第一篇：xx銀行關(guān)于開展防范和處置非法集資工作落實情況報告

xx銀行關(guān)于開展防范和處置非法集資工作落實情況

報告

xx銀監(jiān)分局：

為維護(hù)社會金融秩序，加強(qiáng)員工及群眾防范非法集資意識，保護(hù)消費者合法權(quán)益，我行自接《云南銀監(jiān)局進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的實施方案》（云銀監(jiān)辦發(fā)【2016】33號）全行上下高度重視，充分認(rèn)識做好防范和處置非法集資工作的重要意義，在行領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)籌安排下，我行成立了工作小組，并進(jìn)行了相關(guān)自查及宣傳等工作，現(xiàn)將工作落實情況匯報如下：

一、成立工作小組 組長：xx 副組長：xx 組員：xxx、xxx、xxx

二、加強(qiáng)內(nèi)部管理

根據(jù)《關(guān)于下一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2014】57號）、《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2015】97號）、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于深入開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2015】53號）等文件的要求，我行對現(xiàn)有業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面風(fēng)險排查。我行制定有《xx銀行反洗錢管理辦法》《xx銀行報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》《xx銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》《xx銀行反洗錢報告管理辦法》《xx銀行反洗錢工作考核辦法》《xx銀行反洗錢管理辦法實施細(xì)則》《xx銀行反洗錢協(xié)查工作制度》《xx銀行個人客戶身份識別和身份信息資料管理規(guī)定》等內(nèi)控制度，對反洗錢工作有較為完善的規(guī)定，全行員工針對自身崗位職責(zé)認(rèn)真履職，無異常行為，無異常賬戶交易。認(rèn)真落實輪崗制度；對賬頻率為每月對賬，經(jīng)辦人員與對賬人員相分離；業(yè)務(wù)授權(quán)人員與經(jīng)辦人員相分離。

三、加大公眾宣傳力度及員工培訓(xùn)力度

截止至報告之日，我行本年內(nèi)開展反洗錢戶外宣傳2次，廳堂內(nèi)常年擺放反洗錢宣傳折頁，常年開展反洗錢柜臺宣傳。組織員工反洗錢培訓(xùn)2次。

1、廳堂宣傳：大堂經(jīng)理、柜員負(fù)責(zé)廳堂宣傳工作，把辦理業(yè)務(wù)與反洗錢宣傳活動有機(jī)結(jié)合起來，充分發(fā)揮網(wǎng)點反洗錢宣傳宣傳作用。

網(wǎng)點電子顯示屏上滾動播放打擊電信詐騙，打擊網(wǎng)絡(luò)賭博的相關(guān)口號，廳堂內(nèi)張貼海報，并擺放宣傳折頁。

2、戶外宣傳：以反洗錢為主題，結(jié)合我行營銷工作，在人流量較多的地方擺設(shè)宣傳點，發(fā)放宣傳折頁，向群眾宣傳反洗錢的危害、特征、防范措施等。

3、內(nèi)部培訓(xùn)：針對非法集資等反洗錢內(nèi)容，我行多次組織了專題講座，全體員工均參加了培訓(xùn)，培訓(xùn)具體對員工講解了非法集資、電信詐騙及網(wǎng)絡(luò)賭博的定義、社會危害、發(fā)展形勢作案手段、防范措施并分享了近年來相關(guān)案例。

四、加強(qiáng)資金及員工異常行為監(jiān)測

我行建有反洗錢工作平臺，該系統(tǒng)每日對大額及可疑交易進(jìn)行數(shù)據(jù)自動抓取，能對涉嫌非法集資可疑資金進(jìn)行監(jiān)測預(yù)警，并指定專人對系統(tǒng)抓取數(shù)據(jù)進(jìn)行核實篩查并報送。如有非法集資等可疑交易，我行反洗錢工作人員將及時錄入、復(fù)核上報，提供至地方防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

我行制定有《xx銀行員工異常行為管理辦法》，并按照該制度嚴(yán)格執(zhí)行。

五、涉案賬戶查凍扣

根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)【2014】53號）、《人民法院銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范》等文件要求，我行制定有《xx銀行存款賬戶查詢、凍結(jié)、扣劃操作規(guī)程》，并嚴(yán)格執(zhí)行制度要求，積極配合相關(guān)部門依法開展的各項查凍扣工作。

六、工作責(zé)任制

為明確工作責(zé)任，健全考核獎懲制度，我行制定有《xx銀行反洗錢工作考核辦法》，該制度對考核對象、考核方式、考核范圍作了詳細(xì)規(guī)定，明確了獎懲責(zé)任追究。

我行具體指定了防范和處置非法集資責(zé)任部門和聯(lián)系人，具體如下：

責(zé)任部門：xx部

分管負(fù)責(zé)人：xxx

副行長

***

0875-5198752 聯(lián)系人：xxx

xxx部業(yè)務(wù)監(jiān)督

***

0875-5198763 防范和處置非法集資工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中，我們將一如既往的認(rèn)真開展非法集資相關(guān)反洗錢工作，嚴(yán)格按照人民銀行的要求，遵守相關(guān)法律法規(guī)，切實履行好自身義務(wù)。制定全行學(xué)習(xí)計劃，通過統(tǒng)一培訓(xùn)講解及個人自學(xué)自訓(xùn)等方式，分層次、有步驟地組織開展活動，進(jìn)一步增強(qiáng)了員工對防范和處置非法集資重要性的認(rèn)識，提高履行相關(guān)反洗錢職責(zé)和義務(wù)的能力。繼續(xù)開展對社會公眾相關(guān)反洗錢知識的宣傳，加深公眾對非法集資了解程度，認(rèn)識到非法集資的危害，增強(qiáng)公眾對相關(guān)反洗錢的責(zé)任意識。

xx銀行

第二篇：銀行開展防范和處置非法集資宣傳月活動

XX支行開展防范和處置非法集資宣傳月活動

為了進(jìn)一步提高社會公眾認(rèn)識，增強(qiáng)防范和風(fēng)險意識，積極維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，2016年5月江陰農(nóng)商行XX支行認(rèn)真組織部署、廣泛宣傳，扎實有效的開展防范打擊非法集資宣傳月活動，充分發(fā)揮銀行作為防范非法集資活動的宣傳窗口作用。

此次宣傳活動我行采取了靈活多樣的宣傳形式進(jìn)行持續(xù)性宣傳。一是加強(qiáng)員工防范和打擊非法集資的知識培訓(xùn)，利用晨會和職工會組織員工進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，讓每一位員工都深刻認(rèn)識非法集資對銀行穩(wěn)健經(jīng)營和社會的危害的嚴(yán)重影響。二是印制了非法集資宣傳折頁，并且在營業(yè)大廳擺放宣傳資料，指定大堂經(jīng)理作為宣傳代表，利用客戶在等候辦業(yè)務(wù)的空隙，通過向客戶宣講非法集資陷阱的生動案例，幫助他們提高自身警惕。三是選派熟悉業(yè)務(wù)的工作人員組成宣傳隊伍，在鬧市區(qū)進(jìn)行定點宣傳，為廣大消費者答疑解惑，幫助社會公眾了解非法集資的特征、表現(xiàn)形式常用手段等。四是營業(yè)網(wǎng)點充分借助游走字幕、LED電子顯示屏、海報機(jī)等手段，進(jìn)行文字、圖片、視頻等多種形式的宣傳，使防范和打擊非法集資宣傳深入人心。五是充分利用微信公眾號，移動互聯(lián)網(wǎng)等社交產(chǎn)品開展以“拒絕誘惑，遠(yuǎn)離非法集資”為主題的非法集資知識宣傳，讓全體員工通過發(fā)朋友圈進(jìn)行擴(kuò)散，擴(kuò)大宣傳范圍。

通過本次防范和打擊非法集資宣傳教育活動，增強(qiáng)了全體員工防范非法集資的法律意識，我行將以此次活動為契機(jī)，繼續(xù)加強(qiáng)宣傳力度，持續(xù)開展宣傳教育活動，使非法集資法律知識家喻戶曉、人人皆知，為維護(hù)社會和諧穩(wěn)定，構(gòu)建平安社會貢獻(xiàn)一份力量。

XX支行

第三篇：防范和處置非法集資工作實施細(xì)則

防范和處置非法集資工作實施細(xì)則

第一章??總??則

第一條??為防范和處置非法集資，保護(hù)社會公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會穩(wěn)定，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》（國務(wù)院令第737號，以下簡稱《條例》），結(jié)合我省實際，制定本實施細(xì)則。

第二條??本實施細(xì)則所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

第三條??本實施細(xì)則所稱非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實施非法集資的單位和個人；所稱非法集資協(xié)助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的單位和個人。

第四條??本實施細(xì)則適用于全省非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對非法集資的處置工作。

第五條??禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

第六條??省政府對全省防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，并統(tǒng)籌全省防范和處置非法集資工作，指定省防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組具體開展防范和處置非法集資的政策措施制定、協(xié)調(diào)解決重大問題、提出相關(guān)政策建議，以及落實黨中央、國務(wù)院和省委有關(guān)要求等事宜，同時督促指導(dǎo)市（地）政府（行署）和有關(guān)部門做好全省防范和處置非法集資工作。

市（地）政府（行署）、縣（市、區(qū)）政府、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）對本級行政區(qū)域內(nèi)的防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，建立健全本級防范和處置非法集資工作機(jī)制，按照“屬地管理、分級負(fù)責(zé)”原則，負(fù)責(zé)本行政區(qū)域的防范和處置非法集資工作。

行業(yè)主（監(jiān)）管部門按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作；其他有關(guān)部門根據(jù)工作需要以及職責(zé)分工，承擔(dān)防范和處置非法集資工作相關(guān)任務(wù)。

第七條??縣級以上地方政府應(yīng)當(dāng)明確防范和處置非法集資工作機(jī)制的牽頭部門（以下簡稱處置非法集資牽頭部門）。省地方金融監(jiān)督管理局是省級處置非法集資牽頭部門；市（地）地方金融管理部門和縣（市、區(qū)）負(fù)責(zé)地方金融管理工作的部門是本級處置非法集資牽頭部門。鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）應(yīng)明確負(fù)責(zé)本級防范和處置非法集資工作的人員，并向縣（市、區(qū)）級處置非法集資牽頭部門報備。

全省各級處置非法集資牽頭部門在本級政府的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，并接受上級處置非法集資牽頭部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督。

第八條??全省各級政府應(yīng)當(dāng)合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費，并列入本級預(yù)算。

全省各級處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)配強(qiáng)執(zhí)法力量，落實執(zhí)法設(shè)備、執(zhí)法車輛等保障，建立健全行政執(zhí)法制度，開展執(zhí)法培訓(xùn)，加強(qiáng)處置非法集資執(zhí)法規(guī)范化建設(shè)，鼓勵探索聯(lián)合執(zhí)法、綜合執(zhí)法等執(zhí)法方式。

第二章??防??范

第九條??省防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)指導(dǎo)市（地）政府（行署）和有關(guān)部門開展非法集資風(fēng)險的監(jiān)測和預(yù)警工作。省地方金融監(jiān)督管理局建立省級非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺，有效整合相關(guān)數(shù)據(jù)，促進(jìn)部門、區(qū)域之間的信息共享，加強(qiáng)非法集資風(fēng)險研判，及時預(yù)警提示風(fēng)險。

市（地）政府（行署）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)縣（市、區(qū)）政府和有關(guān)部門開展非法集資風(fēng)險的監(jiān)測和預(yù)警工作，條件成熟的可以建立本級非法集資監(jiān)測預(yù)警平臺。

縣（市、區(qū)）政府應(yīng)當(dāng)組織鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）和有關(guān)部門采取日常監(jiān)管、專項排查、核實舉報等方式，加強(qiáng)對非法集資風(fēng)險的監(jiān)測和預(yù)警，并及時上報涉嫌非法集資相關(guān)信息。

鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）應(yīng)當(dāng)組織村民委員會（居民委員會）等基層群眾自治組織進(jìn)行網(wǎng)格巡查、樓宇管理等，并及時上報涉嫌非法集資相關(guān)信息。

第十條??行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)當(dāng)落實管行業(yè)必管風(fēng)險的責(zé)任，按照“誰審批誰負(fù)責(zé)”和“誰主管誰負(fù)責(zé)”的原則，全面做好本行業(yè)、領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險排查和監(jiān)測預(yù)警工作，建立非法集資風(fēng)險線索臺賬，定期收集匯總本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險情況，編制排查處置情況報告。發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險線索的，應(yīng)當(dāng)在初核和研判的基礎(chǔ)上報送本級政府處置非法集資牽頭部門。

第十一條??市場監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。

縣級以上處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)管部門等有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立會商機(jī)制，發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，及時予以重點關(guān)注。

第十二條??縣級以上政府處置非法集資牽頭部門會同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門加強(qiáng)對涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門組織認(rèn)定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門、電信主管部門應(yīng)當(dāng)及時依法作出處理。

互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當(dāng)保存有關(guān)記錄，并向所在縣（市、區(qū)）政府處置非法集資牽頭部門報告。

第十三條??除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進(jìn)行集資宣傳。

市場監(jiān)管部門會同處置非法集資牽頭部門加強(qiáng)對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測。經(jīng)處置非法集資牽頭部門認(rèn)定為非法集資的，市場監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時依法查處相關(guān)非法集資廣告。

廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)查驗相關(guān)證明文件，核對廣告內(nèi)容。對沒有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供設(shè)計、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

第十四條??處置非法集資牽頭部門與所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立非法集資可疑資金監(jiān)測機(jī)制。國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。

第十五條??金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列防范非法集資的義務(wù)：

（一）建立健全內(nèi)部管理制度，禁止分支機(jī)構(gòu)和員工參與非法集資，防止他人利用其經(jīng)營場所、銷售渠道從事非法集資；

（二）加強(qiáng)對社會公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營場所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識；

（三）依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識別，并將有關(guān)情況及時報告所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和處置非法集資牽頭部門。

第十六條??處置非法集資牽頭部門、行業(yè)主（監(jiān)）管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與相關(guān)行業(yè)協(xié)會、商會的聯(lián)系，建立信息交流通報機(jī)制，共同做好防范非法集資工作。

行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。

第十七條??全省各級政府應(yīng)當(dāng)建立上下聯(lián)動、緊密協(xié)作的防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制，推動全省范圍內(nèi)防范非法集資宣傳教育工作。

全省各級政府應(yīng)當(dāng)開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育工作，充分運用各類媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強(qiáng)社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。

行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險特點，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。

新聞媒體應(yīng)當(dāng)開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督。

第十八條??對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權(quán)向處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門舉報。

鼓勵對涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報。舉報非法集資行為，通常按就近原則向非法集資行為所在地的處置非法集資牽頭部門或其他有關(guān)部門舉報。相關(guān)部門接到舉報后，根據(jù)線索屬地及時移送下級部門進(jìn)行處理，也可直接組織處理。

各級處置非法集資牽頭部門以及其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開舉報電話和郵箱等舉報方式，在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報專欄接受舉報，及時依法處理，并為舉報人保密。

各級處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)制定完善非法集資舉報獎勵辦法，明確舉報獎勵標(biāo)準(zhǔn)，暢通舉報受理渠道，完善舉報工作機(jī)制。

第十九條??處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主（監(jiān)）管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險的，有權(quán)對相關(guān)單位和個人進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改。

第三章??處??置

第二十條??各級處置非法集資牽頭部門負(fù)責(zé)組織調(diào)查本行政區(qū)域內(nèi)的涉嫌非法集資行為，主辦地處置非法集資牽頭部門要組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)開展調(diào)查、認(rèn)定、處置工作；協(xié)辦地處置非法集資牽頭部門應(yīng)收集整理好涉嫌非法集資線索，及時移送相關(guān)處置非法集資牽頭部門并做好配合工作。

全省范圍內(nèi)跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，涉嫌非法集資人為單位的，由其登記地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定；涉嫌非法集資人為個人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。涉嫌非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認(rèn)定工作。

處置非法集資牽頭部門對組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的，由其共同的上級處置非法集資牽頭部門確定；對跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）涉嫌非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭議的，由省級處置非法集資牽頭部門將有關(guān)情況報請?zhí)幹梅欠Y部際聯(lián)席會議確定。

第二十一條??處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)管部門、行業(yè)主（監(jiān)）管部門和公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)合工作機(jī)制。對查處重大非法集資行為可能引起群體性事件或者暴力阻撓的、在執(zhí)法檢查時遇到恐嚇威脅或者暴力抗法的、需要部門開展協(xié)作處置涉及金額較大或社會影響較大等跨行政區(qū)域案件的，可啟動聯(lián)合工作機(jī)制。

聯(lián)合執(zhí)法中形成的行政決定，由參加聯(lián)合執(zhí)法的單位在各自的職權(quán)范圍內(nèi)依法作出。

第二十二條??處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等有關(guān)部門對下列涉嫌非法集資行為進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定：

（一）設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

（二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；

（三）在銷售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金；

（四）違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；

（五）其他涉嫌非法集資的行為。

第二十三條??調(diào)查認(rèn)定可按下列程序進(jìn)行：

（一）確定調(diào)查人員。

調(diào)查人員不得少于2人，實施調(diào)查取證時應(yīng)出示有效執(zhí)法證件。

（二）制定調(diào)查方案。

調(diào)查方案包括調(diào)查方式、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查重點和人員安排等。

（三）實施調(diào)查取證。

調(diào)查人員有權(quán)進(jìn)入涉嫌非法集資的有關(guān)場所進(jìn)行檢查、勘查、取樣、錄音、拍照、錄像等，及時收集固定書證、物證、視聽資料以及電子數(shù)據(jù)等證據(jù)。與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙。

調(diào)查取證主要包括涉嫌非法集資單位或個人基本情況、集資方式、集資額度、參與人數(shù)、資金運作情況、股東或?qū)嶋H控制人主要情況等。

詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對有關(guān)事項作出說明，被詢問人應(yīng)當(dāng)予以配合，如實回答詢問、反映情況。

查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存。

經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。調(diào)查人員查詢有關(guān)賬戶，應(yīng)當(dāng)出示有效執(zhí)法證件和查詢公函，并提供存款人的有關(guān)線索。

（四）撰寫調(diào)查報告。

調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)形成調(diào)查報告，提出處理意見和建議。調(diào)查報告包括調(diào)查認(rèn)定的事實和主要證據(jù)、涉嫌非法集資行為性質(zhì)、處理意見及依據(jù)等。

第二十四條??調(diào)查取證期間，為防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃，處置非法集資牽頭部門可以組織相關(guān)部門依法采取必要的管控措施。對涉嫌非法集資行為的單位和個人，有權(quán)要求暫停集資行為，通知市場監(jiān)管部門或者其他有關(guān)部門暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷登記。

第二十五條??對涉嫌非法集資行為，處置非法集資牽頭部門應(yīng)及時組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等有關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定。

建立非法集資行政處置專家咨詢委員會工作機(jī)制，視情況需要邀請公安、檢察、法院及行業(yè)主（監(jiān)）管部門相關(guān)工作人員、金融及法律專業(yè)人員組成委員會，參與對涉嫌非法集資案件的認(rèn)定工作，其結(jié)論可以作為組織認(rèn)定的重要參考。根據(jù)調(diào)查查明的事實、證據(jù)材料和相關(guān)規(guī)定進(jìn)行研判，并作出下列認(rèn)定意見：

（一）認(rèn)定屬于非法集資的，根據(jù)需要決定采取的措施；

（二）認(rèn)定不屬于非法集資的，撤銷線索登記。

第二十六條??根據(jù)處置非法集資工作需要，處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施：

（一）查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)。

執(zhí)法人員采取查封、扣押措施時，應(yīng)當(dāng)出示有效執(zhí)法證件，當(dāng)場交付有關(guān)單位或者人員查封、扣押決定書；對查封、扣押的財物，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)妥善保管，不得使用或者損毀；亦可指定有關(guān)人員或者委托第三人負(fù)責(zé)保管。

（二）責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金。

（三）根據(jù)處置非法集資工作需要，限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境的，由市（地）政府（行署）處置非法集資牽頭部門決定，由省級處置非法集資牽頭部門按照規(guī)定向省級出入境邊防檢查機(jī)關(guān)辦理邊控手續(xù)。

采取前款第一項、第二項規(guī)定的措施，應(yīng)當(dāng)經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

第二十七條??非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。

因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。

第二十八條??清退集資資金來源包括：

（一）非法集資資金余額；

（二）非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；

（三）非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益；

（四）非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；

（五）在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益；

（六）可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。

第二十九條??為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社，由市場監(jiān)管部門吊銷營業(yè)執(zhí)照。為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開發(fā)的移動應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由電信主管部門依法予以關(guān)閉。

第三十條??國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)，地方政府有關(guān)部門以及其他有關(guān)單位和個人，對處置非法集資工作應(yīng)當(dāng)給予支持、配合。

任何單位和個人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。

第三十一條??處置非法集資牽頭部門在組織調(diào)查有關(guān)非法集資案件過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時將案件移送公安機(jī)關(guān)，并配合做好相關(guān)工作。

行政機(jī)關(guān)對非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定，不是依法追究刑事責(zé)任的必經(jīng)程序。

第三十二條??處置工作完成后，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)形成處置報告。處置報告主要包括：非法集資案件線索、被處置對象基本情況、調(diào)查取證及性質(zhì)認(rèn)定情況、主要違法事實和證據(jù)、處置工作中所采取措施以及處置結(jié)果等。

第三十三條??處置非法集資過程中，有關(guān)地方政府應(yīng)當(dāng)采取有效措施維護(hù)社會穩(wěn)定。

第四章??附??則

第三十四條??未經(jīng)依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，擅自從事發(fā)放貸款、支付結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)等金融業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院金融管理部門或者地方金融管理部門按照監(jiān)督管理職責(zé)分工進(jìn)行處置。

法律、行政法規(guī)對其他非法金融業(yè)務(wù)活動的防范和處置沒有明確規(guī)定的，參照《條例》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。其他非法金融業(yè)務(wù)活動的具體類型由國務(wù)院金融管理部門確定。

第三十五條??對非法集資人、非法集資協(xié)助人、互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者、廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者、金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)、不配合調(diào)查的相關(guān)單位和個人、國家機(jī)關(guān)工作人員等主體存在《條例》第四章法律責(zé)任中所列情形的，按照《條例》規(guī)定追究相關(guān)主體責(zé)任。

第四篇：防范和處置非法集資學(xué)習(xí)心得

防范和處置非法集資學(xué)習(xí)心得

通過本次“防范和處置非法集資宣傳月”活動的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識到了非法集資的危害性，打擊非法集資緊迫性，也使我對什么是非法集資、非法集資的主要表現(xiàn)形式、非法集資的社會危害以及在今后的工作當(dāng)中如何防范非法集資有了更深刻的了解。非法集資有著很深刻的經(jīng)濟(jì)、社會根源，手段隱蔽，形式復(fù)雜，后果嚴(yán)重。因此，對于非法集資，我們銀行業(yè)更應(yīng)高度警惕，不能有絲毫防松。

一、什么是非法集資： 所謂非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資，有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批 準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。承諾高額回報，不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。編造虛假項目，不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、等旗號，迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資。以虛假宣傳造勢，不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。

二、非法集資的危害：嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險，危害金融安全，是典型的涉眾型違法犯罪活動，直接損害廣大人民群眾的切身利益。此類案件涉案金額大，涉及人員眾多，受害者面廣量大、易引發(fā)出大規(guī)模群體性事件，嚴(yán)重危害社會的穩(wěn)定。參與非法集資的當(dāng)事人會遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸。而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。

三、如何防范非法集資：

1、高息“誘餌”不動心。形形色色的非法集資活動都有一個共同點那就是許諾高額回報。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來的餡餅”千萬得悠著點兒，也不能因為看到別人發(fā)了財眼紅，進(jìn)而跌入欺騙者設(shè)下的陷阱。

2、老板“實力”不崇拜。不能為某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑，即使有的企業(yè)當(dāng)時確實很紅火，但由于市場、經(jīng)營等方面的變數(shù)很多，“投資”風(fēng)險無是不在，血本無歸都可能。要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)，而不是單純相信老板“實力”。

3、“官方”背景不迷信。在非法集資活動中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。人們要切記“官員”未必就代表“官方”有官員參與并不等于就是正規(guī)融資活動。

為了遏制非法集資，充分保護(hù)人民群眾的切身利益，作為銀行業(yè)應(yīng)該承擔(dān)起所背負(fù)的責(zé)任及義務(wù)，加強(qiáng)宣傳力度，提高公眾對非法集資的識別能力。

非法集資危害大，隱蔽性大，要打擊非法集資非一朝一夕能完成的，我們要長期堅持該項工作不放松，將打擊非法集資宣傳活動常態(tài)化，一起打擊非法集資。

第五篇：處置非法集資工作開展情況及下步工作

處置非法集資工作開展情況及下步工作

一、主要工作措施

為落實我區(qū)處置非法集資的相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)防非法集資活動發(fā)生，維護(hù)正常的金融秩序和社會穩(wěn)定，保護(hù)廣大人民群眾的切身利益，按照區(qū)政府要求我局積極開展整治非法集資問題工作，現(xiàn)將工作情況總結(jié)如下：

1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步防范非法集資。

局領(lǐng)導(dǎo)班子充分認(rèn)識到非法集資活動的嚴(yán)重性、危害性和處置工作的艱巨性、長期性，作為區(qū)政府處置非法集資工作聯(lián)席會議成員單位，為做好處置非法集資工作，我局確定企業(yè)管理辦公室負(fù)責(zé)該項工作，責(zé)任明確，落實到人，同時公布XX工業(yè)熱線XXXXXXX為舉報熱線。加大日常監(jiān)管，完善相關(guān)制度，做到及早發(fā)現(xiàn)，及早處理，從源頭上控制風(fēng)險。切實增強(qiáng)了對防范和處置非法集資工作力度，時刻保持高度警惕和高壓態(tài)勢，有效防控，堅決打擊非法集資活動。截止目前，未收到熱線舉報電話。

2、加大宣傳力度，增強(qiáng)社會公眾的法律意識和對非法集資活動的抵御能力。

今年以來，我局進(jìn)一步加大了打擊非法集資工作的宣傳力度，多次深入企業(yè)進(jìn)行宣傳，發(fā)放《處置非法集資宣傳手冊》，大力宣傳國家有關(guān)防范和處置非法集資活動的各項政策措施，教育群眾自覺抵制非法集資，從源頭治理非法集資滋生和蔓延的環(huán) 境；從多方位、多角度地宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點，剖析典型案例，增強(qiáng)民眾的風(fēng)險意識和辨別能力。認(rèn)清非法集資的危害性。

3、開展風(fēng)險排查，認(rèn)做好非法集資活動監(jiān)測預(yù)警。按照《XXXXXXXXXXXXX》的要求，我局負(fù)責(zé)對全區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管和排查。1-5月，我局共組織對我區(qū)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行排現(xiàn)場檢查2次，調(diào)閱企業(yè)臺賬，查看了企業(yè)業(yè)務(wù)往來資金情況，均未發(fā)現(xiàn)我區(qū)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)存在帳外循環(huán)、非法集資的情況，也未收到相關(guān)舉報。同時為系統(tǒng)掌握融資擔(dān)保公司的運行情況，按月收集報表、按季分析，從報送的信息資料中掌握其經(jīng)營狀況，以便及時發(fā)現(xiàn)是否存在非法集資活動。并要求融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)作出承諾，出具了《守法經(jīng)營承諾書》，每半年進(jìn)行自查自糾行動。

4、改善信用環(huán)境，努力滿足中小企業(yè)合理的金融服務(wù)需求

堅持“查防并舉、疏堵并用”的方針，在從重從快打擊非法集資活動的同時，采取綜合措施，改善信用環(huán)境，提高服務(wù)水平，不斷滿足我區(qū)中小企業(yè)合理的金融服務(wù)需求。3月推進(jìn)我區(qū)與省中小企業(yè)信用擔(dān)保中心簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議，截止目前我區(qū)中小企業(yè)已通過省中小企業(yè)信用擔(dān)保中心獲得4300萬元貸款，有效的緩解我區(qū)中小企業(yè)融資難問題。同時我局進(jìn)一步加強(qiáng)銀企合作平臺建設(shè)，促進(jìn)銀企溝通與合 作，及時為企業(yè)排憂解難，從源頭上壓縮了非法集資的活動空間。

二、下步工作安排

1、建立健全防范預(yù)警機(jī)制，努力防范于未然。建立群眾舉報和我局監(jiān)管部門日常監(jiān)管相結(jié)合的非法集資防范預(yù)警機(jī)制，從制度上保證我局對融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行非法集資活動的監(jiān)管工作順利開展。做到信息靈通、預(yù)警及時、反應(yīng)靈敏、應(yīng)對有力，堅決杜絕非法集資案件發(fā)生。

2、加大宣傳教育，提高公民防范意識。充分利用各類宣傳工具，加強(qiáng)宣傳教育，增強(qiáng)社會公眾的法律意識和金融風(fēng)險防范能力，引導(dǎo)其形成良好的投資理財觀念，營造良好的社會環(huán)境。

3、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，努力構(gòu)建處置非法集資工作長效機(jī)制。落實處置責(zé)任，加大日常監(jiān)管，完善相關(guān)制度，做到及早發(fā)現(xiàn)，及早處理，從源頭上控制風(fēng)險。

XX區(qū)工信局

二〇一二年六月一日