第一篇：關(guān)于合規(guī)的研討文章

關(guān)于合規(guī)經(jīng)營(yíng)的研討文章

“合規(guī)”是眼下國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)一個(gè)比較時(shí)髦的概念。合規(guī)文化作為企業(yè)文化的一個(gè)重要組成部分，農(nóng)業(yè)銀行要提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，就必須建立一流的合規(guī)文化。為建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，提高內(nèi)控管理水平，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)》的要求，結(jié)合農(nóng)業(yè)銀行實(shí)際，制定了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)政策》，可見(jiàn)，及時(shí)理清合規(guī)管理的一些基本概念和內(nèi)容是很必要的。

合規(guī)能創(chuàng)造價(jià)值。加強(qiáng)合規(guī)能提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。首先合規(guī)不是機(jī)械地執(zhí)行規(guī)章制度，被動(dòng)地接受監(jiān)管處罰，而是要主動(dòng)合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)與監(jiān)管的良性互動(dòng)。合規(guī)是違規(guī)的對(duì)立面和制衡手段。違規(guī)必然會(huì)損害銀行的價(jià)值和效益，而合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)或損失，而這種被減少或避免的風(fēng)險(xiǎn)或損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價(jià)值；其次，合規(guī)不僅是防范信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的手段，也是實(shí)現(xiàn)銀行戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃的重要前提。健全良好的合規(guī)管理可以提升銀行在客戶(hù)中的信譽(yù)和社會(huì)地位，提高銀行的業(yè)務(wù)效益。最后，商業(yè)銀行只有各方面合規(guī)了，才能保證資金安全，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康的發(fā)展，保證在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。

合規(guī)促進(jìn)發(fā)展。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。

合規(guī)人人有責(zé)。合規(guī)是銀行員工的生命線(xiàn)，是每位員工的責(zé)任。合規(guī)絕不單是職能部門(mén)或者監(jiān)管人員的事情，它貫穿于商業(yè)銀行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)。臨柜人員在辦理日常業(yè)務(wù)時(shí)，需要合規(guī)；信貸人員在發(fā)放貸款時(shí)，需要合規(guī)；保衛(wèi)人員在押送款箱時(shí)，需要合規(guī)；稽核人員在監(jiān)督工作時(shí)，亦需要合規(guī)；它其實(shí)與每位員工都息息相關(guān)。

合規(guī)從高層做起。高層就是指支行領(lǐng)導(dǎo)班子，各部門(mén)及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)帶頭做培育良好合規(guī)文化的先行者和領(lǐng)頭羊，要身體力行，做誠(chéng)信、正直、守法、合規(guī)的表率，做合規(guī)工作的堅(jiān)定組織者和強(qiáng)力推進(jìn)者。在經(jīng)營(yíng)與管理過(guò)程中，從各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴(yán)格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對(duì)不按制度辦事的，無(wú)論是否造成不良后果都要嚴(yán)肅處理。

合規(guī)到底創(chuàng)造什么價(jià)值？一種比較常見(jiàn)的解讀是，因?yàn)橥ㄟ^(guò)合規(guī)管理，減少了銀行因違法違規(guī)而受到法律制裁或監(jiān)管處罰的可能性，相應(yīng)避免或控制了銀行財(cái)產(chǎn)或聲譽(yù)受損的不利后果，因此為銀行創(chuàng)造了價(jià)值。簡(jiǎn)言之，因?yàn)榭刂屏撕弦?guī)風(fēng)險(xiǎn)，所以創(chuàng)造價(jià)值。這種理解有它的合理性，而且容易為大家接受，但如果合規(guī)管理僅僅是因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)控制而實(shí)現(xiàn)價(jià)值創(chuàng)造，那又與旨在控制銀行各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)控部門(mén)有何區(qū)別呢？如果僅從避免對(duì)企業(yè)負(fù)面影響這一角度來(lái)理解合規(guī)管理，恐怕很難讓農(nóng)行真正體會(huì)建立合規(guī)管理制度的必要性。事實(shí)上，合規(guī)管理從其應(yīng)運(yùn)而生的那天起，它的唯一使命就是保護(hù)企業(yè)的利益。盡管從表面上看，合規(guī)管理職能的設(shè)置可能在一定程度上增加銀行管理架構(gòu)的復(fù)雜程度，而且在不少情況下，它會(huì)形成對(duì)銀行業(yè)務(wù)部門(mén)拓展業(yè)務(wù)規(guī)模、進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的制約，但這并不能否定它作為農(nóng)行進(jìn)行有效風(fēng)險(xiǎn)管理、強(qiáng)化內(nèi)部自治的重要手段與工具的特性。而且在更多情況下，正是因?yàn)橛辛送晟频暮弦?guī)制度與政策，農(nóng)行的各個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)才得以更順暢地開(kāi)展自身業(yè)務(wù)，避免來(lái)自農(nóng)行其他部門(mén)所從事業(yè)務(wù)的干擾，并抵御因此受到的不必要的外部監(jiān)管限制。

我在工作中是如何認(rèn)識(shí)合規(guī)的？我深刻認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是我行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，開(kāi)展合規(guī)教育文化活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)、防范違規(guī)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)意義。一方面提高全體員工對(duì)合規(guī)文化的認(rèn)識(shí)，使之成為合規(guī)教育的倡導(dǎo)者、策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新鮮事物不斷涌現(xiàn)，各種新業(yè)務(wù)知識(shí)更是層出不窮，當(dāng)今形勢(shì)要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，更多的了解金融法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，更好的適應(yīng)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展需要。一方面要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí)，全體員工集中精力，集中時(shí)間做好人員的培訓(xùn)，考核，要求大家熟知各項(xiàng)規(guī)章制度，更好的適應(yīng)工作環(huán)境，提高員工的知識(shí)業(yè)務(wù)素質(zhì)，做一名合規(guī)的高素質(zhì)員工。

如何處理合規(guī)經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)發(fā)展兩者的關(guān)系？依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，是規(guī)范我行經(jīng)營(yíng)行為，有效防范風(fēng)險(xiǎn)的重要提前，也是衡量我行經(jīng)營(yíng)管理水平高低的重要標(biāo)志。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展是一致的，業(yè)務(wù)發(fā)展必須堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要保證。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)絕大部分營(yíng)運(yùn)資金來(lái)源于客戶(hù)的存款或銀行的其他負(fù)債，所從事的業(yè)務(wù)具有高風(fēng)險(xiǎn)性。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)則要求各經(jīng)營(yíng)行所從事的負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、以及內(nèi)部管理與控制等必須合法合規(guī)，從而維護(hù)我行整體利益和整體形象。

培育合規(guī)文化，是農(nóng)業(yè)銀行上市后搶抓機(jī)遇蓬勃發(fā)展的需要，是適應(yīng)外部監(jiān)管的需要，是打造自身品牌的需要，是創(chuàng)造員工價(jià)值的需要。每位員工必須確立合規(guī)的理念，共同倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣，營(yíng)造合規(guī)的氛圍，實(shí)現(xiàn)我行的新發(fā)展。只有做到人人主動(dòng)合規(guī)，事事處處合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)；只有把握好合規(guī)這根主線(xiàn)，才能在平凡的崗位上創(chuàng)造出不平凡的業(yè)績(jī)，在企業(yè)的生命中譜寫(xiě)出輝煌、動(dòng)人的旋律！

第二篇：廉潔合規(guī)文章

一、加強(qiáng)理論聯(lián)系實(shí)際學(xué)習(xí)，樹(shù)立正確的人生觀價(jià)值觀

一是要進(jìn)行理想信念學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)黨的十六精神和黨的章程，牢固樹(shù)立馬克思主義世界觀、人生觀、價(jià)值觀，堅(jiān)定共產(chǎn)主義信念，忠實(shí)實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想，正確行使權(quán)利，盡職盡責(zé)辦實(shí)事，全力以赴謀發(fā)展。三是學(xué)習(xí)法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度。學(xué)習(xí)“八個(gè)堅(jiān)持、八個(gè)反對(duì)”，學(xué)習(xí)國(guó)家的法律和黨風(fēng)廉政建設(shè)有關(guān)規(guī)定，增強(qiáng)遵紀(jì)守法觀念，做到依法行政按規(guī)定辦事，正確履行崗位工作職責(zé)。

二、結(jié)合工作實(shí)際，樹(shù)立勤政為民的好形象

一是認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)有關(guān)規(guī)定。等規(guī)定的學(xué)習(xí)貫徹工作，結(jié)合工作實(shí)際健全相關(guān)廉政建設(shè)制度。對(duì)照制度約束好自身行為，正確合法地使用手中的權(quán)力。管住自己的腦，在思想上政治上與黨中央保持高度一致；管好自己的嘴，不該吃的堅(jiān)決不吃，不該講的堅(jiān)決不講；管住自己的手，不該拿的堅(jiān)決不拿，不該伸手的堅(jiān)決不伸手；管住自己的腳，不該去的地方堅(jiān)決不去。凡是要求別人做到的，自己首先要做到；凡是要求別人不做的，自己堅(jiān)決不做。時(shí)刻把握住生活小節(jié)，謹(jǐn)慎走好人生的每一步。

第三篇：合規(guī)管理,優(yōu)質(zhì)服務(wù)文章

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

大家好，我是來(lái)自XXX農(nóng)行的XXX，目前從事財(cái)會(huì)工作。今天正逢五四青年節(jié)，面對(duì)新形勢(shì)下的金融工作，作為青年的我們更應(yīng)發(fā)揚(yáng)五四精神，做好本職工作，積極發(fā)揮應(yīng)有的作用。今天，我想通過(guò)幾件小事和我思想的轉(zhuǎn)變，和大家交流一下如何在合規(guī)管理和優(yōu)質(zhì)服務(wù)兩個(gè)方面做好會(huì)計(jì)工作。

一、從思想上加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。對(duì)于會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)，可能有不少人認(rèn)為柜臺(tái)業(yè)務(wù)是低技術(shù)含量的熟練工種，存在著對(duì)日常業(yè)務(wù)的麻痹大意、忽視甚至是輕視的思想。我以前未能充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性，意識(shí)淡薄，學(xué)習(xí)也不夠深入。一直片面的認(rèn)為，業(yè)務(wù)不出錯(cuò)才是會(huì)計(jì)上最應(yīng)該保證的，對(duì)于反洗錢(qián)工作流于形式，認(rèn)為打幾個(gè)鉤鉤，點(diǎn)擊上報(bào)就了事。后來(lái)，一次總行反洗錢(qián)的培訓(xùn)給了我很深刻的警示。如果，我們基層銀行工作人員不能準(zhǔn)確的錄入企業(yè)最基礎(chǔ)的信息；不能對(duì)照憑證逐一排查可疑、上報(bào)大額；不能及時(shí)補(bǔ)錄交易信息。那么匯總到上級(jí)行的信息就是片面的、不準(zhǔn)確的，最終可能會(huì)導(dǎo)致洗錢(qián)罪犯逃脫法律的制裁。在以后的工作中，我們要嚴(yán)格做到胡行長(zhǎng)在省分支行行長(zhǎng)會(huì)議上對(duì)反洗錢(qián)工作的要求，加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別、資金支付、客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等評(píng)定、加強(qiáng)對(duì)可疑交易報(bào)告等重點(diǎn)環(huán)節(jié)管理，有效預(yù)防遏制洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)。

二、嚴(yán)格執(zhí)行銀行的各項(xiàng)柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作流程。銀行的每一項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程都是經(jīng)歷了很多次的實(shí)踐操作和不斷檢驗(yàn)才形成的，每一個(gè)操作步驟都是為防范風(fēng)險(xiǎn)而設(shè)置的。實(shí)際工作當(dāng)中，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)的規(guī)范和操作流程，既是對(duì)客戶(hù)的一種負(fù)責(zé)，也是對(duì)于自身和銀行的一種負(fù)責(zé)。比如，柜員日常接觸最多的就是電匯，匯款前柜員都需要對(duì)印章進(jìn)行驗(yàn)印，如果企業(yè)會(huì)計(jì)思想不純，想通過(guò)私刻印章套取公司資金，但柜員實(shí)際操作過(guò)程中，在電子驗(yàn)印不通過(guò)的情況下，為了省事，在折角驗(yàn)印時(shí)只是在電匯憑證上隨便折一道痕跡，忽視了與預(yù)留印鑒核對(duì)的步驟。最終，工作中這樣一個(gè)很小的流程沒(méi)有規(guī)范，就會(huì)給單位、企業(yè)帶來(lái)不可估量的損失。因此，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，謹(jǐn)慎地對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)，對(duì)于規(guī)范柜臺(tái)操作有著至關(guān)重要的作用。

三、通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)、總結(jié)，真正弄清不同業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。在辦理業(yè)務(wù)時(shí)要準(zhǔn)確辨別，有條不紊，每天收取的票據(jù)的真?zhèn)危J款的發(fā)放，客戶(hù)票據(jù)印章與預(yù)留在我行印章的相符性等。通過(guò)學(xué)習(xí)、歸納、總結(jié)正確地理解掌握這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并做到時(shí)時(shí)防范。一是，加強(qiáng)文件、制度、新法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，文件、制度、法律法規(guī)是我們工作的指路明燈，很多新的柜面操作流程和細(xì)節(jié)都是通過(guò)文件下發(fā)的，如果平時(shí)不注意這方面的學(xué)習(xí)，及時(shí)掌握難點(diǎn)要點(diǎn)，工作上面就會(huì)出錯(cuò)、辦事效率也會(huì)降低。今后，我將更進(jìn)一步學(xué)習(xí)上級(jí)行有關(guān)文件，做到文件心中有數(shù)，操作得心應(yīng)手，提升整個(gè)柜臺(tái)的業(yè)務(wù)能力；二是，在工作中學(xué)會(huì)歸納總結(jié)，俗話(huà)說(shuō)“溫故而知新”，我們要時(shí)常靜心坐下來(lái)，回頭看一看，工作中取得了哪些成績(jī)，不足在哪里，問(wèn)題出在哪里，解決的辦法有哪些等等。然后，對(duì)于業(yè)務(wù)中的難點(diǎn)和易錯(cuò)的地方，用筆記本進(jìn)行歸納總結(jié)，并舉一反三，避免相似的錯(cuò)誤再次出現(xiàn)。這樣通過(guò)常年的學(xué)習(xí)積累，大家的業(yè)務(wù)能力也就會(huì)越來(lái)越強(qiáng)，操作風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)大大降低。

四、心系客戶(hù)，提升服務(wù)。近幾年來(lái)，我行狠抓服務(wù)建設(shè)，通過(guò)優(yōu)化服務(wù)環(huán)境，規(guī)范服務(wù)行為，從服務(wù)儀表、服務(wù)態(tài)度、服務(wù)語(yǔ)言、服務(wù)規(guī)范等方面嚴(yán)格要求員工，去年還獲得了明星服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)的稱(chēng)號(hào)。但我覺(jué)得要成為真正的明星網(wǎng)點(diǎn)我們的軟件服務(wù)還不夠。后來(lái)通過(guò)觀察和思考，我發(fā)現(xiàn)來(lái)營(yíng)業(yè)室辦理日常業(yè)務(wù)最多的就是填寫(xiě)電匯憑證，有的客戶(hù)年紀(jì)較大、有的來(lái)辦理匯款的根本不懂會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)，所以填起憑證來(lái)不是大小寫(xiě)錯(cuò)誤，就是收款賬號(hào)錯(cuò)位，往往填寫(xiě)一張憑證需要來(lái)來(lái)回回大半個(gè)小時(shí)，針對(duì)上述問(wèn)題，我們利用空閑時(shí)間對(duì)大堂保安進(jìn)行了手把手、一對(duì)一的標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)培訓(xùn)，遇到客戶(hù)犯難的時(shí)候，大堂保安可以協(xié)助我們盡快的解決問(wèn)題。同時(shí)，我們?cè)O(shè)計(jì)了一套電子打印程序，客戶(hù)只需要選擇收款單位、輸入金額和日期，電匯憑證在短短幾秒鐘就打印出來(lái)了，不僅節(jié)省了客戶(hù)書(shū)寫(xiě)的時(shí)間，更大大提高了憑證信息的準(zhǔn)確性，得到了企業(yè)的一致好評(píng)。我相信通過(guò)這樣一件件真誠(chéng)服務(wù)顧客的小事，積跬步以至千里，真正達(dá)到服務(wù)質(zhì)量的全面提升。青年朋友們，讓我們從自己做起，從身邊小事做起，通過(guò)每一件小事、實(shí)事，在平凡的工作中無(wú)私奉獻(xiàn)自己，在平凡的工作中塑造自己光輝美好的人生！謝謝大家！

古人云：矩不正，不可以為方；規(guī)不正，不可以為圓。也就是說(shuō)：沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓。在風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在的金融行業(yè)中，努力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極而深遠(yuǎn)的意義。只有讓我們的自覺(jué)地融入到農(nóng)行的合規(guī)文化建設(shè)之中，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，依法合規(guī)操作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，我行的金融事業(yè)才能健康發(fā)展，村鎮(zhèn)銀行作為新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，幾年來(lái)的發(fā)展事實(shí)告訴我們：合規(guī)經(jīng)營(yíng)是興行之本，從嚴(yán)治行是生存之道，轉(zhuǎn)變觀念是行動(dòng)之源，建設(shè)合規(guī)文化是發(fā)展之基。

那么，如何做好合規(guī)文化建設(shè)呢？

首先從思想上樹(shù)立合規(guī)意識(shí)。

要讓全體員工意識(shí)到合規(guī)建設(shè)是經(jīng)營(yíng)管理的本質(zhì)要求，不是監(jiān)管者要我做，而是我們自己要做，要自覺(jué)地做。讓合規(guī)的觀念滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中。

其次從行動(dòng)上強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

進(jìn)一步建立健全合規(guī)管理機(jī)制。由行長(zhǎng)牽頭，層層落實(shí)責(zé)任，明確各部門(mén)崗位職責(zé)。實(shí)行業(yè)務(wù)部門(mén)自我合規(guī)控制，風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)事中與事后檢查防范兩道防線(xiàn)相結(jié)合的機(jī)制，對(duì)授權(quán)授信、重要空白憑證管理、查詢(xún)對(duì)賬、檔案管理、重要崗位人員輪崗和休假、監(jiān)控錄像等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行每月檢查、定期匯報(bào)、逐月分析，隨時(shí)排除隱患和漏洞，防患于未然。

最后是加大輔導(dǎo)和督查，加大問(wèn)責(zé)，加大處罰力度，使合規(guī)者得益，違規(guī)者受損，使合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處。

朋友們，合規(guī)文化建設(shè)只有起點(diǎn)沒(méi)有終點(diǎn)，讓我們積極行動(dòng)起來(lái)，從身邊的點(diǎn)滴小事做起，從本職工作做起，讓合規(guī)成為習(xí)慣、讓合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，用實(shí)際行動(dòng)，為銀行的合規(guī)文化建設(shè)貢獻(xiàn)一份力量！

謝謝大家！

作為合規(guī)文化建設(shè)的執(zhí)行者，要從我做起，從小事做起。主動(dòng)學(xué)習(xí)各種金融法規(guī)、行業(yè)制度章程，學(xué)習(xí)聯(lián)社的規(guī)章制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程。深入學(xué)習(xí)，深刻理解。在平時(shí)的工作中，從細(xì)微處著手，時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)。

作為合規(guī)文化建設(shè)的建議者，要善于總結(jié)和發(fā)現(xiàn)。對(duì)于不同的崗位和操作流程中的漏洞、不足。我們要找到風(fēng)險(xiǎn)防范措施并提出合理化的建議。讓信用社的制度、流程更加完善合理。

作為合規(guī)文化建設(shè)的監(jiān)督者，要隨時(shí)保持警惕，提醒自己和他人：合規(guī)重于一切。監(jiān)督并糾正違規(guī)行為，要勇于同違規(guī)違紀(jì)行為作斗爭(zhēng)。

第四篇：加強(qiáng)銀行合規(guī)文化建設(shè)的文章

加強(qiáng)銀行合規(guī)文化建設(shè)的文章五篇

【篇一】

合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)益當(dāng)前、利長(zhǎng)遠(yuǎn)的系統(tǒng)工程，是農(nóng)業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安和可持續(xù)發(fā)展的重要基礎(chǔ)。經(jīng)過(guò)多年持續(xù)努力，農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)工作取得了顯著成效。當(dāng)前，經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境復(fù)雜多變，各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)要素交錯(cuò)重疊，農(nóng)行合規(guī)文化建設(shè)需要適應(yīng)新形勢(shì)，久久為功、持續(xù)推進(jìn)。

明方向，確立合規(guī)文化建設(shè)的目標(biāo)。全行要按照農(nóng)業(yè)銀行黨委治行興行“六維方略”和“四個(gè)始終堅(jiān)持”要求，圍繞“為什么要合規(guī)”“合什么規(guī)”“怎么合規(guī)”的中心問(wèn)題，寓文化建設(shè)于合規(guī)管理，豐富合規(guī)管理內(nèi)涵，優(yōu)化合規(guī)管理體系，推動(dòng)構(gòu)建“不想違規(guī)”“不能違規(guī)”“不敢違規(guī)”的合規(guī)約束機(jī)制，為確保“案件可控、風(fēng)險(xiǎn)可控”，推動(dòng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)提供良好的文化支撐。

定基調(diào)，建設(shè)強(qiáng)健的合規(guī)文化。確定全行合規(guī)發(fā)展基調(diào)，遵循“風(fēng)險(xiǎn)為本，合規(guī)優(yōu)先”的基本原則，總結(jié)提煉適應(yīng)不同文化和監(jiān)管共同要求的合規(guī)理念和表述，形成自上而下的綱領(lǐng)性文件，體現(xiàn)董事會(huì)、高管層對(duì)全行合規(guī)發(fā)展的堅(jiān)定態(tài)度和決心，鼓勵(lì)全行營(yíng)造開(kāi)放和誠(chéng)信的合規(guī)文化。從農(nóng)行發(fā)展大計(jì)與員工自我實(shí)現(xiàn)兩個(gè)層面進(jìn)一步提煉和豐富合規(guī)理念，形成一套表述精煉、層次分明、精髓突出的合規(guī)理念體系。

強(qiáng)制度，穩(wěn)固合規(guī)文化根基。結(jié)合新形勢(shì)、新情況、新問(wèn)題，完善合規(guī)準(zhǔn)則體系。加強(qiáng)員工行為管理制度體系建設(shè)，修訂完善員工行

為守則及配套細(xì)則，引導(dǎo)全員以之為鏡、自省自律，自覺(jué)踐行合規(guī)要求。對(duì)照合規(guī)發(fā)展基調(diào)，全面梳理政策制度、資源配備、考核機(jī)制、工作行為等存在的合規(guī)缺陷，制訂改進(jìn)計(jì)劃和方案并落地實(shí)施。構(gòu)建全面覆蓋、嚴(yán)格有序、科學(xué)合理、有效管用的制度體系，引領(lǐng)合規(guī)文化建設(shè)沿著制度化、規(guī)范化、程序化的軌道，向更深的層次和更廣的領(lǐng)域健康發(fā)展。

重傳導(dǎo)，全員有效踐行合規(guī)。合規(guī)人人有責(zé)，各級(jí)機(jī)構(gòu)、各條線(xiàn)、各部門(mén)要切實(shí)承擔(dān)起本機(jī)構(gòu)、本條線(xiàn)、本部門(mén)合規(guī)的首要責(zé)任。各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人不僅自身要合規(guī)，更要高度重視合規(guī)文化建設(shè)工作，自上而下推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè)，推動(dòng)普及和踐行合規(guī)理念。通過(guò)宣講、會(huì)議、培訓(xùn)、考試等方式多方位、多角度傳導(dǎo)合規(guī)文化，打造優(yōu)秀的合規(guī)文化建設(shè)軟環(huán)境，進(jìn)一步增強(qiáng)全行員工依法合規(guī)的主動(dòng)性和自覺(jué)性，讓合規(guī)文化真正成為農(nóng)行人根植于內(nèi)心的修養(yǎng)。

抓重點(diǎn)，全面增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力。充分發(fā)揮合規(guī)文化強(qiáng)本固基的作用，提升反洗錢(qián)和案防等重點(diǎn)領(lǐng)域合規(guī)水平。推動(dòng)反洗錢(qián)工作在文化、制度流程、信息系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)處置、專(zhuān)家隊(duì)伍等方面實(shí)現(xiàn)“五個(gè)一流”，全面高水平地達(dá)到國(guó)際國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)監(jiān)管要求。要將預(yù)防作為案防體系建設(shè)的首要目標(biāo)，建立源頭嚴(yán)防、過(guò)程嚴(yán)管、風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)控、違規(guī)嚴(yán)處的案防機(jī)制，保障全行經(jīng)營(yíng)安全運(yùn)行。

【篇二】

西方有句諺語(yǔ)：“上帝離魔鬼只差半步”。喻指人往往因一念之差而由良善之人變?yōu)樾皭褐恕Ｒ虼?，合?guī)與否只是心中一個(gè)閃念，看似小小的疏忽或失誤，給銀行帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)隱患卻是不堪設(shè)想的。那么，如何構(gòu)建合規(guī)文化，實(shí)現(xiàn)規(guī)范操作，應(yīng)從以下幾個(gè)方面做起：

一、加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)教育，謹(jǐn)防各類(lèi)違規(guī)案件的發(fā)生。

合規(guī)是一種制度，是一種意識(shí)，也是一種文化，它時(shí)時(shí)刻刻體現(xiàn)在業(yè)務(wù)工作中，融入到員工的思想里。在前臺(tái)柜員每一筆業(yè)務(wù)操作中，在信貸人員每一筆貸款操作程序里，在管理工作的各項(xiàng)任務(wù)中，到處都體現(xiàn)著這種制度、這種文化。

在形形色色的誘惑下，有些人為了謀取私欲，理想信念動(dòng)搖，腐敗墮落；有些人為了完成任務(wù)，恣意妄為，無(wú)視章法；還有些人利欲熏心，不惜以身試法，鋌而走險(xiǎn)。所以，加強(qiáng)員工合規(guī)文化教育勢(shì)在必行。

二、運(yùn)用“合規(guī)”盾牌，根除違規(guī)案件滋生的土壤。

工作中，有時(shí)是柜員的一時(shí)疏忽，有時(shí)是客戶(hù)經(jīng)理的一不留神，有時(shí)是行長(zhǎng)為了員工的利益，但違規(guī)已經(jīng)存在了。所有案件的發(fā)生都是從最不起眼的違規(guī)開(kāi)始的，而結(jié)果更是讓人扼腕嘆息。

人的思想是萬(wàn)物之因，如果從思想上沒(méi)有接受的理念，就很難付諸于行動(dòng)。如果每位員工沒(méi)有從思想上真正認(rèn)識(shí)到合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性，而是為了制度規(guī)避違規(guī)，那么違規(guī)永遠(yuǎn)會(huì)是野地的雜草，遇風(fēng)則生。因此，樹(shù)立合規(guī)的經(jīng)營(yíng)理念，從思想上轉(zhuǎn)變每位員工對(duì)違規(guī)的看法勢(shì)在必行。讓合規(guī)成為一種好的習(xí)慣，掌握好每項(xiàng)業(yè)務(wù)的基本要點(diǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)要素，抓住每次的培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離

規(guī)章制度而不顧。

三、完善合規(guī)檢查制度，根植合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念。

“令必行，禁必止，違必究”是合規(guī)文化的組成部分，也是制度執(zhí)行力的內(nèi)在要求。因此，全面建立和啟動(dòng)員工排查制度和定期檢查制度，把各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)到位,切實(shí)防范柜面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)勢(shì)在必行。

一是正激勵(lì)和負(fù)激勵(lì)相結(jié)合。

尊重每一個(gè)員工的工作價(jià)值，對(duì)表現(xiàn)好的、素質(zhì)高的員工進(jìn)行正激勵(lì)；對(duì)出現(xiàn)管理型、責(zé)任型案件及存在的嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題、重大風(fēng)險(xiǎn)隱患問(wèn)題和屢查屢犯問(wèn)題,依照相關(guān)程序提交有權(quán)部門(mén)處理。二是增強(qiáng)員工在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理上的主人翁意識(shí)。一方面鼓勵(lì)柜面人員在現(xiàn)有科技水平和硬件環(huán)境情況下提出合規(guī)優(yōu)化的建議，另一方面切實(shí)發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理的作用，明確業(yè)務(wù)管理、事中控制、業(yè)務(wù)審查和監(jiān)督檢查中的職責(zé)、權(quán)限,做到“

責(zé)、權(quán)、利”

相匹配。三是將“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”嵌入業(yè)務(wù)中，將合規(guī)升華成為一種存在可能性的藝術(shù)，在防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上優(yōu)化方案。只有這樣，合規(guī)的價(jià)值才能體現(xiàn)，合規(guī)的功能才能發(fā)揮，合規(guī)文化才能具有長(zhǎng)久的生命力。

魯迅先生說(shuō)過(guò),打開(kāi)窗子,清新的空氣進(jìn)來(lái),蒼蠅、灰塵、臭氣也跟著進(jìn)來(lái)。如今，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)迅猛發(fā)展，也帶來(lái)了諸多問(wèn)題。曾幾何時(shí),那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”,在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。近年來(lái)，有少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)干部沒(méi)有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法，將自己釘上人生的恥辱柱。它像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著必須建立合規(guī)文化。我們每一名員工，都應(yīng)該看到，如果沒(méi)有心境上的至誠(chéng)，就沒(méi)有行動(dòng)上致遠(yuǎn)。如果沒(méi)有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有立足點(diǎn)。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。

【篇三】

2018年，建行**支行緊緊圍繞“晉位”和“趕超”目標(biāo)，通過(guò)“屢查屢犯，此查彼犯綜合治理”、“合規(guī)管理提升年”等綜合活動(dòng)，繼續(xù)深化“合規(guī)建行

人人踐行”的創(chuàng)建活動(dòng)，持續(xù)推進(jìn)合規(guī)文化工作，積極培養(yǎng)良好的合規(guī)文化。

開(kāi)展全行合規(guī)宣誓，簽訂合規(guī)承諾書(shū)。各部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)員工定期面對(duì)行徽，舉起右手莊嚴(yán)宣誓：“作為中國(guó)建設(shè)銀行浙江省分行的一員，我在此莊重宣誓：……”,積極倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，并在2018年6月與各部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)簽訂“合規(guī)承諾書(shū)”，使廣大員工牢固樹(shù)立合規(guī)底線(xiàn)、紅線(xiàn)意識(shí)。

推進(jìn)合規(guī)底線(xiàn)學(xué)習(xí)，加強(qiáng)問(wèn)責(zé)實(shí)效。支行組織全行員工進(jìn)行《員工合規(guī)手冊(cè)》和三線(xiàn)教育的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，通過(guò)部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)自學(xué)、下網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)等多種形式開(kāi)展合規(guī)底線(xiàn)和三線(xiàn)學(xué)習(xí)，同時(shí)通過(guò)考試來(lái)檢驗(yàn)學(xué)習(xí)的成果。支行除組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)外，還開(kāi)展多種形式的檢查，對(duì)自查和被查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的輕微違規(guī)行為，有效發(fā)揮積分管理工具的作用，促進(jìn)員工提高認(rèn)識(shí)，切實(shí)增強(qiáng)員工按章操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防控風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)和自覺(jué)性，及時(shí)督促、糾正員工操作風(fēng)險(xiǎn)行為的發(fā)生。

加強(qiáng)合規(guī)宣傳報(bào)道，宣傳合規(guī)正能量。支行在征集全行員工合規(guī)理念一句話(huà)的基礎(chǔ)上，各網(wǎng)點(diǎn)在精神墻開(kāi)辟合規(guī)專(zhuān)欄，將員工合規(guī)理念上墻，時(shí)刻提醒員工將合規(guī)操作落實(shí)到行動(dòng)上。同時(shí)通過(guò)“黨團(tuán)共建合規(guī)促發(fā)展”專(zhuān)題征文及演講比賽由身邊人講身邊事，進(jìn)行主題宣講和警示教育，將合規(guī)工作貫穿在整個(gè)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)過(guò)程中，時(shí)時(shí)提醒全行員工踐行“合規(guī)保飯碗，違規(guī)砸飯碗”的合規(guī)理念。

創(chuàng)新合規(guī)教育模式，教育生動(dòng)活潑。在一年一度的元宵晚會(huì)上，風(fēng)險(xiǎn)管理部與相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)，利用業(yè)余時(shí)間自編自導(dǎo)自演了小品《漫話(huà)合規(guī)從我做起》，反映了銀行員工工作的辛苦，面對(duì)親情選擇合規(guī)的決心，最終贏得親人支持的歡心。8月份對(duì)新入職的12名員工進(jìn)行崗前合規(guī)教育。9月份，對(duì)新提拔員工進(jìn)行合規(guī)談話(huà)。利用部門(mén)、條線(xiàn)工作會(huì)議等加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)教育，將合規(guī)培訓(xùn)融入部門(mén)機(jī)構(gòu)例會(huì)、條線(xiàn)業(yè)務(wù)會(huì)議。

利用數(shù)據(jù)模型，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。支行利用大數(shù)據(jù)刪選，梳理?xiàng)l線(xiàn)主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，如違規(guī)飛單、外匯拆分、柜員無(wú)理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售資質(zhì)、客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品資質(zhì)不符、個(gè)人消費(fèi)貸款、信用卡業(yè)務(wù)、分期業(yè)務(wù)等，對(duì)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)模型提取的疑點(diǎn)數(shù)據(jù)定期進(jìn)行排查，對(duì)疑點(diǎn)排查屬實(shí)的及時(shí)進(jìn)行整改，消除業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患。實(shí)現(xiàn)條線(xiàn)內(nèi)控合規(guī)管理從分散的、間斷的、被動(dòng)的控制向體系化、持續(xù)性、主動(dòng)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理轉(zhuǎn)變。

加強(qiáng)問(wèn)題整改反思，遏制違規(guī)問(wèn)題發(fā)生。支行對(duì)內(nèi)外部審計(jì)、信貸業(yè)務(wù)大檢查、銀監(jiān)檢查等發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，積極落實(shí)整改工作，認(rèn)真分析存在的問(wèn)題，剖析原因，吸取教訓(xùn)。同時(shí)進(jìn)一步加強(qiáng)員工合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)警示教育，讓員工充分認(rèn)識(shí)問(wèn)題發(fā)生的原因，充分利用整改成果，避免同類(lèi)問(wèn)題屢查屢犯。

開(kāi)展突擊檢查工作，力求排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。支行行領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，抽調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)管理部、個(gè)金部、公司部、辦公室的相關(guān)人員組成聯(lián)合檢查小組，每月在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日營(yíng)業(yè)前和經(jīng)營(yíng)部門(mén)上班前隨機(jī)抽取進(jìn)行突擊檢查，重點(diǎn)檢查代客保管等違規(guī)行為以及柜員等人員的尾箱情況。

定期開(kāi)展員工行為排查，力爭(zhēng)問(wèn)題早發(fā)現(xiàn)。支行一年內(nèi)除兩次全行性的員工行為排查外，利用大數(shù)據(jù)刪選進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)行為排查，同時(shí)根據(jù)支行辦公室提供的員工清單及身份證號(hào)碼，通過(guò)**市市場(chǎng)監(jiān)督管理局查詢(xún)員工是否有經(jīng)商或兼職行為，通過(guò)**市公安局查詢(xún)員工是否有涉黃、涉賭等行為。

強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示。根據(jù)日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支行不定期以合規(guī)提示書(shū)形式開(kāi)展合規(guī)提醒，2018年已發(fā)出合規(guī)提示書(shū)六份、疑點(diǎn)核查通知一份，開(kāi)展合規(guī)談話(huà)三次。時(shí)刻提醒從業(yè)人員內(nèi)控意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)范日常操作行為，使“合規(guī)建行、人人踐行”的理念得到認(rèn)真踐行。

【篇四】

金融機(jī)構(gòu)每個(gè)人都是風(fēng)險(xiǎn)管理者，合規(guī)文化無(wú)處不在；在長(zhǎng)期的實(shí)踐中形成了自身的企業(yè)文化，與業(yè)務(wù)特色和經(jīng)營(yíng)歷史息息相關(guān)。無(wú)論處在什么樣的發(fā)展環(huán)境和發(fā)展階段，都應(yīng)該強(qiáng)調(diào)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)期特性，避免合規(guī)文化的短期行為；任何抄近路、打擦邊球的行為都是危險(xiǎn)的，不會(huì)有長(zhǎng)期的競(jìng)爭(zhēng)力。

金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)可從合規(guī)文化內(nèi)涵、合規(guī)文化作用、合規(guī)文化建設(shè)、合規(guī)文化實(shí)踐四個(gè)方面進(jìn)行論述。

合規(guī)文化內(nèi)涵

合規(guī)文化指在長(zhǎng)期發(fā)展過(guò)程中形成的，被全體員工共同信守的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理觀念、價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)、道德規(guī)范、禮儀風(fēng)俗、傳統(tǒng)習(xí)慣的集合。

健康的合規(guī)文化應(yīng)具備以下特點(diǎn)：一是主動(dòng)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。二是以企業(yè)文化為背景，貫徹以人為本的理念。三是堅(jiān)持統(tǒng)一性與差別性、獨(dú)立性與服務(wù)性的統(tǒng)一。四是提倡真實(shí)，注重細(xì)節(jié)。其中：

主動(dòng)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主要體現(xiàn)在：第一，觀念上認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在和危害，認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的價(jià)值。第二，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織并配備足夠的管理人員。第三，其他部門(mén)主動(dòng)承擔(dān)起管理本部門(mén)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)。第四，各部門(mén)之間建立相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制，避免職權(quán)職責(zé)、責(zé)任利益的失衡。

以企業(yè)文化為背景，貫徹以人為本的理念上，規(guī)范、誠(chéng)信、創(chuàng)新是基礎(chǔ)，在企業(yè)文化中體現(xiàn)合規(guī)文化的相關(guān)內(nèi)容，如正氣、責(zé)任、創(chuàng)新、超越；強(qiáng)化廉潔自律，注重內(nèi)審建設(shè)等。

堅(jiān)持統(tǒng)一性與差別性，獨(dú)立性與服務(wù)性的統(tǒng)一：統(tǒng)一性是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵守統(tǒng)一管理理念、要求及規(guī)則；差別性指針對(duì)不同機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)采取不同合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理措施；獨(dú)立性指由獨(dú)立的機(jī)構(gòu)、人員、技術(shù)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；服務(wù)性指合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理要服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展和金融機(jī)構(gòu)持續(xù)經(jīng)營(yíng)。

提倡真實(shí)，注重細(xì)節(jié)：作為高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，說(shuō)真話(huà)、辦實(shí)事是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求，注重細(xì)節(jié)能將合規(guī)文化滲透到合規(guī)管理的每個(gè)環(huán)節(jié)與層次，實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理。

合規(guī)文化作用

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把合規(guī)文化作為企業(yè)文化的一部分，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過(guò)程，培育“內(nèi)控創(chuàng)造價(jià)值”的文化；風(fēng)險(xiǎn)控制的最高境界與內(nèi)控的核心價(jià)值都是避免風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)首先要培育合規(guī)文化，防止違規(guī)行為。

合規(guī)文化的作用主要表現(xiàn)在：第一是導(dǎo)向功能，合規(guī)文化可以減少個(gè)人行為與組織目標(biāo)的偏離，增強(qiáng)成員對(duì)組織的認(rèn)同感，降低達(dá)成共識(shí)的成本。第二是約束功能，通過(guò)文化氛圍所造成的群體意識(shí)、社會(huì)輿論、群體行為準(zhǔn)則及道德規(guī)范，增強(qiáng)成員的自我約束功能。第三是動(dòng)員激勵(lì)功能，通過(guò)合規(guī)文化對(duì)合規(guī)行為的褒獎(jiǎng)和對(duì)違規(guī)行為的譴責(zé)，可以有效激勵(lì)成員的正面選擇。第四是成本控制功能，合規(guī)文化的形成使合規(guī)成為自覺(jué)行動(dòng)，可以降低各類(lèi)規(guī)章制度的實(shí)施成本。第五是聲譽(yù)功能，合規(guī)文化的形成有利于提高金融機(jī)構(gòu)自身的市場(chǎng)聲譽(yù)，有利于擴(kuò)大市場(chǎng)空間。

合規(guī)文化建設(shè)

合規(guī)文化建設(shè)可以從四個(gè)方面進(jìn)行：第一個(gè)方面是管理層的重視和推動(dòng)，堅(jiān)持全面風(fēng)險(xiǎn)觀，處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)管理的關(guān)系，積極主動(dòng)倡導(dǎo)合規(guī)文化。第二個(gè)方面是貫徹以人為本的理念，發(fā)揮人的主導(dǎo)作用，重視員工的利益訴求，加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和宣導(dǎo)，強(qiáng)調(diào)合規(guī)管理的有效互動(dòng)。第三個(gè)方面是創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，建立高效的合規(guī)組織體系和科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制，強(qiáng)化制度建設(shè)和制度執(zhí)行。第四個(gè)方面是營(yíng)造合規(guī)文化氛圍，首先是營(yíng)造不敢為的文化氛圍，將目標(biāo)轉(zhuǎn)化為規(guī)章，建立合情、合理、合法，可執(zhí)行、易操作、易檢查的良規(guī)，實(shí)現(xiàn)嚴(yán)謹(jǐn)立規(guī)、嚴(yán)格執(zhí)法、嚴(yán)密監(jiān)督、嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)、嚴(yán)厲處罰；其次是營(yíng)造不愿為的文化氛圍，將規(guī)章轉(zhuǎn)化為機(jī)制，建立激勵(lì)相容、制衡有效的科學(xué)機(jī)制，努力實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)，讓控制對(duì)象自覺(jué)自愿做某事，實(shí)現(xiàn)個(gè)體目標(biāo)與整體目標(biāo)相一致；再次是營(yíng)造不能為的文化氛圍，將流程固化為科技，運(yùn)用技術(shù)手段，讓違反規(guī)定、違反程序的行為不能發(fā)生；最后是營(yíng)造不便為的文化氛圍，將機(jī)制內(nèi)化為流程，流水式程序設(shè)計(jì)，前一道工序沒(méi)有完成，后一道工序難以繼續(xù)。

合規(guī)文化實(shí)踐：國(guó)外先進(jìn)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)

歐美領(lǐng)先金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化的成功是國(guó)際金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)的一個(gè)典型代表，歐美發(fā)達(dá)國(guó)家作為全球金融強(qiáng)國(guó)，擁有諸多老牌金融機(jī)構(gòu)，整體風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理文化有諸多值得借鑒之處。

歐洲合規(guī)文化的實(shí)踐：歐洲的金融機(jī)構(gòu)普遍設(shè)有專(zhuān)門(mén)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、制定專(zhuān)門(mén)的合規(guī)準(zhǔn)則。如法國(guó)興業(yè)銀行制定專(zhuān)門(mén)的合規(guī)管理手冊(cè)，德國(guó)德勒斯頓銀行制定商業(yè)倫理和合規(guī)行為準(zhǔn)則，德意志銀行全球合規(guī)管理的13條原則。

美國(guó)合規(guī)文化的實(shí)踐以摩根大通銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理文化建設(shè)為代表有諸多啟示：回顧2008年的次貸金融危機(jī)，美國(guó)前四大銀行（美國(guó)銀行、花旗銀行、摩根大通銀行、富國(guó)銀行）中，只有摩根大通無(wú)須補(bǔ)充資本金；而且，如果美國(guó)政府允許，該行還能很快償還此前接受的250億美元所謂“問(wèn)題資產(chǎn)救助計(jì)劃”的援助資金，其中最重要的一個(gè)原因是摩根大通風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理文化建設(shè)的成功。

摩根大通長(zhǎng)期堅(jiān)持審慎管理的四大原則，其中包括“協(xié)作的管理文化”和“專(zhuān)注于風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)對(duì)比”兩項(xiàng)與文化、風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的原則。摩根大通風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理文化有九個(gè)特點(diǎn)：一是清晰定義公司的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化，并奉為“寶典“，二是在公司內(nèi)部形成一種注重風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的風(fēng)氣，三是使風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理成為每個(gè)人的職責(zé)，四是識(shí)別、報(bào)告和量化所有可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，五是將可量化或不可量化的風(fēng)險(xiǎn)并重對(duì)待，六是接受不確定性（即風(fēng)險(xiǎn)）無(wú)處不在的事實(shí)，七是避免企業(yè)無(wú)法理解的產(chǎn)品和業(yè)務(wù)，八是檢視公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理人員的工作（監(jiān)督者本人也要接受別人的監(jiān)督），九是良好的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理會(huì)創(chuàng)造價(jià)值。

視遠(yuǎn)惟明，聽(tīng)德惟聰。從長(zhǎng)期來(lái)看，合規(guī)文化是金融機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。在總結(jié)借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，應(yīng)用合規(guī)管理方法論，可協(xié)助金融機(jī)構(gòu)全面、系統(tǒng)地審視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建高效、有力的合規(guī)體系框架，以實(shí)現(xiàn)合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)。

【篇五】

進(jìn)入新時(shí)代，奮斗新征程。隨著今年3月中共中央全面依法治國(guó)委員會(huì)的成立，標(biāo)志著我國(guó)推行全面依法治國(guó)基本方略進(jìn)入到一個(gè)新階段。從全面建設(shè)法治社會(huì)的角度出發(fā)，構(gòu)建和弘揚(yáng)企業(yè)合規(guī)文化就成為了依法治企的有力抓手。因此，作為銀行業(yè)尤其是基層分支行，建立起行之有效可操作性的合規(guī)文化，更是推動(dòng)企業(yè)健康發(fā)展和依法治行的必然選擇。

一、法治國(guó)家和法治社會(huì)建設(shè)已融入銀行業(yè)成為時(shí)代大潮

黨的十八屆四中全會(huì)通過(guò)的《中共中央關(guān)于全面推進(jìn)依法治國(guó)若干重大問(wèn)題的決定》，提出了全面推進(jìn)依法治國(guó)的總目標(biāo)——建設(shè)中國(guó)特色社會(huì)主義法治體系，建設(shè)社會(huì)主義法治國(guó)家。黨的十九大把堅(jiān)持全面依法治國(guó)確立為新時(shí)代堅(jiān)持和發(fā)展中國(guó)特色社會(huì)主義基本方略的重要內(nèi)容，把“法治國(guó)家、法治政府、法治社會(huì)基本建成”確立為到2035年基本實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義現(xiàn)代化的重要目標(biāo)。這是黨中央第一次提出法治國(guó)家、法治政府、法治社會(huì)一體建設(shè)的時(shí)間表和路線(xiàn)圖，吹響了新時(shí)代全面依法治國(guó)的集結(jié)號(hào)，開(kāi)啟了中國(guó)特色社會(huì)主義法治建設(shè)的新征程。

法治國(guó)家、法治政府、法治社會(huì)，三位一體、目標(biāo)一致。作為新時(shí)代的社會(huì)基層組織單元的銀行分支機(jī)構(gòu)，要從緊緊圍繞黨和國(guó)家工作大局，為統(tǒng)籌推進(jìn)“五位一體”總體布局、協(xié)調(diào)推進(jìn)“四個(gè)全面”戰(zhàn)略布局的高度出發(fā)，切實(shí)擔(dān)負(fù)起建設(shè)法治社會(huì)所賦予的責(zé)任，在深化依法治行方面必須有所作為。

二、法治社會(huì)建設(shè)所要求的金融領(lǐng)域自律力度空前加大

為落實(shí)好黨的十九大提出的“健全金融監(jiān)管體系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線(xiàn)”的工作要求，切實(shí)強(qiáng)化行業(yè)的依法治理與自律，四川銀監(jiān)局在全省銀行業(yè)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，并出臺(tái)了《四川銀行業(yè)三年合規(guī)文化建設(shè)行動(dòng)方案》。提出了明確的行動(dòng)目標(biāo)，第一年以

“抓合規(guī)、控風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)基礎(chǔ)、促發(fā)展”為主線(xiàn)，不斷強(qiáng)化合規(guī)理念，夯實(shí)基礎(chǔ)；第二年，在新的基礎(chǔ)上將合規(guī)文化建設(shè)不斷引向深入，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)工作朝著規(guī)范化、系統(tǒng)化的方向健康發(fā)展，使四川銀行業(yè)上下充分認(rèn)知合規(guī)文化，接受合規(guī)理念，形成合規(guī)習(xí)慣；第三年，全面落實(shí)合規(guī)文化建設(shè)措施，形成合規(guī)文化建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制，使合規(guī)文化理念“內(nèi)化于心、固化于制、外化于行”，建立起完善的合規(guī)文化價(jià)值體系，形成良好的合規(guī)文化環(huán)境。

同時(shí)，也對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出了更高的要求，要求全省銀行業(yè)要深入貫徹落實(shí)黨中央和銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)決策部署，有效防范合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)和大要案件發(fā)生，促進(jìn)四川銀行業(yè)依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，把行業(yè)依法治理作為重要抓手。作為基層分支行，應(yīng)嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)的要求狠抓落實(shí)，以倡導(dǎo)合規(guī)價(jià)值觀為核心，以落實(shí)分支行主體責(zé)任為抓手，樹(shù)立全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的經(jīng)營(yíng)理念，建立起合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制，有效防范合規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)和案件發(fā)生，確保全行經(jīng)營(yíng)安全和穩(wěn)健運(yùn)行。

三、搞好合規(guī)文化建設(shè)是基層銀行依法治行的必由之路

合規(guī)文化建設(shè)是企業(yè)發(fā)展的重要組成部分?；鶎鱼y行要通過(guò)進(jìn)一步深入開(kāi)展黨紀(jì)法規(guī)、行紀(jì)行規(guī)、企業(yè)制度的學(xué)習(xí)和教育，提高從業(yè)人員遵章守紀(jì)和按章操作意識(shí)，用“規(guī)矩”規(guī)范各級(jí)管理人員與全體員工的行為，形成懂規(guī)矩、知敬畏、尚法治、有遵循的合規(guī)文化。必將大大促進(jìn)企業(yè)健康發(fā)展。

一是合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本。

水滴石穿，非一日之功，合規(guī)文化建設(shè)本身就是一個(gè)系統(tǒng)性工程，須循序漸進(jìn)，必須依靠全體員工的集體智慧和團(tuán)隊(duì)力量。在基層分支機(jī)構(gòu)營(yíng)造“人人合規(guī)”的文化氛圍，不僅要加強(qiáng)合規(guī)教育，認(rèn)真學(xué)習(xí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自身系統(tǒng)內(nèi)的合規(guī)建設(shè)文件、資料，還要有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理和員工日常行為排查工作。在日常工作中每個(gè)員工都是風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任人，都有責(zé)任和義務(wù)在自己的崗位上和部門(mén)內(nèi)有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，只有員工將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，將自己置身于合規(guī)文化的范圍中，基層分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)才能得到持續(xù)、健康發(fā)展。

二是開(kāi)展合規(guī)教育內(nèi)化于員工的自覺(jué)行為。

通過(guò)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)端正員工思想，樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，基層分支機(jī)構(gòu)應(yīng)時(shí)刻繃緊合規(guī)一弦，使之成為銀行從業(yè)人員的自覺(jué)行為。同時(shí)大力提倡員工從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，徹底根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律的不良傾向，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，不斷增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

三是將制度當(dāng)作合規(guī)文化建設(shè)的根本。

沒(méi)有規(guī)矩不成方圓，基層分支機(jī)構(gòu)要以制度為框架，提高員工合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)力度，同時(shí)約束員工的行為舉止，并結(jié)合實(shí)際制定并完善相關(guān)的管控措施和方法，落實(shí)責(zé)任，確保有章可循，將各項(xiàng)制度和規(guī)定貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)流程和細(xì)節(jié)中，及時(shí)堵塞漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生。

四是加強(qiáng)對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的檢查監(jiān)督。

從持續(xù)發(fā)展的角度看，銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)必須實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制和外部監(jiān)管的有效結(jié)合?；鶎臃种C(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)各類(lèi)業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員的違規(guī)行為和風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步推進(jìn)自律建設(shè)。在履行檢查和自律監(jiān)管職能時(shí)，各部門(mén)職責(zé)分工要明確，密切配合，形成合力。針對(duì)性地對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)部位進(jìn)行全面整治，以確?；鶎臃种C(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)符合監(jiān)管要求和各項(xiàng)管理規(guī)定。

五是建立有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)激勵(lì)約束機(jī)制。

隨著監(jiān)管力度的增強(qiáng)，基層分支機(jī)構(gòu)必須要建立清晰的責(zé)任制和問(wèn)責(zé)機(jī)制，以及相關(guān)的激勵(lì)約束機(jī)制。通過(guò)有效的激勵(lì)機(jī)制，對(duì)合規(guī)工作做得好或舉報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)履職工作中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，給予免責(zé)或從輕處理；對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者要嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行處罰，追究責(zé)任，使基層分支機(jī)構(gòu)整個(gè)團(tuán)隊(duì)營(yíng)造出合規(guī)光榮、違規(guī)可恥的工作氛圍。

六是強(qiáng)化員工的合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)。

基層分支機(jī)構(gòu)的各級(jí)管理層、合規(guī)管理人員和其他人員是合規(guī)文化建設(shè)中的三個(gè)層次，在日常管理中應(yīng)通過(guò)開(kāi)展“合規(guī)大講壇”“合規(guī)大討論”等方式，將監(jiān)管部門(mén)和銀行所使用法律、規(guī)則和準(zhǔn)則、合規(guī)政策、合規(guī)意識(shí)和合規(guī)職責(zé)等要求和精神實(shí)質(zhì)，貫穿于業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序中。并按照全員參與的原則，認(rèn)真開(kāi)展針對(duì)各級(jí)管理層、合規(guī)管理人員和其他人員的教育和培訓(xùn)，通過(guò)多層次合規(guī)培訓(xùn)，逐步在基層分支機(jī)構(gòu)形成合規(guī)文化氛圍，全面確保內(nèi)外部相關(guān)規(guī)定得到貫徹和落實(shí)。同時(shí)持續(xù)開(kāi)展案例警示教育，違規(guī)事件通報(bào)、專(zhuān)家講座、案例剖析、觀看警示教育片等形式，保持警鐘長(zhǎng)鳴。通過(guò)對(duì)身邊的“典型人、典型事”和典型案例進(jìn)行剖析，擺事實(shí)、講道理、講制度、講成效、講危害，引導(dǎo)員工實(shí)現(xiàn)由“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的飛躍。促使黨員干部和員工做到知敬畏、存戒懼、守底線(xiàn)，進(jìn)一步提高黨員干部和員工依法經(jīng)營(yíng)的法治意識(shí)。

第五篇：文章 合規(guī)從我做起6月21日

風(fēng)險(xiǎn)無(wú)小事 合規(guī)記心中 俗話(huà)說(shuō)“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓?！薄耙糟~為鏡，可以正衣冠，以人為鏡，可以明得失，以史為鏡，可以知興亡?！敝挥锌嚲o的合規(guī)之弦，才能演奏悅耳之音；只有當(dāng)制度被自然的執(zhí)行時(shí)，那才是合規(guī)文化建設(shè)的最高境界。那么，對(duì)于證券行業(yè)來(lái)說(shuō)也是如此，“合規(guī)證券興，違規(guī)證券衰”。

當(dāng)我看到“合規(guī)”二字時(shí)，我問(wèn)了自己這樣的一個(gè)問(wèn)題：因?yàn)閺氖伦C券行業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)就再我們的身邊，我們身上擔(dān)負(fù)著的合規(guī)精神，它體現(xiàn)在哪里呢？

記得在新員工入職培訓(xùn)上，授課的老師問(wèn)過(guò)我們這樣一個(gè)問(wèn)題：證券行業(yè)是一個(gè)什么樣的行業(yè)？新員工們都積極踴躍的爭(zhēng)搶著回答，大家有的說(shuō)是金融行業(yè)，有的說(shuō)是服務(wù)行業(yè)。最后，老師給我們的答案卻是，證券行業(yè)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)。也就是從那個(gè)時(shí)候，我開(kāi)始逐漸的意識(shí)到，作為一名證券行業(yè)的工作人員，防范風(fēng)險(xiǎn)、避免風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)操作時(shí)多么的重要。

因?yàn)槲疑钪约旱膷徫挥卸嗝吹闹匾?，資金交易常常是以千萬(wàn)、億元計(jì)算，稍一疏忽，可能會(huì)造成難以挽回的損失。日常我們的工作中，很多的證券行業(yè)工作人員知道有風(fēng)險(xiǎn)防范，要合規(guī)操作、不受利益與金錢(qián)的誘惑，但其中的許多人沒(méi)有將其真正的放在心上，也沒(méi)有養(yǎng)成習(xí)慣，結(jié)果往往會(huì)犯下一些不規(guī)范的操作和后果。

證券行業(yè)在我國(guó)還屬于一個(gè)新興行業(yè)，其發(fā)展歷史不過(guò)才短短二十余年。但在這二十余年的發(fā)展中，我國(guó)證券業(yè)經(jīng)歷了起步探索、清理整頓、對(duì)外開(kāi)放、綜合治理、蓬勃發(fā)展的階段。到今天，證券業(yè)已經(jīng)成為我國(guó)資本市場(chǎng)舉足輕重、不可或缺的重要組成部分。但是，在我們?yōu)樽C券業(yè)的飛速發(fā)展感到欣喜的同時(shí)，也必須清醒地認(rèn)識(shí)到，由于行業(yè)特性，證券業(yè)是一個(gè)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，因此對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范與管理更是不可小視。

眾所周知，證券行業(yè)存在一定的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，而這種風(fēng)險(xiǎn)是指由于某種因素的影響和變化導(dǎo)致股市上所有股票價(jià)格的下跌，從而給股票持有人帶來(lái)?yè)p失的可能性。從事證券行業(yè)工作以來(lái)，越來(lái)越清楚的認(rèn)識(shí)到證券行業(yè)還存在著諸多的風(fēng)險(xiǎn)，主要的風(fēng)險(xiǎn)依次是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等。在競(jìng)爭(zhēng)如此激烈的今天，越來(lái)越多的人也看到了這一點(diǎn)，知道了證券行業(yè)是一個(gè)十分特殊而高風(fēng)險(xiǎn)的服務(wù)行業(yè)，證券行業(yè)的經(jīng)營(yíng)時(shí)刻與風(fēng)險(xiǎn)相伴，因此，要有自己的“規(guī)矩”就顯得十分重要，證券行業(yè)的制度大都是用血的教訓(xùn)和沉痛的代價(jià)換來(lái)的，在制度的執(zhí)行上不能有半點(diǎn)的僥幸，即使是1%的疏忽都有可能會(huì)導(dǎo)致100%的損失，哪怕一次小小的違規(guī)都有可能帶來(lái)終生的悔恨。

想一想，在實(shí)際工作中，合規(guī)與不合規(guī)，有時(shí)可能僅僅只是一步之遙，甚至有時(shí)只是心中一個(gè)閃念，讓我們一起想一想，你有沒(méi)有因?yàn)榭蛻?hù)是你的熟人或朋友而大開(kāi)方便之門(mén)呢？你有沒(méi)有為營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)而走捷徑、逆程序呢？這些個(gè)看似小小的疏忽或者失誤，給我們今后工作帶來(lái)的隱患卻是不堪設(shè)想的。

因此，對(duì)于深處其間的每一位工作人員來(lái)說(shuō)，每時(shí)每刻都面臨著道德、紀(jì)律和法規(guī)的考驗(yàn)。我們要時(shí)刻保持堅(jiān)定，要時(shí)刻把合規(guī)放在最高點(diǎn)，因?yàn)樯杂胁簧髂憔陀锌赡軙?huì)陷入“美麗的陷阱”。就拿我來(lái)說(shuō)，有時(shí)候，面對(duì)客戶(hù)的壓力，在我內(nèi)心深處也展開(kāi)著合規(guī)與違規(guī)之間的激烈爭(zhēng)斗與較量。在這個(gè)過(guò)程中，我從許多的前輩們身上看到了合規(guī)的力量，他們的堅(jiān)定讓我學(xué)習(xí)和佩服。

記得剛剛加入咱們證券公司這個(gè)大家庭時(shí)，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，踏踏實(shí)實(shí)做好每一步。隨著時(shí)間一天天流逝，我漸漸地發(fā)覺(jué)到，業(yè)務(wù)知識(shí)在工作中的分量并不是最最重要的，熟悉業(yè)務(wù)知識(shí)并不一定代表你能辦理好業(yè)務(wù)，知道業(yè)務(wù)流程也并不一定就能規(guī)范的操作好它，說(shuō)到底，這就是一個(gè)合規(guī)問(wèn)題。

合規(guī)是風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，對(duì)我們證券行業(yè)而言，就是要求我們所有經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。合規(guī)是一扇屏障，是那些遵法守紀(jì)人員的家，他們的利益在合規(guī)的情況下得到保護(hù)；合規(guī)又是一條鎖鏈。它會(huì)緊緊的鎖住違規(guī)人員，使他們無(wú)法在這個(gè)社會(huì)中胡作非為。合規(guī)是一面盾牌，它時(shí)刻守護(hù)著我們的心靈，它既在阻止著我們內(nèi)心邪念、雜念的產(chǎn)生，同時(shí)又在抵擋著一切外來(lái)的傷害。如果說(shuō)有人一旦放棄了這面盾牌，那我們很可能會(huì)踏上一條不“規(guī)”之路。因此，合規(guī)的文化建設(shè)，就是要告誡我們，無(wú)論哪一個(gè)證券公司，證券公司的哪一個(gè)崗位，那一名員工，無(wú)論何時(shí)何地都不能沒(méi)有法紀(jì)的約束，無(wú)論何時(shí)何地都不能脫離制度的規(guī)范?？梢哉f(shuō)，一個(gè)無(wú)章可依，無(wú)章可循的團(tuán)隊(duì)，就是一個(gè)沒(méi)有生命的團(tuán)隊(duì)只有做到合規(guī)經(jīng)營(yíng)，才能讓整個(gè)工作日正常、順利地進(jìn)行。所以努力發(fā)展業(yè)務(wù)、提高經(jīng)營(yíng)效益與宣傳合規(guī)文化、做合規(guī)證券人，兩者是相輔相成、密不可分的。

有人說(shuō)，合規(guī)是一種責(zé)任，是一種意識(shí)，它代表著一些很小的行為和事，是由許許多多、點(diǎn)點(diǎn)滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成的。其實(shí)，我認(rèn)為，合規(guī)它應(yīng)該還是一種習(xí)慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習(xí)慣。朋友們，一起加入合規(guī)的隊(duì)伍吧，認(rèn)真服從領(lǐng)導(dǎo)的安排，扎扎實(shí)實(shí)做到讓每一位顧客安心、放心、省心，讓我們將合規(guī)從文字變成意識(shí)，從意識(shí)變成行為，從行為變成習(xí)慣，伴隨著我們一起與xx證券公司一起成長(zhǎng)、發(fā)展。