(lǐng)導、主管人員和經(jīng)辦人員為直接責任人。
第三十八條 網(wǎng)點發(fā)生50萬元（含）以上經(jīng)濟案件，責任追究至二級分行部門負責人，影響惡劣、管理混亂、后果嚴重的，同時追究二級分行負責人；發(fā)生100萬元（含）以上經(jīng)濟案件，責任追究至二級分行負責人，影響惡劣、管理混亂、后 5 果嚴重的，同時追究一級(直屬)分行部門負責人；發(fā)生500萬元（含）以上經(jīng)濟案件，責任追究至一級（直屬）分行部門負責人，影響惡劣、管理混亂、后果嚴重的，同時追究一級分行負責人，涉及總行部門管理責任的，追究有關(guān)部門負責人。
第三十九條 凡任期轄內(nèi)發(fā)生兩起百萬元（含）或一起五百萬元（含）以上經(jīng)濟案件的二級分行行長及兩起千萬元（含）以上或一起億元（含）以上經(jīng)濟案件的一級（直屬）分行行長，應先責令或引咎辭職，再視情況予以處理。
第四十條 違規(guī)員工涉嫌犯罪的,移交司法機關(guān)依法追究刑事責任。
第四十一條 員工被依法追究刑事責任的，給予開除處分；受到勞動教養(yǎng)的，解除勞動合同。
第三章 分則
第一節(jié) 違規(guī)管理（領(lǐng)導）行為
第四十二條 違反議事規(guī)則或決策程序，個人或少數(shù)人決定重大事項，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第四十三條 拒不執(zhí)行、擅自改變上級作出的重大決定，或故意作出與之相違背的決定，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第四十四條 制定或施行與法律法規(guī)及上級行規(guī)章制度相抵觸的規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第四十五條
未履行管理職責，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）對政策、制度、規(guī)定、辦法未按要求傳達、貫徹和組織學習的；
（二）對員工未按規(guī)定的要求及內(nèi)容進行上崗（換崗）培訓的；
（三）未按要求組織實施監(jiān)督檢查并督促整改的；
（四）對事故或案件暴露的問題，未及時整改或采取措施的；
（五）對已發(fā)現(xiàn)的重大問題和風險隱患不報告也未采取措施的；
（六）其他未盡管理職責的。
第四十六條 違規(guī)安排客戶經(jīng)理持有賬務核算的權(quán)限卡（含各類業(yè)務操作員卡，下同）或保管、使用會計專用印章、貸款合同專用章、空白重要憑證和有價單證、ATM（CDM、CRS）等自助設(shè)備錢箱鑰匙和密碼，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第四十七條
未經(jīng)批準、備案，辦理、代理、開辦境內(nèi)、外業(yè)務或開展業(yè)務外包工作，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入； 6 造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第四十八條
違反授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第四十九條 有下列越權(quán)行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）化整為零逃避授權(quán)權(quán)限控制的；
（二）越權(quán)減免中間業(yè)務手續(xù)費的；
（三）越權(quán)決定財務收支事項的；
（四）其他具有越權(quán)行為的。
第五十條 有下列越權(quán)行為之一，情節(jié)輕微的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。
（一）越權(quán)簽署法律性文件的；
（二）越權(quán)審批減免表外欠息的；
（三）越權(quán)對借款人實行貸款掛賬、停息、免息、減收或緩收利息的；
（四）越權(quán)接收、處臵抵債資產(chǎn)的；
（五）越權(quán)動用或自用抵債資產(chǎn)的；
（六）擅自更改不良資產(chǎn)處臵方案的；
（七）越權(quán)核銷呆賬的；
（八）未經(jīng)核準變更會計主體層次、核算層次的；
（九）未經(jīng)核準實施接收、出售營業(yè)機構(gòu)以及行內(nèi)營業(yè)機構(gòu)調(diào)整的賬務處理方案的。
第五十一條 授意、指使員工從事下列行為之一的，給予開除處分：
（一）賬外經(jīng)營的；
（二）收回的已核銷貸款本息、抵債物不入賬的；
（三）固定資產(chǎn)租賃收入不入賬的；
（四）截留、挪用不良資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)經(jīng)營和處臵收入的；
（五）隱匿資產(chǎn)、截留利潤的；
（六）私設(shè)“小金庫”的；
（七）虛報、虛列財務支出用于套取資金的；
（八）其他收入不入賬的。
第五十二條 授意、指使員工以客戶名義或以虛擬名稱開立賬戶的，給予開除處分。
第五十三條 授意、指使員工從事下列行為之一的，給予記大過或撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。
（一）篡改、毀壞、偽造、隱匿、變造檔案資料的；
（二）提供、出具虛假或隱瞞重要事實統(tǒng)計報告的；
（三）違規(guī)接收、管理、處臵抵債資產(chǎn)的；
（四）隱瞞事實真相減免債務或核銷呆賬的；
（五）違反集中采購規(guī)定損害本行利益的；
（六）違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的；
（七）高息攬存或違規(guī)降低利率以及采用其他不正當手段發(fā)放貸款的；
（八）放貸收息的；
（九）違規(guī)出具擔保承諾書、保函、資信證明的；
（十）違規(guī)刻制印章的；
（十一）違規(guī)印制空白重要憑證、有價單證、電子銀行客戶證書及視同空白重要憑證管理的卡、證、票樣的；
（十二）以各種形式借用客戶資金的。
第五十四條 未按規(guī)定建立代理關(guān)系、簽訂代理協(xié)議，代理他行辦理支付結(jié)算、代理業(yè)務等，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第五十五條 違反資金管理規(guī)定，從事證券、期貨、其他衍生金融工具交易或從事非自用不動產(chǎn)、股權(quán)、實業(yè)等投資活動的，給予記大過或撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。
第五十六條 違反資金拆借業(yè)務管理規(guī)定，有下列行為之一，給予記大過或撤職處分。情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。
（一）未經(jīng)批準超最高授權(quán)限額或最長授權(quán)期限進行資金拆借的；
（二）未經(jīng)授權(quán)在全國統(tǒng)一同業(yè)拆借網(wǎng)絡以外從事人民幣同業(yè)拆借業(yè)務的；
（三）不具有同業(yè)拆借業(yè)務資格而從事同業(yè)拆借業(yè)務的；
（四）與不具備同業(yè)拆借業(yè)務資格的機構(gòu)進行同業(yè)拆借的；
（五）拆入資金用途違反相關(guān)法律規(guī)定的。
第五十七條
違反財務審查委員會工作規(guī)則，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）未經(jīng)財審會審批，擅自審批財務支出的；
（二）超財審會審定金額批準列支的；
（三）化整為零逃避財審會審議的；
（四）其他違反財務審查委員會工作規(guī)則的。
第五十八條 違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）偽造證明材料報廢固定資產(chǎn)的；
（二）未經(jīng)批準或超標準，購臵、新建、擴建、裝修辦公營業(yè)用房或其他用房的；
（三）未經(jīng)批準，租賃、處臵、報廢固定資產(chǎn)的；
（四）未經(jīng)批準購臵車輛或超標準購臵車輛的；
（五）盲目購臵機器設(shè)備等，造成資源閑臵或浪費的；
（六）其他違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定的。
第五十九條 違反訴訟案件管理規(guī)定，越權(quán)處理訴訟、仲裁案件，違規(guī)聘請律師或?qū)?nèi)部經(jīng)濟糾紛進行訴訟、申請仲裁，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第六十條 用人失察、對已發(fā)現(xiàn)有問題的人員提拔任用或沒有及時采取措施調(diào)整，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第六十一條 違反崗位分離規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）票據(jù)交換人員未與記賬、復核、清算崗位人員分離的；
（二）構(gòu)成有效支付要素的印、押、證（卡）未分管、分用的；
（三）支付密碼經(jīng)辦員兼管共同構(gòu)成有效支付要素的空白重要憑證的；
（四）對公賬戶開立未執(zhí)行受理、審核、操作相分離的；
（五）未執(zhí)行參數(shù)維護申請、復核、審批相分離的；
（六）未執(zhí)行現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務記賬員、管庫員、營業(yè)經(jīng)理（授權(quán)人員）崗位分離的；
（七）對賬人員與記賬、上門服務人員混崗的；
（八）監(jiān)督人員和前臺人員混崗的；
（九）營業(yè)經(jīng)理違規(guī)頂班替崗或從事客戶經(jīng)理工作的；
（十）客戶經(jīng)理兼職業(yè)務經(jīng)辦、業(yè)務主辦、營業(yè)經(jīng)理工作的;
（十一）未執(zhí)行信貸業(yè)務調(diào)查、審查、審批相分離的；
（十二）未執(zhí)行軟件研發(fā)、應用、維護相分離的;
（十三）其他違反崗位分離規(guī)定的。
第六十二條 未按規(guī)定對員工進行崗位輪換、交流、強制休假，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第六十三條 未按規(guī)定安排或未執(zhí)行離崗離任審計，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第六十四條 營業(yè)期間，當班負責人對柜員離開營業(yè)場所未在當班期間及時向上級報告或未對其經(jīng)辦業(yè)務安排人員進行認真核實，給予記大過或撤職處分；貽誤案件查辦的，給予開除處分。
第六十五條 違反科技項目管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）未按規(guī)定申請立項或立項審批未通過，擅自組織進行項目研發(fā)或外部技術(shù)資源采購的；
（二）未嚴格執(zhí)行科技項目研發(fā)測試流程規(guī)定導致嚴重浪費研發(fā)資源和服務的；
（三）未按規(guī)定進行項目實施造成重大項目進度延誤的；
（四）其他違反科技項目管理規(guī)定的。
第六十六條 對員工在業(yè)務操作中遇到的問題，不及時采取措施予以解決或下級行的書面（含電子郵件）請示無正當理由未按規(guī)定時間和要求給予答復，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第六十七條 發(fā)生案件或發(fā)現(xiàn)案件線索以及重大違規(guī)問題，不按規(guī)定的期限和性質(zhì)報告，大案小報，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重或瞞案不報的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第六十八條
違反查辦案件有關(guān)規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）未及時控制涉案嫌疑人的；
（二）未及時有效控制涉案資金的；
（三）違反辦案紀律、泄露辦案秘密的；
（四）應查未查、應處理未處理涉案責任人的；
（五）其他違反查辦案件規(guī)定的。
第六十九條 違反信訪管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）辦理信訪事項推諉、敷衍、拖延或弄虛作假的；
（二）對屬于職權(quán)范圍內(nèi)的信訪事項不予受理或未按規(guī)定程序辦理的；
（三）無正當理由未在法定期限內(nèi)辦結(jié)信訪事項、反饋辦理結(jié)果，或拒不執(zhí)行上級行信訪處理意見的；
（四）在處理信訪事項過程中，作風粗暴，激化矛盾或打擊報復信訪人的；
（五）將信訪人的檢舉、揭發(fā)材料或有關(guān)情況透露、轉(zhuǎn)給被檢舉、揭發(fā)人員或單位的；
（六）對可能造成全行或社會影響的重大、緊急信訪事項和信訪信息，漏報、瞞報、謊報，或授意他人瞞報、謊報的。
第七十條 違反管理人員選拔任用規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第七十一條
違反招聘、選拔、錄用、流動、考核、薪酬福利、評定職稱和機構(gòu)管理等人力資源管理制度，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第七十二條 違反突發(fā)事件應急管理和重大突發(fā)事件報告制度有關(guān)規(guī)定，有 10 下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）未制定、及時修訂和演練突發(fā)事件應急預案的；
（二）突發(fā)事件發(fā)生后，未按要求報告或漏報、瞞報的；
（三）突發(fā)事件發(fā)生后，未按規(guī)定及時啟動應急預案的；
（四）對按要求應該預警的突發(fā)事件而沒有預警的；
（五）其他違反突發(fā)事件應急管理和重大突發(fā)事件報告制度規(guī)定的。
第七十三條 保密規(guī)定不落實，發(fā)生失密泄密事件，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第七十四條 違反反洗錢管理規(guī)定，未按要求組織、指導、培訓、開展反洗錢工作，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第七十五條 采取不正當手段、方式，致使任務指標完成情況失真，獲取獎勵、榮譽等利益，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第二節(jié) 違規(guī)操作行為
第七十六條 違反財務管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）財務收支違規(guī)掛賬的；
（二）以收抵支的；
（三）其他違反財務管理規(guī)定的。
第七十七條 有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）變造、篡改財務信息系統(tǒng)參數(shù)或數(shù)據(jù)的；
（二）虛列、虛報、瞞報財務收支的；
（三）故意串戶核算財務收支事項的。
第七十八條 違反集中采購規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）虛報需求、盲目申報需求的；
（二）未對使用部門提出采購需求的真實性、合理性審核把關(guān)的；
（三）以不合理的條件限制或排斥潛在投標人的；
（四）委托不具備代理采購業(yè)務資格的機構(gòu)代理采購或?qū)Υ頇C構(gòu)的招標行為未盡職監(jiān)督的；
（五）對列入集中采購范圍的產(chǎn)品或服務，無正當理由未進行集中采購或化整為零自行采購的；
（六）擅自變更集中采購評審委員會確定的采購方式或事項的；
（七）未按合同約定進行資金結(jié)算或超過中標資金的項目未經(jīng)審批的；
（八）未按評審委員會會議紀要規(guī)定的事項簽訂采購合同的；
（九）擅自變更、中止或終止合同的；
（十）未按合同標準驗收的；
（十一）其他違反集中采購規(guī)定的。
第七十九條 與供應商串通弄虛作假的，給予開除處分。
第八十條 編制、審核基建計劃及工程預、決算，弄虛作假，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第八十一條 對私設(shè)“小金庫”、賬外經(jīng)營或收入不入賬指令未抵制、報告而經(jīng)辦的，給予記大過或撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。
第八十二條 違反賬務核算管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）未按規(guī)定程序?qū)彶槠睋?jù)、憑證、密押、預留銀行簽章、證明文件等的真實性、完整性、有效性的；
（二）未按規(guī)定辦理各項票據(jù)掛失、止付通知業(yè)務的；
（三）未按規(guī)定辦理賬戶的查詢、凍結(jié)、解凍及扣劃的；
（四）未經(jīng)批準調(diào)整有關(guān)賬務核算數(shù)據(jù)信息的；
（五）壓票或未按規(guī)定退票的；
（六）其他違反賬務核算管理規(guī)定的。
第八十三條 違反事權(quán)劃分管理規(guī)定，擅自辦理業(yè)務，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第八十四條 違反權(quán)限卡管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）未經(jīng)批準為同一人簽發(fā)兩張（含）以上權(quán)限卡的；
（二）未妥善保管、隨意放臵或交他人保管權(quán)限卡的；
（三）未按規(guī)定啟用、待啟用、變更、作廢權(quán)限卡的；
（四）員工調(diào)離未注銷、繳回權(quán)限卡的；
（五）其他違反權(quán)限卡管理規(guī)定的。
第八十五條 違規(guī)領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀密押器、支付密碼器等重要機具，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第八十六條
違規(guī)領(lǐng)繳、使用、保管、銷毀空白重要憑證、有價單證、電子 12 銀行客戶證書及視同空白重要憑證管理的單、證、票樣、卡等，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第八十七條 未按規(guī)定管理、使用、保管客戶預留印鑒卡，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第八十八條 未按規(guī)定簽發(fā)回單，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第八十九條 簽發(fā)虛假回單、偽造虛假存單（折）或為從事詐騙活動提供便利的，給予開除處分。
第九十條 違規(guī)代客戶保管空白重要憑證、有價單證、存單（折）、銀行卡（含各類借記、貸記、準貸記卡，下同）、身份證件及客戶印章，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第九十一條 違規(guī)代客戶辦理業(yè)務，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第九十二條 違規(guī)開立、變更、撤銷客戶賬戶或違規(guī)開立、撤銷、使用內(nèi)部賬戶，設(shè)立內(nèi)部賬戶序號，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
私自以客戶名義或虛擬名稱開立賬戶的，給予開除處分。
第九十三條
為借用、出租、轉(zhuǎn)讓賬戶提供方便，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第九十四條 簽發(fā)空頭銀行匯票、本票，辦理空頭匯款，開立虛假信用證的，給予開除處分。
第九十五條
違反憑證交接管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）未對交換的憑證、票據(jù)密封、裝包、加鎖存放保管的；
（二）將應當由銀行內(nèi)部傳遞的憑證、票據(jù)交由客戶傳遞、自帶的；
（三）未執(zhí)行憑證、票據(jù)交接手續(xù)的；
（四）其他違反憑證交接管理規(guī)定的。
第九十六條
違反代收代付業(yè)務有關(guān)規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第九十七條
未按規(guī)定對反交易和錯賬沖正交易業(yè)務的真實性等進行審核、授權(quán)，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分； 13 造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第九十八條 違反對賬業(yè)務規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）未達賬項未進行逐筆核查并確認原因的；
（二）系統(tǒng)內(nèi)往來、同業(yè)往來、轄內(nèi)往來、人民銀行往來等業(yè)務不按規(guī)定對賬的；
（三）未按規(guī)定對上門收款、上門服務及其他重點客戶對賬的；
（四）擅自變更對賬方式、降低對賬頻率、縮小對賬范圍或新增、合并、取消對賬單種類的；
（五）其他違反對賬業(yè)務規(guī)定的。
第九十九條 違反上門收款和送款業(yè)務規(guī)定，未經(jīng)審批、未簽訂協(xié)議開辦業(yè)務，未執(zhí)行持證上崗、雙人操作、雙人保衛(wèi)、及時入賬等規(guī)定，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百條 違反上門服務規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百零一條 柜員臨時離崗計算機未簽退，現(xiàn)金、印、押、證、章、權(quán)限卡等未按規(guī)定保管，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百零二條
柜員臨柜期間，為本人辦理業(yè)務,情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百零三條 柜員受理本行領(lǐng)導、客戶經(jīng)理及其他員工違規(guī)代客戶辦理各類業(yè)務，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百零四條 未使用自己的柜員號、權(quán)限卡、印章、密碼或互相串用辦理業(yè)務，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百零五條 違反金庫管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）未雙人管庫、同進同出的；
（二）金庫門鎖鑰匙（密碼）未分人保管、單線交接的；
（三）未按規(guī)定結(jié)庫與查庫的；
（四）未經(jīng)核準啟用、停用金庫的；
（五）其他違反金庫管理行為的。
第一百零六條 未按規(guī)定要求及時更換金庫門鎖、自動柜員機保險柜、操作員等密碼，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百零七條 違規(guī)動用庫款、營業(yè)款、貴金屬及其他有價證券的，給予開除處分。
第一百零八條
違反現(xiàn)金管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）辦理收款業(yè)務未當面清點，一筆一清的；
（二）現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務未按規(guī)定進行款項交接的；
（三）網(wǎng)點日間庫未做到雙人雙鎖管理，99999錢箱實物出入庫、軋賬未換人復核的；
（四）柜員離崗錢箱未加鎖的；
（五）營業(yè)終了，未做到賬實核對、日清日結(jié)，錢箱未加雙鎖寄庫保管并辦理交接手續(xù)的；
（六）其他違反現(xiàn)金管理規(guī)定的。
第一百零九條 有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）違規(guī)辦理客戶存款查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃的；
（二）違規(guī)查詢客戶信息的；
（三）違規(guī)辦理掛失的；
（四）違規(guī)辦理存款過戶或支付的。
第一百一十條 違反營業(yè)經(jīng)理管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）未按規(guī)定盡職監(jiān)督檢查的；
（二）對營業(yè)網(wǎng)點的重要事項、特殊業(yè)務未盡職審批或授權(quán)的；
（三）對檢查出的問題以及監(jiān)督中心發(fā)出的查詢未盡職落實、整改的；
（四）其他違反營業(yè)經(jīng)理管理規(guī)定的。
第一百一十一條 違反總會計管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）未按規(guī)定及時對派駐機構(gòu)會計科目使用、賬戶管理、業(yè)務核算異動等情況進行監(jiān)測分析的；
（二）未按規(guī)定頻率和內(nèi)容對派駐機構(gòu)的各項制度執(zhí)行情況及業(yè)務核算有關(guān)事項進行現(xiàn)場巡查的；
（三）未按規(guī)定對中間業(yè)務收入沖減、業(yè)務數(shù)據(jù)（信息）變更、大額及重要業(yè)務進行逐筆審批的；
（四）未對監(jiān)控、巡查中發(fā)現(xiàn)的問題及時發(fā)送整改通知，并跟蹤監(jiān)督落實的；
（五）未按規(guī)定建立工作日志，逐日登記監(jiān)控檢查情況，并在規(guī)定時間內(nèi)將情況及時報派出行的；
（六）其他違反總會計管理規(guī)定的。
第一百一十二條 違反個人客戶經(jīng)理管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）進行核算業(yè)務操作的;
（二）未按規(guī)定保管和使用客戶資料的；
（三）代本人服務的客戶辦理存取款、結(jié)算及賬戶開立、注冊、信息變更等業(yè)務的；
（四）違規(guī)查詢、下載、保存、變更和刪除個人客戶信息的；
（五）未執(zhí)行個人貸款雙人調(diào)查、見客談話規(guī)定的;
（六）未按規(guī)定將離崗客戶經(jīng)理的柜員號在個人客戶營銷管理系統(tǒng)（PBMS）凍結(jié)、刪除的；
（七）其他違反個人客戶經(jīng)理管理規(guī)定的。
第一百一十三條 違反法人客戶經(jīng)理管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）代客戶辦理賬戶開立、注冊、信息變更、撤銷，預留印鑒的變更或密碼重臵等業(yè)務的；
（二）代客戶辦理現(xiàn)金存取的；
（三）指導客戶通過電子銀行辦理業(yè)務時，代客戶輸入密碼、使用電子銀行客戶證書的；
（四）代客戶提交指令、查詢或進行賬務處理等電子銀行交易的；
（五）代客戶在協(xié)議書、貸款合同等有關(guān)法律文書和憑證單據(jù)上簽字簽章的；
（六）代客戶領(lǐng)取、購買、保管開戶許可證、電子銀行客戶證書、密碼信封、空白重要憑證的；
（七）其他違反法人客戶經(jīng)理管理規(guī)定的。
第一百一十四條 私下與客戶簽訂任何非正式理財協(xié)議的，給予記大過或撤職處分；同時解除勞動合同。
第一百一十五條 違反自助服務設(shè)備管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）未定期查看自動柜員機監(jiān)控錄像，對發(fā)現(xiàn)問題未采取措施的；
（二）未定期對自動柜員機進行維護和保養(yǎng)的；
（三）未在規(guī)定時間內(nèi)對自動柜員機進行軋賬處理的；
（四）未雙人清點款箱的；
（五）未按規(guī)定分別保管自動柜員機保險柜鑰匙、密碼的；
（六）單人打開自動柜員機保險柜門的；
（七）未按規(guī)定每日監(jiān)控管轄自動柜員機運行狀態(tài)，或未對所發(fā)現(xiàn)問題采取措施的；
（八）其他違反自助服務設(shè)備管理規(guī)定的。
第一百一十六條 違規(guī)辦理信用證開證、進出口押匯、打包放款業(yè)務，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百一十七條 違反外匯業(yè)務管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）未按規(guī)定為客戶辦理外匯賬戶開立及外匯資金收付的；
（二）擅自或未按規(guī)定代客買賣外匯的；
（三）擅自或未按規(guī)定代客辦理外匯理財產(chǎn)品或外匯衍生產(chǎn)品的；
（四）在代客外匯買賣業(yè)務和結(jié)售匯業(yè)務中，超過隔夜敞口權(quán)限和結(jié)售匯敞口額度的；
（五）未按規(guī)定的賬戶類別和用途使用境外賬戶進行外匯收付的；
（六）未按本專業(yè)使用的操作系統(tǒng)管理規(guī)定掌管口令、混設(shè)操作崗位的；
（七）違規(guī)簽發(fā)《攜帶外幣出境許可證》的；
（八）未按規(guī)定保管、使用、交換境外代理行密押的；
（九）未按規(guī)定辦理境外賬戶頭寸調(diào)撥的；
（十）未按規(guī)定時間進行境外賬戶對賬的；
（十一）無有效指令的情況下，擅自對境外匯入款進行劃轉(zhuǎn)的；
（十二）其他違反外匯業(yè)務管理規(guī)定的。
第一百一十八條
違反外匯資金交易管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）交易單據(jù)要素填寫錯誤的；
（二）未及時確認交易或交易確認錯誤的；
（三）漏登、誤登資金頭寸的；
（四）誤操作造成交易差錯的；
（五）超額度、超期限辦理資金交易授權(quán)的；
（六）其他違反外匯資金交易管理規(guī)定的。
第一百一十九條 違反銀行卡業(yè)務管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動 17 合同。
（一）違規(guī)辦理發(fā)卡、領(lǐng)卡的；
（二）違規(guī)授予及變更信用額度的；
（三）違規(guī)為自己代理的客戶作卡啟用的;
（四）違規(guī)制卡、制密，違規(guī)保管空白卡、已打未發(fā)卡和作廢卡的；
（五）違規(guī)領(lǐng)取、保管、發(fā)放密碼信封的；
（六）違規(guī)辦理代辦業(yè)務的；
（七）未按規(guī)定進行異常交易監(jiān)控，未對異常交易采取措施的；
（八）未按規(guī)定催收、止付、撤銷止付的；
（九）違規(guī)辦理質(zhì)押業(yè)務、久懸未取等特殊業(yè)務的；
（十）未按規(guī)定時限處理拒付調(diào)單業(yè)務的；
（十一）參與信用卡套現(xiàn)的；
（十二）其他違反銀行卡業(yè)務管理規(guī)定的。
第一百二十條 偽造、變造客戶證明材料或惡意修改銀行卡客戶信息的，給予開除處分。
第一百二十一條 違反電子銀行業(yè)務管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）違規(guī)辦理個人電子銀行批量注冊的；
（二）違規(guī)保管和發(fā)放電子銀行客戶證書、口令卡的；
（三）未按規(guī)定對客戶提交的申請資料、賬戶授權(quán)書進行審查的；
（四）違規(guī)進行可疑指令和落地指令賬務處理的；
（五）進行無效或虛假交易的；
（六）其他違反電子銀行管理規(guī)定的。
第一百二十二條 有下列行為之一，給予開除處分。
（一）套取客戶用戶名、密碼等信息的；
（二）截留、騙取電子銀行客戶證書的；
（三）冒用客戶名義、偽造相關(guān)資料進行電子銀行注冊的；
（四）對客戶有欺詐行為的。
第一百二十三條 違反參數(shù)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）擅自突破上級行參數(shù)取值范圍上下限的；
（二）未按崗位權(quán)限風險控制規(guī)定設(shè)臵、變更參數(shù)的；
（三）未按規(guī)定審查維護依據(jù)、在規(guī)定的時間內(nèi)進行維護、對維護結(jié)果進行核對和確認的；
（四）未按規(guī)定保管參數(shù)表資料和數(shù)據(jù)的；
（五）其他違反參數(shù)管理規(guī)定的。
第一百二十四條 違反清算管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或 18 記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）資金匯劃業(yè)務數(shù)據(jù)的錄入未換人復核，未執(zhí)行經(jīng)辦、復核、授權(quán)相分離的；
（二）未按規(guī)定辦理查詢查復的；
（三）未經(jīng)核準開通營業(yè)機構(gòu)日間透支清算業(yè)務的；
（四）其他違反清算管理規(guī)定的。
第一百二十五條
違反業(yè)務運行重要事項核準規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百二十六條
違反銀行承兌匯票管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）承兌沒有真實貿(mào)易背景銀行承兌匯票的；
（二）越權(quán)或超授信額度、采取化整為零承兌銀行承兌匯票的；
（三）未按規(guī)定收取和管理保證金或辦理擔保手續(xù)的；
（四）承兌后未按規(guī)定進行跟蹤檢查的；
（五）發(fā)放貸款臵換銀行承兌匯票墊款的；
（六）其他違反銀行承兌匯票管理規(guī)定的。
第一百二十七條 違反票據(jù)融資管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）貼現(xiàn)沒有真實貿(mào)易背景商業(yè)匯票的；
（二）貼現(xiàn)商業(yè)匯票缺少與原件核對一致的交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票復印件的；
（三）票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)先貼后查、違規(guī)邊貼邊查或其他違規(guī)查詢的；
（四）貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)的承兌人不在總行規(guī)定范圍內(nèi)的；
（五）超授權(quán)或變相越權(quán)辦理票據(jù)融資業(yè)務的；
（六）其他違反票據(jù)融資管理規(guī)定的。
第一百二十八條 內(nèi)外勾結(jié)，利用票據(jù)融資套取銀行資金的，給予開除處分。第一百二十九條 違反資金劃撥、資金交易管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百三十條
違反債券交易管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百三十一條 擅自進行資金劃撥、資金交易操作的，給予開除處分。第一百三十二條
違反信貸調(diào)查、審查、評估、審批規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果 19 的，解除勞動合同。
（一）未對借款人及保證人情況做盡職調(diào)查，未真實反映客戶信用狀況的；
（二）未按規(guī)定審查申請人的主體資格及所提供材料完整性、合規(guī)性、有效性、真實性的；
（三）調(diào)查評估報告、客戶評價報告和擔保評價報告失實的；
（四）降低標準審批信貸業(yè)務的；
（五）未落實貸款審批前提條件或相關(guān)法律文件未生效即發(fā)放貸款的；
（六）超越授權(quán)權(quán)限和范圍審批信貸業(yè)務的；
（七）違反國家產(chǎn)業(yè)政策和本行信貸行業(yè)政策審批信貸業(yè)務的；
（八）其他違反信貸調(diào)查、審查、評估、審批規(guī)定的。
第一百三十三條 偽造、提供虛假調(diào)查材料，或指使、串通中介機構(gòu)高估抵押物價值的，給予開除處分。
第一百三十四條 發(fā)放假名、冒名貸款的，給予記大過或撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。
第一百三十五條 與客戶惡意串謀，提供虛假材料騙取貸款的，給予開除處分。第一百三十六條 違反貸款擔保規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）未按規(guī)定審查核實抵（質(zhì)）押擔保的真實性、合法性和有效性以及抵（質(zhì)）押物的市場價值和變現(xiàn)能力的；
（二）未按規(guī)定辦理抵（質(zhì)）押登記等相關(guān)手續(xù)的；
（三）未經(jīng)有權(quán)部門批準，提前解除抵（質(zhì)）押手續(xù)或返還抵（質(zhì)）押物權(quán)證、質(zhì)押物，未經(jīng)批準同意企業(yè)撤保的；
（四）未按規(guī)定審查保證人資格和能力，發(fā)放保證貸款的；
（五）其他違反貸款擔保規(guī)定的。
第一百三十七條
違反信貸監(jiān)督、監(jiān)測、檢查、催收、保全規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）未按規(guī)定對貸款發(fā)放過程的合規(guī)性、審批程序或貸款檔案資料的完整性、合規(guī)性進行監(jiān)督的；
（二）未按規(guī)定更新客戶檔案資料，信貸管理系統(tǒng)錄入信息不及時、不真實的；
（三）未按規(guī)定對貸款進行跟蹤檢查的；
（四）在對分支機構(gòu)進行信貸風險監(jiān)測的過程中，發(fā)現(xiàn)較大風險隱患而隱瞞不報或遲報、遺漏的；
（五）對監(jiān)測出來的風險隱患未及時采取措施整改的；
（六）未按規(guī)定對出現(xiàn)違約貸款的借款人和保證人進行催收的；
（七）未按規(guī)定對逾期貸款采取資產(chǎn)保全等措施的；
（八）其他違反信貸監(jiān)督、監(jiān)測、檢查、催收、保全規(guī)定的。
第一百三十八條 違反商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易制度和規(guī)范，有下列行為之一，情 20 節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔保貸款的；
（二）違規(guī)為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔保的；
（三）接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信的；
（四）聘用關(guān)聯(lián)方控制的會計師事務所為其審計的；
（五）對關(guān)聯(lián)方授信余額超過規(guī)定比例的;
（六）其他違反商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易制度和規(guī)范的。
第一百三十九條 違反評級授信、項目貸款評估和押品價值評估管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百四十條
違反擔保業(yè)務管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）未按規(guī)定審查被擔保人資信情況的；
（二）違規(guī)出具擔保函、擔保承諾書、資信證明的；
（三）為客戶出具擔保承諾書后，未按規(guī)定履行監(jiān)管責任的；
（四）其他違反擔保業(yè)務管理規(guī)定的。
第一百四十一條
未按規(guī)定簽訂借款合同、擔保合同、保函等對外產(chǎn)生權(quán)利義務關(guān)系的法律性文件或簽訂后擅自變更，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重或影響合同法律效力，致使我行合同權(quán)益受損的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百四十二條 違反資產(chǎn)風險管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）未執(zhí)行資產(chǎn)風險分類認定標準和程序的；
（二）明顯低估或高估資產(chǎn)風險的；
（三）違規(guī)調(diào)整分類結(jié)果，造成資產(chǎn)分類結(jié)果失真的；
（四）其他違反資產(chǎn)風險管理規(guī)定的。
第一百四十三條
違反不良資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）擅自更改處臵方案或放棄債權(quán)的；
（二）喪失擔保、訴訟時效，或抵（質(zhì)）押物損毀、滅失的；
（三）不良資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓價格明顯低于市場價值的；
（四）其他違反不良資產(chǎn)管理規(guī)定的。
第一百四十四條 截留、挪用不良資產(chǎn)處臵收入，或以虛假拍賣、競標、競價和協(xié)議轉(zhuǎn)讓等方式處臵不良資產(chǎn)，謀取非法利益的，給予開除處分。
第一百四十五條
未按規(guī)定保管借款合同、擔保合同、抵（質(zhì)）押物的權(quán)利憑證、質(zhì)押物、保險單據(jù)等，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百四十六條
違反抵債資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）不符合規(guī)定范圍和標準抵入資產(chǎn)的；
（二）擅自動用或自用抵債資產(chǎn)的；
（三）擅自放棄抵債資產(chǎn)合法權(quán)益的；
（四）未按處臵方案及時處臵抵債資產(chǎn)的；
（五）抵債資產(chǎn)賬實不符或未妥善保管的；
（六）其他違反抵債資產(chǎn)管理規(guī)定的。
第一百四十七條 串通抵債人或中介機構(gòu)，在資產(chǎn)抵入過程中故意高估資產(chǎn)價格，在處臵過程中故意低估資產(chǎn)價格，或串通承租人，故意壓低價格出租抵債資產(chǎn)的，給予開除處分。
第一百四十八條 違反呆賬核銷管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）未盡職追索的；
（二）呆賬核銷不符合規(guī)定范圍和標準的；
（三）擅自進行核銷賬務處理的；
（四）未經(jīng)責任認定與追究進行呆賬核銷的；
（五）其他違反呆賬核銷管理規(guī)定的。
第一百四十九條 隱瞞事實真相，對不符合呆賬核銷條件的債權(quán)或股權(quán)辦理核銷的，給予開除處分。
第一百五十條 違反賬銷案存管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）擅自將債權(quán)或股權(quán)損失納入賬銷案存資產(chǎn)管理的；
（二）未按規(guī)定將已核銷資產(chǎn)轉(zhuǎn)入賬銷案存科目管理的；
（三）收回賬銷案存資產(chǎn)未按規(guī)定進行賬務核算的；
（四）擅自辦理賬銷案存資產(chǎn)轉(zhuǎn)出和銷賬手續(xù)的；
（五）未按規(guī)定對賬銷案存資產(chǎn)進行管理和追索的；
（六）其他違反賬銷案存管理規(guī)定的。
第一百五十一條 截留、挪用收回賬銷案存資產(chǎn)的，給予開除處分。
第一百五十二條 違反表外欠息減免規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）表外欠息減免不符合規(guī)定范圍和標準的；
（二）違規(guī)進行表外欠息減免賬務處理的；
（三）其他違反表外欠息減免規(guī)定的。
第一百五十三條 串通債務人、保證人或其他關(guān)聯(lián)方騙取本行批準減免表外欠息的，給予開除處分。
第一百五十四條 違反委托貸款管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）未經(jīng)有權(quán)部門批準向委托人保證貸款本息收回、為委托貸款提供擔保的；
（二）為委托人提供透支、墊款的；
（三）挪用、擠占委托貸款的；
（四）委托貸款資金不合規(guī)、用途不明確，或沒有指定借款人的；
（五）未按規(guī)定對委托貸款進行跟蹤監(jiān)測、檢查的；
（六）其他違反委托貸款管理規(guī)定的。
第一百五十五條
違反委托代理業(yè)務管理規(guī)定、未按委托代理協(xié)議開展業(yè)務，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百五十六條
違反投資銀行管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）未按規(guī)定科目、賬戶入賬的；
（二）未履行投行業(yè)務保密協(xié)議的；
（三）未按投行中介機構(gòu)合作管理要求辦理業(yè)務的；
（四）其他違反投資銀行管理規(guī)定的。
第一百五十七條
違反資產(chǎn)托管業(yè)務管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）違規(guī)操作導致托管資產(chǎn)透支的；
（二）違規(guī)為托管資產(chǎn)對外墊款的；
（三）違規(guī)辦理資產(chǎn)托管業(yè)務開戶、資金劃撥、清算等業(yè)務的；
（四）違規(guī)辦理基金托管業(yè)務開戶或轉(zhuǎn)托管等業(yè)務的；
（五）其他違反資產(chǎn)托管業(yè)務管理規(guī)定的。
第一百五十八條 違反企業(yè)年金管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百五十九條
違反科技運行管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同:
（一）未及時協(xié)調(diào)解決生產(chǎn)事件的；
（二）未按事件、問題、變更、應急、操作、數(shù)據(jù)、機房管理等要求執(zhí)行的；
（三）瞞報、漏報重大生產(chǎn)事件的；
（四）其他違反科技運行管理規(guī)定的。
第一百六十條 違反科技項目管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百六十一條
違反信息安全管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）涉秘計算機與互聯(lián)網(wǎng)連接的；
（二）擅自將非本行計算機設(shè)備接入本行網(wǎng)絡系統(tǒng)的；
（三）擅自在本行網(wǎng)絡系統(tǒng)內(nèi)開設(shè)游戲網(wǎng)站、論壇、聊天室的；
（四）利用郵件、公文、內(nèi)部網(wǎng)訊、信息園地等系統(tǒng)發(fā)布、傳遞不良信息的；
（五）擅自卸載或屏蔽計算機安全軟件的；
（六）擅自修改生產(chǎn)經(jīng)營用機系統(tǒng)、網(wǎng)絡安全設(shè)臵的；
（七）將本行的計算機軟件、電子文檔資料、客戶信息等存儲到互聯(lián)網(wǎng)計算機上或?qū)ν馓峁┑模?/p>
（八）擅自安裝未經(jīng)本行授權(quán)使用軟件的；
（九）違規(guī)下載、傳輸、使用、泄漏信息系統(tǒng)信息的；
（十）其他違反信息安全管理規(guī)定的。
第一百六十二條
利用本行計算機進行違法活動或為違法活動提供便利，在本行計算機設(shè)備和網(wǎng)絡系統(tǒng)上制造或惡意傳播計算機病毒的，給予開除處分。
第一百六十三條 違反印章管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）超越權(quán)限審批、使用印章的；
（二）擅自更換、增減修改已簽批用印事項內(nèi)容的；
（三）行政印章未雙人用印、雙人管理的；
（四）業(yè)務用章未專人專管的；
（五）在空白信函（含紙張）、空白憑證、空白合同或其他空白證明文件上加蓋印章的；
（六）違規(guī)刻制、領(lǐng)繳、銷毀印章的；
（七）未經(jīng)批準增加或減少印章種類的；
（八）其他違反印章管理規(guī)定的。
第一百六十四條 違反保密規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）泄露國家秘密的；
（二）泄露我行商業(yè)秘密和按規(guī)定不應公開的信息的；
（三）泄露操作口令、密碼、密鑰、編密參數(shù)、算法以及金庫密碼的；
（四）泄露計算機系統(tǒng)、網(wǎng)絡系統(tǒng)、業(yè)務系統(tǒng)口令或密鑰等重要信息和數(shù)據(jù)的；
（五）向借款人、保證人及其他債務責任關(guān)聯(lián)方泄漏呆賬核銷、賬銷案存信息的；
（六）泄露尚未依法取得知識產(chǎn)權(quán)但與之相聯(lián)系的信息資料的；
（七）對已發(fā)生重大泄密事故隱瞞不報的；
（八）其他違反保密規(guī)定的。
第一百六十五條
發(fā)生失密，情節(jié)輕微的，給予批評教育和扣減績效收入。情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百六十六條
泄露或未經(jīng)批準提供本行、客戶信息資料，謀取不正當利益的，給予記大過或撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。
第一百六十七條 違反網(wǎng)訊業(yè)務工作規(guī)定，擅自向外部提供網(wǎng)訊信息，盜用他人用戶名和密碼超權(quán)限瀏覽信息等，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百六十八條 違反信息披露管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）提供虛假信息和隱瞞信息的；
（二）在披露前泄露信息的；
（三）擅自接受采訪和對外發(fā)送信息的；
（四）其他違反信息披露管理規(guī)定的。
第一百六十九條 違反統(tǒng)計工作規(guī)定，造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)、統(tǒng)計報表失實，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百七十條 違反公文處理規(guī)定，不按程序收發(fā)、傳遞或擅自修改已簽發(fā)文件, 情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百七十一條
違反檔案管理規(guī)定，有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）檔案庫和檔案保管存在隱患，不及時報告或采取措施的；
（二）違規(guī)銷毀檔案的；
（三）違規(guī)調(diào)閱、提供檔案的；
（四）其他違反檔案管理規(guī)定的。
第一百七十二條
故意篡改、毀壞、偽造、變造檔案資料的，給予記大過或撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。
第一百七十三條
偽造、變造金融票證的，給予開除處分。
第一百七十四條
未落實勞動保護、安全生產(chǎn)、消防等規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百七十五條 違反槍支彈藥管理規(guī)定，有下列行為之一，給予記大過或撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。
（一）未執(zhí)行持槍人員管理責任制度的；
（二）允許沒有持槍證件人員攜帶、使用槍支的；
（三）使用槍支后不報告公安機關(guān)的；
（四）不按規(guī)定審驗槍支的；
（五）不上繳報廢槍支的；
（六）其他違反槍支彈藥管理規(guī)定的。
第一百七十六條 違反內(nèi)部治安保衛(wèi)規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百七十七條
違反法律審查或訴訟代理管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百七十八條 代理本行訴訟案件過程中，與他人惡意串通損害本行合法權(quán)益的，給予開除處分。
第一百七十九條
未履行職責，致使本行權(quán)益保護超過或喪失訴訟時效、上訴期間、執(zhí)行期限、保證期間、債權(quán)申報期間，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百八十條
違反反洗錢有關(guān)規(guī)定，未履行客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等責任、義務，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百八十一條 參與洗錢活動，或主動為洗錢活動提供便利的，給予開除處分。
第一百八十二條
違反規(guī)范化服務有關(guān)規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié) 26 較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百八十三條
監(jiān)督檢查人員有下列行為之一，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
（一）未按規(guī)定在次日連續(xù)監(jiān)督的；
（二）未對發(fā)現(xiàn)的問題及時質(zhì)詢的；
（三）按制度規(guī)定、監(jiān)督檢查方案，應監(jiān)督檢查未監(jiān)督檢查或應發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)問題的；
（四）對監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的問題違規(guī)直接與前臺經(jīng)辦人員聯(lián)系的；
（五）對發(fā)現(xiàn)的問題未按規(guī)定提出意見或報告的；
（六）其他未按規(guī)定要求盡職監(jiān)督檢查的。
第三節(jié) 其他違規(guī)行為
第一百八十四條
嚴重違反勞動紀律，有下列情形之一的，解除勞動合同。
（一）經(jīng)批評教育無效，連續(xù)無故曠工時間超過十個工作日，或一年以內(nèi)累計曠工時間超過二十個工作日的；
（二）經(jīng)批評教育無效，尋釁滋事，嚴重影響工作秩序和社會秩序的；
（三）其他嚴重違反勞動紀律的。
第一百八十五條 內(nèi)退、待崗員工對本行利益或聲譽造成嚴重損害的，經(jīng)批評教育無效，解除內(nèi)退、待崗協(xié)議，同時解除勞動合同。
第一百八十六條 非法吸收公眾存款或主動為其提供便利的，給予開除處分。第一百八十七條 出具偽證或偽造、捏造事實誣告陷害他人的，情節(jié)輕微的，給予警告或記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過或撤職處分；情節(jié)嚴重的，解除勞動合同。
第一百八十八條 因公外事出訪期間違反外事紀律，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百八十九條 違反境外機構(gòu)工作人員管理規(guī)定，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百九十條 違反廉潔從業(yè)有關(guān)規(guī)定, 情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百九十一條 未履行或未正確履行職責，致使本行受到司法機關(guān)或監(jiān)管、審計、稅務、工商等行政機關(guān)處罰，情節(jié)輕微的，批評教育。情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入；造成不良后果的，給予警告或記過處分。情節(jié)嚴重的，給予記大過或撤職處分；造成嚴重后果的，解除勞動合同。
第一百九十二條 未按規(guī)定保護檢舉人，致使檢舉人受到侵害，情節(jié)輕微的，批評教育；情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入或給予警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分。
第一百九十三條 被監(jiān)督、檢查對象及相關(guān)人員不配合檢查，拒絕或故意拖延提供有關(guān)文件、資料、賬務等情況，情節(jié)輕微的，批評教育；情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入或給予警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分。
第一百九十四條 員工對本行負有到期債務經(jīng)催收不還，情節(jié)輕微的，批評教育；情節(jié)較重的，給予批評教育和扣減績效收入或給予警告處分；情節(jié)嚴重的，給予記過至撤職處分。
第一百九十五條 本規(guī)定未列舉的違規(guī)行為，比照本規(guī)定相近條款處理。
第四章 附 則
第一百九十六條 本規(guī)定所指金額幣種為人民幣，外幣金額按違規(guī)行為發(fā)生日牌價折算等值人民幣。
第一百九十七條 本規(guī)定系本行內(nèi)部規(guī)章，不作為對外服務承諾和保證。第一百九十八條 本規(guī)定自印發(fā)之日起施行?！吨袊ど蹄y行解除違規(guī)違紀員工勞動合同的規(guī)定》（工銀發(fā)[2001]370號）、《中國工商銀行稽核處罰暫行規(guī)定》（工銀發(fā)[2000]37號）和《中國工商銀行關(guān)于對違反規(guī)章制度人員處理的暫行規(guī)定》（工銀發(fā)[1996]37號）同時廢止。本行其他規(guī)定與本規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準。
本規(guī)定施行前發(fā)生的違規(guī)行為，尚未處理的，適用本規(guī)定，但依據(jù)此前有關(guān)規(guī)定不屬違規(guī)或處理規(guī)定較輕的，依據(jù)原規(guī)定處理。
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