第一篇：銀行業(yè)內(nèi)控心得

學(xué)習(xí)《內(nèi)控優(yōu)化學(xué)習(xí)手冊(cè)》有感

郵儲(chǔ)銀行成立以來(lái)，各級(jí)行一直非常重視內(nèi)控合規(guī)的學(xué)習(xí)。近日，應(yīng)縣行要求，鶴立支行組織全員學(xué)習(xí)了《內(nèi)控優(yōu)化學(xué)習(xí)手冊(cè)》這本書。通過學(xué)習(xí)，我收獲頗多。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為郵儲(chǔ)銀行的一名員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一定要管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法。

通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《內(nèi)控優(yōu)化學(xué)習(xí)手冊(cè)》，增強(qiáng)了我遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了我遵紀(jì)守法的熱情，提高了我在工作中的自律意識(shí)。我們要做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的郵儲(chǔ)銀行人，為實(shí)現(xiàn)郵儲(chǔ)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量?。?/p>

第二篇：銀行業(yè)十不準(zhǔn)內(nèi)控制度

銀行業(yè)十不準(zhǔn)內(nèi)控制度

資金信貸業(yè)務(wù)“十不準(zhǔn)

1、不準(zhǔn)以貸謀私；

2、不準(zhǔn)以貸收息（貸）

3、不準(zhǔn)發(fā)放假冒貸款

4、不準(zhǔn)對(duì)有不良信用的客戶發(fā)放貸款；

5、不準(zhǔn)化整為零發(fā)放貸款；

6、不準(zhǔn)帳外吸收存款，發(fā)放貸款

7、不準(zhǔn)越權(quán)辦理信貸業(yè)務(wù)

8、不準(zhǔn)違反程序辦理貸款、票據(jù)、抵貸資產(chǎn)等信貸業(yè)務(wù)；

9、不準(zhǔn)編報(bào)虛假資料，套取信用；

10、不準(zhǔn)違規(guī)拆借、存放資金。

財(cái)務(wù)管理“十不準(zhǔn)”

1、不準(zhǔn)帳外經(jīng)營(yíng)；

2、不準(zhǔn)截留收入，私設(shè)小金庫(kù)；

3、不準(zhǔn)挪用公款、客戶資金，空庫(kù)、白條抵庫(kù)；

4、不準(zhǔn)違規(guī)費(fèi)用掛帳；

5、不準(zhǔn)虛增或虛減收入支出；

6、不準(zhǔn)亂調(diào)會(huì)計(jì)科目，編制虛假會(huì)計(jì)報(bào)表；

7、不準(zhǔn)違規(guī)增加、處置固定資產(chǎn)；

8、不準(zhǔn)違規(guī)干涉大額費(fèi)用開支事項(xiàng)；

9、不準(zhǔn)違規(guī)收取、支出手續(xù)費(fèi)；

10、不準(zhǔn)違規(guī)核銷不良資產(chǎn)。

柜臺(tái)業(yè)務(wù) “十不準(zhǔn)”

1、不準(zhǔn)無(wú)故拒絕受理、代理正常結(jié)算業(yè)務(wù)

2、不準(zhǔn)違章簽發(fā)、承兌、貼現(xiàn)票據(jù)，套取資金

3、不準(zhǔn)簽發(fā)空白銀行匯票、銀行本票和辦理空頭匯款

4、不準(zhǔn)越權(quán)辦理資金匯劃

5、不準(zhǔn)違規(guī)為單位和個(gè)人開立帳戶

6、不準(zhǔn)泄漏系統(tǒng)登錄密碼或冒名登錄綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)

7、不準(zhǔn)違規(guī)使用印章

8、不準(zhǔn)違規(guī)開具資金證明

9、不準(zhǔn)辦理虛假交易

10、不準(zhǔn)泄漏本單位商業(yè)機(jī)密和客戶信息。

計(jì)算機(jī)工作人員 “十不準(zhǔn)”

1、不準(zhǔn)違反規(guī)定更換計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)硬件設(shè)備

2、不準(zhǔn)違反規(guī)定開發(fā)、引進(jìn)軟件產(chǎn)品

3、不準(zhǔn)違反規(guī)定泄露計(jì)算機(jī)系統(tǒng)內(nèi)機(jī)密資料和客戶資料

4、不準(zhǔn)違反規(guī)定查閱、修改計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息

5、不準(zhǔn)違反規(guī)定虛設(shè)、刪除計(jì)算機(jī)系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)和操作柜員

6、不準(zhǔn)違反規(guī)定啟停災(zāi)備系統(tǒng)

7、不準(zhǔn)將生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)與互聯(lián)網(wǎng)連接

8、不準(zhǔn)擅自接入、共享生產(chǎn)系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)

9、不準(zhǔn)在業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的軟件系統(tǒng)

10、不準(zhǔn)違反規(guī)定，使無(wú)關(guān)人員登錄計(jì)算機(jī)生產(chǎn)系統(tǒng)。

河南省黨風(fēng)廉政建設(shè) “十項(xiàng)嚴(yán)禁”

1、嚴(yán)禁私設(shè)“小金庫(kù)”。一切收入均應(yīng)列入本單位財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門帳內(nèi)并納入預(yù)算管理。

2、嚴(yán)禁收受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的禮金、禮券和支付憑證及貴重物品。

3、嚴(yán)禁跑官要官，買官賣官。

4、嚴(yán)禁接受客戶宴請(qǐng)和在法定工作日中午非公務(wù)接待飲酒。

5、嚴(yán)禁借婚喪嫁娶之機(jī)收錢斂財(cái)。

6、嚴(yán)禁農(nóng)信社干部員工利用職權(quán)為近親屬經(jīng)辦的企業(yè)在本人所管理的農(nóng)信社謀取金融私利。

7、嚴(yán)禁違反規(guī)定插手和干預(yù)基建項(xiàng)目招投標(biāo)、大宗物品集中采購(gòu)。

8、嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商、辦企業(yè)或同他人經(jīng)商、辦企業(yè)。

9、嚴(yán)禁從事違規(guī)違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，或者授意、指使、縱容、包庇其他人員從事違規(guī)違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

10、嚴(yán)禁利用職權(quán)點(diǎn)貸、指貸或以其他方式干預(yù)貸款正常

第三篇：銀行業(yè)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”措施

銀行業(yè)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”措施

1、針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁自開自貼和自管保證金的做法。

2、一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)。

3、基層行長(zhǎng)、主任的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng)。

4、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)緊密銜接聯(lián)動(dòng)。

5、激勵(lì)基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對(duì)員工保護(hù)制度的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

6、貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

7、完善審計(jì)體制，充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動(dòng)。

8、查案、破案同處分適時(shí)與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

9、案件查處和相應(yīng)信息披露的制度配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

10、對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控的獎(jiǎng)（表?yè)P(yáng)、獎(jiǎng)勵(lì)）懲（懲戒和處分）并舉的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)、聯(lián)動(dòng)。

第四篇：銀行業(yè)內(nèi)控強(qiáng)化工作征文作品

銀行業(yè)內(nèi)控強(qiáng)化工作征文作品

古人云，不以規(guī)矩，無(wú)以成方圓。合規(guī)，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與相關(guān)法律、規(guī)則、準(zhǔn)則和規(guī)定相一致。依章辦事，講求合規(guī)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的基本準(zhǔn)則，是其健康發(fā)展的生命線。

違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)

2011年2月，江西鄱陽(yáng)縣發(fā)生了轟動(dòng)全國(guó)的國(guó)資盜竊大案。鄱陽(yáng)縣財(cái)政局經(jīng)建股股長(zhǎng)李某等人，伙同鄱陽(yáng)縣聯(lián)社城區(qū)信用社主任徐某，利用職務(wù)之便，逃避財(cái)政局劃撥專項(xiàng)資金審批手續(xù)，利用偽造公章等手段，從城區(qū)信用社財(cái)政基建專戶轉(zhuǎn)移、貪污資金9400萬(wàn)元。

這起國(guó)資盜竊案采取內(nèi)外勾結(jié)的方式，盜竊大量的財(cái)政資金，反映出案發(fā)機(jī)構(gòu)存在著嚴(yán)重的內(nèi)部管理不到位、合規(guī)合法意識(shí)淡薄等問題。內(nèi)部控制存在巨大漏洞，給犯罪嫌疑人提供了可乘之機(jī)：

第一、以信任替代制度，違規(guī)操作。為爭(zhēng)取大客戶，案發(fā)機(jī)構(gòu)在客戶沒有按規(guī)定要求提供完整資料情況下，唯大客戶馬首是瞻，違規(guī)為其辦理更換印鑒手續(xù)，為犯罪嫌疑人違法犯罪提供了便利條件。

第二、柜面審驗(yàn)不認(rèn)真，不按規(guī)程操作。在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，不認(rèn)真查驗(yàn)相關(guān)要素，經(jīng)辦人員因不按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行驗(yàn)印，致使犯罪嫌疑人新舊印鑒同時(shí)混用數(shù)年之久，而從未被發(fā)現(xiàn)。

第五篇：11銀行業(yè)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”措施

銀行業(yè)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”措施

一、針對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推

行他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止自開自貼和自管保證金的做法。

二、一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)。

三、基層行行長(zhǎng)、主任的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng)。

四、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)緊密銜接聯(lián)動(dòng)。

五、激勵(lì)基層員工署名揭發(fā)壞人壞事與對(duì)員工保護(hù)制度的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

六、貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

七、完善審計(jì)體制，充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動(dòng)。

八、查案、破案與處分適時(shí)與到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

九、案件查處和相應(yīng)的信息披露的制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)。

十、對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)（表?yè)P(yáng)、獎(jiǎng)勵(lì)）懲（懲戒和處分）并舉的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)、聯(lián)動(dòng)。