第一篇：學(xué)習(xí)違規(guī)典型案例心得體會(huì)

學(xué)習(xí)違規(guī)典型案例心得體會(huì)

近期我行開展了《違規(guī)典型案例學(xué)習(xí)》的學(xué)習(xí)活動(dòng)，本人積極認(rèn)真的參加了高新區(qū)支行組織的集中學(xué)習(xí)。下面根據(jù)學(xué)習(xí)情況，結(jié)合個(gè)人實(shí)際淺談心得體會(huì)。

一、通過學(xué)習(xí)提高了思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了遵規(guī)守紀(jì)的自覺性。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。近年來，我國(guó)銀行業(yè)在運(yùn)行過程中，由于體制交替、機(jī)制的不健全，客觀上給金融職務(wù)犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導(dǎo)致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時(shí)有發(fā)生，嚴(yán)重危及金融和經(jīng)濟(jì)的安全。尤其在當(dāng)前我行案件防范面臨嚴(yán)峻形勢(shì)的情況下，由于我們平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)規(guī)章制度學(xué)習(xí)不深，理解不夠全面與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)，在這種思想支配下，久而久之，就會(huì)萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。

二、通過這次規(guī)章制度學(xué)習(xí)教育，使我深刻地認(rèn)識(shí)到，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各崗位的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，并成為一名合格的員工。當(dāng)前金融系統(tǒng)發(fā)生的許多案件除故意犯罪因素外，大多數(shù)都是因個(gè)別員工法律和規(guī)章制度意識(shí)不強(qiáng)，違規(guī)操作而造成的，不但給國(guó)家造成了損失，而且也毀了自己的人生和前程。

三、通過學(xué)習(xí)要強(qiáng)化制約、進(jìn)一步提高自我防范能力。當(dāng)前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯加快，同時(shí)個(gè)別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進(jìn)行金融科技犯罪。每天我們接待的對(duì)公開戶業(yè)務(wù)同樣也存在或多或少的風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)前偽冒開戶、虛假企業(yè)等無時(shí)無刻的在挑戰(zhàn)我行的規(guī)章制度，洗錢犯罪不僅體現(xiàn)在個(gè)人，涉及到的對(duì)公業(yè)務(wù)后果更加嚴(yán)重。所以要求我們?cè)诮哟恳晃豢蛻魰r(shí)候要認(rèn)真核實(shí)企業(yè)的開戶目的、相關(guān)企業(yè)資料和企業(yè)的真實(shí)背景，嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

四、通過這次學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步提高了對(duì)招行各崗位違規(guī)行為的認(rèn)識(shí)，也加強(qiáng)了認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的認(rèn)識(shí)，并時(shí)刻告誡自己要嚴(yán)格遵守。同時(shí)，我還認(rèn)識(shí)到，加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們招商銀行健康快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的前提。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不僅是為了貫徹執(zhí)行上級(jí)行的工作任務(wù)，也是我們每位員工的責(zé)任。

第二篇：《員工違規(guī)違紀(jì)典型案例》學(xué)習(xí)心得體會(huì)9

關(guān)于員工違紀(jì)案例培訓(xùn)的心得體會(huì)

在富滇銀行的組織下，我參加了“富滇銀行員工違規(guī)違紀(jì)典型案例” 的專題培訓(xùn)。通過總監(jiān)的詳細(xì)講授，知悉了我行近年來出現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)案件的詳細(xì)內(nèi)容以及相應(yīng)的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。這些案件中，有的違反了黨風(fēng)廉政建設(shè)的有關(guān)規(guī)定，有的違規(guī)參與了社會(huì)融資活動(dòng)，有的違反了賬戶結(jié)算過渡資金的有關(guān)規(guī)定、有的違反了貸款管理的有關(guān)規(guī)定，有的則違反了票據(jù)管理的有關(guān)規(guī)定。不難發(fā)現(xiàn)，對(duì)于每一位銀行職員，不論身處何種崗位，都是既擁有崗位權(quán)利，又擔(dān)負(fù)著崗位責(zé)任。作為一名合格的銀行員工，應(yīng)當(dāng)時(shí)刻保持清醒的頭腦，一定要保證遵紀(jì)守法地完成本職工作。要不忘初心、牢記使命；要繃緊自律意識(shí)，認(rèn)清形勢(shì)，杜絕錯(cuò)誤思想；要不斷增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，以合規(guī)文化為準(zhǔn)繩，將合法合規(guī)融入到業(yè)務(wù)發(fā)展的方方面面，認(rèn)真履職，嚴(yán)于律己，不越雷池，不碰底線。

在日常工作學(xué)習(xí)中，還要自覺加強(qiáng)對(duì)《富滇銀行員工行為禁令》的理解。自覺加強(qiáng)思想品質(zhì)錘煉，不斷進(jìn)行自我教育、自我完善，做自己的監(jiān)督員。同時(shí)，作為一名銀行員工，我們不僅應(yīng)當(dāng)具備一定的業(yè)務(wù)知識(shí)和能力，還應(yīng)當(dāng)對(duì)法律常懷“敬畏”之心，既能做到知法懂法，亦能遵法守法，從根本上杜絕職務(wù)犯罪。做到廉潔從業(yè)、守規(guī)操作，在工作崗位上，認(rèn)真履行自己的職責(zé)，為自己、家庭和單位負(fù)責(zé)。

會(huì)上，副行長(zhǎng)為大家解讀了，《云南銀監(jiān)局關(guān)于抓好富滇銀行專項(xiàng)安全檢查現(xiàn)場(chǎng)檢查意見整改工作的通知》。銀監(jiān)局檢查披露出一些存在的工作漏洞。檢查發(fā)現(xiàn)，在日常工作中，有的同事沒有嚴(yán)格按照《富滇銀行員工行為禁令》執(zhí)行。對(duì)于工作細(xì)節(jié)的把控不夠完善，在似乎“輕車熟路”的業(yè)務(wù)操作中掉以輕心、自以為是，而觸犯了合規(guī)操作的底限。違規(guī)操作，既會(huì)影響我行的聲譽(yù)，也將影響到自己的職業(yè)生涯。這啟示我，作為富滇銀行的一員，要培養(yǎng)自己的“主人翁”意識(shí)，盡職盡責(zé)，為自己的行為負(fù)責(zé)，也為富滇銀行的健康發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)!

第三篇：《員工違規(guī)違紀(jì)典型案例》學(xué)習(xí)心得體會(huì)4

《員工違規(guī)違紀(jì)典型案例匯編》警示教育培訓(xùn)心得體會(huì)

通過參加“員工違規(guī)違紀(jì)典型案例匯編”警示教育培訓(xùn)和合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，我有了很大的收獲，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名客戶經(jīng)理，我深知合規(guī)操作是基本原則。

一、提高認(rèn)識(shí)，樹立合規(guī)操作理念平時(shí)要加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、堅(jiān)持原則，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度 我認(rèn)為作為銀行服務(wù)工作的員工應(yīng)從我做起，一點(diǎn)一滴，合規(guī)操作在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為客戶經(jīng)理我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險(xiǎn)，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn)，慎重認(rèn)真最重要。作為一名客戶經(jīng)理，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。

三、注意方法，有效提高服務(wù)質(zhì)量。作為服務(wù)窗口的一名員工，我在

認(rèn)真做好每一件事，慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí)，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶。比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì)遇到資料不全的客戶要求辦理貸款，借款人想違規(guī)頂替配偶簽字，用途資料不全的要求放款等現(xiàn)象，但作為客戶經(jīng)理，我們要提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時(shí)候，我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

總之，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項(xiàng)工作做好。我相信，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。

第四篇：《員工違規(guī)違紀(jì)典型案例》學(xué)習(xí)心得體會(huì)6

心得體會(huì)

本周，通過參加合規(guī)會(huì)議的學(xué)習(xí)，我有了很大的收獲，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名客戶經(jīng)理，我深知合規(guī)操作是基本原則。

一、提高認(rèn)識(shí)，樹立合規(guī)操作理念平時(shí)要加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、堅(jiān)持原則，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度我認(rèn)為作為銀行員工應(yīng)從我做起，一點(diǎn)一滴，合規(guī)操作在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為客戶經(jīng)理我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險(xiǎn)，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn)，慎重認(rèn)真最重要。作為一名銀行工作人員，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。

三、注意方法，有效提高服務(wù)質(zhì)量作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認(rèn)真做好每一件事，慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí)，也要牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶。比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì)遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，因?yàn)樾庞糜涗洸涣疾荒苜J款申請(qǐng)貸款等現(xiàn)象，但作為業(yè)務(wù)人員，我們要提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時(shí)候，我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

總之，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證資金安全。從自身做起，合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作、規(guī)范管理，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項(xiàng)工作做好。我相信，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。

第五篇：《員工違規(guī)違紀(jì)典型案例》學(xué)習(xí)心得體會(huì)8

合規(guī)學(xué)習(xí)心得

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，越來越受到銀行業(yè)的重視。

為此，2017年12月18日我行召開了全體員工的合規(guī)案例專項(xiàng)會(huì)議，王總監(jiān)通過對(duì)其他支行和其他銀行的案例進(jìn)行分析，讓員工對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的有關(guān)知識(shí)有了一次全面而又認(rèn)真學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，又對(duì)“員工行為禁令”進(jìn)行了全面的解讀。為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)記錄，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。

通過學(xué)習(xí)，糾正了我行以往“重經(jīng)營(yíng)，輕管理”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成一種共識(shí)，即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使我行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或因違規(guī)而補(bǔ)處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激勵(lì)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。

作為一名銀行信貸工作人員，合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽，對(duì)自己而言要嚴(yán)格遵守貸前盡職調(diào)查、堅(jiān)持雙人調(diào)查、嚴(yán)格審核放貸、貸后管理，嚴(yán)格遵守客戶信息查詢規(guī)定，保管好客戶信息，不替客戶保管貴重物品，憑證及資料，不替客戶償還貸款。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的。

“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺(tái)。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在網(wǎng)點(diǎn)與家庭間建立良好的溝通平臺(tái)，讓雙方都知道員工八小時(shí)內(nèi)外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。

我眼中的合規(guī)就是一顆責(zé)任心：對(duì)客戶，對(duì)自己，對(duì)單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進(jìn)步，為發(fā)展，為提高。