第一篇：弄虛作假專項治理心得

弄虛作假專項治理心得

為嚴防農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營弄虛作假，堅決打擊、徹底糾正虛假經(jīng)營行為，切實鞏固良好的發(fā)展態(tài)勢，保證規(guī)模效益和戰(zhàn)略轉型“兩個猛上臺階”順利實現(xiàn)。按照省聯(lián)社開展為期一年的業(yè)務經(jīng)營弄虛作假專項整治活動相關要求和統(tǒng)一部署，我社及時進行了宣傳動員，召開了全社職工大會。通過學習省聯(lián)社領導有關依法合規(guī)經(jīng)營的講話精神以及省聯(lián)社出臺的違規(guī)行為處理規(guī)定和業(yè)務經(jīng)營禁止性規(guī)定等多項規(guī)章制度等，進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我社經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，弄慮作假的危害性，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名基層信合員工，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在，才能確保我社各項工作健康快速發(fā)展。下面是我在學習相關制度、文件、管理辦法后的幾點心得體會：

一、防范弄虛作假是農(nóng)村信用社發(fā)展保駕護航的根本

在我國新中國歷史上，曾因弄虛作假而形成了一種“大躍進”的風氣，超成了國家的危害；1998年6月，海南發(fā)展銀行成為中國金融史上第一次由于支付危機而關閉的一家具有省政府背景的商業(yè)銀行，當時海南發(fā)展銀行被迫關閉最主要的原因就是違法違規(guī)經(jīng)營，如違規(guī)發(fā)放貸款。因此，加強業(yè)務經(jīng)營弄虛作假行為專項治理工作，既是上級部門的要求，也是我們信用社發(fā)展的需求。在工作中，我們要進一步認識到弄虛作假行為的嚴重危害性，進一步增強依法合規(guī)、誠實守信、審慎經(jīng)營的意識。

二、加強合規(guī)文化教育，是防范弄虛作假的途徑

開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制弄虛作假具有積極的深遠的意義。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應信合業(yè)務提速發(fā)展的需要。另一方面，只有通過對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)、操作流程等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和防范弄虛作假的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。只有加強合化教育，才能進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，推進我社各項業(yè)務健康有效發(fā)展。

三、提高個人思想素質和風險防范意識，是防范弄虛作假的前提

加強個人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕弄虛作假行為的重要手段。加強對基層員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防弄虛作假的發(fā)生。

四、加強內(nèi)控管理，樹立正確的經(jīng)營理念，徹底杜絕弄虛作假行為

銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。因此，我們更應該加強內(nèi)控管理，嚴格各項規(guī)章制度的執(zhí)行，采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。并通過合規(guī)文化教育，認真開展弄虛作假治理活動，讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全社上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規(guī)操作、弄虛作假的頑癥，增強防范風險的能力，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。

通川聯(lián)社營業(yè)部 歐玲

第二篇：弄虛作假專項治理組織學習心得

學習心得體會

為了端正經(jīng)營思想和行為，確保資產(chǎn)真實、業(yè)務合規(guī)，嚴厲打擊、徹底糾正業(yè)務經(jīng)營弄虛作假行為，保護干部員工和廣大客戶的合法利益，縣聯(lián)社組織召開了關于瀘縣農(nóng)村信用 合作聯(lián)社業(yè)務經(jīng)營弄虛作假行為專項整治活動動員大會。通過學習，我感觸很深。為了鞏固我縣聯(lián)社良好的發(fā)展勢頭，我們必須要確保整個經(jīng)營過程合規(guī)合法，在各個環(huán)節(jié)嚴把質量關，夯實基礎，獎懲逗硬，使我縣農(nóng)村信用社可持續(xù)發(fā)展。下面是我學習相關文件后的幾點心得體會：

一、我社弄虛作假行為專項整治主要存在存款業(yè)務方面、貸款業(yè)務方面、財務會計業(yè)務方面以及其他業(yè)務方面。以此在今后的工作中，我們應針對成因制定切實有效的防范化解措施，真正使違規(guī)問題和風險隱患得到徹底整治。

二、堅持四項基本原則，擁護國家和農(nóng)村信用社的各項政策，認真學習金融法規(guī)和各項規(guī)章制度，認真執(zhí)行信用社的規(guī)章制度。加強自己的思想政治教育，為自己樹立正確的職業(yè)道德觀、人生觀和價值觀，不弄虛作假。

三、嚴格履行崗位職責。認真執(zhí)行出納制度，認真準確、及時、真實、完整的辦理每一筆現(xiàn)金收付業(yè)務。掌握殘缺幣的兌換方法，正確辦理殘缺幣的兌換，提高流動中人民幣的清潔度。將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、捆緊、及時上繳。在存取款注意鑒別票幣的真假，發(fā)現(xiàn)假幣堅決給予沒收，并登記在冊。同時傳授客戶如何判別真假幣。能夠堅持軋帳制度，做到帳、簿、款相符。嚴格執(zhí)行長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報、處理。按要求做好庫房管理工作，保證庫房內(nèi)無潮濕、無蟲咬。對于點鈔機器設備，不定期的進行清理、保養(yǎng)、維護，確保設備正常使用。認真學習“五防一?！庇嘘P文件，安全保衛(wèi)應急預案等,日常工作上能夠做各方面防范措施。對于鑰匙按規(guī)定嚴密保管以保護農(nóng)村信用社財產(chǎn)和自身安全，不弄虛作假。

今后，本人將堅持業(yè)務學習，特別是各類文件學習，讓自己時刻保持清醒的頭腦，對有關詐騙、搶劫、盜竊等案件的深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，進一步提高安全防范意識。認真學習農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則，真正把內(nèi)控制度落到實處！

第三篇：業(yè)務經(jīng)營弄虛作假專項治理心得體會

業(yè)務經(jīng)營弄虛作假專項治理心得體會

為了端正經(jīng)營思想和行為，確保資產(chǎn)真實、業(yè)務合規(guī)，嚴厲打擊、徹底糾正業(yè)務經(jīng)營弄虛作假行為，保護干部員工和廣大客戶的合法利益，樂興分社社組織召開了關于安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社業(yè)務經(jīng)營弄虛作假行為專項整治活動動員大會。通過學習，我感觸很深。為了鞏固安縣信用聯(lián)社良好的發(fā)展勢頭，我們必須要確保整個經(jīng)營過程合規(guī)合法，在各個環(huán)節(jié)嚴把質量關，夯實基礎，獎懲逗硬，使我縣農(nóng)村信用社可持續(xù)發(fā)展。下面是我學習相關文件后的幾點心得體會：

一、防范弄虛作假是農(nóng)村信用社發(fā)展保駕護航的根本

加強業(yè)務經(jīng)營弄虛作假行為專項治理工作，既是上級部門的要求，也是我們信用社發(fā)展的需求。在工作中，我們要進一步認識到弄虛作假行為的嚴重危害性，進一步增強依法合規(guī)、誠實守信、審慎經(jīng)營的意識。

二、加強合規(guī)文化教育，是防范弄虛作假的途徑

開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制弄虛作假具有積極的深遠的意義。當下是社會主義經(jīng)濟建設時期，社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應信合業(yè)務提速發(fā)展的需要。另一方面，只有通過對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)、操作流程等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和防范弄虛作假的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。只有加強合化教育，才能進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，推進我社各項業(yè)務健康有效發(fā)展。

三、提高個人思想素質和風險防范意識，是防范弄虛作假的前提

加強個人的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕弄虛作假行為的重要手段。加強對自己的風險防范教育，使自己認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防弄虛作假的發(fā)生。

四、加強內(nèi)控管理，樹立正確的經(jīng)營理念，徹底杜絕弄虛作假行為

銀行在百姓心中是可以信賴的。因此，我們更應該加強內(nèi)控管理，嚴格各項規(guī)章制度的執(zhí)行，采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正自己在工作中的偏差。并通過合規(guī)文化教育，認真開展弄虛作假治理活動，讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在我社上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規(guī)操作、弄虛作假的頑癥，增強防范風險的能力，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。

總之，弄虛作假行為必定是我們農(nóng)村信用社未來發(fā)展的絆腳石，一方面要對弄虛作假行為進行嚴懲；另一方面更要以各項規(guī)章制度來規(guī)范和防范弄虛作假行為帶來的危害。因此，整治防范弄虛作假行為，增強合規(guī)意識是我農(nóng)村信用社發(fā)展的必然。

樂興分社：龍建國

二0一二年 十一月一日

第四篇：18最新工作不實弄虛作假專項治理的自查報告

2018最新工作不實弄虛作假專項治

理的自查報告

專項治理活動將把發(fā)現(xiàn)問題、查處問題、解決問題貫穿始終。如下是給大家整理的2017工作不實弄虛作假專項治理的自查報告，希望對大家有所作用。

2017最新工作不實弄虛作假專項治理的自查報告篇一

5月5日，省廳召開2017年開展不擔當、不作為等問題專項治理工作部署會。廳黨組成員、副廳長王本舉作部署講話，他強調，聞風而動，立行立改，確保治理工作抓出實績。

會議宣讀了《關于印發(fā)省交通運輸廳2017年開展不擔當、不作為等問題專項治理實施方案的通知》，廳辦公室、人

勞處、機關黨辦等3個牽頭部門作了發(fā)言，省運管局、隨岳管理處、廳安監(jiān)處作表態(tài)發(fā)言。

王本舉強調，要明確全省作風建設突出問題專項治理的重點內(nèi)容和要求。3月24日，省紀委召開了2017年全省作風建設突出問題專項治理動員部署視頻會，今天，省廳就不擔當、不作為問題進行專題研究部署，其具有普遍性、廣泛性和共同性，內(nèi)容包括三大整治重點，一是不擔當、不作為問題。不擔當、不作為就是為官不為，具體表現(xiàn)為不敢為、不愿為、不會為、不用為;二是工作不實、弄虛作假問題。這一切源于宗旨觀念不牢，敬業(yè)精神不強，履職盡責不力，工作重點不突出，圍繞中心不夠，愛作表面文章、數(shù)字游戲、形象工程和政績工程，工作脫離實際，弄虛作假，敷衍塞責，簡單應付;三是文山會海、照抄照轉問題。文山會海、照抄照轉是作風病、機關病和慢性病，是形式主義和官僚主義的表現(xiàn)，更是態(tài)度不端正，缺乏創(chuàng)新，簡單上傳下達的具體體現(xiàn)。

要認清不擔當、不作為問題的普遍性，加大治理力度的責任感和緊迫感。不擔當、不作為的三種表現(xiàn)在交通運輸系統(tǒng)普遍存在，與每一個單位、每一名干部息息相關，各單位要緊張起來，動員起來，參與進來;要明白知曉不擔當、不作為問題危害至深，既影響機關工作效率，又影響機關在人民群眾中的形象，表現(xiàn)在慵懶散慢，辦事效率低下，嚴重脫離基層和群眾，要立足全面從嚴治黨的高站位，出臺硬措施，重塑機關形象、干部形象和黨的形象。

要聞風而動，立行立改，徹底治理不擔當、不作為問題。要抓落實，少談認識，少談務虛，多出實招，多見行動，堅持問題導向，堅持務實重行，抓出典型，用實績說話;要抓特色，結合交通工作現(xiàn)狀、實際和特點，正反兩面抓，凸顯交通運輸系統(tǒng)良好的精神狀態(tài)、高效的辦事效率、簡潔明了的風格等特色;要抓專班，省廳成立了三個專項治理工作

專班，要充分認識不擔當、不作為問題專項治理是黨建工作的重點內(nèi)容，狠抓專班科學分工和高效運轉，努力構建三個一(一個會管全年，一竿子插到底，一個專班負全責)的運轉模式。

2017最新工作不實弄虛作假專項治理的自查報告篇二

根據(jù)《中共湖北省紀委印發(fā)〈關于2017年開展作風建設突出問題專項治理的總體方案〉的通知》(鄂紀文〔2017〕11號)要求，現(xiàn)就在全省開展工作不實、弄虛作假問題專項治理制定如下實施方案：

一、治理范圍

全省各級黨委、政府及其工作部門，人大、政協(xié)、法院、檢察院機關，各民主黨派、群團組織。

二、治理重點

(一)對中央和各級黨委、政府決策部署學習傳達不及時、研究措施不得力、貫徹落實不到位。重點檢查治理對黨中央、國務院和省委、省政府下發(fā)的文件

學習貫徹落實情況。

(二)出臺的政策措施上下一般粗，出臺文件針對性、操作性不強，制定的政策不切實際、不接地氣，難以落實。發(fā)文只講規(guī)格、注重形式、不求實效。文件出臺后不督辦、不推動、不落實，不跟蹤問效。對不切實際或不可能落實的政策措施，不及時研究、調整完善。

(三)工作不深入基層、深入群眾，調研重形式輕實效。下基層調查研究目的性不強，主題不明確，走走看看，車上轉轉，不注重發(fā)現(xiàn)問題、研究問題、解決問題。下基層人到神不到、身到心不到，和基層群眾對不上話、談不好心。

(四)向上級匯報報告不真實、不全面、不及時，搞假招商、假經(jīng)驗、假典型、假數(shù)字。招商引資項目不實，意向多、落地少;先進經(jīng)驗、先進典型不符實際，群眾不認可;統(tǒng)計數(shù)據(jù)弄虛作假，存在虛報、瞞報和漏報等問題。

(五)脫離實際搞面子工程政績工程等問題，基層群眾反映強烈。

三、時間安排和方法步驟

專項治理工作于2017年4月中旬開始，10月底結束，分三個階段。

第一階段：自查自糾階段(4月中旬至6月中旬)

一是開展自查。各地專項治理工作牽頭單位要公布監(jiān)督舉報電話、郵箱和網(wǎng)站，受理群眾信訪舉報。各地各單位要采取群眾提、自己找、互相幫、集體議等方式，廣泛征求服務對象意見，按照治理重點確定的內(nèi)容，全面排查工作不實、弄虛作假方面存在的問題，制定自查自糾發(fā)現(xiàn)問題清單。同時，各市州黨委、政府和省直各單位要對2017年1月1日至2017年3月31日期間黨中央、國務院和省委、省政府出臺文件的貫徹落實及本地本單位主要負責同志赴基層調研情況進行自查清理，認真細致、全面準確填報相關表格(見附件1、2、3、4)。二是整改落實。針對自查發(fā)現(xiàn)的問題，各地各單位要認真研究整改措施，逐條整改到位，并將自查情況及整改結

果在一定范圍公開，自覺接受群眾監(jiān)督。三是材料報送。各市州政府和省直各單位要將本地本單位自查及整改情況連同統(tǒng)計表(含掃描正式件和WORD電子文檔，市州黨委、政府填報的附件1、2、3、4表格，由市州政府匯總)于6月5日前通過政府電子政務內(nèi)網(wǎng)報送省開展工作不實、弄虛作假問題專項治理工作辦公室(以下簡稱省專項治理辦公室)，不能通過政府電子政務內(nèi)網(wǎng)傳送的，將紙質文檔和WORD電子文檔光盤送省專項治理辦公室。

4月中旬至6月中旬是自查自糾工作重點階段，治理工作全程都要注重開展自查自糾工作，及時發(fā)現(xiàn)問題，糾正錯誤，改進不足，整改提高。

第二階段：重點抽查階段(6月下旬至9月中旬)

省政府辦公廳將會同省紀委機關、省委辦公廳、省委組織部、省委宣傳部、省發(fā)展改革委、省商務廳、省統(tǒng)計局等部門組成專項治理督查組，按照不低于

30%的比例對省直單位和市(州)進行重點督促檢查。各市州也要采取明查暗訪的方式開展督促檢查，發(fā)現(xiàn)問題線索，及時移送紀檢監(jiān)察機關，促進專項治理工作取得實效，并將督查情況(存在的主要問題、整改落實情況)和4-6個典型案例(正反面都要有)于9月15日前報省專項治理辦公室。省專項治理辦公室將于9月下旬形成專項督查報告，報送省紀委。

第三階段：整改問責階段(9月下旬至10月底)

各地各單位對治理過程中發(fā)現(xiàn)的問題，要深入剖析原因，及時制定措施，切實整改到位，對存在的普遍性問題，要從源頭進行治理，完善制度規(guī)定，理順體制機制。各級紀檢監(jiān)察機關對移送的重點問題線索，特別是在專項治理過程中不收斂、頂風違紀的，從嚴查處問責，并點名道姓通報曝光。10月20日前，各地各單位要對專項治理工作進行總結并報送省專項治理辦公室。10月底前，省政府辦公廳將對工作不實、弄虛作假

問題專項治理工作進行總結，向省委、省紀委報告。

四、有關要求

(一)要高度重視。成立省開展工作不實、弄虛作假問題專項治理工作領導小組，辦公室設在省政府政務督查室，同時成立工作專班，承擔專項治理具體工作。各地各單位黨委(黨組)主要負責同志要承擔起第一責任人的責任，親自研究，親自部署，親自督導，各地牽頭負責單位和各單位具體責任人要抓好專項治理的組織協(xié)調和推進落實工作。對專項治理工作推進不力、敷衍應付、效果不明顯的地方和單位，由紀檢監(jiān)察機關嚴肅問責。各地各單位要明確一名工作聯(lián)絡員(姓名、單位、職務、聯(lián)系方式)，于4月20日前報送省專項治理辦公室。

(二)要抓好典型。要把專項治理工作作為深化兩學一做學習教育的重要內(nèi)容，引導黨員干部務實重行、擔當作為。堅持把表揚激勵先進和曝光通報反面典型相結合，對求真務實抓落實的正面典

型，要加大宣傳推介力度;對工作不實、落實不力、弄虛作假的反面典型，要嚴肅追究，及時曝光，著力營造務實重行、干事創(chuàng)業(yè)的良好氛圍。各地和省直各部門要及時將典型案例材料報送省專項治理工作辦公室。

(三)要注重實效。專項治理工作目的是為了促進黨員干部務實重行、擔當作為，不斷增強廣大群眾的獲得感，為加快全省經(jīng)濟社會更好更快發(fā)展提供作風紀律保障。治理工作要力戒形式主義，堅持問題導向，自查自糾要見人見事，對舉報和自查中發(fā)現(xiàn)的問題，要一查到底，分清責任，追究到位。要注重對工作不實、弄虛作假典型案例的剖析，從制度層面找原因，切實加強制度建設，建立務實重行的長效工作機制，確保中央決策部署和省委、省政府各項政策措施落地生根、落實見效。

第五篇：案件專項治理心得

在各級銀監(jiān)部門和省聯(lián)社的關心支持下，在我行高管層的正確指導下，我行案件專項治理工作按照上級部門的統(tǒng)一部署，結合本行的實際情況，緊緊抓住案件專項治理工作重心，全面推動我行案件專項治理工作的深入開展，圓滿完成了XX年下半年工作任務，案件防范工作取得了明顯成效，從源頭上預防和治理違規(guī)違紀行為的發(fā)生，全年我行實現(xiàn)了無經(jīng)濟案件、無內(nèi)部職工違法犯罪的可喜局面?；仡櫹掳肽甑墓ぷ?，我們具體做法是：

堅持標本兼治，突出重點

一是整改工作抓落實求實效。經(jīng)過上半年對案件專項治理檢查工作的開展，暴露出了一些違規(guī)行為，因此對案件專項治理檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作成為我行下半年工作的重點。為使存在問題得到迅速有效的整改，我行案件專項治理領導小組從三個方面進行了統(tǒng)一要求：一是各基層營業(yè)網(wǎng)點針對自身存在問題，上報整改方案，內(nèi)容包括落實整改責任人，落實整改時間，落實整改措施等主要方面；二是總行職能部室協(xié)助整改，明確檢查組長（掛鉤分片經(jīng)理）與基層營業(yè)網(wǎng)點負責人共同作為整改第一責任人，同時要求分片經(jīng)理通過月度分片網(wǎng)點工作會議以及下基層工作等機會，對整改工作進行再檢查、再督促。對整改工作不力的提出嚴肅批評；三是總行主要領導分頭對整改工作進行督查，推動整改工作落到實處?？傂蓄I導要求將所有基層營業(yè)網(wǎng)點整改報告集中裝訂成冊，便于隨時進行督查。督查整改期間，董事長、監(jiān)事長還多次放棄假日休息時間深入基層了解整改情況，與網(wǎng)點負責人進行談話，針對存在問題明確提出督查意見和整改要求。

二是加大檢查監(jiān)督力度和頻率，鞏固案件專項治理檢查成果。下半年，我行監(jiān)事會和各業(yè)務部室分別組織了不同形式和內(nèi)容的檢查活動。其中，我行監(jiān)事會通過參加中心支行會辦會的形式，實地了解貸審會各項制度的執(zhí)行情況以及存在的種種問題，為今后完善信貸業(yè)務流程、控制信貸投放風險獻計獻策；通過開展信貸服務外部調查的方式，走進農(nóng)戶，走進企業(yè)，對信貸人員的服務水平及是否存在違規(guī)違紀的行為進行走訪。財務會計部門根據(jù)省聯(lián)社的統(tǒng)一部署，精心組織開展了會計工作規(guī)范化管理活動。通過檢查，在規(guī)范會計行為的同時，也對案件專項治理期間發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部管理方面的問題進行了后續(xù)檢查；風險管理部門積極配合銀監(jiān)部門開展了以貸款五級分類為核心內(nèi)容的貸款質量檢查，不僅對貸款質量進行有效評估，而且促進了各支行嚴格執(zhí)行貸款操作規(guī)程；保衛(wèi)部門按照格式化、作業(yè)化檢查要求，編制檢查表和檢查提綱，認真組織了一次對全轄安全保衛(wèi)工作大檢查和一次常規(guī)突擊檢查，通過檢查也發(fā)現(xiàn)了一些存在的問題，如部分監(jiān)控設備老化，監(jiān)控覆蓋不全面等等。針對這些問題，我行及時采取了有效措施進行全面整改，除對檢查發(fā)現(xiàn)問題進行處罰和通報批評外，還迅速更換了30只圖像模糊不清探頭，新增加了13只新探頭，對部分支行窗戶進行了增高和加固處理。經(jīng)過一系列的檢查活動，不僅對基層支行業(yè)務工作起到了督促檢查的作用，也對案件專項治理工作開展以來基層支行存在的問題進行了回頭看，消除因硬件設施不到位而有可能引發(fā)案件的隱患。

三是加強調研，剖析典型。結合我行開展案件專項治理工作以來集中反映出來的信貸方面存在的突出問題，以及信貸人員因實行輪崗調片形成的責任清收貸款較多的現(xiàn)狀，我行案件專項治理小組組長董事長還專門抽出時間帶領審計人員到遺留責任清收貸款較多的兩支行進行了實地調研，通過與支行行長以及信貸人員的溝通了解，基本弄清了發(fā)放違規(guī)貸款和形成責任清收貸款的主客觀因素，為下一步制定更科學更合理更具操作性的信貸工作管理辦法提供了第一手資料。

四是拾遺補缺，著力抓好整章建制工作。針對一系列案件專項治理檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，結合銀監(jiān)部門以及省聯(lián)社對案件專項治理工作的新要求，我行及時完善了有關規(guī)章制度和業(yè)務操作流程，重點對處罰辦法進行了修訂和完善，充實了新要求，新規(guī)定，體現(xiàn)了新思路，新理念，調整了處罰力度，對一般性的問題和風險點問題進行區(qū)分，加大了對有章不循、故意違規(guī)行為的處罰力度，通過修訂，使處罰辦法更具有實用性，更能體現(xiàn)威懾力。

五是找準對象，狠抓制度執(zhí)行力的提高。分析歷次案件專項治理檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我們不難看出，有章不循，令行不止，制度執(zhí)行力松弛是大部分違規(guī)違紀問題的根源，而制度執(zhí)行的好壞關鍵在管理者。因此，下半年我行還重點抓好支行行長每月查一次庫、組織一次民主稽核、查一次監(jiān)控錄像、與員工開展一次談心活動、進行一次貸后檢查為主要內(nèi)容的行長“五個一”工作，以此帶動全員自覺執(zhí)行各項規(guī)章制度，達到共同提高制度執(zhí)行力的目的。目前這項工作在前期推行的基礎上，為了使其更規(guī)范化、制度化、格式化，更具有生命力，我行案件專項治理辦公室統(tǒng)一制定了規(guī)范化、格式化的行長“五個一”工作登記簿下發(fā)各基層支行執(zhí)行，該登記簿對與案件專項治理工作有關的要求和規(guī)定進行了詳細說明，以便于各單位更規(guī)范地開展此項工作。11月份，結合我行開展的合規(guī)文化教育活動，董事長、監(jiān)事長等領導小組成員采取“飛行”檢查方式，對全轄支行行長“五個一”工作以及合規(guī)文化教育工作開展情況進行了指導和督查，有力地推動了此項工作的高效運轉。

堅持獎懲并舉，張弛有度

一是處罰動真格，涉及面廣，震懾力強。今年3月份和5月份兩次案件專項專項治理檢查工作結束后，我行領導立即要求相關部門迅速梳理存在問題，落實整改措施，擬定對發(fā)現(xiàn)的各類違規(guī)行為的處罰意見，下發(fā)處罰通知書，兩次案件專項治理檢查共計處罰當事人156名，處罰金額27700元。同時，我行案件專項治理辦公室（監(jiān)察審計部）為了引起廣大員工對案件專項治理檢查中發(fā)現(xiàn)問題的重視，還以稽核工作簡報的形式，迅速將違規(guī)行為及處罰情況通報到相關各部室和基層各營業(yè)網(wǎng)點。今年下半年，我行除對案件專項治理檢查期間發(fā)現(xiàn)存在問題單位和個人進行了集中處罰外，還對2名因發(fā)放違規(guī)貸款的信貸員正式給予下崗處理；對2名柜面儲蓄員違規(guī)向儲戶借款的行為給予了經(jīng)濟處罰和調離原工作單位的處理；對1名支行副行長（兼信貸員）被舉報利用職權向貸款戶借款的違規(guī)事實進行了查證，根據(jù)事實，責令其向有關借款人當面歸還所借款項并陪禮道歉，同時給予當事人解聘副行長職務的行政處分及1800元的經(jīng)濟處罰；對另1名違規(guī)介紹熟人向貸款戶借款的支行副行長除責令其作出深刻檢查外，還給予其1200元的經(jīng)濟處罰和通報批評的處理決定；對3名信貸員因存在違規(guī)行為和當年形成逾期貸款較多，給予停止發(fā)放貸款并接受進一步的調查處理；對XX年因發(fā)放違規(guī)貸款被開除留用一年的3名信貸人員，給予延長處分期半年，同時撤換了1名未能認真履行工作職責的支行主辦會計。

通過以上工作措施，充分表明了我行舉報渠道的暢通和對違規(guī)行為處理果斷迅速，表明了我行高管層對違規(guī)違紀行為發(fā)現(xiàn)一起處理一起，絕不護短，絕不手軟的堅定決心，從而極大地震動了全轄廣大員工，案件專項治理大檢查的工作成果在實際工作中得到有效落實，違規(guī)現(xiàn)象得到明顯遏制，全體員工的合規(guī)經(jīng)營的意識逐步增強，合規(guī)氛圍逐步形成。

五是著眼未來，培養(yǎng)員工歸屬感。10月28日，我行召開了XX年以來進行工作的大學生員工座談會，董事長、監(jiān)事長等總行領導和50多名大學生員工親切座談。在輕松、活潑的氣氛中，與會大學生各抒己見，暢所欲言，各自匯報了參加工作以來的學習、工作及生活情況，也大膽提出了總行在經(jīng)營管理和業(yè)務發(fā)展方面的一些建議。他們紛紛表示，在今后的工作中一定會加倍努力，絕不辜負總行領導的全心關愛和殷切期望，盡快成才。11月24日，在我行八樓會議室召開了中層以上管理人員及其家屬座談會。會上我行領導向她（他）們通報了我行近幾年來的工作情況，并希望她（他）們一如繼往擔當好“賢內(nèi)助”、“廉內(nèi)助”的角色，為各自家庭和諧把好關，守好口。11月25日，為競聘15家中心支行委派會計的職位，24名基層支行的主辦會計走上了演講臺，這是我行繼中層管理人員和審計人員實行競聘上崗以后在用人制度上的又一重大改革，充分體現(xiàn)了“能者上，庸者讓”的用人理念。這一系列動作，不僅體現(xiàn)了我行高管層對員工的人文關懷，而且使員工認識到在我行工作大有奔頭，是有志者展現(xiàn)個人才華和實現(xiàn)個人理想的舞臺，從而對我行產(chǎn)生認同感、歸屬感，從思想上樹立認真工作，合規(guī)辦事的理念，使案件專項治理工作成果進一步擴大。

以上是我行在二○○七年下半年案件專項治理工作中所采取的具體措施和取得的一些成效，但對照銀監(jiān)部門的要求，還存在一些不足之處，主要表現(xiàn)在以下幾點：

一是對一般性的違規(guī)違章行為處罰不夠及時有力，沒有起到震懾作用，致使一般性的問題反復出現(xiàn)；

二是案件專項治理工作及其檢查工作的廣度和深度不夠，還有待進一步拓展；

三是案件查防長效機制的建立和實現(xiàn)長效管理，還有許多工作需要不斷完善。

針對以上不足，我行決定下一的案件專項治理工作重點是：

一是要繼續(xù)加強合規(guī)文化建設，加強職業(yè)道德、風險教育和人文關懷，增加員工的凝聚力和使命感，提高員工執(zhí)行制度的自覺性，進一步防范操作風險和道德風險。

二是要結合自身實際，突出重點，進一步完善和健全內(nèi)部控制系統(tǒng)。隨著案件專項治理工作的不斷深入，我行將根據(jù)本行實際情況，結合銀監(jiān)部門案件專項治理工作的要求，不斷完善內(nèi)部管理和控制系統(tǒng)，從而使案件專項治理工作能卓有成效地開展。

三是要加大處罰力度，威懾違規(guī)行為和案件的發(fā)生。對出現(xiàn)的違規(guī)行為和案件做到發(fā)現(xiàn)一起，查處一起，絕不姑息，力爭通過處理一個人，達到教育一群人的效果，從而保證我行各項工作健康有序的開展。