第一篇：武漢騙子公司,電話之類總結

先寫大騙子公司

武漢騙子公司名單大全2007-07-08 14:47２００７年４月２０日

武漢市工商局首次公布31家涉嫌商業(yè)欺詐企業(yè)黑名單。

去年3月至今，市工商局大規(guī)模打擊商業(yè)欺詐，共查處31家涉嫌欺詐的違法公司。為防止更多人上當受騙，特將黑名單公布于眾。

涉嫌商業(yè)欺詐企業(yè)名單

已移交公安機關的企業(yè)

(提醒：相關投訴可找公安部門)

1.武漢農豐鑫澤商貿公司

2.武漢四季青科貿公司

3.湖北晶萊斯頓商貿公司

4.武漢中信網(wǎng)通技術公司

5.武漢華美森生物科技開發(fā)公司

6.武漢金尚美珠寶飾品公司

7.武漢天和花姿貿易公司

8.武漢依諾爾商貿公司

已被工商部門處罰的企業(yè)

(提醒：與其交易時，要格外小心)

1.武漢名博商務咨詢公司

2.武漢春江花月夜醫(yī)療保健用品連鎖經(jīng)營公司

3.武漢天農苑科技發(fā)展公司

4.武漢美歐集團國際服飾公司

5.武漢高校求是節(jié)能技術公司

被多次投訴，已不在法定地址的企業(yè)

(提醒：請不要與之交易)

1.武漢億網(wǎng)通網(wǎng)絡通信公司

2.武漢金隆達商貿公司

3.武漢銀科電子公司

4.武漢互匯通網(wǎng)絡通信工程公司

5.武漢宇瑞通網(wǎng)絡通訊器材公司

6.武漢世紀萬通網(wǎng)絡工程公司

7.中網(wǎng)聯(lián)合通信公司

8.武漢聯(lián)信易通通信設施公司

未注冊登記，且涉嫌商業(yè)欺詐的企業(yè)

(提醒：如發(fā)現(xiàn)其從事經(jīng)營活動，請速向工商部門舉報)

1.武漢天達通訊股份公司

2.中科衛(wèi)星電子通信器材廠

3.亞洲通信公司

4.國際發(fā)明專利技術交易（武漢）服務中心

5.華星通數(shù)碼衛(wèi)星影視設備公司

6.國際創(chuàng)新?？夹g信息管理服務中心

7.達盛電子集團

8.港華電子公司

9.武漢三星數(shù)碼電子公司

10.武漢市星欣實業(yè)公司

目前，已有中南路世紀廣場、國際廣場、中山路新長江廣場、亞貿廣場等5個寫字樓，被工商部門列為監(jiān)控點，貼上了“投資警示牌”。牌上留有工商部門電話，由寫字樓物業(yè)方負責警示牌不被損壞；工商人員每兩天巡查一次。

騙子公司三大特征：

●兔子不吃窩邊草

從查處情況看，被騙者大多是下崗職工、農民工等，因為這些人創(chuàng)富心切，更容易上當。上當者全是外地人，湖北人很少，沒一個是武漢人。

●壽命不長

一般騙子公司成立時間，大都在一年左右。隔一段時間就搬一次家，打一槍換一個地方。

●慣于喬裝打扮愛“吹牛”

騙子公司愛“住”在科技工業(yè)園、高檔寫字樓內；穿著“大專院?！奔夹g的“外衣”，花錢買證書，號稱“國內首創(chuàng)，專利產(chǎn)品”。并在電視、網(wǎng)絡上頻頻“露面”，吹噓“穩(wěn)賺不賠”、“一本萬利”等，以實力雄厚的假象來蠱惑人心。

典型案例： ●4個證書是買的

武漢長征高科環(huán)保設備技術公司，通過百度網(wǎng)和15個省級衛(wèi)視臺，宣稱“長征之星新一代多功能紅外線脈沖電子打火氣化爐，具有產(chǎn)氣快、熱值高、能耗低、操作簡單等特征，且獲得《質量·服務·信譽AAA企業(yè)》等4個證書。”

經(jīng)查，4個質量證書是花3800元購得。公司共騙取合同保證金11萬多。后經(jīng)調解，公司方退還保證金8萬多。目前，公司已被沒收非法所得2.5萬、罰款2.5萬。

●罰款6萬算輕的

武漢南方天下機械設備有限公司成立于今年1月，之后便利用互聯(lián)網(wǎng)、宣傳冊等，宣稱成功研制出“多功能復合型環(huán)保氣化爐”，榮獲“中國知名品牌”等證書，并“確保轉讓一家，成功一家”。目前，公司已被工商部門罰款6萬。

●推薦品牌是假的 武漢百麗天下服飾有限公司宣稱，該公司“迪里奇”童裝，是源自香港的國際品牌，為中國服裝協(xié)會推薦品牌。經(jīng)查，純屬虛構，工商部門依法罰款6萬。（張鏑 必偉 劉婕 章輝岑 馬輝）

鏈接： 13家騙子公司 黑名單

湖北丹妮貝克國際投資管理有限公司 湖北中美通達機械制造有限公司 湖北天奕天成精工設備有限公司 湖北浩海長豐機械設備有限公司 武漢長征高科環(huán)保設備技術有限公司 武漢國科同創(chuàng)環(huán)保節(jié)能技術有限公司 武漢澎湃動力環(huán)保節(jié)能技術有限公司 武漢南方天下機械設備有限公司 武漢金舵中遠科技發(fā)展有限公司 武漢鑫能通達科技有限責任公司 武漢奧力鑫環(huán)保節(jié)能技術有限公司 武漢百麗天下服飾有限公司

武漢博奧通科技有限公司（武漢晚報）傳授防騙六招

由于武漢的加盟騙子公司大量涌現(xiàn)，且專騙外地人，給工商部門的執(zhí)法帶來了難度。昨日，武漢市工商局委托本報給周邊省市發(fā)布投資預警，提醒外地客商見到誘人加盟廣告后，務必要多加考察，謹慎投資。

與此同時，工商人員總結了防騙六招，供外地客商借鑒：

一是觀證照，看有沒有營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證以及必須的其他資質證書； 二是查歷史，看是否老字號；

三是探產(chǎn)品，對與產(chǎn)品有關的專業(yè)知識、價格構成、市場前景等，要有一個深入的了解，自吹申請有專利、獲得過獎項的，要看是否真實； 四是訪基地。因為租寫字樓辦公易，辦工廠建基地搞生產(chǎn)難，沒有專業(yè)基地的可疑性較大；

五是察言行，用絕對化語言肆意夸大功效、宣稱“一本萬利”的廣告和宣傳均不可信； 六是看例證，看加盟商中有無真正賺錢的成功先例。這點最為關鍵和重要，投資者在決定投資前，可要求被加盟企業(yè)提供成功加盟商名單，如不能提供，不論其理由為何，均不可輕易加盟。

武漢騙子公司名單（2011）

（沒讀書不識字，就認識這幾個拼音！悲哀）

武漢銀豐商貿有限公司、武漢銀楓工貿有限公司 武漢營豐電子有限公司、湖北金豐科技有限公司 武漢金豐物流有限公司 湖北銀豐集團有限公司 武漢勝風商貿有限公司 湖北京建工貿有限公司, 武漢金劍貿易有限公司

（帶鑫字的）

武漢鑫火商貿發(fā)展有限公司 武漢鑫光貿易發(fā)展有限公司 武漢鑫智遠人力資源公司

武漢鑫世紀前線教育咨詢有限公司 武漢欣鑫偉業(yè)包裝

湖北鵬鑫實業(yè)公司 武漢農豐鑫澤商貿公司

（帶金字的）

武漢金德道貿易有限公司 武漢開金商貿有限公司 武漢福運金達貿易有限 武漢金翔激光商貿公司 武漢世紀金本商貿有限公司

（長、美、晨、圣）

武漢長宇商貿有限公司 武漢長展商貿有限公司 武漢晨甫商貿有限公司 北京晨光貿易有限公司 武漢寶程貿易有限公司 武漢新定成商貿公司

（商貿公司）

武漢贏祥商貿公司 武漢楚夢商貿公司 武漢依諾爾商貿公司 武漢欣宏錦商貿公司

武漢豐麗商貿有限公司

武漢浩瀚貿易有限公司 武漢瑞程商貿有限公司 武漢源道貿易有限公司 武漢玉揚貿易有限公司 武漢天和花姿貿易公司 湖北晶萊斯頓商貿公司 武漢壹陸捌商貿有限公司 武漢瑪斯特商貿有限公司 武漢賽洛神工貿有限公司 武漢嘉瑞誠商貿有限公司 武漢圣德盛商貿有限公司 武漢美商永達商貿有限公司 武漢美露美頌商貿有限公司 武漢國康商貿有限責任公司 武漢中興廣隆貿易有限公司 武漢慧豐恒基貿易有限公司 武漢瑞科貿易技術有限公司

（科技）

武漢國宇科技

武漢迅達科技有限公司 武漢天農苑科技發(fā)展公司 武漢華盾科技服務有限公司 武漢華美森生物科技開發(fā)公司

華夏慧科營銷策劃有限公司

武漢長征高科環(huán)保設備技術有限公司

（科貿）武漢四季青科貿公司 武漢興凱泰科貿公司

武漢琦鑫電子科技公司

(咨詢)

武漢名博商務咨詢公司

武漢明達世紀信息咨詢有限公司 武漢德寶投資擔保咨詢有限公司 武漢盛杰商務信息咨詢有限公司 武漢金鴿人才交流咨詢有限公司 武漢市硚口區(qū)學海教育咨詢中心 武漢市金灝投資咨詢公司有限公司 武漢鑫志遠企業(yè)管理咨詢有限公司

武漢酷迪商務信息咨詢有限公司

罡夫教育

匯聚國際教育 武漢現(xiàn)代教育集團 武漢中信網(wǎng)通技術公司 武漢富杰電子有限公司 武漢圣達經(jīng)建電氣有限公司

武漢萊姆特商貿有限公司廣州分公司（慎）已被工商部門處罰的企業(yè)

(提醒：與其交易時，要格外小心)

1武漢名博商務咨詢公司

2.武漢春江花月夜醫(yī)療保健用品連鎖經(jīng)營公司

3.武漢天農苑科技發(fā)展公司

4.武漢美歐集團國際服飾公司

5.武漢高校求是節(jié)能技術公司

被多次投訴，已不在法定地址的企業(yè)

(提醒：請不要與之交易)

1.武漢億網(wǎng)通網(wǎng)絡通信公司

2.武漢金隆達商貿公司

3.武漢銀科電子公司

4.武漢互匯通網(wǎng)絡通信工程公司

5.武漢宇瑞通網(wǎng)絡通訊器材公司

6.武漢世紀萬通網(wǎng)絡工程公司

7.中網(wǎng)聯(lián)合通信公司

8.武漢聯(lián)信易通通信設施公司

五、未注冊登記，且涉嫌商業(yè)欺詐的企業(yè)

(提醒：如發(fā)現(xiàn)其從事經(jīng)營活動，請速向工商部門舉報)

1.武漢天達通訊股份公司

2.中科衛(wèi)星電子通信器材廠

3.亞洲通信公司

4.國際發(fā)明專利技術交易（武漢）服務中心 5.華星通數(shù)碼衛(wèi)星影視設備公司

6.國際創(chuàng)新?？夹g信息管理服務中心

7.達盛電子集團

8.港華電子公司

9.武漢三星數(shù)碼電子公司

10.武漢市星欣實業(yè)公司

注意：

1、以上信息來源于網(wǎng)上，與本人立場無關！

2、提醒準備去以上公司上班或剛在這些公司上班的新人多注意！

3、凡是以各種借口收取各種費用都是騙子公司的最大表現(xiàn)，新人上班不會讓你掏錢的！

4、還有一種就是試用期不簽合同，想讓你義務勞動的，找各種借口辭你，記得要回已上班的天數(shù)的工資。

武漢騙子公司大全

為了保護經(jīng)營者和消費者的合法利益，維護社會穩(wěn)定，促進和諧發(fā)展，打擊商業(yè)欺詐違法行為，去年至今，武漢市工商局公平交易分局開展了一系列專項整治行動，取得了較好成效。為進一步震懾商業(yè)欺詐違法行為，提升全社會對商業(yè)欺詐經(jīng)營者的認識，營造良好的綜合治理氛圍，現(xiàn)將2006年3月至2007年3月涉嫌商業(yè)欺詐的企業(yè)名單公布如下：

一、下列企業(yè)因商業(yè)欺詐行為，違反了工商行政管理法律、法規(guī)，現(xiàn)已被我工商執(zhí)法機關作出行政處罰。

1、武漢名博商務咨詢有限責任公司

2、武漢農豐鑫澤商貿有限公司

3、武漢市四季青科貿有限公司

4、湖北晶萊斯頓商貿有限責任公司

5、武漢春江花月夜醫(yī)療保健用品連鎖經(jīng)營有限公司

6、武漢天農苑科技發(fā)展有限公司

7、武漢美歐集團國際服飾有限公司

8、武漢高校求是節(jié)能技術有限公司

其中：因涉嫌犯罪，已移交公安部門處理的企業(yè)有：武漢農豐鑫澤商貿有限公司、武漢四季青科貿有限公司、湖北晶萊斯頓商貿有限責任公司。

二、下列企業(yè)因涉嫌商業(yè)欺詐曾被多次舉報，但經(jīng)工商部門現(xiàn)場調查，均已不在法定地址經(jīng)營，工商部門已將其列入需警示企業(yè)，請各類市場主體與其發(fā)生交易時須慎重：

1、武漢中信網(wǎng)通技術有限公司

2、武漢華美森生物科技開發(fā)有限公司

3、武漢金尚美珠寶飾品有限公司

4、武漢億網(wǎng)通網(wǎng)絡通信有限公司

5、武漢金隆達商貿有限公司

6、武漢銀科電子有限公司

7、武漢互匯通網(wǎng)絡通信工程有限公司

8、武漢宇瑞通網(wǎng)絡通訊器材有限公司

9、武漢世紀萬通網(wǎng)絡工程有限公司

10、武漢天和花姿貿易有限公司

11、中網(wǎng)聯(lián)合通信公司

12、武漢依諾爾商貿有限公司

13、武漢聯(lián)信易通通信設施有限公司

其中：武漢中信網(wǎng)通技術有限公司、武漢華美森生物科技開發(fā)有限公司、武漢金尚美珠寶飾品有限公司、武漢天和花姿貿易有限公司、武漢依諾爾商貿有限公司已由公安部門介入調查。

三、下列企業(yè)名稱經(jīng)向我市注冊登記信息系統(tǒng)檢索查詢，均未取得市場主體經(jīng)營資格，且涉嫌商業(yè)欺詐行為，工商部門已將其列入警示名單。如發(fā)現(xiàn)其從事經(jīng)營活動，請速向所在地工商部門舉報。

1、武漢天達通訊股份有限公司

2、中科衛(wèi)星電子通信器材廠

3、亞洲通信有限公司

4、國際發(fā)明專利技術交易（武漢）服務中心

5、華星通數(shù)碼衛(wèi)星影視設備有限公司

6、國際創(chuàng)新?？夹g信息管理服務中心

7、達盛電子集團

8、港華電子公司

9、武漢三星數(shù)碼電子有限公司

10、武漢市星欣實業(yè)有限公司

第二篇：介紹信(公司電話)

介 紹 信 西安****營業(yè)廳：

事宜，請貴公司予以辦理！*********** ****前去辦理打印話費發(fā)票

有限公司 年 月 日 慈介紹我公司員工

第三篇：公司電話管理制度

公司電話使用管理規(guī)定

一、職責1、2、3、人事部：負責辦理電信長號電話、智能機訂購、維修等相關事項管理。財務部：負責電話費用結算，電話統(tǒng)一保管。

各部們：負責管理本部門的電話使用情況及控制電話費用。

二、基本原則1、2、3、4、業(yè)務部人員每人分配一部電信電話，一部智能機用于業(yè)務聯(lián)系。公司分配的電話用于業(yè)務聯(lián)絡，任何人不得打私人電話，公話私用。辦公電話主要用于工作聯(lián)系，提倡節(jié)約話費

電信電話以業(yè)務電話聯(lián)系為主，智能機以微信聯(lián)系為主，使用智能機打電話如果超出套餐費用，超出部分自理，不予報銷。

5、智能機所配的手機號碼為公司參照業(yè)務量統(tǒng)一訂制套餐費用，員工不得私自更改套餐，財務負責每個月不定期對不合理話費進行查處，一經(jīng)查處，當月話費自理并樂捐100元作為公司集體活動補充費用。

6、辦公電話不得私自外借非本司人員，本公司內部員工電話禁止隨意調換。

三、申領退換電話流程

1、部門因業(yè)務擴大增加人員需新增電話，新人入職1周，經(jīng)考核通過試工期后，小組主管及時到人事部領取《公話申領單》，新員工填寫完畢后，交由經(jīng)理簽字審批到財務處申領業(yè)務電話。

2、員工離職后需在填寫完物品交接單后將分配的兩部電話歸還到財務處，財務簽字后方可離開。財務人員需對電話進行檢查，確認完好無損，正常使用后方可接收。

四、電話的故障維修管理

1、使用者如發(fā)現(xiàn)話機故障要及時向人事部報修，人事部找相關人員修理。如由員工本人使用不當人為造成的損壞或丟失，由使用者承擔所有維修費用，丟失參照購買時價格全額賠償。

五、電話費用1、2、電信電話為年費制，套餐到期后到財務處申請續(xù)費

智能機為月費制，由公司參照業(yè)務量統(tǒng)一制定套餐費用，每月月初財務及時為每部智能機進行充值。

3、新進人員申領智能機后，財務人員告知新員工套餐標準，新員工自行到營業(yè)廳辦理電話卡，費用先行墊付，辦理完成后到財務處填寫報銷單，財務人員核實套餐無誤，經(jīng)理簽字后予以報銷費用。

本規(guī)定自公布之日起生效。

第四篇：公司電話管理制度

公司電話管理制度

一、總則

為了規(guī)范公司電話管理，特制定本制度。

二、管理內容

第一條、凡本公司所屬電話原則上只允許本公司內部員工使用，外來人員無權使用（特殊情況除外）。

第二條、凡本公司員工打電話，用語應盡量簡明扼要，盡量減少通話時間，以免耗時、占線。凡與工作無關的事情一律不準使用電話，違者按雙倍話費交款。

第三條、接聽外線電話的標準用語是“您好，得盛福公司”，其他內容視情節(jié)回答，總的要求是規(guī)范、簡明、禮貌。

第四條、電話的管理由辦公室負責，使用則由各部門主管負責督導與控制。凡屬本公司配置的電話，必須在本公司辦公室登記，簽定使用責任書，由辦公室建立個人臺帳，妥善保管，如非正常損壞，則照價賠償。

第五條、凡屬本公司內報銷費用的電話，將報銷單交辦公室，統(tǒng)一由辦公室主任登記審核，經(jīng)理簽字后報銷。

第六條、本公司所配外線電話，原則上只限業(yè)務使用，但必須控制話費，每個部、室負責人為電話管理人，對電話的使用、保管、話費等直接負責。每月話費超出部分由該部門支付。

第五篇：警惕騙子公司設置融資騙局

警惕騙子公司設置融資騙局

近幾年來，曾發(fā)生過無數(shù)起投資公司或投融資服務機構以“美國世界銀行集團”或“美國納斯達克”等駐國內辦事處名號，打著為中小企業(yè)提供融資服務的幌子，進行融資詐騙活動，本文正是基于對企業(yè)融資實務及相關融資詐騙行為的研究分析來談談有關融資詐騙風險防范方面的知識，希望能給大家?guī)硎找妗?/p>

隨著全球經(jīng)濟一體化，我國中小企業(yè)迅猛發(fā)展，特別是一批優(yōu)秀的中小企業(yè)獲得境外融資后，猶如雨后春筍茁壯成長。眾所周知，年僅32歲的陳天橋，創(chuàng)辦盛大網(wǎng)絡僅僅5年，就在美國納斯達克成功上市，擁有150億元的資產(chǎn)，成為新中國首富；黃光?！白笥沂种脫Q”，輕松地實現(xiàn)了買殼上市；牛根生吸引世界上最大的投資銀行摩根士丹利，使這位內蒙古大草原上的“?！保谷慌艹隽恕盎鸺卑愕乃俣?！可以說，他們是成功企業(yè)家的代表，他們是中國企業(yè)境外資本運作的典范。正是他們的成功，令多少人敬佩、贊嘆和羨慕，渴望著自己的企業(yè)也能到海外上市，成功地募集一筆資金，早日實現(xiàn)成功夢想。

然而，一些中小企業(yè)和企業(yè)家由于缺乏金融知識、工商信息封閉和急于成功心理等因素，面對融資問題不夠理智，曾經(jīng)為此付出了昂貴的代價。

近幾年來，曾發(fā)生過無數(shù)起投資公司或投融資服務機構以“美國世界銀行集團”或“美國納斯達克”等駐國內辦事處名號，打著為中小企業(yè)提供融資服務的幌子，用“提供巨額項目資金”、“先投資后上市”、“明投暗貸”等為誘餌進行融資詐騙活動，騙取境內企業(yè)預付大量考察費、評估費、服務費或保證金，然后銷聲匿跡，大肆進行詐騙活動，并且活動日益猖獗，手法日益隱蔽，應當引起警惕。本文正是基于對企業(yè)融資實務及相關融資詐騙行為的研究分析來與大家共同分享有關融資詐騙風險防范方面的知識，希望能給大家?guī)硎找?。（本文對行騙的投資公司或投融資服務機構以下簡稱為融資騙子。）

那么，企業(yè)應該怎樣識破和防范這些融資騙局而正確融資呢？

筆者認為，首先應該了解融資騙子騙錢的一般方式和設置融資騙局的常用步驟，再學會防范融資騙局的基本知識和理性融資應掌握的八個原則。

一、融資詐騙的一般方式

一般的騙局都大致有下列五種形式：

1.考察費

融資騙子與企業(yè)聯(lián)系業(yè)務時，在不了解企業(yè)情況的前提下要求到企業(yè)考察，且要求支付考察費；

2.項目受理費

項目受理費，是指融資騙子在收到企業(yè)的有關資料后要求融資企業(yè)繳納的、對項目進行評估和項目預審發(fā)生的費用。尤其是號稱有外資背景的投資顧問機構 1

往往把收取項目受理費，作為一種項目控制程序和費用轉嫁的方式。

3.撰寫商業(yè)計劃書費用

融資騙子一般都要求融資企業(yè)提供項目商業(yè)計劃書。一般企業(yè)已經(jīng)制作了商業(yè)計劃書，但融資服務機構以各種理由不予認可，并作為項目往下進行的必要環(huán)節(jié)；要求必須提供所謂“國際標準格式”的商業(yè)計劃書。

4.評估費

在融資過程中，融資騙子會要求對資產(chǎn)或對項目進行評估。要求企業(yè)到指定的融資服務機構或評估機構進行評估；

5.保證金

融資騙子要求融資企業(yè)必須嚴格按照自己預先設定的程序操作，否則不往下進行；資金方設置了嚴格的違約條款。

6.律師費

這是最具有欺詐性的費用?，F(xiàn)在騙子公司收取考察費、評估費、保證金比較困難。相對來說收取律師費比較容易。這律師費大部分要返給騙子公司的。

二、設置融資騙局的常用步驟

1.普遍撒網(wǎng)，海選“目標客戶”

融資騙子通過正當程序注冊國內代表處并提供融資的一套專業(yè)方案和步驟，專業(yè)設計一套目標真對中小企業(yè)的詐騙網(wǎng)絡，在新聞媒體；網(wǎng)絡上講出條條是道的融資理論，并借助一些

國家政府機構或社會團體組織的為企業(yè)提供培訓、咨詢洽談會、論壇等活動中，繪生繪色地做融資“演講報告”，甚至能提供出融資成功案例，足以讓人深信不疑，可信度及高。

2.為“有價值的客戶”洗惱

通過第一階段的海選后，再篩選出一些“有價值的客戶”開始洗腦。夸耀你的企業(yè)很有發(fā)展前途，市場潛力非常的大，項目如何如何的好，企業(yè)通過他們的包裝，就能獲得所需要的融資，且一再申明前期咨詢不收取任何費用。最終達到讓融資人心花怒放，神經(jīng)麻醉，減低判斷力，為他們實施下一步詐騙的步驟打開方便之門。

3.派“專家”進行“實地考察”

所謂派專家“實地考察”，是騙取考察費，大約在1－3萬元（目前，融資騙子們已經(jīng)放長線釣大魚，一般不在此項上獲取太大收入），派去幾個人到項目地進行所謂的考察，為了表現(xiàn)他們是比較正規(guī)的公司，同時還會帶一個律師一起去。還要做一個《律師資信調查報告》就是律師裝模作樣的查看企業(yè)的《營業(yè)執(zhí)照》、《銀行開戶許可證》等資料，這份報告費用要交10-15萬元。為了增加可信度，騙子們還會做一份《項目考察實地記錄綱要》他們會一起簽字畫押，表示大家一致同意，說這些文件要報送到所謂的總部批準等謊言，給融資企業(yè)負責人一顆定心丸，使你感覺這錢花的值得，此項目有希望，他們才好實施下一步詐騙。

4.初審通過后簽訂合資意向書

融資騙子大約在兩周后，電話告知企業(yè)：“貴企業(yè)的項目已經(jīng)通過，總部決定投資，請你們來北京簽署有關法律文書”。在簽訂《合資意向書》或者《投資協(xié)議書》時，騙子們這時候才告訴你需要補充一些資料，裝腔作勢的對融資人說，現(xiàn)在總部要求做一份符合國際慣例的中英文版《商業(yè)計劃書》必須由總部認可的具有權威性的機構編寫，費用你們自己和北京XX投資咨詢管理有限公司商談，還會假裝“我們盡量幫你打招呼，優(yōu)惠一些，你們現(xiàn)在是投資期間很多地方都需要花錢的”。

說得融資人感動不以，再加上已經(jīng)簽訂了《投資協(xié)議書》，心存曉幸，騙子抓住融資人的心理展開攻勢，這個所謂符合國際慣例的中英文版《商業(yè)計劃書》15－20萬元，就這樣落入融資騙子同伙的帳號了。

5.進行資產(chǎn)評估

騙走了辦理《商業(yè)計劃書》15－20萬元之后，再開始騙《資產(chǎn)評估報告》費，融資騙子們的理由是“把你們企業(yè)的資產(chǎn)進行評估以后用項目本身作為抵押”。融資人聽了這樣“合情合理”的要求，似乎認為這是應該做的，不然投資人怎么可以放心‘投資呢’？就在這樣“合情合理”的情況下，《資產(chǎn)評估報告》費，高達20－30萬元，甚至更多又落入到融資騙子指定的資產(chǎn)評估機構的帳號里（當然資產(chǎn)評估機構也是他們的同伙）。企業(yè)如果付了這些的錢，就意味著陷入泥潭深淵，無法自拔。

6.進行項目投資安全和增值潛力分析

等你付了《資產(chǎn)評估報告》費以后，騙子公司知道融資人此時的心理需要，所以會一直提醒你“第一批幾千萬元先打到你的帳戶上”的這句話，為穩(wěn)定你的情緒，打消你的顧慮，緊接著就是安排“財務部”的人過來和你談有關財務的事情，需要進一步作一份《項目投資安全和增值潛力分析報告》和《符合美國會計準則的三年財務審計報告》理由說的很多，那么，這2份報告需要付出多少錢呢？答案是：《項目投資安全和增值潛力分析報告》15萬以上，《符合美國會計準則的三年財務審計報告》10萬元，融資人付了這些錢，能得到什么呢？答案是：幾張一文不值的紙。這幫騙子手法隱秘，理由“充分”，讓你感覺他們沒有直接拿錢，只是做這些報告的費用。當企業(yè)融資做到這種地步時，雖然有些顧慮，提出放棄覺得不甘心；但繼續(xù)進行又感覺這里有陰謀7.設計擔保騙局騙走了以上大量的錢財以后，融資騙子還要實施更大的詐騙，設計擔保陷阱，把你的融資項目移到了所謂的擔保公司（也是同伙），騙子的謊言是：“由于是第一次合作，首批的款為了降低我們投資風險，7.需要擔保公司擔保

如果你進入這個圈套，“擔保公司”會和融資人簽訂一份《融資擔保合同書》其擔保費按“融資”金額2.5-3%.騙子們早已讀透融資人的心理活動，此時受害人感覺到只有最后這一步了，如果放棄以上所花費的錢全部泡湯，繼續(xù)下去很有可能會成功的。但是，如果你交了擔保費以后，“擔保公司”叫你繼續(xù)玩以上的“考察”的游戲。你繼續(xù)嗎？最后，騙子公司還有一張騙人借口招數(shù)，融資方開戶銀行出具一張銀行保證函，才能拿到第一批投資款項，你能做到嗎？做不到就是融資人“違約”。

8.客戶違約自動退出

在此階段，就是融資企業(yè)選擇的時候了，是繼續(xù)進行還是自動退出。如果往下進行，就必須做更多的投入，而且還看不到結果。如果往下進行，還有可能因為自身的原因導致違約，繳納違約金。

部分融資企業(yè)認為，既然前期已經(jīng)投入了不少，放棄可惜，就會繼續(xù)往下走，結果往往是越陷越深。這時候最好的選擇當然是就此為止，自認倒霉了事，就當交了“學費”。

三、如何防范融資詐騙

1.區(qū)別真假融資服務機構的方法

主要包括：

（1）是否站在企業(yè)的角度考慮問題；

（2）是否具有融資的經(jīng)驗和專業(yè)度；

（3）收費與其提供的服務價值是否一致，質量價格比如何；

（4）提供的服務是否符合企業(yè)的實際情況；

（5）簽訂合同是否存在合同條款陷阱；

（6）與資金方的關系是什么，位置是否獨立；

（7）服務機構的背景及融資服務人員的品質如何；

（8）盈利模式不同，真正的服務機構以提供智力服務或者風險代理為目的。

2.區(qū)別真假投資公司方法

正規(guī)的資金方在服務工作流程上與上述設置騙局的機構有很多相似之處；但仍有很多區(qū)別，主要包括：

（1）自己承擔交通費；

（2）在融資過程中不要求企業(yè)進行資產(chǎn)或項目評估；

（3）在操作過程中需要中介機構介入時，自己不指定融資服務機構，如事物所、評估機構；

（4）自己承擔全部或一部分運作過程費用；

（5）對擬投資的項目或擬合作企業(yè)從一開始就非常細致；自己親自和企業(yè)及其融資服務機構一起進行項目論證；

（6）有嚴格的投資方向、投資原則；

（7）不具備條件的企業(yè)不往下進行；

（8）在成功以前不收過程費用；

（9）不急于與企業(yè)簽訂合作協(xié)議；

（10）簽訂的合作協(xié)議非常公平，沒有設置合同條款陷阱。

3.企業(yè)應加強自我防范意識

（1）對投資公司或融資服務機構進行調查確認

（2）謹慎接受朋友的建議不論是企業(yè)團隊的關系人，還是其他人介紹資金方或融資機構，這都不是企業(yè)進入融資騙局的根本。解決問題的關鍵在于，融資企業(yè)應該從工作流程和選擇標準上進行嚴格把關，提高防范意識和防范技術。

（3）不要有投機取巧的心理

（4）提高判斷力企業(yè)對資金方及融資服務機構缺少判斷力，是陷入融資騙局的重要原因之一。因此企業(yè)在融資實踐過程中不斷地積累經(jīng)驗，主動地學習有關知識。

（5）請專業(yè)融資顧問全程跟蹤服務企業(yè)可以選擇具有職業(yè)操守、經(jīng)驗豐富、能夠站在企業(yè)角度的融資服務機構作融資顧問，或者請律師參與，事先對機構的性質和真實性進行判斷，在簽署協(xié)議前謹慎抉擇，防患未然。