第一篇：典型刑事案例大全

銀行業(yè)典型刑事案例心得體會(huì)

近年來，隨著“三化三達(dá)標(biāo)”創(chuàng)建、安全生產(chǎn)等工作的持續(xù)推進(jìn)，全行內(nèi)部控制水平不斷提升，員工合規(guī)意識(shí)不斷提高，刑事案件防控工作取得了一定進(jìn)步。但同時(shí)也要看到，隨著社會(huì)治安形勢(shì)的變化，不法分子作案手段不斷翻新，針對(duì)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)、銀行客戶及銀行自助設(shè)備的詐搶劫、盜竊、詐騙等刑事案件仍時(shí)有發(fā)生，全行案件防控和安全生產(chǎn)面臨的形勢(shì)仍十分嚴(yán)峻。為進(jìn)一步加強(qiáng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)安全管理水平，教育全行員工認(rèn)清形勢(shì)，切實(shí)克服麻痹僥幸思想，有效防范案件的發(fā)生，2015年2月9日至3月20日，省分行決定在全行范圍內(nèi)開展典型刑事案例學(xué)習(xí)教育活動(dòng)。

本次活動(dòng)旨在通過銀行典型刑事案例學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，將案件防范及處置與本職崗位安全保衛(wèi)職責(zé)緊密結(jié)合，開展“查自身、擺位置、談體會(huì)”等活動(dòng)方式，掌握不法分子作案手段和案件特點(diǎn)，分析案件暴露的問題，增強(qiáng)員工安全防范意識(shí)，提升一線員工處置和應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力，完善應(yīng)急預(yù)案，開展針對(duì)性學(xué)習(xí)和演練，保障全行安全運(yùn)營。

主要案例包括：廊坊文安左各莊商業(yè)銀行不法分子持大錘搶劫案件，上海浦東北蔡支行成功處置劫持人質(zhì)搶劫銀行案件，保定淶源支行百泉分理處堵截持槍搶劫案件，廊坊分行視頻監(jiān)控中心與大城支行成功堵截不法分子持偽卡盜取客戶資金案件，工商銀行上海浦東支行自助設(shè)備監(jiān)守自盜案件。

典型案例分析：

通過上述案例我們可以認(rèn)識(shí)到銀行業(yè)這個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)在這起案件中有幾點(diǎn)啟示：

一是健全和完善金融機(jī)構(gòu)特別是基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)防搶劫、防盜竊等各類預(yù)案，加強(qiáng)演練，提高員工處置突發(fā)事件能力是關(guān)鍵。

二是強(qiáng)化一線員工安全教育，業(yè)務(wù)發(fā)展和安全保衛(wèi)同安排、同布置、同落實(shí)一刻也不能放松。

三是大額現(xiàn)金及時(shí)入柜，現(xiàn)金區(qū)配備日間柜，嚴(yán)格鎖閉和密碼管理，是避免不法分子作案得逞的關(guān)鍵。

四是配齊配足網(wǎng)點(diǎn)保安，為保安配備必要反恐防暴裝備，是避免搶劫案件發(fā)生的有效手段。分析：在這起案件中，所有人員沉著冷靜，按照預(yù)案靈活處置：保安配備到位，及時(shí)疏散客戶，保安和保潔人員全力阻擊；柜員及時(shí)報(bào)警，穩(wěn)住歹徒；客戶見義勇為。案件的成功處置說明了銀行應(yīng)急預(yù)案到位、防暴演練到位、保安管理到位、安防設(shè)施到位、警銀協(xié)作到位。

分析：一是支行“平安農(nóng)行”創(chuàng)建工作扎實(shí)，員工防范意識(shí)較強(qiáng)。2014年以來，該行始終把“平安農(nóng)行”建設(shè)作為一項(xiàng)基礎(chǔ)性的工作常抓不懈，積極落實(shí)各項(xiàng)案防措施，及時(shí)組織員工學(xué)習(xí)，通報(bào)各種案件。特別是昆明火車站廣場(chǎng)發(fā)生蒙面暴徒砍人事件以后，支行加大了防范和處置恐怖襲擊及暴力侵害事件工作力度，制定了切實(shí)可行的“防范和處置措施”應(yīng)急預(yù)案。認(rèn)真組織員工開展對(duì)突發(fā)事件應(yīng)急知識(shí)的學(xué)習(xí)和應(yīng)急預(yù)案的演練，提升應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。二是網(wǎng)點(diǎn)保安責(zé)任心強(qiáng)正確履職。2014年以來，支行與保安公司召開聯(lián)席會(huì)議2次，開展保安業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)2次。對(duì)保安的履職、突發(fā)事件處置、站姿、文明用語等進(jìn)行了規(guī)范。要求保安提高警惕，保持高度的責(zé)任心，按規(guī)定履職，正是得益于日常教育、演練到位，面臨歹徒持槍行兇搶劫的時(shí)候，才能做到臨危不懼，果斷處置。三是應(yīng)急機(jī)制運(yùn)作高效，日常演練到位。淶源支行百泉分理處員工按要求做好日常應(yīng)急演練，熟知應(yīng)急職責(zé)。遇到歹徒持槍搶劫，才能按照預(yù)案要求行動(dòng)和報(bào)警。同時(shí)，支行應(yīng)急小分隊(duì)組織健全，日常管理到位，從而迅速集結(jié)趕到現(xiàn)場(chǎng)，發(fā)揮了應(yīng)急機(jī)制的作用。

分析：一是該案件系團(tuán)伙作案，具有流竄性。二是作案時(shí)間選擇在凌晨等客戶較少時(shí)段使用偽造克隆卡盜取客戶資金，手段隱蔽，作案時(shí)間段，防控難度大。三是不法分子作案時(shí)頭戴帽子、臉遮口罩，具備較強(qiáng)反偵察意識(shí)。四是不法分子手持克隆卡，均為白色卡片，從出鈔口攝像機(jī)可進(jìn)行清晰辨認(rèn)。案件能夠成功堵截，得益于廊坊市分行視頻監(jiān)控中心認(rèn)真值守，警惕性高；縣支行應(yīng)急處置分隊(duì)機(jī)構(gòu)健全，演練到位，反映迅速，措施得當(dāng)。

分析：上述案件暴露出，一是銀行內(nèi)部管理存在漏洞，銀行加鈔員能夠同時(shí)掌握ATM鈔箱密碼和鑰匙，導(dǎo)致內(nèi)部人員作案得手。二是銀行業(yè)務(wù)外包后相關(guān)安全管理存在隱患，區(qū)域報(bào)警系統(tǒng)撤防密碼和鈔箱門密碼外泄，鈔箱門上的機(jī)械鎖和密碼鎖經(jīng)常處于開啟狀態(tài)，區(qū)域報(bào)警服務(wù)公司不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)布、撤防的異常情況。三是保安押運(yùn)公司對(duì)保安員的招聘和管理存在漏洞，規(guī)章制度和安全管理等相關(guān)操作流程執(zhí)行不到位，監(jiān)督機(jī)制落實(shí)不到位，對(duì)保安員思想動(dòng)態(tài)、社會(huì)交往等可能影響押運(yùn)安全的動(dòng)態(tài)情況不掌握。四是銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融業(yè)務(wù)外包企業(yè)的工作流程、操作規(guī)范等監(jiān)督考核管理缺失，缺乏安全責(zé)任意識(shí)。

銀行是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，始終在風(fēng)險(xiǎn)博弈中求生存、求發(fā)展。但風(fēng)險(xiǎn)無處不在，幾年來，國內(nèi)外銀行業(yè)因操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致重大資金損失的案件頗多，嚴(yán)重威脅銀行和客戶資金安全，這些案件的共同特點(diǎn)之一，就是銀行內(nèi)控不健全，執(zhí)行不到位，缺乏應(yīng)有的行為制約機(jī)制。因此，采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是

一、對(duì)策

在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時(shí)，基層機(jī)構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，也給其社會(huì)形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級(jí)銀行機(jī)構(gòu)都應(yīng)該思考的問題。通過對(duì)《代價(jià)》警示教育案例的學(xué)習(xí)，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會(huì)，在案件的防范對(duì)策方面談一些粗淺的看法。

（一）端正經(jīng)營理念，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價(jià)值最大化為經(jīng)營目標(biāo)，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想。銀行各級(jí)經(jīng)營管理者在實(shí)際工作中要堅(jiān)決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經(jīng)營理[“文 秘 港”還有更多精彩文章等著您！]念。

（二）加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機(jī)制。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計(jì)劃，建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績效評(píng)價(jià)和考核機(jī)制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強(qiáng)化全行員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)監(jiān)督等多層次的風(fēng)險(xiǎn)抵御防線，形成監(jiān)督合力。強(qiáng)化和落實(shí)各級(jí)分支行經(jīng)營管理責(zé)任，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，尤其對(duì)案件頻發(fā)的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要實(shí)行引咎辭職制度。

（三）以人為本，構(gòu)建和諧團(tuán)隊(duì)，加強(qiáng)員工隊(duì)伍建設(shè)。銀行機(jī)構(gòu)要把每一位員工都當(dāng)作主人和價(jià)值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵(lì)辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚(yáng)企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進(jìn)取精神，提升員工對(duì)銀行的忠誠度和貢獻(xiàn)度。同時(shí)，經(jīng)常對(duì)員工開展警示教育，定期進(jìn)行員工排查，及時(shí)掌握員工的思想和行為動(dòng)態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

（四）強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識(shí)，培育合規(guī)文化。不斷強(qiáng)化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識(shí)，做到人人主動(dòng)合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。

警示教育對(duì)防范案件風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。進(jìn)行警示教育，應(yīng)該注重引導(dǎo)員工思考人生目的、人生價(jià)值、人生態(tài)度等問題，對(duì)照案例校正人生坐標(biāo)，增強(qiáng)自律意識(shí)。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應(yīng)盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測(cè)之人仿效借鑒。同時(shí)，要多挖掘犯罪根源，少展現(xiàn)個(gè)性細(xì)節(jié)。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應(yīng)該從紛繁的犯罪個(gè)案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀(jì)犯罪實(shí)例時(shí)要對(duì)內(nèi)容和具體細(xì)節(jié)把關(guān)。通過對(duì)違紀(jì)犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓員工明白一個(gè)道理：人的墮落，并非偶然，都有一個(gè)不知不覺從小變大的漸進(jìn)過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示

讀《代價(jià)》感想

讀完《代價(jià)》一書，思緒萬千，心情非常沉重，一樁樁一件件發(fā)生在我們身邊的、活生生的案例使人喘不過氣來，真是痛心疾首，既有對(duì)他們所犯罪行給國家財(cái)產(chǎn)和建行聲譽(yù)造成巨大危害的痛恨，也有對(duì)他們?nèi)狈悍芍R(shí)、追求金錢享受、斷送美好前程而惋惜。這本書通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設(shè)銀行警示教育案例》我們發(fā)現(xiàn)從福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市萬柏林支行邵進(jìn)民詐騙案,從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案。在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。

一、必須加強(qiáng)各級(jí)的防范責(zé)任。在這些案件中，內(nèi)部人員與社會(huì)不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個(gè)重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些責(zé)[“文 秘 港”還有更多精彩文章等著您！]任不明、責(zé)任意識(shí)差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時(shí)、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導(dǎo)致案件頻生。因此，如何強(qiáng)化各級(jí)的防范責(zé)任、真正杜絕各類風(fēng)險(xiǎn)，是擺在我們面前的一個(gè)重要課題。

二、必須實(shí)施嚴(yán)密細(xì)致的防范教育，教育員工誠信做人，認(rèn)真貫徹落實(shí)各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對(duì)此要針對(duì)員工的思想實(shí)際，有針對(duì)性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強(qiáng)防范意識(shí)。在教育中，既要進(jìn)行政治、法制、規(guī)章制度教育，又要進(jìn)行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進(jìn)行防范形勢(shì)教育，又要進(jìn)行預(yù)案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實(shí)效，只有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然。

三、必須強(qiáng)化嚴(yán)密的監(jiān)督制約機(jī)制。各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務(wù)考核上，應(yīng)當(dāng)貫徹到每個(gè)干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須完善，科學(xué)嚴(yán)密的業(yè)務(wù)操作規(guī)程必須制訂，自律監(jiān)管體系必須有效建立。因?yàn)楸O(jiān)督一動(dòng)真格，作案者的犯罪事實(shí)就會(huì)暴露無遺。否則，監(jiān)督流于形式而走過場(chǎng)，或者是被動(dòng)地走了過場(chǎng)，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護(hù)傘了。所以，實(shí)施上下共管、全員齊抓、崗位制約機(jī)制，構(gòu)成“點(diǎn)、線、面”三種方式相互結(jié)合、相互補(bǔ)充的安全防范體系就顯得尤為重要。

四、面對(duì)當(dāng)前改革與發(fā)展的實(shí)際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)經(jīng)常撲下身子，深入基層進(jìn)行調(diào)查研究，從關(guān)心愛護(hù)員工的角度出發(fā)，及時(shí)了解群情，發(fā)現(xiàn)問題，并及時(shí)溝通解決。結(jié)合作案分子作案的手法、犯罪的特點(diǎn)，制訂出臺(tái)與銀行實(shí)際相配套、相適應(yīng)的信息反饋制度，克服案件防范的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在萌芽狀態(tài)。

俗話說：覆水難收。員工應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險(xiǎn)，要以清醒的頭腦面對(duì)。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開；而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”，要真正實(shí)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價(jià)值。領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升，科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下，那么所謂的“代價(jià)”將會(huì)降低到最低的限度。

第二篇：刑事案例

案例一：

2005年4月2日凌晨，古鎮(zhèn)鎮(zhèn)古四村的鄧某與其岳母黃某、妻子李某因家庭瑣事發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)后惱羞成怒，沖到二樓廚房操起兩把菜刀欲砍黃某，其妻李某見狀上前阻止，鄧某不顧黃、李二人的反抗，持菜刀向二人頭部、手部等部位猛砍數(shù)十刀，致二人倒地，黃某當(dāng)場(chǎng)死亡。接著，鄧某又向躺在廚房地上的李某頸部割了一刀，致李喉管斷裂，當(dāng)場(chǎng)死亡。鄧某將兩把菜刀扔在現(xiàn)場(chǎng)后，來到其女兒鄧曉睡覺的房間，寫下一封遺書，將遺書帶回其位于古鎮(zhèn)鎮(zhèn)古四顧所街一巷2號(hào)的家中，并換下殺人時(shí)沾有被害人血跡的衣服鞋襪，再返回其岳母家里，準(zhǔn)備將女兒鄧曉抱回家，女兒看到外婆、母親的死狀后受驚嚇而哭啼，鄧某即將女兒抱回睡房床上，喪心病狂地用一條掛蚊帳的尼龍繩將女兒活活勒死，然后又從廚房拿了一把菜刀竄到古鎮(zhèn)鎮(zhèn)岡南村廣厚里一巷4號(hào)蔡某家中，瘋狂地將蔡某的母親林某、妻子林阿枝和蔡某年僅四歲的兒子蔡小杰先后砍傷，最終，法院以故意殺人罪判處鄧某死刑。

法律評(píng)析：

故意傷人罪是指故意地非法剝奪他人生命的行為。這是侵犯公民人身權(quán)利中最嚴(yán)重的犯罪。本案中，鄧某與家人發(fā)生爭(zhēng)吵，出于憤怒，用菜刀砍殺岳母、妻子，用尼龍繩勒死女兒，對(duì)正常人鄧某來說，盡管當(dāng)時(shí)的情緒比較激動(dòng)，但意識(shí)是清醒的，對(duì)自己的行為具有控制能力，并能夠認(rèn)識(shí)到該行為的后果，因此鄧某殺死家人的行為是出于故意，已構(gòu)成了故意殺人罪。

法律鏈接：

《刑法》第二百三十二條：故意殺人的，處死刑、無期徒刑或者十年以上有期徒刑;情節(jié)較輕的，處三年以上十年以下有期徒刑。

本案警示：

本案中鄧某的罪行固然應(yīng)受到法律的嚴(yán)懲，但是他所造成的危害，卻不會(huì)隨著法律對(duì)鄧某的懲罰而消失。透過這宗令人發(fā)指的殺人案，我們每一個(gè)都要從中吸取教訓(xùn)，我們要加強(qiáng)自身人格的塑造，培養(yǎng)“善良、忍讓、理智、法制”等良好的人生觀。同時(shí)我們也看到一個(gè)和諧的和人性化的社會(huì)環(huán)境有利于人們形成健康的性格和情感，因此我們有必要更深刻地認(rèn)識(shí)到構(gòu)建和諧社會(huì)的重要意義。

案例二：

楊某原為中山市小欖鎮(zhèn)一工廠的生產(chǎn)主管，平時(shí)為人豪爽，重情意，很講義氣。2005年6月4日晚，楊某剛下班回家，即聽到同廠老鄉(xiāng)李某說自己另一老鄉(xiāng)兼好友王某在廠對(duì)面的士多店打麻將時(shí)與人發(fā)生矛盾，現(xiàn)正被多人毆打，楊某一聽自己的朋友被欺負(fù)，二話不說拿起一支木棍就與李某直奔士多店。到后，看到江某正與王某在爭(zhēng)吵，楊某以為是江某與其他人毆打了王某，不分青紅皂白，揮棍毆打江某，致江某頭部受創(chuàng)，不治死亡。后經(jīng)法醫(yī)鑒定，江某傷重不治系頭部遭受鈍器重創(chuàng)所致。

案發(fā)后，法院判處楊某死刑，緩期兩年執(zhí)行，判處王某有期徒刑二十年，李某有期徒刑十五年，并判處楊某、王某、李某刑事附帶民事賠償江某家屬人民幣10萬元。

法律評(píng)析：

楊某為人平時(shí)江湖義氣重，法律意識(shí)淡薄，文化程度不高，事情發(fā)生后，沒有冷靜地分析情況，不分是非曲直便對(duì)江某進(jìn)行傷害，導(dǎo)致江某死亡，自己和李某、王某等人也被判刑，并需承擔(dān)江某家屬提出的賠償責(zé)任。

法律鏈接：

《刑法》第二百三十四條：故意傷害他人身體的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制。

犯前款罪，致人重傷的，處三年以上十年以下有期徒刑，致人死

亡或者以特別殘忍手段致人重傷造成嚴(yán)重殘疾的，處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《刑法》第二十五條：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪?！睹穹ㄍ▌t》第一百零六條第二款：公民、法人由于過錯(cuò)侵害國家的、集體的財(cái)產(chǎn)，侵害他人財(cái)產(chǎn)、人身的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。

《民法通則》第一百一十九條：侵害公民身體造成傷害的，應(yīng)當(dāng)賠償醫(yī)療費(fèi)、因誤工減少的收入、殘廢者生活補(bǔ)助費(fèi)等費(fèi)用；造成死亡的，并應(yīng)當(dāng)支付喪葬費(fèi)、死者生前扶養(yǎng)的人必要的生活費(fèi)等費(fèi)用。

《民法通則》第一百三十條：二人以上共同侵權(quán)造成他人損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任。

本案警示：

本案中的楊某靠自己的勤勞在工廠打工，并做到主管，本應(yīng)過上比較安穩(wěn)的日子，但由于其重江湖意氣，遇事不沉著、冷靜，不分青紅皂白就出手傷人，結(jié)果不僅和朋友都進(jìn)了監(jiān)獄，更使江某丟了性命。因此，大家在幫助朋友時(shí)，一定要弄清是非，而不只是意氣弄事，否則，只會(huì)害人害己。

案例三：

何小明，四川某地人，從小隨打工的父母在中山讀書，因?yàn)楦改腹ぷ髅?，沒有時(shí)間管，何小明在學(xué)校成績差，紀(jì)律差，經(jīng)常成為老師們投訴的對(duì)象。2004年，17歲的何小明中學(xué)畢業(yè)，進(jìn)入工廠打工。何小明與一群比他大的社會(huì)青年經(jīng)常一起玩到深夜，并且看誰不順眼就要生點(diǎn)事。有一天晚上，他們六、七人在一起喝得醉熏熏的，聽他們的“大哥”許小堅(jiān)要去收拾“大哥”女朋友的哥哥鄭小雄。何小明就高高興興地跟去了。“大哥”用力捅了鄭小雄，何小明用拳頭也幫著打了幾下，鄭小雄當(dāng)場(chǎng)暈倒，血流

滿地，被拉到當(dāng)?shù)蒯t(yī)院急救，雖免于生命危險(xiǎn)，但經(jīng)司法鑒定為重傷，并造成終身殘疾。何小明等人最后被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。人民檢察院經(jīng)審查后以故意傷害罪對(duì)何小明等人提起公訴。

法律評(píng)析：

本案中，許小堅(jiān)、何小明等人構(gòu)成故意致人重傷，帶頭的徐小堅(jiān)被人民法院判處有期徒刑12年，何小明因?yàn)橹v哥們義氣，參與進(jìn)去，人民法院依法對(duì)其處以一年半的有期徒刑，主要由于其不滿18歲，且沒有使用武器，情節(jié)比較輕微，屬于從犯，否則，后果將會(huì)更加嚴(yán)重。

法律鏈接：

《刑法》第二百三十四條：故意傷害罪傷害他人身體的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制。犯前款罪，致人重傷的，處三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡或者以特別殘忍手段致人重傷造成嚴(yán)重殘疾的，處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑。

《刑法》第一十七條已滿十六周歲的人犯罪，應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任，屬完全刑事責(zé)任的年齡；已滿14周歲不滿16周歲的人，故意殺人、故意傷害致人重傷或者死亡、強(qiáng)奸、搶劫、販賣毒品、放火、爆炸、投放危險(xiǎn)物質(zhì)的，負(fù)刑事責(zé)任，除這8種以外的其他危害社會(huì)行為，不負(fù)刑事責(zé)任；不滿14周歲的不負(fù)刑事責(zé)任；已滿14周歲不滿18周歲的人犯罪，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。

《刑法》第二十七條第一款：從犯是指在共同犯罪中起次要或者輔助作用的犯罪分子；第二款規(guī)定：對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

本案警示：

希望廣大青年朋友，能吸取教訓(xùn)，提高自控能力，避免類似悲劇發(fā)生。切忌：哥們義氣莫濫用，害了人來又害己。

案例四：

王某與吳某為夫婦。2003年上半年，吳某患病，經(jīng)治療好轉(zhuǎn)。2005年1月，吳某生育一女后病情加重，王某帶其到縣人民醫(yī)院就診，經(jīng)確診為系統(tǒng)性紅班狼瘡和腎臟病。王某見吳某病情嚴(yán)重，且難以治愈，產(chǎn)生逃避心理，遂以外出打工為名于同年4月離開吳某。2005年7月，王的父母與吳的父母為付醫(yī)療費(fèi)發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)，王的父母亦對(duì)兒媳吳某棄置不顧離家外出。吳的父母只好對(duì)吳繼續(xù)治療。2005年10月1日，吳某病死于醫(yī)院。吳某家人將王某遺棄的情況反映到縣婦聯(lián)等單位，在社會(huì)上產(chǎn)生較大影響。2006年6月7日，經(jīng)檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，該縣公安局將在南京打工的王某抓獲歸案。2006年8月8日，該縣檢察院以王某涉嫌遺棄罪對(duì)其提起公訴。2006年9月29日，該縣人民法院作出一審判決，認(rèn)定王某犯遺棄罪，判處有期徒刑六個(gè)月。

法律評(píng)析

本案被告人王某作為完全民事行為能力人，明知其妻吳某患重病，生活不能自理，卻以打工為名外出。其主觀上有不愿承擔(dān)法定扶養(yǎng)義務(wù)的故意，客觀方面表現(xiàn)為在吳病重、病危及死亡期間，王實(shí)施了不管不問的遺棄行為，且情節(jié)惡劣，構(gòu)成遺棄罪，要承擔(dān)刑事責(zé)任。但王某即使承擔(dān)了刑事責(zé)任，亦不免除其民事責(zé)任，即由其岳父母墊付的其妻的醫(yī)院費(fèi)用。鑒于雙方達(dá)成調(diào)解，王某及親屬一次性賠償被害人吳某父母醫(yī)療費(fèi)等各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)損失2萬元，并取得被害人父母的諒解，法院對(duì)王某從輕判處有期徒刑六個(gè)月。

法律鏈接

《刑法》第二百六十一條：對(duì)于年老、年幼、患病或者其他沒有獨(dú)立生活能力的人，負(fù)有扶養(yǎng)義務(wù)而拒絕扶養(yǎng)，情節(jié)惡劣的，處五年以下有期徒刑、拘役或者管制?！痘橐龇ā返诙畻l：夫妻有互相扶養(yǎng)的義務(wù)。一方不履行扶養(yǎng)義務(wù)時(shí)，需要扶養(yǎng)的一方，有要求對(duì)方付給撫

養(yǎng)費(fèi)的權(quán)利。

本案警示

由于醫(yī)藥費(fèi)用的快速增長，不少家庭對(duì)醫(yī)院產(chǎn)生畏懼心理，對(duì)疾病采取聽天由命的態(tài)度，尤其在農(nóng)村出現(xiàn)了一定數(shù)量的惡性遺棄案件，受害者多是喪失勞動(dòng)能力的老人及受歧視的未成年女孩子。我們一方面呼吁社會(huì)醫(yī)療保障機(jī)制早日健全，惠及百姓；一方面提醒各位公民增強(qiáng)法律觀念，加強(qiáng)法律知識(shí)的學(xué)習(xí)，須知親屬生重病不予醫(yī)治，涉嫌構(gòu)成遺棄罪。遺棄行為不僅違反社會(huì)道德，為人所不齒，嚴(yán)重的可能觸犯刑律，將受到嚴(yán)厲的制裁。

案例五：

我市某鎮(zhèn)黃偉與李螢是一對(duì)夫妻，育有一子黃豆豆。豆豆多動(dòng)、頑劣，不肯聽父母管教。父母為了教育好豆豆殫精竭慮，方法用盡，但豆豆不但不見好轉(zhuǎn)，又養(yǎng)成了偷拿父母零錢的壞習(xí)慣。一天早晨，黃偉起床后發(fā)現(xiàn)口袋里的10元錢不見了，聯(lián)想到豆豆近日的表現(xiàn)，不由怒從心起，發(fā)誓一定要借機(jī)好好教訓(xùn)一下豆豆。黃偉騎上摩托車將正在學(xué)校上課的豆豆強(qiáng)行帶回家，與李螢一同將豆豆綁在自家院內(nèi)的一顆樹上進(jìn)行管教，但豆豆不但不聽父母之言，還用腳踢父母。氣急敗壞的黃偉拿來一瓶煤油倒在豆豆站立的地面上，恐嚇要放火燒豆豆。李螢?zāi)脕硖炕鸺傺b著引燃地面上的煤油，以此恐嚇豆豆，逼豆豆屈服。由于李螢不小心，引燃了自己的衣袖，在慌亂撲打中，不慎將火種濺到豆豆身上，可憐的豆豆立時(shí)變成了火人，被燒至重傷不治而亡，親子被焚，慘案就此釀成。黃偉與李螢觸犯過失致人死亡罪，雙雙入獄。

法律評(píng)析：

行為人只要因其過失行為造成他人死亡的后果，就可以構(gòu)成過失致人死亡罪。過失致人死亡一般發(fā)生在日常生活或勞動(dòng)等場(chǎng)合，常常

由于行為人對(duì)他人的生命安全缺乏應(yīng)有的注意而致人死亡。過失致人死亡的“過失”通常分為兩種,第一種：過于自信的過失致死，即指行為人是憑借某種客觀條件如能力、經(jīng)驗(yàn)、環(huán)境等，輕信可以避免死亡結(jié)果的發(fā)生。因輕信能夠避免，以致發(fā)生死亡結(jié)果的心理態(tài)度。第二種：疏忽大意的過失致死，即行為人應(yīng)當(dāng)預(yù)見到自己的行為可能發(fā)生危害社會(huì)的后果，因?yàn)槭韬龃笠鉀]有預(yù)見，以致發(fā)生死亡的后果。豆豆的父母正是由于過于自信的過失而失手釀成火燒愛子的慘案，同時(shí)觸犯刑法第二百三十條受到了法律的嚴(yán)懲。

法律鏈接：

《刑法》第二百三十三條：過失致人死亡的，處三年以上七年以下有期徒刑；情節(jié)較輕的，處三年以下有期徒刑。

本案警示：

（1）尊重生命、關(guān)愛他人。切不可做可能危及他人生命安全的危險(xiǎn)事情。遇事謹(jǐn)慎，不沖動(dòng)，不莽撞，思而后行，力避“一失足成千古恨”。

(2)為人父母，要擯棄“棍棒之下出孝子”的惡俗。

案例六：

一天深夜，王某駕車一路狂奔，突然撞倒一行人，王某停車查看，發(fā)現(xiàn)行人身受重傷，但是尚未死亡。王某看到事發(fā)地點(diǎn)比較偏僻，并且四周無人。王某為逃避法律追究，心生惡念，將行人搬上車，載到一山邊，將行人拋棄在叢林里，隨即逃之夭夭。行人被發(fā)現(xiàn)時(shí)已經(jīng)死亡。公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵查后，將王某抓獲歸案。檢察院以王某涉嫌“故意殺人罪”提起公訴。法院經(jīng)審理，判王某犯“故意殺人罪”，處無期徒刑。

法律評(píng)析：

本案中，王某撞傷行人的行為按《刑法》133條規(guī)定應(yīng)為交通肇事罪，但王某因怕承擔(dān)責(zé)任，把受傷的行人拋棄在山林，使行人因沒有得到及時(shí)救治而死亡，這就使王某的犯罪性質(zhì)發(fā)生了轉(zhuǎn)變，即王某主觀上對(duì)行人的傷亡由過失轉(zhuǎn)化為故意，按《刑法》第232條,王某已構(gòu)成故意殺人罪。

法律鏈接：

《刑法》第一百三十三條違反交通運(yùn)輸管理法規(guī)，因而發(fā)生重大事故，致人重傷、死亡或者使公私財(cái)產(chǎn)遭受重大損失的，為交通肇事罪。

《最高人民法院關(guān)于審理交通肇事刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第六條：行為人在交通肇事后為逃避法律追究，將被害人帶離事故現(xiàn)場(chǎng)后隱藏或者遺棄，致使被害人無法得到救助而死亡的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第二百三十二條規(guī)定，以故意殺人罪處罰。

本案警示：本案案發(fā)之初，只要王某積極采取救護(hù)措施，即使行人死亡，也只會(huì)按交通肇事罪追究其責(zé)任，但王某卻為逃避責(zé)任，將行人棄之山林而不顧，最終，法網(wǎng)恢恢，只能在監(jiān)獄度過余生了。

第三篇：曲靖市人民法院通報(bào)七起典型刑事案例

綜合法律門戶網(wǎng)站

法律家·法律法規(guī)大全提供最新法律法規(guī)、司法解釋、地方法規(guī)的查詢服務(wù)。

法律家http://004km.cn

第四篇：2014上海法院金融刑事審判典型案例

2014上海法院金融刑事審判典型案例

1.嵐林公司等騙取貸款、鄭某信用卡詐騙案???????（1）2.顧某、沈某非法吸收公眾存款、合同詐騙、貸款詐騙、騙取貸款案??????????????????????（3）3.吳某等偽造金融票證案??????????????（8）4.艾某、徐某妨害信用卡管理案???????????（10）5.錢某利用未公開信息交易案????????????（11）6.大乾同公司等逃匯案??????????????（13）7.張某信用證詐騙、合同詐騙案???????????（16）8.劉某信用卡詐騙案????????????????（18）9.薛某、曹某保險(xiǎn)詐騙案??????????????（20）10.俞某非法經(jīng)營案????????????????（22）

嵐林公司等騙取貸款、鄭某信用卡詐騙案

【裁判要旨】

以偽造公司財(cái)務(wù)資料、采購合同，虛構(gòu)貸款用途等方式，取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失的，構(gòu)成騙取貸款罪。以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額巨大，構(gòu)成信用卡詐騙罪。【基本案情】

被告單位嵐林公司及其實(shí)際負(fù)責(zé)人被告人鄭某、阮某，在上海某鋼材市場(chǎng)經(jīng)營期間，為獲取銀行貸款，經(jīng)預(yù)謀后于2012年5月，采取偽造公司財(cái)務(wù)資料、采購合同，虛構(gòu)貸款用途等方式，向華夏銀行上海分行申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款500萬元，貸款發(fā)放后全部用于償還嵐林公司原有債務(wù)，至貸款期限屆滿，嵐林公司無力償還貸款本息，造成銀行損失500萬元。

2007年12月、2008年7月，鄭某還分別向交通銀行、民生銀行申領(lǐng)信用卡。至2013年8月，累計(jì)透支信用卡本金296,000余元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后，超過三個(gè)月未還?！緦徟薪Y(jié)果】

上海市閔行區(qū)人民法院審理認(rèn)為，被告單位嵐林公司及公司的實(shí)際負(fù)責(zé)人被告人鄭某、阮某，以虛構(gòu)事實(shí)的欺騙手段，取得銀行貸款500萬元，至今尚有470萬元未歸還，給銀行造成特別重大損失，其行為均已構(gòu)成騙取貸款罪，且屬共同犯罪。阮某還以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額巨大，其行為又構(gòu)成信用卡詐騙罪。阮某犯兩罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。對(duì)于騙取貸款犯罪，嵐林公司、鄭某、阮某均具有自首情節(jié)，依法均可從輕、減輕處罰。在共同犯罪中，鄭某起主要作用，系主犯，阮某起次要作用，系從犯，依法應(yīng)從輕處罰。被告單位及兩名被告人均有部分退贓情節(jié)，可酌情從輕處罰。對(duì)于信用卡詐騙犯罪，鄭某有坦白情節(jié)，依法可從輕處罰。據(jù)此，以騙取貸款罪判處被告單位嵐林公司罰金三十萬元；判處被告人阮某有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑二年，并處罰金五萬元；以騙取貸款罪和信用卡詐騙罪兩罪并罰判處被告人鄭某有期徒刑六年，并處罰金十一萬元。一審判決后，被告人未提出上訴，公訴機(jī)關(guān)也未提出抗訴，判決已經(jīng)發(fā)生法律效力。【相關(guān)法條】

刑法第一百七十五條之一

以欺騙手段取得銀行或者其他 金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

刑法第一百九十六條

有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

??

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

顧某、沈某非法吸收公眾存款、合同詐騙、貸款詐騙、騙取貸款案

【裁判要旨】

違反國家金融管理法律規(guī)定，向不特定社會(huì)公眾借款，承諾支付高額利息，非法吸收公眾資金，數(shù)額巨大的，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。以非法占有為目的，在簽訂、履行合同中，騙取擔(dān)保公司為銀行承兌匯票提供擔(dān)保，數(shù)額特別巨大的，構(gòu)成合同詐騙罪。以非法占有為目的，采用欺騙手段取得銀行貸款，數(shù)額特別巨大的，構(gòu)成貸款詐騙罪。冒用公司名義，私刻印章，騙取小額貸款公司貸款，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成騙取貸款罪?！净景盖椤?/p>

2005年至2012年5月間，被告人顧某以籌措經(jīng)營資金等為由，口頭或者書面承諾支付高額利息，以本人或者路用材料分公司名義，通過直接收取現(xiàn)金或者銀行轉(zhuǎn)賬等方式，在被告人沈某的介紹和協(xié)助下，向社會(huì)不特定個(gè)人或單位吸收資金2.3億余元，至案發(fā)尚有1.2億余元本金無法歸還。此外，顧某還以上述方式，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金600余萬元，至案發(fā)大部分未予歸還。

2011年9月，顧某明知其個(gè)人經(jīng)營的路用材料分公司已嚴(yán)重資不抵債，伙同沈某，在向中信銀行嘉定支行提供734萬元的保證金和向住房擔(dān)保公司提供110萬元的反擔(dān)保資金后，利用偽造的羅依萊公司法定代表人授權(quán)書、財(cái)務(wù)報(bào)表、購銷合同、發(fā)票等材料，騙得上海住房置業(yè)擔(dān)保公司為其一張金額為 1,833萬元的銀行承兌匯票提供擔(dān)保。在扣除先期支付的保證金等費(fèi)用后，顧某將騙得的匯票資金主要用于歸還借款。2012年4月，票據(jù)到期后，住房擔(dān)保公司因代其歸還銀行而損失799.79萬元。

2011年11月至2012年4月，顧某伙同沈某，假借采購原材料的名義，詐騙中國農(nóng)業(yè)銀行普陀支行、平安銀行上海分行等5家銀行貸款8,900萬元，主要用于歸還借款。至案發(fā)，前述五家銀行共計(jì)損失8,549.95萬元。

2011年8月，顧某伙同沈某，采用私刻印章等手法，冒用羅依萊公司名義與上海嘉定嘉加小額貸款公司簽訂《借款合同》，騙取該公司250萬元貸款資金。【審判結(jié)果】

上海市第二中級(jí)人民法院審理認(rèn)為，被告人顧某在被告人沈某的協(xié)助和參與下，未經(jīng)批準(zhǔn)向社會(huì)不特定對(duì)象變相吸收公眾存款達(dá)2.3億余元，顧某還單獨(dú)變相吸收公眾存款600余萬元，數(shù)額巨大；顧某伙同沈某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取住房擔(dān)保公司790余萬元，數(shù)額特別巨大；顧某伙同沈某以非法占有為目的，采用欺騙手段取得中國農(nóng)業(yè)銀行普陀支行等5家銀行貸款8,500余萬元，數(shù)額特別巨大；顧某伙同沈某以欺騙手段取得上海嘉定嘉加小額貸款公司貸款250萬元，情節(jié)嚴(yán)重，兩人的行為均已分別構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、合同詐騙罪、貸款詐騙罪和騙取貸款罪，依法應(yīng)四罪 并罰予以處罰。在共同犯罪中，顧某系主犯，沈某系從犯。沈某自動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的非法吸收公眾存款、合同詐騙和貸款詐騙罪行，系自首。據(jù)此，以非法吸收公眾存款罪、合同詐騙罪、貸款詐騙罪、騙取貸款罪四罪并罰判處被告人顧某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收財(cái)產(chǎn)六百八十萬元；判處被告人沈某有期徒刑十二年，并處罰金八十萬元。判決后，被告人不服提出上訴。上海市高級(jí)人民法院終審裁定：駁回上訴，維持原判?！鞠嚓P(guān)法條】

刑法第一百七十五條之一

以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

??

刑法第一百七十六條

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

?? 刑法第一百九十三條

有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

(一)編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；

(二)使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；

(三)使用虛假的證明文件的；

(四)使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的；

(五)以其他方法詐騙貸款的。

刑法第二百二十四條

有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

(一)以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；(二)以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；(三)沒有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；

(四)收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的；

(五)以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。

吳某等偽造金融票證案

【裁判要旨】

竊取他人信用卡信息制作偽卡，并利用偽卡進(jìn)行信用卡詐騙，可能同時(shí)構(gòu)成竊取信用卡信息罪、偽造金融票證罪和信用卡詐騙罪，三罪之間成立牽連犯，應(yīng)從一重處。本案以偽造金融票證罪定罪屬于較重的處罰?！净景盖椤?/p>

2012年7月，被告人吳某、彭某經(jīng)商議后，由吳某聯(lián)系被告人胡某，利用其在酒店工作的便利，竊取消費(fèi)客戶銀行卡磁條信息并伺機(jī)窺探銀行卡交易密碼。2012年7月至8月，胡某竊取銀行卡磁條信息52條，彭某、吳某利用竊得的信息偽造銀行卡18張。2012年10月，彭某、吳某使用其中2張?zhí)赚F(xiàn)、消費(fèi)，金額共計(jì)33萬余元。2012年8、9月間，吳某指使胡某采用相同手法，竊取信用卡磁條信息117條，并利用竊取的信息偽造銀行卡34張。吳某使用其中2張?zhí)赚F(xiàn) 78,000元，將部分贓款分給胡某。胡某單獨(dú)使用其中1張?zhí)赚F(xiàn)24,000元。【審判結(jié)果】

上海市金山區(qū)人民法院審理認(rèn)為，被告人吳某、胡某、彭某的行為均分別觸犯竊取信用卡信息、偽造金融票證、信用卡詐騙三個(gè)罪名，且屬于手段行為與目的行為的牽連關(guān)系，應(yīng)擇一重罪處罰。吳某、胡某偽造金融票證的行為系情節(jié)特別嚴(yán)重，彭某偽造金融票證的行為系情節(jié)嚴(yán)重，而三被告人竊取信用卡信息的行為均達(dá)到數(shù)量巨大，信用卡詐騙的行為均達(dá)到數(shù)額巨大。故對(duì)吳某、胡某、彭某均應(yīng)以偽造金融票證罪定罪處罰，且吳某、胡某系情節(jié)特別嚴(yán)重，彭某系情節(jié)嚴(yán)重。三被告到案后如實(shí)供述自己的行為，可以從輕處罰。胡某有退贓情節(jié)，可酌情從輕處罰。據(jù)此，以偽造金融票證罪判處被告人吳某有期徒刑十二年，并處罰金十二萬元；判處被告人胡某有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金十萬元；判處被告人彭某有期徒刑七年，并處罰金六萬元。一審判決后，公訴機(jī)關(guān)提出抗訴。上海市第一中級(jí)人民法院終審裁定：駁回抗訴，維持原判?！鞠嚓P(guān)法條】

刑法第一百七十七條第一款

有下列情形之一，偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處 二萬元以上二十萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。并處五萬元以上五十萬元以下罰金，情節(jié)特別嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

??

(四)偽造信用卡的。

艾某、徐某妨害信用卡管理案

【裁判要旨】

為牟取非法利益，明知系他人非法獲取的銀行卡，代為接收、校驗(yàn)、轉(zhuǎn)交，數(shù)量巨大的，構(gòu)成妨害信用卡管理罪。在他人指使下，持有大量銀行卡進(jìn)行密碼修改的行為，也構(gòu)成妨害信用卡管理罪?！净景盖椤?/p>

2012年6月起，被告人艾某為牟取非法利益，明知相關(guān)人員將非法獲取的他人銀行卡用于違法行為，仍應(yīng)相關(guān)人員的要求，實(shí)施接收、校驗(yàn)、轉(zhuǎn)交銀行卡等行為。被告人徐某明知艾某非法持有他人銀行卡，仍在艾某指使下，分二次在廣東省東莞市常平鎮(zhèn)數(shù)家金融機(jī)構(gòu)的ATM機(jī)上，將艾某當(dāng)場(chǎng)交于其的70余張銀行卡進(jìn)行密碼修改，獲取非法利益600元。同年11 月1日，公安人員抓獲艾某，當(dāng)場(chǎng)繳獲其非法持有的發(fā)卡行為中國銀行上海市南京西路第二支行等金融機(jī)構(gòu)的他人銀行卡290余張?！緦徟薪Y(jié)果】

上海市嘉定區(qū)人民法院審理認(rèn)為，被告人艾某、徐某非法持有他人信用卡，數(shù)量巨大，其行為均已構(gòu)成妨害信用卡管理罪。在共同犯罪中，艾某系主犯，徐某系從犯，對(duì)于從犯應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰；艾某、徐某如實(shí)供述自己的罪行，可以從輕處罰。據(jù)此，以妨害信用卡管理罪判處被告人艾某有期徒刑五年，并處罰金五萬元；判處被告人徐某有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金一萬元。一審判決后，被告人未提出上訴，公訴機(jī)關(guān)也未提出抗訴，判決已經(jīng)發(fā)生法律效力?！鞠嚓P(guān)法條】

刑法第一百七十七條之一

有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量較大的；

（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；

（四）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假 的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

??

錢某利用未公開信息交易案

【裁判要旨】

基金管理公司從業(yè)人員，利用因職務(wù)便利獲取的未公開信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券交易活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成利用未公開信息交易罪。【基本案情】

2007年9月至2014年1月，被告人錢某在光大保德信基金公司先后擔(dān)任該公司新增長基金、紅利基金、量化基金三只基金的基金經(jīng)理。2009年2月28日至2014年1月23日間，錢某利用因職務(wù)便利獲取的基金股票交易情況等未公開信息，使用其控制的“戴元東”證券賬戶，先于或同期于其管理的基金買入或賣出 “航天電器”“寧波富達(dá)”“國投電力”等135只相同的股票，累計(jì)交易金額1.22億余元，累計(jì)獲利金額1,40萬余元。【審判結(jié)果】

上海市第一中級(jí)人民法院審理認(rèn)為，被告人錢某身為基金公司的從業(yè)人員，利用因職務(wù)便利獲取的未公開信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券交易活動(dòng)，交易金額1.22億余元，獲利140萬余元，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成利用未公開信息交 易罪。錢某主動(dòng)投案并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，具有自首情節(jié)；其協(xié)助偵查機(jī)關(guān)凍結(jié)相關(guān)賬戶內(nèi)資金297萬余元，可視為主動(dòng)退繳全部違法所得。據(jù)此，以內(nèi)幕交易罪判處被告人錢某有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金一百六十萬元。一審宣判后，被告未提出上訴，公訴機(jī)關(guān)也未提出抗訴，判決已經(jīng)發(fā)生法律效力。【相關(guān)法條】

刑法第一百八十條

證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券、期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行，證券、期貨交易或者其他對(duì)證券、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易，或者泄露該信息，或者明示、暗示他人從事上述交易活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

……

證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員以及有關(guān)監(jiān)管部門或者行業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員，利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動(dòng)，或者明示、暗示他人從事相關(guān) 交易活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重的，依照第一款的規(guī)定處罰。

大乾同公司等逃匯案

【裁判要旨】

違反國家規(guī)定，虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易，將境內(nèi)的外匯非法轉(zhuǎn)移到境外，數(shù)額巨大的，構(gòu)成逃匯罪?！净景盖椤?/p>

2012年8月至2013年4月，被告人王某在經(jīng)營大乾同公司期間，虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景，以虛假的銷售合同、貨物裝箱單、貨物提單等材料向銀行申請(qǐng)外匯貸款；同時(shí)，向他人借款、借用銀票以用于向銀行支付保證金、提供銀票質(zhì)押等，為外匯貸款提供擔(dān)保，其中保證金存入銀行保證金賬戶，利息按定期存款利率計(jì)算。由此，以獲取人民幣定期存款利息收入與外匯貸款成本之間的利差部分。

通過上述方式，王某以大乾同公司名義從7家國內(nèi)銀行獲取外匯融資資金76筆，金額累計(jì)為29,493.11萬美元（折合人民幣181,885.17萬元），均以轉(zhuǎn)口貿(mào)易名義匯入王某控制的境外公司銀行賬戶。

另查明，2013年3月，王某在經(jīng)營昊祥公司期間，為達(dá)到前述同樣目的，以虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景且支付保證金的方式向交通銀行上海新區(qū)支行申請(qǐng)付款保函6筆，金額總計(jì)6,259.36 萬美元，同時(shí)存入等額于票面金額的人民幣保證金。2013年9月4日至23日，上述保函業(yè)務(wù)陸續(xù)到期，交通銀行上海新區(qū)支行即購匯向境外貼現(xiàn)行付款6259.35萬美元。2013年10月16日，昊祥公司在保證金賬戶內(nèi)歸還銀行上述購匯墊款本金，償還銀行墊款逾期利息，支付各項(xiàng)手續(xù)費(fèi)后，實(shí)際獲利370萬余元?！緦徟薪Y(jié)果】

上海市浦東新區(qū)人民法院審理認(rèn)為，被告單位大乾同公司、昊祥公司虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易，致使境內(nèi)外匯被非法轉(zhuǎn)移至境外，其中大乾同公司涉及金額為2.9億余美元，昊祥公司涉及金額為6,259萬余美元，數(shù)額巨大，大乾同公司、昊祥公司均構(gòu)成逃匯罪；王某系大乾同公司、昊祥公司直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為構(gòu)成（單位）逃匯罪。王某到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，對(duì)王某及被告單位均依法從輕處罰；被告單位的相關(guān)銀行賬戶被凍結(jié)，王某也當(dāng)庭表示愿意退繳違法所得，對(duì)被告人及被告單位再酌情從輕處罰。據(jù)此，以逃匯罪判處被告單位上海大乾同公司罰金九千一百萬元；判處被告單位昊祥公司罰金二千萬元；判處被告人王某有期徒刑五年六個(gè)月。一審判決后，被告單位和被告人均未提出上訴，公訴機(jī)關(guān)也未提出抗訴，判決已經(jīng)發(fā)生法律效力?！鞠嚓P(guān)法條】

刑法第一百九十條

公司、企業(yè)或者其他單位，違反國家 規(guī)定，擅自將外匯存放境外，或者將境內(nèi)的外匯非法轉(zhuǎn)移到境外，數(shù)額較大的，對(duì)單位判處逃匯數(shù)額百分之五以上百分之三十以下罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，對(duì)單位判處逃匯數(shù)額百分之五以上百分之三十以下罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處五年以上有期徒刑。

張某信用證詐騙、合同詐騙案

【裁判要旨】

采用虛構(gòu)貿(mào)易、偽造相關(guān)單據(jù)的方式，騙取銀行開立信用證，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成信用證詐騙罪。單位以非法占有為目的，編造項(xiàng)目等虛假理由，騙取銀行貸款，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成合同詐騙罪?！净景盖椤?/p>

1998年11月至1999年3月間，被告人張某以上海捷耀公司名義，采用虛構(gòu)貿(mào)易、指使公司員工偽造信用證附隨單據(jù)和虛假財(cái)務(wù)報(bào)表等方式騙取銀行開立信用證，先后騙取招商銀行上海分行、民生銀行上海分行、農(nóng)業(yè)銀行上海分行、蘇州分行信用證項(xiàng)下資金共計(jì)3,410余萬元，造成實(shí)際損失3,240余萬元。

1998年9月、1999年3月至4月，上海捷耀公司以虛構(gòu) 的購買原料用途先后向農(nóng)行漕河涇支行貸款980萬元，后將錢款用于支付到期信用證及開證保證金等。2002年2月，上海捷耀公司被吊銷法人營業(yè)執(zhí)照?！緦徟薪Y(jié)果】

上海市第一中級(jí)人民法院審理認(rèn)為，原上海捷耀公司采用騙取信用證、偽造信用證附隨單據(jù)、文件并使用等方法，騙取信用證項(xiàng)下資金共計(jì)3,410余萬元，造成實(shí)際損失3,240余萬元；在簽訂合同過程中，采用虛構(gòu)事實(shí)的方法騙取銀行貸款共計(jì)980萬元，被告人張某作為原上海捷耀公司直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為應(yīng)以信用證詐騙罪、合同詐騙罪追究刑事責(zé)任，且均屬數(shù)額特別巨大。鑒于張某主動(dòng)投案自首，并退繳贓款200萬元，依法可對(duì)其所犯兩罪均予以減輕處罰。據(jù)此，以信用證詐騙罪、合同詐騙罪兩罪并罰判處被告人張某有期徒刑八年，并處罰金八十萬元。一審判決后，被告未提出上訴，公訴機(jī)關(guān)也未提出抗訴，判決已經(jīng)發(fā)生法律效力?！鞠嚓P(guān)法條】

刑法第一百九十五條

有下列情形之一，進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）使用偽造、變?cè)斓男庞米C或者附隨的單據(jù)、文件的；

（二）使用作廢的信用證的；

（三）騙取信用證的；

（四）以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的。

刑法第二百二十四條

有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；

（二）以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；

（三）沒有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；

（四）收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的；

（五）以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。

刑法第二百三十一條

單位犯本節(jié)第二百二十一條至第二百三十條規(guī)定之罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照本節(jié)各該條的規(guī)定處罰。

劉某信用卡詐騙案

【裁判要旨】

持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個(gè)月仍不歸還，數(shù)額特別巨大的，構(gòu)成信用卡詐騙罪?！净景盖椤?/p>

被告人劉某自2009年3月至2011年6月間，陸續(xù)以本人名義向交通銀行、中信銀行和工商銀行申領(lǐng)多張信用卡，并于2009年4月至2013年2月期間，持上述信用卡透支消費(fèi)和提取現(xiàn)金。雖經(jīng)上述銀行多次催討，超過三個(gè)月其仍拒不歸還欠款，截止案發(fā)尚有本金346萬余元未歸還。

【審判結(jié)果】

上海市黃浦區(qū)人民法院審理認(rèn)為，被告人劉某以非法占有為目的，持本人信用卡惡意透支，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。劉某到案后如實(shí)供述自己的犯罪行為，并主動(dòng)退賠部分違法所得，可依法和酌情從輕處罰。據(jù)此，以信用卡詐騙罪判處被告人劉某有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金十萬元。一審判決后，被告人未提出上訴，公訴機(jī)關(guān)也未提出抗訴。判決已經(jīng)發(fā)生法律效力。【相關(guān)法條】 刑法第一百九十六條

有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

??

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

??

薛某、曹某保險(xiǎn)詐騙案

【裁判要旨】

投保人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故、夸大損失程度，騙取保險(xiǎn)金，數(shù)額特別巨大的，構(gòu)成保險(xiǎn)詐騙罪?！净景盖椤?/p>

2009年1月至2013年4月，被告人薛某為騙取保險(xiǎn)公司 醫(yī)療保險(xiǎn)理賠款，陸續(xù)以本人、其子、親屬的名義，向中國人壽、平安保險(xiǎn)、建信人壽保險(xiǎn)、招商信諾保險(xiǎn)、泰康人壽保險(xiǎn)、?？当ｋU(xiǎn)、美亞保險(xiǎn)、安聯(lián)保險(xiǎn)購買含有住院補(bǔ)貼的險(xiǎn)種。之后，薛某利用與醫(yī)生相熟的關(guān)系，虛構(gòu)或夸大本人及家屬的病情，在上海中醫(yī)醫(yī)院、上海閘北區(qū)市北醫(yī)院、上海第二人民醫(yī)院、上海閘北區(qū)中心醫(yī)院等醫(yī)院開具虛假病歷、辦理虛假住院，并以虛假住院證明材料作為理賠依據(jù)，騙取上述保險(xiǎn)公司理賠款共計(jì)32萬余元。

2008年4月至2012年10月間，被告人曹某在妻子薛某的授意、出資下，以其本人名義向友邦保險(xiǎn)、安聯(lián)保險(xiǎn)、美亞保險(xiǎn)、合眾人壽保險(xiǎn)、中國人壽、?？当ｋU(xiǎn)、招商信諾保險(xiǎn)購買含有住院補(bǔ)貼的險(xiǎn)種，后薛某采用前述手段，幫助曹某虛構(gòu)或夸大病情，偽造病歷并開具住院證明，以此為依據(jù)向上述保險(xiǎn)公司申請(qǐng)理賠，共同騙取保險(xiǎn)理賠款13萬余元。

2009年7月至2013年4月，薛某為徐某、王某、張某介紹相熟的醫(yī)生出具虛假病史及住院證明材料，幫助上述人員騙取保險(xiǎn)理賠款共計(jì)16.8萬余元，薛從中獲利。【審判結(jié)果】

上海市閘北區(qū)人民法院審理認(rèn)為，被告人薛某、曹某以非法占有為目的，在購買保險(xiǎn)后通過虛構(gòu)或夸大病情的方式，騙取保險(xiǎn)金，其中薛某犯罪數(shù)額特別巨大，曹某犯罪數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成保險(xiǎn)詐騙罪。在共同犯罪中，薛某系主犯，曹 某系從犯，依法可對(duì)曹某減輕處罰。兩名被告人到案后均如實(shí)供述自己的罪行，依法均可從輕處罰。另在案件審理中，薛某退出部分違法所得，曹某退出全部違法所得，依法均可酌情從輕處罰。據(jù)此，以保險(xiǎn)詐騙罪判處被告人薛某有期徒刑十年，并處罰金六萬元；判處被告人曹某有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金三萬元。一審判決后，被告人未提出上訴，公訴機(jī)關(guān)未提出抗訴，判決已發(fā)生法律效力?！鞠嚓P(guān)法條】

刑法第一百九十八條

有下列情形之一，進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

（一）投保人故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的，騙取保險(xiǎn)金的；

（二）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度，騙取保險(xiǎn)金的；

（三）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的；

??

俞某非法經(jīng)營案

【裁判要旨】

未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法經(jīng)營黃金期貨業(yè)務(wù)，從中賺取傭金，情節(jié)特別嚴(yán)重的，構(gòu)成非法經(jīng)營罪。【基本案情】

2009年7月至案發(fā)，被告人俞某同殷某、陳某（均已被判刑）為非法經(jīng)營黃金期貨業(yè)務(wù)設(shè)立上海金嘯投資管理公司、上海頂勝投資管理公司、香港黃金匯行公司，在未取得經(jīng)營黃金期貨、基金業(yè)務(wù)資質(zhì)的情況下，租借商務(wù)樓，招聘員工以隨機(jī)撥打電話形式招攬客戶，并向客戶提供香港黃金匯行、香港中國金、香港金業(yè)金庫交易平臺(tái)，非法經(jīng)營黃金期貨業(yè)務(wù)、共同基金業(yè)務(wù)，從中賺取傭金。其間，俞某擔(dān)任公司副總經(jīng)理、行政總監(jiān)，負(fù)責(zé)員工考勤、設(shè)備維護(hù)等行政管理，并經(jīng)殷某、陳某授意，將客戶部分資金提現(xiàn)。至案發(fā)，該公司非法經(jīng)營黃金期貨等業(yè)務(wù)金額共計(jì)30,769,786.70元?！緦徟薪Y(jié)果】

上海市虹口區(qū)人民法院審理認(rèn)為，被告人俞某與他人結(jié)伙，違反國家規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法經(jīng)營黃金期貨業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。在共同犯罪中，俞某起主要作用，系主犯；案發(fā)后其自首，可從輕處罰。據(jù)此，以非法經(jīng)營罪判處被告人俞某有期徒 刑八年，并處罰金四十萬元。一審判決后，被告人未提出上訴，公訴機(jī)關(guān)也未提出抗訴，判決已經(jīng)發(fā)生法律效力?！鞠嚓P(guān)法條】

刑法第二百二十五條 違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

??

（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；

??

第五篇：刑事案例1

書記員 刑事案件庭審劇本

書記員：公訴人、辯護(hù)人、證人、被告人已在庭外候?qū)?。書記員：請(qǐng)旁聽人員保持安靜，現(xiàn)在宣讀法庭規(guī)則：

一、在案件審理過程中應(yīng)關(guān)閉尋呼機(jī)、手機(jī)；

二、未經(jīng)允許不得錄音、錄像和攝影，經(jīng)允許可以攝影的人員不得使用閃光燈；

三、不得隨意走動(dòng)和進(jìn)入審判區(qū)；

四、不得發(fā)問、提問、鼓掌、喧嘩、哄鬧和實(shí)施其他妨礙審判活動(dòng)的行為；

五、愛護(hù)法庭設(shè)施，保持法庭衛(wèi)生，不得吸煙和隨地吐痰；

六、旁聽人員違反法庭規(guī)則的，審判長可以口頭警告、訓(xùn)誡，也可以沒收錄音、錄像和攝影器材，責(zé)令退出法庭或經(jīng)院長批準(zhǔn)予以罰款、拘留；對(duì)于哄鬧、沖擊法庭，侮辱、誹謗、威脅、毆打?qū)徟腥藛T等嚴(yán)重?cái)_亂法庭秩序的，依法追究刑事責(zé)任；

七、旁聽公民通過旁聽案件的審判，對(duì)法院的審判活動(dòng)有意見或建議的，可以在閉庭以后書面向法院提出。

以上法庭規(guī)則，旁聽人員必須認(rèn)真遵守。書記員：請(qǐng)公訴人、辯護(hù)人入庭。書記員：請(qǐng)審判長、審判員入庭。書記員：（轉(zhuǎn)身）報(bào)告審判長，公訴人、辯護(hù)人已經(jīng)到庭，被告人劉貴已提到候?qū)?，法庭?zhǔn)備工作就緒，可以開庭。審判長：（敲法錘）現(xiàn)在開庭，傳被告人劉貴到庭。

被告人劉貴就個(gè)人基本情況進(jìn)行陳述

劉貴：我叫劉貴，1975年 4月 11日生，漢族，河北省太原市人，初中文化，現(xiàn)住太原市塢城路663號(hào)。

審判長：被告人劉貴，起訴書副本有無收到？何時(shí)收到？ 劉貴：2011年9月2日收到。

審判長：太原市人民法院刑事審判庭，依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第152條的規(guī)定，今天在這里依法公開開庭審理由太原市人民檢察院提起公訴的被告人劉貴故意傷害案。

合議庭由審判員楊翰、張莎莎、倪佳妮組成，由楊翰擔(dān)任審判長，書記員趙亞惠擔(dān)任法庭記錄；

太原市人民檢察院指派檢察員常曉宇、陳紅、林振鋒出庭支持公訴；

受被告人劉貴委托，律師事務(wù)所律師張璐、鄧筠庭出庭為被告人劉貴辯護(hù)。

審判長：根據(jù)刑事訴訟法第154、159、160條的規(guī)定，當(dāng)事人、辯護(hù)人在庭審中享有下列權(quán)利：

（1）可以申請(qǐng)合議庭組成人員、書記員、公訴人回避；

（2）可以提出證據(jù)，申請(qǐng)通知新的證人到庭，調(diào)取新的證據(jù)，重新鑒定或者勘驗(yàn)、檢查；

（3）被告人可以自行辯護(hù)；

（4）被告人可以在法庭辯論終結(jié)后作最后陳述。審判長：上述各項(xiàng)權(quán)利，被告人聽清楚了嗎？ 劉貴：挺清楚了。

審判員：被告人劉貴，你是否申請(qǐng)回避？ 劉貴：不申請(qǐng)回避。

法庭調(diào)查階段

審判長：現(xiàn)在開始法庭調(diào)查，先由公訴人宣讀起訴書。

起訴書：

太原市人民檢察院起訴書，石檢刑訴（2009）第99號(hào)

被告人：劉貴；性別：女；年齡：34；1975年4月11日；籍貫：河北省石家莊市；民族：漢；文化程度：初中文化；單位：無業(yè)；住址：太原市塢城路663號(hào)。

被告人劉貴、徐廣山、徐廣平、徐廣水故意傷害，故意損壞財(cái)物以及非法侵入住宅罪一案經(jīng)太原市公安局偵查起訴，經(jīng)依法審查查明：

2011年8月23日下午六時(shí)，被告人劉貴與受害人羅益因麻將欠款一事發(fā)生糾紛，扭打在一起，被圍觀群眾拉開。后因受害人羅益再次找到被告人劉貴對(duì)其進(jìn)行辱罵，并且進(jìn)行威脅，被告人劉貴不服，半夜闖入羅家進(jìn)行報(bào)復(fù)，造成羅益身上多處受傷，后經(jīng)太原市中級(jí)人民法院法醫(yī)鑒定，羅益身上被打成重傷，劉貴砸壞羅家家具、家電等物品，造成重大損失。上述犯罪事實(shí)，由被告人供訴，事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿充分。

一、被告人劉貴毆打被害人羅益致其傷害，其行為已經(jīng)違反《中華人民共和國刑事訴訟法》234條構(gòu)成了故意傷害罪。

二、公訴人認(rèn)為劉貴在其他人實(shí)施故意傷害過程中，砸壞羅家家具、家電等物品，造成重大損失違反了《中華人民共和國刑事訴訟法》245條構(gòu)成故意損壞財(cái)物罪。

被告人劉貴犯罪情節(jié)嚴(yán)重造成危害極其嚴(yán)重。本院為維護(hù)法律的尊嚴(yán)保護(hù)廣大人民的利益根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第234條提起公訴，請(qǐng)法院依法嚴(yán)懲。

此致

太原市人民法院

檢察員：+++

2009年12月3日

審判長:下面由原告訴訟代理人宣讀刑事附帶民事訴訟代理詞。

刑事附帶民事訴訟代理詞：

太原律師事務(wù)所依法接受被害人的委托，經(jīng)指派由我擔(dān)任其刑事附帶民事訴訟代理人。在接受委托后，我進(jìn)行了調(diào)查和閱卷工作，今天又參加了法庭調(diào)解。我認(rèn)為被告人劉貴故意傷害一案，已構(gòu)成犯罪，且嚴(yán)重侵犯了被害人羅益的合法權(quán)益，事實(shí)清楚，證據(jù)充分，現(xiàn)就本案發(fā)表如下代理意見。

一、刑事部分

被告人劉貴的行為構(gòu)成故意傷害罪，應(yīng)該依法承擔(dān)相應(yīng)刑事責(zé)任。公訴機(jī)關(guān)的證據(jù)證明，被告劉貴半夜闖入被害人家中，被告人攜帶兇器，故意傷害羅益致其重傷已觸犯我國刑法，構(gòu)成故意傷害罪。

二、民事部分

（一）被告人劉貴侵害致原告受傷，根據(jù)公訴人向法庭提交的證據(jù)和公安機(jī)關(guān)的筆錄，和傷殘鑒定，表明被害人的傷由，被告人對(duì)其實(shí)施了傷害行為所致，應(yīng)承擔(dān)民事責(zé)任。

（二）應(yīng)對(duì)原告下列經(jīng)濟(jì)損失賠償：

1、醫(yī)療費(fèi)：受害人羅益于案發(fā)當(dāng)日即被送往醫(yī)院緊急搶救，首次住院治療10天，醫(yī)療費(fèi)4373.82元，鑒定費(fèi)550元；

2、誤工費(fèi)：受害人羅益過去一直在煤礦工作，被告人應(yīng)當(dāng)予以賠償31950元。有原告的工資表證實(shí)；

3、護(hù)理費(fèi)：受害人羅益所受傷害系全身多處受傷，按每8小時(shí)換一人一天24小時(shí)也要3個(gè)人從事護(hù)理，共計(jì)650元；

4、住院伙食補(bǔ)助費(fèi)：受害人共住院10天，住院伙食補(bǔ)助費(fèi)共計(jì)780元；

5、營養(yǎng)費(fèi)：受害人羅益受到損傷，一直竭盡所能的為其增加營養(yǎng)，購買補(bǔ)品及營養(yǎng)品花費(fèi)已超過100元；

6、交通費(fèi)：733元；

7、住宿費(fèi)：400元；

通過被告在公安機(jī)關(guān)所作供述及相關(guān)證人陳述，不難看出，被告故意傷害他人身體行為，依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

太原律師事務(wù)所

律師：****

2011年9月6日

審判長：被告人，公訴人剛才宣讀的起訴書聽清楚了嗎？

劉貴：聽清楚了。

審判長：被告人劉貴，對(duì)起訴書指控的犯罪事實(shí)有無意見？ 劉貴：有，我的行為屬于正當(dāng)防衛(wèi)，不構(gòu)成犯罪。審判長：下面由公訴人對(duì)被告人進(jìn)行訊問。

公訴人：被告人劉貴，公訴人今天在法庭上就本案事實(shí)再次對(duì)你進(jìn)行訊問，你必須如實(shí)回答。聽清楚了嗎？ 劉貴：聽清楚了。

公訴人：被告人劉貴你與被害人羅益第一次發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)時(shí)誰處于上風(fēng)？

劉貴：羅益打了我好幾拳，并且言語不干凈，對(duì)我進(jìn)行多次辱罵，一開始我并沒有想跟他打起來。

公訴人：半夜你去羅益家時(shí)是否有帶兇器？ 劉貴：有，帶了一個(gè)水果刀，只是防身用。

公訴人：審判長，公訴人對(duì)被告人劉貴的訊問暫時(shí)到此。

審判長：被告人劉貴的辯護(hù)人是否需要對(duì)被告人劉貴進(jìn)行發(fā)問？ 辯護(hù)人：有的。

辯護(hù)人：被告人劉貴，你在第一次與羅益發(fā)生的爭(zhēng)執(zhí)是如何挑起的？

劉貴：是羅益挑起的，他在玩牌時(shí)賴了我的錢，我跟他要他不但不給還態(tài)度蠻橫，他先推我一下，我們才開始互相動(dòng)手的。

辯護(hù)人：被害人羅益再次對(duì)你進(jìn)行辱罵時(shí)你動(dòng)手了沒有？

劉貴：沒有，當(dāng)時(shí)想的是對(duì)一事不如少一事，但是后來他越說越難聽了，我實(shí)在氣不過了，他還揚(yáng)言威脅我，不但說不給錢，還打算打我，然后把手機(jī)搶走，我說我要報(bào)警他才離開的。辯護(hù)人：審判長，辯護(hù)人發(fā)問暫時(shí)到此。審判長：現(xiàn)在由公訴人舉證。

公訴人：公訴人請(qǐng)求法庭傳證人李勇到庭作證。審判長：請(qǐng)法警帶證人李勇到庭作證。審判員：（李勇上后）李勇，你就自己的身份情況陳述一下。

李勇：我叫李勇，今年32歲，高中文化，住本市小店區(qū)，現(xiàn)待業(yè)在家。審判員：與本案當(dāng)事人的關(guān)系？ 李勇：我跟羅益是哥們。

審判員：今天在法庭上，你對(duì)所知道的事實(shí)必須如實(shí)陳述，否則要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。聽清楚了嗎？

李勇：知道了，我一定會(huì)如實(shí)講的。審判員：請(qǐng)證人在保證書上簽字。

（由法警將保證書拿到證人席，待簽字后交回審判長）審判長：先由公訴人進(jìn)行詢問。

公訴人：李勇，你把上午發(fā)生的事情經(jīng)過再講述一遍。

李勇：好的。那天他們兩打牌，后來起沖突了，羅益要打劉貴，我就幫忙攔著劉貴。

公訴人：羅益為什么要打劉貴你知道嗎？ 李勇：不大清楚。

公訴人：那你為什么要阻攔劉貴？

李勇：我是羅益的朋友，肯定要幫他攔住這個(gè)人的。公訴人：你有沒有打劉貴？

李勇：沒有，就是抓住他不讓他過去。公訴人：審判長，公訴人發(fā)問完畢。

審判長：辯護(hù)人可以對(duì)證人進(jìn)行發(fā)問。被告人劉貴的辯護(hù)人是否需要進(jìn)行發(fā)問？ 辯護(hù)人：有的。證人，羅益再次對(duì)劉貴進(jìn)行辱罵時(shí)你是否看見？ 李勇：看到的。

辯護(hù)人：你能否在法庭上描述一下？

李勇：當(dāng)時(shí)羅益有點(diǎn)不服氣就又找到劉貴，說的也不是很嚴(yán)重?zé)o外乎就是說沒有賴他的錢，別污蔑他，當(dāng)時(shí)雙方都挺生氣的就是。辯護(hù)人：羅益是怎么毆打劉貴的？ 李勇：拍巴掌，用拳頭打等。辯護(hù)人：打得厲害嗎？ 李勇：一點(diǎn)也不厲害的。辯護(hù)人：審判長，發(fā)問完畢。

審判長：被告人劉貴，你對(duì)證人李勇的證言有沒有意見？ 劉貴：沒有。

審判長：請(qǐng)證人李勇退庭。

下面由公訴人繼續(xù)舉證。

公訴人：公訴人請(qǐng)求法庭傳證人趙剛到庭作證。審判長：請(qǐng)法警帶證人趙剛到庭作證。

審判員：證人趙剛，今天在法庭上，你對(duì)所知道的事實(shí)必須如實(shí)陳述，否則要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。聽清楚了嗎？

趙剛：知道了，我一定會(huì)如實(shí)講的。審判員：請(qǐng)證人在保證書上簽字。

（由法警將保證書拿到證人席，待簽字后交回審判長）審判員：下面你將當(dāng)天你的所見所聞在法庭上陳述一下。

趙剛：我叫趙剛，是梧桐街道人，今年39歲了，在市大地公司工作，2011年8月23日下午六時(shí)，我在文昌路路邊的天天小吃店吃飯，突然聽到有人在喊救命，便走出去看是怎么回事，只見被告人（手指劉貴）背著書包對(duì)羅益講：“你玩牌賴我的錢什么時(shí)候給我??？別敬酒不吃吃罰酒啊！”后來旁觀的人多了起來，羅益便對(duì)劉貴講了一句：“我就是沒有，你敢動(dòng)我一下試試！”后轉(zhuǎn)身離去。這就是我當(dāng)時(shí)所看到的和聽到的真實(shí)情況。我愿意承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

審判員：被告人劉貴，證人趙剛的證言聽清楚了嗎？有無意見？ 劉貴：聽清楚了，沒有意見。

審判員：辯護(hù)人有無意見？ 辯護(hù)人：沒有。

審判長：請(qǐng)證人甲退庭。（退庭后）

請(qǐng)公訴人繼續(xù)舉證。

公訴人：宣讀證人孫磊的證言（我叫孫磊，本市人，今年35歲了，在大發(fā)大社區(qū)自己經(jīng)營的公用電話亭，在，2011年8月23日下午六點(diǎn)左右，我當(dāng)時(shí)在亭里看書，突然聽到馬路對(duì)面有人大聲在吵，我便出去望了一下，看到的情景是：羅益在毆打劉貴，要?jiǎng)①F把錢交出來，李勇呢拉住了劉貴的左臂，后見劉貴拿出一把水果刀對(duì)李勇講：“你讓開，是他欠我的錢，這沒你什么事”，李勇講：“你小子敢用刀我就打死你”。我怕要出事，剛要跑過去拉住他們時(shí)，見劉貴向李勇捅了一刀但是沒碰著。接著，他扔下水果刀邊朝我這邊跑邊喊：“報(bào)警！報(bào)警！”我就趕緊回到電話亭報(bào)了“110”。打完電話后我又跑出電話亭，只聽見羅益在喊“打死你”，又聽見劉貴在討?zhàn)垼彝炔缓?，跑得慢，跑過去想阻止羅益時(shí)，又看到劉貴從地上摸索到一把刀刺了羅益，然后滿臉是血，手里拿了刀子坐在地上。五分鐘后“110”來了。偵查三卷第6頁。

審判長：被告人劉貴，公訴人剛才宣讀的證言聽清楚了嗎？有無意見？ 劉貴：聽聽清楚了，沒有意見。審判長：辯護(hù)人有無意見？ 辯護(hù)人：沒有。

審判長：請(qǐng)公訴人繼續(xù)舉證。公訴人：宣讀鑒定書兩份。

第一份：太原市公安局活體損傷鑒定書，石公刑法字（2009）第78號(hào)，被檢驗(yàn)者：羅益，男40歲，太原市橋西區(qū)人。

分析意見：根據(jù)人體重傷鑒定標(biāo)準(zhǔn)，被檢驗(yàn)者羅益之損傷符合第七十二條之規(guī)定，構(gòu)成重傷。

鑒定結(jié)論：李四之損傷為重傷。

檢驗(yàn)人：馬永杰（副主任法醫(yī)師）楊柳（法醫(yī)師）2009年12月1日 偵查三卷第18頁。

第二份：活體損傷鑒定書，石公刑活體檢字（2009）第29號(hào)

被檢驗(yàn)者：劉貴，男，34歲，本市人；

分析意見：根據(jù)人體輕傷鑒定標(biāo)準(zhǔn)，被檢驗(yàn)者劉貴之損傷符合第三十二條之規(guī)定，構(gòu)成輕傷。

鑒定結(jié)論：劉貴之損傷為輕傷。

檢驗(yàn)人：馬永杰（副主任法醫(yī)師）楊柳（法醫(yī)師）；2009年12月1日，偵查三卷第20頁。

審判長：被告人劉貴，公訴人剛才宣讀的鑒定書聽清楚了嗎？有無意見？ 劉貴：聽清楚了，沒有意見。審判長：公訴人繼續(xù)舉證。

公訴人：宣讀提取筆錄：2011年8月23日下午，我局值班民警吳風(fēng)、費(fèi)天亮接到報(bào)警稱本市發(fā)生暴力案件，民警吳風(fēng)、費(fèi)天亮立即趕赴現(xiàn)場(chǎng)，見兩人倒在地上（羅益和劉貴），但兩人傷勢(shì)并無大礙，而后24日凌晨接到鄰居報(bào)案稱瑞祥小區(qū)發(fā)生重大刑事案件，二人趕赴現(xiàn)場(chǎng)后發(fā)現(xiàn)羅益?zhèn)麆?shì)嚴(yán)重，并立即送往醫(yī)院，羅益家中混亂不堪，并從現(xiàn)場(chǎng)提取水果刀一個(gè)。后經(jīng)鑒定，刀上有羅益血跡，刀柄有劉貴指紋。太原市公安局刑事偵查大隊(duì)，2011年8月26日。（并向法庭出示該水果刀，由法警出示給被告人、辯護(hù)人，后交回公訴人）。偵查三卷第6頁。

審判員：被告人剛才公訴人宣讀的證人證言聽清楚沒有？證物看清楚了沒有？

劉貴：是的

審判員：辯護(hù)人有無意見？ 辯護(hù)人：沒有。

審判長：公訴人繼續(xù)舉證。

公訴人：宣讀抓獲經(jīng)過：2011年8月24日凌晨2時(shí)，我局值班民警吳風(fēng)、費(fèi)天亮接到報(bào)警稱本市大發(fā)大發(fā)生暴力案件，二人趕赴現(xiàn)場(chǎng)后發(fā)現(xiàn)羅益?zhèn)麆?shì)嚴(yán)重，并立即送往醫(yī)院，羅益家中混亂不堪，并從現(xiàn)場(chǎng)提取水果刀一個(gè)，將劉貴隨車帶回調(diào)查。經(jīng)查，劉貴正是行兇嫌疑人，遂對(duì)其采取強(qiáng)制措施。偵查三卷第7頁。

審判員：被告人劉貴，公訴人剛才宣讀的抓獲經(jīng)過聽清楚了嗎？有無意見？ 劉貴：聽清楚了，沒有意見。審判員：辯護(hù)人有無意見？ 辯護(hù)人：沒有。

審判長：公訴人請(qǐng)繼續(xù)舉證。公：舉證完畢。

審判員：被告人是否有證據(jù)向法庭出示？ 劉貴：沒有。

審判員：辯護(hù)人是否有證據(jù)向法庭出示？ 辯護(hù)人：沒有。

審判長：法庭調(diào)查結(jié)束，現(xiàn)在開始法庭辯論。

法庭辯論階段

審判長：首先由公訴人發(fā)表公訴詞。

公訴人：審判長、兩位審判員，今天我們以國家公訴人的身份出席本法庭，對(duì)太原市人民法院在此公開開庭審理的被告人劉貴故意傷害致人重傷案出庭支持公訴，同時(shí)履行法庭監(jiān)督的職責(zé)。通過剛才的法庭調(diào)查以及從公訴人出具的證據(jù)來看，本案事實(shí)是清楚的，證據(jù)是確實(shí)、充分的，下面就被告人的定罪量刑發(fā)表如下意見：

首先，被告人劉貴犯罪時(shí)均已滿18周歲，且沒有精神病等癥狀，被告人都具有完全刑事責(zé)任能力，符合故意傷害罪的主體構(gòu)成要件。

其次，被告人劉貴故意傷害他人身體，用水果刀猛刺被害人羅益左肋部，造成被害人羅益左心耳創(chuàng)裂，至今尚未出院。被告人在主觀上具有傷人的故意，客觀上實(shí)施了傷人的行為并造成了相應(yīng)的嚴(yán)重的后果，其行為已分別構(gòu)成故意傷害罪和故意傷害致人重傷罪。其中被告人劉貴的行為具有防衛(wèi)性質(zhì)，但是其防衛(wèi)行為明顯超過了必要限度造成了重大損害，屬防衛(wèi)過當(dāng)。

量刑方面，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百三十四條第二款的規(guī)定，被告人劉貴的行為，應(yīng)判處三年以上十年以下有期徒刑并承擔(dān)處罰金；被告人劉貴在案發(fā)后能主動(dòng)要求報(bào)警，應(yīng)認(rèn)定為自首。根據(jù)刑法第六十七條規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。

以上意見，請(qǐng)合議庭評(píng)議時(shí)予以考慮。

公訴意見暫時(shí)發(fā)表到此。

審判長：下面被告人可以為自己辯護(hù)，首先由被告人劉貴自行辯護(hù)。

劉貴：我認(rèn)罪，但是確實(shí)是羅益辱罵我在先，我是太氣了屬于一時(shí)沖動(dòng)才拿刀刺他的，我也不想傷他這么重。具體意見由我的辯護(hù)人為我發(fā)表。審判長：下面由被告人劉貴的辯護(hù)人發(fā)表辯護(hù)詞。辯護(hù)人：審判長、審判員：

一、根據(jù)中華人民共和國刑事訴訟法第32條第一款的規(guī)定，我接受劉貴故意傷害罪與破壞 6 財(cái)產(chǎn)罪一案的犯罪嫌疑人劉貴的委托，擔(dān)任他的辯護(hù)人，為他進(jìn)行辯護(hù)。

二、在此之前，我研究了太原市橋西區(qū)人民檢察院對(duì)本案的起訴書，查閱了卷宗資料，會(huì)見了犯罪嫌疑人，走訪了有關(guān)證人，并且對(duì)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行了勘查，獲得了充分的史實(shí)資料和證據(jù)。

三、我認(rèn)為起訴書存在疑點(diǎn)，難以定案。理由如下：

1、被告人劉貴與原告羅益因打麻將債務(wù)糾紛扭打在一起，羅益對(duì)被告人也造成了一定傷害并對(duì)其進(jìn)行多次的辱罵，被告人劉貴受到了一定的傷害，造成了一定的經(jīng)濟(jì)損失，劉貴被打之后非常氣憤一時(shí)沖動(dòng)，難免對(duì)原告羅益造成一定的傷害，情節(jié)輕微，沒有主觀傷害的惡意。

2、被告人劉貴身體也一直不好，這對(duì)他的身體也造成了一定的傷害。而且被告人在遇到問題時(shí)，沒有用正確的法律途徑維護(hù)自己的權(quán)益，而是通過出氣這種形式以致把事情鬧大，是因?yàn)楸桓嫒巳鄙俜芍R(shí)和法律思維的表現(xiàn)。設(shè)置刑罰的目的除了懲罰功能之外還有對(duì)廣大公民的教育功能，那么對(duì)于本案的被告人徐廣平這樣一個(gè)因缺少法律知識(shí)在沖動(dòng)之下作出的行為，我作為辯護(hù)人認(rèn)為法庭在運(yùn)用法律的天平進(jìn)行衡量的時(shí)候，應(yīng)適當(dāng)?shù)目紤]到這個(gè)情節(jié)，以達(dá)到對(duì)被告人最大的教育作用以及對(duì)其今后的工作生活帶來最低的負(fù)面影響。

2、被告人劉貴案件發(fā)生后，及時(shí)對(duì)原告進(jìn)行了賠禮道歉，并提出了進(jìn)行賠償，其認(rèn)錯(cuò)態(tài)度真誠，但原告不同意。

3、綜上所述，辯護(hù)人認(rèn)為：對(duì)于被告人劉貴，應(yīng)當(dāng)從輕，減輕或者免除處罰，劉貴在此事件也受到了一定的人身傷害和財(cái)產(chǎn)損失，其主觀惡性，客觀危害都較輕，具體罪行較輕，情節(jié)不嚴(yán)重，沒有直接造成嚴(yán)重后果，且被害人所欠被告的錢一直尚未歸還，我請(qǐng)求人民法院根據(jù)中華人民共和國刑法對(duì)被告人劉貴免除處罰或從輕，減輕處罰。

4、本案事實(shí)不清，認(rèn)定被告人劉貴采集證據(jù)不足，人民法院在采證過程中不可不慎。

辯護(hù)人：+++++ 2009年12月9日

審判長：公訴人可以進(jìn)行答辯。

公訴人：公訴人剛才聽取了被告人和辯護(hù)人的辯護(hù)意見，有不同觀點(diǎn)需要說明，下面就被告人的情況答辯。

本案被告人劉貴之所以對(duì)被害人羅益光進(jìn)行了故意傷害行為以及對(duì)其家財(cái)產(chǎn)進(jìn)行了破壞，是因?yàn)?，羅益在與劉貴關(guān)于賭債的問題因口角而扭打在一起，看似是日?，嵤?，但是反映出了很大的問題，兩個(gè)人都有賭博的壞習(xí)慣，不但沒有收斂，還對(duì)于其中的賭債問題發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)實(shí)在不應(yīng)該。雙方都有責(zé)任，并不能說明其中一方處于被動(dòng)，雙方都為自己過激的行為付出了代價(jià)，被告人劉貴的行為已經(jīng)構(gòu)成犯罪，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。公訴人希望旁聽人員能從本案中吸取教訓(xùn)，一時(shí)的沖動(dòng)換來的是血的代價(jià)。公訴意見發(fā)表到此。審判長：被告人劉貴是否還有新的意見？ 劉貴：沒有。

審判長：被告人的辯護(hù)人是否還有新的辯護(hù)意見？ 辯護(hù)人：沒有。

審判長：法庭辯論已進(jìn)行兩輪，公訴人和辯護(hù)人的意見已充分闡述，法庭也已記錄在案?，F(xiàn)在法庭辯論結(jié)束。

被告人劉貴，現(xiàn)在你可以就本案的事實(shí)、證據(jù)，罪行有無及輕重，對(duì)犯罪的認(rèn)識(shí)以及定罪、量刑方面的要求等，作最后的陳述。

劉貴：審判長、各位審判員，我對(duì)我自己所犯下的罪行感到十分后悔，只因一時(shí)的沖動(dòng)，對(duì) 7 于他人的傷害是無法彌補(bǔ)的，我希望審判長可以給我一個(gè)重新改過的機(jī)會(huì)，我一定會(huì)好好改造，不再做觸及法律的事情。

審判長：休庭五分鐘，待合議庭評(píng)議后當(dāng)庭宣判。審判長：（五分鐘后，敲法錘）現(xiàn)在繼續(xù)開庭，本案經(jīng)合議庭合議，現(xiàn)在宣告口頭判決：

一、被告人劉貴犯故意傷害致人重傷罪，判處有期徒刑五年（刑期自判決執(zhí)行之日起算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵一日，扣除先行羈押的15日，即自2011年9月9日起至2016年月25日止）。

二、被告人劉貴賠償附帶民事訴訟原告人羅益醫(yī)藥費(fèi)、鑒定費(fèi)、誤工費(fèi)、護(hù)理費(fèi)、營養(yǎng)費(fèi)、交通費(fèi)、住院伙食補(bǔ)助費(fèi)、繼續(xù)治療費(fèi)、殘疾賠償金、被扶養(yǎng)人生活費(fèi)共計(jì)人民幣250648.81元（已給付3萬元，余款220648.81元于判決生效后7日內(nèi)之性清）。

今天是口頭判決，內(nèi)容詳見判決書，判決書在五日內(nèi)送達(dá)。如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向河北省太原市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)交上訴狀正本一份、副本二份。審判長：被告人聽清沒有？ 劉貴：聽清楚了。審判長：現(xiàn)在閉庭。