第一篇：某分行案件案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)工作總結(jié)

××分行“案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)”

工作總結(jié)

××銀監(jiān)分局：

根據(jù)你分局“關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案》的通知”（××銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕30號(hào)），內(nèi)蒙古區(qū)分行下發(fā)的《建設(shè)銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)推進(jìn)方案》的通知”（×蒙函〔2011〕256號(hào)），××分行結(jié)合 我行系統(tǒng)開(kāi)展的“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”主題活動(dòng)、清理整治業(yè)務(wù)處理“一手清”專項(xiàng)活動(dòng)、從業(yè)禁令及新修訂的“288條”宣傳及行為排查活動(dòng)、“八大突出案件風(fēng)險(xiǎn)”專項(xiàng)治理等系列活動(dòng)的部署安排，開(kāi)展了案件防控合規(guī)建設(shè)年推進(jìn)活動(dòng)，現(xiàn)總結(jié)如下：

一、根據(jù)《內(nèi)蒙古銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案》、建行內(nèi)蒙古區(qū)分行《建設(shè)銀行內(nèi)蒙古區(qū)分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)推進(jìn)方案》，結(jié)合實(shí)際制定了《××分行分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)推進(jìn)方案》并下發(fā)全行執(zhí)行。

二、加強(qiáng)內(nèi)控和案防制度的學(xué)習(xí)。

1.結(jié)合“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)主題教育，將銀監(jiān)局要求的學(xué)習(xí)內(nèi)容補(bǔ)充到“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”學(xué)習(xí)材料中，統(tǒng)一下發(fā)學(xué)習(xí)筆記，采取中心組學(xué)習(xí)、全行集中輔導(dǎo)學(xué)習(xí)、員工自學(xué)的方式，開(kāi)展內(nèi)控案防制度的學(xué)習(xí)，定時(shí)檢查全行員工的學(xué)習(xí)筆記，通過(guò)兩次集中檢查，員工的學(xué)習(xí)積極性比較高，大部分員工都完成了規(guī)定的學(xué)習(xí)內(nèi)容。

2.舉辦廉潔從業(yè)主題教育專題講座

為了將內(nèi)控和案防制度的學(xué)習(xí)引向深入，我行于2011年8月31日舉辦了廉潔從業(yè)主題教育專題講座。邀請(qǐng)了××紀(jì)委宣教科××科長(zhǎng)為全行管理崗位員工及部分重要崗位員工上了一堂《深入開(kāi)展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)》的反腐倡廉教育課。全行九職等及以上管理崗位員工大客戶經(jīng)營(yíng)中心、小企業(yè)經(jīng)營(yíng)中心、批發(fā)業(yè)務(wù)管理部、住房金融與個(gè)人信貸部等四個(gè)部門全體員工、風(fēng)險(xiǎn)管理部專職貸款審批人聽(tīng)取了培訓(xùn)講座。講座通過(guò)大量的正反案例、警句格言，分析闡述了腐敗產(chǎn)生的內(nèi)外原因、腐敗對(duì)國(guó)家、對(duì)社會(huì)、對(duì)家庭的危害性、反腐敗斗爭(zhēng)的重要性和緊迫性、以及怎樣扎實(shí)推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)。通過(guò)聽(tīng)取講座，使大家增強(qiáng)了廉潔從業(yè)意識(shí)收到了良好的學(xué)習(xí)效果。

3.積極組織開(kāi)展警示教育活動(dòng)

2011年9月16日，我行組織開(kāi)展了赴內(nèi)蒙古女子監(jiān)獄參觀、接受警示教育活動(dòng)。由分管行長(zhǎng)帶隊(duì)，各部門負(fù)責(zé)人、經(jīng)營(yíng)部門全體員工、新員工代表一行共66人參加了此次警示教育活動(dòng)。通過(guò)這次警示教育活動(dòng)，全體員工深刻意識(shí)到牢固樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀、世界觀的重要意義，決心自覺(jué)遵守廉潔從業(yè)各項(xiàng)規(guī)定，遵守我行的各項(xiàng)規(guī)章制度及管理辦法，珍惜自己的職業(yè)生涯。

4.開(kāi)展了《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》和新的《輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)>>的學(xué)習(xí)活動(dòng)。

建設(shè)銀行內(nèi)部新的《輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)>>下發(fā)后，我分行立即組織印刷，人手一冊(cè)發(fā)到員工手中供自學(xué)。為檢驗(yàn)員工的學(xué)習(xí)成果，4月份，利用兩個(gè)晚上的時(shí)間，分兩場(chǎng)組織機(jī)關(guān)和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了考試, 從考試現(xiàn)場(chǎng)狀況和考試成績(jī)來(lái)看，員工們基本掌握了上述學(xué)習(xí)內(nèi)容，成績(jī)均在90分以上。

5.利用第周一課平臺(tái)，對(duì)員工開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，全年共開(kāi)展第周一課培訓(xùn)3000人/次。

6.通過(guò)每季度1次的案件防控聯(lián)席會(huì)議，傳達(dá)學(xué)習(xí)了總、分行和銀監(jiān)局工作部署《方案》、《細(xì)則》、案例通報(bào)；通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的“內(nèi)控案防”每周一講，學(xué)習(xí)總行《案件防控工作動(dòng)態(tài)》、區(qū)分行及本行風(fēng)險(xiǎn)部發(fā)布的《風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)提示書》、區(qū)分行及本行業(yè)務(wù)檢查部下發(fā)的《業(yè)務(wù)檢查通報(bào)》、總行和天津?qū)徲?jì)分部發(fā)布的《審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)》以及監(jiān)管部門發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示、案例通報(bào)，通過(guò)學(xué)習(xí)，對(duì)照檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件苗頭，及時(shí)跟進(jìn)管理，堵塞漏洞，防患于未然。

三、通過(guò)自查和督導(dǎo)檢查的方式，督促經(jīng)營(yíng)部門和網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控案防有關(guān)制度。一是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)檢查部的檢查職能，開(kāi)展了多次獨(dú)立的業(yè)務(wù)檢查和聯(lián)合檢查。

1.業(yè)務(wù)檢查部開(kāi)展了對(duì)總行要求的基層行關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查。每月檢查1次，全部風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查總次數(shù)902次，被檢查柜員877人次；開(kāi)展了區(qū)分行確定的20個(gè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)檢查，每月檢查1次，本年共檢查9次，檢查覆蓋所有網(wǎng)點(diǎn)及自助團(tuán)隊(duì)；在3月上旬開(kāi)展了信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)檢查，通過(guò)調(diào)閱中心崗位職責(zé)、核對(duì)申請(qǐng)人信息、電話查證等方式，對(duì)照關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了逐項(xiàng)檢查；安排檢查人員對(duì)白云支行、烏蘭分理處非主管A級(jí)授權(quán)員崗位進(jìn)行了替崗檢查。檢查內(nèi)容涵蓋A級(jí)授權(quán)員日常辦理的全部業(yè)務(wù)。通過(guò)檢查人員認(rèn)真、積極工作，及被查網(wǎng)點(diǎn)的大力配合，圓滿完成了此次替崗工作任務(wù)。

2.由業(yè)務(wù)檢查部牽頭，抽調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理部專職審批人、批發(fā)業(yè)務(wù)管理部客戶經(jīng)理、紀(jì)檢監(jiān)察特派員共四人組成檢查組，在6月份對(duì)我行住房金融與個(gè)人信貸部經(jīng)辦的個(gè)人類信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。本次檢查抽取了與我行合作的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商10戶、個(gè)人類貸款存量客戶60多戶，重點(diǎn)檢查了本行員工貸款及關(guān)注類個(gè)人消費(fèi)貸款管理的合規(guī)性。

3.業(yè)務(wù)檢查部配合區(qū)分行進(jìn)行了上半年操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查，抽查網(wǎng)點(diǎn)3個(gè)，對(duì)檢查出的問(wèn)題專門下發(fā)通報(bào)，分析成因和隱患，督促整改落實(shí)。二是風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)銀監(jiān)部門下發(fā)的《內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及展開(kāi)內(nèi)控檢查工作的通知》開(kāi)展了內(nèi)控管理檢查；

三是根據(jù)區(qū)分行要求，風(fēng)險(xiǎn)部、業(yè)務(wù)檢查部與紀(jì)檢監(jiān)察部組成聯(lián)合檢查組在各部門自查的基礎(chǔ)上開(kāi)展了全行不相容崗位清理排查。通過(guò)對(duì)照《手冊(cè)》排查，有效防控了內(nèi)部人員操作風(fēng)險(xiǎn)，保證崗位分離制衡的有效性。

四是營(yíng)運(yùn)管理部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開(kāi)展了現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查。

五是個(gè)人金融部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開(kāi)展2項(xiàng)檢查。1.開(kāi)展了個(gè)人金融業(yè)務(wù)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)檢查，此次檢查對(duì)大額賬戶關(guān)聯(lián)交易（員工與客戶之間）情況、網(wǎng)點(diǎn)歷史查庫(kù)及現(xiàn)金管理、員工存放物品規(guī)范性、代發(fā)工資業(yè)務(wù)四個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行重點(diǎn)排查，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，消除問(wèn)題隱患。

2.自助業(yè)務(wù)規(guī)范經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)治理活動(dòng)，提高了自助業(yè)務(wù)管理水平，進(jìn)一步加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)操作管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制，使自助業(yè)務(wù)管理從粗放型走向精細(xì)型。

六是財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開(kāi)展了對(duì)所轄綜合性網(wǎng)點(diǎn)的對(duì)公人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查，檢查主要內(nèi)容包括：賬戶開(kāi)戶使用情況、單位定期存款業(yè)務(wù)情況、國(guó)庫(kù)集中收付情況等。進(jìn)一步加強(qiáng)了支付結(jié)算管理，規(guī)范支付結(jié)算行為，防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。七是法律合規(guī)部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開(kāi)展了開(kāi)展了“2011年反洗錢檢查”。兩部門抽調(diào)人員組成了兩個(gè)檢查組，分工負(fù)責(zé)對(duì)各經(jīng)營(yíng)中心和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了檢查，檢查機(jī)構(gòu)覆蓋率100%。通過(guò)本次反洗錢專項(xiàng)檢查，有效地落實(shí)了反洗錢監(jiān)管要求，進(jìn)一步提高了反洗錢工作與監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的契合度，全面提升了各級(jí)機(jī)構(gòu)履行反洗錢核心義務(wù)的能力，促進(jìn)了反洗錢依法合規(guī)的工作效果。

八是紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭組織對(duì)個(gè)人金融業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、對(duì)公結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行了3次風(fēng)險(xiǎn)排查，并將排查結(jié)果上報(bào)銀監(jiān)分局。

九是批發(fā)業(yè)務(wù)按照貸款“三查”及“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”的要求，進(jìn)行了對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查。

十是紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭組織了“八項(xiàng)突出案件風(fēng)險(xiǎn)”專項(xiàng)治理活動(dòng)，將32項(xiàng)專項(xiàng)治理內(nèi)容分解落實(shí)到各責(zé)任部門，明確了責(zé)任人。個(gè)人金融部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、批發(fā)業(yè)務(wù)部、住房金融與個(gè)人信貸部、營(yíng)運(yùn)管理部、辦公室等責(zé)任部門各自開(kāi)展了檢查，并將檢查結(jié)果報(bào)紀(jì)檢監(jiān)察部。

以上檢查，共查出問(wèn)題15個(gè)，目前已全部整改。

四、落實(shí)整改，強(qiáng)化內(nèi)控

分行法律合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、業(yè)務(wù)檢查部、營(yíng)運(yùn)管理部、個(gè)人金融部、紀(jì)檢監(jiān)察部等部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)，結(jié)合近年來(lái)監(jiān)管檢查、內(nèi)外部審計(jì)、內(nèi)部檢查、稽核監(jiān)測(cè)等渠道發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，開(kāi)展糾偏、整改工作，規(guī)范操作程序，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格崗位制約，堵塞各種漏洞。對(duì)違規(guī)網(wǎng)點(diǎn)及違規(guī)人員要及時(shí)記錄風(fēng)險(xiǎn)檔案、進(jìn)行責(zé)任追究、落實(shí)整改責(zé)任人、提出整改措施、整改期限，使存在問(wèn)題得到徹底整改。

××分行

二○一一年十月十八日

第二篇：某銀行分行案件案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)工作總結(jié)

××銀行分行“案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)”工作總結(jié) ××銀監(jiān)分局：

根據(jù)你分局“關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《ⅩⅩ銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案》的通知”（××銀監(jiān)辦發(fā)〔ⅩⅩ〕30號(hào)），ⅩⅩ區(qū)分行下發(fā)的《建設(shè)銀行ⅩⅩ區(qū)分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)推進(jìn)方案》的通知”（×蒙函〔ⅩⅩ〕256號(hào)），××分行結(jié)合 我行系統(tǒng)開(kāi)展的“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”主題活動(dòng)、清理整治業(yè)務(wù)處理“一手清”專項(xiàng)活動(dòng)、從業(yè)禁令及新修訂的“288條”宣傳及行為排查活動(dòng)、“八大突出案件風(fēng)險(xiǎn)”專項(xiàng)治理等系列活動(dòng)的部署安排，開(kāi)展了案件防控合規(guī)建設(shè)年推進(jìn)活動(dòng)，現(xiàn)總結(jié)如下：

一、根據(jù)《ⅩⅩ銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案》、建行ⅩⅩ區(qū)分行《建設(shè)銀行ⅩⅩ區(qū)分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)推進(jìn)方案》，結(jié)合實(shí)際制定了《××分行分行案件防控合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)推進(jìn)方案》并下發(fā)全行執(zhí)行。

二、加強(qiáng)內(nèi)控和案防制度的學(xué)習(xí)。

1.結(jié)合“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)主題教育，將銀監(jiān)局要求的學(xué)習(xí)內(nèi)容補(bǔ)充到“學(xué)規(guī)定、知禁令、作表率”學(xué)習(xí)材料中，統(tǒng)一下發(fā)學(xué)習(xí)筆記，采取中心組學(xué)習(xí)、全行集中輔導(dǎo)學(xué)習(xí)、員工自學(xué)的方式，開(kāi)展內(nèi)控案防制度的學(xué)習(xí)，定時(shí)檢查全行員工的學(xué)習(xí)筆記，通過(guò)兩次

集中檢查，員工的學(xué)習(xí)積極性比較高，大部分員工都完成了規(guī)定的學(xué)習(xí)內(nèi)容。

2.舉辦廉潔從業(yè)主題教育專題講座

為了將內(nèi)控和案防制度的學(xué)習(xí)引向深入，我行于ⅩⅩ年8月31日舉辦了廉潔從業(yè)主題教育專題講座。邀請(qǐng)了××紀(jì)委宣教科××科長(zhǎng)為全行管理崗位員工及部分重要崗位員工上了一堂《深入開(kāi)展黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)》的反腐倡廉教育課。全行九職等及以上管理崗位員工大客戶經(jīng)營(yíng)中心、小企業(yè)經(jīng)營(yíng)中心、批發(fā)業(yè)務(wù)管理部、住房金融與個(gè)人信貸部等四個(gè)部門全體員工、風(fēng)險(xiǎn)管理部專職貸款審批人聽(tīng)取了培訓(xùn)講座。講座通過(guò)大量的正反案例、警句格言，分析闡述了腐敗產(chǎn)生的內(nèi)外原因、腐敗對(duì)國(guó)家、對(duì)社會(huì)、對(duì)家庭的危害性、反腐敗斗爭(zhēng)的重要性和緊迫性、以及怎樣扎實(shí)推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)。通過(guò)聽(tīng)取講座，使大家增強(qiáng)了廉潔從業(yè)意識(shí)收到了良好的學(xué)習(xí)效果。

3.積極組織開(kāi)展警示教育活動(dòng)

ⅩⅩ年9月16日，我行組織開(kāi)展了赴ⅩⅩ女子監(jiān)獄參觀、接受警示教育活動(dòng)。由分管行長(zhǎng)帶隊(duì)，各部門負(fù)責(zé)人、經(jīng)營(yíng)部門全體員工、新員工代表一行共66人參加了此次警示教育活動(dòng)。通過(guò)這次警示教育活動(dòng)，全體員工深刻意識(shí)到牢固樹(shù)立正確的人生觀、價(jià)值觀、世界觀的重要意義，決心

自覺(jué)遵守廉潔從業(yè)各項(xiàng)規(guī)定，遵守我行的各項(xiàng)規(guī)章制度及管理辦法，珍惜自己的職業(yè)生涯。

4.開(kāi)展了《中國(guó)建設(shè)銀行工作人員輕微違規(guī)行為積分管理辦法》和新的《輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)>>的學(xué)習(xí)活動(dòng)。

建設(shè)銀行內(nèi)部新的《輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)>>下發(fā)后，我分行立即組織印刷，人手一冊(cè)發(fā)到員工手中供自學(xué)。為檢驗(yàn)員工的學(xué)習(xí)成果，4月份，利用兩個(gè)晚上的時(shí)間，分兩場(chǎng)組織機(jī)關(guān)和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了考試, 從考試現(xiàn)場(chǎng)狀況和考試成績(jī)來(lái)看，員工們基本掌握了上述學(xué)習(xí)內(nèi)容，成績(jī)均在90分以上。

5.利用第周一課平臺(tái)，對(duì)員工開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，全年共開(kāi)展第周一課培訓(xùn)3000人/次。

6.通過(guò)每季度1次的案件防控聯(lián)席會(huì)議，傳達(dá)學(xué)習(xí)了總、分行和銀監(jiān)局工作部署《方案》、《細(xì)則》、案例通報(bào)；通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的“內(nèi)控案防”每周一講，學(xué)習(xí)總行《案件防控工作動(dòng)態(tài)》、區(qū)分行及本行風(fēng)險(xiǎn)部發(fā)布的《風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)提示書》、區(qū)分行及本行業(yè)務(wù)檢查部下發(fā)的《業(yè)務(wù)檢查通報(bào)》、總行和天津?qū)徲?jì)分部發(fā)布的《審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)》以及監(jiān)管部門發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示、案例通報(bào)，通過(guò)學(xué)習(xí)，對(duì)照檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件苗頭，及時(shí)跟進(jìn)管理，堵塞漏洞，防患于未然。

三、通過(guò)自查和督導(dǎo)檢查的方式，督促經(jīng)營(yíng)部門和網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控案防有關(guān)制度。

一是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)檢查部的檢查職能，開(kāi)展了多次獨(dú)立的業(yè)務(wù)檢查和聯(lián)合檢查。

1.業(yè)務(wù)檢查部開(kāi)展了對(duì)總行要求的基層行關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查。每月檢查1次，全部風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)檢查總次數(shù)902次，被檢查柜員877人次；開(kāi)展了區(qū)分行確定的20個(gè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)檢查，每月檢查1次，本年共檢查9次，檢查覆蓋所有網(wǎng)點(diǎn)及自助團(tuán)隊(duì)；在3月上旬開(kāi)展了信用卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)檢查，通過(guò)調(diào)閱中心崗位職責(zé)、核對(duì)申請(qǐng)人信息、電話查證等方式，對(duì)照關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了逐項(xiàng)檢查；安排檢查人員對(duì)白云支行、烏蘭分理處非主管A級(jí)授權(quán)員崗位進(jìn)行了替崗檢查。檢查內(nèi)容涵蓋A級(jí)授權(quán)員日常辦理的全部業(yè)務(wù)。通過(guò)檢查人員認(rèn)真、積極工作，及被查網(wǎng)點(diǎn)的大力配合，圓滿完成了此次替崗工作任務(wù)。

2.由業(yè)務(wù)檢查部牽頭，抽調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理部專職審批人、批發(fā)業(yè)務(wù)管理部客戶經(jīng)理、紀(jì)檢監(jiān)察特派員共四人組成檢查組，在6月份對(duì)我行住房金融與個(gè)人信貸部經(jīng)辦的個(gè)人類信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。本次檢查抽取了與我行合作的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商10戶、個(gè)人類貸款存量客戶60多戶，重點(diǎn)檢查了本行員工貸款及關(guān)注類個(gè)人消費(fèi)貸款管理的合規(guī)性。

3.業(yè)務(wù)檢查部配合區(qū)分行進(jìn)行了上半年操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查，抽查網(wǎng)點(diǎn)3個(gè)，對(duì)檢查出的問(wèn)題專門下發(fā)通報(bào)，分析成因和隱患，督促整改落實(shí)。

二是風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)銀監(jiān)部門下發(fā)的《內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及展開(kāi)內(nèi)控檢查工作的通知》開(kāi)展了內(nèi)控管理檢查；

三是根據(jù)區(qū)分行要求，風(fēng)險(xiǎn)部、業(yè)務(wù)檢查部與紀(jì)檢監(jiān)察部組成聯(lián)合檢查組在各部門自查的基礎(chǔ)上開(kāi)展了全行不相容崗位清理排查。通過(guò)對(duì)照《手冊(cè)》排查，有效防控了內(nèi)部人員操作風(fēng)險(xiǎn)，保證崗位分離制衡的有效性。

四是營(yíng)運(yùn)管理部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開(kāi)展了現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查。

五是個(gè)人金融部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開(kāi)展2項(xiàng)檢查。1.開(kāi)展了個(gè)人金融業(yè)務(wù)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)檢查，此次檢查對(duì)大額賬戶關(guān)聯(lián)交易（員工與客戶之間）情況、網(wǎng)點(diǎn)歷史查庫(kù)及現(xiàn)金管理、員工存放物品規(guī)范性、代發(fā)工資業(yè)務(wù)四個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行重點(diǎn)排查，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控，消除問(wèn)題隱患。

2.自助業(yè)務(wù)規(guī)范經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)治理活動(dòng)，提高了自助業(yè)務(wù)管理水平，進(jìn)一步加強(qiáng)自助業(yè)務(wù)操作管理，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制，使自助業(yè)務(wù)管理從粗放型走向精細(xì)型。

六是財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開(kāi)展了對(duì)所轄綜合性網(wǎng)點(diǎn)的對(duì)公人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查，檢查主要內(nèi)容包括：賬戶開(kāi)戶使用情況、單位定期存款業(yè)務(wù)情況、國(guó)庫(kù)集中收付情況等。進(jìn)一步加強(qiáng)了支付結(jié)算管理，規(guī)范支付結(jié)算行為，防范了操作風(fēng)險(xiǎn)。

七是法律合規(guī)部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開(kāi)展了開(kāi)展了“ⅩⅩ年反洗錢檢查”。兩部門抽調(diào)人員組成了兩個(gè)檢查組，分工負(fù)責(zé)對(duì)各經(jīng)營(yíng)中心和網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了檢查，檢查機(jī)構(gòu)覆蓋率100%。通過(guò)本次反洗錢專項(xiàng)檢查，有效地落實(shí)了反洗錢監(jiān)管要求，進(jìn)一步提高了反洗錢工作與監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的契合度，全面提升了各級(jí)機(jī)構(gòu)履行反洗錢核心義務(wù)的能力，促進(jìn)了反洗錢依法合規(guī)的工作效果。

八是紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭組織對(duì)個(gè)人金融業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、對(duì)公結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行了3次風(fēng)險(xiǎn)排查，并將排查結(jié)果上報(bào)銀監(jiān)分局。

九是批發(fā)業(yè)務(wù)按照貸款“三查”及“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”的要求，進(jìn)行了對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查。

十是紀(jì)檢監(jiān)察部牽頭組織了“八項(xiàng)突出案件風(fēng)險(xiǎn)”專項(xiàng)治理活動(dòng)，將32項(xiàng)專項(xiàng)治理內(nèi)容分解落實(shí)到各責(zé)任部門，明確了責(zé)任人。個(gè)人金融部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、批發(fā)業(yè)務(wù)部、住房金融與個(gè)人信貸部、營(yíng)運(yùn)管理部、辦公室等責(zé)任部門各自開(kāi)展了檢查，并將檢查結(jié)果報(bào)紀(jì)檢監(jiān)察部。

以上檢查，共查出問(wèn)題15個(gè)，目前已全部整改。

四、落實(shí)整改，強(qiáng)化內(nèi)控

分行法律合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、業(yè)務(wù)檢查部、營(yíng)運(yùn)管理部、個(gè)人金融部、紀(jì)檢監(jiān)察部等部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)，結(jié)合近年來(lái)監(jiān)管檢查、內(nèi)外部審計(jì)、內(nèi)部檢查、稽核監(jiān)測(cè)等渠道發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，開(kāi)展糾偏、整改工作，規(guī)范操作程序，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格崗位制約，堵塞各種漏洞。對(duì)違規(guī)網(wǎng)點(diǎn)及違規(guī)人員要及時(shí)記錄風(fēng)險(xiǎn)檔案、進(jìn)行責(zé)任追究、落實(shí)整改責(zé)任人、提出整改措施、整改期限，使存在問(wèn)題得到徹底整改。

××分行

年十月十八日

第三篇：“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防控案件”心得體會(huì)

“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防控案件”心得體會(huì)

近日，分行組織大家進(jìn)行了“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防控案件”觀影警示教育，影片中犯罪分子作案時(shí)鋌而走險(xiǎn)，膽大妄為，敗露被捕后痛心疾首，后悔不已，處境慘淡。真是，早知今日，何必當(dāng)初。

銀行案件，一般金額較大，情節(jié)惡劣，給國(guó)家和單位造成重大經(jīng)濟(jì)損失，給銀行的聲譽(yù)帶來(lái)不利影響，也對(duì)領(lǐng)導(dǎo)和同事造成了傷害。犯罪分子之所以敢于鋌而走險(xiǎn)，我認(rèn)為有以下幾個(gè)原因：

利欲熏心，膽大妄為。在銀行工作，經(jīng)常會(huì)接觸形形色色的人物，面對(duì)各種誘惑?？吹狡渌擞忻?、有豪宅，出手闊綽，一擲千金。我們的一些同行便心生羨慕，也想擁有和別人一樣的生活。然而自己又不愿意腳踏實(shí)地的一步步奮斗，便心生惡念，鋌而走險(xiǎn)，膽大妄為，利用自己在銀行工作的便利，利用手上的職權(quán)，侵吞財(cái)務(wù)，盜取資金。然后，大肆揮霍，越陷越深，不能自拔。

道德低下，心存僥幸。金融犯罪的當(dāng)事人，往往缺乏責(zé)任心和使命感，對(duì)社會(huì)、對(duì)單位、對(duì)家人都沒(méi)有起碼的責(zé)任意識(shí)，對(duì)單位賦予的職責(zé)沒(méi)有使命感，道德低下。在面對(duì)誘惑時(shí)，心存僥幸，異想天開(kāi)的覺(jué)得自己能夠控制局勢(shì)，不會(huì)到難以收拾的程度，最終不會(huì)被發(fā)現(xiàn)。

制度漏洞，防范不足。影片中發(fā)生案件的金融單位，各自的內(nèi)部控制及防范措施都不健全，加上相關(guān)人員也缺乏防范意識(shí)，給了犯罪分子可乘之機(jī)，有的甚至連續(xù)作案幾年，直到造成重大損失后才被發(fā)現(xiàn)。

案件中，一時(shí)得意的犯罪分子最終都身陷圇囤。原本體面的工作沒(méi)有了，原本幸福的家庭破裂了，原本美好的未來(lái)破滅了。警鐘長(zhǎng)鳴?。∩頌殂y行的一名工作人員，我一定引以為戒，珍惜自己現(xiàn)在的幸福生活，時(shí)刻不忘合規(guī)守紀(jì)。今后，我要在以下幾個(gè)方面認(rèn)真做好。

提高案件防控，合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)。我在思想上要高度重視，進(jìn)一步增強(qiáng)對(duì)工作的責(zé)任心和使命感，以合規(guī)守紀(jì)為榮，以違法亂紀(jì)為恥。違規(guī)的事情一件不做，違紀(jì)的事情一律不碰。

加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)的能力。工作中，只有不斷學(xué)習(xí)，熟悉業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，知道哪些環(huán)節(jié)容易出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，哪些流程可能存在風(fēng)險(xiǎn)，才能有重點(diǎn)有效率的防范違規(guī)行為的出現(xiàn)。

相互監(jiān)督，形成合規(guī)經(jīng)營(yíng)的氛圍。同事之間，要相互提醒，對(duì)不法行為要敢于揭發(fā)，敢于舉報(bào)。這是對(duì)同事的關(guān)愛(ài)，也是對(duì)單位的盡職。

通過(guò)此次學(xué)習(xí)，我更加深刻的認(rèn)識(shí)到違規(guī)違紀(jì)的危害，案件防控的重要。在今后的工作中，我一定會(huì)嚴(yán)格執(zhí)行分行的相關(guān)制度，決不會(huì)有絲毫的違法亂紀(jì)行為。

信用運(yùn)營(yíng)中心：王波 二〇一一年十一月十五日

第四篇：案件防控心得之合規(guī)文化建設(shè)

案件防控學(xué)習(xí)心得之合規(guī)文化建設(shè)

伴隨著我國(guó)銀行業(yè)的穩(wěn)步發(fā)展，目前中小型金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)基本具備現(xiàn)代商業(yè)銀行所具有的各種外在制度形式，但是很多制度、流程和規(guī)則并沒(méi)有完全的融入到實(shí)際的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)之中。究其原因，除了體制、機(jī)制之外的原因，另外一個(gè)關(guān)鍵因素就是中小型金融機(jī)構(gòu)普遍缺少一種與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求相適應(yīng)的先進(jìn)企業(yè)文化，傳統(tǒng)思想和不良習(xí)俗在相當(dāng)程度上助長(zhǎng)了違規(guī)行為的慣性延續(xù)，造成了資金和聲譽(yù)方面的巨大損失。巴塞爾委員會(huì)在《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中提出了合規(guī)文化，銀行的合規(guī)文化可以定義為：銀行機(jī)構(gòu)為了避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失，自上而下的建立的一種普遍意思、道德標(biāo)準(zhǔn)和價(jià)值取向，以從思想上確保其各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)始終符合法律法規(guī)、自律組織的約定以及內(nèi)部規(guī)章的要求。合規(guī)文化的內(nèi)涵包括：誠(chéng)實(shí)、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，以及銀行對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)、銀行對(duì)員工負(fù)責(zé)、員工對(duì)銀行負(fù)責(zé)、員工對(duì)其他員工負(fù)責(zé)等價(jià)值觀念和取向。同時(shí)合規(guī)文化是金融企業(yè)文化的重要組成部分；良好的合規(guī)文化只有在健康的企業(yè)文化的基礎(chǔ)上才能夠?qū)崿F(xiàn)。在經(jīng)濟(jì)環(huán)境更加開(kāi)放、跨行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)傳染概率提高的大背景下，國(guó)內(nèi)中小型金融機(jī)構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)，合規(guī)文化的建設(shè)必不可少：一，合規(guī)文化建設(shè)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的重要保障；二，合規(guī)文化建設(shè)是確保銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求；三，合規(guī)文化建設(shè)有利于提高制度執(zhí)行力。合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容：一，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值；二，合規(guī)必須從高層做起；三，合規(guī)人人有責(zé)；四，銀行必須主動(dòng)合規(guī)；五，銀行內(nèi)部上下級(jí)必須有效互動(dòng)。培育合規(guī)文化的方法和渠道：一，再各級(jí)管理人員中倡導(dǎo)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念；二，再員工中營(yíng)造合規(guī)守紀(jì)氛圍；三，高度重視員工的管理行為。案件防控、合規(guī)文化建設(shè)需要我們每位員工從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識(shí)，謹(jǐn)守崗位職責(zé)，杜絕各項(xiàng)違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達(dá)到有效的目標(biāo)，這樣才能創(chuàng)造出一個(gè)和諧、合規(guī)的工作環(huán)境，取得合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的成功，以此來(lái)推動(dòng)我行的健康持久發(fā)展。

第五篇：合規(guī)案件防控專題講座學(xué)習(xí)心得體會(huì)

合規(guī)案件防控專題講座學(xué)習(xí)心得體會(huì)近日，有幸參加了省行紀(jì)檢監(jiān)察部李獻(xiàn)民總經(jīng)理在我行舉行的案件防控專題講座，經(jīng)過(guò)這次學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防備認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的義務(wù)以及這次主題教育的意義和重要性。近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要加強(qiáng)合規(guī)操作，根據(jù)銀行從業(yè)人員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。另一方面要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。作為一名新入行的員工，我認(rèn)為我在認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)的同時(shí)，要樹(shù)立起牢固的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和合規(guī)操作意識(shí)，在日后的工作中不遺余力的貫徹執(zhí)行，時(shí)刻提醒自己。首先，要不斷加強(qiáng)自己的合規(guī)操作能力。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。