第一篇：銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年方案

銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年方案

銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年方案 各支行、各部門：

為進(jìn)一步提高內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，扎實(shí)推進(jìn)案防工作有效開(kāi)展，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)省分行《關(guān)于貫徹落實(shí)銀行業(yè)案件防控和安全保衛(wèi)工作會(huì)議精神的意見(jiàn)》和銀監(jiān)局《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于印發(fā)“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)指導(dǎo)方案的通知》的文件要求，市分行決定從6月至11月在全轄范圍內(nèi)組織開(kāi)展“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)?，F(xiàn)將《分行銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案》印發(fā)給你們，并提出以下幾點(diǎn)要求，請(qǐng)一并貫徹執(zhí)行。

一、統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。開(kāi)展“執(zhí)行年”活動(dòng)是貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)工作

會(huì)議精神，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行的重要舉措。各支行、各部門要切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，履行好案防第一責(zé)任人的職責(zé)，由各支行、各部門的一把手主抓，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，堅(jiān)持把深化學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識(shí)貫徹始終，把解放思想、更新理念貫徹始終，把解決問(wèn)題、完善制度貫徹始終，確?！皥?zhí)行年”活動(dòng)落到實(shí)處。特別是要認(rèn)真抓好銀監(jiān)會(huì)和總行新出臺(tái)制度機(jī)制的學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)和貫徹落實(shí)，在員工中形成“不想為”的教育機(jī)制、“不愿為”的自律機(jī)制、“不能為”的防范機(jī)制、“不敢為”的懲戒機(jī)制，確?！皥?zhí)行年”活動(dòng)取得成效。

二、結(jié)合自查自糾，評(píng)價(jià)完善制度。各支行、各部門要充分利用“執(zhí)行年”活動(dòng)為契機(jī)，結(jié)合自查自糾活動(dòng)查擺的突出問(wèn)題，深入開(kāi)展對(duì)現(xiàn)有各項(xiàng)規(guī)章制度操作流程的科學(xué)性、嚴(yán)密性、完整性及可操作性梳理、評(píng)價(jià)和完善工作，及時(shí)堵塞漏洞，完善案防制度，提高內(nèi)控管理，使我行的各項(xiàng)制度建設(shè)有一個(gè)新的飛

躍。

三、注重業(yè)務(wù)需求，強(qiáng)化分類實(shí)施。各支行、各部門要結(jié)合本單位的實(shí)際情況，按照“標(biāo)本兼治、重在預(yù)防”的理念，針對(duì)不同的業(yè)務(wù)范圍、不同層次的員工的工作實(shí)際，在堅(jiān)持活動(dòng)總體要求的同時(shí)，分層分類提出有針對(duì)性的具體要求，以增強(qiáng)活動(dòng)的針對(duì)性和實(shí)效性。堅(jiān)持用制度管權(quán)、管事、管人，推動(dòng)體制機(jī)制改革和制度創(chuàng)新；推動(dòng)信貸業(yè)務(wù)管理體制改革，完善信貸審批發(fā)放制度，建立貸款戶監(jiān)督機(jī)制，切實(shí)防范權(quán)錢交易和內(nèi)幕交易；推動(dòng)財(cái)務(wù)管理制度改革，完善財(cái)審會(huì)制度，強(qiáng)化財(cái)務(wù)授權(quán)，建立財(cái)務(wù)審批制約機(jī)制，提升財(cái)務(wù)管理集中度；推動(dòng)集中采購(gòu)制度改革，加強(qiáng)對(duì)供應(yīng)商管理，完善檢查考核制度，加快信息平臺(tái)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)采購(gòu)流程硬約束；推動(dòng)建立和完善新業(yè)務(wù)制度，規(guī)范中介機(jī)構(gòu)、合作伙伴選擇標(biāo)準(zhǔn)和程序，切實(shí)防止商業(yè)賄賂行為發(fā)生。完善保衛(wèi)工作機(jī)制，強(qiáng)化安防設(shè)施建設(shè)，加大安全檢查和外

包工作機(jī)制的履約監(jiān)督力度，防控各類外部案件及安全事故。

四、加強(qiáng)督導(dǎo)檢查，搞好輿論引導(dǎo)。各支行行長(zhǎng)、各部門經(jīng)理要加強(qiáng)對(duì)此活動(dòng)的檢查和督促，認(rèn)真了解和掌握“執(zhí)行年”活動(dòng)每個(gè)階段進(jìn)展情況，防止出現(xiàn)上熱下冷、走過(guò)場(chǎng)、出偏差等現(xiàn)象。同時(shí)各支行部要高度重視宣傳工作，充分發(fā)揮網(wǎng)訊、簡(jiǎn)報(bào)、系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)等宣傳媒介的作用，努力營(yíng)造開(kāi)展活動(dòng)的良好氛圍。

第二篇：農(nóng)村信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年方案

黑龍江省農(nóng)村信用社

內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)實(shí)施方案

根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)指導(dǎo)方案的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2010]136號(hào)）和省銀監(jiān)局（黑銀監(jiān)辦發(fā)[2010]60號(hào)）文件要求，為進(jìn)一步提高全省農(nóng)村信用社內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，促進(jìn)全省農(nóng)村信用社安全穩(wěn)健運(yùn)行，制定本方案。

一、指導(dǎo)思想

全省農(nóng)村信用社集中開(kāi)展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)（以下簡(jiǎn)稱“執(zhí)行年”活動(dòng)），要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以促進(jìn)案件防控治理工作為目的，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn)，以強(qiáng)化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力為重點(diǎn)，及時(shí)查找不足，認(rèn)真落實(shí)整改，嚴(yán)格責(zé)任追究，努力提高各級(jí)農(nóng)村信用社人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，重點(diǎn)提高基層信用社（縣聯(lián)社和所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，下同）管理人員和一線員工的合規(guī)意識(shí)和制度執(zhí)行力。

二、工作目標(biāo)

通過(guò)有效開(kāi)展“執(zhí)行年”活動(dòng)，使全省各級(jí)農(nóng)村信用社高級(jí)管理人員和一線員工的內(nèi)控和案防制度執(zhí)行意識(shí)明顯得到提高，執(zhí)行力不斷增強(qiáng)，有章不循、違規(guī)操作等突出問(wèn)題得到有效解決，內(nèi)控和案防制度得到進(jìn)一步健全和規(guī)范，逐漸提高案件防控的制 度化、規(guī)范化水平，全面形成用制度規(guī)范行為、靠制度用人管人的機(jī)制，從而全面提升全省農(nóng)村信用社綜合競(jìng)爭(zhēng)力。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

成立黑龍江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社內(nèi)控和案防制度“執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。

組長(zhǎng)：李久春

副組長(zhǎng)：王建成、張洪德、王平喜

成員：郭憲文、劉長(zhǎng)旭、張洪來(lái)、翟雪峰、徐景洪、周靜琴、郭俊秋、劉希臣、張競(jìng)男、都亞軍、楊金波、李同渤

領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)立辦公室，辦公室設(shè)在省聯(lián)社稽核部，負(fù)責(zé)“執(zhí)行年”活動(dòng)的協(xié)調(diào)、落實(shí)和指導(dǎo)。

四、方法步驟和時(shí)間安排

（一）準(zhǔn)備階段（2010年5月31日—6月7日）各級(jí)農(nóng)村信用社要做好以下五項(xiàng)準(zhǔn)備工作：

1、逐級(jí)成立“執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，主要負(fù)責(zé)人要親自負(fù)責(zé)，指定專門部門和專人具體負(fù)責(zé)，明確工作職責(zé)和任務(wù)要求。

2、組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)銀監(jiān)會(huì)指導(dǎo)方案和省聯(lián)社實(shí)施方案，主要領(lǐng)導(dǎo)要親自講解、親自授課，達(dá)到全員統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，為“執(zhí)行年”活動(dòng)順利開(kāi)展奠定堅(jiān)實(shí)的思想基礎(chǔ)。

3、按照省聯(lián)社實(shí)施方案制定具體的實(shí)施細(xì)則，要把每項(xiàng)工作細(xì)化到部門、細(xì)化到人，要制定落實(shí)每項(xiàng)工作的保障措施，確?！皥?zhí)行年”活動(dòng)取得實(shí)效。

4、各市地聯(lián)社、辦事處要組織所轄縣聯(lián)社在2010年6月8日下午17時(shí)準(zhǔn)時(shí)召開(kāi)動(dòng)員大會(huì)，要求除特殊崗位人員以外的全體員工參加會(huì)議，具體傳達(dá)銀監(jiān)會(huì)指導(dǎo)方案和省聯(lián)社實(shí)施方案以及“執(zhí)行年”活動(dòng)具體工作安排。各市地聯(lián)社、辦事處要派專人參加動(dòng)員大會(huì)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督。省聯(lián)社將組成督查組對(duì)部分縣聯(lián)社進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)督查。

5、按照省聯(lián)社梳理的銀監(jiān)會(huì)案件防控有關(guān)制度以及農(nóng)村信用社自身內(nèi)控、案防制度（具體見(jiàn)附件一）和各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查內(nèi)容（具體見(jiàn)附件二）作為主要學(xué)習(xí)內(nèi)容和對(duì)照檢查的依據(jù)。

（二）學(xué)習(xí)階段（2010年6月8日—6月30日）

1、各市地聯(lián)社、辦事處要組織轄內(nèi)各縣聯(lián)社制定具體的學(xué)習(xí)方案，及時(shí)督促組織員工采取集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)和個(gè)人自學(xué)相結(jié)合的方式認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)案件防控有關(guān)制度和省聯(lián)社內(nèi)控、案防制度。集中學(xué)習(xí)不得少于2次；每個(gè)專業(yè)專題培訓(xùn)不得少于1次；員工每天自學(xué)不得少于1學(xué)時(shí)。學(xué)習(xí)要有專門筆記，學(xué)習(xí)結(jié)束后要有心得體會(huì)。

2、各市地聯(lián)社、辦事處要定期檢查縣聯(lián)社集中學(xué)習(xí)、專題培訓(xùn)和自學(xué)情況，認(rèn)真檢查員工學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，省聯(lián)社要進(jìn)行抽查。對(duì)于學(xué)習(xí)走形式、走過(guò)場(chǎng)的要嚴(yán)格追究當(dāng)事人責(zé)任。

3、各市地聯(lián)社、辦事處要在6月30日下午17時(shí)以縣聯(lián)社為單位組織員工進(jìn)行考試，考試范圍為銀監(jiān)會(huì)案件防控制度和省聯(lián)社內(nèi)控、案防制度。試題、監(jiān)考由市地聯(lián)社、辦事處負(fù)責(zé)，省 聯(lián)社監(jiān)督。對(duì)于成績(jī)不合格的人員要進(jìn)行再培訓(xùn)，15天后補(bǔ)考，如再不合格，下崗培訓(xùn)。

（三）自查自糾階段（2010年7月1日—8月31日）

1、省聯(lián)社各部門對(duì)照本專業(yè)相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定、要求，制定具體的檢查方案，由各市地聯(lián)社、辦事處組織人員進(jìn)行自查，自查機(jī)構(gòu)面和業(yè)務(wù)覆蓋面要達(dá)到100%，業(yè)務(wù)檢查時(shí)限截止到2010年6月30日。自查既要查思想上的問(wèn)題，又要查操作層面上的問(wèn)題；既要查有章不循的問(wèn)題，又要查無(wú)章可循或規(guī)章制度不健全、不完善的問(wèn)題；既要分析存在問(wèn)題的原因，又要提出解決問(wèn)題的方法。要做到邊查邊糾，查找徹底，糾正到位。要全面暴露在制度執(zhí)行方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，要針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題逐筆制定整改措施認(rèn)真整改。

2、各市地聯(lián)社、辦事處要將自查情況形成報(bào)告，詳細(xì)報(bào)告自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題以及問(wèn)題整改情況，于8月20日前上報(bào)省聯(lián)社稽核部匯總后上報(bào)省銀監(jiān)局。

3、各市地聯(lián)社、辦事處要將自查情況按對(duì)口專業(yè)上報(bào)省聯(lián)社各部門，同時(shí)結(jié)合檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題對(duì)現(xiàn)有內(nèi)控制度進(jìn)行評(píng)價(jià)，并將評(píng)價(jià)意見(jiàn)一同上報(bào)省聯(lián)社各部門，研究解決措施。

（四）總結(jié)提高階段（2010年9月1日—11月30日）

1、省聯(lián)社各部門依據(jù)各地自查情況和內(nèi)控制度評(píng)價(jià)意見(jiàn)，重點(diǎn)做好內(nèi)控制度建設(shè)情況的梳理、匯總、分析、評(píng)價(jià)、完善工作，仔細(xì)查擺存在的突出問(wèn)題，剖析問(wèn)題根源，對(duì)現(xiàn)有的規(guī)章制 度進(jìn)行清理。按照輕重緩急和難易程度，對(duì)內(nèi)控制度進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)已經(jīng)不適應(yīng)實(shí)際發(fā)展要求的規(guī)章制度，該廢止的廢止、該修改的修改；對(duì)新業(yè)務(wù)、新品種的相關(guān)制度，該設(shè)立的設(shè)立；對(duì)無(wú)章可循的，要抓緊制定規(guī)范的內(nèi)控制度，防止管理“斷層”，解決風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”問(wèn)題。內(nèi)控制度評(píng)價(jià)要覆蓋所有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過(guò)程，確保內(nèi)控制度的充分性、合規(guī)性、有效性和適用性。省聯(lián)社各部門要將內(nèi)控制度評(píng)價(jià)結(jié)果于11月10日前上報(bào)省聯(lián)社政策法規(guī)部進(jìn)行審核。

2、省聯(lián)社各部門要結(jié)合自查和內(nèi)控制度評(píng)價(jià)工作形成“執(zhí)行年”活動(dòng)總結(jié)報(bào)告，報(bào)告應(yīng)包括取得的效果、存在的問(wèn)題和下一步工作安排，于11月20日送省聯(lián)社稽核部匯總后上報(bào)省銀監(jiān)局。

五、有關(guān)要求

（一）提高認(rèn)識(shí)。各級(jí)農(nóng)村信用社（部門）要在省聯(lián)社統(tǒng)一部署和領(lǐng)導(dǎo)下，結(jié)合省銀監(jiān)局“2010年案件防控和安全保衛(wèi)會(huì)議”要求，認(rèn)真做好“執(zhí)行年”活動(dòng)。各級(jí)農(nóng)村信用社主要負(fù)責(zé)人為“執(zhí)行年”活動(dòng)第一責(zé)任人，要親自抓，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)。通過(guò)深化學(xué)習(xí)，自查自糾，樹(shù)立全員內(nèi)控意識(shí)和案件防范意識(shí)，使遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為員工自覺(jué)行動(dòng)，從而形成良好的內(nèi)部控制環(huán)境，促進(jìn)內(nèi)部控制有效運(yùn)行。

（二）周密部署。各級(jí)農(nóng)村信用社（部門）要將“執(zhí)行年”活動(dòng)與各項(xiàng)改革工作和經(jīng)營(yíng)管理工作相結(jié)合，進(jìn)一步處理好業(yè)務(wù) 發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系，精心組織，統(tǒng)籌兼顧，兩手抓、兩手硬。加強(qiáng)對(duì)此項(xiàng)活動(dòng)的巡視、督促和檢查，認(rèn)真了解和掌握活動(dòng)的每個(gè)階段進(jìn)展情況，針對(duì)進(jìn)展情況提出推進(jìn)意見(jiàn)，防止出現(xiàn)上熱下冷、走過(guò)場(chǎng)、出偏差等問(wèn)題。

（三）輿論引導(dǎo)。各級(jí)農(nóng)村信用社（部門）要高度重視“執(zhí)行年”活動(dòng)的宣傳引導(dǎo)工作，充分發(fā)揮全省農(nóng)村信用社《黑龍江合作金融》雜志、內(nèi)部信息簡(jiǎn)報(bào)、省聯(lián)社網(wǎng)站等宣傳媒介的作用，營(yíng)造開(kāi)展活動(dòng)的良好氛圍。

（四）落實(shí)責(zé)任。各級(jí)農(nóng)村信用社（部門）要按照具體的工作分工確定工作責(zé)任，對(duì)于組織不力、工作流于形式、敷衍了事的單位、部門要嚴(yán)厲追究有關(guān)責(zé)任人責(zé)任。按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度有關(guān)規(guī)定，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向省聯(lián)社報(bào)告，對(duì)問(wèn)題隱瞞不報(bào)、遲報(bào)的要追究有關(guān)責(zé)任人責(zé)任。

附件：

1、黑龍江省農(nóng)村信用社內(nèi)控制度目錄

2、案件防控相關(guān)制度目錄

3、“執(zhí)行年”活動(dòng)自查自糾主要內(nèi)容

第三篇：強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度

強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度

內(nèi)控和案防制度執(zhí)行是我行目前正在開(kāi)展的“合規(guī)建設(shè)提升年”活動(dòng)的重要內(nèi)容和組成部分,通過(guò)深化“執(zhí)行年”活動(dòng),進(jìn)一步推動(dòng)我行的制度執(zhí)行力建設(shè),實(shí)現(xiàn)案防水平的整體提高,促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)再上新臺(tái)階。全市農(nóng)發(fā)行要在2011“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動(dòng)的基礎(chǔ)上,重點(diǎn)開(kāi)展重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)排查,強(qiáng)化內(nèi)控執(zhí)行力突查,并狠抓“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”(銀監(jiān)發(fā)?2005?17號(hào)文)的落實(shí),切實(shí)將深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的成果及時(shí)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力,使我行的內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力進(jìn)一步增強(qiáng),有章不循、違規(guī)操作的問(wèn)題得到及時(shí)的發(fā)現(xiàn)、糾正和查處,案件風(fēng)險(xiǎn)隱患得到及時(shí)的發(fā)現(xiàn)和解除。

一、大額不良貸款風(fēng)險(xiǎn)排查

要依據(jù)以往審計(jì)、檢查、風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果,以風(fēng)險(xiǎn)覆蓋為原則,進(jìn)一步排查不良貸款產(chǎn)生的原因、貸款管理方面存在的問(wèn)題、是否存在企業(yè)騙貸和內(nèi)外勾結(jié)騙貸等案件線索、是否采取有效的方案和措施清收處置不良貸款。排查結(jié)束要逐戶撰寫排查報(bào)告。

二、對(duì)一線柜臺(tái)制度執(zhí)行力的突查

充分發(fā)揮綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理前臺(tái)日常監(jiān)督、電視遠(yuǎn)程監(jiān)控、會(huì)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)突擊檢查的“三位一體”監(jiān)督機(jī)制的作用,或采取營(yíng)業(yè)時(shí)間暗訪暗查,星期天、節(jié)假日、夜晚突查等方式,體現(xiàn)檢查的針對(duì)性和突然性,重點(diǎn)檢查安全保衛(wèi)、出納制度、會(huì)計(jì)制度等執(zhí)行情況,重點(diǎn)檢查重要空白憑證、印鑒密押、授權(quán)卡或柜員卡、票據(jù)審驗(yàn)、查詢查復(fù)、對(duì)賬、金庫(kù)尾箱、委托押運(yùn)、銀行承兌匯票等薄弱環(huán)節(jié)。該項(xiàng)工作由市分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部會(huì)同監(jiān)察保衛(wèi)部進(jìn)行,確保檢查覆蓋面達(dá)到100%。

三、全面落實(shí)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”

按照銀監(jiān)部門的要求,要全面落實(shí)如下“13條”規(guī)定:

1、高度重視規(guī)章制度建設(shè)。要在提升制度執(zhí)行力上下功夫,在落實(shí)好上級(jí)行各項(xiàng)制度規(guī)定的基礎(chǔ)上,對(duì)本行層面的管理制度進(jìn)行認(rèn)真、全面的查漏補(bǔ)缺,及時(shí)堵塞制度漏洞。

2、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。要建立對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度,強(qiáng)調(diào)有效性、嚴(yán)肅性和獨(dú)立性。要認(rèn)真落實(shí)好“三查兩評(píng)”制度,加大部門檢查和綜合檢查的頻率和覆蓋面,對(duì)查出的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患及時(shí)糾正解決。

3、加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督。要加強(qiáng)對(duì)員工從業(yè)行為的監(jiān)管和監(jiān)控,防止出現(xiàn)管理真空,造成權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位。

4、訂立職責(zé)制,形成明確的制度保障。全體員工要認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)責(zé)任制,盡職履責(zé),敢抓敢管,對(duì)出現(xiàn)大案、要案或措施不得力的,要從嚴(yán)追究主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人責(zé)任。

5、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開(kāi)制度。要通過(guò)深化行務(wù)公開(kāi),主動(dòng)接受社會(huì)監(jiān)督和評(píng)議,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和消除操作風(fēng)險(xiǎn)。

6、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度。各行要在自身的管理權(quán)限內(nèi),積極創(chuàng)造條件確保上述案防制度不折不扣得到落實(shí)。

7、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外 的行為。要建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度,對(duì)這些崗位、環(huán)節(jié)人員的失范行為及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置,對(duì)涉黃、涉賭、涉毒以及有經(jīng)商辦企業(yè)等行為的,要立即調(diào)整崗位。

8、建立舉報(bào)查實(shí)案件的獎(jiǎng)勵(lì)制度。要按照總行《關(guān)于獎(jiǎng)勵(lì)舉報(bào)有功人員的暫行規(guī)定》,對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、制止案件發(fā)生等有功人員予以重獎(jiǎng)。

9、加強(qiáng)和完善對(duì)賬制度。要對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定,適時(shí)對(duì)賬。

10、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制,記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi),堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。

11、嚴(yán)格印、押、證的分管、分存及銷毀制度,堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定,并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)者及時(shí)處理。

12、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控。當(dāng)日出單要核對(duì),機(jī)器打印的出單要全部核對(duì)。

13、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng),提高通過(guò)技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力。

在全面落實(shí)上述要求的基礎(chǔ)上,要將第六、七、九、十、十一條的內(nèi)容要求列為重點(diǎn)抓好落實(shí)。各行要組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”,認(rèn)真對(duì)照檢查,搞好自查自糾,對(duì)于“13條”的落實(shí)情況,市分行要逐項(xiàng)進(jìn)行評(píng)估驗(yàn)收。

四、加強(qiáng)對(duì)員工八小時(shí)內(nèi)外行為的規(guī)范 借鑒兄弟行的經(jīng)驗(yàn),開(kāi)展排查“九種人”活動(dòng)。“九種人”包括:涉及“黃賭毒”的;個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的;大額資金炒股的;個(gè)人、家庭負(fù)債較大的;無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常曠工的;交友混亂、經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的;未按要求強(qiáng)制休假、輪崗的;有不良記錄或犯罪前科的;已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。特別是對(duì)臨柜人員還要按照總行《防止重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員行為失范暫行規(guī)定》開(kāi)展專項(xiàng)排查活動(dòng)。要對(duì)照以上排查內(nèi)容,由員工在全面自查的基礎(chǔ)上,撰寫自查報(bào)告,并對(duì)涉及項(xiàng)目進(jìn)行說(shuō)明;同時(shí),要以適當(dāng)方式對(duì)員工自查報(bào)告進(jìn)行公示,廣泛征求意見(jiàn)。通過(guò)排查,全面掌握干部職工隊(duì)伍狀況,加強(qiáng)對(duì)干部職工行為的監(jiān)督和管理,并根據(jù)實(shí)際情況對(duì)行為失范的員工及時(shí)進(jìn)行批評(píng)教育或調(diào)整崗位,情節(jié)嚴(yán)重的依法依規(guī)嚴(yán)肅處理,防止引發(fā)案件發(fā)生。

第四篇：內(nèi)控和案防制度

內(nèi)控和案防制度

總行于五月份制定了《“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》，要求各支行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)，并遵照?qǐng)?zhí)行。根據(jù)會(huì)議精神我行召開(kāi)了全行人員會(huì)議，傳達(dá)了總行的會(huì)議精神，信貸、會(huì)計(jì)、清算、儲(chǔ)蓄相關(guān)人員為成員的自查小組，展開(kāi)全面的自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、柜員管理

臨柜柜員與機(jī)內(nèi)信息相符，柜員的崗位設(shè)置符合事權(quán)劃分辦法的要求。

二、密碼管理

1、各柜員按規(guī)定設(shè)置密碼口令，嚴(yán)禁使用明碼或向他人泄漏。

2、密碼口令堅(jiān)持定期或不定期更換，防止失密。

三、現(xiàn)金管理

1、建立大額現(xiàn)金支取審批制度。設(shè)立大額現(xiàn)金支付備案登記簿，登記5萬(wàn)元以上的提現(xiàn)。

2、執(zhí)行定期或不定期查庫(kù)制度，并登記于查庫(kù)登記簿。建立現(xiàn)金庫(kù)存交接登記簿，用于中午交接。

四、印章管理

1、印章保管。設(shè)立印章保管登記簿，做到專人保管、專人使用；私人印章做到人在章，離柜收起。

2、印章使用。建立公章、貸款合同章的使用登記簿，需用印的材料進(jìn)行用印登記，包括用印日期、用印事項(xiàng)、批準(zhǔn)人等。

五、重要空白憑證管理

1、重要空白憑證實(shí)行專人保管，入箱保管。建立重要空白憑證登記簿，按種類、數(shù)量詳細(xì)登記明細(xì)賬。

2、領(lǐng)用柜員建立重要空白憑證使用登記簿。每天營(yíng)業(yè)終了，登記當(dāng)天使用量及結(jié)余數(shù)，并進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)。

3、重要空白憑證的注銷。因清戶收回或因填寫等原因而作廢的按規(guī)定進(jìn)行切角、打洞，并加蓋“作廢”戳記。

六、檔案管理

1、會(huì)計(jì)檔案及信貸檔案由專人及時(shí)整理保管。

2、檔案實(shí)行借閱登記制度。按有關(guān)保密規(guī)定，嚴(yán)格掌握借閱范圍。凡因工作需要借閱檔案的，由主管領(lǐng)導(dǎo)簽字同意。

七、清算

1、票據(jù)交換員指定專人，嚴(yán)格遵守票據(jù)交換的有關(guān)規(guī)則，2、按清算業(yè)務(wù)操作規(guī)程設(shè)置相關(guān)崗位。由操作員受理客戶票據(jù)記賬，之后交于會(huì)計(jì)經(jīng)理，由主管交于票據(jù)交換員將票據(jù)提入清算中心。

3、建立清算票據(jù)交接登記簿及清算差錯(cuò)登記簿，及

時(shí)登記。

4、凡受理的票據(jù)都及時(shí)、準(zhǔn)確、安全地提入提出，不延誤、不壓票。

八、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)

嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定及程序操作業(yè)務(wù)。建立基本賬戶、專用賬戶、臨時(shí)賬戶、一般賬戶登記簿及查詢查復(fù)登記簿等。做到賬賬、賬款、賬實(shí)、賬折、賬表、內(nèi)外賬六相符。

九、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)

按照儲(chǔ)蓄管理規(guī)定的相關(guān)程序辦理業(yè)務(wù)。建立差錯(cuò)登記簿、掛失登記簿等。做到日清月結(jié)。

十、信貸業(yè)務(wù)

1、貸款發(fā)放程序?yàn)椋嚎蛻羯暾?qǐng)－受理與調(diào)查－信貸小組審查－審貸委員會(huì)審查－與客戶簽訂合同、辦理相關(guān)登記手續(xù)－下達(dá)決策書－發(fā)放貸款－貸后管理－貸款收回。無(wú)論大筆貸款還是小額貸款，都按照此程序操作。

2、抵押權(quán)證建立臺(tái)賬，存放入保險(xiǎn)柜專人保管。本次自查重新對(duì)所有抵押物進(jìn)行一次清查并派人到發(fā)證機(jī)關(guān)一一進(jìn)行確認(rèn)，經(jīng)辦人和保管員雙人同時(shí)簽字，以確保抵押物的真實(shí)性。

十一、授權(quán)授信業(yè)務(wù)

1、按照總行授權(quán)開(kāi)展業(yè)務(wù)，超出授權(quán)范圍的，上報(bào)

總行有關(guān)部門審批。

2、按照總行規(guī)定的內(nèi)部控制信用最高額度，開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)。超出授信額度的上報(bào)總行業(yè)務(wù)部門審批。

十二、財(cái)務(wù)費(fèi)用管理

1、成立財(cái)務(wù)審批小組。大筆開(kāi)支由財(cái)務(wù)審批小組審批。日常開(kāi)支實(shí)行報(bào)賬制，報(bào)賬憑證需由經(jīng)辦人簽字及行長(zhǎng)簽字。

2、建立費(fèi)用收付明細(xì)賬及現(xiàn)金明細(xì)賬。每月按總行規(guī)定時(shí)間向會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部報(bào)賬。

十三、檢查制度

行長(zhǎng)及副行長(zhǎng)進(jìn)行定期或不定期檢查，包括查庫(kù)、查重要空白憑證、儲(chǔ)蓄柜上下班交接、安全保衛(wèi)、銀企對(duì)賬、賬務(wù)核對(duì)等等。

十四、銀企對(duì)賬

1、建立銀企對(duì)賬登記簿、雙熱線登記簿等。

2、每月末打印出賬戶余額對(duì)賬單，月初及時(shí)與客戶對(duì)賬，對(duì)賬率達(dá)到95％，重點(diǎn)賬戶對(duì)賬率達(dá)到100％?？蛻糁Ц洞箢~現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬的及時(shí)進(jìn)行雙熱線查證。

十五、績(jī)效考核

根據(jù)總行下達(dá)的工作目標(biāo)，為發(fā)揮激勵(lì)機(jī)制對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的推動(dòng)作用，調(diào)動(dòng)員工的工作積極性，成立了以副行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的考核小組建立以存款為重點(diǎn)的考核制度。月考核

月兌現(xiàn)。對(duì)有特別貢獻(xiàn)的員工，拿出一部分費(fèi)用進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。

十六、請(qǐng)銷假制度

員工請(qǐng)假必須填寫請(qǐng)假條，請(qǐng)假時(shí)間長(zhǎng)短由具有相應(yīng)權(quán)限的負(fù)責(zé)人審批。需報(bào)總行從事部門備案的，上報(bào)備案。

十七、營(yíng)業(yè)室出入規(guī)定

1、非本支行人員禁止入內(nèi)，本行人員無(wú)工作需要限制入內(nèi)。

2、緩沖門鑰匙指定會(huì)計(jì)主管保管。

十八、賬戶管理

建立印鑒卡登記簿，根據(jù)開(kāi)銷戶或賬戶變更及時(shí)更換印鑒卡。嚴(yán)格按照賬戶管理規(guī)定進(jìn)行開(kāi)戶并完善申報(bào)手續(xù)，賬戶由專人申報(bào)，申報(bào)材料由專人保管。嚴(yán)禁多頭開(kāi)戶。

十九、反洗錢管理

設(shè)置反洗錢報(bào)告員崗位，凡發(fā)現(xiàn)有超過(guò)人民銀行下發(fā)反洗錢制度的有關(guān)規(guī)定的大額提現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬，或發(fā)現(xiàn)有可疑賬戶立即上報(bào)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部。

二十、交接制度

建立人員變動(dòng)交接登記簿，如人員因工作需要有崗位變動(dòng)的，或有請(qǐng)假的，需辦理交接手續(xù)并登記于簿記。每天中午儲(chǔ)蓄人員交接建立有庫(kù)存現(xiàn)金、印章、重要空白憑證交接登記簿。

二十一、安全保衛(wèi)

1、在落實(shí)好“四防二?！钡墓ぷ骰A(chǔ)上，要求員工熟知安全保衛(wèi)應(yīng)急預(yù)案并進(jìn)行實(shí)質(zhì)性演練。

2、對(duì)各項(xiàng)設(shè)施進(jìn)行檢查。包括：門窗安裝的防護(hù)欄、緩沖門、錄像、110報(bào)警系統(tǒng)、消防器材等正常，狼牙棒放存員工隨手易取的位置。

第五篇：關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年的情況匯報(bào)

關(guān)于“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年” 會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)

實(shí)施方案匯總匯報(bào)

今年8月份以來(lái)，我支行根據(jù)分行“中信銀行沈陽(yáng)分行“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施方案”的要求，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以抓案防促發(fā)展為目標(biāo)，以現(xiàn)行內(nèi)控和案防制度為標(biāo)準(zhǔn)，在全行扎實(shí)開(kāi)展了“深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”（以下簡(jiǎn)稱“制度執(zhí)行年”）活動(dòng)。通過(guò)周密部署，精心組織，把思想發(fā)動(dòng)、制度學(xué)習(xí)、邊查邊改貫穿于“制度執(zhí)行年”活動(dòng)始終，圓滿地完成了準(zhǔn)備階段和學(xué)習(xí)階段的活動(dòng)內(nèi)容，正在緊鑼密鼓地開(kāi)展自查自糾階段的活動(dòng)，收到了預(yù)期的效果。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，深入思想發(fā)動(dòng)，營(yíng)造開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)良好氛圍

1、切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。為了確?！爸贫葓?zhí)行年”活動(dòng)各項(xiàng)工作落到實(shí)處，我行成立了由會(huì)計(jì)經(jīng)理任組長(zhǎng)，主管柜員任副組長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。同時(shí)明確了領(lǐng)導(dǎo)小組各崗位人員的職責(zé)，建立健全了人人抓案防的防控聯(lián)動(dòng)機(jī)制，為“制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施提供了組織保障。領(lǐng)導(dǎo)小組成立后，3次召開(kāi)專門會(huì)議，傳達(dá)分行有關(guān)開(kāi)展好“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的精神、研究制定我行實(shí)施方案、專題研究活動(dòng)有關(guān)問(wèn)題，并針對(duì)具體情況及時(shí)采取有效措施，確保了活動(dòng)按分行的要求進(jìn)行。

2、深入進(jìn)行思想發(fā)動(dòng)。為了認(rèn)真搞好思想發(fā)動(dòng)，清除思想障礙，達(dá)到統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)信心的目的，我行主要做了以下工作：一是深入

調(diào)查摸底，了解員工的思想狀況。活動(dòng)初期，我們調(diào)查了解到部分員工對(duì)活動(dòng)開(kāi)展存在一些疑慮，有的認(rèn)為當(dāng)前業(yè)務(wù)工作繁忙，擔(dān)心開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)會(huì)走過(guò)場(chǎng)，對(duì)搞好活動(dòng)缺乏信心。了解了這些模糊認(rèn)識(shí)，對(duì)我們做好思想發(fā)動(dòng)工作更具有針對(duì)性。針對(duì)員工中存在的模糊認(rèn)識(shí)，逐一進(jìn)行分析講解，幫助員工理解和把握開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的重要意義，消除了員工的模糊認(rèn)識(shí)。二是舉辦了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)宣傳欄，使活動(dòng)的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)、時(shí)間安排和每階段的活動(dòng)內(nèi)容及要求人人熟悉，個(gè)個(gè)明白。同時(shí)，我們還將開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的內(nèi)容和要求向信貸客戶經(jīng)理進(jìn)行了宣傳，尋求信貸客戶經(jīng)理對(duì)我部門開(kāi)展活動(dòng)的理解與支持。通過(guò)宣傳和發(fā)動(dòng)，全行員工提高了對(duì)開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了搞好“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的信心，營(yíng)造了人人積極參與“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的良好氛圍。

二、梳理匯整制度，嚴(yán)格組織學(xué)習(xí)，奠定開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)

為了方便員工學(xué)習(xí)，支行“制度執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組按照“制度執(zhí)行年”活動(dòng)方案要求，將所有要求學(xué)習(xí)的制度文件進(jìn)行了復(fù)印，并裝訂成冊(cè)，發(fā)到每位員工手中。同時(shí)將我行近年來(lái)印發(fā)的有關(guān)內(nèi)控和案防制度文件進(jìn)行了梳理匯整，一并發(fā)給員工進(jìn)行學(xué)習(xí)和討論。

制度能否被員工理解和掌握，關(guān)系到“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的成敗。為了確保學(xué)習(xí)效果。

1、制定了學(xué)習(xí)計(jì)劃。

我行將全部學(xué)習(xí)的內(nèi)容納入學(xué)習(xí)計(jì)劃中，并明確了學(xué)習(xí)要求，如學(xué)習(xí)實(shí)行考勤、缺課的必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)課、檢查學(xué)習(xí)筆記、進(jìn)行心得交流等。這些都得到了很好的落實(shí)。

2、處理好工與學(xué)的矛盾。為了確保學(xué)習(xí)與工作兩不誤，兩促進(jìn)，我行采取了集中學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)相結(jié)合。共組織集中學(xué)習(xí)3次，每次集中學(xué)習(xí)前，小組領(lǐng)導(dǎo)先自學(xué)好、理解好制度內(nèi)容，在組織集中學(xué)習(xí)時(shí)能結(jié)合實(shí)際進(jìn)行講解。同時(shí)要求員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和職責(zé)利用休息時(shí)間學(xué)完了其他規(guī)定的制度文件。這樣既確保了學(xué)習(xí)內(nèi)容和效果的落實(shí)，又能把學(xué)好的制度用于指導(dǎo)實(shí)踐，促進(jìn)了我行各項(xiàng)工作的順利開(kāi)展，較好地解決了工與學(xué)的矛盾。

3、通過(guò)心得交流提升學(xué)習(xí)效果。為了鞏固學(xué)習(xí)效果，我行組織員工進(jìn)行心得交流，并將心得體會(huì)文章張貼在心得欄中。交流中大家能暢談通過(guò)動(dòng)員和學(xué)習(xí)的收獲，表明積極參與活動(dòng)的態(tài)度和信心，從而進(jìn)一步深化了對(duì)開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，加深了對(duì)制度的理解的把握，為“制度執(zhí)行年”活動(dòng)的深入開(kāi)展打下了堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)。

三、確定自查重點(diǎn)，堅(jiān)持邊查邊改，確保開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)取得實(shí)效

1、確定自查重點(diǎn)。自查自糾活動(dòng)一開(kāi)始，我行就結(jié)合實(shí)際，確定內(nèi)控相對(duì)薄弱、案件風(fēng)險(xiǎn)比較突出的崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)作為自查的重點(diǎn)，如我行把重要會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章、重空核查、印鑒卡管理、反洗錢、銀企對(duì)賬作為重點(diǎn)檢查要點(diǎn)。

2、堅(jiān)持邊查邊改。我們要求員工對(duì)過(guò)去遵守內(nèi)控和案防制度情況進(jìn)行認(rèn)真反思，切實(shí)查準(zhǔn)存在的問(wèn)題，并認(rèn)真整改，確?！爸贫葓?zhí)行年”活動(dòng)取得實(shí)效。我行按照分行要求，把開(kāi)展“制度執(zhí)行年”活動(dòng)與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié)合起來(lái)，全面自查和整改。從思想認(rèn)識(shí)層面上我們發(fā)現(xiàn)有的員工存在圖安逸、享清閑，只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬的思想，總認(rèn)為自己手中無(wú)權(quán)或權(quán)力不大，不會(huì)違犯內(nèi)控和案防制度。表現(xiàn)在對(duì)政治學(xué)習(xí)不熱心，工作中缺乏創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)的意識(shí)和進(jìn)取精神；在管理層面上我們自查發(fā)現(xiàn)工作中確實(shí)存在無(wú)章可循、有章難循、執(zhí)章不力的問(wèn)題，表現(xiàn)在有的工作和有的時(shí)段員工的行為無(wú)制度約束，員工8小時(shí)之外的管理等。針對(duì)這些現(xiàn)象，我行在員工中組織開(kāi)展了感恩教育、遵章守紀(jì)教育和以“有為才有位、有位更有為、無(wú)為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風(fēng)紀(jì)律教育。通過(guò)教育，員工的主人翁意識(shí)、創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯增強(qiáng)，作風(fēng)明顯好轉(zhuǎn)，進(jìn)一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力?？傊?，我行開(kāi)展的“制度執(zhí)行年”活動(dòng)在分行和支行領(lǐng)導(dǎo)的具體指導(dǎo)和幫助下，已取得了初步成效：一是廣大員工對(duì)抓案防促發(fā)展的認(rèn)識(shí)明顯提高。二是廣大員工遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)進(jìn)一步樹(shù)牢。三是廣大員工對(duì)內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準(zhǔn)確。四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。以后，我行將在鞏固以往活動(dòng)取得成效的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步加大邊查邊糾的力度，落實(shí)好上級(jí)行提出的查找徹底，糾正到位的要求，逐步建立起自覺(jué)遵守規(guī)章制度、自覺(jué)執(zhí)行內(nèi)控、案防規(guī)定、自覺(jué)抵制違犯行為的良好執(zhí)行力文化。