第一篇：銀行合規(guī)經(jīng)營與風險防控心得體會

合規(guī)經(jīng)營與風險防控心得體會 銀行，一個每天與現(xiàn)金，存款貴金屬打交道的高危行業(yè)，且銀行案件無小事，因此，如何防范風險案件則成為了保障企業(yè)健康發(fā)展的重要基石。哲學上講事物的發(fā)展是由內(nèi)外因共同作用的，內(nèi)因與外因即事物發(fā)展變化的內(nèi)部原因和外部原因。內(nèi)因指事物內(nèi)部諸要素之間的對立統(tǒng)一，也就是內(nèi)部矛盾。某事物與其他事物的對立統(tǒng)一，則是外部矛盾，即外因。辯證唯物主義認為，內(nèi)因和外因在事物的發(fā)展中是同時存在、缺一不可的，但二者的地位和作用不同。內(nèi)因是事物存在的基礎(chǔ)，是一事物區(qū)別于他事物的內(nèi)在本質(zhì)，是事物運動的源泉和動力，它規(guī)定著事物運動和發(fā)展的基本趨勢。外因是事物存在和發(fā)展的外部條件，它通過內(nèi)因而作用于事物的存在和發(fā)展，加速或延緩事物的發(fā)展進程，但不能改變事物的根本性質(zhì)和發(fā)展的基本方向。所以，內(nèi)因是第一位的原因，外因是第二位的原因。唯物辯證法要求人們在具體分析矛盾和解決矛盾時，既要看到內(nèi)因的重要作用，同時也不可忽視外因的作用。在堅持 “ 內(nèi)因論 ” 的前提下，不忽視外因的作用。形而上學則與之相反，主張 “ 外因論 ”。認為事物的運動和發(fā)展完全是由外力推動的。大家知道，內(nèi)控是銀行對內(nèi)部的風險防范控制。當一個員工出現(xiàn)問題時，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育。現(xiàn)在，各項制度要求異常嚴格，處罰力度越來越大，要求我們：“違規(guī)必糾、違規(guī)即究、違規(guī)嚴究”。

第二篇：2012年銀行合規(guī)經(jīng)營與風險防控心得體會

銀行合規(guī)經(jīng)營與風險防控心得體會 根據(jù)市分行開展合規(guī)提升年主題內(nèi)控活動的精神，在市行相關(guān)部門的宣傳、組織和活動下，進一步提高了我的風險防范意識，增強了合規(guī)經(jīng)營的觀念，并且明晰了崗位責任以及這次活動的意義和重要性。

一、要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)教育的認識，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)的實踐和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)企業(yè)，更談不上讓員工遵守法。要集中時間集中精力做好人員的培訓考核，業(yè)務(wù)培訓力要求培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有人員從熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化思想和職業(yè)道德培訓，針對不同崗位的實際情況采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上在上一個等極。通過系列活動，使我更進一步了解合規(guī)建設(shè)的真正內(nèi)涵，自覺也融入到企業(yè)的合規(guī)建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強合規(guī)是建立長效發(fā)展機制的需要。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應(yīng)企長久發(fā)展機制。首先要采取走出去，請進來等形式，通過學習、交流使全體員工認識到郵政銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進；在宜陽支行這個大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對郵政銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。其次要與案件專項治理

和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作繭自縛結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對晚發(fā)不正當交易行為降商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則、影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)。最后要結(jié)合工作實際認真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定的條款，對一些細節(jié)問題，難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不繼創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)精華。

三、加強合規(guī)教育，是提高經(jīng)濟效益和需要、加強合規(guī)教育和主要目地，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習，有針對性地進行教育，不繼增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種風險防范意識，增強了合規(guī)經(jīng)營的觀念。

二〇一二年五月十二日

第三篇：“合規(guī)經(jīng)營、防控案件”心得體會

“合規(guī)經(jīng)營、防控案件”心得體會

近日，分行組織大家進行了“合規(guī)經(jīng)營、防控案件”觀影警示教育，影片中犯罪分子作案時鋌而走險，膽大妄為，敗露被捕后痛心疾首，后悔不已，處境慘淡。真是，早知今日，何必當初。

銀行案件，一般金額較大，情節(jié)惡劣，給國家和單位造成重大經(jīng)濟損失，給銀行的聲譽帶來不利影響，也對領(lǐng)導和同事造成了傷害。犯罪分子之所以敢于鋌而走險，我認為有以下幾個原因：

利欲熏心，膽大妄為。在銀行工作，經(jīng)常會接觸形形色色的人物，面對各種誘惑?？吹狡渌擞忻?、有豪宅，出手闊綽，一擲千金。我們的一些同行便心生羨慕，也想擁有和別人一樣的生活。然而自己又不愿意腳踏實地的一步步奮斗，便心生惡念，鋌而走險，膽大妄為，利用自己在銀行工作的便利，利用手上的職權(quán)，侵吞財務(wù)，盜取資金。然后，大肆揮霍，越陷越深，不能自拔。

道德低下，心存僥幸。金融犯罪的當事人，往往缺乏責任心和使命感，對社會、對單位、對家人都沒有起碼的責任意識，對單位賦予的職責沒有使命感，道德低下。在面對誘惑時，心存僥幸，異想天開的覺得自己能夠控制局勢，不會到難以收拾的程度，最終不會被發(fā)現(xiàn)。

制度漏洞，防范不足。影片中發(fā)生案件的金融單位，各自的內(nèi)部控制及防范措施都不健全，加上相關(guān)人員也缺乏防范意識，給了犯罪分子可乘之機，有的甚至連續(xù)作案幾年，直到造成重大損失后才被發(fā)現(xiàn)。

案件中，一時得意的犯罪分子最終都身陷圇囤。原本體面的工作沒有了，原本幸福的家庭破裂了，原本美好的未來破滅了。警鐘長鳴?。∩頌殂y行的一名工作人員，我一定引以為戒，珍惜自己現(xiàn)在的幸福生活，時刻不忘合規(guī)守紀。今后，我要在以下幾個方面認真做好。

提高案件防控，合規(guī)經(jīng)營的意識。我在思想上要高度重視，進一步增強對工作的責任心和使命感，以合規(guī)守紀為榮，以違法亂紀為恥。違規(guī)的事情一件不做，違紀的事情一律不碰。

加強學習，提高合規(guī)經(jīng)營的能力。工作中，只有不斷學習，熟悉業(yè)務(wù)風險點，知道哪些環(huán)節(jié)容易出現(xiàn)風險，哪些流程可能存在風險，才能有重點有效率的防范違規(guī)行為的出現(xiàn)。

相互監(jiān)督，形成合規(guī)經(jīng)營的氛圍。同事之間，要相互提醒，對不法行為要敢于揭發(fā)，敢于舉報。這是對同事的關(guān)愛，也是對單位的盡職。

通過此次學習，我更加深刻的認識到違規(guī)違紀的危害，案件防控的重要。在今后的工作中，我一定會嚴格執(zhí)行分行的相關(guān)制度，決不會有絲毫的違法亂紀行為。

信用運營中心：王波 二〇一一年十一月十五日

第四篇：合規(guī)與風險防控學習

合規(guī)經(jīng)營與風險防控心得體會

銀行，一個每天與現(xiàn)金，存款貴金屬打交道的高危行業(yè)，且銀行案件無小事，因此，如何防范風險案件則成為了保障企業(yè)健康發(fā)展的重要基石。

哲學上講事物的發(fā)展是由內(nèi)外因共同作用的，內(nèi)因與外因即事物發(fā)展變化的內(nèi)部原因和外部原因。內(nèi)因指事物內(nèi)部諸要素之間的對立統(tǒng)一，也就是內(nèi)部矛盾。某事物與其他事物的對立統(tǒng)一，則是外部矛盾，即外因。辯證唯物主義認為，內(nèi)因和外因在事物的發(fā)展中是同時存在、缺一不可的，但二者的地位和作用不同。內(nèi)因是事物存在的基礎(chǔ)，是一事物區(qū)別于他事物的內(nèi)在本質(zhì)，是事物運動的源泉和動力，它規(guī)定著事物運動和發(fā)展的基本趨勢。外因是事物存在和發(fā)展的外部條件，它通過內(nèi)因而作用于事物的存在和發(fā)展，加速或延緩事物的發(fā)展進程，但不能改變事物的根本性質(zhì)和發(fā)展的基本方向。所以，內(nèi)因是第一位的原因，外因是第二位的原因。唯物辯證法要求人們在具體分析矛盾和解決矛盾時，既要看到內(nèi)因的重要作用，同時也不可忽視外因的作用。在堅持“內(nèi)因論”的前提下，不忽視外因的作用。形而上學則與之相反，主張“外因論”。認為事物的運動和發(fā)展完全是由外力推動的。

大家知道，內(nèi)控是銀行對內(nèi)部的風險防范控制。當一個員工出現(xiàn)問題時，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育。現(xiàn)在，各項制度要求異常嚴格，處罰力度越來越大，要求我們：“違規(guī)必糾、違規(guī)即究、違規(guī)嚴究”。如果我們要想保護好員工，就應(yīng)該嚴格落實合規(guī)要求。

有時候，一些因為不合規(guī)會導致嚴重的后果。也許就是一個申請表上的電話號碼，也許是一張沖正審批表，也許是一個客戶簽字??

這些看似不尋常的小事，極有可能帶來嚴重后果。因此，在工作中，我們必須將合規(guī)文化作為一種自覺的理念，入腦入心，合規(guī)經(jīng)營，實現(xiàn)自我價值。

當前，銀行機構(gòu)的健康發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營，更是與防控金融風險相伴。應(yīng)當在 “防范風險”工作中做好“三個一”。通過強化教育培訓、規(guī)范管理等系列活動的深入開展，“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心，防范風險的能力得到增強，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。同志們，朋友們，健康發(fā)展是興旺之本，從嚴治行是生存之道，轉(zhuǎn)變觀念是行動之源，合規(guī)文化是發(fā)展之基。

害人之心不可有，防人之心不可無。在做好內(nèi)部風險防控的同時，銀行也需要積極做好外部風險防控。而銀行目前主要面臨的外部風險有盜竊，搶劫，武裝搶劫，擠兌，尋釁滋事與群體性突發(fā)事件。

目前，我行嚴格實行早晚接送款制度，重空現(xiàn)金非營業(yè)時間上繳金庫，但是依然需要對盜竊進行防范。因此這就要求我們每日營業(yè)終了后，重要文件鎖入保險柜，對網(wǎng)點進行布防同時人員撤出后必須鎖好門窗。

當下，我過社會治安環(huán)境良好，金融市場穩(wěn)定，針對銀行發(fā)生的擠兌，尋釁滋事與群體性突發(fā)事件概率較低。但為防微杜漸，銀行網(wǎng)點也應(yīng)制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，一旦發(fā)生此類事件，應(yīng)立即與上級部門溝通，并做好安撫工作，等待上級命令。

最后，著重強調(diào)對于搶劫與武裝搶劫的防控。之所以分為搶劫與武裝搶劫，主要是因為二者發(fā)生時在局面的失控程度和危害的存在巨大差異。搶劫主要目的在于搶錢，對受害者人身安全的威脅值低，一般為劫匪搶錢后立即逃離現(xiàn)場。武裝搶劫主要是劫匪單人或群體持械

搶劫，案件發(fā)生具有較強的計劃性和針對性，同時會連帶發(fā)生劫持人質(zhì)、對平民的造成人身傷害等連帶事件。武裝搶劫一般發(fā)生于早晚接送款，大額存取現(xiàn)客戶被盯梢的情況，偶爾也會隨機發(fā)生于營業(yè)時間。

因此，銀行首先應(yīng)完善接送款制度，確保早晚接送款環(huán)節(jié)縝密無漏洞，同時在接送款前應(yīng)觀察周圍環(huán)境有無異樣。其次，加強對營業(yè)網(wǎng)點駐守的保安進行強化訓練，以保證案件發(fā)生之后能夠及時應(yīng)變。最后，一旦出現(xiàn)武裝搶劫，銀行方面應(yīng)首先保持冷靜，實施相應(yīng)應(yīng)急預(yù)案及時與上級和轄區(qū)內(nèi)公安部門取得聯(lián)系，努力保證客戶區(qū)內(nèi)客戶、人質(zhì)安全的前提下，盡最大可能拖延時間，為公安部門爭取有利態(tài)勢，確保群眾生命財產(chǎn)安全。

綜上所述，防范銀行風險，既要內(nèi)部抓得牢，又要外部放的好。以合規(guī)經(jīng)營為中心，堅持內(nèi)部風險管控，堅持外部風險預(yù)防。走一條內(nèi)控抓得牢，外部風險小；案件不出現(xiàn)，經(jīng)濟效益好的新型發(fā)展道路。

錢睿

白米支行

第五篇：銀行合規(guī)經(jīng)營心得體會

銀行合規(guī)經(jīng)營心得體會1

近期，xx支行公司業(yè)務(wù)部組織工商駐點營銷人員對防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風險、加強對公賬戶管理進行了討論和學習。警鐘長鳴、防微杜漸，從中我受益匪淺!古人云“沒有規(guī)矩，不成方圓〞，作為一名建行駐點工商分局的營銷人員，踐行建設(shè)銀行合規(guī)文化必不可少。合規(guī)文化對銀行的開展具有重要意義，合規(guī)文化是員工素養(yǎng)的重要表達，是企業(yè)文化的核心要素，是業(yè)務(wù)開展的根底保障，更是個人乃至企業(yè)安身立命之根木。合規(guī)文化的主要內(nèi)涵是：遵紀守法、嚴格自律；恪守規(guī)章制度，標準操作，不越紅線，強化風險意識，緊把風險關(guān)，杜絕違規(guī)念。其目的在于讓每一位員工都能熟悉掌握崗位業(yè)務(wù)操作中的重要風險點和風險控制方法，牢固樹立合規(guī)操作的理念。

作為工商駐點營銷人員，合規(guī)是我辦理業(yè)務(wù)的根本框架。無論業(yè)務(wù)簡單還是繁雜，也無論客戶是因私還是因公，都需要以遵守章程為基木前提，工作中實現(xiàn)合規(guī)操作。在駐點營銷過程中，首先我會問詢客戶注冊公司的.實際目的；法人股東年齡、法人及股東身份識別、注冊資本、經(jīng)營范圍等相關(guān)信息是否正常合理;要求客戶提供注冊經(jīng)營地的門頭、辦公區(qū)域、內(nèi)部環(huán)境等證明照片；核對客戶相關(guān)產(chǎn)權(quán)和住改商證明是否一致等內(nèi)容。初步核實情況后，將客戶相關(guān)資料錄入工商登記系統(tǒng)，提交工商局審核。其次將客戶推薦給其注冊地就近的我行網(wǎng)點，聯(lián)系客戶經(jīng)理上門進行盡職調(diào)查，核實開戶意愿，查證經(jīng)營場地真實性，落實法人問詢和回訪。最后通知客戶準備開戶資料，向網(wǎng)點柜臺預(yù)約開戶。

古人有云：“非淡泊無以明志，非寧靜無以致遠〞。沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有合規(guī)文化營造平穩(wěn)可靠的氣氛為根底，穩(wěn)健經(jīng)營和快速開展就無從談起。由此可見，合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的核心要素，是從業(yè)人員信念的源泉，更是銀行經(jīng)營的堅實根底。

銀行合規(guī)經(jīng)營心得體會2

俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓〞，這是對合規(guī)重要性深入淺出的最好詮釋，是社會開展、人類進步亙古不變的規(guī)律。如果把銀行的各項工作比作一個天文數(shù)字，那么合1,0, 0規(guī)是而我們的努力、汗水、榮譽、奉獻共同組成了一串長長的沒有合規(guī)，再多的也沒有絲毫的意義。

“你們不嫌麻煩啊？每次都要拿著印鑒比照半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成？太較真了吧！〞“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好,我一會把身份證給你送來就是。〞“我們是夫妻倆，誰簽字不都一樣嗎，你也太死板了。〞工作中，這樣的情況時有發(fā)生。，聽起來頗有輕視之意，但仔細琢磨起來，其實不然，我們的“較真〞正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與根底。

金融業(yè)是個高風險的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的'辦理，其實細想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗教訓里來的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓不是因為不合規(guī)而造成的？柜面效勞中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成效勞客戶的陣地,也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設(shè)的舞臺。

“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效。〞

合規(guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問題時，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微缺乏道的風險嘛，經(jīng)驗告訴我不會有問題的；還有的說，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的?？墒俏乙f，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的卬章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發(fā)生。

只有嚴格按章操作，慎小處微，認真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框，迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi)，什么能做,什么不能做；什么應(yīng)當做，什么不應(yīng)當做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜而效勞，守好面對客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)〞深入每個人的意識，讓意識變?yōu)樾袨?，讓行為成為一種習慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)效勞具有更堅實的保障。

銀行合規(guī)經(jīng)營心得體會3

“操作流程一念間，合規(guī)違規(guī)兩重天〞，合規(guī)是一種工作態(tài)度，它不是我們喊的口號，它需要我們身體力行，合規(guī)是業(yè)務(wù)開展的基石，是前行道路中保駕護航的堅強后盾。作為一線員工，做到合規(guī)心中留是我們對社會的責任，更是對自己的承諾。

在實際工作中，合規(guī)與不合規(guī)，很多時候僅僅是一步之遙，甚至只是心中一個閃念。記得有一次，一位比擬熟悉的客戶找到我，想要我?guī)椭騾n一下她愛人的銀行卡交易明細，當時我就跟客戶說：“交易明細屬于個人的隱私，保護客戶的隱私是我們的責任，雖然他是您的愛人，但我們所有的規(guī)定都是以維護客戶利益出發(fā)的，我們要對每一位客戶負責〞。用比擬委婉的方式拒絕了客戶，客戶當時十分不快樂，雖有委屈，但我知道我要遵守制度，不合規(guī)的'事情不能做。后來，得知客戶當時與老公正準備離婚，因為財產(chǎn)糾紛想查詢老公的資金情況，通過這件小事，讓我明口，合規(guī)不但與我息息相關(guān)，并且它就在我們身邊，滲透在每一筆業(yè)務(wù)中。

驚天大案的發(fā)生，發(fā)于人情，發(fā)于習慣，發(fā)于把合規(guī)意識拋到九霄云外；一個環(huán)節(jié)，一個流程，一件小事，一點誘惑

,哪怕只是一枚小小的卬章，都會引起違規(guī)與合規(guī)，欲望與理智的較量。所以在工作中，合規(guī)無小事，違規(guī)即大事。

銀行合規(guī)經(jīng)營心得體會4

“不以規(guī)矩，不成方圓〞，原意是說如果沒有規(guī)和矩，就無法制作出方形和圓形的物品，后來引中為行為舉止的標準和準那么。拿到銀行來說，規(guī)矩就是銀行的各種規(guī)章制度。不合規(guī)，我們的行為標準就無法受到應(yīng)有的約束；不合規(guī)，我們自身利益就無法受到有效的保護。

近日，我行經(jīng)辦了一筆業(yè)務(wù)：單位法人持相關(guān)資料來我行，聲稱公司內(nèi)部有人使用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)移賬戶資金，要求我行立即更換網(wǎng)銀盾。我行柜臺人員雙人查驗了該客戶營業(yè)執(zhí)照副本原件及法定代表人身份證件，并在新一代系統(tǒng)核驗了相關(guān)印章，確認無誤后為客戶辦理了網(wǎng)銀盾補發(fā)手續(xù)。事后，該公司股東以我行在未查看單位營業(yè)執(zhí)照及卬章的前提下為單位辦理相關(guān)業(yè)務(wù)為由投訴至銀監(jiān)局，我行了解到該單位是因為內(nèi)部糾紛法定代表人與股東意見不合，且法定代表人成心告知股東我行并未查看營業(yè)執(zhí)照及卬章。事后我行提供了辦理業(yè)務(wù)時的監(jiān)控資料給相關(guān)部門，此事才得以解決。如果當時我行未按規(guī)章制度查看相關(guān)證照及核驗印章,引起客戶的'投訴，將給建行及自身帶來不可估量的風險及損失。

此次事件又一次使我認識到依法合規(guī)操作的重要性?！昂弦?guī)成習慣，業(yè)務(wù)少風險〞，不能成為一句空泛的口號，我們要不斷加強合規(guī)學習，時刻堅守合規(guī),踐行合規(guī)。

銀行合規(guī)經(jīng)營心得體會5

H為落實員工行為管理工作要求，進一步強化員工行為管理，近奎塘支行組織全體[xx]434員工學習了建總函號?關(guān)于印發(fā)進一步加強員工行為管理的方案的通知?，?員工行為管理細那么及禁止性規(guī)定?以及xx支行行為管理年工作相關(guān)要求等文件。作為一名基層網(wǎng)點員工，必須知敬畏、存戒懼、守底線。

一是深刻認識員工行為管理的重要意義。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,尤其是近期學習的行內(nèi)案件，不僅嚴重破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重損害了建行的社會信譽。加強員工行為管理是順應(yīng)監(jiān)管趨勢的必然選擇，是打贏“三大攻堅戰(zhàn)〞、增強“三個能力〞，防范化解金融風險的需要，是落實精細化管理，實現(xiàn)自身穩(wěn)健開展的現(xiàn)實需要。

二是分工負責，形成協(xié)同。作為一名柜員而言，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每一張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的`合法合規(guī)，抵抗各種違規(guī)作業(yè)，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面而背離規(guī)章制度，自始至終地堅持按規(guī)章辦事。全行上下，分工協(xié)作，以行為管理年為契機，落實上級行要求，落實監(jiān)管要求，細化網(wǎng)點行為管理各項管理措施，夯實合規(guī)根底。

三是高度重視，扎實推進。實現(xiàn)“人人盡責〞的合規(guī)治理目標，全行上下要認真學習行為管理實施方案各項要求，在公司、個金、財會條線扎實開展，多角度、多維度推進，建立起橫向到邊、縱向到底，全覆蓋、無遺漏的排查體系，杜絕應(yīng)查未查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)問題未及時有效處置，導致案件風險損失發(fā)生等情況，從而固化行為管理工作成果，把行為管理的先發(fā)優(yōu)勢轉(zhuǎn)變成合規(guī)勝勢。

銀行合規(guī)經(jīng)營心得體會6

一、要在思想上認識到銀行合規(guī)經(jīng)營，銀行員工合規(guī)辦理各項業(yè)務(wù)的重要性。建設(shè)銀行是一家商業(yè)銀行，商業(yè)銀行是經(jīng)營風險、管理風險，從中獲得收益的高風險經(jīng)營行業(yè)，因而合規(guī)經(jīng)營，防范和化解風險是銀行的永恒主題。隨著經(jīng)濟金融全球化開展，在大量金融產(chǎn)品提供應(yīng)消費者的同時，銀行業(yè)所而臨的操作風險也越來越大。作為基層支行如何應(yīng)對防范日益復雜多變的風險，如何采取多種防控措施，建立風險管理的長效機制，以提升銀行的競爭力，值得支行層而思考和重視。作為銀行員工，如何做到合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，為支行的風險防控夯實基礎(chǔ)，同樣值得我們每位員工的思考和重視。

二、要認清我們工作中存在哪些風險。作為客戶經(jīng)理崗位，一是職業(yè)道德方而的風險?？蛻艚?jīng)理對外是代表著銀行與客戶進行業(yè)務(wù)營銷和維系，由于建設(shè)銀行的良好信譽和形象，使得銀行客戶經(jīng)理在與客戶打交道時，會使客戶對客戶經(jīng)理充滿信任。因此客戶經(jīng)理和客戶很容易建立起較為牢固的關(guān)系。如果某位客戶經(jīng)理的'道德出現(xiàn)偏差，將會存在很大的風險；二是專業(yè)知識欠缺方而的風險?？蛻艚?jīng)理是銀行業(yè)務(wù)的直接營銷人員，因此他們的業(yè)務(wù)水平，政策水平，分析判斷能力和個人素質(zhì)的上下在一定的程度上影響著建設(shè)銀行業(yè)務(wù)風險的上下；三是廉潔自律方面的風險。由于客戶經(jīng)理對外代表建設(shè)銀行進行業(yè)務(wù)營銷和客戶維系，因此他對外代表建設(shè)銀行的形象。如果客戶經(jīng)理在與客戶交往過程中存在以權(quán)謀私，怠慢客戶，言行粗俗等情況，必然會影響到建設(shè)銀行形象和合作關(guān)系，會給建設(shè)銀行帶來客戶流失風險。四是依照保密協(xié)議為建設(shè)銀行保密方面的風險。客戶經(jīng)理大多數(shù)是建設(shè)銀行的銷售精英，與優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系十分密切，尤其是優(yōu)秀的客戶經(jīng)理都有自己的忠實客戶，加上他們手上掌握著大量的高端客戶的信息,因此成為其他新進駐商業(yè)銀行挖轉(zhuǎn)的重點對象。如果一個客戶經(jīng)理被他行挖走,他手上的客戶必然大局部資產(chǎn)隨之轉(zhuǎn)戶，造成客戶流失風險。

三、客戶經(jīng)理如何提高風險管理。一是提高客戶經(jīng)理隊伍素質(zhì)?？蛻艚?jīng)理代表著建設(shè)銀行去效勞客戶，其提供的效勞質(zhì)量和結(jié)果會關(guān)系到銀行客戶的利益,因此必須嚴格把好客戶經(jīng)理資格認定關(guān)，在眾多資格條件中人品和道德是首位;二是重視客戶經(jīng)理培訓。客戶經(jīng)理是建設(shè)銀行的營銷精英，但是目前的客戶經(jīng)理因工作經(jīng)驗，知識結(jié)構(gòu)，分工機制等因素的制約，離正真能提供綜合化的效勞還有一定的差距，所以銀行應(yīng)加強客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的培訓。三是強化內(nèi)控機制建設(shè)，加大內(nèi)部稽核力度。在辦理業(yè)務(wù)中，必須堅持“三親見〞，嚴禁逆流程辦理業(yè)務(wù)，嚴禁弄虛作假，必須堅持不同崗位之間的制約。

總之，防范風險最根本還應(yīng)從治本入手，有針對性地加強自身理想信念、思想道德教育，建立良好的合規(guī)文化氣氛；要引導客戶經(jīng)理樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀;要教育客戶經(jīng)理珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛崗敬業(yè)，樂于奉獻，自覺抵抗各種誘惑，遠離違法亂紀；要加強職業(yè)道德教育，引導客戶經(jīng)理學規(guī)學法，增強職業(yè)道德意識和法制意識，遵章守法；要警鐘長鳴，加強對有不良行為員工的轉(zhuǎn)化教育，嚴防道德風險。

銀行合規(guī)經(jīng)營心得體會7

23日晨會，萬芙南路支行組織全體員工開展了“一人一案例〞專題學習。每個案例都讓人深刻警醒，時刻警醒著我們在做人、做事上要懂規(guī)矩，守規(guī)矩，不要因為一時的疏忽犯下大錯，更不能因自身的迷失而走上一條不歸路。身為一名銀行從業(yè)人員，在立足本職工作的同時，更應(yīng)該加強對違規(guī)案例的學習，從案例中分析問題、總結(jié)問題，深刻吸取他人的慘痛教訓，做一名守法紀、知敬畏的xx人。

首先需要我們勤學習、多思考，樹立良好的風險防范意識。通過學習國家法律及xx法規(guī)，讓自己知道什么可為、什么不可為，做一名合規(guī)守紀的xx人，不做盲目違規(guī)觸紀的糊涂人。很多案件的發(fā)生除了主觀成心犯罪之外，更多是因為法律法規(guī)和規(guī)章制度意識不強。學習掌握法律法規(guī)的根本知識，在我們的工作和生活中都具有重要的指導意義和現(xiàn)實意義。加強日常學習的累積，多學習、多思考，讓自身樹立良好的風險防范意識，才能嚴控工作和生活中的風險，真正做一名對自己、對家人、對xx負責的銀行人。

其次我們需要嚴格落實銀行的各項規(guī)章制度，監(jiān)督抵抗一切違規(guī)行為。規(guī)章制度的落實關(guān)鍵在于每一位銀行工作的從業(yè)人員。每個人都要樹立合規(guī)經(jīng)營的意識，對于業(yè)務(wù)政策及操作流程要熟記于心，思想上高度重視，不能敷衍了事；對于一切可能引發(fā)違規(guī)事件的每個環(huán)節(jié)都要做到逐一排查，將違規(guī)的苗頭扼殺在搖籃之中。同時對身邊的人和事要加強監(jiān)督，對于他人的違規(guī)行為善于說“不〞，自覺地抵抗違規(guī)行為，既是對自己的.保護，也是對同事的保護，讓每一個銀行人自覺養(yǎng)成依法合規(guī)的良好習慣。

合規(guī)文化的建設(shè)與踐行絕非一朝一夕，它需要我們大家一起共同恪守、長期不懈的堅持。作為每位銀行工作人員，時刻都在跟金錢打交道，更需要我們廉潔、合規(guī)、高效地做好每一件事。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。

平時我們要加強遵紀守法、嚴守規(guī)章制度的自覺性，樹立合規(guī)人人有責、從我做起的思想，把合規(guī)嵌入生活和工作中的每一個細節(jié)，真正做到一名守法紀、知敬畏的xx人。