第一篇：個(gè)人外匯業(yè)務(wù)自查

XX支行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)自查

XX支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實(shí)施方案的要求，對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報(bào)如下：

1個(gè)人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理上：個(gè)人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理指責(zé)明確，外匯政策的培訓(xùn)傳導(dǎo)、日常檢輔工作到位；開辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部市場(chǎng)準(zhǔn)入流程正確，備案材料齊全，無未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)擅自經(jīng)營(yíng)的違規(guī)情況；開辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點(diǎn)驗(yàn)鈔設(shè)備，個(gè)人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓(xùn)到位。

2個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理上：網(wǎng)點(diǎn)已設(shè)置個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)統(tǒng)一標(biāo)識(shí)，網(wǎng)點(diǎn)信息變更或停辦個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)均在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行了備案，不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價(jià)格優(yōu)惠的違規(guī)情況，不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯，規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違規(guī)行為，客戶是憑有效身份證件來辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，購匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的賬戶內(nèi)資金，按規(guī)定辦理個(gè)人結(jié)售匯的代辦業(yè)務(wù)，是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項(xiàng)目下的個(gè)人結(jié)售匯、超年度總額個(gè)人結(jié)售匯、超額個(gè)人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)（網(wǎng)點(diǎn)無此類業(yè)務(wù)發(fā)生），按規(guī)定先在外管個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進(jìn)行查詢、錄入，錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確，個(gè)人結(jié)售匯錯(cuò)賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理（網(wǎng)點(diǎn)無發(fā)生此類業(yè)務(wù)）

3個(gè)人外匯賬戶存取、轉(zhuǎn)賬管理：已按規(guī)定辦理個(gè)人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的代辦業(yè)務(wù)，存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制，超過的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為，非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。

4個(gè)人外匯匯款管理情況：境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制，超過限額的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，已按規(guī)定辦理個(gè)人外匯匯款的·代辦業(yè)務(wù)，境外匯出匯款不存在個(gè)人直接到境外證券信托戶的·匯款，境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。

5對(duì)私國(guó)際收支申報(bào)管理情況：跨境外匯匯款已逐筆進(jìn)行了基礎(chǔ)信息申報(bào)，境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進(jìn)行了申報(bào)信息的申報(bào)，柜員對(duì)客戶填寫的申報(bào)信息有進(jìn)行審核，其申報(bào)內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致，無錯(cuò)申報(bào)、漏申報(bào)現(xiàn)象

第二篇：個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理人員考試復(fù)習(xí)資料

個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理人員考試試卷一

一、單選題(４０)1.我行對(duì)于持有（）的客戶認(rèn)定為居民個(gè)人，持有（）的客戶認(rèn)定為非居民個(gè)人。B A.居民身份證；境外永久居留證明

B.軍人、武裝警察身份證件；臺(tái)灣居民來往大陸通行證 C.中國(guó)護(hù)照；外國(guó)護(hù)照

D.港澳居民來往內(nèi)地通行證；中國(guó)護(hù)照且提供境外永久居留證明

2.下列關(guān)于各級(jí)機(jī)構(gòu)職責(zé)說法不正確的有（C）A總行負(fù)責(zé)一級(jí)分行新增機(jī)構(gòu)入網(wǎng)審批和已有機(jī)構(gòu)退網(wǎng)審批 B一級(jí)分行負(fù)責(zé)轄內(nèi)已有機(jī)構(gòu)新增外匯業(yè)務(wù)產(chǎn)品審批、機(jī)構(gòu)信息變更審批

C 二級(jí)分行負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)結(jié)售匯優(yōu)惠點(diǎn)差維護(hù) D 一級(jí)支行負(fù)責(zé)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)信息的維護(hù)

3.哪類管理人員有權(quán)修改操作密碼，啟用和強(qiáng)制簽退下一級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管，查詢所轄機(jī)構(gòu)和人員信息、業(yè)務(wù)參數(shù)、匯率和利率、黑名單，查詢/打印報(bào)表和登記簿，經(jīng)授權(quán)辦理司法查詢和立即掛失等。A A 業(yè)務(wù)管理員 B業(yè)務(wù)主管 C綜合管理員 D綜合主管

4.關(guān)于人員變更，下列處理正確的是（）Ｂ A網(wǎng)點(diǎn)人員離職的，應(yīng)由網(wǎng)點(diǎn)支行長(zhǎng)予以注銷。

B人員權(quán)限或身份發(fā)生變化的，業(yè)務(wù)人員應(yīng)先注銷原注冊(cè)的身份，再以新身份重新注冊(cè)。

Ｃ需要取消原有身份時(shí)，使用柜員維護(hù)交易辦理。Ｄ已注銷的柜員代碼，可以再次使用。

5.一級(jí)分行負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)維護(hù)，由（（）授權(quán)。A A綜合管理員 綜合主管 B 業(yè)務(wù)管理員 業(yè)務(wù)主管 C 業(yè)務(wù)管理員 綜合主管 D以上都不對(duì)

6.目前我行在網(wǎng)上銀行可辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)有（C)A銀郵發(fā)匯 B西聯(lián)發(fā)匯 C 西聯(lián)收匯 D 結(jié)售匯）操作，7.以下關(guān)于反洗錢大額可疑交易說法錯(cuò)誤的有（C）

A單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上（含）的存、取款交易屬于大額交易。

B單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元（含）以上的現(xiàn)金結(jié)售匯屬于大額交易。

C單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值10萬美元以上（含）的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)屬于可疑交易。

D每天發(fā)生3次以上、或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上的存、取款交易屬于可疑交易。

8.客戶在辦理外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)，最關(guān)心的是什么？ B A費(fèi)率 B利率 C匯率 D幣種

9.關(guān)于定活互轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，下列說法不正確的是（B）。A.可以在客戶本人賬戶間劃轉(zhuǎn) B.可以在客戶與直系親屬賬戶間劃轉(zhuǎn) C.可以在活期與定期一本通間劃轉(zhuǎn)

D.可以在同一綠卡通內(nèi)的活期與定期賬戶間劃轉(zhuǎn)

10.下列關(guān)于外幣理財(cái)產(chǎn)品說法正確的是（C）

A.理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)購可以由直系親屬代理 B.理財(cái)產(chǎn)品的起息日由浮動(dòng)收益率規(guī)定 C.理財(cái)產(chǎn)品的提前贖回是指理財(cái)產(chǎn)品的違約贖回 D.理財(cái)產(chǎn)品的撤銷認(rèn)購也可以由直系親屬代理

11.下列關(guān)于協(xié)議儲(chǔ)蓄的描述，說法的正確是（C）

A 協(xié)議儲(chǔ)蓄為標(biāo)準(zhǔn)期限的外幣儲(chǔ)蓄產(chǎn)品

B 客戶可持綠卡通、外幣活期一本通和外幣定期一本通的資金購買

C 協(xié)議儲(chǔ)蓄產(chǎn)品提前贖回需為全額贖回 D 協(xié)議儲(chǔ)蓄產(chǎn)品和理財(cái)產(chǎn)品一樣，不得代辦 12.下列關(guān)于憑證管理，正確的有C A 我行重要空白憑證包括活期一本通存折、定期一本通存折、個(gè)人外匯攜帶證。

B 重要空白憑證由總行統(tǒng)一制定，可由分行自行印制，按總行要求順號(hào)使用并進(jìn)庫管理。

C 國(guó)際匯款、結(jié)售匯、外幣儲(chǔ)蓄非重空類單據(jù)可在總行制定印廠印制，也可由分行自行印制。

D 個(gè)人存款證明書和外匯卡為非重要空白憑證，但是視同重空管理

13.本外幣理財(cái)產(chǎn)品的共用單式包括（）和（）。D A.開戶協(xié)議；風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.開戶協(xié)議；客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告 C.委托協(xié)議；風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書；客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告

14.下列關(guān)于實(shí)物匯票信息的分揀批譯，說法正確的是（Ａ）

Ａ一級(jí)分行對(duì)接收的郵政匯款信息進(jìn)行二次分揀，指定轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行批譯、分揀處理．

Ｂ各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)將當(dāng)日信息５個(gè)工作日內(nèi)處理完畢（節(jié)假日順延）。Ｃ分揀有誤的郵政匯款信息由一級(jí)分行重新分揀。

Ｄ一級(jí)分行自行確定轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)為郵政實(shí)物匯款批譯機(jī)構(gòu)和取款通知單打印機(jī)構(gòu)。15.特殊業(yè)務(wù)操作授權(quán)，以下錯(cuò)誤的是（）Ｃ

Ａ查詢業(yè)務(wù)由普通柜員操作，不需要授權(quán)。Ｂ退匯、改匯業(yè)務(wù)由普通柜員操作，綜合柜員授權(quán)。Ｃ凍結(jié)、解凍結(jié)業(yè)務(wù)由普通柜員操作，綜合柜員授權(quán)。Ｄ扣劃業(yè)務(wù)需經(jīng)支行長(zhǎng)審核同意，由普通柜員操作，無需授權(quán)。

16.下列關(guān)于現(xiàn)鈔來源證明的解釋，說法錯(cuò)誤的是（）A A屬地外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 B本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù) C原購匯水單 D現(xiàn)鈔收匯單據(jù) 17.客戶在辦理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)時(shí)，最關(guān)心的是什么？ A A費(fèi)率 B利率 C匯率 D幣種

18.關(guān)于我行國(guó)際匯款最高限額，下列說法錯(cuò)誤的是（D）

A.西聯(lián)匯款發(fā)匯業(yè)務(wù)的單筆最高限額為等值10000美元（含）B.售匯發(fā)匯業(yè)務(wù)的單筆最高限額為等值10000美元（含）C.現(xiàn)金收匯的日累計(jì)最高限額為等值10000美元（含）D.賬戶收匯的日累計(jì)最高限額為等值50000美元（含）

19.單筆或當(dāng)日累計(jì)超過（）的現(xiàn)金取款，應(yīng)要求客戶提供（），否則不予辦理。D A.等值5000美元（不含）；本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù) B.等值5000美元（不含）；《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》

C.等值1萬美元（不含）；《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》

D.等值1萬美元（不含）；經(jīng)外管局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

20.網(wǎng)點(diǎn)辦理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)時(shí)，下列操作合規(guī)的有（C）。A多個(gè)客戶使用一個(gè)身份證件，或一個(gè)客戶使用多個(gè)身份證件辦理業(yè)務(wù)。

B填寫匯款單據(jù)時(shí)，用網(wǎng)點(diǎn)電話替代客戶電話。

C填寫匯款單據(jù)時(shí)，客戶地址必須完整詳細(xì)，包括省、市、街道、門牌等信息。

D填寫匯款單據(jù)時(shí)，用網(wǎng)點(diǎn)地址替代客戶地址。

21.柜員辦理西聯(lián)匯款發(fā)匯時(shí)，對(duì)于不熟悉的國(guó)家使用西聯(lián)國(guó)家信息查詢交易的作用是（D）。

A查詢兌付國(guó)使用幣種 B查詢兌付國(guó)兌付時(shí)間 C查詢兌付國(guó)是否受到制裁

D查詢兌付國(guó)兌付限額 22.下列關(guān)于我行銀郵匯款資費(fèi)說法錯(cuò)誤的是（）A

A收匯時(shí)清算行會(huì)按金額向我行支付費(fèi)用 B發(fā)匯資費(fèi)低于同業(yè)，有顯著優(yōu)勢(shì)

C匯出匯款本金不能全額到賬，清算行會(huì)扣除一定金額的清算費(fèi)用，中轉(zhuǎn)行、收款行也可能扣費(fèi)，但數(shù)額無法預(yù)先確定。D以上都對(duì)

23.以下銀郵發(fā)匯，說法錯(cuò)誤的是（A）Ａ非美國(guó)的收款銀行BIC碼和ABA碼選錄其一

Ｂ匯往澳大利亞的匯款在收匯人地址欄處，必錄收款銀行BSB碼。

Ｃ匯往英國(guó)的匯款在相應(yīng)位置必錄收款銀行SORT CODE。Ｄ匯往歐洲的匯款必須在收匯人賬號(hào)欄錄入IBAN號(hào)。

24.下列不可以修改的國(guó)際收支申報(bào)信息為（D）。

A.西聯(lián)匯款的申報(bào)信息 B.銀郵匯款的申報(bào)信息 C.西聯(lián)匯款的部分基礎(chǔ)信息 D.銀郵匯款的部分基礎(chǔ)信息

25.下列不需要進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)的業(yè)務(wù)是(B)A.王先生持軍官證辦理銀郵發(fā)匯2000美元 B.張女士持身份證辦理西聯(lián)收匯2000美元

C.李女士持臺(tái)灣居民往來大陸通行證辦理西聯(lián)發(fā)匯2000美元 D.李先生持港澳居民往來內(nèi)地通行證收到入賬匯款2000美元

26.下列掛牌價(jià)間的關(guān)系正確的是（C）。

A、現(xiàn)匯買入價(jià)<現(xiàn)鈔買入價(jià)<中間價(jià)<現(xiàn)鈔賣出價(jià)=現(xiàn)匯賣出價(jià) B、現(xiàn)鈔買入價(jià)<中間價(jià)<現(xiàn)匯買入價(jià)<現(xiàn)鈔賣出價(jià)=現(xiàn)匯賣出價(jià) C、現(xiàn)鈔買入價(jià)<現(xiàn)匯買入價(jià)<中間價(jià)<現(xiàn)鈔賣出價(jià)=現(xiàn)匯賣出價(jià) D、中間價(jià)<現(xiàn)鈔買入價(jià)<現(xiàn)匯買入價(jià)<現(xiàn)鈔賣出價(jià)=現(xiàn)匯賣出價(jià)

27.自2011年11月11日起，我行開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的分支行，結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送應(yīng)通過(B)登錄銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)辦理。A.外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B.國(guó)家外匯管理局應(yīng)用服務(wù)平臺(tái)(AS0ne)C.反洗錢系統(tǒng) D.客戶信息管理系統(tǒng)

28.關(guān)于結(jié)匯業(yè)務(wù)總額管理，下列說法錯(cuò)誤的是（B）。

A.境內(nèi)外個(gè)人的結(jié)匯總額均為每人每年等值5萬美元（含）B.境外個(gè)人超限額結(jié)匯應(yīng)審核外幣來源證明材料

C.當(dāng)日超過等值5000美元（不含）的現(xiàn)鈔結(jié)匯，還需提供現(xiàn)鈔來源證明

D.境內(nèi)個(gè)人超限額結(jié)匯應(yīng)審核外幣來源證明材料 29.辦理西聯(lián)收匯結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)應(yīng)錄入西聯(lián)匯款信息中的（A）。A待兌幣種及金額

B境外匯出國(guó)的幣種和金額

C待兌幣種和境外匯出國(guó)的金額 D境外匯出國(guó)的幣種和待兌金額

30.關(guān)于外匯局結(jié)售匯系統(tǒng)管理，下列說法錯(cuò)誤的是（）D A應(yīng)做到逐筆及時(shí)正確錄入，避免出現(xiàn)錯(cuò)錄、漏錄、遲錄信息 等情況

B我行系統(tǒng)錄入的結(jié)售匯數(shù)據(jù)信息必須與外匯局系統(tǒng)的一致。C日終及時(shí)核對(duì)數(shù)據(jù)，做好差錯(cuò)修改 D只要發(fā)生差錯(cuò)數(shù)據(jù)，都由網(wǎng)點(diǎn)自行修改

31.辦理售匯發(fā)匯業(yè)務(wù)，境外個(gè)人應(yīng)提供（），境內(nèi)個(gè)人所購?fù)鈪R累計(jì)金額超過等值50000美元（不含）限額的，還應(yīng)提供（）。D A.外幣資金用途證明；人民幣資金來源證明材料 B.外幣資金用途證明;購匯資金用途證明材料

C.人民幣資金來源證明材料；外幣資金用途證明 D.人民幣資金來源證明材料；購匯資金用途證明材料

32.境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下超總額的非經(jīng)營(yíng)性購匯需要審核相關(guān)證明材料，下列說法不正確的是（B）。A.境外培訓(xùn)購匯審核本人因私護(hù)照及有效簽證（或簽注）和境外培訓(xùn)費(fèi)用證明

B.旅游審核本人有效身份證件和境外國(guó)際組織繳費(fèi)通知 C.境外直系親屬救助購匯審核本人有效身份證件、有權(quán)部門或公證機(jī)構(gòu)出具的親屬關(guān)系證明以及有關(guān)救助的相關(guān)證明材料 D.境外郵購購匯審核本人有效身份證件和廣告或定單等收費(fèi)憑證

33.辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，現(xiàn)鈔結(jié)匯應(yīng)使用（A）

A.現(xiàn)鈔買入價(jià) B.現(xiàn)鈔賣出價(jià) C.現(xiàn)匯買入價(jià) D.現(xiàn)匯賣出價(jià)

34.關(guān)于個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的辦理流程，下列排序正確的是（D）。

①在相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)上加蓋名章和機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)章 ②我行國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行結(jié)匯（購匯）處理 ③外匯局系統(tǒng)內(nèi)審核總額

④打印個(gè)人結(jié)匯申請(qǐng)書（購匯申請(qǐng)書）等單據(jù)

A.②③④① B.②④①③ C.③④①② D.③②④① 35.關(guān)于銀行結(jié)售匯數(shù)據(jù)報(bào)送，下列說法不正確的是B A分行向?qū)俚赝鈪R局報(bào)送銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表 B旬報(bào)的統(tǒng)計(jì)周期為：上旬從報(bào)表期當(dāng)月1日至15日，下旬從16日至月末；月報(bào)的統(tǒng)計(jì)周期為報(bào)表期當(dāng)月1日至月末。C國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)結(jié)售匯業(yè)務(wù)報(bào)表包括：結(jié)匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表、售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表及外幣兌回業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表。D結(jié)售匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)報(bào)送實(shí)行零數(shù)據(jù)報(bào)送管理

36.下列說法正確的是？A A我行辦理銀郵匯款、郵政匯款、西聯(lián)匯款時(shí)可以使用外匯卡的快速匯款發(fā)匯功能。

B我行辦理銀郵匯款、郵政匯款、西聯(lián)匯款時(shí)可以使用外匯卡的快速匯款收匯功能。

C我行外匯卡收發(fā)匯只需填寫國(guó)際匯款快速服務(wù)信息確認(rèn)單，免填發(fā)匯單、結(jié)售匯、收支申報(bào)相關(guān)單據(jù)均為銀行套打。D我行外匯卡發(fā)匯業(yè)務(wù)采用西聯(lián)匯款、銀郵匯款、郵政匯款時(shí)填寫的單據(jù)沒有差別

37.我行目前在手機(jī)銀行可辦理的業(yè)務(wù)有（）B Ａ西聯(lián)匯款收匯 Ｂ定活互轉(zhuǎn)

Ｃ購買外幣理財(cái)產(chǎn)品 Ｄ外匯卡積分查詢

38.下列不屬于分行對(duì)外匯卡的管理職責(zé)的是（）D A負(fù)責(zé)轄內(nèi)外匯卡的請(qǐng)領(lǐng)、保管、發(fā)放和使用管理 B負(fù)責(zé)組織轄內(nèi)基本積分兌獎(jiǎng)活動(dòng) C負(fù)責(zé)積分專項(xiàng)營(yíng)銷活動(dòng)的具體實(shí)施工作 D負(fù)責(zé)確定外匯卡積分業(yè)務(wù)范圍和積分分值

39.下列關(guān)于外匯卡的說法正確的是（C）

A.對(duì)首次申請(qǐng)外匯卡的客戶，可以使用外匯卡補(bǔ)發(fā)交易辦理外匯卡發(fā)卡。

B.外匯卡卡號(hào)與客戶號(hào)相互關(guān)聯(lián)，一個(gè)客戶號(hào)下可有多張外匯卡。

C.外匯卡補(bǔ)卡操作流程與發(fā)卡類似。

D.客戶持本人有效身份證件和外匯卡使用國(guó)際匯款收匯快速服務(wù)，也可以由親人代辦。

40.外匯卡清零積分及兌獎(jiǎng)情況的歷史數(shù)據(jù)在系統(tǒng)保存期限為（）Ａ

Ａ一年

Ｂ二年

Ｃ五年

Ｄ永久

二、多選題（２０）

1.以下屬于境內(nèi)個(gè)人的有？ AC A沈陽軍區(qū)的王參謀 B香港籍留學(xué)生Alex C北京戶籍的老李 D美國(guó)使館駐華外交官Bob

2.直系親屬關(guān)系包括（）ABC A父母 B子女 C配偶 D堂姐妹

3.我行目前已開辦哪些個(gè)人外匯業(yè)務(wù)？ACD A外幣儲(chǔ)蓄 B外幣買賣C匯入?yún)R款D外幣攜帶證

4.以下哪些屬于我行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)客戶群？（ABCD)A小商貿(mào)客戶 B留學(xué)金融客戶 C僑匯客戶 D出國(guó)務(wù)工客戶

5.以下屬于個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理員主要工作內(nèi)容的有？BC A人事管理 B宣傳營(yíng)銷 C經(jīng)營(yíng)分析 D紀(jì)檢監(jiān)察

6.以下關(guān)于機(jī)構(gòu)變更說法正確的是？BC A申請(qǐng)機(jī)構(gòu)變更的網(wǎng)點(diǎn)，需提前15個(gè)工作日向一級(jí)分行提交申請(qǐng)報(bào)告和《外匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更申請(qǐng)表》

B結(jié)售匯/匯款網(wǎng)點(diǎn)變更的，其上級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在變更后15個(gè)工作日內(nèi)，持《金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼申領(lǐng)表》、《銀行經(jīng)營(yíng)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》到屬地外匯局辦理變更 C可以授權(quán)一級(jí)支行在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)中對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行變更維護(hù)。

D一級(jí)分行應(yīng)在接到機(jī)構(gòu)變更申請(qǐng)后15個(gè)工作日內(nèi)向總行報(bào)備。

7.以下關(guān)于系統(tǒng)人員注冊(cè)說法正確的是？ABCD A分行的綜合管理員經(jīng)綜合主管授權(quán)，可以負(fù)責(zé)本級(jí)機(jī)構(gòu)各類人員的外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)注冊(cè)，同時(shí)注冊(cè)下級(jí)機(jī)構(gòu)綜合主管和綜合管理員。

B外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)注冊(cè)，開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)由所屬一級(jí)支行對(duì)經(jīng)辦業(yè)務(wù)柜員信息進(jìn)行維護(hù)。

C辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的分支行需要在國(guó)家外匯管理局應(yīng)用服務(wù)平臺(tái)（ASOne）進(jìn)行身份注冊(cè)

D銀行業(yè)務(wù)管理員負(fù)責(zé)創(chuàng)建結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作員。

8.以下關(guān)于業(yè)務(wù)授權(quán)管理說法正確的是？ACD A入網(wǎng)/退網(wǎng)授權(quán)需要一級(jí)分行向總行提出申請(qǐng)，由總行進(jìn)行入網(wǎng)/退網(wǎng)授權(quán)批復(fù)。

B一級(jí)分行在獲得總行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理授權(quán)后，不可以對(duì)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)

C業(yè)務(wù)授權(quán)管理是指對(duì)個(gè)人外匯基本業(yè)務(wù)和多幣種現(xiàn)鈔模式進(jìn)行經(jīng)營(yíng)授權(quán)

D一級(jí)分行轉(zhuǎn)授權(quán)的應(yīng)將轉(zhuǎn)授權(quán)情況及時(shí)上報(bào)總行

9.機(jī)構(gòu)入網(wǎng)應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求進(jìn)行業(yè)務(wù)報(bào)備，下列關(guān)于業(yè)務(wù)報(bào)備說法正確的是（ACD）。

A開辦代理西聯(lián)業(yè)務(wù)的分支行，應(yīng)在開辦后的10個(gè)工作日內(nèi)向?qū)俚劂y監(jiān)局報(bào)備。

B 開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的分支行，應(yīng)在開辦后的10個(gè)工作日內(nèi)向?qū)俚赝鈪R局報(bào)備。

C開辦外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的分支行，應(yīng)向?qū)俚劂y監(jiān)局報(bào)備。D發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品的分支行，應(yīng)最遲在開始發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品后的5個(gè)工作日內(nèi)，向?qū)俚劂y監(jiān)局報(bào)備。

10.以下關(guān)于外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)大額交易規(guī)定說法正確的是？ACD A大額提鈔業(yè)務(wù)單筆的最高限額由各一級(jí)分行自行確定，辦理該業(yè)務(wù)客戶需要提前辦理大額取款預(yù)約。

B單筆存款等值5000美元的外幣存款業(yè)務(wù)需要檢驗(yàn)并留存客戶證件

C活期子賬戶續(xù)存、支取日累計(jì)等值1萬美元的業(yè)務(wù)需要授權(quán) D正式掛失等值1萬美元的業(yè)務(wù)需要授權(quán)，并在掛失有效期內(nèi)進(jìn)行核實(shí)。

11.辦理外幣理財(cái)業(yè)務(wù)需要哪些憑證？ABCD A個(gè)人外幣理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書B風(fēng)險(xiǎn)揭示書 C客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告D外幣理財(cái)產(chǎn)品客戶權(quán)益須知

12.以下屬于特殊業(yè)務(wù)授權(quán)，需綜合柜員或支行長(zhǎng)授權(quán)辦理的有？BCD A所有的司法查詢 B掛失 C退匯、改匯 D客戶密碼維護(hù)

13.以下可以由代辦人開辦的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)有？BCD A開具、撤銷存款證明 B開戶業(yè)務(wù)

C個(gè)人總額外的個(gè)人結(jié)匯與購匯 D協(xié)議儲(chǔ)蓄產(chǎn)品的購買和贖回

14.下列關(guān)于國(guó)際收支申報(bào)信息中，交易編碼與交易附言填寫錯(cuò)誤的是（BCD）

A.涉外收入申報(bào)時(shí)，交易編碼“301010（一年以下雇員匯款收入）”,交易附言 “在外工作一年以下人員工資”。

B.涉外收入申報(bào)時(shí)，交易編碼“406000（一年以下雇員匯款收入）”,交易附言：“贍家款”。C.涉外付款申報(bào)時(shí)，交易編碼“202030（因私旅游支出）”,交易附言“留學(xué)生活費(fèi)”。

D.涉外付款申報(bào)時(shí)，交易編碼“202050（教育培訓(xùn)支出）”，交易附言“教育培訓(xùn)支出”。

15.西聯(lián)外匯是全球最大的特快匯款公司，我行與西聯(lián)公司合作多年，以下哪些選項(xiàng)是我行西聯(lián)匯款的特點(diǎn)？ABCD A匯款自柜臺(tái)受理業(yè)務(wù)起15分鐘左右可到達(dá)收匯國(guó)家 B200多個(gè)國(guó)家近50萬個(gè)代理點(diǎn) C我行是中國(guó)市場(chǎng)最早的代理銀行 D我行是中國(guó)市場(chǎng)規(guī)模最大的代理銀行

16.辦理個(gè)人網(wǎng)銀西聯(lián)匯款收匯業(yè)務(wù)時(shí)，以下說法正確的有（）ABC A客戶必須在網(wǎng)點(diǎn)預(yù)留拼音姓名。

B中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人網(wǎng)銀簽約客戶，且必須是居民個(gè)人。C西聯(lián)收匯業(yè)務(wù)僅限于客戶本人進(jìn)行網(wǎng)銀收匯轉(zhuǎn)存操作。D客戶必須在查詢頁面輸入正確的收匯金額，且精確到個(gè)位。17.以下屬于售匯業(yè)務(wù)的是？BD A美國(guó)留學(xué)生來我行辦理美元兌換人民幣業(yè)務(wù) B 王先生因公到西班牙出差臨行前來我行辦理人民幣兌換歐元的業(yè)務(wù)

C 李先生來我行欲將自己儲(chǔ)存的美元兌換成人民幣

D 張同學(xué)假期想到香港旅游，來我行辦理人民幣兌換港幣業(yè)務(wù)。

18.辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目超額度結(jié)匯所需的來源證明材料，以下正確的是（BCD）。A本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)

B經(jīng)公證的捐贈(zèng)協(xié)議／合同，且符合國(guó)家規(guī)定

C關(guān)系證明給付人收入證明

D雇傭合同，收入證明

19.以下關(guān)于我行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)收益，說法正確的有（ABD）。

A西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)收益來自于匯款手續(xù)費(fèi)，我行與西聯(lián)公司分成。B銀郵匯款的發(fā)匯手續(xù)費(fèi)、電訊費(fèi)等均為我行收益。

C結(jié)售匯業(yè)務(wù)收益來自于買賣價(jià)差，現(xiàn)鈔結(jié)匯收益低于現(xiàn)匯結(jié)匯。D利差收益是外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的主要收益。

20.以下說法正確的是？ABD A外匯卡是我行推出的第一張外匯業(yè)務(wù)功能卡，全稱是“綠卡·外匯卡”

B外匯卡是我行維護(hù)客戶關(guān)系的重要載體 C我行一直以低于其他行同類業(yè)務(wù)的價(jià)格為個(gè)人外匯業(yè)務(wù)客戶開立外匯卡賬戶

D外匯卡能夠快速辦理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)，具有客戶免填單、信息錄入數(shù)量少的特點(diǎn)

三、判斷題（２０）

1.辦理網(wǎng)銀西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)時(shí)，頁面顯示錯(cuò)誤提示語“收匯人姓名與您的姓名不符，請(qǐng)勿繼續(xù)操作”。頁面提示導(dǎo)致原因?yàn)榭蛻糸_戶時(shí)未預(yù)留拼音姓名，網(wǎng)銀無法判斷。（錯(cuò)）

2.直系親屬僅限父母、子女和配偶，須提供證明存在直系親屬關(guān)系的戶口簿或公證書原件。(對(duì)）

3.二級(jí)分行的業(yè)務(wù)管理員，授權(quán)后可維護(hù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)、結(jié)售匯優(yōu)惠點(diǎn)差、西聯(lián)賬號(hào)維護(hù)，辦理急付款業(yè)務(wù)，辦理止付、解止付和止付狀態(tài)查詢等。（錯(cuò)）

4.分行的銷售宣傳工作主要是負(fù)責(zé)推行總行營(yíng)銷方案，同時(shí)主動(dòng)開發(fā)本地市場(chǎng)，可以通過網(wǎng)點(diǎn)、電子媒介、宣傳手冊(cè)、海報(bào)、展會(huì)多種渠道，營(yíng)銷活動(dòng)結(jié)束后，分行需結(jié)合活動(dòng)開展情況及業(yè)務(wù)發(fā)展成效進(jìn)行總結(jié)，形成報(bào)告反饋至總行。（對(duì)）5.經(jīng)總行授權(quán)的一級(jí)分行可以通過外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)自行維護(hù)轄內(nèi)匯率，可以按縣市為單位來維護(hù)不同匯率。（錯(cuò)）

6.國(guó)際匯款業(yè)務(wù)是我行通過外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)向客戶提供的跨境資金結(jié)算服務(wù)，同時(shí)也是個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的核心基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。（對(duì)）

7.外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)中除開立個(gè)人存款證明收取手續(xù)費(fèi)外，其余均為免費(fèi)項(xiàng)目。（對(duì)）

8.客戶在首次購買外幣理財(cái)產(chǎn)品時(shí)填寫客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告，之后無需再填寫。（錯(cuò)）

9.個(gè)人外幣攜帶證5000美元的外幣現(xiàn)鈔出境，不需要開立個(gè)人外幣攜帶證。（對(duì)）

10.網(wǎng)點(diǎn)在調(diào)平會(huì)計(jì)賬目時(shí)，可以以職工報(bào)酬及贍家款、境外旅游等名義辦理外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)和購匯提鈔業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

11.居民間或非居民間通過境內(nèi)銀行辦理的外幣轉(zhuǎn)賬（含跨行），不屬于涉外收付款。（對(duì)）12.王女士剛從美國(guó)探親歸來，手持外幣現(xiàn)鈔6000美元辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)，在審核其個(gè)人結(jié)售匯總額未超限額后，王女士還提供了她本人經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》，網(wǎng)點(diǎn)可為其辦理現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)。（對(duì)）

13.隨著電子渠道外匯業(yè)務(wù)的發(fā)展，賬戶將成為維護(hù)客戶的關(guān)鍵紐帶，因此電子渠道業(yè)務(wù)例如網(wǎng)銀西聯(lián)收匯的收益歸屬賬戶開戶機(jī)構(gòu)。（對(duì)）

14.西聯(lián)快捷匯款是針對(duì)個(gè)人與任意公司間的匯款業(yè)務(wù)，需要密碼操作，因此交易快捷安全。（錯(cuò)）

15.境外個(gè)人辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，無需對(duì)其進(jìn)行總額審核。

（錯(cuò)）

16.我行售匯發(fā)匯業(yè)務(wù)與西聯(lián)匯款收匯、發(fā)匯業(yè)務(wù)的單筆最高限額相同，均為等值10000美元（含）。（對(duì)）

17.銀郵匯出匯款本金不能全額到賬，是因?yàn)榍逅阈袝?huì)扣除一定金額的清算費(fèi)用，此外，中轉(zhuǎn)行、收款行也可能扣費(fèi)，但數(shù)額無法預(yù)先確定。（對(duì)）18.根據(jù)外匯來源可以將個(gè)人外匯業(yè)務(wù)分為匯出匯款、結(jié)匯兌匯、外幣攜帶證、旅行支票，我行目前還不具備旅行支票業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

19.我行目前個(gè)人外匯業(yè)務(wù)最重要的兩個(gè)產(chǎn)品是綠卡通卡和外匯卡，其中綠卡通的特點(diǎn)是本外幣賬戶一體，外匯卡的特點(diǎn)是能夠提供快速匯款服務(wù)。（對(duì)）

20.外匯卡積分兌獎(jiǎng)時(shí)，客戶憑外匯卡及本人有效身份證件，在我行規(guī)定的兌獎(jiǎng)期內(nèi)到指定網(wǎng)點(diǎn)辦理，不可由他人代辦。（錯(cuò)）

個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理人員考試試卷二

一、單選題(40)1.以下屬于境內(nèi)個(gè)人的有？ A A北京軍區(qū)的張司令 B臺(tái)灣籍留學(xué)生Bob C香港籍員工Jay D持中國(guó)護(hù)照并取得美國(guó)永久居留證的華僑

2.下列關(guān)于機(jī)構(gòu)入網(wǎng)的條件，說法不正確的有（D）

A網(wǎng)點(diǎn)必須具備“三證”，即金融許可證、組織機(jī)構(gòu)代碼證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

B開辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)向?qū)俚赝鈪R局報(bào)備并取得批準(zhǔn)。C開辦結(jié)售匯、國(guó)際匯款業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)，還應(yīng)取得屬地外匯局核發(fā)的金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼。

D開辦外幣儲(chǔ)蓄、西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)，應(yīng)向?qū)俚劂y監(jiān)局報(bào)備。西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)的報(bào)備要求是開辦業(yè)務(wù)后的1個(gè)月以內(nèi)。

3.以下哪類是一級(jí)分行業(yè)務(wù)管理員的專屬權(quán)限？B A 啟用和強(qiáng)制簽退下一級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管

B 授權(quán)后可維護(hù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)、結(jié)售匯優(yōu)惠點(diǎn)差、以及維護(hù)西聯(lián)賬號(hào) C 查詢所轄機(jī)構(gòu)和人員信息、業(yè)務(wù)參數(shù)、匯率和利率 D 經(jīng)授權(quán)辦理司法查詢和立即掛失等

4.綜合主管的權(quán)限不包括以下（Ｃ）Ａ修改操作密碼。

Ｂ查詢所轄機(jī)構(gòu)、人員信息和權(quán)限。Ｃ維護(hù)本級(jí)和轄內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)信息。Ｄ授權(quán)綜合管理員處理相關(guān)操作。

5.下列關(guān)于外匯業(yè)務(wù)管理授權(quán)，說法不正確的是（B）A總行授權(quán)一級(jí)分行經(jīng)營(yíng)管理轄內(nèi)的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)，包括國(guó)際匯款、結(jié)售匯、外幣儲(chǔ)蓄和外幣理財(cái)業(yè)務(wù)。

B總行授權(quán)一級(jí)分行自行管理轄內(nèi)結(jié)匯業(yè)務(wù)人民幣掛牌匯率。C一級(jí)分行在獲得總行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理授權(quán)后，應(yīng)對(duì)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)和郵政儲(chǔ)蓄銀行營(yíng)業(yè)所經(jīng)營(yíng)管理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，并將轉(zhuǎn)授權(quán)情況及時(shí)上報(bào)總行。

D.總行對(duì)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)入網(wǎng)及退網(wǎng)進(jìn)行統(tǒng)一授權(quán)批復(fù)。

6.港澳臺(tái)居民在我行辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，只能以(A)作為有效證件。A.往來大陸通行證 B.身份證 C.護(hù)照 D.永久居留證

7.以下哪項(xiàng)不屬于人民銀行反洗錢的大額交易？D A單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元（含）以上的現(xiàn)金存款。B單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元（含）以上的現(xiàn)金取款。C單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元（含）以上的現(xiàn)金結(jié)售匯。D單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元（含）以上的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

8.辦理以下何種個(gè)人外匯業(yè)務(wù)時(shí)可由他人代辦？（C）

A 西聯(lián)匯款收匯 B 購買外幣理財(cái)產(chǎn)品 C 贖回協(xié)議儲(chǔ)蓄產(chǎn)品 D撤銷外幣存款證明

9.下列哪個(gè)卡種可以作為外幣賬戶載體（B）。A綠卡 B綠卡通主卡 C綠卡通副卡 D淘寶卡

10.以下哪些不屬于外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的憑證？C A外幣開戶專用憑單、外幣存款憑單 B外幣取款憑單、外幣轉(zhuǎn)賬憑單

C風(fēng)險(xiǎn)揭示書、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告 D外幣急付款申請(qǐng)書、外幣攜帶證補(bǔ)辦證明

11.活期子賬戶當(dāng)日累計(jì)轉(zhuǎn)出金額超過（A）時(shí)，客戶須憑轉(zhuǎn)出賬戶存折/卡、本人有效實(shí)名證件先行辦理大額轉(zhuǎn)賬交易申請(qǐng)，再辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。A.等值 5000美元（不含）B.等值5000美元（含）C.等值10000美元（不含）D.等值10000美元（含）

12.開具《外幣攜帶證》時(shí)客戶需憑（D）、往來港澳通行證、往來臺(tái)灣通行證、有效簽證或簽注辦理。

A居民身份證 B戶口簿 C軍官證 D護(hù)照

13.子帳號(hào)遷移限于本人定期賬戶間或（A）遷移。A活期賬戶間

B定期賬戶和活期賬戶間

C綠卡通活期子帳號(hào)和定期一本通間

D綠卡通定期子帳號(hào)和活期一本通間

14.我行目前發(fā)售的協(xié)議儲(chǔ)蓄產(chǎn)品起存金額中，下列錯(cuò)誤的有（C）A美元產(chǎn)品100起存 B歐元產(chǎn)品100起存 C英鎊產(chǎn)品100起存 D港幣產(chǎn)品1000起存

15.外幣理財(cái)產(chǎn)品按照（A）的不同，可分為保證收益型、保本浮動(dòng)收益型和非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品。

A.收益風(fēng)險(xiǎn)類型 B.資金投資方向 C.外幣幣種 D.以上全是

16.由普通柜員操作，綜合柜員授權(quán)的特殊交易不包括（Ｄ）Ａ取消、注銷 Ｂ內(nèi)部改匯

Ｃ西聯(lián)發(fā)匯取消、西聯(lián)收匯補(bǔ)錄 Ｄ止兌與解止兌處理

17.關(guān)于單式填寫，下列說法正確的是（C）

A.客戶購買協(xié)議儲(chǔ)蓄產(chǎn)品時(shí)，只需填寫《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》 B.客戶購買協(xié)議儲(chǔ)蓄產(chǎn)品時(shí)，需填寫《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》 C.客戶購買外匯理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，需填寫《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告》

D.客戶購買外匯理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，只需填寫《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估報(bào)告》 18.以下關(guān)于人員維護(hù)，說法有誤的是（）C Ａ各級(jí)分支行的綜合主管由上一級(jí)機(jī)構(gòu)的綜合管理員操作、綜合主管授權(quán)。

Ｂ各級(jí)分支行的綜合管理員由上一級(jí)機(jī)構(gòu)的綜合管理員操作、綜合主管授權(quán)。

Ｃ網(wǎng)點(diǎn)普通柜員、綜合柜員的維護(hù)由同級(jí)機(jī)構(gòu)的綜合管理員操作，綜合主管授權(quán)。

Ｄ網(wǎng)點(diǎn)支行長(zhǎng)的維護(hù)須由一級(jí)支行綜合管理員操作、綜合主管授權(quán)

19.我行國(guó)際匯款業(yè)務(wù)品種主要有代理西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)、銀郵匯款業(yè)務(wù)、郵政國(guó)際匯款業(yè)務(wù)，整體品牌為（）？ B A.VISA全球轉(zhuǎn)賬 B.一匯通 C.儲(chǔ)匯聚財(cái) D.速匯

20.下列關(guān)于國(guó)際匯款收益，說法錯(cuò)誤的是（）D A西聯(lián)匯款收發(fā)匯業(yè)務(wù)都能獲得發(fā)匯資費(fèi)30%左右的收益。B西聯(lián)匯款收益由西聯(lián)公司與總行每日清算，行內(nèi)再清分直至交易網(wǎng)點(diǎn)

C銀郵匯款發(fā)匯手續(xù)費(fèi)為我行收益 D銀行匯款的收益為鈔匯差價(jià)和電訊費(fèi)。

21.客戶通過網(wǎng)銀收匯時(shí)提交頁面顯示“網(wǎng)絡(luò)連接異?！?，監(jiān)控號(hào)已兌付但是匯款未入賬?？蛻羟皝碣~戶開戶網(wǎng)點(diǎn)問詢，差錯(cuò)處理流程為（D）。

?致電西聯(lián)客服中心，按柜面交易異常情況的處理流程協(xié)助客戶解決處理。

?網(wǎng)點(diǎn)接受客戶提供的匯款監(jiān)控號(hào)碼、有效身份證件和網(wǎng)銀收款賬戶（卡/折），幫助客戶查詢匯款是否已經(jīng)兌付。

?網(wǎng)點(diǎn)致電我行外幣支持中心，提供監(jiān)控號(hào)，確認(rèn)“該筆匯款在我行網(wǎng)銀發(fā)生交易，但是未兌付成功導(dǎo)致匯款未入賬”。④如果查詢頁面顯示“監(jiān)控號(hào)不存在”，則該筆匯款可能已被西聯(lián)公司兌付。

A ???④ B ??④? C ??④? D?④??

22.各類國(guó)際匯款的現(xiàn)金收匯，日累計(jì)最高限額（），超過日累計(jì)最高限額（）。C A.等值5000美元（含）；提供外管局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

B.等值5000美元（含）；提供海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》

C.等值10000美元（含）； 不予辦理 D.等值50000美元（含）； 無最高限額

23.客戶手持現(xiàn)鈔結(jié)匯日累計(jì)()直接辦理；購匯取現(xiàn)日累計(jì)（）需憑外管局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》辦理。D A.等值10000美元（含）以下；等值10000美元以上 B.等值10000美元（含）以下；等值5000美元以上 C.等值5000美元（含）以下；等值5000美元以上 D.等值5000美元（含）以下； 等值10000美元以上

24.銀郵發(fā)匯時(shí)，發(fā)往澳大利亞的匯款必須提供收款銀行的（A）信息。

A.BSB碼 B.SC碼 C.IBAN碼 D.ABA碼

25.郵政實(shí)物匯款發(fā)匯、收匯的單筆最高限額為(A)。

A1000 B1500 C2000 D5000

26.開辦西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)，完成機(jī)構(gòu)信息注冊(cè)后，還要同步注冊(cè)（D），建立與西聯(lián)主機(jī)中我行機(jī)構(gòu)的對(duì)應(yīng)關(guān)系。

A金融機(jī)構(gòu)標(biāo)志碼 B 機(jī)構(gòu)代碼 C經(jīng)辦機(jī)構(gòu) D西聯(lián)賬號(hào)

27.以下接收境外郵政實(shí)物匯款的處理流程正確的是（）Ｂ

?一級(jí)分行對(duì)接收的郵政匯款信息進(jìn)行二次分揀，分揀至指定分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行批譯。

?總行將收到的境外郵政實(shí)物匯票信息錄入系統(tǒng)分揀至一級(jí)分行。

?將“取款通知單”交郵政投遞部門，投送至收款人。④分支行批譯后分揀至打印機(jī)構(gòu)打印“取款通知單”。Ａ???④

Ｂ??④?

Ｃ ???④

Ｄ??④?

28.以下不屬于國(guó)際收支申報(bào)范圍的？A A居民等值3000美元以下（含）的個(gè)人涉外收款 B每筆非居民客戶的涉外收款 C每筆非居民客戶匯出匯款 D每筆居民客戶匯出匯款

29.國(guó)際收支申報(bào)的申報(bào)信息差錯(cuò)修改交易適用于（C）。

A西聯(lián)匯款 B銀郵匯款 C所有匯款 D郵政 匯款

30.以下屬于我行列為匯率優(yōu)惠分行的有？B A吉林分行 B福建分行 C北京分行 D天津分行

31.辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要先登陸外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)，以下操作錯(cuò)誤的是（A）。

A境內(nèi)個(gè)人需輸入身份證號(hào)碼或護(hù)照號(hào)碼 B境外個(gè)人需輸入國(guó)別

C 選擇交易主體后，還需輸入結(jié)售匯資金屬性 D 客戶結(jié)售匯額度審核不合格的不予辦理

32.下列名詞解釋中說法不正確的有（）D A結(jié)匯是為客戶提供外幣兌換成人民幣的服務(wù)

B售匯是為客戶提供人民幣兌換成外幣的服務(wù)（含外幣兌回）C掛牌匯率是網(wǎng)點(diǎn)向客戶買入及賣出外匯的匯率 D內(nèi)部匯率是分行與網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部買賣或內(nèi)部折算的匯率

33.下列親屬不能代辦總額以內(nèi)個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的是（B）。

A.父母 B.兄弟姐妹 C.配偶 D.子女

34.在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)結(jié)售匯非賬務(wù)性差錯(cuò)進(jìn)行修改時(shí)，不可修改的差錯(cuò)信息是（B）。A.結(jié)售匯業(yè)務(wù)參號(hào) B.結(jié)匯/購匯金額 C.折合美元數(shù)額

D.累計(jì)結(jié)匯/購匯金額 35.外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中，結(jié)匯資金屬性欄的填寫，錯(cuò)誤的是：（B）

A、境內(nèi)個(gè)人填寫外幣資金來源屬性 B、境內(nèi)個(gè)人填寫結(jié)匯后人民幣資金用途屬性 C、境外個(gè)人填寫結(jié)匯后人民幣資金用途屬性 D、資金屬性必須按照實(shí)際情況填寫

36.王女士繼承一筆外幣遺產(chǎn)后結(jié)匯，由于金額較大超出總額，此時(shí)資金結(jié)匯屬性為（），需要提供（）證明材料方可辦理。C A.捐贈(zèng)；銀行存款證明、個(gè)人收入納稅憑證 B.贍家款；直系親屬關(guān)系證明、銀行存款證明等 C.遺產(chǎn)繼承收入；遺產(chǎn)繼承法律文書或公證書 D.境外投資收益;收益證明

37.境外個(gè)人辦理西聯(lián)購匯發(fā)匯時(shí)，需填寫購匯申請(qǐng)書，還應(yīng)提供購匯（A）證明材料（含稅務(wù)憑證）的原件或復(fù)印件。A.人民幣資金來源 B.納稅證明 C.取款憑條 D.本人護(hù)照

38.境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯超過總額且結(jié)匯單筆等值（c）美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶。A 1萬 B 2萬 C 5萬 D 10萬

39.外匯卡基本積分從客戶開卡日起計(jì)算，每（B）自然年為一個(gè)累計(jì)期，累計(jì)期內(nèi)的基本積分可以跨累加。

A一個(gè) B兩個(gè) C三個(gè) D五個(gè)

40.下列關(guān)于外匯卡的申領(lǐng)管理，說法錯(cuò)誤的是（）D A分支行應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)外匯卡的管理。

B外匯卡在申領(lǐng)、下發(fā)和使用過程中應(yīng)嚴(yán)格管理，做到授權(quán)申領(lǐng)、順號(hào)使用并進(jìn)庫管理。

C 分行應(yīng)根據(jù)發(fā)卡計(jì)劃向指定廠商申請(qǐng)制卡，一次申請(qǐng)制作外匯卡的數(shù)量原則上應(yīng)以3個(gè)月的用量為限。

D網(wǎng)點(diǎn)收到卡廠制好的外匯卡后，在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記領(lǐng)卡數(shù)量。

二、多選題（20）

1.對(duì)于我行的出國(guó)留學(xué)類客戶，可以推薦辦理以下哪種個(gè)人外匯業(yè)務(wù)？（ABCD）A銀郵匯款 B外幣存款證明書 C外匯卡 D 綠卡通

2.申請(qǐng)開辦以下哪種個(gè)人外匯業(yè)務(wù)需要向?qū)俚劂y監(jiān)報(bào)備？CD A結(jié)售匯B國(guó)際匯款C外幣儲(chǔ)蓄D西聯(lián)業(yè)務(wù)

3.以下關(guān)于機(jī)構(gòu)退網(wǎng)申請(qǐng)的說法正確的是？ABCD A一級(jí)分行應(yīng)至少提前一個(gè)月接收擬退網(wǎng)機(jī)構(gòu)的書面申請(qǐng)，然后應(yīng)至少提前15天以書面形式向總行提出申請(qǐng)。

B接到總行的批復(fù)后，在7個(gè)工作日內(nèi)通知相關(guān)部門，做好機(jī)構(gòu)退網(wǎng)工作。

C退網(wǎng)機(jī)構(gòu)有客戶外幣儲(chǔ)蓄賬戶的，由總行聯(lián)系技術(shù)部門，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的外幣儲(chǔ)蓄賬戶數(shù)據(jù)進(jìn)行移植，移入對(duì)應(yīng)的接收機(jī)構(gòu)。D開辦外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)將掛靠在其身上的綠卡通外幣賬戶開戶行移植到其他的外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)。

4.以下關(guān)于人員啟用說法正確的是？ABCD A一級(jí)、二級(jí)分行綜合管理員負(fù)責(zé)啟用本級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管 B業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)啟用本級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理員 C業(yè)務(wù)管理員負(fù)責(zé)啟用下一級(jí)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管

D一級(jí)、二級(jí)分行綜合管理員負(fù)責(zé)啟動(dòng)下級(jí)機(jī)構(gòu)綜合主管和綜合管理員

5.以下哪些電子銀行渠道可授理我行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)？（ACD)A網(wǎng)上銀行 B電視銀行 C電話銀行 D手機(jī)銀行

6.以下屬于境外個(gè)人的有 ABCD A客戶手持港澳居民來往內(nèi)地通行證 B客戶手持臺(tái)灣居民來往大陸通行證

C客戶手持中國(guó)護(hù)照，同時(shí)提供境外永久居留證明 D無國(guó)籍人士

7.審核境外個(gè)人護(hù)照時(shí)，下列說法正確的是（）ABCD A護(hù)照審核時(shí)應(yīng)注意在簽證頁是否有我國(guó)海關(guān)入境章戳 B注意護(hù)照上的照片、出生日期等信息與客戶本人是否相符 C護(hù)照姓名疑似漢語拼音姓名，體貌特征不是華裔的，應(yīng)提高警惕。

D為進(jìn)一步確認(rèn)境外個(gè)人身份，還可根據(jù)需要，要求其出具機(jī)動(dòng)車駕駛證、學(xué)生證等其他能證明本人身份的有效證件。

8.以下哪些屬于我行外幣儲(chǔ)蓄的載體？ACD A綠卡通卡 B外匯卡 C外幣活期一本通 D 外幣定期一本通

9.關(guān)于子賬戶數(shù)量，下列說法正確的是(AD)。A.相同幣種、資金形態(tài)活期子賬戶在一卡/折內(nèi)只有一個(gè) B.相同幣種、資金形態(tài)活期子賬戶在一卡/折內(nèi)可有多個(gè) C.相同幣種、存期、資金形態(tài)定期子賬戶在一卡/折內(nèi)只有一個(gè) D.相同幣種、存期、資金形態(tài)定期子賬戶在一卡/折內(nèi)可有多個(gè)

10.一級(jí)分行是事后監(jiān)督的管理單位，負(fù)責(zé)轄內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)事后監(jiān)督工作的管理，以下哪些屬于一級(jí)分行要進(jìn)行事后監(jiān)督管理的內(nèi)容？ABCD A從業(yè)人員素質(zhì)檢查 B業(yè)務(wù)規(guī)范監(jiān)督 C業(yè)務(wù)管理行為規(guī)范檢查

D國(guó)際業(yè)務(wù)系統(tǒng)與外匯局系統(tǒng)的報(bào)表信息核對(duì)

11.分行可通過以下哪些系統(tǒng)提取個(gè)人外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)報(bào)表？（）ＣＤ Ａ外幣控制臺(tái) Ｂ機(jī)構(gòu)管理平臺(tái) Ｃ客戶管理系統(tǒng) Ｄ分行數(shù)據(jù)下載平臺(tái)

12.我行代理西聯(lián)公司辦理快速匯款業(yè)務(wù)，目前可以交易的幣種有哪些？ CD A日元 B英鎊 C美元 D歐元

13.境內(nèi)個(gè)人進(jìn)行涉外付款申報(bào)時(shí)，除（ABC）信息由柜員在《境外匯款申請(qǐng)書》填寫，其他國(guó)際收支申報(bào)信息均由客戶填寫。A.國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼 B.銀行業(yè)務(wù)編號(hào) C.收電行/付款行 D.國(guó)際收支申報(bào)信息

14.關(guān)于收支申報(bào)信息差錯(cuò)處理，下列正確的是（ABD）。

A.發(fā)生差錯(cuò)的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)修改，修改后重新向外匯局報(bào)送 B.差錯(cuò)發(fā)現(xiàn)當(dāng)日或最遲次日對(duì)差錯(cuò)申報(bào)信息進(jìn)行修改 C.申報(bào)信息刪除無需注明原因

D.刪除西聯(lián)發(fā)匯差錯(cuò)交易同時(shí)，必須將伴隨差錯(cuò)調(diào)整發(fā)生的申報(bào)信息一并刪除

15.以下關(guān)于匯率說法正確的是？ACD A現(xiàn)鈔賣出價(jià)大于等于內(nèi)部賣出價(jià) B現(xiàn)匯賣出價(jià)大于等于現(xiàn)鈔賣出價(jià) C內(nèi)部買入價(jià)大于等于現(xiàn)鈔買入價(jià) D現(xiàn)匯買入價(jià)大于等于現(xiàn)鈔買入價(jià)

16.關(guān)于結(jié)售匯業(yè)務(wù)代辦管理，下列說法正確的是（ABD）。

A.境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯在總額內(nèi)的可委托直系親屬辦理 B.境外個(gè)人購匯可委托他人辦理

C.境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯超限額的只可委托直系親屬辦理

D.委托直系親屬代辦的，代辦應(yīng)審核委托人和受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書、直系親屬關(guān)系證明

17.可以不納入外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)審核的業(yè)務(wù)有（ABC）。

A.柜臺(tái)找零、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯及其他小于等值100美元（含）的結(jié)匯 B.境內(nèi)卡境外使用購匯還款

C.境外卡通過自助設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔 D.境外個(gè)人結(jié)匯

18.以下關(guān)于個(gè)人結(jié)匯與購匯業(yè)務(wù)說法正確的是？CD A超過個(gè)人總額的結(jié)匯和購匯，可委托其直系親屬代辦，需審核委托人的授權(quán)書、直系親屬關(guān)系證明。

B直系親屬包括配偶、子女、父母，其代辦只需親屬證明即可，無需審核代理人的證件。

C個(gè)人總額內(nèi)的結(jié)匯和購匯，可委托直系親屬代辦，還需審核授權(quán)書和委托人的相關(guān)證明材料。

D境外個(gè)人購匯，可委托他人代辦，還需審核雙方有效身份證件、授權(quán)書和委托人的相關(guān)證明材料。

19.以下說法正確的是 AD A外匯卡的客戶積分分為基本積分和活動(dòng)積分 B國(guó)際匯款業(yè)務(wù)按筆積分，儲(chǔ)蓄理財(cái)按發(fā)生額積分 C活動(dòng)積分在活動(dòng)期內(nèi)不予累計(jì)，在活動(dòng)結(jié)束后自動(dòng)清零 D基本積分自客戶開卡日起計(jì)算，每?jī)蓚€(gè)自然年為一個(gè)累計(jì)期，累計(jì)期滿后，全部基本積分自動(dòng)清零

20.關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)如何挖掘目標(biāo)客戶，下列說法正確的是（ABCD）？

A對(duì)網(wǎng)點(diǎn)有效覆蓋區(qū)域內(nèi)的小區(qū)、寫字樓、商場(chǎng)、學(xué)校、批發(fā)市場(chǎng)等市場(chǎng)信息進(jìn)行充分調(diào)研，采用投放戶外媒體廣告、發(fā)放傳單、直郵等多種營(yíng)銷方式宣傳。

B充分利用行內(nèi)外各種數(shù)據(jù)資源，結(jié)合目標(biāo)客戶特征挖掘目標(biāo)客戶。

C加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)周邊目標(biāo)客戶名址信息研究，明確目標(biāo)客戶分布，通過電話、郵件、發(fā)放宣傳單等多種方式邀約目標(biāo)客戶。D對(duì)重點(diǎn)目標(biāo)客戶，要指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)人員主動(dòng)拜訪，積極爭(zhēng)取。

三、判斷題（20）

1.黑龍江省哈爾濱市欲新增結(jié)售匯業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，需要提交申請(qǐng)報(bào)告和《外匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)入網(wǎng)、退網(wǎng)申請(qǐng)表》，報(bào)黑龍江省一級(jí)分行，省一級(jí)分行至少提前一個(gè)月以書面形式向總行申請(qǐng)，一級(jí)分行接到總行的批復(fù)后，應(yīng)在7個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)哈爾濱市分行，通知相關(guān)部門做好入網(wǎng)工作，此后應(yīng)向哈爾濱市外匯局報(bào)備并取得金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼。（錯(cuò)）

2.一級(jí)分行和二級(jí)分行的業(yè)務(wù)主管均有權(quán)修改操作密碼，啟用和強(qiáng)制簽退本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理員，查詢所轄機(jī)構(gòu)和人員信息、業(yè)務(wù)參數(shù)、匯率、利率、黑名單，查詢/打印報(bào)表和登記簿，授權(quán)辦理各類特殊業(yè)務(wù)。對(duì)

3.境外個(gè)人包括手持中國(guó)護(hù)照，同時(shí)提供境外永久居留證明的客戶。（對(duì)）

4.客戶辦理本人與直系親屬間賬戶轉(zhuǎn)賬時(shí)，審核雙方實(shí)名證件即可。（錯(cuò)）

5.銷售理財(cái)產(chǎn)品所募集的客戶資金，在產(chǎn)品募集期內(nèi)一般按活期利率計(jì)算。(對(duì))

6.活期子賬戶遷移時(shí)，遷入賬戶中已有同幣種及資金形態(tài)子賬戶的，也可以進(jìn)行遷移。（錯(cuò)）

7.分揀批譯，是指總行每日將境外郵政實(shí)物匯票信息分揀至一級(jí)分行后，一級(jí)分行對(duì)接收的郵政匯款信息進(jìn)行二次分揀，指定轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)或網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行批譯、分揀處理，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)將當(dāng)日信息當(dāng)日處理完畢。錯(cuò)

8.辦理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的憑證包括西聯(lián)匯款申請(qǐng)書、境外匯款申請(qǐng)書、涉外收入申報(bào)單、收匯申請(qǐng)書、國(guó)際匯款取款通知單、國(guó)際匯款特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)書。對(duì)

9.事后監(jiān)督時(shí)，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)頻繁發(fā)生上繳、請(qǐng)領(lǐng)備用金，監(jiān)督員應(yīng)與會(huì)計(jì)、出納員核查確認(rèn)；對(duì)網(wǎng)點(diǎn)頻繁發(fā)生的長(zhǎng)、短款事項(xiàng)應(yīng)與網(wǎng)點(diǎn)核查確認(rèn)。（對(duì)）

10.王先生手持美元現(xiàn)金來我行辦理西聯(lián)發(fā)匯業(yè)務(wù)，他要求當(dāng)日匯至美國(guó)20000美元，網(wǎng)點(diǎn)建議他先將外幣存入賬戶再一次性匯出。（錯(cuò)）

11.原匯出匯款的退款，應(yīng)按匯入?yún)R款的相關(guān)申報(bào)規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)；原匯入?yún)R款的退款，應(yīng)按匯出匯款的相關(guān)申報(bào)規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。對(duì)

12.居民收到境內(nèi)非居民付款時(shí)，交易附言應(yīng)首先填寫“收到境內(nèi)NRA非居民款項(xiàng)”，其他與跨境涉外收入申報(bào)相同。(對(duì))13.外匯局結(jié)售匯信息管理系統(tǒng)的跨月差錯(cuò)數(shù)據(jù)必須報(bào)屬地外匯局調(diào)整。（對(duì)）14.國(guó)際匯款業(yè)務(wù)是個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的核心基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，按資金流向可以分為匯出匯款和匯入?yún)R款，是結(jié)售匯業(yè)務(wù)、外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的、外幣理財(cái)業(yè)務(wù)的源頭。(對(duì))15.我行西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)有匯款速度快的特點(diǎn)，因此西聯(lián)匯款也稱西聯(lián)快捷匯款。錯(cuò)

16.通過銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯98美元，不用在外匯個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)中錄入。（對(duì)）

17.開辦有外幣兌換業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)必須在顯著位置安裝統(tǒng)一的外幣兌換標(biāo)識(shí)。（對(duì)）

18.外匯卡是我行推出的第一張外匯業(yè)務(wù)功能卡，全稱是“綠卡·外匯卡”，具有積分兌獎(jiǎng)的功能，客戶積分分為基本積分與活動(dòng)積分。(對(duì))19.外匯卡兌獎(jiǎng)情況的歷史數(shù)據(jù)包含兌獎(jiǎng)前積分、兌獎(jiǎng)所用積分、剩余積分等信息，主要用于客戶事后查詢或投訴處理。（對(duì)）

20.根據(jù)客戶對(duì)外匯服務(wù)的需求，可以將個(gè)人外匯業(yè)務(wù)分為支付結(jié)算業(yè)務(wù)、貨幣轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)、保值增值業(yè)務(wù)。對(duì)

個(gè)人外匯業(yè)務(wù)管理人員考試試卷三

一、單選題(40)

三、申請(qǐng)機(jī)構(gòu)變更的，二級(jí)分行最晚什么時(shí)候應(yīng)遞交書面的機(jī)構(gòu)變更申請(qǐng)？B A提前一周 B提前15個(gè)工作日 C提前一個(gè)月 D提前30個(gè)工作日

四、以下關(guān)于綜合管理員權(quán)限的專屬權(quán)限，說法不正確的是Ｄ

Ａ總行綜合管理員可維護(hù)本級(jí)和一級(jí)分行機(jī)構(gòu)信息。Ｂ一級(jí)分行綜合管理員可維護(hù)本級(jí)和轄內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)信息。Ｃ一級(jí)支行綜合管理員可修改網(wǎng)點(diǎn)部分機(jī)構(gòu)信息。Ｄ一級(jí)支行綜合管理員可修改網(wǎng)點(diǎn)全部機(jī)構(gòu)信息。五、一級(jí)分行經(jīng)授權(quán)可維護(hù)的匯率為（Ａ）： Ａ現(xiàn)匯賣出價(jià) Ｂ中間價(jià) Ｃ內(nèi)部買入價(jià) Ｄ內(nèi)部賣出價(jià)

六、下列屬于反洗錢大額交易特點(diǎn)的有（）D A單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以上（含）的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金結(jié)售匯交易。B單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以上（含）的存取款交易。

C單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上（含）的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。D單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值10萬美元以上（含）的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

七、我行目前可在電話銀行辦理的業(yè)務(wù)有（）D Ａ西聯(lián)匯款收匯 Ｂ定活互轉(zhuǎn)

Ｃ購買外幣理財(cái)產(chǎn)品 Ｄ外匯卡積分查詢

八、以下不屬于有效身份證件的是（B）。A居住在中國(guó)境內(nèi)中國(guó)公民的居民身份證 B臺(tái)灣居民的護(hù)照

C居住在境內(nèi)或境外的華僑的中國(guó)護(hù)照及其外國(guó)永久居留證明 D香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證

九、持中國(guó)護(hù)照的客戶，必須提供（B）后按非居民認(rèn)定。A在中國(guó)境內(nèi)居住證明 B境外永久居留證明 C中國(guó)居民身份證 D入境證明

十、以下關(guān)于我行外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)收益，說法錯(cuò)誤的是（D）A外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)收益來自于綜合利差率。B綜合利差率=投資收益率-付息成本率。C港幣儲(chǔ)蓄收益低于美元儲(chǔ)蓄收益。D歐元儲(chǔ)蓄收益高于美元儲(chǔ)蓄收益。

十一、以下憑證中哪種不是重要空白憑證（D）。

A活期外幣一本通 B定期外幣一本通

C外幣個(gè)人存款證明 D通用憑證

十二、以下哪種個(gè)人外匯業(yè)務(wù)不可以代辦？（D)A綠卡通賬戶開戶 B存取款

C協(xié)議儲(chǔ)蓄的購買與贖回 D 外幣理財(cái)產(chǎn)品的購買

十三、我行資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，下列說法錯(cuò)誤的是（Ｃ）Ａ定期轉(zhuǎn)活期應(yīng)全額劃轉(zhuǎn)，不能劃轉(zhuǎn)部分金額。

Ｂ轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)必須在同資金形態(tài)賬戶間進(jìn)行，必須是現(xiàn)匯戶轉(zhuǎn)到現(xiàn)匯戶或現(xiàn)鈔戶轉(zhuǎn)到現(xiàn)鈔戶。

Ｃ子賬戶遷移必須在客戶本人的一本通賬戶與一本通賬戶，或綠卡通與綠卡通賬戶間進(jìn)行。

Ｄ子賬戶遷移僅限在活期賬戶間或定期賬戶間進(jìn)行。

十四、定活互轉(zhuǎn)交易中，客戶不可以進(jìn)行的交易有（A）A活期一本通到綠卡通 B.定期一本通到活期一本通 C.活期一本通到定期一本通 D.綠卡通活期子帳號(hào)到定期子帳號(hào)

十五、處理大額存取款業(yè)務(wù)時(shí)，（）由綜合柜員或支行長(zhǎng)授權(quán)，普通柜員辦理；（）以上由支行長(zhǎng)授權(quán)，普通柜員辦理。C A.等值5000（含）－1萬（不含）美元；等值1萬美元（含）B.等值1萬（含）－1.5萬（不含）美元；等值1.5萬美元（含）C.等值1萬（含）－2萬（不含）美元；等值2萬美元（含）D.等值1.5萬（含）－2萬（不含）美元；等值2萬美元（含）

十六、外幣理財(cái)產(chǎn)品按照（A）的不同，可分為保證收益型、保本浮動(dòng)收益型和非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品。

A.收益風(fēng)險(xiǎn)類型 B.資金投資方向 C.外幣幣種 D.以上全是

十七、我行外幣理財(cái)產(chǎn)品目前的起息日是（B）。A.募集終止當(dāng)天 B.募集終止后一日 C.購買日 D.募集終止后兩日

十八、我行目前發(fā)售的外幣理財(cái)產(chǎn)品起存金額中，下列正確的有（C）A美元產(chǎn)品5000起存 B歐元產(chǎn)品4000起存 C港幣產(chǎn)品60000起存 D 以上都不對(duì)

十九、下列外幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的檔案保存時(shí)限，說法錯(cuò)誤的是（Ａ）Ａ存取款、轉(zhuǎn)賬類交易憑單及客戶提供的各類證明材料至少保存5年。

Ｂ交易憑單、利息清單、手續(xù)費(fèi)憑單等檔案至少保存5年。Ｃ電子存儲(chǔ)方式的檔案永久保存。Ｄ反洗錢調(diào)查時(shí)可延長(zhǎng)期限。

二十、以下關(guān)于分揀批譯的操作處理流程，正確的是（Ｃ）

?對(duì)未批譯的匯款信息進(jìn)行中文翻譯，批譯錯(cuò)誤的匯款信息應(yīng)重新批譯。

?根據(jù)收匯人地址將匯款信息分揀至取款通知單打印機(jī)構(gòu)。?登錄外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)，選擇“分揀批譯查詢”，查詢需要分揀批譯的郵政匯款信息。

④查看每筆匯款信息的具體內(nèi)容。

Ａ④??? Ｂ ?④??

Ｃ?④??

Ｄ④???

二十一、關(guān)于國(guó)際匯款的特殊業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（Ａ）Ａ客戶匯款信息查詢。自發(fā)匯之日起一年內(nèi)，客戶可到任一國(guó)際匯款網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)查詢。

Ｂ客戶申請(qǐng)退匯。在匯款未兌付的前提下，自發(fā)匯之日起一年內(nèi)，客戶應(yīng)到原發(fā)匯網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)退匯。

Ｃ客戶申請(qǐng)改匯。在匯款未兌付的前提下，自發(fā)匯之日起2個(gè)月內(nèi)，客戶可到任一國(guó)際匯款網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)改匯。

Ｄ凍結(jié)、解凍結(jié)和扣劃。在匯款未兌付的前提下，可在任一國(guó)際匯款網(wǎng)點(diǎn)辦理凍結(jié)、扣劃和解凍結(jié)。

二十二、辦理國(guó)際匯款或結(jié)售匯業(yè)務(wù)的分支行，應(yīng)向?qū)俚赝鈪R局申請(qǐng)（）A A金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼。B 業(yè)務(wù)許可證 C 西聯(lián)賬號(hào) D 以上都對(duì)

二十三、關(guān)于我行的應(yīng)急付款服務(wù)，下列哪種情況說法有誤（C）？

A交易網(wǎng)點(diǎn)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)（含網(wǎng)絡(luò)）出現(xiàn)故障且連續(xù)4個(gè)小時(shí)以上無法正常處理業(yè)務(wù)，在賬戶開戶方一級(jí)分行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)正常時(shí)可使用該項(xiàng)服務(wù)。

B可在該一級(jí)分行確認(rèn)成功止付的情況下，用手工方式為客戶辦理單筆金額等值1萬美元以下（含）的應(yīng)急付款服務(wù)。C應(yīng)急付款業(yè)務(wù)由一級(jí)分行審批，由交易網(wǎng)點(diǎn)辦理。D應(yīng)急付款原則上不辦理跨分行的異地業(yè)務(wù)。

二十四、國(guó)際收支申報(bào)信息差錯(cuò)刪除交易適用于（A）。A.發(fā)現(xiàn)西聯(lián)發(fā)匯業(yè)務(wù)發(fā)生內(nèi)部差錯(cuò)（隔日或以后）

B.發(fā)現(xiàn)交易編碼有誤

C.發(fā)現(xiàn)交易附言有誤

D.發(fā)現(xiàn)銀郵發(fā)匯業(yè)務(wù)發(fā)生內(nèi)部差錯(cuò)(隔日或以后)

二十五、非居民通過我行與境外發(fā)生的收款，應(yīng)由（A）進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。A.業(yè)務(wù)經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn) B.客戶本人 C.境外付款人 D.客戶直系親屬

二十六、個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日結(jié)匯累計(jì)金額在等值（B）美元以上（不含）的，除分別按照限額內(nèi)或超限額的要求審核材料外，還需審核現(xiàn)鈔來源證明材料。A 1000 B 5000 C 10000 D 50000

第三篇：個(gè)人及服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)問答

個(gè)人及服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)問答

個(gè)人外匯業(yè)務(wù)：

1、問：個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者及個(gè)體工商戶經(jīng)營(yíng)性外匯收支如何辦理？

答：個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者及個(gè)體工商戶應(yīng)取得工商登記或其他執(zhí)業(yè)證明。個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者經(jīng)營(yíng)性外匯收支、進(jìn)出口核銷及國(guó)際收支申報(bào)按機(jī)構(gòu)管理，并在外匯指定銀行通過本人外匯結(jié)算賬戶辦理對(duì)外貿(mào)易購付匯、收結(jié)匯。

個(gè)體工商戶經(jīng)營(yíng)性購、結(jié)匯應(yīng)提供與有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的代理企業(yè)簽訂的進(jìn)出口代理合同或協(xié)議在外匯指定銀行辦理（結(jié)匯還須提供代理企業(yè)的出口貨物報(bào)關(guān)單）。

2、問：個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性付匯如何辦理？

答：外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)資金匯出：境內(nèi)個(gè)人單筆或當(dāng)日累計(jì)等值5萬美元（含）以下的，需提供本人有效身份證件在外匯指定銀行辦理；單筆或當(dāng)日累計(jì)等值5萬美元以上的，還須提供經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證（向境外單筆支付等值3萬美元以上的，須提供稅務(wù)證明）。境外個(gè)人不論金額持本人有效身份證件在外匯指定銀行辦理。

手持外幣現(xiàn)鈔直接匯出境外：境內(nèi)個(gè)人單筆或當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元（含）以下的須提供本人有效身份證件在外匯指定銀行辦理；單筆或當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的，還須提供經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證和經(jīng)海關(guān)簽章的本人《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)（向境外單筆支付等值3萬美元以上的，須提供稅務(wù)證明）。境外個(gè)人單筆或當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元（含）以下的須提供本人有效身份證件在外匯指定銀行辦理；單筆或當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的，還須提供經(jīng)海關(guān)簽章的本人《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)。

3、問：個(gè)人總額內(nèi)結(jié)匯如何辦理？

答：持本人有效身份證件在外匯指定銀行辦理（總額為每人每公歷年等值5萬美元，不區(qū)分經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目。個(gè)人可以委托其直系親屬代為辦理，但應(yīng)提供受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書和直系親屬關(guān)系證明）。

4、問：個(gè)人超過總額的非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯如何辦理？

答：境內(nèi)個(gè)人提供本人有效身份證件和經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證（經(jīng)公證的捐贈(zèng)協(xié)議或合同、經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明及遺產(chǎn)繼承法律文書等）在外匯指定銀行辦理。

境外個(gè)人提供本人有效身份證件和經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證（經(jīng)房屋管理部門登記的租賃合同及境內(nèi)醫(yī)院、學(xué)校收費(fèi)證明等）在外匯指定銀行辦理，單筆結(jié)匯超過等值5萬美元的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶。

5、問：境內(nèi)個(gè)人如何辦理購匯業(yè)務(wù)？

答：總額內(nèi)購匯須持本人有效身份證件在外匯指定銀行辦理（總額為每人每公歷年等值5萬美元，不區(qū)分經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目。個(gè)人可以委托其直系親屬代為辦理，但應(yīng)提供受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書和直系親屬關(guān)系證明。所購?fù)鈪R可以匯出境外、存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶或攜帶出境）。超過總額還須提供經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證（境外學(xué)校學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)證明、境內(nèi)醫(yī)院出具的證明及境外醫(yī)院出具的費(fèi)用證明、廣告或訂單等）。

6、問：境外個(gè)人如何辦理購匯業(yè)務(wù)？

答：提供本人有效身份證件及相應(yīng)證明文件（原兌換未用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔須提供原兌換水單；職工報(bào)酬購匯須提供雇傭或勞務(wù)合同、單位出具的收入清單；房產(chǎn)出租收入購匯須提供經(jīng)房屋管理部門登記的房屋租賃合同、發(fā)票或支付通知；其他合法經(jīng)常項(xiàng)目收入購匯須提供收入來源證明材料。）在外匯指定銀行辦理。

7、問：如何辦理賬戶外匯資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)？

答：本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件在外匯指定銀行辦理；個(gè)人與其直系親屬外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明在外匯指定銀行辦理；如劃轉(zhuǎn)賬戶分屬境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人，其資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理。本人外匯結(jié)算賬戶間可以直接在外匯指定銀行辦理劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)。本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲(chǔ)蓄賬戶間資金可以在外匯指定銀行辦理劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)；外匯儲(chǔ)蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶的劃款限于劃款當(dāng)日的對(duì)外支付，不得劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯。

8、問：個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔如何辦理？

答：提取外幣現(xiàn)鈔單筆或當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元（含）以下的在外匯指定銀行辦理（個(gè)人結(jié)算賬戶不得提取外幣現(xiàn)鈔，個(gè)人不得以分拆等方式逃避限額監(jiān)管，旅行支票提取外幣現(xiàn)鈔按照提鈔規(guī)定辦理）。提取外幣現(xiàn)鈔單筆或當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的提供本人有效身份證件、提鈔用途證明材料（前往經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)、實(shí)行經(jīng)濟(jì)管制及被制裁國(guó)家的證明材料）及個(gè)人銀行存款證明在存款銀行所在地外匯局審核，并取得具有外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》后在外匯指定銀行辦理（旅行支票兌換外幣現(xiàn)鈔按照提鈔規(guī)定辦理）。

9、問：外幣現(xiàn)鈔攜帶證如何開具？

答：攜帶金額在等值5千美元（含）以下的外幣現(xiàn)鈔出境無需申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》，攜帶等值5千美元以上、等值1萬美元（含）以下的外幣現(xiàn)鈔出境須提供護(hù)照或港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民往來大陸通行證；有效簽證或簽注；存款證明（利息清單或取款憑條）或相關(guān)購匯憑證在外匯指定銀行辦理。如從直系親屬外匯存款中提取外幣現(xiàn)鈔的，還應(yīng)提供親屬關(guān)系證明（《攜帶證》自簽發(fā)之日起30天內(nèi)一次使用有效，逾期作廢）。

10、問：存入外幣現(xiàn)鈔和旅行支票兌付如何管理？

答：?jiǎn)喂P或當(dāng)日累計(jì)等值5千美元（含）以下的外幣現(xiàn)鈔應(yīng)存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶，不得存入個(gè)人結(jié)算賬戶（個(gè)人不得以分拆等方式逃避限額監(jiān)管）；單筆或當(dāng)日累計(jì)等值5千美元（含）以下的旅行支票兌付可以憑本人有效身份證件在外匯指定銀行辦理。單筆或當(dāng)日累計(jì)等值5千美元以上的外幣現(xiàn)鈔存入須提供本人有效身份證件及經(jīng)海關(guān)簽章的本人《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在外匯指定銀行辦理（個(gè)人外幣現(xiàn)鈔應(yīng)存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶，金額不得超過經(jīng)海關(guān)簽章的本人《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)上標(biāo)注的金額）。單筆或當(dāng)日累計(jì)等值5千美元以上的旅行支票兌付可以憑本人有效身份證件在外匯指定銀行辦理（可以暫不提供經(jīng)海關(guān)簽章的本人《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)）。

服務(wù)貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)：

1、問：對(duì)境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人支付5萬美元（含）和5千美元（含）以下服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下費(fèi)用如何管理？ 答：提供合同（協(xié)議）或發(fā)票（支付通知）在外匯指定銀行辦理（服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下不允許提前購匯并存入經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶；該規(guī)定適用于法規(guī)未明確規(guī)定的服務(wù)貿(mào)易售付匯項(xiàng)目；對(duì)外支付超過3萬美元的還須提供稅務(wù)證明）。

2、問：對(duì)境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人支付5萬美元和5千美元以上服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下費(fèi)用如何管理？

答：提供書面申請(qǐng)、合同（協(xié)議）、發(fā)票（支付通知）、稅務(wù)證明及相關(guān)行業(yè)主管部門的批復(fù)在外匯指定銀行辦理（提供的材料須證明所辦理業(yè)務(wù)的真實(shí)性和一致性）。

3、問：公務(wù)出國(guó)如何購匯？

答：財(cái)政預(yù)算內(nèi)單位須提供書面申請(qǐng)、出國(guó)任務(wù)批件或赴港澳任務(wù)批件、出國(guó)團(tuán)組用匯預(yù)算表在中國(guó)銀行辦理（售匯應(yīng)由組團(tuán)單位在出國(guó)前辦理，事后不補(bǔ)辦；多次往返的出國(guó)批件，按每次出境天數(shù)于出境前辦理，并核銷上次出境記錄、預(yù)算標(biāo)準(zhǔn)須符合財(cái)政部、外交部《臨時(shí)出國(guó)人員費(fèi)用開支標(biāo)準(zhǔn)和管理辦法》的規(guī)定）。

企業(yè)和預(yù)算外單位出境時(shí)間在30天（含30天）以內(nèi)的，每人每次可向銀行購匯等值3000美元，出境時(shí)間在30天以上的，每人每次可向銀行購匯等值5000美元。超出上述指導(dǎo)性限額標(biāo)準(zhǔn)的，由外匯局審核出具核準(zhǔn)件，銀行憑外匯局核準(zhǔn)件辦理

4、問：如何支付出口貿(mào)易傭金？ 答：須提供書面申請(qǐng)、傭金協(xié)議或出口合同、結(jié)匯水單或收賬通知在外匯指定銀行辦理。單筆超過合同總金額10％，同時(shí)超過等值10萬美元的傭金，在外匯局審核并出具核準(zhǔn)件，外匯指定銀行憑外匯局核準(zhǔn)件辦理。

5、問：如何支付國(guó)際賠償（不含國(guó)際貿(mào)易項(xiàng)下的賠償）款項(xiàng)？

答：須提供書面申請(qǐng)、法院判決書或仲裁機(jī)構(gòu)出具的仲裁書或有權(quán)調(diào)解機(jī)構(gòu)出具的調(diào)解書。（購匯主體一般為國(guó)際賠償項(xiàng)下的賠償方；如由律師事務(wù)所代辦，應(yīng)出具賠償方授權(quán)委托書；法院強(qiáng)制執(zhí)行的可由法院購匯并直接匯往受益方）。

6、問：外商投資企業(yè)相關(guān)費(fèi)用如何匯出？

答：外商投資企業(yè)利潤(rùn)、股息、紅利匯出須提供書面申請(qǐng)、董事會(huì)利潤(rùn)分配決議書、注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告及相關(guān)利潤(rùn)或股息、紅利情況的審計(jì)報(bào)告、稅務(wù)證明和《外商投資企業(yè)外匯登記證》在外匯指定銀行辦理（凡注冊(cè)資本金未足額到位的，不得將利潤(rùn)、紅利匯出境外；特殊情況未足額到位的應(yīng)憑審批部門批件及相關(guān)材料，按實(shí)際到位注冊(cè)資本金比例分配所得的利潤(rùn)、紅利匯出境外）。

外商投資企業(yè)外方人民幣利潤(rùn)再投資退稅款售付匯須提供書面申請(qǐng)、注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告及相關(guān)利潤(rùn)或股息、紅利情況的審計(jì)報(bào)告、外商投資企業(yè)利潤(rùn)、紅利已繳稅的稅票、稅務(wù)局出具退稅款的批件、商務(wù)主管部門出具的再投資批復(fù)、經(jīng)外匯局批準(zhǔn)的再投資的批復(fù)文件、稅務(wù)證明在外匯指定銀行辦理。

7、問：如何向境外關(guān)聯(lián)公司支付代墊工資及福利津貼？

答：進(jìn)入外匯局《直接到外匯指定銀行辦理跨國(guó)公司非貿(mào)易售付匯業(yè)務(wù)企業(yè)名單》的企業(yè)，提供書面申請(qǐng)、境外支付通知、外籍員工的護(hù)照等身份證明、雇傭證明（包括社會(huì)保障主管部門頒發(fā)的就業(yè)證明或外事主管部門頒發(fā)的專家證，以及雇傭合同）、人民幣收入清單、稅務(wù)證明在外匯指定銀行辦理（未進(jìn)入外匯局《直接到外匯指定銀行辦理跨國(guó)公司非貿(mào)易售付匯業(yè)務(wù)企業(yè)名單》的企業(yè)，對(duì)外支付等值10萬美元以上的須憑外匯局核準(zhǔn)件在外匯指定銀行辦理，等值10萬美元以下的直接在外匯指定銀行辦理）。

8、問：如何向境外支付本公司分?jǐn)偟墓芾碣M(fèi)用？

答：進(jìn)入外匯局《直接到外匯指定銀行辦理跨國(guó)公司非貿(mào)易售付匯業(yè)務(wù)企業(yè)名單》的企業(yè)，提供書面申請(qǐng)、分?jǐn)倕f(xié)議、境外支付通知、稅務(wù)證明在外匯指定銀行辦理（未進(jìn)入外匯局《直接到外匯指定銀行辦理跨國(guó)公司非貿(mào)易售付匯業(yè)務(wù)企業(yè)名單》的企業(yè)，對(duì)外支付等值10萬美元以上的須憑外匯局核準(zhǔn)件在外匯指定銀行辦理，等值10萬美元以下的直接在外匯指定銀行辦理）。

9、問：何種情況下對(duì)外支付超過3萬美元無須提交《稅務(wù)證明》？

答：境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)生的差旅、會(huì)議、商品展銷等各項(xiàng)費(fèi)用；境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外代表機(jī)構(gòu)的辦公經(jīng)費(fèi)，以及境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外承包工程所墊付的工程款；境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)生的進(jìn)出口貿(mào)易傭金、保險(xiǎn)費(fèi)、賠償款；進(jìn)口貿(mào)易項(xiàng)下境外機(jī)構(gòu)獲得的國(guó)際運(yùn)輸費(fèi)用；境內(nèi)運(yùn)輸企業(yè)在境外從事運(yùn)輸業(yè)務(wù)發(fā)生的修理、油料、港雜等各項(xiàng)費(fèi)用；境內(nèi)個(gè)人境外留學(xué)、旅游、探親等因私用匯；國(guó)家規(guī)定的其他情形。

10、問：對(duì)現(xiàn)行法規(guī)中沒有明確規(guī)定審核憑證的項(xiàng)目如何管理？

答：向境外機(jī)構(gòu)支付等值5萬美元（含5萬美元）以下、對(duì)境外個(gè)人支付等值5千美元（含5千美元）以下的見問題1。

向境外機(jī)構(gòu)支付等值5萬美元以上或?qū)惩鈧€(gè)人支付等值5千美元以上、且在等值10萬美元以下（含10萬美元）的須提供書面申請(qǐng)、合同或協(xié)議、發(fā)票或支付通知、稅務(wù)證明在外匯指定銀行辦理。

向境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人支付等值10萬美元以上的須提供書面申請(qǐng)、合同或協(xié)議、發(fā)票或支付通知、稅務(wù)證明由所在地外匯局審核，銀行憑外匯局核準(zhǔn)件辦理。

第四篇：關(guān)于個(gè)人外匯業(yè)務(wù)檢查的通知

關(guān)于個(gè)人外匯業(yè)務(wù)檢查的通知

各網(wǎng)點(diǎn)：

接馬尾外匯管理局通知，10月底前將對(duì)我行2007年下半年個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括：

1、辦理個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)是否先登陸個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)并打印個(gè)人

結(jié)匯通知書后在辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)；

2、3、辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)是否未錄入結(jié)匯系統(tǒng)或事后補(bǔ)錄； 是否將個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)納入內(nèi)控制度，是否制定管理員與業(yè)務(wù)員的崗位職責(zé)？

4、5、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存、取是否超限額？ 2007年5月29日和2007年10月個(gè)人結(jié)匯系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案的執(zhí)

行情況。

為防止被檢查出問題而受處罰，請(qǐng)立即組織人員進(jìn)行自查，自查務(wù)必于下周一上午完成，并將自查情況報(bào)告支行國(guó)際部。如果因被外管局發(fā)現(xiàn)自查未發(fā)現(xiàn)的問題而被外管局處罰，支行將處罰到具體個(gè)人，請(qǐng)各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真對(duì)待。

馬尾支行國(guó)際部

2008-10-17

第五篇：個(gè)人資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)釋疑

個(gè)人資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)釋疑

Q：申請(qǐng)移民財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移，是申領(lǐng)到永久居留權(quán)就可辦理還是要成為外國(guó)公民后才能夠辦理？

A：根據(jù)《個(gè)人財(cái)產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)移售付匯管理暫行辦法》（中國(guó)人民銀行公告2004年第16號(hào)）和《國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈個(gè)人財(cái)產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)移售付匯管理暫行辦法操作指引（試行）〉的通知》（匯發(fā)〔2004〕118號(hào)，下稱118號(hào)文）所附操作指引的規(guī)定，移民財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移申請(qǐng)人需滿足以下條件：（1）從中國(guó)內(nèi)地移居外國(guó)并取得現(xiàn)居住國(guó)永久居留權(quán)，或已取得該居住國(guó)國(guó)籍的自然人；（2）從內(nèi)地赴香港、澳門定居并取得特區(qū)永久居留權(quán)的自然人；（3）從中國(guó)大陸赴臺(tái)灣地區(qū)定居的自然人。

Q：境內(nèi)某個(gè)人，已取得澳大利亞永居權(quán)，欲將在取得永居權(quán)前在國(guó)內(nèi)購置的一處房產(chǎn)出售，并將售房款匯往澳大利亞，需辦理哪些手續(xù)？可否委托他人辦理？

A：根據(jù)《個(gè)人財(cái)產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)移售付匯管理暫行辦法》（中國(guó)人民銀行公告2004年第16號(hào)）和118號(hào)文的規(guī)定，自然人將其在取得移民身份之前在境內(nèi)合法擁有的商品房變現(xiàn)的，需向移民原戶籍所在地外匯局申請(qǐng)辦理移民財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移，并提交以下資料：個(gè)人財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、申請(qǐng)人身份證明文件、申請(qǐng)人收入來源證明及財(cái)產(chǎn)權(quán)利證明文件、主管稅務(wù)部門出具的稅務(wù)證明原件以及外匯局要求的其他資料?？梢晕兴宿k理。如委托他人辦理，則代理人還應(yīng)提交委托代理協(xié)議和代理人身份證明。

Q：境外個(gè)人想將出售境內(nèi)房產(chǎn)所得人民幣換成外匯匯出境外，是否需到外匯局辦理購付匯手續(xù)？是否存在時(shí)間限制？需要提交哪些材料？

A：境外個(gè)人，包括外籍個(gè)人、港澳臺(tái)居民、華僑等自然人，將其合法擁有的境內(nèi)商品房變現(xiàn)的，所得資金購付匯無需到外匯局辦理，也沒有時(shí)間限制，直接至銀行就可辦理。具體需提交什么材料可咨詢銀行。

Q：夫妻一方為境外個(gè)人，因工作調(diào)動(dòng)打算在國(guó)外購房，需出售境內(nèi)房產(chǎn)并動(dòng)用境內(nèi)存款進(jìn)行支付，請(qǐng)問是否可以？如何辦理？

A：無論是境內(nèi)房產(chǎn)還是存款，如屬于夫妻共同財(cái)產(chǎn)，由于現(xiàn)階段境內(nèi)個(gè)人購買境外房產(chǎn)尚無政策支持，因此其中屬于境內(nèi)個(gè)人的部分（或房產(chǎn)份額）無法辦理匯出；屬于境外個(gè)人的部分，可按照境外個(gè)人境內(nèi)合法所得購付匯手續(xù)辦理。

Q：某境內(nèi)個(gè)人持有境內(nèi)公司在境外上市配發(fā)的股票，作為股權(quán)激勵(lì)?，F(xiàn)想把該股票出售并匯回境內(nèi)，請(qǐng)問是否可以直接出售股票后轉(zhuǎn)賬到境內(nèi)？如果不可以，應(yīng)當(dāng)如何操作？

A：不可以。境內(nèi)個(gè)人參與境外上市公司股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃所持有的股票出售后需要將資金調(diào)回境內(nèi)的，應(yīng)按《國(guó)家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)個(gè)人參與境外上市公司股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)〔2012〕7號(hào)）的要求，由境內(nèi)公司委托的境內(nèi)代理機(jī)構(gòu)辦理相關(guān)的資金劃轉(zhuǎn)和匯兌手續(xù)。

Q：境內(nèi)居民個(gè)人想購匯用于購買國(guó)內(nèi)的B股，是否違反外匯局“境內(nèi)個(gè)人辦理購匯時(shí)，不得用于境外買房、證券投資、購買人壽保險(xiǎn)和投資性返還分紅類保險(xiǎn)等尚未開放的資本項(xiàng)目”的要求？

A：該要求主要針對(duì)境內(nèi)個(gè)人違規(guī)進(jìn)行境外投資的行為，而B股特指中國(guó)上市公司發(fā)行的人民幣特種股票，即以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購和交易，在中國(guó)境內(nèi)證券交易所上市交易的外資股，不在禁止范圍內(nèi)。按照《關(guān)于境內(nèi)居民個(gè)人投資境內(nèi)上市外資股若干問題的通知》（證監(jiān)發(fā)〔2001〕22號(hào)）、《關(guān)于境內(nèi)居民投資境內(nèi)上市外資股有關(guān)問題的補(bǔ)充通知》（匯發(fā)〔2001〕31號(hào)）和《國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于境內(nèi)個(gè)人投資B股購匯有關(guān)問題的批復(fù)》（匯綜復(fù)〔2011〕148號(hào)）的規(guī)定，境內(nèi)居民個(gè)人允許使用境內(nèi)居民個(gè)人存入或購匯存入境內(nèi)商業(yè)銀行的現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款從事B股交易。