第一篇：銀行案防工作實施方案

**銀行案防工作實施方案

為進一步加強**銀行（以下簡稱：本行）案防工作，扎實有效地推進案防長效機制建設(shè)，遏制案件發(fā)生，有效提升案防能力，防范和化解風險，促進全行穩(wěn)健經(jīng)營、持續(xù)發(fā)展，根據(jù)銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法》（銀監(jiān)辦發(fā)【2013】257號）文件及省聯(lián)社相關(guān)指導性文件要求，結(jié)合本行實際，特制定《**銀行*年案防工作實施方案》。

一、指導思想

堅持科學發(fā)展觀，以商務轉(zhuǎn)型為主線，以制度流程、合規(guī)文化建設(shè)為主題，以強化風險管理和內(nèi)控執(zhí)行力為保障，構(gòu)建全面案防體系，提高經(jīng)營管理水平，實現(xiàn)安全、穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展。

二、工作目標及主要任務

（一）工作目標。堅持“從嚴整治、合規(guī)經(jīng)營、預防為主、內(nèi)控優(yōu)先、以人為本、懲教結(jié)合、綜合治理、建設(shè)長效”的原則，強化組織領(lǐng)導，全面增強風險管理意識，達到制度流程基本完善、內(nèi)控管理明顯進步，有效遏制案件發(fā)生，真正構(gòu)建起“治理有效，操作規(guī)范，內(nèi)控嚴密，問責到位”的案防長效機制。

（二）主要任務。繼續(xù)深入開展案件風險排查，全面貫徹落實《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法》中的各項要求，大力優(yōu)化制度流程，構(gòu)建內(nèi)部治理、風險管理、檢查監(jiān)督、責任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動、培訓教育的長效機制，力求從根本上解決案件風險問題。各條線、部門及基層單位在工作或檢查中發(fā)現(xiàn)制度執(zhí)行上存在的問題，及時逐級向制度評價部門反饋，合規(guī)管理部及時組織調(diào)研，提出修訂建議，保證本行的制度流程形成操作可行、內(nèi)控嚴密、效果明顯、促進發(fā)展的體系。

（三）明確案防責任機制。按照縱向到底、橫向到邊的原則，把案防責任分解到機構(gòu)、崗位、人員，層層簽訂案防責任書，明確各管理層級、職能部門、具體崗位的案防工作責任，并督促職責落實到位。將案防工作責任制納入日?；芾?，對案防履職情況進行量化考核，納入個人績效工資掛鉤考核。嚴格落實案防責任機制，構(gòu)建系統(tǒng)內(nèi)部全面聯(lián)動的案防工作體系。一是堅持董事長作為案防的第一責任人，全面承擔案防職責，把案防工作視作經(jīng)營管理戰(zhàn)略的重要組成和全行的重點工作進行規(guī)劃、安排。二是明確監(jiān)事長為案防工作監(jiān)督第一責任人，監(jiān)督董事會和高級管理層案防工作職責履行情況。三是明確行長是案防制度制定和執(zhí)行第一責任人，負責有效管理本機構(gòu)案件風險，明確各部門及分支機構(gòu)案防工作的職責分工。四是明確合規(guī)管理部負責人為案防工作負責人，負責本機構(gòu)合規(guī)及案防工作，定期審查、檢查和監(jiān)督執(zhí)行案防制度和操作規(guī)程，建立與各業(yè)務條線和分支機構(gòu)的協(xié)調(diào)配合機制，形成權(quán)責明確、報告路線清晰、運行有序的案防工作機制。五是各條線、業(yè)務職能部門承擔對本條線業(yè)務輔導、培訓、監(jiān)督、檢查、制度擬訂和修改等職責，規(guī)范業(yè)務操作行為；對新業(yè)務、新模式的推廣及時擬訂制度配套跟進，做到制度先行；各部門、基層單位兼職合規(guī)管理員及時向合規(guī)管理部提供合規(guī)風險信息或風險點，支持、配合合規(guī)部門的監(jiān)測和評估，履行條線控制風險的責任。六是檢查監(jiān)督部門履行檢查督導職責，對各基層機構(gòu)和同級職能部門加強檢查監(jiān)督，確保制度執(zhí)行和措施落實。對違規(guī)問題提出意見、督促整改；對違規(guī)人員嚴格問責，規(guī)范業(yè)務操作行為；對制度存在的缺陷及時反饋，協(xié)調(diào)相關(guān)部門及時修改完善制度規(guī)程。七是合理設(shè)置員工崗位的案防職責，強化崗位約束。結(jié)合各崗位特點，注重風險監(jiān)督和崗位制約，把案防工作落實到各業(yè)務操作環(huán)節(jié)。按照業(yè)務規(guī)模、管理水平配備人員，明確崗位權(quán)利、義務和責任，實行重要崗位資格準入，加強崗前培訓、定期培訓，做到崗位人員的職業(yè)道德、業(yè)務技能與崗位要求相匹配，確保履職到位、操作合規(guī)、兌現(xiàn)權(quán)責。

（四）規(guī)范案件責任追究制度。按照“自查從寬，他查從嚴；盡責從寬，失職從嚴”的原則，本行將根據(jù)中國銀監(jiān)會的《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法》及省聯(lián)社的相關(guān)案件問責管理辦法修訂本行的《案件問責管理辦法》，對案件責任的追究實行鼓勵自查區(qū)別對待政策，對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在單位負責人責任追究時可以從寬處理，對盡職盡責、經(jīng)認定沒有管理責任的可以免責；但對被動暴露（他查或自動暴露）的案件，以及反復發(fā)生同質(zhì)同類的案件，嚴格按照管理辦法追究責任。

五、務實開展案件排查，做實風險管控

（一）做好明查暗訪和重點單位、重點人排查工作。加大對重點單位和重點人的排查工作，對排查出的重點單位及重點人進行跟蹤考核,實行重點關(guān)注。每季度末對重點人進行誡勉談話，及時了解其思想動態(tài)，在思想上給予引導，在生活上給予關(guān)心，在工作上給予支持，通過溝通引導、關(guān)心支持幫助當事人盡快勝任工作。人事監(jiān)察部門每季度開展明查暗訪工作。通過走訪，及時了解本行在老百姓心目中地位，以及本行在信貸投放、柜面服務、員工行為等方面存在的問題。

（三）做好員工思想道德建設(shè)和素質(zhì)教育工作。一是在員工行為排查與規(guī)范上，對有“十種人”行為的員工，進行重點排查分析，在工作時間以外，繼續(xù)進行信息跟蹤，了解情況，掌握思想動態(tài)，防微杜漸，把問題解決在萌芽狀態(tài)。

第二篇：案防工作實施方案

案防工作實施方案

根據(jù)監(jiān)管局2018年6月《監(jiān)管會談紀要》中的監(jiān)管意見和分行《2018年案防工作實施方案》）的要求，為進一步加強案件防控工作，我部認真組織全員學習，使全員風險意識得到進一步強化，牢固樹立起防范風險和案件的第一道防線。同時，進一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動應對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預防、主動出擊前移。對xx部管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手，深入防范案件和經(jīng)營風險上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進了案件防控工作?，F(xiàn)匯報如下：

一、基本情況

2018年年以來，xx部高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

二、案件防控具體做法

認真貫徹落實分行《2018年案防工作實施方案》文件精神，我部結(jié)合實際，開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

1、領(lǐng)導高度重視，召開專題會，對“xx活動”等員工異常行排查活動，進行明確部署和嚴格要求，成立了由xx總經(jīng)理任組長,xx總經(jīng)理助理任副組長，各室經(jīng)理為成員，要求必須本著對x行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反“xx鐵律”禁止的行為，做到突出重點、整體推進。

2、明確責任，各盡其職，各負其責，“一把手”負總責，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細化整改措施，各室加強溝通，充分信息共享，形成了各室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。

3、筑防火墻，注重預防，適時預警，認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，要求各部室負責人帶頭學，結(jié)合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

4、緊密結(jié)合實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查和排查的契機，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。

5、是采取全部門員工自查、小組成員排查的方式，對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，主管注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到招行這個大家庭的溫暖。

6、夯實基礎(chǔ)，梳理風險控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復”為目標，對事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責、措施、方法進行梳理。針對制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報備流程、單位賬戶管理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務流程、資金調(diào)度業(yè)務流程、企業(yè)開戶業(yè)務流程、單位對帳業(yè)務流程、外匯制度等文件，及時解決了網(wǎng)點制度執(zhí)行中的難題。

7、針對營業(yè)網(wǎng)點管理操作風險的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我部組織監(jiān)督室對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、xx管理、業(yè)務授權(quán)、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務運行安全。

8、加強現(xiàn)金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額，結(jié)合網(wǎng)點現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點現(xiàn)金備付以及ATM的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫存。同時，對以往未涉及的外幣庫存進行核定，實現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。工作的改進，要求各網(wǎng)點改進現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計劃預測，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金預約制度，提高現(xiàn)金使用效率。

9、認真做好部門安全檢查工作。安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。

10、我部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。

三、工作計劃

1．進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。質(zhì)量監(jiān)督室要求檢查人員充分認識開展關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查工作的重要性，切實落實檢查職責，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保檢查工作取得實效。

2．加大檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各網(wǎng)點要高度重視，認真對待。及時將檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行反饋，起到督促整改，促進業(yè)務管理再上臺階。對發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高、問題突出的關(guān)鍵風險點要在督促相關(guān)網(wǎng)點進行整改的同時，采取措施，研究解決當前在業(yè)務管理中存在的問題，制訂相關(guān)辦法，避免因管理不到位導致違規(guī)行為的發(fā)生。

3．加強業(yè)務學習，進一步提高案件防控水平。召開學習會議或者電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級文件精神，認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機構(gòu)網(wǎng)點進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。

4．進一步提高工作實效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。建立快速反映機制，對重大問題應第一時間上報。進一步加強案件防控信息數(shù)據(jù)上報的質(zhì)量和及時性，杜絕統(tǒng)計信息不完整、不準確的情況，提高工作質(zhì)量，保證信息的真實性和準確性。

5．加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。我部將定期或不定期組織案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對網(wǎng)點整改情況進行重點抽查。因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人

第三篇：銀行案防

內(nèi)控風險是與金融信用相伴生的產(chǎn)物，“金融信用因為承擔風險而生存和繁榮”。風險管理水平是評價一家銀行穩(wěn)健與否的重要尺度，實踐表明，風險管理是現(xiàn)代銀行最重要、最具決定意義的管理實踐之一，也是衡量信用社核心競爭力和市場價值的最重要考量因素之一。近年來，經(jīng)營管理方面的教訓說明，完善內(nèi)控風險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。重慶農(nóng)商行要在競爭中立于不敗之地，必須要加快培育和提高核心競爭力。

一、必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。作為一名合格的管理人員要清楚的認識案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結(jié)合農(nóng)商行的實際，做到“四個加強”：一是加強形勢教育，到逢會必講防范、督辦必查防范、測試必考防范，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。

第四篇：銀行案防

淺析商業(yè)銀行案件防范的難點與對策

2009年07月06日 14:57:24來源：河北金融網(wǎng)

近些年來，銀行業(yè)一些新案、大案、要案層出不窮，作案手段、惡劣程度讓人觸目驚心，發(fā)生在現(xiàn)金業(yè)務、代理業(yè)務、清算業(yè)務和安全保衛(wèi)領(lǐng)域等部位和業(yè)務環(huán)節(jié)的案件仍然占據(jù)多數(shù)，一些操作環(huán)節(jié)有章不循、屢查屢犯的現(xiàn)象還時有發(fā)生，暴露出部分商業(yè)銀行內(nèi)部管理松馳、處罰不嚴、基層營業(yè)機構(gòu)管理不到位等諸多問題，嚴重影響和制約了銀行業(yè)的健康發(fā)展。

一、商業(yè)銀行案件防范的意義

發(fā)展與穩(wěn)定猶如一對孿生兄弟，形影不離，特別是在銀行業(yè)，二者相輔相成的關(guān)系表現(xiàn)的更為突出，發(fā)展是核心，穩(wěn)定是保障，沒有穩(wěn)定發(fā)展就無從談起，穩(wěn)定主要表現(xiàn)為做好案件防范，切實有效抓好案件防范工作已成為推動業(yè)務經(jīng)營不斷發(fā)展的主題和可靠保證。特別是在國際經(jīng)濟金融危機的形勢下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實做好案件防范工作顯的更為迫切，已成為各家銀行工作的重要內(nèi)容，同時該項工作也受到了監(jiān)管部門的特別關(guān)注。

二、商業(yè)銀行案件防范的難點

（一）案件防范意識不到位。不論是領(lǐng)導層還是一般員工，對案件防范的認識不到位，片面的認為案件主要是指大案要案，操作上的一些小問題不是案件，沒有考慮到往往是這些小問題才導致了大案件；認為業(yè)務發(fā)展是主要的，案件防范是次要的，重發(fā)展、輕風險的思想還比較嚴重。

（二）制度執(zhí)行不到位。再完善的制度落實不到位也是空談。有章不循，操作不規(guī)范在實際中普遍存在，常常認為差一些要件不會有大的問題，過分相信自己，沒有嚴格按照操作規(guī)程進行操作，導致出現(xiàn)了“大錯不犯，小錯不斷”的現(xiàn)象，久而久之，形成風險漏洞越來越多、越積越大，為案件的發(fā)生埋下了隱患。

（三）監(jiān)督檢查不到位。沒有監(jiān)督檢查，制度就無法真正落實到位，而在工作中，不論是專門的監(jiān)督檢查部門還是業(yè)務部門自身，監(jiān)督檢查常常流于形式，過多的注重紙式材料，忽視了現(xiàn)場檢查，致使在重要工作環(huán)節(jié)上不能嚴格履行制度，規(guī)章制度的嚴肅性和相互制約的作用受到了限制，以致引發(fā)了案件。

（四）案件防范手段不到位。目前，工作中主要強調(diào)硬件手段的防范，而忽視了員工對案件防范的關(guān)心程度、理解程度、執(zhí)行程度，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環(huán)境變化，缺乏對案件防范措施的創(chuàng)新性、有效性。

三、商業(yè)銀行案件防范的對策

（一）推行風險教育，強化案件防范意識

風險教育在案件防范工作中起到關(guān)鍵作用，必須要將其常態(tài)化，主要從一下幾個方面著手：一是開展政紀教育。通過多種形式，深入開展學習實踐科學發(fā)展觀和黨性黨紀教育，進一步提高各級領(lǐng)導人員廉潔合規(guī)意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀教育。要對全體員工特別是新進行員工開展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度教育，增強員工遵章守紀、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學習案例，警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風險案件隱患；四是開展風險要點教育。從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執(zhí)行的風險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。

（二）完善制度建設(shè)，強化制度落實

制度完善是案件防范的前提，制度落實是案件防范的關(guān)鍵，二者要有機結(jié)合。一是根據(jù)業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完善持續(xù)整改機制；完善案件防控及整改工作聯(lián)席會議制度，定期召集相關(guān)部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯(lián)系行制度。二是嚴格執(zhí)行黨內(nèi)、行內(nèi)民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本制度，從作風建設(shè)、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、組織人事工作、執(zhí)行回避制度、改進成本管理和執(zhí)行財經(jīng)紀律等方面加強對領(lǐng)導人員的監(jiān)督，將案件防范納入領(lǐng)導人員考核范圍，促使其重視并嚴格落實制度。

(三)加大監(jiān)督檢查力度，強化問責機制

失去監(jiān)督的權(quán)力必然會被濫用，必須監(jiān)督對權(quán)力的監(jiān)督，對員工行為進行檢查。抓好自查和互查，在加強各業(yè)務部門自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時，專門監(jiān)督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括物的監(jiān)督，實現(xiàn)人機共防。一方面，對在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問題而不能發(fā)現(xiàn)，或?qū)σ寻l(fā)現(xiàn)的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責任。另一方面，要對在日常檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和違紀違規(guī)行為嚴格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發(fā)現(xiàn)一件，嚴肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產(chǎn)生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。

（四）創(chuàng)新防范手段，強化渠道建設(shè)

在依靠傳統(tǒng)防范方式的同時，要不斷創(chuàng)新手段。逐級落實談話制度，近距離的了解員工的思想動態(tài)；深入推進紀檢監(jiān)察特派員制度，合理確定考核目標內(nèi)容，科學編制考核評價指標，并納入全行內(nèi)控與合規(guī)考核體系之中，持續(xù)關(guān)注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設(shè)，充分發(fā)揮網(wǎng)上舉報、網(wǎng)上排查的作用，為員工舉報違規(guī)違紀行為提供必要的渠道和途徑；完善風險預警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風險提示，跟蹤評價防范結(jié)果；建立員工家屬溝通聯(lián)絡制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊伍思想和防范經(jīng)濟案件發(fā)生的后方防線。

可見，要防范商業(yè)銀行案件的發(fā)生，必須做到思想到位，制度到位，監(jiān)督到位，創(chuàng)新到位。只有這樣，才能真正夯實整個管理基礎(chǔ)，提高整體管理水平，從而實現(xiàn)長治久安，安全運營。

第五篇：銀行案防工作總結(jié)

四季度，支行加強內(nèi)控管理，把依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項業(yè)務健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

一、加強業(yè)務風險核查。

加強對高風險柜員和高風險業(yè)務環(huán)節(jié)的管理工作，認真落實核查制度，不斷加強監(jiān)督核查力度，嚴格堅持“誰核查、誰負責、誰回復”的原則，認真分析判斷每一筆風險事件，保證各類可能風險事件得到及時核查、及時發(fā)現(xiàn)、及時處置。

對各級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，明確專人及時進行落實整改，對查詢及時核實回復。同時，利用晨會的形式點評上日工作情況，采取表揚與批評相結(jié)合、獎勵與處罰相結(jié)合的方法，減少差錯、提高業(yè)務操作水平。

二、提高部門負責人的管理履職。

支行要求部門經(jīng)理及運營授權(quán)人員牢固樹立“守土有責”的意識，切實承擔起事中控制與現(xiàn)場管理的職責，扎實做好業(yè)務操作的基礎(chǔ)管理工作，切實消除風險隱患，確保各部門的業(yè)務客觀、準確、真實發(fā)生。

同時，支行充分利用業(yè)務監(jiān)控系統(tǒng)，加強對大額存取款、異常資金劃付、違規(guī)開戶等風險事件進行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查、滾動檢查等形式，防止案件的發(fā)生。

三、加強員工的風險防范意識教育。

支行要求分管行長及部門負責人在日常工作中，經(jīng)常性教育和引導員工增強風險防范意識，在業(yè)務過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風險防范意識貫穿于業(yè)務操作的各個環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結(jié)合業(yè)務風險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護意識，增強工作責任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風險事件。

支行始終堅持每日二次晨會制度、堅持每周部門例會制度，通報案例宣傳、加強制度學習，針對錯綜復雜的社會經(jīng)濟形勢，強化開展對員工的合規(guī)廉政教育，認真為員工算好經(jīng)濟賬、親情帳、名譽帳、前途帳，教育大家認清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學習，引起員工思想共鳴，自覺遠離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟犯罪。

四、規(guī)范員工日常管理與行為動態(tài)

本季，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查，由支行領(lǐng)導班子成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談，重點對“高利貸”、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性，達成遵紀守法的共識。通過約談，支行領(lǐng)導加深了對員工的了解，把控了員工的思想作風，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為；同時，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機會，加強了行內(nèi)溝通。

城西支行在排查過程中堅持聯(lián)動結(jié)合，即與員工家訪相結(jié)合、與客戶走訪相結(jié)合、與員工個人貸款相結(jié)合、與外部走訪相結(jié)合、受理的投訴、舉報相結(jié)合，進一步擴大信息來源渠道，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況。

通過聯(lián)動走訪，支行能及時掌握員工疾病、家庭變故、工作受挫以及受到客戶不公平指責等情況，以便采取必要的談心幫助，對癥下藥，及時緩解員工的精神和工作壓力，提高心理疏導的效果。