第一篇：銀行案防3

以制度建設(shè)為核心 構(gòu)筑起防范案件風(fēng)險的屏障

隨著監(jiān)管部門監(jiān)管力度的加大、商業(yè)銀行風(fēng)險管理的普遍加強以及全社會信息透明度的日益提高，近一段時期，商業(yè)銀行陸續(xù)暴露了一些違法違規(guī)案件。深刻剖析這些銀行案件，我們不難看出，案件產(chǎn)生的根本原因是制度缺失或執(zhí)行不力。當(dāng)前銀監(jiān)會正在組織在全國銀行業(yè)金融機構(gòu)開展以制度建設(shè)為核心的案件專項治理活動，其宗旨是以制度建設(shè)為核心從根本上構(gòu)筑防范案件風(fēng)險的屏障。

制度缺失和執(zhí)行不力是銀行業(yè)案件多發(fā)的根本原因

諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎獲得者、新制度經(jīng)濟學(xué)主要代表人物道格拉斯。C.諾思（Douglass C.North）對制度作了如下定義：“制度是一系列被制定出來規(guī)則、應(yīng)遵循的要求與合乎倫理道德的行為規(guī)范，用以約束追求福利或最大化利益的個人行為。”這一定義說明制度是人們創(chuàng)造的、用以限制人們行為的框架。制度可以提供及時、準(zhǔn)確的信息，規(guī)范從業(yè)人員的行為，減少工作的不確定性，降低風(fēng)險。我們常說“立規(guī)矩，成方圓”，通俗地反映了制度的重要性。制度在銀行業(yè)風(fēng)險管理、案件防范中起著關(guān)鍵性作用，銀行業(yè)的穩(wěn)健運行是以健全的產(chǎn)權(quán)制度、業(yè)務(wù)經(jīng)營制度、內(nèi)部控制制度、監(jiān)督制約制度等制度作保障的。但我國銀行業(yè)發(fā)生的各種違法違規(guī)案件，暴露了銀行業(yè)金融機構(gòu)在制度建設(shè)與執(zhí)行中存在著明顯的缺陷。

（一）體制轉(zhuǎn)軌時期存在制度缺陷。在兩種體制轉(zhuǎn)軌過程中，由于新舊體制的摩擦、深層次矛盾沒有得到根本解決，容易產(chǎn)生金融風(fēng)險。這是由計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟轉(zhuǎn)軌過程中的國家所特有的風(fēng)險，主要是由于缺乏市場機制的約束力和經(jīng)濟主體之間不完整甚至扭曲的信用關(guān)系造成的。1998年經(jīng)濟過熱和亞洲金融危機期間，包括亞行在內(nèi)的各國銀行案件不斷發(fā)生。在外界看來，這種似乎與宏觀經(jīng)濟周期相伴隨的“怪圈”再次投影在我國加速改革的銀行業(yè)身上。國民經(jīng)濟處于高速增長期，又是矛盾的凸顯期，社會調(diào)解、監(jiān)督機制和法律建設(shè)還不完善，誘發(fā)犯罪的消極因素增多。處于改革攻堅階段的銀行業(yè)，大量的新制度還很不完善，操作還不規(guī)范，管理還不夠嚴(yán)謹(jǐn)，最容易給犯罪分子帶來可乘之機，致使銀行案件在經(jīng)濟改革、銀行改革的過程中不斷呈現(xiàn)。

（二）公司治理機制不完善。公司治理是一系列定義了股東、管理者、債權(quán)人和其他利益相關(guān)人之間關(guān)系的規(guī)則。公司治理的目的為解決因所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)相分離而產(chǎn)生的委托－代理問題而設(shè)定的制度安排。從銀行內(nèi)部來看，國有商業(yè)銀行的公司治理機制建設(shè)取得一定的成果。但是，公司治理機制的改革并不徹底，普遍存在缺陷。表現(xiàn)在：責(zé)任不清，權(quán)力不明，追究不嚴(yán)，經(jīng)營決策權(quán)過于集中，缺乏有效的制衡機制，尤其對基層高管人員缺

乏有效監(jiān)督，導(dǎo)致“內(nèi)部人控制”問題嚴(yán)重。從一定意義上來說，這也是近來國有商業(yè)銀行案件高發(fā)的最主要原因。

（三）內(nèi)控基本制度安排缺失或執(zhí)行不力。主要表現(xiàn)在內(nèi)部控制不能覆蓋所有風(fēng)險點，許多基層機構(gòu)未建立并執(zhí)行異地交流制度、重要崗位輪換制度、強制休假制度和近親屬回避制度，從而為犯罪分子長期作案、合伙作案提供了可乘之機；內(nèi)控制度建設(shè)滯后于業(yè)務(wù)發(fā)展，控制手段欠缺，操作風(fēng)險突出；銀行內(nèi)部各崗位有章不循、違規(guī)操作、逆程序辦理業(yè)務(wù)、玩忽職守等問題相當(dāng)嚴(yán)重。權(quán)力大于制度、情面大于制度，違反領(lǐng)導(dǎo)意志就會下崗失業(yè)，喪失利益，制度執(zhí)行受到嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，“順?biāo)饲椤背蔀椤皾撘?guī)則”。

（四）制裁違規(guī)行為的制度安排力度不夠。由于“人是理性的”，因此當(dāng)違反制度所付出的成本小于收益時，制度對人的約束就會大打折扣。在銀行業(yè)金融機構(gòu)中，主要表現(xiàn)為對案件的查處不嚴(yán)，責(zé)任追究的力度不夠。對違法違紀(jì)人員處理上，靈活性有余，原則性不足；重經(jīng)濟處罰，輕行政處分；避重就輕，只處理當(dāng)事人，不層層追究相關(guān)責(zé)任人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；個別機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)對違規(guī)違紀(jì)案件往往是大事化小、小事化了，甚至為保政績，隱瞞案件，自行消化，使案件得不到及時查處，助長了作案人的僥幸心理。由于對違規(guī)問題查處不嚴(yán)，變相培育了“違規(guī)文化”，即不

違規(guī)吃虧、不違規(guī)不發(fā)展。

（五）缺少有效監(jiān)督制約的制度安排。內(nèi)部審計部門未真正做到全系統(tǒng)垂直管理，片面服從本單位領(lǐng)導(dǎo)，只對同級領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，不能獨立地進行審計檢查和做出公正評價。內(nèi)審實施缺乏權(quán)威性，往往只是對發(fā)現(xiàn)的問題建議、督促整改，很少給予處罰。一些銀行機構(gòu)事中復(fù)核和事后監(jiān)督，還存在一定的制度漏洞。另外，社會公眾缺乏基本的金融知識，社會監(jiān)督薄弱，加之銀行信息不透明，使銀行業(yè)不規(guī)范操作得以長期存在。

推進銀行業(yè)制度變遷，切實防范案件風(fēng)險

制度變遷是人們特定的活動方式和相互關(guān)系的行為規(guī)則的變化，它意味著一種更有效的制度安排對另一種制度安排的替代過程。由于防范銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風(fēng)險的制度選擇目標(biāo)是明確的，為此制度變遷是必然的選擇。

（一）加快銀行業(yè)的改革步伐。完善公司治理是國有銀行改革的核心。良好的公司治理正是確保銀行利益相關(guān)者利益均衡的制度安排，它是銀行良好運作和科學(xué)管理的根源和基礎(chǔ)，是實現(xiàn)銀行價值最大化目標(biāo)的制度保障。我國銀行業(yè)機構(gòu)要以國際最佳做法和銀監(jiān)會頒布的改革指引為參照，以公司治理改革為核心，理清產(chǎn)權(quán)關(guān)系，不斷改革內(nèi)部管理體制，強化財務(wù)約束和風(fēng)險防范機制，建立有效的激勵約束機制，徹底轉(zhuǎn)換經(jīng)營機制，從根本上防范案件風(fēng)險。

（二）進一步完善內(nèi)控制度。商業(yè)銀行的競爭力最終體現(xiàn)在內(nèi)部管理水平和風(fēng)險控制建設(shè)上。要針對各項業(yè)務(wù)制定全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序，并在全系統(tǒng)范圍內(nèi)保持統(tǒng)一的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和操作要求。內(nèi)控制度要覆蓋所有風(fēng)險點，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，重點崗位、主要風(fēng)險環(huán)節(jié)做到相互制約、相互制衡。對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品更要事先制定相關(guān)規(guī)章制度以準(zhǔn)確計算和評估風(fēng)險，防患于未然。同時，對現(xiàn)有制度要不斷進行評估、修訂、補充和整合，確保各項制度在各部門、各層次得到貫徹執(zhí)行。

（三）提高事后監(jiān)督和內(nèi)部審計的有效性。實踐證明，銀行業(yè)監(jiān)管體系中最直接、最有效的監(jiān)管是銀行業(yè)內(nèi)部的自我監(jiān)督和管理。商業(yè)銀行要將事后監(jiān)督徹底獨立于前臺業(yè)務(wù)之外，形成平衡制約的關(guān)系。突出事后監(jiān)督的重點，研究不同時期犯罪分子作案特點，結(jié)合本單位實際，有針對性地查堵案件的發(fā)生?？茖W(xué)地設(shè)置內(nèi)部組織機構(gòu)，按照相互協(xié)調(diào)、平衡制約的原則，合理配置業(yè)務(wù)部門、管理部門和監(jiān)督部門，充分發(fā)揮內(nèi)部審計部門監(jiān)督檢查的作用。要結(jié)合工作實際，建立和完善獨立的審計組織體系和規(guī)章制度，制定審計規(guī)劃、重點和方案，增強審計工作的針對性、有效性，保證內(nèi)部審計的獨立性、專業(yè)性、權(quán)威性。

（四）開展案件專項治理工作。為堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進行，銀監(jiān)會正在開展以加強制度建設(shè)為主要內(nèi)容的防范銀行違法違規(guī)行為專項治理活動，督促銀行加強管理，從嚴(yán)治行，堅決遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生。黑龍江銀監(jiān)局積極在轄內(nèi)推動案件專項治理工作，組織深入開展系列活動，與司法部門合作，把查防違法違規(guī)案件同加強制度建設(shè)、增強遵紀(jì)守法意識、深化體制改革和建立風(fēng)險管理長效機制結(jié)合起來，充分暴露、嚴(yán)厲查處各類違法違規(guī)行為，爭取在較短時間內(nèi)摘掉案件多發(fā)的帽子。

（五）嚴(yán)格實施問責(zé)制。作為一種事后控制辦法，問責(zé)制具有持久的震懾力。嚴(yán)肅查處違法違規(guī)人員，要做到有案必查、有案必處，對責(zé)任人不僅要給予黨紀(jì)、政紀(jì)處分，還要給予一定的經(jīng)濟處罰，涉嫌犯罪的，要依法移送司法機關(guān)。要建立案件問責(zé)制與責(zé)任追究制度，對相關(guān)責(zé)任人員追究責(zé)任。對發(fā)生的案件，不僅要依法追究直接責(zé)任人的責(zé)任，而且要按照有關(guān)規(guī)定，追究相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。對事后監(jiān)督與內(nèi)審人員同樣要實施問責(zé)制，對檢查中流于形式、敷衍了事、應(yīng)發(fā)現(xiàn)問題而未能發(fā)現(xiàn)，或發(fā)現(xiàn)問題后隱瞞不報的，要嚴(yán)格追究其檢查責(zé)任。

第二篇：銀行案防

內(nèi)控風(fēng)險是與金融信用相伴生的產(chǎn)物，“金融信用因為承擔(dān)風(fēng)險而生存和繁榮”。風(fēng)險管理水平是評價一家銀行穩(wěn)健與否的重要尺度，實踐表明，風(fēng)險管理是現(xiàn)代銀行最重要、最具決定意義的管理實踐之一，也是衡量信用社核心競爭力和市場價值的最重要考量因素之一。近年來，經(jīng)營管理方面的教訓(xùn)說明，完善內(nèi)控風(fēng)險管理基礎(chǔ)，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。重慶農(nóng)商行要在競爭中立于不敗之地，必須要加快培育和提高核心競爭力。

一、必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。作為一名合格的管理人員要清楚的認(rèn)識案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責(zé)”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預(yù)防案件的思想防線，打牢思想政治基礎(chǔ)，筑嚴(yán)思想政治防線是預(yù)防案件的有效途徑。結(jié)合農(nóng)商行的實際，做到“四個加強”：一是加強形勢教育，到逢會必講防范、督辦必查防范、測試必考防范，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責(zé)任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀(jì)政紀(jì)和法律法規(guī)制度教育。讓員工學(xué)法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀(jì)意識，提高遵紀(jì)守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。

第三篇：銀行案防

淺析商業(yè)銀行案件防范的難點與對策

2009年07月06日 14:57:24來源：河北金融網(wǎng)

近些年來，銀行業(yè)一些新案、大案、要案層出不窮，作案手段、惡劣程度讓人觸目驚心，發(fā)生在現(xiàn)金業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)和安全保衛(wèi)領(lǐng)域等部位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的案件仍然占據(jù)多數(shù)，一些操作環(huán)節(jié)有章不循、屢查屢犯的現(xiàn)象還時有發(fā)生，暴露出部分商業(yè)銀行內(nèi)部管理松馳、處罰不嚴(yán)、基層營業(yè)機構(gòu)管理不到位等諸多問題，嚴(yán)重影響和制約了銀行業(yè)的健康發(fā)展。

一、商業(yè)銀行案件防范的意義

發(fā)展與穩(wěn)定猶如一對孿生兄弟，形影不離，特別是在銀行業(yè)，二者相輔相成的關(guān)系表現(xiàn)的更為突出，發(fā)展是核心，穩(wěn)定是保障，沒有穩(wěn)定發(fā)展就無從談起，穩(wěn)定主要表現(xiàn)為做好案件防范，切實有效抓好案件防范工作已成為推動業(yè)務(wù)經(jīng)營不斷發(fā)展的主題和可靠保證。特別是在國際經(jīng)濟金融危機的形勢下，積極探討案件防范工作面臨的新情況，切實做好案件防范工作顯的更為迫切，已成為各家銀行工作的重要內(nèi)容，同時該項工作也受到了監(jiān)管部門的特別關(guān)注。

二、商業(yè)銀行案件防范的難點

（一）案件防范意識不到位。不論是領(lǐng)導(dǎo)層還是一般員工，對案件防范的認(rèn)識不到位，片面的認(rèn)為案件主要是指大案要案，操作上的一些小問題不是案件，沒有考慮到往往是這些小問題才導(dǎo)致了大案件；認(rèn)為業(yè)務(wù)發(fā)展是主要的，案件防范是次要的，重發(fā)展、輕風(fēng)險的思想還比較嚴(yán)重。

（二）制度執(zhí)行不到位。再完善的制度落實不到位也是空談。有章不循，操作不規(guī)范在實際中普遍存在，常常認(rèn)為差一些要件不會有大的問題，過分相信自己，沒有嚴(yán)格按照操作規(guī)程進行操作，導(dǎo)致出現(xiàn)了“大錯不犯，小錯不斷”的現(xiàn)象，久而久之，形成風(fēng)險漏洞越來越多、越積越大，為案件的發(fā)生埋下了隱患。

（三）監(jiān)督檢查不到位。沒有監(jiān)督檢查，制度就無法真正落實到位，而在工作中，不論是專門的監(jiān)督檢查部門還是業(yè)務(wù)部門自身，監(jiān)督檢查常常流于形式，過多的注重紙式材料，忽視了現(xiàn)場檢查，致使在重要工作環(huán)節(jié)上不能嚴(yán)格履行制度，規(guī)章制度的嚴(yán)肅性和相互制約的作用受到了限制，以致引發(fā)了案件。

（四）案件防范手段不到位。目前，工作中主要強調(diào)硬件手段的防范，而忽視了員工對案件防范的關(guān)心程度、理解程度、執(zhí)行程度，忽視了員工的思想變化、情緒變化、家庭變化、環(huán)境變化，缺乏對案件防范措施的創(chuàng)新性、有效性。

三、商業(yè)銀行案件防范的對策

（一）推行風(fēng)險教育，強化案件防范意識

風(fēng)險教育在案件防范工作中起到關(guān)鍵作用，必須要將其常態(tài)化，主要從一下幾個方面著手：一是開展政紀(jì)教育。通過多種形式，深入開展學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀和黨性黨紀(jì)教育，進一步提高各級領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔合規(guī)意識和拒腐防變的能力；二是開展法紀(jì)教育。要對全體員工特別是新進行員工開展職業(yè)操守教育、廉潔從業(yè)教育、法規(guī)制度教育，增強員工遵章守紀(jì)、按章操作的意識；三是開展案例警示教育。充分利用各類宣傳教育資源，學(xué)習(xí)案例，警示各崗位員工自覺遵守職業(yè)操守，從思想根源上消除風(fēng)險案件隱患；四是開展風(fēng)險要點教育。從分析案件和重大違規(guī)事件暴露出的突出問題入手，梳理、提煉若干易于記誦、便于執(zhí)行的風(fēng)險防范要點，使員工耳熟能詳，形成操作上的自覺。

（二）完善制度建設(shè)，強化制度落實

制度完善是案件防范的前提，制度落實是案件防范的關(guān)鍵，二者要有機結(jié)合。一是根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理需要，在制度跟進、流程完善、系統(tǒng)優(yōu)化等方面建立和完善持續(xù)整改機制；完善案件防控及整改工作聯(lián)席會議制度，定期召集相關(guān)部門分析案件防控形勢；落實案件防控及整改重點聯(lián)系行制度。二是嚴(yán)格執(zhí)行黨內(nèi)、行內(nèi)民主生活會、述職述廉、民主測評等各項基本制度，從作風(fēng)建設(shè)、遵守廉潔從業(yè)規(guī)定、組織人事工作、執(zhí)行回避制度、改進成本管理和執(zhí)行財經(jīng)紀(jì)律等方面加強對領(lǐng)導(dǎo)人員的監(jiān)督，將案件防范納入領(lǐng)導(dǎo)人員考核范圍，促使其重視并嚴(yán)格落實制度。

(三)加大監(jiān)督檢查力度，強化問責(zé)機制

失去監(jiān)督的權(quán)力必然會被濫用，必須監(jiān)督對權(quán)力的監(jiān)督，對員工行為進行檢查。抓好自查和互查，在加強各業(yè)務(wù)部門自身監(jiān)督檢查和崗位之間的相互監(jiān)督檢查的同時，專門監(jiān)督檢查部門進行專項檢查，既包括人的監(jiān)督，也包括物的監(jiān)督，實現(xiàn)人機共防。一方面，對在檢查中該發(fā)現(xiàn)的問題而不能發(fā)現(xiàn)，或?qū)σ寻l(fā)現(xiàn)的問題視而不見、查而不報、查而不究的，要堅決追究檢查者的責(zé)任。另一方面，要對在日常檢查中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和違紀(jì)違規(guī)行為嚴(yán)格落實整改措施，對各類案件或苗頭性問題，只有做到發(fā)現(xiàn)一件，嚴(yán)肅查處一件，不斷加大打擊和懲處的力度，才能產(chǎn)生以儆效尤的作用，震懾一些試圖作案的人不敢作案。

（四）創(chuàng)新防范手段，強化渠道建設(shè)

在依靠傳統(tǒng)防范方式的同時，要不斷創(chuàng)新手段。逐級落實談話制度，近距離的了解員工的思想動態(tài)；深入推進紀(jì)檢監(jiān)察特派員制度，合理確定考核目標(biāo)內(nèi)容，科學(xué)編制考核評價指標(biāo)，并納入全行內(nèi)控與合規(guī)考核體系之中，持續(xù)關(guān)注并消除員工的不良思想；拓寬渠道建設(shè)，充分發(fā)揮網(wǎng)上舉報、網(wǎng)上排查的作用，為員工舉報違規(guī)違紀(jì)行為提供必要的渠道和途徑；完善風(fēng)險預(yù)警機制，多層面收集案件隱患信息或普遍存在的典型問題，及時進行風(fēng)險提示，跟蹤評價防范結(jié)果；建立員工家屬溝通聯(lián)絡(luò)制度，通過家訪、召開家屬座談會等形式向員工家屬通報情況，在家屬與單位、家屬與員工之間架起互相理解的橋梁,攜手共筑一道穩(wěn)定員工隊伍思想和防范經(jīng)濟案件發(fā)生的后方防線。

可見，要防范商業(yè)銀行案件的發(fā)生，必須做到思想到位，制度到位，監(jiān)督到位，創(chuàng)新到位。只有這樣，才能真正夯實整個管理基礎(chǔ)，提高整體管理水平，從而實現(xiàn)長治久安，安全運營。

第四篇：銀行案防工作總結(jié)

四季度，支行加強內(nèi)控管理，把依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

一、加強業(yè)務(wù)風(fēng)險核查。

加強對高風(fēng)險柜員和高風(fēng)險業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作，認(rèn)真落實核查制度，不斷加強監(jiān)督核查力度，嚴(yán)格堅持“誰核查、誰負(fù)責(zé)、誰回復(fù)”的原則，認(rèn)真分析判斷每一筆風(fēng)險事件，保證各類可能風(fēng)險事件得到及時核查、及時發(fā)現(xiàn)、及時處置。

對各級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，明確專人及時進行落實整改，對查詢及時核實回復(fù)。同時，利用晨會的形式點評上日工作情況，采取表揚與批評相結(jié)合、獎勵與處罰相結(jié)合的方法，減少差錯、提高業(yè)務(wù)操作水平。

二、提高部門負(fù)責(zé)人的管理履職。

支行要求部門經(jīng)理及運營授權(quán)人員牢固樹立“守土有責(zé)”的意識，切實承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場管理的職責(zé)，扎實做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作，切實消除風(fēng)險隱患，確保各部門的業(yè)務(wù)客觀、準(zhǔn)確、真實發(fā)生。

同時，支行充分利用業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)，加強對大額存取款、異常資金劃付、違規(guī)開戶等風(fēng)險事件進行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查、滾動檢查等形式，防止案件的發(fā)生。

三、加強員工的風(fēng)險防范意識教育。

支行要求分管行長及部門負(fù)責(zé)人在日常工作中，經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強風(fēng)險防范意識，在業(yè)務(wù)過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風(fēng)險防范意識貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護意識，增強工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風(fēng)險事件。

支行始終堅持每日二次晨會制度、堅持每周部門例會制度，通報案例宣傳、加強制度學(xué)習(xí)，針對錯綜復(fù)雜的社會經(jīng)濟形勢，強化開展對員工的合規(guī)廉政教育，認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟賬、親情帳、名譽帳、前途帳，教育大家認(rèn)清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學(xué)習(xí)，引起員工思想共鳴，自覺遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟犯罪。

四、規(guī)范員工日常管理與行為動態(tài)

本季，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查，由支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談，重點對“高利貸”、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性，達成遵紀(jì)守法的共識。通過約談，支行領(lǐng)導(dǎo)加深了對員工的了解，把控了員工的思想作風(fēng)，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為；同時，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機會，加強了行內(nèi)溝通。

城西支行在排查過程中堅持聯(lián)動結(jié)合，即與員工家訪相結(jié)合、與客戶走訪相結(jié)合、與員工個人貸款相結(jié)合、與外部走訪相結(jié)合、受理的投訴、舉報相結(jié)合，進一步擴大信息來源渠道，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況。

通過聯(lián)動走訪，支行能及時掌握員工疾病、家庭變故、工作受挫以及受到客戶不公平指責(zé)等情況，以便采取必要的談心幫助，對癥下藥，及時緩解員工的精神和工作壓力，提高心理疏導(dǎo)的效果。

第五篇：銀行案防工作總結(jié)

四季度，支行加強內(nèi)控管理，把依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

一、加強業(yè)務(wù)風(fēng)險核查。

加強對高風(fēng)險柜員和高風(fēng)險業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作，認(rèn)真落實核查制度，不斷加強監(jiān)督核查力度，嚴(yán)格堅持“誰核查、誰負(fù)責(zé)、誰回復(fù)”的原則，認(rèn)真分析判斷每一筆風(fēng)險事件，保證各類可能風(fēng)險事件得到及時核查、及時發(fā)現(xiàn)、及時處置。

對各級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，明確專人及時進行落實整改，對查詢及時核實回復(fù)。同時，利用晨會的形式點評上日工作情況，采取表揚與批評相結(jié)合、獎勵與處罰相結(jié)合的方法，減少差錯、提高業(yè)務(wù)操作水平。

二、提高部門負(fù)責(zé)人的管理履職。

支行要求部門經(jīng)理及運營授權(quán)人員牢固樹立“守土有責(zé)”的意識，切實承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場管理的職責(zé)，扎實做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作，切實消除風(fēng)險隱患，確保各部門的業(yè)務(wù)客觀、準(zhǔn)確、真實發(fā)生。

同時，支行充分利用業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)，加強對大額存取款、異常資金劃付、違規(guī)開戶等風(fēng)險事件進行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查、滾動檢查等形式，防止案件的發(fā)生。

三、加強員工的風(fēng)險防范意識教育。

支行要求分管行長及部門負(fù)責(zé)人在日常工作中，經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強風(fēng)險防范意識，在業(yè)務(wù)過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風(fēng)險防范意識貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護意識，增強工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風(fēng)險事件。

支行始終堅持每日二次晨會制度、堅持每周部門例會制度，通報案例宣傳、加強制度學(xué)習(xí)，針對錯綜復(fù)雜的社會經(jīng)濟形勢，強化開展對員工的合規(guī)廉政教育，認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟賬、親情帳、名譽帳、前途帳，教育大家認(rèn)清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學(xué)習(xí)，引起員工思想共鳴，自覺遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟犯罪。

四、規(guī)范員工日常管理與行為動態(tài)

本季，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查，由支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談，重點對“高利貸”、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性，達成遵紀(jì)守法的共識。通過約談，支行領(lǐng)導(dǎo)加深了對員工的了解，把控了員工的思想作風(fēng)，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為；同時，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機會，加強了行內(nèi)溝通。

城西支行在排查過程中堅持聯(lián)動結(jié)合，即與員工家訪相結(jié)合、與客戶走訪相結(jié)合、與員工個人貸款相結(jié)合、與外部走訪相結(jié)合、受理的投訴、舉報相結(jié)合，進一步擴大信息來源渠道，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況。

通過聯(lián)動走訪，支行能及時掌握員工疾病、家庭變故、工作受挫以及受到客戶不公平指責(zé)等情況，以便采取必要的談心幫助，對癥下藥，及時緩解員工的精神和工作壓力，提高心理疏導(dǎo)的效果。