第一篇：C-TPAT評估問卷

1.Is your business a member of, or participate, in a Supply Chain Security Program certified by the country in which you conduct business or certified by another national or regional body of trade organizations(US Customs Program(C-TPAT), Canadian Program(PiP), European Union Program(AEO), etc.)?2.If the response is Yes, provide the following information(Name of Program and SVI or ID#).*

Comments(250 character maximum)Yes.請?zhí)峁┮韵滦畔ⅲńM織的名稱和SVI或者ID）

2.Does your business have written procedures on the selection of business partners that includes the capability of meeting contractual security requirements?

Comments(250 character maximum)Yes.My business have written procedures on the selection of business partners that includes the capability of meeting contractual security requirements.we have SOP to ensure the service.3.Does your business fully implement GE’s contractual terms and conditions regarding C-TPAT minimum security requirements and require this of all suppliers, carriers, or brokers that are involved with GE shipments to the USA? Yes.My business fully implement GE’s contractual terms and conditions regarding C-TPAT minimum security requirements and require this of all suppliers, carriers, and brokers that are involved with GE shipments to the USA 4.If you utilize transportation suppliers and other service providers involved in shipping, handling or storing of exports to the US.Do all your contracts with them include minimum security requirements that include all the current C-TPAT requirements? Yes.All our contracts with them include minimum security requirements that include all the current C-TPAT requirements.5.Are internal reviews conducted of all security operations of shipping receiving, manufacturing and cargo storage?

Comments(250 character maximum)Yes.Internal reviews are conducted of all security operations of shipping receiving, manufacturing and cargo storage.We have our quality/security people to ensure security operations

6.Are there written procedures in place to verify and document the physical integrity of the container/trailer and locking mechanisms before stuffing(including checking for smuggling and human concealment)? Yes.There are written procedures in place to verify and document the physical integrity of the container/trailer and locking mechanisms before stuffing(including checking for smuggling and human concealment)7.Are all containers/trailers sealed with a high-security seal that meets or exceeds PAS ISO 17712 for high-security bolt seals? Yes.All containers/trailers are sealed with a high-security seal that meets or exceeds PAS ISO 17712 for high-security bolt seals 8.Do your company inspection procedures include a 7-point process for containers(checking: front, left side, right side, floor, ceiling/roof, inside/outside doors, outside undercarriage)and a 10-point process for trailers(Checking: Fifth wheel area – check natural compartment/skid plate, Outside/Undercarriage, Exterior – front/sides, Rear – bumper/doors, Front wall, Left Side, Right Side, Floor, Ceiling/roof, Inside/outside doors)

Comments(250 character maximum)Yes.Our company inspection procedures include 7-point process for containers.9.Does your company have a documented seal management procedure in place which includes the process to replace and document a seal that is broken and stipulates that seals are kept in a secure place accessed only by authorized employees?

Comments(250 character maximum)Yes.Our company have a documented seal management procedure in place which includes the process to replace and document a seal that is broken and stipulates that seals are kept in a secure place accessed only by authorized employees.10.Does your company have a written procedure to notify local law enforcement, the National Customs authority, and GE(no more than 24 hours)when a supply chain security breach is identified? Yes.Our company have a written procedure to notify local law enforcement, the National Customs authority, and GE(no more than 24 hours)when a supply chain security breach is identified.11.Are containers(loaded or empty)stored in a secure location controlled by your company? “Secure” assumes all requirements for physical security meet CTPAT requirements which may include – Fencing, Security Officers/Guards, Secured Entrances, Gates and Gate Houses, Electronic Access Control Devices, CCTV, etc.Comments(250 character maximum)Yes.Containers(loaded or empty)are stored in a secure location controlled.12.Are controls in place to prevent unauthorized individuals from entering the facility;shipping and receiving docks;cargo areas, trailers, trucks, and employees or covered by electronic access control, or with CCTV)

Comments(250 character maximum)Yes.Controls are in place to prevent unauthorized individuals from entering the facility.13.Does your company have an employee identification system in place for positive identification and access control purposes? Yes.Our company have an employee identification system in place for positive identification and access control purposes.14.Are written procedures in place to control the issuance and removal of employee and visitor badges, keys, key cards, access controls and IT access.Yes.Written procedures are in place to control the issuance and removal of employee and visitor badges, keys, key cards, access controls and IT access.15.Do you have written procedures requiring the positive identification with government issued photo IDs of all visitors to site personnel? Visitors include customers, truck drivers, government officials, contractors, etc.Yes.We have written procedures requiring the positive identification with government issued photo IDs of all visitors to site personnel.16.Is employment application information such as employment history and references verified prior to employment? Yes.Employment application information such as employment history and references is verified prior to employment 17.Are pre-employment background checks that include criminal checks and investigations conducted consistent with foreign regulations? Yes.Pre-employment background checks that include criminal checks and investigations are conducted consistent with foreign regulations 18.Are procedures in place to ensure that all information used in the customs clearance of merchandise/cargo, is legible, complete, accurate, and protected against the exchange, loss or introduction of erroneous information.Yes.Procedures are in place to ensure all information used in the customs clearance of merchandise/cargo, is legible, complete, accurate, and protected against the exchange, loss or introduction of erroneous information.19.Does your company have a written information Technology security policy which requires controls to prevent unauthorized access to computer systems?(e.g., user passwords required and password resets, system firewalls and virus protection, secured servers)and disciplinary actions that address improper use.Yes.Our company have a written information Technology security policy which requires controls to prevent unauthorized access to computer systems.20.Do your shipping & receiving procedures require employees to validate the item(s)& quantity of a shipment compared to the order & require any shortages and/or extraneous material to be reported?

Comments(250 character maximum)Yes.Our shipping & receiving procedures require employees to validate the item(s)& quantity of a shipment compared to the order & requires any shortages and/or extraneous material to be reported.We check the item(s)and quantity against the shipping order from client and report to client when difference.21.Does your company have a system to monitor and track the movement of all cargo conveyances en route to the United States carrying GE material? Yes.Our company have a system to monitor and track the movement of all cargo conveyances en route to the United States carrying GE material 22.Is there a secure perimeter fencing around cargo handling and shortage facilities? Comments(250 character maximum)Yes.There is a secure perimeter fencing around cargo handling and shortage facilities.Fencing and necessary CCTV are in place to ensure security.23.If fencing is in place to protect facility, cargo or storage areas, is the fencing and

the clear zone periodically inspected to ensure their integrity?

Comments(250 character maximum)Yes.The fencing and the clear zone is periodically inspected to ensure their integrity.We also have our employee in place to inspect to ensure security.24.Is the building constructed of materials that are resistant to unlawful entry and is the building periodically inspected? Yes.The building is constructed of materials that are resistant to unlawful entry and the building is periodically inspected.25.Does your company have locks in good, working condition, on all external and appropriate internal doors, gates and fences? This includes any sensitive internal areas such as Human Resources, IT.shipping and receiving, etc.Yes.Our company have locks in good, working condition, on all external and appropriate internal doors, gates and fences.26.Is the exterior of the facility adequately lighted with the lights in good, working condition? Yes.The exterior of the facility is adequately lighted with the lights in good, working condition.27.Is there a working CCTV system or other mechanism to monitor the exterior of the buildings including the personnel entrances, the interior and exterior of the docks, and yards where trailers and containers are loaded/unloaded and stored.which records and recordings are kept for a minimum of 30 days? Yes.There is a mechanism to monitor the exterior of the buildings including the personnel entrances, the interior and exterior of the docks, and yards where trailers and containers are loaded/unloaded and stored.Shipping, security patrols and CCTV recordings are kept for a minimum of 30 days.28.Does your company provide security awareness training to all employee addressing access control and the reporting of suspicious behavior.Yes.Our company provide security awareness training to all employee addressing access control and the reporting of suspicious behavior.29.Are all employees involved in the supply chain, including shipping and receiving area personnel, trained on identifying suspicious cargo, access control and breach reporting? Yes.All employees involved in the supply chain, including shipping and receiving area personnel, are trained on identifying suspicious cargo, access control and breach reporting 30.Indentify typical carriers, cross-dock and/or warehouses used in the shipment of goods from your facility to GE in the United States

Carriers: Cosco shipping line;CMA CGM;HMM warehouse: self-owned warehouse.Cosco shipping line, self-owned warehouse..

第二篇：美國CTPAT反恐安全控制程序

反 恐 安 全 程 序 目的

確保所有產(chǎn)品和工作人員在生產(chǎn)、貯存、運輸?shù)倪^程中，具備反恐安全設(shè)施和意識，以免被恐怖者利用作為恐怖活動，保障向全球輸出的貨物是安全的。

確保出運美國的海運貨物，符合美國C-TPAT法律法規(guī)的要求。目的是保證出運美國的海運貨物，不會因為海關(guān)清關(guān)導(dǎo)致交期延誤，不會被走私者、恐怖分子利用運輸走私物品或禁運物品到美國境內(nèi)。范圍

本程序適用于本公司內(nèi)一切安全活動的統(tǒng)籌和實施。

本程序適用于本公司所有出運國外貨物的生產(chǎn)、儲存和運輸。職責

人事行政部負責統(tǒng)籌和實施物理安全、進入控制等計劃；負責員工的背景調(diào)查和安全教育的培訓(xùn)認知；負責所有安全計劃的建設(shè)，確保有效的實施。參考文件

C-TPAT 美國海關(guān)-貿(mào)易伙伴防止恐怖安全指導(dǎo)。程序

5.1 物理安全和進出管控

目的：

確保公司的廠區(qū)有足夠的物理安全和進出管控，阻止非法、非授權(quán)人員、物料進入廠區(qū)、建筑物及運輸區(qū)域。

1）建立工廠物理安全相關(guān)的反恐、安保書面化的政策、方針 2）廠區(qū)必須使用圍墻，防止所有的非法、非授權(quán)進入。3）確保所有建筑物用牢固材料建成以抵抗非法進入和外部闖入。

4）下班后所有的門窗出口都必須鎖好，以防止非授權(quán)的進入。門和窗的構(gòu)造抵制進入，所有的門窗等都是鎖著的或者安全的以防止入侵，所有的鎖都良好并且有效

建立書面的程序文件，對于所有的鑰匙、保管、使用、發(fā)放、遺失處理、離職人員歸還等有明確的說明。

5）設(shè)施設(shè)計防止進入，除非通過正常的進入或出口通道。

6）出入口管控，防止非授權(quán)車輛進出廠區(qū)，防止非授權(quán)人員進出廠區(qū)、建筑物及倉儲運輸區(qū)域。7）書面化、程序化公司的訪客登記制度

8）對于所有授權(quán)的外部訪客和公司員工，進行身份審核，如工作證（照片），身份證等。9）錄用符合崗位需求的安保人員，定義巡檢區(qū)域。10）電腦、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的合理管控，防止非法進入 11）廠區(qū)內(nèi)有足夠的反恐、安保的警告或引導(dǎo)標識。12）進出廠區(qū)的貨運司機，審核其證件，包括照片審核。

13）廠區(qū)內(nèi)，對外部貨運司機，設(shè)立單獨的休息區(qū)域，不可隨意進入廠區(qū)的建筑物。14）廠區(qū)應(yīng)有足夠的戶外照明，特別是停車區(qū)域，內(nèi)部停車，和外部停車區(qū)域。15）對廠區(qū)核心區(qū)域，如進出口，倉儲、裝運區(qū)域進行視頻監(jiān)控，并保存錄像。

5.1.1 由人事行政部負責統(tǒng)籌及安排安全檢查小組每月一次對公司范圍的建筑、設(shè)施進行檢查，并及時溝通相關(guān)部門。確保所有內(nèi)外門窗和圍欄等配備足夠數(shù)量的鎖具，并且所有鎖具必須是具備有效的防盜性能的。對一些經(jīng)鑒定已損壞的或過于陳舊超過使用過期的要及時維修或更換，要確保其構(gòu)造更加合理，防止一切非法的進入。

5.1.2 在倉庫內(nèi)，對于一些高價值的貨物必須采用鐵柜或貯存于獨立的房間內(nèi)作為重點保護。各部門都需配備一個貴重物品或化學品儲存專用鐵柜。

5.1.3 由人事行政部負責對公司范圍內(nèi)照明系統(tǒng)的安裝及檢修。包括廠區(qū)周圍、圍墻、生產(chǎn)區(qū)域、生活區(qū)域、娛樂區(qū)、廁所等。保證有足夠的照明燈光，及時更換已壞的燈具和線路。并保持有足夠的后備電源，以防止發(fā)生突然停電供應(yīng)。

5.1.4 必須將客車、私家車與貨物運輸車分區(qū)停泊，禁止未經(jīng)許可的人員進入。準備司機休息室讓司機有個固定的場所休息。

5.1.5 裝載貨物區(qū)及卸貨區(qū)按要求規(guī)劃安裝CCTV錄像系統(tǒng)，且對該兩區(qū)域的錄象記錄保留不少于31天。貨物裝載區(qū)和卸貨區(qū)用鐵欄隔離成獨立區(qū)域，限制未經(jīng)許可人員的進入。

5.1.6 建立暢通的內(nèi)外交流系統(tǒng)，編制內(nèi)部電話聯(lián)絡(luò)表張貼，公布人事行政部及各主要人員的聯(lián)絡(luò)電話等；保持與地方公安部門的聯(lián)絡(luò)，及保留與他們的所有會議記錄，進一步完善公司的安全工作。5.2 進入程序

禁止非法進入成品存儲區(qū)、裝卸運輸區(qū)等重要區(qū)域

5.2.1 出入點控制良好（必須人工監(jiān)控或者電子監(jiān)控和控制），照明設(shè)施和能見度應(yīng)保證良好。1 照明設(shè)備提供日光燈條件 2.所有的來訪車輛能夠清晰可見，夜晚的時候燈光條件下能清楚的看出車牌號 3.緊急照明系統(tǒng)存在并且運行 4.辦公人員和警衛(wèi)人員應(yīng)有良好溝通 5.垃圾車被隔離和限定在特定的區(qū)域和路線內(nèi)

所有員工需憑個人有效廠證進出廠內(nèi)外。外來客人或供應(yīng)商來訪，需向值班保安員說明來訪原因，待電話聯(lián)系被訪人證實來訪者的身份及來由后，在《來訪人員登記表》上作好記錄，然后

發(fā)給“訪客證”，并根據(jù)實際情況決定是否需由保安員帶領(lǐng)。當來訪客人離開時，需收回其“訪客證”。

5.2.2 進入公司的車輛及司機人員，亦需填寫《車輛出入登記》并領(lǐng)取“司機卡”可進入，待車輛停泊好后，到指定的 “司機休息室”等待，不得隨意進入其它未經(jīng)許可進入場所。5.2.3 人事行政部須向保安隊提供所有離職員工名單，采購部向保安隊提供終止合作供應(yīng)商名單，保安隊負責監(jiān)控，防止離職人員和中止合作的供應(yīng)商進入公司。

5.2.4 所有人員攜帶物品進出廠區(qū)時需接受保安人員的檢查。如發(fā)現(xiàn)非個人物品或無貨單對象，保安員應(yīng)拒絕其攜帶出廠，嚴重者需向人事行政部地方公安部門匯報作進一步處理。5.2.5 進一步加強對重點區(qū)域的進入控制。如成品貯存區(qū)，由專人負責控制，嚴禁非準許人員和物料進入；裝卸貨物時，一定要由指定的安全人員當場監(jiān)控，除專門的裝卸作業(yè)人員外，其余人員不得進入。

5.2.6 加強廠區(qū)內(nèi)的保安巡邏，任何時候在廠區(qū)內(nèi)發(fā)現(xiàn)有無識別證或可疑人員即應(yīng)上前盤查，或帶保安值班室詢問、記錄。嚴格參照公司保安的相關(guān)制度執(zhí)行。

5.3 工廠反恐、安保管理 目的：

加強對貨物進出的安全控制以確保避免合法貨物的交換或丟失，及避免非法物料的進入。1）所有安保人員均被核實身份及背景，符合崗位需要。2）所有的安保人員被清晰地定義其職責

3）所有的安保方針政策、程序操作全部文件化、書面化。

4）公司的安保管理要符合法律法規(guī)的規(guī)定，與當?shù)貓?zhí)法機關(guān)定期溝通、協(xié)調(diào)。

5）公司內(nèi)部實施定期突擊的自我評估，評估自身反恐、安保程序或管理是否有效，并相

應(yīng)采取改善和預(yù)防措施。具體實施：

1）設(shè)立專門的安?？傌撠熑?，將安保負責人的權(quán)限、工作職責、標準作業(yè)程序書面化，文件化。

2）公司的反恐、安保方針政策和程序書面化、文件化： ? 包括工廠的物理安全 ? 進出管控 ? 人員安全

? 人員的反恐、安保培訓(xùn)和教育 ? 快遞和貨運的安全

? 進出廠區(qū)貨物的溢短裝管控

? 對于進出廠區(qū)的非法貨物/物料的管控和阻止。

3）公司內(nèi)部定期審核自身反恐、安保措施的有效性，并記錄結(jié)果，相應(yīng)采取改善預(yù)防措施。

4）對公司合作的公司外部的運輸承包商或者其它公司外部的服務(wù)承包商，書面提出反恐、安保要求，參考美國C-TPAT法律法規(guī)。

5）工廠的每個建筑物或車間，都要指定具體的反恐、安保負責人！

6）發(fā)現(xiàn)的事故后的報告流程，要書面化和程序化，如有必要，及時報告給當?shù)叵嚓P(guān)執(zhí)法部門。7）與當?shù)厮邢嚓P(guān)執(zhí)法部門，如公安局、海關(guān)、法院等，建立日常合作關(guān)系，工廠留存其聯(lián)系方式，以便及時聯(lián)系。

8）建立反恐、安保事故的緊急聯(lián)系方式：

? 工廠內(nèi)部緊急聯(lián)系方式：包括管理層、安保人員、各車間指定安保負責人的具體姓名和手機

? 工廠外部緊急聯(lián)系方式：包括公安局、海關(guān)、法院等的當?shù)芈?lián)系方式

9）在公司的每一個地方都指定的安全負責人，來負責監(jiān)督安全操作，和在接收和船運過程中審核貨物的引進和出庫

10）倉庫主管負責監(jiān)督收貨和發(fā)貨的過程

11）在大門出入口，如有必要，由安保人員，對于公司員工和外來訪客的私人隨身攜帶物品，進行必要的安保檢查。

12）受控區(qū)域定義，需規(guī)定每一受控區(qū)域的相應(yīng)被授權(quán)人員的名單，非授權(quán)人員禁止進入。每3個月，工廠的管理方，必須查看、審核進入“受控或敏感區(qū)域”的員工名單 ? 鉛封條管理區(qū)域 ? 貨車、貨柜存儲區(qū) ? 成品倉儲區(qū) ? 集裝箱裝柜區(qū) ? 船務(wù)辦公區(qū)域 ? 財務(wù)辦公區(qū)域

13）保安至少每班2人，一人負責大門，一人負責廠區(qū)巡檢，巡檢路線包括“受控區(qū)域”。14）保安要對圍墻定期巡檢，作為日常工作內(nèi)容

15）廠內(nèi)人員必須佩戴廠牌/工作證方能進出廠區(qū)；廠外人員登記，與受訪者核實后方能進入。

5.3.1 所有來料由品管部/倉庫核對采購部發(fā)出的“采購訂單”，對無貨單物料一律拒絕收貨。經(jīng)核查為本廠所采購的物料后卸運至獨立的驗收區(qū)域，按《進料檢驗和試驗控制程序》進行驗收。合格的搬運至貯存區(qū)分區(qū)擺放。

5.3.2 生產(chǎn)區(qū)域所有的物品，包括從來料到半成品、成品都要有適當?shù)臉俗R，并經(jīng)過稱重、記數(shù)后形成帳目記錄，生產(chǎn)的全過程各部門的帳目記錄必須是清晰無誤的。

5.3.3 為確保貨物在運輸途中完好無損，及時發(fā)現(xiàn)被調(diào)包或盜竊、丟失的現(xiàn)象，貨物在裝載完成后，所有車門都必須進行上鎖。如屬出口貨物，車廂不能上鎖的需在完成裝載后用相機將裝載的貨物、車廂號碼等拍照，存檔于國際貿(mào)易部。

5.3.4 倉庫及各生產(chǎn)工場的所有物料都必須建立定期檢查制度，如發(fā)現(xiàn)物料短缺或過剩，需填

寫《存量卡》向PMC部及客戶匯報。

5.3.5 所有貨物進出，倉庫必須保存其物料交收憑據(jù)，按照《倉庫管理規(guī)定》執(zhí)行。5.3.6 加強對貨物運輸車輛的安全管制。所有進入廠區(qū)的貨物運輸車輛均要停泊在指定的貨物停車場，并由人事行政部安排人員對該區(qū)域進行監(jiān)控，嚴禁未經(jīng)許可人員、客車或私家車、非法物料接近或進入貨物停車場。

5.3.7當部門主管或值班保安員接到緊急事故的事情舉報后，應(yīng)立即把緊急事故情況向人事行政部匯報。人事行政部指示穩(wěn)定現(xiàn)場，控制事態(tài)的進一步發(fā)展，經(jīng)調(diào)查了解，能及時解決處理的，當即解決，如遇有事態(tài)嚴重，經(jīng)偵查到或懷疑有異常和非法活動等，應(yīng)立即向當?shù)毓矙C關(guān)舉報，并在事故發(fā)生后的24小時內(nèi)把事件通知給海關(guān)及客戶，公司內(nèi)公開、明確舉報聯(lián)絡(luò)方法和電話號碼。

5.4 人員的反恐、安保管理 目的：

1）在符合當?shù)胤汕疤嵯拢瑢π鹿蛦T進行充分的雇用審查、背景調(diào)查 2）對公司員工，進行充分的反恐、安保培訓(xùn)。

3）離職員工應(yīng)建立并執(zhí)行離職程序，阻止其進入公司廠區(qū)，收回其工作證件、鑰匙等。4）確保公司人員安全，消除安全隱患，滿足C-TPAT防恐要求。

5.4.1 人事行政部對應(yīng)聘人員進行面試，核實身份證及其它有效證件，符合《勞動法》務(wù)工年齡等條件的發(fā)給招工資料。

5.4.2 要求應(yīng)聘者在資料中據(jù)實填寫個人履歷、學歷、政治背景及詳細地址。

5.4.3 對應(yīng)聘重要崗位：如保安、倉管、搬運等人員，人事部要通過公安部門協(xié)助查核其身份背景，證實有無犯罪前科、是否參加不明黨派、有否復(fù)雜的社會關(guān)系等，經(jīng)核實合格后方可錄用。

5.4.4 本公司在職一年以上人員每年必須抽查100%到當?shù)嘏沙鏊M行一次政治背景調(diào)查。著重了解雇員中有否可疑現(xiàn)象，有否拉幫結(jié)派，有否密謀內(nèi)部陰謀，有否恐怖傾向等。5.4.5 對于已離職員工，建立專門的程序文件，阻止其離職后進入廠區(qū) 5.4.6 對于新入職員工，作為入職培訓(xùn)的固定內(nèi)容，必須進行反恐、安保培訓(xùn) 5.4.7 每年1次，定期對所有員工進行反恐、安保培訓(xùn)，并保存記錄。5.4.8 建立并實施“員工行為準則”

5.4.9 建立員工舉報制度，鼓勵并獎勵，員工對于非法、破壞性行為的舉報 5.4.10 對核心工作人員，進行電腦、網(wǎng)絡(luò)的安保、反欺詐培訓(xùn)，并留存記錄。5.4.11已離職員工必須定期更新姓名清單，將清單給保安留底。

5.5 教育和培訓(xùn)認知

通過對雇員進行安全、防恐等常識的教育培訓(xùn)，全方位地促進公司的安全控制。5.5.1 人事部組織安排對新雇員除進行常規(guī)的一、二級培訓(xùn)外，還進行防恐、安全等常識的培訓(xùn)。向各員工派發(fā)反恐教材，內(nèi)容包括：認識內(nèi)部陰謀，識別非法進入，保持產(chǎn)品的完整性等。

5.5.2 定期或不定期地組織員工培訓(xùn)，結(jié)合不同時期的形勢特點和日常的實際情況，對員工進行防恐常識的教育培訓(xùn)。

5.5.3 設(shè)立獎勵機制，鼓勵員工積極參與安全控制。如：實行“有獎舉報”等等。

5.5.4 建立并完善員工手冊，對員工進行充分的安全生產(chǎn)的規(guī)范培訓(xùn)，行為準則，并保存培訓(xùn)記錄。

5.5.5 建立員工對于管理層的舉報、信息箱系統(tǒng)，對于員工報告變態(tài)的或者不正常行為進行鼓勵和獎勵，匿名保護，5.5.6對結(jié)束任職的員工按照相應(yīng)的書面程序操作。

5.6 物料進出廠區(qū)、集裝箱發(fā)運反恐安全程序（包括快遞）

目的：阻止非法物料、走私物料進入和離開廠區(qū)，阻止其進入倉儲發(fā)運和裝柜區(qū)域。

5.6.1 ? 對于所有出入的車輛，司機，集裝箱，拖車查驗過并且有出入記錄，垃圾車被隔離和限定在特定的區(qū)域和路線內(nèi) ? 快遞進出廠區(qū)的登記

集裝箱完整性檢查程序（七點檢查），檢驗人員應(yīng)在集裝箱的檢驗單上簽名確認。注：每一類至少有兩個符合（被選中）前壁

1．確定內(nèi)部各角擋塊可見且無誤，前壁是由折皺材料構(gòu)成的。

2．用40‘的尺子測量集裝箱的內(nèi)部尺寸，柜前至后門內(nèi)側(cè)的距離是40尺柜應(yīng)該是39‘5“或12.01M,20尺柜的為19‘4“或5.89M。3．確信排氣口可以看見，沒有被異物堵住。4．用工具敲打它，確認有空的回聲。左邊

1．查看橫粱的異常修復(fù)

2．查看側(cè)壁都可見的內(nèi)外部的修復(fù)情況。3．用工具敲打它，確認有空的回聲 右邊

1．查看橫梁的異常修復(fù)

2．查看側(cè)壁都可見的內(nèi)外部的異常修復(fù)情況。3．用工具敲打它，確認有空的回聲 地板

1．測量底部至頂部的商度，40尺柜和20尺柜的高度應(yīng)該是7’10”或者是 2.38M.2．確認底部是平整，所有的高度是一樣的。不能有不同的高度。

3．檢查異常修復(fù)情況。頂部

1．頂部的外形不能是靠內(nèi)或者靠外。確保是一致的。

2．查看角上擋塊的頂部和距頂部距離。例如：正常情況下，那頂部應(yīng)稍微低一點或者和角部擋塊的頂部齊平。

3．確信排氣口可以看見，沒有被異物堵住。4．查看內(nèi)外頂部內(nèi)外側(cè)異常修復(fù)。門的內(nèi)外

1．確寶門的鎖閉系統(tǒng)的可靠性，安全性。

2．查看柳釘?shù)念愋皖伾?，顏色?yīng)該都是一致的且釘子周圍沒有油污。3．確保各孔洞處沒有固體異物 外部/起落架

1．進廠裝柜前，.檢測柜子的底盤和外觀

3．檢測底盤時要用一面鏡子以確保所有的支撐橫梁是可見的,且沒有其它外部的東西固定在起劃落架上。

4．在箱子的內(nèi)部查看外部可見的修復(fù)。

拖車檢查程序（十點檢查），檢驗人員應(yīng)在拖車檢驗單上簽名確認。檢查自然隔間/車底護板 外部——前面/側(cè)面 尾部——保險杠/門 前壁 左側(cè) 右側(cè) 地板 頂部 內(nèi)/外門 外部/起落架

5.6.2

對于所有外來出入的車輛，包括集裝箱和拖車，有專門外來車輛停車區(qū)，并有明確標識。公司內(nèi)部人員車輛有單獨的停車區(qū)域，并有明確標識。保安輪崗，確保所有貨物的裝運和卸載都在被監(jiān)督，并且明確檢查符合運輸規(guī)定，如有不符點，需有相關(guān)記錄。

5.6.3集裝箱保安及規(guī)范操作程序

1）集裝箱運輸?shù)耐暾?、真實性得到保護，必須阻止非授權(quán)人員或物料進入集裝箱、拖車 2）在集裝箱卸柜時，在集裝箱裝柜時，一旦有停頓，集裝箱柜門必須封住或者鎖住，已防止貨物被人為篡改！

3）所有非授權(quán)人員、未經(jīng)認可人員，不得進入集裝箱和拖車的儲存和裝柜區(qū)域！

4）所有進出廠區(qū)的行為，都通過大門和保安管控，所有進出廠區(qū)都在出入口登記，以防止非授權(quán)進入。

具體操作：

1）設(shè)立專人負責集裝箱裝運的監(jiān)督。

2）集裝箱存儲、裝卸區(qū)區(qū)域有明確標識、欄桿，有警衛(wèi)巡邏、保持充足的照明、該區(qū)域有閉路電視監(jiān)控

3）安保人員覆蓋裝卸區(qū)

4）集裝箱內(nèi)不允許裝載未經(jīng)授權(quán)的物料； 5）非授權(quán)人員不可進入集裝箱內(nèi)

6）按照政策對成品進行適當?shù)臉俗R，稱重和計數(shù)，并且記錄在裝箱清單和提單中，有專人跟蹤，相應(yīng)的記錄保存完整，多裝、少裝、損壞都應(yīng)有記錄

7）所有進入和離開廠區(qū)的物料、成品，都要有正確的記錄，如品名、數(shù)量、收發(fā)的去向。8）在集裝箱離開之前，在卸載中斷和裝載完畢過程中，防止未經(jīng)許可的人員或材料進入裝柜區(qū)域，保存運輸完整記錄。

9）在集裝箱到來和密封過程質(zhì)之間，裝貨過程中如果有停頓，如換班，必須有專人看守集裝箱，或者將集裝箱柜門鎖住。10）11）12）13）14）15）16）17）18）19）20）國際的，國內(nèi)的，高貨值的，危險的貨物合適的區(qū)分開，并且按照需要出入受到限制并建立書面程序，確保海運提單信息完整、清晰易讀、正確，符合提前通知的規(guī)定（如24將卸貨區(qū)和集裝箱裝柜區(qū)，明顯分開，完全獨立的區(qū)域。所有進出廠區(qū)的車輛全部登記。

收貨區(qū)和裝柜區(qū)，都要有視頻監(jiān)控，視頻監(jiān)控要清晰的看到集裝箱柜門和其內(nèi)部。建立書面程序，能夠發(fā)現(xiàn)和報告貨物的溢短裝。

建立書面程序，根據(jù)海運提單的規(guī)定，對裝柜貨物進行標識、計數(shù)、承重。對所有未使用的鉛封，進行合理管控。要采取充分的放偷竊措施

空集裝箱和已裝柜集裝箱，應(yīng)有專門的授權(quán)區(qū)域，防止非法人員和物料進入。貨物異?；驀乐夭环麘?yīng)急預(yù)案：一旦發(fā)現(xiàn)任何貨物異?；驀乐夭环?，必須及時處理，調(diào)且有明確的標識。小時提前通知）

查原因，及時采取糾正預(yù)防措施；一旦發(fā)現(xiàn)任何異?；驀乐夭环?，或者可疑行為，必須立刻報告當?shù)貓?zhí)法部門。

5.6.4集裝箱鉛封

? 工廠使用高安全系數(shù)的安全螺栓，所有運載往美國的集裝箱必須有保安功能較好的封條并符合現(xiàn)有的PAS ISO 17712高度安全的封條標準；

? 當空集裝箱從堆場發(fā)運給工廠時，工廠應(yīng)及時從海運船公司處得到高安全封條 ? 在裝船數(shù)據(jù)中準確無誤地記錄相應(yīng)的鉛封號 ? 鉛封由已授權(quán)人員保管，且保存良好

? 鉛封歷史相關(guān)的文件（如鉛封號記錄），必須得到適當?shù)谋４?/p>

? 鉛封號碼變動時的應(yīng)急預(yù)案：不管任何原因，在ASN已提交后，在集裝箱抵達發(fā)運港前，工廠/供應(yīng)商/物流公司，必須立即通知船公司變動鉛封號碼，以便船公司及時修改提單上的鉛封號碼。

5.6.5 封箱的程序：

1．再次查看鎖和箱的的鎖有無異常。2．實際封號與手上的文件上的封號進行核對 3．用力摳鉛封確認那個號緊緊貼在上面的。4．用手擰鉛封確信不能被擰動。

5.6.6 培訓(xùn)

以上程序，必須對安保人員和裝貨人員進行定期的培訓(xùn)，并有培訓(xùn)記錄。

6．成品管理

? 成品應(yīng)有反盜竊措施，包括包裝防護。

? 采取充分的防護措施，符合當?shù)氐姆ㄒ?guī)，并且充分的通知到所有的員工 ? 引進新的操作和新的技術(shù)來輔助裝貨人員以便更好的保護運輸中的貨物 ? 對負責裝柜、發(fā)貨同事要有明確的工作指示

7．海運文件，如提單、柜單

? 托運人在要求的時間內(nèi)及時提交提單和適當?shù)奈募o承運人和海關(guān)

8．反恐、安全緊急事故處理程序

反恐、安全有關(guān)的相關(guān)事件，一旦發(fā)現(xiàn)，必須及時的報告給法律執(zhí)行官員和工廠安保人員

9．公司內(nèi)部自我反恐、安全方面的自我檢查、評估程序

規(guī)定至少每年一次定期對工廠內(nèi)部進行安全檢查，并記錄，并有改善計劃和行動。

10．供應(yīng)商及合作伙伴的反恐和安全要求

? 向所有的分包運輸和其他服務(wù)提供者，明確提出反恐和安全要求，包括所有反恐、安全要求 ? 文件書面化，如在合同中規(guī)定，及時傳達給承包商或供應(yīng)商

第三篇：督導(dǎo)評估教師問卷

學校督導(dǎo)評估教師調(diào)查問卷

尊敬的教師：

您好！我們正在您所在的學校進行綜合督導(dǎo)，請您配合我們的工作完成下列調(diào)查問題，以幫助學校進行改進，您所填寫的數(shù)據(jù)我們將予以保密，保證不會在任何場合下公開。謝謝您的合作！

昌吉州人民政府教育督導(dǎo)室

（請您在適當?shù)男蛱柹洗蚬础啊獭被蛟跈M線上填上相關(guān)數(shù)據(jù)）

1、您是否是班主任 A是 B否 您目前任教的學科

一、您對學校教學常規(guī)管理工作的了解和感受

2、您每學期需聽多上節(jié)課？

3、學校聽評課制度對您的教學工作幫助很大： A是 B否

4、教師們能很好地遵守學校教學管理的規(guī)定： A是 B否

5、學校教學管理常規(guī)的實施效果好： A是 B否

6、學校對學困生的指導(dǎo)有明確規(guī)定： A是 B否

7、學校對教師的教學反思有明確要求： A是 B否

8、學校每學 期都要求教師做教學質(zhì)量分析報告： A是 B否

9、學校每學期要求教師根據(jù)教學評價制定教學改進計劃： A是 B否

二、您的工作和生活感受

10、近3年來，學校對您個人專業(yè)發(fā)展需求所提供的支持與幫助有（可多選）

A參加了（國家、自治區(qū)、地州（市）、縣（市、區(qū)））哪一級別的專項培訓(xùn)？（在相應(yīng)的級別上打勾）B名師帶教 C校本培訓(xùn) D搭建展示平臺 E高一層次學歷培訓(xùn) F其他，請說明：

三、您對學校教學研究和教師培訓(xùn)工作的感受

（A非常不同意；B不太同意；C比較同意；D非常同意）

11、學校有針對中青年教師的明確的培訓(xùn)計劃（）

12、學校把教師進修學習納入對教師的考核評價（）

13、學校經(jīng)常邀請專家作學術(shù)報告（）

14、學校定期舉辦公開的觀摩課（）

15、學校教師定期考察其他學校（）

16、學校根據(jù)教師的科研成果評價教師的工作（）

17、我解決教學問題的方法、策略常來自學校組織的各種集體學習、交流和研討活動（）

四、您對學校工作氛圍的感受

（A非常不同意；B不太同意；C比較同意；D非常同意）

18、學校教師好的經(jīng)驗和做法能夠被宣傳和推廣（）19在這里工作，您的能力能得到從分發(fā)揮（）20、學校教師能相互支持、共擔責任（）

21、我在學校能得到同事和領(lǐng)導(dǎo)的相互尊重（）

22、學校教師能在工作中愉快合作（）

23、您在工作和學習生活中遇到困難時常常向同事傾訴（五、您對學校領(lǐng)導(dǎo)班子工作情況的感受

（A非常不同意；B不太同意；C比較同意；D非常同意）

24、學校領(lǐng)導(dǎo)能夠客觀地評價您的工作成效（）

25、學校領(lǐng)導(dǎo)對本職工作盡心盡力（）

26、學校領(lǐng)導(dǎo)與教職工關(guān)系融洽（）

27、學校領(lǐng)導(dǎo)盡力幫助教師解決工作或生活中遇到的困難（28、學校領(lǐng)導(dǎo)能采納建設(shè)性批評建議（）

29、我校校長經(jīng)常贊賞干部與教師的工作表現(xiàn)（）30、學校各級干部很勝任自己的崗位工作（）

31、學校各種管理規(guī)則聽取了教師的意見和建議（）

六、您對學校教學設(shè)施管理使用、圖書購置的感受：））（A非常不同意；B不太同意；C比較同意；D非常同意）

32、您在教學中可以方便的使用學校的教學設(shè)備（）

33、學校的后勤管理服務(wù)人員對本職工作盡心盡力（）

34、學校建有藏書豐富的圖書館（室），擦越資料方便（）

35、學校建有校園網(wǎng)，教師上網(wǎng)方便（）

36、您在教學中所需要的主要教學設(shè)施學校都能提供（）

七、您對學校經(jīng)費使用的了解和感受

37、您了解學校去年的決算情況嗎？（）

A非常了解；B了解一部分；C不太了解；D不知道；

38、學校去年的預(yù)算編制征求了教職工的意見嗎？ A 是 B 否

39、學校常常因經(jīng)費問題放棄購書計劃： A 是 B 否

40、學校為教師的進修、外出培訓(xùn)提供必要的資金支持： A 是 B 否

41、學校領(lǐng)導(dǎo)帶頭厲行節(jié)約： A 是 B 否

42、學校能有效使用資金： A 是 B 否

第四篇：培訓(xùn)效果評估調(diào)查問卷

中層干部管理知識培訓(xùn)效果評估調(diào)查問卷

1、您對本次培訓(xùn)在課程方面的總體規(guī)劃與設(shè)計是否滿意？ 很滿意〇滿意〇基本滿意〇一般滿意〇不滿意〇

2、您對培訓(xùn)前后所發(fā)放的講義及有關(guān)資料的全面性、實用性是否滿意？

很滿意〇滿意〇基本滿意〇一般滿意〇不滿意〇

3、您對培訓(xùn)組織者所提供的服務(wù)是否滿意？

很滿意〇滿意〇基本滿意〇一般滿意〇不滿意〇

4、您對培訓(xùn)講師的表現(xiàn)是否滿意？

很滿意〇滿意〇基本滿意〇一般滿意〇不滿意〇

5、您認為所講授內(nèi)容是否滿足了您的學習需求？

很滿意〇滿意〇基本滿意〇一般滿意〇不滿意〇

6、您對培訓(xùn)內(nèi)容的創(chuàng)新性是否滿意？

很滿意〇滿意〇基本滿意〇一般滿意〇不滿意〇

7、培訓(xùn)內(nèi)容回到工作崗位后的可利用情況？

很多〇多〇比較多〇一般〇少〇

8、您對培訓(xùn)的建議：

第五篇：城商行內(nèi)部審計評估問卷

城商行內(nèi)部審計評估問卷

銀監(jiān)分局：

陽泉市商業(yè)銀行內(nèi)部審計工作主要由監(jiān)事會下設(shè)的審計與監(jiān)督委員會和經(jīng)營層的內(nèi)控稽核部具體承擔。陽泉市商業(yè)銀行監(jiān)事會作為本行的內(nèi)部監(jiān)督機構(gòu)，行使監(jiān)督董事會、高級管理層履行職責；檢查監(jiān)督本行財務(wù)活動；對董事和高級管理人員進行離任審計等職權(quán)。監(jiān)事會根據(jù)需要設(shè)立審計與監(jiān)督委員會，監(jiān)事會審計與監(jiān)督委員會作為監(jiān)事會的常設(shè)辦事機構(gòu)，直接受監(jiān)事會領(lǐng)導(dǎo)，并向監(jiān)事會負責，獨立行使和履行監(jiān)事會的監(jiān)督職責。審計與監(jiān)督委員會職責：提議聘請或更換外部審計機構(gòu)對本行進行審計；負責擬定對董事會、高級管理層及其成員履職盡職情況審計方案，并組織實施審計；負責擬定對董事會和高級管理層成員離任審計方案，并組織實施審計；負責擬定檢查、監(jiān)督本行財務(wù)活動方案，并組織實施審計；負責擬定對本行經(jīng)營決策、風險管理和內(nèi)部控制等審計方案，并組織實施審計；負責對各職能部門、分支機構(gòu)報送的有關(guān)監(jiān)督資料，進行靜態(tài)監(jiān)督，并以書面形式報告監(jiān)事會討論。負責擬定監(jiān)事會其他事項審計方案，并組織實施審計；監(jiān)事會授予的其它職責。

我行經(jīng)營層內(nèi)控稽核部，具體承擔著全行內(nèi)控稽核管理、績效考評工作、案件防控等三項職能，分別在行長的直接領(lǐng)導(dǎo)下、績效考評（監(jiān)督）委員會的指導(dǎo)監(jiān)督下、案件防控領(lǐng)導(dǎo)組領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

內(nèi)控稽核部依據(jù)法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度行使稽核職權(quán)，對全行每日的業(yè)務(wù)進行事后監(jiān)督，對前臺業(yè)務(wù)操作存在的違規(guī)違章現(xiàn)象及時督促整改，對內(nèi)控制度執(zhí)行情況實行垂直管理，定期或不定期對全行的營業(yè)網(wǎng)點進行內(nèi)控稽核檢查，并在稽核工作結(jié)束后，向行長報告稽核工作開展情況，出具客觀、公正的稽核報告。

內(nèi)控稽核部負責人由董事會聘任，并報銀監(jiān)部門進行資格認證，現(xiàn)任負責人從事金融工作20年，本科學歷，黨員，先后從事會計、儲蓄、財務(wù)、支行副行長等工作，具有一定得業(yè)務(wù)能力。內(nèi)控稽核部現(xiàn)有工作人員10人，主任1人，員工9人，本科學歷6人，大專學歷4人，有初級專業(yè)技術(shù)職稱的4人，有中級專業(yè)技術(shù)職稱的5人，從事金融工作最長的25年，最短的6年，基本熟悉各個崗位的工作，能夠較好的起到稽核監(jiān)督的作用，能夠較好的履行內(nèi)部審計的職責。

監(jiān)事會審計與監(jiān)督委員會各項監(jiān)督檢查方案、議案及審計報告均提交監(jiān)事會會議審議通過，審計出的問題以審計報告的形式進行書面通報，必要時要召開會議對審計出的問題進行通報并提出整改建議進行整改督辦。審計與監(jiān)督委員會由四人組成，其中主任一人，成員三人，主任由監(jiān)事長直接任命。現(xiàn)任審計與監(jiān)督委員會主任為中共黨員，大專學歷，中級會計師，從事經(jīng)濟工作17年，具有較高的業(yè)務(wù)水平和工作能力；審計組成員3人，均為大專學歷，金融工作年限最長26年，最短也達到17年，具有較豐富的工作經(jīng)驗，審計組成員的選拔是在支行信貸、結(jié)算、財務(wù)等崗位上業(yè)務(wù)能力較強的員工中選取，審計力量的加大對監(jiān)督廣度、力度、深度和監(jiān)督效果等方面都起到一定作用。

制度建設(shè)情況：

審計與監(jiān)督委員會根據(jù)自身工作職責和業(yè)務(wù)發(fā)展需要詳細制定了《陽泉市商業(yè)銀行審計與監(jiān)督委員會審計工作制度》、《關(guān)于向監(jiān)事會報送備案資料的通知》、《陽泉市商業(yè)銀行監(jiān)事會督查督辦制度》、《陽泉市商業(yè)銀行重要崗位人員離任（崗）稽核制度》、《監(jiān)事會對董事會、董事、高級管理層、高級管理層成員的問責制度（試行）》等規(guī)章制度。

內(nèi)控稽核部在各項工作的穩(wěn)步開展過程中，結(jié)合商行各項業(yè)務(wù)發(fā)展的需求和稽核檢查的工作要求，相繼出臺了《陽泉市商業(yè)銀行內(nèi)控稽核工作責任制》、《陽泉市商業(yè)銀行內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查制度》、《陽泉市商業(yè)銀行內(nèi)控稽核部對關(guān)聯(lián)交易的專項審計制度》、《陽泉市商業(yè)銀行事后監(jiān)督操作規(guī)程》、《陽泉市商業(yè)銀行事后監(jiān)督票據(jù)審核制度》、《陽泉市商業(yè)銀行稽核檢查處罰暫行規(guī)定》等，使內(nèi)控稽核部的工作有章可依、有規(guī)可束。

銀行內(nèi)部審計信息系統(tǒng)建設(shè)情況：

陽泉市商業(yè)銀行未建立專門用于內(nèi)部審計的信息系統(tǒng)以及銀行其它主要業(yè)務(wù)系統(tǒng)對內(nèi)審部門和人員的授權(quán)使用情況。

內(nèi)部審計資源配臵情況：

陽泉市商業(yè)銀行內(nèi)審部門員工（含監(jiān)事會審計組人員）共有12人，占全行員工總?cè)藬?shù)422人的2.8%。其中有初級專業(yè)技術(shù)職稱的6人，有中級專業(yè)技術(shù)職稱的6人，從事金融工作最長的26年，最短的6年，以上人員均為在全行范圍內(nèi)進行雙向選擇，從信貸、結(jié)算、財務(wù)等業(yè)務(wù)崗位能力較強的員工中挑選充實到審計檢查工作隊伍，為審計工作的更好開展起到積極的作用。審計人員中無信息系統(tǒng)的專業(yè)審計人員。

內(nèi)部審計的主要內(nèi)容、方式、手段及頻度

一、監(jiān)事會工作方面

（一）加大對重點領(lǐng)域的監(jiān)督。

以監(jiān)督財務(wù)管理為核心，開展監(jiān)督工作。在2010中，審計與監(jiān)督委員會在年初聘請山西方華會計師事務(wù)所對本行2009的財務(wù)狀況進行審計，通過審計就本行財務(wù)管理方面提出管理建議九條。另外在2010年年底審計與監(jiān)督委員會針對本行各項財務(wù)費用的收支情況、財務(wù)費用核算管理情況、財務(wù)指標完成情況、各類稅費的計提和繳納情況以及聯(lián)行資金對賬情況等開展了專項審計工作，通過審計發(fā)現(xiàn)存在兩方面的問題，針對問題提出合理化建議四條。兩次審計中的發(fā)現(xiàn)的問題，在審計與監(jiān)督委員會的督促下，本行財務(wù)部門對可以立即整改的問題迅速進行了整改，不能立即進行整改的問題也得到了董事會和經(jīng)營層的高度重視，通過對問題持續(xù)不斷地調(diào)整和完善，相關(guān)問題已得到逐步規(guī)范，審計與監(jiān)督委員會將持續(xù)對相關(guān)問題保持關(guān)注，直至問題得到全面整改。

以信貸管理為重點，加大對授信全流程的監(jiān)督。為進一步規(guī)范和加強本行信貸業(yè)務(wù)管理，促進授信業(yè)務(wù)健康發(fā)展，審計與監(jiān)督委員會每年都有重點的對授信業(yè)務(wù)進行專項現(xiàn)場審計。一是對 “貸款三查制度”的執(zhí)行情況進行審計，二是對表內(nèi)外業(yè)務(wù)的規(guī)范操作情況等進行審計，三是重點關(guān)注關(guān)聯(lián)貸款、集團客戶貸款、擔保貸款、汽車消費貸款等的執(zhí)行情況，四是對貸款五級分類結(jié)果等進行監(jiān)督審計。在2010中為強化信貸管理，防范信貸風險，全面提升我行信貸營運水平，審計與監(jiān)督委員會對全行授信業(yè)務(wù)開展了為期兩個月的專項審計，通過審計共發(fā)現(xiàn)全行授信業(yè)務(wù)方面存在的173個風險點，現(xiàn)場下達整改通知書14份，并對審計情況進行全行通報，經(jīng)營層迅速研究并制定了相應(yīng)的整改辦法并責成專人落實整改，截至2011年3月末156個問題得到了有效整改，整改率達到了90.2%，其余不能立即整改的問題也得到了相關(guān)部門的重點監(jiān)控，按照制定的整改措施逐步調(diào)整規(guī)范。

以權(quán)責統(tǒng)一為目標，緊緊抓住事權(quán)、財權(quán)、人權(quán)的重點環(huán)節(jié)進行監(jiān)督。為防止權(quán)力的擴張，防范道德風險的發(fā)生，在監(jiān)事會和行紀委的共同監(jiān)督下，我行建立起了分工合理、權(quán)責明確、運行規(guī)范、過程透明的權(quán)力運行機制。實現(xiàn)了重大決策的商定由領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論通過；干部的推薦、任免、提升實行競聘和公示制度；新員工的招納實行公開面試和理論考試相結(jié)合，擇優(yōu)錄??；大額資金的使用由財務(wù)委員會集體審議；基建項目投資、大宗物品的采購由資產(chǎn)管理委員會集體審議并按照招投標制度執(zhí)行；貸款審批發(fā)放通過各級審貸委員集體討論決定等一系列權(quán)責分配機制。

（二）多種方式、多種手段，切實增強高管人員履職盡職、廉潔自律意識。

以離任審計為切入點增強高管人員履職盡職責任意識。審計與監(jiān)督委員會通過對離任、離崗、交流的高管人員的離任（崗）審計工作，全面提升高管人員的履職盡職責任意識。在2010中審計與監(jiān)督委員會依據(jù)《陽泉市商業(yè)銀行重要崗位人員離任（崗）稽核制度》，先后對崗位交流的2位支行行長、3位高級管理人員以及8位引咎辭職的支行行長進行了離任審計，通過審計客觀公正的反映和評價被審計人員在任職期間的經(jīng)營業(yè)績、內(nèi)控管理及履職盡職方面的情況，對審計存在問題現(xiàn)場下達事實確認書，督促整改，并將審計報告裝入到被審計高管人員的個人檔案，對高管人員的行為切實起到了警戒作用、提醒作用、規(guī)范作用。

推進問責制度的施行，力促高管人員盡職履職能動性的提高。為進一步提高高管人員在事前、事中、事后各個方面和各個環(huán)節(jié)盡職履職的能動性，董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營層分別制定了《陽泉市商業(yè)銀行經(jīng)營層高級管理人員問責制度》、《陽泉市商業(yè)銀行監(jiān)事會對董事會、董事、高級管理層、高級管理層成員的問責制度（試行）》和《陽泉市商業(yè)銀行經(jīng)營層問責制度》。同時監(jiān)事會設(shè)立了監(jiān)事會問責委員會，依據(jù)《監(jiān)事會問責制度（試行）》行使對董事會、董事、高級管理層、高級管理層成員的問責職能，同時對董事會和經(jīng)營層行使問責的決定發(fā)表建議。在問責制度執(zhí)行的第一年中，問責制度迅速發(fā)揮了較為積極的作用，監(jiān)事會作為經(jīng)營管理目標考核和績效考核的監(jiān)督人，為保證目標考核的嚴肅性和問責制度的有效執(zhí)行，依照《陽泉市商業(yè)銀行2010經(jīng)營目標考核辦法》和相關(guān)問責的規(guī)定向董事會和經(jīng)營層提出了對未完成目標任務(wù)的責任人進行問責的建議，董事會向經(jīng)營層啟動了四次問責，經(jīng)營層對未完成經(jīng)營目標的八位支行行長做出了引咎辭職的問責決定，有效督促和提高了本行各級高管人員盡職履職的主動性。

多方協(xié)作、多管齊下，不斷提高高管人員的廉潔自律意識。在2010中監(jiān)事會會同行紀委齊抓共管，多方面入手提高高管人員的廉潔自律意識。一是加深學習，一年中組織360人次參加了學習《廉政準則》知識競答和“商行杯”作風建設(shè)征文比賽，營造學習貫徹《廉政準則》的濃厚氛圍；二是警示教育，一年中先后組織黨員干部4次360多人次觀看了《小巷總理》、《遠山的紅葉》、《第一書記》、《潰壩》、《小官大貪警示錄》等十幾部正反面典型等警示教育片，在此基礎(chǔ)上收到廣大黨員的觀后感和體會400余篇，切實增強了高管人員的“反腐倡廉”和“案件防控”意識；三是通過層層簽訂《黨風廉政建設(shè)責任書》、《領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律承諾書》以及《案件防控責任書》，要求高管人員作出廉潔承諾和履行案件防控第一責任人職責；四是對新提拔的30名中層領(lǐng)導(dǎo)干部、4名預(yù)備黨員和22名入黨積極分子進行了黨紀條規(guī)和廉政知識考試，其中對新提拔的30名中層領(lǐng)導(dǎo)干部進行集體廉政談話，對引咎辭職的8名支行行長進行了集體的誡勉談話，切實增強了相關(guān)干部員工的黨性修養(yǎng)和拒腐防變能力；五是以《廉政準則》為核心內(nèi)容，重點突出“一崗雙責”、廉潔自律等內(nèi)容組織全行干部員工進行集體述廉263人次，其中述職述廉述學的領(lǐng)導(dǎo)干部45人，進行個人談話60人次，占參會總?cè)藬?shù)的22.8%，通過述職述廉述學的開展使黨風廉政建設(shè)責任制、推進懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)工作的實效性得到進一步增強，保證了我行連續(xù)多年無違法違紀零案件目標的實現(xiàn)。

（三）著力構(gòu)建外審與內(nèi)審相結(jié)合的監(jiān)督框架，進一步補充和強化監(jiān)督力度。

一是2010聘請山西方華會計師事務(wù)所對本行2009的經(jīng)營情況和財務(wù)狀況進行專項現(xiàn)場審計。通過對本行報表資料、賬簿、傳票和信貸檔案等資料的查閱審計，外部審計機構(gòu)對本行主要經(jīng)營指標完成情況、各項控制性指標的執(zhí)行情況、財產(chǎn)變動狀況、財務(wù)收支狀況、應(yīng)納稅所得額調(diào)整情況出具了專業(yè)的審計報告，提出問題20條。并從信貸管理方面、納稅調(diào)整事項、財務(wù)管理和會計核算及內(nèi)部管理等方面提出管理建議，出具《管理建議書》，提出管理建議6條，為本行各項管理及各項業(yè)務(wù)的合規(guī)、有序開展提供了寶貴的意見和建議。此次審計發(fā)現(xiàn)的問題已得到了有關(guān)部門的迅速整改，不能立即整改的也在逐步規(guī)范，同時管理建議也得到了董事會和經(jīng)營層的廣泛采納，并已在實際工作中得到運用。

二是隨著本行經(jīng)營規(guī)模的逐年提高和市場份額的不斷擴大，網(wǎng)點改造建設(shè)、計算機軟件的更新、辦公設(shè)施配臵等各項費用的支出也隨之增加，為杜絕在工程施工中不正當競爭的發(fā)生，切實保障各項費用支出合理、合規(guī)，監(jiān)事會適時出臺了《關(guān)于加強對集中采購招標項目及工程進行審計的通知》，《通知》要求對符合我行招標條件的集中采購項目及工程，統(tǒng)一由審計與監(jiān)督委員會負責篩選和確定有資質(zhì)、有信譽的外部審計機構(gòu)對集中采購項目及工程進行全面審計，以審計結(jié)果作為最終結(jié)算依據(jù)。

2010中，聘請山西晟盛工程造價咨詢有限公司于2010年4月至2010年8月對商行辦公大樓的裝修裝飾工程進行了全面審計。工程原合同價為29170902元，由于工程量變更等諸多因素，施工單位報送工程結(jié)算價為65220543元，結(jié)算價高出合同價123.58%，通過為期5個月嚴格縝密的初審和復(fù)審共審減工程款24034260元，比報送結(jié)算價減少36.85個百分點。

2010年11月至2010年12月又聘請山西國信工程造價咨詢有限公司對平定支行全部裝修裝飾工程進行專項決算審計。工程合同價為3320628.12元，由于工程量變更等因素，施工單位報送結(jié)算價為5371944.03元，高出合同價61.78%，經(jīng)審計核減1163647.31元，比結(jié)算價減少21.66個百分點。

（四）采取多種檢查方式，防范各類案件的發(fā)生。一是采取“聯(lián)合式”檢查方式，發(fā)揮資源共享、優(yōu)勢互補，避免重復(fù)檢查和交叉檢查，浪費資源。在2010的審計工作中監(jiān)事會審計與監(jiān)督委員會會同內(nèi)控稽核部分別組織了兩次聯(lián)合檢查，對全行授信業(yè)務(wù)和全行重要空白憑證、印章及各類要件的管理使用情況進行檢查。

二是采取“接管式”檢查方式，有效防范操作風險。在2010中，經(jīng)研究由審計與監(jiān)督委員會會同經(jīng)營層組成聯(lián)合稽核工作組，采取嚴格的“事前保密、突然接管”的方式對大連路支行的各項業(yè)務(wù)進行全面“接管式”稽核。稽核人員全部替換原在崗人員，在維持正常業(yè)務(wù)辦理的同時，稽核人員對各項業(yè)務(wù)開展情況實施全面的梳理，深入的查找風險隱患，通過為期四天的稽核工作，提出了6個信貸管理方面的問題，以及8個會計結(jié)算方面的問題，并提出稽核意見5條。大連路支行在接到整改通知書后對13個問題迅速作出整改，整改率達到92.8%。同時針對在大連路支行發(fā)現(xiàn)的問題，稽核組要求在全行范圍內(nèi)進行自查整改，及時堵塞漏洞，防范風險隱患。

三是采取“突擊式”檢查方式，促進全行風險意識的提升。審計與監(jiān)督委員會不定期的對全行重要敏感環(huán)節(jié)如：庫存現(xiàn)金和重要空白憑證的使用和保管情況、計算機網(wǎng)絡(luò)安全使用情況以及現(xiàn)金、重空、印章、工作環(huán)境等進行突擊檢查，及時發(fā)現(xiàn)存在的風險隱患，不斷加強員工的風險防范的意識。

（五）全面落實“案件防控攻堅年”，著力提高全行內(nèi)控管理水平。

為全面貫徹落實銀監(jiān)會開展銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年的要求，切實加強和完善本行內(nèi)控制度建設(shè)，消除各種案件隱患，推進我行“案件防控攻堅年”活動的落實，審計與監(jiān)督委員會會同內(nèi)控稽核部在2010內(nèi)分別針對全行重要空白憑證、印章及各類要件的管理使用情況進行了梳理和問題的查找，通過審計發(fā)現(xiàn)了本行在登記薄管理、印章管理、重空管理、人員交接等方面存在的18個問題，針對問題提出審計意見7條，在內(nèi)控稽核部的督促下，審計發(fā)現(xiàn)的17個問題得到了有效整改，整改率達到了94.4%。

為規(guī)范本行各項會計工作以及獎勵費用的列支和管理，保證企業(yè)存款、聯(lián)行資金、內(nèi)部資金的安全運作，審計與監(jiān)督委員會成員組成審計組于2010年4月14日至5月28日對全行企業(yè)存款、聯(lián)行資金對賬、獎勵費用的核算和管理進行現(xiàn)場專項審計。通過對13家支行的審計共發(fā)現(xiàn)122個風險點，現(xiàn)場下達了整改通知書13份，在審計組對審計情況進行反饋后，截至2011年3月底，118個問題得到了整改，整改率達到96.7%，風險隱患得以有效遏制。

（六）發(fā)揮風險預(yù)警職能，加強靜態(tài)監(jiān)督和對存在問題的提示警示、督查督辦力度。

審計與監(jiān)督委員會開展現(xiàn)場審計的同時，通過靜態(tài)監(jiān)督的方式，定期不定期的對報送的各類報表資料進行監(jiān)督，重點對存、貸款增長率、資本充足率、不良貸款率、備付金比例、資產(chǎn)流動性比例、集團客戶授信比例以及流動性風險監(jiān)控等數(shù)據(jù)進行監(jiān)督，通過對數(shù)據(jù)的分析比對，及時發(fā)現(xiàn)風險，下達風險提示警示意見書，進行風險預(yù)警。

在2010中，專委會通過靜態(tài)監(jiān)督對全行一季度部分經(jīng)營指標和監(jiān)管指標未達標，各項存款波動較為異常、起伏較大、不增反降，不良貸款增勢較快、絕對額及比例雙升，不良貸款清收工作遭遇到瓶頸等問題及時下達提示、警示意見書6份，對未按照提示警示意見限期整改的問題又下達了督查督辦通知書1份督促整改。提示警示和督查督辦的下達引起了董事會和經(jīng)營層對相關(guān)問題的高度重視，通過積極有效地整改，全行單一集團授信集中度和最大十家集團客戶授信集中度得到明顯壓縮，存款得到穩(wěn)步增長，不良貸款實現(xiàn)了雙降，確保了全行各項監(jiān)管指標達到了監(jiān)管要求。與此同時在每次完成審計工作后，監(jiān)事會均以文件的形式出具審計報告，并邀請董事會、經(jīng)營層領(lǐng)導(dǎo)、管理層相關(guān)職能部門負責人以及被審計部門負責人召開審計情況通報會，向與會人員通報審計中發(fā)現(xiàn)的問題，共同剖析產(chǎn)生問題的原因，提出整改意見和建議，要求各級各部門應(yīng)予以重視、引以為戒，同時將整改落實情況納入到績效考評中實施考核。

（七）設(shè)立績效考評監(jiān)督委員會，力促績效考評公平、公正。

為確保本行績效考評工作能夠公平、公正、公開、合理的把握考評標準、原則、方法，由監(jiān)事會成員組成陽泉市商業(yè)銀行績效考評監(jiān)督委員會分別在績效考評的事前、事中、事后對本行的績效考評工作行使監(jiān)督職能。在事前，績效考評監(jiān)督委員會就經(jīng)營目標的訂立和經(jīng)營目標考核辦法的修改工作進行監(jiān)督，確保經(jīng)營目標和考核辦法的合理性和可操作性；在事中，監(jiān)事長分別就董事長與行長以及行長與各支行間經(jīng)營管理目標責任狀的簽訂進行監(jiān)督，績效考評監(jiān)督委員會則對績效考評各項細則的具體落實情況進行監(jiān)督；在事后，績效考評監(jiān)督委員會通過對績效考評數(shù)據(jù)、指標等資料及考評結(jié)果進行復(fù)審，針對原考核結(jié)果與復(fù)審結(jié)果存在的差異下達監(jiān)督意見書，提出監(jiān)督意見，力爭將考評誤差縮小到最低。在2010中，對經(jīng)營層報送的目標考核結(jié)果進行復(fù)審，對存在的問題下達績效考評監(jiān)督意見書4份，提出監(jiān)督意見4條，均得到采納和整改。

（八）立足本職貫徹落實銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求，積極配合上級監(jiān)管部門的各項工作。

為了更好的配合監(jiān)管部門對本行監(jiān)管工作的開展，監(jiān)事會還積極配合監(jiān)管部門對我行進行的各項現(xiàn)場檢查工作，并對監(jiān)管部門的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查下達的各類意見書進行督察督辦，監(jiān)督落實，實現(xiàn)了監(jiān)管部門監(jiān)管工作的延續(xù)。

二、內(nèi)控稽核部工作方面

（一）樹立規(guī)范意識，扎實開展各項工作

1、事后監(jiān)督認真履行事后監(jiān)督職能，嚴格貫徹執(zhí)行《事后監(jiān)督操作規(guī)程》，切實發(fā)揮事后監(jiān)督的作用。嚴把各支行每日每項每筆核算業(yè)務(wù)的審核關(guān)。序時、及時的完成了票據(jù)審核工作。截止12月31日全年共下達金融稽核檢查問題查糾建議書24份，全部回復(fù)，查詢查復(fù)率100%。

2、集中收集了2009年至2010年一季度以來各營業(yè)網(wǎng)點存款掛失業(yè)務(wù)684筆、抹賬業(yè)務(wù)10604筆、沖正業(yè)務(wù)159筆，排查面達到100%。

（二）嚴格執(zhí)行內(nèi)審職權(quán)，開展各項稽核檢查 按照年初計劃，2010年內(nèi)控稽核部全年共進行現(xiàn)場檢查9次，其中：專項檢查4次，常規(guī)檢查5次，現(xiàn)場下達現(xiàn)場檢查事實確認書27份，收回27份。發(fā)現(xiàn)問題共174條，整改168 條，問題整改落實率達95%。

其中：專項檢查4次，一是2010年4月12日至5月10日，對各基層機構(gòu)的內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行了現(xiàn)場檢查。檢查共下發(fā)現(xiàn)場檢查事實確認書共12份，檢查糾查出有章不循及制度執(zhí)行不到位的問題90條，對檢查情況進行了通報。各支行積極進行整改，已整改89條，未能及時整改1條為福壽街支行收交假幣記賬不及時。二是2010年7月19日至9月30日，對全行的反洗錢工作及存款風險滾動排查工作進行了現(xiàn)場檢查，檢查共下發(fā)現(xiàn)場檢查事實確認書共14份，發(fā)現(xiàn)存在操作不正確或未嚴格執(zhí)行相關(guān)制度的問題66條，對檢查情況進行了通報。各支行積極進行整改，整改落實63條。未能及時整改的3條是城信路支行、橋頭街支行、大連路支行違規(guī)為客戶提現(xiàn)的問題。這幾家支行在整改當中認真學習了相關(guān)現(xiàn)金管理規(guī)定、大額支付管理規(guī)定，杜絕類似現(xiàn)象發(fā)生。三是2010年10月15日至11月19日，對全行現(xiàn)使用的和改制商行前的各類重要空白憑證和印章進行了專項檢查，存在問題18條，針對檢查暴露出的問題，提出了整改建議，并對檢查情況進行了通報。已整改16條，未及時整改的問題主要是對停用的重要空白憑證未進行銷毀清理（已于2011年5月20日組織專人進行了銷毀）和對上繳的各類印章未按規(guī)定進行割角處理，個別部門還未上交原城市信用社印章。四是結(jié)合監(jiān)管部門的案防要求和同行的經(jīng)驗，制定了《陽泉市商業(yè)銀行“接管式”稽核方案》并于2010年11月8至11月12日成立專項稽核工作組，突擊對大連路支行進行了整體接管式稽核。

（三）嚴格考核、加大問責，落實“案防”四項制度

1、嚴格對各支行進行考核，按照《2010年經(jīng)營管理辦法》，做到了按月監(jiān)控，按季考核通報，對各支行及時、準確、客觀、公正的考核，每月5日內(nèi)，每季度15日內(nèi)對各支行的經(jīng)營管理目標完成情況進行考核，并將考核結(jié)果上報商行績效考評委和監(jiān)督委復(fù)審備案。全年按月、按季下達各支行經(jīng)營管理目標通報12次，對未完成指標的支行共下達書面問責提示44份，報行長辦公會對支行問責請示3份，通過問責，激勵各級、各部門的競爭意識、憂患意識。

2、在嚴格對各項業(yè)務(wù)進行有效監(jiān)督的同時，認真執(zhí)行案防“四項制度”，截止2010年底因工作調(diào)動實際離崗員工45人，離崗稽核45人。因工作調(diào)動離任管理人員12人，離任稽核12人。依據(jù)《陽泉市商業(yè)銀行強制休假和代職制度》我行進行了重要崗位強制休假工作，全年實行強制休假人員172人，覆蓋率達到86%。對因崗位調(diào)動和離任的高管人員，進行了客觀、公正的離任審計，對任期各項工作進行了綜合評價。

（四）扎實開展“案防安?！被顒?，推動全行案防能力持續(xù)提升

為加強案件防控工作，轉(zhuǎn)變工作思路，我行始終把案防工作放在首位來抓，“一把手”負總責，各部門協(xié)調(diào)溝通，落實案防責任，2010實現(xiàn)了”零“案件的案防工作目標，在陽泉銀監(jiān)分局和陽泉公安局開展的“創(chuàng)建案件防控達標銀行”評價活動中，達到了監(jiān)管部門的評比要求。

1、為認真貫徹落實銀監(jiān)會、山西銀監(jiān)局及陽泉銀監(jiān)分局有關(guān)會議精神，組織、推動、實施了2010年“案防攻堅年”、“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動在我行的開展工作，制定了《陽泉市商業(yè)銀行開展“案防攻堅年”活動方案》、《陽泉市商業(yè)銀行開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動方案》。

2、全面推進“案件攻堅年”每個階段的工作，年初全行從董事會到經(jīng)營層到每一位員工層層都簽訂了《嚴內(nèi)控、防案件工作目標責任狀》共355份，并對案防工作嚴格實行問責制。全年按月召開了2次動員大會，6次各專職小組工作進展工作會，按季度召開了案件防控分析會，進一步規(guī)范我行經(jīng)營活動，促進了各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

3、為提升我行基層網(wǎng)點負責人的案防水平，掌握案防知識，一是組織基層網(wǎng)點負責人參加了省銀監(jiān)局組織的全省基層網(wǎng)點負責人案防知識和業(yè)務(wù)風險點的考試；二是自行組織我行副行長以上管理人員進行了案防知識的學習培訓(xùn)，并進行了集中考試，兩次考試合格率均達100%，為增強我行基層網(wǎng)點案防意識起到了推動作用。

銀行對內(nèi)部審計工作評價情況：

一是法人治理結(jié)構(gòu)日趨完善。陽泉市商業(yè)銀行監(jiān)事會以及內(nèi)審部門牢牢把握自身的工作定位，堅持把促進陽泉商行實現(xiàn)健康持續(xù)發(fā)展作為工作的出發(fā)點和落腳點，依法履行職責，正確把握“不缺位、不越位、不錯位”的尺度，結(jié)合商行的特點和實際，找準工作的結(jié)合點和切入點，處理好了與董事會、經(jīng)營層的關(guān)系，通過監(jiān)督與服務(wù)相結(jié)合，使監(jiān)事會與董事會、經(jīng)營層的關(guān)系更趨和諧，各項工作得以順利開展。

二是內(nèi)控管理水平不斷提升。監(jiān)事會和內(nèi)審部門以制度建設(shè)為保證，以落實責任為核心，以審計監(jiān)督為手段，全力構(gòu)建“制度、監(jiān)督、執(zhí)行”并重的內(nèi)控體系，不斷提高現(xiàn)場審計的深度和針對性，不斷改進審計方式，采取了聯(lián)合審計、突擊審計、專項審計、事后審計、接管式審計等多種方式開展審計工作，同時，加強了對當年審計出的重大風險問題的跟蹤再審計。通過持續(xù)不斷地監(jiān)督工作，全行員工合規(guī)意識、遵章守紀意識、責任意識、風險意識不斷增強，實現(xiàn)了內(nèi)部控制管理水平與各項業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)發(fā)展的良好局面。

三是高管人員責任意識明顯加強。通過監(jiān)督審計工作的開展，提示警示、督察督辦、建議問責等工作力度的不斷加強，全行廣大高管人員的事業(yè)心和責任感明顯增強，逐步形成了恪盡職守、奮發(fā)有為、積極進取的良好工作氛圍。

四是經(jīng)營管理能力不斷提高。監(jiān)事會和內(nèi)審部門長期以來客觀的、全面的、持續(xù)的向董事會、經(jīng)營層提出管理建議和風險提示，在多方的共同努力下，我行實現(xiàn)了資產(chǎn)負債規(guī)模持續(xù)增長、信貸資源配臵不斷優(yōu)化、抵御風險能力有效提升、業(yè)務(wù)范圍不斷拓展、工作流程日趨成熟、市場份額不斷提高，實現(xiàn)了經(jīng)濟效益和社會效益雙豐收的良好局面。

五是監(jiān)督工作得到廣泛認同。通過監(jiān)事會和內(nèi)審部門各方面職能作用的充分發(fā)揮，全行各級各部門逐步提高了對支持和配合監(jiān)督審計工作重大意義的認識，逐步認識到監(jiān)事會和內(nèi)審部門是現(xiàn)代企業(yè)制度要求的公司法人治理結(jié)構(gòu)的重要組成部分，認識到監(jiān)督審計對健全商行自我約束機制的重要性，各方支持配合監(jiān)督審計工作的力度得到了進一步提升。

銀行下一步改善內(nèi)部審計工作的有關(guān)設(shè)想：

一是在之前的工作中，監(jiān)事會和內(nèi)審部門將工作重心放在了對風險易發(fā)的重點領(lǐng)域和重要環(huán)節(jié)的查究處改上，而對高級管理層人員的“不作為”、“緩作為”等的監(jiān)督糾正工作還比較薄弱，亟需加強。

二是隨著本行業(yè)務(wù)范圍的持續(xù)擴展和利潤水平的不斷提高，財務(wù)管理的范圍和內(nèi)涵都有了很大的延伸，但對應(yīng)的對財務(wù)管理的監(jiān)督深度卻稍顯不足，仍需大力加強。

三是隨著業(yè)務(wù)范圍的不斷拓展，審計人員對新知識、新業(yè)務(wù)、新政策的了解、學習和掌握還不夠細致，學習、交流的渠道還不夠豐富，全員綜合素質(zhì)還有待于進一步提高。

四是目前監(jiān)事會和內(nèi)審部門對檢查發(fā)現(xiàn)的問題的查處力度和督促整改力度乏力，未真正起到引以為戒的作用。

五是由于相關(guān)審計人員的缺乏，使監(jiān)事會和內(nèi)審部門不能有效發(fā)揮對本行信息科技方面的監(jiān)督作用。