第一篇：抓合規(guī) 防案件 保廉潔 促發(fā)展自查報(bào)告

城固縣信用聯(lián)社營業(yè)部

抓合規(guī) 防案件 保廉潔 促發(fā)展自查報(bào)告

聯(lián)社：

為認(rèn)真貫徹落實(shí)上級有關(guān)精神，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)全員案件防控意識，鞏固案件防控成果，大力營造全員抓合規(guī)、全員防案件、全員防違規(guī)、全員防風(fēng)險(xiǎn)、全員防事故的良好氛圍，為全縣農(nóng)村信用社的改革發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。按照省聯(lián)社安排，聯(lián)社黨委決定，在全縣農(nóng)村信用社開展“抓合規(guī)防案件 保廉潔 促發(fā)展”主題實(shí)踐活動，根據(jù)城信聯(lián)發(fā)【2011】100號文件精神，積極組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，使各位職工理解此項(xiàng)活動的意義和內(nèi)容，現(xiàn)結(jié)合營業(yè)部的實(shí)際情況，將本次自查情況總結(jié)如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，安排部署到位

按照本次活動要求，成立了以營業(yè)部經(jīng)理鐘元輝為組長，副經(jīng)理張衛(wèi)東、信貸組長帥國梁、會計(jì)胥瓊、邵小波為成員的抓合規(guī) 防案件 保廉潔 促發(fā)展活動領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了工作小組的工作職責(zé)，及時貫徹落實(shí)上級有此活動的指示精神；加強(qiáng)對營業(yè)部此項(xiàng)活動工作的督促和檢查；確?；顒硬涣饔谛问?。組織職工對各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行合規(guī)自檢、希望通過這次自查，能促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，增強(qiáng)員工對合規(guī)性的認(rèn)識。二 認(rèn)真自查，堵塞漏洞

按照主題實(shí)踐活動要求，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報(bào)，對案件防控積極開展了討論與學(xué)習(xí)，參照制度認(rèn)真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習(xí)。通過近段時間的學(xué)習(xí)教育，對各個業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行了全面自查，認(rèn)真自查了賬戶管理、重點(diǎn)大額交易、票據(jù)業(yè)務(wù)等同時對九種人進(jìn)行了嚴(yán)格排查并對轄內(nèi)員工日常八小時內(nèi)外表現(xiàn)進(jìn)行監(jiān)督，有無高檔消費(fèi)、賭博、經(jīng)商辦企業(yè)、炒股及大量購買彩票等問題。及時掌握其思想、行為動態(tài)，采取有效措施，防患于未然，嚴(yán)防引起案件的發(fā)生。通過自查存在的問題主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的：

1、思想覺悟不夠高。一是營業(yè)部連年來安全無事故，產(chǎn)生了麻痹大意的思想，對平常工作細(xì)節(jié)不夠重視，有時對工作和上級交給的任務(wù)存在簡單了事的想法。二是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件，對許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深入。在業(yè)務(wù)上側(cè)重于完成上級交給的任務(wù)指標(biāo)，對政治學(xué)習(xí)不夠深入。

2、業(yè)務(wù)素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高，體現(xiàn)在工作效率和操作規(guī)范的提高。對柜臺服務(wù)認(rèn)識還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進(jìn)一步提高。

3、合規(guī)管理職責(zé)不夠清晰。雖然在各業(yè)務(wù)條線設(shè)臵了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，但終因管理上存在盲點(diǎn)，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。未能真正履行合規(guī)管理職責(zé)，缺乏責(zé)任心、缺乏主動報(bào)告意識，影響了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的客觀性和真實(shí)性。

4、合規(guī)管理制度執(zhí)行不力。一是仍存在重業(yè)務(wù)拓展、輕合規(guī)經(jīng)營的做法，把精力集中于完成考核經(jīng)營的任務(wù)和指標(biāo)上，只注重市場營銷和拓展，而忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理；二是部分員工的合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識不夠深刻牢固，違規(guī)事項(xiàng)仍有發(fā)生，情面大于制度、習(xí)慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象；三是存在重發(fā)展輕風(fēng)險(xiǎn)防范，重事后稽核檢查，輕事前、事中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制；四是部分員工是被動合規(guī)而不是主動合規(guī)，對規(guī)章制度認(rèn)識不到位，導(dǎo)致存在明知道有些事情不符合規(guī)定，但存僥幸心理，違規(guī)作為。五是由于合規(guī)激勵和考核機(jī)制缺失，導(dǎo)致為了完成業(yè)務(wù)指標(biāo)急功近利，違規(guī)操作的現(xiàn)象發(fā)生。

三、采取的措施

根據(jù)以上查找出來中存在的缺點(diǎn)和不足。在今后的工作中，將嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，吸取教訓(xùn)，有針對性地改進(jìn)存在的缺點(diǎn)和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實(shí)實(shí)工作，熱忱服務(wù)，努力做好本部的各項(xiàng)工作。

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期組織全社員工集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保員工更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保全社員工在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。

2、加強(qiáng)對員工的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對“九種人”實(shí)行不定期排查，幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

3、積極組織員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識和防范能力。

4、為了加強(qiáng)自控體系建設(shè)，我社著重從思想上防范。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認(rèn)識，堅(jiān)持以思想教育為主，從員工思想政治教育、法紀(jì)、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實(shí)際有目的、有針對性地提高認(rèn)識，牢固構(gòu)筑一道堅(jiān)固的思想防范長堤。一是要強(qiáng)化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，以當(dāng)前銀行出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不濫用職權(quán)，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強(qiáng)化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開展法紀(jì)教育學(xué)習(xí)，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識，增強(qiáng)他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業(yè)務(wù)時的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。三是強(qiáng)化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強(qiáng)內(nèi)控隊(duì)伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹立起強(qiáng)烈的案件防范意識。

5、加強(qiáng)監(jiān)控體系建設(shè)。一是積極配合聯(lián)社稽核隊(duì)伍對各個業(yè)務(wù)經(jīng)營活動在進(jìn)行常規(guī)稽核的同時，還要開展多種形式的專項(xiàng)檢查、重點(diǎn)檢查，密切關(guān)注資金流向，預(yù)防內(nèi)部人員利用職務(wù)與工作之便作案。二是加強(qiáng)對個別人員的重點(diǎn)監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對思想不純，有不正常苗頭的人要重點(diǎn)管理，特別是對其八小時以外的行為進(jìn)行明查暗訪，做到問題發(fā)現(xiàn)早、案件預(yù)防早的效果。三是加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。對分社建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時突擊檢查等多種方式，督促員工堅(jiān)持制度。這樣不僅在思想上提高認(rèn)識，高度重視，而且在實(shí)際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。

通過自查發(fā)現(xiàn)的問題我們要及時糾改，搭建了防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，全面根治有章不循、違規(guī)操作、執(zhí)紀(jì)不嚴(yán)、屢查屢犯的現(xiàn)象；使我們整體防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

城固縣信用合作聯(lián)社營業(yè)部 2011年7月30日

第二篇：“抓合規(guī)、防案件、保廉潔、促發(fā)展”

“抓合規(guī)、防案件、保廉潔、促發(fā)展”

——自查報(bào)告

根據(jù)聯(lián)社《 “抓合規(guī)、防案件、保廉潔、促發(fā)展”主題實(shí)踐活動實(shí)施細(xì)則》文件精神,以規(guī)范行為、防范案件，查找問題、解決問題，對照聯(lián)社下發(fā)的告全體員工書所列排查內(nèi)容，對個人在工作中存在的問題充分暴露，深挖根源，充分認(rèn)識和領(lǐng)悟三項(xiàng)治理工作的重要意義，以促使個人通過這項(xiàng)活動的開展，通過這次對存在問題的排查整改，能夠在以后的工作中不斷的進(jìn)步，作出如下總結(jié)。

一、自查中存在的問題

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點(diǎn)，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行落實(shí)到位造成的，主要反映在以下問題： 一是防患意識不強(qiáng)，疏于管理。片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識。二是員工法紀(jì)意識差，疏于教育。員工重視實(shí)際，視思想教育為形式、為空談。

二、就我個人而言，作為一名信貸人員，我在平時的工作中，能夠?qū)W習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識，較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經(jīng)驗(yàn)辦事，不能夠滿足個人和工作對知識的需要，沒有深層次的去鉆研開創(chuàng)一些新的業(yè)務(wù)處理方法，因此在以后的工作中仍應(yīng)更加努力學(xué)習(xí)各類相關(guān)知識。信貸管理方面辦理貸款手續(xù)，力求完善，不出差錯，確保手續(xù)真實(shí)合法。但在經(jīng)濟(jì)檔案的整理上，貸前貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒有完善，在今后的工作中將做為重點(diǎn)予以改進(jìn)，杜絕違規(guī)行為，降低貸款風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)控制度的執(zhí)行上。多年來始終堅(jiān)持按章辦事，努力執(zhí)行好各項(xiàng)規(guī)章制度。無截留貸款本息行為、擅自掛息等經(jīng)營違規(guī)行為；無虛報(bào)費(fèi)用，私設(shè)小金庫待為；無擅自罰款，亂收手續(xù)費(fèi)行為。

三、整改措施及整改承諾

一是信用社干部職工要樹立良好的道德觀念和具有思想性、責(zé)任性、有利于社會進(jìn)步的價值觀念，加強(qiáng)自我約束，嚴(yán)守廉政底線。二是逐步明晰產(chǎn)權(quán)和管理制度，建立有效的現(xiàn)代法人治理結(jié)構(gòu)。三是面對親情、友情思想意志要堅(jiān)定，堅(jiān)持從平常做起，從小事做起，嚴(yán)格要求自己，正確處理好人情問題。四是有問題的同志要充分認(rèn)清形勢，主動自查自糾，爭取從輕、從寬處理。凡是主動糾正錯誤的干部，在法律、紀(jì)律允許的范圍內(nèi)，省聯(lián)社不僅從輕或免予處理，而且只要本人吸取教訓(xùn)深刻、免疫力得到增強(qiáng)，在今后的工作中我們還會更加放心培養(yǎng)和使用。我自身感到信用社工作責(zé)任重大，想干好信用社的工作，必須要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人，任何違規(guī)違法的行為都是對集體，對自己的不負(fù)責(zé)，通過此次工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的信合員工

大岔分理處—馮雷

2011年7月20日

第三篇：圍繞發(fā)展抓合規(guī) 抓好合規(guī)促發(fā)展

圍繞發(fā)展抓合規(guī) 抓好合規(guī)促發(fā)展---淺談農(nóng)行合規(guī)與發(fā)展的關(guān)系

目前，在農(nóng)行部分員工認(rèn)為：安全合規(guī)就難發(fā)展，要發(fā)展就難免違規(guī)。這個問題在部分員工甚至領(lǐng)導(dǎo)干部心中都或多或少地有所表現(xiàn)，甚至把合規(guī)與發(fā)展對立起來。實(shí)際上，合規(guī)不是發(fā)展的墊腳石，而是鋪路石；內(nèi)控合規(guī)也講成本，要加大投入和產(chǎn)出。只有合規(guī)經(jīng)營、強(qiáng)化內(nèi)控管理，我們的業(yè)務(wù)才能得到健康協(xié)調(diào)發(fā)展；經(jīng)常違規(guī)經(jīng)營、違規(guī)操作，雖然業(yè)務(wù)暫時發(fā)展了，但存在巨大的風(fēng)險(xiǎn)隱患，若出現(xiàn)一個案件，終究是會阻止發(fā)展的。為此，筆者認(rèn)為，農(nóng)行在今后的工作中，要處理好合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控管理與發(fā)展的關(guān)系，圍繞發(fā)展抓合規(guī)，抓好合規(guī)促發(fā)展。

一、合規(guī)是發(fā)展的前提和保障。

無論發(fā)展什么業(yè)務(wù)，首先要合規(guī)。俗話講“沒有規(guī)矩不成方圓”，沒有規(guī)矩又談何發(fā)展呢？在我們?nèi)粘９ぷ髦谐３Ｓ型菊J(rèn)為，一些規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的發(fā)展。其實(shí)不然，細(xì)細(xì)想來，我們會發(fā)現(xiàn)：各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，有些甚至是經(jīng)過血與火的考驗(yàn)才總結(jié)出來的，往往付出了很大代價才痛改前非。在每次違法違紀(jì)違規(guī)的背后，都是由于平時對合規(guī)沒有正確認(rèn)識，認(rèn)為一些違規(guī)行為是小事，是對制度的靈活掌握，是對業(yè)務(wù)的變通。常此以往，“常在河邊走又怎能不濕鞋”，一旦濕了鞋，后悔就晚矣。合規(guī)是發(fā)展的方向盤，不是發(fā)展的墊腳石，而是鋪路石。如果沒有合規(guī)，沒有為農(nóng)行經(jīng)營發(fā)展提供前提和保障，農(nóng)行的發(fā)展就會偏離軌道，迷失方向，丟失自我，就會付出沉重代價。只有建立嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控制度，才能保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展；只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才能保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益。

二、發(fā)展是合規(guī)的基礎(chǔ)和目的。

作為股份合作制企業(yè)的農(nóng)行，追求效益是目標(biāo)，是核心，是第一要素，而發(fā)展是必由之路。發(fā)展是硬道理，不發(fā)展就是過，發(fā)展慢了也是過，而盲目發(fā)展、無序發(fā)展、違規(guī)發(fā)展就是自取滅亡。發(fā)展是農(nóng)行的命脈、關(guān)鍵點(diǎn)。沒有業(yè)務(wù)的長足發(fā)展，農(nóng)行就談不上什么經(jīng)營，就成了無源之水、無本之木。業(yè)務(wù)的快速發(fā)展關(guān)系到股東的利益，員工收入的增長。沒有業(yè)務(wù)的持續(xù)增長，農(nóng)行就失去了存在的意義，員工收入也就提不上來，會喪失干勁、失去精神，從而在根本上失去競爭力、會被其他金融機(jī)構(gòu)擠跨，敗下陣來，從而最終成為時代的棄兒----被撤并，而自己的員工，也逃脫不了失業(yè)----沒有收入的命運(yùn)。

作為一名農(nóng)行員工，我們要始終以“市場為導(dǎo)向，以客戶為中心”，為農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展而兢兢業(yè)業(yè)地工作。只有通過我們的努力，讓客戶直接了解農(nóng)業(yè)銀行的業(yè)務(wù)，才能充分擔(dān)當(dāng)著溝通客戶與農(nóng)行的橋梁作用。面對激烈的市場競爭，我們重任在肩，營銷客戶的難度越來越大，客戶的服務(wù)意識也愈來愈強(qiáng)烈，提出的要求也水漲船高，但我們千萬不能為了發(fā)展業(yè)務(wù)、滿足客戶不合理的要求而違規(guī)，更不能為了一時之利而違法；這些都是得不償失，是與農(nóng)業(yè)銀行的發(fā)展是背道而馳的。寧可不發(fā)展，也不能違規(guī)發(fā)展。違規(guī)發(fā)展業(yè)務(wù)，那不是真正的發(fā)展。真正的發(fā)展是在合規(guī)的框架下構(gòu)建的，是良性的發(fā)展，是健康的發(fā)展，是和諧的發(fā)展，是實(shí)現(xiàn)“五要素”動態(tài)平衡的和諧發(fā)展。依法合規(guī)與發(fā)展是并行不悖的，合規(guī)經(jīng)營的過程就是防范風(fēng)險(xiǎn)的過程，同樣也是創(chuàng)造價值的過程，我們要深深把握這一點(diǎn)。

三、合規(guī)和發(fā)展相輔相成，相互促進(jìn)。

“合規(guī)也講成本，要加大投入和產(chǎn)出?！焙弦?guī)為發(fā)展提供良好的制度保障，創(chuàng)造良好的氛圍。只有這樣，業(yè)務(wù)才能得以持續(xù)、健康、協(xié)調(diào)、快速發(fā)展。業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，也對合規(guī)提出新的要求，需要建立新的規(guī)章制度，與之相匹配。二者不是矛盾的，而是和諧統(tǒng)一的，是日常業(yè)務(wù)經(jīng)營中的雙胞胎，相輔相承，缺一不可。

農(nóng)行是經(jīng)營貨幣的風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)伴隨著農(nóng)行經(jīng)營的全過程。員工一著不慎，會造成農(nóng)行全盤皆輸?shù)拿\(yùn)。農(nóng)行經(jīng)營中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)很多，包括業(yè)務(wù)技能風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、制度風(fēng)險(xiǎn)、員工道德風(fēng)險(xiǎn)等等，每種風(fēng)險(xiǎn)都必須嚴(yán)加防范。就知識技能而言，如果員工不具備一定的知識就可能會按照自己的想法去處理，從而為農(nóng)行、客戶，同時也為自身財(cái)產(chǎn)造成不必要的損失。就操作而言，如果員工不按規(guī)章制度及相關(guān)規(guī)定操辦業(yè)務(wù)，就會造成輸官司，進(jìn)而使農(nóng)行財(cái)產(chǎn)損失，也可能會為此而丟掉自己的飯碗、失去工作、沒有收入。就道德風(fēng)險(xiǎn)來說，常規(guī)的傳統(tǒng)的道德觀，大家可能都具備，但如果沒有長期的正確的思想教育，部分員工可能會迷失方向而沉淪，做出不該做或不能做的事，使農(nóng)行、客戶利益受損，最終害了自己，使農(nóng)行在當(dāng)?shù)厥谷バ抛u(yù)的同時，自己也走入牢房。

發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)是農(nóng)行日常經(jīng)營中的雙刃劍，二者同等重要，缺一不可。只有把發(fā)展與防范風(fēng)險(xiǎn)放在同等重要的位置，堅(jiān)持兩手抓，兩手都要硬，哪個都不懈怠，才能既防范經(jīng)營中的風(fēng)險(xiǎn)，又推動業(yè)務(wù)的持續(xù)、快速、穩(wěn)定、健康發(fā)展，實(shí)現(xiàn)國家、股東、農(nóng)行、員工四者利益共長。對基層員工來說，就要求日常工作中要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度的要求，不辦違規(guī)業(yè)務(wù)、不辦人情業(yè)務(wù)，做到合法合規(guī)操作。同時，還要盡已所能，千方百計(jì)發(fā)展業(yè)務(wù)，為農(nóng)行事業(yè)的發(fā)展盡最大努力，使自身的收入提高、價值提升與農(nóng)行事業(yè)發(fā)展同呼吸、共命運(yùn)。

在當(dāng)今金融同業(yè)競爭日趨激烈的今天，我們要正確處理好合規(guī)與發(fā)展的關(guān)系，不走形式，不走過場，不走彎路，認(rèn)清形勢，堅(jiān)持以人為本的理念，樹立科學(xué)的發(fā)展觀，強(qiáng)化內(nèi)控管理，建立合規(guī)文化，從而促進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)全面和諧發(fā)展，實(shí)現(xiàn)國家、農(nóng)行、股東、員工四者利益最大化。

第四篇：講合規(guī)、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展

講合規(guī)、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展

無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“講合規(guī)、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及各網(wǎng)點(diǎn)、各部門，覆蓋金融業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，郵儲銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。

合規(guī)經(jīng)營是完善郵儲銀行制度體系的需要。郵儲銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以郵儲銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，保證郵儲銀行的經(jīng)久不衰。

那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)郵儲銀行的健康發(fā)展？我認(rèn)為，惟有做到“四個到位”：

一、要道德教育到位?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到郵儲銀行每一個員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“講合規(guī)、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識；用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。

二、要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。

三、要合規(guī)操作到位。“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己、保護(hù)家人的立場，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。三是堅(jiān)持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨(dú)談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí)、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學(xué)習(xí)專心、工作舒心、生活開心。

四、要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的監(jiān)督機(jī)制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實(shí)情況考核納入業(yè)績考核指標(biāo)體系，并作為衡量各單位工作績效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項(xiàng)考核激勵機(jī)制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表揚(yáng)或獎勵；對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責(zé)或從輕處理；對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機(jī)會，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實(shí)踐中得以運(yùn)用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。

總之，我們每名員工都要秉承“普惠金融”的經(jīng)營理念，堅(jiān)持服務(wù)三農(nóng)、服務(wù)小微企業(yè)、服務(wù)社區(qū)的市場定位，積極創(chuàng)新科技產(chǎn)品，拓寬農(nóng)村支付渠道,持續(xù)改善農(nóng)村支付環(huán)境，努力提升農(nóng)村金融服務(wù)能力，為實(shí)現(xiàn)郵儲銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量！

第五篇：“合規(guī)經(jīng)營、防控案件”心得體會

“合規(guī)經(jīng)營、防控案件”心得體會

近日，分行組織大家進(jìn)行了“合規(guī)經(jīng)營、防控案件”觀影警示教育，影片中犯罪分子作案時鋌而走險(xiǎn)，膽大妄為，敗露被捕后痛心疾首，后悔不已，處境慘淡。真是，早知今日，何必當(dāng)初。

銀行案件，一般金額較大，情節(jié)惡劣，給國家和單位造成重大經(jīng)濟(jì)損失，給銀行的聲譽(yù)帶來不利影響，也對領(lǐng)導(dǎo)和同事造成了傷害。犯罪分子之所以敢于鋌而走險(xiǎn)，我認(rèn)為有以下幾個原因：

利欲熏心，膽大妄為。在銀行工作，經(jīng)常會接觸形形色色的人物，面對各種誘惑?？吹狡渌擞忻?、有豪宅，出手闊綽，一擲千金。我們的一些同行便心生羨慕，也想擁有和別人一樣的生活。然而自己又不愿意腳踏實(shí)地的一步步奮斗，便心生惡念，鋌而走險(xiǎn)，膽大妄為，利用自己在銀行工作的便利，利用手上的職權(quán)，侵吞財(cái)務(wù)，盜取資金。然后，大肆揮霍，越陷越深，不能自拔。

道德低下，心存僥幸。金融犯罪的當(dāng)事人，往往缺乏責(zé)任心和使命感，對社會、對單位、對家人都沒有起碼的責(zé)任意識，對單位賦予的職責(zé)沒有使命感，道德低下。在面對誘惑時，心存僥幸，異想天開的覺得自己能夠控制局勢，不會到難以收拾的程度，最終不會被發(fā)現(xiàn)。

制度漏洞，防范不足。影片中發(fā)生案件的金融單位，各自的內(nèi)部控制及防范措施都不健全，加上相關(guān)人員也缺乏防范意識，給了犯罪分子可乘之機(jī)，有的甚至連續(xù)作案幾年，直到造成重大損失后才被發(fā)現(xiàn)。

案件中，一時得意的犯罪分子最終都身陷圇囤。原本體面的工作沒有了，原本幸福的家庭破裂了，原本美好的未來破滅了。警鐘長鳴??！身為銀行的一名工作人員，我一定引以為戒，珍惜自己現(xiàn)在的幸福生活，時刻不忘合規(guī)守紀(jì)。今后，我要在以下幾個方面認(rèn)真做好。

提高案件防控，合規(guī)經(jīng)營的意識。我在思想上要高度重視，進(jìn)一步增強(qiáng)對工作的責(zé)任心和使命感，以合規(guī)守紀(jì)為榮，以違法亂紀(jì)為恥。違規(guī)的事情一件不做，違紀(jì)的事情一律不碰。

加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高合規(guī)經(jīng)營的能力。工作中，只有不斷學(xué)習(xí)，熟悉業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，知道哪些環(huán)節(jié)容易出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，哪些流程可能存在風(fēng)險(xiǎn)，才能有重點(diǎn)有效率的防范違規(guī)行為的出現(xiàn)。

相互監(jiān)督，形成合規(guī)經(jīng)營的氛圍。同事之間，要相互提醒，對不法行為要敢于揭發(fā)，敢于舉報(bào)。這是對同事的關(guān)愛，也是對單位的盡職。

通過此次學(xué)習(xí)，我更加深刻的認(rèn)識到違規(guī)違紀(jì)的危害，案件防控的重要。在今后的工作中，我一定會嚴(yán)格執(zhí)行分行的相關(guān)制度，決不會有絲毫的違法亂紀(jì)行為。

信用運(yùn)營中心：王波 二〇一一年十一月十五日