第一篇：合規(guī)大行動(dòng)活動(dòng)實(shí)施方案

xxx市xxx金融2014年合規(guī)大行動(dòng)

活動(dòng)實(shí)施方案

為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)管理，建立優(yōu)良的合規(guī)文化，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障，在總結(jié)2013年合規(guī)大討論活動(dòng)取得良好成效和經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，根據(jù)上級(jí)安排部署，市公司、市行決定在2014年四季度開展合規(guī)大行動(dòng)活動(dòng)。為使活動(dòng)扎實(shí)有效開展，特制定本方案。

一、活動(dòng)主題

2014年合規(guī)大行動(dòng)活動(dòng)以找問(wèn)題、抓整改、促合規(guī)為主題。

二、指導(dǎo)思想

對(duì)照國(guó)家和監(jiān)管部門法律法規(guī)及本行制度要求，以查找、整改違規(guī)問(wèn)題為抓手，以提高執(zhí)行力為核心，通過(guò)查找問(wèn)題、認(rèn)真整改，著重從制度執(zhí)行方面整治各級(jí)機(jī)構(gòu)存在的違規(guī)問(wèn)題，不斷提升全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理水平，持續(xù)打造郵儲(chǔ)銀行合規(guī)文化品牌。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

市公司、市分行成立2014年合規(guī)大行動(dòng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)本次活動(dòng)各項(xiàng)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。

組 長(zhǎng)：xxx 副組長(zhǎng)：xxx、xxx、xxx 成 員：市分行各部門負(fù)責(zé)人、市公司代理業(yè)務(wù)局負(fù)責(zé)人。

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由xxx副組長(zhǎng)兼任主任；xxx、xxx任副主任。

各縣支行應(yīng)參照領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)置，郵銀雙方共同成立相應(yīng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室，負(fù)責(zé)本級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)大行動(dòng)活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)及具體實(shí)施。

四、活動(dòng)內(nèi)容及步驟

（一）動(dòng)員啟動(dòng)（10月13日前完成）

制定方案。共同制定活動(dòng)實(shí)施方案，各單位要嚴(yán)格按照方案貫徹落實(shí)，并鼓勵(lì)各單位、各部門在方案基礎(chǔ)上，開展行之有效的特色學(xué)習(xí)、討論工作。

動(dòng)員大會(huì)。市公司、市行于10月13日以電視電話會(huì)議形式召開全市動(dòng)員大會(huì)，統(tǒng)一安排部署各項(xiàng)活動(dòng)。各單位要于10月16日前另行組織召開本機(jī)構(gòu)動(dòng)員大會(huì)，確保各項(xiàng)活動(dòng)落到實(shí)處，并于10月20前將動(dòng)員大會(huì)簽到表分別傳真至市分行法律與合規(guī)部和市公司代理業(yè)務(wù)局。

（二）學(xué)習(xí)宣講（10月13日-10月31日）

1.合規(guī)學(xué)習(xí)

市分行各部門、各一級(jí)支行及市縣兩級(jí)xxx代理業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)要以領(lǐng)導(dǎo)班子和內(nèi)設(shè)部門為單位，各自營(yíng)、代理網(wǎng)點(diǎn)要以網(wǎng)點(diǎn)為單位，分別制定學(xué)習(xí)計(jì)劃（見附件2），認(rèn)真組織學(xué)習(xí)活動(dòng)。

（1）學(xué)習(xí)各崗位應(yīng)知應(yīng)會(huì)的制度。各級(jí)機(jī)構(gòu)、部門應(yīng)根據(jù)各自的崗位職責(zé)，對(duì)本崗位應(yīng)知應(yīng)會(huì)的制度進(jìn)行深入學(xué)習(xí)。

（2）認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行編發(fā)的《合規(guī)大行動(dòng)學(xué)習(xí)手冊(cè)》（以下簡(jiǎn)稱《手冊(cè)》）。

（3）學(xué)習(xí)《中國(guó)xxx銀行員工違規(guī)行為處理辦法（試行）》（見xxx號(hào)）。

（4）開展典型案例分析、法制講座等，認(rèn)真開展各種形式的警示教育，把對(duì)干部員工的思想道德、職業(yè)操守教育放在突出位置。各單位學(xué)習(xí)活動(dòng)采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，其中集中學(xué)習(xí)不少于三次，每次學(xué)習(xí)時(shí)間不少于90分鐘。

2.合規(guī)宣講

（1）開設(shè)一把手一堂課。市分行、市分行各部門及各一級(jí)支行的一把手及市縣兩級(jí)xxx機(jī)構(gòu)主管風(fēng)控的領(lǐng)導(dǎo)要帶頭宣講，親自備課、親自講課，要向本單位、本部門全體員工講解合規(guī)理念、合規(guī)意識(shí)、合規(guī)執(zhí)行、違規(guī)責(zé)任等方面的重點(diǎn)內(nèi)容。

（2）開展合規(guī)巡講活動(dòng)。市分行將聯(lián)合市公司組成3-5人的宣講團(tuán)，宣講人員主要為發(fā)生過(guò)違規(guī)事實(shí)的當(dāng)事人，以及對(duì)違規(guī)成因及處罰標(biāo)準(zhǔn)熟悉人員組成，宣講內(nèi)容著重分析違規(guī)行為的原因、后果和危害，以起到警示教育作用。宣講團(tuán)將采取巡回宣講的方式，對(duì)轄內(nèi)全體金融從業(yè)人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)宣講。

省分行將于學(xué)習(xí)宣講階段活動(dòng)結(jié)束后，以學(xué)習(xí)內(nèi)容為范圍，組織全體干部員工參加總行組織的合規(guī)考試，具體要求另行通知。

（3）問(wèn)題查找（11月1日-11月18日）

1.市分行各部門、各一級(jí)支行及市縣兩級(jí)xxx代理業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)要以領(lǐng)導(dǎo)班子和內(nèi)設(shè)部門為單位，各自營(yíng)、代理網(wǎng)點(diǎn)要以網(wǎng)點(diǎn)為單位開展問(wèn)題查找活動(dòng)。一是對(duì)照2013年合規(guī)大討論活動(dòng)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，重點(diǎn)查找尚未整改的問(wèn)題；二是以《手冊(cè)》合規(guī)討論要點(diǎn)和崗位制度要求為參照，查找制度執(zhí)行不到位的問(wèn)題；三是對(duì)照近兩年內(nèi)外部檢查結(jié)果，查找屢查屢犯的問(wèn)題，其中在負(fù)債類和中間業(yè)務(wù)方面，各單位要將《關(guān)于下發(fā)2013年重大風(fēng)險(xiǎn)隱患問(wèn)題通報(bào)的通知》（xxx號(hào)），共計(jì)78條問(wèn)題，按照本單位已經(jīng)查找出的問(wèn)題組織整改；四是結(jié)合重大風(fēng)險(xiǎn)隱患臺(tái)賬，逐條梳理各部門條線、各崗位存在的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

各單位問(wèn)題查找活動(dòng)要采取本單位集中查找、上級(jí)單位點(diǎn)評(píng)、下級(jí)單位提意見的方式，對(duì)于一級(jí)支行、縣級(jí)xxx企業(yè)查找出的不能整改的問(wèn)題，要于11月15前上報(bào)市級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室分發(fā)給問(wèn)題對(duì)口部門落實(shí)整改。其中本單位集中討論查找問(wèn)題不少于三次，每次討論時(shí)間不少于90分鐘。

2.組織開展資產(chǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)操作大排查活動(dòng)。市行將繼續(xù)開展小額貸款業(yè)務(wù)操作合規(guī)性的徹底摸排，通過(guò)調(diào)閱信貸業(yè)務(wù)檔案、人員談話、現(xiàn)場(chǎng)走訪等方式，對(duì)2014年新增小額貸款業(yè)務(wù)資料的真實(shí)性、主體的真實(shí)性、資金用途的真實(shí)性等內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)檢查，通過(guò)關(guān)注各相關(guān)崗位履職情況，摸清我行小額信貸資產(chǎn)狀況。

3.郵銀雙方認(rèn)真組織梳理市、縣機(jī)構(gòu)在人行和同業(yè)開戶、存款、提款、對(duì)賬等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，嚴(yán)防資金風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)查找各交接環(huán)節(jié)是否合規(guī)特別是開戶協(xié)議的簽訂、繳款、現(xiàn)金付出先記賬后付款制度落實(shí)等情況，確保各個(gè)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)在掌控范圍內(nèi)。

4.市縣兩級(jí)xxx代理業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)組織開展民間借貸及日常檢查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患專項(xiàng)排查整治活動(dòng)，有效防范和打擊民間借貸違法活動(dòng)，防范各類案件的發(fā)生。

一是開展郵儲(chǔ)代辦員（社會(huì)營(yíng)銷員）清理工作的回頭看活動(dòng)。對(duì)此，市縣兩級(jí)xxx代理業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)要組織力量對(duì)代辦員清理工作進(jìn)行一次回頭看，尤其是針對(duì)代辦章戳未收回、取消代辦員公示未留存影像資料、原代辦員仍然正常、大量代客戶辦理業(yè)務(wù)，從而形成事實(shí)代辦關(guān)系的問(wèn)題。

二是開展民間借貸專項(xiàng)排查整治活動(dòng)。利用各網(wǎng)點(diǎn)大額存、取款交易登記簿，篩選排查交易頻繁的客戶，從中發(fā)現(xiàn)員工及其近親屬參與民間借貸和非法集資的行為，努力從源頭上防范非法集資等違法行為的發(fā)生；排查金融機(jī)構(gòu)及員工是否充當(dāng)資金掮客，組織或參與民間借貸及非法集資；利用員工賬戶或客戶賬戶為他人過(guò)渡資金；排查金融機(jī)構(gòu)及員工是否私制發(fā)放各類印章及印章交接、使用、封存情況，防范違規(guī)使用；排查是否存在民間合作商戶（POS、商易通、助農(nóng)取款站等）違反制度約束超范圍辦理xxx金融業(yè)務(wù)；是否懸掛不實(shí)的xxx金融標(biāo)識(shí)；是否私制xxx業(yè)務(wù)印章；是否借助我行名義為非金融機(jī)構(gòu)或不法機(jī)構(gòu)攬收業(yè)務(wù)，是否存在收儲(chǔ)不入賬及其他不利于我行聲譽(yù)、資金安全等風(fēng)險(xiǎn)事件。

三是對(duì)照代理網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)和日常檢查發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)隱患問(wèn)題，重點(diǎn)包括違規(guī)辦理助農(nóng)取款業(yè)務(wù)、三碰庫(kù)落實(shí)不到位流于形式、不能認(rèn)真落實(shí)驗(yàn)視制度等問(wèn)題進(jìn)行專項(xiàng)排查工作。

（四）問(wèn)題整改（12月4日前）

各單位要本著邊查邊改的原則,認(rèn)真分析本單位違規(guī)問(wèn)題成因，全面抓好違規(guī)問(wèn)題整改。原則上，容易整改的違規(guī)問(wèn)題要做到立查立改，對(duì)于2013年合規(guī)大討論活動(dòng)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、總行內(nèi)控評(píng)價(jià)等各類內(nèi)外部自查、檢查中發(fā)現(xiàn)且尚未整改的問(wèn)題要重點(diǎn)整改。由于需要更改系統(tǒng)或修訂制度等原因未整改的問(wèn)題，有關(guān)單位要制定整改計(jì)劃，明確責(zé)任人和整改時(shí)間，報(bào)本級(jí)行活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組審定后，按照效率和效果并重的原則實(shí)施整改。對(duì)于需要上級(jí)機(jī)構(gòu)整改的問(wèn)題，下級(jí)機(jī)構(gòu)要及時(shí)上報(bào)，上級(jí)機(jī)構(gòu)要及時(shí)研究解決。各單位要嚴(yán)抓整改，確保落實(shí)到位，市分行將對(duì)整改工作組織不力、整改不徹底的機(jī)構(gòu)和責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

（五）全程督導(dǎo)（10月-12月）

市分行、市公司聯(lián)合成立督導(dǎo)組，對(duì)各單位活動(dòng)開展情況進(jìn)行全程督導(dǎo)，督導(dǎo)內(nèi)容以單位活動(dòng)組織開展情況和違規(guī)問(wèn)題的查找及整改落實(shí)情況為重點(diǎn)。督導(dǎo)組將在11月10日前對(duì)學(xué)習(xí)宣講活動(dòng)、12月20日前對(duì)問(wèn)題查找及整改落實(shí)情況選擇部分單位進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)，并根據(jù)各階段督導(dǎo)情況下發(fā)通報(bào)，對(duì)好的做法進(jìn)行推廣，對(duì)活動(dòng)開展較差的單位進(jìn)行通報(bào)批評(píng)。

（六）總結(jié)驗(yàn)收（12月31日前）

各單位、各部門對(duì)各階段活動(dòng)即時(shí)進(jìn)行總結(jié)，并于12月4日前將活動(dòng)總結(jié)報(bào)告報(bào)市級(jí)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。報(bào)告須包括但不限于以下內(nèi)容：活動(dòng)組織情況（活動(dòng)的具體時(shí)間、組織領(lǐng)導(dǎo)、組織方式等）、學(xué)習(xí)宣講情況、查找發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及個(gè)數(shù)（含已整改和未整改）、未整改問(wèn)題及原因分析、整改措施、本次活動(dòng)取得的成效等內(nèi)容。

市分行各部門、各一級(jí)支行、各級(jí)xxx公司代理業(yè)務(wù)管理部門要認(rèn)真總結(jié)本次活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)和不足，建立違規(guī)行為治理的長(zhǎng)效機(jī)制，不斷提高合規(guī)管理水平。市公司、市分行將對(duì)各單位活動(dòng)開展情況、問(wèn)題查找與整改情況，納入本年度案件防控評(píng)比內(nèi)容，予以考核。對(duì)活動(dòng)組織不到位、問(wèn)題查找不充分、整改落實(shí)不徹底的機(jī)構(gòu)將進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，并取消評(píng)先資格。

五、活動(dòng)要求

（一）提高認(rèn)識(shí)，領(lǐng)導(dǎo)帶頭

各單位要高度重視合規(guī)大行動(dòng)活動(dòng)，要將本次活動(dòng)與全行黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，將持續(xù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)作為一項(xiàng)重大戰(zhàn)略。各單位一把手要親自抓，帶頭參與，一是要帶頭學(xué)，即仔細(xì)研讀、認(rèn)真學(xué)透《手冊(cè)》；二是帶頭查，即在帶頭深入討論的基礎(chǔ)上，深刻剖析自身不合規(guī)問(wèn)題；三是帶頭改，即針對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題，認(rèn)真分析產(chǎn)生根源，帶頭做好問(wèn)題的整改工作。

（二）周密組織，全員參與

各單位要認(rèn)真研究合規(guī)大行動(dòng)的活動(dòng)內(nèi)容和方式，結(jié)合本單位的實(shí)際，制定實(shí)施方案，明確任務(wù)分工，切實(shí)做好組織工作。全體員工要積極參與，統(tǒng)一安排開展學(xué)習(xí)、查找和整改活動(dòng)，防止走過(guò)場(chǎng)，通過(guò)查找問(wèn)題，認(rèn)真整改，切實(shí)提高執(zhí)行力。

（三）明確分工，落實(shí)責(zé)任

各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要承擔(dān)好活動(dòng)牽頭組織工作。各單位、市分行各部門要指定聯(lián)系人，組織好本單位的活動(dòng)，并于10月15前將聯(lián)系人上報(bào)市分行法律與合規(guī)部與市公司代理業(yè)務(wù)局。各單位要嚴(yán)格按時(shí)間要求落實(shí)各個(gè)階段活動(dòng)安排，對(duì)活動(dòng)組織和落實(shí)不到位的要追究相關(guān)人員責(zé)任。各單位要對(duì)活動(dòng)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題，按照行內(nèi)違規(guī)行為處理相關(guān)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究和處理，并將處理結(jié)果逐級(jí)匯總上報(bào)。

（四）協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，同步推進(jìn)

本次合規(guī)大行動(dòng)活動(dòng)要與xxx代理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)一并開展，活動(dòng)過(guò)程中，各一級(jí)支行要充分做好郵銀協(xié)調(diào)溝通，同步推進(jìn)本次活動(dòng)的各項(xiàng)工作。對(duì)活動(dòng)過(guò)程中的具體形式和時(shí)間安排，郵銀要相互配合，確?；顒?dòng)取得實(shí)效。

（五）持續(xù)宣傳，及時(shí)上報(bào)

全行各級(jí)機(jī)構(gòu)要利用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩個(gè)載體，結(jié)合合規(guī)大行動(dòng)各階段活動(dòng)安排，全程開展形式多樣、行之有效的宣傳活動(dòng)，營(yíng)造良好的活動(dòng)氛圍。各活動(dòng)單位要及時(shí)將各階段活動(dòng)記錄和成果上傳至法律合規(guī)管理系統(tǒng)。其中，銀行各活動(dòng)單位要參照2013年合規(guī)大討論活動(dòng)有關(guān)要求，在每次學(xué)習(xí)、討論結(jié)束后，將學(xué)習(xí)記錄、宣講課件、討論記錄、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、整改情況上傳至法律合規(guī)管理系統(tǒng)。xxx代理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)和管理機(jī)構(gòu)要及時(shí)將上述材料報(bào)送上級(jí)xxx代理業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)備案。

第二篇：合規(guī)大行動(dòng)心得體會(huì)

心系合規(guī)，行表合規(guī)，發(fā)展靠合規(guī)

——合規(guī)大行動(dòng)心得體會(huì)

近期，我行開展了“合規(guī)大行動(dòng)”專題學(xué)習(xí)、討論活動(dòng)，在學(xué)習(xí)、討論活動(dòng)期間，我依照我行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)討論意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)，有了更深一層的認(rèn)識(shí)。

本著實(shí)事求是的原則，結(jié)合自身，我也發(fā)現(xiàn)了自身存在一些不合規(guī)的問(wèn)題，主要表現(xiàn)在：

一、由于時(shí)間緊迫的原因，費(fèi)用報(bào)銷憑證經(jīng)辦人或支行長(zhǎng)的簽字未去落實(shí)真實(shí)性。

二、有時(shí)為了業(yè)務(wù)的發(fā)展，主管或行領(lǐng)導(dǎo)外出不在行，放（還）款資料存在先放（還）款，后進(jìn)行補(bǔ)簽字的現(xiàn)象。

三、對(duì)網(wǎng)點(diǎn)日常的安全檢查力度和深度還不夠。

有查必糾，有錯(cuò)就改，既然我做得不好，我就要在以后的工作中花更多的時(shí)間和精力去克服不合規(guī)的行為和意識(shí)。做到：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的規(guī)章制度，深刻認(rèn)識(shí)合規(guī)的重要性和必要性。做到“有章可循”。

二、從細(xì)節(jié)入手，思考出解決切實(shí)存在的實(shí)際問(wèn)題的方式方法。做到“行之有道”。

三、提高自身工作素質(zhì)和職業(yè)道德水平，杜絕各種形式的誘惑。做到“防微杜漸”。

現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認(rèn)識(shí)。

首先，我們以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí)，尤其是對(duì)“合規(guī)手冊(cè)”進(jìn)行了全面的了解和掌握，為此我還認(rèn)真地做 了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。其次，通過(guò)學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營(yíng)、輕管理”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成了一種共識(shí)：即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。最后，由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來(lái)我單位，擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值，還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，提高我行的聲譽(yù)。

二、及時(shí)整改，亡羊補(bǔ)牢。

通過(guò)這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的缺乏和對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無(wú)知犯錯(cuò)而深深 懊惱不已。而且更突出地體現(xiàn)出我對(duì)合規(guī)意識(shí)的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無(wú) 知。今后我要在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的 第一要旨來(lái)抓，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。

三、愛崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)。

在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們奮 斗在一線的員工，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是我行存在和發(fā)展的必需。我行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈 的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無(wú)私奉 獻(xiàn)精神是不行的。作為我行人，為了我行的前途，為了我行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與 德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向;如果沒有德，就難 于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就 沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。講求職業(yè)道 德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就 是說(shuō)話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這 次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)奮斗在最前線職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

四、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。

“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì) 和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最 為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)?它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì) 服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面 對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工 有高度的思想覺悟。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺 得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā) 展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái) 產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按 照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán) 益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是 一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼 絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣 大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。

五、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。

銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y 行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè) 務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。不悔資料版權(quán)所有!近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè) 犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示 自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾 基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督 是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交叉互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi) 控與制約。

通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)我行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)我行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。

第三篇：銀行合規(guī)大行動(dòng)自查報(bào)告

自查報(bào)告

市分行合規(guī)大行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組：

根據(jù)市分行的要求，我行開展以“找問(wèn)題、抓整改、嚴(yán)追究、促合規(guī)”為主題的“合規(guī)大行動(dòng)”活動(dòng)。通過(guò)學(xué)習(xí)《合規(guī)大行動(dòng)學(xué)習(xí)手冊(cè)》，認(rèn)真對(duì)照自己（三農(nóng)金融部）的實(shí)際工作情況，查找在合規(guī)經(jīng)營(yíng)方面存在的問(wèn)題，對(duì)此進(jìn)行認(rèn)真分析和總結(jié)如下：

一、合規(guī)經(jīng)營(yíng)基本情況

1、認(rèn)真學(xué)習(xí)和執(zhí)行我行信貸政策和信貸管理基本制度，做好信貸服務(wù)工作，確保信貸資金的安全性、流動(dòng)性、效益性。

2、根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和我行風(fēng)險(xiǎn)控制要求，對(duì)客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況及財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、信用記錄情況、擔(dān)保物等情況認(rèn)真核實(shí)。

3、堅(jiān)持貸款“三査”制度，收集客戶資料做到合法、完整、有效。做到雙人實(shí)地調(diào)查，面談面簽。不與不具備借款主體資格的客戶相互勾結(jié)，偽造資料，不受理借款用途不合規(guī)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合法、不符合貸款條件的貸款申請(qǐng)，堅(jiān)守“八不準(zhǔn)”原則。

4、嚴(yán)格按照《擔(dān)保法》和《物權(quán)法》做好貸款擔(dān)保抵押工作。堅(jiān)持雙人實(shí)地察看調(diào)査,并到相關(guān)部門辦理抵押登記。不辦理法律法規(guī)明令禁止和限制的抵押物設(shè)定貸款抵押,不與借款人、抵押人相互勾結(jié)、串通，騙取信貸資金。

5、嚴(yán)格堅(jiān)持貸款第一責(zé)任人制度,做到包放、包收、包管理、包效益,不辦理關(guān)系、人情、超權(quán)限、逆程序、違規(guī)貸款。

6、積極主動(dòng)催收到、逾期貸款和不良貸款,自主催收和司法催收相結(jié)合，確保貸款不超過(guò)訴訟時(shí)效。按信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類要求，認(rèn)真做好貸款分類工作和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。

7、能做到:愛國(guó)、愛行、愛崗，敬業(yè)樂(lè)業(yè)、勤奮工作，遵法守紀(jì)、令行禁止，循規(guī)辦事、清正廉潔，不暗箱操作、吃拿卡要收，不辦理虛假授信、集中使用貸款、頂冒名貸款、違法貸款，無(wú)收貸不入賬、賬外經(jīng)營(yíng)等違法違規(guī)行為。

8、無(wú)直系親屬經(jīng)商，無(wú)直系親屬在我行貸款，未與我行貸款的親屬、朋友存在賬務(wù)往來(lái)等情況。

9、本人未參與民間借貸。

10、無(wú)任職回避親屬、回避職務(wù)情況。

11、本人未在金融機(jī)構(gòu)貸款。

12、不存在關(guān)系人貸款、不存在借新還舊行為、不存在為客戶墊資還款行為或與客戶存在資金往來(lái)、未參與經(jīng)商或投資入股企業(yè)。

二、存在的問(wèn)題

1、信貸客戶經(jīng)理過(guò)于依賴?yán)峡蛻羰袌?chǎng)，調(diào)查不夠仔細(xì)、全面、深入，調(diào)查表反復(fù)修改，紙質(zhì)資料缺東少西，未重點(diǎn)關(guān)注客戶還款意愿和第一還款來(lái)源，過(guò)度依賴抵押品等第二還款來(lái)源。

2、放款臺(tái)帳、征信查詢臺(tái)帳、逾期催收臺(tái)帳登記不完善，信貸檔案未及時(shí)整理、刻錄成光盤，沒有建立資產(chǎn)保全檔案，使用的是信貸業(yè)務(wù)原始檔案,還款記錄表、訴訟相關(guān)資料、催收記錄、核銷審批表、清收影像沒有歸檔；導(dǎo)致信貸檔案資料不齊，給今后合規(guī)、有效的收回貸款帶來(lái)隱患。

3、在清收工作方面：一是清收人員清收過(guò)程中沒有按照相關(guān)規(guī)定送達(dá)催收通知書，沒有清收錄音或影像資料；二是清收員的清收相關(guān)檔案資料沒有及時(shí)歸檔；三是清收員沒有建立清收日志；四是清收員沒有建立一戶一策臺(tái)帳；五是沒有按照回收可能程度、清收潛力大小及核銷類型對(duì)已核銷貸款進(jìn)行分類管理。

4、未認(rèn)真監(jiān)測(cè)客戶資金用途，貸后檢查流于形式。

三、整改措施

通過(guò)這次“合規(guī)大行動(dòng)”的學(xué)習(xí)，查找了自身及三農(nóng)金融部工作存在的問(wèn)題，在今后的工作要將存在的問(wèn)題及時(shí)整改落實(shí)，一是強(qiáng)化審慎經(jīng)營(yíng)理念，完善績(jī)效考核機(jī)制；二是嚴(yán)格落實(shí)貸款管理制度，確保貸款依法合規(guī)；三是加強(qiáng)流程監(jiān)控，提高信貸業(yè)務(wù)精細(xì)化管理方面；四是開展違規(guī)放貸風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。

自查人： ＸＸＸ 二0一五年十二月四日

第四篇：合規(guī)大行動(dòng)討論紀(jì)要第一期

合規(guī)大行動(dòng)討論紀(jì)要（第一期）

會(huì)議名稱：新疆分行信息科技部合規(guī)大行動(dòng)第一次會(huì)議 時(shí)

間：2014年11月10日10:30--12:30 地

點(diǎn)：信息科技部辦公室 主 持 人：石杰

記 錄人：馮麗娟

出 席 者：石杰、馬明、李輝、吳峰、黃維、楊東、曹猛、項(xiàng)征、趙欣、符會(huì)濤、馮麗娟 討論內(nèi)容：

石杰：按照《新疆郵政金融2014年“合規(guī)大行動(dòng)”活動(dòng)方案》要求，結(jié)合區(qū)分行工作部署，我部門今天組織大家進(jìn)行合規(guī)大行動(dòng)第一次集中討論，通過(guò)前期的集中學(xué)習(xí)和自學(xué)，我們對(duì)照部門和自身的工作，進(jìn)行查擺，找到不足，下一步工作如何按照制度規(guī)定開展。

在2013年“合規(guī)大討論”活動(dòng)取得較好成效后，集團(tuán)公司和總行在自營(yíng)和代理機(jī)構(gòu)同步開展“合規(guī)大行動(dòng)”活動(dòng)，足以看出合規(guī)對(duì)現(xiàn)代商業(yè)銀行的發(fā)展是何其重要。通過(guò)近期合規(guī)大行動(dòng)活動(dòng)的有序開展，對(duì)照2013年合規(guī)大討論查找出的問(wèn)題的思考，結(jié)合自己的工作，首先談?wù)勎易约涸诮荒甑墓ぷ髦写嬖诘牟蛔愫蛯?duì)合規(guī)大行動(dòng)的深刻認(rèn)識(shí)。我主要談?wù)勔韵聨追矫妫涸诤弦?guī)意識(shí)方面，自合規(guī)大討論活動(dòng)進(jìn)行批評(píng)與自我批評(píng)查擺問(wèn)題后，大家基本都能按照各項(xiàng)規(guī)章制度合規(guī)辦事，合規(guī)管理，再不會(huì)有“工作做的越多，違規(guī)可能性越大”的思想，合規(guī)意識(shí)明顯增強(qiáng)。同時(shí)在違規(guī)操作方面也存在“簡(jiǎn)化流程操作”和“逆流程操作的現(xiàn)象”，在需求緊工作時(shí)限緊的時(shí)候，偶爾會(huì)存在這些情況，發(fā)生了簡(jiǎn)化流程操作或者后期再補(bǔ)流程的情況。這些問(wèn)題也需要全部門成員的共勉，不管多急的事情，都要始終把是否合規(guī)放在第一位考慮，要嚴(yán)格按照規(guī)定要求做。我們應(yīng)該意識(shí)到郵儲(chǔ)銀行分發(fā)展無(wú)得成績(jī)的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念，樹立法律合規(guī)意識(shí)，只有做到人人主動(dòng)合規(guī)，時(shí)時(shí)處處合規(guī)，才能將隱患永遠(yuǎn)消除在萌芽狀態(tài)。

馬明：通過(guò)此次“合規(guī)大討論”活動(dòng)，看到因?yàn)椴恢v“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性。對(duì)個(gè)人而言，合規(guī)不僅關(guān)系到個(gè)人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的業(yè)績(jī)也要一票否決。在今后的工作中，我要時(shí)刻提醒自己合規(guī)工作，融“合規(guī)于實(shí)踐”，處處合規(guī)，事事合規(guī)，不僅要確保自身的工作符合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則，更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強(qiáng)對(duì)“合規(guī)”精神的傳播。

李輝：通過(guò)此次“合規(guī)大討論”活動(dòng)，對(duì)照自身工作，在日常的工作中，本人偶爾存在“簡(jiǎn)化流程操作”等不合規(guī)的問(wèn)題。主要原因是有時(shí)候感覺反正都是為了工作，所以有時(shí)簡(jiǎn)化流程辦事。通過(guò)此次大討論活動(dòng)，使我深深認(rèn)識(shí)到，違規(guī)操作的巨大危害，在以后的工作中，我將堅(jiān)持制度為先、按章辦事的原則，違規(guī)的事情堅(jiān)決不做，逆流程的事情堅(jiān)決不做、簡(jiǎn)化流程的事情不做，做到合規(guī)辦事。此次合規(guī)大討論行動(dòng)，加強(qiáng)了對(duì)自己再合規(guī)方面的教育，提升了自己對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)，使合規(guī)融入到自身的工作中，讓自己更有信心把事情做好，把工作做得更好。

吳峰: 通過(guò)合規(guī)大討論，學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度，進(jìn)一步明確了工作中哪些是堅(jiān)決不能做的，堅(jiān)定了合規(guī)辦事的決心和信心，為有效避免信息科技風(fēng)險(xiǎn)提供了有力的理論支持。

黃維：我行合規(guī)大討論的活動(dòng)已經(jīng)開展了一年，作為信息科技部門的一員，通過(guò)合規(guī)學(xué)習(xí)、合規(guī)宣講、問(wèn)題查找、問(wèn)題整改、合規(guī)考試、合規(guī)總結(jié)等活動(dòng)，著重從制度、流程執(zhí)行方面整改存在的違規(guī)問(wèn)題，提升了信息系統(tǒng)安全管理以及安全運(yùn)行維護(hù)水平，確保了活動(dòng)落到實(shí)處，見到了實(shí)效。

楊東：通過(guò)此次“合規(guī)大討論”活動(dòng)，對(duì)照自身工作，在日常的工作中，本人偶爾仍然存在“逆流程操作”、“簡(jiǎn)化流程操作”等不合規(guī)的問(wèn)題。主要原因是有時(shí)候抹不開面子，同事關(guān)系又不錯(cuò)，感覺反正都是為了工作，所以不按制度、規(guī)程辦事，在手續(xù)不完備、流程不具備、或者簡(jiǎn)化流程辦事。通過(guò)此次大行動(dòng)活動(dòng)，使我深深認(rèn)識(shí)到，違規(guī)操作的巨大危害，千里之堤潰于蟻穴，就是這些想法，導(dǎo)致了很多事件的發(fā)生，導(dǎo)致了企業(yè)受到損失。在以后的工作中，我將堅(jiān)持制度為先、按章辦事的原則，違規(guī)的事情堅(jiān)決不做，逆流程的事情堅(jiān)決不做、簡(jiǎn)化流程的事情不做，做到合規(guī)辦事。此次合規(guī)大討論行動(dòng)，加強(qiáng)了對(duì)自己在合規(guī)方面的教育，提升了自己對(duì)合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)，使自身樹立了合規(guī)辦公、合規(guī)做事、流程辦事的意識(shí)，養(yǎng)成了合規(guī)的習(xí)慣，使合規(guī)融入到自身的工作中，讓自己更有信心把事情做好，把工作做得更好。

曹猛：通過(guò)近期合規(guī)大行動(dòng)的學(xué)習(xí)，提高了日常理論修養(yǎng)，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，更加堅(jiān)定了自己在實(shí)際工作崗位中的堅(jiān)持“合規(guī)”的信念。在以后工作中加強(qiáng)對(duì)以習(xí)慣等同制度”、“簡(jiǎn)化流程操作”“逆流程操作”三個(gè)方面對(duì)照工作展開深入分析，對(duì)已經(jīng)出現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)整改，進(jìn)一步提高防范意識(shí)。

項(xiàng)征：通過(guò)“合規(guī)大行動(dòng)”活動(dòng)的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到合規(guī)工作的重要性，深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)即是一項(xiàng)基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)，更是合規(guī)是銀行經(jīng)營(yíng)管理的永恒主題。在今后的工作中，我將嚴(yán)格按照“合規(guī)大行動(dòng)”的整體要求，進(jìn)一步提高合規(guī)意識(shí)，堅(jiān)持合規(guī)理念，從小事著手，從細(xì)微做起，強(qiáng)化合規(guī)執(zhí)行力，切實(shí)將合規(guī)操作融入到日常工作當(dāng)中，持續(xù)深入的查找違規(guī)問(wèn)題，有效整改違規(guī)問(wèn)題；此外，繼續(xù)嚴(yán)格按照各項(xiàng)內(nèi)控的要求，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)決杜絕各種違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生，不斷提高自己在工作中的合規(guī)意識(shí)和合規(guī)性的。

趙欣：通過(guò)合規(guī)知識(shí)的不斷學(xué)習(xí)和個(gè)人合規(guī)意識(shí)的加強(qiáng)，已不存在這種現(xiàn)象了。個(gè)人在合規(guī)方面還具體存在的問(wèn)題：出現(xiàn)過(guò)由于本人調(diào)休，不在工作場(chǎng)地，企圖告知科技部其他同事密碼登陸網(wǎng)絡(luò)設(shè)備幫忙看下地州網(wǎng)絡(luò)通斷的情況，來(lái)解決地州上報(bào)的網(wǎng)絡(luò)問(wèn)題，經(jīng)同事指正此類操作存在信息安全風(fēng)險(xiǎn)后，立即進(jìn)行了改正。需要在以后的工作中進(jìn)一步強(qiáng)化信息安全意識(shí)，更進(jìn)一步的加強(qiáng)信息安全防范相關(guān)規(guī)章制度和相關(guān)案例的學(xué)習(xí)。

符會(huì)濤：自身存在的問(wèn)題：工作中存在逆流成操作，偶爾因?yàn)闃I(yè)務(wù)需求急，手續(xù)不完備，先進(jìn)性操作，之后補(bǔ)手續(xù)。以后會(huì)杜絕該種行為發(fā)生，凡事嚴(yán)格按流程操作。開展合規(guī)大討論活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義 同時(shí) 可以提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化，也是推動(dòng)郵儲(chǔ)銀行未來(lái)發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證

馮麗娟：2013年合規(guī)大討論活動(dòng)之后，在本人個(gè)人工作中偶爾存在因業(yè)務(wù)需求緊急，等手續(xù)辦完了有可能會(huì)造成某種影響而先處理問(wèn)題后補(bǔ)手續(xù)的情況出現(xiàn)，但相比2013年合規(guī)大討論之前，我覺得我們整個(gè)部門在合規(guī)這方面都有很大的改善，當(dāng)時(shí)查出的問(wèn)題都能立行立改。在今后的工作中，我們要以案為鑒，以過(guò)為鏡，防微杜漸。勿以惡小而為之，為以善小而不為。通過(guò)此次合規(guī)大行動(dòng)的有序開展，使我充分認(rèn)識(shí)到，合規(guī)在銀行發(fā)展過(guò)程中的重要性和緊迫性。我們應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)操作流程、規(guī)章制度，提高規(guī)章制度執(zhí)行意識(shí)，加強(qiáng)執(zhí)行力度，嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù)，杜絕逆流程、簡(jiǎn)化流程現(xiàn)象的發(fā)生。

本次會(huì)議討論查找出的問(wèn)題逆流程操作和簡(jiǎn)化流程操作，會(huì)議紀(jì)要已下發(fā)二級(jí)分行請(qǐng)各分行提意見，各分行均表示沒有本次會(huì)議紀(jì)要之外的其他問(wèn)題。

第五篇：合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案

XXX用社案件防控 合規(guī)建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案

為引導(dǎo)XXX信用社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)案件防控合規(guī)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展，XXX信用社決定在全轄范圍內(nèi)開展“案件防控合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)。

一、活動(dòng)目的

通過(guò)“合規(guī)建設(shè)活動(dòng)”，使全轄農(nóng)村信用社風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不斷完善，案件防范意識(shí)和執(zhí)行力明顯增強(qiáng)，合規(guī)文化逐步成熟，員工更加規(guī)范，違規(guī)問(wèn)題逐漸減少，競(jìng)爭(zhēng)力顯著提高。

二、基本原則

（一）堅(jiān)持學(xué)習(xí)與檢查相結(jié)合原則。把合規(guī)制度的梳理、學(xué)習(xí)、教育、培訓(xùn)與自查等活動(dòng)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照檢查，切實(shí)提高“合規(guī)建設(shè)活動(dòng)”的針對(duì)性和有效性。

（二）堅(jiān)持全面部署與突出重點(diǎn)相結(jié)合原則。既要全面部署“合規(guī)建設(shè)活動(dòng)”，又要把工作重點(diǎn)放在案件比較突出、內(nèi)控制相對(duì)薄弱的地區(qū)、機(jī)構(gòu)和環(huán)節(jié)，確?！昂弦?guī)建設(shè)活動(dòng)”真正取得實(shí)效。

（三）堅(jiān)持發(fā)現(xiàn)問(wèn)題與整改相結(jié)合原則。將整改作為“合規(guī)建設(shè)活動(dòng)”最終目的，同過(guò)“合規(guī)建設(shè)活動(dòng)”，使案件防控合規(guī)建設(shè)達(dá)到新水平。

三、活動(dòng)內(nèi)容

（一）加強(qiáng)內(nèi)控制度和案件防控制度的學(xué)習(xí)。組織全轄員工

《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》、“三法一指引”和各項(xiàng)案件防控制度等為主要學(xué)習(xí)內(nèi)容，開展全員學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)，解決知規(guī)、守規(guī)、執(zhí)規(guī)的問(wèn)題，增強(qiáng)全員主動(dòng)合規(guī)意識(shí)，積極倡導(dǎo)和營(yíng)造合規(guī)有益、違規(guī)有害的合規(guī)文化。

2、以案施教，警示風(fēng)險(xiǎn)。將《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控警示教育讀本》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控宣傳手冊(cè)》以及警示教育片作為案例，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育和案例警示教育。

3、開展競(jìng)賽，擴(kuò)大效應(yīng)。開展競(jìng)賽活動(dòng)，充分發(fā)揮和調(diào)動(dòng)從業(yè)人員學(xué)習(xí)案件防控合規(guī)建設(shè)等法規(guī)的積極性，充分發(fā)揮和調(diào)動(dòng)全員合規(guī)建設(shè)的主動(dòng)性。

（二）自查自糾階段：（2011年7至8月）

1、排查風(fēng)險(xiǎn)，數(shù)理分析。按照“突出重點(diǎn)、標(biāo)本兼治”的總體原則，重點(diǎn)對(duì)2010年以來(lái)發(fā)生的業(yè)務(wù)，以案件防控合規(guī)建設(shè)的內(nèi)容為基礎(chǔ)，以操作風(fēng)險(xiǎn)和員工行為規(guī)范自查為重點(diǎn)，以充分揭示機(jī)制落后、制度缺失、執(zhí)行偏差、行為失范為主線，摸清底數(shù)，透析成因，研究對(duì)策，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范措施，夯實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范基礎(chǔ)。

2、落實(shí)整改，強(qiáng)化內(nèi)控。在“合規(guī)建設(shè)活動(dòng)”自查的基礎(chǔ)上，結(jié)合近年來(lái)內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)等渠道發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，開展糾偏、整改工作，規(guī)范操作規(guī)程，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格崗位制約，堵塞各種漏洞。

（三）總結(jié)提高階段：（2011年9月）