第一篇：合規(guī)從我做起

中國建設(shè)銀行洛陽分行文件

建洛發(fā)?2013?22號

關(guān)于印發(fā)《洛陽分行 “講合規(guī) 重操守

守禁令 保平安”員工合規(guī)從業(yè) 主題教育實施方案》的通知

全市各營業(yè)機構(gòu)，市分行公司事業(yè)部、個人銀行事業(yè)部及所屬部門，本部各部門: 現(xiàn)將《洛陽分行 “講合規(guī) 重操守 守禁令 保平安”員工合規(guī)從業(yè)主題教育實施方案》印發(fā)你們，請結(jié)合實際認真抓好貫徹落實。

二○一三年五月二十三日

洛陽分行“

為持續(xù)加強員工合規(guī)從業(yè)教育，進一步規(guī)范全行員工的業(yè)務(wù)經(jīng)營和操作行為，不斷提升合規(guī)執(zhí)行能力，切實防范案件和重大風(fēng)險事件的發(fā)生，按照市分行紀(jì)檢監(jiān)察會議的工作安排，結(jié)合省分行的統(tǒng)一安排，市分行決定在全行范圍內(nèi)組織開展“講合規(guī)、重操守、守禁令、保平安”員工合規(guī)從業(yè)主題教育。為確保教育活動扎實有效開展，特制定如下實施方案。

一、指導(dǎo)思想

繼續(xù)深入貫徹落實省分行黨委《關(guān)于加強內(nèi)控與操作風(fēng)險管理 提升案件防控能力的指導(dǎo)意見》（建豫黨發(fā)?2012?2號），以強化基層營業(yè)機構(gòu)、基層營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人、基層營業(yè)機構(gòu)員工“三基”管理和總行“19項禁令”、《職業(yè)操守》、《合規(guī)手冊》和省分行“10項補充禁令”的貫徹執(zhí)行為重點，以夯實合規(guī)風(fēng)險管理基礎(chǔ)、切實防范各類案件和重大風(fēng)險事件為目標(biāo)，通過員工合規(guī)從業(yè)教育，進一步促進全行內(nèi)控操作風(fēng)險管理水平和案件防控能力不斷提升。

講合規(guī) 重操守 守禁令 保平安”

員工合規(guī)從業(yè)主題教育實施方案

二、活動目的

通過主題教育，教育和引導(dǎo)全行廣大員工著力增強“四種意識”：一是增強“我的人生我珍惜”的危機意識，珍惜職業(yè)生涯，珍惜幸福人生。二是增強“我的行為我約束” 的風(fēng)險意識，勤勉敬業(yè)，遵章守紀(jì)。三是增強“我的崗位我負責(zé)”的責(zé)任意識，提高履崗能力和履崗業(yè)績。四是增強“我的制度我執(zhí)行”的合規(guī)意識，做到主動合規(guī)、自覺合規(guī)。

三、活動對象

本次教育活動對象為全行所有在崗員工，重點是基層機構(gòu)負責(zé)人、客戶經(jīng)理、前臺柜員等經(jīng)營一線人員。

四、活動內(nèi)容

圍繞“講合規(guī)、重操守、守禁令、保平安”員工合規(guī)從業(yè)主題教育內(nèi)容，重點組織實施“七個一”教育活動：

（一）開展一次電子讀本學(xué)習(xí)活動

省分行制作了“講合規(guī)、重操守、守禁令、保平安”員工合規(guī)從業(yè)主題教育電子讀本（附件1），主要學(xué)習(xí)內(nèi)容包括：銀監(jiān)會制定的《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》；總行制定的《員工合規(guī)手冊（試行）》、《員工職業(yè)操守》、《員工行為規(guī)范》、《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》、《工作人員違規(guī)失職行為處理辦法》；省分行制定的《員工從業(yè)禁止補充規(guī)定》、《員工手冊》、《案件防控專項獎勵基金管理辦法》、《工作人員堵截 檢舉和抵

— 3 — 制違法違紀(jì)違規(guī)行為的獎勵實施細則》；市分行制定的《案件防控工作考評方案》、《工作人員輕微違規(guī)行為積分結(jié)果運用實施細則》、《工作人員正向激勵積分實施細則》、《案件防控專項獎勵基金管理辦法》以及各業(yè)務(wù)條線制定的禁止性規(guī)定等。各機構(gòu)、部門要組織員工認真學(xué)習(xí)，要通過自學(xué)研讀，全面掌握學(xué)習(xí)內(nèi)容，深刻領(lǐng)會精神實質(zhì)，并做好讀書筆記，認真記錄所學(xué)所感所悟。在員工自學(xué)的基礎(chǔ)上，各機構(gòu)、部門要組織集中學(xué)習(xí)，廣泛交流，深入思考，集中學(xué)習(xí)要有專人記錄，集中學(xué)習(xí)時間原則上每月不少于一次。通過學(xué)習(xí)，進一步增強合規(guī)從業(yè)意識。各機構(gòu)、部門可結(jié)合實際增加重點學(xué)習(xí)篇目，一并組織學(xué)習(xí)。

（二）組織開展“一月一案一講評”活動

認真組織，開展好 “一月一案一講評”活動。各機構(gòu)、部門行要以省分行“一月一案一講評”案例和即將下發(fā)的《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》為基本教材，每月選取一個案例，以網(wǎng)點晨會、案防工作例會、內(nèi)控案防“每周一講”等為載體，從案件和違規(guī)事件的基本情況、違規(guī)環(huán)節(jié)、原因分析、后果危害、處理依據(jù)、正確做法、防范要點等方面，組織進行典型案例講評。要落實主要負責(zé)人、紀(jì)檢監(jiān)察特派員的案例講評工作，通過深入的案例剖析，教育和引導(dǎo)員工以案為鑒，舉一反三，從中吸取教訓(xùn)，做到警鐘長鳴，防微杜漸。

（三）組織一次重溫《廉潔合規(guī)從業(yè)承諾書》活動

— 4 — 認真組織開展重溫《廉潔合規(guī)從業(yè)承諾書》活動。一是組織學(xué)習(xí)，重溫承諾書，進一步加深對承諾書各項內(nèi)容的理解和領(lǐng)會，強化員工對從業(yè)“禁區(qū)”和職業(yè)操守“底線”的認識；二是集中宣誓，促使員工對遵守各項行為規(guī)范和與本人崗位相關(guān)的各項操作和管理制度做出莊嚴(yán)承諾，提醒員工時刻牢記承諾內(nèi)容，做到對建行負責(zé)、對客戶負責(zé)、對同事負責(zé)、對家庭負責(zé)、對自己負責(zé)。三是組織簽訂，及時組織今年新入行大學(xué)生簽署《廉潔合規(guī)從業(yè)承諾書》，加強對新入行大學(xué)生的教育引導(dǎo)，強化其對總行和省分行禁令的學(xué)習(xí)、理解和執(zhí)行意識，促使新入行員工從職業(yè)生涯的第一步就牢固樹立“誠信敬業(yè)、廉潔合規(guī)”的良好職業(yè)操守。

（四）開展一次《合規(guī)〃關(guān)愛》專題教育活動

認真組織全行員工觀看《合規(guī)〃關(guān)愛》教育宣傳片光盤。市分行統(tǒng)一組織本部大樓內(nèi)員工的觀看工作，各機構(gòu)、其他相關(guān)部門自行組織觀看，觀看人員要達到100%。在觀看的基礎(chǔ)上，要組織員工聯(lián)系個人的思想實際和本單位、本崗位工作實際進行深入討論，引導(dǎo)員工做到有令必行、有禁必止，事事合規(guī)、時時合規(guī)。同時，切實加強對員工的關(guān)愛，認真落實好省分行《關(guān)愛員工若干措施》，關(guān)心員工生活，解決員工實際困難，維護員工切身利益，想方設(shè)法為員工辦實事，增強員工的愛行愛崗和敬業(yè)之心。

（五）組織一次員工日常行為分析講評活動

各機構(gòu)、條線管理部門和其他部門要結(jié)合各類業(yè)務(wù)風(fēng)險排查、頂崗檢查、突擊檢查、稽核監(jiān)測、員工行為排查等發(fā)現(xiàn)的問題，按照著力增強“四種意識”的活動目標(biāo)要求，組織對員工的日常行為表現(xiàn)定期進行分析講評。分析講評的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于：道德修養(yǎng)、愛崗敬業(yè)、遵章守紀(jì)、盡職盡責(zé)、工作作風(fēng)、工作質(zhì)量、工作效率、合規(guī)操作等。要建立員工行為講評臺賬和評價表，記錄講評情況，并對照合規(guī)從業(yè)要求，對員工是否存在違規(guī)違紀(jì)行為進行分析，作出評價。各機構(gòu)、部門要加強對評價結(jié)果的運用，對評價結(jié)果較差的員工要加強教育，督促整改，持續(xù)關(guān)注。通過講評，引導(dǎo)員工進行自我評價、自我剖析、查找差距，實現(xiàn)自我提高。

（六）開展一次“踐行操守，遠離違規(guī)”大討論活動 全行要在深入學(xué)習(xí)和分析講評的基礎(chǔ)上，圍繞員工在實際業(yè)務(wù)操作中存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)等組織開展一次“踐行操守，遠離違規(guī)”大討論活動。結(jié)合基層實際，在討論活動中可采取“小座談、小辯論、小交流、小測驗”等員工易參與、易接受、喜聞樂見的方式，豐富討論內(nèi)容，提高討論效果。要通過討論，促使員工加深對所學(xué)內(nèi)容的理解和掌握，引導(dǎo)員工認真遵守職業(yè)操守規(guī)定和業(yè)務(wù)制度要求，提升員工合規(guī)操作執(zhí)行能力和案件風(fēng)險防范意識，教育員工充分認識合規(guī)從業(yè)對實現(xiàn)河南建行夢以及 — 6 — 自己個人的職業(yè)發(fā)展、家庭幸福、名譽形象密切相關(guān)，深刻反思合規(guī)從業(yè)的經(jīng)驗教訓(xùn)，從而珍惜崗位、珍惜家庭、珍惜幸福人生。

（七）撰寫一篇學(xué)習(xí)心得

各機構(gòu)、部門要組織員工每人撰寫一篇學(xué)習(xí)心得，心得體會要結(jié)合學(xué)習(xí)石亭峰行長在省分行黨委擴大會議、紀(jì)檢監(jiān)察工作會議和從嚴(yán)治行歷次視頻會議上的講話精神以及分析講評、大討論等活動來撰寫，要言之有物，通過談感想、找差距、定措施、提建議，進一步加深對合規(guī)從業(yè)的理解和認識。市分行要在企業(yè)網(wǎng)開辟專欄，及時刊登員工心得，交流學(xué)習(xí)體會，營造濃厚的活動氛圍和合規(guī)文化氛圍。各機構(gòu)、部門要在2013年8月15日前將員工心得體會擇優(yōu)上報市分行紀(jì)檢監(jiān)察部，具體上報篇數(shù)為：綜合性支行不少于3篇，網(wǎng)點型支行不少于2篇，經(jīng)營部門和本部部門不少于2篇。對上報的心得體會市分行將在企業(yè)網(wǎng)上進行刊發(fā)并組織評比，評選出的優(yōu)秀學(xué)習(xí)心得上報省分行。

五、活動階段

本次主題教育分為動員部署、組織實施、檢查考評三個階段。

（一）動員部署階段（5月）

全行要按照本方案要求，通過召開各種形式的會議，進行深入的思想動員，統(tǒng)一思想，提高認識，教育和引導(dǎo)各級管理人員和廣大員工充分認識開展員工合規(guī)從業(yè)主題教育的重要意

— 7 — 義，把思想統(tǒng)一到市分行安排部署上來。要聯(lián)系本機構(gòu)、部門實際，細化充實活動實施方案，做到活動目標(biāo)明確、內(nèi)容明確、措施明確、責(zé)任明確、時間明確、要求明確。

（二）組織實施階段（6月至11月）

全行要圍繞“七個一”教育活動內(nèi)容，按照市分行《員工合規(guī)從業(yè)主題教育安排推進表》（附件2）要求，精心組織，扎實推進，確保主題教育各項工作的有效落實。要把主題教育同開展的“合規(guī)長效機制建設(shè)年”活動有機結(jié)合起來，在今年以來開展的風(fēng)險排查、頂崗檢查、突擊檢查、稽核監(jiān)測、員工行為排查等工作的基礎(chǔ)上，結(jié)合發(fā)現(xiàn)問題，組織員工認真開展分析查擺，深入剖析問題原因，提出有效的改進措施和辦法。市分行將結(jié)合實際，通過采取合規(guī)從業(yè)專題講座、編發(fā)合規(guī)警言警句、合規(guī)好建議征集、合規(guī)從業(yè)演講比賽、合規(guī)從業(yè)應(yīng)知應(yīng)會知識考試等形式多樣的教育活動，不斷豐富教育內(nèi)容，創(chuàng)新教育方式，提高教育效果。

（三）檢查考評階段（12月）

加強對教育活動開展情況的監(jiān)督檢查，確?；顒痈黜椆ぷ髀涞綄嵦帯Ｊ蟹中袑阎黝}教育開展情況納入案件防控工作考評內(nèi)容，結(jié)合案件防控工作專項檢查、黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制檢查、效能監(jiān)察等工作，對各機構(gòu)、部門員工合規(guī)從業(yè)主題教育開展情況進行檢查督導(dǎo)。

六、活動要求

（一）高度重視 加強領(lǐng)導(dǎo)

為加強對本次主題教育的領(lǐng)導(dǎo)，市分行成立以黨委書記、行長金澤民同志為組長，紀(jì)委書記、副行長徐崗?fù)緸楦苯M長，辦公室、人力資源部、風(fēng)險審批管理部、紀(jì)檢監(jiān)察部主要負責(zé)人為成員的員工合規(guī)從業(yè)主題教育領(lǐng)導(dǎo)小組，紀(jì)檢監(jiān)察部負責(zé)教育活動的日常工作。全行各機構(gòu)、部門要高度重視，成立相應(yīng)組織，明確人員，明確責(zé)任，精心組織，周密部署，積極開展，確?；顒訒r間、內(nèi)容、人員三落實。

（二）加強宣傳，營造氛圍

各機構(gòu)、部門要利用晨會、通過召開動員會、案防工作例會、合規(guī)從業(yè)宣講會等不同層次的會議，切實加強對主題教育的宣傳，廣泛調(diào)動廣大員工參與活動的積極性。市分行將以內(nèi)部企業(yè)網(wǎng)、主題教育?？葹槠脚_，以合規(guī)從業(yè)研討、演講、知識競賽等為載體廣泛宣傳合規(guī)從業(yè)教育內(nèi)容，提高廣大員工對合規(guī)從業(yè)的認知程度，在全行上下營造良好的活動氛圍。

（三）認真總結(jié)，加強交流

各單位要及時總結(jié)教育活動開展過程中好的經(jīng)驗和做法，并加強信息的交流與溝通，及時向市分行報送活動動態(tài)和進展情況，市分行將及時擇優(yōu)刊發(fā)，指導(dǎo)全行教育活動開展?；顒咏Y(jié)束后，各機構(gòu)、部門要對活動的開展情況進行全面總結(jié)，總結(jié)主要

— 9 — 內(nèi)容為主要做法、活動亮點、活動成效、存在問題及整改情況、下一步工作安排和意見建議等。并形成書面報告，連同《員工合規(guī)從業(yè)主題教育情況統(tǒng)計表》（附件3），于2013年12月10日前報送市分行紀(jì)檢監(jiān)察部。

附件：1.員工合規(guī)從業(yè)主題教育電子讀本

2.員工合規(guī)從業(yè)主題教育安排推進表 3.員工合規(guī)從業(yè)主題教育情況統(tǒng)計表

主題詞：紀(jì)檢監(jiān)察

方案

通知

本行發(fā)送：行級領(lǐng)導(dǎo)。

校對：紀(jì)檢監(jiān)察部 戴文禮

中國建設(shè)銀行洛陽分行辦公室 2013年05月23日印發(fā)

第二篇：合規(guī)從我做起

從我做起，合規(guī)操作

當(dāng)前正值我行改革發(fā)展的關(guān)鍵時期，開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動對我行的合規(guī)文化建設(shè)有著很強的現(xiàn)實性和必要性。中國銀行的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。

一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。

二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責(zé)并追問到底。

三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明，以人代替流程往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患，流程的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。

五要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。其一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。其二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。其三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。其四是建立合理化建議制度。通過開展“合規(guī)大討論”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀(jì)的中行人，為實現(xiàn)中國銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻力量！

第三篇：合規(guī),從我做起

合規(guī)，從我做起

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評委：

大家好！我是來自農(nóng)業(yè)銀行某某支行的某某，今天我給大家演講的題目是“合規(guī)，從我做起”。日歷一頁頁翻過，不知不覺我加入通川支行這個大家庭里已經(jīng)有三年了，在這三年里，我由一名青澀懵懂的個金柜員，漸漸成長為一位踏實認真的出納人員。一路走來，我感受到了前臺柜員細心規(guī)范的服務(wù)，感受到了信貸人員謹慎專業(yè)的調(diào)查，感受到了行里領(lǐng)導(dǎo)細致嚴(yán)格的要求，感受到了農(nóng)業(yè)銀行在合規(guī)經(jīng)營這條路上所做的努力和進步！

從上個月開始，我行組織了合規(guī)大討論，通過學(xué)習(xí)和討論，讓我更加懂得了“合規(guī)”二字對經(jīng)營風(fēng)險的郵儲銀行是何等的重要，讓我懂得了，面對誘惑，我們要守護心靈的那一份凈土；面對誘惑，我們要堅守心中的正義力量；面對誘惑，我們要更加珍惜現(xiàn)在的友情與親情！也讓我靜下心來思考了作為一名農(nóng)行員工的我，什么是合規(guī)？應(yīng)該怎樣合規(guī)？它僅僅是一句口號飄蕩在耳邊？或僅僅是一種想法徘徊在腦海？還是那規(guī)章制度中一行行的文字被掩埋在深深的書卷之中？其實都不是，合規(guī)應(yīng)該在這里，對，在心里，在行動里！所以，在以后的工作中，我要銘記合規(guī)，從我做起！我要更加嚴(yán)格的要求自己，比如在去人行提鈔時，要仔細審查支票填寫是否合規(guī)，章戳印鑒是否清晰，只有做到合規(guī)清晰，才能提鈔；比如在金庫派鈔時，要堅持先按照拔款單登記入賬，和呂老師進行賬賬核對，做到賬實相符，方才派鈔；比如在網(wǎng)點收鈔時，要堅持做到認真清點，檢查繳款單是否與網(wǎng)點所繳現(xiàn)金一致，只有做到完全一致，才能收鈔等等。

溪流何以匯成浩勢不可擋的洶涌？因為它遵從有容乃大的規(guī)則；松柏何以造就雄偉蒼勁的挺拔？因為它明白“咬定青山不放松”的規(guī)則；雄鷹，何以成就搏擊長空的翱翔？因為它懂得“天高任鳥飛”的規(guī)則。天行有常，世界上的萬事萬物無一不是在遵循著各自的規(guī)則，方才使得每一個生命都找到了自身價值?！霸O(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓”。合規(guī)是一面盾牌，它時刻守護著我們的心靈；合規(guī)是一道屏障，它使我們得到保護免受危險的傷害；合規(guī)更是一條結(jié)實的鎖鏈，它緊緊地鎖住違規(guī)人員的心，使他們無法在這個社會中胡作非為?！安僮髁鞒桃荒铋g，合規(guī)違規(guī)兩重天”，縱觀歷史，有多少金融機構(gòu)因不合規(guī)操作而造成了無法挽回的經(jīng)濟損失，從而斷送了自身發(fā)展的大好前景。對我們農(nóng)行事業(yè)而言，合規(guī)能幫助我們在金融戰(zhàn)場上抵擋風(fēng)險，化解危機。

人生如棋，落子無悔！讓我們將合規(guī)從文字變成意識，從意識變成行為，從行為變成一種習(xí)慣。一起加入到合規(guī)的隊伍中吧！擰在一起，我們就是一道閃電；聚在一起，我們就是整個太陽；站在一起，我們就是一面不倒的墻。讓合規(guī)之盾時刻守護你我心靈，讓我們在郵儲銀行這片沃土之上揮灑汗水，播種激情。讓我們從一點一滴做起，從身邊小事做起，合規(guī)操作每一項，快樂工作每一天！讓合規(guī)成為習(xí)慣，讓合規(guī)創(chuàng)造價值，讓合規(guī)保護大家！

愛我農(nóng)行，銘記合規(guī)！合規(guī)，從我做起！謝謝大家!

第四篇：合規(guī)從我做起

合規(guī)從我做起

當(dāng)日歷一頁頁撕落，不知不覺間，我已經(jīng)來到信用社工作七年。七年來，我已褪去當(dāng)初的彷徨和不知所措，守著一份執(zhí)著，一份愉悅，一份收獲，在這平平淡淡的生活和工作中，收獲著一紛紛的喜悅；七年來，按照聯(lián)社安排，我的崗位從最初的儲蓄記賬員，到主管，到會計，再到現(xiàn)在聯(lián)社電腦部技術(shù)員，盡管崗位不斷變化，但我的心中始終堅持著“合規(guī)”二字，盡心盡力做好領(lǐng)導(dǎo)安排的各項工作和任務(wù)。

合規(guī)，不僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)的發(fā)展與形象。不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營業(yè)績也是海市蜃樓；不懂合規(guī)，哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失；擯棄合規(guī)，就會誤入歧途，走上危險的不歸之路。樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的有效舉措。但是，如何讓“合規(guī)”深入人心，融入員工的實際行動中，并成為一種習(xí)慣呢？對此，我談幾點個人的體會：

一、要以德立身

古語有云：百行德為首。做人，應(yīng)該身先立德，做事，亦應(yīng)該以德從業(yè)。在我們的日常工作中，如何做到以德立身呢？

要以德立身，我覺得最重要的就是樹立愛崗敬業(yè)的奉獻精神。從到信用社工作以來，在我的身邊，有很多這樣的先進榜樣，他們勤奮學(xué)習(xí)、愛崗敬業(yè)、踏實苦干、開拓創(chuàng)新；他們工作兢兢業(yè)業(yè)，恪盡職守，立足本職；他們嚴(yán)于律己，不為親情所累，不為金錢所動；他們始終把企業(yè)和客戶的利益放在第一位，用堅強和執(zhí)著實踐著愛崗敬業(yè) 的誓言。這些愛崗敬業(yè)的榜樣讓我感到：人生中，總有那么一群人在鼓舞著我，激勵著我；總有那么一種精神，引領(lǐng)我奮發(fā)圖強；總有那么一種力量讓我信心倍增，驅(qū)使我不斷前進。

愛崗敬業(yè)，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障；從小的方面講，比如我們信用社，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是信用社存在和發(fā)展的必需。在我們當(dāng)前這個信用社組建農(nóng)村商業(yè)銀行的改革關(guān)鍵時候，信用社要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，離不開我們每一位員工無私奉獻的愛崗敬業(yè)精神。

二、要以慎處事

“合規(guī)文化”的建設(shè)絕非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我們長期不懈的工作堅持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，在工作中我始終保持嚴(yán)肅謹慎的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線，牢記任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上，要嚴(yán)把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣。

記得在2011年的一天，一名客戶持十萬元的現(xiàn)金支票前來柜臺辦理取款業(yè)務(wù)。我核對完各項填寫要素，在折角驗印時，發(fā)現(xiàn)預(yù)留印鑒與實際不相符，就婉言拒絕了，而客戶聲稱急著用錢，大家是熟人，一定要我“靈活處理”。說實話，從情理而言，這家公司與我們關(guān)系確實不錯，這位客戶與我們也有過多次業(yè)務(wù)往來，似乎應(yīng)該網(wǎng)開一面，行個方便；但是理智告訴我，必須要做到合規(guī)，我別無選擇，只能繼續(xù)婉言拒絕。沒想到客戶一下子發(fā)起了火，脫口說了難聽的話，并且

向我們領(lǐng)導(dǎo)投訴，說我業(yè)務(wù)辦理錯誤百出，給他造成了損失。當(dāng)時真的很委屈。時隔不久，我還在郁悶地調(diào)整情緒的時候，這家公司老總卻突然出現(xiàn)在我的柜臺前，正當(dāng)我忐忑不安、準(zhǔn)備硬著頭皮接受責(zé)難的時候，他卻出乎意料地說：“小余啊，感謝你幫我們公司挽回了損失??！”后來經(jīng)過了解，才知道原來是他們公司的一名員工因一時貪心，私自開具支票。那一刻，我心里覺得既自豪又高興，合規(guī)無小事，盡管暫時遭受了委屈，但是，堅守“合規(guī)”的信念最終讓我不僅維護了金融規(guī)章制度的威嚴(yán)和本社的信譽，更贏得了人與人之間的理解和尊重！

車行千里使有道，作為一名信用社員工，每天與形形色色的客戶打交道，“合規(guī)”不但與我們息息相關(guān)，并且，它就滲透在我們身邊每一個數(shù)字、每一張傳票、每一個抉擇之中！

三、要以勤為基

農(nóng)村信用社作為金融企業(yè)，具有高風(fēng)險的特點，各項操作規(guī)程與規(guī)章制度是工作正常開展的基礎(chǔ)。在日常工作中，我們大多數(shù)員工知道要合規(guī)操作，知道如何防范風(fēng)險。但仍有少數(shù)一線柜員，沒有將合規(guī)操作放在心上，沒有養(yǎng)成及時處置風(fēng)險隱患的習(xí)慣，經(jīng)常因業(yè)務(wù)較多或其他原因，對“下班碰庫”、“離柜暫退”，“收章鎖箱”等制度執(zhí)行不到位。

去年，我社某網(wǎng)點一當(dāng)班柜員，在接到客戶電話掛失后，沒有立即對客戶的賬戶進行掛失處理，導(dǎo)致客戶資金被取走10多萬元，最后起訴法院被判全額賠償，給信用社的資金和形象造成嚴(yán)重的不良影響，也給自己的職業(yè)形象帶來了嚴(yán)重的不良影響。

社會在進步、行業(yè)在發(fā)展，隨著網(wǎng)上銀行、遠程授權(quán)等新業(yè)務(wù)的開展，我們面臨的情況也在不停的變化。作為一名信用社員工，要勤于學(xué)習(xí)各種新的業(yè)務(wù)知識、規(guī)章制度，為思想充電、讓觀念更新，拓寬思維、提高修養(yǎng)，以適應(yīng)社會和行業(yè)的不斷發(fā)展。

人生如棋，落子無悔！讓我們大家穿合規(guī)的鞋，走合規(guī)的路，做合規(guī)的人！

（科技電腦部 余 瑛）

第五篇：從我做起 合規(guī)操作

從我做起 合規(guī)操作

當(dāng)“合規(guī)”二字出現(xiàn)在我們腦海中時，不禁要想一系列問題：如何合規(guī)？柜臺每一筆業(yè)務(wù)操作？反洗錢系統(tǒng)客戶的盡職調(diào)查？等以上答案恐怕都不全面。從巴賽爾銀行監(jiān)管委員會關(guān)于合規(guī)風(fēng)險的界定來看，銀行的合規(guī)特指遵守法律,法規(guī),監(jiān)管規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。在我看來它是我的保護傘，是我的紅綠的，像一個鐵面的判官，在約束著我們的同時，給予我們愛護，它需要的是你將它深深根植于心，然后實踐于行。

翻閱一頁頁案例，觀看一篇篇警示教育片及警示教育動畫片，學(xué)習(xí)員工行為規(guī)范的各項制度，為了就是讓我們能更深刻牢記于心，刻在自己腦海中，在平日的工作中嚴(yán)格要求自己，不管是哪方面的要求，要拿出行為規(guī)范時刻提醒自己。

回想我們觀看的各類教育片，類似的案例或其他違規(guī)行為為我們再一次敲響了警鐘。一個個鮮活的案例，讓我們在為那些落馬的同仁扼腕嘆息之余，也開啟了一番關(guān)于合規(guī)文化與個人名利，職業(yè)道德與個人行為規(guī)范的思索。這些人本該繼續(xù)在人們羨慕和贊美的目光中英姿颯爽地一路馳騁，本該一步步朝著康莊大道繼續(xù)前行，然而，他們的光榮，前途，事業(yè)乃至家人的幸福生活都因為合規(guī)意識不足戛然而止。

作為一名郵儲工作人員，從進入銀行的那一刻起，就應(yīng)該有一份在金融戰(zhàn)線上的擔(dān)當(dāng)。只有樹立正確的合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，時時合規(guī)，事事合規(guī)，方能和諧發(fā)展。從小事做起，從我做起，將“合規(guī)”意識置入腦與心，把員工行為的各項操作貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營全程，積極爭做自重，自省，自警的合規(guī)員工，用實際行動為自己負責(zé)，為家人負責(zé)，為企業(yè)負責(zé)！