第一篇：合規(guī)操作

風險防范，人人有責——合規(guī)操作，從我做起

“木受繩則直，金就礪則利?！眱汕Ф嗄昵?，中國大思想家荀子留下了精辟之至的論述。木繩一彈，斧鋸一動，一切都得按規(guī)矩行事，沒有什么好討價還價的。俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”；“國有國法，家有家規(guī)”，也就是說無論國家、集體、還是個人，都必須依法合規(guī)行事。而在當今的金融界就顯地更及其重要了，有一句老話“十案九違規(guī)”。可見合規(guī)風險是銀行的最大風險。防范合規(guī)風險，建設(shè)文明合規(guī)文化，人人有責，與銀行的存亡關(guān)系密切，與每位職工關(guān)系更加密切。

進入工行工作快一年了，剛進行的時候，聽到一些與“合規(guī)”一詞有關(guān)的字眼，但當時都是很膚淺的了解，沒有深刻的認識，僅限字面理解：“是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致”；隨著時間的推移，聽的多了，說的也多了，卻認為無非是形式主義罷了，只要按要求做好本職工作，不犯錯，不辦錯業(yè)務(wù)就是合規(guī)；再后來當我徹底融入了工行，合規(guī)融入了我的工作，我才真正意識到什么是合規(guī)，真正地對合規(guī)有了自己的認識和理解。

合規(guī)是快樂工作的需要，是同事之間協(xié)作、部門之間配合、工作績效提升的關(guān)鍵之一，同時也是生活幸福的必需前提。只有合規(guī)守法，工作才能問心無愧，才能安心工作，才能踏踏實實；合規(guī)是保護自己、保護家人的需要。合規(guī)免責，違規(guī)受罰，這是銀行業(yè)當前處理違規(guī)事件、實施問責的基本原則。要保護自己，保護家人，就必須合規(guī)，合規(guī)是每一位銀行從業(yè)人員必須堅持的基本原則；合規(guī)是職業(yè)道德操守的需要。作為金融行業(yè)的工作人員，合規(guī)是每一位銀行從業(yè)者的素質(zhì)要求，是準入銀行的基本條件；合規(guī)是防止腐敗的需要。銀行業(yè)工作的特殊性條件，可使其成為腐敗的高發(fā)溫床。每一位從業(yè)者的操作行為合規(guī)、自律，是防止社會不良風氣的腐蝕的必然要求，是恪守職業(yè)操守、守住職業(yè)底線、防腐拒變的根本要求；合規(guī)是風險控制的需要。違規(guī)就是風險，安全就是效益。合規(guī)管理是對違規(guī)行為進行早期預(yù)警，防范、化解、控制風險的一整套管理活動和機制。只有主動合規(guī)，才能有效控制風險；合規(guī)是銀行經(jīng)營發(fā)展的需要。銀行競爭力的一個核心部分就是駕馭風險的能力，而合規(guī)是有效防范風險管理的重要手段，是風險控制的必然要求?？偠灾?，只有合規(guī)才能自身安全，家庭才能幸福。

通過認真學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是銀行自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。

我認為，要做到合規(guī)操作，就應(yīng)該做到以下幾點：

一、立足平凡，踏實工作。

卓越源自平凡，完美始于認真。在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神。作為一名支行員工，特別是一線柜員，我能深刻地感受到自己的責任，柜員的服務(wù)是工行服務(wù)的“文明窗口”，所以，我每天都以滿腔的熱忱，用心服務(wù)，真誠服務(wù)，以積極的工作態(tài)度讓客戶滿意，贏得客戶的信任。

柜員是直接面對客戶的群體，更是銀行也服務(wù)的窗口，柜員的日常工作是冗長而單調(diào)的，面對各種客戶，各種不同的業(yè)務(wù)，柜員只有熟練操作，熱忱服務(wù)，日復(fù)一日，用點點滴滴的周到服務(wù)讓客戶真正體會到工行的真誠，在工行辦理業(yè)務(wù)的溫馨。把這樣的工作做好是不平凡的。因此，我嚴格要求自己做到:1掌握過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)，工作之余不放松對業(yè)務(wù)的學習；2保持良好的職業(yè)操守，恪守法規(guī)；3培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系，與同事直接和睦相處；4清醒地開展自查自省，勝不驕，氣不餒。

二、加強業(yè)務(wù)知識學習，增強依法合規(guī)經(jīng)營理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。組織學習規(guī)章制度。通過學習，各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效地事前防范和事中監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是首要環(huán)節(jié)。同時，可采取定期與不定期的自查、抽查、互查等方式方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，有效地控制、約束業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識

車行千里始有道，對于規(guī)章制度執(zhí)行，就一線員工而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)業(yè)務(wù)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終按規(guī)章辦事。只有這樣，我們的制度才得以實施，我們的自己安全防范才有保障。

再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損壞了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。近年來，隨著金融危機的爆發(fā)，銀行業(yè)案件也不斷攀升，這給我們再一次敲響了警鐘，一個人不可能做好一個銀行，但可能擊垮一個銀行，巴林銀行倒閉就是一個佐證，正是交易員尼克?里森的違規(guī)，使這個英國百年老字號的銀行轟然倒塌；國家開發(fā)銀行副行長王益利用職務(wù)之便違規(guī)放貸，致使國家損失財產(chǎn)，國開行聲譽受損，也是一個有章不循的典型案例。歷史的教訓歷歷在目，它就像警示牌一樣，時刻提醒著我們要嚴格遵守國家法規(guī)，執(zhí)行行業(yè)行規(guī)，因為，任何1%的疏忽都可能導(dǎo)致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都可能帶來終身的悔恨。

合規(guī)人人有責，合規(guī)從點滴做起。作為員工就要不斷強化自身的合規(guī)意識，時時講合規(guī)，時時展合規(guī)，讓“合規(guī)從我做起，違規(guī)零容忍”等合規(guī)文化滲透到每個員工的血液中。“萬金手中過，合規(guī)心中留”，這是我們對社會的承諾，更是對自己的承諾。每一位員工，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠；如果沒有以合規(guī)為前提，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點！“天下之事，不難于立法，而難于法之必行；不難于聽言，而難于言之必效”。合規(guī)二字，說出來容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)操作堅持下去?！耙换í毞挪皇谴?，百花齊放春滿園”，當我們每一名員工都堅持合規(guī)從我做起，從小事做起，以鍥而不舍的精神，反復(fù)實踐，便會營造出良好的經(jīng)營環(huán)境，使合規(guī)蔚然成風，讓違規(guī)無處遁形。朋友們！讓我們用合規(guī)之盾，守衛(wèi)你我心靈，讓我們這片沃土上揮灑汗水，播種激情；讓我們攜起手來讓合規(guī)意識入腦、入心，把合規(guī)操作融于業(yè)務(wù)經(jīng)營全過程；讓我們?nèi)巳艘陨碜鲃t，共同抵御經(jīng)濟狂潮的沖擊與誘惑，依法合規(guī)經(jīng)營，為我們的事業(yè)譜寫出更輝煌、更動人的旋律！

第二篇：合規(guī)操作

合規(guī)操作心得

看了昆明正義支行的合規(guī)操作錄像后，我明白了加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

第三篇：合規(guī)操作

“木受繩則直，金就礪則利?！眱汕Ф嗄昵埃袊笏枷爰臆髯恿粝碌倪@番論述，精辟之至。木繩一彈，斧鋸一動，一切都得按規(guī)矩行事，沒有什么好討價還價的。老百姓說的更加直白：“沒有規(guī)矩，不成方圓”；“國有國法，家有家規(guī)”，也就是說無論國家、集體、還是個人，都必須依法合規(guī)行事。而在金融界就更顯其重要了，有一句老話“十案九違規(guī)”?？梢姾弦?guī)風險是銀行的最大風險。防范合規(guī)風險，建設(shè)文明合規(guī)文化，人人有責，與企業(yè)存亡關(guān)系密切，與每位職工關(guān)系密切。

根據(jù)省分行《嚴格履職、防控案件，堅決打擊違規(guī)操作行為風暴》實施方案的安排部署，作為一名普通員工，我深深感到了合規(guī)操作的重要性?！帮L險防范，人人有責，合規(guī)操作，從我做起”，這十六個字把合規(guī)的含義透徹了。有人說合規(guī)是一種責任，有人說是一種工作，是一種意識，是一個很廣泛的詞，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多、點點滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成，但它就是一種習慣，一種在工作中的習慣。在平凡的工作崗位上，大家都在不斷學習，不斷改進，不斷進步，都在讓自己走向合規(guī)之路，也就嚴格要求我們網(wǎng)點前臺在日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，如：離柜鎖屏、收章、鎖箱，妥善保管會計印章和個人名章，不得提供給他人使用，不得自辦業(yè)務(wù)等。這些已讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。從現(xiàn)在起，不違合規(guī)，我們已經(jīng)開始做了，現(xiàn)在是要更進一步加強合規(guī)的必要性！要讓合規(guī)操作成為大家的習慣動作，成為大家的工作習慣，也成為大家避風的港灣。

規(guī)范就像紅綠燈，你遵守它，它才會保護你，稍有不慎可能出事故。當然合規(guī)操作，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規(guī)章制度的建立，是經(jīng)歷了許許多多血的教訓總結(jié)出來的。一個個案件告訴我們只有嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護自己、保護單位和廣大客戶的利益。而要長期一貫按規(guī)章制度辦事，確實不是一件輕而易舉的事，要與毅力為伴，把合規(guī)操作當成紀律，養(yǎng)成言行一致、表里如

一、規(guī)范從業(yè)、恪盡職守的習慣。

合規(guī)操作不僅僅是一種制度，一種紀律，更是我們的希望，我們的使命。時間在變，習慣不變，合規(guī)不變，只有我們加強合規(guī)操作，主動合規(guī)，讓合規(guī)創(chuàng)造價值，合規(guī)保護員工，我們的各項業(yè)務(wù)才能得以健康的向前發(fā)展。

第四篇：從我做起 合規(guī)操作

從我做起 合規(guī)操作

當“合規(guī)”二字出現(xiàn)在我們腦海中時，不禁要想一系列問題：如何合規(guī)？柜臺每一筆業(yè)務(wù)操作？反洗錢系統(tǒng)客戶的盡職調(diào)查？等以上答案恐怕都不全面。從巴賽爾銀行監(jiān)管委員會關(guān)于合規(guī)風險的界定來看，銀行的合規(guī)特指遵守法律,法規(guī),監(jiān)管規(guī)則和標準。在我看來它是我的保護傘，是我的紅綠的，像一個鐵面的判官，在約束著我們的同時，給予我們愛護，它需要的是你將它深深根植于心，然后實踐于行。

翻閱一頁頁案例，觀看一篇篇警示教育片及警示教育動畫片，學習員工行為規(guī)范的各項制度，為了就是讓我們能更深刻牢記于心，刻在自己腦海中，在平日的工作中嚴格要求自己，不管是哪方面的要求，要拿出行為規(guī)范時刻提醒自己。

回想我們觀看的各類教育片，類似的案例或其他違規(guī)行為為我們再一次敲響了警鐘。一個個鮮活的案例，讓我們在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開啟了一番關(guān)于合規(guī)文化與個人名利，職業(yè)道德與個人行為規(guī)范的思索。這些人本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮，前途，事業(yè)乃至家人的幸福生活都因為合規(guī)意識不足戛然而止。

作為一名郵儲工作人員，從進入銀行的那一刻起，就應(yīng)該有一份在金融戰(zhàn)線上的擔當。只有樹立正確的合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，時時合規(guī)，事事合規(guī)，方能和諧發(fā)展。從小事做起，從我做起，將“合規(guī)”意識置入腦與心，把員工行為的各項操作貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營全程，積極爭做自重，自省，自警的合規(guī)員工，用實際行動為自己負責，為家人負責，為企業(yè)負責！

第五篇：合規(guī)操作心得

合規(guī)操作心得

進入建行3個月來，聽的最多就是要合規(guī)操作，風險防范。這其中肯定有它的正確性和預(yù)見性，是建行人通過不斷經(jīng)驗總結(jié)提煉出來的一套規(guī)范化操作標準，通過學習了解，讓我知道了合規(guī)既是建行事業(yè)發(fā)展的“生命線”，更是效益創(chuàng)造的本源，合規(guī)既是基礎(chǔ)也是保障。而柜員是直接面向客戶的窗口，也是合規(guī)的第一站，這更要求我們要牢固樹立安全合規(guī)意識，努力拓展業(yè)務(wù)的同時，切實杜絕工作中的各種違規(guī)行為，實現(xiàn)風險最小化。

合規(guī)操作，說起來容易，做起來卻不是一件簡單的事。要按合規(guī)操作就必須嚴格要求自己，時刻提醒自己，哪些事可以做，哪些事不能為之，以及做了之后的后果和應(yīng)受的處罰。知其然更要知其所以然，只有真正理解了每筆操作每項規(guī)定背后的原理和風險，我們才能自覺地去遵守，化被動為主動，真正做到保護單位的利益的同時也保護了自己的切身利益。合規(guī)操作是我行合規(guī)化經(jīng)營的根基，更是我們辦理每筆業(yè)務(wù)的堅強后盾。通過學習288條后，讓我認識到了合規(guī)操作、風險防范的重要性，在以后的工作中，我將繼續(xù)加強對合規(guī)制度的學習，規(guī)范自己的工作程序和行為，杜絕違規(guī)操作，做一名合格的建行員工。