第一篇：銀行員工案防學(xué)習(xí)心得

對工作要知不足

對知識要不知足

近期，我們緊鑼密鼓地組織學(xué)習(xí)了徐新理事長在全省農(nóng)信社防范操作風(fēng)險電視電話會議上的重要講話、蘄春縣聯(lián)社觀橋樓分社原主任余紅容挪用客戶資金案件情況的通報和柜員操作“五條禁令”并結(jié)合實際，作了案件防控學(xué)習(xí)教育到周的日程安排。通過認(rèn)真學(xué)習(xí)，體會頗深，其案件的釀成，主要是內(nèi)控不嚴(yán)、內(nèi)部人員作案兩大基本特點。看到如此龐大的挪用數(shù)字，如此觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨。

首先，要汲取教訓(xùn)。“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”、“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸的心里，認(rèn)為自己很高明，不會被人發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而陷入痛苦的深淵?；蛟S他們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢的“幸福感”，但不知他們想過沒有，這種所謂“成就”和“幸福”是建立在多少領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上？不知他們捫心自問過沒有，他們這樣對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？他們拿什么來留給下一代？他們這樣肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對自己的信任，辜負(fù)父母對自己的殷切希望，又與自己的目標(biāo)---幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是他們自己和親人。我們所擁有的生命原本就是對父母、對親友、對社會的一種責(zé)任。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住

誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。那，為什么不腳踏實地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？

其次，要以德為先。人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好壞的關(guān)鍵，尤其是我們金融單位的特殊商品經(jīng)營的好壞更是關(guān)鍵。曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但他們只屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強、原則性強、工作踏實的人與之共事，那就會收到很好的效果?！膀E馬行千里，耕田不如?！闭f的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融行業(yè)來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，如果二者只能選其一，那么用人時“德”絕對應(yīng)側(cè)重“才”。因此，我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，更要注重以德為先，多種人才的合理配置，這樣，易于防患于未然。

再次，人生要知足。說實話，我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會了在寂寞中堅守住在人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學(xué)會將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的

魅力，那么我就征服了自己。

以前我認(rèn)為作為一名普通職工，只要盡職盡責(zé)、安分守己、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過不斷學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏感的觀察力和智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅守制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，就一定會有效地抑制案件發(fā)生。

以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香”?，F(xiàn)在我最喜歡的一句話是：“人生要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我人生的道路，并以此為人生的目標(biāo)方向，用自己的老實做人、樸實做事、扎實工作的一貫品德寫好自己的人生。

第二篇：銀行案防

內(nèi)控風(fēng)險是與金融信用相伴生的產(chǎn)物，“金融信用因為承擔(dān)風(fēng)險而生存和繁榮”。風(fēng)險管理水平是評價一家銀行穩(wěn)健與否的重要尺度，實踐表明，風(fēng)險管理是現(xiàn)代銀行最重要、最具決定意義的管理實踐之一，也是衡量信用社核心競爭力和市場價值的最重要考量因素之一。近年來，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。重慶農(nóng)商行要在競爭中立于不敗之地，必須要加快培育和提高核心競爭力。

一、必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。作為一名合格的管理人員要清楚的認(rèn)識案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責(zé)”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合農(nóng)商行的實際，做到“四個加強”：一是加強形勢教育，到逢會必講防范、督辦必查防范、測試必考防范，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識，提高遵紀(jì)守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。

第三篇：銀行案防

淺析商業(yè)銀行案件防范的難點與對策

2009年07月06日 14:57:24來源：河北金融網(wǎng)

近些年來，銀行業(yè)一些新案、大案、要案層出不窮，作案手段、惡劣程度讓人觸目驚心，發(fā)生在現(xiàn)金業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)和安全保衛(wèi)領(lǐng)域等部位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的案件仍然占據(jù)多數(shù)，一些操作環(huán)節(jié)有章不循、屢查屢犯的現(xiàn)象還時有發(fā)生，暴露出部分商業(yè)銀行內(nèi)部管理松馳、處罰不嚴(yán)、基層營業(yè)機構(gòu)管理不到位等諸多問題，嚴(yán)重影響和制約了銀行業(yè)的健康發(fā)展。

一、商業(yè)銀行案件防范的意義

發(fā)展與穩(wěn)定猶如一對孿生兄弟，形影不離，特別是在銀行業(yè)，二者相輔相成的關(guān)系表現(xiàn)的更為突出，發(fā)展是核心，穩(wěn)定是保障，沒有穩(wěn)定發(fā)展就無從談起，穩(wěn)定主要表現(xiàn)為做好案件防范，切實有效抓好案件防范工作已成為推動業(yè)務(wù)經(jīng)營不斷發(fā)展的主題和可靠保證。特別是在國際經(jīng)濟金融危機的形勢下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實做好案件防范工作顯的更為迫切，已成為各家銀行工作的重要內(nèi)容，同時該項工作也受到了監(jiān)管部門的特別關(guān)注。

二、商業(yè)銀行案件防范的難點

（一）案件防范意識不到位。不論是領(lǐng)導(dǎo)層還是一般員工，對案件防范的認(rèn)識不到位，片面的認(rèn)為案件主要是指大案要案，操作上的一些小問題不是案件，沒有考慮到往往是這些小問題才導(dǎo)致了大案件；認(rèn)為業(yè)務(wù)發(fā)展是主要的，案件防范是次要的，重發(fā)展、輕風(fēng)險的思想還比較嚴(yán)重。

（二）制度執(zhí)行不到位。再完善的制度落實不到位也是空談。有章不循，操作不規(guī)范在實際中普遍存在，常常認(rèn)為差一些要件不會有大的問題，過分相信自己，沒有嚴(yán)格按照操作規(guī)程進行操作，導(dǎo)致出現(xiàn)了“大錯不犯，小錯不斷”的現(xiàn)象，久而久之，形成風(fēng)險漏洞越來越多、越積越大，為案件的發(fā)生埋下了隱患。

（三）監(jiān)督檢查不到位。沒有監(jiān)督檢查，制度就無法真正落實到位，而在工作中，不論是專門的監(jiān)督檢查部門還是業(yè)務(wù)部門自身，監(jiān)督檢查常常流于形式，過多的注重紙式材料，忽視了現(xiàn)場檢查，致使在重要工作環(huán)節(jié)上不能嚴(yán)格履行制度，規(guī)章制度的嚴(yán)肅性和相互制約的作用受到了限制，以致引發(fā)了案件。

（四）案件防范手段不到位。目前，工作中主要強調(diào)硬件手段的防范，而忽視了員工對案件防范的關(guān)心程度、理解程度、執(zhí)行程度，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環(huán)境變化，缺乏對案件防范措施的創(chuàng)新性、有效性。

三、商業(yè)銀行案件防范的對策

（一）推行風(fēng)險教育，強化案件防范意識

風(fēng)險教育在案件防范工作中起到關(guān)鍵作用，必須要將其常態(tài)化，主要從一下幾個方面著手：一是開展政紀(jì)教育。通過多種形式，深入開展學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀和黨性黨紀(jì)教育，進一步提高各級領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔合規(guī)意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀(jì)教育。要對全體員工特別是新進行員工開展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度教育，增強員工遵章守紀(jì)、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學(xué)習(xí)案例，警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風(fēng)險案件隱患；四是開展風(fēng)險要點教育。從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執(zhí)行的風(fēng)險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。

（二）完善制度建設(shè)，強化制度落實

制度完善是案件防范的前提，制度落實是案件防范的關(guān)鍵，二者要有機結(jié)合。一是根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完善持續(xù)整改機制；完善案件防控及整改工作聯(lián)席會議制度，定期召集相關(guān)部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯(lián)系行制度。二是嚴(yán)格執(zhí)行黨內(nèi)、行內(nèi)民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本制度，從作風(fēng)建設(shè)、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、組織人事工作、執(zhí)行回避制度、改進成本管理和執(zhí)行財經(jīng)紀(jì)律等方面加強對領(lǐng)導(dǎo)人員的監(jiān)督，將案件防范納入領(lǐng)導(dǎo)人員考核范圍，促使其重視并嚴(yán)格落實制度。

(三)加大監(jiān)督檢查力度，強化問責(zé)機制

失去監(jiān)督的權(quán)力必然會被濫用，必須監(jiān)督對權(quán)力的監(jiān)督，對員工行為進行檢查。抓好自查和互查，在加強各業(yè)務(wù)部門自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時，專門監(jiān)督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括物的監(jiān)督，實現(xiàn)人機共防。一方面，對在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問題而不能發(fā)現(xiàn)，或?qū)σ寻l(fā)現(xiàn)的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責(zé)任。另一方面，要對在日常檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和違紀(jì)違規(guī)行為嚴(yán)格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發(fā)現(xiàn)一件，嚴(yán)肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產(chǎn)生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。

（四）創(chuàng)新防范手段，強化渠道建設(shè)

在依靠傳統(tǒng)防范方式的同時，要不斷創(chuàng)新手段。逐級落實談話制度，近距離的了解員工的思想動態(tài)；深入推進紀(jì)檢監(jiān)察特派員制度，合理確定考核目標(biāo)內(nèi)容，科學(xué)編制考核評價指標(biāo)，并納入全行內(nèi)控與合規(guī)考核體系之中，持續(xù)關(guān)注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設(shè)，充分發(fā)揮網(wǎng)上舉報、網(wǎng)上排查的作用，為員工舉報違規(guī)違紀(jì)行為提供必要的渠道和途徑；完善風(fēng)險預(yù)警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風(fēng)險提示，跟蹤評價防范結(jié)果；建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò)制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊伍思想和防范經(jīng)濟案件發(fā)生的后方防線。

可見，要防范商業(yè)銀行案件的發(fā)生，必須做到思想到位，制度到位，監(jiān)督到位，創(chuàng)新到位。只有這樣，才能真正夯實整個管理基礎(chǔ)，提高整體管理水平，從而實現(xiàn)長治久安，安全運營。

第四篇：銀行案防工作總結(jié)

四季度，支行加強內(nèi)控管理，把依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

一、加強業(yè)務(wù)風(fēng)險核查。

加強對高風(fēng)險柜員和高風(fēng)險業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作，認(rèn)真落實核查制度，不斷加強監(jiān)督核查力度，嚴(yán)格堅持“誰核查、誰負(fù)責(zé)、誰回復(fù)”的原則，認(rèn)真分析判斷每一筆風(fēng)險事件，保證各類可能風(fēng)險事件得到及時核查、及時發(fā)現(xiàn)、及時處置。

對各級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，明確專人及時進行落實整改，對查詢及時核實回復(fù)。同時，利用晨會的形式點評上日工作情況，采取表揚與批評相結(jié)合、獎勵與處罰相結(jié)合的方法，減少差錯、提高業(yè)務(wù)操作水平。

二、提高部門負(fù)責(zé)人的管理履職。

支行要求部門經(jīng)理及運營授權(quán)人員牢固樹立“守土有責(zé)”的意識，切實承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場管理的職責(zé)，扎實做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作，切實消除風(fēng)險隱患，確保各部門的業(yè)務(wù)客觀、準(zhǔn)確、真實發(fā)生。

同時，支行充分利用業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)，加強對大額存取款、異常資金劃付、違規(guī)開戶等風(fēng)險事件進行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查、滾動檢查等形式，防止案件的發(fā)生。

三、加強員工的風(fēng)險防范意識教育。

支行要求分管行長及部門負(fù)責(zé)人在日常工作中，經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強風(fēng)險防范意識，在業(yè)務(wù)過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風(fēng)險防范意識貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護意識，增強工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風(fēng)險事件。

支行始終堅持每日二次晨會制度、堅持每周部門例會制度，通報案例宣傳、加強制度學(xué)習(xí)，針對錯綜復(fù)雜的社會經(jīng)濟形勢，強化開展對員工的合規(guī)廉政教育，認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟賬、親情帳、名譽帳、前途帳，教育大家認(rèn)清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學(xué)習(xí)，引起員工思想共鳴，自覺遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟犯罪。

四、規(guī)范員工日常管理與行為動態(tài)

本季，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查，由支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談，重點對“高利貸”、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性，達成遵紀(jì)守法的共識。通過約談，支行領(lǐng)導(dǎo)加深了對員工的了解，把控了員工的思想作風(fēng)，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為；同時，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機會，加強了行內(nèi)溝通。

城西支行在排查過程中堅持聯(lián)動結(jié)合，即與員工家訪相結(jié)合、與客戶走訪相結(jié)合、與員工個人貸款相結(jié)合、與外部走訪相結(jié)合、受理的投訴、舉報相結(jié)合，進一步擴大信息來源渠道，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況。

通過聯(lián)動走訪，支行能及時掌握員工疾病、家庭變故、工作受挫以及受到客戶不公平指責(zé)等情況，以便采取必要的談心幫助，對癥下藥，及時緩解員工的精神和工作壓力，提高心理疏導(dǎo)的效果。

第五篇：銀行案防工作總結(jié)

四季度，支行加強內(nèi)控管理，把依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

一、加強業(yè)務(wù)風(fēng)險核查。

加強對高風(fēng)險柜員和高風(fēng)險業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作，認(rèn)真落實核查制度，不斷加強監(jiān)督核查力度，嚴(yán)格堅持“誰核查、誰負(fù)責(zé)、誰回復(fù)”的原則，認(rèn)真分析判斷每一筆風(fēng)險事件，保證各類可能風(fēng)險事件得到及時核查、及時發(fā)現(xiàn)、及時處置。

對各級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，明確專人及時進行落實整改，對查詢及時核實回復(fù)。同時，利用晨會的形式點評上日工作情況，采取表揚與批評相結(jié)合、獎勵與處罰相結(jié)合的方法，減少差錯、提高業(yè)務(wù)操作水平。

二、提高部門負(fù)責(zé)人的管理履職。

支行要求部門經(jīng)理及運營授權(quán)人員牢固樹立“守土有責(zé)”的意識，切實承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場管理的職責(zé)，扎實做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作，切實消除風(fēng)險隱患，確保各部門的業(yè)務(wù)客觀、準(zhǔn)確、真實發(fā)生。

同時，支行充分利用業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)，加強對大額存取款、異常資金劃付、違規(guī)開戶等風(fēng)險事件進行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查、滾動檢查等形式，防止案件的發(fā)生。

三、加強員工的風(fēng)險防范意識教育。

支行要求分管行長及部門負(fù)責(zé)人在日常工作中，經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強風(fēng)險防范意識，在業(yè)務(wù)過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風(fēng)險防范意識貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護意識，增強工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風(fēng)險事件。

支行始終堅持每日二次晨會制度、堅持每周部門例會制度，通報案例宣傳、加強制度學(xué)習(xí)，針對錯綜復(fù)雜的社會經(jīng)濟形勢，強化開展對員工的合規(guī)廉政教育，認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟賬、親情帳、名譽帳、前途帳，教育大家認(rèn)清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學(xué)習(xí)，引起員工思想共鳴，自覺遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟犯罪。

四、規(guī)范員工日常管理與行為動態(tài)

本季，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查，由支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談，重點對“高利貸”、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性，達成遵紀(jì)守法的共識。通過約談，支行領(lǐng)導(dǎo)加深了對員工的了解，把控了員工的思想作風(fēng)，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為；同時，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機會，加強了行內(nèi)溝通。

城西支行在排查過程中堅持聯(lián)動結(jié)合，即與員工家訪相結(jié)合、與客戶走訪相結(jié)合、與員工個人貸款相結(jié)合、與外部走訪相結(jié)合、受理的投訴、舉報相結(jié)合，進一步擴大信息來源渠道，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況。

通過聯(lián)動走訪，支行能及時掌握員工疾病、家庭變故、工作受挫以及受到客戶不公平指責(zé)等情況，以便采取必要的談心幫助，對癥下藥，及時緩解員工的精神和工作壓力，提高心理疏導(dǎo)的效果。