第一篇：財(cái)富管理中心學(xué)習(xí)小結(jié)(201205)

財(cái)富管理中心學(xué)習(xí)小結(jié)

由于崗位本職工作需要，于是主要是安排下午的時(shí)間在財(cái)富管理中心學(xué)習(xí)，前后斷斷續(xù)續(xù)3天的時(shí)間。首先宏觀了解到財(cái)富管理中心投資顧問、理財(cái)顧問、電銷主管及其組員的崗位分工。

投資顧問的主要工作界定于但不限于負(fù)責(zé)客戶服務(wù)及為營(yíng)銷部門提供專業(yè)技術(shù)的支持與協(xié)助，傳達(dá)研究所的信息，并根據(jù)自身專業(yè)研究提供相應(yīng)的個(gè)股推薦及跟蹤，促進(jìn)客戶良性投資，有效盤活客戶資產(chǎn)。目前客戶維護(hù)越來越規(guī)范，投顧的相關(guān)工作也已細(xì)化，尤其是營(yíng)業(yè)部的V客理財(cái)產(chǎn)品推出后，投顧的主要工作就更加精細(xì)化，其主要工作是維護(hù)好相對(duì)比較優(yōu)質(zhì)的客戶群體。對(duì)營(yíng)銷部門的支持工作主要是反饋一線客戶經(jīng)理的個(gè)股咨詢，出席營(yíng)銷部門的部門周例會(huì)、銀行理財(cái)沙龍等。

理財(cái)顧問崗的主要工作是遵照本部門的工作量管理完成每天的話務(wù)量，保證自有及其名下客戶的后續(xù)有效維護(hù)，按原計(jì)劃完成V客開發(fā)、融資融券等創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開發(fā)。

電銷團(tuán)隊(duì)由于剛剛初建，人員尚未完全到位，電銷小組目前的主要工作是基于呼叫系統(tǒng)進(jìn)行電話回訪、新開戶回訪、客戶滿意度回訪、投訴處理等。

學(xué)習(xí)過程中，旁聽了幾位理財(cái)顧問的現(xiàn)場(chǎng)call in/call out,理財(cái)顧問除了維護(hù)客戶之外，有一定的業(yè)績(jī)要求，他們往日的工作安排看似主要就是簡(jiǎn)單的電話溝通，但要堅(jiān)持本崗職責(zé)并達(dá)到預(yù)期效果實(shí)則需要充分的工作準(zhǔn)備，并且要注意話術(shù)的恰到好處，否則拿起電話溝通內(nèi)容會(huì)比較空洞，無疑會(huì)打消客戶下次接聽的積極性及降低再次營(yíng)銷的成功率。都是銷售是營(yíng)業(yè)部的靈魂，本人覺得理財(cái)顧問在一定程度上承擔(dān)了二線業(yè)務(wù)人員的角色，也是營(yíng)業(yè)部的靈魂之一。

V客團(tuán)隊(duì)的工作都已經(jīng)進(jìn)行了明確的分工并且責(zé)任到人，團(tuán)隊(duì)成員均按照其部門制定的V客服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行這項(xiàng)日常工作，資訊的發(fā)送時(shí)間及其發(fā)送對(duì)象、個(gè)股的點(diǎn)評(píng)、股票池的更新等均有明確的要求及標(biāo)準(zhǔn)。

客服（電銷兼）的工作相對(duì)瑣碎，按照《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)新開戶客戶回訪后續(xù)處理指引（試行）》管理規(guī)定進(jìn)行客戶回訪之余，還負(fù)責(zé)部門相關(guān)會(huì)議的督促及日常行為規(guī)范的檢查。

在本次學(xué)習(xí)中，詳細(xì)了解了財(cái)富管理中心各崗位的分工明細(xì)及相關(guān)工作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，資訊傳達(dá)的規(guī)范性并操作留痕，CC系統(tǒng)回訪客戶留痕、客戶投訴處理的備案及處理、創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開展及風(fēng)險(xiǎn)注意點(diǎn)。學(xué)習(xí)期間給體會(huì)比較深的就是客戶資源是我們不可低估的一筆財(cái)富，客戶帶來的輻射效應(yīng)是巨大的。充分利用現(xiàn)有優(yōu)勢(shì)，深入挖掘潛在資源。

F： 洪敏敏

第二篇：財(cái)富管理中心管理模式

財(cái)富管理中心管理模式

財(cái)富管理中心的設(shè)立和管理，可以借鑒一下私人銀行運(yùn)營(yíng)的模式，現(xiàn)行的私人銀行的管理模式有以下幾種情況：

目前各家商業(yè)銀行私人銀行發(fā)展軌跡和經(jīng)營(yíng)模式不同，大體可歸納為五類:

（一）持牌經(jīng)營(yíng)的總分部專業(yè)化模式（工行）。私人銀行部定位為總行直屬機(jī)構(gòu)（總行一級(jí)部室級(jí)），對(duì)內(nèi)參照總行一級(jí)部室管理，對(duì)外作為總行經(jīng)營(yíng)性直屬機(jī)構(gòu)運(yùn)作。實(shí)行相對(duì)獨(dú)立的管理模式，業(yè)務(wù)單獨(dú)核算，在授權(quán)范圍內(nèi)開展私人銀行業(yè)務(wù)。

（二）總行主導(dǎo)管理推進(jìn)、分行主導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展模式（建行）。私人銀行部在總分行均為一級(jí)部室，總行重點(diǎn)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)組織管理，主要依托各分行進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展和客戶服務(wù)。

（三）總行二級(jí)部建制、分行一級(jí)部+獨(dú)立的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)拓展模式（中行、招行）。兩家行均在總行個(gè)金部下設(shè)私人銀行二級(jí)部統(tǒng)一管理推進(jìn)，分行設(shè)立一級(jí)部室實(shí)施管理推進(jìn)職能并利用獨(dú)立的私人銀行服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)和專職隊(duì)伍開展直接營(yíng)銷和經(jīng)營(yíng)。

（四）中外資合作推進(jìn)模式（中信銀行）?？傂性O(shè)立私人銀行部（準(zhǔn)一級(jí)部室）負(fù)責(zé)全行35家分行業(yè)務(wù)推動(dòng)，下設(shè)北京、上海和深圳3家獨(dú)立核算的分部專業(yè)經(jīng)營(yíng)。積極探索與西班牙國(guó)民銀行以股權(quán)劃分形式建立獨(dú)立的私人銀行公司。

（五）事業(yè)部制（民生銀行）。成立之初就著眼于成為新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)，從最初的事業(yè)部模式到后來實(shí)施的矩陣式管理，私人銀行的發(fā)展始終面臨管理者與行內(nèi)文化磨合、缺乏行內(nèi)各部門的有效支撐等諸多困難。

第三篇：財(cái)富管理中心觀后感_李子偉

安華支行實(shí)習(xí)生 李子偉

參觀建行北京市分行財(cái)富管理與私人銀行部記錄

7月11日，在建設(shè)銀行北京分行的組織下，我們有幸參觀了建設(shè)銀行北京私人銀行與財(cái)富管理部，專為頂級(jí)高端客戶而服務(wù)的銀行部門。

部門位于東二環(huán)地標(biāo)性建筑新保利大廈二層，布置與陳設(shè)處處顯現(xiàn)著高貴與大氣：藝術(shù)感極強(qiáng)的壁畫、中式的紅木家具、典雅溫潤(rùn)的瓷器裝飾營(yíng)造了一種寧謐高貴的氣氛；現(xiàn)代化的辦公計(jì)算機(jī)設(shè)備與投資分析軟件又讓客戶享受著現(xiàn)代投資之樂。走廊的盡頭是一個(gè)印章風(fēng)格的大字：智足者富。這也是建行財(cái)富品牌的推廣口號(hào)，旨在強(qiáng)調(diào)智慧創(chuàng)造財(cái)富、智慧成就人生的財(cái)富管理理念和生存之道。在此，“智”既指建行的智慧，也指客戶的智慧；“富”既指經(jīng)濟(jì)上的富有，也指精神上的富足。客戶智慧地選擇建行，建行以專業(yè)智慧為客戶管理財(cái)富，最終實(shí)現(xiàn)智者共謀、智者共贏，成就智慧人生。客戶在私人銀行享受極致高貴服務(wù)的同時(shí)，還能感受到高檔私人會(huì)所級(jí)別的優(yōu)雅高貴的私密的個(gè)人空間。然而走到辦公區(qū)，一墻之隔，風(fēng)格卻與外面迥然不同，是我們熟悉的標(biāo)準(zhǔn)辦公間，一個(gè)個(gè)忙碌的身影，給人以職業(yè)高效的印象。充分體現(xiàn)了以客戶至上的服務(wù)理念。

從私人銀行主管陳巧的講解中，我們了解到，成立以來，建行私人銀行在業(yè)務(wù)發(fā)展、服務(wù)提升、產(chǎn)品創(chuàng)新等各方面都得到了快速的發(fā)展，充分發(fā)揮本土銀行的優(yōu)勢(shì)，為客戶提供全方位的金融與非金融服務(wù)。建行私人銀行的品牌形象，在業(yè)內(nèi)和客戶中得到了廣泛認(rèn)同，其“以心相交，成其久遠(yuǎn)”的服務(wù)理念贏得了社會(huì)各界的廣泛贊譽(yù)。建行私人銀行將財(cái)富管理(300萬以上)與私人銀行兩大業(yè)務(wù)，統(tǒng)一管理，這樣財(cái)富管理中心有動(dòng)力為私人銀行儲(chǔ)備、輸送大量的優(yōu)質(zhì)潛力客戶，為私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的客戶關(guān)系基礎(chǔ)。

有客戶基礎(chǔ)，還需要豐富的產(chǎn)品線。除了銀行能夠提供的“最常規(guī)”的理財(cái)產(chǎn)品，建行充分發(fā)揮了自己控股公司的“內(nèi)部資源”，例如建銀國(guó)際作為建行在香港注冊(cè)的投資銀行，成為建行私人銀行客戶境外投資的重要窗口，同時(shí)也為建行這部分最高端客戶提供極為便利豐富的投、融資渠道；建信基金在公募基金、專戶、類專戶投資等方面也為私人銀行客戶提供了頂級(jí)VIP服務(wù)。除了提供金融類服務(wù)外，還提供非金融服務(wù)，如為客戶提供專屬的機(jī)場(chǎng)貴賓服務(wù)、融知識(shí)的培訓(xùn)講座、珠寶的鑒賞活動(dòng)、高端的健康關(guān)愛服務(wù)、子女教育等。這方面的介紹給我留下了深刻的印象，種類極為豐富、細(xì)致，以子女教育為例，定期循環(huán)舉辦如0至3歲的子女教育、中考高考政策解讀等服務(wù)，充分踐行了“以心相交”的承諾。

胡潤(rùn)發(fā)布2010年財(cái)富報(bào)告稱，中國(guó)每1萬人中就有6個(gè)人資產(chǎn)超過1000萬元。而北京的富裕人士又最多，分別有19.3萬個(gè)千萬富豪和9800個(gè)億萬富豪。且不論這一數(shù)據(jù)是否真實(shí)，但不可否認(rèn)，對(duì)銀行業(yè)來說，這將是一個(gè)很大且發(fā)展很快的客戶群體，只有提供有針對(duì)性的差異化的服務(wù)，才能更充分的維護(hù)和挖掘這部分資源。所以專門針對(duì)高端客戶的理財(cái)服務(wù)是很有必要的，并且值得為其做長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略性投入。同時(shí)，這種模式也讓我體會(huì)到了市場(chǎng)定位的重要性，尤其是在服務(wù)行業(yè)。此外，我認(rèn)為同是高端客戶，但由于背景不同，在投資的態(tài)度、行為和需求上也就不同，所以需要更進(jìn)一步細(xì)分市場(chǎng)，為客戶提供種類更多的產(chǎn)品。同時(shí)，由于我國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展較晚，許多人還缺乏了解，還需要進(jìn)一步加大宣傳。

我國(guó)數(shù)量眾多的富裕人士和有利的外界條件為私人銀行業(yè)務(wù)的開展提供了

安華支行實(shí)習(xí)生 李子偉

肥沃的土壤，該業(yè)務(wù)也成為中外金融機(jī)構(gòu)爭(zhēng)搶的一塊大蛋糕。機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存，我想建行私人銀行利用豐富的平臺(tái)資源，一定會(huì)跑得更快、更遠(yuǎn)！

第四篇：中國(guó)光大銀行財(cái)富管理中心北京開業(yè)

光大財(cái)富中心

位置：西單 員工數(shù)量十余名

主要特色：文化韻味濃郁，分為禮、樂、射、御、書、數(shù)

中國(guó)光大銀行財(cái)富管理中心北京開業(yè)

004km.cn 2008年12月18日 16:02 新浪財(cái)經(jīng)

查看評(píng)論

隨著我國(guó)金融行業(yè)的開放和國(guó)際化程度的提高，加強(qiáng)服務(wù)手段、提高創(chuàng)新意識(shí)等逐步成為我國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展方向，特別是在對(duì)私業(yè)務(wù)領(lǐng)域，許多銀行都加強(qiáng)了投入。今天，在我國(guó)理財(cái)業(yè)內(nèi)具有較高知名度、多次榮獲理財(cái)業(yè)務(wù)大獎(jiǎng)的中國(guó)光大銀行迎來了其財(cái)富管理中心(北京)的開業(yè)慶典。這是繼2008年11月15日中國(guó)光大銀行“陽光財(cái)富”品牌在國(guó)家奧林匹克公園發(fā)布之后，該行在北京開設(shè)的第一家專門為金融資產(chǎn)超過500萬元的高端客戶提供綜合金融服務(wù)的機(jī)構(gòu)，也是中國(guó)光大銀行繼杭州、重慶和太原開設(shè)財(cái)富管理中心之后第四家分行級(jí)財(cái)富管理中心。

開業(yè)慶典在古樸、悠揚(yáng)的編鐘樂曲聲中隆重舉行，此次慶典以“同沐陽光，共鑄輝煌”為主題，全面展示了中國(guó)光大銀行在對(duì)私業(yè)務(wù)領(lǐng)域中的專業(yè)實(shí)力和服務(wù)理念。中國(guó)光大銀行北京分行行長(zhǎng)邱火發(fā)先生發(fā)表了熱情洋溢的致辭。上午10點(diǎn)20分，隨著主持人宣布啟動(dòng)儀式開始，中國(guó)光大銀行總行李子卿副行長(zhǎng)與特邀嘉賓一起揭開了“陽光財(cái)富”的金匾并為其點(diǎn)金。10點(diǎn)45分，中國(guó)光大銀行財(cái)富管理中心(北京)與特邀嘉賓一起，共同開啟了象征著蘊(yùn)藏?zé)o數(shù)寶藏的“財(cái)富之門”。這也預(yù)示著中國(guó)光大銀行財(cái)富管理中心(北京)將用其卓越的服務(wù)和管理能力，為高端客戶提供個(gè)性化和差異化的貼心服務(wù)，與客戶一起打開通往財(cái)富之路的大門。

據(jù)悉，光大銀行自2004年在我國(guó)首推理財(cái)產(chǎn)品以來，在國(guó)內(nèi)理財(cái)領(lǐng)域創(chuàng)造了多個(gè)“第一”：2004年光大銀行運(yùn)用債券資產(chǎn)證券化技術(shù)，開發(fā)了第一個(gè)銀行人民幣理財(cái)產(chǎn)品——陽光理財(cái)B計(jì)劃，2005年4月開發(fā)了第一個(gè)人民幣結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品——陽光理財(cái)A＋計(jì)劃。2005年12月應(yīng)用信用互換的原理，開發(fā)了第一個(gè)人民幣信用聯(lián)結(jié)理財(cái)產(chǎn)品——陽光理財(cái)C計(jì)劃，探索了信用風(fēng)險(xiǎn)由銀行內(nèi)部向市場(chǎng)轉(zhuǎn)換的途徑。2006年借助信托體制，開發(fā)了第一個(gè)信托理財(cái)產(chǎn)品——陽光理財(cái)T計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)了理財(cái)與信托市場(chǎng)的對(duì)接。2006年8月開拓了第一個(gè)內(nèi)含保險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品，探索了銀行、保險(xiǎn)合作的新方式。2007年9月開發(fā)了第一個(gè)內(nèi)嵌A股股票期權(quán)的結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品，成為投資國(guó)內(nèi)股票市場(chǎng)的新工具。同時(shí)，在理財(cái)業(yè)務(wù)的流程再造與風(fēng)險(xiǎn)管理方面，2005年第一個(gè)對(duì)理財(cái)投資進(jìn)行托管。2006年10月，第一個(gè)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，與外部咨詢公司咨詢?cè)u(píng)級(jí)，實(shí)現(xiàn)了理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的透明度。2006年11月第一個(gè)開展理財(cái)產(chǎn)品同業(yè)代理銷售，促進(jìn)了全國(guó)性銀行與地方性銀行的共贏發(fā)展。2007年第一個(gè)開發(fā)銀行理財(cái)注冊(cè)登記表，實(shí)現(xiàn)了銀行理財(cái)產(chǎn)品的積極化發(fā)展。在這多個(gè)“第一”的背后，充分說明了該行“服務(wù)求創(chuàng)新、創(chuàng)新促發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念。

在開業(yè)慶典上，主管行長(zhǎng)李子卿對(duì)“陽光財(cái)富”進(jìn)行了特別詮釋，即“陽光財(cái)富”不是一項(xiàng)簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品，而是一種全新的服務(wù)概念，是進(jìn)一步細(xì)分市場(chǎng)，準(zhǔn)確把脈客戶需求后，專為個(gè)人高端客戶量身定做的產(chǎn)物，是深層次服務(wù)內(nèi)涵的升華。根據(jù)該行北京分行邱火發(fā)行長(zhǎng)介紹，北京分行將利用財(cái)富中心這個(gè)強(qiáng)大的服務(wù)平臺(tái)，在關(guān)注客戶財(cái)富保護(hù)的前提下，從融資到投資，提供強(qiáng)大的金融資訊服務(wù)平臺(tái)，特別是在目前動(dòng)蕩的金融市場(chǎng)環(huán)境下，“陽光財(cái)富”將立足于保證客戶長(zhǎng)期穩(wěn)定獲取投資收益的出發(fā)點(diǎn)，以更審慎的投資態(tài)度，更專業(yè)的投資手段，專注于財(cái)富客戶的資產(chǎn)增值。除了將陽光理財(cái)現(xiàn)有服務(wù)升級(jí)外，陽光財(cái)富還將在健康關(guān)懷、子女教育、投資顧問、藝術(shù)鑒賞、愛心慈善等多方面，為客戶提供全面的增值服務(wù)。這些都充分說明，陽光財(cái)富在表達(dá)一對(duì)一服務(wù)核心理念的同時(shí)，更強(qiáng)調(diào)了以溝通、了解為基石，信任、承諾為保障，效率、增值為目的財(cái)富新主張，在與客戶建立越來越密不可分的合作的同時(shí)，必將成為客戶身后的睿智伙伴，幫助您實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理目標(biāo)和人生規(guī)劃。

光臨開業(yè)慶典的特邀嘉賓和客戶一起參觀了位于光大銀行北京分行二樓的中國(guó)光大銀行財(cái)富管理中心(北京)，對(duì)其尊貴、私密性的辦公場(chǎng)所交口稱贊，并且共同感受了中國(guó)光大銀行自成立以來所取得的光輝業(yè)績(jī)，進(jìn)一步加深了對(duì)光大銀行的了解和信任。

在開業(yè)慶典結(jié)束后，中國(guó)光大銀行財(cái)富管理中心(北京)迎來了該中心的首批尊貴客戶，中國(guó)光大銀行總分行領(lǐng)導(dǎo)向陽光財(cái)富品牌的首批使用者制發(fā)了象征著身份與地位的財(cái)富卡?？蛻魝儽硎緦?duì)光大銀行長(zhǎng)久以來提供的貼心周到的服務(wù)十分滿意，對(duì)“陽光財(cái)富”提出的“至專、至誠、致遠(yuǎn)”的品牌理念亦深表認(rèn)同。親臨開業(yè)慶典現(xiàn)場(chǎng)的財(cái)經(jīng)專家表示，中國(guó)光大銀行財(cái)富管理中心(北京)的開業(yè)，能夠有效地維系基礎(chǔ)客戶群，增強(qiáng)光大銀行在對(duì)私業(yè)務(wù)中的競(jìng)爭(zhēng)力，樹立陽光財(cái)富品牌的高端形象，對(duì)于整個(gè)行業(yè)的發(fā)展也將起到良好的示范和促進(jìn)作用。

光大銀行北京分行陽光財(cái)富中心

光大銀行北京分行陽光財(cái)富中心，于2008年12月18日隆重開業(yè)，成為了為北京地區(qū)高端客戶提供服務(wù)的專業(yè)機(jī)構(gòu)，旨在關(guān)注客戶財(cái)富保護(hù)的前提下，從融資到投資，提供強(qiáng)大的金融資訊服務(wù)平臺(tái)，特別是在目前動(dòng)蕩的金融市場(chǎng)環(huán)境下，北京財(cái)富中心財(cái)富顧問團(tuán)隊(duì)將立足于保證客戶長(zhǎng)期穩(wěn)定獲取投資收益的出發(fā)點(diǎn)，以更審慎的投資態(tài)度，更專業(yè)的投資手段，專注于財(cái)富客戶的資產(chǎn)增值。除了將陽光理財(cái)現(xiàn)有服務(wù)升級(jí)外，還為光大銀行北京分行客戶提供了十項(xiàng)專屬服務(wù)，為客戶帶來全新的金融體驗(yàn)。

一、專屬的財(cái)富顧問和專家團(tuán)隊(duì)服務(wù)

北京分行財(cái)富中心為北京地區(qū)高端客戶安排了專屬財(cái)富顧問和專屬專家團(tuán)隊(duì)二級(jí)服務(wù)平臺(tái)，滿足客戶全方位專家服務(wù)需要。目前財(cái)富顧問團(tuán)隊(duì)平均年齡為35歲，大多數(shù)具有10年以上銀行從業(yè)經(jīng)歷，并持有CFA、CFP等證書資格。同時(shí)依托由總分行組建的知名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、投資專家、鑒賞名家、中醫(yī)養(yǎng)生專家等組成的專家團(tuán)隊(duì)定期為財(cái)富客戶提供咨詢和報(bào)告服務(wù)，權(quán)威的法律咨詢服務(wù)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所服務(wù)、保險(xiǎn)咨詢服務(wù)等。

聯(lián)絡(luò)方式：

咨詢電話：010-66567198

傳真電話：010-66567199

工作地址：北京市西城區(qū)宣武門內(nèi)大街1號(hào)光大銀行2樓

郵政編碼：100031

二、專屬服務(wù)通道、專屬服務(wù)場(chǎng)所

中國(guó)光大銀行財(cái)富中心（北京）將?儒學(xué)六藝?—禮、樂、射、御、書、數(shù)運(yùn)用于環(huán)境設(shè)計(jì)的每個(gè)細(xì)節(jié)，以“六藝”為主題貴賓室，體現(xiàn)了光大財(cái)富中心（北京）的文化底蘊(yùn)，為北京地區(qū)高端客戶提供了舒適、私密且富有文化品位的業(yè)務(wù)辦理環(huán)境。

三、專享優(yōu)惠服務(wù)

中國(guó)光大銀行財(cái)富中心（北京）為高端客戶打造了統(tǒng)一的財(cái)富客戶優(yōu)惠服務(wù)體系，保證客戶享受光大銀行分層次、全方位的優(yōu)惠服務(wù)。為每位光大銀行財(cái)富客戶提供專享優(yōu)惠服務(wù)，優(yōu)惠項(xiàng)目包括但不限于：每位客戶提供業(yè)務(wù)辦理手續(xù)費(fèi)、利率、匯率等專享優(yōu)惠服務(wù)。

四、專享增值服務(wù)

中國(guó)光大銀行財(cái)富中心（北京）為財(cái)富客戶提供了多項(xiàng)專項(xiàng)增值服務(wù)，包括由健康關(guān)懷、財(cái)富社交沙龍、財(cái)富二代——少年馬術(shù)訓(xùn)練營(yíng)、特約商戶優(yōu)惠等為主要內(nèi)容的增值服務(wù)平臺(tái)。其中健康關(guān)懷服務(wù)為客戶提供了全國(guó)近20個(gè)城市的300多家三級(jí)甲等醫(yī)院均可提供預(yù)約掛號(hào)服務(wù)。支持全國(guó)各地同步預(yù)約北京、上海、廣州、深圳等重點(diǎn)醫(yī)院主治醫(yī)師以上級(jí)別專家門診。健康服務(wù)與我行“陽光理財(cái)和陽光財(cái)富”的陽光概念匹配，可與金融服務(wù)結(jié)合提供完善的“健康生活、健康理財(cái)”理念。

五、專享財(cái)富管理賬戶服務(wù)

中國(guó)光大銀行財(cái)富中心（北京）為財(cái)富客戶提供卓越的財(cái)富管理賬戶服務(wù)，及時(shí)準(zhǔn)確把握客戶的各類金融需求，包括理財(cái)咨詢和投資建議、家庭財(cái)務(wù)健康診斷、投資組合規(guī)劃、資產(chǎn)配置建議、單目標(biāo)規(guī)劃和綜合規(guī)劃、理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行和跟蹤評(píng)估和財(cái)富管理提醒等服務(wù)項(xiàng)目。

六、專享高端客戶俱樂部

中國(guó)光大銀行財(cái)富中心（北京）通過借助弘揚(yáng)傳統(tǒng)文化作為切入點(diǎn)，從客戶需求入手，傾力推出以國(guó)學(xué)六藝“禮”、“樂”、“射”、“御”、“書”、“數(shù)”為藍(lán)本的“陽光財(cái)富?財(cái)富私塾——帶著您的朋友來光大銀行聽聽財(cái)富的故事”系列沙龍講座活動(dòng)。并提出了“駕馭財(cái)智六藝，尊享財(cái)富人生-----帶著你的朋友來光大聽聽財(cái)富的故事”的活動(dòng)主題?！瓣柟庳?cái)富?財(cái)富私塾”大型系列講座，目的在于網(wǎng)絡(luò)光大銀行在投資、信息、資訊等理財(cái)方面的渠道優(yōu)勢(shì)，及時(shí)與各位朋友溝通最前沿的市場(chǎng)資訊，及時(shí)向各位客戶朋友傳達(dá)各種政策的宏觀解讀。

自“陽光財(cái)富?財(cái)富私塾”開講以來，先后邀請(qǐng)金巖石、郎咸平、巴曙松、水皮、約翰?戈登（美國(guó)）、花榮等國(guó)際、國(guó)內(nèi)知名經(jīng)濟(jì)學(xué)家和學(xué)者來行講座，同時(shí)還組織高端客戶開展了包括健康關(guān)懷、藝術(shù)品鑒賞、財(cái)富社交、財(cái)富二代——少年馬術(shù)訓(xùn)練營(yíng)、特約商戶優(yōu)惠等為主要內(nèi)容的增值服務(wù)特殊講座，收到了良好的社會(huì)效應(yīng)，在客戶中間形成了固定的“人際關(guān)系價(jià)值網(wǎng)絡(luò)”，為客戶提供了更深層次的服務(wù)。

七、專享個(gè)性化財(cái)經(jīng)資訊服務(wù)

中國(guó)光大銀行財(cái)富中心（北京）定期向財(cái)富客戶提供《陽光財(cái)富客戶日刊》、《金融市場(chǎng)周報(bào)》、《金融市場(chǎng)月報(bào)》、《財(cái)富客戶?？?，為財(cái)富客戶提供了卓越的財(cái)經(jīng)資訊，滿足您投資決策的需要。

八、專享財(cái)富解決方案

中國(guó)光大銀行財(cái)富中心（北京）在基于對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況全面了解的基礎(chǔ)上，為您提供全面的產(chǎn)品定制服務(wù)，在立足保證客戶長(zhǎng)期穩(wěn)定獲取投資收益為出發(fā)點(diǎn)，以更審慎的投資態(tài)度、更專業(yè)的投資手段，專注財(cái)富客戶的資產(chǎn)增值。

北京財(cái)富中心全體同仁秉承“專業(yè)為本，人情為道”的持業(yè)理念，在履踐一對(duì)一服務(wù)核心理念的同時(shí)，更強(qiáng)調(diào)了以溝通、了解為基石，信任、承諾為保障，效率、增值為目的財(cái)富新主張，在與您建立越來越密不可分的合作的同時(shí)，必將成為您身后的睿智伙伴，幫助您實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理目標(biāo)和人生規(guī)劃。

第五篇：財(cái)富管理中心存在的幾點(diǎn)問題及解決方案

財(cái)富管理中心存在的幾點(diǎn)問題及解決方案

一、成立財(cái)富管理中心目的南區(qū)成立財(cái)富管理中心旨通過專業(yè)化的團(tuán)隊(duì)向客戶提供系列化的顧問式服務(wù)，幫助客戶制定一系列的理財(cái)規(guī)劃方案，從而使客戶實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)目標(biāo)。幫助各支行理財(cái)經(jīng)理開發(fā)、維護(hù)貴賓客戶，提升南區(qū)支行服務(wù)貴賓客戶水平，最終吸引南區(qū)高端的貴賓客戶來我行辦理業(yè)務(wù)，將“首家財(cái)富管理中心”這個(gè)牌子打響、打亮并且擴(kuò)大出去。

二、成立財(cái)富管理中心的必要性

1、滿足客戶的金融需求，在量身定制的基礎(chǔ)上，為其提供全面的銀行、保險(xiǎn)、證券、藝術(shù)品和投資理財(cái)產(chǎn)品與服務(wù)，協(xié)助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的業(yè)務(wù)。

2、服務(wù)于各支行的理財(cái)經(jīng)理，便于理財(cái)經(jīng)理在各支行開發(fā)貴賓客戶。

三、目前財(cái)富中心運(yùn)營(yíng)模式及存在問題

1、目前財(cái)富中心運(yùn)營(yíng)模式及現(xiàn)狀

財(cái)富中心目前掛靠于廣安門支行，客戶資源主要靠理財(cái)經(jīng)理個(gè)人營(yíng)銷，并且財(cái)富中心理財(cái)經(jīng)理還是以銷售理財(cái)產(chǎn)品換取積分為目的，與其他網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理無任何差異，與成立財(cái)富中心的真正目的相違背，無法對(duì)南區(qū)個(gè)金業(yè)務(wù)起到較大支撐作，依此模式運(yùn)營(yíng)下去，財(cái)富管理中心將變?yōu)閺V安門支行的貴賓室。

2、存在問題

目前觀察財(cái)富管理中心近2個(gè)月以來的管理和運(yùn)行情況，存在以下

幾個(gè)致命的問題，若不及時(shí)正確地有效地解決，那么這個(gè)“首家財(cái)富管理中心”發(fā)展前景黯淡，財(cái)富中心將名不副實(shí)，非但高端用戶難以吸引過來，而且財(cái)富中心將會(huì)成為廣安門支行的貴賓室，這與一個(gè)普通的郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)相比能有什么區(qū)別？因此，我們認(rèn)為有必要及時(shí)將這些問題反映出來，并及時(shí)解決，以求得財(cái)富中心能夠更快、更好地發(fā)展下去。

問題一：財(cái)富管理中心定位不明確

財(cái)富管理中心緊挨廣安門支行，財(cái)富卡客戶除了一部分是在開業(yè)時(shí)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事們動(dòng)用私人關(guān)系拉來的客戶外，其余的大都是在廣安門支行網(wǎng)點(diǎn)大廳挖掘的客戶，照此發(fā)展下去，財(cái)富中心將會(huì)成為廣安門支行的貴賓室，發(fā)展的圈子將越來越窄，無法覆蓋南區(qū)其他支行的貴賓客戶，不能夠起到支撐南區(qū)所有貴賓客戶的作用。我們希望財(cái)富管理中心將直轄于南區(qū)個(gè)金部，個(gè)金部應(yīng)給予全面的支撐，包括：財(cái)富中心應(yīng)該定位為服務(wù)職能部門、人員的崗位、績(jī)效工資、活動(dòng)支撐等各項(xiàng)發(fā)展。財(cái)富管理中心不同于其他網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)是其他網(wǎng)點(diǎn)的后臺(tái)支持部門，個(gè)金部應(yīng)區(qū)別對(duì)待。只有定位明確后，發(fā)展才有方向。

問題二：財(cái)富管理中心客戶挖掘與維護(hù)

目前，財(cái)富管理中心的客戶都是廣安門支行的客戶，根本沒有起到服務(wù)整個(gè)南區(qū)的目的，因此我們建議將南區(qū)資產(chǎn)在50萬元以上的客戶上收，進(jìn)行統(tǒng)一的資產(chǎn)管理和產(chǎn)品配置，通過設(shè)計(jì)個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃方案來彌補(bǔ)我行產(chǎn)品線的不足，各位理財(cái)經(jīng)理也不必?fù)?dān)心績(jī)效問題，因?yàn)樯鲜盏目蛻舢a(chǎn)生的所有積分將直接兌付給推薦的理財(cái)經(jīng)理。

至此，財(cái)富管理中心和南區(qū)全部網(wǎng)點(diǎn)才能初步形成聯(lián)系，交叉成為一個(gè)巨大的銷售網(wǎng)絡(luò)，互促共進(jìn)，共同發(fā)展，這樣才真正起到財(cái)富管理中心服務(wù)于南區(qū)所有支行的作用，讓南區(qū)的貴賓客戶真正享受到我們的財(cái)富服務(wù)。

問題三：財(cái)富管理中心考核機(jī)制

基于問題二，財(cái)富管理中心不能考核產(chǎn)品銷量，這會(huì)嚴(yán)重阻礙財(cái)富中心的發(fā)展。財(cái)富中心不是靠賣產(chǎn)品而發(fā)展的，它的作用在于給客戶配置資產(chǎn)，真正做到“以客戶為中心”而非“以產(chǎn)品為中心”。因此，我們建議財(cái)富管理中心的考核辦法要獨(dú)立并且區(qū)別于各網(wǎng)點(diǎn)。（其他銀行的財(cái)富中心也是獨(dú)立考核的）財(cái)富管理中心應(yīng)該定位于服務(wù)職能部門，考核財(cái)富管理中心的服務(wù)功能。

問題四：財(cái)富管理中心人員的職業(yè)規(guī)劃與發(fā)展

財(cái)富管理中心在郵儲(chǔ)的地位將直接體現(xiàn)在財(cái)富中心工作人員的收入得利水平上。財(cái)富管理中心理財(cái)師的收入應(yīng)高于各網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理的待遇。首先，收入代表的是個(gè)人的價(jià)值，我們相信只有出色的理財(cái)經(jīng)理才能夠在財(cái)富中心工作。其次，較高的收入水平會(huì)給人以壓力和動(dòng)力，讓人思考這份收入代表的是什么，會(huì)讓人有前進(jìn)的動(dòng)力。因此我們建議財(cái)富中心工作人員的收入要有一個(gè)較高的標(biāo)準(zhǔn)（南區(qū)理財(cái)經(jīng)理平均稅后收入的2倍）只有這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)定的明確且富有吸引力時(shí)，才會(huì)讓南區(qū)各位理財(cái)經(jīng)理在工作上有學(xué)比趕超的競(jìng)爭(zhēng)精神，才會(huì)讓最優(yōu)秀的人脫穎而出，能者有其位。

綜上，在財(cái)富管理中心的定位、客戶維護(hù)、考核機(jī)制、人員發(fā)展

這幾方面我們發(fā)現(xiàn)的問題及其帶來的影響做了一個(gè)細(xì)致的闡述，希望領(lǐng)導(dǎo)們給予幫助和支持。

四、解決方案，財(cái)富中心新的運(yùn)營(yíng)模式及預(yù)期效果

1、財(cái)富中心新的運(yùn)營(yíng)模式：

財(cái)富管理中心采用的是“前臺(tái)支行理財(cái)經(jīng)理+后臺(tái)財(cái)富中心理財(cái)師”的服務(wù)模式，由支行理財(cái)經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶的日常維護(hù)，財(cái)富中心理財(cái)團(tuán)隊(duì)則負(fù)責(zé)為理財(cái)經(jīng)理提供專業(yè)支持。

（1）財(cái)富管理中心歸屬于南區(qū)個(gè)金部，受南區(qū)個(gè)金部的直接管理，服務(wù)于南區(qū)各支行和理財(cái)經(jīng)理，屬于服務(wù)職能部門。

（2）人員編制：一名財(cái)富中心主任，兩名財(cái)富理財(cái)師，一名前臺(tái)接待人員。

（3）工作職責(zé)：首先，上收南區(qū)各支行的貴賓客戶，并進(jìn)行歸

類管理，制定個(gè)性化理財(cái)方案；

其次，根據(jù)貴賓客戶的需求，組織和籌備財(cái)富

沙龍活動(dòng)，12期/年;

最后，維護(hù)貴賓客戶；（展開）

（4）工資薪金：南區(qū)理財(cái)經(jīng)理平均稅后收入的2倍。