第一篇：客戶眼中的財(cái)富管理中心研究

客戶眼中的財(cái)富管理中心

釋航舍 發(fā)表于: 2010-1-01 09:59 來源: 金庫理財(cái)博客

伴隨經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的時(shí)代，銀行業(yè)為了順應(yīng)大的經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展步伐，全國銀行界各個(gè)城市紛紛涌出不少財(cái)富管理中心，讓擁有百萬以上富有客戶群體，擁有更加私密貼心的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

隨著居民財(cái)富迅速積聚，財(cái)富客戶群體不斷壯大，個(gè)人財(cái)富的快速增長(zhǎng)催生了財(cái)富管理的巨大需求，為銀行開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)提供了巨大的發(fā)展契機(jī)。中國工商銀行也積極適應(yīng)市場(chǎng)變化，把握客戶需求，在全國陸續(xù)推出200家財(cái)富管理中心。簽約的財(cái)富客戶享有財(cái)富中心專屬服務(wù)空間和貴賓服務(wù)專線等貴賓待遇。

筆者是工行從業(yè)人員與財(cái)富客戶有著親近的接觸，與這樣的客戶成為很熟悉的朋友，傾聽過財(cái)富客戶談?wù)撱y行服務(wù)的感受和需求。

初次與客戶甲女士相識(shí)，通過辦理業(yè)務(wù)交談了解甲女士資金量已經(jīng)達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。我行財(cái)富管理中心的客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)為100萬元人民幣(或等值外幣)金融資產(chǎn)。

引領(lǐng)客戶甲女士來到理財(cái)室進(jìn)行深度溝通營(yíng)銷交談，讓其明白成為我行財(cái)富客戶能夠擁有那些不同與普通客戶的優(yōu)越性。

甲女士入座問道：請(qǐng)問您們財(cái)富中心是管理做什么的？我對(duì)這方面不清楚。

我們財(cái)富管理中心主要是把您這樣優(yōu)質(zhì)客戶資源集中起來，專為金融資產(chǎn)百萬元以上客戶悉心打造維護(hù)個(gè)性化、全方位、專家級(jí)的高端理財(cái)服務(wù)，是對(duì)現(xiàn)在擁有理財(cái)金卡客戶服務(wù)的全面升級(jí)。

如果您開通簽約我行的財(cái)富管理服務(wù)，您不僅可享有我行全國16000家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)——財(cái)富中心的私密空間，專享國際金融理財(cái)師團(tuán)隊(duì)為您量身定制的財(cái)富規(guī)劃、資產(chǎn)管理，您還將享受到涵蓋商務(wù)、休閑、健康、社交和各類講座等17類40余項(xiàng)的增值服務(wù)。財(cái)富管理中心是專門為您這樣高端客戶提供個(gè)性化、差異化、綜合性、一站式的金融服務(wù)部門。

甲女士回應(yīng)到這樣服務(wù)方式不錯(cuò)值得考慮，那么我要成為你們銀行財(cái)富中心客戶享有那些服務(wù)呢？

您成為我們工行財(cái)富管理中心客戶以后，我們會(huì)為您這樣高端優(yōu)質(zhì)客戶提供“財(cái)”、“智”、“尊”、“享”四大系列十類金融專屬服務(wù)。其中，“財(cái)”系列包括財(cái)富規(guī)劃、資產(chǎn)管理和賬戶管理服務(wù)；“智”系列包括理財(cái)顧問和財(cái)富資訊服務(wù)；“尊”系列包括貴賓通 道、專享費(fèi)率和專屬介質(zhì)服務(wù)；“享”系列則包括環(huán)球金融和增值服務(wù)，以滿足高端優(yōu)質(zhì)客戶各種金融理財(cái)需求。您在享受我們財(cái)富管理中心服務(wù)的同時(shí)，我們財(cái)富管理中心也在使用高級(jí)管理高科技理財(cái)產(chǎn)品配置。它不僅實(shí)現(xiàn)了您的現(xiàn)金業(yè)務(wù)辦理的安全與高效，同時(shí)也提高了您的資金便利性與隱秘性。

財(cái)富管理中心不斷滿足您們高端個(gè)人客戶的全面需求，還為您們高端客戶提供金融資訊、投資理財(cái)、會(huì)員增值等超值服務(wù)。個(gè)性化服務(wù)例如健康專家醫(yī)療講座、稅務(wù)法律專家講座為您企業(yè)提供咨詢解答疑惑問題、藝術(shù)品鑒賞投資專家為您生活多增添幾份雅興知識(shí)的借鑒和了

解，讓您在全方位滿足的需求中感到成為我們銀行財(cái)富管理中心一位尊貴的客戶而與眾不同。

我們銀行財(cái)富管理中心服務(wù)通常是“為客戶創(chuàng)造價(jià)值”的基礎(chǔ)上，以收取資產(chǎn)管理費(fèi)和投資產(chǎn)品中間業(yè)務(wù)收入與客戶實(shí)現(xiàn)共贏。

我們銀行財(cái)富管理中心配備了一支高素質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)理財(cái)團(tuán)隊(duì)，他們具備CFP、AFP等專業(yè)理財(cái)資格的理財(cái)經(jīng)理為您們提供專屬服務(wù)，幫助您們管理好個(gè)人金融資產(chǎn)，提供保值增值的理財(cái)服務(wù)理念。

甲女士問您說一說財(cái)富規(guī)劃服務(wù)都給我們提供什么服務(wù)？

財(cái)富規(guī)劃服務(wù)是為您們提供財(cái)務(wù)分析和風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，進(jìn)一步了解您家庭成員中各種金融需求與財(cái)務(wù)資金缺口的基礎(chǔ)上，為其量身定制個(gè)性化的綜合理財(cái)與保險(xiǎn)方案。主要是個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)：借助銀行科技系統(tǒng)平臺(tái)，采用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)模型，全面評(píng)估出您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度，幫助您精確掌握自身風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資風(fēng)險(xiǎn)類型。再有是為您家庭財(cái)務(wù)診斷：運(yùn)用各種金融工具計(jì)算分析出您的家庭資產(chǎn)負(fù)債與收入支出狀況，為您提供包括資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)度、資產(chǎn)收益率、負(fù)債比率、財(cái)務(wù)安全以及流動(dòng)性等在內(nèi)的綜合財(cái)務(wù)狀況診斷報(bào)告。我們財(cái)富管理中心的綜合財(cái)務(wù)規(guī)劃：是在您家庭財(cái)務(wù)診斷和風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)的基礎(chǔ)上，根據(jù)您的目標(biāo)需求，分別為您出具家庭成員中的保險(xiǎn)保障多少、教育儲(chǔ)備多少、購房還貸的合理進(jìn)度、退休養(yǎng)老補(bǔ)充存儲(chǔ)多少等方面按您家庭需求做出合理的適合您家庭的理財(cái)規(guī)劃報(bào)告。

甲女士說這樣很好，有點(diǎn)象我們女人做衣服一樣，選擇適合與自己膚

色搭配的顏色布料，按照自己喜歡適合的款式做出來衣服，凸顯我們女人個(gè)性與時(shí)尚。嗯！您們銀行這樣服務(wù)方式我喜歡。

甲女士繼續(xù)問您們銀行除了提供資產(chǎn)管理服務(wù)還有更多其他服務(wù)？ 我們銀行財(cái)富管理中心的資產(chǎn)管理服務(wù)是在您財(cái)富規(guī)劃的基礎(chǔ)上，為財(cái)富管理簽約客戶提供投資產(chǎn)品組合和專屬理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，并借助基金專戶理財(cái)、券商定向理財(cái)?shù)绕脚_(tái)，提供個(gè)性化資產(chǎn)管理服務(wù)。主要包括：理財(cái)產(chǎn)品專供：為您提供財(cái)富管理專屬理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品。投資組合配置：根據(jù)您財(cái)富管理簽約的具體情況，由我們銀行財(cái)富管理專家團(tuán)隊(duì)設(shè)計(jì)推出個(gè)性化的投資理財(cái)產(chǎn)品組合，涵蓋存款、債券、基金、本外幣理財(cái)產(chǎn)品等，優(yōu)化客戶的資產(chǎn)配置，并根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整組合結(jié)構(gòu)，滿足不同類型客戶群的投資需求。

資產(chǎn)管理計(jì)劃在聯(lián)手資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，推出面向您這樣財(cái)富管理簽約客戶的特定資產(chǎn)管理計(jì)劃。

賬戶管理服務(wù)是為您在我行建立的客戶信息號(hào)為唯一標(biāo)識(shí)，將您在全國不同地區(qū)開立的賬戶及相關(guān)的賬戶信息進(jìn)行集中展示和統(tǒng)一管理，實(shí)現(xiàn)一張介質(zhì)、一個(gè)密碼在不同渠道、不同地區(qū)辦理各項(xiàng)個(gè)人業(yè)務(wù)的便利。

理財(cái)顧問服務(wù)是我行為您財(cái)富管理簽約客戶配備專屬的客戶經(jīng)理，為您提供一對(duì)一的專業(yè)理財(cái)顧問服務(wù)。財(cái)富管理專家團(tuán)隊(duì)還直接為您提供面對(duì)面的顧問服務(wù)，協(xié)助您定制家庭資產(chǎn)管理計(jì)劃。

財(cái)富資訊服務(wù)是由財(cái)富管理專家團(tuán)隊(duì)整合我行研究部門和基金公司、證券公司等外部合作機(jī)構(gòu)的研究報(bào)告和市場(chǎng)資訊，及時(shí)為您提供這方面信息資訊。

我行貴賓通道服務(wù)是為您財(cái)富管理簽約客戶享有財(cái)富中心專屬服務(wù)空間、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)優(yōu)先辦理、貴賓版網(wǎng)上銀行和貴賓服務(wù)專線服務(wù)等貴賓待遇。

專享費(fèi)率服務(wù)是為您財(cái)富管理簽約客戶在標(biāo)準(zhǔn)化金融產(chǎn)品和服務(wù)上享有較高級(jí)別的費(fèi)率優(yōu)惠或減免，全方位降低交易、投資、融資、賬戶管理等成本支出。

專屬介質(zhì)服務(wù)是指我行專為財(cái)富管理簽約客戶配備專屬、尊享、識(shí)別介質(zhì)。專屬介質(zhì)采用磁條和芯片的雙介質(zhì)，是符合銀聯(lián)標(biāo)識(shí)的白金借記卡，具有投資理財(cái)、消費(fèi)結(jié)算、轉(zhuǎn)賬匯款、存取現(xiàn)金等多重功能。環(huán)球金融服務(wù)目前，我們銀行一些分行開始為客戶提供跨境賬戶代理見證開戶等境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)金融服務(wù)，下一步總行將發(fā)揮境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)眾多的優(yōu)勢(shì)，為財(cái)富管理簽約客戶提供跨境金融咨詢、留學(xué)金融服務(wù)、委托境內(nèi)投資等內(nèi)外聯(lián)動(dòng)服務(wù)，主要包括：跨境金融咨詢聯(lián)動(dòng)我行境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)，為簽約客戶提供跨境賬戶代理見證開戶、投融資咨詢等服務(wù)。留學(xué)金融服務(wù)：為簽約客戶提供留學(xué)金融咨詢、規(guī)劃及執(zhí)行服務(wù)，包括留學(xué)前跨境賬戶的開立、匯款及入境后的金融服務(wù)咨詢。委托境內(nèi)投資：為常駐海外的簽約客戶，如進(jìn)出口商、外交官，提供國內(nèi)市場(chǎng)的委托理財(cái)服務(wù)。

私人增值服務(wù)目前，我們銀行一些分行與本地合作機(jī)構(gòu)聯(lián)手，為簽約客戶提供諸如機(jī)場(chǎng)貴賓候機(jī)室、健康管理等增值服務(wù)；下一步總行將

整合高端合作資源，為財(cái)富管理簽約客戶提供統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一流程的健康管家、私人助理、緊急救援、綜合保障等增值服務(wù)。

甲女士說：您介紹的非常詳細(xì)了，成為您們銀行的財(cái)富客戶享受的服務(wù)待遇還真不少，比較合乎心里想法。還有一個(gè)顧慮擔(dān)憂，想問您們銀行為我們財(cái)富管理簽約客戶的客戶信息是否能夠保證安全？

我們銀行財(cái)富管理中心將嚴(yán)格按照我國法律、法規(guī)和我們銀行客戶信息相關(guān)管理辦法保管和使用財(cái)富管理簽約客戶的客戶信息，未經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)，任何部門、人員均不得調(diào)閱、復(fù)制和記錄客戶信息資料，確?？蛻舴?wù)私密性和客戶信息安全。這方面您可以盡管放心好，為客戶保密這是我們銀行服務(wù)的本分喲！

甲女士說：謝謝您的如實(shí)介紹您們銀行財(cái)富管理中心具體工作內(nèi)容，您看我的條件也具備符合您們銀行要求，現(xiàn)在咱們簽約吧！早點(diǎn)享受您們銀行這樣好的周到全方位服務(wù)省心~ ~ ~那多好！

第二篇：財(cái)富管理中心管理模式

財(cái)富管理中心管理模式

財(cái)富管理中心的設(shè)立和管理，可以借鑒一下私人銀行運(yùn)營(yíng)的模式，現(xiàn)行的私人銀行的管理模式有以下幾種情況：

目前各家商業(yè)銀行私人銀行發(fā)展軌跡和經(jīng)營(yíng)模式不同，大體可歸納為五類:

（一）持牌經(jīng)營(yíng)的總分部專業(yè)化模式（工行）。私人銀行部定位為總行直屬機(jī)構(gòu)（總行一級(jí)部室級(jí)），對(duì)內(nèi)參照總行一級(jí)部室管理，對(duì)外作為總行經(jīng)營(yíng)性直屬機(jī)構(gòu)運(yùn)作。實(shí)行相對(duì)獨(dú)立的管理模式，業(yè)務(wù)單獨(dú)核算，在授權(quán)范圍內(nèi)開展私人銀行業(yè)務(wù)。

（二）總行主導(dǎo)管理推進(jìn)、分行主導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展模式（建行）。私人銀行部在總分行均為一級(jí)部室，總行重點(diǎn)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)組織管理，主要依托各分行進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展和客戶服務(wù)。

（三）總行二級(jí)部建制、分行一級(jí)部+獨(dú)立的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)拓展模式（中行、招行）。兩家行均在總行個(gè)金部下設(shè)私人銀行二級(jí)部統(tǒng)一管理推進(jìn)，分行設(shè)立一級(jí)部室實(shí)施管理推進(jìn)職能并利用獨(dú)立的私人銀行服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)和專職隊(duì)伍開展直接營(yíng)銷和經(jīng)營(yíng)。

（四）中外資合作推進(jìn)模式（中信銀行）。總行設(shè)立私人銀行部（準(zhǔn)一級(jí)部室）負(fù)責(zé)全行35家分行業(yè)務(wù)推動(dòng)，下設(shè)北京、上海和深圳3家獨(dú)立核算的分部專業(yè)經(jīng)營(yíng)。積極探索與西班牙國民銀行以股權(quán)劃分形式建立獨(dú)立的私人銀行公司。

（五）事業(yè)部制（民生銀行）。成立之初就著眼于成為新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)，從最初的事業(yè)部模式到后來實(shí)施的矩陣式管理，私人銀行的發(fā)展始終面臨管理者與行內(nèi)文化磨合、缺乏行內(nèi)各部門的有效支撐等諸多困難。

第三篇：財(cái)富客戶方案

光大銀行＆與您相約

—“睿智人生●陽光財(cái)富集賢講壇”活動(dòng)方案 行領(lǐng)導(dǎo)：

“陽光財(cái)富”是光大銀行在優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)品牌“陽光理財(cái)”的基礎(chǔ)上，針對(duì)更趨激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和客戶日益復(fù)雜的多樣化需求適時(shí)推出的財(cái)富管理品牌，其“至專、至誠、致遠(yuǎn)”的精神，展示了光大銀行專業(yè)理財(cái)、精誠服務(wù)、不斷創(chuàng)新、為客戶提供全面增值服務(wù)的理念。

在光大銀行淄博分行即將于12月11日盛大開業(yè)和新春即將來臨 之際，光大銀行重金邀請(qǐng)國內(nèi)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家***擔(dān)任主講嘉賓，將深入剖析全球經(jīng)濟(jì)變化和中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展所帶來的思想沖擊，希冀通過名家的演講及觀眾的互動(dòng)，激蕩出對(duì)中國社會(huì)起重要推進(jìn)作用的“財(cái)富思想”，聆聽時(shí)代的財(cái)富思想原聲。

一、活動(dòng)名稱

光大銀行＆與您相約“睿智人生●陽光財(cái)富集賢講壇”

二、活動(dòng)目的通過此次高端客戶活動(dòng)，提升“陽光財(cái)富”品牌在當(dāng)?shù)氐闹?，以服?wù)深度和服務(wù)品質(zhì)獲得更多高端客戶認(rèn)同，超越同業(yè)，促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

三、活動(dòng)時(shí)間

2011年12月日14:00—19：30

四、活動(dòng)地點(diǎn)

暫定齊盛國際賓館

五、活動(dòng)人數(shù)

活動(dòng)預(yù)計(jì)邀請(qǐng)金融資產(chǎn)500萬以上重點(diǎn)個(gè)人客戶及當(dāng)?shù)爻晒ζ髽I(yè)家30名左右

六、活動(dòng)流程

14:00-14：30來賓簽到

品茶會(huì)，現(xiàn)場(chǎng)表演功夫茶，以茶會(huì)友

接待人員門前走廊迎賓，播放光大宣傳片

14:30—14:35主持人開場(chǎng)白，介紹活動(dòng)內(nèi)容及活動(dòng)嘉賓 14:35—14:45中國光大銀行領(lǐng)導(dǎo)致辭

14:45—15:45由光大銀行資深理財(cái)專家介紹陽光財(cái)富品牌文

化和品牌歷史，解讀我行私人銀行中心的財(cái)富

管理理念，講解私人銀行產(chǎn)品及增值服務(wù)

15:45—17:15國內(nèi)著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、本次特邀嘉賓***結(jié)合當(dāng)前

全球經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，從多個(gè)側(cè)面對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與

企業(yè)發(fā)展做深刻的剖析，分享未來的投資理念

和投資方向

17:15—17:35與特邀嘉賓有獎(jiǎng)問答及交流時(shí)間

17:35—19:30紅酒會(huì)及冷餐時(shí)間

19:30活動(dòng)結(jié)束，贈(zèng)送紀(jì)念品

七、活動(dòng)費(fèi)用預(yù)算

該活動(dòng)預(yù)計(jì)帶來高端客戶10戶，存款3000-5000萬。費(fèi)用預(yù)算情況：

紅酒等酒水費(fèi)及餐費(fèi)用預(yù)計(jì)8000元；

禮品費(fèi)用每人300元禮品，30為客戶，共計(jì)9000元； 場(chǎng)地費(fèi)預(yù)計(jì)3000元；

著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家出場(chǎng)費(fèi)預(yù)計(jì)8萬元；

礦泉水、點(diǎn)心、水果、簽到薄、邀請(qǐng)函等預(yù)計(jì)500元； 茶葉、茶具費(fèi)用預(yù)計(jì)2000元；

合計(jì)費(fèi)用約10.25萬元。

以上方案妥否，請(qǐng)批示。

淄博分行

2011年11月22日

第四篇：財(cái)富管理中心觀后感_李子偉

安華支行實(shí)習(xí)生 李子偉

參觀建行北京市分行財(cái)富管理與私人銀行部記錄

7月11日，在建設(shè)銀行北京分行的組織下，我們有幸參觀了建設(shè)銀行北京私人銀行與財(cái)富管理部，專為頂級(jí)高端客戶而服務(wù)的銀行部門。

部門位于東二環(huán)地標(biāo)性建筑新保利大廈二層，布置與陳設(shè)處處顯現(xiàn)著高貴與大氣：藝術(shù)感極強(qiáng)的壁畫、中式的紅木家具、典雅溫潤(rùn)的瓷器裝飾營(yíng)造了一種寧謐高貴的氣氛；現(xiàn)代化的辦公計(jì)算機(jī)設(shè)備與投資分析軟件又讓客戶享受著現(xiàn)代投資之樂。走廊的盡頭是一個(gè)印章風(fēng)格的大字：智足者富。這也是建行財(cái)富品牌的推廣口號(hào)，旨在強(qiáng)調(diào)智慧創(chuàng)造財(cái)富、智慧成就人生的財(cái)富管理理念和生存之道。在此，“智”既指建行的智慧，也指客戶的智慧；“富”既指經(jīng)濟(jì)上的富有，也指精神上的富足?？蛻糁腔鄣剡x擇建行，建行以專業(yè)智慧為客戶管理財(cái)富，最終實(shí)現(xiàn)智者共謀、智者共贏，成就智慧人生。客戶在私人銀行享受極致高貴服務(wù)的同時(shí)，還能感受到高檔私人會(huì)所級(jí)別的優(yōu)雅高貴的私密的個(gè)人空間。然而走到辦公區(qū)，一墻之隔，風(fēng)格卻與外面迥然不同，是我們熟悉的標(biāo)準(zhǔn)辦公間，一個(gè)個(gè)忙碌的身影，給人以職業(yè)高效的印象。充分體現(xiàn)了以客戶至上的服務(wù)理念。

從私人銀行主管陳巧的講解中，我們了解到，成立以來，建行私人銀行在業(yè)務(wù)發(fā)展、服務(wù)提升、產(chǎn)品創(chuàng)新等各方面都得到了快速的發(fā)展，充分發(fā)揮本土銀行的優(yōu)勢(shì)，為客戶提供全方位的金融與非金融服務(wù)。建行私人銀行的品牌形象，在業(yè)內(nèi)和客戶中得到了廣泛認(rèn)同，其“以心相交，成其久遠(yuǎn)”的服務(wù)理念贏得了社會(huì)各界的廣泛贊譽(yù)。建行私人銀行將財(cái)富管理(300萬以上)與私人銀行兩大業(yè)務(wù)，統(tǒng)一管理，這樣財(cái)富管理中心有動(dòng)力為私人銀行儲(chǔ)備、輸送大量的優(yōu)質(zhì)潛力客戶，為私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的客戶關(guān)系基礎(chǔ)。

有客戶基礎(chǔ)，還需要豐富的產(chǎn)品線。除了銀行能夠提供的“最常規(guī)”的理財(cái)產(chǎn)品，建行充分發(fā)揮了自己控股公司的“內(nèi)部資源”，例如建銀國際作為建行在香港注冊(cè)的投資銀行，成為建行私人銀行客戶境外投資的重要窗口，同時(shí)也為建行這部分最高端客戶提供極為便利豐富的投、融資渠道；建信基金在公募基金、專戶、類專戶投資等方面也為私人銀行客戶提供了頂級(jí)VIP服務(wù)。除了提供金融類服務(wù)外，還提供非金融服務(wù)，如為客戶提供專屬的機(jī)場(chǎng)貴賓服務(wù)、融知識(shí)的培訓(xùn)講座、珠寶的鑒賞活動(dòng)、高端的健康關(guān)愛服務(wù)、子女教育等。這方面的介紹給我留下了深刻的印象，種類極為豐富、細(xì)致，以子女教育為例，定期循環(huán)舉辦如0至3歲的子女教育、中考高考政策解讀等服務(wù)，充分踐行了“以心相交”的承諾。

胡潤(rùn)發(fā)布2010年財(cái)富報(bào)告稱，中國每1萬人中就有6個(gè)人資產(chǎn)超過1000萬元。而北京的富裕人士又最多，分別有19.3萬個(gè)千萬富豪和9800個(gè)億萬富豪。且不論這一數(shù)據(jù)是否真實(shí)，但不可否認(rèn)，對(duì)銀行業(yè)來說，這將是一個(gè)很大且發(fā)展很快的客戶群體，只有提供有針對(duì)性的差異化的服務(wù)，才能更充分的維護(hù)和挖掘這部分資源。所以專門針對(duì)高端客戶的理財(cái)服務(wù)是很有必要的，并且值得為其做長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略性投入。同時(shí)，這種模式也讓我體會(huì)到了市場(chǎng)定位的重要性，尤其是在服務(wù)行業(yè)。此外，我認(rèn)為同是高端客戶，但由于背景不同，在投資的態(tài)度、行為和需求上也就不同，所以需要更進(jìn)一步細(xì)分市場(chǎng)，為客戶提供種類更多的產(chǎn)品。同時(shí)，由于我國私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展較晚，許多人還缺乏了解，還需要進(jìn)一步加大宣傳。

我國數(shù)量眾多的富裕人士和有利的外界條件為私人銀行業(yè)務(wù)的開展提供了

安華支行實(shí)習(xí)生 李子偉

肥沃的土壤，該業(yè)務(wù)也成為中外金融機(jī)構(gòu)爭(zhēng)搶的一塊大蛋糕。機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存，我想建行私人銀行利用豐富的平臺(tái)資源，一定會(huì)跑得更快、更遠(yuǎn)！

第五篇：財(cái)富管理中心學(xué)習(xí)小結(jié)(201205)

財(cái)富管理中心學(xué)習(xí)小結(jié)

由于崗位本職工作需要，于是主要是安排下午的時(shí)間在財(cái)富管理中心學(xué)習(xí)，前后斷斷續(xù)續(xù)3天的時(shí)間。首先宏觀了解到財(cái)富管理中心投資顧問、理財(cái)顧問、電銷主管及其組員的崗位分工。

投資顧問的主要工作界定于但不限于負(fù)責(zé)客戶服務(wù)及為營(yíng)銷部門提供專業(yè)技術(shù)的支持與協(xié)助，傳達(dá)研究所的信息，并根據(jù)自身專業(yè)研究提供相應(yīng)的個(gè)股推薦及跟蹤，促進(jìn)客戶良性投資，有效盤活客戶資產(chǎn)。目前客戶維護(hù)越來越規(guī)范，投顧的相關(guān)工作也已細(xì)化，尤其是營(yíng)業(yè)部的V客理財(cái)產(chǎn)品推出后，投顧的主要工作就更加精細(xì)化，其主要工作是維護(hù)好相對(duì)比較優(yōu)質(zhì)的客戶群體。對(duì)營(yíng)銷部門的支持工作主要是反饋一線客戶經(jīng)理的個(gè)股咨詢，出席營(yíng)銷部門的部門周例會(huì)、銀行理財(cái)沙龍等。

理財(cái)顧問崗的主要工作是遵照本部門的工作量管理完成每天的話務(wù)量，保證自有及其名下客戶的后續(xù)有效維護(hù)，按原計(jì)劃完成V客開發(fā)、融資融券等創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開發(fā)。

電銷團(tuán)隊(duì)由于剛剛初建，人員尚未完全到位，電銷小組目前的主要工作是基于呼叫系統(tǒng)進(jìn)行電話回訪、新開戶回訪、客戶滿意度回訪、投訴處理等。

學(xué)習(xí)過程中，旁聽了幾位理財(cái)顧問的現(xiàn)場(chǎng)call in/call out,理財(cái)顧問除了維護(hù)客戶之外，有一定的業(yè)績(jī)要求，他們往日的工作安排看似主要就是簡(jiǎn)單的電話溝通，但要堅(jiān)持本崗職責(zé)并達(dá)到預(yù)期效果實(shí)則需要充分的工作準(zhǔn)備，并且要注意話術(shù)的恰到好處，否則拿起電話溝通內(nèi)容會(huì)比較空洞，無疑會(huì)打消客戶下次接聽的積極性及降低再次營(yíng)銷的成功率。都是銷售是營(yíng)業(yè)部的靈魂，本人覺得理財(cái)顧問在一定程度上承擔(dān)了二線業(yè)務(wù)人員的角色，也是營(yíng)業(yè)部的靈魂之一。

V客團(tuán)隊(duì)的工作都已經(jīng)進(jìn)行了明確的分工并且責(zé)任到人，團(tuán)隊(duì)成員均按照其部門制定的V客服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行這項(xiàng)日常工作，資訊的發(fā)送時(shí)間及其發(fā)送對(duì)象、個(gè)股的點(diǎn)評(píng)、股票池的更新等均有明確的要求及標(biāo)準(zhǔn)。

客服（電銷兼）的工作相對(duì)瑣碎，按照《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)新開戶客戶回訪后續(xù)處理指引（試行）》管理規(guī)定進(jìn)行客戶回訪之余，還負(fù)責(zé)部門相關(guān)會(huì)議的督促及日常行為規(guī)范的檢查。

在本次學(xué)習(xí)中，詳細(xì)了解了財(cái)富管理中心各崗位的分工明細(xì)及相關(guān)工作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，資訊傳達(dá)的規(guī)范性并操作留痕，CC系統(tǒng)回訪客戶留痕、客戶投訴處理的備案及處理、創(chuàng)新業(yè)務(wù)的開展及風(fēng)險(xiǎn)注意點(diǎn)。學(xué)習(xí)期間給體會(huì)比較深的就是客戶資源是我們不可低估的一筆財(cái)富，客戶帶來的輻射效應(yīng)是巨大的。充分利用現(xiàn)有優(yōu)勢(shì)，深入挖掘潛在資源。

F： 洪敏敏